第一篇：案件防范責(zé)任制度

案件防范責(zé)任制度

為了打造“平安、發(fā)展、和諧”的XX支行，使每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（部門）、每一個(gè)崗位、每一名員工牢固樹立“責(zé)任重于泰山、安全就是生產(chǎn)力”的理念，養(yǎng)成一種分工明確、責(zé)任到位、時(shí)時(shí)防范、處處盡責(zé)的安全經(jīng)營氛圍，特制定本責(zé)任制。

一、行長案件防范工作責(zé)任

1、行長是本行經(jīng)營管理的第一責(zé)任人，對(duì)本單位的案件防范工作負(fù)有全面責(zé)任。行長可委托其他領(lǐng)導(dǎo)具體分管安全保衛(wèi)和案件防范工作，并由分管者承擔(dān)主管責(zé)任。

2、負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)黨和國家關(guān)于社會(huì)治安綜合治理的方針、政策，帶領(lǐng)全體員工認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)安全保衛(wèi)工作規(guī)定，努力做好本行的安全保衛(wèi)工作。

3、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)本行的案件防范工作，落實(shí)任期目標(biāo)責(zé)任，制定本行案件防范工作的目標(biāo)，并組織實(shí)施。每年年初，與所轄有直接隸屬關(guān)系的營業(yè)單位負(fù)責(zé)人以及本行各部門負(fù)責(zé)人，簽定書面案件綜合防范責(zé)任書。責(zé)任書要明確職責(zé)要求、責(zé)任目標(biāo)、獎(jiǎng)懲辦法及責(zé)任追究等條款內(nèi)容。

4、組織有關(guān)部門對(duì)員工進(jìn)行法制教育、職業(yè)道德教育和安全保衛(wèi)知識(shí)教育，提高全體員工的法制觀念和安全防范意識(shí)，加強(qiáng)要害崗位人員的管理。

5、按照有關(guān)規(guī)定，組織好安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改安全保衛(wèi)工作中的隱患和漏洞。如發(fā)生案件，要按規(guī)定及時(shí)上報(bào)，并配合公安機(jī)關(guān)查破重大刑事案件，調(diào)查處理治安災(zāi)害事故。

6、按規(guī)定落實(shí)安全設(shè)施費(fèi)的使用，做到?？顚Ｓ?，努力搞好物防、技防建設(shè)。

7、研究決定安全保衛(wèi)工作的獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，落實(shí)責(zé)任書的兌現(xiàn)工作。責(zé)任書要與經(jīng)濟(jì)利益掛鉤，當(dāng)年考核，當(dāng)年兌現(xiàn)。要實(shí)行“一票否決制”，發(fā)生重大責(zé)任刑事案件和治安災(zāi)害事故，不能參加評(píng)先，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。

8、要認(rèn)真執(zhí)行《中國XX銀行XX支行安全保衛(wèi)工作細(xì)則》。

9、到網(wǎng)點(diǎn)檢查指導(dǎo)工作，應(yīng)檢查保衛(wèi)制度落實(shí)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決存在問題。

11、主管保衛(wèi)工作的行領(lǐng)導(dǎo)，每季度要帶領(lǐng)保衛(wèi)部門至少對(duì)基層進(jìn)行一次防范教育和檢查，協(xié)調(diào)并督促有關(guān)部門對(duì)存在問題及時(shí)搞好整改。

12、要重視保衛(wèi)隊(duì)伍的組織建設(shè)、思想建設(shè)和業(yè)務(wù)建設(shè)，全面提高保衛(wèi)隊(duì)伍的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。行長要解決好保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)中的具體問題，要按編制配齊配強(qiáng)保衛(wèi)干部、守押人員；堅(jiān)持主管領(lǐng)導(dǎo)與守押人員每月一談話的制度；幫助其解決生活、工作中的困難，并為每個(gè)警員辦理人身意外傷害保險(xiǎn)。

二、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人案件防范工作責(zé)任

1、結(jié)合本部門業(yè)務(wù)工作特點(diǎn)，制定嚴(yán)密的規(guī)章制度，嚴(yán)格管理，狠抓落實(shí)，把業(yè)務(wù)工作與安全保衛(wèi)工作融為一體，相輔相成，互相促進(jìn)，確保安全。對(duì)涉及安全的要害部位和崗位要明確分工，落實(shí)責(zé)任。尤其是保衛(wèi)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（含科技）、客戶經(jīng)理、信貸管理等部門，要對(duì)一線操作人員制定有針對(duì)性的、具體的責(zé)任制度。

2、及時(shí)與監(jiān)察、保衛(wèi)部門溝通，對(duì)分管系統(tǒng)發(fā)生的各類刑事案件進(jìn)行分析，找準(zhǔn)原因，了解發(fā)案趨勢(shì)和犯罪手段的變化，及時(shí)采取防范措施，超前做好安全防范工作。

3、每半年對(duì)本部門和分管系統(tǒng)至少進(jìn)行一次安全檢查，檢查面不少于15%，督促所屬人員遵守規(guī)章制度，嚴(yán)格操作規(guī)程，及時(shí)糾正一線人員辦理業(yè)務(wù)中的違章、越權(quán)、逆程序和減程序操作等問題，研究并彌補(bǔ)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中的漏洞，完善各項(xiàng)操作規(guī)程，消除不安全因素，保證銀行安全經(jīng)營。

