第一篇：防范案件必須從我做起

防范案件必須從我做起

防范案件必須“從我做起”

這次執(zhí)規(guī)執(zhí)紀教育活動必要而且及時，從xxx事件、xxx事件不難看出，規(guī)章制度作為銀行的“三鐵”之一，盡管年年講、月月講，真正做到的又有幾人呢？！明明是禁止做的事情，為什么還會有人冒天下之大不韙呢？筆者認為：

一是僥幸心理在作怪。有些人非常懂法，在規(guī)

章制度方面也口若懸河，但真正實行起來總感到別扭，甚至有些人覺得太死教條，這樣會影響業(yè)務的發(fā)展，于是出現(xiàn)了反程序操作，有些業(yè)務在未經(jīng)審批的情況下就大行特行，短時間未造成什么損失，有些人便下了這樣或那樣的結論：變通一下并無妨。久而久之便把一些不良的習慣當作了規(guī)范，這是非常危險的開端。好范文版權所有

二是從上至下重視不夠。忽視了執(zhí)規(guī)執(zhí)紀的重要性，口頭上叫得響，一旦涉及到某些業(yè)務上，制度規(guī)章就忘了個精光。某些領導為了個人業(yè)績而做了不該做的事，批了不該批的業(yè)務，這樣給下屬便造成一種錯覺：規(guī)章制度只不過是個擺設，能做不能做的，做了也不會有什么影響，上行下效，后果真是不堪設想。

三是人的行為受到利益的驅動?？v觀各大要案不難看出，不少盡管文化很高，地位也不低，家庭條件也不錯，但偏偏被一個“利”字而壓倒，這些人做事前首先想到的是個人利益，自己的好處，把銀行的形象、客戶的信賴、家人的期盼統(tǒng)統(tǒng)拋在腦后，只要有利自己的便不遺余力地大變魔法，大問題弄成小問題，高風險被看做低風險，甚而是無風險，一葉障目，只看到了金錢的魅力?？傊蛻四蔷湓挘阂娎x。難道我們真的很困難嗎？近年來我行的福利待遇有了很大的提高，但仍有不少人難以滿足現(xiàn)狀，那種膨脹的私欲其實是多少金錢也難以填平的無底洞！正是這種強烈的不滿足感，使得許多人在利益面前彎了腰，在好處面前變了節(jié)。一些人的抵制力脆弱得象夏好范文版權所有日的冰山，頃刻間倒下了，很是悲哀。寫到這里，我不禁想起了一事：那是2003年5月份的一天，當時我擔當xx復核，一家在我行開戶的企業(yè)財務負責人找到我，讓我為她帶來的幾份稅票加蓋轉訖章。她說是為她的親屬做的，不會出什么事，只是應付一下檢查。我聽到后，毫不猶豫地拒絕了。我們是在工作中相互熟悉的，并且相處得非常融洽，關系確實很好，我之所以一口回絕了她，是因為我深知這里的危害性。盡管她很不高興，而且我心里也覺得很過意不去，但我深知自己做得沒錯，我不能拿單位賦予我的權力和責任當作自己交人謀利的資本！這件事過了很長時間了，但回想起來仍然歷歷在目。我慶幸自己闖過了這道人情關。

綜上所講，不嚴格執(zhí)規(guī)執(zhí)紀造成的后果和損失是無法用阿拉伯數(shù)字來計算的：多少個人的前途葬送了，多少個家庭毀掉了，銀行的誠信還怎么講，銀行的形象該怎樣去維護，用什么才能挽回客戶的離散之心呢？這些問題非常值得每一個人去思考，那些沉痛的教訓確實象警鐘一樣，敲醒了我們許多人放松的大腦。

怎樣才能杜絕風險隱患及案件的發(fā)生呢？我認為從領導到普通員工應加強學習，提高自己的修養(yǎng)，培養(yǎng)一個良好的愛好和志趣；作為一個領導者多多表揚那些在大是大非面前敢于說真話，不怕得罪人的事和人，率先垂范非常必要。總之每個人都做好自己應該做的就可以，首先要知道哪些應該做，哪些不應該做。經(jīng)常學習，經(jīng)常比較，拿一顆平常心去做事，在做一筆業(yè)務前，要切切實實考慮一下，仔仔細細地看一下是否合規(guī)，有無錯誤紕漏。只有嚴格規(guī)范自己的行為，辦事有據(jù)可依，有章可循，一切才會朝著正常的道路發(fā)展，中行的未來才會有希望。

第二篇：防案件從我做起

案件防控從我做起

近段時間聯(lián)社監(jiān)保部組織全轄員工對案件防控工作的專項學習和會計科對兩起案例的認真總結，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深一層的認識和理解?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。案件防控的工作關鍵點在于落實到每一位員工，只要我們每一位員工都樹立案件防控意識，都遵章守序，案件防控工作就會事半功倍。要做好案防工作，首先要從自身做起。

