第一篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對 應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

1、以下（D）項不屬于證券 A.提貨單 B.運貨單 C.保險單 D.發(fā)票

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券 B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券 C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券 D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

3、銀行證券不包括：（D）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所 B.證券市場是信用直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

5、證券市場的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場 B.債券市場 C.貨幣市場 D.基金市場

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利

7、股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不 包括如下權(quán)利：（C）A.參加股東大會 B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營 D.收取股息或分享紅利

8、優(yōu)先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.與普通股呈正相關(guān)

9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（B）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值 D.內(nèi)在價值

10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（C）A．一級市場和初級市場 B．證券發(fā)行市場和初級市場 C．證券發(fā)行市場和證券交易市場 D．二級市場和次級市場

11、通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資

基金的（A）特征。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、風(fēng)險共擔(dān) D、分散風(fēng)險

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產(chǎn)品 D、單位信托基金 13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A、《投資公司法》 B、《投資基金法》 C、《證券投資基金法》 D、《投資信托法》 14、2003 年10 月，（C）頒布，并于2004 年6 月1 日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制

軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A、證券法

B、開放式證券投資基金試點辦法 C、證券投資基金法

D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一

般（C）進行一次。A、每分鐘 B、每小時 C、每天 D、每周

18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的風(fēng)險一般（C）股票型基金，（）債券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般來說，一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較（A）的債券型基金，而風(fēng)險承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長 B、短，短 C、長，短 D、長，長

22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣。A．2億元 B．3 億元 C．5億元 D．10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

24．（B）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn) 清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投資管理公司 D．基金發(fā)起人

25．商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取

得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出機構(gòu)對基金銷售活動實施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動也應(yīng)進行自 律管理。

A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國銀監(jiān)會 D．證券交易所

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動 B．大于基金份額資產(chǎn)凈值 C．小于基金份額資產(chǎn)凈值 D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）

A．以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) B．持有至到期投資 C．貸款和應(yīng)收賬款 D．可供出售的金融資產(chǎn)

29．我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A A.逐日計提，按月支付 B.按周計提，按月支付 C.按月計提，按年支付 D.按周計提，按年支付

30.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日平均價

31.屬于基金投資者直接支付的費用有(A)。A．申購費 B．交易傭金 C．過戶費 D．托管費

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費 B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求 B.細分目標(biāo)市場 C.區(qū)分投資者類型 D.分析投資者風(fēng)險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF 等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)

勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構(gòu)有更 深刻、更全面的認識，以達到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D A.提供售后跟蹤服務(wù) B.提供咨詢建議 C.發(fā)放宣傳手冊 銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構(gòu)

根據(jù)（A）的要求，基金銷售機構(gòu)需要對基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》 D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

38.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（C）應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。A．股票帳戶 B．基金賬戶 C．資金帳戶 D． 銀行帳戶

40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起（C）內(nèi)做出核準(zhǔn)

或不予核準(zhǔn)的決定。

A．1個月 B．3個月 C．6 個月 D．12個月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（C）。A．1個月 B．2個月 C．3 個月 D．6 個月

42.我國開放式基金的最低認購金額一般為（D）元人民幣 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起（C）個工作

日內(nèi)支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．10 44.單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（B）時，為巨額贖回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之 日起2個工作日內(nèi)披露臨時報告。體現(xiàn)了基金信息披露的（D）原則 A.公平性原則 B.公開性原則 C.完整性原則 D.及時性原則 46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。

A．招募說明書 B.基金合同 C.上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（B）

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金監(jiān)管人 D.證券交易所

49.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（C）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封閉式基金其年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）A、嚴格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管 B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展 C、提示投資風(fēng)險，促進基金市場健康發(fā)展

D、促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護基金投資人權(quán)益 53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報（D）備 案。

上述表述的空白出，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是：（）。A、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) B、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會

C、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》 B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

55.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人 的（A）檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。A、督察長 B、董事會

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、基金經(jīng)理 D、監(jiān)事長

56.代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求：（B）。A、須經(jīng)公告

B、須經(jīng)招募說明書載明并公告 C、須經(jīng)招募說明書載明 D、須經(jīng)基金合同約定

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意 的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券 B.商品證券 C.貨幣證券 D.資本證券

2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD）A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性 B.收益性 C.融資性 D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）A.公司的所有制性質(zhì) B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會、經(jīng)濟等外部因素

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金 B.社?；?C.私募基金 D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1 年期定期存款利率 C.發(fā)行人的信用狀況 D.債券期限長短

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D、嚴格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本 B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行 全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D、集中研究基金收益分配

9、基金的當(dāng)事人包括（ACD）A、份額持有者 B、注冊登記機構(gòu) C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D、越來越多的機構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

11、按投資市場的不同，股票型基金可分為（ABC）幾大類。A、國內(nèi)股票型基金 B、國外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間

D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期持有

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、投資風(fēng)險不同 D、投資對象完全不同

14、債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（ABCD）。

A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險

15．在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場的

參與者分為（ABC）三大類。A．基金當(dāng)事人 B．基金市場服務(wù)機構(gòu) C．監(jiān)管和自律組織 D．基金公司

16.按照《基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：（ABCD）。A．分享基金財產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán) 17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）。A．健全性原則和有效性原則 B．適當(dāng)控制原則 C．相互制約原則 D．成本效益原則

