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      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題11-20
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 08:24:38下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題11-20
      

      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題11 1.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的()提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5%[答] D 2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于()年，最低募集數(shù)額不得少于()億元。
      A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。
      A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金終止之日起()個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后()個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更換
      7.新任基金托管人由()提名。
      A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人 D：基金持有人大會(huì)[答] B 8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)后()個(gè)工作日內(nèi)公告。
      A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份額()以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要發(fā)起人要求
      10通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。
      A：30B：15C：60D：7[答] A  1 2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題12 11.以書面方式召集基金持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要發(fā)起人要求有()年以上的從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。A：1B：2B：3D：4[答] C 開放式基金銷售方式
      13下列不是清算小組成員的是()。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] C 14.基金清算賬冊(cè)由()保管。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] B 封閉式基金的發(fā)行
      15.我國規(guī)定，封閉式基金的發(fā)行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.發(fā)行期內(nèi)，認(rèn)購基金的資金可能會(huì)大幅超過基金的發(fā)行規(guī)模，我國目前一般通過()方式來適當(dāng)分配基金份額。
      A.發(fā)行認(rèn)購證B.配號(hào)搖簽C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投資機(jī)構(gòu)等在基金發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之后，將基金證券或受益憑證向投資者銷售的行為叫()。
      A.基金的銷售B.基金的發(fā)行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公開的方式向廣大的社會(huì)公眾發(fā)行基金的方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A 19.()指基金發(fā)起人向少數(shù)人特定的投資者發(fā)行基金的方式，由于對(duì)象特定，發(fā)行的費(fèi)用較低。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] B 20.()指基金發(fā)起人不通過承銷商而由自己直接向投資才銷信基金，私募基金多采用自行發(fā)行方式。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] C
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題13 21()指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] D 22.()是由證券機(jī)構(gòu)先用自己的資金將基金全部購入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價(jià)格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機(jī)構(gòu)未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] C 23.采用()方式的基金無須請(qǐng)證券機(jī)構(gòu)推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，無銷售費(fèi)用的支出。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] B 24.每份封閉式基金單位的實(shí)際購買價(jià)格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封閉式基金每基金單位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我國絕大多數(shù)的封閉式基金按()發(fā)行。A.溢價(jià)B.折價(jià)C.平價(jià)D.以上方式?jīng)]有區(qū)別[答] C 基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是? 27基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的()個(gè)工作日內(nèi)公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司應(yīng)該在每周的()公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是()。
      A.定期公告B.中期報(bào)告C.臨時(shí)公告D.季度報(bào)告[答] C 30.()是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
      A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題14 31.()是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊(cè)，即可發(fā)起設(shè)立開放式基金的制度。
      A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] B 32.開放式基金在批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于()億元時(shí)，該基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契約當(dāng)事人的是? 下列不是基金契約當(dāng)事人的是()。
      A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契約的特征的是()。
      A.基金契約是要式契約B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] C 36.()是發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議書。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 38.()不是托管協(xié)議的特征。
      A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同 D.托管協(xié)議是諾成合同[答] D 39托管協(xié)議在什么時(shí)間起生效 托管協(xié)議在()起生效。
      A.雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日B.基金成立之日C.基金募集期滿之日D.中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)托管協(xié)議之日[答] B 40.()是基金設(shè)立過程中申報(bào)、注冊(cè)須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
      A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題15 41.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少()年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。A.1B.2C.3D.15[答] A  42基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技術(shù)年度報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()日內(nèi)公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定()。
      A.基金的投資群體B.投資標(biāo)的C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)[答] A 46發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于()億元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有()年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。
      A.1B.2C.3D.4[答] C 48封閉式基金的募集期限是()個(gè)月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()時(shí)，該基金不得成立。
      A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期利息須在()天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。
      A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題16
      1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循()原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。
      A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A 解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
      2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購申請(qǐng)后，最早要在()日才可以查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。
      A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B 解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購申請(qǐng)無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
      3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是()。A、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果
      D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法
      正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。
      4、證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為()決定價(jià)格。
      A、資產(chǎn)B、資本C、價(jià)值D、上市公司正確答案:B 解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制?？梢?，證券市場的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。
      5、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性正確答案:B 解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題17
      二、不定項(xiàng)選擇題
      6、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告需要()。
      A、提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況 B、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C、披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況
      D、披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限 確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計(jì)。
      7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有()。
      A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)
      C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
      8、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有()。A、偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值 D、偏離度絕對(duì)值的簡單平均值正確答案:ABCD 解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡單平均值等信息。
      9、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有()。
      A、發(fā)行規(guī)模極大B、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對(duì)穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn) 正確答案:BCD解題思路：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
      10、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有()。
      A、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的B、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的 C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān) D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況
      正確答案:BD解題思路：股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險(xiǎn)性越大，所要求的回報(bào)也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題18
      11、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。()A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案:A解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中“禁止提前發(fā)行”的規(guī)定。
      12、資產(chǎn)配置通常是在低風(fēng)險(xiǎn)低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)高收益證券之間進(jìn)行分配。()A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案:A解題思路：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行配置，通常是在低風(fēng)險(xiǎn)低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)高收益證券之間進(jìn)行分配。資產(chǎn)配置的 目的在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)及投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金的收益，避免承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
      13、基金是作為自身負(fù)債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。()A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案:B解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負(fù)債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的負(fù)債。
      14、在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。()A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案:A解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。
      15、理財(cái)經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。()A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案:A解題思路：理財(cái)經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好，及時(shí)充分地對(duì)客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題19
      1、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是()。
      A、道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)B、金融時(shí)報(bào)指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達(dá)克指數(shù) 正確答案:A解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數(shù)，它由美國報(bào)業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。
      2、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上
      正確答案:C解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
      3、下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是()。
      A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金
      正確答案:B解題思路：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會(huì)收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。
      4、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從()的角度出發(fā)。A、營銷產(chǎn)品B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系D、客戶服務(wù)
      正確答案:B解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。
      5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、適用性C、服務(wù)性D、一次性
      正確答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題20
      6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括()。A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時(shí)間C、申購與贖回的程序、原則 D、巨額贖回的處理辦法正確答案:ABCD解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。
      7、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由()構(gòu)成。
      A、公司章程B、內(nèi)部控制大綱C、公司基本管理制度D、部門規(guī)章制度
      正確答案:ABCD解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。
      8、貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為()。
      A、封閉期的收益公告B、開放日的收益公告C、節(jié)假日的收益公告D、偏離度公告 正確答案:ABC解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0、5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。
      9、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有()。
      A、電話服務(wù)中心B、手機(jī)短信C、“多對(duì)一”專人服務(wù)D、郵寄服務(wù)
      正確答案:ABD解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，“一對(duì)一”專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
      10、基金市場營銷的活動(dòng)包括()。
      A、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)B、價(jià)格定位C、促銷D、市場定位
      正確答案:ABCD解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場定位等諸多活動(dòng)。
      第二篇：2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題11-18
      2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題11 1.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為()。A：證券公司B：信托投資公司C：基金管理公司D：商業(yè)銀行[答] A B C 2.下列屬于基金發(fā)起人的職責(zé)的是()。
      A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約C：撰寫招募說明書 D：取得托管協(xié)議E：提出設(shè)立基金申請(qǐng)[答] A B C D E 3.下列屬于基金發(fā)起人的權(quán)利的是()。
      A：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金B(yǎng)：取得基金收益C：轉(zhuǎn)讓基金單位
      D：參與基金清算并取得基金清算后財(cái)產(chǎn)E：出席或委派代表出席基金持有人大會(huì) [答] A B C D E 【基金從業(yè)考訊】
      4、基金管理公司的主要發(fā)起人是()。
      A：證券公司B：商業(yè)銀行C：保險(xiǎn)公司D：信托投資公司[答] A D 5.基金管理公司可以采取（）的組織形式。
      A：無限責(zé)任公司B：兩和公司C：有限責(zé)任公司D：股份有限責(zé)任公司[答] C D 6.基金管理人的主要業(yè)務(wù)有()。
      A：保險(xiǎn)基金資產(chǎn)B：發(fā)起設(shè)立基金C：管理基金D：監(jiān)督基金保管人答] B C
      7、我國設(shè)立基金管理公司要經(jīng)過()程序。A：準(zhǔn)備B：籌建C：開業(yè)D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的職責(zé)有()。
      A：管理和運(yùn)行基金資產(chǎn)B：及時(shí)，足額向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，記錄15年以上D：編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告 E：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值和單位基金資產(chǎn)凈值[答] A B C D E 9.基金管理人的權(quán)利有()。
      A：代表基金行使股東權(quán)利B：運(yùn)用基金資產(chǎn)C：獲得基金管理人報(bào)酬 D：監(jiān)督基金托管人[答] A B C D E
      10、基金管理人更換程序?yàn)?)。
      A：提名B：決議C：公告D：批準(zhǔn)[答] A B C D 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題12 11：更換基金管理人時(shí)，新任基金管理人可以由()提名。
      A：中國證監(jiān)會(huì)B：基金發(fā)起人C：中國人民銀行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的條件()。
      A：基金管理人解散，依法被撤消，破產(chǎn)或由接管人接管其資產(chǎn)的 B：基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的
      D：中國證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的 [答] A B C D
      13、基金托管人通常由()擔(dān)任。
      A：商業(yè)銀行B：證券公司C：信托投資公司D：保險(xiǎn)公司[答] A C 14.基金托管人應(yīng)通常具備以下條件()。
      A：設(shè)有專門的基金托管部B：實(shí)收資本不少于80億元
      C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員D：具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件 E：具備安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的權(quán)利有()。
      A：獲取基金托管費(fèi)B：監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
      C：復(fù)合，審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金價(jià)格 D：法律，法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利[答] A B C D
      16、基金托管人退任的條件為()。
      A：基金托管人解散，依法被撤消，破產(chǎn)或由接管人接管其資產(chǎn)的 B：基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的
      D：中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管人職責(zé)的 [答] A B C D  17.基金托管人經(jīng)()批準(zhǔn)后，方可繼任。
      A：中國證監(jiān)會(huì)B：中國人民銀行C：基金管理公司D：基金持有人大會(huì)[答] A B 18.基金托管人更換的程序?yàn)?)。
      A：提名B：決議C：批準(zhǔn)D：公告[答] A B C D 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題13
