第一篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計(jì)劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機(jī)構(gòu) D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、董事會 B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu) D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

4、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

6、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%。

7、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。A、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B、提高基金管理人的經(jīng)營效益 C、消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D、直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

8、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格 C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等 B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

10、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

11、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些 B、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) C、主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

D、投資者享有直接管理基金的權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A、部門獨(dú)立性 B、機(jī)制獨(dú)立性 C、問責(zé)獨(dú)立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

13、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

14、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。A、中國銀監(jiān)會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

15、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 正確答案：A 【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

16、申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A、證券業(yè)協(xié)會 B、證監(jiān)會 C、銀監(jiān)會

D、基金業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

17、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C、6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 D、取得基金從業(yè)資格 正確答案：D 【專家解析】負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、監(jiān)控中心 C、所在機(jī)構(gòu) D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

19、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A、確保投資者的利益優(yōu)先 B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

20、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。()A、保護(hù)投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

22、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

23、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。A、注冊登記機(jī)構(gòu) B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。24、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創(chuàng)新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

26、題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí) A、選項(xiàng)A臨時(shí) B、選項(xiàng)B臨時(shí) C、選項(xiàng)C臨時(shí) D、選項(xiàng)D臨時(shí) 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機(jī)構(gòu) D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質(zhì) D、交易標(biāo)的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結(jié)算備付金賬戶

D、基金銷售結(jié)算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。30、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。A、合法、合規(guī)性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時(shí)性原則 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。

31、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi)

D、公司存續(xù)期內(nèi) 正確答案：B 【專家解析】在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性 B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性 C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性 D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

36、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

37、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 B、督察長

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門

38、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、5個(gè) B、10個(gè) C、30個(gè) D、60個(gè) 正確答案：B 【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

39、基金年度報(bào)告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：A 【專家解析】真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會

C、工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

45、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C、可以進(jìn)行套利交易

D、會出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易 正確答案：D 【專家解析】套利機(jī)制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A、信托 B、債權(quán) C、股權(quán) D、擔(dān)保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

48、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A、持有至到期投資

B、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D、可供出售的金融資產(chǎn) 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

51、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個(gè)工作日 C、估值后2～3個(gè)工作日 D、估值后3～5個(gè)工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財(cái) B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A、監(jiān)事會 B、總經(jīng)理

C、合規(guī)管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

56、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險(xiǎn) D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財(cái)方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、托管人

D、注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

59、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A、7個(gè) B、10個(gè) C、15個(gè) D、20個(gè) 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。60、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行 B、保險(xiǎn)公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。63、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D、國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A、嚴(yán)格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù) D、禁止提前發(fā)行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 65、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是()A、基金年度報(bào)告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函 D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

67、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率

C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi) D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi) 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。68、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費(fèi)用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報(bào)告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結(jié)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu)

D、個(gè)人和企業(yè)居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金股東大會 B、基金托管人協(xié)會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經(jīng)營業(yè)績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。74、（）是QDII基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個(gè)月。76、以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。78、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A、加強(qiáng)監(jiān)管力度 B、制定監(jiān)管法規(guī) C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè) 正確答案：D 【專家解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A、董事會 B、股東大會

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報(bào)。80、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間 B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人 C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績 正確答案：D 【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。82、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D、每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權(quán)類和基金類 B、股權(quán)類和債權(quán)類 C、基金類和債權(quán)類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。85、()不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B、保護(hù)投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。86、下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

88、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。89、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C、購買力風(fēng)險(xiǎn) D、政策風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。91、()對基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國銀監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。92、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正 C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ) D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。94、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕

95、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會 B、中國基金業(yè)協(xié)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 正確答案：D 【專家解析】商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。96、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識別 B、目標(biāo)設(shè)定 C、內(nèi)部環(huán)境 D、風(fēng)險(xiǎn)評估 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

98、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

100、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

第二篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

1、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè) 正確答案：B 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

5、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財(cái)政部 B、中央銀行或證監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局 D、中國證監(jiān)會或財(cái)政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發(fā)售公告 C、基金資產(chǎn)凈值 D、基金報(bào)告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

8、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監(jiān)察稽核部 C、信息技術(shù)部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。13、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A、中國證監(jiān)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國基金業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、基金資金清算

B、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督 C、基金資產(chǎn)保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、當(dāng)日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項(xiàng)：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制；⑧基金資產(chǎn)的估值；⑨基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式；⑩基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；（12）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

18、()指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A、基金監(jiān)管 B、基金運(yùn)用 C、基金發(fā)行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

19、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、會員大會 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財(cái) 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個(gè)月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)的業(yè)績 C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)的業(yè)績。

26、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標(biāo)值 C、價(jià)值底線

D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識別 B、風(fēng)險(xiǎn)評估 C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對 D、行為監(jiān)控 正確答案：B 【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)評估是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

28、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A、取得基金從業(yè)資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A、集合投資計(jì)劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

31、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉(zhuǎn)移 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內(nèi)股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。故選C。

33、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負(fù) 正確答案：C 【專家解析】相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

34、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D、登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

35、下列關(guān)于基金募集期限說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D、超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

36、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。A、凈認(rèn)購份額 B、認(rèn)購金額 C、認(rèn)購份額 D、凈認(rèn)購金額 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

37、開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

38、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C、投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有（）。A、集合投資、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、投入較少、回報(bào)較高 D、獨(dú)立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過（），就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

42、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會計(jì)復(fù)核 C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準(zhǔn)確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

45、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A、資產(chǎn)分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B、提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產(chǎn)品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時(shí)及時(shí)通知客戶。

47、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A、代理發(fā)放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負(fù)責(zé)基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

48、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計(jì)算。A、基金份額發(fā)售前兩天 B、基金份額發(fā)售前一天 C、基金份額發(fā)售之日 D、基金份額發(fā)售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規(guī)模 C、風(fēng)險(xiǎn)偏好

D、對投資資金流動性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù) B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱 正確答案：D 【專家解析】選項(xiàng)D屬于招募說明書的內(nèi)容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結(jié)算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

54、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè)

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A、真實(shí)性原則 B、規(guī)范性原則 C、及時(shí)性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

56、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期 B、法律形式 C、基金規(guī)模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內(nèi)部監(jiān)控 C、控制活動 D、控制環(huán)境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則 B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

C、在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告在報(bào)告中披露。

59、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告 D、基金半報(bào)告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B、投資活動所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發(fā)售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。61、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A、保護(hù)投資人利益 B、保護(hù)基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 D、規(guī)范證券投資基金活動 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。62、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。A、中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 B、中國證監(jiān)會 C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。63、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯(lián)接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

64、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則 B、全面性原則 C、及時(shí)性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結(jié)構(gòu) B、基金的投資方向 C、基金的運(yùn)作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。67、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu) D、企業(yè) 正確答案：C 【專家解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A、深圳交易所 B、登記結(jié)算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網(wǎng)點(diǎn) 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。

A、制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C、對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作 D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分 正確答案：C 【專家解析】選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。

71、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運(yùn)作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。

72、未經(jīng)（）批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A、中國基金業(yè)協(xié)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。73、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。74、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權(quán)制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。75、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A、提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B、幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本。

76、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小 B、上市公司質(zhì)量 C、二級市場供求關(guān)系 D、投資時(shí)間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

79、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A、基金托管人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。

81、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A、董事會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。82、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A、經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善 B、法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

C、確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制 D、公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制相聯(lián)系。83、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A、經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價(jià)值觀和勝任能力 D、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。84、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會 B、股東大會 C、公司經(jīng)營層 D、總經(jīng)理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。86、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A、現(xiàn)貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。89、基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

90、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A、聯(lián)系會員 B、特別會員 C、臨時(shí)會員 D、普通會員 正確答案：C 【專家解析】會員分為三類：普通會員、聯(lián)系會員、特別會員。91、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A、基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告 B、基金季度報(bào)告；基金報(bào)告 C、基金半年報(bào)告；基金報(bào)告 D、基金季度報(bào)告；基金半報(bào)告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半報(bào)告和基金報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 B、安全保管基金財(cái)產(chǎn) C、辦理基金備案手續(xù)

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。95、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市 B、規(guī)模大小

C、是否具有獨(dú)立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。

96、下列選項(xiàng)中不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體 B、基金投資者 C、審計(jì)機(jī)構(gòu)

D、基金行業(yè)自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A、發(fā)起人

B、基金銷售機(jī)構(gòu) C、基金管理人

D、發(fā)行債券的企業(yè) 正確答案：D 【專家解析】個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。98、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部 B、合規(guī)管理部

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會 D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

99、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、調(diào)查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

第三篇：模擬試卷(二)

模擬試卷

（二）2018年學(xué)業(yè)水平考試·本試題卷包括選擇題和非選擇題(簡答題、分析說明題和綜合探究題)兩部分，共6頁。時(shí)量90分鐘，滿分100分。

