第一篇：合規(guī)建設(shè)年講話

合規(guī)文化建設(shè)動員大會講話

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值?，開展合規(guī)文化建設(shè)主題活動非常必要、非常及時，這一重要課題對于我聯(lián)社貫徹落實(shí)?服務(wù)‘三農(nóng)’、商業(yè)運(yùn)作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)高效快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

目前XX聯(lián)社整體運(yùn)行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢良好，各項(xiàng)管理制度不斷健全完善。但是，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識到，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，合規(guī)風(fēng)險管理總體水平還不高，合規(guī)風(fēng)險管理的有效性有待進(jìn)一步提高。在此，我再強(qiáng)調(diào)三點(diǎn)意見：

一是全轄員工要提高對開展?合規(guī)文化建設(shè)年?活動重要性的認(rèn)識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識；切實(shí)履行崗位職責(zé)，推動合規(guī)文化建設(shè)；加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理、業(yè)務(wù)的拓展，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯(lián)社工作部署，分階段認(rèn)真開展好階段性工作，確保質(zhì)量；

業(yè)務(wù)部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴(yán)格按照權(quán)限和程序落實(shí)貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實(shí)際是否存在操作中?情面大于制度?、?習(xí)慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險等中間業(yè)務(wù)及借款人征信報告信息的檢查等；

財務(wù)管理方面要疏理：賬務(wù)管理是否嚴(yán)格，賬務(wù)是否定期和不定期核對；與客戶對賬制度是否得到落實(shí)；聯(lián)行結(jié)算手續(xù)是否按規(guī)定流程運(yùn)作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號、銷毀制度是否落實(shí)到位；柜員權(quán)限、柜員管理制度是否落到實(shí)處；尾箱碰庫制度是否落實(shí)到位。

大家要找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實(shí)有序推進(jìn)抵質(zhì)押貸款風(fēng)險排查整治，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項(xiàng)整治?活動，并以此為契機(jī)深挖風(fēng)險和隱患，為案件防控長效機(jī)制建設(shè)奠定良好基礎(chǔ)。

下面我就上半年業(yè)務(wù)發(fā)展情況和當(dāng)前工作強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)：

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

截止5月底，我社各項(xiàng)存款余額萬元，各項(xiàng)貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現(xiàn)?雙增長?的狀態(tài)，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)離年末的目標(biāo)任務(wù)差距較大，尤其是存款任務(wù)，僅完成全年任務(wù)的0，各社要加大營銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強(qiáng)化協(xié)調(diào)爭取大項(xiàng)目資金存入我社?？傊扇∫磺锌刹扇〉氖侄?、措施，做大存款總量，確保年末目標(biāo)任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。

2、?小額支付便民點(diǎn)?布設(shè)順利推進(jìn)，目前已在八個鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設(shè)開通9個小額支付便民點(diǎn)，即將投入使用的還有9個，下一階段布設(shè)速度也將加快，相關(guān)部門要加強(qiáng)后繼的風(fēng)險管控。

3、電子化建設(shè)步伐加快，自助設(shè)備分布范圍明顯擴(kuò)大，截止目前，全區(qū)共有自助設(shè)備共計(jì)36臺，比年初增加了18臺。今年共有5個離行式自助銀行開業(yè)，標(biāo)志著XX聯(lián)社電子化建設(shè)渠道又上新臺階，提升了同業(yè)競爭能力。

4、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)取得成效，今年為提高網(wǎng)點(diǎn)輻射力和同業(yè)競爭力，高度重視網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化建設(shè)和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設(shè)?精品零售銀行、新型金融機(jī)構(gòu)?的目標(biāo)，加大資金投入，對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了?遷、改、擴(kuò)?工程和安防改造，努力打造精品網(wǎng)點(diǎn)，鍛造精品隊(duì)伍。

下階段業(yè)務(wù)發(fā)展工作計(jì)劃

1、繼續(xù)推進(jìn)新農(nóng)保合作項(xiàng)目的各項(xiàng)工作，以新農(nóng)保業(yè)務(wù)為契機(jī)，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務(wù)宣傳工作，擴(kuò)大農(nóng)信社的影響力，加大布設(shè)自助設(shè)備，盡快實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)金融服務(wù)全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農(nóng)保、小額便民點(diǎn)布設(shè)等一系列活動，在內(nèi)部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強(qiáng)化安防管理，提升安防水平，結(jié)合文優(yōu)服務(wù)活動，對營業(yè)場所的安防設(shè)進(jìn)行規(guī)范，繼續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程異地管庫，強(qiáng)化24小時值班值。

