第一篇：基金銷售人員從業(yè)資格考試模擬題

基金從業(yè)資格考試模擬題

1、證券具有（）和風(fēng)險(xiǎn)性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流動性 D、風(fēng)險(xiǎn)性

1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）

2、證券市場（）的基本功能 A、風(fēng)險(xiǎn)交換 B、資本定價(jià) C、籌資---投資功能 D、資本配置

2題答案B、資本定價(jià)、C、籌資---投資功能、D、資本配置（4頁）

3、證券市場的構(gòu)成主要有（）等 A、股票市場 B、債券市場 C、基金市場 D、衍生品市場

3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）

4、證券市場從無到有主要?dú)w因于以下（）點(diǎn)

A、證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 B、證券市場的形成得于股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展使證券市場的產(chǎn)生成為必然 D、信用工具被充分運(yùn)用

4題答案A、B、C（7頁）

5、我國證券證券市場發(fā)展簡述

A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978-1992年）

B、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999-2007年）

D、第四階段：發(fā)展期（2008-）

5題答案A、B、C（9頁）

6、證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括 A、公司（企業(yè)）B、政府和政府機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu) D、個(gè)人

6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機(jī)構(gòu)、C、金融機(jī)構(gòu)（12頁）

7、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括 A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) B、商業(yè)銀行 C、保險(xiǎn)公司 D、各類基金 E、人民銀行

7題答案A、B、C、D（13頁）

8、各類基金。基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括 A、證券投資基金（簡稱“基金”）B、社?；?C、企業(yè)年金

D、社會公益基金

8題答案A、B、C、D（14頁）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動性 F、風(fēng)險(xiǎn)性

9題答案A、C、D、E、F（17頁）

10、我國股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型 A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股

E、普通股

10題答案A、B、C、D（18頁）

11、影響股票價(jià)格的主要因素有 A、股票的流動性 B、公司層面

C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面 D、其他因素

11題答案B、C、D（21頁）

12、債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風(fēng)險(xiǎn)性 C、市場利率的變化 D債券變現(xiàn)能力

12題答案A、C、D（24頁）

13、債券的特征具有 A、償還性 B、流動性 C、安全性 D、收益性 E、風(fēng)險(xiǎn)性

13題答案A、B、C、D（24頁）

14、按計(jì)息與付息方式分類。根據(jù)計(jì)息方式的不同，債券可分為（）A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

14題答案A、B（25頁）

15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（類

A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

15題答案C、D、E、F（25頁）

16、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為（）A、實(shí)物債券 B、非實(shí)物債券 C、憑證式債券 D、記賬式債券

16題答案A、C、D（25頁）17我國發(fā)行過的特殊國債主要有 A、定向債券 B、普通國債 C、特別國債 D、專項(xiàng)國債）四

17題答案A、C、D（26頁）18債券與股票的相同點(diǎn)有（）A、都屬于有價(jià)證券 B、都是籌措資金的手段 C、風(fēng)險(xiǎn)對相

D、收益率相互影響

18題答案A、B、D（29頁）

19、債券與股票的區(qū)別有（）A、權(quán)利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、風(fēng)險(xiǎn)性不同

19題答案A、B、C、D、E（29頁）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠桿性 C、聯(lián)動性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 E、長期性

20題答案是A、B、C、D（31頁）

21、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為（）A、非股權(quán)類權(quán)證 B、股權(quán)類權(quán)證 C、債權(quán)類權(quán)證 D、其他權(quán)證

21題答案B、C、D（32頁）

22、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證

D、認(rèn)購權(quán)證

22題答案A、B（32頁）

23、按持有人權(quán)利分類，按照持有人權(quán)利的不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證 D、認(rèn)購權(quán)證

23題答案C、D（32頁）

24、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于（）A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度

C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有

24題答案A、B、C、D（33頁）

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（）A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B、資產(chǎn)配置功能 C、無負(fù)債結(jié)算功能

25題答案A、B（34頁）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C、資產(chǎn)配置功能 D、投機(jī)功能 E、套利功能

26題答案A、B、D、E（35頁）

27、證券發(fā)行市場的構(gòu)成，證券發(fā)行市場由（）A、證券發(fā)行人 B、證券投資者 C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D、咨詢公司

27題答案A、B、C（37頁）

28、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）A、定向發(fā)行 B、公募發(fā)行 C、承包發(fā)銷

D、招標(biāo)發(fā)行

28答案A、C、D（38頁）

29、根據(jù)《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括（）A、提供證券交易的場所和設(shè)施 B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定

C、接受上市的申請，安排證券上市 D、組織，監(jiān)督證券交易 E、對會員進(jìn)行監(jiān)督 F、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管 J、管理和公布市場信息

H、中國證監(jiān)會許可的其他職能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）30、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)（）A、以營利為目的的業(yè)務(wù) B、新聞出版業(yè)

C、發(fā)布對證券價(jià)格進(jìn)行預(yù)測的文字和資料 D、為他人提供擔(dān)保

E、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

F、未經(jīng)中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

30答案A、B、C、D、F（43頁）

31、證券交易原則（）A、合法 B、合規(guī) C、公開 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44頁）

32、經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過程叫“委托執(zhí)執(zhí)行”也稱為（）A、申報(bào) B、報(bào)盤

C、買空委托 D、賣空委托

32答案A、B（46頁）33股價(jià)指數(shù)編制分為（）A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值 D、指數(shù)化

E、執(zhí)行賣空

33題答案A、B、C、D（48頁）

34、股息的具體形式有 A、現(xiàn)金股息 B、股票股息 C、普通股息

34題答案是A、B（54頁）

35、債券投資收益主要包括（）A、債券的股息 B、債券的利息收益 C、資本得利 D、在投資收益

35題答案B、C、D（57頁）

36、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

36題答案是A、C、D（57頁）

37、證券投資基金是一種集合理財(cái)工具，一般具有以下幾個(gè)特點(diǎn) A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、風(fēng)險(xiǎn)確定、收益確定 D、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) E、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 F、獨(dú)立托管、保障安全

37題答案A、B、D、E、F（60頁）

38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面 A、存續(xù)期限不同 B、規(guī)模的可變性不同 C、存續(xù)期限相同 D、基金交易方式不同

38題答案A、B、D（77頁）

39、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為（）A、成長型基金 B、債券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39題答案A、C、D（78頁）

40、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為（）A、債券型基金 B、股票型基金 C、主動型基金 D、被動型基金

40題答案C、D（78頁）

41、特殊類型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41題答案A、B、C（79頁）

42、債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）等 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、融資風(fēng)險(xiǎn)