第Ⅰ卷

一、選擇題(本大題30小題，每小題2分，共60分。在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題意)1.2017年7月8日，福建省______在波蘭克拉科夫舉行的世界遺產(chǎn)大會上獲準(zhǔn)列入世界文化遺產(chǎn)名錄。至此，中國已擁有52處世界遺產(chǎn)。(A)A．鼓浪嶼

B．萬石巖

C．武夷山

D．南普陀寺

2.2017年5月18日，第十九屆海峽兩岸經(jīng)貿(mào)交易會在______開幕。本屆海交會凸顯海峽特色和海絲特色，展區(qū)規(guī)劃總面積12萬平方米，吸引了全球59個(gè)國家和地區(qū)的2006家企業(yè)參展參會。(A)A．福州

B．廣州

C．上海

D．北京

3.2017年5月10日，韓國新任總統(tǒng)______宣誓就職。他表示，將成為全體國民的總統(tǒng)，力爭打造全民團(tuán)結(jié)、和諧相處的全新國家。(A)A．文在寅

B．李承晚

C．樸正熙

D．樸槿惠

4.2017年6月11日至17日是第______屆全國節(jié)能宣傳周、6月13日是第五個(gè)低碳日。(B)A．二十六

B．二十七

C．二十八

D．三十八

5.2017年金磚國家運(yùn)動會于6月17日晚在______開幕。國家主席習(xí)近平致賀信，對運(yùn)動會的召開表示熱烈祝賀，向參加運(yùn)動會的各國嘉賓、運(yùn)動員、教練員們致以誠摯的歡迎。(B)A．上海

B．廣州

C．廈門

D．北京

6.2016年7月11日，中國人民銀行公布的外匯牌價(jià)是100美元兌換656.26元人民幣，到了2017年7月11日外匯牌價(jià)是100美元兌換679.83元人民幣。這個(gè)變化意味著(A)①外匯匯率升高，人民幣貶值

②人民幣匯率降低，有利于我國商品出口 ③外匯匯率降低，人民幣升值

④外匯匯率降低，不利于我國商品出口 A．①②

B．②③

C．①④

D．③④

7.公有制經(jīng)濟(jì)的主體地位主要體現(xiàn)在(A)①就全國而言，公有資產(chǎn)在社會總資產(chǎn)中占優(yōu)勢 ②國有經(jīng)濟(jì)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展起主導(dǎo)作用 ③公有資產(chǎn)在所有產(chǎn)業(yè)中都占優(yōu)勢

④國有經(jīng)濟(jì)在所有行業(yè)和領(lǐng)域都占支配地位 A．①②

B．①③

C．②③

D．②④

8.投資理財(cái)既要注重收益，又要注意風(fēng)險(xiǎn)。下列投資理財(cái)方式中，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式的是(D)A．商業(yè)保險(xiǎn)

B．政府債券

C．儲蓄存款

D．股票

9.國家財(cái)政具有促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行的作用。在經(jīng)濟(jì)增長滯緩、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行主要受需求不足制約時(shí)，政府可以采取(D)①增加稅收

②減少稅收，刺激總需求 ③提高銀行基準(zhǔn)利率

④增加經(jīng)濟(jì)建設(shè)支出 A．①②

B．①③

C．③④

D．②④

10.加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式是關(guān)系我國發(fā)展全局的戰(zhàn)略性抉擇。當(dāng)前我國要加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式就必須(A)①實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略

②推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整

③推動城鄉(xiāng)發(fā)展一體化

④把推動發(fā)展的立足點(diǎn)轉(zhuǎn)到提高速度上來 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

11.“十三五”時(shí)期，我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)要不斷發(fā)展。社會主義市場經(jīng)濟(jì)的基本特征是(C)①堅(jiān)持公有制的主體地位

②堅(jiān)持平均主義的分配方式 ③以共同富裕為根本目標(biāo)

④能夠?qū)嵭锌茖W(xué)的宏觀調(diào)控 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

12.長江三角洲是我國基層民主建設(shè)發(fā)展較快的地區(qū)之一，當(dāng)?shù)氐摹懊裰鲬┱剷笔腔鶎诱椭卮笳吆徒ㄔO(shè)規(guī)模等問題征詢?nèi)罕娨庖姴扇〉男屡e措。在這種場合中，群眾行使的政治權(quán)利和自由是(C)A．選舉權(quán)

B．集會自由

C．監(jiān)督權(quán)

D．行政申訴權(quán)

13.要加強(qiáng)依法行政和制度建設(shè)，健全對權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督體系。在國家機(jī)關(guān)中，對行政權(quán)力具有內(nèi)部監(jiān)督功能的是(D)①人民代表大會及其常委會

②各級人民法院和人民檢察院 ③國家監(jiān)察部和地方監(jiān)察機(jī)關(guān)

④國家審計(jì)署和地方審計(jì)機(jī)關(guān) A．①②

B．①③

C．②④

D．③④

14.政府職能部門關(guān)心農(nóng)村居民的醫(yī)療保險(xiǎn)問題，主要體現(xiàn)的政府職能是(B)A．保障人民民主和維護(hù)國家長治久安

B．加強(qiáng)社會建設(shè) C．組織社會主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)

D．組織社會主義文化建設(shè)

15.中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度，是中國特色的政黨制度。我國多黨合作的根本活動準(zhǔn)則是(B)A．堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)

B．遵守憲法和法律 C．堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則

D．堅(jiān)持長期共存、互相監(jiān)督

16.2017年3月，全國人民代表大會的代表齊聚北京，共議國家發(fā)展大計(jì)。這體現(xiàn)了我國的根本政治制度是(A)A．人民代表大會制度

B．中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度 C．基層民主生活制度

D．重大事項(xiàng)社會公示制度

17.我國是人民當(dāng)家作主的社會主義國家，中國人民希望和平，但任何時(shí)候，在任何情況下，都決不放棄維護(hù)國家正當(dāng)權(quán)益，決不犧牲國家核心利益。這是因?yàn)?B)A．國家間的共同利益是國際合作的基礎(chǔ) B．維護(hù)我國國家利益就是維護(hù)人民利益 C．我國應(yīng)堅(jiān)定不移地走和平發(fā)展的道路

D．和平共處五項(xiàng)原則是對外關(guān)系的基本準(zhǔn)則

18.在我國早已進(jìn)入社會主義社會的今天，封建文化中男尊女卑的傳統(tǒng)觀念仍然深刻地影響著農(nóng)村人的生活。這說明(C)A．文化的發(fā)展總是落后于經(jīng)濟(jì)和社會的發(fā)展

B．文化的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)、政治的發(fā)展無關(guān) C．文化具有相對獨(dú)立性

D．經(jīng)濟(jì)發(fā)展是文化發(fā)展的前提和基礎(chǔ)

19.絲綢之路猶如一條彩帶，曾將古代亞洲、歐洲甚至非洲的文化聯(lián)結(jié)在一起。今天“一帶一路”經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作將進(jìn)一步加強(qiáng)文化的傳播與交流。這表明文化交流與傳播的重要途徑是(A)A．商業(yè)貿(mào)易

B．人口遷徙

C．教育

D．政治活動

20.民族精神作為民族文化的結(jié)晶，其形成和發(fā)展是長期歷史積淀的過程，總是隨著時(shí)代變化而不斷豐富的過程。下列不屬于中華民族精神所具有的特征的是(D)A．民族性

B．時(shí)代性

C．先進(jìn)性

D．包容性

21.關(guān)于文化創(chuàng)新與社會實(shí)踐的關(guān)系，正確的是(D)①文化創(chuàng)新可以推動社會實(shí)踐的發(fā)展

②離開了社會實(shí)踐，文化就會成為無源之水、無本之木 ③文化創(chuàng)新是文化自身發(fā)展的內(nèi)在動力 ④社會實(shí)踐是文化創(chuàng)新的動力

A．②③④

B．①③④

C．①②③

D．①②④

22.建設(shè)社會主義文化強(qiáng)國，必須走中國特色社會主義文化發(fā)展道路，增強(qiáng)全民族文化創(chuàng)造活力。為此我們要(A)①堅(jiān)持社會主義先進(jìn)文化前進(jìn)方向

②拒絕和排斥一切外來文化

③樹立高度的文化自覺和文化自信

④大力發(fā)展各種娛樂文化 A．①③

B．①④

C．②③

D．③④

23.在生活中，我們可以看到這樣的行為：有人掌握了電腦技術(shù)，卻去充當(dāng)電腦“黑客”；有人掌握了醫(yī)療技術(shù)，卻要收取“紅包”后才肯救治病人……這些人最終走上了違法犯罪的邪路。這種現(xiàn)象啟示我們(D)A．提高科學(xué)文化修養(yǎng)就能加強(qiáng)思想道德修養(yǎng) B．加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)就能提高科學(xué)文化修養(yǎng) C．思想道德修養(yǎng)和科學(xué)文化修養(yǎng)是根本對立的 D．既要提高科學(xué)文化修養(yǎng)又要加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)