18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制環(huán)境 B．信息溝通 C．風(fēng)險評估 D．人員變動

19.基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益 B．債券利息收入 C．資本利得收入 D．銀行存款利息收入 20.基金的運作主要包括：ACD A.基金營銷 B.基金募集與交易 C.基金投資運作 D.基金后臺管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．存款利息收入

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A．買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益 B．因股票、基金投資等獲得的股利收益 C．存款利息收入 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

23.基金市場營銷的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.持續(xù)性

24.基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（ABCD）。A.營銷環(huán)境的分析 B.目標(biāo)市場與投資者的確定 C.基金營銷的管理 D.營銷組合的設(shè)計

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機構(gòu)本身的情況 B.上市公司的經(jīng)營情況 C.影響投資者決策的因素 D.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

26.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實 需求，主要包括分析投資者的（ABCD）A.風(fēng)險偏好 B.投資規(guī)模

C.對投資資金流動性的要求.D.對投資資金安全性的要求 27.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、（ABCD）等步驟。A．核準(zhǔn) B．發(fā)售 C．備案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理開放式基金份額的發(fā)售。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44 條的規(guī)定，并具備下 列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 A．基金募集份額總額不少于2 億份，基金募集金額不少于2 億元人民幣 B．基金募集份額總額不少于5000 萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C．金份額持有人不少于200 人 D．金份額持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申購、贖回原則包括（ACD）A．“未知價”原則 B．“確定價”原則

C．金額申購、份額贖回”原則

31.強制基金信息披露的意義和作用主要體現(xiàn)在（ABCD）A.有利于防止利益沖突與利益輸送 B.有利于投資的價值判斷 C.有利于提高證券市場的效率 D.有利于防止信息濫用

32.基金信息披露的禁止行為（ABCD）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu) 33.我國基金信息披露制度體系可分為（ABCD）層次 A.國家法律 B.部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則 34.基金合同是約定（ABC）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份額持有人 D．證券交易所

35、我國證券市場監(jiān)管的意義是（ABCD）。A 切實保障廣大投資者利益的需要 B 是維護市場良好秩序的需要； C 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效 率的需要

36.中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括（ABCD）。

A 制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B 對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；

C 對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

D 制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施 37.屬于《中華人民共和國刑法》關(guān)于證券犯罪的有（ABCD）。A 欺詐發(fā)行股票、債券罪 B 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財會報告罪

38.基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會報送（ABCD）。A 基金管理公司年度財務(wù)報告 B 臨時報告

C 監(jiān)察稽核季度報告 D 內(nèi)部監(jiān)控評價報告

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在 括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（X）

2、由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（X）

3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（X）

4、基金的風(fēng)險共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險（X）5、1924年3月21 日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也 是世界上第一個契約型開放式基金（X）

6、保本型基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（X）

7、在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（X）9．基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對基金經(jīng) 營決策權(quán)。（X）

10.利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（V）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（X）

12.投資者的風(fēng)險承受能力只需要經(jīng)過一次評估就夠了，不需要重新評估。（X）13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（V）14.我國的開放式基金對追加認購金額都有最低金額限制。（X）15.投資者在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請不得撤銷（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（X）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了 解并做出評價。（V）

19、依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在 向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證 明。（X）

試 題 答 案

一、單項選擇題

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多項選擇題

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判斷題

1、錯

2、錯

3、錯

4、錯

5、錯

6、錯

7、對

8、錯

9、錯

10、對

11、錯

12、錯

13、對

14、.錯

15、.錯

16、錯

17、錯

18、對

19、錯

第二篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

一、單項選擇題

1、證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人內(nèi)部控制的（B）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則B．有效性原則C．獨立性原則 D．相互制約原則

6．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（A），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督

7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

8.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不屬于我國基金交易費用的是：（C）A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費

10、（D）的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細分B.目標(biāo)市場選擇C.目標(biāo)市場檢測D.目標(biāo)市場定位

11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型

12、市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程主要包括（B）：

A.人員控制和費用控制B.預(yù)算控制和風(fēng)險控制C.風(fēng)險控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制

13.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（D）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

14.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（C）。

A．1個月 B．2個月C．3個月D．6個月

15、.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（B），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（D）的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（A）個月披露一次更新的招募說明書。A6 B.2 C3 D118、以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度報告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

19．投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（B）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20C.30D.5020、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪

一系統(tǒng)的功能：（B）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

21、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（A）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代

銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是（C）A、誠信狀況B經(jīng)營管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

23、《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投 1

資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

5、證券市場的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基

金法》D、《投資信托法》

14、2003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則 C獨立性原則D相互制約原則

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小

于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）A．以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸

款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)

30.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）

確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價B．發(fā)行日收盤價C．最近交易的市價D．發(fā)行日平均價

