第一篇：無有效依據(jù)重置密碼的案例

無有效依據(jù)重置密碼的案例

一、案例經(jīng)過

網(wǎng)點柜員為客戶辦理重置密碼業(yè)務(wù)，因處理手續(xù)不符合相關(guān)規(guī)定，被下發(fā)查詢，核查人員采取調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱憑證影像等方式對該筆業(yè)務(wù)進行了全面核查，情況如下：由于經(jīng)辦柜員對重置密碼業(yè)務(wù)的相關(guān)流程操作不夠熟練，且隨意簡化操作流程，在客戶只提供了“XX部隊”出具的證明信，未提供本人有效證件的情況下，違規(guī)為客戶辦理了重置密碼業(yè)務(wù)。被確認(rèn)為風(fēng)險事件。

二、案例分析

（一）重置密碼業(yè)務(wù)無有效依據(jù)?！督鹑跇I(yè)務(wù)操作規(guī)程》明確規(guī)定，重置密碼業(yè)務(wù)，必須存款人持本人有效證件辦理。對于客戶使用居民身份證辦理的，應(yīng)按規(guī)定對客戶證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，驗證其證件真實性、有效性；對于聯(lián)網(wǎng)核查無法準(zhǔn)確判斷證件真實有效的，或提供的身份證件為非居民身份證的，均需要對客戶身份證件作進一步核實處理，不得進行實時重置，應(yīng)通過“密碼重置—延時生效”處理。該案例中，客戶在未提供有效證件的情況下，柜員為客戶辦理了重置密碼業(yè)務(wù)，違反了相關(guān)制度規(guī)定。

（二）事中審核流于形式。案例中，柜員對該類業(yè)務(wù)的相關(guān)流程掌握不夠熟練，其間雖經(jīng)過現(xiàn)場管理人員及遠程授權(quán)人員兩道審核關(guān)，風(fēng)險依然沒有得到有效控制，事中審核流于形式。

三、案例啟示

（一）強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險防控能力。網(wǎng)點應(yīng)加強《金融業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等業(yè)務(wù)制度的培訓(xùn)，使柜員熟練掌握各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險點、風(fēng)險環(huán)節(jié)，不斷提高柜員的綜合業(yè)務(wù)處理能力。柜員在辦理業(yè)務(wù)時，要嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，按制度規(guī)定辦理，對客戶的身份證件要嚴(yán)格審核，確?？蛻羯矸葙Y料的真實性，有效性，切實做到防患于未然，從源頭上控制操作風(fēng)險的發(fā)生。

（二）強化風(fēng)險防范意識教育，增強柜員工作責(zé)任心。網(wǎng)點管理人員應(yīng)及時將上級行下發(fā)的風(fēng)險提示、案例分析等風(fēng)險警示材料傳達到每一位員工，并幫助員工分析其違規(guī)環(huán)節(jié)，使員工從中吸取教訓(xùn)，引以為戒，不斷提高員工風(fēng)險防范意識，使其養(yǎng)成嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，規(guī)范操作的良好習(xí)慣。

（三）切實強化風(fēng)險的事中控制。該案例中，現(xiàn)場管理人員、遠程授權(quán)人員履職不到位，在客戶證件審核環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏漏，存在較大風(fēng)險隱患。對于重置密碼、網(wǎng)銀注冊等必須客戶本人辦理，且風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員、現(xiàn)場管理人員及授權(quán)人員特別要謹(jǐn)慎，一是客戶必須本人辦理；二是客戶提供的身份證件必須真實、合法、有效。因此，現(xiàn)場管理人員應(yīng)加強事中監(jiān)督與操作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)；授權(quán)人員也應(yīng)嚴(yán)格按制度要求，加強對客戶身份證件真實性、有效性，業(yè)務(wù)憑證的真實性、合法性審核，切實做到嚴(yán)格把關(guān)，充分發(fā)揮事中控制作用。