D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

42題答案A、B、D、E（85頁）

43、通常根據(jù)資產(chǎn)配置不同，將混合型基金分為（A、配置型基金 B、系統(tǒng)型基金

C、靈活組合型基金 D、其他基金

43題A、C、D（89頁）

44、保本型基金的分析指標(biāo)包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、贖回費(fèi) D、安全墊 E、擔(dān)保人

44題答案A、B、C、D、E（91頁）

45、根據(jù)ETE跟蹤指數(shù)有不同，可以將ETE分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

45題答案A、B（93頁）

46、根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETE又可以分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE）））D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

46題答案C、D、E（93頁）

47、常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A、持倉風(fēng)格 B、持股風(fēng)格 C、變盤速度

D、行業(yè)配置風(fēng)格

47題答案A、B、D（96頁）

48、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可分為（）等級 A、低風(fēng)險(xiǎn)等級（貨幣型基金、保本型基金）B、中風(fēng)險(xiǎn)等級（債券型基金、部分混合型基金）C、高風(fēng)險(xiǎn)等級（股票型基金、部分混合型基金）

48題答案A、B、D（98頁）

49、基金公司內(nèi)部控制遵循的基本原則包括 A、健全性原則 B、有效性原則 C、金融防范原則 D、獨(dú)立性原則 E、相互制約原則 F、成本效益原則

49題答案A、B、D、E、F（106頁）

50、按照是否可以通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險(xiǎn)劃分為（）A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C、隱形風(fēng)險(xiǎn) D、非隱形風(fēng)險(xiǎn)

50題答案A、B（123頁）

51、基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）個(gè)月 A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月

51題答案C、3個(gè)月（173頁）

52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52題答案 C、80%（173頁）

53、封閉式基金經(jīng)基金管理人申請，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。但基金募集金額不低于（）元人民幣 A、5000萬元 B、1億元 C、1.5萬元 D、2億元

53題答案D、2億元（174頁）

54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54題答案C、0.3%（174頁）

55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過（）個(gè)月 A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月

55題答案C、3個(gè)月（175頁）

56、開放式基金募集金額不少于（）元人民幣 A、1億元 B、2億元 C、3億元

56題答案B、2億元（176頁）

57、我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（）人民幣，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57題答案A、1000（178頁）

58、對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當(dāng)日（）前提交撤銷申請 A、14．00點(diǎn) B、15．00點(diǎn) C、16．00點(diǎn) D、17．00點(diǎn)

58題答案B、15．00點(diǎn)（179頁）

59、貨幣市場基金費(fèi)用比較低，通常申購、贖回率為0。貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59題答案B、0．25%（180頁）

60、單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁）

61、QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元

B、2億元 C、3億元 D、4億元

61題答案B、2億元（190頁）

62、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購（認(rèn)購）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62題答案C、3日（193頁）

63、按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁）64、開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64題答案C、7（211頁）65、《證券法》于（）開始實(shí)施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65題答案B、1998年（214頁），注《公司法》實(shí)施為1993年。

66、中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市共設(shè)立（）個(gè)證監(jiān)局和9個(gè)稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66題答案C、36（216頁）67、《證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過，1999年7月1日起實(shí)施。經(jīng)2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂?，F(xiàn)行《證券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67題答案C、2006年1月1日（218頁）68、《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃。現(xiàn)行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68題答案C、2006年1月1日（220頁）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會。A、5% B、10% C、15% D、20% 69題答案B、10%（232頁）

70、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國證監(jiān)會公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70題答案B、2004年10月1日（233頁）71、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國證券業(yè)協(xié)會于（）發(fā)布并實(shí)施的自律規(guī)則。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁）

72、證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證

72題B、法律憑證（1頁）

73、二級市場的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（）.A、場外交易市場 B、有形市場 C、第三市場

D、第四市場

73題答案是A、場外交易市場（7頁）

74、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所

B、上海眾業(yè)公所

C、上海華商證券交易所

D、北平證券交易所

74題答案D、北平證券交易所

75、我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年或者半年召開（）次年會。A、1 B、2 C、4

D、沒有規(guī)定

75題答案是A、1（22頁）

76、證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B、法律特征與書面特征

C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征

D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）

77、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

77題答案B、貨幣基金（128頁）

78、一個(gè)基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、運(yùn)作費(fèi) D、宣傳費(fèi)

78題答案C、運(yùn)作費(fèi)

79、國際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的()A、美國 B、英國 C、日本 D、法國

79題答案B、英國（67頁）

80、按投資市場分類。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、被動型、主動型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型

C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型

80題答案C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）81、我國基金的會計(jì)年度為公歷（）?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）

82、基金費(fèi)用的核算。包括計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按（）計(jì)提。A、年 B、月 C、日

82題答案：C、日（130頁）

83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83題答案A、0.1%（133頁）

94、中國證監(jiān)會（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》簡稱《適用性指導(dǎo)意見》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84題答案：B、2007年7月12日（144頁）85、根據(jù)《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和二十條規(guī)定，投資者評價(jià)以基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：（）A、激進(jìn)型、穩(wěn)健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩(wěn)健型、保守型

85題答案：C、積極型、穩(wěn)健型、保守型（146頁）

86、基金銷售人員為基金客戶介紹基金產(chǎn)品需通俗化、簡單化，（）。A、專業(yè)化 B、正規(guī)化

C、少使用專業(yè)術(shù)語

D、必須使用規(guī)范的專業(yè)術(shù)語（154頁）

86題答案C、少使用專業(yè)術(shù)語

87、要求基金銷售人員取得從業(yè)資格，是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員（業(yè)務(wù)水平）和（），逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊(duì)伍，以促進(jìn)證券市場規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法利益。A、專業(yè)水平B、執(zhí)業(yè)素質(zhì) C、基本素質(zhì)

87答案：B、執(zhí)業(yè)素質(zhì)（169）88、在營銷隊(duì)伍中，（）、營銷技巧高超、專業(yè)知識過硬的各類銷售人員應(yīng)當(dāng)按合理的比例進(jìn)行設(shè)置。A、市場判斷能力突出 B、協(xié)調(diào)公共關(guān)系能力突出 C、理財(cái)能力突出 D、表達(dá)理財(cái)能力突出

88答案C、理財(cái)能力突出（170頁）

89、開放式基金的募集與封閉式基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。募集期自份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過（）。A、5個(gè)月、3個(gè)月 B、6個(gè)月、3個(gè)月 C、3個(gè)月、6個(gè)月 D、4個(gè)月、3個(gè)月

