第一篇：信用評(píng)價(jià)管理制度

信用評(píng)價(jià)管理制度

總 則

1、為推進(jìn)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升項(xiàng)目綜合管理水平，加強(qiáng)各工 區(qū)各級(jí)主管人員的責(zé)任感，爭(zhēng)先意識(shí)，維護(hù)企業(yè)信譽(yù)，依據(jù)集團(tuán)公司《鐵路建設(shè)工程施工企業(yè)信用評(píng)價(jià)管理暫行辦法》（鐵建設(shè)〔2011〕 183號(hào)），結(jié)合項(xiàng)目部實(shí)際情況，制訂本制度。

2、本辦法適用于XXXX鐵路參與信用評(píng)價(jià)的各工區(qū)，獎(jiǎng)罰依據(jù)是XXXX 公司組織的鐵路工程施工企業(yè)信用評(píng)價(jià)得分及排名情況、不良行為記錄和XXXX 公司、XXXX局等相關(guān)監(jiān)督機(jī)構(gòu)巡檢、專檢評(píng)價(jià)情況。

3、各工區(qū)要高度重視信用評(píng)價(jià)工作，按照項(xiàng)目部的統(tǒng)一部署，精心策劃，積極應(yīng)對(duì)，落實(shí)責(zé)任，全力實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目信用評(píng)價(jià)“進(jìn)入前三” 的目標(biāo)。

4、項(xiàng)目部將根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，本著嚴(yán)肅、客觀、全面、公正的原則，相對(duì)應(yīng)對(duì)各工區(qū)每實(shí)施考核與獎(jiǎng)罰。

管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

1、項(xiàng)目部成立以項(xiàng)目經(jīng)理為組長(zhǎng)，總工程師、副經(jīng)理為副組長(zhǎng) 的信用評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，工程部、物資部、計(jì)劃部、安質(zhì)部、辦公室、財(cái)務(wù)部、試驗(yàn)室等部室負(fù)責(zé)人為組成成員。

2、項(xiàng)目經(jīng)理部負(fù)責(zé)建立健全本項(xiàng)目信用評(píng)價(jià)工作的責(zé)任體系，組織、協(xié)調(diào)外部關(guān)系，有效化解各種危機(jī)，建立靈敏、快速、準(zhǔn)確的監(jiān)控預(yù)警機(jī)制，及時(shí)掌握、應(yīng)對(duì)信用評(píng)價(jià)工作的真實(shí)情況，協(xié)調(diào)各方力量，及時(shí)解決現(xiàn)場(chǎng)存在的問(wèn)題，預(yù)防不良行為發(fā)生。發(fā)生緊急情況后，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，確保消除負(fù)面影響。每個(gè)季度評(píng)價(jià)期結(jié)束公布評(píng)價(jià)結(jié)果后，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)各工區(qū)兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲。檢查、監(jiān)控，指導(dǎo)、監(jiān)督各項(xiàng)目經(jīng)理部解決現(xiàn)場(chǎng)存在問(wèn)題，協(xié)調(diào)各方關(guān)系。

3、項(xiàng)目經(jīng)理部所屬各工區(qū)

嚴(yán)格按照集團(tuán)公司、工程公司項(xiàng)目管理制度和合同有關(guān)要求，建 立健全相應(yīng)的管理體系，做好現(xiàn)場(chǎng)管理的各項(xiàng)工作，杜絕轉(zhuǎn)包和違法分包，加強(qiáng)過(guò)程控制，保證施工現(xiàn)場(chǎng)處于受控狀態(tài)，確保施工現(xiàn)場(chǎng)安全和工程實(shí)體質(zhì)量；加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)文明施工管理，保證文明施工投入；保護(hù)環(huán)境不受污染；負(fù)責(zé)員工的教育，防止出現(xiàn)打架斗毆等不良行為；嚴(yán)格按照程序進(jìn)行報(bào)驗(yàn)、施工、驗(yàn)工、變更等操作；負(fù)責(zé)施工內(nèi)業(yè)資料的編制、管理；負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)場(chǎng)原材料、構(gòu)配件的檢驗(yàn)；避免不良行為的發(fā)生；保證現(xiàn)場(chǎng)務(wù)工人員工資及時(shí)足額發(fā)放。

4、外部信息溝通、協(xié)調(diào)分工

項(xiàng)目經(jīng)理部主要負(fù)責(zé) XXXX 公司和有關(guān)部門(mén)的關(guān)系協(xié)調(diào)，各工區(qū) 圍繞項(xiàng)目部建立的溝通網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé) XXXX 公司各部門(mén)專業(yè)工程師的日常溝通及關(guān)系協(xié)調(diào)。

工作程序與要求

1、現(xiàn)場(chǎng)檢查

1.1項(xiàng)目經(jīng)理部要提前掌握信用評(píng)價(jià)工作的安排情況、檢查側(cè)重 點(diǎn)，密切關(guān)注檢查期間的動(dòng)態(tài)，靈活應(yīng)對(duì)檢查過(guò)程中的突發(fā)情況。1.2信用評(píng)價(jià)（含日常檢查）前，項(xiàng)目部組織項(xiàng)目相關(guān)部室人員 對(duì)工區(qū)內(nèi)外業(yè)進(jìn)行認(rèn)真排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，督促立即解決,杜絕不良行為發(fā)生。做好本級(jí)內(nèi)業(yè)資料的準(zhǔn)備和整理。

1.3 項(xiàng)目經(jīng)理部在接到 XXXX 公司日常檢查通知后，負(fù)責(zé)在第一時(shí)間通知所屬工區(qū)，工區(qū)要立即做好迎檢準(zhǔn)備。

1.4 項(xiàng)目工區(qū)要針對(duì)日常檢查提出的問(wèn)題和發(fā)現(xiàn)的不良行為，明 確責(zé)任分工，全面自查、整改，特別對(duì)質(zhì)量缺陷要進(jìn)行認(rèn)真補(bǔ)救。

1.5 及時(shí)跟蹤掌握日常檢查評(píng)價(jià)相關(guān)結(jié)果，積極整改檢查出的問(wèn)題，如有情況，及時(shí)上報(bào)下達(dá)，有效化解各種危機(jī)。

2、XXXX總公司、XXXX局、質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)等相關(guān)方的檢查項(xiàng)目部在接到XXXX總公司、XXXX局、質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)檢查通 知后，在第一時(shí)間負(fù)責(zé)上報(bào)公司，同時(shí)，通知所屬工區(qū)。項(xiàng)目經(jīng)理部、工區(qū)要立即進(jìn)行迎檢準(zhǔn)備，自查自糾，及時(shí)掌握檢查結(jié)果，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)化解。對(duì)于重大問(wèn)題及時(shí)匯報(bào)。對(duì)于鐵路總公司監(jiān)督總站等上級(jí)部門(mén)的監(jiān)督檢查，項(xiàng)目部負(fù)責(zé)了解、掌握檢查組的具體人員及行程，并及時(shí)向集團(tuán)公司匯報(bào)。

3、施工不良行為的處置

各工區(qū)必須堅(jiān)決杜絕重大不良行為（指重大及以上安全事故、質(zhì)量事故、鐵路交通事故和嚴(yán)重違法違規(guī)行為）的發(fā)生，避免出現(xiàn)一般不良行為（不構(gòu)成重大不良行為的違規(guī)行為）。

3.1施工不良行為的預(yù)防

3.1.1嚴(yán)格履行合同，以投標(biāo)承諾為項(xiàng)目生產(chǎn)要素的配置依據(jù)，現(xiàn)場(chǎng)施工積極推行架子隊(duì)模式，杜絕轉(zhuǎn)包和違法分包。

3.1.2嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)施工質(zhì)量安全管理規(guī)定，建立有效的安全質(zhì) 量管理系統(tǒng)，保證管理體系有效運(yùn)轉(zhuǎn)，確保工程質(zhì)量?jī)?nèi)實(shí)外美，確保不發(fā)生等級(jí)以上安全質(zhì)量事故。

3.1.3嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)主的有關(guān)管理規(guī)定，按照程序進(jìn)行施工、驗(yàn)工、變更等操作。