24.下列與“形存則神存，形謝則神滅”觀點(diǎn)相一致的是(B)A．富貴在天，生死由命

B．人病則憂懼，憂懼則鬼出 C．理生萬物，理主動靜

D．人的理性為自然界立法

25.談到作文的夸張手法時(shí)，李白曾有“燕山雪花大如席”的精彩詩句。語文老師在教我們寫作文時(shí)，也總要求發(fā)揮想象力。其實(shí)，人的任何想象(A)A．都來源于客觀世界

B．都是對客觀事物的正確反映 C．都是對客觀事物的主觀臆造

D．都來源于人腦

26.農(nóng)民富則國家富，農(nóng)村穩(wěn)則天下安。近年來，中共中央、國務(wù)院連續(xù)頒發(fā)有關(guān)“三農(nóng)”問題的一號文件，把解決好農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問題始終作為黨和國家工作的重中之重。這堅(jiān)持了(A)A．抓主要矛盾的觀點(diǎn)

B．抓次要矛盾的觀點(diǎn) C．肯定一切的觀點(diǎn)

D．否定一切的觀點(diǎn)

27.據(jù)報(bào)道，老年癡呆現(xiàn)已成為僅次于心臟病、癌癥、中風(fēng)，導(dǎo)致老人死亡的“第四大殺手”。專家警告：“無所事事，終日飽食，可導(dǎo)致棄用性大腦癡呆！”這告訴我們(B)A．任何兩個(gè)事物之間都有聯(lián)系

B．事物之間聯(lián)系是普遍的、客觀的 C．事物之間的聯(lián)系具有多樣性

D．人為事物的聯(lián)系是實(shí)踐的產(chǎn)物

28.李克強(qiáng)總理在《政府工作報(bào)告》中指出，立國之本，唯在富民。要以增進(jìn)民生福祉為目的，促進(jìn)社會公平正義與和諧進(jìn)步。這就要求政府(D)①尊重和維護(hù)各方面群眾的一切利益

②堅(jiān)持群眾觀點(diǎn)和群眾路線

③自覺站在最廣大人民利益的立場上

④堅(jiān)持用正確價(jià)值觀指導(dǎo)工作 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

29.人民群眾是歷史的創(chuàng)造者，我們要自覺站在人民群眾的立場上，把______作為最高的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。(D)A．少數(shù)人的利益

B．個(gè)人利益

C．人民群眾的所有要求

D．人民群眾的根本利益

30.從刀耕火種到現(xiàn)代文明，人類經(jīng)歷了漫長的歷史時(shí)期。在這一過程中，社會基本矛盾的運(yùn)動推動了社會歷史的發(fā)展。人類社會的基本矛盾是(D)①生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾

②物質(zhì)和意識的矛盾

③社會存在和社會意識的矛盾

④經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾 A．①②

B．③④

C．②③

D．①④

第Ⅱ卷

二、簡答題(本大題共3小題，每小題6分，共18分)31.“月到中秋分外明”，中秋節(jié)吃月餅是中國人的傳統(tǒng)習(xí)俗。節(jié)前，人們紛紛購買，月餅價(jià)格攀升；節(jié)后，月餅無人問津，價(jià)格回落。

請運(yùn)用《經(jīng)濟(jì)生活》知識簡要回答：需求的變化對商品價(jià)格的漲跌有什么影響？(6分)【答案】①需求增加，價(jià)格上漲；(3分)②需求減少，價(jià)格下跌。(3分)32.要健全權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督體系，有權(quán)必有責(zé)，用權(quán)受監(jiān)督，失職要問責(zé)，違法要追究，保證人民賦予的權(quán)力始終用來為人民謀利益。完善監(jiān)督體系，要切實(shí)加強(qiáng)對權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督，把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子。

請運(yùn)用《政治生活》知識簡要回答：為什么要對政府權(quán)力進(jìn)行制約和監(jiān)督？(6分)【答案】①為了防止權(quán)力的濫用，需要對權(quán)力進(jìn)行制約和監(jiān)督；(2分)②政府接受監(jiān)督是堅(jiān)持依法行政、做好工作的必要保證；(2分)③政府只有接受監(jiān)督，才能更好地合民意、集民智、聚民心，作出正確的決策；才能提高行政水平和工作效率；才能防止濫用權(quán)力，防止以權(quán)謀私、權(quán)錢交易等腐敗行為；才能真正做到權(quán)為民所用，建立起一個(gè)具有權(quán)威的政府。(2分)33.文藝復(fù)興運(yùn)動喚醒了人們的積極進(jìn)取精神、創(chuàng)造精神以及科學(xué)實(shí)驗(yàn)精神，創(chuàng)造的光輝燦爛的文化，使文學(xué)、藝術(shù)獲得了空前的繁榮?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)促進(jìn)了文化傳播，教育的普及提高了勞動者的素質(zhì)。

請運(yùn)用《文化生活》知識簡要回答：影響文化發(fā)展的因素有哪些？(6分)【答案】①社會制度；(2分)②科學(xué)技術(shù)；(2分)③思想運(yùn)動；(1分)④教育。(1分)

三、分析說明題(本大題10分)34.為加快建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，A市政府根據(jù)該地海拔高、山區(qū)廣、生物資源豐富等特點(diǎn)，大力發(fā)展高原特色農(nóng)業(yè)。近年來，A市政府主要采取了以下措施：一是制定了《關(guān)于加快高原地區(qū)特色農(nóng)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)性意見》，用以指導(dǎo)廣大農(nóng)戶發(fā)展高原特色農(nóng)業(yè)；二是把大力發(fā)展“莊園經(jīng)濟(jì)”作為戰(zhàn)略重點(diǎn)，推動該市高原特色農(nóng)業(yè)的發(fā)展變革；三是積極開發(fā)農(nóng)業(yè)的旅游休閑功能，推動深加工、延伸產(chǎn)業(yè)鏈，促進(jìn)第一、二、三產(chǎn)業(yè)的融合，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的多業(yè)態(tài)創(chuàng)新。經(jīng)過幾年的努力，A市探索出了農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的多種經(jīng)營方式，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)發(fā)展注入了蓬勃活力，有力地推動了該地經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

請說明上述材料中A市政府的做法主要體現(xiàn)了哪些哲學(xué)道理，并簡要分析。(10分)【答案】①物質(zhì)決定意識，要求我們要堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)、實(shí)事求是。A市政府根據(jù)該地海拔高、山區(qū)廣、生物資源豐富等特點(diǎn)，確立發(fā)展高原特色農(nóng)業(yè)體現(xiàn)了這一點(diǎn)。②意識對物質(zhì)具有能動作用，正確意識對事物發(fā)展起促進(jìn)作用。A市制定《關(guān)于加快高原地區(qū)特色農(nóng)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)性意見》，用以指導(dǎo)該地農(nóng)民發(fā)展高原特色農(nóng)業(yè)體現(xiàn)了這一點(diǎn)。③主要矛盾對事物發(fā)展起決定作用，必須著重抓好主要矛盾。A市把大力發(fā)展“莊園經(jīng)濟(jì)”作為發(fā)展特色農(nóng)業(yè)的戰(zhàn)略重點(diǎn)體現(xiàn)了這一點(diǎn)。④事物是普遍聯(lián)系的，必須堅(jiān)持聯(lián)系的觀點(diǎn)看問題。A市積極開發(fā)農(nóng)業(yè)的旅游休閑功能，推動深加工、延伸產(chǎn)業(yè)鏈，促進(jìn)第一、二、三產(chǎn)業(yè)的融合體現(xiàn)了這一點(diǎn)。⑤事物是變化發(fā)展的，必須堅(jiān)持發(fā)展的觀點(diǎn)看問題。A市推動該地高原特色農(nóng)業(yè)的發(fā)展變革，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的多業(yè)態(tài)創(chuàng)新體現(xiàn)了這一點(diǎn)。⑥把尊重客觀規(guī)律和發(fā)揮主觀能動性有機(jī)結(jié)合。A市根據(jù)本地特點(diǎn)，努力探索出了農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的多種經(jīng)營方式，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)發(fā)展注入了蓬勃活力體現(xiàn)了這一點(diǎn)。⑦矛盾特殊性原理要求堅(jiān)持具體問題具體分析。A市政府根據(jù)本地特點(diǎn)大力發(fā)展特色農(nóng)業(yè)體現(xiàn)了這一點(diǎn)。(答出5點(diǎn)即可，每點(diǎn)2分)

