第一篇：安徽省金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度

安徽省金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度

第一章 總則

第一條為全面掌握安徽省經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健狀況，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的重大事項(xiàng)和重要信息，防范和化解系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度所稱重大事項(xiàng)是指可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展、區(qū)域金融穩(wěn)定造成重大影響的風(fēng)險(xiǎn)或事件；重要信息是指反映金融機(jī)構(gòu)發(fā)展穩(wěn)健性狀況的重要報(bào)告和報(bào)表等。

第三條 重大事項(xiàng)和重要信息的報(bào)告主體是安徽省境內(nèi)的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。省級(jí)或具有省級(jí)管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)向人民銀行合肥中心支行報(bào)告，地市、縣（市）金融機(jī)構(gòu)（含地方法人金融機(jī)構(gòu)）向機(jī)構(gòu)所在地人民銀行報(bào)告。

第四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全本單位的重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度，建立明晰有序的報(bào)告流程，明確報(bào)告的報(bào)送主體、程序、時(shí)間等要素。

第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確定一名負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和管理本單位重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告工作；確定重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告工作牽頭部門的負(fù)責(zé)人為聯(lián)系人報(bào)送本單位重大事 項(xiàng)和重要信息，按時(shí)參加聯(lián)系人會(huì)議，做好本單位與人民銀行重大事項(xiàng)和重要信息的溝通與聯(lián)系。金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系人發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)報(bào)告人民銀行。第六條 重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告遵循實(shí)事求是、準(zhǔn)確及時(shí)、全面詳實(shí)的原則。

第二章 報(bào)告內(nèi)容和要求

第七條發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告））的形式報(bào)告人民銀行，并根據(jù)事件進(jìn)展報(bào)告后續(xù)情況。若遇特殊情況不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)正式報(bào)告重大事項(xiàng)和重要信息，可通過電話、傳真或委派專門人員等方式報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)以書面形式報(bào)告人民銀行。

在事件平息或結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)事件過程、原因、處置措施以及教訓(xùn)等進(jìn)行總結(jié)，并形成重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告，以正式文件形式上報(bào)人民銀行。

（一）出現(xiàn)流動(dòng)性困難并形成支付壓力；

（二）發(fā)生存款擠提、客戶保證金擠提、集體退保等債務(wù)擠提事件，或其他影響經(jīng)營(yíng)、交易、清算業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的群體性事件；

（三）因核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障導(dǎo)致金融業(yè)務(wù)中斷的事件；

（四）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的事件；

（五）發(fā)生客戶集體投訴、上訪、靜坐或者采取其他過激行為并可能對(duì)正常經(jīng)營(yíng)或金融穩(wěn)定產(chǎn)生影響的事件；

（六）發(fā)生重大金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等事件；

（七）發(fā)生高級(jí)管理人員涉案、失蹤等事件；

（八）在銀行、證券、保險(xiǎn)兩個(gè)及以上行業(yè)中出現(xiàn)或可能出 現(xiàn)不良連鎖反應(yīng)，需相關(guān)部門協(xié)同配合、共同處置的事件；

（九）發(fā)生可能造成特別嚴(yán)重影響的其它重大事項(xiàng)。

第八條發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后 24小時(shí)內(nèi)以<重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行，并根據(jù)事 件進(jìn)展報(bào)告后續(xù)情況。在事件平息或結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)對(duì)事件過程、原因、處置措施以及教訓(xùn)等進(jìn)行總結(jié)，并形成重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置 報(bào)告，以正式文件形式上報(bào)人民銀行。

（一）金融機(jī)構(gòu)被接管、托管或重組；

（二）涉嫌重大經(jīng)濟(jì)案件，監(jiān)管、審計(jì)、紀(jì)檢、公安、檢察 等部門介入調(diào)查取證；

（三）發(fā)生重大投資虧損或重大涉訴事件，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資 本充足率、凈資本或償付能力充足率產(chǎn)生重大影響；

（四）上級(jí)行、母公司、控股子公司出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)危機(jī)；