89、答案B、6個(gè)月、3個(gè)月（175頁）

90、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請；已經(jīng)接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間的（），并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A、5個(gè)開放日、10個(gè)工作日 B、3個(gè)開放日、15個(gè)工作日 C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日 D、2個(gè)開放日、5個(gè)工作日

90題答案C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日（181頁）

1.當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括()。

A：制度機(jī)制

B：銷售機(jī)制

C：管理機(jī)制

D：國際監(jiān)管機(jī)制

[答] A C D

2.在實(shí)踐過程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。

A：權(quán)益維護(hù)

B：信息披露

C：公平公平

D：強(qiáng)化監(jiān)管

[答] A B D

【基金從業(yè)考訊】

3.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過()實(shí)現(xiàn)。

A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高

B：推進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化

C：推進(jìn)社會資源配置的進(jìn)一步市場化

D：推進(jìn)社會分工的進(jìn)一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容()。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤

B：對基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理

C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整

D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤

[答] A B C D

5.當(dāng)公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊資本

B：凈資產(chǎn)

C：總資產(chǎn)

D：股東權(quán)益

[答] A

6.公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的()列入公司法定積金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：沒有規(guī)定

[答] B

7.股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。

A：股東會

B：董事會

C：人民法院

D：債權(quán)人

[答] C

9.在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。

A：受托人與第三人 B：委托人與第三人

C：受托人與委托人

D：其他

[答] B

第二篇：2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)

）

141.主要法律（主要記實(shí)施的日期）

《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施

《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施

《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行

《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處

罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪 3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪

4.違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運(yùn)用資金

143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益

2.保證市場的公平，效率和透明

.3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則

2.公開，公平，公正原則 3.監(jiān)管與自律并重原則

第三篇：0Qwyja2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)

生活需要游戲，但不能游戲人生；生活需要歌舞，但不需醉生夢死；生活需要藝術(shù)，但不能投機(jī)取巧；生活需要勇氣，但不能魯莽蠻干；生活需要重復(fù)，但不能重蹈覆轍。

-----無名

2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)

以銀行代銷，證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

83.目標(biāo)市場分析包括：1.目標(biāo)市場細(xì)分2.目標(biāo)市場選擇3.目標(biāo)市場定位

84.投資者風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類：1.積極型2.穩(wěn)健型3保守型

85.為合適的投資者選擇合適的基金：1.選擇基金的原則2.為合適的投資者選擇合適的基金

86.基金的促銷手段包括：1.人員推銷2.營業(yè)推廣3.廣告促銷4.公共關(guān)系5.持續(xù)營銷

87.營銷目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定包括：1.收集，分析金融市場，相關(guān)基金產(chǎn)品，相關(guān)基金管理公司以往的歷史數(shù)據(jù)2.分析基金營銷活動面向的目標(biāo)市場3.評估基金營銷活動的外部因素和內(nèi)部因素。

88.受理基金業(yè)務(wù)申請：1.賬戶類業(yè)務(wù)

基金帳戶管理業(yè)務(wù)：基金帳戶開戶，登記，銷戶，取消登記

交易賬戶管理業(yè)務(wù)：交易賬戶開戶，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷戶

2.交易類業(yè)務(wù)：認(rèn)購，申購，贖回，設(shè)置分紅方式，基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)托管，撤單

89.客戶服務(wù)的內(nèi)容：1.投資咨詢2.基金資訊3.投資跟蹤4.互動交流5.受理投訴6.投資者查詢

90.客戶服務(wù)方式（必考）：1.電話服務(wù)中心2.郵寄服務(wù)3.自動傳真，電子信箱與手機(jī)短信

4.一對一專人服務(wù)5.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用6媒體和宣傳手冊的應(yīng)用7.講座，推介會和座談會

91.基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

92.基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。從事宣傳推介基金活動的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

93.基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：

1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

2.采取抽獎，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金

3.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金4.募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

5.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認(rèn)購，申購，贖回資金

93.基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：

1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

2.采取抽獎，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金

3.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金4.募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

5.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認(rèn)購，申購，贖回資金

7.基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定8.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

94.對基金銷售推介材料內(nèi)容規(guī)定：1.公開出版資料2.宣傳單，手冊，信函等面向公眾的宣傳資料3.海報(bào)，戶外廣告4.電視，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，通訊資料5.還包括通過報(bào)眼及報(bào)花廣告，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

95.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：

1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述

2.不得使用從享財(cái)富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

3.不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述

4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除處。

97.對基金銷售費(fèi)用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

2.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

98.基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠信信息管理

99.從事基金銷售活動不得有下列行為：1.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息3.詆毀其他基金，銷售機(jī)構(gòu)銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)6.違規(guī)

接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購，申購，贖回等交易

7.違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)8.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額

100.封閉式基金的募集的五個(gè)步驟：申請，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告

101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國封閉式工基金的募集期限一般為3個(gè)月。發(fā)售價(jià)格愛用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。

102.募集申請的核準(zhǔn)：自受理開放式基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。

103.募集期：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過3個(gè)月。

104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

2.基金份額持有人不少于200人。

105.開放式基金的認(rèn)購的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

106.開放式基金的認(rèn)購步驟：開戶，認(rèn)購，確認(rèn)

107.開放式基金的認(rèn)購方式：前端收費(fèi)，后端收費(fèi)

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/ 1+認(rèn)購費(fèi)率

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

108.申購的概念：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常叫申購

贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。

申購和認(rèn)購的區(qū)別：1.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。

2.認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠，認(rèn)購期的基金要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。

109.股票基金，債券基金的申購，贖回原則：

1.未知價(jià)交易原則2.金額申購，份額贖回

110.貨幣市場基金的申購，贖回原則：1.確定價(jià)原則2.金額申購，份額贖回

111.投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

112.（判斷）單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

113.（判斷）基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

114.與普通的開放式基金不同，ETF的認(rèn)購可以包括：現(xiàn)金認(rèn)購，證券認(rèn)購

115.ETF份額的申購，贖回應(yīng)遵循以下原則：

1.場內(nèi)申購，贖回ETF采用份額申購，份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

2.場外申購，贖回ETF的申購對價(jià)，贖回對價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。3.申購，贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