4、要強(qiáng)力推進(jìn)制度執(zhí)行，夯實(shí)各項(xiàng)管理基礎(chǔ)。落實(shí)貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強(qiáng)化員工學(xué)習(xí)教育，提高人員素質(zhì)。根據(jù)省聯(lián)社的?建立學(xué)習(xí)型企業(yè)?，做好?網(wǎng) 點(diǎn)6S?培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。并加強(qiáng)對員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動抵制不規(guī)范的操作行為，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，真正使每個管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)使內(nèi)控質(zhì)量提高到一個新水平

同志們，今年是我聯(lián)社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年，加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務(wù)，我們要迅速行動起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機(jī)感，?坐不住?的責(zé)任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實(shí)干，全力推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第二篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實(shí)卻在郵政臺辦理業(yè)務(wù)。為什么會這樣？一個是大額取款未達(dá)到授權(quán)的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實(shí)；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現(xiàn)，及時核保。其實(shí)也是我們自身對風(fēng)險認(rèn)識的不夠，這就要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強(qiáng)調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會信譽(yù)。

對于從事一線工作的我們，因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯奶厥庑?，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強(qiáng)的時候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進(jìn)一步端正思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實(shí)看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的心得感悟，同時還會堅(jiān)持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動，嚴(yán)于律己，時時、事事做好防范意識，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第三篇：合規(guī)建設(shè)年心得體會[范文]

合規(guī)建設(shè)年心得體會

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”。我們在林區(qū)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，這幾個月來我一如既往的學(xué)習(xí)，實(shí)踐，對合規(guī)建設(shè)年有了初步的理解：

加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為大九湖信用社一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，搞好貸款營銷和貸后服務(wù)，是我們信貸人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因?yàn)樗切庞蒙绲囊率?，也是顧客了解我行的最好窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待每位客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，做為信貸人員總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大。

第四篇：合規(guī)年建設(shè)方案（推薦）

杭農(nóng)信發(fā)?2011?78號

關(guān)于印發(fā)《杭錦旗農(nóng)村信用聯(lián)社案件 防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》的通知

各信用社、部：

現(xiàn)將《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹實(shí)施。

二〇一一年五月十一日

主題詞：稽核監(jiān)察 案件治理 方案 通知

抄報：鄂爾多斯銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合管理部 2011年5月11日印發(fā) 打字：陳美仙 校對：柴鈞 共印：27份 附件

杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案

為了進(jìn)一步提高全轄農(nóng)村信用社案件防控能力，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點(diǎn)，防止案件發(fā)生，確保轄區(qū)信用社穩(wěn)步快速發(fā)展，根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?80）要求，結(jié)合我旗農(nóng)村信用社案件防控工作實(shí)際，在全轄信用社開展案件防控合規(guī)年建設(shè)活動（以下簡稱“本次活動”）。

一、活動目的

通過本次活動，不斷完善全轄信用社內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步強(qiáng)化制度執(zhí)行力，不斷增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和案件防控能力。要通過本次活動，進(jìn)一步規(guī)范員工行為，提高員工職業(yè)道德，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作的工作行為，推進(jìn)轄區(qū)信用社流程化、規(guī)范化管理。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次“合規(guī)建設(shè)活動”正常有序開展，我旗聯(lián)社成立了合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：呂廣通

副組長：王愛崇、高銀倉、楊在成 成 員：柴鈞、劉雙虎、訾珍、高波、王玉寶、屈秀蘭 合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)部，辦公室主任由柴鈞兼任，負(fù)責(zé)方案的制定。

稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對此次活動的組織實(shí)施、督促、檢查和指導(dǎo)，建立分工負(fù)責(zé)的聯(lián)動機(jī)制，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處。

三、活動方式

“合規(guī)建設(shè)活動”采取“指定內(nèi)容、自學(xué)為主、自查自糾、考核掛鉤”的方式進(jìn)行。

四、活動范圍和對象

此次開展“合規(guī)建設(shè)活動”范圍和對象為杭錦旗聯(lián)社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及機(jī)關(guān)人員。

五、時間安排

此次“合規(guī)建設(shè)活動”以加強(qiáng)和改善案件防控為主題，以培育合規(guī)文化為核心，全面樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。活動時間從2011年5月開始,9月結(jié)束。具體分四個階段實(shí)施: 第一階段:學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 2.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 3.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本》 5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊》 6.《流動資金貸款管理辦法》 7.《個人貸款管理辦法》(二)2011年6月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《中華人民共和國儲蓄管理?xiàng)l例》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法》 3.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

