第一篇：防范案件檢查書

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動中，由于我們思想認(rèn)識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認(rèn)識到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會、防范案件分析會紀(jì)要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時有發(fā)生，加之股份制改革對經(jīng)營管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢下，由于我們對科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒有真正樹立起業(yè)務(wù)經(jīng)營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來，隴南農(nóng)行沒有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會紀(jì)要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時多強(qiáng)調(diào)，會議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會穩(wěn)定、防范案件分析會紀(jì)要》精神的及時傳達(dá)和報告，這是責(zé)任意識淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會管理、防范案件分析會紀(jì)要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時批評和教育，使我們深刻認(rèn)識到，在事關(guān)全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關(guān)部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報告不及時的關(guān)鍵原因。

通過省委領(lǐng)導(dǎo)的批評和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識到，如果上述存在的這些問題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會對本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹立大局意識，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會治安、防范案件分析會紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評意見，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個寬松和諧的良好環(huán)境，力爭全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識省委的批評，全面查找我們在加強(qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學(xué)發(fā)展年”活動為契機(jī)，自覺將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營管理的全過程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營意識，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全

第二篇：防范案件檢查書

檢查

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動中，由于我們思想認(rèn)識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認(rèn)識到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會、防范案件分析會紀(jì)要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時有發(fā)生，加之股份制改革對經(jīng)營管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢下，由于我們對科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒有真正樹立起業(yè)務(wù)經(jīng)營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來，隴南農(nóng)行沒有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會紀(jì)要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時多強(qiáng)調(diào)，會議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會穩(wěn)定、防范案件分析會紀(jì)要》精神的及時傳達(dá)和報告，這是責(zé)任意識淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會管理、防范案件分析會紀(jì)要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時批評和教育，使我們深刻認(rèn)識到，在事關(guān)全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關(guān)部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報告不及時的關(guān)鍵原因。

通過省委領(lǐng)導(dǎo)的批評和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識到，如果上述存在的這些問題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會對本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹立大局意識，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會治安、防范案件分析會紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評意見，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個寬松和諧的良好環(huán)境，力爭全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識省委的批評，全面查找我們在加強(qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學(xué)發(fā)展年”活動為契機(jī)，自覺將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營管理的全過程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營意識，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全面發(fā)展；切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，不斷增強(qiáng)執(zhí)行力。堅(jiān)定不移地抓好《省委案件分析座談會紀(jì)要》工作會議指示精神和上級部門的各項(xiàng)制度規(guī)定的貫徹和落實(shí)，堅(jiān)持以防范案件為前提，以協(xié)調(diào)各方為原則，切實(shí)提高全轄及黨委班子的執(zhí)行力。

三是充分認(rèn)識加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件的緊迫性、嚴(yán)峻性和重要性，全面落實(shí)防范案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。針對省委領(lǐng)導(dǎo)的批評指導(dǎo)，市委進(jìn)一步明確了防范案件工作責(zé)任制。黨委書記作為防范案件的第一責(zé)任人，必須對全行的案件防范負(fù)有主要責(zé)任；分管防范案件防范的黨委委員、紀(jì)委書記、副市長，不但要抓好分管部門工作，而且負(fù)有組織領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督指導(dǎo)全行部署開展工作，防范案件的責(zé)任，督促、檢查、銜接、落實(shí)工作，確保案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作兩不誤、兩促進(jìn)。

