第一篇：XX合規(guī)長效建設(shè)年

合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年總結(jié)

為貫徹落實《合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年》精神，扎實推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年活動，建立風(fēng)險防范長效機(jī)制，XX行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，精心組織，在全行范圍內(nèi)開展了合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)活動的部署，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念，并取得初步成效，現(xiàn)將活動開展總結(jié)匯報如下：

一、總體情況根據(jù) “合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年”活動工作的整體部署，我行迅速行動，成立了以行長為組長的“合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年”活動的開展。制定了活動實施方案和工作計劃表，明確活動目標(biāo)和步驟，進(jìn)行深入的思想發(fā)動，布置全面部署工作目標(biāo)、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)建設(shè)氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。通過活動的開展，XX行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完善，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)機(jī)制建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險得到有效控制，競爭力顯著增強(qiáng)。

（一）是分別制訂下發(fā)了《合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)實施方案》和《合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)自查自糾工作實施方案》，明確了工

作步驟、方法和要求，召開XX支行全面動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標(biāo)，落實措施及要求；及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年活動的指示精神，加強(qiáng)對全行合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開全行合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)活動不流于形式；在XX支行制作、張貼合規(guī)標(biāo)語，制作合規(guī)長效建設(shè)年活動專欄，指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報道，增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。全面掌握合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)的目的和工作安排，充分調(diào)動全體員工積極參與活動的積極性。

（二）做好合規(guī)長效機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員風(fēng)險防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，防范操作風(fēng)險，我行根據(jù)工作實際，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本。組織員工利用早晚時間，集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，在全行掀起學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念不斷深入人心，增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性；我支行在學(xué)習(xí)中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結(jié)合鶴壁銀行合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險，提出了自己的看法和做法，積極交流學(xué)習(xí)心得，結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討，對“合規(guī)”有了更深刻的理解，以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度為準(zhǔn)則，在工作中，要按制度執(zhí)行，要按總行的授權(quán)授信進(jìn)行經(jīng)營，要按照XX銀行操作風(fēng)險管理

指引去辦，才能從源頭上防范風(fēng)險發(fā)生；再次總行為豐富學(xué)習(xí)形式，提高學(xué)習(xí)效果，緊密結(jié)合自身工作實際，以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨到的見解，并就如何建立有效的合規(guī)長效管理機(jī)制，培育優(yōu)良的合規(guī)文化，切實做好案件防控及風(fēng)險防范工作展開了討論活動。

（三）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨立的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)。建立正向的激勵機(jī)制，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理監(jiān)督職能，讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。

（四）加大培訓(xùn)力度，建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍。加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強(qiáng)對金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。

活動開展以來，XX支行全體員工旗幟鮮明地提倡合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，反對違規(guī)行為發(fā)生，將合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營管理 的各個環(huán)節(jié)，逐步內(nèi)化為全體員工的行為習(xí)慣和主動追求，逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，各項工作規(guī)范有

序運行、有效防范案件事故的發(fā)生，全年實現(xiàn)了“零”案件、“零”安全事故，為建立富有XX行特色的合規(guī)長效機(jī)制而努力，為XX行快速穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。為XX行美好的明天作出貢獻(xiàn)。

XX支行

2013-XX-XX

第二篇：合規(guī)建設(shè)年講話

合規(guī)文化建設(shè)動員大會講話

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值?，開展合規(guī)文化建設(shè)主題活動非常必要、非常及時，這一重要課題對于我聯(lián)社貫徹落實?服務(wù)‘三農(nóng)’、商業(yè)運作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)高效快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。

目前XX聯(lián)社整體運行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢良好，各項管理制度不斷健全完善。但是，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識到，轄內(nèi)網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，合規(guī)風(fēng)險管理總體水平還不高，合規(guī)風(fēng)險管理的有效性有待進(jìn)一步提高。在此，我再強(qiáng)調(diào)三點意見：

一是全轄員工要提高對開展?合規(guī)文化建設(shè)年?活動重要性的認(rèn)識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識；切實履行崗位職責(zé)，推動合規(guī)文化建設(shè)；加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理、業(yè)務(wù)的拓展，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯(lián)社工作部署，分階段認(rèn)真開展好階段性工作，確保質(zhì)量；

業(yè)務(wù)部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴(yán)格按照權(quán)限和程序落實貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實際是否存在操作中?情面大于制度?、?習(xí)慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險等中間業(yè)務(wù)及借款人征信報告信息的檢查等；

財務(wù)管理方面要疏理：賬務(wù)管理是否嚴(yán)格，賬務(wù)是否定期和不定期核對；與客戶對賬制度是否得到落實；聯(lián)行結(jié)算手續(xù)是否按規(guī)定流程運作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號、銷毀制度是否落實到位；柜員權(quán)限、柜員管理制度是否落到實處；尾箱碰庫制度是否落實到位。

大家要找準(zhǔn)工作立足點，增強(qiáng)合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實有序推進(jìn)抵質(zhì)押貸款風(fēng)險排查整治，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項整治?活動，并以此為契機(jī)深挖風(fēng)險和隱患，為案件防控長效機(jī)制建設(shè)奠定良好基礎(chǔ)。