第二篇：密碼重置申請

密碼重置申請

我校學(xué)生忘記（登錄密碼、確認(rèn)碼），需重置，該生具體信息如下：

學(xué)籍號，身份證號。

學(xué)校（章）

2014年月日

班主任簽字：

學(xué)生簽字：

監(jiān)護人簽字：

第三篇：重置密碼申請書

重置密碼申請書

中國人民銀行：

因工作人員遺忘，原密碼丟失，特此申請重置密碼，由此引起的一切經(jīng)濟糾紛和法律責(zé)任由我單位承擔(dān)。

申請人：平頂山市嘉陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

****年**月**日

第四篇：密碼重置申請報告

嘉豪運鞋業(yè)（深圳）有限公司

密碼重置申請報告

龍崗區(qū)安全監(jiān)督管理信息系統(tǒng)管理員：

因公司本人使用的電腦系統(tǒng)崩潰導(dǎo)致密碼丟失，所以懇請貴管理員能夠為（嘉豪運鞋業(yè)（深圳）有公司QYHGHGJD0165）重置賬號原始密碼。

申請人：劉添福

嘉豪運鞋業(yè)（深圳）有限公司

2013-7-29

第五篇：掛失及密碼重置

掛失及密碼重置

一、正式掛失

客戶遺失銀行卡（包括理財金賬戶卡、工銀靈通卡及工行發(fā)行的各類聯(lián)名借記卡，下同）、存折或存單，必須持本人有效身份證件，并提供存款人姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等有關(guān)信息，到我行營業(yè)網(wǎng)點書面正式申請掛失。若委托他人代為辦理掛失手續(xù)的，還應(yīng)出示代理申請人身份證件。辦理正式掛失后，客戶遺失的銀行卡、存折或存單將無法使用。

辦理正式掛失申請手續(xù)后，存款人本人須憑掛失申請書和本人有效身份證件到原申請掛失的營業(yè)網(wǎng)點辦理補領(lǐng)新銀行卡、存折或存單或支取存款等業(yè)務(wù)。客戶如遺失或損毀掛失申請書，其掛失手續(xù)應(yīng)比照正式掛失手續(xù)辦理。

二、臨時掛失

客戶遺失銀行卡、存折、存單后因特殊情況不能辦理正式掛失手續(xù)的，須辦理臨時掛失。臨時掛失后客戶遺失的銀行卡、存折、存單在臨時掛失有效期15天內(nèi)將無法使用?？蛻艮k理臨時掛失后，須在有效期內(nèi)補辦正式掛失手續(xù)，否則臨時掛失期限屆滿將不再有效。

客戶可通過營業(yè)網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行或電話銀行辦理臨時掛失。通過營業(yè)網(wǎng)點辦理臨時掛失時，須持本人有效身份證件，并提供存款人姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等有關(guān)信息。若委托他人代為辦理掛失手續(xù)的，還應(yīng)出示代理申請人身份證件。客戶通過電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子銀行渠道辦理的掛失業(yè)務(wù)，視同臨時掛失業(yè)務(wù)處理。

三、密碼重置

密碼重置是客戶因遺忘銀行卡、存折或存單的密碼而到我行營業(yè)網(wǎng)點重置密碼的服務(wù)。密碼重置必須由存款人本人辦理，并提供銀行卡、存折或存單和本人有效身份證件。

四、解除掛失

客戶須憑已掛失的銀行卡、存折或存單、本人有效身份證件、掛失申請書向原掛失網(wǎng)點申請辦理解除掛失。解除掛失不可代為辦理。已收取的掛失手續(xù)費一律不退。

（以上內(nèi)容僅作參考，相關(guān)業(yè)務(wù)以中國工商銀行當(dāng)?shù)胤中芯唧w規(guī)定為準(zhǔn)。為節(jié)約您的時間，請在辦理相關(guān)手續(xù)前詳細咨詢當(dāng)?shù)毓ど蹄y行。）