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求B.細分目標(biāo)市

場C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構(gòu)有更深刻、更全面的認識，以達

到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D

A.提供售后跟蹤服務(wù)B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構(gòu)

46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。A．招募說明書 B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）

A、嚴格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展

C、提示投資風(fēng)險，促進基金市場健康發(fā)展D、促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護基金投資人權(quán)益

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管

理平臺管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

二、多項選擇題。

1、公司證券包括：（ABC）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券

2、證券的流動可以通過（ABD）等方式來實現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易

3、證券市場是：（ABD）A.價值直接交換的場所B.財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.信用直接交換的場所D.風(fēng)險直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（ABC）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機功能

5、債券的特性包括：（ABCD）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融遠期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ABD）A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風(fēng)險收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金

10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（ABC）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金營運依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（ABC）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款

C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。

A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

C．利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

A．組織機構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理

18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

19.基金的投資運作主要包括：（ABCD）

A.基金的投資B.基金的交易實現(xiàn)C.基金的績效評估和風(fēng)險控制D.基金的會計核算和資產(chǎn)估值

21.下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（BCD）

A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運作陳述正確的是(AC)

A.基金管理公司最高的決策機構(gòu)是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達投資指令

D.交易部門負擔(dān)投資運作反饋的職能

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（ABCD）。A.產(chǎn)品B.費率C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以(ACD)渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷C.證券

公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。A.積極型B.價值型C.穩(wěn)健型D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認購開放式基金，分（ABC）等步驟。A．開戶B．認購C．確認D．備案

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ABCD）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運作D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（ABCD）

A.基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況 C．債券投資組合 D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）

A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會、經(jīng)濟等外部因素

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金B(yǎng).社?；餋.私募基金D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長短

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D、嚴格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來越多的機構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風(fēng)險不同D、投資對象完全不同 14債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（ABCD）。A利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險

17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險評估 D．人員變動

19、基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入

20、基金的運作主要包括：ACDA基金營銷B基金募集與交易C基金投資運作D基金后臺管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。

A．買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售

金融資產(chǎn)收入

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機構(gòu)本身的情況B.上市公司的經(jīng)營情況

C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。

A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人

1、股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對未來收益的評定。（√）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強則債券利率一般會定得高一些。

（×）

3、擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。（×）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（×）

5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）

7、基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費以及前端或后端申購費等。（×）

9．基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時予以警告。

（×）

10.對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標(biāo)資產(chǎn)進行估值。（×）

11.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（√）

12.在選擇目標(biāo)市場拓展策略時，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷

策略實施于最佳的目標(biāo)細分市場。（√）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量?！?/p>

19、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點與

基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。（×）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界上第一個契約型開放

式基金（×）

7、在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（√）

10.利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（√）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（×）

13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（√）

14.我國的開放式基金對追加認購金額都有最低金額限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（×）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。（√）

19、依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應(yīng)首先

自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（×）

第三篇：Adppugw證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因為在它內(nèi)部蘊含著過剩的精力，它不斷流溢，越出時間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來。

－－泰戈爾

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

1、有價證券是（）的一種形式。A.虛擬資本 B.真實資本 C.實際資本 D.商品資本

2、按經(jīng)濟性質(zhì)分，有價證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

3、以下哪些不是有價證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動性 D.投機性

4、證券市場的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 B.資本定價功能 C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能 D.資本配臵功能

5、新中國最初的股票出現(xiàn)于：（）A.20世紀70年代末 B.20世紀80年代初 C.20世紀80年代末

D.20世紀90年代初

6、我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。A.股票價格 B.股東結(jié)構(gòu) C.盈利水平D.遠期發(fā)展規(guī)劃

8、公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

9、證券包銷是指（）。

A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

B．證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)

11、與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括（）A、流動性較差 B、風(fēng)險較低 C、門檻通常較高

D、信息披露程度一般不夠及時透明 12、2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報 C、博時價值增長 D、南方績優(yōu)成長

13、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長型基金

15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險屬于（）。

A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險

18、對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗C、人力資源優(yōu)勢 D、公司的人數(shù)規(guī)模

19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。

A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營（）個以上完整會計。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督

24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

25．專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

27.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不屬于我國基金交易費用的是： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過戶費

29.下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費

B．基金管理人的管理費 C．基金托管人的托管費 D．銷售服務(wù)費

30．根據(jù)《基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（）。

A．每年不得少于兩次

B．收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤前不必彌補上一的虧損 D．利潤分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。

32.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進型投資者 B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個人投資者和機構(gòu)投資者

33.（）的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細分 B.目標(biāo)市場選擇 C.目標(biāo)市場檢測 D.目標(biāo)市場定位

34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

35.市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程主要包括（）： A.人員控制和費用控制

B.預(yù)算控制和風(fēng)險控制 C.風(fēng)險控制和宣傳控制 D.預(yù)算控制和后臺控制

36.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重臵 C.銷戶

D.基金轉(zhuǎn)換

37.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說法不準(zhǔn)確的是()A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述

B.當(dāng)集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提示投資者

C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。

A．1個月 B．2個月 C．3個月 D．6個月

39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（）的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.貨幣市場基金的贖回基金份額價格確定原則為（）

