第一篇：《環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)法律法規(guī)(2011年版)》新增、修改內(nèi)容

《環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)法律法規(guī)(2011年版)》新增、修改內(nèi)容

根據(jù)《全國環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格考試大綱(2011年版)》，由于內(nèi)容變化較少，考試所涉及四科教材在2010年版基礎(chǔ)上僅做了相應(yīng)的再版。2011年環(huán)評師職業(yè)資格考試中僅《環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)法律法規(guī)》一科內(nèi)容有少量變化。具體變化內(nèi)容如下：

第四章 建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評價(jià)資質(zhì)管理

第四節(jié) 環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格制度

三、環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格登記管理

8.重新登記(1～8新增加)

注銷登記人員符合下列情形的，可申請重新登記：

(1)因所在單位不具備環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)注銷登記的環(huán)境影響評價(jià)工程師，接受繼續(xù)教育并符合登記條件的;

(2)登記有效期滿6個(gè)月未辦理再次登記，自注銷登記之日起已滿1年的;

(3)再次登記時(shí)工作業(yè)績或者繼續(xù)教育學(xué)時(shí)不符合要求，自注銷登記之日起已滿1年的;

(4)在兩個(gè)或兩個(gè)以上單位以環(huán)境影響評價(jià)工程師的名義從事環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù), 自注銷登記之日起已滿3年的;

(5)以他人名義或允許他人以本人名義從事環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)，自注銷登記之日起已滿3年的;

(6)在環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不負(fù)責(zé)任或弄虛作假，致使環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)技術(shù)文件失實(shí)，自注銷登記之日起已滿3年的;

(7)因環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)工作失誤，造成嚴(yán)重環(huán)境污染和生態(tài)破壞后果，自注銷登記之日起已滿3年的;

(8)以不正當(dāng)手段取得環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格登記，自注銷登記之日起已滿3年的。

申請重新登記的人員，需提交以下材料：

(1)環(huán)境影響評價(jià)工程師重新登記申請表;

(2)《職業(yè)資格證書》原件和復(fù)印件;

(3)身份證件復(fù)印件及近期一寸免冠正面照片3張;

(4)專職受聘證明;

(5)所在單位相關(guān)資質(zhì)證明;

(6)自最近一次登記之日起至申請重新登記期間接受繼續(xù)教育的證明。

其中(4)、(5)項(xiàng)材料的具體要求按照原國家環(huán)?？偩?005年第52號公告執(zhí)行。

申請重新登記人員的登記單位與注銷登記時(shí)的所在單位不一致的，還需參照注銷登記需提交的材料第(4)項(xiàng)規(guī)定提交有關(guān)材料。重新登記時(shí)不得變更登記類別。

五、環(huán)境影響評價(jià)工程師的職責(zé)及違規(guī)處罰(新增加3)

3.環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范

為規(guī)范環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德水準(zhǔn)，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展，2010年6月，環(huán)境保護(hù)部制定了《環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范(試行)》。該規(guī)范所稱從業(yè)人員是指在承擔(dān)環(huán)境影響評價(jià)、技術(shù)評估、“三同時(shí)”環(huán)境監(jiān)理、竣工環(huán)境保護(hù)驗(yàn)收監(jiān)測或調(diào)查工作的單位從事相關(guān)工作的人員，包括環(huán)境影響評價(jià)工程師、建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評價(jià)崗位證書持有人員、技術(shù)評估人員、接受評估機(jī)構(gòu)聘請從事評審工作的專家、驗(yàn)收監(jiān)測人員、驗(yàn)收調(diào)查人員以及其他相關(guān)人員等。規(guī)范的主要內(nèi)容如下：

環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺踐行社會(huì)主義核心價(jià)值體系，遵行職業(yè)操守，規(guī)范日常行為，堅(jiān)持做到依法遵規(guī)、公正誠信、忠于職守、服務(wù)社會(huì)、廉潔自律。

一、依法遵規(guī)

(一)自覺遵守法律法規(guī)，擁護(hù)黨和國家制定的路線方針政策。

(二)遵守環(huán)保行政主管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，自覺接受管理部門、社會(huì)各界和人民群眾的監(jiān)督。

二、公正誠信

(三)不弄虛作假，不歪曲事實(shí)，不隱瞞真實(shí)情況，不編造數(shù)據(jù)信息，不給出有歧義或誤導(dǎo)性的工作結(jié)論。積極阻止對其所做工作或由其指導(dǎo)完成工作的歪曲和誤用。

(四)如實(shí)向建設(shè)單位介紹環(huán)評相關(guān)政策要求。對建設(shè)項(xiàng)目存在違反國家產(chǎn)業(yè)政策或者環(huán)保準(zhǔn)入規(guī)定等情形的，要及時(shí)通告。

(五)不出借、出租個(gè)人有關(guān)資格證書、崗位證書，不以個(gè)人名義私自承接有關(guān)業(yè)務(wù)，不在本人未參與編制的有關(guān)技術(shù)文件中署名。

(六)為建設(shè)單位和所在單位保守技術(shù)和商業(yè)秘密，不得利用工作中知悉的信息謀取不正當(dāng)利益。

三、忠于職守

(七)在維護(hù)社會(huì)公眾合法環(huán)境權(quán)益的前提下，嚴(yán)格依照有關(guān)技術(shù)規(guī)范和規(guī)定開展從業(yè)活動(dòng)。

(八)具備必要的專業(yè)知識與技能，不提供本人不能勝任的服務(wù)。從事環(huán)評文件編制的專業(yè)技術(shù)人員必須遵守相應(yīng)的資質(zhì)要求。

(九)技術(shù)評估、驗(yàn)收監(jiān)測、驗(yàn)收調(diào)查人員、評審專家與建設(shè)單位、環(huán)評機(jī)構(gòu)或有關(guān)人員存在直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)工作中予以回避。

四、服務(wù)社會(huì)

(十)在任何時(shí)候都必須把保護(hù)自然環(huán)境、人類健康安全臵于所有地區(qū)、企業(yè)和個(gè)人利益之上，追求環(huán)境效益、社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益的和諧統(tǒng)一。

(十一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積極參加相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)教育和學(xué)術(shù)活動(dòng)，不斷提高工作水平和業(yè)務(wù)技能。

(十二)秉持勤奮的工作態(tài)度，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，提供高質(zhì)量、高效率服務(wù)。

五、廉潔自律

(十三)不接受項(xiàng)目建設(shè)單位贈(zèng)送的禮品、禮金和有價(jià)證券，不向環(huán)保行政主管部門管理人員贈(zèng)送禮品、禮金和有價(jià)證券，也不邀請其參加可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的旅游、健身、娛樂等活動(dòng)。

(十四)自覺維護(hù)所在單位及個(gè)人的職業(yè)形象，不從事有不良社會(huì)影響的活動(dòng)。

(十五)加強(qiáng)同業(yè)人員間的交流與合作，形成良性競爭格局，尊重同行，不詆毀、貶低同行業(yè)其他單位及其從業(yè)人員。

第六章 環(huán)境影響評價(jià)的其他法律法規(guī)規(guī)定

第十九節(jié) 《中華人民共和國水土保持法》的有關(guān)規(guī)定(有修改)

《中華人民共和國水土保持法》于1991年6月29日第七屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過，2010年12月25日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂。

《中華人民共和國水土保持法》所稱水土保持，是指對自然因素和人為活動(dòng)造成水土流失所采取的預(yù)防和治理措施，其目的是為了預(yù)防和治理水土流失，保護(hù)和合理利用水土資源，減輕水、旱、風(fēng)沙災(zāi)害，改善生態(tài)環(huán)境，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。水土保持是建立良好的生態(tài)環(huán)境的一項(xiàng)根本性措施。任何單位和個(gè)人都有保護(hù)水土資源、預(yù)防和治理水土流失的義務(wù)。

《中華人民共和國水土保持法》規(guī)定：

第二十四條 生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目選址、選線應(yīng)當(dāng)避讓水土流失重點(diǎn)預(yù)防區(qū)和重點(diǎn)治理區(qū);無法避讓的，應(yīng)當(dāng)提高防治標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化施工工藝，減少地表擾動(dòng)和植被損壞范圍，有效控制可能造成的水土流失。

第二十五條 在山區(qū)、丘陵區(qū)、風(fēng)沙區(qū)以及水土保持規(guī)劃確定的容易發(fā)生水土流失的其他區(qū)域開辦可能造成水土流失的生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目，生產(chǎn)建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)編制水土保持方案，報(bào)縣級以上人民政府水行政主管部門審批，并按照經(jīng)批準(zhǔn)的水土保持方案，采取水土流失預(yù)防和治理措施。沒有能力編制水土保持方案的，應(yīng)當(dāng)委托具備相應(yīng)技術(shù)條件的機(jī)構(gòu)編制。

水土保持方案應(yīng)當(dāng)包括水土流失預(yù)防和治理的范圍、目標(biāo)、措施和投資等內(nèi)容。

第二十八條 依法應(yīng)當(dāng)編制水土保持方案的生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目，其生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)中排棄的砂、石、土、矸石、尾礦、廢渣等應(yīng)當(dāng)綜合利用;不能綜合利用，確需廢棄的，應(yīng)當(dāng)堆放在水土保持方案確定的專門存放地，并采取措施保證不產(chǎn)生新的危害。

第三十八條 對生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)所占用土地的地表土應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分層剝離、保存和利用，做到土石方挖填平衡，減少地表擾動(dòng)范圍;對廢棄的砂、石、土、矸石、尾礦、廢渣等存放地，應(yīng)當(dāng)采取攔擋、坡面防護(hù)、防洪排導(dǎo)等措施。生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在取土場、開挖面和存放地的裸露土地上植樹種草、恢復(fù)植被，對閉庫的尾礦庫進(jìn)行復(fù)墾。