      19、基金托管人禁止下列的()行為。
      A：從事基金投資B：挪用基金資產(chǎn)C：基金公司信息披露前，泄露有關(guān)的信息 D：監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作[答] B C 20.基金持有人大會(huì)可以由()召集。
      A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分額的基金持有人 D：基金主要發(fā)起人[答] A B C D 21.證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。
      A：基金代銷機(jī)構(gòu)B：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C：基金咨詢機(jī)構(gòu)D：基金驗(yàn)資機(jī)構(gòu) E：會(huì)計(jì)，律師和審計(jì)事務(wù)所[答] A B C D E
      22、下列()規(guī)定只由開放式基金的基金管理人履行。A：依據(jù)基金契約決定基金收益分配方案 B：編制并公告季度報(bào)告報(bào)告等定期報(bào)告 C：辦理與基金有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
      D：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值和基金單位資產(chǎn)凈值 E：向基金投資人提供各種文件和資料[答] A B C E
      23、下列屬于基金管理人的禁止行為的是()。
      A：基金管理人將本基金投資于其他基金B(yǎng)：基金管理人從事證券信用交易 C：基金管理人動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資D：基金管理人從事證券信貸業(yè)務(wù) E：基金管理人不能將基金資產(chǎn)投資于基金托管人或基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券
      [答] A B C D E 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題14 1.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少()年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技術(shù)報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)結(jié)束后的()日內(nèi)公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定()。
      A.基金的投資群體B.投資標(biāo)的C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)[答] A 6發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于()億元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有()年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。
      A.1B.2C.3D.[答] C 8封閉式基金的募集期限是()個(gè)月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()時(shí)，該基金不得成立。
      A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期利息須在()天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。
      A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題15 1.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D  4 2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于()年，最低募集數(shù)額不得少于()億元。
      A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。
      A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金終止之日起()個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后()個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更換
      7.新任基金托管人由()提名。
      A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人 D：基金持有人大會(huì)[答] B 8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)后()個(gè)工作日內(nèi)公告。
      A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份額()以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要發(fā)起人要求
      10通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。
      A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題16 1.以書面方式召集基金持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要發(fā)起人要求有()年以上的從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。A：1B：2B：3D：4[答] C 開放式基金銷售方式
      3下列不是清算小組成員的是()。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] C 4.基金清算賬冊(cè)由()保管。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] B 封閉式基金的發(fā)行
      5.我國規(guī)定，封閉式基金的發(fā)行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.發(fā)行期內(nèi)，認(rèn)購基金的資金可能會(huì)大幅超過基金的發(fā)行規(guī)模，我國目前一般通過()方式來適當(dāng)分配基金份額。
      A.發(fā)行認(rèn)購證B.配號(hào)搖簽C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投資機(jī)構(gòu)等在基金發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之后，將基金證券或受益憑證向投資者銷售的行為叫()。
      A.基金的銷售B.基金的發(fā)行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公開的方式向廣大的社會(huì)公眾發(fā)行基金的方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A 9.()指基金發(fā)起人向少數(shù)人特定的投資者發(fā)行基金的方式，由于對(duì)象特定，發(fā)行的費(fèi)用較低。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] B 10.()指基金發(fā)起人不通過承銷商而由自己直接向投資才銷信基金，私募基金多采用自行發(fā)行方式。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] C
      2015年基金從業(yè)
      1()指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] D 2.()是由證券機(jī)構(gòu)先用自己的資金將基金全部購入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價(jià)格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機(jī)構(gòu)未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] C  6 3.采用()方式的基金無須請(qǐng)證券機(jī)構(gòu)推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，無銷售費(fèi)用的支出。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] B 4.每份封閉式基金單位的實(shí)際購買價(jià)格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封閉式基金每基金單位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我國絕大多數(shù)的封閉式基金按()發(fā)行。A.溢價(jià)B.折價(jià)C.平價(jià)D.以上方式?jīng)]有區(qū)別[答] C 基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是? 7基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的()個(gè)工作日內(nèi)公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司應(yīng)該在每周的()公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是()。
      A.定期公告B.中期報(bào)告C.臨時(shí)公告D.季度報(bào)告[答] C 10.()是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
      A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)習(xí)題18 1.()是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊(cè)，即可發(fā)起設(shè)立開放式基金的制度。
      A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] B 2.開放式基金在批準(zhǔn)之日起個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于()億元時(shí)，該基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契約當(dāng)事人的是()。
      A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契約的特征的是()。
      A.基金契約是要式契約B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] C 6.()是發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議書。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 8.()不是托管協(xié)議的特征。
      A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同
      C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同D.托管協(xié)議是諾成合同[答] D 9托管協(xié)議在什么時(shí)間起生效 托管協(xié)議在()起生效。
      A.雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日B.基金成立之日C.基金募集期滿之日 D.中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)托管協(xié)議之日[答] B 10.()是基金設(shè)立過程中申報(bào)、注冊(cè)須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
      A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經(jīng)典習(xí)題1 1。在美國，證券投資基金一般被稱為：
      A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金答案：A 2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：
      A.市場供求關(guān)系B.市場供求關(guān)系C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：A 3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是： A.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制
      B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。
      C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制 D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B 4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：B 5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：A 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經(jīng)典習(xí)題2
      1、影響股票價(jià)格的主要因素有
      A、股票的流動(dòng)性B、公司層面C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面D、其他因素1題答案B、C、D
      2、債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有：
      A、資金的使用方向B、資金的風(fēng)險(xiǎn)性C、市場利率的變化D債券變現(xiàn)能力 2題答案A、C、D
      3、債券的特征具有A、償還性B、流動(dòng)性C、安全性D、收益性E、風(fēng)險(xiǎn)性 3題答案A、B、C、D
      4、按計(jì)息與付息方式分類。根據(jù)計(jì)息方式的不同，債券可分為()A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券 F、浮動(dòng)利率債券4題答案A、B
      15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為()四類 A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券 F、浮動(dòng)利率債券5題答案C、D、E、F
      6、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為()A、實(shí)物債券B、非實(shí)物債券C、憑證式債券D、記賬式債券6題答案A、C、D 7我國發(fā)行過的特殊國債主要有
      A、定向債券B、普通國債C、特別國債D、專項(xiàng)國債7題答案A、C、D 8債券與股票的相同點(diǎn)有()A、都屬于有價(jià)證券B、都是籌措資金的手段C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相 D、收益率相互影響8題答案A、B、D
      9、債券與股票的區(qū)別有()A、權(quán)利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、風(fēng)險(xiǎn)性不同 9題答案A、B、C、D、E
      10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動(dòng)性D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 E、長期性10題答案是A、B、C、D 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經(jīng)典習(xí)題3
      1、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為()A、非股權(quán)類權(quán)證B、股權(quán)類權(quán)證C、債權(quán)類權(quán)證D、其他權(quán)證1題答案B、C、D
      2、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為()A、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證2題答案A、B
      3、按持有****利分類，按照持有****利的不同，可將權(quán)證分為()A、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證3題答案C、D
      4、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于()A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度 C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有4題答案A、B、C、D
      25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：()A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能B、資產(chǎn)配置功能C、無負(fù)債結(jié)算功能5題答案A、B
      26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、資產(chǎn)配置功能D、投機(jī)功能E、套利功能 6題答案A、B、D、E
      7、證券發(fā)行市場的構(gòu)成，證券發(fā)行市場由()A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D、咨詢公司7題答案A、B、C
      8、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有()A、定向發(fā)行B、公募發(fā)行C、承包發(fā)銷D、招標(biāo)發(fā)行28答案A、C、D
      9、根據(jù)《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括()A、提供證券交易的場所和設(shè)施B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定 C、接受上市的申請(qǐng)，安排證券上市D、組織，監(jiān)督證券交易 E、對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督F、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管
      J、管理和公布市場信息H、中國證監(jiān)會(huì)許可的其他職能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H
      10、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)()A、以營利為目的的業(yè)務(wù)B、新聞出版業(yè)C、發(fā)布對(duì)證券價(jià)格進(jìn)行預(yù)測(cè)的文字和資料 D、為他人提供擔(dān)保E、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管
      F、未經(jīng)中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)10答案A、B、C、D、F 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經(jīng)典習(xí)題4 1基金托管人通常由()擔(dān)任。
      A：商業(yè)銀行B：證券公司C：信托投資公司D：保險(xiǎn)公司[答] A C 2.基金托管人應(yīng)通常具備以下條件()。
      A：設(shè)有專門的基金托管部B：實(shí)收資本不少于80億元
      C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員D：具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件 E：具備安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的權(quán)利有()。
      A：代表基金行使股東權(quán)利B：運(yùn)用基金資產(chǎn)C：獲得基金管理人報(bào)酬 D：監(jiān)督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為()。A：證券公司B：信托投資公司C：基金管理公司D：商業(yè)銀行[答] A B C 5.下列屬于基金發(fā)起人的職責(zé)的是()。
      A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約C：撰寫招募說明書D：取得托管協(xié)議 E：提出設(shè)立基金申請(qǐng)[答] A B C D E 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經(jīng)典習(xí)題5  1.基金管理公司的投資管理部門主要包括()。
      A.投資部、研究部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部B.投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部 C.研究部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部D.投資部、研究部以及交易部 正確答案:D 解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門。2.下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是()。
      A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行
      C.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì) D.建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率
      正確答案:B 解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。
      3.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。
      A.金融股權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
      正確答案:C 解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。
      4.證券交易所通過連續(xù)()方式形成證券交易價(jià)格。A.拍賣B.協(xié)商C.公開招標(biāo)D.公開競價(jià)
      正確答案:D 解題思路：通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。5.基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為()。A.清算B.交割C.交收D.結(jié)算
      正確答案:C 解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習(xí)1 判斷題
      1托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效
      2沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。[答] 是 3.基金托管人對(duì)基金設(shè)立和運(yùn)作不承擔(dān)民事責(zé)任。[答] 是
      4.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。[答] 是
      5.基金托管人和基金管理人在行政上、財(cái)政上應(yīng)相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員則可以相互兼職。[答] 非
      6.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動(dòng)用基金資產(chǎn)。[答] 非
      7托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效。[答] 非
      8.托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至基金契約終止之日。[答] 是
      9.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少一年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓[答] 是 10.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的90%。[答] 非
      11.披露基金信息的報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)結(jié)束后的60日內(nèi)公布。[答] 非 12.披露基金信息的報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后的60日公布[答] 是 13.基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的30個(gè)工作日內(nèi)公告。[答] 非 14基金管理公司應(yīng)該在每周五公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的變更屬于定期報(bào)告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人
      16.開放式基金在批準(zhǔn)之是起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于2億元[答] 是
      17.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。[答非
      18.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。[答] 非
      19.基金契約的當(dāng)事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人。[答] 是
      21基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設(shè)的信托帶有他益性質(zhì)。[答] 是
      22.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實(shí)現(xiàn)契約。[答] 是 23.基金契約是托管協(xié)議的一部分。[答] 非
      24.托管協(xié)議可以改變基金契約對(duì)基金管理人和托管****利和義務(wù)的規(guī)定。[答] 非 25托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。[答] 是
      26.我國基金的設(shè)立實(shí)行的是注冊(cè)制。[答] 非
      27.注冊(cè)制是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。[答] 非
      28.在注冊(cè)制下，證券監(jiān)管當(dāng)局會(huì)檢查材料的真實(shí)、完整性和準(zhǔn)確性。[答] 非 29美國對(duì)公募基金實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)私募基金實(shí)行注冊(cè)豁免。[答] 是 30審批制和注冊(cè)制的選擇就是要解決好政府與市場的關(guān)系。[答] 是
      2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習(xí)2 判斷題
      31.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定投資策略。[答] 非 32.每個(gè)基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元。[答] 是
      33.基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。[答] 是
      34.封閉式基金的募集期限是6個(gè)月。[答] 非
      35.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50%時(shí)，該基金不得成立。[答] 非
      36公司型基金持有人和基金托管人的關(guān)系是受益人與受托人的關(guān)系。[答] 非 37.契約型基金持有要和基金托管人的關(guān)系是委托人和受托人的關(guān)系。[答] 非 38.基金管理人與基金持有人是委托人和受托人的關(guān)系。[答] 非
      39基金持有人與基金管理人的關(guān)系既是委托人和受托人的關(guān)系，也是受益人與受托人的關(guān)系。[答] 是
