第一篇：案件調查終結報告(范例)

案件調查終結報告

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關于中國人壽保險股份有限公司淮海分公司 采用商業(yè)賄賂手段推銷保險的調查終結報告

市局：

2012年5月，我們在市場檢查中發(fā)現，中國人壽保險公司淮海分公司（現已更名為中國人壽保險股份有限公司淮海分公司）在推銷保險的經營活動中，有假借代理手續(xù)費的名義向投保單位支付財物的現象，涉嫌給予他人商業(yè)賄賂的不正當競爭行為。為查清事實，保護我市保險業(yè)公平競爭，制止不正當競爭行為，我中隊于2012年5月20日呈請大隊領導批準正式立案，并指定王朝、馬漢為本案承辦人。我們依據《中華人民共和國反不正當競爭法》第三章對不正當競爭行為監(jiān)督檢查的有關規(guī)定，詢問、調查了經營者、厲害關系人、證明人，提取了證明材料、資料；查詢、復制了與不正當競爭行為有關的協(xié)議、帳冊、單據、文件等其他材料。至2012年11月5日本案已全部調查終結，現將案件事實、處罰理由、法律依據和處罰意見等情況報如下：

一、當事人基本情況

中國人壽保險股份有限公司淮海分公司（以下簡稱淮海分公司），經營場所：海馬區(qū)沙魚路88號；負責人：馬大哈；經營范圍：人壽保險，健康保險，意外傷害保險等各類人身保險，人身保險的再保險，各類人身保險的咨詢、代理，國家保險監(jiān)督管理部門批準的其他業(yè)務。

二、當事人的主要違法事實

經查，2011年6月，淮海分公司與第五建股份有限公司經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司在淮海分公司購買保險，淮海分公 司按照實收保費的8%為其支付“手續(xù)費”。2011年7月，該公司在淮海分公司投保國壽團體人身險，保險費：410000元?；春７止居?011年11月23日以轉帳形式支付給其“手續(xù)費”32800元。2011年9月，淮海分公司與中國五建集團有限公司經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司在淮海分公司購買保險，淮海分公司按照實收保費的5%為其支付“手續(xù)費”。2011年10月，該公司在淮海分公司投保國壽團體人身險，保險費：100000元?；春７止居?011年11月22日以轉帳形式支付給其“手續(xù)費”5000元。2010年9月，淮海分公司與淮海軸承集團有限公司經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司在淮海分公司購買保險，淮海分公司按照實收保費的5%為其支付“手續(xù)費”。2011年10月，該公司在淮海分公司投保國壽團體人身險，保險費：130000元?；春７止居?011年9月21日以轉帳形式支付給其“手續(xù)費”6500元。2012年元月，淮海分公司與中國建設銀行淮海分行經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司在淮海分公司購買保險，淮海分公司按照實收保費的10%為其支付“手續(xù)費”。2012年2月，該公司在淮海分公司分別投保國壽團體人身險和團體住院醫(yī)療險，共計保險費：211689元?；春７止居?012年6月28日以轉帳形式支付給其“手續(xù)費”20004.61元。2012年8月，淮海分公司與淮海大學經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司為淮海分公司代辦國壽學生幼兒平安險，淮海分公司按照實收保費的8%為其支付“手續(xù)費”。2012年9月，該學校為淮海分公司代辦該險種保險費：124740元?；春７止居?012年6月10日以轉帳形式支付給其“手續(xù)費”10000元。2011年11月，淮海分公司與淮海市實驗小學經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司為淮海分公司代辦國壽學生幼兒平安險，淮海分公司按照實收保費的8%為其支付“手續(xù)費”。2011年11月7日，該學校為淮海分公司代辦該險種保險 費：36800元?；春７止居?011年11月16日以現金形式支付給其“手續(xù)費”2944元。2012年元月，淮海分公司與河陰縣城關鎮(zhèn)教育組經協(xié)商，達成口頭協(xié)議：該公司為淮海分公司代辦國壽學生幼兒平安險，淮海分公司按照實收保費的5%向其支付“手續(xù)費”。2012年2月，該單位為淮海分公司代辦該險種保險費：80210元?；春７止居?012年3月11日以現金形式支付給其“手續(xù)費”4010.50元。