A．“未知價”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。

B.“確定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以申請日上一個交易日的基金

份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。

C.“確定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進行計算。D.以上皆不對

44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度報告 B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.基金份額持有人

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國證監(jiān)會

C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D以上均錯

51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

52、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

53、信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。A、誠信狀況 B、經(jīng)營管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、公司證券包括：（）A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券

2、證券的流動可以通過（）等方式來實現(xiàn)。A.承兌 B.貼現(xiàn) C.質(zhì)押 D.交易

3、證券市場是：（）A.價值直接交換的場所 B.財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 C.信用直接交換的場所 D.風(fēng)險直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（）A.籌資-投資功能 B.資本定價功能 C.資產(chǎn)增值功能 D.投機功能

5、債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠期 B.金融期貨 C.金融期權(quán)

D.金融互換

7、根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場基金

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動性不同 D、風(fēng)險收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級基金

10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（）。

A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。

A、法律形式不同 B、基金營運依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括（）。

A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。

A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）

的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。

A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

C．利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

A．組織機構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

B．基金份額持有人負責(zé)基金的投資

C．基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的

D．基金份額持有人是基金一切活動的中心

18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（）

A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

19.基金的投資運作主要包括： A.基金的投資 B.基金的交易實現(xiàn)

C.基金的績效評估和風(fēng)險控制 D.基金的會計核算和資產(chǎn)估值 20.基金管理費率： A． 與基金規(guī)模成正比 B． 與基金規(guī)模成反比 C． 與風(fēng)險成正比 D． 與風(fēng)險成反比

21.下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的 22.下列關(guān)于基金的投資運作陳述正確的是()A.基金管理公司最高的決策機構(gòu)是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達投資指令

D.交易部門負擔(dān)投資運作反饋的職能

23.基金市場營銷的意義主要有（）。A.有利于推進投資者教育工作 B.有利于實現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)

C.有利于建立良好投資者關(guān)系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品 B.費率 C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷 B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。

A．基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認購開放式基金，分（）等步驟。A．開戶 B．認購 C．確認 D．備案

29．關(guān)于開放式基金的申購和認購，下列說法正確的是（）。

A．認購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為

B．一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

C．認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回

D．在購買過程中，無論是認購還是申購，交易時間內(nèi)投資者可以多次提交認購/申購申請，但注冊登記人對投資者認/申購費用按單個交易賬戶整體計算 30．我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請 D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效

31.基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質(zhì)性原則 B.形式性原則 C．公平性原則 D．完整性原則

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．證券交易所 D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié) A.基金募集

B.上市交易 C．投資運作 D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B．債券回購融資情況 C．債券投資組合

D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

35、我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

36、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目標(biāo)是（）。

A國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B為會員服務(wù)，維護會員的合法權(quán)益；

C維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正； D推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；

37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動 B 會員的交易行為 C 上市基金的信息披露 D 以上均正確

38、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十； C基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

1、股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對未來收益的評定。（）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強，則債券利率一般會定得高一些。（）

3、擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。（）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）

7、基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費以及前端或后端申購費等。（）

8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）

9．基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時予以警告。（）

10.對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標(biāo)資產(chǎn)進行估值。（）11.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（）

12.在選擇目標(biāo)市場拓展策略時，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實施于最佳的目標(biāo)細分市場。（）

13.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購買基金產(chǎn)品時或定期、不定期對已買基金投資者的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。（）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。

15.因為QDII基金是對海外市場進行投資，所以境內(nèi)機構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（）

16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權(quán)自行召集持有人大會。（）

17.投資者繳納基金份額認購款時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。（）

18、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)可以不再評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。（）

19、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。（）試 題 答 案

一、單項選擇題

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定項選擇題

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判斷題

1、對

2、錯

3、錯

4、錯

5、對

6、對

7、錯

8、對

9、錯

10、錯

11、對

12、對

13、對 14.對 15.對 16.對 17.對

18、錯

19、錯

第四篇：基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項選擇題

1.（）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

2.按募集方式分類，有價證券可以分為（）。

A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

3.債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風(fēng)險性 D.期限性

4.下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A.證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

5.下面選項中不是證券市場的基本功能的選項是（）。

A.籌資一投資功能 B.規(guī)避風(fēng)險功能 C.資本配置功能 D.定價功能

6.下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項是（）。

A.發(fā)行市場和交易市場 B.一級市場和二級市場 C.有形市場和無形市場 D.初級市場和次級市場

7.1998年12月，《證券法》正式頒布，并于（）實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。

A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

8.深圳證券交易所成立時間是（）。

A.1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

9.證券市場是（）發(fā)行和交易的場所。A.股票、債券、投資基金份額等有價證券 B.股票、非上市證券等所有證券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和國債

10.證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、（）原則。A.公平B.公開 C.公正 D.誠實信用

11.基金在美國被稱為（）。

A.集合投資基金 B.單位信托基金 C.共同基金 D.證券投資信托基金

12.基金本質(zhì)上反應(yīng)的則是一種（），是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