3.1.4內(nèi)業(yè)資料整理要及時(shí)、準(zhǔn)確，不能出現(xiàn)差、錯(cuò)、漏，更不能出現(xiàn)虛假資料。

3.1.5加強(qiáng)文明施工和環(huán)境保護(hù)，做好施工過(guò)程中的文物保護(hù)工作。

3.1.6提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。3.2不良行為的應(yīng)急處理

各工區(qū)一旦被發(fā)現(xiàn)存在一般不良行為，應(yīng)立即報(bào)告項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)積極采取一切措施，力求該不良行為不被上報(bào)或公示。

不良行為被上報(bào)XXXX局XXXX站或XXXX總公司XXXX站后，如確 系有不公正的情況，項(xiàng)目部將負(fù)責(zé)上報(bào)集團(tuán)公司 XXXX 部和相關(guān)職能部門(mén)，由集團(tuán)公司決定是否申訴。

3.3不良行為責(zé)任人的處理

對(duì)一般不良行為，在通報(bào)公布后3日內(nèi)，項(xiàng)目部對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn) 行處理，并將處理結(jié)果報(bào)建設(shè)單位、集團(tuán)公司XXXXX部、XXXX 備案。

發(fā)生重大不良行為的責(zé)任人員，或在不良行為公布期限內(nèi)再次 發(fā)生不良行為的責(zé)任人員，報(bào)所屬 XXXX 公司，按照集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)

行

責(zé)

任

處

罰。

第二篇：信用評(píng)價(jià)材料（范文模版）

施工單位申請(qǐng)信用評(píng)價(jià)材料目錄

一、封面（登錄中國(guó)水利工程協(xié)會(huì)信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)提交申請(qǐng)后自行打?。?/p>

二、目錄（標(biāo)明頁(yè)碼）

三、水利建設(shè)市場(chǎng)主體信用評(píng)價(jià)申請(qǐng)表（登錄中國(guó)水利工程協(xié)會(huì)信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)提交申請(qǐng)后自行打印，簽字蓋章）

四、施工單位評(píng)價(jià)信息核對(duì)表（登錄中國(guó)水利工程協(xié)會(huì)信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)提交申請(qǐng)后自行打印）

五、證明材料（以下材料如無(wú)法提供，請(qǐng)?jiān)谀夸浿凶⒚鳌盁o(wú)此材料”）

（一）綜合素質(zhì)材料 1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 2.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件

3.水利水電工程施工資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件

4.首次取得水利水電工程施工資質(zhì)證書(shū)時(shí)間的證明材料 5.水利水電工程專業(yè)注冊(cè)建造師統(tǒng)計(jì)表（包含姓名、職稱、資格證書(shū)號(hào)、注冊(cè)證書(shū)編號(hào)、注冊(cè)專業(yè)、等級(jí)、有效期）

6.水利水電相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱人員統(tǒng)計(jì)表（包含姓名、職稱、專業(yè)）

7.持有崗位（培訓(xùn)）證書(shū)的現(xiàn)場(chǎng)管理人員統(tǒng)計(jì)表（包含姓名、職稱、崗位名稱、崗位證書(shū)號(hào)、有效期）

8.中級(jí)以上技術(shù)工人統(tǒng)計(jì)表（包含姓名、職稱、證書(shū)類別、證書(shū)編號(hào)、有效期）

（二）財(cái)務(wù)狀況材料

2012-2014會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告復(fù)印件

（三）管理水平材料 1.管理層素質(zhì)

1)企業(yè)負(fù)責(zé)人（總經(jīng)理）學(xué)歷、職稱證書(shū)和行業(yè)工作年限證明材料

2)企業(yè)技術(shù)負(fù)責(zé)人學(xué)歷、職稱證書(shū)和行業(yè)工作年限證明材料 3)企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)（指企業(yè)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)、質(zhì)量、財(cái)務(wù)等部門(mén)管理層人員）任職文件、學(xué)歷、職稱證書(shū)證明材料

2.制度建設(shè)

1)質(zhì)量管理體系認(rèn)證{ISO9001(GB/T50430)} 證書(shū)復(fù)印件 2)環(huán)境管理體系認(rèn)證(GB/T28001)證書(shū)復(fù)印件 3)職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證(ISO14001)證書(shū)復(fù)印件 4)經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)、質(zhì)量、安全、人事、財(cái)務(wù)等制度文件復(fù)印件（若質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證證書(shū)齊全，則此項(xiàng)無(wú)需提供材料）

5)通過(guò)水利安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化考核的證明材料 3．人力資源管理

1)人力資源部門(mén)出具的與正式員工簽訂合同的人員花名冊(cè)復(fù)印件

2)2013-2015養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)和生育保險(xiǎn)繳納情況證明原件（社保部門(mén)單獨(dú)出具）

3)員工崗前、轉(zhuǎn)崗、特殊工種及各種專業(yè)培訓(xùn)相關(guān)證明材料 4.信用管理 1)設(shè)立信用管理部門(mén)或明確信用管理歸口部門(mén)，且有專職信用管理工作人員的證明材料

2)企業(yè)門(mén)戶網(wǎng)站截圖（網(wǎng)站欄目?jī)?nèi)容完整并及時(shí)更新，且應(yīng)有企業(yè)標(biāo)識(shí)）

3)報(bào)告披露（企業(yè)報(bào)告在工商總局備案的網(wǎng)站截圖）5.創(chuàng)新能力

1)2013-2015獲得科技進(jìn)步獎(jiǎng)或發(fā)明獎(jiǎng)證書(shū)復(fù)印件 2)2013-2015主編或參與編制國(guó)家、行業(yè)或地方技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)證明材料（應(yīng)包括封面、扉頁(yè)、目錄等）

3)2013-2015獲得專利、軟件著作權(quán)證書(shū)復(fù)印件 4)2013-2015獲得國(guó)家級(jí)工法或省部級(jí)工法證書(shū)復(fù)印件 5)2013-2015主編或參編與業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的，行業(yè)內(nèi)的編著、專著或培訓(xùn)教材等（正式出版）證明材料（應(yīng)包括封面、扉頁(yè)、目錄等）

6)2013-2015在國(guó)家級(jí)核心期刊或正式期刊發(fā)表與水利工程建設(shè)相關(guān)論文證明材料（應(yīng)包括封面、目錄和文章）

7)2013-2015獲得具有經(jīng)過(guò)省級(jí)以上鑒定部門(mén)鑒定的新工藝、新方法、新技術(shù)、新產(chǎn)品的證明材料

6.發(fā)展戰(zhàn)略

印發(fā)實(shí)施的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃文件

（四）市場(chǎng)行為材料

2013-2015參建與評(píng)價(jià)類型對(duì)應(yīng)并在全國(guó)水利建設(shè)市場(chǎng)信用信息平臺(tái)記錄的水利水電工程項(xiàng)目清單，包括合同名稱、合同額、建設(shè)地點(diǎn)、項(xiàng)目法人、開(kāi)竣工時(shí)間等

（五）信用記錄材料

1.2013-2015獲得縣級(jí)以上人民政府、水行政主管部門(mén)、流域管理機(jī)構(gòu)或相關(guān)專業(yè)部門(mén)、有關(guān)社會(huì)團(tuán)體的獎(jiǎng)勵(lì)和表彰文件或證書(shū)復(fù)印件

2.2013-2015參與搶險(xiǎn)救災(zāi)、慈善公益或捐贈(zèng)捐助活動(dòng)證明材料

3．2013-2015對(duì)企業(yè)法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和企業(yè)執(zhí)（從）業(yè)人員出具的不良行為記錄材料（若無(wú)，請(qǐng)附企業(yè)聲明）

4．2013-2015對(duì)企業(yè)資質(zhì)、招標(biāo)投標(biāo)、產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)安全、合同履約等方面出具的不良行為記錄材料（若無(wú)，請(qǐng)附企業(yè)聲明）

5．2013-2015公檢法、工商、稅務(wù)、金融、質(zhì)監(jiān)、安監(jiān)、環(huán)保等部門(mén)對(duì)企業(yè)出具的不良行為記錄材料（若無(wú)，請(qǐng)附企業(yè)聲明）

6．2013-2015市（地）級(jí)及以上工商、稅務(wù)、金融、質(zhì)監(jiān)、安監(jiān)、環(huán)保等信用評(píng)價(jià)誠(chéng)信等級(jí)證明材料。（如為最高等級(jí)，請(qǐng)另附證明材料）