116.LOF（上市開放式基金）只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

117.LOF采取“金額申購，份額贖回”原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

118.QDII申購與贖回原則：1.未知價(jià)原則2.金額申購，份額贖回原則

3.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤銷

119.申購，贖回資金清算流程：申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。

120.基金信息披露的意義和作用：1.有利于防止利益沖突與利益輸送2.有利于提高證券市場的效率3.有利于投資價(jià)值判斷4.有利于防止信息濫用

121.基金信息披露的原則：實(shí)質(zhì)性原則，形式性原則

1.實(shí)質(zhì)性原則包括：1.真實(shí)性2.準(zhǔn)確性3.完整性4.及時(shí)性5.公平披露原則

2.形式性原則包括：1.規(guī)范性2.易解性3.易得性原則

122.基金信息披露的禁止行為：1.虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

4.詆毀其他基金管理人，托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

123.基金信息披露的分類：1.基金募集信息披露2.基金運(yùn)作信息披露3.基金臨時(shí)信息披露

124.我國基金信息披露制度體系可分為：國家法律，部門規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則

125.基金管理人的信息披露義務(wù)：書199頁，主要看時(shí)間點(diǎn)

至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告搞要，半年報(bào)告60日，季度是15天

126.基金份額持有人的信息披露義務(wù)：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

127.基金合同中披露信息的應(yīng)用：1.基金投資動作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。

2.基金合同特別約定的事項(xiàng)3.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

128.招募說明書最為重要的信息：1.基金投資目標(biāo)2.投資范圍3.投資策略4.投資限制

5.業(yè)績比較基準(zhǔn)6.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

129.基金凈值公告包括：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計(jì)凈值

1.封閉式基金一般1周披露一次基金凈值和份額累計(jì)凈值

2.開放式基金在開放申購，贖回前（1周一次）開放后（披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

130.基金半報(bào)告披露以下信息要關(guān)注：報(bào)告期未基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前20名股票明細(xì)。

131.判斷 基金半報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)，而基金報(bào)告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過審計(jì)

132.基金半報(bào)告只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)，而基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會計(jì)的主要會計(jì)數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)指標(biāo)，基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負(fù)責(zé)人發(fā)生變動

134.貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價(jià)格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。

135.貨幣市場基金收益公告：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

分為三類： 1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告

136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基

金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。

137.我國證券市場法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則

138.我國對證券市場進(jìn)行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟(jì)手段3.行政手段

139.證券市場監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范

140.判斷行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)：1.中國證監(jiān)會2.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)（詳細(xì)見書216頁）

141.主要法律（主要記實(shí)施的日期）

《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施

《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施

《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行

《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪4.違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運(yùn)用資金罪

143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益2.保證市場的公平，效率和透明

.3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則

4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

145.多選 基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

3.單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的90%

147.任何機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)遵循的三個(gè)基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

148.信息管理平臺：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：

1.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

149.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型

4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

145.多選 基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

3.單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的90%

147.任何機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)遵循的三個(gè)基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

148.信息管理平臺：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：

1.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

149.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型

133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負(fù)責(zé)人發(fā)生變動

134.貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價(jià)格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。

135.貨幣市場基金收益公告：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

分為三類： 1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告

136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。

137.我國證券市場法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則

138.我國對證券市場進(jìn)行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟(jì)手段3.行政手段

139.證券市場監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范

140.判斷行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)：1.中國證監(jiān)會2.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)（詳細(xì)見書216頁）

141.主要法律（主要記實(shí)施的日期）

《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施

《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施

《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行

《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪4.違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運(yùn)用資金罪

143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益2.保證市場的公平，效率和透明

.3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則

第四篇：基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識出題點(diǎn)歸納

基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識出題點(diǎn)歸納

一、根據(jù)重大法律、法規(guī)、政策出題

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，證券市場尤為突出。證券法規(guī)既是證券投資基金銷售人員從業(yè)考試統(tǒng)編教材的重點(diǎn)內(nèi)容，也是證券投資基金銷售人員從業(yè)資格考試的重點(diǎn)內(nèi)容，更是學(xué)員將來證券執(zhí)業(yè)的第一守則。進(jìn)入一個(gè)市場，首要的是了解這個(gè)市場的“游戲規(guī)則”。證券市場的“游戲規(guī)則”當(dāng)然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。

應(yīng)試學(xué)習(xí)當(dāng)中，學(xué)員可以專門學(xué)習(xí)相關(guān)的重要法律法規(guī)和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。學(xué)員也可以采取在指定教材的學(xué)習(xí)當(dāng)中，重點(diǎn)關(guān)注教材當(dāng)中相關(guān)法律法規(guī)知識的辦法。

根據(jù)法律法規(guī)和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內(nèi)容是相當(dāng)多的。出題方式既可以就法律法規(guī)本身出題，也可以就法律法規(guī)政策的內(nèi)容出題。例如：

1． 《證券法》中對證券公司的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。A．證券公司設(shè)立的程序、條件和組織形式

B．證券公司的業(yè)務(wù)種類，業(yè)務(wù)范圍與注冊資本的關(guān)系 C．證券公司設(shè)立申請的審核；重大事項(xiàng)的批準(zhǔn)

D．對上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息的行為監(jiān)督 2．《證券法》中對證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。A．監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)可采取的措施

B．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員和發(fā)行審核委員會組成人員的法律責(zé)任 C．對監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查或者調(diào)查的程序性規(guī)定及相關(guān)當(dāng)事人的要求 D．履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的證券違法行為移送司法機(jī)關(guān)的規(guī)定

3．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人

4．《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的3％。（）

A．正確 B．錯誤 C．放棄

二、根據(jù)市場限制條件出題

網(wǎng)址：http://004km.cn/

證券市場是高度法制化、規(guī)范化的市場，對各種業(yè)務(wù)都有限制條件，如證券公司成為經(jīng)紀(jì)商、承銷商；公司首發(fā)、增發(fā)、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。

這種題型往往包含“……應(yīng)具備的條件是……”、“……應(yīng)該……”、“……必須……”等語言形式。例如：

1．證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A．中國證監(jiān)會 B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．證券交易所 D．中國人民銀行

2．以下哪些機(jī)構(gòu)在資本充足率（或凈資本、注冊資本）、組織機(jī)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制、營業(yè)場所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格（）。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

3．現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（），通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則

4．中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

三、根據(jù)概念出題

證券投資基金銷售知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價(jià)證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價(jià)法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門課程每章每節(jié)都有。在各科的考試當(dāng)中，不可避免地就這些內(nèi)容出題。

這種題型相當(dāng)于非標(biāo)準(zhǔn)化考試的名詞解釋?？梢詮母拍畹膬?nèi)含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。

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例如：

1．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。A．有價(jià)證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．金融證券