在干旱缺水地區(qū)從事生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)采取防止風(fēng)力侵蝕措施，設(shè)臵降水蓄滲設(shè)施，充分利用降水資源。

第二篇：《環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)法律法規(guī)(2011年版)》新增、修改內(nèi)容（寫寫幫推薦）

第四章 建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評價(jià)資質(zhì)管理

第四節(jié) 環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格制度

三、環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格登記管理

8．重新登記（1～8新增加）

注銷登記人員符合下列情形的，可申請重新登記：

（1）因所在單位不具備環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)注銷登記的環(huán)境影響評價(jià)工程師，接受繼續(xù)教育并符合登記條件的；

（2）登記有效期滿6個(gè)月未辦理再次登記，自注銷登記之日起已滿1年的；

（3）再次登記時(shí)工作業(yè)績或者繼續(xù)教育學(xué)時(shí)不符合要求，自注銷登記之日起已滿1年的；（4）在兩個(gè)或兩個(gè)以上單位以環(huán)境影響評價(jià)工程師的名義從事環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù), 自注銷登記之日起已滿3年的；

（5）以他人名義或允許他人以本人名義從事環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)，自注銷登記之日起已滿3年的；

（6）在環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不負(fù)責(zé)任或弄虛作假，致使環(huán)境影響評價(jià)相關(guān)技術(shù)文件失實(shí)，自注銷登記之日起已滿3年的；

（7）因環(huán)境影響評價(jià)及相關(guān)業(yè)務(wù)工作失誤，造成嚴(yán)重環(huán)境污染和生態(tài)破壞后果，自注銷登記之日起已滿3年的；

（8）以不正當(dāng)手段取得環(huán)境影響評價(jià)工程師職業(yè)資格登記，自注銷登記之日起已滿3年的。申請重新登記的人員，需提交以下材料：（1）環(huán)境影響評價(jià)工程師重新登記申請表；（2）《職業(yè)資格證書》原件和復(fù)印件；

（3）身份證件復(fù)印件及近期一寸免冠正面照片3張；（4）專職受聘證明；（5）所在單位相關(guān)資質(zhì)證明；

（6）自最近一次登記之日起至申請重新登記期間接受繼續(xù)教育的證明。

其中（4）、（5）項(xiàng)材料的具體要求按照原國家環(huán)?？偩?005年第52號公告執(zhí)行。申請重新登記人員的登記單位與注銷登記時(shí)的所在單位不一致的，還需參照注銷登記需提交的材料第（4）項(xiàng)規(guī)定提交有關(guān)材料。重新登記時(shí)不得變更登記類別。

五、環(huán)境影響評價(jià)工程師的職責(zé)及違規(guī)處罰（新增加3）

3．環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范

為規(guī)范環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德水準(zhǔn)，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展，2010年6月，環(huán)境保護(hù)部制定了《環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范（試行）》。

該規(guī)范所稱從業(yè)人員是指在承擔(dān)環(huán)境影響評價(jià)、技術(shù)評估、“三同時(shí)”環(huán)境監(jiān)理、竣工環(huán)境保護(hù)驗(yàn)收監(jiān)測或調(diào)查工作的單位從事相關(guān)工作的人員，包括環(huán)境影響評價(jià)工程師、建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評價(jià)崗位證書持有人員、技術(shù)評估人員、接受評估機(jī)構(gòu)聘請從事評審工作的專家、驗(yàn)收監(jiān)測人員、驗(yàn)收調(diào)查人員以及其他相關(guān)人員等。規(guī)范的主要內(nèi)容如下：

環(huán)境影響評價(jià)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺踐行社會(huì)主義核心價(jià)值體系，遵行職業(yè)操守，規(guī)范日常行為，堅(jiān)持做到依法遵規(guī)、公正誠信、忠于職守、服務(wù)社會(huì)、廉潔自律。

一、依法遵規(guī)

（一）自覺遵守法律法規(guī)，擁護(hù)黨和國家制定的路線方針政策。

（二）遵守環(huán)保行政主管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，自覺接受管理部門、社會(huì)各界和人民群眾的監(jiān)督。

二、公正誠信

（三）不弄虛作假，不歪曲事實(shí)，不隱瞞真實(shí)情況，不編造數(shù)據(jù)信息，不給出有歧義或誤導(dǎo)性的工作結(jié)論。積極阻止對其所做工作或由其指導(dǎo)完成工作的歪曲和誤用。

（四）如實(shí)向建設(shè)單位介紹環(huán)評相關(guān)政策要求。對建設(shè)項(xiàng)目存在違反國家產(chǎn)業(yè)政策或者環(huán)保準(zhǔn)入規(guī)定等情形的，要及時(shí)通告。

（五）不出借、出租個(gè)人有關(guān)資格證書、崗位證書，不以個(gè)人名義私自承接有關(guān)業(yè)務(wù)，不在本人未參與編制的有關(guān)技術(shù)文件中署名。

（六）為建設(shè)單位和所在單位保守技術(shù)和商業(yè)秘密，不得利用工作中知悉的信息謀取不正當(dāng)利益。

三、忠于職守

（七）在維護(hù)社會(huì)公眾合法環(huán)境權(quán)益的前提下，嚴(yán)格依照有關(guān)技術(shù)規(guī)范和規(guī)定開展從業(yè)活動(dòng)。

（八）具備必要的專業(yè)知識與技能，不提供本人不能勝任的服務(wù)。從事環(huán)評文件編制的專業(yè)技術(shù)人員必須遵守相應(yīng)的資質(zhì)要求。

（九）技術(shù)評估、驗(yàn)收監(jiān)測、驗(yàn)收調(diào)查人員、評審專家與建設(shè)單位、環(huán)評機(jī)構(gòu)或有關(guān)人員存在直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)工作中予以回避。

四、服務(wù)社會(huì)

（十）在任何時(shí)候都必須把保護(hù)自然環(huán)境、人類健康安全置于所有地區(qū)、企業(yè)和個(gè)人利益之上，追求環(huán)境效益、社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益的和諧統(tǒng)一。

（十一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積極參加相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)教育和學(xué)術(shù)活動(dòng)，不斷提高工作水平和業(yè)務(wù)技能。

（十二）秉持勤奮的工作態(tài)度，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，提供高質(zhì)量、高效率服務(wù)。

五、廉潔自律

（十三）不接受項(xiàng)目建設(shè)單位贈(zèng)送的禮品、禮金和有價(jià)證券，不向環(huán)保行政主管部門管理人員贈(zèng)送禮品、禮金和有價(jià)證券，也不邀請其參加可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的旅游、健身、娛樂等活動(dòng)。

（十四）自覺維護(hù)所在單位及個(gè)人的職業(yè)形象，不從事有不良社會(huì)影響的活動(dòng)。

（十五）加強(qiáng)同業(yè)人員間的交流與合作，形成良性競爭格局，尊重同行，不詆毀、貶低同行業(yè)其他單位及其從業(yè)人員。

第六章 環(huán)境影響評價(jià)的其他法律法規(guī)規(guī)定

第十九節(jié) 《中華人民共和國水土保持法》的有關(guān)規(guī)定（有修改）

《中華人民共和國水土保持法》于1991年6月29日第七屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過，2010年12月25日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂。

《中華人民共和國水土保持法》所稱水土保持，是指對自然因素和人為活動(dòng)造成水土流失所采取的預(yù)防和治理措施，其目的是為了預(yù)防和治理水土流失，保護(hù)和合理利用水土資源，減輕水、旱、風(fēng)沙災(zāi)害，改善生態(tài)環(huán)境，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。水土保持是建立良好的生態(tài)環(huán)境的一項(xiàng)根本性措施。任何單位和個(gè)人都有保護(hù)水土資源、預(yù)防和治理水土流失的義務(wù)?！吨腥A人民共和國水土保持法》規(guī)定：

第二十四條 生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目選址、選線應(yīng)當(dāng)避讓水土流失重點(diǎn)預(yù)防區(qū)和重點(diǎn)治理區(qū)；無法避讓的，應(yīng)當(dāng)提高防治標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化施工工藝，減少地表擾動(dòng)和植被損壞范圍，有效控制可能造成的水土流失。

第二十五條 在山區(qū)、丘陵區(qū)、風(fēng)沙區(qū)以及水土保持規(guī)劃確定的容易發(fā)生水土流失的其他區(qū)域開辦可能造成水土流失的生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目，生產(chǎn)建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)編制水土保持方案，報(bào)縣級以上人民政府水行政主管部門審批，并按照經(jīng)批準(zhǔn)的水土保持方案，采取水土流失預(yù)防和治理措施。沒有能力編制水土保持方案的，應(yīng)當(dāng)委托具備相應(yīng)技術(shù)條件的機(jī)構(gòu)編制。水土保持方案應(yīng)當(dāng)包括水土流失預(yù)防和治理的范圍、目標(biāo)、措施和投資等內(nèi)容。

第二十八條 依法應(yīng)當(dāng)編制水土保持方案的生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目，其生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)中排棄的砂、石、土、矸石、尾礦、廢渣等應(yīng)當(dāng)綜合利用；不能綜合利用，確需廢棄的，應(yīng)當(dāng)堆放在水土保持方案確定的專門存放地，并采取措施保證不產(chǎn)生新的危害。