說(shuō)明:1.以上材料需按順序裝訂成冊(cè)，于2015年12月15日前寄送中國(guó)水利工程協(xié)會(huì)。

2.紙質(zhì)申請(qǐng)材料應(yīng)與信用檔案記錄的信息一致，出現(xiàn)多處不一致且影響評(píng)價(jià)結(jié)果的，視為申請(qǐng)人隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假。

第三篇：工程項(xiàng)目信用評(píng)價(jià)廉政管理制度

信用評(píng)價(jià)廉政管理制度

第一章 總則

為進(jìn)一步規(guī)范從業(yè)人員的行為，預(yù)防和遏制工程建設(shè)中腐敗現(xiàn)象的滋生，保障工程建設(shè)項(xiàng)目決策正確、方案科學(xué)、管理規(guī)范、質(zhì)量可靠，建設(shè)資金的安全和有效使用以及投資效益，特制定工程建設(shè)廉政管理制度。

第一條

認(rèn)真貫徹“為民、務(wù)實(shí)、清廉”的方針，嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受組織的“管理、教育、監(jiān)督”和群眾及社會(huì)監(jiān)督，規(guī)范自己的行為，在工程項(xiàng)目建設(shè)中履行職責(zé)。

第二條

認(rèn)真遵守學(xué)習(xí)宣傳教育制度和有關(guān)計(jì)劃安排，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)反腐倡廉的自覺(jué)性，顧大局、識(shí)大體、講原則、守法紀(jì)，言行一致，表里如一，以身作則，廉潔自律。

第二章 廉政紀(jì)律

第三條 要認(rèn)真遵守《廉政合同》和有關(guān)廉政建設(shè)的法律法規(guī)、規(guī)章制度，自覺(jué)遵守以下禁止性規(guī)定：

（一）行賄或介紹賄賂。

（二）利用職權(quán)和職務(wù)上的便利收受禮品、禮金、信用卡或有價(jià)證券。

（三）在工程建設(shè)監(jiān)督管理和辦理有關(guān)手續(xù)（證件）過(guò)程中，吃、拿、卡、要及報(bào)銷個(gè)人開(kāi)支。

（四）利用職權(quán)和工作之便，提供信息、情報(bào)，伙同他人私下串通，直接或間接參與工程承包、建材招投標(biāo)等活動(dòng)，為自己和他人謀取私利和好處。

（五）在工程質(zhì)量、安全監(jiān)督管理中，不按國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和有關(guān)政策嚴(yán)格把關(guān)，有意隱瞞事實(shí)或放松監(jiān)督管理，降低標(biāo)準(zhǔn)送人情。

（六）不按原則、制度辦事，不認(rèn)真履行職責(zé)，該批的不批，不該批的濫批；該查的不查，查了的不處理。

（七）利用工作之便，向企業(yè)推銷、指定或強(qiáng)行攤派建筑材料設(shè)備，從中收取回扣、好處費(fèi)。

（八）私自接受企業(yè)、個(gè)人提供的各種獎(jiǎng)勵(lì)和贊助。

（九）私事公辦，偽造票據(jù)，在單位報(bào)銷各種費(fèi)用。

（十）在購(gòu)買(mǎi)物資、設(shè)備等工作中，利用職務(wù)和工作之便索要、接受或變相接受回扣和好處費(fèi)。

（十一）在夜總會(huì)、練歌房、高檔洗浴健身中心等場(chǎng)所參加不當(dāng)娛樂(lè)活動(dòng)，接受陪酒、陪舞、陪唱等陪侍活動(dòng)。

（十二）在公共娛樂(lè)、服務(wù)等非醫(yī)療性場(chǎng)所接受異性按摩。

（十三）其它以權(quán)謀私行為。

第四條 人員必須依法辦事，嚴(yán)禁利用職權(quán)和職務(wù)之便為親屬、親友謀取私利。不得有下列行為：

（一）為配偶、子女和親友在招標(biāo)投標(biāo)、評(píng)定質(zhì)量等活動(dòng)中，通過(guò)寫(xiě)條子、打招呼等方式，提供方便條件。

（二）動(dòng)用、占用承包單位的錢(qián)物用于本人及親屬釣魚(yú)、旅游、度周末等娛樂(lè)活動(dòng)。

（三）利用開(kāi)會(huì)、檢查工作等時(shí)機(jī)，攜帶配偶、子女游山玩水。

（四）動(dòng)用公車(chē)、使用貴重辦公設(shè)施為親屬、親友辦私事。

（五）為親屬、親友承攬、介紹業(yè)務(wù)，利用職權(quán)和影響，向親屬、親友分配采購(gòu)、培訓(xùn)等營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)任務(wù)。

（六）為配偶、子女、親友在單位和基層報(bào)銷各種費(fèi)用。

（七）挪用公款歸個(gè)人或親友使用。

第三章 廉政紀(jì)律保障措施

為促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的健康發(fā)展，保證各項(xiàng)廉政紀(jì)律在實(shí)際工作中得到全面落實(shí)，特制定以下保障措施： 第五條 廉政責(zé)任制度

領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)廉政建設(shè)負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。領(lǐng)導(dǎo)班子正職對(duì)班子其它成員負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；班子其它成員對(duì)分管部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)下屬工作人員負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

廉政責(zé)任的主體為各部門(mén)負(fù)責(zé)人，履行以下職責(zé)：

（一）定期組織所屬人員學(xué)習(xí)廉政建設(shè)理論和廉政法規(guī)制定，進(jìn)行黨紀(jì)、政紀(jì)和廉政教育。

（二）貫徹落實(shí)公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于廉政建設(shè)的部署和要求，定期分析研究本部門(mén)執(zhí)行廉政紀(jì)律狀況，研究制定改進(jìn)措施。

（三）對(duì)所屬人員的廉潔從政情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，及時(shí)解決存在的問(wèn)題。

（四）向上級(jí)報(bào)告本部門(mén)及其工作人員廉政紀(jì)律執(zhí)行情況。

出現(xiàn)以下情況時(shí)，對(duì)責(zé)任人實(shí)施責(zé)任追究：

（一）對(duì)本部門(mén)的廉政建設(shè)和反腐敗工作不研究、不部署、不督查，導(dǎo)致發(fā)生嚴(yán)重腐敗現(xiàn)象或不正之風(fēng)。

（二）責(zé)任制不落實(shí)，致使廉政建設(shè)問(wèn)題突出，所屬工作人員發(fā)生嚴(yán)重違法違紀(jì)行為。

（三）對(duì)下屬違法違紀(jì)行為失查或包庇、縱容違法違紀(jì)的。

（四）因領(lǐng)導(dǎo)不力，沒(méi)有完成廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)和任務(wù)，造成嚴(yán)重后果的。

責(zé)任人不履行責(zé)任，有失查、失職行為的，按上級(jí)有關(guān)規(guī)定處理。

第六條 廉政報(bào)告制度 廉政報(bào)告主體為公司部門(mén)負(fù)責(zé)人。報(bào)告要如實(shí)、及時(shí)，不得隱瞞不報(bào)或遲報(bào)、漏報(bào)。

部門(mén)負(fù)責(zé)人廉政報(bào)告一般每季度一次，內(nèi)容為：

（一）廉政紀(jì)律執(zhí)行情況和貫徹落實(shí)公司廉政工作計(jì)劃情況。

（二）落實(shí)廉政責(zé)任制和個(gè)人廉潔自律情況。

（三）所屬工作人員廉潔從政情況。第七條 廉政建設(shè)檢查總結(jié)制度

為深入檢查和總結(jié)廉政紀(jì)律貫徹執(zhí)行情況，定期分析、研究和制定廉政整改措施，建立廉政建設(shè)檢查總結(jié)制度。

檢查總結(jié)內(nèi)容為：

（一）貫徹執(zhí)行廉政紀(jì)律情況。

（二）貫徹落實(shí)公司廉政工作計(jì)劃和完成月份、季度、半年、工作任務(wù)情況。

（三）落實(shí)廉政責(zé)任制和自查自糾情況。

廉政檢查根據(jù)工作需要即時(shí)進(jìn)行，總結(jié)一般個(gè)人每月、部門(mén)每季、公司每半年進(jìn)行一次。

第四章 工程項(xiàng)目各階段監(jiān)督管理辦法

第八條 監(jiān)督管理目標(biāo)