經調查核實，淮海大學、淮海市實驗小學、河陰縣城關鎮(zhèn)教育組等單位均無中國保險監(jiān)督委員會頒發(fā)的“保險兼業(yè)代理許可證”，無合法保險兼業(yè)代理資格，不得從事保險代理業(yè)務；第五建拉機股份有限公司、中國五建集團有限公司、淮海軸承集團有限公司、中國建設銀行淮海分行等單位均為自身購買保險，屬投保單位，并未給淮海分公司代理保險?；春７止緸榱烁嗟匿N售保險，在明知以上7家單位沒有“保險兼業(yè)代理許可證”或者屬于自身購買保險的情況下，為規(guī)避監(jiān)督檢查，在公司帳目中假借給保險代理人支付代理“手續(xù)費”名義，制作“業(yè)務批單”，在公司財務憑證上，將該項支出費用以“手續(xù)費”的名義下到“手續(xù)費支出”這項科目中?；春７止驹趲つ刻幚砩霞俳璐硎掷m(xù)費的名義提取所謂的“手續(xù)費”，使這7家單位在帳目上成為合法的代理保險單位，達到違法支付財物的目的。

我們認為，淮海分公司為了銷售保險，假借代理手續(xù)費的名義給予無合法保險兼業(yè)代理資格和自身購買保險的單位以財物，增加交易機會。其行為防礙了保險公司之間的公平競爭，損害了其他保險公司的合法權益，擾亂了保險市場的競爭秩序，其行為已構成商業(yè)賄賂（對以上7家單位的違法行為另案處理）。

經核實，淮海分公司在以上業(yè)務中收取保費1093439元。關于非法所得的計算，依據國家工商局公字[1998]第240號《關于 保險公司違法經營保險案件非法所得計算方法問題的請示》答復：“對行為人已交納的稅金和已上繳國庫的法律、法規(guī)規(guī)定支出的費用，可以從違法所得中扣除，對不屬于上繳國庫的費用，不應從違法所得中扣除”之規(guī)定，考慮當事人的實際情況，因保險費業(yè)務收入當中明細項目太多，故部分費用項目按照全部業(yè)務收支的平均數值計算(詳見淮海分公司提供的獲利明細表),現扣除以下3項費用：

1、交納稅金及附加：78250.49元；

2、賠款支出：600190.55元；

3、實際支付手續(xù)費：81259.11元； 合計：1＋2＋3＝759700.15元

違法所得為：1093439－759700.15＝333738.85元

三、當事人采用商業(yè)賄賂手段推銷保險行為的主要證據情況 中國人壽保險股份有限公司淮海分公司的上述違法行為有以下證據材料為證：

1、淮海分公司情況說明1份；

2、淮海分公司委托書1份；

3、淮海分公司被委托人詢問筆錄1份；

4、淮海分公司營業(yè)執(zhí)照復印件2份；

5、淮海分公司獲利明細1份；

6、淮海分公司利潤報表及財政部通知9份；

7、淮海分公司財務憑證27份；

8、淮海分公司保險單7份；

9、淮海分公司賠單及調查通知書28份；

10、對方7家單位情況說明7份；

11、對方4家單位營業(yè)執(zhí)照4份；

四、國家對保險行業(yè)手續(xù)費支出的相關政策及文件規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司淮海分公司為推銷保險，支付給上述單位手續(xù)費的行為，均違反了下列有關規(guī)定：

1、財政部于一九九九年頒發(fā)的《保險公司財務制度》，第四十七條第一款第四項第三目“公司直銷保險業(yè)務不得對外支付代理手續(xù)費或傭金。

直銷保險業(yè)務是指公司不通過保險代理人而直接經營的保險業(yè)務 ”。

2、中國保監(jiān)會二○○○年頒布實施的《保險公司管理規(guī)定》，第六十一條“保險公司及其職員不得向投保人、被保險人、受益人提供保險費回扣或違法、違規(guī)的其他利益；也不得超范圍、超標準向保險代理人支付傭金或手續(xù)費”。

3、中國保險監(jiān)督管理委員會二OOO年頒布實施的《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》第二十三條“保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費”。

五、處罰理由、法律依據和處罰意見

中國人壽保險股份有限公司淮海分公司實施商業(yè)賄賂的行為，擾亂了保險市場競爭秩序，違背了平等、公平的原則，違反了《中華人民共和國反不正當競爭法》第八條第一款：“