      40.中國證監(jiān)會(huì)收到籌建申請(qǐng)后，自正式受理申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。[答] 是
      41.經(jīng)批準(zhǔn)成立的基金管理公司，辦理工商登記之后15個(gè)工作日內(nèi)，持相關(guān)文件向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許》。
      [答] 非
      42基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務(wù)。[答] 是
      44.基金托管人在對(duì)基金進(jìn)行托管時(shí)，必須注意將其托管的基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格管理，但對(duì)不同的基金可以合賬管理。[答] 非
      45.基金手管人必須保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)和記錄15年以上。[答] 是
      46.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)終止。[答] 是 47.基金持有人大會(huì)只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
      48.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。出席人數(shù)未達(dá)到前款規(guī)定人數(shù)時(shí)，召集人應(yīng)當(dāng)將會(huì)議推遲至少15個(gè)工作日后重新召開并再次進(jìn)行公告。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到30%以上時(shí)，即可重新召開。[答] 非
      49.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務(wù)。[答] 是
      50.基金托管人在對(duì)基金進(jìn)行托管時(shí)，必須注意將其托管的基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格管理，但對(duì)不同的基金可以合賬管理。[答] 非
      51.基金手管人必須保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)和記錄15年以上。[答] 是
      52.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)終止。[答] 是 53.基金持有人大會(huì)只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
      54.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。出席人數(shù)未達(dá)到前款規(guī)定人數(shù)時(shí)，召集人應(yīng)當(dāng)將會(huì)議推遲至少15個(gè)工作日后重新召開并再次進(jìn)行公告。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到30%以上時(shí)，即可重新召開。[答] 非 55計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。[答] 非
      56.更換基金管理人時(shí)，由基金持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金管理人形成決[答] 是 57.基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告;如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由基金主要發(fā)起人在中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告。[答] 非
      58.原任基金管理人無新任基金管理人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。[答] 是 59.基金管理人可以將本基金投資于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以從事證券信用交易。[答] 非
      2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習(xí)3 判斷題
      61.基金管理人可以動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資。[答] 非 62基金管理人可以從事證券信貸業(yè)務(wù)。[答] 非
      63基金管理人不能將基金資產(chǎn)投資于基金托管人或基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。[答] 是
      64基金管理人可以從事證券承銷業(yè)務(wù)。[答] 非
      65.基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。[答] 非
      66.基金管理公司作為基金發(fā)起人，要求實(shí)收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。[答] 非
      67.證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)時(shí)，要附送經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的發(fā)起人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告。[答] 非
      68.基金管理公司的發(fā)起人只能是證券公司和信托投資公司。[答] 非
      69.基金管理公司采取股份有限責(zé)任公司的組織形式的，必須以發(fā)起方式成立。[答] 是
      每個(gè)基金管理公司的發(fā)起人的實(shí)收資本都必須不少于3億元。[答] 是 71基金管理公司的主要發(fā)起人要求最近3年連續(xù)盈利。[答] 是
      72.設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人要向中國證監(jiān)會(huì)遞交材料，說明最近2年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。[答] 非
      73.提出設(shè)立基金管理公司籌建申請(qǐng)的申請(qǐng)人，若籌建申請(qǐng)未獲批準(zhǔn)，在6個(gè)月內(nèi)不得再次提出籌建申請(qǐng)。[答] 是
      在籌建期內(nèi)，申請(qǐng)人可以開展基金管理和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。[答] 非
      75.中國證監(jiān)會(huì)在正式受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書面形式通知申請(qǐng)人。[答] 非
      基金管理公司自成立之日起的3個(gè)月內(nèi)必須開業(yè)。[答] 非 77.基金托管人的實(shí)收資本不少于100億元。[答] 非
      2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習(xí)4 多項(xiàng)選擇題
      1.開放式基金銷售方式可分為()。
      A.代理銷售B.零售C.直接銷售D.批發(fā)銷售[答] A C 2封閉式基金的發(fā)行方式有()。
      A.公募B.私募C.認(rèn)購D.上網(wǎng)發(fā)行[答] A B 3.基金發(fā)行的內(nèi)容主要包括基金的()。
      A.發(fā)行方式B.發(fā)行價(jià)格C.發(fā)行費(fèi)用D.發(fā)行期限[答] A B C D 4.按照發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍的不同，基金的發(fā)行方式可分為()方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A B 招募說明書的主要職能
      5美國證監(jiān)會(huì)要求投資公司的招募說明書分為()。
      A.招募說明書主體部分B.附加信息說明C.基本信息D.細(xì)節(jié)[答] A B 6.招募說明書的主要職能是()。
      A.推銷基金證券B.保護(hù)投資者的利益C.信息披露D.指導(dǎo)投資[答] A B 15.基金信息披露的定期報(bào)告包括()。
      A.報(bào)告B.中期報(bào)告C.基金投資組合報(bào)告D.基金凈值報(bào)告[答] A B C D 7.下列是審批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強(qiáng)調(diào)政府一面，容易造成對(duì)市場的漠視D.甄別了虛假的信息[答] A B 8.基金的發(fā)起設(shè)立的基本管理模式有()。A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] A B 9.審批制要對(duì)基金進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，這里的實(shí)質(zhì)性的檢查指的是()。A.對(duì)內(nèi)容的真實(shí)與否進(jìn)行檢查B.對(duì)程序的合法性進(jìn)行檢查
      C.對(duì)形式的合法性進(jìn)行檢查D.不對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性與否進(jìn)行檢查[答] A B C 10.我國目前規(guī)定對(duì)下列()內(nèi)容作實(shí)質(zhì)性的檢查。
      A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定B.其他相關(guān)內(nèi)容C.申報(bào)文件是否有虛假陳述 D.申報(bào)文件是否全面
      2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習(xí)5 多項(xiàng)選擇題
      11.下列國家和地區(qū)的基金設(shè)立采用注冊(cè)的是()。
      A.英國B.美國C.中國香港D.中國臺(tái)灣E.中國大陸[答] A B C D 12.我國證券投資基金主要投資于()。
      A.國內(nèi)A股B.國內(nèi)B股C.債券D.海外證券E.短期商業(yè)票據(jù)[答] A C 13.我國基金品種設(shè)計(jì)的制約因素有()。
      A.我國金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類較少，規(guī)模有限 B.我國居民總體收入水平較低C.我國基金管理水平不高
      D.我國基金投資者的素質(zhì)不高E.我國法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高 [答] A B C E 14基金設(shè)立的步驟有()。
      A.申請(qǐng)前的準(zhǔn)備工作B.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件C.申請(qǐng)的審核和批準(zhǔn)D.公告 [答] A B C 15申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要發(fā)起人有()。
      A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契約的當(dāng)事人有()。
      A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契約涉及()。
      A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契約的特征有()。
      A.基金契約是要式契約B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同[答] A B C 19.托管協(xié)議的特征有()。
      A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同
      C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同D.托管協(xié)議是諾成合同[答] A B C 基金管理人委托的商業(yè)銀行
      20開放式基金單位的認(rèn)購，申購和贖回業(yè)務(wù)可以由()辦理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商業(yè)銀行
      C：基金管理人委托的證券公司D：證券交易所[答] A B C D 付，從而完成整個(gè)交易過程。
      2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》練習(xí)題1 1.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為()。A：融資的導(dǎo)向主體不同B：融資的目的不同C：融資的權(quán)益組合不同 D：融資的組織體系不同[答] A B C D 2.基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有()。A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色
      C：代客理財(cái)是一個(gè)競爭性市場D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [答] A B D 3.基金與其他投資者通過競爭機(jī)制促進(jìn)著證券市場的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有()。A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新B：促進(jìn)證券市場的制度建設(shè)C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善 D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化[答] B C D 【基金從業(yè)考訊】
      4.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在()。
      A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強(qiáng)化了金融中間的市場競爭 C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 5.從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從()方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。
      A：擔(dān)任基金托管人B：擔(dān)任基金管理人C：銷售基金證券D：投資于基金證券 [答] A B C D 6.美國商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在()基金中較常見。A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場基金C：混合基金D：雨傘基金[答] A C 【基金從業(yè)考訊】
      7.從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，()方面是積極重要的。A：促進(jìn)市場規(guī)則的形成B：促進(jìn)投融資體制的改革C：促進(jìn)國有企業(yè)改革的深化 D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展[答] A B C 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》練習(xí)題2 1.當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括()。
      A：制度機(jī)制B：銷售機(jī)制C：管理機(jī)制D：國際監(jiān)管機(jī)制[答] A C D 2.在實(shí)踐過程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。A：權(quán)益維護(hù)B：信息披露C：公平公平D：強(qiáng)化監(jiān)管[答] A B D 【基金從業(yè)考訊】 3.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過()實(shí)現(xiàn)。
      A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高B：推進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化 C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場化D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容()。
      A：各類證券信息的收集、分析和追蹤B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整
      D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤[答] A B C D 5.當(dāng)公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益[答] A 6.公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的()列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定[答] B 7.股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的()。
      A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金從業(yè)考訊】
      公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。
      A：股東會(huì)B：董事會(huì)C：人民法院D：債權(quán)人[答] C 9.在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。
      A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。
      A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他[答] B 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》練習(xí)題3 1.在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是()活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來的同時(shí)，也就是從社會(huì)各界融入資金并集為一體的過程。A：集資B：資源配置C：獲取資金D：集資及資源配置[答] D 2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設(shè)立需要由()決定。A：基金發(fā)起人B：基金持有人大會(huì)C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理財(cái)?shù)闹饕瓌t是由()決定的。
      A：投資者B：基金發(fā)起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長，新股發(fā)行中通過()進(jìn)行市場尋價(jià)逐步展開。
      A：申請(qǐng)表B：存單C：路演D：上網(wǎng)定價(jià)[答] C 5.在實(shí)行()基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。
      A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：混合基金D：貨幣市場基金[答] A 6.基金管理人運(yùn)作基金資金屬()業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。
      A：代客理財(cái)B：專家理財(cái)C：專業(yè)理財(cái)D：個(gè)人理財(cái)[答] A 7.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在()。
      A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強(qiáng)化了金融中間的市場競爭 C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 6.從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從()方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。
      A：擔(dān)任基金托管人B：擔(dān)任基金管理人C：銷售基金證券D：投資于基金證券 [答] A B C D 8.美國商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在()基金中較常見。A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場基金C：混合基金D：雨傘基金[答] A C 9.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在()。
      A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強(qiáng)化了金融中間的市場競爭 C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》練習(xí)題4  21 1.美國的個(gè)人退休財(cái)戶(IRA)，個(gè)人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實(shí)際收入，但不能超過()。
      A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德國的基金市場主要由()控制，集中化程度很高。A：銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：投資公司[答] A 3.香港的投資基金主要以()為主。
      A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[答] A 4日本的投資基金主要以()為主。
      A 股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場基金D：衍生工具基金E：國債基金[答] B 5.中國臺(tái)灣的投資基金主要以()為主。
      A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[答] B
      6、香港的集合投資計(jì)劃還包括? 除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括()。
      A：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)計(jì)劃B：集合性退休基金C：移民投資計(jì)劃D：強(qiáng)制性公積金計(jì)劃 [答] A B C D 7.標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立的()。
      A：金泰基金B(yǎng)：安信基金C：興華基金D：開元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我國1997年前的投資基金的特點(diǎn)。
      A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美國投資公司協(xié)會(huì)推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是()。
      A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由獨(dú)立董事組成[答] C
      第三篇：2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題21-33（推薦）
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題21 1。在美國，證券投資基金一般被稱為：
      A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金答案：A 2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：
      A.市場供求關(guān)系B.市場供求關(guān)系C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：A 3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是： A.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制
      B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。
      C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制 D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B 4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：B 5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：A
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題22
      1、影響股票價(jià)格的主要因素有
      A、股票的流動(dòng)性B、公司層面C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面D、其他因素1題答案B、C、D
      2、債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有：
      A、資金的使用方向B、資金的風(fēng)險(xiǎn)性C、市場利率的變化D債券變現(xiàn)能力 2題答案A、C、D
      3、債券的特征具有
      A、償還性B、流動(dòng)性C、安全性D、收益性E、風(fēng)險(xiǎn)性3題答案A、B、C、D
      4、按計(jì)息與付息方式分類。根據(jù)計(jì)息方式的不同，債券可分為()A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券
      F、浮動(dòng)利率債券4題答案A、B
      15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為()四類 A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券 F、浮動(dòng)利率債券5題答案C、D、E、F
      6、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為()A、實(shí)物債券B、非實(shí)物債券C、憑證式債券D、記賬式債券6題答案A、C、D 7我國發(fā)行過的特殊國債主要有
      A、定向債券B、普通國債C、特別國債D、專項(xiàng)國債7題答案A、C、D 8債券與股票的相同點(diǎn)有()A、都屬于有價(jià)證券B、都是籌措資金的手段C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相D、收益率相互影響 8題答案A、B、D
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題23
      1、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為()A、非股權(quán)類權(quán)證B、股權(quán)類權(quán)證C、債權(quán)類權(quán)證D、其他權(quán)證1題答案B、C、D
      2、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為()A、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證2題答案A、B
      3、按持有****利分類，按照持有****利的不同，可將權(quán)證分為()A、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證3題答案C、D
      4、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于()A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度 C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。
      E、股指期貨合約可以無限期持有4題答案A、B、C、D
      25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：()A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能B、資產(chǎn)配置功能C、無負(fù)債結(jié)算功能5題答案A、B
      26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、資產(chǎn)配置功能D、投機(jī)功能E、套利功能
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題24 判斷題
      1托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效