工程建設(shè)監(jiān)督管理是對(duì)工程建設(shè)單位和參與工程建設(shè)的勘察設(shè)計(jì)（咨詢）、施工、監(jiān)理、質(zhì)量監(jiān)督等單位貫徹落實(shí)國(guó)家工程建設(shè)法律法規(guī)情況的監(jiān)督檢查，重點(diǎn)監(jiān)督在工程建設(shè)領(lǐng)域易發(fā)生腐敗或不當(dāng)管理環(huán)節(jié)，以保障工程建設(shè)順利進(jìn)行和建設(shè)資金安全使用，促進(jìn)工程項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)、廉潔、高效，達(dá)到“建設(shè)優(yōu)良工程、培養(yǎng)優(yōu)秀人才、創(chuàng)造最佳效益”的目的。

第九條 工程項(xiàng)目各階段監(jiān)督管理內(nèi)容

工程建設(shè)監(jiān)督管理重點(diǎn)是對(duì)在建工程項(xiàng)目開(kāi)展廉政保障、執(zhí)行建設(shè)程序、建設(shè)資金使用管理、建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)、工程建設(shè)質(zhì)量等方面監(jiān)管情況的監(jiān)督。主要有以下幾方面內(nèi)容：

（1）項(xiàng)目前期管理。嚴(yán)格執(zhí)行建設(shè)項(xiàng)目前期工作程序，確保工程質(zhì)量，做好相關(guān)工作，不準(zhǔn)擅自簡(jiǎn)化，改變建設(shè)程序、超越權(quán)限、化整為零，違反項(xiàng)目決策咨詢?cè)u(píng)估制度，弄虛作假，騙取工程立項(xiàng)上馬。指使或串通勘察、設(shè)計(jì)、科研、咨詢等單位在前期工作中弄虛作假，欺上瞞下。

（2）設(shè)計(jì)管理。各工程的項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告和初步設(shè)計(jì)文件，必須按照國(guó)家規(guī)定的內(nèi)容，達(dá)到規(guī)定的設(shè)計(jì)深度，不盲目超前；重大項(xiàng)目在各階段評(píng)估、審查以前，設(shè)計(jì)文件必須委托設(shè)計(jì)咨詢專家組進(jìn)行評(píng)估論證；依照工程建設(shè)的法律、法規(guī)、規(guī)章、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和合同文件組織施工圖設(shè)計(jì)審查和技術(shù)交底；嚴(yán)禁設(shè)計(jì)單位超越資質(zhì)承接業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁無(wú)證和越級(jí)設(shè)計(jì)。（3）招投標(biāo)管理。本項(xiàng)目及各參建單位嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和省、市、區(qū)有關(guān)建設(shè)工程招投標(biāo)規(guī)定，堅(jiān)決制止化整為零、規(guī)避招投標(biāo)行為和在招投標(biāo)中弄虛作假、徇私舞弊、行賄受賄的違法、違紀(jì)、違規(guī)行為，堅(jiān)決制止中標(biāo)單位將中標(biāo)項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓或違規(guī)層層轉(zhuǎn)包、違法分包行為。

（4）資金管理。本項(xiàng)目及各參建單位嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和省有關(guān)工程建設(shè)的財(cái)務(wù)、審計(jì)制度，建立健全資金運(yùn)作內(nèi)部管理制度，完善資金使用、撥付的審批和監(jiān)督機(jī)制，節(jié)約管理費(fèi)用開(kāi)支，降低建設(shè)成本；嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)工程款的支付、竣工決算等方面的財(cái)經(jīng)法規(guī)，堅(jiān)決制止不按設(shè)計(jì)、計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定支付工程款的行為，堅(jiān)決制止侵占、貪污、截留、挪用、出借建設(shè)資金或以資金撥付為手段謀取私利、或內(nèi)外勾結(jié)非法套取建設(shè)資金行為。

（5）質(zhì)量管理。本項(xiàng)目及各參建單位建立健全和落實(shí)工程質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、項(xiàng)目法人責(zé)任制、工程質(zhì)量終生責(zé)任制等一系列工程管理制度；嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)和合同要求組織工程施工，按照監(jiān)理合同的要求監(jiān)督施工進(jìn)度和施工質(zhì)量；嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定程序組織交工驗(yàn)收并及時(shí)申請(qǐng)組織竣工驗(yàn)收，做到竣工驗(yàn)收時(shí)評(píng)定的工程質(zhì)量與合同承諾一致，堅(jiān)決制止利用交（竣）工驗(yàn)收、質(zhì)量等級(jí)評(píng)定、工程決算、竣工資料編制、工程遺留問(wèn)題處理等環(huán)節(jié)謀取私利行為。（6）材料、設(shè)備采購(gòu)管理。本項(xiàng)目及參建單位加強(qiáng)對(duì)工程材料、設(shè)備采購(gòu)供應(yīng)的監(jiān)督檢查，嚴(yán)格執(zhí)行質(zhì)量保證制度、檢驗(yàn)制度，切實(shí)把好材料設(shè)備質(zhì)量關(guān)，堅(jiān)決制止本項(xiàng)目和參建單位利用材料、設(shè)備采購(gòu)供應(yīng)行賄受賄，謀取私利的種種違規(guī)違法行為。

（7）工程變更管理。嚴(yán)格履行國(guó)家和省、市、區(qū)有關(guān)變更設(shè)計(jì)程序，做到變更理由充分，變更費(fèi)用合理，堅(jiān)決制止本公司、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工單位任何一方或相互串通隨意修改設(shè)計(jì)、改變標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)整工程量損害國(guó)家和集體利益的行為；增減工程量必須要有施工單位、設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理單位、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和公司分管領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可的施工圖變更手續(xù)；

第五章 違反規(guī)定行為的處理

第十條 工程相關(guān)人員違反本規(guī)定的，視情節(jié)輕重由上級(jí)主管部門(mén)按照管理權(quán)限分別給予警示談話、調(diào)離崗位、降職、解除勞動(dòng)合同處理。應(yīng)當(dāng)追究紀(jì)律責(zé)任的，除適用前款規(guī)定外，視情節(jié)輕重，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)給予相應(yīng)的處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第十一條 工程相關(guān)人員受到警示談話、調(diào)離崗位、降職、解除勞動(dòng)合同處理的，應(yīng)當(dāng)減發(fā)或者全部扣發(fā)月獎(jiǎng)及當(dāng)年獎(jiǎng)金。第十二條 工程相關(guān)人員違反本規(guī)定獲取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益，應(yīng)當(dāng)責(zé)令清退；給國(guó)有企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家或者企業(yè)的有關(guān)規(guī)定承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

第六章 附則

第十三條 本規(guī)定所列各條款如與上級(jí)的規(guī)定有出入，以上級(jí)規(guī)定和要求為準(zhǔn)。

第十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。上級(jí)有新規(guī)定的 按新規(guī)定執(zhí)行。

第四篇：信用管理制度

信用管理制度

一、前言

? 為促進(jìn)銷售增長(zhǎng)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加快應(yīng)收帳款回收，減少壞帳損失，特制定本管理制度。

二、適用范圍：

? 本制度適用于營(yíng)銷系統(tǒng)總公司和各省分公司。

三、信用管理機(jī)構(gòu)

1、營(yíng)銷財(cái)務(wù)部為信用管理歸口管理部門(mén)，營(yíng)銷財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)支持科具體負(fù)責(zé)信用管理制度的起草、信用評(píng)級(jí)、信用額度核定、壞帳法律追收等職能。

2、分公司財(cái)務(wù)具體負(fù)責(zé)客戶信用額度控制、日常貨款監(jiān)控及追收、信用情況跟蹤及反饋等事宜。

3、分公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員承擔(dān)信用管理直接責(zé)任，應(yīng)確保客戶資信資料屬實(shí)，督促客戶回款，及時(shí)反映客戶資信情況，對(duì)其所管理客戶的呆帳和壞帳相應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