五要建立整改機(jī)制，堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機(jī)制，進(jìn)一步明確承辦部門、經(jīng)辦人員、辦理要求和辦理期限，及時上報防范案件和整改情況；堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)治行的方針，對賭博、炒股、經(jīng)商、酗酒等容易導(dǎo)致案件的行為，要作為監(jiān)控重點(diǎn)，定期進(jìn)行排查，及時反饋情況，發(fā)現(xiàn)苗頭果斷處理；不斷加強(qiáng)對各縣（區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)操作一線人員道德風(fēng)險防范教育，特別要在權(quán)力制約上下功夫；嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、員工崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，對未執(zhí)行員工崗位輪換，經(jīng)查處后將給予相關(guān)責(zé)任嚴(yán)肅處理；要積極配合審計(jì)辦對我市的審計(jì)。市縣行領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”，一定要把思想認(rèn)識統(tǒng)一到依法合規(guī)經(jīng)營上來，要充分認(rèn)識到審計(jì)辦等外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)檢查，對于我市及時排除風(fēng)險隱患、提高風(fēng)險防范水平具有十分重要的意義。我們在接受審計(jì)的過程中，對需要提供的資料必須如實(shí)提供，該介紹的情況必須如實(shí)介紹，決不會有抵觸心理，更不會掩蓋實(shí)情，隱瞞不講；努力提高內(nèi)部檢查和監(jiān)督質(zhì)量。要積極創(chuàng)新監(jiān)督手段，整合現(xiàn)有系統(tǒng)資源，加強(qiáng)對各類風(fēng)險的監(jiān)測控制力度。要完善風(fēng)險防范的制度體系，做到每一類業(yè)務(wù)都有防火墻。各級業(yè)務(wù)主管部門要認(rèn)真履行好自律監(jiān)管職責(zé)，審計(jì)、監(jiān)察部門將繼續(xù)加大對業(yè)務(wù)部門和重點(diǎn)部門、重要崗位以及薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，對存在的問題要進(jìn)行認(rèn)真查糾和嚴(yán)肅處理，及時向省委如實(shí)匯報；高度重視安全保衛(wèi)工作。在當(dāng)前工作任務(wù)繁重、安全形勢嚴(yán)峻的情況下，我們將認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)工作各項(xiàng)制度，對任何環(huán)節(jié)、任何部位都必須做到警鐘長鳴，嚴(yán)防死守，力爭確保不發(fā)生刑事案件和責(zé)任性事故；認(rèn)真執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報告“三個義務(wù)”，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請省分行黨委及各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

二00六年二月十七日

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第三篇：防范案件檢查書

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動中，由于我們思想認(rèn)識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認(rèn)識到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會、防范案件分析會紀(jì)要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時有發(fā)生，加之股份制改革對經(jīng)營管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢下，由于我們對科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒有真正樹立起業(yè)務(wù)經(jīng)營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來，隴南農(nóng)行沒有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會紀(jì)要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時多強(qiáng)調(diào)，會議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會穩(wěn)定、防范案件分析會紀(jì)要》精神的及時傳達(dá)和報告，這是責(zé)任意識淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會管理、防范案件分析會紀(jì)要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時批評和教育，使我們深刻認(rèn)識到，在事關(guān)全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關(guān)部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報告不及時的關(guān)鍵原因。

通過省委領(lǐng)導(dǎo)的批評和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識到，如果上述存在的這些問題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會對本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹立大局意識，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會治安、防范案件分析會紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評意見，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個寬松和諧的良好環(huán)境，力爭全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識省委的批評，全面查找我們在加強(qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學(xué)發(fā)展年”活動為契機(jī)，自覺將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營管理的全過程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營意識，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全面發(fā)展；切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，不斷增強(qiáng)執(zhí)行力。堅(jiān)定不移地抓好《省委案件分析座談會紀(jì)要》工作會議指示精神和上級部門的各項(xiàng)制度規(guī)定的貫徹和落實(shí)，堅(jiān)持以防范案件為前提，以協(xié)調(diào)各方為原則，切實(shí)提高全轄及黨委班子的執(zhí)行力。

三是充分認(rèn)識加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件的緊迫性、嚴(yán)峻性和重要性，全面落實(shí)防范案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。針對省委領(lǐng)導(dǎo)的批評指導(dǎo)，市委進(jìn)一步明確了防范案件工作責(zé)任制。黨委書記作為防范案件的第一責(zé)任人，必須對全行的案件防范負(fù)有主要責(zé)任；分管防范案件防范的黨委委員、紀(jì)委書記、副市長，不但要抓好分管部門工作，而且負(fù)有組織領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督指導(dǎo)全行部署開展工作，防范案件的責(zé)任，督促、檢查、銜接、落實(shí)工作，確保案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作兩不誤、兩促進(jìn)。