（五）新聞媒體負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)正常經(jīng)營(yíng)或金融穩(wěn)定產(chǎn)生 影響；

（六）發(fā)生可能造成嚴(yán)重影響的其它重大事項(xiàng)。

第九條發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后5 個(gè)工作日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行，并及時(shí)報(bào) 告后續(xù)情況。

（一）股東大會(huì)或董事會(huì)決議擬發(fā)行次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券，或擬開展收購(gòu)、兼并等重大重組改制活動(dòng)；

（二）總股本5%（含）以上的重大股權(quán)變動(dòng)：

（三）發(fā)布、調(diào)整會(huì)計(jì)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明，涉及重大會(huì)計(jì)改革；

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理體制發(fā)生重大調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)管理制度出現(xiàn)重大變化，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、方法更新；

（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)下調(diào)；

（六）受到監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)提示、行政處罰，或受到工商、稅務(wù)、審計(jì)、財(cái)政等部門行政處罰；

（七）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)單筆貸款損失超過貸款余額1%（含）、新增單筆不良貸款超過5000萬(wàn)元（含），或發(fā)生其他重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事件；

（八）證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)浮動(dòng)虧損超過5 0%(含)：

（九）保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)因臺(tái)風(fēng)、洪水、地震等嚴(yán)重自然災(zāi)害引發(fā)巨額賠付；

（十）壽險(xiǎn)公司退保率超過1 0%（含），財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司單筆賠付金額超過保費(fèi)總收入5%（含）；

（十一）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

第十條發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事后1 5個(gè)工作日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告。

（一）機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；

（二）機(jī)構(gòu)名稱或地址變更；

（三）新建或撤并金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)；

（四）高級(jí)管理人員變更；

（五）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

第十一條為做好金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按人民銀行要求定期或不定期報(bào)送以下重要信息。

（一）季度報(bào)表、半年度經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告和年度財(cái)務(wù)報(bào)告、會(huì)計(jì)決算資料；

（二）金融改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問題，按年度報(bào)送相關(guān)情況；

（三）組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新等，特別是交叉性金融產(chǎn)品及相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，按年度報(bào)送相關(guān)情況；

（四）金融機(jī)構(gòu)針對(duì)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)開展的壓力測(cè)試情況及結(jié)果，按年度報(bào)送相關(guān)情況；

（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告與小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、典當(dāng)行的業(yè)務(wù)合作政策，按半年度報(bào)送資金業(yè)務(wù)往來(lái)情況；

（六）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他重要信息。

季度報(bào)表應(yīng)在下一季度第1個(gè)月20日前報(bào)送，半年度報(bào)告應(yīng)在7月底前報(bào)送，年度報(bào)告應(yīng)在次年2月底前報(bào)送。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向人民銀行報(bào)告重大事項(xiàng)和重要信息，其他相關(guān)規(guī)定中有更短時(shí)限要求的，從其規(guī)定。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以書面形式向人民銀行報(bào)告重大 事項(xiàng)和重要信息。重大事項(xiàng)應(yīng)按統(tǒng)一格式進(jìn)行介紹和闡述，內(nèi)容包括但不限于以下要素：重大事項(xiàng)陳述；重大事項(xiàng)發(fā)生的原因及影響；上級(jí)機(jī)構(gòu)（控股公司）的決策或反應(yīng)；對(duì)重大事項(xiàng)的分析和預(yù)測(cè)；有關(guān)部門的態(tài)度和社會(huì)公眾的反應(yīng)；對(duì)人民銀行的要求或建議；其它需要報(bào)告的內(nèi)容。

第十四條金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉密重大事項(xiàng)和重要信息，須通過保密渠道報(bào)送。

第三章 報(bào)告審查與處理

第十五條 轄內(nèi)人民銀行金融穩(wěn)定部門承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息的報(bào)告受理、日常管理和綜合協(xié)調(diào)等工作。

