第一篇：成功堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

成功堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

一、案例經過

一客戶持身份證及銀行卡來到支行辦理銀行卡密碼重置業(yè)務并支取現(xiàn)金。柜員接過證件認真審核，發(fā)現(xiàn)客戶與所提供證件上的人臉型不太相符，居民身份信息聯(lián)網核查系統(tǒng)核查反饋照片和身份證照片一致，但與辦理業(yè)務客戶比對后發(fā)現(xiàn)，辦理業(yè)務客戶和身份證照片及聯(lián)網核查反饋照片臉型、眼睛特征不符，并且辦理業(yè)務客戶較身份證照片胖。柜員詢問時，客戶堅稱是本人。過了一會后，又說不辦理業(yè)務了，要求退還銀行卡和身份證?，F(xiàn)場管理人員感到情況不合常理，予以拒絕。這時，該客戶說出了實情：身份證本人因欠他錢款，銀行卡和身份證是身份證本人的愛人給他的，此人現(xiàn)在有事，無法親自來領取錢款。網點無法判斷辦理業(yè)務客戶所說屬否實情，堅持不把銀行卡和身份證退還，后經110警察協(xié)調后，由身份證本人的愛人持戶口簿、結婚證、身份證把銀行卡和身份證領走。

二、案例分析

從本次事件看，由于柜員嚴格按照操作流程操作堵住了此筆冒名辦理銀行卡密碼重置業(yè)務風險事件，避免了客戶資金被盜取的可能性。此案例充分說明柜員在為客戶提供金融服務時面臨著嚴峻復雜的外部欺詐風險，如果柜員稍有疏忽就會給一些別有用心的不法分子有可乘之機，一旦形成案件，可能給銀行帶來不必要的經濟糾紛和聲譽損失，形成訴訟風險。

三、案例啟示

（一）加強案防教育。利用晨會進行加強案防教育培訓，做好反洗錢知識督促學習，提高員工風險防范意識，時刻保持警惕，把好防范外部風險第一關。

（二）加強業(yè)務學習，提高防控能力和反假能力。網點現(xiàn)場管理人員對網點柜員進行了培訓，取得了一定的效果。只有時刻保持高度警惕，準確掌控各類業(yè)務風險點，把柜面各項規(guī)章制度落實到實處，才能保護銀行聲譽和合法權益不受侵害。

（三）嚴格把控審核關。要進一步提高網點業(yè)務人員的風險防范意識，現(xiàn)場管理人員、大堂經理和柜員要在不同層面加強對客戶的身份識別，特別是經辦柜員一定要做到身份證件、聯(lián)網核查反饋照片、客戶三對照，真正做到客戶身份有效識別，從源頭上消除可能出現(xiàn)的內部風險和外部風險，確保銀行業(yè)務健康發(fā)展。

第二篇：堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

一、案例經過

一客戶持身份證及銀行卡來到網點辦理銀行卡密碼重置業(yè)務并支取現(xiàn)金。網點柜員接過證件認真審核，發(fā)現(xiàn)客戶本人與所提供證件上的人臉型不太相符，居民身份信息聯(lián)網核查系統(tǒng)核查反饋照片和身份證照片一致，和辦理業(yè)務客戶比對后發(fā)現(xiàn)，辦理業(yè)務客戶和身份證照片及聯(lián)網核查反饋照片臉型、眼睛特征不符，并且辦理業(yè)務客戶較身份證照片胖。柜員詢問時，客戶堅稱是本人。過了一會后，又說不辦理業(yè)務了，要求退還銀行卡和身份證?，F(xiàn)場管理人員感到情況不合常理，予以拒絕。這時，該客戶說出了實情：身份證本人欠他錢，銀行卡和身份證是此人愛人給他的，此人在監(jiān)獄，無法親自來領取其身份證和銀行卡。網點無法判斷辦理業(yè)務客戶所說屬否實情，堅持不把銀行卡和身份證退還，后經警察協(xié)調后，由身份證本人的愛人持戶口簿、結婚證、身份證把銀行卡和身份證領走。