      2沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。[答] 是 3.基金托管人對(duì)基金設(shè)立和運(yùn)作不承擔(dān)民事責(zé)任。[答] 是
      4.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。[答] 是
      5.基金托管人和基金管理人在行政上、財(cái)政上應(yīng)相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員則可以相互兼職。[答] 非
      6.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動(dòng)用基金資產(chǎn)。[答] 非
      7托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效。[答] 非
      8.托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至基金契約終止之日。[答] 是
      9.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少一年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。[答] 是
      10.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的90%。[答] 非
      11.披露基金信息的報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)結(jié)束后的60日內(nèi)公布。[答] 非 12.披露基金信息的報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后的60日公布。[答] 是
      13.基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的30個(gè)工作日內(nèi)公告。[答] 非 14基金管理公司應(yīng)該在每周五公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的變更屬于定期報(bào)告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人
      16.開放式基金在批準(zhǔn)之是起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于2億元[答] 是
      17.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。[答非
      18.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。[答] 非
      19.基金契約的當(dāng)事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非
      20.基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人。[答] 是
      21基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設(shè)的信托帶有他益性質(zhì)。[答] 是
      22.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實(shí)現(xiàn)契約。[答] 是 23.基金契約是托管協(xié)議的一部分。[答] 非
      24.托管協(xié)議可以改變基金契約對(duì)基金管理人和托管****利和義務(wù)的規(guī)定。[答] 非 25托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。[答] 是 26.我國基金的設(shè)立實(shí)行的是注冊(cè)制。[答] 非
      27.注冊(cè)制是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。[答] 非
      28.在注冊(cè)制下，證券監(jiān)管當(dāng)局會(huì)檢查材料的真實(shí)、完整性和準(zhǔn)確性。[答] 非 29美國對(duì)公募基金實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)私募基金實(shí)行注冊(cè)豁免。[答] 是 30審批制和注冊(cè)制的選擇就是要解決好政府與市場的關(guān)系。[答] 是
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題25 判斷題
      31.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定投資策略。[答] 非 32.每個(gè)基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元。[答] 是
      33.基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。[答] 是
      34.封閉式基金的募集期限是6個(gè)月。[答] 非
      35.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50%時(shí)，該基金不得成立。[答] 非
      36公司型基金持有人和基金托管人的關(guān)系是受益人與受托人的關(guān)系。[答] 非 37.契約型基金持有要和基金托管人的關(guān)系是委托人和受托人的關(guān)系。[答] 非 38.基金管理人與基金持有人是委托人和受托人的關(guān)系。[答] 非
      39基金持有人與基金管理人的關(guān)系既是委托人和受托人的關(guān)系，也是受益人與受托人的關(guān)系。[答] 是
      40.中國證監(jiān)會(huì)收到籌建申請(qǐng)后，自正式受理申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。[答] 是
      41.經(jīng)批準(zhǔn)成立的基金管理公司，辦理工商登記之后15個(gè)工作日內(nèi)，持相關(guān)文件向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許》。
      [答] 非
      42基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務(wù)。[答] 是
      44.基金托管人在對(duì)基金進(jìn)行托管時(shí)，必須注意將其托管的基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格管理，但對(duì)不同的基金可以合賬管理。[答] 非
      45.基金手管人必須保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)和記錄15年以上。[答] 是
      46.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)終止。[答] 是 47.基金持有人大會(huì)只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
      48.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。出席人數(shù)未達(dá)到前款規(guī)定人數(shù)時(shí)，召集人應(yīng)當(dāng)將會(huì)議推遲至少15個(gè)工作日后重新召開并再次進(jìn)行公告。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到30%以上時(shí)，即可重新召開。[答] 非
      49.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務(wù)。[答] 是
      50.基金托管人在對(duì)基金進(jìn)行托管時(shí)，必須注意將其托管的基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格管理，但對(duì)不同的基金可以合賬管理。[答] 非
      51.基金手管人必須保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)和記錄15年以上。[答] 是
      52.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)終止。[答] 是 53.基金持有人大會(huì)只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
      54.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。出席人數(shù)未達(dá)到前款規(guī)定人數(shù)時(shí)，召集人應(yīng)當(dāng)將會(huì)議推遲至少15個(gè)工作日后重新召開并再次進(jìn)行公告。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到30%以上時(shí)，即可重新召開。[答] 非 55計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。[答] 非
      56.更換基金管理人時(shí)，由基金持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金管理人形成決[答] 是 57.基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告;如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由基金主要發(fā)起人在中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告。[答] 非
      58.原任基金管理人無新任基金管理人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。[答] 是 59.基金管理人可以將本基金投資于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以從事證券信用交易。[答] 非
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題26 判斷題
      61.基金管理人可以動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資。[答] 非 62基金管理人可以從事證券信貸業(yè)務(wù)。[答] 非
      63基金管理人不能將基金資產(chǎn)投資于基金托管人或基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。[答] 是
      64基金管理人可以從事證券承銷業(yè)務(wù)。[答] 非
      65.基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。[答] 非
      66.基金管理公司作為基金發(fā)起人，要求實(shí)收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。[答] 非
      67.證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)時(shí)，要附送經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的發(fā)起人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告。[答] 非
      68.基金管理公司的發(fā)起人只能是證券公司和信托投資公司。[答] 非
      69.基金管理公司采取股份有限責(zé)任公司的組織形式的，必須以發(fā)起方式成立。[答] 是
      每個(gè)基金管理公司的發(fā)起人的實(shí)收資本都必須不少于3億元。[答] 是 71基金管理公司的主要發(fā)起人要求最近3年連續(xù)盈利。[答] 是
      72.設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人要向中國證監(jiān)會(huì)遞交材料，說明最近2年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。[答] 非
      73.提出設(shè)立基金管理公司籌建申請(qǐng)的申請(qǐng)人，若籌建申請(qǐng)未獲批準(zhǔn)，在6個(gè)月內(nèi)不得再次提出籌建申請(qǐng)。[答] 是
      在籌建期內(nèi)，申請(qǐng)人可以開展基金管理和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。[答] 非
      75.中國證監(jiān)會(huì)在正式受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書面形式通知申請(qǐng)人。[答] 非
      基金管理公司自成立之日起的3個(gè)月內(nèi)必須開業(yè)。[答] 非 77.基金托管人的實(shí)收資本不少于100億元。[答] 非
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題27 多項(xiàng)選擇題
      1.開放式基金銷售方式可分為()。
      A.代理銷售B.零售C.直接銷售D.批發(fā)銷售[答] A C  6 2封閉式基金的發(fā)行方式有()。
      A.公募B.私募C.認(rèn)購D.上網(wǎng)發(fā)行[答] A B 3.基金發(fā)行的內(nèi)容主要包括基金的()。
      A.發(fā)行方式B.發(fā)行價(jià)格C.發(fā)行費(fèi)用D.發(fā)行期[答] A B C D 4.按照發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍的不同，基金的發(fā)行方式可分為()方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A B 招募說明書的主要職能
      5美國證監(jiān)會(huì)要求投資公司的招募說明書分為()。
      A.招募說明書主體部分B.附加信息說明C.基本信息D.細(xì)節(jié)[答] A B 6.招募說明書的主要職能是()。
      A.推銷基金證券B.保護(hù)投資者的利益C.信息披露D.指導(dǎo)投資[答] A B 15.基金信息披露的定期報(bào)告包括()。
      A.報(bào)告B.中期報(bào)C.基金投資組合報(bào)告D.基金凈值報(bào)告[答] A B C D 7.下列是審批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強(qiáng)調(diào)政府一面，容易造成對(duì)市場的漠視D.甄別了虛假的信息[答] A B 8.基金的發(fā)起設(shè)立的基本管理模式有()。A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] A B 9.審批制要對(duì)基金進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，這里的實(shí)質(zhì)性的檢查指的是()。A.對(duì)內(nèi)容的真實(shí)與否進(jìn)行檢查B.對(duì)程序的合法性進(jìn)行檢查
      C.對(duì)形式的合法性進(jìn)行檢查D.不對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性與否進(jìn)行檢查[答] A B C 10.我國目前規(guī)定對(duì)下列()內(nèi)容作實(shí)質(zhì)性的檢查。
      A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定B.其他相關(guān)內(nèi)容C.申報(bào)文件是否有虛假陳述 D.申報(bào)文件是否全面
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題28 11.下列國家和地區(qū)的基金設(shè)立采用注冊(cè)的是()。
      A.英國B.美國C.中國香港D.中國臺(tái)灣E.中國大陸[答] A B C D  12.我國證券投資基金主要投資于()。
      A.國內(nèi)A股B.國內(nèi)B股C.債券D.海外證券E.短期商業(yè)票據(jù)[答] A C 13.我國基金品種設(shè)計(jì)的制約因素有()。
      A.我國金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類較少，規(guī)模有限B.我國居民總體收入水平較低 C.我國基金管理水平不高D.我國基金投資者的素質(zhì)不高 E.我國法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高[答] A B C E 14基金設(shè)立的步驟有()。
      A.申請(qǐng)前的準(zhǔn)備工作B.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件C.申請(qǐng)的審核和批準(zhǔn) D.公告[答] A B C 15申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要發(fā)起人有()。
      A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契約的當(dāng)事人有()。
      A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契約涉及()。
      A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契約的特征有()。
      A.基金契約是要式契約B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托C.基金契約是諾成合同 D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同[答] A B C 19.托管協(xié)議的特征有()。
      A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同 D.托管協(xié)議是諾成合同[答] A B C 基金管理人委托的商業(yè)銀行
      20開放式基金單位的認(rèn)購，申購和贖回業(yè)務(wù)可以由()辦理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商業(yè)銀行
      C：基金管理人委托的證券公司D：證券交易所[答] A B C D
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題29 1。在美國，證券投資基金一般被稱為： A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金答案：A 2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：
      A.市場供求關(guān)系B.市場供求關(guān)系C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：A 3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是： A.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制
      B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。
      C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制 D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B 4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：B 5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：
      A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金答案：A
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題30 1基金托管人通常由()擔(dān)任。
      A：商業(yè)銀行B：證券公司C：信托投資公司D：保險(xiǎn)公司[答] A C 2.基金托管人應(yīng)通常具備以下條件()。
      A：設(shè)有專門的基金托管部B：實(shí)收資本不少于80億元
      C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員D：具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件 E：具備安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的權(quán)利有()。
      A：代表基金行使股東權(quán)利B：運(yùn)用基金資產(chǎn)C：獲得基金管理人報(bào)酬 D：監(jiān)督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為()。A：證券公司B：信托投資公司C：基金管理公司D：商業(yè)銀行[答] A B C 5.下列屬于基金發(fā)起人的職責(zé)的是()。
      A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約C：撰寫招募說明書D：取得托管協(xié)議 E：提出設(shè)立基金申請(qǐng)[答] A B C D E
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題31 1.以書面方式召集基金持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)由召集人提前()天公布提案。A：5 B：7 C：0 D：30[答] C 2.基金主要發(fā)起人要求有()年以上的從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。A：1 B：2 C：3 D：4[答] C 開放式基金銷售方式
      3下列不是清算小組成員的是()。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] C 4.基金清算賬冊(cè)由()保管。
      A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] B 封閉式基金的發(fā)行
      5.我國規(guī)定，封閉式基金的發(fā)行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.發(fā)行期內(nèi)，認(rèn)購基金的資金可能會(huì)大幅超過基金的發(fā)行規(guī)模，我國目前一般通過()方式來適當(dāng)分配基金份額。
      A.發(fā)行認(rèn)購證B.配號(hào)搖簽C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投資機(jī)構(gòu)等在基金發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之后，將基金證券或受益憑證向投資者銷售的行為叫()。
      A.基金的銷售B.基金的發(fā)行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公開的方式向廣大的社會(huì)公眾發(fā)行基金的方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A 9.()指基金發(fā)起人向少數(shù)人特定的投資者發(fā)行基金的方式，由于對(duì)象特定，發(fā)行的費(fèi)用較低。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] B 10.()指基金發(fā)起人不通過承銷商而由自己直接向投資才銷信基金，私募基金多采用自行發(fā)行方式。
      A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] C
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題32 1()指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] D 2.()是由證券機(jī)構(gòu)先用自己的資金將基金全部購入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價(jià)格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機(jī)構(gòu)未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] C 3.采用()方式的基金無須請(qǐng)證券機(jī)構(gòu)推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，無銷售費(fèi)用的支出。
      A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] B 4.每份封閉式基金單位的實(shí)際購買價(jià)格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封閉式基金每基金單位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我國絕大多數(shù)的封閉式基金按()發(fā)行。A.溢價(jià)B.折價(jià)C.平價(jià)D.以上方式?jīng)]有區(qū)別[答] C 基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是? 7基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的()個(gè)工作日內(nèi)公告。A.30 B.90 C.60 D.15[答] D 8.基金管理公司應(yīng)該在每周的()公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是()。
      A.定期公告B.中期報(bào)告C.臨時(shí)公告D.季度報(bào)告[答] C 10.()是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
      A.注冊(cè)制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制[答] B
      2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題33 1.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D  2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于()年，最低募集數(shù)額不得少于()億元。
      A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2[答] D 3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。
      A.1 B.2 C.3 D.4[答] C 4.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金終止之日起()個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。A.3 B.5 C.7 D.15[答] A 6.基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后()個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。A.3 B.5 C.7 D.15[答] B 基金托管人更換
      7.新任基金托管人由()提名。
      A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人 D：基金持有人大會(huì)[答] B 8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)后()個(gè)工作日內(nèi)公告。
      A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份額()以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要發(fā)起人要求
      10通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。
      A：30B：15C：60D：7[答] A
      第四篇：基金從業(yè)資格考試四
      基金從業(yè)資格考試 考前押題
      （四）基金押題卷七（解析）單選題
      1我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年
      正確答案：B解析：
      封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。
      考點(diǎn)：
      封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：
      2使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率
      C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：
      投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。
      考點(diǎn)：
      投資組合內(nèi)部收益率的假定。
      2使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率
      C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：
