第一篇：合規(guī)文化,伴我前行

合規(guī)文化，伴我前行

光陰似箭，日月如梭，一轉眼，我進入富滇銀行這個大家庭快滿兩年了。在這兩年的工作學習中，我深深的感受到建設合規(guī)文化的重要性。為什么這樣說呢？因為我們銀行員工時時刻刻與人人都愛的人民幣打交道，如果人人隨心所欲，不遵守規(guī)章制度，不合規(guī)辦理，那么，等待我們的將是萬劫不復的深淵。

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏枺壕夭徽?，不可為方；規(guī)不正，不可為圓。合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，一年的企業(yè)靠經(jīng)營，十年的企業(yè)靠制度，百年的企業(yè)靠文化。只有建立符合我行發(fā)展的合規(guī)文化，加強合規(guī)管理制度的構建，樹立誠信正直的價值觀，我們才能更加有效的防范風險，才能最大程度的維護我行利益。

記得在我剛入行在總行培訓的時候，有一次培訓的老師問我們：“銀行業(yè)到底是一個什么行業(yè)？”有同學回答是金融業(yè)，有同學回答是服務業(yè)，老師最后給我們的答案是高風險行業(yè)。并告誡我們，在實際工作中，要遵守規(guī)章制度，要守住自己的本心，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。銀行業(yè)處處是風險，只有合規(guī)操作，才是對自己負責，對銀行負責，對社會負責。

入行至今，我一直在前臺工作。特別現(xiàn)在作為一名理財經(jīng)理，我的日常工作更是與合規(guī)息息相關。在售賣理財?shù)倪^程中，要向客戶提示風險，要進行錄音錄像，更要時刻注意自己的言行舉止，最后，還要進行登記以及分類蓋章整理。如果有一個環(huán)節(jié)沒有做到位，那就給未來埋下了定時炸彈，相應的風險也會層出不窮。因此，我時刻提醒自己，要注重細節(jié)，要按制度辦事。有好幾次，有些比較熟悉的老客戶要替家人來購買理財，一直要求我給他們辦理，不辦就說我不夠意思，更甚者還威脅要把資金轉入他行。面對客戶的壓力，我內(nèi)心深處開展著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的較量，但當我想到那些因違規(guī)而鋃鐺入獄的同行，他們也曾經(jīng)像我一樣滿懷著對生活的美好向往步入這個行業(yè)，也曾經(jīng)兢兢業(yè)業(yè)奮斗在各個不同的崗位，也曾經(jīng)是客戶心中最好的銀行職工。一念之差，一生之差，從人人羨慕的金融業(yè)精英變成階下之囚，等待他們的，是法律的審判，是漫長的牢獄時光。這些慘痛的事實無時無刻不在刺痛著我的內(nèi)心，給與我最深刻的警告，合規(guī)，我永不敢忘。

魯迅先生曾說：“打開窗子，清新的空氣進來，蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進來。”而隨著社會經(jīng)濟的飛速發(fā)展，我們銀行業(yè)為了生存，曾經(jīng)在很長一段時間只是將發(fā)展作為主題，注重的除了業(yè)績還是業(yè)績，也因此產(chǎn)生了很多問題，并付出了慘重的代價。由此，合規(guī)文化應運而生。如今，合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何構建全方位的合規(guī)制度，如何確實提高員工的合規(guī)意識，如何深入開展合規(guī)文化建設，已經(jīng)成為所有商業(yè)銀行探究的主題。今年，也是我們富滇銀行的“合規(guī)年”，各種關于“合規(guī)”的活動不斷開展，相應的政策和制度也在不斷完善，查缺補漏，嚴控風險。建設合規(guī)文化，以合規(guī)筑基，以制度為椽，富滇銀行的百年輝煌只會更加燦爛。

風險無小事，合規(guī)伴我行。俗話說，君子愛財，取之有道，面對誘惑，我們應堅守自己的初心，問問自己，當初選擇銀行業(yè)是為了什么，是為了實現(xiàn)自我價值，是為了成為父母家人的驕傲，是為了金融行業(yè)的興盛繁榮貢獻自己的一份力量。

敬愛的領導，親愛的同事，我們都是富滇銀行的一員，富滇銀行給予了我們展示自我的機會，而我們成就了富滇銀行的今天。我們肩上的責任不輕，我們遇到的困難不少，我們時刻面對著各種各樣的誘惑，我想問大家，合規(guī)在哪里？難道僅僅是一句口號飄蕩在耳邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應該在這里，在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與富滇一起成長。當合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

第二篇：合規(guī)伴我成長

演講稿

尊敬的各位領導，親愛的各位同事 大家好

今天我站在這里演講，可以說是感慨萬千！

人們都說在哪里跌倒，就在哪里爬起來。如果我沒有在這個高風險行業(yè)，我是很認同的…大不了從頭再來。然而，在這個風險無處不在的行業(yè)，上帝是不會給我們從頭再來的機會的。借這個機會，我向一部分正在向我靠近的同志們一個警示，要將一切不“合規(guī)”扼殺在萌芽狀態(tài)。

