第一篇：合規(guī)建設年活動實施方案

XXX用社案件防控 合規(guī)建設年活動實施方案

為引導XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營，促進案件防控合規(guī)建設，實現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內開展“案件防控合規(guī)建設年”活動。

一、活動目的

通過“合規(guī)建設活動”，使全轄農村信用社風險管理機制不斷完善，案件防范意識和執(zhí)行力明顯增強，合規(guī)文化逐步成熟，員工更加規(guī)范，違規(guī)問題逐漸減少，競爭力顯著提高。

二、基本原則

（一）堅持學習與檢查相結合原則。把合規(guī)制度的梳理、學習、教育、培訓與自查等活動有機結合起來，邊學習、邊對照檢查，切實提高“合規(guī)建設活動”的針對性和有效性。

（二）堅持全面部署與突出重點相結合原則。既要全面部署“合規(guī)建設活動”，又要把工作重點放在案件比較突出、內控制相對薄弱的地區(qū)、機構和環(huán)節(jié)，確保“合規(guī)建設活動”真正取得實效。

（三）堅持發(fā)現(xiàn)問題與整改相結合原則。將整改作為“合規(guī)建設活動”最終目的，同過“合規(guī)建設活動”，使案件防控合規(guī)建設達到新水平。

三、活動內容

（一）加強內控制度和案件防控制度的學習。組織全轄員工

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、“三法一指引”和各項案件防控制度等為主要學習內容，開展全員學習培訓活動，解決知規(guī)、守規(guī)、執(zhí)規(guī)的問題，增強全員主動合規(guī)意識，積極倡導和營造合規(guī)有益、違規(guī)有害的合規(guī)文化。

2、以案施教，警示風險。將《銀行業(yè)金融機構案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機構案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強風險教育和案例警示教育。

3、開展競賽，擴大效應。開展競賽活動，充分發(fā)揮和調動從業(yè)人員學習案件防控合規(guī)建設等法規(guī)的積極性，充分發(fā)揮和調動全員合規(guī)建設的主動性。

（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）

1、排查風險，數(shù)理分析。按照“突出重點、標本兼治”的總體原則，重點對2010年以來發(fā)生的業(yè)務，以案件防控合規(guī)建設的內容為基礎，以操作風險和員工行為規(guī)范自查為重點，以充分揭示機制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范為主線，摸清底數(shù)，透析成因，研究對策，強化合規(guī)風險防范措施，夯實合規(guī)風險防范基礎。

2、落實整改，強化內控。在“合規(guī)建設活動”自查的基礎上，結合近年來內部審計、外部審計等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作規(guī)程，加強內部監(jiān)督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。

（三）總結提高階段：（2011年9月）

第二篇：“合規(guī)文化建設年”活動實施方案0

附件

雷州市農村信用合作聯(lián)社

“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監(jiān)會2011年全國農村中小金融機構監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2011?132號）以及《廣東省農村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》相關要求，結合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標

（一）總體目標

通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；

市聯(lián)社在轄內組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍。

（二）“合規(guī)守法大家談”活動

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農村中小金融機構全面風險管理機制建設》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。

（三）重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。

（2）為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。

（四）查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結合銀監(jiān)會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結合省聯(lián)社提出的2011年案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結合2011年銀監(jiān)會農村中小金融機構監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發(fā)和運用工作，理

結合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。

（四）及時總結、促進提高

為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社（部）要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。

（五）任務分解

為確保“合規(guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。

（一）合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。

（二）違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

（三）黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。

（四）在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。

（五）梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。

（六）全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

第三篇：聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

市農村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監(jiān)會全國農村中小金融機構監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案的通知》以及《廣東省農村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》相關要求，結合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標 總體目標

通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。

我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)建“合規(guī)&8226;和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)管理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面

風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規(guī)風險管理從單純目標管理轉變?yōu)槿^程管理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉型，增強風險管控能力。三大原則

1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規(guī)文化建設各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設合規(guī)管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項落實合規(guī)文化建設年活動計劃，并明確機構內部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為

準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導各級員工從規(guī)范自身業(yè)務操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務，必須將合規(guī)管理活動與業(yè)務發(fā)展需求結合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

二、加強領導，強化組織

為確?！昂弦?guī)文化建設年”活動的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯(lián)社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設年”辦公室設在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副

主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。

三、具體活動部署

開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動 市聯(lián)社在轄內組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍?！昂弦?guī)守法大家談”活動

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使

“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農村中小金融機構全面風險管理機制建設》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。

查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結合銀監(jiān)會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實施方案要

求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結合銀監(jiān)會農村中小金融機構監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發(fā)和運用工作，理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風險控制能力。抓糾錯、明責任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過“合規(guī)文化建設年”活動，在轄內上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關部門及業(yè)務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最后一道關口。

四、分步實施、有序推進 宣傳發(fā)動、部署動員階段 根據(jù)銀監(jiān)會相關精神，結合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農村中小金融機構監(jiān)管工作會議精

神大會有關開展“合規(guī)文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內刊、網(wǎng)絡等內部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段

我們應嚴格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點是合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構都應以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。整改完善、培訓教育階段 我們要在全面自查的基礎上，結合貸款

業(yè)務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領導要親自抓，組織相關業(yè)務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社主任要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質量。為保證“合規(guī)文化建設年”活動取得實效，各社應努力營造全員學習的良好氛圍。各社應結合全面風險管理、案件風險防控等相關內容，將合規(guī)教育培訓與風險防范培訓緊密結合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。及時總結、促進提高