2．（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.股權(quán)投資基金 B.證券投資基金 C.開放式基金 D.封閉式基金

3．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

四、根據(jù)時(shí)間要求出題

證券投資基金市場是時(shí)效性極強(qiáng)的市場，市場的很多規(guī)則都有時(shí)間限制：交易所開市閉市有時(shí)間規(guī)定、上市公司的信息披露有時(shí)間限制、交易資料客戶記錄的保存有時(shí)間要求，如此等等，不一而足。時(shí)間限制長的如基金管理人對基金的會計(jì)帳冊要保存15年以上等等。時(shí)間限制短的如“集合競價(jià)是在每個(gè)交易日上午9：25，證券交易所電腦主機(jī)對9：15至9：25接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。

這種題型內(nèi)容在教材和試題當(dāng)中，會有明確的如“年、月、日、小時(shí)、分、秒”等時(shí)間概念。例如：

1．以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的對象（）。A．現(xiàn)金

B．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券 C．期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券回購 D．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 2．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每（）計(jì)算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年財(cái)政部頒布了新的企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則體系，2006年11月26日中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行<企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則>的通知》（證監(jiān)會計(jì)字[2006]23號），規(guī)定證券投資基金自起執(zhí)行新的《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布；同時(shí)，由中國證監(jiān)會替代中國人民銀行作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。從此，我國基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展的網(wǎng)址：http://004km.cn/

嶄新階段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根據(jù)數(shù)量要求出題

證券投資基金銷售知識里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數(shù)量要求，選擇題、判斷題都可以出題。

這種題型內(nèi)容在教材和試題中有明確的數(shù)字表示。例如：

1．按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。

A．5000萬 B．2000萬 C．1000萬 D．1億

3．根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定，基金托管人最近3個(gè)會計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備該辦法第九條第（2）項(xiàng)至第（9）項(xiàng)和第十條第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件()A.注冊資本不低于2 000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會計(jì)。D.最近1年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

5．基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出題

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就正確的內(nèi)容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。其他題型都可以出題。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進(jìn)行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。

反向出題常見的方式是如“……以下錯誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面選項(xiàng)中（）不是有價(jià)證券的特征。

A．收益性 B．流動性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．返還性 2．下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是（）。A．發(fā)行市場和交易市場 B．一級市場和二級市場 C．有形市場和無形市場 D．初級市場和次級市場 3．以下哪種基金我國目前尚不存在（）。A．交易型開放式指數(shù)基金 B．上市開放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場基金

4．不符合按照投資市場分類的股票基金類型是（）。

A．國內(nèi)股票基金 B．國外股票基金 C．全球股票基金 D．價(jià)值型股票基金

七、正向出題

正向出題的方法是就證券投資基金銷售知識當(dāng)中重要的內(nèi)容幾乎不作變化出題考查學(xué)員。

在判斷題中，很多時(shí)候就是把教材中的原話拿出來出題，讓學(xué)員判斷對錯。在選擇題中，考題常常保含“以下說法正確的是（）?！?、“……是正確的……”等表達(dá)方式。例如：

1．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）等。

A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．購買力風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn) 2．下列說法中正確的是（）。

A．ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式

B．ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣

C．ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回

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D．ETF從本質(zhì)上說是一種封閉式基金

3．下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法正確的是（）。

A．在申購時(shí)，投資者可以從相關(guān)的股票市場購買一組包含于某一ETF之內(nèi)的基礎(chǔ)個(gè)股，并將它們交付給ETF的托管銀行；托管銀行在交割后，再將相應(yīng)數(shù)量的ETF份額交給投資者

B．當(dāng)投資者所交付的投資組合價(jià)值與ETF一個(gè)或數(shù)個(gè)構(gòu)造單位的價(jià)值不相等時(shí)，差額由現(xiàn)金補(bǔ)齊

C．贖回時(shí)，投資者將ETF的份額交回到托管銀行，換回一攬子股票，而不是現(xiàn)金 D．以貨代款的交易方式使ETF不必為應(yīng)付投資者的經(jīng)常性贖回而保留大量現(xiàn)金，提高了資金使用效率

4．以下關(guān)于基金管理人的具體職責(zé)的說法正確的是（）。

A．基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

B．基金管理人應(yīng)進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告 C．基金管理人不必編制中期基金報(bào)告

D．基金管理人應(yīng)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

八、根據(jù)容易使學(xué)員混淆的內(nèi)容出題

很多課程內(nèi)容很容易讓學(xué)員混淆模糊，如B股的計(jì)價(jià)和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所的成立時(shí)間和滬深指數(shù)的發(fā)布時(shí)間雖然相近，但并非同一時(shí)間。

這種題型題量大、考查面廣、考點(diǎn)多、題型變化靈活，學(xué)員在學(xué)習(xí)和應(yīng)試的時(shí)候一定要仔細(xì)。例如：

1．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深證證券交易所成立時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．債券收益率的構(gòu)成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投資利率 C．基礎(chǔ)利率 D．未來到期收益率 4．影響債券投資收益率的因素包括（）。

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A．基礎(chǔ)利率 B．發(fā)行人類型、發(fā)行人的信用度 C．流動性 D．稅收負(fù)擔(dān)

九、根據(jù)重大事件出題

重大事件的時(shí)間、地點(diǎn)、人物、內(nèi)容都可以出題。如就深、滬證券交易所的成立時(shí)間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個(gè)證券交易所的成立的時(shí)間、地點(diǎn)可以出單選、判斷題。就道.瓊斯指數(shù)的創(chuàng)始人可以出判斷題、單選題、多選題。例如：

1．《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實(shí)施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《證券投資基金銷售管理辦法》于由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)為1997年11月14日頒布的（）。

A．《證券投資基金管理暫行辦法》 B．《中華人民共和國證券法》

C．《中華人民共和國證券投資基金法》 D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

十、根據(jù)概念的分類出題

概念有分類，業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)方式等等也有分類。

根據(jù)概念和業(yè)務(wù)的分類出題，多種題型都可以應(yīng)用這種方法。

這種題型往往有“……可以分為……”、“屬于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

A．資本證券 B．有價(jià)證券 C．貨幣證券 D．商品證券 2．按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為（）

A．政府證券 B.政府機(jī)構(gòu)證券

C.金融債券 D.公司證券 3．按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為（）A.一級市場 B.二級市場 C.有形市場 D.無形市場

4．構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對基金進(jìn)行分類()A.根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 B.根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金

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C.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根據(jù)投資對象不同，可以將基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金