4、抓好部門的思想教育，對(duì)本部門員工經(jīng)常進(jìn)行安全防范和職業(yè)道德教育，使員工從思想上認(rèn)識(shí)到安全保衛(wèi)工作的重要性，提高道德水準(zhǔn)，降低內(nèi)部人員犯罪率。

三、保衛(wèi)部門安全防范工作責(zé)任

1、在省、市分行和本行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)毓?、政法部門的指導(dǎo)下，努力提高全體保衛(wèi)干部的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)，認(rèn)真履行職責(zé)，保證完成各項(xiàng)保衛(wèi)工作任務(wù)。

2、每年年初，認(rèn)真謀劃本行案防工作年度計(jì)劃，制定物、技防設(shè)施整建方案，嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)抓好落實(shí)，幫助指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管好用好物、技防設(shè)施和各種防衛(wèi)器材。

3、依據(jù)訓(xùn)練大綱制定警隊(duì)訓(xùn)練計(jì)劃，并組織實(shí)施。結(jié)合訓(xùn)練，每季進(jìn)行一次有全體守押人員參加的防暴預(yù)案演練。

4、負(fù)責(zé)全轄槍支彈藥管理及維修。認(rèn)真檢查并落實(shí)守庫、押運(yùn)槍支彈藥交接登記等管理制度，認(rèn)真落實(shí)守庫、押運(yùn)制度和操作規(guī)程。

5、及時(shí)了解經(jīng)警的思想動(dòng)態(tài)和表現(xiàn)，并會(huì)同人事、監(jiān)察部門，按照有關(guān)規(guī)定，搞好對(duì)經(jīng)警人員的政審和排查。對(duì)不適宜擔(dān)任守押工作的人員，要及時(shí)報(bào)請(qǐng)行長批準(zhǔn)予以調(diào)離，并按規(guī)定上報(bào)上級(jí)行保衛(wèi)部門。

6、負(fù)責(zé)指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的防范教育。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)防范教育開展情況，要按照規(guī)定進(jìn)行檢查、考核和驗(yàn)收。對(duì)教育中存在的問題，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)并給予指導(dǎo)；對(duì)好的典型和做法，及時(shí)總結(jié)推廣，以促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)員工防范意識(shí)和防范技能的提高。

7、對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查，每月應(yīng)不少于一次，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)處理，并進(jìn)行詳細(xì)登記。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的隱患，要提出整改意見，填寫“隱患整改通知書”，限期整改，并抓好復(fù)查。對(duì)于防范意識(shí)淡薄、違反制度規(guī)定的，要進(jìn)行批評(píng)教育，并按規(guī)定給予處罰。

四、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案件防范工作責(zé)任

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為安全保衛(wèi)第一責(zé)任人，要按照規(guī)定與員工簽定安全保衛(wèi)責(zé)任書，并按照本行計(jì)劃安排和工作部署，落實(shí)安全防范教育，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行有關(guān)安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定、案件通報(bào)等；教育員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，不違規(guī)操作、不越權(quán)辦事，敢于抵制錯(cuò)誤指令。教育要從實(shí)際出發(fā)，要有針對(duì)性、及時(shí)性和有效性。

2、按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定，周密安排本網(wǎng)點(diǎn)的臨柜、安全員值班等具體工作，并根據(jù)支行制定的防暴預(yù)案，每季組織一次演練，演練要從嚴(yán)要求，從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，達(dá)到預(yù)期目的。

3、搞好本網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作自查，積極主動(dòng)地進(jìn)行整改，并做好反饋。

4、要與友鄰單位簽訂聯(lián)防協(xié)議，確定聯(lián)絡(luò)信號(hào)，并向員工公布。每半年至少要召開一次聯(lián)席會(huì)議，溝通情況，共同研究和改進(jìn)聯(lián)防工作。

5、掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)做好工作，并向支行報(bào)告。

6、發(fā)生案件要及時(shí)報(bào)案，保護(hù)現(xiàn)場，協(xié)助有關(guān)部門做好調(diào)查、取證工作，并向支行報(bào)告。

五、安全員案件防范工作責(zé)任

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備由員工輪流擔(dān)任的兼職安全員，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作。安全員要佩帶標(biāo)志，并按要求做好《安全員值班登記簿》。

2、營業(yè)前要對(duì)營業(yè)室的門、窗、報(bào)警器、消防器材、自衛(wèi)武器進(jìn)行嚴(yán)格檢查，消除不安全因素，使防衛(wèi)器材處于有效可用狀態(tài)。

3、營業(yè)期間注意監(jiān)視柜臺(tái)內(nèi)外情況，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)報(bào)告，督促臨柜人員嚴(yán)格落實(shí)防范制度。

4、營業(yè)終了檢查營業(yè)室門窗是否鎖閉，微機(jī)、電器是否關(guān)閉電源，現(xiàn)金、有價(jià)單證、印章、重要空白憑證等是否封箱（包）入庫保管，是否存放易燃易爆物品。

5、將報(bào)警器布防。

六、經(jīng)警安全及案件防范工作責(zé)任

1、守庫時(shí)，要堅(jiān)持雙人守庫（營業(yè)期間一人），提前十分鐘到崗，檢查守庫室相鄰部位安全，之后，關(guān)門落鎖，進(jìn)行報(bào)警布防，隨時(shí)掌握監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

2、運(yùn)鈔前要按規(guī)定辦理槍彈、持槍證領(lǐng)用登記手續(xù)，認(rèn)真填寫《押運(yùn)槍支彈藥交接登記簿》，穿好防彈衣，戴好鋼盔，做好接送款各項(xiàng)準(zhǔn)備。