四是及時部署，抓好落實(shí)。在全面轉(zhuǎn)發(fā)《省委加強(qiáng)社會穩(wěn)定、防范案件分析會紀(jì)要》的同時，分別向機(jī)關(guān)各科室和各縣黨委全面?zhèn)鬟_(dá)了省委的指示精神和批評意見，重新對全轄內(nèi)控管理、防范案件等工作進(jìn)行了安排部署；認(rèn)真抓好落實(shí)，不斷加強(qiáng)自律監(jiān)管工作。

省委駐隴南審計(jì)辦還于近期對全行業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)檢查，檢查面達(dá)到了100%。同時，市委還組織監(jiān)察保衛(wèi)、公檢法等部門對部門自律監(jiān)管執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查；我們將彌補(bǔ)工作上的失誤，盡快組織各對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)，充分利用年初工作會議召開有利時機(jī)，在全面落實(shí)省委～年年初工作會議精神的同時，認(rèn)真開好“加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件”分析會議，做到防范案件與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作同部署、同下達(dá)、同落實(shí)、同考核。

五要建立整改機(jī)制，堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機(jī)制，進(jìn)一步明確承辦部門、經(jīng)辦人員、辦理要求和辦理期限，及時上報防范案件和整改情況；堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)治行的方針，對賭博、炒股、經(jīng)商、酗酒等容易導(dǎo)致案件的行為，要作為監(jiān)控重點(diǎn)，定期進(jìn)行排查，及時反饋情況，發(fā)現(xiàn)苗頭果斷處理；不斷加強(qiáng)對各縣（區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)操作一線人員道德風(fēng)險防范教育，特別要在權(quán)力制約上下功夫；嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、員工崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，對未執(zhí)行員工崗位輪換，經(jīng)查處后將給予相關(guān)責(zé)任嚴(yán)肅處理；要積極配合審計(jì)辦對我市的審計(jì)。市縣行領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”，一定要把思想認(rèn)識統(tǒng)一到依法合規(guī)經(jīng)營上來，要充分認(rèn)識到審計(jì)辦等外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)檢查，對于我市及時排除風(fēng)險隱患、提高風(fēng)險防范水平具有十分重要的意義。我們在接受審計(jì)的過程中，對需要提供的資料必須如實(shí)提供，該介紹的情況必須如實(shí)介紹，決不會有抵觸心理，更不會掩蓋實(shí)情，隱瞞不講；努力提高內(nèi)部檢查和監(jiān)督質(zhì)量。要積極創(chuàng)新監(jiān)督手段，整合現(xiàn)有系統(tǒng)資源，加強(qiáng)對各類風(fēng)險的監(jiān)測控制力度。要完善風(fēng)險防范的制度體系，做到每一類業(yè)務(wù)都有防火墻。各級業(yè)務(wù)主管部門要認(rèn)真履行好自律監(jiān)管職責(zé)，審計(jì)、監(jiān)察部門將繼續(xù)加大對業(yè)務(wù)部門和重點(diǎn)部門、重要崗位以及薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，對存在的問題要進(jìn)行認(rèn)真查糾和嚴(yán)肅處理，及時向省委如實(shí)匯報；高度重視安全保衛(wèi)工作。在當(dāng)前工作任務(wù)繁重、安全形勢嚴(yán)峻的情況下，我們將認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)工作各項(xiàng)制度，對任何環(huán)節(jié)、任何部位都必須做到警鐘長鳴，嚴(yán)防死守，力爭確保不發(fā)生刑事案件和責(zé)任性事故；認(rèn)真執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報告“三個義務(wù)”，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請省分行黨委及各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