四、信用方式

1、票結(jié)

a、票結(jié)是指在信用額度內(nèi)分公司先向客戶發(fā)貨并開(kāi)具相應(yīng)銷售發(fā)票，客戶在收到分公司銷售發(fā)票后并在規(guī)定期限內(nèi)向分公司支付貨款的一種結(jié)算方法。b、票結(jié)主要適用于分公司大型、資信優(yōu)良的零售客戶，如大型百貨商店、大型專賣(mài)店、大型超市等客戶。

c、對(duì)于采用票結(jié)的客戶，分公司財(cái)務(wù)、相關(guān)業(yè)務(wù)員必須確保在5個(gè)工作日內(nèi)將銷售發(fā)票送至客戶，并要求客戶在7個(gè)工作日將相應(yīng)貨款支付給分公司。

1、循環(huán)信用額度

a、循環(huán)信用額度是指一個(gè)可自動(dòng)循環(huán)使用的信用額度，客戶可憑未用額度提貨，在支付相應(yīng)欠款后，該額度可自動(dòng)生效。

b、循環(huán)信用額度主要適用于分公司優(yōu)秀、資信優(yōu)異的大型零售客戶。c、循環(huán)信用額度最長(zhǎng)期限不超過(guò)3個(gè)月，即欠款不得超過(guò)3個(gè)月；循環(huán)信用額度一年評(píng)定一次。

2、臨時(shí)信用額度

a、臨時(shí)信用額度是指臨時(shí)提貨所需并于15天內(nèi)支付欠款的額度 b、臨時(shí)信用額度主要用于因臨時(shí)需要提貨的客戶。

五、信用額度申請(qǐng)

1、對(duì)于符合下列條件之一的客戶，各省分公司均可報(bào)送相關(guān)資料申請(qǐng)信用額度：

? 經(jīng)銷XX公司產(chǎn)品且年?duì)I銷額在100萬(wàn)元以上的合法零售商； ? 同時(shí)具有批零業(yè)務(wù)，且經(jīng)銷XX公司產(chǎn)品年?duì)I業(yè)額在300萬(wàn)元以上的合法批發(fā)商； ? 應(yīng)收帳款余額低于其經(jīng)銷XX公司產(chǎn)品營(yíng)業(yè)額30%以下。? 當(dāng)?shù)亓闶垲~在前3名以內(nèi)的大型百貨商店、大型電器專營(yíng)店、大型超市。

2．信用額度申請(qǐng)相關(guān)材料 ? 申請(qǐng)表一份（格式見(jiàn)附表一）； ? 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印件各一份 3．信用額度申請(qǐng)審批流程

a、主管業(yè)務(wù)員提出申請(qǐng)―――分公司經(jīng)理審核―――銷售部主管部長(zhǎng)（副部長(zhǎng)）審核―――財(cái)務(wù)支持審核（10萬(wàn)元以下，含10萬(wàn)元）―――營(yíng)銷財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)審批（10萬(wàn)元以上，30萬(wàn)元以下，含30萬(wàn)元）―――營(yíng)銷副總裁批準(zhǔn)（30萬(wàn)元以上，1000萬(wàn)元以下）。b、信用額度審批權(quán)限

? 10萬(wàn)元以下（含10萬(wàn)）―――營(yíng)銷財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)支持科科長(zhǎng)，需報(bào)部長(zhǎng)備案。

? 10萬(wàn)以上，30萬(wàn)元以下（含30萬(wàn)元）―――營(yíng)銷財(cái)務(wù)管理部部長(zhǎng)。? 30萬(wàn)元以上，1000萬(wàn)元以下―――營(yíng)銷副總裁。

六、客戶信用評(píng)價(jià)

1、評(píng)價(jià)時(shí)間 ? 每年的11月份。

1、評(píng)價(jià)組織

? 營(yíng)銷財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)支持科領(lǐng)導(dǎo)、分公司財(cái)務(wù)主管協(xié)助。

2、具體評(píng)價(jià)辦法

信用評(píng)價(jià)主要從其經(jīng)營(yíng)XX公司產(chǎn)品營(yíng)業(yè)額、以往還款記錄、違約情況、固定資產(chǎn)等方面對(duì)客戶的信用情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，其評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)如下：

序號(hào) 1 營(yíng)業(yè)額（XX）1500

以上 3 4 貨款回收率 100% 回款及時(shí)率 100% 固定資產(chǎn)

20

評(píng)價(jià)指標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)值

標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)備注 分 萬(wàn)25

分

400萬(wàn)以10 上

違約情況

0次

0

違約一次，扣5分

1、信用評(píng)價(jià)及相應(yīng)級(jí)別相應(yīng)管理 信用評(píng)信用等級(jí) 分 90-100分 信用等級(jí)1 CR1 100萬(wàn)以下（個(gè)別客戶可特三個(gè)月

殊處理）

二個(gè)月

信用額度

信用期限

80-90分 信用等級(jí)2 CR2 50萬(wàn)以下 70-80分 信用等級(jí)3 CR3 30萬(wàn)以下 60-70分 信用等級(jí)4 CR4 20萬(wàn)以下 50-60分 信用等級(jí)5 CR5 10萬(wàn)以下 50分以信用等級(jí)6 CR6 不予以信用額度 下

信用總額控制

二個(gè)月 一個(gè)月 一個(gè)月 現(xiàn)款現(xiàn)貨

1、當(dāng)年全部客戶信用額度不得突破上一年不含稅銷售收入的3％；

2、各省全部信用額度不得突破上一年不含稅銷售收入的3％；但具體客戶信用額度必須根據(jù)客戶具體資信情況再考慮是否給予。

3、單個(gè)客戶信用額度最高不得突破1000萬(wàn)元。

八、日常信用管理

1、客戶主管業(yè)務(wù)員和分公司財(cái)務(wù)為信用管理日常管理人，應(yīng)密切關(guān)注信用額度客戶的提貨、貨款回籠、信用狀況變動(dòng)情況，對(duì)可能出現(xiàn)的呆帳、壞帳及時(shí)采取預(yù)防和補(bǔ)救措施。

2、分公司財(cái)務(wù)必須確保客戶的信用控制批準(zhǔn)金額之內(nèi)，對(duì)于超額度的提貨要求必須予以阻止；并應(yīng)于每月財(cái)務(wù)報(bào)告中反應(yīng)各信用客戶情況。

3、當(dāng)出現(xiàn)以下幾種情況之一時(shí)，分公司必須立即停止客戶提貨，并著手開(kāi)展應(yīng)收帳款回收工作：

? 在規(guī)定的信用期限內(nèi)，未能回款（在下次開(kāi)單時(shí)，必需先行回收賒銷額的貨款后，再實(shí)行現(xiàn)款現(xiàn)貨）。? 批準(zhǔn)的信用額度已使用完畢。

? 連續(xù)兩個(gè)月未同分公司發(fā)生任何業(yè)務(wù)往來(lái)。

? 客戶情況發(fā)生較大異常變化的，如企業(yè)改組、法人代表或企業(yè)名稱更替、注冊(cè)資本減少、企業(yè)破產(chǎn)等，并立即反饋營(yíng)銷財(cái)務(wù)部。? 嚴(yán)重影響客戶資信的其他情況。

九、呆帳追收

1、呆帳是指欠款逾期超過(guò)3個(gè)月的應(yīng)收帳款。

2、客戶主管業(yè)務(wù)員和分公司經(jīng)理為呆帳追收第一責(zé)任人，分公司財(cái)務(wù)和營(yíng)銷財(cái)務(wù)部協(xié)助分公司進(jìn)行追收。

3、對(duì)于需要采用法律程序追收的應(yīng)收帳款，分公司必須及時(shí)將追收資料報(bào)送至營(yíng)銷財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)支持科法律主辦；由法律主辦審核相關(guān)資料后再?zèng)Q定派人或委托分公司當(dāng)?shù)厥聞?wù)所進(jìn)行追收。

十、呆帳處罰

1、對(duì)客戶的處罰

? 對(duì)逾期超過(guò)30天的客戶，按欠款額扣留其各項(xiàng)返利、獎(jiǎng)勵(lì)；在欠款未還清之前，分公司不得對(duì)其結(jié)算返利、獎(jiǎng)勵(lì)。

? 對(duì)逾期超過(guò)60天的客戶在扣留其各類返利、獎(jiǎng)勵(lì)外，立即取消其信用額度，并在下一也不考慮其信用額度。

1、對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰 ? 客戶欠款逾期60天的，按欠款金額的10％扣罰業(yè)務(wù)員，當(dāng)月開(kāi)始在工資或獎(jiǎng)金中扣罰，直至扣滿為止。