      投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。
      考點(diǎn)：
      投資組合內(nèi)部收益率的假定。
      4以基金管理人的角度看,股票投資風(fēng)格分析通常不包括()。A按公司成長性分類 B按股票價(jià)格行為分類 C按公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分類 D按公司規(guī)模分類 正確答案：C解析：
      股票投資風(fēng)格分類體系包括：按公司規(guī)模分類、按股票價(jià)格行為的分類、按公司成長性分類。
      考點(diǎn)： 股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。
      5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)
      正確答案：A解析：
      開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)務(wù)帶來不利影響。
      考點(diǎn)：
      封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：
      5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)
      正確答案：A解析：
      開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)務(wù)帶來不利影響。
      考點(diǎn)：
      封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：
      7下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A指數(shù)基金 B股票基金 C貨幣市場基金 D債券基金
      正確答案：C解析：
      由于我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，實(shí)際上貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。
      考點(diǎn)：
      貨幣市場基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
      8中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A1 B3 C6 D9 正確答案：C解析：
      考察開放式基金的募集。
      考點(diǎn)：
      基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。
      9在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行 B基金管理公司 C基金銷售機(jī)構(gòu) D交易所
      正確答案：B解析：
      基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。
      10如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C詹森指數(shù) DCAPM模型
      正確答案：B解析：
      夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。
      考點(diǎn)：
      夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。
      11如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬元，剩余時(shí)間為2年，市場利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）。A16萬元 B233.28萬元 C100萬元 D171.46萬元
      正確答案：D解析：
      考點(diǎn)：
      應(yīng)急免疫的應(yīng)用。
      12為履行基金托管人的職責(zé),托管銀行在托管部設(shè)立不同的處室來履行職責(zé),這些處室一般不包括（）。
      A負(fù)責(zé)基金交易監(jiān)管,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門 B負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)清算,核算的部門 C負(fù)責(zé)基金銷售的銷售部門
      D負(fù)責(zé)市場開拓,研究,客戶關(guān)系維護(hù)的市場部門 正確答案：C解析：
      托管銀行在托管部設(shè)立的處室不包括基金銷售部門。
      考點(diǎn)：
      托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。
      13基金績效衡量的意義在于（）。A為托管人的監(jiān)督提供參考 B幫助基金公司進(jìn)行信息披露 C防止基金公司內(nèi)幕交易
      D為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) 正確答案：D解析：
      基金績效衡量為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。
      考點(diǎn)：
      基金績效衡量的意義。
      14以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。AA股交易 B支付管理費(fèi) C增發(fā)新股 D支付贖回款
      正確答案：A解析：
      交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算。
      考點(diǎn)：
      交易所交易資金清算的定義。
      15在契約型基金中,投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在()中。A基金管理 B招募說明書 C合同的條款 D上市公告書
      正確答案：C解析：
      契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，而基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。
      考點(diǎn)：
      契約型基金的定義以及設(shè)立的條件。
      17不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A過分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)
      B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)
      C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策 D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致 正確答案：A解析： 行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。
      考點(diǎn)：
      投資者心理偏差與投資者非理性行為。
      18以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中,正確的是（）。A基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) B中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管 C基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) D基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 正確答案：A解析：
      基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
      考點(diǎn)：
      中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管。
      19根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A基金凈值公告 B季度報(bào)告 C半報(bào)告 D報(bào)告
      正確答案：D解析：
      根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是報(bào)告。
      考點(diǎn)：
      基金報(bào)告的刊登規(guī)定及主要內(nèi)容。
      21根據(jù)投資組合理論,下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)()。A投資比重 B協(xié)方差 C相關(guān)系數(shù) D支出
      正確答案：D解析：
      證券組合的風(fēng)險(xiǎn)用方差來度量。
      考點(diǎn)：
      兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。
      22目前,我國常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A4 B5 C3 D6 正確答案：B解析：
      目前我國常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí).考點(diǎn)：
      劃分評(píng)價(jià)等級(jí)。
      23以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A支付贖回款 BA股交易 C增發(fā)新股 D支付管理費(fèi)
      正確答案：B解析：
      交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。
      考點(diǎn)：
      交易所交易資金清算的流程。
      24基金產(chǎn)品定價(jià)中,首先要考慮的因素是()。A渠道特性 B客戶特性 C市場環(huán)境
      D基金產(chǎn)品的類型 正確答案：D解析：
      基金產(chǎn)品定價(jià)中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類型；第二個(gè)考慮因素是市場環(huán)境；第三個(gè)考慮因素是客戶特性；第四個(gè)考慮要素是渠道特性。
      考點(diǎn)： 定價(jià)管理考慮的相關(guān)因素。
      25假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是60％、30％、10％，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別為80％、10％、10％，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別為8％、5％、3％，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正確答案：A解析：
      TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。
      26下列關(guān)于資本市場線的敘述,錯(cuò)誤的是()。A資本市場線是有效前沿線 B資本市場線的斜率為正
      C資本市場線由無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場組合決定 D資本市場線也被稱為證券市場線 正確答案：D解析：
      資本市場線是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，證券市場線是任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，很明顯，是兩條不同的線。
      考點(diǎn)：
      資本市場線。資本市場線的經(jīng)濟(jì)意義。證券市場線的經(jīng)濟(jì)意義。
      28不屬于基金巨額贖回的有()。
      A單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14% B單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% C單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8% D單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16% 正確答案：C解析：
      單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
      考點(diǎn)：
      基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。
      29對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A1 B-1 C0 D2 正確答案：B解析：
      完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)組合。
      考點(diǎn)：
      兩種證券組合的可行域。
      30同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金
      正確答案：B解析：
      同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。
      考點(diǎn)：
      平衡型基金的定義。
      31復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司 B基金托管人
      C基金份額持有人大會(huì) D基金份額持有人 正確答案：A解析：
      復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。
      考點(diǎn)：
      基金會(huì)計(jì)復(fù)核的相關(guān)內(nèi)容。
      33內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī) B全面性 C審慎性 D適時(shí)性
      正確答案：D解析：
      適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。
      34目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正確答案：B解析：
      按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金的交易費(fèi)用。
      35根據(jù)國際國內(nèi)基金市場的實(shí)踐,基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是()。A信息披露 B銷售監(jiān)管 C申請(qǐng)核準(zhǔn) D以上都不對(duì)
      正確答案：A解析：
      各國（地區(qū)）基金市場產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露的監(jiān)管。
      36中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A4 B5 C6 D3 正確答案：B解析：
      自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。
      考點(diǎn)：
      對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。
      37根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。A基金管理公司的副總經(jīng)理離任的
      B基金管理公司的董事長、總經(jīng)理離任的 C基金管理公司的督察長離任的 D基金管理公司的基金經(jīng)理離任的 正確答案：B解析：
      基金管理公司的董事長、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。
      考點(diǎn)：
      基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。
      38我國《證券投資基金法》規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()年以上。A5 B6 C10 D15 正確答案：A解析：
      我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。
      考點(diǎn)：
      封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：
      39基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A證券投資基金 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C基金管理公司 D基金托管人
      正確答案：D解析：
      我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。
      41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A積極與消極 B基本分析與技術(shù)分析 C系統(tǒng)與非系統(tǒng) D主動(dòng)與被動(dòng)
      正確答案：A解析：
      考察股票風(fēng)格管理類型。
      考點(diǎn)：
      股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。
      42關(guān)于無差異曲線,以下表述正確的是（）。
      A無差異曲線是指具有不同效用水平的組合連成的曲線 B風(fēng)險(xiǎn)愛好者的無差異曲線呈水平狀態(tài) C不同的投資者具有不同的無差異曲線
      D無差異曲線越平坦,投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈 正確答案：C解析：
      無差異曲線是一條表示線上所有各點(diǎn)兩種物品不同數(shù)量組合給消費(fèi)者帶來的滿足程度相同的線；風(fēng)險(xiǎn)愛好者的無差異曲線成為向右上凸的曲線；曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈。
      考點(diǎn)：
      無差異曲線具有的特點(diǎn)。無差異曲線的定義。
      43中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A6 B3 C2 D5 正確答案：D解析：
      中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)場檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。
      考點(diǎn)：
      中國證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括的內(nèi)容。
      44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價(jià)收入,()營業(yè)稅。A免征 B部分征收 C需征收 D減免征收
      正確答案：A解析：
      對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征營業(yè)稅。
      考點(diǎn)：
      基金管理人和基金托管人的稅收。
      45下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說法,正確的是()。A收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分
      B收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒有絕對(duì)與相對(duì)之分 C收益指標(biāo)沒有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分 D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo) 正確答案：A解析：
      收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分。考點(diǎn)：
      收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分
      46我國開放式基金的存續(xù)期為()。A15年 B5年
      C15年-50年
      D一般無固定期限 正確答案：D解析：
      封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無期限的。
      考點(diǎn)：
      封閉式基金與開放式基金期限不同。
      47關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等
      B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣 C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn) D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平正確答案：B解析：
      多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。
      考點(diǎn)：
      免疫策略的種類。
      48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場流動(dòng)性的要求()。A較高 B適度 C較小 D沒要求
      正確答案：A解析：
      以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場流動(dòng)性的要求較高。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略對(duì)流動(dòng)性的要求不同。
      49以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。
      A對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值
      C交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 正確答案：C解析：
      交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。
      考點(diǎn)：
      具體投資品種的估值方法。
      50下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。
      A強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù) B真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石
      C我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人 正確答案：A解析：
      真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。
      考點(diǎn)：
      我國基金信息披露制度體系。基金信息披露規(guī)范性文件的主要內(nèi)容。
      51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 D確?；鹦袠I(yè)競爭的有序性 正確答案：B解析：
      基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。
      52中國證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A出具警示函 B記入誠信檔案 C罰款
      D監(jiān)管談話
      正確答案：C解析：
      中國證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管包括：采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)等措施。
      考點(diǎn)：
      基金銷售監(jiān)管的主要方式。
      53獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬元。A200 B500 C2000 D3000 正確答案：C解析：
      獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
      考點(diǎn)：
      獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金產(chǎn)品銷售應(yīng)具備的條件。
      54不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響 B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 正確答案：A解析： 行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。
      考點(diǎn)：
      行為金融理論的應(yīng)用。
      55股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A否定半強(qiáng)式有效市場 B否定弱式有效市場 C否定強(qiáng)式有效市場 D否定有效市場 正確答案：A解析：
      以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定半強(qiáng)式有效市場為前提的。
      考點(diǎn)：
      各投資策略的比較及主流變換。
      56以下關(guān)于基金利潤財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。
      A如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤 B本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益 C未分配利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)
      D本期利潤不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 正確答案：B解析：
      如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤；未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。
      考點(diǎn)：
      與基金利潤有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)
      57當(dāng)市場表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買入并持有策略。A優(yōu)于 B劣于
      C兩者無法比較
      D以上說法都不正確 正確答案：B解析：
      當(dāng)市場表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。
      58投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。AT BT+1 CT+2 DT+3 正確答案：C解析：
      投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。
      考點(diǎn)：
      開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。
      59《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A8% B5% C10% D3% 正確答案：C解析：
      單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
      考點(diǎn)：
      基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。
      60基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A資產(chǎn)類
      B資產(chǎn)負(fù)債共同類 C所有者權(quán)益類 D投資類
      正確答案：D解析：
      基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算。
      考點(diǎn)：
      基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象和主要內(nèi)容。
      多選題
      61下列關(guān)于我國基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式,表述正確的有()。A基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì),按月支付
      B基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提
      C基金成立3個(gè)月后,如基金只持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過部分不計(jì)提托管費(fèi)