第三十八條 對生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)所占用土地的地表土應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分層剝離、保存和利用，做到土石方挖填平衡，減少地表擾動(dòng)范圍；對廢棄的砂、石、土、矸石、尾礦、廢渣等存放地，應(yīng)當(dāng)采取攔擋、坡面防護(hù)、防洪排導(dǎo)等措施。生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在取土場、開挖面和存放地的裸露土地上植樹種草、恢復(fù)植被，對閉庫的尾礦庫進(jìn)行復(fù)墾。

在干旱缺水地區(qū)從事生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)采取防止風(fēng)力侵蝕措施，設(shè)置降水蓄滲設(shè)施，充分利用降水資源。

第三篇：期貨從業(yè)資格考試法律法規(guī)總結(jié)及2012新增內(nèi)容

.期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第70號 頒布日期：20110323 實(shí)施日期：20110501

第一章 總則

第二章 公司業(yè)務(wù)資格和人員從業(yè)資格 第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則 第四章 防范利益沖突 第五章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任 第六章 附則

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高期貨公司專業(yè)化服務(wù)能力，保護(hù)客戶合法權(quán)益，促進(jìn)期貨市場更好地服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，是指期貨公司基于客戶委托從事的下列營利性活動(dòng):

（一）協(xié)助客戶建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、操作流程，提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、專項(xiàng)培訓(xùn)等風(fēng)險(xiǎn)管理顧問服務(wù)；

（二）收集整理期貨市場信息及各類相關(guān)經(jīng)濟(jì)信息，研究分析期貨市場及相關(guān)現(xiàn)貨市場的價(jià)格及其相關(guān)影響因素，制作、提供研究分析報(bào)告或者資訊信息的研究分析服務(wù)；

（三）為客戶設(shè)計(jì)套期保值、套利等投資方案，擬定期貨交易策略等交易咨詢服務(wù)；

（四）中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）規(guī)定的其他活動(dòng)。

第三條 期貨公司從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格；期貨公司從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得期貨投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)資格。

未取得規(guī)定資格的期貨公司及其從業(yè)人員不得從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第四條 期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本辦法規(guī)定，遵循誠實(shí)信用原則，基于獨(dú)立、客觀的立場，公平對待客戶，避免利益沖突。

第五條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

第二章 公司業(yè)務(wù)資格和人員從業(yè)資格

第六條 期貨公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）注冊資本不低于人民幣1億元，且凈資本不低于人民幣8000萬元；

（二）申請日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求；

（三）具有3年以上期貨從業(yè)經(jīng)歷并取得期貨投資咨詢從業(yè)資格的高級管理人員不少于1名，具有2年以上期貨從業(yè)經(jīng)歷并取得期貨投資咨詢從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不少于5名，且前述高級管理人員和業(yè)務(wù)人員最近3年內(nèi)無不良誠信記錄，未受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形；

（四）具有完備的期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度；

（五）近3年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形；

（六）近1年內(nèi)不存在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取《期貨交易管理?xiàng)l例》第五十九條第二款、第六十條規(guī)定的監(jiān)管措施的情形；

（七）中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

第七條 期貨公司申請期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列申請材料:

（一）期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格申請書；

（二）股東會(huì)關(guān)于申請期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的決議文件；

（三）申請日前6個(gè)月的期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表；

（四）期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度文本，內(nèi)容包括部門和人員管理、業(yè)務(wù)操作、合規(guī)檢查、客戶回訪與投訴等；

（五）最近3年的期貨公司合規(guī)經(jīng)營情況說明；

（六）擬從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單、簡歷、相關(guān)任職資格和從業(yè)資格證明，以及公司出具的誠信合規(guī)證明材料；

（七）加蓋公司公章的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件、《經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（八）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的前一財(cái)務(wù)報(bào)告；申請日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)審計(jì)的半財(cái)務(wù)報(bào)告；

（九）律師事務(wù)所就期貨公司是否符合本辦法第六條第（三）、（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，以及股東會(huì)決議是否合法出具的法律意見書；

（十）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第八條 中國證監(jiān)會(huì)自受理期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格申請之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

第九條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員的資格考試、資格認(rèn)定、日常管理等相關(guān)工作，相關(guān)自律管理辦法由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定。

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第十條 期貨公司及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以專業(yè)的技能，謹(jǐn)慎、勤勉、盡責(zé)地為客戶提供期貨投資咨詢服務(wù)，保守客戶的商業(yè)秘密，維護(hù)客戶合法權(quán)益。

期貨公司及其從業(yè)人員不得對期貨投資咨詢服務(wù)能力進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性的宣傳，不得欺詐或者誤導(dǎo)客戶。

第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照信息公示有關(guān)規(guī)定，在營業(yè)場所、公司網(wǎng)站和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公示公司的業(yè)務(wù)資格、人員的從業(yè)資格、服務(wù)內(nèi)容、投訴方式等相關(guān)信息。

第十二條 期貨公司開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循具體的業(yè)務(wù)操作規(guī)范，并應(yīng)與自身的管理能力、業(yè)務(wù)水平和人員配臵相適應(yīng)，有效執(zhí)行期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度，加強(qiáng)合規(guī)檢查，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第十三條 期貨公司及其從業(yè)人員在開展期貨投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得從事下列行為:

（一）向客戶做獲利保證，或者約定分享收益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向客戶提供期貨投資咨詢服務(wù)；

（三）利用期貨投資咨詢活動(dòng)操縱期貨交易價(jià)格、進(jìn)行內(nèi)幕交易，或者傳播虛假、誤導(dǎo)性信息；

（四）以個(gè)人名義收取服務(wù)報(bào)酬；

（五）期貨法規(guī)、規(guī)章禁止的其他行為。

期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員在開展期貨投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得接受客戶委托代為從事期貨交易。

第十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)事前了解客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等情況，認(rèn)真評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求，并以書面和電子形式保存客戶相關(guān)信息。

期貨公司應(yīng)當(dāng)針對客戶期貨投資咨詢具體服務(wù)需求，揭示期貨市場風(fēng)險(xiǎn)，明確告知客戶獨(dú)立承擔(dān)期貨市場風(fēng)險(xiǎn)。

第十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂期貨投資咨詢服務(wù)合同，明確約定服務(wù)的具體內(nèi)容和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)事項(xiàng)。

期貨投資咨詢服務(wù)合同指引和風(fēng)險(xiǎn)揭示書格式，由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定。

第十六條 期貨公司提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，為客戶制定符合其需要的風(fēng)險(xiǎn)管理制度或者操作流程，提供有針對性的風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢或者培訓(xùn)，不得夸大期貨的風(fēng)險(xiǎn)管理功能。

期貨公司應(yīng)當(dāng)定期評估風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)效果和客戶反饋意見，不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)能力。

第十七條 期貨公司提供研究分析服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對待委托客戶，并采取有效措施，保證研究分析人員獨(dú)立形成研究分析意見和結(jié)論。

期貨公司應(yīng)當(dāng)建立研究分析報(bào)告和資訊信息的審閱、管理及使用機(jī)制，對研究分析報(bào)告、資訊信息的使用進(jìn)行審閱和合規(guī)檢查。

期貨公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止研究分析人員以及公司內(nèi)部其他人員利用研究報(bào)告、資訊信息為自身及其他利益相關(guān)方謀取不當(dāng)利益。

第十八條 研究分析人員應(yīng)當(dāng)對研究分析報(bào)告的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論合理。

研究分析報(bào)告應(yīng)當(dāng)制作形成適當(dāng)?shù)臅婊蛘唠娮游谋拘问剑d明期貨公司名稱及其業(yè)務(wù)資格、研究分析人員姓名、從業(yè)證號、制作日期等內(nèi)容，同時(shí)注明相關(guān)信息資料的來源、研究分析意見的局限性與使用者風(fēng)險(xiǎn)提示。

期貨公司制作、提供的研究分析報(bào)告不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)。

第十九條 期貨公司提供交易咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶明示有無利益沖突，提示潛在的市場變化和投資風(fēng)險(xiǎn)，不得就市場行情做出確定性判斷。

期貨公司提供的投資方案或者期貨交易策略應(yīng)當(dāng)以本公司的研究報(bào)告、合法取得的研究報(bào)告、相關(guān)行業(yè)信息資料以及公開發(fā)布的相關(guān)信息等為主要依據(jù)。

期貨公司應(yīng)當(dāng)告知客戶自主做出期貨交易決策，獨(dú)立承擔(dān)期貨交易后果，并不得泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息。

第二十條 期貨公司以期貨交易軟件、終端設(shè)備為載體，向客戶提供交易咨詢服務(wù)或者具有類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本辦法，并向客戶說明交易軟件、終端設(shè)備的基本功能，揭示使用局限性，說明相關(guān)數(shù)據(jù)信息來源，不得對交易軟件、終端設(shè)備的使用價(jià)值或功能作出虛假、誤導(dǎo)性宣傳。

第二十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)對期貨投資咨詢業(yè)務(wù)操作實(shí)行留痕管理，并按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的保存年限和要求，妥善保存期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合同、風(fēng)險(xiǎn)管理意見、研究分析報(bào)告、交易咨詢建議、期貨交易軟件或者終端設(shè)備說明等業(yè)務(wù)材料。

第二十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)有效執(zhí)行期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度中的客戶回訪與投訴規(guī)定，明確客戶回訪與投訴的內(nèi)容、要求、程序，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。

第四章 防范利益沖突

第二十三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)制定防范期貨投資咨詢業(yè)務(wù)與其他期貨業(yè)務(wù)之間利益沖突的管理制度，建立健全信息隔離機(jī)制，并保持辦公場所和辦公設(shè)備相對獨(dú)立。