3、執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)，不準(zhǔn)乘坐無關(guān)人員，不準(zhǔn)攜帶易燃易爆物品及裝載無關(guān)物品，不準(zhǔn)在車內(nèi)吸煙，不準(zhǔn)中途停車辦理其他事宜，不準(zhǔn)參與搬鈔等非本職工作，不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)開啟車窗，不準(zhǔn)上崗前喝酒，不準(zhǔn)用槍開玩笑、槍口對(duì)人或?qū)尳挥谒恕?/p>

4、押運(yùn)途中，用槍動(dòng)作要規(guī)范，密切觀察車外情況。押運(yùn)到點(diǎn)要按要求下車站位，實(shí)施警戒?；匦泻螅瑯審椬C交槍管員，辦理交接登記手續(xù)。

5、嚴(yán)格槍支彈藥管理，嚴(yán)密槍彈佩帶、使用、調(diào)配、保管、保養(yǎng)及故障排除程序和制度。

七、押運(yùn)司機(jī)安全及案件防范工作責(zé)任

1、安全運(yùn)行。要遵守押運(yùn)制度，做到及時(shí)上崗、準(zhǔn)時(shí)發(fā)車，聽從指揮，按既定線路運(yùn)行，車上拒載無關(guān)人員，途中不停車，到網(wǎng)點(diǎn)?？康轿唬话l(fā)生違規(guī)行為。

2、愛護(hù)車輛。經(jīng)常做好車輛保養(yǎng)，做到車況良好、車容整潔，能隨時(shí)待命出發(fā)。

3、遵章守紀(jì)。嚴(yán)格遵守交通法規(guī)和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)禁私自出車、外借運(yùn)鈔車和酒后開車，不將車輛交于其他駕駛員或非駕駛員駕駛，不用公車為個(gè)人或他人辦私事。遇有特殊情況，需報(bào)請(qǐng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

4、嚴(yán)守機(jī)密。嚴(yán)禁對(duì)外泄露庫房內(nèi)部的調(diào)撥時(shí)間、線路、地點(diǎn)等機(jī)密。

5、做好防范。認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟練掌握各種應(yīng)急方案，具備應(yīng)付突發(fā)事件的膽識(shí)和技能，與其他押運(yùn)人員緊密協(xié)作，共同完成押運(yùn)任務(wù)，杜絕各類責(zé)任性的案件和事故的發(fā)生。

八、隨車出納員案件防范工作責(zé)任

1、自覺遵守金融法規(guī)，堅(jiān)決執(zhí)行上級(jí)行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。

2、刻苦鉆研業(yè)務(wù)，熟悉資金調(diào)撥操作規(guī)程，積極參加業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和軍事訓(xùn)練，不斷提高軍事素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，努力完成現(xiàn)金接送款和資金調(diào)撥守押任務(wù)。

3、嚴(yán)格執(zhí)行庫房管理制度，堅(jiān)持按章辦理業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好現(xiàn)金出入庫、款包接送和資金調(diào)撥清點(diǎn)登記、交接工作，確保單、證、票、款數(shù)量準(zhǔn)確，傳送及時(shí)安全。

4、到網(wǎng)點(diǎn)辦理交接業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持先驗(yàn)明證件、人員，無誤后方能辦理業(yè)務(wù)。收尾箱時(shí)，要求對(duì)方認(rèn)真檢查箱內(nèi)有無危險(xiǎn)物品，并提醒其檢查證、單、印是否入箱；收繳款項(xiàng)傳票是否合乎規(guī)定要求。注意督促一線人員按章辦理交接，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤隱患，應(yīng)督促有關(guān)人員立即糾正，及時(shí)消除不安全因素。

5、自覺遵守保密規(guī)定，嚴(yán)禁對(duì)外泄露庫房內(nèi)部的調(diào)撥時(shí)間、線路、地點(diǎn)等機(jī)密，防止各種案件和事故的發(fā)生。

6、執(zhí)行調(diào)撥任務(wù)時(shí)，嚴(yán)禁攜帶各種違禁物品上車，嚴(yán)禁辦理與調(diào)撥任務(wù)無關(guān)的事情。熟悉安全防范預(yù)案，當(dāng)國家財(cái)產(chǎn)和員工人員安全受到威脅時(shí)，要臨危不懼、勇敢機(jī)智、正確處臵。

九、現(xiàn)金庫管理員案件防范工作責(zé)任

1、自覺遵守庫房管理規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行雙人管庫，必須使用密碼，堅(jiān)持出入庫時(shí)同進(jìn)同出，同開同關(guān)庫門。出入庫的款項(xiàng)、實(shí)物雙人辦理，互相復(fù)核，共同負(fù)責(zé)。

2、現(xiàn)金出入庫，必須堅(jiān)持憑證辦理，按券別填制出入庫票，做到帳款、帳實(shí)相符，責(zé)任分明。

3、按照國家現(xiàn)金管理?xiàng)l例和上級(jí)行現(xiàn)金管理中心的要求，做好現(xiàn)金管理工作，加強(qiáng)核算，減少庫存占用，提高經(jīng)濟(jì)效益。

4、要善于掌握所轄網(wǎng)點(diǎn)的貨幣流通情況，靈活做好現(xiàn)金儲(chǔ)備計(jì)劃，保證內(nèi)部資金及各種票幣調(diào)劑、調(diào)撥需要，做到準(zhǔn)確、及時(shí)、快捷、方便。