      D基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì),按月支付 正確答案：BD解析：
      托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收??；在通常情況下,基金管理費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提,基金成立三個(gè)月后,如持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過部分不計(jì)提基金管理費(fèi)。
      考點(diǎn)：
      基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。
      62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。
      A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能 正確答案：BD解析：
      對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范。
      考點(diǎn)：
      后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范。
      63下列關(guān)于資本市場線的敘述，正確的是（）。A資本市場線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B資本市場線是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場組合的連線形成的有效前沿 C資本市場線以無風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距
      D資本市場線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 正確答案：BCD解析：
      資本市場線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。
      考點(diǎn)：
      證券市場線方程。
      64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。A基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入
      B基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入 C金融機(jī)構(gòu)
      D銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) 正確答案：BCD解析： 考核基金的稅收。
      考點(diǎn)：
      營業(yè)稅的征稅管理。
      65以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有()。A有利于樹立基金行業(yè)的公信力 B有利于防止利益沖突 C有利于投資者的價(jià)值判斷 D有利于保護(hù)投資者利益 正確答案：BC解析：
      基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：
      （一）有利于投資者的價(jià)值判斷；
      （二）有利于防止利益沖突與利益輸送；
      （三）有利于提高證券市場的效率；
      （四）有效防止信息濫用。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露的含義與作用。
      66基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A真實(shí)性原則 B準(zhǔn)確性原則 C及時(shí)性原則 D完整性原則
      正確答案：ABCD解析：
      基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)性原則；公平披露原則。
      考點(diǎn)：
      基金披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則。
      67對(duì)于巨額贖回，基金管理人可以（）。A接受全額贖回 B不接受贖回 C部分延期贖回 D以上都對(duì)
      正確答案：AC解析： 出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。
      考點(diǎn)：
      基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。
      68債券投資收益可能的來源有()。A股息和紅利 B息票利息
      C利息收入的再投資收益
      D債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得 正確答案：BCD解析：
      債券投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。
      考點(diǎn)：
      債券投資收益的可能來源。
      69投資組合保險(xiǎn)策略假定()。
      A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化
      C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化 正確答案：BC解析：
      其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同時(shí)假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。
      考點(diǎn)：
      投資組合保險(xiǎn)策略的主要思想。
      70債券的指數(shù)化方法包括（）。A分層抽樣法 B多因素模型法 C方差最小化法 D優(yōu)化法
      正確答案：ACD解析：
      債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。
      考點(diǎn)：
      指數(shù)化的具體方法。
      71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長類股票通常包括（）。A周期類股票 B穩(wěn)定類股票 C非周期類股票 D能源類股票
      正確答案：ABD解析：
      非增長類股票包括周期類、穩(wěn)定類、能源類股票。
      考點(diǎn)：
      按股票價(jià)格行為的分類內(nèi)容。
      72基金管理公司投資管理部門包括（）。A投資部 B研究部 C交易部
      D風(fēng)險(xiǎn)管理部
      正確答案：ABC解析：
      基金管理公司投資管理部門包括投資部、研究部、交易部。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。
      考點(diǎn)：
      投資管理部門的種類。
      73目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A上市開放式基金（LOF）B封閉式基金
      C交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D所有的開放式基金 正確答案：ABC解析：
      披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）。
      考點(diǎn)：
      基金上市交易公告書包括的基金品種。
      74關(guān)于簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,不正確的是()。A簡單收益率在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率 B簡單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率
      C簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒有必然聯(lián)系 D簡單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率 正確答案：BCD解析：
      考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡單收益率。
      考點(diǎn)：
      簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率的比較。
      75資產(chǎn)配置過程通常包括如下步驟[ ]。A確定有效資產(chǎn)組合的邊界 B明確投資目標(biāo)和限制因素 C尋找最佳的資產(chǎn)組合 D明確資本市場的期望值 正確答案：ABCD解析：
      本題考核資產(chǎn)配置的基本步驟。(一)明確投資目標(biāo)和限制因素(二)明確資本市場的期望值(三)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資(四)確定有效資產(chǎn)組合的邊界(五)尋找最佳的資產(chǎn)組合。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)配置過程的基本步驟。
      76基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,保證不同基金之間在()等方面相互獨(dú)立。A資金劃撥 B賬簿記錄 C名冊(cè)登記 D賬戶設(shè)置
      正確答案：ABCD解析：
      基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。
      考點(diǎn)：
      基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。
      77QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。A投資金融衍生品的信息 B境外市場政府管制風(fēng)險(xiǎn)
      C期末在各個(gè)國家、地區(qū)證券市場的股票投資分布情況 D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 正確答案：ABD解析：
      QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細(xì)說明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；3.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。
      考點(diǎn)：
      基金合同、招募說明書中的特殊披露要求。
      78以下關(guān)于基金利潤分配的表述,正確的有()。A封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次 B開放式基金的分紅方式有兩種
      C封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的80% D封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅 正確答案：ABD解析：
      封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。
      考點(diǎn)：
      各類基金利潤的分配。
      79公開披露的基金信息包括（）。
      A招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告 B基金上市公告書
      C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告
      D基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告 正確答案：ABCD解析： 基金信息披露的分類。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露的分類。
      80在基金管理公司內(nèi)參與投資決策的部門有（）。A研究發(fā)展部 B基金投資部 C投資決策委員會(huì) D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
      正確答案：ABCD解析：
      在公司投資決策的制定過程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門?？键c(diǎn)：
      投資決策制定涉及的相關(guān)部門。
      81影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素包括()。A監(jiān)管
      B經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng) C利率變化 D通貨膨脹
      正確答案：ABCD解析：
      上述都是影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素。
      考點(diǎn)：
      影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素。
      82三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效衡量方法包括()。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C績效指數(shù) D詹森指數(shù)
      正確答案：ABD解析：
      三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效衡量方法包括：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。
      考點(diǎn)：
      三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法
      83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。A所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 B分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：CD解析：
      債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日；信用風(fēng)險(xiǎn)主要屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      債券基金與債券的區(qū)別。
      84基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金收益分配 B基金資產(chǎn)核算
      C基金價(jià)格的計(jì)算方法 D基金投資范圍
      正確答案：ABCD解析：
      基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
      考點(diǎn)：
      投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。
      85我國基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A投資組合報(bào)告的編制及披露 B基金凈值表現(xiàn)得編制及披露 C主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露 D交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露 正確答案：ABC解析：
      基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露、投資組合報(bào)告的編制及披露和貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定等。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要包括的內(nèi)容。
      86下列表述中,符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金 B基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性
      C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 D證券投資基金是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：
      考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金的特點(diǎn) 證券投資基金的概念
      87根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A口頭譴責(zé)并予以記錄 B書面譴責(zé)
      C轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)
      D向中國證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見 正確答案：ABCD解析：
      可采取的措施有：口頭譴責(zé)并予以記錄；書面譴責(zé)；轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；向中國證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見。
      考點(diǎn)：
      中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場的監(jiān)管。
      88根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)遵循的原則包括（）。A長期性原則 B及時(shí)性原則 C一致性原則 D公開性原則
      正確答案：ACD解析：
      基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)遵循下列原則：長期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀性原則；一致性原則；公開性原則。
      考點(diǎn)：
      基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。
      89以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C發(fā)起人
      D基金份額持有人
      正確答案：ABD解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
      考點(diǎn)：
      基金合同的定義。
      90我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者的利益
      B保證市場的公平、效率和透明 C降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
      正確答案：ABD解析：
      我國基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資者利益；保證市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
      考點(diǎn)：
      基金監(jiān)管的目標(biāo)
      91與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有()的特點(diǎn)。A收益較高 B流動(dòng)性較差 C流動(dòng)性較好 D風(fēng)險(xiǎn)較低
      正確答案：CD解析：
      與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。
      考點(diǎn)：
      貨幣市場基金在投資組合中的作用。
      92目前,中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A對(duì)基金托管的監(jiān)管 B對(duì)基金銷售的監(jiān)管 C對(duì)基金募集的監(jiān)管
      D對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 正確答案：ABD解析：
      中國證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管人及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。
      考點(diǎn)：
      基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場的監(jiān)管。
      93APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括（）。A投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 B資本市場是完美的 C市場是均衡的
      D投資者可以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無限制的借貸 正確答案：ABC解析：
      相同之處：
      1、投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投資者追求效用的最大化；
      2、投資者有相同的預(yù)期；
      3、資本市場是完美的；
      4、市場是均衡的。
      不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：
      1、APT以期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)選擇投資組合；
      2、投資者可以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無限制的借貸；
      3、投資者具有單一投資期。
      考點(diǎn)： 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。套利定價(jià)模型的假設(shè)條件。
      94與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A在股票上漲時(shí)降低股票投資比例 B流動(dòng)性要求更高
      C當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略
      D當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 正確答案：BC解析：
      在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。
      95基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形()。A預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績
      B虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D登載個(gè)人推薦性文字 正確答案：ABCD解析：
      不得有下列情形： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績。3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。
      考點(diǎn)：
      基金宣傳推介材料的禁止情形。
      96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求()。A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人
      B在審議公司及基金投資運(yùn)作的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí),須經(jīng)2/3以上董事同意 C獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人
      D獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3 正確答案：ABD解析：
      基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：1.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；2.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；3.公司管理的基金的半報(bào)告和報(bào)告；4.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。
      98半強(qiáng)式有效市場是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括()。A歷史價(jià)格信息 B公司的公開信息 C競爭對(duì)手的公開信息
      D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息 正確答案：ABCD解析：
      半強(qiáng)式有效市場是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開信息、競爭對(duì)手的公開信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息等?？键c(diǎn)：
      半強(qiáng)勢(shì)有效市場公開的信息。
      99下列關(guān)于債券的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)說法,正確的有()。A政府債券存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
      B經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān) C經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D企業(yè)債券存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：BCD解析： 政府債券不存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量。
      100我國香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說法中正確的是()。
      A香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件
      C香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D以上都不對(duì)
      正確答案：ABC解析：
      考察我國香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)比照對(duì)一般境外股東的規(guī)定。
      考點(diǎn)：
      中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。
      101根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券,按()進(jìn)行估值。A估值技術(shù)
      B最近交易日收盤價(jià) C估值日收盤價(jià) D估值日成本價(jià)
      正確答案：AC解析：
      交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
      考點(diǎn)：
      基金估值的基本原則。具體投資品種的估值方法。
      102根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有()。A從基金分配中獲得的國債利息
      B從基金分配中獲得的買賣股票差價(jià)收入 C買賣基金份額獲得的差價(jià)收入
      D申購和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入 正確答案：ABCD解析：
      考察對(duì)個(gè)人投資者投資基金所得稅的征收。
      考點(diǎn)：
      個(gè)人投資者所得稅的征稅管理。
      103依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D爭議解決方式
      正確答案：ABCD解析：
      基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第2、9、12、16條。
      考點(diǎn)：
      基金合同的主要披露事項(xiàng)。
      104我國基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B基金募集信息披露監(jiān)管 C基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D信息披露違規(guī)處罰
      正確答案：ABCD解析：
      我國基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。
      105根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的規(guī)定,辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財(cái)務(wù)狀況良好 B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