期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)之間可能發(fā)生利益沖突的，期貨公司應(yīng)當(dāng)作出必要的崗位獨(dú)立、信息隔離和人員回避等工作安排。

期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)對前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行檢查落實(shí)。

第二十四條 期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之間可能發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則予以處理；不同客戶之間存在利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循公平對待的原則予以處理。

第二十五條 期貨公司總部應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的部門，對期貨投資咨詢業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。

期貨公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司總部的統(tǒng)一管理下對外提供期貨投資咨詢服務(wù)。

第二十六條 期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)以期貨公司名義開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得以個(gè)人名義為客戶提供期貨投資咨詢服務(wù)。

第二十七條 期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)與交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)、技術(shù)等業(yè)務(wù)人員崗位獨(dú)立，職責(zé)分離。

第五章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任

第二十八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的內(nèi)容與格式要求，每月向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送期貨投資咨詢業(yè)務(wù)信息。

第二十九條 期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)監(jiān)督期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度的制定和執(zhí)行，對期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的合規(guī)性定期檢查，并依法履行督促整改和報(bào)告職責(zé)。

期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送的季度報(bào)告、報(bào)告中，應(yīng)當(dāng)包括本公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的合規(guī)性及其檢查情況，并重點(diǎn)就防范利益沖突作出說明。

第三十條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，定期或者不定期對期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。

第三十一條 期貨公司未取得規(guī)定資格從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者任用不具備相應(yīng)資格的人員從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定處罰。

第三十二條 期貨公司或其從業(yè)人員開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù)出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以針對具體情況，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第五十九條的規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施:

（一）對期貨投資咨詢服務(wù)能力進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性宣傳，欺詐或者誤導(dǎo)客戶；

（二）高級管理人員缺位或者業(yè)務(wù)部門人員低于規(guī)定要求；

（三）以個(gè)人名義為客戶提供期貨投資咨詢服務(wù)；

（四）違反本辦法第十三條規(guī)定；

（五）未按照規(guī)定建立防范利益沖突的管理制度、機(jī)制；

（六）未有效執(zhí)行防范利益沖突管理制度、機(jī)制且處臵失當(dāng)，導(dǎo)致發(fā)生重大利益沖突事件；

（七）利用研究報(bào)告、資訊信息為自身及其他利益相關(guān)方謀取不當(dāng)利益；

（八）其他不符合本辦法規(guī)定的情形。

期貨公司或其從業(yè)人員出現(xiàn)前款所列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條、第七十一條、第七十三條、第七十四條相關(guān)規(guī)定處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第六章 附則

第三十三條 期貨公司基于期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向客戶提供咨詢、培訓(xùn)等附屬服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守期貨法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定。

第三十四條 期貨公司及其從業(yè)人員通過報(bào)刊、電視、電臺和網(wǎng)絡(luò)等公共媒體開展期貨行情分析等信息傳播活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格及從業(yè)資格，遵守金融信息傳播相關(guān)規(guī)定，保護(hù)他人的知識產(chǎn)權(quán)；在開展期貨信息傳播活動(dòng)前，期貨公司及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向住所地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

第三十五條 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)的資格條件和監(jiān)管要求等由中國證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十六條 本辦法自2011年5月1日起施行。

最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定

（二）法釋〔2011〕1號

《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定

（二）》已于2010年12月27日由最高人民法院審判委員會(huì)第1507次會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2011年1月17日起施行。

二○一○年十二月三十一日

為解決相關(guān)期貨糾紛案件的管轄、保全與執(zhí)行等法律適用問題，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定以及審判實(shí)踐的需要，制定本規(guī)定。

第一條 以期貨交易所為被告或者第三人的因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件，由期貨交易所所在地的中級人民法院管轄。

第二條 期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件是指：

（一）期貨交易所會(huì)員及其相關(guān)人員、保證金存管銀行及其相關(guān)人員、客戶、其他期貨市場參與者，以期貨交易所違反法律法規(guī)以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，履行監(jiān)督管理職責(zé)不當(dāng)，造成其損害為由提起的商事訴訟案件；

（二）期貨交易所會(huì)員及其相關(guān)人員、保證金存管銀行及其相關(guān)人員、客戶、其他期貨市場參與者，以期貨交易所違反其章程、交易規(guī)則、實(shí)施細(xì)則的規(guī)定以及業(yè)務(wù)協(xié)議的約定，履行監(jiān)督管理職責(zé)不當(dāng)，造成其損害為由提起的商事訴訟案件；

（三）期貨交易所因履行職責(zé)引起的其他商事訴訟案件。

第三條 期貨交易所為債務(wù)人，債權(quán)人請求凍結(jié)、劃撥以下賬戶中資金或者有價(jià)證券的，人民法院不予支持：

（一）期貨交易所會(huì)員在期貨交易所保證金賬戶中的資金；

（二）期貨交易所會(huì)員向期貨交易所提交的用于充抵保證金的有價(jià)證券。

第四條 期貨公司為債務(wù)人，債權(quán)人請求凍結(jié)、劃撥以下賬戶中資金或者有價(jià)證券的，人民法院不予支持：

（一）客戶在期貨公司保證金賬戶中的資金；

（二）客戶向期貨公司提交的用于充抵保證金的有價(jià)證券。

第五條 實(shí)行會(huì)員分級結(jié)算制度的期貨交易所的結(jié)算會(huì)員為債務(wù)人，債權(quán)人請求凍結(jié)、劃撥結(jié)算會(huì)員以下資金或者有價(jià)證券的，人民法院不予支持：

（一）非結(jié)算會(huì)員在結(jié)算會(huì)員保證金賬戶中的資金；

（二）非結(jié)算會(huì)員向結(jié)算會(huì)員提交的用于充抵保證金的有價(jià)證券。

第六條 有證據(jù)證明保證金賬戶中有超過上述第三條、第四條、第五條規(guī)定的資金或者有價(jià)證券部分權(quán)益的，期貨交易所、期貨公司或者期貨交易所結(jié)算會(huì)員在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥超出部分的資金或者有價(jià)證券。

有證據(jù)證明期貨交易所、期貨公司、期貨交易所結(jié)算會(huì)員自有資金與保證金發(fā)生混同，期貨交易所、期貨公司或者期貨交易所結(jié)算會(huì)員在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥相關(guān)賬戶內(nèi)的資金或者有價(jià)證券。

第七條 實(shí)行會(huì)員分級結(jié)算制度的期貨交易所或者其結(jié)算會(huì)員為債務(wù)人，債權(quán)人請求凍結(jié)、劃撥期貨交易所向其結(jié)算會(huì)員依法收取的結(jié)算擔(dān)保金的，人民法院不予支持。

有證據(jù)證明結(jié)算會(huì)員在結(jié)算擔(dān)保金專用賬戶中有超過交易所要求的結(jié)算擔(dān)保金數(shù)額部分的，結(jié)算會(huì)員在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥超出部分的資金。

第八條 人民法院在辦理案件過程中，依法需要通過期貨交易所、期貨公司查詢、凍結(jié)、劃撥資金或者有價(jià)證券的，期貨交易所、期貨公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。應(yīng)當(dāng)協(xié)助而拒不協(xié)助的，按照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零三條之規(guī)定辦理。

第九條 本規(guī)定施行前已經(jīng)受理的上述案件不再移送。

第十條 本規(guī)定施行前本院作出的有關(guān)司法解釋與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

期貨營業(yè)部管理規(guī)定（試行）

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔 2011〕 33 號

現(xiàn)公布《期貨營業(yè)部管理規(guī)定（試行）》，自 2012年 5月 1日起施行。

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

二○一一年十一月三日

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范期貨公司營業(yè)部（以下簡稱營業(yè)部）的經(jīng)營活動(dòng)，加強(qiáng)對營業(yè)部的監(jiān)督管理，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第 43號）等法規(guī)、規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱派出機(jī)構(gòu)）按照屬地監(jiān)管原則，對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設(shè)立、變更、終止及日常經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章 經(jīng)營條件

第三條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)具備滿足 期貨業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所，且營業(yè)場所符合以下條件：

（一）營業(yè) 場所屬于產(chǎn)權(quán)清晰、使用權(quán)穩(wěn)定的經(jīng)營性房產(chǎn)，且期貨公司擁有該房產(chǎn)所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（二）營業(yè)場所具備消防設(shè)施和滅火器材，保持安全出口和應(yīng)急通道順暢，符合消防安全管理規(guī)定；

（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

營業(yè)部變更營業(yè)場所的，擬遷入營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)符合上述條件，并經(jīng)營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第四條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)具備滿足期貨業(yè)務(wù)需要的辦公、通訊、交易等設(shè)施，且設(shè)施符合以下條件：

（一）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備 2條以上網(wǎng)絡(luò)通訊線路，保證營業(yè)部的正常交易；

（二）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備 2條以上具有錄音功能的電話線路；

（三）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)采取雙路供電，或者在單路供電情況下，備用供電措施能夠提供正常業(yè)務(wù)運(yùn)行 4小時(shí)的供電時(shí)間；

（四）營業(yè)部信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)監(jiān)管要求，保證運(yùn)行安全和穩(wěn)定；

（五）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)設(shè)立投資者教育園地、現(xiàn)場開戶場地以及專門的財(cái)務(wù)和檔案室（柜室）；

（六）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備滿足開戶管理要求的相關(guān)影像采集設(shè)備；

（七）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備防火、外圍隔離以及防盜設(shè)施；

（八）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第五條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)設(shè)立信息公示欄，且按照相關(guān)規(guī)定公示下列事項(xiàng)：