二00六年二月十七日

第四篇：案件風(fēng)險防范

銀行審慎經(jīng)營規(guī)則包括法人治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容

這類股則具體表現(xiàn)為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風(fēng)險但是這些要求不應(yīng)取代管理部門的決策，而是規(guī)定最低審慎標(biāo)準(zhǔn)，確保銀行以穩(wěn)妥的方式開展業(yè)務(wù) 深入推進(jìn)案防工作的開展。一是加強(qiáng)案防教育工作，繼續(xù)深入開展案防教育整頓活動，通過教育活動使管理人員增強(qiáng)履行案防職責(zé)的意識和防控案件風(fēng)險的主動性，廣大員工普遍增強(qiáng)參與案防工作的自覺性，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。二是加強(qiáng)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案防工作，注重對基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的選配和監(jiān)管，嚴(yán)格實(shí)行崗位輪換和管理人員交流制度。加強(qiáng)對扁平化管理行的監(jiān)管，強(qiáng)化基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的動態(tài)管理，建立管理臺帳。三是繼續(xù)深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業(yè)登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現(xiàn)、生活狀況、社會關(guān)系等情況。四是加強(qiáng)案件風(fēng)險點(diǎn)的綜合治理工作，著重抓好代發(fā)工資、個人理財(cái)、自動柜員機(jī)內(nèi)外部管理、個人客戶經(jīng)理、空白重要憑證保管和使用、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、票據(jù)業(yè)務(wù)、柜員誘騙客戶重復(fù)輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發(fā)虛假回單等重要風(fēng)險點(diǎn)的防控治理。五是要發(fā)揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關(guān)部門要經(jīng)常溝通聯(lián)系，互相配合，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，共同治理和解決案件風(fēng)險防控工作中存在的問題，使全行案件風(fēng)險防控工作成為有機(jī)整體，全面提高全行的案件防控能力。六是加強(qiáng)對案防問題庫的管理。要建立起分行、二級分行、基層支行三級行問題庫管理體制，實(shí)行集中統(tǒng)一管理，并通過下發(fā)督察通知單和開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。七是改善和強(qiáng)化監(jiān)督檢查，嚴(yán)格落實(shí)整改，堅(jiān)決消除案件風(fēng)險隱患。通過各級行、各專業(yè)部門、各紀(jì)檢監(jiān)察部門、各基層營業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查，建立起對所有案防風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險環(huán)節(jié)的全方位覆蓋與監(jiān)控體系。突出重點(diǎn)，不斷創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方式方法，采取突擊式檢查的方式，掌握業(yè)務(wù)操作中的真實(shí)情況和案件風(fēng)險防控工作中的具體問題。八是嚴(yán)格案防考核工作，進(jìn)一步健全和完善激勵約束機(jī)制。要制定對機(jī)關(guān)部室的案防工作考核辦法，充實(shí)完善分行《案防工作考核辦法》，堅(jiān)持以正面激勵為主原則，體現(xiàn)員工在案防工作中的“權(quán)力、義務(wù)、責(zé)任”以及防范案件風(fēng)險的貢獻(xiàn)度，根據(jù)考核結(jié)果，兌現(xiàn)獎懲。

進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作的通知

（銀監(jiān)發(fā)[2006]50號 2006年6月23日）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署，積極開展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動，取得了階段性進(jìn)展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴(yán)峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，進(jìn)一步鞏固案件專項(xiàng)治理成果，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：

一、加強(qiáng)組織推動。開展案件專項(xiàng)治理工作，對改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護(hù)銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會第八次案件專項(xiàng)治理工作會議和國有商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作會議要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想和行動，從政治和全局的高度認(rèn)識案件專項(xiàng)治理工作的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，采取有效措施進(jìn)行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機(jī)制，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、改革流程和部門設(shè)置與強(qiáng)化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作。

二、嚴(yán)格經(jīng)營管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向。對分支機(jī)構(gòu)特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，要從風(fēng)險管控能力、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；對票據(jù)審驗(yàn)等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實(shí)行上崗培訓(xùn)、考試和資格審核，切實(shí)查堵操作漏洞。對新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施誡勉談話，由其所屬省級機(jī)構(gòu)一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報；對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限；對風(fēng)險管控不力、存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的分支機(jī)構(gòu)，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實(shí)整改后方可恢復(fù)辦理。