5、做好現(xiàn)金回籠、整點(diǎn)、繳存工作。對(duì)繳存的現(xiàn)金（含殘幣）應(yīng)及時(shí)整點(diǎn)，按券別分版別平鋪整理，票幣整點(diǎn)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆扎緊、蓋章清，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)情況，及時(shí)追查，做好登記。需繳存上級(jí)行的，應(yīng)及時(shí)辦理。

6、庫房內(nèi)現(xiàn)金存放，必須按券別、面額順序擺放，做到井然有序。庫內(nèi)衛(wèi)生保持整潔，符合“六無”、“四防”要求。堅(jiān)持每天碰庫制度。

7、嚴(yán)格執(zhí)行庫房鎖匙管理制度，不得將鑰匙隨意交給他人或攜帶離開庫區(qū)，下班后將鎖匙放入各自保險(xiǎn)柜內(nèi)存放保管，不得攜帶回家。鎖匙移交必須嚴(yán)格按規(guī)定辦理平行交接手續(xù)。

8、嚴(yán)禁將其他物品入庫代保管，嚴(yán)禁單人進(jìn)庫操作，嚴(yán)禁非庫管人員隨意進(jìn)庫，上級(jí)有關(guān)部門查庫時(shí)，要嚴(yán)格手續(xù)。

十、憑證管理員案件防范工作責(zé)任

1、必須遵守管理規(guī)定，嚴(yán)格雙人管庫，出入庫時(shí)同進(jìn)同出，同開同關(guān)庫門。各種憑證（卡）出入庫雙人辦理，互相復(fù)核，共同負(fù)責(zé)。

2、請(qǐng)領(lǐng)或接管各種憑證（卡）要當(dāng)面整點(diǎn)、復(fù)核，發(fā)現(xiàn)起訖號(hào)碼缺漏、差錯(cuò)、數(shù)量不相符等情況，及時(shí)追查，分清責(zé)任。憑證（卡）入庫存放，按種類、科目順序擺放，做到井然有序，庫內(nèi)衛(wèi)生保持整潔，符合“六無”、“四防”要求。

3、辦理各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)領(lǐng)各種憑證（卡），要嚴(yán)格手續(xù)，憑證（卡）份數(shù)號(hào)碼要認(rèn)真復(fù)核，雙方當(dāng)面點(diǎn)清，防止差錯(cuò)發(fā)生。帳證要當(dāng)天核對(duì)，保證帳實(shí)相符。

4、嚴(yán)禁將重要空白憑證移作他用，不準(zhǔn)在重要空白憑證（卡）上預(yù)先打卡號(hào)碼、蓋好印章備用。

5、努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，精通業(yè)務(wù)技能，提高工作效率，做到業(yè)務(wù)辦理準(zhǔn)確、及時(shí)、快捷。

6、嚴(yán)格執(zhí)行庫房鎖匙管理制度。正、副鎖匙分別掌管；上班時(shí)間嚴(yán)禁攜帶鎖匙離開庫區(qū)，下班后將鎖匙放入各自保險(xiǎn)柜存放保管，不得攜帶回家；工作崗位變動(dòng)，鎖匙移交必須嚴(yán)格按規(guī)定辦理更換交接手續(xù)。

7、嚴(yán)禁將其他物品入庫代保管，嚴(yán)禁單人入庫操作，嚴(yán)禁無關(guān)人員隨意進(jìn)入庫房，上級(jí)有關(guān)部門查庫時(shí)，要嚴(yán)格手續(xù)。

十一、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理員安全及案件防范工作責(zé)任

1、嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)房出入登記制度，嚴(yán)禁非授權(quán)人員進(jìn)入機(jī)房，并保管好重要信息資料。

2、加強(qiáng)計(jì)算機(jī)專用安全技術(shù)防范的應(yīng)用和管理，在網(wǎng)絡(luò)中架設(shè)安裝硬件防火墻設(shè)備并配臵相應(yīng)的訪問策略，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)防計(jì)算機(jī)病毒系統(tǒng)，保證計(jì)算機(jī)設(shè)備、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)用和數(shù)據(jù)的安全可靠。

3、嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)臵密碼，并定期修改密碼。

4、定期檢查系統(tǒng)日志，防止系統(tǒng)被惡意登陸，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處理。

5、加強(qiáng)代碼檢查，嚴(yán)格進(jìn)行業(yè)務(wù)功能測(cè)試；嚴(yán)格程序上線管理，杜絕問題程序。

6、經(jīng)有權(quán)審批人審批同意，修改數(shù)據(jù)庫和系統(tǒng)參數(shù)，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)維護(hù)人員直接進(jìn)入生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行應(yīng)用操作。

7、建立健全備份數(shù)據(jù)介質(zhì)的出入庫、歸檔、調(diào)閱、轉(zhuǎn)儲(chǔ)與銷毀制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。

十二、會(huì)計(jì)監(jiān)管員案件防范工作責(zé)任

1、認(rèn)真進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)傳票與網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)流水的核對(duì)，嚴(yán)格審查憑證要素，保證會(huì)計(jì)憑證和業(yè)務(wù)處理的合法性、合規(guī)性和完整性。

2、及時(shí)揭露業(yè)務(wù)核算中發(fā)生的各種違章、違紀(jì)、違法行為，發(fā)現(xiàn)并監(jiān)督各種核算差錯(cuò)事故，防范大、要案發(fā)生。

3、考核業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況，提出整改建議，督促各網(wǎng)點(diǎn)、各部門提高防范重大差錯(cuò)、事故和經(jīng)濟(jì)案件的能力。