（一）中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)址及期貨公司網(wǎng)址；

（二）期貨公司及營業(yè)部的投訴和服務(wù)電話；

（三）營業(yè)部從業(yè)人員的姓名、照片、崗位、任職時(shí)間、從業(yè)資格號等信息；

（四）提示投資者可以通過中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢期貨公司及營業(yè)部從業(yè)人員資格公示信息，通過期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)查詢服務(wù)系統(tǒng)查詢期貨交易結(jié)算結(jié)果和期貨交易相關(guān)的其他信息；

（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

上述信息發(fā)生變化的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)于變化之日起 5個(gè)工作日內(nèi)對營業(yè)場所公示信息進(jìn)行變更。

第六條 營業(yè)部負(fù)責(zé)人在任職前，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定取得任職資格。

期貨公司按照相關(guān)規(guī)定為取得任職資格的擬任營業(yè)部負(fù)責(zé)人辦理任職手續(xù)并報(bào)告相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人變更的，擬任負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備任職資格，期貨公司按照相關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第七條 營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在營業(yè)部所在地實(shí)地履行職責(zé)，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部的日常經(jīng)營管理工作。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人不得兼任其他營業(yè)部負(fù)責(zé)人，且不得在期貨公司總部兼任除董事以外的職務(wù)。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人擬 連續(xù) 離崗 10個(gè)工作日以上的，期貨公司應(yīng)當(dāng)臨時(shí)指定 1名符合營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職條件的人員代為履行職責(zé)，并提前 5個(gè)工作日向營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營業(yè)部負(fù)責(zé)人 1年內(nèi)累計(jì)離崗時(shí)間超過 3個(gè)月的，期貨公司應(yīng)當(dāng)更換營業(yè)部負(fù)責(zé)人，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

期貨公司指定的代為履職人員不符合任職條件的，派出機(jī)構(gòu)可以要求期貨公司更換代為履職人員。

代為履職人員應(yīng)當(dāng)實(shí)地履行職責(zé)，履職期間暫停管理公司的其他 事務(wù)。

第八條 營業(yè)部負(fù)責(zé)人擬自行離職的，應(yīng)當(dāng)在離職前 1個(gè)月向期貨公司提出申請。期貨公司在接到營業(yè)部負(fù)責(zé)人離職申請之日起 5個(gè)工作日內(nèi)向營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在 3個(gè)月內(nèi)完成營業(yè)部負(fù)責(zé)人變更。

擬離職營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行職責(zé)直至營業(yè)部負(fù)責(zé)人變更手續(xù)完成。擬離職營業(yè)部負(fù)責(zé)人在完成變更手續(xù)前離職的，期貨公司應(yīng)當(dāng)指定期貨公司經(jīng)理層人員代為履行職責(zé)，并在 5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)。

代為履職人員應(yīng)當(dāng)實(shí)地履行職責(zé)，履職期間暫停管理公司的其他 事務(wù)。

第九條 營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定向營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。期貨公司應(yīng)當(dāng)對離任營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職期間的合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行離任審計(jì)，公司總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官對離任審計(jì)報(bào)告簽字確認(rèn)。期貨公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任之日起 3個(gè)月內(nèi)將離任審計(jì)報(bào)告報(bào)送營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)。

第十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立營業(yè)部負(fù)責(zé)人強(qiáng)制休假與定期審計(jì)制度或者輪崗制度。第十一條 營業(yè)部業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)分工合理、職責(zé)明確，且崗位分工應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)設(shè)立市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)等業(yè)務(wù)崗位，確保前、中、后臺業(yè)務(wù)分開；

（二）營業(yè)部業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)有專職的工作人員；

（三）營業(yè)部工作人員素質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷等能夠滿足相關(guān)業(yè)務(wù)崗位的需要；

（四）營業(yè)部財(cái)務(wù)崗位工作人員具有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書；

（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。

第十二條 除營業(yè)部負(fù)責(zé)人外，營業(yè)部工作人員不得少于 5人；營業(yè)部從事期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)的工作人員應(yīng)當(dāng)取得期貨從業(yè)資格。

第三章 內(nèi)部控制

第十三條 營業(yè)部各項(xiàng)內(nèi)部控制制度由期貨公司統(tǒng)一制定，并報(bào)營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)備案。內(nèi)部控制制度包括以下項(xiàng)目：

（一）期貨公司對營業(yè)部統(tǒng)一 結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理及會(huì)計(jì)核算的管理制度；

（二）營業(yè)部 崗位職責(zé)及人員管理制度；

（三）營業(yè)部信息技術(shù)系統(tǒng)管理及應(yīng)急制度；

（四）營業(yè)部合同、印章及檔案管理制度；

（五）營業(yè)部市場營銷管理制度；

（六）營業(yè)部投資者回訪制度；

（七）營業(yè)部投資者教育、投資者投訴處理制度；

（八）反洗錢制度；

（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他管理制度。

第十四條 營業(yè)部在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，為投資者開立賬戶前，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)，審慎評估投資者的財(cái)務(wù)狀況、期貨專業(yè)知識、交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得誤導(dǎo)無投資意愿或無風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與期貨交易。

投資者參與股指期貨交易的，營業(yè)部還應(yīng)當(dāng)審查投資者是否滿足股指期貨投資者適當(dāng)性制度的有關(guān)要求。

第十五條 營業(yè)部在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，為投資者開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照期貨市場統(tǒng)一開戶的要求，做好投資者身份核對、投資者影像資料留存、投資者期貨結(jié)算賬戶登記等工作。

第十六條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開戶及合同管理，開戶及合同管理應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)指定專門的合同簽署人負(fù)責(zé)與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，合同簽署人應(yīng)當(dāng)獲得期貨公司的授權(quán)；

（二）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行期貨公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同管理制度，建立期貨經(jīng)紀(jì)合同的收發(fā)、存檔及借閱記錄臺賬；

（三）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)使用期貨公司連續(xù)編號、統(tǒng)一印制的期貨經(jīng)紀(jì)合同；

（四）營業(yè)部簽署的期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)一式三份，期貨公司、營業(yè)部、投資者各執(zhí)一份，期貨經(jīng)紀(jì)合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)填寫完整和規(guī)范；

（五）期貨公司應(yīng)當(dāng)建立投資者開戶的二級復(fù)核制度，營業(yè)部相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)在開戶資料上簽字留痕；

（六）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在投資者開戶完成 1個(gè)月內(nèi)，將投資者開戶資料文本報(bào)送至期貨公司總部，并留存相關(guān)資料文本或者電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)檢查；

（七）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)通過期貨公司總部統(tǒng)一為投資者申請交易編碼，分配資金賬戶，統(tǒng)一在期貨公司交易結(jié)算系統(tǒng)中維護(hù)投資者的開戶資料。

第十七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的結(jié)算制度，期貨業(yè)務(wù)的結(jié)算由期貨公司總部統(tǒng)一進(jìn)行，營業(yè)部不得承擔(dān)結(jié)算任務(wù)。

營業(yè)部應(yīng)當(dāng)于每日收市后，核對投資者的電話委托交易及手工出入金等情況，向期貨公司核實(shí)存在的差異。

營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照合同約定及期貨公司規(guī)定向投資者提供結(jié)算賬單。

第十八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，不斷健全、完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

營業(yè)部履行部分風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)直接管理營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。第十九條 營業(yè)部投資者的交易指令必須通過期貨公司風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)或者期貨公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員進(jìn)行事先風(fēng)險(xiǎn)控制。

營業(yè)部不得使用電話、交易所內(nèi)遠(yuǎn)程終端等方式直接將投資者的交易指令傳送至期貨交易所場內(nèi)交易席位。

第二十條 期貨公司存在主、輔交易系統(tǒng)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理主、輔交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制，統(tǒng)一操作設(shè)臵主、輔交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制參數(shù)。

營業(yè)部不得設(shè)臵交易系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)。

第二十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一追加保證金、統(tǒng)一強(qiáng)行平倉等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，統(tǒng)一執(zhí)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照期貨公司的統(tǒng)一要求，協(xié)助開展風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)工作。

第二十二條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)執(zhí)行期貨公司統(tǒng)一的手續(xù)費(fèi)政策。期貨公司統(tǒng)一設(shè)臵投資者的手續(xù)費(fèi)費(fèi)率參數(shù)。

第二十三條 期貨公司對投資者實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，每日進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測算。

營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照期貨公司的統(tǒng)一要求，對經(jīng)常出現(xiàn)保證金不足、交易頻繁等重點(diǎn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行及時(shí)跟蹤與監(jiān)測，加強(qiáng)對投資者的風(fēng)險(xiǎn)管理。

第二十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對期貨保證金專用賬戶的管理，完善期貨保證金賬戶的設(shè)立、變更和撤銷手續(xù)。

期貨公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要對營業(yè)部保證金專用賬戶資金進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。對不能進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控的營業(yè)部保證金專用賬戶，期貨公司總部應(yīng)當(dāng)定期和不定期地進(jìn)行檢查和壓力測試。

營業(yè)部保證金專用賬戶的資金，由期貨公司總部統(tǒng)一管理和調(diào)撥，營業(yè)部無權(quán)調(diào)撥。第二十五條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行期貨公司的出入金管理制度。期貨公司統(tǒng)一管理投資者銀期轉(zhuǎn)賬出金操作。

營業(yè)部投資者通過非銀期轉(zhuǎn)賬方式出金的，應(yīng)當(dāng)符合期貨保證金安全存管的相關(guān)規(guī)定，且投資者的出金需經(jīng)期貨公司總部財(cái)務(wù)、結(jié)算部門審核。