三、強(qiáng)化內(nèi)部控制。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險，尤其是防范案件風(fēng)險的內(nèi)部防線。一要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設(shè)，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合和后評價，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程、各級管理人員和每個員工。二要強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅(jiān)決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。三要推動相對獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計(jì)的頻率和覆蓋面，提高內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性、有效性和嚴(yán)肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實(shí)，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險。銀監(jiān)會將選取重點(diǎn)地區(qū)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險情況進(jìn)行抽查。

五、嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度，加大案件責(zé)任追究力度。一是實(shí)行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線索、業(yè)已查實(shí)的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行“雙線問責(zé)”，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時追究業(yè)務(wù)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門的失職責(zé)任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機(jī)構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)決撤換，不得易地同級任職，同時領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，建立和落實(shí)案件報告和移送制度。

六、深入調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊密結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真總結(jié)加強(qiáng)風(fēng)險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因，總結(jié)案件檢查、堵截經(jīng)驗(yàn)，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應(yīng)對措施，增強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作的預(yù)見性、針對性和有效性。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險防范的研究分析。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時報告銀監(jiān)會。

七、加強(qiáng)宣傳教育。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內(nèi)容、口徑、頻率、方式等，積極引導(dǎo)輿論進(jìn)行正面宣傳。要宣傳案件專項(xiàng)治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強(qiáng)改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強(qiáng)內(nèi)控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險，以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合典型案件，加強(qiáng)社會主義榮辱觀教育，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險理念，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，增強(qiáng)法制意識、道德意識和自律意識，規(guī)范員工行為，促進(jìn)員工隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)案件專項(xiàng)治理工作的基礎(chǔ)。

八、提升案防合力。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能，強(qiáng)化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入目標(biāo)考核體系，落實(shí)案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進(jìn)一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進(jìn)展，負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實(shí)工作。要完善案件專項(xiàng)治理的內(nèi)部聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計(jì)等部門的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)綜合治理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動，促進(jìn)案件形勢的根本好轉(zhuǎn)。

九、嚴(yán)格行政處罰。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其進(jìn)行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴(yán)重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要下調(diào)其綜合評分，問題嚴(yán)重的要直接降級。

十、完善案件通報。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持定期召開案件情況通報會，通報轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗(yàn)，研究切實(shí)有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的大要案，要向其股東、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將向國務(wù)院及中組部作出專報。同時，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn)。

十一、加強(qiáng)監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導(dǎo)、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對未落實(shí)案件專項(xiàng)治理責(zé)任制的，缺乏切實(shí)可行的案件專項(xiàng)治理工作計(jì)劃和措施的，未及時提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

二○○六年六月二十三日

第五篇：案件防范

營業(yè)室案件防范工作情況

2011年?duì)I業(yè)室進(jìn)一步加大內(nèi)控外防的工作力度，查找內(nèi)部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化責(zé)任意識，杜絕隱患漏洞，加強(qiáng)對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和案防教育，增強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)廣大員工樹立良好的道德風(fēng)尚和職業(yè)操守，自覺地規(guī)范從業(yè)行為，不斷提高風(fēng)險防范水平。對運(yùn)行管理部下發(fā)的2010年風(fēng)險事件進(jìn)行了認(rèn)真分析，找出問題產(chǎn)生的原因，針對問題采取相應(yīng)措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內(nèi)容，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控水平及外防能力，保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防范工作匯報如下：

一、基本情況。

（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節(jié)期間案件易發(fā)，治安形勢嚴(yán)峻的現(xiàn)狀，營業(yè)室組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)分析各類案件通報及制度規(guī)定，明確各崗位履職規(guī)范和禁止性規(guī)定。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險點(diǎn)防控。按照案件防范工作的要求，營業(yè)室著重對權(quán)限卡管理、空白重要憑證、企業(yè)網(wǎng)銀、銀企對賬等方面的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行防控，日常工作堅(jiān)持按照《業(yè)務(wù)操作指南》明確各崗位職責(zé)，切實(shí)建立崗位之間相互制約的內(nèi)