十三、會(huì)計(jì)主管案件防范工作責(zé)任

1、正確組織會(huì)計(jì)核算，審核和處理柜臺(tái)業(yè)務(wù)和內(nèi)部核算的重要事項(xiàng)、疑難問題，審核和填報(bào)各類會(huì)計(jì)報(bào)表，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的核算和會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)字的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

2、監(jiān)督檢查柜員各項(xiàng)規(guī)章、制度和操作規(guī)程執(zhí)行情況，及時(shí)做好財(cái)會(huì)監(jiān)管系統(tǒng)預(yù)警信息的核銷，組織追查、處理各類柜臺(tái)、內(nèi)部核算的差錯(cuò)、事故和違章違紀(jì)行為，分析原因，研究防范措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3、按照有關(guān)內(nèi)控制度要求，合理擺布柜員崗位，對(duì)柜員的業(yè)務(wù)范圍及權(quán)限進(jìn)行劃分和控制，制定和落實(shí)柜員崗位責(zé)任制，強(qiáng)化崗位制約。

4、接受和配合財(cái)會(huì)監(jiān)管員及其他部門有關(guān)人員的檢查監(jiān)督和輔導(dǎo)，對(duì)提出的問題和整改意見，要與支行一起研究、落實(shí)，并限期改正。

5、組織柜員學(xué)習(xí)金融法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)，開展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理創(chuàng)建活動(dòng)和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)活動(dòng)。

十四、信貸管理員案件防范工作責(zé)任

1、嚴(yán)格客戶信用等級(jí)評(píng)定和客戶授信。按照上級(jí)行制定的標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)客戶定性與定量指標(biāo)的實(shí)際執(zhí)行結(jié)果，實(shí)事求是開展好客戶信用等級(jí)測(cè)評(píng)和授信額度的測(cè)算。

2、嚴(yán)格信貸業(yè)務(wù)調(diào)查。要堅(jiān)持盡職原則，采取現(xiàn)場調(diào)查、非現(xiàn)場調(diào)查和第三渠道調(diào)查相結(jié)合的方法，對(duì)調(diào)查內(nèi)容做出定性分析和定量分析結(jié)論。要保證調(diào)查情況明、數(shù)據(jù)真、第一還款來源實(shí)、擔(dān)保合規(guī)合法、報(bào)告規(guī)范化制式化，堅(jiān)決制止調(diào)查中的“虛、假”行為，嚴(yán)禁以各種名義變相放松或降低信貸調(diào)查的基本要求。

3、嚴(yán)格信貸業(yè)務(wù)審查審議。按照上級(jí)行信貸業(yè)務(wù)審查審議的內(nèi)容、程序、工作規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等從嚴(yán)進(jìn)行，并按制式化規(guī)范化要求書寫出支持審查結(jié)論的報(bào)告。

4、嚴(yán)格信貸業(yè)務(wù)貸后管理。要堅(jiān)決落實(shí)上級(jí)行有關(guān)貸后管理的具體規(guī)定，從緊開展貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，從細(xì)監(jiān)督客戶資金支付和貨款歸行，從實(shí)進(jìn)行在線監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)分類，從快健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警反應(yīng)機(jī)制，從嚴(yán)控制辦理貸款展期和借新還舊，保證貸款按期結(jié)息、到期收回。

5、加強(qiáng)不良貸款清收。在保證擔(dān)保訴訟時(shí)效、保全貸款的基礎(chǔ)上，采取多種形式、運(yùn)用多種手段，加大不良清收力度，減少不良貸款占比，最大限度地降低銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

十五、前臺(tái)柜員案件防范工作責(zé)任

1、認(rèn)真按照《人民銀行結(jié)算帳戶管理辦法》開立、使用、變更和撤銷帳戶。

2、嚴(yán)格存取款管理制度，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)，或未審核客戶有效身份證件，或未執(zhí)行預(yù)約登記辦理大額先進(jìn)（存）取業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁為后臺(tái)柜員設(shè)立現(xiàn)金箱。

3、妥善保管柜員卡，定期修改密碼，離崗時(shí)要退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)。

4、嚴(yán)格重要空白憑證和有價(jià)單證管理，保證憑證箱實(shí)物與《重要空白憑證明細(xì)核對(duì)表》相符，《重要空白憑證銷號(hào)表》與實(shí)際使用憑證一致，嚴(yán)禁事先在有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人名章。

5、印、押、證要分管分用，臨時(shí)離崗要將其入箱加鎖，營業(yè)終了要將其入庫保管。

6、客戶預(yù)留印鑒要專人專箱保管，辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持折角核對(duì)、雙人復(fù)核。

柜員輪班、短期離崗和調(diào)離，要嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定辦理會(huì)計(jì)交接，并登記《柜員交接登記簿》。

7、認(rèn)真堅(jiān)持“一日三碰庫”制度，嚴(yán)禁柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫或白條抵庫挪用庫款。

8、當(dāng)日業(yè)務(wù)全部處理完畢，必須檢查平帳器是否已平帳，跨柜過渡是否已銷訖，現(xiàn)金與現(xiàn)金箱余額是否一致，重要空白憑證與憑證箱余額是否相符。

9、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)對(duì)抹帳、錯(cuò)帳沖正、掛帳、掛失業(yè)務(wù)強(qiáng)制授權(quán)控制。