第二十六條 期貨公司對營業(yè)部實(shí)行統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算，建立統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度，明確期貨公司和營業(yè)部的職責(zé)與業(yè)務(wù)操作流程。

營業(yè)部自有資金由期貨公司統(tǒng)一管理與控制。

第二十七條 營業(yè)部數(shù)量超過 5家的，期貨公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)軟件核算系統(tǒng)，加強(qiáng)對營業(yè)部的財(cái)務(wù)管理。

第二十八條 營業(yè)部根據(jù)期貨公司統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度的要求，承擔(dān)編制憑證等職能的，依據(jù)合法有效的會(huì)計(jì)原始憑證進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；營業(yè)部財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)審核原始憑證的合法性、真實(shí)性和完整性。

營業(yè)部根據(jù)期貨公司的憑證管理制度，需要將原始憑證和記賬憑證提交期貨公司的，應(yīng)當(dāng)留存復(fù)印件或電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)檢查。

第二十九條 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)室或相對隔離的財(cái)務(wù)柜室妥善保管財(cái)務(wù)印章和財(cái)務(wù)憑證等有關(guān)財(cái)務(wù)用品和資料。

營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立財(cái)務(wù)印章和財(cái)務(wù)空白憑證的雙人管理和審批使用制度，并做好使用登記工作。

第四章 合規(guī)管理

第三十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立、完善內(nèi)部合規(guī)檢查制度，將營業(yè)部合規(guī)檢查納入期貨公司統(tǒng)一合規(guī)檢查工作的范圍。

第三十一條 期貨公司合規(guī)檢查部門應(yīng)當(dāng)每年對營業(yè)部的經(jīng)營合規(guī)情況進(jìn)行 1次以上現(xiàn)場檢查，檢查包括以下事項(xiàng)：

（一）營業(yè)部負(fù)責(zé)人履職情況及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)情況；

（二）營業(yè)部崗位設(shè)臵情況及人員資格情況；

（三）營業(yè)場所及設(shè)施合規(guī)情況；

（四）營業(yè)部內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況；

（五）期貨公司統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理及會(huì)計(jì)核算執(zhí)行情況；

（六）信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行情況；

（七）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)在完成營業(yè)部合規(guī)檢查 10個(gè)工作日內(nèi)，將檢查情況和發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)。

期貨公司應(yīng)當(dāng)留存營業(yè)部的合規(guī)檢查報(bào)告，并于每年 3月底前將期貨公司上一對營業(yè)部的合規(guī)檢查報(bào)告報(bào)送公司住所地派出機(jī)構(gòu)。

第五章 監(jiān)督管理

第三十三條 營業(yè)部不符合本規(guī)定有關(guān)要求的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第三十四條 營業(yè)部負(fù)責(zé)人自行離職未履行本規(guī)定第九條有關(guān)程序的，派出機(jī)構(gòu)可以依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施并將營業(yè)部負(fù)責(zé)人的行為記入誠信檔案。

第三十五條 派出機(jī)構(gòu)在對營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告審查過程中，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第三十六條 營業(yè)部所在地派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營的情況，要求期貨公司增加合規(guī)檢查次數(shù)。

第三十七條 派出機(jī)構(gòu)對營業(yè)部采取限期整改、暫停業(yè)務(wù)、撤銷許可證等監(jiān)管措施的，應(yīng)當(dāng)將采取監(jiān)管措施的相關(guān)文件抄送期貨公司及公司住所地派出機(jī)構(gòu)；營業(yè)部在上述事項(xiàng)發(fā)生后 3個(gè)工作日內(nèi)向期貨公司報(bào)告。

期貨市場客戶開戶管理規(guī)定

證監(jiān)會(huì)公告[2009]24號

現(xiàn)公布《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，自2009年9月1日起施行。

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)期貨市場監(jiān)管，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)期貨市場秩序，防范風(fēng)險(xiǎn)，提

高市場運(yùn)行效率，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條 期貨公司為客戶開立賬戶，應(yīng)當(dāng)對客戶開戶資料進(jìn)行審核，確保開戶資料的合規(guī)、真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

第三條 中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司（以下簡稱監(jiān)控中心）負(fù)責(zé)客戶開戶管理的具體實(shí)施工作。期貨公司為客戶申請、注銷各期貨交易所交易編碼，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一通過監(jiān)控中心辦理。

第四條 監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)（以下簡稱統(tǒng)一開戶系統(tǒng)），對期貨公司提交的客戶資料進(jìn)行復(fù)核，并將通過復(fù)核的客戶資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。

第五條 期貨交易所收到監(jiān)控中心轉(zhuǎn)發(fā)的客戶交易編碼申請資料后，根據(jù)期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則對客戶交易編碼進(jìn)行分配、發(fā)放和管理，并將各類申請的處理結(jié)果通過監(jiān)控中心反饋期貨公司。

第六條 監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)為每一個(gè)客戶設(shè)立統(tǒng)一開戶編碼，并建立統(tǒng)一開戶編碼與客戶在各期貨交易所交易編碼的對應(yīng)關(guān)系。

第七條 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)依法對期貨市場客戶開戶實(shí)行監(jiān)督管理。

中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)、期貨交易所依法對期貨市場客戶開戶實(shí)行自律管理。

第二章 客戶開戶及交易編碼申請

第八條 客戶開戶應(yīng)當(dāng)符合《期貨交易管理?xiàng)l例》及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，并遵守以下實(shí)名制要求：

（一）個(gè)人客戶應(yīng)當(dāng)本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，個(gè)人客戶的有效身份證明文件為中華人民共和國居民身份證；

（二）單位客戶應(yīng)當(dāng)出具單位客戶的授權(quán)委托書、代理人的身份證和其他開戶證件。

除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，單位客戶的有效身份證明文件為組織機(jī)構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照；

（三）期貨經(jīng)紀(jì)合同、期貨結(jié)算賬戶中客戶姓名或者名稱與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱一致；

（四）在期貨經(jīng)紀(jì)合同及其他開戶資料中真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫客戶資料信息。

第九條 期貨公司應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行以下實(shí)名制審核：

（一）對照有效身份證明文件，核實(shí)個(gè)人客戶是否本人親自開戶，核實(shí)單位客戶是否由經(jīng)授權(quán)的代理人開戶；

（二）確?？蛻艚灰拙幋a申請表、期貨結(jié)算賬戶登記表、期貨經(jīng)紀(jì)合同等開戶資料所記載的客戶姓名或者名稱與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱一致。

第十條 客戶開戶時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)采集并保存客戶以下影像資料：

（一）個(gè)人客戶頭部正面照和身份證正反面掃描件；

（二）單位客戶開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正反面掃描件、單位客戶營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件和組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。

第十一條 證券公司依法接受期貨公司委托協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求對照核實(shí)客戶真實(shí)身份，核對客戶期貨結(jié)算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致，采集并留存客戶影像資料，并隨同其他開戶資料一并提交期貨公司審核開戶和存檔。

第十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一的格式要求（見附件）采集并以電子文檔方式在公司總部集中統(tǒng)一保存客戶影像資料，并隨其他開戶材料一并存檔備查。各營業(yè)部也應(yīng)當(dāng)保存所辦理的客戶開戶資料及其影像資料。

第十三條 期貨公司不得與不符合實(shí)名制要求的客戶簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同，也不得為未簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同的客戶申請交易編碼。

第十四條 期貨公司為客戶申請交易編碼，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)控中心提交客戶交易編碼申請。客戶交易編碼申請?zhí)顚憙?nèi)容應(yīng)當(dāng)完整并與期貨經(jīng)紀(jì)合同所記載的內(nèi)容一致。

第十五條 期貨公司為單位客戶申請交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)按照規(guī)定要求向監(jiān)控中心提交該單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。

第十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定要求定期向監(jiān)控中心提交客戶的以下資料：

（一）個(gè)人客戶的頭部正面照和身份證正反面掃描件；

（二）單位客戶的開戶代理人頭部正面照和身份證正反面掃描件。第十七條 監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)對期貨公司提交的客戶交易編碼申請表及其他相關(guān)資料進(jìn)行復(fù)核：

（一）客戶交易編碼申請表內(nèi)容完整性、格式正確性；

（二）個(gè)人客戶姓名和身份證號碼與全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋結(jié)果的一致性；

（三）單位客戶名稱和組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼與全國組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心反饋結(jié)果的一致性；

（四）客戶姓名或者名稱與其期貨結(jié)算賬戶戶名的一致性；

（五）其他應(yīng)當(dāng)復(fù)核的內(nèi)容。

第十八條 監(jiān)控中心在復(fù)核中發(fā)現(xiàn)以下情況之一的，監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)退回客戶交易編碼申請，并告知期貨公司：

（一）客戶資料不符合實(shí)名制要求；

（二）客戶交易編碼申請表及相關(guān)資料內(nèi)容不完整、格式不正確；

（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第十九條 交易所。

第二十條 期貨交易所應(yīng)當(dāng)將客戶交易編碼申請的處理結(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日通過復(fù)核的客戶交易編碼申請資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨心當(dāng)日反饋給期貨公司。

第二十一條 當(dāng)日分配的客戶交易編碼，期貨交易所應(yīng)當(dāng)于下一交易日允許客戶使用。

第三章 客戶資料修改

第二十二條 期貨公司修改與申請交易編碼相關(guān)的客戶資料，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)控中心提交修改申請，申請修改的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與期貨經(jīng)紀(jì)合同中客戶資料保持一致。