十一、根據(jù)工作程序出題

證券投資基金銷售業(yè)務(wù)工作有嚴(yán)格的程序。作業(yè)流程、報(bào)批程序、操作步驟、工作順序等等都可能成為考點(diǎn)。

這種題型常常包含“……的順序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等語言。例如：

1.投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前（）個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超過（）個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過（）個(gè)月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過（）個(gè)月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根據(jù)主體的行為方式出題

證券投資基金市場是法制化、規(guī)范化、專業(yè)化的市場，對市場主體的行為有明確的限定和要求。就主體的行為方式出題，題量大、內(nèi)容多、考點(diǎn)多、題型變化靈活。例如：

1．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu) 2.下面那個(gè)不是基金當(dāng)事人()A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司

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3.()作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu) 4．（）是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu) 5．基金管理公司的主要活動有（）。A．基金募集與銷售 B．投資管理

C．基金運(yùn)營 D．受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)

十三、根據(jù)行為主體出題。

證券投資基金市場的主體是明確界定的。各種市場行為都有相應(yīng)的行為主體。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質(zhì)、主體的權(quán)利義務(wù)等等都可能成為考試的對象。

這種題型內(nèi)容多，選擇題和判斷題都可以出題。例如：

1．基金合同中沒有約定哪個(gè)主體的權(quán)利義務(wù)（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份額持有人 D．基金評級機(jī)構(gòu) 2．（）是基金報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人 3．基金信息披露的主要義務(wù)人是（）。

A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人 5．（）在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A．中國證券監(jiān)督管理委員會 B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．證券交易所 D．證券登記結(jié)算公司

十四、根據(jù)行為范圍、定義外延等出題

例如：

1．基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括（）。

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A．審計(jì)費(fèi) B．律師費(fèi) C．上市年費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi) 2．基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。

A．基金份額上市交易公告書 B．基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C．基金報(bào)告 D．基金季度報(bào)告

3．目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費(fèi) D．凈手費(fèi)

4．中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管可分為市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管兩個(gè)方面。（）

A．正確 B．錯誤 C．放棄

5．在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

十五、根據(jù)主體的權(quán)利與義務(wù)出題

證券投資基金市場實(shí)質(zhì)上是權(quán)益市場，是交融市場的一部分，區(qū)別于實(shí)物商品市場?？梢哉f，整個(gè)證券市場的核心是權(quán)利和義務(wù)。證券市場主體的權(quán)利義務(wù)是明確的，而且是非常嚴(yán)格的。

這種題型出題主要有兩種方式。一種方式是如“……的權(quán)利有……”、“……的義務(wù)有……”、“……的權(quán)利和義務(wù)有……”等等。另一種方式是如“……的職責(zé)/職權(quán)是……”、“……應(yīng)該/必須……”、“……可以/允許……”。例如：

1．中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會的主要職責(zé)是（）。A．調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議 B．研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

C．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約 D．協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作

2． 督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長的主要職責(zé)包括（）。

A．重點(diǎn)關(guān)注基金銷售、投資、信息披露、運(yùn)營等各環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，是否存在損害基金投資人利益行為和操縱市場等違法行為，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司的資產(chǎn)是否安全完整等

B．監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司是否建立健全和

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有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度 C．對基金管理公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見 D．定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報(bào)送工作報(bào)告 3．中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能是（）。A．負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 C．對有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D．基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審核

十六、根據(jù)各種原則出題

在理論和法規(guī)及實(shí)際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內(nèi)容。例如：

1．基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制約性 D．成本效益

2．從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）。

A．內(nèi)容性原則 B．實(shí)質(zhì)性原則 C．技術(shù)性原則 D．形式性原則 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A．真實(shí)性原則 B．準(zhǔn)確性原則 C．完整性原則 D．及時(shí)性原則

4．證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A．安全性 B．實(shí)用性 C．完整性 D．系統(tǒng)化

5．2007年10月發(fā)布并實(shí)施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（）。A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則

十七、根據(jù)禁止性行為規(guī)則出題

例如：

1．以下關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說法正確的是（）。

A．基金的各類投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營情況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的可預(yù)測性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測具有一定科學(xué)性

B．基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能

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力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”

C．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，而且托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧

D．如果基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)對其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，則將被視為違反市場公平原則，擾亂市場秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競爭行為

十八、根據(jù)事物之間的關(guān)系出題

例如：

1．基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）。A．下降 B．上升 C．不變 D．無法確定

2．對于以債券指數(shù)作為評價(jià)基準(zhǔn)的資產(chǎn)管理人來說，預(yù)期利率下降時(shí)，將（組合的持續(xù)期；反之，當(dāng)預(yù)期利率上升時(shí)，將（）投資組合的持續(xù)期。A．增加，增加 B．增加，縮短 C．縮短，縮短 D．縮短，增加

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第五篇：基金從業(yè)資格考試知識庫（定稿）

2016年基金從業(yè)資格考試知識庫

1、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益X100%。金融資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩大類。

2、機(jī)構(gòu)投資者買基金需繳納的稅包括①營業(yè)說：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣基金份額的差價(jià)收入征收營業(yè)說，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金基金份額的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅。②印花稅：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額，暫免征印花稅。③所得稅：機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

3、股票的內(nèi)在價(jià)值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)附加值模型。

4、最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。

5、期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%。

6、存貨周轉(zhuǎn)率屬于營運(yùn)效率比率；銷售利潤率、資產(chǎn)收益率及凈資產(chǎn)收益率屬于盈利能力比率。

7、基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，非委托關(guān)系。

8、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配?；鹨越M合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。

9、我國貨幣市場基金投資組合的剩余期限不得超過180天。

10、深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采用“全額申購、份額贖回”原則。申購申報(bào)單位采用1元人民幣，贖回申報(bào)單位采用1份基金份額。

11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成基金的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

12、封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級市場供求關(guān)系影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。

13、公募基金的特點(diǎn)包括：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣、募集對象不固定、投資金額要求低，適宜中小投資者參與、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并嚴(yán)格接受監(jiān)管部門監(jiān)管。

14、2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。

15、基金銷售過程中的適應(yīng)性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時(shí)性原則及客觀性原則。

16、根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，基金分為開放式基金與封閉式基金?；鸷贤闹饕妒马?xiàng)不包括風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)警示屬于招募說明書的主要披露事項(xiàng)。

17、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在香港和英國被稱為“信托基金”。

18、封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回。

19、金融市場按交易標(biāo)的額分為票據(jù)市場（按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場）、證券市場、衍生工具市場、外匯市場及黃金市場等。20、《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請超過募集資金總額的10%時(shí)，為巨額贖回。