10、按相關(guān)制度要求，嚴(yán)格審核票據(jù)、憑證，杜絕票據(jù)詐騙。

11、錄入員、確認(rèn)員要按照聯(lián)行業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持崗位制約和復(fù)核制度，辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，及時(shí)核對(duì)網(wǎng)內(nèi)往來帳務(wù)。日終前打印聯(lián)行業(yè)務(wù)相關(guān)信息表，檢查當(dāng)日業(yè)務(wù)是否全部處理完畢，報(bào)單狀態(tài)是否全部正常，對(duì)聯(lián)行業(yè)務(wù)異常狀態(tài)報(bào)單當(dāng)日是否按規(guī)定處理完畢等。

12、受理銀行卡業(yè)務(wù)要認(rèn)真對(duì)卡片、證件、簽名進(jìn)行嚴(yán)格審核，不得違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和未提前預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

13、營業(yè)期間必須嚴(yán)格實(shí)行雙人或雙人以上人員臨柜作業(yè)。實(shí)行柜員制的單位也要堅(jiān)持這一規(guī)定。嚴(yán)禁外部人員進(jìn)入柜臺(tái)。

14、實(shí)行封閉營業(yè)，營業(yè)室柜臺(tái)門、后門、側(cè)門在營業(yè)期間必須落鎖。內(nèi)部員工出入即開即鎖，嚴(yán)防外部人尾隨入室。

15、營業(yè)期間柜員臨時(shí)離柜，中午休息或營業(yè)終了，要將現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、印鑒、密押及押數(shù)機(jī)等入柜入庫加鎖保管。微機(jī)操作人員離崗，要將微機(jī)關(guān)閉。

16、在無本行領(lǐng)導(dǎo)或本行領(lǐng)導(dǎo)指派的部門工作人員帶領(lǐng)的情況下，拒絕接受任何人檢查，拒絕解答涉及本行安全與銀行機(jī)密的問題。接受上級(jí)主管業(yè)務(wù)部門檢查，檢查人員必須2人以上，否則拒絕接受檢查。

17、臨柜營業(yè)人員要熟悉本單位應(yīng)急信號(hào)、報(bào)警電話和防暴預(yù)案，對(duì)報(bào)警裝臵、按鈕要會(huì)熟練操作，遇有緊急情況要按照應(yīng)急方案妥善處臵。

上述責(zé)任未盡事宜，按上級(jí)行相關(guān)制度掌握。凡違反者，按《 XX銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》予以處罰，觸犯法律的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第二篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行審慎經(jīng)營規(guī)則包括法人治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容

這類股則具體表現(xiàn)為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風(fēng)險(xiǎn)但是這些要求不應(yīng)取代管理部門的決策，而是規(guī)定最低審慎標(biāo)準(zhǔn)，確保銀行以穩(wěn)妥的方式開展業(yè)務(wù) 深入推進(jìn)案防工作的開展。一是加強(qiáng)案防教育工作，繼續(xù)深入開展案防教育整頓活動(dòng)，通過教育活動(dòng)使管理人員增強(qiáng)履行案防職責(zé)的意識(shí)和防控案件風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)性，廣大員工普遍增強(qiáng)參與案防工作的自覺性，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。二是加強(qiáng)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案防工作，注重對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的選配和監(jiān)管，嚴(yán)格實(shí)行崗位輪換和管理人員交流制度。加強(qiáng)對(duì)扁平化管理行的監(jiān)管，強(qiáng)化基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的動(dòng)態(tài)管理，建立管理臺(tái)帳。三是繼續(xù)深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業(yè)登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現(xiàn)、生活狀況、社會(huì)關(guān)系等情況。四是加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的綜合治理工作，著重抓好代發(fā)工資、個(gè)人理財(cái)、自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)外部管理、個(gè)人客戶經(jīng)理、空白重要憑證保管和使用、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、票據(jù)業(yè)務(wù)、柜員誘騙客戶重復(fù)輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發(fā)虛假回單等重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控治理。五是要發(fā)揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關(guān)部門要經(jīng)常溝通聯(lián)系，互相配合，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，共同治理和解決案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作中存在的問題，使全行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作成為有機(jī)整體，全面提高全行的案件防控能力。六是加強(qiáng)對(duì)案防問題庫的管理。要建立起分行、二級(jí)分行、基層支行三級(jí)行問題庫管理體制，實(shí)行集中統(tǒng)一管理，并通過下發(fā)督察通知單和開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。七是改善和強(qiáng)化監(jiān)督檢查，嚴(yán)格落實(shí)整改，堅(jiān)決消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過各級(jí)行、各專業(yè)部門、各紀(jì)檢監(jiān)察部門、各基層營業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場檢查，建立起對(duì)所有案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的全方位覆蓋與監(jiān)控體系。突出重點(diǎn)，不斷創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方式方法，采取突擊式檢查的方式，掌握業(yè)務(wù)操作中的真實(shí)情況和案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作中的具體問題。八是嚴(yán)格案防考核工作，進(jìn)一步健全和完善激勵(lì)約束機(jī)制。要制定對(duì)機(jī)關(guān)部室的案防工作考核辦法，充實(shí)完善分行《案防工作考核辦法》，堅(jiān)持以正面激勵(lì)為主原則，體現(xiàn)員工在案防工作中的“權(quán)力、義務(wù)、責(zé)任”以及防范案件風(fēng)險(xiǎn)的貢獻(xiàn)度，根據(jù)考核結(jié)果，兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲。

進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知

（銀監(jiān)發(fā)[2006]50號(hào) 2006年6月23日）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲(chǔ)匯局，各省級(jí)信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署，積極開展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，取得了階段性進(jìn)展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢(shì)仍然嚴(yán)峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢(shì)，進(jìn)一步鞏固案件專項(xiàng)治理成果，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：