A.所有權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C.信托關(guān)系 D.其他關(guān)系

13.基金與銀行儲蓄存款比較，有誤的是（）。

A.性質(zhì)不同 B.風(fēng)險收益特征不同 C.信息披露程度不同 D.本質(zhì)相同

14.基金與銀行理財產(chǎn)品的比較，有誤的是（）。A.從投資范圍來看，銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣 B.銀行理財產(chǎn)品的流動性相對較高

C.銀行理財產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者 D.銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金

15.基金的當(dāng)事人不包括（）。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司

16.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險管理部門，全面負責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，對（）負責(zé)。

A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

17.基金托管人的首要職責(zé)是（）

A.進行基金會計核算 B.完成基金資金清算

C.監(jiān)督基金投資運作 D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)

18.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為（）

A.公募基金和私募基金 B.封閉式基金和開放式基金 C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契約型基金與公司型基金

19.根據(jù)（）的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標(biāo)

20.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%

21.（）用一攬子股票換取基金份額，贖回時則是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金 A.主動型基金 B.LOF C.公募基金 D.ETF

22.債券基金的平均到期日臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險（）。

A.越低 B.越高 C.不變 D.無法確定 23.債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越（）。

A.小，高 B大，高.C.小，低 D.大，低

24.在其他情況相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較（）；信用等級較低的債券，收益率較（）。A.低，高 B.高，高 C.低，低 D.高，低

25.以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？（）

A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣市場基金 D.主動型基金

26.當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進（），然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

27.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？（）

A.股票 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.剩余期限超過397天的債券 D.流通部受限的證劵

28.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。A.90 B.180 C.270 D.360

29.根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。

A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

30.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險管理部門，全面負責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，對（）負責(zé)。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

31.（）主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。A.投資決策委員會 B.風(fēng)險控制委員會 C.投資部

D.研究部

32.以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）。A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則

D.成本效益原則

33.（）指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進行核對的過程。A.基金賬務(wù)的復(fù)核

B.基金頭寸的復(fù)核

C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D.基金對財務(wù)報表的復(fù)核

34.《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是（）。

A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定 B.有專門負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

35.基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。

A.10 B.15 C.20 D.25

36.基金的市場營銷是基金銷售機構(gòu)從市場和投資者需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品相關(guān)一系列活動，不包括（）。A.設(shè)計 B.銷售 C.售后服務(wù) D.基金運作

37.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，有基金管理人對外公布，并由（）根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。A.基金注冊登記機構(gòu) B.基金管理人 C.基金托管人

D.監(jiān)管機構(gòu)

38.我國基金的會計為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日

C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

39.（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

40.基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）

A.下降 B.上升 C.不變

D.無法確定

41.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤分配，封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現(xiàn)利潤的（）。A.60% B.70% C.80% D.90%

42.對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.20% B.30% C.40% D.50%

43.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（）企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收

44.基金銷售屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，不包括（）。A.服務(wù)性 B.專業(yè)性 C.持續(xù)性 D.綜合性

45.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

A.1 B.2 C.3 D.4

46.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

47.在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是（）的。A.縮小 B.增大

C.不變

D.先增大后縮小

48.機構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對信息的需求比較細致，通常要求專人服務(wù)，營銷成本（），服務(wù)成本（）。A.低，高 B.低，低

C.高，低 D.高，高

49.基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期部少于（）年。

A.10 B.15 C.20 D.30

50.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯誤的是（）。

A.不必同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核

51.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.5 B.10 C.15 D.20

52.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A.3 B.6 C.9 D.12

53.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A.5 B.10 C.20 D.30

54.投資者T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

55.為統(tǒng)一規(guī)范基金認（申）購費用及認（申）購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認（申）購費用及認（申）購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取 A.認購金額 B.認購份額 C.認購利息 D.凈認購金額

56.以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是（）。A.“未知價”交易原則 B.“已知價”原則 C.“金額申購”原則 D.“份額贖回”原則

57.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。

A.3 B.5 C.7 D.10

58.當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.5% B.10% C.15% D.20%

59.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。

A.1 B.2 C.3 D.4

60.基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

A.1 B.2 C.3 D.4

61.買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

62.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則

A.真實性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

63.（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

64．（）要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A．規(guī)范性原則 Ｂ．易解性原則

Ｃ．易得性原則

Ｄ．公平披露原則

65.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A.3 B.6 C.9 D.12

66.我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起施行的（）中。A．《證券投資基金信息披露指引》

Ｂ．《證券投資基金法》 Ｃ．《證券法》

Ｄ．《基金信息披露管理辦法》

67.在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。

A.30 B.60 C.90 D.120

68.招募說明書中最為重要的信息是（）。

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等 B.基金運作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式 D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

69.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A．招募說明書 B.基金合同 C.托管協(xié)議 D.基金份額發(fā)售公告

70.根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。

A.5%,10% B．5%,5% C.10%，5% D.10%,10%

71.《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

72.下列選項中（）不是證券市場監(jiān)管的原則。A.依法監(jiān)管原則 B.誠實勤奮原則

C.保護投資者利益原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

73.證券市場監(jiān)管的手段不包括（）。A.市場手段 B.法律手段 C.經(jīng)濟手段 D.行政手段

74.（）是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。

A.市場手段 B.法律手段 C.經(jīng)濟手段 D.行政手段

75.我國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是（）。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款 B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款 C..處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款 D..處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款