? 客戶欠款逾期120天的，按欠款金額的10％再扣罰業(yè)務(wù)員，當(dāng)月開(kāi)始在工資或獎(jiǎng)金中扣罰，直至扣滿為止。

3、分公司經(jīng)理的處罰

? 客戶欠款逾期60天的，按欠款金額的10％扣罰業(yè)務(wù)員，當(dāng)月開(kāi)始在工資或獎(jiǎng)金中扣罰，直至扣滿為止。

? 客戶欠款逾期120天的，按欠款金額的10％再扣罰業(yè)務(wù)員，當(dāng)月開(kāi)始在工資或獎(jiǎng)金中扣罰，直至扣滿為止。

注：如業(yè)務(wù)員和分公司經(jīng)理被扣罰后追回客戶所欠貨款，應(yīng)于貨款追回后立即將所扣罰的工資、獎(jiǎng)金立即返還給業(yè)務(wù)員和分公司經(jīng)理。

4、如業(yè)務(wù)人員、分公司經(jīng)理和客戶勾結(jié)惡意欺詐公司，并造成公司貨款損失的，除執(zhí)行上述處罰條款之外，公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅處理，直至移交司法機(jī)關(guān)。

業(yè)務(wù)客戶信用額度申請(qǐng)表 申 請(qǐng) 單 位 基 本 單位全稱： 注冊(cè)地址： 企業(yè)性質(zhì)： 聯(lián)系電話 注冊(cè)資本（萬(wàn)）： 上年經(jīng)銷額：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照代碼： 法人代表： 主管部門(mén) 傳真：

資產(chǎn)總額（萬(wàn)）： 上年貨款回收率： 情 況 批零比例（萬(wàn)）：批發(fā)： 零累計(jì)欠款余額（萬(wàn)）： 售：

申請(qǐng)信用額度（萬(wàn)）：

信用方式：

申請(qǐng)理由（主要數(shù)據(jù)說(shuō)明）：

上述客戶資料已經(jīng)核實(shí)，在合理知曉范圍內(nèi)，確信上述信息表達(dá)客觀、恰當(dāng)，若客戶出現(xiàn)違約情況，原接受公司的按規(guī)定給予的扣罰。業(yè)務(wù)員意見(jiàn)：

分公司經(jīng)理意見(jiàn)：

財(cái)務(wù)支持科意見(jiàn)：

營(yíng)銷財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)意見(jiàn)：

營(yíng)銷副總裁意見(jiàn)：

銷售部主管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)：

第五篇：信用管理制度

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)資金良性循環(huán)，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金利用率，防止壞賬的發(fā)生，減少收帳費(fèi)用和壞賬損失，以最小的壞帳損失代價(jià)來(lái)保證公司資金安全，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場(chǎng)以利于銷售公司產(chǎn)品，按國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)規(guī)定，結(jié)合公司具體情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱應(yīng)收賬款包括銷售商品、提供技術(shù)服務(wù)、勞務(wù)服務(wù)和實(shí)施工程項(xiàng)目等形成的賒銷或公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的各類債權(quán)產(chǎn)生的應(yīng)收款項(xiàng)。第三條 應(yīng)收賬款歸口管理部門(mén)為財(cái)務(wù)部。其他各部門(mén)在業(yè)務(wù)流程中各司其職，相互配合。在該階段，需要公司管理團(tuán)隊(duì)組建獨(dú)立的信用管理部門(mén)，必要的人員招聘、培訓(xùn)和職位描述、職位設(shè)計(jì)、組織功能界定、薪酬設(shè)計(jì)和激勵(lì)機(jī)制的建立。在組織設(shè)計(jì)過(guò)程中，需要該信用部門(mén)的主管是在公司中比較有地位和能夠獲得其他部門(mén)支持的人員，因?yàn)樾庞貌块T(mén)的運(yùn)作需要聯(lián)系財(cái)務(wù)部門(mén)、銷售部門(mén)、公司戰(zhàn)略部門(mén)等比較敏感的部門(mén)，得到各部門(mén)的支持對(duì)信用部門(mén)來(lái)說(shuō)非常重要，信用部門(mén)在平衡財(cái)務(wù)部門(mén)和銷售部門(mén)的矛盾時(shí)也起到微妙的作用，可以在一定程度上起到遏制過(guò)度“銷售導(dǎo)向”的作用。

第二章 客戶信息管理

第四條 企業(yè)內(nèi)部應(yīng)建立客戶的檔案數(shù)據(jù)庫(kù)，使每個(gè)客戶都有一個(gè)檔案號(hào)，對(duì)新客戶必須通過(guò)多種渠道調(diào)查，包括直接索取和間接調(diào)查；老客戶則過(guò)一段時(shí)間復(fù)查一次，一般是半年一次。獲得客戶數(shù)據(jù)后，還必須把資料整理加工，為每一個(gè)客戶評(píng)估出一個(gè)信用額度，按照評(píng)估的結(jié)論決定賒銷方式。我國(guó)目前已經(jīng)可以從多個(gè)渠道了解企業(yè)的信用狀況，而且建立企業(yè)信用評(píng)估模型也并非很復(fù)雜，關(guān)鍵是企業(yè)內(nèi)部是否能夠規(guī)范執(zhí)行。

1.客戶基礎(chǔ)資料：即客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、客戶性質(zhì)（分為國(guó)企、私企，外企等）、客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)（工程、銷售，服務(wù)，制造），注冊(cè)（經(jīng)營(yíng)）地址、注冊(cè)資本金、注冊(cè)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系電話、股東、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表及他們的個(gè)人性格、興趣、愛(ài)好、家庭、學(xué)歷、年齡、能力、經(jīng)歷背景，與本公司交往的時(shí)間等。這些資料是客戶管理的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，由負(fù)責(zé)市場(chǎng)產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)人員收集?？蛻籼卣鳎褐饕ㄊ袌?chǎng)區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等。業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷售業(yè)績(jī)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位、品牌效應(yīng)與競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系及與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況。交易現(xiàn)狀：主要包括客戶的銷售活動(dòng)現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題、客戶公司的戰(zhàn)略、未來(lái)的展望及客戶公司的市場(chǎng)形象、聲譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等。采購(gòu)狀況：包括業(yè)務(wù)整體采購(gòu)情況、在本公司的采購(gòu)情況以及與其他供應(yīng)商的關(guān)系。

2.建立完整的合同檔案.檔案資料包括以下內(nèi)容: 談判記錄,可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件;對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照,營(yíng)業(yè)執(zhí)照,事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明,個(gè)人身份證明,介紹信,授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件;我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào),電傳,信函,電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料登記,見(jiàn)證,鑒證,公證等文書(shū)資料;合同正本,副本及變更,解除合同的書(shū)面協(xié)議;標(biāo)的驗(yàn)收記錄;交接,收付標(biāo)的,款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件.公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào).配備大專以上學(xué)歷,具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(兼)職檔案管理員.信用管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳.合同承辦人辦理完畢簽訂,變更,履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi),應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員.信用管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔.3.各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上和本上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用管理機(jī)構(gòu).各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一信用管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用管理機(jī)構(gòu).4.建立完整的客戶信用資料,包括客戶信用申請(qǐng)表,客戶調(diào)查表,客戶信用審批表,回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函,客戶信用表單,授信資料,年審評(píng)價(jià)報(bào)告等,并附客戶概況,付款習(xí)慣,財(cái)務(wù)狀況,商賬追討記錄,往來(lái)銀行,經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料.客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人,查閱客戶名稱,查閱用途,由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間,歸還日期.信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任.5.資料收集的途徑：第一種途徑是要求客戶自己提供信用資料。第二個(gè)途徑是通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)收集。第三個(gè)途徑是通過(guò)政府部門(mén)的查詢。第四個(gè)途徑是企業(yè)的銷售人員負(fù)責(zé)收集客戶信息。最后一個(gè)途徑就是委托專業(yè)資信調(diào)查機(jī)構(gòu)來(lái)收集。