第十六條 轄內(nèi)人民銀行各相關(guān)職能部門應(yīng)按照職責(zé)分工，對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大事項(xiàng)和重要信息認(rèn)真審核和處理，需要了解掌握進(jìn)展的，應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)做好后續(xù)報(bào)告。

第十七條 重大事項(xiàng)和重要信息嚴(yán)重影響或可能嚴(yán)重影響 轄內(nèi)金融穩(wěn)定或金融管理秩序的，受理行應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行和地方政府。

第四章 相關(guān)責(zé)任

第十八條 重大事項(xiàng)及重要信息報(bào)告實(shí)行問責(zé)制。

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告情況納入人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容，按照《安徽省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行有關(guān)規(guī)定情況評(píng)價(jià)辦法（試行）》（合銀發(fā)[2010]9 0號(hào)）規(guī)定處理。

（二）金融機(jī)構(gòu)不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)重大事項(xiàng)和重要信息，報(bào)告材料弄虛作假或隱瞞真實(shí)情況的，人民銀行應(yīng)責(zé)令改正，視情況予以通報(bào)批評(píng)，并向其主管部門和當(dāng)?shù)卣▓?bào)；屢次違反規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行將采取約見談話、執(zhí)法檢查、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)等措施，并按照有關(guān)規(guī)定予以行政處罰。

第十九條 人民銀行工作人員應(yīng)對(duì)從重大事項(xiàng)和重要信息 報(bào)告中獲悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密與個(gè)人隱私進(jìn)行保密，不得違 反規(guī)定對(duì)外提供。涉密重大事項(xiàng)和重要信息發(fā)生失密、泄密事故 的，依據(jù)國(guó)家保密法律、法規(guī)處理。

第五章 附 則

第二十條 本制度由人民銀行合肥中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十一條 本制度自印發(fā)之日起施行。本制度施行前人民 銀行合肥中心支行制定的有關(guān)重大事項(xiàng)報(bào)告制度與本制度不一致的，按本制度執(zhí)行。

第二篇：黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度(試行)

第一章 總則

第一條 為及時(shí)充分掌握全州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)重大事項(xiàng)情況，切實(shí)履行人民銀行維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定職責(zé)，不斷提升人民銀行金融管理與金融服務(wù)水平，推動(dòng)黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的機(jī)構(gòu)變更重大事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。第三條 本制度適用于在黔西南州設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）。

第四條 金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。

及時(shí)性原則 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定的時(shí)限和途徑及時(shí)報(bào)告。

真實(shí)性原則 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定的內(nèi)容和要求報(bào)告，并確保報(bào)告事項(xiàng)的真實(shí)準(zhǔn)確。

屬地管理原則 興義市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行報(bào)告。州內(nèi)各縣金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行縣支行

報(bào)告，視情況可同時(shí)向中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行報(bào)告。

第二章 報(bào)告內(nèi)容

第五條 機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：(一)機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更；(二)機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；

(三)正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)變更；(四)總股本5％(含)以上的重大股權(quán)變更；(五)總股本5％(含)以上的重大對(duì)外投資；(六)重大重組改制活動(dòng)；(七)新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu)；

(八)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。

第六條 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：

(一)金融機(jī)構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)情況；

(二)金融創(chuàng)新和開展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況，主要指：新開辦資金信貸產(chǎn)品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；

(三)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)損失，包括經(jīng)營(yíng)損失人民幣100萬(wàn)元（含）以上的、責(zé)任事故損失人民幣10萬(wàn)元（含）以上的；(四)因管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為或者內(nèi)控管理不嚴(yán)，新發(fā)生或者新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)拆借

情況；

(五)經(jīng)營(yíng)安全狀況，包括資本充足性指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)等異常變動(dòng)情況；

(六)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第七條 金融突發(fā)事件：

(一)發(fā)生擠提事件，銀行業(yè)存款非正常大幅下降，頭寸不能滿足客戶正常要求，可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的擠提事件；

(二)高級(jí)管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故，或者高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等事件；

(三)由于違規(guī)經(jīng)營(yíng)、高管辭職等原因被新聞媒體進(jìn)行負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)威脅的事件；