首先，加強員工遵章守紀意識，提高員工思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

其次，加強員工業(yè)務知識學習，千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質。從江西省鄱陽縣案件來看，員工未按操作規(guī)程辦理業(yè)務，會計主管對特殊業(yè)務審核部嚴格，未按規(guī)定執(zhí)行銀企對賬制度，員工業(yè)務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。作為金融企業(yè),必須加強專業(yè)知識的培訓和崗位職責的培訓力度，切實提高業(yè)務人員的綜合素質，提升員工的合規(guī)操作意識。將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)，不給犯罪分子留下可乘之機。

最后，案件防控工作是一項長期而艱巨的工作，持之以恒才能得到有效的目標。工作中加強合規(guī)意識、法律意識以及思想道德教育，樹立“安全就是效益”的風險意識。在今后的工作中，要做到盡職盡責,堅決按照操作規(guī)程辦理每筆業(yè)務,做好監(jiān)督工作。結合自身崗位的實際情況，通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴。自我約束，提高防范意識，謹守崗位，走好自己的路,當好信合一員兵。珍惜自己的崗位，把握好自己的人生目標。并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確努力方向，從我做起，遠離案件。

楊安鎮(zhèn)信用社

陳曉杰

第三篇：案件防范學習心得

銀行案件防控心得體會

近期巴里坤開發(fā)支行組織支行全體員工學習銀行案件防控案例、案件。得出以下幾點心得體會：

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為” 等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷 入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自 己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

人是萬物之靈，人和動物最大 的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父 母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉 快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實 實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng) 營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案 的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之 搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位 來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫绻咧痪悠湟?，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重 各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而 想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最 樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保 質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按 照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作 員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們 的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜 歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

謝圓圓

第四篇：全員防范案件

“全員防范案件”專項治理活動心得體會

在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)店的不滿和期望，以及網(wǎng)店運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風險積極進行防控。為全面提升內(nèi)部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現(xiàn)代銀行的風險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產(chǎn)業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經(jīng)濟效益。

內(nèi)部防線防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風險防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。提高網(wǎng)點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)了工作目標的重中之重的工作來抓。作為內(nèi)部風險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風險提供科學依據(jù)。

堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險結構”的思路，合理調整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件加強對基礎網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對志向不利的要嚴肅追究責任，以確保內(nèi)部風險控制的質量和效果，通過網(wǎng)點形象建設工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

第五篇：案件風險防范

銀行審慎經(jīng)營規(guī)則包括法人治理、風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容

這類股則具體表現(xiàn)為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風險但是這些要求不應取代管理部門的決策，而是規(guī)定最低審慎標準，確保銀行以穩(wěn)妥的方式開展業(yè)務 深入推進案防工作的開展。一是加強案防教育工作，繼續(xù)深入開展案防教育整頓活動，通過教育活動使管理人員增強履行案防職責的意識和防控案件風險的主動性，廣大員工普遍增強參與案防工作的自覺性，切實提高制度執(zhí)行力。二是加強基層營業(yè)網(wǎng)點的案防工作，注重對基層網(wǎng)點負責人的選配和監(jiān)管，嚴格實行崗位輪換和管理人員交流制度。加強對扁平化管理行的監(jiān)管，強化基層營業(yè)網(wǎng)點標準化建設的動態(tài)管理，建立管理臺帳。三是繼續(xù)深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業(yè)登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現(xiàn)、生活狀況、社會關系等情況。四是加強案件風險點的綜合治理工作，著重抓好代發(fā)工資、個人理財、自動柜員機內(nèi)外部管理、個人客戶經(jīng)理、空白重要憑證保管和使用、網(wǎng)點負責人、票據(jù)業(yè)務、柜員誘騙客戶重復輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發(fā)虛假回單等重要風險點的防控治理。五是要發(fā)揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關部門要經(jīng)常溝通聯(lián)系，互相配合，建立協(xié)調機制，共同治理和解決案件風險防控工作中存在的問題，使全行案件風險防控工作成為有機整體，全面提高全行的案件防控能力。六是加強對案防問題庫的管理。要建立起分行、二級分行、基層支行三級行問題庫管理體制，實行集中統(tǒng)一管理，并通過下發(fā)督察通知單和開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。七是改善和強化監(jiān)督檢查，嚴格落實整改，堅決消除案件風險隱患。通過各級行、各專業(yè)部門、各紀檢監(jiān)察部門、各基層營業(yè)機構的非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查，建立起對所有案防風險點和風險環(huán)節(jié)的全方位覆蓋與監(jiān)控體系。突出重點，不斷創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方式方法，采取突擊式檢查的方式，掌握業(yè)務操作中的真實情況和案件風險防控工作中的具體問題。八是嚴格案防考核工作，進一步健全和完善激勵約束機制。要制定對機關部室的案防工作考核辦法，充實完善分行《案防工作考核辦法》，堅持以正面激勵為主原則，體現(xiàn)員工在案防工作中的“權力、義務、責任”以及防范案件風險的貢獻度，根據(jù)考核結果，兌現(xiàn)獎懲。