      C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu) D具有完善的內(nèi)部控制制度 正確答案：ABCD解析： 應(yīng)符合：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制制度等。
      考點(diǎn)：
      基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。
      106計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量
      B基金在第i類資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例 C第i 類資產(chǎn)的實(shí)際投資比例
      D基金在第i類資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率 正確答案：ABC解析：
      應(yīng)為第i類資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。
      考點(diǎn)：
      預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容。
      107與主動(dòng)型基金相比較,被動(dòng)型基金一般來說()。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn) B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn) C選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象 D通常為指數(shù)基金
      正確答案：BCD解析： 與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。
      考點(diǎn)： 被動(dòng)型基金的概念。
      108基金托管人可以通過下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A現(xiàn)場檢查 B電話提示 C書面警示 D定期報(bào)告
      正確答案：BCD解析：
      基金托管人通過電話提示、書面警示、書面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。
      考點(diǎn)：
      基金托管人監(jiān)督與處理方式。
      109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。A紅利發(fā)放 B發(fā)行新股 C公司合并 D股票拆細(xì)
      正確答案：ABCD解析：
      即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣竞喜ⅰ⒐善辈鸺?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。
      考點(diǎn)：
      跟蹤誤差問題。
      110基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括()。A衍生工具收益 B債券投資收益 C股利收益
      D股票投資收益
      正確答案：CD解析：
      基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。
      考點(diǎn)：
      投資收益的定義和具體內(nèi)容。
      判斷題
      111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。
      考點(diǎn)：
      ETF的套利交易機(jī)制。
      112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：
      基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。
      考點(diǎn)：
      基金份額的發(fā)售。
      113債券型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      貨幣市場基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。
      考點(diǎn)：
      基金會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。
      114基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
      考點(diǎn)：
      基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。
      115基金管理公司應(yīng)對(duì)新管理的基金獨(dú)立建賬,獨(dú)立核算。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
      考點(diǎn)：
      基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。
      116銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)不需要基金投資提供身份資料證明,即可開戶申購基金。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      針對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。
      考點(diǎn)：
      自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。
      117對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)注重對(duì)基金的長期評(píng)價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長期投資理念。
      考點(diǎn)：
      基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。
      118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場基金外,基金利潤分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
      考點(diǎn)：
      開放式基金的利潤分配方式。
      119投資者從銀行購買的LOF基金可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在證券交易所賣出。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過銀行等場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購與贖回。
      考點(diǎn)：
      特殊類型基金的分類。
      120投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)包括基金評(píng)級(jí)在內(nèi)的基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)作了嚴(yán)格規(guī)范，投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。
      考點(diǎn)：
      基金評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用。
      121QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。
      考點(diǎn)：
      QDII基金的定義。
      122根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
      考點(diǎn)：
      基金申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。
      123銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      此時(shí)仍需要基金投資者提供身份資料證明。
      考點(diǎn)：
      自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。
      12422.債券投資組合內(nèi)部收益率是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流,然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價(jià)值的利率。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。
      考點(diǎn)：
      投資組合內(nèi)部收益率的定義。
      125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成份股股票數(shù)目，其可以使用市值法或分層法來構(gòu)造具體的投資組合。
      考點(diǎn)：
      跟蹤誤差問題。
      126個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。
      考點(diǎn)：
      個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。
      127套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間價(jià)格不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。
      考點(diǎn)：
      套利的定義。
      128付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：
      付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。
      考點(diǎn)：
      付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。
      129當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。
      考點(diǎn)：
      在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。
      130靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。
      考點(diǎn)：
      混合基金的類型。
      131LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指LOF基金份額持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。
      考點(diǎn)：
      LOF份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。
      132對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的基金募集申請(qǐng),原則上不組織專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      對(duì)于QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評(píng)審會(huì)。
      考點(diǎn)：
      對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。
      133投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。考點(diǎn)：
      股票基金與股票的區(qū)別。
      134擬設(shè)立的中外合資基金管理公司的外方股東,若是中國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu),可比照一般境內(nèi)股東的規(guī)定。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      中外合資基金管理公司的境外股東，若是中國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)，比照適用對(duì)一般境外股東的規(guī)定。而不是“一般境內(nèi)股東”的規(guī)定。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司的市場準(zhǔn)入管理。
      135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬，從交易所安全接收交易數(shù)據(jù)，與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接等。
      考點(diǎn)：
      基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)主要內(nèi)容。
      136二次項(xiàng)法與雙貝塔法的擇時(shí)能力的表述相似,對(duì)管理組合的SML線非線性也做了相同的處理。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      T-M模型（二次項(xiàng)法）和H-M模型（雙貝塔法）關(guān)于選股和市場選擇的表述很相似，只是對(duì)管理組合的SML線非線性作了不同的處理。
      考點(diǎn)：
      二次項(xiàng)法衡量的具體應(yīng)用。雙貝塔方法的應(yīng)用。
      137投資者申購贖回基金成功后，注冊(cè)機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
      考點(diǎn)：
      基金申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。
      138目前，我國開放式基金的注冊(cè)登記工作均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      我國開放式基金注冊(cè)登記體系有三種模式：
      1、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；
      2、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；
      3、以上兩種情況兼有的“混合”模式。
      考點(diǎn)：
      我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式。
      139在我國,開放式債券基金贖回以贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析： 開放式基金申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
      考點(diǎn)：
      開放式基金申購、贖回的原則。
      1403.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      詹森指數(shù)是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。
      考點(diǎn)：
      詹森指數(shù)的定義。
      141基金管理人因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      因與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
      考點(diǎn)：
      基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求。
      142基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資,為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益,但決不能為第三人謀取利益,也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      考察基金托管人的職責(zé)。基金托管人不能利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資。
      考點(diǎn)：
      基金托管人職責(zé)的規(guī)定。
      143基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露的禁止行為。
      144基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí),有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。
      考點(diǎn)：
      當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。
      145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對(duì)于成長型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      對(duì)于成長型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。
      考點(diǎn)：
      個(gè)股研究的主要內(nèi)容。
      146證券交易所是基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      證券交易所作為自律管理的法人，依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控。
      考點(diǎn)：
      證券交易所的自律管理。
      147基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可以利用基金公司內(nèi)部詳盡的持股和交易數(shù)據(jù),對(duì)基金績效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      基金公司可以利用詳盡的持股與交易數(shù)據(jù)從內(nèi)部對(duì)基金的績效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)，研究者、投資者以及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)只能依賴收益率等數(shù)據(jù)從外部對(duì)基金的績效作出分析評(píng)判。
      考點(diǎn)：
      理論上對(duì)基金績效表現(xiàn)的衡量方法。
      148基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      假若基金變更了估值方法，需及時(shí)進(jìn)行披露。
      考點(diǎn)：
      基金估值需要考慮估值方法的一致性及公開性。
      149ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：
      ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。
      考點(diǎn)：
      ETF的分析及各個(gè)分析指標(biāo)。
      150基金市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。
      考點(diǎn)：
      基金市場營銷的含義。
      第五篇：基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫（定稿）
      2016年基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫
      1、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益X100%。金融資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩大類。
      2、機(jī)構(gòu)投資者買基金需繳納的稅包括①營業(yè)說：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣基金份額的差價(jià)收入征收營業(yè)說，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金基金份額的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅。②印花稅：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額，暫免征印花稅。③所得稅：機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
      3、股票的內(nèi)在價(jià)值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)附加值模型。
      4、最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。
      5、期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%。
      6、存貨周轉(zhuǎn)率屬于營運(yùn)效率比率；銷售利潤率、資產(chǎn)收益率及凈資產(chǎn)收益率屬于盈利能力比率。
      7、基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，非委托關(guān)系。
      8、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配?；鹨越M合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。
      9、我國貨幣市場基金投資組合的剩余期限不得超過180天。
      10、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采用“全額申購、份額贖回”原則。申購申報(bào)單位采用1元人民幣，贖回申報(bào)單位采用1份基金份額。
      11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成基金的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。
      12、封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級(jí)市場供求關(guān)系影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。
      13、公募基金的特點(diǎn)包括：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣、募集對(duì)象不固定、投資金額要求低，適宜中小投資者參與、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并嚴(yán)格接受監(jiān)管部門監(jiān)管。
      14、2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。
      15、基金銷售過程中的適應(yīng)性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時(shí)性原則及客觀性原則。
      16、根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，基金分為開放式基金與封閉式基金?；鸷贤闹饕妒马?xiàng)不包括風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)警示屬于招募說明書的主要披露事項(xiàng)。
      17、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在香港和英國被稱為“信托基金”。
      18、封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回。
      19、金融市場按交易標(biāo)的額分為票據(jù)市場（按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場）、證券市場、衍生工具市場、外匯市場及黃金市場等。20、《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過募集資金總額的10%時(shí)，為巨額贖回。
      21、基金申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=申購金額/（1+申購費(fèi)用）/ T日基金份額凈值。
      22、目前我國的證券投資基金主要是契約型基金，美國主要是公司型基金?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。
      23、風(fēng)險(xiǎn)投資基金是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，進(jìn)而使資本增值。
      24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；饒?bào)告在會(huì)計(jì)結(jié)束后90日內(nèi)通過審計(jì)予以公告。
      25、基金交易應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易。基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
      26、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。
      27、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。
      28、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。
      29、申請(qǐng)募集基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。
      30、售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。
      31、QDII基金禁止購買實(shí)物商品、從事證券承銷業(yè)務(wù)、購買房地產(chǎn)抵押按揭。允許投資住房按揭支持證券。
      32、專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。
      33、基金銷售市場的細(xì)分原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長原則、識(shí)別原則及利潤原則。
      34、基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。
      35、對(duì)基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或者申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。
      36、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鸸芾砣藨?yīng)承擔(dān)的責(zé)任是以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。
      37、ETF基金份額折算由基金管理人辦理。一般來說，ETF的特點(diǎn)包括：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；實(shí)物申購、贖回機(jī)制；一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度。保本基金的招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。
      38、封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件包括：基金份額總額達(dá)到基金規(guī)模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。
      39、我國基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則。
      40、基金份額登記流程的內(nèi)容，T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息匯總會(huì)統(tǒng)一傳送至登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)。
      41、內(nèi)部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。
      42、中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱淄博基金），于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。
      43、傳統(tǒng)銷售理論的4PS是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。
      44、申購費(fèi)可采取的收費(fèi)方式包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)。