二、案例分析

當前銀行業(yè)務面臨著嚴峻外部欺詐形勢，由于柜員嚴格按照操作流程操作堵住了此筆冒名辦理銀行卡密碼重置業(yè)務風險事件，避免了客戶資金被盜取的可能性。此案例充分說明柜員在為客戶提供金融服務時面臨著嚴峻復雜的外部欺詐風險，如果柜員稍有疏忽就會給一些別有用心的不法分子有可乘之機，一旦形成案件，可能給銀行帶來不必要的經濟糾紛和聲譽損失，形成訴訟風險。

三、案例啟示

（一）加強案防教育。利用晨會進行加強案防教育培訓，做好反洗錢知識督促學習，提高員工防線防范意識，時刻保持警惕，做好外部風險防范第一關。

（二）加強業(yè)務學習，提高防控能力和反假能力。只有時刻保持高度警惕，準確掌控各類業(yè)務風險點，把柜面各項規(guī)章制度落實到實處，才能保護銀行聲譽和合法權益不受侵害。

（三）嚴格把控審核關。要進一步提高網點業(yè)務人員的風險防范意識，現(xiàn)場管理人員、大堂經理和柜員要在不同層面加強對客戶的身份識別，特別是經辦柜員一定要做到身份證件、聯(lián)網核查反饋照片、客戶三對照，真正做到客戶身份有效識別，把好反洗錢客戶身份識別第一道防線，從源頭上消除可能出現(xiàn)的內部風險和外部風險，確保銀行業(yè)務健康。

第三篇：堵截冒名辦理密碼重置業(yè)務的案例

堵截冒名辦理密碼重置業(yè)務的案例

一、案例經過

日前，一名客戶到網點辦理銀行卡密碼重置業(yè)務，柜員受理后，認真對該客戶與所持身份證進行比對，發(fā)現(xiàn)臉型雖有些相仿，但還是有些差別，就通過核查系統(tǒng)認真核對，該客戶發(fā)現(xiàn)柜員有些疑惑，就催促柜員快點辦理，在應答柜員詢問時，其堅稱是本人，并對身份證出生日期、住址對答如流，柜員立即向當班行長進行了報告。當班行長經過認真核對后，詢問客戶家庭電話，該客戶回答不出，才不得承認了不是持卡人并以有事為由要回證件迅速離開了網點。避免了一起假冒他人身份辦理密碼重置業(yè)務的外部風險事件的發(fā)生，從源頭上堵截了外部欺詐案件的發(fā)生，有效防范了操作風險。

二、案例分析

這一起案例表明該客戶清楚銀行制度規(guī)定，抱著僥幸思想，采取了一些針對性措施（記下身份證件上記載的信息），企圖蒙混過關，一旦成功就會給客戶資金和銀行聲譽帶來損失，形成法律風險和經濟案件。在受理此類業(yè)務時，銀行員工一定要確?？蛻羯矸莺徒涋k業(yè)務的真實合法。

三、案例啟示

（一）此次成功防范外部風險事件再次提醒訴我們，在日趨復雜的社會形式下，銀行員工要時刻保持風險防范的警惕性，認真執(zhí)行業(yè)務操作規(guī)程，切實防范各類針對銀行的外部風險。

（二）受理相關重點業(yè)務時，經辦柜員和業(yè)務主管要嚴格按照《業(yè)務操作指南》中提示的風險點進行重點審核，堅持身份證件與本人、身份證件與聯(lián)網核查、聯(lián)網核查結果與本人進行三對照，確保經辦每筆業(yè)務的真實合規(guī)。

（三）對業(yè)務處理中有疑問的一定要先排除后辦理，除堅持證件核對和聯(lián)網核查外，還要通過其他信息進行印證（如核對家庭電話、出生陰歷、生肖等），嚴防各種外部欺詐事件的發(fā)生，維護客戶資金安全，保障銀行各項業(yè)務的健康發(fā)展。

第四篇：密碼重置申請

密碼重置申請

我校學生忘記（登錄密碼、確認碼），需重置，該生具體信息如下：

學籍號，身份證號。

學校（章）

2014年月日

班主任簽字：

學生簽字：

監(jiān)護人簽字：

第五篇：重置密碼申請書

重置密碼申請書

中國人民銀行：

因工作人員遺忘，原密碼丟失，特此申請重置密碼，由此引起的一切經濟糾紛和法律責任由我單位承擔。

申請人：平頂山市嘉陽房地產開發(fā)有限公司

****年**月**日