76.證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所 D.中國人民銀行

77.（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責(zé)任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所 D.證券登記結(jié)算公司

78.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明 C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

79.（）主要指對市場基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風(fēng)險、提高行業(yè)服務(wù)水平。A.市場禁入監(jiān)管 B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場監(jiān)管

80.《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。

A.2003 B.2004 C.2005 D.2006

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1.商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.收據(jù)

2.按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為（）。

A.政府證券 B.政府機構(gòu)證券 C.金融債券 D.公司證券

3.證券市場的構(gòu)成主要有（）。A.股票市場 B.債券市場 C.基金市場 D.衍生品市場

4.證券市場服務(wù)機構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)：（）。A.證券公司

B.證券登記結(jié)算機構(gòu) C.證券服務(wù)機構(gòu) D.證監(jiān)會

5.股票的特征是（）

A.永久性 B.參與性

C.流動性

D.收益性和風(fēng)險性

6.在股票的價值中，有（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.清算價值

D.內(nèi)在價值

7.債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

8.金融衍生工具的特征（）。A.跨期性 B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

9.金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.價格發(fā)現(xiàn)功能 C.投機功能 D.套利功能

10.非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險”或“可回避風(fēng)險 ”。非系統(tǒng)性風(fēng)險包括（）。A.信用風(fēng)險 B.利率風(fēng)險 C.財務(wù)風(fēng)險

D.經(jīng)營風(fēng)險

11.基金與股票、債券比較：（）

A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 B.所籌資金的投向不同 C.風(fēng)險收益特征不同 D.不同性質(zhì)融資工具

12.從本質(zhì)上來看，基金與信托是相同的，二者的區(qū)別主要有以下幾點：（）

A.基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托等領(lǐng)域，而基金只是金融信托的一種

B.資金運用形式不同。信托機構(gòu)可以運用代理、租賃和出售等形式處理委托人的財產(chǎn)，既可以融通資金，也可以融通財物；而基金主要是進行資金運作，不能融通財物

C.投資流動性不同。

D.資金募集要求不同。信托的認購點一般部低于5萬元，投資門檻較高

13.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在（）等發(fā)面。

A.基金資產(chǎn)保管 B.基金資金清算 C.會計復(fù)核 D.對基金投資運作的監(jiān)督

14.公募基金主要具有如下特征（）。A.可以面向社會公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣 B.基金募集對象不固定

C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

15.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有（）。A.期限與發(fā)行規(guī)模限制不同

B.基金交易方式與交易費用不同

C.基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)凈值公布的時間不同 D.投資策略不同

16.指數(shù)基金是20世紀70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，其優(yōu)勢有（）。A.費用低廉

B.風(fēng)險較小

C.在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

D.指數(shù)基金可以作為避險套利的工具

17.保本基金的特點中正確的是（）。A.此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險 B.產(chǎn)品風(fēng)險較低

C.并不放棄追求超額收益的空間

D.比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者

18.基金運營事務(wù)通常包括（）等業(yè)務(wù)。A.基金注冊登記 B.核算與估值

C.基金清算 D.信息披露

19.以下關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)基本要求的說法中正確的是（）。

A.公司的治理結(jié)構(gòu)能夠使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助、又相互制衡；各自能夠按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使職權(quán)

B.公司股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)和禁止行為必須明確、具體

C.獨立董事不僅執(zhí)行法律所賦予董事的一般職責(zé)，還要承擔(dān)保護基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險管理部門，全面負責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核

和風(fēng)險控制工作，對總經(jīng)理負責(zé)

20.制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.合法、合規(guī)性原則 B.全面性原則 C.相互制約原則 D.審慎性原則

21.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容有（）。

A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B.對基金投資比例的監(jiān)督 C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督 D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場的監(jiān)督

22.基金的投資運作包括（）。A.基金的投資 B.基金的交易實現(xiàn) C.基金的績效評估 D.基金的風(fēng)險控制

23.以下關(guān)于交易所上市、交易品種的估值方法中正確的是（）。A.交易所上市股票和權(quán)證以收盤價估值 B.上市債券以收盤價估值 C.期貨合約收盤價估值

D.交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行后續(xù)計量

24.基金會計核算的特點為（）。A.會計主體是證券投資資金 B.會計分期細化到日 C.會計分期細化到周

D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負債通常歸類為以公允價值計量且變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負債

25.個人投資基金的稅收包括（）。A.營業(yè)稅 B.印花稅 C.增值稅 D.所得稅

26.以下關(guān)于市場營銷分析的外部因素和內(nèi)部因素的說法中正確的是（）。

A.外部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟發(fā)展趨勢與結(jié)構(gòu)、證券市場發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等

B.外部因素主要指微觀因素，主要分析競爭者及競爭產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等

C.內(nèi)部因素主要指微觀因素，主要分析競爭者及競爭產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等