21、基金申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=申購金額/（1+申購費(fèi)用）/ T日基金份額凈值。

22、目前我國的證券投資基金主要是契約型基金，美國主要是公司型基金?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

23、風(fēng)險(xiǎn)投資基金是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，進(jìn)而使資本增值。

24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金報(bào)告在會計(jì)結(jié)束后90日內(nèi)通過審計(jì)予以公告。

25、基金交易應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易?；鸱蓊~登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

26、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。

27、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。

28、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

29、申請募集基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括：基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。

30、售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時(shí)及時(shí)通知客戶。

31、QDII基金禁止購買實(shí)物商品、從事證券承銷業(yè)務(wù)、購買房地產(chǎn)抵押按揭。允許投資住房按揭支持證券。

32、專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

33、基金銷售市場的細(xì)分原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則及利潤原則。

34、基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

35、對基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或者申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。

36、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

37、ETF基金份額折算由基金管理人辦理。一般來說，ETF的特點(diǎn)包括：被動操作的指數(shù)基金；實(shí)物申購、贖回機(jī)制；一級市場與二級市場并存的交易制度。保本基金的招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。

38、封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件包括：基金份額總額達(dá)到基金規(guī)模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。

39、我國基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則。

40、基金份額登記流程的內(nèi)容，T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息匯總會統(tǒng)一傳送至登記注冊機(jī)構(gòu)。

41、內(nèi)部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。

42、中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱淄博基金），于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。

43、傳統(tǒng)銷售理論的4PS是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。

44、申購費(fèi)可采取的收費(fèi)方式包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)。

45、1998年3月27日，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

46、證券投資基金市場的營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計(jì)、營銷過程的管理等四個(gè)方面。

47、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

48、在債券預(yù)期流動性較差的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。

49、常用于對基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。50、詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對績效的深度和廣度加以考慮。詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

51、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日。

52、不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。

53、投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票，其支付曲線為凸型。

54、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)備案。

55、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

56、根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

57、基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。

58、目前我國常用的基金等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評價(jià)等級設(shè)置為5個(gè)等級。

59、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。60、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

61、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則夏普指數(shù)將不再有效。

62、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會影響債券的收益率?；A(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率。

63、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。64、貨幣市場基金的長期收益率較低，只適合短期投資，并不適合進(jìn)行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。

65、基金投資咨詢公司不得辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)。66、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

67、公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

68、債券久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。69、債券的借貸期限由交易雙方協(xié)商確定，但最長不得超過365天。70、證券公司在存管銀行開立客戶交易結(jié)算基金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結(jié)算資金，交易結(jié)算資金賬戶只能用于客戶取款、證券交易資金交收及支付傭金手續(xù)費(fèi)用途，客戶的證券資金賬戶與托管賬戶一一對應(yīng)。

71、資產(chǎn)管理公司對客戶利益負(fù)擔(dān)信托責(zé)任。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅及基金費(fèi)用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

72、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

73、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付。《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息平臺管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。

74、ETF的投資目標(biāo)是取得與指數(shù)基本一致的收益。

75、貨幣市場基金每萬份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為：當(dāng)日基金凈收益／當(dāng)日基金份額總額*10000。

76、M2測度與夏普指數(shù)對基金績效表現(xiàn)的排序是一致的。夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績效的深度和廣度。

77、目前，我國封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上+往下的方式。78、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

79、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。

80、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。

82、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動作為公允價(jià)值變動損益計(jì)入當(dāng)期損益。

83、在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰，但最高不得超過500港元。自2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易的過戶費(fèi)統(tǒng)一調(diào)整為按成交面額的0.75‰。

84、基金管理公司申請合格境外投資者資格，最近一個(gè)會計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元；保險(xiǎn)公司申請合格境外投資者資格，最近一個(gè)會計(jì)持有的的證券資產(chǎn)不少于5億美元；證券公司申請合格境外投資者資格，最近一個(gè)會計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元；商業(yè)銀行申請合格境外投資者資格，最近一個(gè)會計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。

85、強(qiáng)有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格反映了全部信息的影響；半強(qiáng)有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息；弱有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息。

86、馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。

87、QFII制度是一國在貨幣未完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全對外開放情況下有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。

88、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司只能將資產(chǎn)作中期投資。89、買殼上市或借殼上市為不能直接進(jìn)行IPO的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出路徑。

90、基金管理費(fèi)率通常與基金管理規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。91、在我國金融市場上，Shibor是被廣泛采用的貨幣市場基準(zhǔn)利率；在國際金融市場上，Libor是被廣泛采用的基準(zhǔn)利率。92、貝塔系數(shù)是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。

93、一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動加劇而增大。

94、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期的收益的標(biāo)準(zhǔn)差，夏普比率對全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森@衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測值的那一部分超額收益。

95、信息比率引入了業(yè)績比較基準(zhǔn)的因素，因此是對收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。

96、我國開放式基金按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤分配比例一般以期末可供分配利潤為基準(zhǔn)計(jì)算。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。

97、《另類投資基金管理人指令》要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不少于12.5萬歐元。

98、上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證金比例不得低于50%；上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%。對于可用于融資融券的標(biāo)的股票的，股東人數(shù)不少于4000人。目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間需達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。99、做市商的利潤主要來自證券買賣差價(jià)；經(jīng)紀(jì)人的利潤則主要來自于傭金，經(jīng)濟(jì)人是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。100、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營活動投資的長期資產(chǎn)以及對外投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)；籌資活動所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量反映的是企業(yè)長期資本（股票、債券及貸款等）籌集資金情況。101、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

102、QDII基金份額凈值應(yīng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露；QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。

103、下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或者投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位；最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失。

104、一般來說，流動比率大于1，速動比率大于2時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況。

105、分位數(shù)通常被用來研究隨機(jī)變量X以特定概率（或者一組數(shù)據(jù)以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個(gè)值的情況。106、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)；股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額；股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值；股票的內(nèi)在價(jià)值又叫理論價(jià)值，指股票未來收益的現(xiàn)值。

107、配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)予其優(yōu)先購買新股的方式。108、可轉(zhuǎn)換債券的最短期限為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。

109、當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與當(dāng)前的債券市場價(jià)格的比率。到期收益率又稱內(nèi)部收益率，指可以使投資者購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

110、中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

111、同業(yè)存單是存款類金融機(jī)構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其投資和交易主體為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品（包括信托公司）。