一、加強(qiáng)組織推動(dòng)。開展案件專項(xiàng)治理工作，對(duì)改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護(hù)銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)第八次案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議和國有商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想和行動(dòng)，從政治和全局的高度認(rèn)識(shí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，采取有效措施進(jìn)行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機(jī)制，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、改革流程和部門設(shè)置與強(qiáng)化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作。

二、嚴(yán)格經(jīng)營管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)控制的不良傾向。對(duì)分支機(jī)構(gòu)特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，要從風(fēng)險(xiǎn)管控能力、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個(gè)人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；對(duì)票據(jù)審驗(yàn)等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實(shí)行上崗培訓(xùn)、考試和資格審核，切實(shí)查堵操作漏洞。對(duì)新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施誡勉談話，由其所屬省級(jí)機(jī)構(gòu)一把手到總行匯報(bào)發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)；對(duì)連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控不力、存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的分支機(jī)構(gòu)，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實(shí)整改后方可恢復(fù)辦理。

三、強(qiáng)化內(nèi)部控制。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險(xiǎn)，尤其是防范案件風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線。一要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和防范的制度建設(shè)，并對(duì)現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合和后評(píng)價(jià)，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時(shí)修訂完善，使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。二要強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，堅(jiān)決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。三要推動(dòng)相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計(jì)的頻率和覆蓋面，提高內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性、有效性和嚴(yán)肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實(shí)，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對(duì)易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對(duì)賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險(xiǎn)。銀監(jiān)會(huì)將選取重點(diǎn)地區(qū)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對(duì)所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行抽查。

五、嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度，加大案件責(zé)任追究力度。一是實(shí)行差別化處理。要鼓勵(lì)自查自糾、自首、舉報(bào)，對(duì)提供線索、業(yè)已查實(shí)的舉報(bào)人員要給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行“雙線問責(zé)”，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門的失職責(zé)任；對(duì)涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機(jī)構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)決撤換，不得易地同級(jí)任職，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離、降級(jí)使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，建立和落實(shí)案件報(bào)告和移送制度。

六、深入調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊密結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真總結(jié)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施及取得的成效，針對(duì)工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因，總結(jié)案件檢查、堵截經(jīng)驗(yàn)，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題，從政策和工作兩個(gè)層面提出應(yīng)對(duì)措施，增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的預(yù)見性、針對(duì)性和有效性。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)防范的研究分析。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

七、加強(qiáng)宣傳教育。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內(nèi)容、口徑、頻率、方式等，積極引導(dǎo)輿論進(jìn)行正面宣傳。要宣傳案件專項(xiàng)治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強(qiáng)改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強(qiáng)內(nèi)控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，以爭取各方面對(duì)銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合典型案件，加強(qiáng)社會(huì)主義榮辱觀教育，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險(xiǎn)理念，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)法制意識(shí)、道德意識(shí)和自律意識(shí)，規(guī)范員工行為，促進(jìn)員工隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)案件專項(xiàng)治理工作的基礎(chǔ)。

八、提升案防合力。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能，強(qiáng)化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入目標(biāo)考核體系，落實(shí)案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進(jìn)一步明確案件報(bào)告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進(jìn)展，負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實(shí)工作。要完善案件專項(xiàng)治理的內(nèi)部聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計(jì)等部門的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)綜合治理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動(dòng)，促進(jìn)案件形勢(shì)的根本好轉(zhuǎn)。

九、嚴(yán)格行政處罰。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其進(jìn)行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。二是吊銷金融許可證。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員，要依法取消其一定時(shí)期直至終身的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。四是給予綜合評(píng)級(jí)降分或降級(jí)。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴(yán)重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要下調(diào)其綜合評(píng)分，問題嚴(yán)重的要直接降級(jí)。

十、完善案件通報(bào)。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持定期召開案件情況通報(bào)會(huì)，通報(bào)轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗(yàn)，研究切實(shí)有效的案件綜合治理措施。對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的大要案，要向其股東、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報(bào)；對(duì)大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將向國務(wù)院及中組部作出專報(bào)。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn)。

十一、加強(qiáng)監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會(huì)將加大對(duì)案件查處工作督促、指導(dǎo)、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對(duì)未落實(shí)案件專項(xiàng)治理責(zé)任制的，缺乏切實(shí)可行的案件專項(xiàng)治理工作計(jì)劃和措施的，未及時(shí)提示案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的，瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

二○○六年六月二十三日

第三篇：案件防范

營業(yè)室案件防范工作情況

2011年?duì)I業(yè)室進(jìn)一步加大內(nèi)控外防的工作力度，查找內(nèi)部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，杜絕隱患漏洞，加強(qiáng)對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和案防教育，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)廣大員工樹立良好的道德風(fēng)尚和職業(yè)操守，自覺地規(guī)范從業(yè)行為，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。對(duì)運(yùn)行管理部下發(fā)的2010年風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了認(rèn)真分析，找出問題產(chǎn)生的原因，針對(duì)問題采取相應(yīng)措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內(nèi)容，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控水平及外防能力，保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防范工作匯報(bào)如下：