第二十三條 期貨公司申請對客戶姓名或者名稱、客戶有效身份證明文件號碼、客戶期

貨結(jié)算賬戶戶名進(jìn)行修改的，監(jiān)控中心重新按本規(guī)定第十七條進(jìn)行復(fù)核。通過復(fù)核的，監(jiān)控中心將修改后的資料轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所和期貨公司并由其進(jìn)行相應(yīng)處理。

修改單位客戶的客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼或者營業(yè)執(zhí)照號碼，期貨公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)上傳該單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。

第二十四條 期貨公司申請對客戶姓名或者名稱、客戶有效身份證明文件號碼、客戶期貨結(jié)算賬戶戶名之外的客戶資料進(jìn)行修改的，應(yīng)當(dāng)指明修改申請擬提交的期貨交易所，監(jiān)控中心對修改后客戶資料內(nèi)容的完整性、格式正確性進(jìn)行復(fù)核，并將通過復(fù)核的申請轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所。期貨交易所根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則檢查后，向監(jiān)控中心反饋修改申請的處理結(jié)果，由監(jiān)控中心反饋給期貨公司。

第二十五條 監(jiān)控中心和期貨交易所在管理中發(fā)現(xiàn)客戶資料錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一由監(jiān)控中心通知期貨公司，由期貨公司登錄統(tǒng)一開戶系統(tǒng)進(jìn)行修改。

第四章 客戶交易編碼的注銷

第二十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)?shù)卿洷O(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理客戶交易編碼的注銷。第二十七條 監(jiān)控中心接到期貨公司的客戶交易編碼注銷申請后，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。

第二十八條 期貨交易所應(yīng)當(dāng)將期貨公司客戶交易編碼注銷申請?zhí)幚斫Y(jié)果及時(shí)反饋監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此反饋期貨公司。

第二十九條 期貨交易所注銷客戶交易編碼的，應(yīng)當(dāng)于注銷當(dāng)日通知監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此通知期貨公司。

第五章 客戶資料管理

第三十條 期貨公司在交易結(jié)算系統(tǒng)中維護(hù)的客戶資料應(yīng)當(dāng)與報(bào)送統(tǒng)一開戶系統(tǒng)的客戶資料保持一致。

監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)對期貨公司報(bào)送保證金監(jiān)控系統(tǒng)與統(tǒng)一開戶系統(tǒng)的客戶姓名或者名稱、內(nèi)部資金賬戶、期貨結(jié)算賬戶和交易編碼進(jìn)行一致性復(fù)核。

第三十一條 監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，建立期貨市場客戶基本資料庫?？蛻粜彰蛘呙Q、有效身份證明文件號碼和客戶期貨結(jié)算賬戶戶名之外的客戶信息，監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的期貨交易所、期貨公司分別維護(hù)。

第三十二條 期貨交易所應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)控中心核對客戶資料。

第六章 監(jiān)督管理

第三十三條 中國證監(jiān)會(huì)依法對期貨市場客戶開戶進(jìn)行監(jiān)督檢查。中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對期貨公司客戶開戶進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第三十四條 監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定制定期貨市場客戶開戶管理的業(yè)務(wù)操作規(guī)則，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)建立健全相應(yīng)的應(yīng)急處理機(jī)制，防范和化解統(tǒng)一開戶系統(tǒng)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。第三十五條 期貨公司、證券公司違反本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施；逾期未改正，其行為可能危及期貨公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令期貨公司、證券公司暫停開戶或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第三十六條 期貨交易所、監(jiān)控中心的工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，保守期貨公司和客戶的商業(yè)秘密，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

第三十七條 期貨公司、證券公司違反本規(guī)定的，依照《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

第三十八條 期貨交易所、監(jiān)控中心違反本規(guī)定的，依照《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十八條、第六十九條的規(guī)定進(jìn)行處罰、處分。

第三十九條 期貨交易所、監(jiān)控中心的工作人員違反本規(guī)定的，依照《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十二條的規(guī)定進(jìn)行處分。

第七章 附則

第四十條 期貨公司會(huì)員號變更、會(huì)員分級結(jié)算關(guān)系變更、會(huì)員資格轉(zhuǎn)讓或者交易編碼申請權(quán)限受到期貨交易所限制時(shí)，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況及時(shí)通知監(jiān)控中心。

第四十一條 對于實(shí)行會(huì)員分級結(jié)算制度期貨交易所的非結(jié)算會(huì)員，監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)將其申請和注銷客戶交易編碼的結(jié)果及時(shí)通知其結(jié)算會(huì)員。

第四十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一部署分期分批完成開戶系統(tǒng)切換工作。完成開戶系統(tǒng)切換后，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求辦理客戶開戶手續(xù)。

第四十三條 本規(guī)定自2009年9月1日起施行。2007年11月5日中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司開戶環(huán)節(jié)實(shí)名制工作的通知》（證監(jiān)期貨字[2007]257號）同時(shí)廢止。

第四篇：2015年有關(guān)安全法律法規(guī)修訂新增的內(nèi)容

2015年有關(guān)安全法律、法規(guī)修訂、新增內(nèi)容

一、新修訂的安全生產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī) 1.《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》（中華人民共和國主席令第13號）2.《中華人民共和國道路交通安全法》（中華人民共和國主席令第47號）3.《中華人民共和國職業(yè)病防治法》（中華人民共和國主席令第52號）4.《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》（中華人民共和國主席令第73號）5.《煤礦安全監(jiān)察條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第638號）6.《國務(wù)院關(guān)于預(yù)防煤礦生產(chǎn)安全事故的特別規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第638號）7.《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第645號）8.《安全生產(chǎn)許可證條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第653號）9.《民用爆炸物品安全管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第653號）10.《注冊安全工程師管理規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第63號）11.《生產(chǎn)經(jīng)營單位安全培訓(xùn)規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第63號）12.《特種作業(yè)人員安全技術(shù)培訓(xùn)考核管理規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第63號）13.《安全評價(jià)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第63號）14.《建設(shè)工程消防監(jiān)督管理規(guī)定》（中華人民共和國公安部令第119號）

二、新頒布的安全生產(chǎn)法律法規(guī)

1.《中華人民共和國特種設(shè)備安全法》（中華人民共和國主席令第4號）2.《危險(xiǎn)化學(xué)品重大危險(xiǎn)源監(jiān)督管理暫行規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第40號）3.《危險(xiǎn)化學(xué)品輸送管道安全管理規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第43號）4.《工作場所職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)督管理規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第47號）5.《職業(yè)病危害項(xiàng)目申報(bào)辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第48號），替代《作業(yè)場所職業(yè)危害申報(bào)管理辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第27號）6.《用人單位職業(yè)健康監(jiān)護(hù)監(jiān)督管理辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第49號）7.《職業(yè)衛(wèi)生技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第50號）8.《建設(shè)項(xiàng)目職業(yè)衛(wèi)生“三同時(shí)”監(jiān)督管理暫行辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第51號）

9.《煤礦安全培訓(xùn)規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第52號）10.《危險(xiǎn)化學(xué)品安全使用許可證實(shí)施辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第57號）11.《煤礦礦長保護(hù)礦工生命安全七條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第58號）12.《工貿(mào)企業(yè)有限空間作業(yè)安全管理與監(jiān)督暫行規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第59號）

13.《化學(xué)品物理危險(xiǎn)性鑒定與分類管理辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第60號）14.《煙花爆竹企業(yè)保障生產(chǎn)安全十條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第61號）15.《非煤礦山外包工程安全管理暫行辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第62號）16.《安全生產(chǎn)培訓(xùn)管理辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第63號）17.《化工危險(xiǎn)化學(xué)品.企業(yè)保障生產(chǎn)安全十條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第64號）18.《食品生產(chǎn)企業(yè)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第66號）19.《非煤礦山企業(yè)安全生產(chǎn)十條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第67號）20.《嚴(yán)防企業(yè)粉塵爆炸五條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第68號）21.《有限空間安全作業(yè)五條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第69號）22.《企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)公告六條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第70號）23.《安全評價(jià)與檢測檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)規(guī)范從業(yè)五條規(guī)定試行.》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第71號）

24.《勞動(dòng)密集型加工企業(yè)安全生產(chǎn)八條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第72號）25.《企業(yè)安全生產(chǎn)應(yīng)急管理九條規(guī)定》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局令第74號）

第五篇：新增內(nèi)容題庫

? 單選題

1.貸款管理的“效益性、安全性、流動(dòng)性”三原則中，依法管貸主要體現(xiàn)了：A、安全性B、效益型 C、流動(dòng)性D、三項(xiàng)原則均有體現(xiàn)

2.依法管貸應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：全面依法管貸原則、細(xì)致依法管貸原則、A、大額貸款才需要依法管貸 B、資產(chǎn)部專人依法管貸C、只需要注重貸后管理

D、慎重依法管貸原則

3.依法管貸應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：全面依法管貸原則、慎重依法管貸原則、A、大額貸款才需要依法管貸 B、資產(chǎn)部專人依法管貸C、只需要注重貸后管理

D、細(xì)致依法管貸原則

4.依法管貸應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：細(xì)致依法管貸原則、慎重依法管貸原則、A、大額貸款才需要依法管貸 B、資產(chǎn)部專人依法管貸C、只需要注重貸后管理

D、全面依法管貸原則

5.在依法管貸過程中，如果發(fā)現(xiàn)某一問題尚沒有明確的法律法規(guī)規(guī)定，那么我們應(yīng)該：A、根據(jù)額度大小決定是否操作

B、一律不予操作

C、一定要十分慎重，盡量按風(fēng)險(xiǎn)小的方式進(jìn)行操作

D、根據(jù)帶來的效益決定是否操作

6.根據(jù)刑法186發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，或向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成損失的，最高可以處5年以上有期徒刑，并處20萬元以下罰金。