四、綜合探究題(本大題12分)35.總書記曾強(qiáng)調(diào)：堅(jiān)持不忘初心、繼續(xù)前進(jìn)，不斷為人民造福。某校高二(1)班同學(xué)圍繞“不忘初心、繼續(xù)前進(jìn)”這一主題，分組開展探究活動，請你一同參與。

第一組同學(xué)在合作探究活動中了解到：帶領(lǐng)人民創(chuàng)造幸福生活，是我們黨始終不渝的奮斗目標(biāo)。我們要順應(yīng)人民群眾對美好生活的向往，堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，以保障和改善民生為重點(diǎn)，發(fā)展各項(xiàng)社會事業(yè)，加大收入分配調(diào)節(jié)力度，打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)。

第二組同學(xué)在合作探究活動中了解到：尊重人民主體地位，保證人民當(dāng)家作主，是中國共產(chǎn)黨的一貫主張。要毫不動搖走中國特色社會主義政治發(fā)展道路，長期堅(jiān)持、全面貫徹、不斷發(fā)展中國特色社會主義民主政治制度。

(1)請用《經(jīng)濟(jì)生活》中“收入與分配”的知識說明應(yīng)怎樣加大收入分配調(diào)節(jié)、打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)？(6分)(2)列舉四項(xiàng)中國特色社會主義民主政治制度。(6分)【答案】(1)提高居民收入在國民收入分配中的比重，提高勞動報(bào)酬在初次分配中的比重；(2分)轉(zhuǎn)移財(cái)政支付，保護(hù)合法收入，取締非法收入，調(diào)節(jié)過高收入；(2分)初次分配和再分配都要兼顧效率與公平。(2分)(2)人民代表大會制度；(2分)中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度；(2分)民族區(qū)域自治制度；(1分)基層群眾自治制度。(1分)

第四篇：模擬試卷(二)

“按客戶訂單組織貨源”相關(guān)知識測試（B卷）

一、填空題（20分，每空1分）

1、零售客戶的經(jīng)營業(yè)態(tài)分為食雜店、便利店、超市、商場、煙酒商店、娛樂服務(wù)類、其他類。

“按客戶訂單組織貨源”工作的兩項(xiàng)重點(diǎn)：一是有效組織貨源；二是培育名優(yōu)品牌。

3、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，卷煙交易的十六字方針是 “放開銜接、適度引導(dǎo)、定向整合、促進(jìn)發(fā)展”.4、卷煙需求預(yù)測的基本要素是預(yù)測主體、預(yù)測目標(biāo)、預(yù)測內(nèi)容、預(yù)測周期。

5段、退出階段四個(gè)階段。

40分，每題4分）

1、“按客戶訂單組織貨源”與傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)營模式在模式特點(diǎn)上有何區(qū)別？

答：“按照客戶訂單組織貨源”的模式特點(diǎn)是自下而上、由外到內(nèi)，你需我供，客戶導(dǎo)向；傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)營模式的模式特點(diǎn)是由上而下、由內(nèi)到外，我供你銷，以我為主。

2、品牌管理的含義

答：品牌管理是指通過對消費(fèi)市場進(jìn)行調(diào)研，設(shè)定品類組合寬度，確定卷煙品牌的生命周期，從而科學(xué)得出品牌退出和品牌引入的結(jié)論，并運(yùn)用合理有效的方法對卷煙品牌進(jìn)行市場培育的管理過程。

3、“兩個(gè)十多個(gè)”指的是什么？

答：是指10多個(gè)重點(diǎn)骨干企業(yè)和10多個(gè)重點(diǎn)骨干品牌。

4、什么是卷煙需求預(yù)測？

答：卷煙需求預(yù)測是商業(yè)企業(yè)在一定的條件下，遵照一定的工作程序，運(yùn)用定性、定量的預(yù)測技術(shù)，對未來一段時(shí)期內(nèi)的卷煙需求所做的推測和判斷。

5、卷煙需求預(yù)測的主體是誰？

答：卷煙需求預(yù)測以市場營銷人員為預(yù)測主體，包括客戶經(jīng)理、市場經(jīng)理和營銷部經(jīng)理，做主要預(yù)測；品牌經(jīng)理、訂單部負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計(jì)人員做輔助預(yù)測。

6、卷煙需求預(yù)測分哪三個(gè)層次？

答：三個(gè)層次是指市場部門的預(yù)測分三個(gè)層次進(jìn)行，客戶經(jīng)理做基礎(chǔ)預(yù)測，市場經(jīng)理在客戶經(jīng)理預(yù)測的基礎(chǔ)上做匯總分析，營銷部經(jīng)理對市場經(jīng)理的預(yù)測做綜合平衡。

7、開展卷煙需求預(yù)測的三個(gè)維度是指的什么？

答：三個(gè)維度是指：市場部門從市場和客戶的維度開展預(yù)測，采購（品牌）部門從品牌的維度開展預(yù)測，呼叫中心負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計(jì)人員從訂單的維度開展預(yù)測。

8、客戶經(jīng)理做好需求預(yù)測工作，要做好哪幾個(gè)方面的工作？

答：（1）客戶分類。（2）客戶分析。（3）客戶溝通。（4）客戶調(diào)查

9、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，要認(rèn)真研究的“三個(gè)關(guān)鍵因素”是什么？ 答：品牌、市場和客戶。

10、卷煙貨源供應(yīng)流程評價(jià)指標(biāo)有哪些？

答：卷煙貨源供應(yīng)流程評價(jià)指標(biāo)有零售客戶訂單滿足率、零售客戶貨源供應(yīng)滿意度、供應(yīng)節(jié)奏、品牌缺貨天數(shù)、零售客戶需求記錄的真實(shí)性。

三、問答題（40分，每題8分）

1、什么是“按客戶訂單組織貨源”？

答：“按客戶訂單組織貨源”是煙草行業(yè)在專賣制度前提下發(fā)揮市場機(jī)制作用的有效途徑和實(shí)現(xiàn)形式。具體操作上，由煙草公司向卷煙零售客戶提供可供卷煙品牌目錄，讓零售客戶自主選擇品牌、提報(bào)需求，煙草公司以此為參考，結(jié)合消費(fèi)需求、貨源狀況、市場環(huán)境、歷史數(shù)據(jù)等因素，經(jīng)分析權(quán)衡后，形成預(yù)測訂單，待統(tǒng)計(jì)匯總后，向煙草工業(yè)企業(yè)提報(bào)貨源需求，使其盡可能按訂單組織生產(chǎn)，逐步達(dá)到消費(fèi)需求、客戶需求、煙草公司需求三者基本一致，最終實(shí)現(xiàn)按客戶訂單組織貨源。

2、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，國家局領(lǐng)導(dǎo)提出了“三個(gè)延伸”和“三個(gè)更加注重”指的是什么？

答：“三個(gè)延伸”是指由試點(diǎn)向36個(gè)重點(diǎn)城市延伸；由按訂單組織貨源向按訂單組織生產(chǎn)延伸；從操作層面向體制機(jī)制層面延伸。

3、開展“按客戶訂單組織貨源”工作要達(dá)到什么目標(biāo)？

答、通過開展“按客戶訂單組織貨源”工作，實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：

一、牢固確立以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營觀念，建立起自下而上的訂單供貨業(yè)務(wù)流程；

二、初步建立需求預(yù)測體系，預(yù)測準(zhǔn)確率不斷提高；

三、初步建立品牌引進(jìn)與退出規(guī)則，貨源組織上非市場因素明顯減少，客戶基礎(chǔ)更加牢固，客戶訂單滿足率不斷提高；

四、主體能力得到進(jìn)一步提高，網(wǎng)建水平進(jìn)一步提升，培育品牌功能進(jìn)一步增強(qiáng)，重點(diǎn)企業(yè)名優(yōu)品牌的市場份額不斷擴(kuò)大。

4、合理定量有哪些要求？

答：

1、定量要合理。

2、貨源供應(yīng)要對工業(yè)負(fù)責(zé)、對工業(yè)的品牌負(fù)責(zé)，對客戶負(fù)責(zé)，不能對所有客戶、所有品種都進(jìn)行定量供應(yīng)。不應(yīng)與零售客戶進(jìn)行協(xié)議銷售。

3、職責(zé)要分明。

4、真實(shí)記錄需求信息。

5、快速響應(yīng)需求。

第五篇：《證券市場基本法律法規(guī)》模擬試卷

1[單選題] 被證券業(yè)協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿（）年，不得注冊為投資主辦人。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B

參考解析：有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：①不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件；②被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年；③被協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿2年；④未通過證券從業(yè)人員年檢；⑤尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)；⑥其他情形。