(四)客戶（群眾）到金融機(jī)構(gòu)集體上訪、示威、請(qǐng)?jiān)浮㈧o坐或者采取其他過激行為甚至沖擊圍攻事件；

(五)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況；

(六)因水災(zāi)、火災(zāi)等自然災(zāi)害，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬冊(cè)、重要空白憑證、財(cái)產(chǎn)、人員等造成損害或者傷害的。第八條 各類金融案件：

(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）

及資金風(fēng)險(xiǎn)案件；

(二)高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件；

(三)發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；

(四)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。

第九條 其他報(bào)告事項(xiàng)：

(一)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或者調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間的情況；

(二)金融機(jī)構(gòu)向地方政府、司法部門和監(jiān)管部門行文報(bào)告的有關(guān)重大事項(xiàng)。第三章 報(bào)告途徑和要求

第十條 報(bào)告途徑 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生應(yīng)報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在事前或事后以正式公文形式報(bào)人民銀行。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確重大事項(xiàng)報(bào)告責(zé)任部門和責(zé)任人報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，今后如有變動(dòng)應(yīng)報(bào)告人民銀行。第十二條 報(bào)告時(shí)限 實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告、事后報(bào)告相結(jié)合的辦法?？傮w要求：

（一）機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)在事前報(bào)告總體規(guī)劃（方案），運(yùn)行半年后內(nèi)報(bào)告規(guī)

劃（方案）落實(shí)情況；

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)，出現(xiàn)危機(jī)情況應(yīng)在1日內(nèi)報(bào)告；

（三）金融突發(fā)事件、各類金融案件，應(yīng)立即（最遲不超過1個(gè)小時(shí)）報(bào)告，事后還應(yīng)及時(shí)報(bào)告事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)。第十三條 報(bào)告方式 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)以正式公文形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后8小時(shí)內(nèi)通過傳真、郵件、專人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。第十四條 報(bào)告要素

(一)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：變更目的及意義、變更內(nèi)容、變更依據(jù)、變更過程中發(fā)生的重大問題、擬（已）采取的方案或者措施等；

(二)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：重大政策與決策調(diào)整的目的、依據(jù)、內(nèi)容、出臺(tái)的時(shí)間、實(shí)施效應(yīng)及其對(duì)金融和社會(huì)穩(wěn)定的影響；金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的名稱、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)發(fā)展及社會(huì)影響等情況；業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)推廣運(yùn)行及升級(jí)改造的時(shí)間、內(nèi)容、范圍、風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)金融穩(wěn)定的措施；金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理漏洞以及管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為的主要表現(xiàn)、可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)以及擬(已)采取的措施；經(jīng)營(yíng)期間資本充足率、備付金率、流動(dòng)性比率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、利息回收率、存貸比例、中長(zhǎng)期貸款比例、不良

貸款率、最大十戶貸款比例等指標(biāo)異常變動(dòng)的情況，可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，擬(已)采取的措施等；

(三)金融突發(fā)事件：發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；突發(fā)事件的原因、性質(zhì)、危害程度、影響范圍；突發(fā)事件的發(fā)展趨勢(shì)、可能或者已經(jīng)造成的損失；對(duì)突發(fā)事件擬(已)采取的應(yīng)對(duì)措施及其效果等情況；

(四)各類金融案件：何時(shí)、何地、何人、何事、何因發(fā)生案件、可能或者已經(jīng)造成的損失、擬（已）采取的措施；涉案人員的基本情況，涉案資金追收情況及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，案件發(fā)生機(jī)構(gòu)已（擬）采取的措施和效果等詳細(xì)情況。

第十五條 金融機(jī)構(gòu)在向地方政府、司法部門和監(jiān)管部門行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第十六條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明保密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。

第十七條 中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行接到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告后，應(yīng)視情況及時(shí)向州政府和上級(jí)行匯報(bào)。必要時(shí)啟動(dòng)《黔西南州金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。第四章 責(zé)任追究