經營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在帳外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處”的規(guī)定。屬于《關于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》第二條第二款“本規(guī)定所稱商業(yè)賄賂，是指經營者為銷售或者購買商品而采用財物或者其他手段賄賂對方單位或者個人的行為”及第三款“前款所稱財物，是指現金和實物，包括經營者為銷售或者購買商品，假借促銷費、宣傳、贊助費、科研費、勞務費、咨詢費、傭金等名義，或者以報銷各種費用等方式，給付對方單位或者個人的財物”所指商業(yè)賄賂行為。依據《中華人民共和國反不正當競爭法》第二十二條“經營者采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品，構成犯罪的，依法追究刑事責任；不構成犯罪的，監(jiān)督檢查部門可以根據情節(jié)處以一萬元以上二十萬元以下的罰款，有違法所得的，予以沒收”及《中華人民共和國行政處罰法》第二十三條：“行政機關實施行政處罰時，應當責令當事人改正或者限期改正違法行為”的規(guī)定。

鑒于當事人能夠在檢查中給予積極配合，有悔改意愿，我們建議對中國人壽保險股份有限公司淮海分公司給予行政處罰如下：

1、責令改正其采用商業(yè)賄賂的手段推銷保險的違法行為。

2、對其商業(yè)賄賂行為處以罰款20000元。

3、沒收其違法所得333738.85元。

承辦人：王 朝 馬 漢 二0一二年十一月五日

第二篇：案件調查終結報告

質量技術監(jiān)督

案件調查終結報告 共 2 頁 第 1 頁

案由：永修縣新發(fā)食品廠生產的食品未經出廠檢驗案當事人基本情況：該廠為獲得食品生產許可證企業(yè)，QS號為QS3600

1301 0061證件有效期至2014年8月31日

案情及違法事實： 2013年03月02日-03月09日，本局執(zhí)法人

員鄒薪、劉亮等3人組成執(zhí)法小組，分別兩次對永修縣新發(fā)食品廠監(jiān)

督檢查，現場檢查發(fā)現該廠正在組織生產，執(zhí)法人員兩次對該廠檢驗

室檢查時，該公司均未能提供產品出廠檢驗記錄。證明對象及證據材料：有現場檢查筆錄、調查筆錄、生產加工現

場攝像及照片簽字認可材料。

定性及處罰依據：上述行為違反了《中華人民共和國食品安全法》第三十七條之規(guī)定，依據《中華人民共和國食品安全法》八十

七條之規(guī)定處二千元以上，及二萬元以下罰款，本局考慮到該廠的一

些實際情況并采納該廠的部分陳述見。依據《中華人民共和食品安全

國法》第八十七條之規(guī)定、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七

條之規(guī)定、《江西省質量技術監(jiān)督行政處罰自由裁量權參照執(zhí)行標準》第二十四條之規(guī)定。本局決定給予下列行政處罰：

擬處理意見（含自由裁量理由)上行為《中華人民共和國食品安全法》第三十七條之規(guī)定，按《中華人民共和國食品安全法》

八十七條之規(guī)定。本局考慮到該廠的一些實際情況并采納該廠的部分

陳述見。依據《中華人民共和食品安全國法》第八十七條之規(guī)定、《中

華人民共和國行政處罰法》第二十七條之規(guī)定、《江西省質量技術監(jiān)

督行政處罰自由裁量權參照執(zhí)行標準》第二十四條之規(guī)定。本局決定

給予下列行政處罰：

1、責令限期改正。

2、處伍仟元罰款。（以下空白）

案件承辦人（簽字）：承辦部門負責人（簽字）：

年月日

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第三篇：案件調查終結報告

表15

案件調查終結報告案由：涉嫌銷售“風痹通膠囊”等二種假藥調查時間：自2010 年1月11日至2009年1月13日組織調查機關:思南縣食品藥品監(jiān)督管理局調查人:吳偉昌、袁義強當事人情況： 思南縣塘頭鎮(zhèn)鉅鹿堂藥店法人代表: 莫若新，58歲，男聯系電話: ***聯系地址:思南縣塘頭鎮(zhèn)案情及違法事實： 2010年1月11日上午，我局接地局轉發(fā)省局《轉發(fā)江蘇省徐州食品藥品監(jiān)督管理局關于通報和查處“復方川羚定喘膠囊”等假藥的函》（黔食藥監(jiān)稽函〔2010〕1號）文件傳真，其中假藥流向表中一流向為通過郵寄假藥至我縣轄區(qū)內塘頭鎮(zhèn)，收件人為莫若新。2010年1月11日下午，我局執(zhí)法人員通過向郵政部門調查取證，該郵寄包裹已經于2009年5月4日被思南縣塘頭鎮(zhèn)鉅鹿堂藥店負責人莫若新領取。經調查：該藥店從河北省郵寄購買了40瓶“風痹通膠囊”，標示生產廠家為河北振國藥業(yè)有限公司，批準文號為國藥準字Z.61022036，生產批號為090903（尚庫存1瓶），以及10瓶“喘咳立舒膠囊”。并同時替他人同時代購了10瓶“喘咳立舒膠囊”。相關證據：