2[單選題] 委托柜臺應(yīng)嚴(yán)格按照（）的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。A.客戶優(yōu)先 B.品種優(yōu)先 C.時(shí)間優(yōu)先 D.數(shù)量優(yōu)先 參考答案：C

參考解析：委托柜臺應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

3[單選題] 股份有限公司采用募集設(shè)立方式的，在公司發(fā)行的股款繳足并經(jīng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資后，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)主持召開公司創(chuàng)立大會。A.10 B.15 C.20 D.30 參考答案：D 參考解析：對于股份有限公司采取募集設(shè)立方式程序，公司發(fā)行的股款繳足并經(jīng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資后，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)主持召開公司創(chuàng)立大會。

4[單選題] 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司要求其主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，最近（）年沒有違法記錄。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

5[單選題] 投資者持有或與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A.10％ B.20％ C.30％ D.50％

參考答案：C 參考解析：投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30％時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

6[單選題] A公司由于涉嫌操縱證券市場而被證監(jiān)會立案調(diào)查，根據(jù)規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以限制A公司證券買賣的最長期限為（）個(gè)交易日。A.20 B.15 C.30 D.60 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第180條規(guī)定，在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。因此，監(jiān)管機(jī)制可以限制證券買賣的最長期限為30個(gè)交易日。

7[單選題] 下列關(guān)于從業(yè)人員持有股份的規(guī)定中，錯(cuò)誤的是（）。A.從業(yè)人員不得開立股票賬戶

B.從業(yè)人員不得收受他人贈予的股份

C.從業(yè)人員不得利用家人賬戶進(jìn)行股票操作 D.從業(yè)人員可以和公司訂立優(yōu)先股認(rèn)股權(quán) 參考答案：D

參考解析：從業(yè)人員在離開行業(yè)以前應(yīng)避免一切可能導(dǎo)致內(nèi)幕交易或利益輸送的事件出現(xiàn)。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

8[單選題] 銷售證券是一種從社會（）的活動。A.直接融資 B.間接融資 C.債務(wù)性融資 D.混合融資 參考答案：A

參考解析：銷售證券是一種從社會直接融資的活動。

9[單選題] 下列關(guān)于私募基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不可以買賣股權(quán) B.可以買賣基金份額 C.可以買賣期權(quán)

D.不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標(biāo)的 參考答案：A 參考解析：非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

10[單選題] 基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以（）為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A.銀行儲蓄存款和持有的證券資產(chǎn) B.持有的證券資產(chǎn) C.出資

D.銀行儲蓄存款 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第5條第1款規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

11[單選題] 基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處（）萬元以下罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。A.10 B.7 C.5 D.3 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第133條規(guī)定，基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處5萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。

12[單選題] 投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5％時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起（）日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告。A.3 B.5 C.7 D.10 參考答案：A 參考解析：投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5％時(shí)．應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告。

13[單選題] 從事期貨咨詢應(yīng)取得（）。A.注冊會計(jì)師資格 B.證券業(yè)從業(yè)人員資格 C.期貨業(yè)從業(yè)人員資格 D.基金業(yè)從業(yè)人員資格 參考答案：C

參考解析：從事期貨咨詢?nèi)藛T必須取得期貨投資咨詢從業(yè)資格。

14[單選題] 下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.交割倉庫由期貨交易所指定

B.交割倉庫由期貨交易所會員協(xié)議確定 C.期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量

D.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù) 參考答案：B

參考解析：交割倉庫由期貨交易所指定，故選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。

15[單選題] 未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，公司擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額（）以上（）以下的罰款。A.1％；5％ B.1％；10％ C.5％，10％ D.5％；20％ 參考答案：A

參考解析：未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，公司擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

16[單選題] 總公司不可以對分公司提供（）擔(dān)保。A.保證 B.質(zhì)押 C.抵押 D.留置

參考答案：A

參考解析：總公司可以為分公司提供除保證以外的擔(dān)保。

17[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是（），證券經(jīng)紀(jì)商是（）。A.委托人；受托人 B.受托人；委托人 C.委托人；委托人 D.受托人；受托人 參考答案：A

參考解析：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。

18[單選題] 證券公司在股票發(fā)行和承銷過程中，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當(dāng)手段誘使他人申購股票的，自中國證監(jiān)會確認(rèn)之日起（）個(gè)月內(nèi)不得參與證券承銷。A.20 B.12 C.36 D.40 參考答案：C

參考解析：證券公司有下列行為之一的，除承擔(dān)《證券法》規(guī)定的法律責(zé)任外，自中國證監(jiān)會確認(rèn)之日起36個(gè)月內(nèi)不得參與證券承銷：①承銷未經(jīng)核準(zhǔn)的證券；②在承銷過程中，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當(dāng)手段誘使他人申購股票；③在承銷過程中披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

19[單選題] 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則》，中國證券業(yè)協(xié)會對執(zhí)業(yè)人員自其取得執(zhí)業(yè)證書之日起每（）年檢查一次。A.2 B.1 C.3 D.半

參考答案：A

參考解析：《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則》第21條規(guī)定，協(xié)會對執(zhí)業(yè)人員自取得執(zhí)業(yè)證書之日起每2年檢查一次。

20[單選題] 下列不屬于有限責(zé)任公司股東會職權(quán)的是（）。A.決定監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng) B.公司章程的修改

C.對發(fā)行公司債券作出決議 D.制定公司的基本管理制度 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國公司法》第37條規(guī)定，股東會行使下列職權(quán)：①決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；②選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；③審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告；④審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或者監(jiān)事的報(bào)告；⑤審議批準(zhǔn)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；⑥審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；⑦對公司增加或者減少注冊資本作出決議；⑧對發(fā)行公司債券作出決議；⑨對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議：⑩修改公司章程；?公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。D項(xiàng)屬于董事會的職權(quán)。

21[單選題] 公開披露的基金信息不包括（）。A.基金托管協(xié)議 B.基金招募說明書 C.股東會決議 D.臨時(shí)報(bào)告 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第77條規(guī)定，公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額中購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；⑩國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。22[單選題] 未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何公司和個(gè)人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權(quán)。A.工商管理部門 B.財(cái)政部

C.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.人民銀行 參考答案：C 參考解析：《期貨交易管理?xiàng)l例》第16條第47款規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得委托或者接受他人委托持有或管理期貨公司的股權(quán)。

23[單選題] 不適用《中華人民共和國證券法》的（）。A.A股 B.B股

C.H股和B股 D.H股

參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》不適用于我國香港和澳門兩個(gè)特別行政區(qū)。故D項(xiàng)正確。

24[單選題] 非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.100 B.150 C.200 D.300 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第88條第1款規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

25[單選題] 證券投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)歷。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B 參考解析：證券投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷。

26[單選題] 保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，證券業(yè)協(xié)會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起（）年之內(nèi)不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C

參考解析：保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，證券業(yè)協(xié)會不予審核；已取得證書的，協(xié)會注銷其保薦代表人執(zhí)業(yè)證書。有上述情形的，協(xié)會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起3年之內(nèi)不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。

27[單選題] 證券交易所不得從事（）。A.以營利為目的的業(yè)務(wù) B.信息公布和管理 C.上市公司的掛牌退市 D.提供場內(nèi)交易平臺 參考答案：A

參考解析：《證券交易所管理辦法》第12條規(guī)定，證券交易所不得直接或者間接從事：①以營利為目的的業(yè)務(wù)；②新聞出版業(yè)；③發(fā)布對證券價(jià)格進(jìn)行預(yù)測的文字和資料；④為他人提供擔(dān)保；⑤未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

28[單選題] 下列說法中，正確的是（）。

A.證券公司的股東可以約定不按照出資比例行使表決權(quán)

B.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的證券公司分支機(jī)構(gòu)不包括從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司 C.證券公司章程中的重要條款包括證券公司股東大會召集程序的條款

D.證券公司在境外在股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第129條第2款規(guī)定，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。故D項(xiàng)說法正確。

29[單選題] 經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為中，錯(cuò)誤的是（）。A.向客戶介紹證券公司的基本情況

B.不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動 C.為客戶之間的融資提供擔(dān)保 D.不得與客戶約定分享投資收益 參考答案：C 參考解析：《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第13條規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第11條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：①替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；②提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；③與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；④采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；⑤泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；⑥為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；⑦為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；⑧凄托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；⑨損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

30[單選題] 股東大會一般每（）定期召開一次。A.2年 B.1年 C.半年 D.1個(gè)月

參考答案：B

參考解析：股東大會一般每年定期召開一次。

31[單選題] 下列關(guān)于證券分析師條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.具備證券從業(yè)資格

B.從事證券相關(guān)行業(yè)2年以上 C.具有證券專業(yè)知識

D.具備行業(yè)分析的學(xué)科背景 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第170條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上經(jīng)驗(yàn)。并沒有要求具備行業(yè)分析的學(xué)科背景，故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