4.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)程》 5.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》 6．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理辦法》 7．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 8.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)管理辦法》 9.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程》

10.《農(nóng)信銀支付系統(tǒng)個人通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理辦法》 11.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(三)2011年7月上旬學(xué)習(xí)內(nèi)容：

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》 3.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制指導(dǎo)意見》 第二階段:自查自糾階段(2011年7月下旬)按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，對2010年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險和員工行為規(guī)范自查為重點(diǎn)，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

第三階段:聯(lián)社檢查階段(2011年8月)合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)、自查自糾情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容主要為：“合規(guī)建設(shè)活動”學(xué)習(xí)筆記；內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力。

第四階段:總結(jié)提高階段(2011年9月)結(jié)合自查自糾活動查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的不足和偏差，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體整改方案、提出整改措施。

同時，結(jié)合活動開展情況，將與紀(jì)檢、公安等部門協(xié)調(diào)，以聽講座、到監(jiān)獄參觀等形式，對全體員工進(jìn)行警示教育。

此次案件防控合規(guī)建設(shè)年活動與員工當(dāng)年經(jīng)濟(jì)聯(lián)保效益工資掛鉤，鼓勵員工對違規(guī)行為按照《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社舉報制度》進(jìn)行舉報，如出現(xiàn)重大違規(guī)事件將按《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》進(jìn)行處罰。

六、有關(guān)要求

（一）各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視案件防控合規(guī)建設(shè)年活動,切實(shí)加強(qiáng)對此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和督促檢查，各網(wǎng)點(diǎn)要成立“合規(guī)建設(shè)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織開展員工學(xué)習(xí)、自查工作。

（二）以合規(guī)人人有責(zé)的理念，加強(qiáng)員工的制度執(zhí)行力，采取有效的措施提高員工合規(guī)風(fēng)險意識，動員全體員工積極參與到案件防控合規(guī)建設(shè)年活動當(dāng)中。

（三）各網(wǎng)點(diǎn)要制定學(xué)習(xí)計(jì)劃、細(xì)化、量化學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求每位干部職工做到學(xué)習(xí)有筆記、學(xué)后寫心得等。

（四）各網(wǎng)點(diǎn)要在9月25日前將“合規(guī)建設(shè)活動”自查報告報送聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

（五）從二季度開始，此項(xiàng)活動將列入季度考核內(nèi)容，對沒有按時完成學(xué)習(xí)的，將在季度考核中扣分。

通過對案件防控合規(guī)建設(shè)年活動的組織開展，切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的緊迫感和責(zé)任感，培養(yǎng)全員誠實(shí)守信的職業(yè)操守,增強(qiáng)遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的意識,形成和諧有序、正氣暢通、依法經(jīng)營、公私分明、遵章守紀(jì)的良好風(fēng)氣,全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平。

第五篇：合規(guī)建設(shè)

為深入貫徹落實(shí)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，建行安陽分行堅(jiān)持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實(shí)，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規(guī)建設(shè)的新高潮。

一是抓好學(xué)習(xí)貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動員會后，及時召開行務(wù)會將動員講話和活動要求傳達(dá)到各部門、支行和網(wǎng)點(diǎn)，并要求各部門組織全員進(jìn)行學(xué)習(xí)，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領(lǐng)導(dǎo)。建立了以行長為組長、其他行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，真正將合規(guī)建設(shè)作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會，進(jìn)行活動再動員，明確五項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進(jìn)。制定《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進(jìn)有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動簡報》，及時反映工作動態(tài)，推廣活動經(jīng)驗(yàn)。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責(zé)任義務(wù)，自己提出合規(guī)責(zé)任內(nèi)容，使員工樹立主動合規(guī)意識。

客戶問：我在自助設(shè)備上存款時，還沒操作錢就被收進(jìn)去了，怎么辦？

95533答：如存款超時未操作的，為確保交易安全，自助設(shè)備將自動暫存鈔幣。發(fā)生存款被暫存的情況，請您不必?fù)?dān)心，及時與設(shè)備所在機(jī)構(gòu)或建行24小時服務(wù)電話95533聯(lián)系辦理賬務(wù)調(diào)整。自助渠道辦理存款業(yè)務(wù)時，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內(nèi)。此外，建行在自助設(shè)備的屏幕上會顯示業(yè)務(wù)辦理剩余的讀秒時間，您可適當(dāng)關(guān)注，及時完成操作。

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