1、調查筆錄1份；

2、郵政EMS包裹單復印件1份；

3、江蘇省徐州食品藥品監(jiān)督管理局《關于通報和查處“復方川羚定喘膠囊”等假藥的函》（徐食藥監(jiān)稽函〔2009〕152號）文件傳真1份、貴州省食品藥品監(jiān)督管理局《轉發(fā)江蘇省徐州食品藥品監(jiān)督管理局關于通報和查處“復方川羚定喘膠囊等假藥的函》（黔食藥監(jiān)稽函〔2010〕1號）文件傳真1份；

4、查封、扣押的“風痹通膠囊”1瓶。當事人意見： 當事人對上述違法事實無異議，并在《調查筆錄》上簽了字。處理意見：該藥店銷售“風痹通膠囊”等二種假藥的行為違反了《中華人民共和國藥品管理法》第四十八條的規(guī)定，應依據《中華人民共和國藥品管理法》第七十四條的規(guī)定處罰：

1、沒收尚未銷售的假藥“風痹通膠囊”1瓶；

2、沒收銷售“風痹通膠囊”等兩種假藥的違法所得：49×12=588元；

3、處以銷售“風痹通膠囊”等兩種假藥貨值金額五倍罰款：50×12×5=3000元。鑒于當事人家庭經濟困難，上有高齡老母需要贍養(yǎng)，且妻子患有宮頸癌，提出減免罰款申請，應予以從輕處罰。

處罰建議如下：

1、沒收尚未銷售的假藥“風痹通膠囊”1瓶；

2、沒收銷售“風痹通膠囊”等兩種假藥的違法所得：49×12=588元；

3、處以銷售“風痹通膠囊”等兩種假藥貨值金額四倍罰款：50×12×4=2400元；調查人簽名：、、2010年 1月13日

第四篇：案件調查終結報告

衛(wèi) 生 行 政 執(zhí) 法 文 書

案件調查終結報告

當 事 人： 案 由：

承辦機構：

案情及違法事實：

相關證據：

爭議要點：

處理建議：

承辦人：

年 月 日

負責人意見：

負責人簽名：

年 月 日

中華人民共和國國家衛(wèi)生和計劃生育委員會制定

第五篇：案件調查終結報告

案件調查終結報告

案由：xx省xx藥業(yè)股份有限公司涉嫌生產劣藥復方丹參片（080301）案

當事人的基本情況：

當事人：xx藥業(yè)股份有限公司

地址：xx

負責人：xx 男總經理

聯系電話：xx

案情、違法事實及證據：

xx年xx月xx日，收到xx省食品藥品監(jiān)督管理局核查函。函中陳述標示xx藥業(yè)股份有限公司生產的復方丹參片，批號為080301，經xx市藥檢所檢驗，該藥品不符合規(guī)定。經認真仔細調查，該企業(yè)負責人xxx承認該批藥品是其公司生產，并提供了該批藥品的批生產記錄、銷售記錄等。經進一步核實，該批藥品共生產了xx盒，已全部售出，現無庫存。每盒售價xx元，貨值金額xx元。該企業(yè)總經理承認上述事實，對檢驗結果無異議，xx年xx月xx號本案調查結束。本案自審查立案以來，程序合法。

有下列證據：調查筆錄、現場檢查筆錄、批生產記錄、銷售記錄、核查函、藥品檢驗報告書。

違反法律、法規(guī)或者規(guī)章具體條款項目：

該企業(yè)生產并銷售劣藥的行為，違反了《中華人民共和國藥品管

理法》第49條第3款第6項規(guī)定。

處罰建議：

依據《中華人民共和國藥品管理法》第75條規(guī)定，給予以下處罰：

1、沒收違法所得xx元。

2、并處違法生產藥品貨值金額一倍罰款xx元。

承辦人簽字：

日期：xx年xx月xx日