32[單選題] 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（）萬元。A.500 B.150 C.100 D.300 參考答案：C

參考解析：證券公司辦理定向資產(chǎn)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

33[單選題] 保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會提交更新資料。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起3個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會提交更新資料。

34[單選題] 根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的（）。A.40％ B.50％ C.60％ D.80％

參考答案：D 參考解析：根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的80％。35[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)中委托合同的標(biāo)的物是（）。A.委托人 B.證券經(jīng)紀(jì)商 C.證券交易所 D.證券交易對象 參考答案：D

參考解析：證券交易對象是委托合同中的標(biāo)的物，即委托的事項(xiàng)或交易的對象。

36[單選題] 有權(quán)召集持有人大會的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司 B.證券公司 C.證券交易所 D.基金管理人 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第84條第1款規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。

37[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括（）。A.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制

B.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員 C.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施 D.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿2年 參考答案：D

參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年；②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；④財(cái)務(wù)狀況艮好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券規(guī)定；⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；⑥已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；⑦信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年來發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試；⑧有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價(jià)；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

38[單選題] 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照（）和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》 B.《證券法》 C.《公司法》

D.《國務(wù)院條例》 參考答案：A 參考解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

39[單選題] 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，其收入來源于（）。A.證券差價(jià) B.證券分紅 C.傭金收入 D.利息收入 參考答案：C

參考解析：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不向客戶墊付資金，不分享客戶買賣證券的差價(jià)，不承擔(dān)客戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

40[單選題] 下列關(guān)于發(fā)布證券研究報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀原則，避免使用夸大、誘導(dǎo)性的標(biāo)題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

B.對證券及其證券相關(guān)產(chǎn)品提出投資評級的，應(yīng)當(dāng)披露所使用的投資評級分類及其含義 C.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)秉承專業(yè)的態(tài)度，采用嚴(yán)瑾的研究方法和分析邏輯，基于合理的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和事實(shí)依據(jù)，審慎提出研究結(jié)論

D.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在證券研究報(bào)告發(fā)布前，可以就證券研究報(bào)告涉及上市公司相關(guān)信息的真實(shí)性向該上市公司進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)透露該證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間、觀點(diǎn)和結(jié)論

參考答案：D

參考解析：《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第18條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在證券研究報(bào)告發(fā)布前，可以就證券研究報(bào)告涉及上市公司相關(guān)信息的真實(shí)性向該上市公司進(jìn)行確認(rèn)，但不得透露該證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間、觀點(diǎn)和結(jié)論。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

41[單選題] 證券營業(yè)部應(yīng)制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進(jìn)行演練，自查及演練情況以書面方式保存的時(shí)間不少于（）年。A.1 B.2 C.3 D.4 參考答案：C

參考解析：證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進(jìn)行演練。自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存，保存時(shí)間不少于3年。

42[單選題] 任何單位或個(gè)人“以持有證券公司股東的股權(quán)或其他方式”，實(shí)際控制證券公司（）以上的股份，應(yīng)事先報(bào)告證券公司，由證券公司向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請批準(zhǔn)。A.10％ B.3％ C.1％ D.5％

參考答案：D 參考解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第14條第1款規(guī)定，任何單位或者個(gè)人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司，由證券公司報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①認(rèn)購或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達(dá)到證券公司注冊資本的5％；②以持有證券公司股東的股權(quán)或者其他方式．實(shí)際控制證券公司5％以上的股權(quán)。

43[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對象是（）。A.股票 B.債券 C.證券

D.特定價(jià)格的證券 參考答案：D

參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對象是特定價(jià)格的證券。

44[單選題] 未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正或者予以取締，可以并處（）萬元以下的罰款。A.1 B.3 C.5 D.10 參考答案：D 參考解析：未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義的，或者未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司名義的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正或者予以取締，可以并處10萬元以下的罰款。

45[單選題] 試圖獲得保薦人執(zhí)業(yè)資格的人員需要具備的條件不包括（）。A.未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù) B.無不良誠信記錄

C.從事公司保薦相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上 D.具有經(jīng)管專業(yè)本科以上學(xué)歷 參考答案：D

參考解析：《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第11條規(guī)定，個(gè)人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；②最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人；③參加中國證監(jiān)會認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效；④誠實(shí)守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年來受到中國證監(jiān)會的行政處罰；⑤未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

46[單選題] 下列不屬于不得再次公開發(fā)行公司債券的情形是（）。A.對于公司前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足

B.違反規(guī)定擅自改變公開發(fā)行公司債券所募集資金的用途的

C.對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

D.公司經(jīng)營發(fā)生困難的 參考答案：D 參考解析：有下列情形之一的，不得再次公開發(fā)行公司債券：①前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足；②對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；③違反規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。

47[單選題] 下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) B.證券公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)

C.兩個(gè)以上的證券公司受同一個(gè)人控制的不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù) D.兩個(gè)以上的證券公司受同一單位控制的可以經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù) 參考答案：D

參考解析：兩個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù)，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，故選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。

48[單選題] 下列屬于證券公司分支機(jī)構(gòu)的是（）。A.清算所 B.交易所 C.交割倉庫

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第125條規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：①證券經(jīng)紀(jì)；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；④證券承銷與保薦；⑤證券自營；⑥證券資產(chǎn)管理；⑦其他證券業(yè)務(wù)。而證券公司分支機(jī)構(gòu)是指從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司、證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。故D項(xiàng)正確。

49[單選題] 公司公開發(fā)行公司債券累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的（）。A.30％ B.40％ C.50％ D.60％

參考答案：B

參考解析：公司公開發(fā)行公司債券累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40％。

50[單選題] 上市公司設(shè)立獨(dú)立董事，具體辦法由（）規(guī)定。A.證券業(yè)協(xié)會 B.證監(jiān)會 C.工商局 D.國務(wù)院

參考答案：D

參考解析：上市公司設(shè)立獨(dú)立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)51[單選題] “薦股軟件”是指具備下列（）的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備。Ⅰ．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價(jià)格走勢

Ⅱ．提供具體證券投資品種選擇建議

Ⅲ．提供具體證券投資品種的買賣時(shí)機(jī)建議

Ⅳ．提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議 A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B 參考解析：“薦股軟件”是指具備下列一項(xiàng)或多項(xiàng)證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備：①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價(jià)格走勢；②提供具體證券投資品種選擇建議；③提供具體證券投資品種的買賣時(shí)機(jī)建議；④提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議。

52[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券自營業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．保密性 Ⅳ．被動性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括自主性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、專業(yè)性、保密性。

53[單選題] 王先生想做證券投資，證券公司直接與王先生簽訂《證券投資合同》，然后交給其《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》，并告知其帶回家研究。關(guān)于證券公司的做法，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．是正確的

Ⅱ．錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該先與王先生簽署《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》

Ⅲ．錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該當(dāng)場考核王先生對《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》的理解程度

Ⅳ．錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該告知證券投資風(fēng)險(xiǎn)的各種事項(xiàng) A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)防控需要在投資產(chǎn)品前了解。

54[單選題] 在上海證券交易所進(jìn)行的證券買賣符合以下（）條件的，可以采用大宗交易方式。

Ⅰ．A股單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅱ．B股單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于30萬美元 Ⅲ．基金大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于300萬份，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅳ．國債反債券回購大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1萬手，或者交易金額不低于1000萬元人民幣 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：上海證券交易所大宗交易方式的規(guī)定：①A股單筆買賣申報(bào)數(shù)量在50萬股(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；B股(上海)單筆買賣申報(bào)數(shù)量在50萬股(含)以上，或交易金額在30萬美元(含)以上；B股(深圳)單筆交易數(shù)量不低于5萬股，或者交易金額不低于300萬元港幣；②基金大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量在300萬份(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；③國債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量在10000手(含)以上，或交易金額在1 000萬元(含)人民幣以上；④其他債券單筆買賣申報(bào)數(shù)量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上。企業(yè)債、公司債的現(xiàn)券和回購大宗交易單筆最低限額在原來基礎(chǔ)上降低至交易數(shù)量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上；⑤其他債券單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1000手，或者交易金額不低于100萬元人民幣。

55[單選題] 《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有（）。

Ⅰ．自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100％

Ⅱ．自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500％

Ⅲ．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％

Ⅳ．持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比倒不得超過30％ A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：由于證券自營業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特性，為了控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會頒布的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定：①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)不得超過凈資本的100％，其中利率互換投資規(guī)模以利率互換合約名義本金總額的5％計(jì)算；②自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500％；③持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％；④持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5％，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

56[單選題] 中國證監(jiān)會可以對保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人采取的監(jiān)管措施包括（）。