      45、1998年3月27日，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。
      46、證券投資基金市場的營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計(jì)、營銷過程的管理等四個(gè)方面。
      47、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。
      48、在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。
      49、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。50、詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績效的深度和廣度加以考慮。詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
      51、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日。
      52、不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。
      53、投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票，其支付曲線為凸型。
      54、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。
      55、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
      56、根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
      57、基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。
      58、目前我國常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí)。
      59、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。60、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。
      61、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則夏普指數(shù)將不再有效。
      62、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率?；A(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率。
      63、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。64、貨幣市場基金的長期收益率較低，只適合短期投資，并不適合進(jìn)行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。
      65、基金投資咨詢公司不得辦理開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。66、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。
      67、公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
      68、債券久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。69、債券的借貸期限由交易雙方協(xié)商確定，但最長不得超過365天。70、證券公司在存管銀行開立客戶交易結(jié)算基金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結(jié)算資金，交易結(jié)算資金賬戶只能用于客戶取款、證券交易資金交收及支付傭金手續(xù)費(fèi)用途，客戶的證券資金賬戶與托管賬戶一一對(duì)應(yīng)。
      71、資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶利益負(fù)擔(dān)信托責(zé)任。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。
      72、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
      73、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付?！蹲C券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。
      74、ETF的投資目標(biāo)是取得與指數(shù)基本一致的收益。
      75、貨幣市場基金每萬份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為：當(dāng)日基金凈收益／當(dāng)日基金份額總額*10000。
      76、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績效表現(xiàn)的排序是一致的。夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績效的深度和廣度。
      77、目前，我國封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上+往下的方式。78、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。
      79、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。
      80、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。
      82、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。
      83、在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰，但最高不得超過500港元。自2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易的過戶費(fèi)統(tǒng)一調(diào)整為按成交面額的0.75‰。
      84、基金管理公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元；保險(xiǎn)公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)持有的的證券資產(chǎn)不少于5億美元；證券公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元；商業(yè)銀行申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。
      85、強(qiáng)有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格反映了全部信息的影響；半強(qiáng)有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息；弱有效市場假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息。
      86、馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。
      87、QFII制度是一國在貨幣未完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全對(duì)外開放情況下有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。
      88、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司只能將資產(chǎn)作中期投資。89、買殼上市或借殼上市為不能直接進(jìn)行IPO的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出路徑。
      90、基金管理費(fèi)率通常與基金管理規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。91、在我國金融市場上，Shibor是被廣泛采用的貨幣市場基準(zhǔn)利率；在國際金融市場上，Libor是被廣泛采用的基準(zhǔn)利率。92、貝塔系數(shù)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場變化的敏感度。
      93、一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動(dòng)加劇而增大。
      94、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期的收益的標(biāo)準(zhǔn)差，夏普比率對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森@衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益。
      95、信息比率引入了業(yè)績比較基準(zhǔn)的因素，因此是對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。
      96、我國開放式基金按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤分配比例一般以期末可供分配利潤為基準(zhǔn)計(jì)算。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。
      97、《另類投資基金管理人指令》要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不少于12.5萬歐元。
      98、上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證金比例不得低于50%；上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%。對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的股票的，股東人數(shù)不少于4000人。目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間需達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。99、做市商的利潤主要來自證券買賣差價(jià)；經(jīng)紀(jì)人的利潤則主要來自于傭金，經(jīng)濟(jì)人是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。100、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)投資的長期資產(chǎn)以及對(duì)外投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)；籌資活動(dòng)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量反映的是企業(yè)長期資本（股票、債券及貸款等）籌集資金情況。101、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
      102、QDII基金份額凈值應(yīng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露；QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。
      103、下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或者投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位；最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失。
      104、一般來說，流動(dòng)比率大于1，速動(dòng)比率大于2時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況。
      105、分位數(shù)通常被用來研究隨機(jī)變量X以特定概率（或者一組數(shù)據(jù)以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個(gè)值的情況。106、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)；股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額；股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值；股票的內(nèi)在價(jià)值又叫理論價(jià)值，指股票未來收益的現(xiàn)值。
      107、配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)予其優(yōu)先購買新股的方式。108、可轉(zhuǎn)換債券的最短期限為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。
      109、當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與當(dāng)前的債券市場價(jià)格的比率。到期收益率又稱內(nèi)部收益率，指可以使投資者購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。
      110、中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
      111、同業(yè)存單是存款類金融機(jī)構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其投資和交易主體為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品（包括信托公司）。
      112、2006年9月，中國金融期貨交易所在上海正式成立。2010年4月，中國金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨。2013年9月6日，首批三個(gè)5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。
      113、看漲期權(quán)指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；看跌期權(quán)指期權(quán)買方擁有一種權(quán)利，在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格向期權(quán)賣出者賣出規(guī)定的標(biāo)的的資產(chǎn)。期權(quán)費(fèi)指期權(quán)買方為獲取期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)賣方支付的費(fèi)用，它是期權(quán)合約中唯一的變量。114、房地產(chǎn)權(quán)益基金指從事房地產(chǎn)項(xiàng)目收購、開發(fā)、管理、經(jīng)營和銷售的集合投資制度，可能會(huì)以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。
      115、國際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年，總部設(shè)在西班牙馬德里。1994年發(fā)布了《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》。116、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行權(quán)益分派。117、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場也成為做市商制度。做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)。做市商的利潤主要來自證券買賣差價(jià)。
      118、在我國，保證金交易被稱為“融資融券”，融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。融券即投資者借入資金賣出證券，也稱賣空交易。
      119、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋。
      120、成長權(quán)益投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型和較好的顧客群，同時(shí)具備正現(xiàn)金流量的企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；二次出售指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場出售的行為；私募股權(quán)二級(jí)市場投資通常以合伙人形式進(jìn)行組織，其流程通常包括籌資、購買資產(chǎn)、資產(chǎn)出售后將資金回報(bào)還給投資者等整個(gè)投資過程。
      121、不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括異質(zhì)性、不可分性及低流動(dòng)性。122、期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)；遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。期貨合約只能在場內(nèi)交易，遠(yuǎn)期合約通常在場外交易。
      123、交易單位指交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量；交割價(jià)格是未來買賣合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。124、盯市制度又稱“逐日結(jié)算”。期貨市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和投機(jī)。
      125、看漲期權(quán)的盈虧分布：看漲期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無限大的；看漲期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損可能是無限大的。標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高。
      126、看跌期權(quán)的盈虧分布：看跌期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無限大的；看跌期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損也是有限的。標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越高。
      127、對(duì)于美式期權(quán)而言，期權(quán)合約的有效期越長，期權(quán)價(jià)格越高。128、杠桿性指衍工具只需要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買入。129、遠(yuǎn)期合約指交易雙方約定在未來的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約，其一般不在交易所進(jìn)行交易，通常用實(shí)物交割。其優(yōu)點(diǎn)是靈活，缺點(diǎn)是遠(yuǎn)期合約市場的效率偏低、流動(dòng)性比較差、違約風(fēng)險(xiǎn)比較高。
      130、期貨合約指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。期貨合約在交易所交易，一般采用現(xiàn)金結(jié)算。
      131、商品期貨可分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨，期中金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。132、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天（隔夜回購）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益資本市場交易的主要是長期債券。中期債券的償還期限一般為1～10年，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。短期債券的償還期限一般為1年之內(nèi)，長期債券的償還期限一般為10年以上。
      134、債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率；債券市場價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。
      135、正收益曲線（上升收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高；反轉(zhuǎn)收益曲線（下降收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低。上升收益曲線是正常的，下降收益曲線與水平收益曲線是非正常的。
      136、息票債券指債券發(fā)行時(shí)規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，在約定的時(shí)間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長期債券。137、債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，指債券發(fā)行人未按契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。國際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)·普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司、惠譽(yù)國際信用評(píng)級(jí)有限公司。我國國內(nèi)主要的債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)包括大公國際資信評(píng)估有限公司、中誠信國際信用評(píng)級(jí)有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司和中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司等。
      138、利率風(fēng)險(xiǎn)指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率成反向變動(dòng)關(guān)系，即利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降；而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。139、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定包括市場行為涵蓋一切信息、股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)及歷史會(huì)重演。
      140、股利貼現(xiàn)模型（DDM）采用的是現(xiàn)金股利；權(quán)益現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFE）采用的是權(quán)益自由現(xiàn)金流；企業(yè)貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型（FCFF）采用的是企業(yè)自由現(xiàn)金流。
      141、由于公司盈利水平容易被操縱而現(xiàn)金流量價(jià)值通常不易被操縱，市現(xiàn)率模型越來越被許多投資者采用。
      142、遠(yuǎn)期利率指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。
      143、杜邦分析法的基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級(jí)分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積。
      144、由于國際市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。
      145、ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF的總份額減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。
      146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財(cái)務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等印章均由托管人代為保管和使用。
      147、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法可以參考乘離率的計(jì)算公式來測(cè)定股票價(jià)格的背離程度。
      148、如果市場是嚴(yán)格有效的，一旦出現(xiàn)新信息，證券價(jià)格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。
      149、基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。150、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績效表現(xiàn)的排序是一致的，比夏普指數(shù)更容易被理解與接受，實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)。
      151、基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來對(duì)未來收益率進(jìn)行估計(jì)的是算術(shù)平均收益率。而幾何平均收益率常用于對(duì)基金過去收益率的衡量上。
      152、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或出資額不低于人民幣2000萬元，且必須為實(shí)繳資本。
      153、保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。
      154、基金管理人及其董事應(yīng)保證報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
      155、基金績效衡量的目的在于衡量基金經(jīng)理的投資能力。156、基金運(yùn)作信息披露文件包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告及上市公告書等?；鸷贤瑢儆谀技陂g披露的文件。
      157、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)為左邊界必然是向左凸的曲線或直線。
      158、選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象，是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂雙低就是指低市盈率、低市凈率。159、20世紀(jì)80年代保本基金起源于美國。
      160、傳統(tǒng)4PS營銷理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道及促銷。
      161、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度可分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理。162、基金銷售不得舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員不得分析預(yù)測(cè)基金走勢(shì)?？梢赃M(jìn)行業(yè)績宣傳但必須符合規(guī)定。
      163、基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型、社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督。
      164、在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推薦材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起10日后方可使用。165、客戶賬戶信息包括賬號(hào)、開戶時(shí)間、開戶行、賬戶余額及賬戶交易情況等，業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。
      166、按基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型及積極型。
      167、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止情形包括違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理投資者進(jìn)行基金認(rèn)購申購贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額等。168、證監(jiān)會(huì)職責(zé)不包括指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。
       
      
    
      

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