第十八條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按本制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處臵延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法律法規(guī)予以處理。

第十九條 人民銀行黔西南州中心支行、各縣支行有關(guān)職能部門和工作人員應(yīng)認(rèn)真履行重大事項(xiàng)管理職責(zé)，做到依法行政、依規(guī)管理、及時(shí)處理、保守秘密。因工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)等不作為或者亂作為造成不良影響和后果的，按相關(guān)管理規(guī)定給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

“去年，上海市銀行業(yè)金融案件時(shí)有發(fā)生，個(gè)別案件涉案金額較大。因此，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，切實(shí)防范金融案件的發(fā)生，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)因子是監(jiān)管機(jī)構(gòu)上海銀監(jiān)局當(dāng)前十分關(guān)注的問題。”上海市銀監(jiān)局官員近日對(duì)本報(bào)記者說(shuō)。

記者了解到，為遏制金融案件的發(fā)生，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高應(yīng)對(duì)和處置突發(fā)事件的能力，及時(shí)通報(bào)重大案情，上海銀監(jiān)局近日修訂并發(fā)布了《上海市銀行業(yè)重大突發(fā)事件報(bào)告制度》。

《制度》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告作了詳細(xì)的規(guī)定：確定由上海銀監(jiān)局辦公室負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)；明確重大突發(fā)事件報(bào)告對(duì)象為上海銀監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步明確；要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在重大突發(fā)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)以規(guī)定形式報(bào)上海銀監(jiān)局辦公室，并在重大事項(xiàng)平息后形成完整的重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告上報(bào)上海銀監(jiān)局；對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告實(shí)行問責(zé)制，對(duì)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人依法處理。

上海銀監(jiān)局要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高度重視重大突發(fā)事件報(bào)告工作，切實(shí)加強(qiáng)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將重大突發(fā)事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門，明確到個(gè)人。并要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，遇重大突發(fā)事件及時(shí)向上海銀監(jiān)局報(bào)告。

第四篇：重大事項(xiàng)報(bào)告制度

重大事項(xiàng)報(bào)告制度

第一章總則目的為加強(qiáng)對(duì)中電電力公司內(nèi)重大事項(xiàng)的了解、協(xié)調(diào)和處置，確保政令暢通，提高工作效率，推進(jìn)公司事業(yè)又好又快發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，制訂本制度。

第二條重大事項(xiàng)報(bào)告制度遵循“事前請(qǐng)示，事后報(bào)告，實(shí)事求是，及時(shí)準(zhǔn)確，逐級(jí)上報(bào)”的原則。適用范圍

本制度適用于公司本部各科室，下屬各分公司。

第二章報(bào)告事項(xiàng)

第四條重大事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：

（一）重要會(huì)議、文件、批示等

1．要求及時(shí)貫徹落實(shí)的公司及以上重要會(huì)議精神。

2．江西分公司的重要會(huì)議、文件、決策及有關(guān)工作部署。

3．江西分公司及公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于本單位（本科室）、本行業(yè)（領(lǐng)域）工作的批示、指示。

（二）重要工作事項(xiàng)

4．重點(diǎn)工作的進(jìn)展情況、重要統(tǒng)計(jì)數(shù)字匯總上報(bào)。

5．半年和工作計(jì)劃和工作目標(biāo)。

6．工作階段目標(biāo)完成情況。

（三）安全、質(zhì)量、信訪、穩(wěn)定

7．已經(jīng)發(fā)生的或潛在的維護(hù)檢修工程重大質(zhì)量、安全事故。

8．進(jìn)京、到省、到市、到江西分公司、來(lái)公司本部上訪和潛在的上訪事件。

9．其他影響社會(huì)穩(wěn)定、危害人民生命、財(cái)產(chǎn)安全的事件。

（四）外出學(xué)習(xí)考察、出國(guó)出境

10．公司本部各科室、下屬各公司主要負(fù)責(zé)人參加市外會(huì)議、講座、外出考察、學(xué)習(xí)、參觀等活動(dòng)。

11．公司本部工作人員，下屬各公司主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人出國(guó)出境。