Ⅰ．監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注

Ⅱ．責(zé)令進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函

Ⅲ．沒收違法所得、沒收非法財(cái)物 Ⅳ．責(zé)令公開說明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)核負(fù)責(zé)人違反《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，未誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的，中國證監(jiān)會責(zé)令改正，并對其采取監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注、責(zé)令進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函、責(zé)令公開說明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施；依法應(yīng)給予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

57[單選題] 上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產(chǎn)，達(dá)到以下（）情形之一的，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。

Ⅰ．購買、出售的資產(chǎn)總額占上市公司最近一個(gè)會計(jì)經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告期末資產(chǎn)總額的比例達(dá)到50％以上

Ⅱ．購買、出售的資產(chǎn)在最近一個(gè)會計(jì)所產(chǎn)生的營業(yè)收入占上市公司同期經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告營業(yè)收入的比例達(dá)到50％以上

Ⅲ．購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會計(jì)經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告期末凈資產(chǎn)額的比例達(dá)到50％以上，且超過6000萬元人民幣

Ⅳ．購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會計(jì)經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告期末凈資產(chǎn)額的比例達(dá)到50％以上，且超過5000萬元人民幣 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產(chǎn)構(gòu)成重大資產(chǎn)重組的標(biāo)準(zhǔn)之一是購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會計(jì)經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告期末凈資產(chǎn)額的比例達(dá)到50％以上，且超過5000萬元人民幣。

58[單選題] 根據(jù)證券法的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金用途的相關(guān)法律責(zé)任的說法，正確的是（）。

Ⅰ．發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

Ⅱ．發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅲ．發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅳ．發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第4條規(guī)定，發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。

59[單選題] 下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定中，正確的是（）。

Ⅰ．股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進(jìn)行 Ⅱ．發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

Ⅲ．無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓 Ⅳ．國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：法律對股份有限公司股份的轉(zhuǎn)讓作了一些限制性規(guī)定，具體包括：①股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進(jìn)行；②發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；③公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓；④國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓；⑤除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票；⑥記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；⑦無記名股。

60[單選題] 下列關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理中客戶身份識別內(nèi)容的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識別

Ⅱ．營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，可以不重新識別客戶身份 Ⅲ．客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù) Ⅳ．客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：客戶身份識別的內(nèi)容包括：①客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別；②賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；③客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。

61[單選題] 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的（）。

Ⅰ．保險(xiǎn)公司 Ⅱ．商業(yè)銀行 Ⅲ．證券公司

Ⅳ．中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。

62[單選題] 首次公開發(fā)行股票中，符合中國證監(jiān)會關(guān)于詢價(jià)對象規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)是（）。Ⅰ．QDII Ⅱ．基金公司 Ⅲ．證券公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：詢價(jià)對象是指符合中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)，以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。

63[單選題] 證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢時(shí)，應(yīng)進(jìn)行信息披露的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．應(yīng)明確表示在自己所知情范圍內(nèi)所評價(jià)的證券是否存在利害關(guān)系

Ⅱ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)前5名股東、前5名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券

Ⅲ．證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財(cái)產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券

Ⅳ．中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：根據(jù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，對分析對象的任何重要評論需對對利益相關(guān)方負(fù)責(zé)。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)應(yīng)當(dāng)按以下要求進(jìn)行相應(yīng)的信息披露：①證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)本機(jī)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系；②證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需在每逢單月的前3個(gè)工作日內(nèi)，將本機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員前2個(gè)月所推薦的證券是否涉及下列各項(xiàng)情況，向注冊地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提供書面?zhèn)浒覆牧希鹤C券投資咨詢機(jī)構(gòu)前5名股東、前5名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)“理財(cái)工作室”客戶和其他主要客戶是否持有相關(guān)證券；證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財(cái)產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員是否與持有相關(guān)證券流通部分前5位的股東有利害關(guān)系；證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員所在的機(jī)構(gòu)在過去18個(gè)月內(nèi)是否從事了涉及其推薦證券所屬企業(yè)的除擔(dān)任承銷商和推薦人以外的投資銀行業(yè)務(wù)活動；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員是否就同一證券在同一時(shí)間，向不同類型的客戶做方向不一致的投資分析、預(yù)測或建議；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動時(shí)是否向所依托的媒體支付任何形式的費(fèi)用或其他利益；中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形。

64[單選題] 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，（）。

Ⅰ．處以3萬元以上10萬元以下的罰款

Ⅱ．給予警告

Ⅲ．情節(jié)特別嚴(yán)重的，送司法機(jī)關(guān)處理

Ⅳ．情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

65[單選題] 下列關(guān)于虛擬資本的表述錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．虛擬資本的變化完全反映實(shí)際資本額的變化

Ⅱ．虛擬資本的價(jià)格總額等于所代表的真實(shí)資本的重置價(jià)格 Ⅲ．虛擬資本是相對獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 Ⅳ．虛擬資本的價(jià)格總額等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C 參考解析：虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。

66[單選題] 以下屬于《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》管理范圍的是（）。Ⅰ．金融債券和外幣債券 Ⅱ．企業(yè)債券 Ⅲ．短期融資券 Ⅳ．中央企業(yè)債券 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：企業(yè)債券不包括外幣債券和金融債券。

67[單選題] 根據(jù)我國政府對WT0的承諾，加入后3年內(nèi)，外資證券公司設(shè)立合營證券公司可以(不通過中方中介)從事的業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ．A股的承銷

Ⅱ．基金的承銷和交易 Ⅲ．發(fā)起設(shè)立基金

Ⅳ．B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)我國政府對WTO的承諾，加入3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1／3，合營公司可以(不通過中方中介)從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。

68[單選題] 下列各項(xiàng)中，屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券交易內(nèi)容的是（）。Ⅰ．申請證券上市交易的審核，申請股票上市和公司債券上市交易的條件以及報(bào)送文件、公告文件方式和內(nèi)容的規(guī)定，暫?；蚪K止上市交易的情形 Ⅱ．要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容

Ⅲ．依法買賣證券的一般規(guī)定，上市交易的方式 Ⅳ．信息披露的一般原則規(guī)定及要求 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》關(guān)于證券交易的主要內(nèi)容除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3項(xiàng)外，還包括：①不得持有、買賣股票的規(guī)定，賬戶保密的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員限制購買股票的規(guī)定，證券交易收費(fèi)的規(guī)定；②中期報(bào)告和報(bào)告的內(nèi)容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責(zé)任追究，內(nèi)幕信息、內(nèi)幕信息知情人及禁止利用內(nèi)幕信息從事證券交易的規(guī)定；③操縱證券市場及責(zé)任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規(guī)定及其他禁止性規(guī)定。要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容屬于《中華人民共和國證券法》對上市公司收購的規(guī)定。

69[單選題] 申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

Ⅰ．取得證券從業(yè)資格

Ⅱ．取得證券經(jīng)紀(jì)人資格

Ⅲ．具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守

Ⅳ．具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①已取得證券從業(yè)資格；②具有3年以上證券投資研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷；③具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。

70[單選題] 在融資融券業(yè)務(wù)中，如果相關(guān)主體違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列（）情形之一的，責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。

Ⅰ．證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券

Ⅱ．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告

Ⅲ．證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶遞交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度

Ⅳ．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：在融資融券業(yè)務(wù)中，如果相關(guān)主體違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款：①未經(jīng)批準(zhǔn)，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權(quán)，或者認(rèn)購、受讓或者實(shí)際控制證券公司的股權(quán)：②證券公司股東、實(shí)際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保；③證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券；④資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對違反規(guī)定動用委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行；⑤資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

71[單選題] 部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是（）。Ⅰ．《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》 Ⅱ．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》 Ⅲ．《上市公司信息披露管理辦法》 Ⅳ．《證券市場禁入規(guī)定》 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)，包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。

72[單選題] 下列屬于基金托管人義務(wù)的是（）。Ⅰ．保管基金資產(chǎn)

Ⅱ．保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證 Ⅲ．保存基金的會計(jì)賬冊記錄15年以上 Ⅳ．執(zhí)行基金管理人的投資指令 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：基金托管人的義務(wù)包括：①保管基金資產(chǎn)；②保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；③負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來?；鸸芾砣吮４婊饡?jì)賬冊記錄必須15年以上。

73[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)力包括（）。Ⅰ．資產(chǎn)收益 Ⅱ．選擇管理者 Ⅲ．批準(zhǔn)破產(chǎn) Ⅳ．參與重大決策 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

74[單選題] 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營（）。

Ⅰ．業(yè)務(wù)管理制度 Ⅱ．投資決策機(jī)制

Ⅲ．操作流程 Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》的要求，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，在風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務(wù)。