第三章 客戶授信管理

第六條 現(xiàn)階段客戶分類管理的規(guī)定

1.各事業(yè)部必須按照有明確可行的客戶評(píng)估和分級(jí)方案，對(duì)本單位客戶統(tǒng)一進(jìn)行信用評(píng)估和分級(jí)，并以此作為對(duì)客戶授信管理的依據(jù)。同時(shí)對(duì)于需要進(jìn)行信用交易的新客戶,事業(yè)部首先應(yīng)確定其標(biāo)準(zhǔn)信用政策。為此，事業(yè)部應(yīng)明確各級(jí)市場(chǎng)單位/人員對(duì)新客戶的授信權(quán)限及信用額度。

2.每半年或者每季度，各單位必須根據(jù)客戶本付款進(jìn)度等相關(guān)情況，重新對(duì)其進(jìn)行信用評(píng)估和客戶分級(jí)，并以此調(diào)整客戶標(biāo)準(zhǔn)信用額度。第七條 有關(guān)客戶標(biāo)準(zhǔn)授信額度的規(guī)定

1.公司財(cái)務(wù)部在財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)上，根據(jù)預(yù)算指標(biāo)確定下一對(duì)事業(yè)部的總體授信額度。

2.在公司總體授信的基礎(chǔ)上，事業(yè)部根據(jù)客戶等級(jí)自行分配客戶的標(biāo)準(zhǔn)信用額度。初期信用額度的確定應(yīng)遵循謹(jǐn)慎性原則，根據(jù)過(guò)去與該客戶的交往情況（是否通常按期回款），及其凈資產(chǎn)情況（經(jīng)濟(jì)實(shí)力如何），以及其有沒(méi)有對(duì)外提供擔(dān)?；蛘吒渌髽I(yè)之間有沒(méi)有法律上的債務(wù)關(guān)系（潛在或有負(fù)債）等因素。凡初次賒銷信用的新客戶信用度通常確定在正常信用額度和信用期限的50%，如新客戶確實(shí)資信狀況良好，須提高信用額度和延長(zhǎng)信用期限的必須經(jīng)“應(yīng)收賬款管理委員會(huì)”形成一致意見(jiàn)報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可。

3.有下列情形之一的,一律只能進(jìn)行現(xiàn)金交易:（1）不能取得客戶的有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（2）不能核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的相關(guān)內(nèi)容（名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、企業(yè)類型、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)期限）。

（3）沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的小客戶且不能核實(shí)其所有者的家庭住址、家庭電話的。（4）一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于注冊(cè)資本不超過(guò)100萬(wàn)（含100萬(wàn)）的公司型客戶，其標(biāo)準(zhǔn)信用額度為零，即事業(yè)部不得與其進(jìn)行信用交易。

客戶資信額度的計(jì)算方法參考如下：

本年授信額度=本年預(yù)計(jì)銷售額-本年銷售預(yù)計(jì)回款 本年維護(hù)老客戶所需額度則需要根據(jù)上年的各客戶的授信情況以及付款的情況每年進(jìn)行調(diào)整所得到的授信總額。

本年新客戶所能用資信總額度=本年授信額度-本年維護(hù)老客戶所需額度 至于具體客戶的額度則要在資信總額度的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、客戶權(quán)益總額、交易量等因素，制定每個(gè)客戶的授信額度上限。

4.關(guān)于超額授信額度報(bào)總部審批權(quán)限的確定。

每年初，事業(yè)部根據(jù)本年市場(chǎng)計(jì)劃、客戶分類以及行業(yè)分析，提出本單位“超額授信交易審批權(quán)限”，報(bào)公司財(cái)務(wù)部。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)將各事業(yè)部申請(qǐng)的超額授信審批權(quán)限上報(bào)并會(huì)同總部相關(guān)部門(mén)僅進(jìn)行審核、調(diào)整和批準(zhǔn)，并下發(fā)給各事業(yè)部。事業(yè)部通過(guò)填報(bào)《提高信用額度申請(qǐng)表》來(lái)進(jìn)行超額授信交易。對(duì)于通過(guò)審批的超額授信交易，一旦交易完畢，客戶享有的信用政策由調(diào)整后的信用政策恢復(fù)到原定的標(biāo)準(zhǔn)信用政策。

5.每年，事業(yè)部必須將本單位的授信準(zhǔn)則（含特殊情況說(shuō)明）及工作結(jié)果報(bào)公司財(cái)務(wù)部審核備案；公司監(jiān)察審計(jì)室有權(quán)對(duì)事業(yè)部客戶分類管理與授信工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。

第四章 客戶授信流程管理

1、審批，業(yè)務(wù)員填制客戶信用審批表，寫(xiě)清客戶資料，信用額度，信用期間，申請(qǐng)?jiān)?，?qǐng)示銷售主管審批。

2、業(yè)務(wù)員按照審批范圍與對(duì)方簽訂合同；合同最好由本企業(yè)起草并執(zhí)行統(tǒng)一的合同文本。如果對(duì)方是強(qiáng)勢(shì)企業(yè)，要求執(zhí)行他們的文本，雙方就要坐下來(lái)妥協(xié)。合同的要素必須齊全，且計(jì)量單位要明確無(wú)異議。延期付款的金額即要有大寫(xiě)又要有小寫(xiě)；放賬的期限寫(xiě)清天數(shù)；必須付款的日期寫(xiě)明某年某月某日，而不是含糊的“幾月份”、“春節(jié)前”等字眼；超期付款的處罰規(guī)定超期一天賠付違約金多少，并有言在先，屆時(shí)將停止發(fā)貨。明確對(duì)方經(jīng)手人簽字是否有效，是不是得到書(shū)面授權(quán)。否則，要親眼看著對(duì)方法定代表人簽字，并加蓋公章，以防止有詐或合同無(wú)效。簽訂賒銷協(xié)議只能證明雙方有合作意向，并不能證明對(duì)方實(shí)際上欠你的貨款。能證明對(duì)方欠你貨款的憑證不是出庫(kù)單，而是對(duì)方的收貨、驗(yàn)收回執(zhí)。在拿到對(duì)方回執(zhí)之前，可書(shū)面咨詢對(duì)方當(dāng)事人是否收到貨，讓對(duì)方書(shū)面認(rèn)下這筆賬。否則，你就去追查貨運(yùn)公司，直到拿到對(duì)方欠賬的證據(jù)。若遇詐騙，及時(shí)報(bào)警。

3、放賬管理員核實(shí)合同與信用審批是否相符，約定是否嚴(yán)謹(jǐn)，然后加蓋公司印簽，通知倉(cāng)儲(chǔ)發(fā)貨。

4、督促業(yè)務(wù)員讓客戶在送貨單上蓋章，授權(quán)人簽字，以表示認(rèn)可這筆賬款。

5、信用到期前三天提醒業(yè)務(wù)員通知對(duì)方履約，以免到期對(duì)方說(shuō)賬上沒(méi)錢(qián)。

6、信用到期核實(shí)對(duì)方是否全額付款，若未付或部分付款，即開(kāi)始催要，并確定是否停止繼續(xù)發(fā)貨。

7、超過(guò)一周，報(bào)銷售主管追索，報(bào)財(cái)務(wù)備案，超過(guò)一個(gè)月報(bào)總經(jīng)理，確定討債具體辦法。