（五）干部職工重大事項(xiàng)報(bào)告

12．按干部管理權(quán)限，對(duì)干部進(jìn)行任免、交流、獎(jiǎng)懲或提出任免、交流、獎(jiǎng)懲建議。

13．干部職工涉及參與重大違紀(jì)違法案件、參加非法組織或社團(tuán)活動(dòng)的。

14．科級(jí)以上干部個(gè)人廉潔勤政情況。

15．公司本部干部個(gè)人提出病休、辭職，下屬各公司正式在編干部職工提出辭職。

16．干部職工因公致病、致殘、因公死亡等事項(xiàng)。

（六）其他重大事項(xiàng)

17．公司本部物品（含房產(chǎn)）的購(gòu)置、出售、出租或轉(zhuǎn)讓。以建委名義對(duì)外印發(fā)文件、簽署合同等。

18．干部個(gè)人重大疾病、突發(fā)困難及工作、學(xué)習(xí)、生活、家庭等方面出現(xiàn)重大事件或變故的情況。

19．其他需要報(bào)告的重大事項(xiàng)。

第三章報(bào)告程序和時(shí)限

第五條重大事項(xiàng)報(bào)告由單位（科室）主要負(fù)責(zé)人提出，首先向公司分管負(fù)責(zé)人報(bào)告，分管負(fù)責(zé)人及時(shí)向公司主要負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第六條單位（科室）工作人員的個(gè)人重大事項(xiàng)應(yīng)首先向本單位（科室）負(fù)責(zé)人報(bào)告，再由單位（科室）負(fù)責(zé)人逐級(jí)報(bào)告，特殊情況可直接向公司分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

第七條重大事項(xiàng)報(bào)告一般采取書面形式，緊急情況可口頭報(bào)告，事后再補(bǔ)書面報(bào)告。報(bào)告要求及時(shí)、準(zhǔn)確、全面，報(bào)告重大事項(xiàng)的時(shí)間、地點(diǎn)、詳細(xì)情況、事件原因、調(diào)查核實(shí)情況、應(yīng)對(duì)措施、處理結(jié)果及后續(xù)事項(xiàng)。

第八條突發(fā)事件、緊急情況等應(yīng)由公司主要負(fù)責(zé)人及時(shí)掌握情況的，可直接向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)，同時(shí)告知分管負(fù)責(zé)人。

第九條重大質(zhì)量安全隱患、涉及重大信訪穩(wěn)定問題或其他突發(fā)、緊急情況，應(yīng)在1小時(shí)內(nèi)向公司主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人報(bào)告。其他重大事項(xiàng)需事前請(qǐng)示報(bào)告的，一般應(yīng)于事前3個(gè)工作日按程序報(bào)告。

第十條涉及信訪維穩(wěn)等重大事項(xiàng)，一般應(yīng)抄送公司總經(jīng)部；涉及勞動(dòng)人事等重大事項(xiàng)，一般應(yīng)抄送公司人資部；涉及資產(chǎn)處置、資金流動(dòng)等重大事項(xiàng)，一般應(yīng)抄送公司財(cái)務(wù)部；涉及出臺(tái)政策、法律文書等重大事項(xiàng)，應(yīng)經(jīng)公司總經(jīng)部前置審查。上述科室接到抄送件后，應(yīng)認(rèn)真審核，并向公司分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告審核意見。

第十一條對(duì)下屬分公司申報(bào)的重大事項(xiàng)，公司總經(jīng)部按照輕重緩急采取不同方式，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行研究批復(fù)。一般的批復(fù)程序?yàn)椋河晒究偨?jīng)部向公司主要負(fù)責(zé)人報(bào)告，經(jīng)公司主要負(fù)責(zé)人批轉(zhuǎn)有關(guān)職能部門調(diào)查落實(shí)后，提出處理意見報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)集體研究后，下發(fā)文件或口頭進(jìn)行批復(fù)。