D.內(nèi)部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟發(fā)展趨勢與結(jié)構(gòu)、證券市場發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等

27.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績 C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.登載單位或者個人的推薦性文字

28.封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

29.基金信息披露的含義與作用包括（）A.有利于投資者的價值判斷 B.有利于防止利益沖突與利益輸送 C.有利于提高證券市場的效率 D.有效防止信息濫用

30.我國的基金信息披露制度體系分為（）幾個層次。A.國家法律 B部門規(guī)章 C規(guī)范性文件 D.自律性原則

31.從內(nèi)容方面的實質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）

A.內(nèi)容性原則 B.實質(zhì)性原則 C.技術(shù)性原則 D.形式性原則

32.（）是基金募集期間的三大信息披露文件。A.招募說明書 B.基金合同

C.托管協(xié)議

D.基金份額發(fā)售公告

33.基金的重大事件可包括（）。A.基金份額持有人大會的召開 B.提前終止基金合同

C.更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變動

D.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

34.基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場禁入監(jiān)管 B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場監(jiān)管

35.在對基金管理公司治理實施監(jiān)管時，主要關(guān)注以下方面：（）。

A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)

B.公司是否明確董事會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則 C.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán) D.公司是否建立健全督察長制度

36.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

37.對違規(guī)或存在較大經(jīng)營風(fēng)險的基金管理公司，中國證監(jiān)會將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般將采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。A.監(jiān)管談話 B.出具警示函 C.暫停履行職務(wù)

D.認定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

38.現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循（），通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力進行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先原則 B.全面性原則 C.客觀性原則 D.及時性原則

39.對于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機構(gòu)及其相關(guān)人員進行處罰。對于違規(guī)機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格 C.罰款

D.追究刑事責(zé)任

40.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括（）。A.公開出版資料

B.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料 C.海報、戶外廣告

D.電視。電影、廣播互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料

三、判斷題

1． 有價證券有價值也有價格。（）

2.中國結(jié)算公司履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益，依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（）

3.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時間長，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。（）

4.股票投資收益是指投資者從購買股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入，它由利息收入、資本利得和公積金轉(zhuǎn)增股本組成。（）

5.目前我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的只有中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。（）

6.按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人不享有參與分配清算后的剩余資金財產(chǎn)的權(quán)利。（）

7.2004年10月，第一只LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立；2004年11月，第一只ETF（交易型開放式指數(shù)基金）推出，華夏上證50ETF設(shè)立；銀華優(yōu)選是第一只采用上證基金通形式發(fā)售的基金。（）

8.最簡單的凈值增長率指標(biāo)可用下式計算：

凈值增長率=期末份額凈值-起初份額凈值+期間分紅*100%（）。

期初份額凈值

9.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。（）

10.為降低投資風(fēng)險，風(fēng)險控制委員會通過監(jiān)控投資決策實施和執(zhí)行的整個過程，并根據(jù)市場價格水平及公司的風(fēng)險控制政策，提出風(fēng)險控制建議。（）

11.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金資產(chǎn)，獨立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督。（）

12.目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下： H= E.R 365 式中：H------每日計提的費用；E-----前一日的基金資產(chǎn)凈值；R---費率。（）

13.開放式基金的分紅方式分為現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式。（）

14.基金宣傳推介材料不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。（）

15.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。（）

16.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請，對于基金管理公司的要求是凈資產(chǎn)部少于5億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達2年以上。（）

17.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風(fēng)險狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（）

18.有時公開披露的基金信息需要由中介結(jié)構(gòu)出具意見書。例如，會計師事務(wù)所需要對基金報告中的財務(wù)報告、基金清算報告等進行審計，律師事務(wù)所需要對基金招募說明書、基金清算報告等文件出具法律意見書。此時，該類中介機構(gòu)應(yīng)保證所出具文件內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）

19.審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管，旨在督促基金管理公司約束其風(fēng)險承擔(dān)行為，避免產(chǎn)生因貪圖高收益而過分冒險，最終導(dǎo)致犧牲投資者利益和增加系統(tǒng)性風(fēng)險的惡果。（）

20.中國證監(jiān)會對基金投資與交易行為的監(jiān)管主要涉及兩個方面，即對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管，對基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)控制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管。（）

試 題 答 案

一、單項選擇題

1.B 2.C 3.D 4.A 5.B 6.C 7.B 8.C 9.A 10.D 11.C 12.C 13.D 14.B 15.D 16.D 17.D 18.C 19.C 20.B 21.D 22.B 23.B 24.A 25.C 26.A 27.D 28.B 29.A 30.D 31.B 32.A 33.A 34.C 35.B 36.D 37.A 38.A 39.D 40.A 41.D 42.A 43.B 44.D 45.C 46.B 47.B 48.A 49.B 50.A 51.C 52.B 53.B 54.B 55.D 56.B 57.C 58.B 59.C 60.C 61.A 62.A 63.A 64.C 65.B 66.B 67.C 68.A 69.B 70.D 71.C 72.B 73.A 74.C 75.B 76.B 77.A 78.B 79.A 80.B