第五章 應(yīng)收賬款日常管理

公司在應(yīng)收賬款的日常管理工作中，有些方面做得不夠細(xì)，比如說(shuō)，對(duì)用戶信用狀況的分析，賬齡分析表的編制等。具體來(lái)講，可以從以下幾方面做好應(yīng)收賬款的日常管理工作：(1)做好基礎(chǔ)記錄，了解用戶（包括子公司）付款的及時(shí)程度，基礎(chǔ)記錄工作包括企業(yè)對(duì)用戶提供的信用條件，建立信用關(guān)系的日期，用戶付款的時(shí)間，目前尚欠款數(shù)額以及用戶信用等級(jí)變化等，企業(yè)只有掌握這些信息，才能及時(shí)采取相應(yīng)的對(duì)策。(2)檢查用戶是否突破信用額度。企業(yè)對(duì)用戶提供的每一筆賒銷業(yè)務(wù)，都要檢查是否有超過(guò)信用期限的記錄，并注意檢驗(yàn)用戶所欠債務(wù)總額是否突破了信用額度。（3）掌握用戶已過(guò)信用期限的債務(wù)，密切監(jiān)控用戶已到期債務(wù)的增減動(dòng)態(tài)，以便及時(shí)采取措施與用戶聯(lián)系提醒其盡快付款。(4)分析應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和平均收賬期，看流動(dòng)資金是否處于正常水平，企業(yè)可通過(guò)該項(xiàng)指標(biāo)，與以前實(shí)際、現(xiàn)在計(jì)劃及同行業(yè)相比，借以評(píng)價(jià)應(yīng)收賬款管理中的成績(jī)與不足，并修正信用條件。(5)考察拒付狀況，考察應(yīng)收賬款被拒付的百分比，即壞帳損失率，以決定企業(yè)信用政策是否應(yīng)改變，如實(shí)際壞賬損失率大于或低于預(yù)計(jì)壞帳損失率，企業(yè)必須看信用標(biāo)準(zhǔn)是否過(guò)于嚴(yán)格或太松，從而修正信用標(biāo)準(zhǔn)。(6)編制賬齡分析表，檢查應(yīng)收賬款的實(shí)際占用天數(shù)，企業(yè)對(duì)其收回的監(jiān)督，可通過(guò)編制賬齡分析表進(jìn)行，據(jù)此了解，有多少欠款尚在信用期內(nèi)，應(yīng)及時(shí)監(jiān)督，有多少欠款已超過(guò)信用期，計(jì)算出超時(shí)長(zhǎng)短的款項(xiàng)各占多少百分比，估計(jì)有多少欠款會(huì)造成壞賬，如有大部分超期，企業(yè)應(yīng)檢查其信用政策。

第六章 應(yīng)收賬款報(bào)告制度

財(cái)務(wù)人員在每月5日前，對(duì)上月明細(xì)帳中的應(yīng)收賬款進(jìn)行整理，詳填“應(yīng)收帳款明細(xì)表”（三份），由經(jīng)辦人逐筆親自簽名承認(rèn)未收。填妥后一份由呈報(bào)主管部門(mén)加強(qiáng)催收，一份交公司財(cái)務(wù)部備份，一份交公司監(jiān)察審計(jì)室查核。財(cái)務(wù)部門(mén)要定期對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行核對(duì)，每月必須同業(yè)務(wù)部門(mén)核對(duì)一次帳目，以避免造成單據(jù)、金額等方面的誤差；如有對(duì)帳差額的，應(yīng)查明原因，并填寫(xiě)“應(yīng)收帳款余額調(diào)節(jié)表”。

應(yīng)收賬款的客戶對(duì)帳：業(yè)務(wù)部門(mén)每月必須同客戶核對(duì)一次帳目：對(duì)于非營(yíng)運(yùn)商客戶，對(duì)帳之后要形成具有法律效應(yīng)的文書(shū)（如經(jīng)雙方蓋章確認(rèn)的“對(duì)帳單”等）；對(duì)于營(yíng)運(yùn)商客戶，則以核對(duì)合同條款，確認(rèn)付款期限為主。

第七章 健全考核指標(biāo)體系

公司對(duì)商務(wù)部門(mén)及銷售人員的考核，既要有銷售收入（即合同簽單金額）指標(biāo)的考核，也要有按銷售收入比例確定的收回現(xiàn)金指標(biāo)考核，而且收現(xiàn)指標(biāo)是最終考核指標(biāo)及其計(jì)提提成的標(biāo)準(zhǔn)。只有在完成收現(xiàn)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，完成的銷售收入才能成為部門(mén)及員工業(yè)績(jī)考評(píng)的依據(jù)。對(duì)應(yīng)收賬款實(shí)行終身負(fù)責(zé)制和第一責(zé)任人制。誰(shuí)經(jīng)手的業(yè)務(wù)發(fā)生壞帳，無(wú)論責(zé)任人是否調(diào)離該公司，都要追究有關(guān)責(zé)任。同時(shí)對(duì)相關(guān)人員的責(zé)任進(jìn)行了明確界定，并作為業(yè)績(jī)總結(jié)考評(píng)依據(jù)。如果銷售人員不能完成收現(xiàn)指標(biāo)，公司將強(qiáng)令其離開(kāi)銷售崗位，在一定期限內(nèi)專門(mén)負(fù)責(zé)催收由其引起的應(yīng)收賬款（合同簽單金額與收回現(xiàn)金的差額）。完成任務(wù)，可回原崗位；完不成任務(wù)，將根據(jù)情況予以處罰，直至開(kāi)除。對(duì)于收取預(yù)付款的業(yè)務(wù)員予以重獎(jiǎng)； 對(duì)于按時(shí)收回貨款者予以獎(jiǎng)金、提成兌現(xiàn)； 對(duì)于逾期不能收回款項(xiàng)者暫緩兌現(xiàn)獎(jiǎng)金提成； 對(duì)于人情放賬，違規(guī)操作者予以重罰； 對(duì)提前打款、準(zhǔn)期付款的客戶，給予一定的現(xiàn)款提貨獎(jiǎng)、按期付款獎(jiǎng)。對(duì)延期付款者追索違約金，予以象征性處罰。由于在考核指標(biāo)體系中強(qiáng)調(diào)了銷售收現(xiàn)指標(biāo)，銷售人員對(duì)于賒銷手段的利用、賒銷對(duì)象的選擇都極為慎重，對(duì)應(yīng)收賬款的催收也會(huì)極為重視。這樣，減少了應(yīng)收賬款的數(shù)量。同時(shí)對(duì)生產(chǎn)部門(mén)必須嚴(yán)格要求按照生產(chǎn)的規(guī)范性和預(yù)見(jiàn)性，必須加強(qiáng)自身的產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部生產(chǎn)管理，提高履行合同的能力，避免和減少由于企業(yè)自身履行合同質(zhì)量不高造成應(yīng)收賬款和壞賬的產(chǎn)生。如果產(chǎn)品本身供不應(yīng)求或者存在制勝優(yōu)勢(shì)，應(yīng)收賬款自然就會(huì)降低。所以，可以將開(kāi)發(fā)生產(chǎn)部門(mén)的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)與產(chǎn)品在市場(chǎng)上的前期銷售業(yè)績(jī)掛鉤，力爭(zhēng)創(chuàng)造有價(jià)值的訂單。以強(qiáng)勢(shì)的無(wú)可替代的商品換取信譽(yù)和爭(zhēng)取無(wú)應(yīng)收的局面。這是減少應(yīng)收賬款的根本之道。

第八章 應(yīng)收賬款的事后管理

收賬管理包括如下兩部分工作：(1)確定合理的收賬程序，催收賬款的程序一般為：信函通知、電報(bào)電話傳真催收、派人面談、訴諸法律，在采取法律行動(dòng)前應(yīng)考慮成本效益原則，遇以下幾種情況則不必起訴：訴訟費(fèi)用超過(guò)債務(wù)求償額；客戶抵押品折現(xiàn)可沖銷債務(wù)；客戶的債款額不大，起訴可能使企業(yè)運(yùn)行受到損害；起訴后收回賬款的可能性有限。(2)確定合理的討債方法。若客戶確實(shí)遇到暫時(shí)的困難，經(jīng)努力可東山再起，企業(yè)幫助其渡過(guò)難關(guān)，以便收回賬款，一般做法為進(jìn)行應(yīng)收賬款債權(quán)重整：接受欠款戶按市價(jià)以低于債務(wù)額的非貨幣性資產(chǎn)予以抵償；改變債務(wù)形式為“長(zhǎng)期應(yīng)收款”，確定一個(gè)合理利率，同意用戶制定分期償債計(jì)劃；修改債務(wù)條件，延長(zhǎng)付款期，甚至減少本金，激勵(lì)其還款；在共同經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)下，將債權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)用戶的“長(zhǎng)期投資”，協(xié)助啟動(dòng)虧損企業(yè)，達(dá)到收回款項(xiàng)的目的。如客戶已達(dá)到破產(chǎn)界限的情況，則應(yīng)及時(shí)向法院起訴，以期在破產(chǎn)清算時(shí)得到部分清償。針對(duì)故意拖欠的討債，可供選擇的方法有：講理法；惻隱術(shù)法；疲勞戰(zhàn)法；激將法；軟硬術(shù)法。