第十二條委辦公室要做好下屬各分公司重大事項(xiàng)報(bào)告資料的存檔備案，各領(lǐng)導(dǎo)和職能部門按照責(zé)任分工負(fù)責(zé)委屬單位重大事項(xiàng)落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。

第四章責(zé)任

第十三條公司主要負(fù)責(zé)人是本單位重大事項(xiàng)報(bào)告的第一責(zé)任人，分管負(fù)責(zé)人是本單位重大事項(xiàng)報(bào)告的主要責(zé)任人，職能

科室、部門主要負(fù)責(zé)人按職責(zé)分工為本部門所涉及重大事項(xiàng)的直接責(zé)任人。

第十四條公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員履行各自分管科室和下屬各分公司重大事項(xiàng)報(bào)告的責(zé)任人職責(zé)，應(yīng)主動(dòng)了解和監(jiān)督所分管工作的重大事項(xiàng)的實(shí)施，各科室、單位應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)做好重大事項(xiàng)的報(bào)告。

第十五條公司本部各科室、下屬各分公司未按規(guī)定報(bào)告重大事項(xiàng)，或故意漏報(bào)、瞞報(bào)、虛報(bào)重大事項(xiàng)的，由公司本部責(zé)令改正，并予以通報(bào)批評(píng)；造成國(guó)有資產(chǎn)流失或其他嚴(yán)重后果的，除依法追究直接責(zé)任人員的責(zé)任外，同時(shí)追究主要責(zé)任人和第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并按有關(guān)規(guī)定處理；涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第五章附則

第十六條本辦法報(bào)告事項(xiàng)涉及相關(guān)法律、法規(guī)、制度另有要求的，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條本制度由中電電力公司總經(jīng)部負(fù)責(zé)解釋。第十八條本制度自下發(fā)之日起施行。

第五篇：重大事項(xiàng)報(bào)告制度

*發(fā)?2010?5號(hào)

中共**縣委**縣人民政府

關(guān)于進(jìn)一步健全完善向縣人大常委會(huì)報(bào)告

重大事項(xiàng)制度的通知

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府，縣委和縣級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)各部委辦局，各人民團(tuán)體，省州駐屏單位：

近年來(lái)，縣委、縣人民政府堅(jiān)持依法就縣委、政府工作中的各類重大部署、決策事項(xiàng)向縣人大常委會(huì)征求報(bào)告，對(duì)推進(jìn)依法治縣和縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了積極作用。為進(jìn)一步貫徹實(shí)施《云南省各級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)討論決定重大事項(xiàng)的規(guī)定》，切實(shí)加強(qiáng)我縣黨委、政府自身建設(shè)，努力提高依法行政、民主決策水平，推進(jìn)我縣民主法制建設(shè)再上新臺(tái)階，真正做到“為人民服

—1—

務(wù)，對(duì)人民負(fù)責(zé)”，現(xiàn)就進(jìn)一步完善縣、鄉(xiāng)黨委、政府向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)的制度通知如下：

一、提高認(rèn)識(shí)

黨委、政府及其組成部門應(yīng)自覺接受人大及其常委會(huì)的法律監(jiān)督，履行向人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)的職責(zé)，既是做好自身工作的前提和保證，也是各級(jí)各部門的法定義務(wù)和加快經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的職責(zé)所在；既有利于自身更好地依法行政，進(jìn)一步提高政府決策的科學(xué)化、民主化、制度化，也有利于密切黨委、政府與人民的關(guān)系，爭(zhēng)取更多人民群眾對(duì)黨委、政府工作的理解和支持。因此，縣、鄉(xiāng)兩級(jí)各有關(guān)部門、有關(guān)單位必須進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，依法行政，忠誠(chéng)履職，主動(dòng)向人大常委會(huì)報(bào)告工作和重大事項(xiàng)，努力建設(shè)服務(wù)政府、責(zé)任政府和法制政府。