一、基本情況。

（一）加大對(duì)員工的案防教育力度。一季度，針對(duì)兩節(jié)期間案件易發(fā)，治安形勢(shì)嚴(yán)峻的現(xiàn)狀，營業(yè)室組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)分析各類案件通報(bào)及制度規(guī)定，明確各崗位履職規(guī)范和禁止性規(guī)定。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控。按照案件防范工作的要求，營業(yè)室著重對(duì)權(quán)限卡管理、空白重要憑證、企業(yè)網(wǎng)銀、銀企對(duì)賬等方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行防控，日常工作堅(jiān)持按照《業(yè)務(wù)操作指南》明確各崗位職責(zé)，切實(shí)建立崗位之間相互制約的內(nèi)

控體系，起到風(fēng)險(xiǎn)防范的作用，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化事中控制，加大日常工作中檢查監(jiān)督力度，充分發(fā)揮大堂值班經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時(shí)傳達(dá)、認(rèn)真落實(shí)行里的內(nèi)控案防工作要求，督促大堂值班經(jīng)理認(rèn)真行使網(wǎng)點(diǎn)管理事權(quán)，在日常監(jiān)督檢查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控檢查，網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)較上年同期大幅下降，核算質(zhì)量明顯提高。

（四）落實(shí)案件防范目標(biāo)責(zé)任制，確保責(zé)任到位。與員工簽訂了2011年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工安全目標(biāo)責(zé)任書，使案防責(zé)任落實(shí)到每位員工和每個(gè)崗位。

（五）做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓(xùn)工作。一是組織柜員學(xué)習(xí)2010版票據(jù)憑證的相關(guān)規(guī)定和全行關(guān)于召開2010版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題會(huì)議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經(jīng)理對(duì)新版票據(jù)的特征和防偽要點(diǎn)進(jìn)行了講解；三是對(duì)銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環(huán)節(jié)的操作流程的前后進(jìn)行對(duì)比學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使柜員掌握票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為有效防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)打下了基礎(chǔ)。

二、存在的問題。

（一）錢箱封包交接管理不規(guī)范。網(wǎng)點(diǎn)“重要物品運(yùn)送單”存在漏接收人簽字現(xiàn)象。

（二）由于系統(tǒng)限制使部分非現(xiàn)金業(yè)務(wù)無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理，造成柜面業(yè)務(wù)處理不能真實(shí)反映現(xiàn)金流動(dòng)情況、拖

延業(yè)務(wù)處理效率同時(shí)造成逆向操作。

（三）個(gè)別柜員日終未通過交易實(shí)時(shí)查詢打印機(jī)內(nèi)登記簿與空白重要憑證實(shí)物進(jìn)行核對(duì)。

三、下一步工作措施。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ)。一是強(qiáng)化學(xué)習(xí)的深度，在學(xué)習(xí)各類案件通報(bào)時(shí)，不僅僅是讓大家知道事情的經(jīng)過，更要分析案件產(chǎn)生的原因及案件發(fā)生過程中是否存在因內(nèi)部違章操作導(dǎo)致的后果，使大家舉一反

三、引以為戒，樹立正確的內(nèi)部控制與案件防范觀念，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。二是強(qiáng)化對(duì)賬戶開立、網(wǎng)銀注冊(cè)等環(huán)節(jié)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定，從賬戶開立、網(wǎng)銀注冊(cè)等業(yè)務(wù)源頭把好關(guān)，防止由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。三是繼續(xù)做好違規(guī)積分實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，提高員工對(duì)違規(guī)積分工作的認(rèn)識(shí)，把違規(guī)積分作為檢驗(yàn)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的重要依據(jù)，通過認(rèn)識(shí)的提高帶動(dòng)素質(zhì)的提高。

（二）引導(dǎo)柜員正確對(duì)待反交易，規(guī)范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經(jīng)辦人員心理壓力加大，容易使人產(chǎn)生規(guī)避反交易業(yè)務(wù)想法。設(shè)立反交易的目的是為了更好地糾正業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的差錯(cuò)，因此，要引導(dǎo)柜員正確對(duì)待反交易，正確理解反交易實(shí)質(zhì)，嚴(yán)格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業(yè)務(wù)，既要控制反交易，也不能違章規(guī)避反交易，這樣才能如實(shí)反映業(yè)務(wù)的真

實(shí)面貌，減少業(yè)務(wù)糾紛，同時(shí)，建議支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人的考核也應(yīng)分主客觀因素而區(qū)別對(duì)待，提高柜員合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的自覺性。

（三）加強(qiáng)重要物品管理，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行庫箱、封包的保管、接收，規(guī)范簽章。

（四）由現(xiàn)場管理人員加強(qiáng)日終監(jiān)督，做好檢查督促工作，嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行日終憑證的清點(diǎn)核對(duì)，做到賬實(shí)相符。

（五）繼續(xù)做好員工思想行為動(dòng)態(tài)的排查工作，積極關(guān)注本部門員工是否有賭博、經(jīng)商辦企業(yè)的跡象，重點(diǎn)關(guān)注有不良行為員工的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性和傾向性的問題，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早防范。

第四篇：全員防范案件

“全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)心得體會(huì)

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對(duì)于銀行網(wǎng)店的不滿和期望，以及網(wǎng)店運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

內(nèi)部防線防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)了工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對(duì)志向不利的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

第五篇：案件防范學(xué)習(xí)心得

銀行案件防控心得體會(huì)

近期巴里坤開發(fā)支行組織支行全體員工學(xué)習(xí)銀行案件防控案例、案件。得出以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為” 等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷 入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問，你們對(duì)得起自 己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。

人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大 的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父 母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉 快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí) 實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng) 營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案 的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之 搭檔，那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位 來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重 各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而 想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最 樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保 質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按 照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作 員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們 的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我最喜 歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

謝圓圓