進一步加強案件風險防范工作的通知

（銀監(jiān)發(fā)[2006]50號 2006年6月23日）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監(jiān)會按照黨中央、國務院的統(tǒng)一部署，積極開展銀行業(yè)案件專項治理活動，取得了階段性進展。但當前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，進一步鞏固案件專項治理成果，現(xiàn)就有關要求通知如下：

一、加強組織推動。開展案件專項治理工作，對改善銀行業(yè)聲譽和形象，維護銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會各級派出機構和各銀行業(yè)金融機構要認真貫徹落實銀監(jiān)會第八次案件專項治理工作會議和國有商業(yè)銀行案件專項治理工作會議要求，進一步統(tǒng)一思想和行動，從政治和全局的高度認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性，采取有效措施進行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機制，堅持標本兼治、查防結合、改革流程和部門設置與強化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃，精心組織，扎實推進案件專項治理工作。

二、嚴格經(jīng)營管理。各銀行業(yè)金融機構要切實扭轉重業(yè)務發(fā)展、輕風險控制的不良傾向。對分支機構特別是案發(fā)的重點地區(qū)、重點機構，要從風險管控能力、業(yè)務規(guī)模、人員素質等方面，重新進行票據(jù)、個人消費貸款等業(yè)務經(jīng)營資格的審核，嚴格進行授權和轉授權；對票據(jù)審驗等技術性較強的崗位實行上崗培訓、考試和資格審核，切實查堵操作漏洞。對新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機構實施誡勉談話，由其所屬省級機構一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報；對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機構，要上收相關業(yè)務審批權限；對風險管控不力、存在嚴重違規(guī)操作問題的分支機構，要停辦相關業(yè)務，切實整改后方可恢復辦理。

三、強化內(nèi)部控制。各銀行業(yè)金融機構要加強內(nèi)控建設，提升制度執(zhí)行能力，構筑防范操作風險，尤其是防范案件風險的內(nèi)部防線。一要加強內(nèi)控制度建設，尤其是創(chuàng)新業(yè)務風險控制和防范的制度建設，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務過程、各級管理人員和每個員工。二要強化制度執(zhí)行力度，強化依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。三要推動相對獨立的內(nèi)部審計體系建設，增加內(nèi)部審計的頻率和覆蓋面，提高內(nèi)部審計的獨立性、有效性和嚴肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點業(yè)務和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機構要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務檢查，重點檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質押等業(yè)務制度的建設及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風險。銀監(jiān)會將選取重點地區(qū)和機構進行銀行承兌匯票業(yè)務管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務風險情況進行抽查。

五、嚴肅責任追究。各銀行業(yè)金融機構要建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度。一是實行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線索、業(yè)已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責任的基礎上，進行“雙線問責”，嚴格追究責任人和相關領導的責任，同時追究業(yè)務管理部門、內(nèi)部審計部門的失職責任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構的主要領導要堅決撤換，不得易地同級任職，同時領導班子成員要調離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關追究刑事責任，建立和落實案件報告和移送制度。

六、深入調查研究。各銀行業(yè)金融機構要緊密結合實際，認真總結加強風險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因，總結案件檢查、堵截經(jīng)驗，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應對措施，增強案件風險防范工作的預見性、針對性和有效性。銀監(jiān)會各級派出機構也要選擇典型地區(qū)和典型機構開展案件風險防范的研究分析。銀監(jiān)會各級派出機構和各銀行業(yè)金融機構要將調查研究情況及時報告銀監(jiān)會。

七、加強宣傳教育。各銀行業(yè)金融機構要進一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內(nèi)容、口徑、頻率、方式等，積極引導輿論進行正面宣傳。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強內(nèi)控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風險，以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時，各銀行業(yè)金融機構要結合典型案件，加強社會主義榮辱觀教育，強化依法合規(guī)經(jīng)營和防范風險理念，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，增強法制意識、道德意識和自律意識，規(guī)范員工行為，促進員工隊伍建設，夯實案件專項治理工作的基礎。

八、提升案防合力。銀監(jiān)會各級派出機構要發(fā)揮好協(xié)調配合與監(jiān)管服務功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責任制，將案件治理工作納入目標考核體系，落實案件防范和查處的監(jiān)管責任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關注案件進展，負責案件責任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內(nèi)部聯(lián)動機制，加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協(xié)調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉。

九、嚴格行政處罰。銀監(jiān)會各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責令停業(yè)整頓。對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要責令其進行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關業(yè)務的經(jīng)營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構，要下調其綜合評分，問題嚴重的要直接降級。

十、完善案件通報。銀監(jiān)會各級派出機構要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓，交流案件查處經(jīng)驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構發(fā)生的大要案，要向其股東、股權董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將向國務院及中組部作出專報。同時，各銀行業(yè)金融機構對大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報案件情況和責任人處理情況，深刻吸取教訓。

十一、加強監(jiān)管問責。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責力度。對未落實案件專項治理責任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴格追究其主要負責人、有關方面負責人的責任。

二○○六年六月二十三日