下面我就上半年業(yè)務(wù)發(fā)展情況和當(dāng)前工作強(qiáng)調(diào)幾點：

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

截止5月底，我社各項存款余額萬元，各項貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現(xiàn)?雙增長?的狀態(tài)，但各項業(yè)務(wù)指標(biāo)離年末的目標(biāo)任務(wù)差距較大，尤其是存款任務(wù)，僅完成全年任務(wù)的0，各社要加大營銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強(qiáng)化協(xié)調(diào)爭取大項目資金存入我社?？傊扇∫磺锌刹扇〉氖侄巍⒋胧?，做大存款總量，確保年末目標(biāo)任務(wù)的實現(xiàn)。

2、?小額支付便民點?布設(shè)順利推進(jìn)，目前已在八個鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設(shè)開通9個小額支付便民點，即將投入使用的還有9個，下一階段布設(shè)速度也將加快，相關(guān)部門要加強(qiáng)后繼的風(fēng)險管控。

3、電子化建設(shè)步伐加快，自助設(shè)備分布范圍明顯擴(kuò)大，截止目前，全區(qū)共有自助設(shè)備共計36臺，比年初增加了18臺。今年共有5個離行式自助銀行開業(yè)，標(biāo)志著XX聯(lián)社電子化建設(shè)渠道又上新臺階，提升了同業(yè)競爭能力。

4、網(wǎng)點建設(shè)取得成效，今年為提高網(wǎng)點輻射力和同業(yè)競爭力，高度重視網(wǎng)點規(guī)范化建設(shè)和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設(shè)?精品零售銀行、新型金融機(jī)構(gòu)?的目標(biāo)，加大資金投入，對轄內(nèi)網(wǎng)點實行了?遷、改、擴(kuò)?工程和安防改造，努力打造精品網(wǎng)點，鍛造精品隊伍。

下階段業(yè)務(wù)發(fā)展工作計劃

1、繼續(xù)推進(jìn)新農(nóng)保合作項目的各項工作，以新農(nóng)保業(yè)務(wù)為契機(jī)，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務(wù)宣傳工作，擴(kuò)大農(nóng)信社的影響力，加大布設(shè)自助設(shè)備，盡快實現(xiàn)轄內(nèi)金融服務(wù)全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農(nóng)保、小額便民點布設(shè)等一系列活動，在內(nèi)部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強(qiáng)化安防管理，提升安防水平，結(jié)合文優(yōu)服務(wù)活動，對營業(yè)場所的安防設(shè)進(jìn)行規(guī)范，繼續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實現(xiàn)遠(yuǎn)程異地管庫，強(qiáng)化24小時值班值。

4、要強(qiáng)力推進(jìn)制度執(zhí)行，夯實各項管理基礎(chǔ)。落實貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強(qiáng)化員工學(xué)習(xí)教育，提高人員素質(zhì)。根據(jù)省聯(lián)社的?建立學(xué)習(xí)型企業(yè)?，做好?網(wǎng) 點6S?培訓(xùn)及各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)。并加強(qiáng)對員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動抵制不規(guī)范的操作行為，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，真正使每個管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標(biāo)準(zhǔn)，切實使內(nèi)控質(zhì)量提高到一個新水平

同志們，今年是我聯(lián)社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年，加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實現(xiàn)跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務(wù)，我們要迅速行動起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機(jī)感，?坐不住?的責(zé)任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實干，全力推動各項業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第三篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業(yè)務(wù)。為什么會這樣？一個是大額取款未達(dá)到授權(quán)的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現(xiàn)，及時核保。其實也是我們自身對風(fēng)險認(rèn)識的不夠，這就要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強(qiáng)調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會信譽(yù)。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強(qiáng)的時候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進(jìn)一步端正思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項經(jīng)營業(yè)務(wù)，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的心得感悟，同時還會堅持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動，嚴(yán)于律己，時時、事事做好防范意識，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第四篇：合規(guī)建設(shè)年心得體會[范文]

合規(guī)建設(shè)年心得體會

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”。我們在林區(qū)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，這幾個月來我一如既往的學(xué)習(xí)，實踐，對合規(guī)建設(shè)年有了初步的理解：

加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為大九湖信用社一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，搞好貸款營銷和貸后服務(wù)，是我們信貸人員最為實際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因為它是信用社的衣食，也是顧客了解我行的最好窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待每位客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，做為信貸人員總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大。

第五篇：合規(guī)年建設(shè)方案（推薦）

杭農(nóng)信發(fā)?2011?78號

關(guān)于印發(fā)《杭錦旗農(nóng)村信用聯(lián)社案件 防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知

各信用社、部：

現(xiàn)將《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹實施。

二〇一一年五月十一日

主題詞：稽核監(jiān)察 案件治理 方案 通知

抄報：鄂爾多斯銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合管理部 2011年5月11日印發(fā) 打字：陳美仙 校對：柴鈞 共?。?7份 附件

杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案

為了進(jìn)一步提高全轄農(nóng)村信用社案件防控能力，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點，防止案件發(fā)生，確保轄區(qū)信用社穩(wěn)步快速發(fā)展，根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?80）要求，結(jié)合我旗農(nóng)村信用社案件防控工作實際，在全轄信用社開展案件防控合規(guī)年建設(shè)活動（以下簡稱“本次活動”）。

一、活動目的

通過本次活動，不斷完善全轄信用社內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步強(qiáng)化制度執(zhí)行力，不斷增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和案件防控能力。要通過本次活動，進(jìn)一步規(guī)范員工行為，提高員工職業(yè)道德，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作的工作行為，推進(jìn)轄區(qū)信用社流程化、規(guī)范化管理。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次“合規(guī)建設(shè)活動”正常有序開展，我旗聯(lián)社成立了合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：呂廣通

副組長：王愛崇、高銀倉、楊在成 成 員：柴鈞、劉雙虎、訾珍、高波、王玉寶、屈秀蘭 合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)部，辦公室主任由柴鈞兼任，負(fù)責(zé)方案的制定。

稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對此次活動的組織實施、督促、檢查和指導(dǎo)，建立分工負(fù)責(zé)的聯(lián)動機(jī)制，確保此項工作落到實處。

三、活動方式

“合規(guī)建設(shè)活動”采取“指定內(nèi)容、自學(xué)為主、自查自糾、考核掛鉤”的方式進(jìn)行。

四、活動范圍和對象

此次開展“合規(guī)建設(shè)活動”范圍和對象為杭錦旗聯(lián)社各營業(yè)網(wǎng)點及機(jī)關(guān)人員。

五、時間安排

此次“合規(guī)建設(shè)活動”以加強(qiáng)和改善案件防控為主題，以培育合規(guī)文化為核心，全面樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念?；顒訒r間從2011年5月開始,9月結(jié)束。具體分四個階段實施: 第一階段:學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 2.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 3.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本》 5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊》 6.《流動資金貸款管理辦法》 7.《個人貸款管理辦法》(二)2011年6月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《中華人民共和國儲蓄管理條例》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法》 3.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

4.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行規(guī)程》 5.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》 6．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機(jī)系統(tǒng)安全運行管理辦法》 7．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 8.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)管理辦法》 9.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》

10.《農(nóng)信銀支付系統(tǒng)個人通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理辦法》 11.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(三)2011年7月上旬學(xué)習(xí)內(nèi)容：

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》 3.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制指導(dǎo)意見》 第二階段:自查自糾階段(2011年7月下旬)按照“突出重點、標(biāo)本兼治”的總體原則，對2010年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險和員工行為規(guī)范自查為重點，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

第三階段:聯(lián)社檢查階段(2011年8月)合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各網(wǎng)點學(xué)習(xí)、自查自糾情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容主要為：“合規(guī)建設(shè)活動”學(xué)習(xí)筆記；內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力。

第四階段:總結(jié)提高階段(2011年9月)結(jié)合自查自糾活動查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的不足和偏差，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體整改方案、提出整改措施。

同時，結(jié)合活動開展情況，將與紀(jì)檢、公安等部門協(xié)調(diào)，以聽講座、到監(jiān)獄參觀等形式，對全體員工進(jìn)行警示教育。

此次案件防控合規(guī)建設(shè)年活動與員工當(dāng)年經(jīng)濟(jì)聯(lián)保效益工資掛鉤，鼓勵員工對違規(guī)行為按照《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社舉報制度》進(jìn)行舉報，如出現(xiàn)重大違規(guī)事件將按《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》進(jìn)行處罰。

六、有關(guān)要求

（一）各網(wǎng)點要高度重視案件防控合規(guī)建設(shè)年活動,切實加強(qiáng)對此項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和督促檢查，各網(wǎng)點要成立“合規(guī)建設(shè)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織開展員工學(xué)習(xí)、自查工作。

（二）以合規(guī)人人有責(zé)的理念，加強(qiáng)員工的制度執(zhí)行力，采取有效的措施提高員工合規(guī)風(fēng)險意識，動員全體員工積極參與到案件防控合規(guī)建設(shè)年活動當(dāng)中。

（三）各網(wǎng)點要制定學(xué)習(xí)計劃、細(xì)化、量化學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求每位干部職工做到學(xué)習(xí)有筆記、學(xué)后寫心得等。

（四）各網(wǎng)點要在9月25日前將“合規(guī)建設(shè)活動”自查報告報送聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

（五）從二季度開始，此項活動將列入季度考核內(nèi)容，對沒有按時完成學(xué)習(xí)的，將在季度考核中扣分。

通過對案件防控合規(guī)建設(shè)年活動的組織開展，切實增強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的緊迫感和責(zé)任感，培養(yǎng)全員誠實守信的職業(yè)操守,增強(qiáng)遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的意識,形成和諧有序、正氣暢通、依法經(jīng)營、公私分明、遵章守紀(jì)的良好風(fēng)氣,全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平。