112、2006年9月，中國金融期貨交易所在上海正式成立。2010年4月，中國金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨。2013年9月6日，首批三個(gè)5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。

113、看漲期權(quán)指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；看跌期權(quán)指期權(quán)買方擁有一種權(quán)利，在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格向期權(quán)賣出者賣出規(guī)定的標(biāo)的的資產(chǎn)。期權(quán)費(fèi)指期權(quán)買方為獲取期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)賣方支付的費(fèi)用，它是期權(quán)合約中唯一的變量。114、房地產(chǎn)權(quán)益基金指從事房地產(chǎn)項(xiàng)目收購、開發(fā)、管理、經(jīng)營和銷售的集合投資制度，可能會以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。

115、國際證監(jiān)會組織成立于1983年，總部設(shè)在西班牙馬德里。1994年發(fā)布了《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》。116、對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行權(quán)益分派。117、報(bào)價(jià)驅(qū)動中，最重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動市場也成為做市商制度。做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)。做市商的利潤主要來自證券買賣差價(jià)。

118、在我國，保證金交易被稱為“融資融券”，融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。融券即投資者借入資金賣出證券，也稱賣空交易。

119、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋。

120、成長權(quán)益投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型和較好的顧客群，同時(shí)具備正現(xiàn)金流量的企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；二次出售指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級市場出售的行為；私募股權(quán)二級市場投資通常以合伙人形式進(jìn)行組織，其流程通常包括籌資、購買資產(chǎn)、資產(chǎn)出售后將資金回報(bào)還給投資者等整個(gè)投資過程。

121、不動產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括異質(zhì)性、不可分性及低流動性。122、期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會有杠桿效應(yīng)；遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。期貨合約只能在場內(nèi)交易，遠(yuǎn)期合約通常在場外交易。

123、交易單位指交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量；交割價(jià)格是未來買賣合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。124、盯市制度又稱“逐日結(jié)算”。期貨市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和投機(jī)。

125、看漲期權(quán)的盈虧分布：看漲期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無限大的；看漲期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損可能是無限大的。標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高。

126、看跌期權(quán)的盈虧分布：看跌期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無限大的；看跌期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損也是有限的。標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越高。

127、對于美式期權(quán)而言，期權(quán)合約的有效期越長，期權(quán)價(jià)格越高。128、杠桿性指衍工具只需要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買入。129、遠(yuǎn)期合約指交易雙方約定在未來的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約，其一般不在交易所進(jìn)行交易，通常用實(shí)物交割。其優(yōu)點(diǎn)是靈活，缺點(diǎn)是遠(yuǎn)期合約市場的效率偏低、流動性比較差、違約風(fēng)險(xiǎn)比較高。

130、期貨合約指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。期貨合約在交易所交易，一般采用現(xiàn)金結(jié)算。

131、商品期貨可分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨，期中金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。132、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天（隔夜回購）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益資本市場交易的主要是長期債券。中期債券的償還期限一般為1～10年，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。短期債券的償還期限一般為1年之內(nèi)，長期債券的償還期限一般為10年以上。

134、債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率；債券市場價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。

135、正收益曲線（上升收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高；反轉(zhuǎn)收益曲線（下降收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低。上升收益曲線是正常的，下降收益曲線與水平收益曲線是非正常的。

136、息票債券指債券發(fā)行時(shí)規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，在約定的時(shí)間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長期債券。137、債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，指債券發(fā)行人未按契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。國際上知名的獨(dú)立信用評級機(jī)構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)·普爾評級服務(wù)公司、惠譽(yù)國際信用評級有限公司。我國國內(nèi)主要的債券評級機(jī)構(gòu)包括大公國際資信評估有限公司、中誠信國際信用評級有限公司、聯(lián)合資信評估有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司和中債資信評估有限責(zé)任公司等。

138、利率風(fēng)險(xiǎn)指利率變動引起債券價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率成反向變動關(guān)系，即利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降；而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。139、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定包括市場行為涵蓋一切信息、股票價(jià)格沿趨勢運(yùn)動及歷史會重演。

140、股利貼現(xiàn)模型（DDM）采用的是現(xiàn)金股利；權(quán)益現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFE）采用的是權(quán)益自由現(xiàn)金流；企業(yè)貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型（FCFF）采用的是企業(yè)自由現(xiàn)金流。

141、由于公司盈利水平容易被操縱而現(xiàn)金流量價(jià)值通常不易被操縱，市現(xiàn)率模型越來越被許多投資者采用。

142、遠(yuǎn)期利率指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。

143、杜邦分析法的基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積。

144、由于國際市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

145、ETF存在套利交易，折價(jià)套利會導(dǎo)致ETF的總份額減少，溢價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財(cái)務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等印章均由托管人代為保管和使用。

147、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乘離率的計(jì)算公式來測定股票價(jià)格的背離程度。

148、如果市場是嚴(yán)格有效的，一旦出現(xiàn)新信息，證券價(jià)格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。

149、基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。150、M2測度與夏普指數(shù)對基金績效表現(xiàn)的排序是一致的，比夏普指數(shù)更容易被理解與接受，實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)。

151、基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來對未來收益率進(jìn)行估計(jì)的是算術(shù)平均收益率。而幾何平均收益率常用于對基金過去收益率的衡量上。

152、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊資本或出資額不低于人民幣2000萬元，且必須為實(shí)繳資本。

153、保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。

154、基金管理人及其董事應(yīng)保證報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

155、基金績效衡量的目的在于衡量基金經(jīng)理的投資能力。156、基金運(yùn)作信息披露文件包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告及上市公告書等?；鸷贤瑢儆谀技陂g披露的文件。

157、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)為左邊界必然是向左凸的曲線或直線。

158、選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對象，是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂雙低就是指低市盈率、低市凈率。159、20世紀(jì)80年代保本基金起源于美國。

160、傳統(tǒng)4PS營銷理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道及促銷。

161、基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度可分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理。162、基金銷售不得舉辦抽獎活動，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員不得分析預(yù)測基金走勢?？梢赃M(jìn)行業(yè)績宣傳但必須符合規(guī)定。

163、基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型、社會各界的持續(xù)監(jiān)督。

164、在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推薦材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會，報(bào)送之日起10日后方可使用。165、客戶賬戶信息包括賬號、開戶時(shí)間、開戶行、賬戶余額及賬戶交易情況等，業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

166、按基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型及積極型。

167、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止情形包括違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理投資者進(jìn)行基金認(rèn)購申購贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額等。168、證監(jiān)會職責(zé)不包括指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動。