（一）健全和完善向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)制度，能使黨委、政府工作更符合法律法規(guī)。作為地方黨委、政府，一方面在憲法、法律賦予的權(quán)力下行使發(fā)展縣域經(jīng)濟(jì)、管理社會(huì)事務(wù)的行政職責(zé)，另一方面通過正確行使行政權(quán)力不斷提高和保障公民、法人和其他組織的經(jīng)濟(jì)利益和政治權(quán)益。因此，依法向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)，能使黨委、政府工作在國(guó)家法律法規(guī)的約束下有序開展，這既有助于提高政府領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)發(fā)展的決策和執(zhí)行能力，也有助于全面推進(jìn)我縣各級(jí)各部門依法行政，在全社會(huì)營(yíng)造依法辦事的良好氛圍，加快法治政府和法制社會(huì)建設(shè)步伐。

（二）健全和完善向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)制度，是黨

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委、政府接受監(jiān)督的重要形式和內(nèi)容。對(duì)各項(xiàng)重大決策和縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中發(fā)生的重大事項(xiàng)依法向縣人大常委會(huì)報(bào)告，既充分體現(xiàn)了我縣人民當(dāng)家作主的政治制度，也是主動(dòng)接受人大法律監(jiān)督、積極尋求人民支持的重要形式和內(nèi)容。同時(shí)，縣人大常委會(huì)及時(shí)了解黨委、政府的各項(xiàng)重大決策和縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)生的重大事項(xiàng)，既是依法履行監(jiān)督職責(zé)和民主政治的體現(xiàn)，也是對(duì)政府工作的關(guān)心與支持，鼓舞與鞭策，理解與信任。

（三）健全和完善向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)制度，有利于推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)加快發(fā)展。當(dāng)前，黨委、政府的中心工作在于深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。但這不能僅靠自身的努力，必須調(diào)動(dòng)全社會(huì)的積極性，集中廣大人民群眾的聰明才智，才能使各項(xiàng)建設(shè)有序推進(jìn)。及時(shí)向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)，既能發(fā)揮縣人大常委會(huì)對(duì)政府工作依法行使監(jiān)督的職能，促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變和廉政建設(shè)，又對(duì)縣委、縣政府重大政策的出臺(tái)和處理重大事項(xiàng)的決策起到宣傳解釋作用，使工作全面有效推進(jìn)。

二、落實(shí)責(zé)任

向縣人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)是對(duì)人民負(fù)責(zé)、取得人民支持的重要渠道，縣委、縣政府組成部門、縣直有關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府是落實(shí)向人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)工作的第一責(zé)任人，要切實(shí)履行好職責(zé)，一定要高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，抓好落實(shí)。

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（一）要把任務(wù)落實(shí)到分管領(lǐng)導(dǎo)和具體承辦人員，必要時(shí)積

極邀請(qǐng)縣人大代表參與實(shí)施重大事項(xiàng)調(diào)研，并親自抓好各項(xiàng)工作的組織實(shí)施，以對(duì)黨委、政府、對(duì)人民高度負(fù)責(zé)的態(tài)度做好向人大常委會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)這一工作，認(rèn)真準(zhǔn)備重大事項(xiàng)的報(bào)告材料及有關(guān)附件和參閱材料，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上報(bào)。

（二）要正確把握向人大常委會(huì)報(bào)告的重大事項(xiàng)，特別是要

把一些關(guān)系重大的事項(xiàng)及時(shí)與縣人大常委會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或委室溝通，取得理解和支持。

（三）要不斷探索、完善、提升向人大報(bào)告重大事項(xiàng)的制度

和措施，認(rèn)真研究辦理重大事項(xiàng)工作進(jìn)程中出現(xiàn)的新情況、新問題，并及時(shí)向縣政府領(lǐng)導(dǎo)提出建議和意見，以進(jìn)一步改進(jìn)工作方法，提高工作質(zhì)量。

中共**苗族自治縣委員會(huì)

**苗族自治縣人民政府

2010年2月26日

主題詞：人大工作重大事項(xiàng)報(bào)告制度決定中共**縣委辦公室2010年2月26日印發(fā)

（共印110份）

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