控體系，起到風(fēng)險防范的作用，有效控制操作風(fēng)險的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化事中控制，加大日常工作中檢查監(jiān)督力度，充分發(fā)揮大堂值班經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時傳達(dá)、認(rèn)真落實(shí)行里的內(nèi)控案防工作要求，督促大堂值班經(jīng)理認(rèn)真行使網(wǎng)點(diǎn)管理事權(quán)，在日常監(jiān)督檢查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控檢查，網(wǎng)點(diǎn)差錯較上年同期大幅下降，核算質(zhì)量明顯提高。

（四）落實(shí)案件防范目標(biāo)責(zé)任制，確保責(zé)任到位。與員工簽訂了2011年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工安全目標(biāo)責(zé)任書，使案防責(zé)任落實(shí)到每位員工和每個崗位。

（五）做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓(xùn)工作。一是組織柜員學(xué)習(xí)2010版票據(jù)憑證的相關(guān)規(guī)定和全行關(guān)于召開2010版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經(jīng)理對新版票據(jù)的特征和防偽要點(diǎn)進(jìn)行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環(huán)節(jié)的操作流程的前后進(jìn)行對比學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使柜員掌握票據(jù)的風(fēng)險點(diǎn)，為有效防范票據(jù)風(fēng)險打下了基礎(chǔ)。

二、存在的問題。

（一）錢箱封包交接管理不規(guī)范。網(wǎng)點(diǎn)“重要物品運(yùn)送單”存在漏接收人簽字現(xiàn)象。

（二）由于系統(tǒng)限制使部分非現(xiàn)金業(yè)務(wù)無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理，造成柜面業(yè)務(wù)處理不能真實(shí)反映現(xiàn)金流動情況、拖

延業(yè)務(wù)處理效率同時造成逆向操作。

（三）個別柜員日終未通過交易實(shí)時查詢打印機(jī)內(nèi)登記簿與空白重要憑證實(shí)物進(jìn)行核對。

三、下一步工作措施。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ)。一是強(qiáng)化學(xué)習(xí)的深度，在學(xué)習(xí)各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經(jīng)過，更要分析案件產(chǎn)生的原因及案件發(fā)生過程中是否存在因內(nèi)部違章操作導(dǎo)致的后果，使大家舉一反

三、引以為戒，樹立正確的內(nèi)部控制與案件防范觀念，有效防范各類風(fēng)險。二是強(qiáng)化對賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等環(huán)節(jié)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定，從賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等業(yè)務(wù)源頭把好關(guān)，防止由此產(chǎn)生的風(fēng)險。三是繼續(xù)做好違規(guī)積分實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，提高員工對違規(guī)積分工作的認(rèn)識，把違規(guī)積分作為檢驗(yàn)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的重要依據(jù)，通過認(rèn)識的提高帶動素質(zhì)的提高。

（二）引導(dǎo)柜員正確對待反交易，規(guī)范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經(jīng)辦人員心理壓力加大，容易使人產(chǎn)生規(guī)避反交易業(yè)務(wù)想法。設(shè)立反交易的目的是為了更好地糾正業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的差錯，因此，要引導(dǎo)柜員正確對待反交易，正確理解反交易實(shí)質(zhì)，嚴(yán)格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業(yè)務(wù)，既要控制反交易，也不能違章規(guī)避反交易，這樣才能如實(shí)反映業(yè)務(wù)的真

實(shí)面貌，減少業(yè)務(wù)糾紛，同時，建議支行對網(wǎng)點(diǎn)和個人的考核也應(yīng)分主客觀因素而區(qū)別對待，提高柜員合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的自覺性。

（三）加強(qiáng)重要物品管理，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行庫箱、封包的保管、接收，規(guī)范簽章。

（四）由現(xiàn)場管理人員加強(qiáng)日終監(jiān)督，做好檢查督促工作，嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行日終憑證的清點(diǎn)核對，做到賬實(shí)相符。

（五）繼續(xù)做好員工思想行為動態(tài)的排查工作，積極關(guān)注本部門員工是否有賭博、經(jīng)商辦企業(yè)的跡象，重點(diǎn)關(guān)注有不良行為員工的思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性和傾向性的問題，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早防范。