75[單選題] 證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差異有（）。

Ⅰ．具有不同的功能和要素

Ⅱ．是否收取專門投資顧問服務(wù)報(bào)酬

Ⅲ．是否取得投資顧問資格 Ⅳ．收費(fèi)不會有融合 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)和投資顧問服務(wù)在收費(fèi)上會有融合。

76[單選題] 對證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用未公開信息從事交易，可以采取的刑事處罰措施包括（）。

Ⅰ．情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅱ．情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅲ．情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上5年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅳ．情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

77[單選題] 下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)的表述中，正確的是（）。Ⅰ．《證券法》屬于行政法規(guī)

Ⅱ．《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》屬于行政法規(guī) Ⅲ．《證券投資基金法》屬于法律 Ⅳ．《反洗錢法》屬于法律 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：《證券法》屬于法律。

78[單選題] 證券公司接受（）為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)專門賬戶進(jìn)行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計(jì)收益率等信息進(jìn)行集中保管。

Ⅰ．本公司股東

Ⅱ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人

Ⅲ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的法人

Ⅳ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的組織 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人、法人或者組織為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照公司有關(guān)制度規(guī)定，對相關(guān)專門賬戶進(jìn)行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計(jì)收益率等信息進(jìn)行集中保管。

79[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于能源期貨的是（）。Ⅰ．菜籽油 Ⅱ．燃料油 Ⅲ．汽油 Ⅳ．原油 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：商品期貨中主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)，金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

80[單選題] 作出的表彰、獎勵、評比應(yīng)記入獎勵信息的單位是（）。Ⅰ．中國證券監(jiān)督管理委員會 Ⅱ．中國證券業(yè)協(xié)會

Ⅲ．中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責(zé)任公司 Ⅳ．地方性證券業(yè)協(xié)會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：下列主體做出的表彰、獎勵、評比應(yīng)記入獎勵信息：①中國證券業(yè)協(xié)會、中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責(zé)任公司及地方性證券業(yè)協(xié)會；②中國證券業(yè)協(xié)會認(rèn)為有必要記錄其獎勵信息的其他單位。

81[單選題] 證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件包括（）。Ⅰ．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 Ⅱ．年檢申請報(bào)告 Ⅲ．業(yè)務(wù)報(bào)告

Ⅳ．經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括：①年檢申請報(bào)告；②業(yè)務(wù)報(bào)告；③經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表。

82[單選題] 證券公司可以動用客戶交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是（）。Ⅰ．客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款 Ⅱ．客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款 Ⅲ．證券公司借用客戶資金，30日內(nèi)還清 Ⅳ．法律規(guī)定的其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：除下列情形外，證券公司不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：①客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款；②客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款；③法律規(guī)定的其他情形。

83[單選題] 下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料 Ⅱ．引用有關(guān)信息、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人

Ⅲ．不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議

Ⅳ．在報(bào)刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，不得標(biāo)注所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A 參考解析：在報(bào)刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明。

84[單選題] 下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃表述正確的是（）。

Ⅰ．募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下

Ⅱ．單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣

Ⅲ．客戶人數(shù)在200人以上

Ⅳ．證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn) A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是客戶人數(shù)在200人以下。

85[單選題] 證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于（）。

Ⅰ．私募基金管理 Ⅱ．證券投資咨詢 Ⅲ．市場操縱 Ⅳ．內(nèi)幕交易 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于市場操縱和內(nèi)幕交易。

86[單選題] 下列行為構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的是（）。

Ⅰ．期貨經(jīng)紀(jì)公司擅自運(yùn)用受托客戶期貨交易資金獲利后歸還

Ⅱ．證券交易所擅自運(yùn)用受托客戶證券交易資金虧損后逃逸

Ⅲ．期貨公司動用客戶保證金支付貸款，1個(gè)月后歸還

Ⅳ．證券公司提前傳遞內(nèi)幕消息給受托用戶并協(xié)助操作賬戶獲利 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的司法解釋，Ⅳ項(xiàng)屬于泄露內(nèi)幕信息犯罪的司法解釋。

87[單選題] 我國《證券法》規(guī)定，證券市場內(nèi)幕信息包括（）。Ⅰ．公司已公開的資產(chǎn)重組的信息 Ⅱ．公司分配股利或者增資的計(jì)劃 Ⅲ．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化 Ⅳ．公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：內(nèi)幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該公司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開信息。

88[單選題] 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中2種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)（），行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。Ⅰ．薪酬與提名委員會 Ⅱ．審計(jì)委員會 Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會 Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避委員會 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中2種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)設(shè)立薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。

89[單選題] 下列人員屬于A上市公司證券交易內(nèi)幕信息知情人的有（）。

Ⅰ．公司的董事甲某

Ⅱ．持有A公司10％股份的股東B公司的普通員工乙某

Ⅲ．A公司的實(shí)際控制人丙某

Ⅳ．為A公司本次交易涉及的資產(chǎn)進(jìn)行評估的注冊評估師丁某 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；②持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；④由于所在公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；⑤證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

90[單選題] 關(guān)于股票，下列表述錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．股票創(chuàng)設(shè)了股東權(quán)利

Ⅱ．股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動 Ⅲ．股票屬于債權(quán)證券

Ⅳ．股東是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，對于公司的財(cái)產(chǎn)可以直接支配處理 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：B

參考解析：股票的作用不是創(chuàng)設(shè)股東權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利；股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券；股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，而對財(cái)產(chǎn)直接支配處理是物權(quán)證券的特征。

91[單選題] 下列關(guān)于中間介紹業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，正確的是（）。Ⅰ．證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保

Ⅱ．期貨、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，證券公司及其營業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ．證券公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助維護(hù)期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的安全和獨(dú)立 Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報(bào)表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保，Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

92[單選題] 根據(jù)我國《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)施辦法》的規(guī)定：可轉(zhuǎn)債具體轉(zhuǎn)股期限應(yīng)由發(fā)行人根據(jù)（）確定。

Ⅰ．持有人要求 Ⅱ．公司財(cái)務(wù)情況

Ⅲ．流通股價(jià)格 Ⅳ．可轉(zhuǎn)債的存續(xù)期 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：根據(jù)我國《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)施辦法》的規(guī)定，具體轉(zhuǎn)股期限應(yīng)由發(fā)行人根據(jù)可轉(zhuǎn)債的存續(xù)期及公司財(cái)務(wù)情況確定。

93[單選題] 下列屬于財(cái)務(wù)顧問出具財(cái)務(wù)意見承諾內(nèi)容的是（）。

Ⅰ．已對委托人披露的文件進(jìn)行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求 Ⅱ．有關(guān)本次并購重組事項(xiàng)的財(cái)務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機(jī)構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見 Ⅲ．已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實(shí)質(zhì)性差異 Ⅳ．指定財(cái)務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)顧問出具財(cái)務(wù)意見的承諾內(nèi)容；Ⅳ項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。

94[單選題] 封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括（）。

Ⅰ．基金募集金額不低于1億元人民幣

Ⅱ．基金合同期限為5年以上

Ⅲ．基金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅳ．基金份額持有人不少于1000人 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有：①基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

95[單選題] 下列屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會計(jì)人員禁止從事的行為的是（）。

Ⅰ．承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作

Ⅱ．未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財(cái)產(chǎn)

Ⅲ．擅自修改或危害本單位的財(cái)務(wù)系統(tǒng)

Ⅳ．損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財(cái)務(wù)資料 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：題中4個(gè)選項(xiàng)都屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會計(jì)人員的禁止行為。

96[單選題] 下列關(guān)于擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的說法中，正確的是（）。Ⅰ．對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締

Ⅱ．未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上3％以下的罰款

Ⅲ．未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款

Ⅳ．對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

97[單選題] 證券交易所可以決定停牌的情況有（）。

Ⅰ．證券交易出現(xiàn)異常波動的Ⅱ．對涉嫌違法違規(guī)交易的證券

Ⅲ．證券上市期屆滿

Ⅳ．上市公司披露定期報(bào)告、臨時(shí)公告 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，予以摘牌。

98[單選題] 證券中介機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．會計(jì)師事務(wù)所 Ⅱ．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) Ⅲ．資信評級公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券中介機(jī)構(gòu)不包括信托投資公司。

99[單選題] 關(guān)于證券市場禁入，以下說法中正確的是（）。Ⅰ．行政處罰以事實(shí)為依據(jù) Ⅱ．被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，中國證監(jiān)會將通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或指定媒體向社會公布，并記入被認(rèn)定為證券市場禁入者的誠信檔案

Ⅲ．市場禁入措施的類型包括3～5年的證券市場禁入措施、6～8年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施 Ⅳ．中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：市場禁入措施的類型包括3—5年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施。

100[單選題] 下列屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有（）。Ⅰ．證券公司

Ⅱ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) Ⅲ．會計(jì)師事務(wù)所 Ⅳ．證券業(yè)協(xié)會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)(包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)。