大家都知道，這個世界上沒有任何事情是無緣無故就發(fā)生的，所有的規(guī)章、制度、法規(guī)，都是要以約束某種行為而產(chǎn)生的?！昂弦?guī)”是我們的職業(yè)法律，我們要做到“合規(guī)”在我心。我之所以在一季度的三個月中差錯那么多，差錯積分那么高，就是對“合規(guī)”沒有太深刻的認知和了解，后來在同事和領導的指導下在平時的工作中自我反省，自我學習，自我發(fā)現(xiàn)，讓我逐漸對“合規(guī)”有了新的認識和了解?！靖杏X因為失敗得出的“認識和了解”有點不能服眾。如果是先失敗，然后反思總結，得到成功，會更有說服力?！?“合規(guī)”文化是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺遵守的標準與理念。倡導標準與理念的風氣、加強管理、營造氛圍，形成一個良好的軟環(huán)境。

銀行的合規(guī)有著更深的內(nèi)涵和更寬廣的外延。對于每一次違規(guī)行為和每一個風險案件，要看制度是否健全和完善，是否有制度的盲區(qū)，是否存在打擦邊球的現(xiàn)象，針對實際情況，進一步整章建制，力求完善，保證規(guī)章制度的完整性、嚴謹性、務實性和嚴肅性，唯有對一系列縝密的防范制度有深刻的了解和認知，才能知道什么事能做，什么事不能做，應該怎樣做，從行為規(guī)范上受到約束。為此，針對每一次違規(guī)行為和每一個風險案件，我們要真正做到發(fā)現(xiàn)一個問題，吸取一個教訓，不斷加強落實合規(guī)制度，促進日常工作扎實開展。

通過對合規(guī)的學習和了解，結合工作中的經(jīng)歷，同事和領導的幫助，我發(fā)現(xiàn)我成長了，不僅有效的控制了稽核差錯，而且能做到從3月中旬以來連續(xù)兩個多月零稽核差錯，我意識到，只有通過學習不斷提高自己，對各項規(guī)章制度的了解，才能真正的做好本職工作。

我知道銀行是一個高風險的行業(yè)，我意識到作為一名銀行職員，防范風險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。在我的腦海中合規(guī)這個詞是神圣的，它就像一個守護神，伴隨在我們身邊，時時刻刻保護著我們；就像一張無形的大網(wǎng)，時時刻刻約束規(guī)范著我們：就像一個指路明燈指引著我們這些銀行柜員走向更光明的道路。

如果我們對合規(guī)理念認識不夠深刻牢固，讓習慣代替制度、信任代替管理，對合規(guī)存在僥幸心理，為了完成業(yè)績而違反操作規(guī)程。如果在辦理業(yè)務時，精神不夠集中，對于業(yè)務中存在的風險不夠重視，對于自己的印章、智能令牌等重要物品保管不到位，如果不認真核對客戶的信息，客戶簽字不合乎規(guī)范等等，那么我們將要面臨的是什么？這其中的那一個又不是風險點呢？

在這些方面我們需要不斷警省自己，身邊的例子很多：2016年2月25日下午客戶茍XX及其家人多人到元山鎮(zhèn)支行要求滿期支付，該客戶于2011年2月21日在元山鎮(zhèn)支行辦理了“泰康金滿倉”分紅型保險一筆，當客戶得知收益僅7000多元時客戶相當不滿，要求元山鎮(zhèn)支行必需賠付其收益最少至五年期定期存款利息，并采用過激手斷，阻止其他客戶正常辦理業(yè)務。支局多次溝通均無結果，通過調(diào)閱原始憑證與錄音資料才平息了事態(tài)。在這件事情上，大家試想一下，如果當時柜員未按規(guī)定辦理業(yè)務，如在原始憑證上留一丁點瑕疵：如忘記讓客戶在風險評估報告書上簽字，或者簽字涂改，這將會有什么樣的后果，大家可想而知。

這些案例正是我們身邊的例子，不遠，很近。上述的例子都說明了合規(guī)對我們的重要性，我們要時時刻刻將合規(guī)放在心中！

古語有云，“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。從三月中旬至今，稽核差錯積分為零，當然，這并不是上帝眷顧我，而是我通過不斷學習，在各位同事和領導的幫助下，我才能不斷的提高自己。在這幾個月的工作中，“合規(guī)”時時刻刻都在我心中，我沒有一刻松懈過，每天上班高度集中精神，每個憑單認真審核戶名，帳號，金額，填寫是否規(guī)范，在這些都正確的基礎之上，才開始給客戶辦理業(yè)務，認真審核客戶簽字。做到一筆一清，筆筆清。在這之后才開始給下一位客戶辦理業(yè)務。每天下班之前，再審核一次憑單，若發(fā)現(xiàn)還有問題，再采取相關的補救措施。有效的控制了稽核差錯。在這里我想要說的是，稽核差錯是完全可以避免的。

有人說：我們改變不了世界，但我們可以改變自己。今天在所有的演講者中，也許我是唯一講的是稽核差錯的合規(guī)，可是不做第一，就做唯一，我希望這勇敢的嘗試，是能成為提升服務贏得客戶的試金石，在以后的工作和生活中能以合規(guī)為準則伴我一路成長。

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學習、業(yè)務培訓、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規(guī)，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業(yè)務發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責，請你談談對合規(guī)執(zhí)行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規(guī)，以及有效推進本單位或部門合規(guī)建設工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。