為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。任務分解

為確保“合規(guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。

合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。

違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。

全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

第四篇：合規(guī)建設年講話

合規(guī)文化建設動員大會講話

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值?，開展合規(guī)文化建設主題活動非常必要、非常及時，這一重要課題對于我聯(lián)社貫徹落實?服務‘三農’、商業(yè)運作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)高效快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。

目前XX聯(lián)社整體運行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢良好，各項管理制度不斷健全完善。但是，我們也應清醒地認識到，轄內網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營意識不強，合規(guī)風險管理總體水平還不高，合規(guī)風險管理的有效性有待進一步提高。在此，我再強調三點意見：

一是全轄員工要提高對開展?合規(guī)文化建設年?活動重要性的認識，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識；切實履行崗位職責，推動合規(guī)文化建設；加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理、業(yè)務的拓展，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯(lián)社工作部署，分階段認真開展好階段性工作，確保質量；

業(yè)務部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴格按照權限和程序落實貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實際是否存在操作中?情面大于制度?、?習慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險等中間業(yè)務及借款人征信報告信息的檢查等；

財務管理方面要疏理：賬務管理是否嚴格，賬務是否定期和不定期核對；與客戶對賬制度是否得到落實；聯(lián)行結算手續(xù)是否按規(guī)定流程運作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號、銷毀制度是否落實到位；柜員權限、柜員管理制度是否落到實處；尾箱碰庫制度是否落實到位。

大家要找準工作立足點，增強合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農商行改革的信心，增強維護企業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實有序推進抵質押貸款風險排查整治，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項整治?活動，并以此為契機深挖風險和隱患，為案件防控長效機制建設奠定良好基礎。

下面我就上半年業(yè)務發(fā)展情況和當前工作強調幾點：

1、業(yè)務發(fā)展情況

截止5月底，我社各項存款余額萬元，各項貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現(xiàn)?雙增長?的狀態(tài)，但各項業(yè)務指標離年末的目標任務差距較大，尤其是存款任務，僅完成全年任務的0，各社要加大營銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強化協(xié)調爭取大項目資金存入我社。總之采取一切可采取的手段、措施，做大存款總量，確保年末目標任務的實現(xiàn)。

2、?小額支付便民點?布設順利推進，目前已在八個鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設開通9個小額支付便民點，即將投入使用的還有9個，下一階段布設速度也將加快，相關部門要加強后繼的風險管控。

3、電子化建設步伐加快，自助設備分布范圍明顯擴大，截止目前，全區(qū)共有自助設備共計36臺，比年初增加了18臺。今年共有5個離行式自助銀行開業(yè)，標志著XX聯(lián)社電子化建設渠道又上新臺階，提升了同業(yè)競爭能力。

4、網(wǎng)點建設取得成效，今年為提高網(wǎng)點輻射力和同業(yè)競爭力，高度重視網(wǎng)點規(guī)范化建設和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設?精品零售銀行、新型金融機構?的目標，加大資金投入，對轄內網(wǎng)點實行了?遷、改、擴?工程和安防改造，努力打造精品網(wǎng)點，鍛造精品隊伍。

下階段業(yè)務發(fā)展工作計劃

1、繼續(xù)推進新農保合作項目的各項工作，以新農保業(yè)務為契機，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務宣傳工作，擴大農信社的影響力，加大布設自助設備，盡快實現(xiàn)轄內金融服務全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農保、小額便民點布設等一系列活動，在內部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強化安防管理，提升安防水平，結合文優(yōu)服務活動，對營業(yè)場所的安防設進行規(guī)范，繼續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實現(xiàn)遠程異地管庫，強化24小時值班值。

4、要強力推進制度執(zhí)行，夯實各項管理基礎。落實貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強化員工學習教育，提高人員素質。根據(jù)省聯(lián)社的?建立學習型企業(yè)?，做好?網(wǎng) 點6S?培訓及各項業(yè)務培訓。并加強對員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動抵制不規(guī)范的操作行為，增強法紀觀念，真正使每個管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標準，切實使內控質量提高到一個新水平

同志們，今年是我聯(lián)社改革與發(fā)展的關鍵一年，加大業(yè)務創(chuàng)新，實現(xiàn)跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務，我們要迅速行動起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機感，?坐不住?的責任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實干，全力推動各項業(yè)務跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第五篇：合規(guī)建設文化年

“合規(guī)建設文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，“合規(guī)建設文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業(yè)務。為什么會這樣？一個是大額取款未達到授權的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現(xiàn)，及時核保。其實也是我們自身對風險認識的不夠，這就要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應郵政業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強調合規(guī)制度學習，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內部發(fā)生的經(jīng)濟案件和我們發(fā)生的A類風險來看，都是沒有嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風險的發(fā)生當事單位和當事人都受到嚴肅考核，案件的發(fā)生還嚴重地損害了郵政金融的社會信譽。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風險，找準自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習慣，在以后辦理業(yè)務的過程中都應該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進一步端正思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項經(jīng)營業(yè)務，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。這就要求我們加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，認清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。這就要求我們認真學習業(yè)務：了解哪些業(yè)務可以辦，哪些業(yè)務不可以辦；辦理這些業(yè)務的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設年”活動的心得感悟，同時還會堅持學習，積極參加各類合規(guī)建設的培訓和活動，嚴于律己，時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應“合規(guī)文化建設年”的“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日