二、多項選擇題

1.ABC 2.ABD 3.ABCD 4.ABC 5.ABCD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABCD 9.ABCD 10.ACD 11.ABCD 12.ABCD 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABCD 19.ABCD 20.ABD 21.ABCD 22.ABCD 23.ABD 24.AB 25.BD 26.AC 27.ABCD 28.AC 29.ABCD 30.ABCD 31.BD 32.ABC 33.ABCD 34.ABCD 35.ABC 36.AC 37.ABCD 38.BCD 39.D 40.ABCD

三、判斷題

1.B 2.A 3.A 4.B 5.B 6.B 7.A 8.A 9.A 10.A 11.A 12.A 13.A 14.A 15.A 16.B 17.A 18.A 19.B 20.A

第五篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試考試大綱

第一章證券市場基礎(chǔ)知識

掌握有價證券的定義、分類、特征；掌握證券市場的特征、基本功能；熟悉證券市場的結(jié)構(gòu)；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展，了解我國證券市場的發(fā)展和對外開放。

掌握股票的定義、特征、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握股票的價值與價格的概念。

熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關(guān)的部分概念的含義。

掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。

掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區(qū)別。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我國主要金融衍生工具的類型和功能。

掌握證券發(fā)行市場的定義和構(gòu)成；了解我國證券發(fā)行制度和發(fā)行方式。熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；了解證券交易所的組織形式和運作系統(tǒng)；掌握證券交易的原則和規(guī)則；掌握我國中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的主要交易規(guī)則；了解我國的場外市場；了解股票價格指數(shù)的定義；了解國際市場主要的股票價格指數(shù)；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)。

掌握證券市場監(jiān)管的意義和原則、目標(biāo)和手段；熟悉我國的證券市場監(jiān)管機構(gòu)。

掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風(fēng)險的定義和類型；掌握證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系。

第二章證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產(chǎn)品的區(qū)別，熟悉基金的參與主體。

了解基金管理人的市場準(zhǔn)入，熟悉基金管理人的職責(zé)，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。

了解托管人的市場準(zhǔn)入，熟悉基金托管人的職責(zé)，了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。了解基金銷售主體的變化。

熟悉基金的法律形式與運作方式。

熟悉各種類型基金的概念與特點。

了解基金的起源與早期發(fā)展，了解國外基金業(yè)的發(fā)展及其特點，熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展及其特點；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

第三章證券投資基金的運作

熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則；熟悉封閉式基金的交易費用。

熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。

掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收

費模式；掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù)；掌握巨額贖回的認定與處理方式。

了解ETF、LOF份額的募集認購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購和贖回的原則。

掌握QDII基金申購與贖回的規(guī)定。

熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認/申購、贖回的登記結(jié)算流程。掌握基金的投資運作管理目標(biāo)、實現(xiàn)過程及投資運作的風(fēng)險控制。

掌握基金資產(chǎn)估值的概念。

熟悉與基金有關(guān)的費用種類以及各種費用的計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式。

了解基金會計核算的概念。

掌握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關(guān)規(guī)定。

了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；掌握機構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

了解基金信息披露的分類和基本原則，了解基金信息披露的一般規(guī)定。了解基金市場參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。

了解基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。

了解基金季度報告、半報告、報告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。

了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章證券投資基金的銷售

掌握基金營銷的含義、特征及主要內(nèi)容；熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續(xù)營銷、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式；熟悉客戶投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險種類；掌握基金銷售的風(fēng)險防范措施。

第五章證券投資基金的分析與評價

掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

掌握對基金公司和基金經(jīng)理進行分析評級的考察范圍，了解考察要點。了解基金簡單份額凈值增長率、復(fù)權(quán)份額凈值增長率及其他收益率計算指標(biāo)的概念和含義。

掌握基金風(fēng)險的類型，了解對基金收益進行風(fēng)險調(diào)整的意義，熟悉常用的風(fēng)險調(diào)整后收益衡量指標(biāo)。

了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標(biāo)，掌握基本分析要點。

了解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及局限性。

第六章證券投資基金銷售的適用性

掌握基金銷售適用性的概念和內(nèi)涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的內(nèi)容。

掌握投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。熟悉基金投資者風(fēng)險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應(yīng)用。

了解投資者教育活動的內(nèi)容和形式；了解基金管理公司和代銷機構(gòu)的在投資者教育上的職責(zé)；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責(zé)；了解投資者教育的意義。

第七章基金銷售的規(guī)范

熟悉我國基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架；掌握基金銷售監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟悉基金銷售機構(gòu)市場準(zhǔn)入條件，熟悉有關(guān)法規(guī)針對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范；掌握基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)及原則，掌握基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè)的基本要求；掌握基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺建設(shè)和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的主要功能。

掌握基金銷售主要業(yè)務(wù)的操作規(guī)范；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規(guī)范；掌握基金銷售費用的規(guī)范；熟悉基金銷售適用性的內(nèi)容。

掌握基金銷售人員從業(yè)要求及行為規(guī)范，熟悉基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的有關(guān)規(guī)定。