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B、發(fā)放貸款收取回扣

C、辦理貸款速度慢

D、受10人以上投訴

7.根據(jù)刑法186條規(guī)定，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系

人發(fā)放信用貸款或者A，或向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成損失的，最高可以處5年以上有期徒刑，并處20萬元以下罰金。

A、發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

B、發(fā)放貸款收取回扣

C、辦理貸款速度慢

D、受10人以上投訴

8.以下哪個(gè)單位有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息？A、市政府

B、省政府

C、國務(wù)院

D、聯(lián)合國

9.保證方式未約定的，保證人如何承擔(dān)保證責(zé)任？A、連帶保證責(zé)任

B、一般保證責(zé)任

C、部分保證責(zé)任

D、共同保證責(zé)任

? 多選題

1.貸款行為應(yīng)當(dāng)遵循哪些基本準(zhǔn)則：

2.3.4.5.6.7.8.9.A、借款人與貸款人的借款活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則 B、貸款人開展貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、密切協(xié)作的原則 C、貸款的發(fā)放與使用應(yīng)當(dāng)遵循效益型、安全性和流動(dòng)性的原則 D、貸款的發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國家的法律、行政法規(guī) 貸款按經(jīng)營方式分類可以分為以下哪三種：A、自營貸款 B、委托貸款 C、特定貸款 D、信用貸款 貸款按照貸款方式分類可以分為以下哪三種：A、信用貸款 B、擔(dān)保貸款 C、票據(jù)貼現(xiàn) D、簽發(fā)承兌 借款人有下列情形之一的，不得對其發(fā)放貸款：A、生產(chǎn)經(jīng)營或投資國家明文禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目 B、建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的 C、生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許可 D、在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體質(zhì)變更過程中，未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的。借款人法律審查包括哪些方面的內(nèi)容：A、借款合同的主體是否具有合法資格 B、借款合同的內(nèi)容是否合法 C、當(dāng)事人的意思表示是否真實(shí) D、合同的訂立是否符合法定程序 合法的借款人主體包括以下：A、自然人 B、法人 C、其他經(jīng)濟(jì)組織 D、政府機(jī)關(guān) 自然人民事行為能力包括以下幾種：A、完全民事行為能力 B、限制民事行為能力 C、無民事行為能力 D、精神狀況異常 審查自然人主體資格需要注意以下事項(xiàng)：A、借款人年滿18周歲并且精神完全正常 B、借款人的職業(yè)、婚姻狀況 C、借款人的收入、信用能力和既往還款情況 D、借款人是否屬于本行政區(qū)域 法人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：A、依法成立

B、有必要的財(cái)產(chǎn)或經(jīng)費(fèi)

C、有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所。

10.11.12.13.14.15.16.17.D、能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任 添加法人代表為保證人具備的好處有：A、探明法定代表人對還款能力的信心 B、增強(qiáng)法定代表人的還款意愿 C、借款逾期不還時(shí)，可以追償?shù)椒ǘù砣藗€(gè)人的財(cái)產(chǎn) D、沒有任何好處，只有麻煩 審查企業(yè)法人主體資格包括以下反面的內(nèi)容：A、已在我行開立基本賬戶或者一般存款賬戶 B、有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償?shù)模呀?jīng)做了農(nóng)信社認(rèn)可的還款計(jì)劃。C、經(jīng)過工商部門的年檢。D、對外股本權(quán)益性投資不超過相關(guān)規(guī)定的限度。設(shè)立有限責(zé)任公司應(yīng)具備的條件有：A、股東符合法定人數(shù) B、股東出資達(dá)到法定資本最低限額 C、股東共同制定公司章程 D、有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu) E、有公司住所 借款用途審查包括以下方面的內(nèi)容：A、審查借款用途是否違反法律的禁止性規(guī)定 B、審查借款用途是否符合法律的強(qiáng)制性規(guī)定 C、審查借款用途是否符合貸款的其它規(guī)定 D、審查借款人是否已婚 擔(dān)保合同無效，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？A、主合同有效擔(dān)保合同無效，債權(quán)人無過錯(cuò)的，擔(dān)保人與債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。B、債權(quán)人、擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的1/2。C、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人無過錯(cuò)的，擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任。D、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的1/3。最高額保證主要有以下哪些特點(diǎn)：A、最高額保證所擔(dān)保的債券是未來的、不確定的。B、最高額保證被擔(dān)保的主合同的數(shù)量是不確定的。C、最高額保證所擔(dān)保的債權(quán)額是在一定期間發(fā)生的，并且在約定的最高限額之內(nèi)。D、最高額保證的保證人享有單方終止保證合同的權(quán)力。保證合同應(yīng)包括哪些內(nèi)容：A、被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額 B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限 C、保證的方式 D、保證擔(dān)保的范圍 E、保證的期間 F、雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng) 按照可以抵押的財(cái)產(chǎn)類別分類，抵押可以分為哪幾種類型：

A、動(dòng)產(chǎn)抵押

B、不動(dòng)產(chǎn)抵押

C、權(quán)利抵押

D、最高額抵押

18.法定抵押登記的范圍包括：A、主債權(quán)及利息

B、違約金

C、損害賠償金

D、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用

E、抵押合同另有約定的，按照約定辦理

19.抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)包括以下方式：A、協(xié)議以抵押物折價(jià)

B、協(xié)議拍賣

C、協(xié)議變賣

D、向人民法院提起訴訟

20.按照《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》，以下房地產(chǎn)不得抵押：A、權(quán)屬有爭議的B、用于公共福利事業(yè)的C、已依法公告列入拆遷范圍的D、被依法查封、扣押、監(jiān)管或者以其它形式限制的E、其它依法不得抵押的?

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.判斷題 商業(yè)銀行可以不經(jīng)批準(zhǔn)開展本外幣貸款業(yè)務(wù)。政府機(jī)關(guān)可以作為借款人。政府機(jī)關(guān)不可以作為借款人。商業(yè)銀行開展外幣貸款業(yè)務(wù)需要經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)。按照自然人民事行為能力的概念，16歲以上的自然人就具備借款資格。有限責(zé)任公司股東的出資可以用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)作價(jià)出資。有限責(zé)任公司股東的出資必須用現(xiàn)金出資。實(shí)施“以貸還貸”時(shí)，借款合同中寫明借款用途是借新還舊或者以貸還貸的，借款合同有效。對 實(shí)施“以貸還貸”時(shí)，借款合同中寫明借款用途是虛構(gòu)借款用途的，借款合同可能被法院認(rèn)定無效。對 以貸還貸的借款，除保證人知道或應(yīng)當(dāng)知道外，保證人不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。但新貸與舊貸是同一保證人的，保證行為仍然有效。對 以貸還貸的借款，為促進(jìn)貸款清收，可以虛構(gòu)貸款用途后，另行尋找資質(zhì)較好的保證人進(jìn)行擔(dān)保，不必告知保證人貸款實(shí)際是用來借新還舊的。錯(cuò) 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款時(shí)，除了審查借款人的資格、條件、經(jīng)營狀況外，還要對企業(yè)的法人代表和主要管理者的個(gè)人品質(zhì)加強(qiáng)審查。對 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款時(shí)，加強(qiáng)審查借款人的資格、條件、經(jīng)營狀況就可以了，不需要關(guān)心企業(yè)的法人代表和主要管理者的個(gè)人品質(zhì)。錯(cuò) 對家族式的集團(tuán)或公司的貸款必須從嚴(yán)控制。對法人代表持有外國護(hù)照或者企業(yè)在國外有分支機(jī)構(gòu)的，要密切關(guān)注其資金往來。

16.非獨(dú)立法人的分公司可以為母公司提供擔(dān)保。

17.非獨(dú)立法人的分公司提供的擔(dān)保無效。18.主合同有效擔(dān)保合同無效，債權(quán)人無過錯(cuò)的，擔(dān)保人與債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。對

19.債權(quán)人、擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的1/2。對

20.21.主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)

超過債務(wù)人不能清償部分的1/3。對

22.保證方式未約定的，保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

23.24.25.26.27.除國務(wù)院批準(zhǔn)外，國家機(jī)關(guān)不得作為借款的保證人。28.國家機(jī)關(guān)可以隨意作為借款的保證人。29.以公司資產(chǎn)為本公司股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保的，擔(dān)保合同無效。30.公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。31.在保證期間內(nèi)，債權(quán)人未對債務(wù)人提起訴訟或者申請仲裁的，保證人免除保證責(zé)任。

32.抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超過其抵押物的價(jià)值。

33.以依法取得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國有土地使用權(quán)同時(shí)抵押。對

34.以公益為目的的事業(yè)單位的公益設(shè)施不得抵押。35.以公益為目的的事業(yè)單位的公益設(shè)施可以抵押。36.訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中可以約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受

清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。錯(cuò)

37.訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受

清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。對

38.以需要進(jìn)行抵押登記的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押的，抵押合同自登記之日起生效。39.以自愿進(jìn)行抵押登記的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押的，抵押合同自簽訂之日起生效。40.企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押物的登記機(jī)關(guān)是工商行政管理部門。41.抵押人將已出租的財(cái)產(chǎn)抵押的，原租賃合同繼續(xù)有效。

42.以房產(chǎn)抵押的，信貸人員要高度關(guān)注房產(chǎn)的出租情況。

43.以未結(jié)清建設(shè)工程款的房產(chǎn)抵押的，要高度警惕其中風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橥锨方ㄔO(shè)工程款的優(yōu)先

受償權(quán)要優(yōu)先于抵押的優(yōu)先受償權(quán)。對