第一篇：Adppugw證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過(guò)剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來(lái)。

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證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

1、有價(jià)證券是（）的一種形式。A.虛擬資本 B.真實(shí)資本 C.實(shí)際資本 D.商品資本

2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.投機(jī)性

4、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 B.資本定價(jià)功能 C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能 D.資本配臵功能

5、新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（）A.20世紀(jì)70年代末 B.20世紀(jì)80年代初 C.20世紀(jì)80年代末

D.20世紀(jì)90年代初

6、我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。A.股票價(jià)格 B.股東結(jié)構(gòu) C.盈利水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

8、公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

9、證券包銷是指（）。

A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式

B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)

11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門檻通常較高

D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12、2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào) C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

13、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長(zhǎng)型基金

15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

18、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模

19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。

A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督

24．目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

27.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過(guò)戶費(fèi)

29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B．基金管理人的管理費(fèi) C．基金托管人的托管費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（）。

A．每年不得少于兩次

B．年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤(rùn)前不必彌補(bǔ)上一年度的虧損 D．利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。

32.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者 B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇 C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D.目標(biāo)市場(chǎng)定位

34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

35.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程主要包括（）： A.人員控制和費(fèi)用控制

B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制 C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制 D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重臵 C.銷戶

D.基金轉(zhuǎn)換

37.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是()A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者

C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。

A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為（）

A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對(duì)

44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募說(shuō)明書是由（）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.基金份額持有人

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D以上均錯(cuò)

51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺(tái)管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

52、下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

53、信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A、誠(chéng)信狀況 B、經(jīng)營(yíng)管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、公司證券包括：（）A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券

2、證券的流動(dòng)可以通過(guò)（）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。A.承兌 B.貼現(xiàn) C.質(zhì)押 D.交易

3、證券市場(chǎng)是：（）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 C.信用直接交換的場(chǎng)所 D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

4、證券市場(chǎng)的基本功能有：（）A.籌資-投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資產(chǎn)增值功能 D.投機(jī)功能

5、債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨 C.金融期權(quán)

D.金融互換

7、根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場(chǎng)基金

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動(dòng)性不同 D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級(jí)基金

10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。

A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額

14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（）。

A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）

的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。

A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵(lì)約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資

C．基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D．基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心

18．基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）

A．基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C．基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作主要包括： A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制 D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值 20.基金管理費(fèi)率： A． 與基金規(guī)模成正比 B． 與基金規(guī)模成反比 C． 與風(fēng)險(xiǎn)成正比 D． 與風(fēng)險(xiǎn)成反比

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián) B． 對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的 22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是()A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)

B.基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義主要有（）。A.有利于推進(jìn)投資者教育工作 B.有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

C.有利于建立良好投資者關(guān)系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品 B.費(fèi)率 C.渠道 D.促銷

25.目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷 B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。

A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分（）等步驟。A．開戶 B．認(rèn)購(gòu) C．確認(rèn) D．備案

29．關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A．認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

B．一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠

C．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回

D．在購(gòu)買過(guò)程中，無(wú)論是認(rèn)購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，但注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算 30．我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng) D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效

31.基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C．公平性原則 D．完整性原則

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．證券交易所 D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié) A.基金募集

B.上市交易 C．投資運(yùn)作 D．凈值披露

34．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B．債券回購(gòu)融資情況 C．債券投資組合

D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

35、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護(hù)投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

36、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。

A國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；

C維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正； D推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；

37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng) B 會(huì)員的交易行為 C 上市基金的信息披露 D 以上均正確

38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十； C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

1、股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。（）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說(shuō)明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會(huì)定得高一些。（）

3、擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

4、從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）

7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（）

8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）

9．基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）

10.對(duì)于流動(dòng)性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（）

12.在選擇目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略時(shí)，需要考慮營(yíng)銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營(yíng)銷策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。（）

13.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對(duì)已買基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。（）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。

15.因?yàn)镼DII基金是對(duì)海外市場(chǎng)進(jìn)行投資，所以境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（）

16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（）

17.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（）

18、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（）試 題 答 案

一、單項(xiàng)選擇題

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定項(xiàng)選擇題

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判斷題

1、對(duì)

2、錯(cuò)

3、錯(cuò)

4、錯(cuò)

5、對(duì)

6、對(duì)

7、錯(cuò)

8、對(duì)

9、錯(cuò)

10、錯(cuò)

11、對(duì)

12、對(duì)

13、對(duì) 14.對(duì) 15.對(duì) 16.對(duì) 17.對(duì)

18、錯(cuò)

19、錯(cuò)

第二篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

一、單項(xiàng)選擇題

1、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人內(nèi)部控制的（B）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

6．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（A），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督

7．目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

8.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是：（C）A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過(guò)戶費(fèi)

10、（D）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D.目標(biāo)市場(chǎng)定位

11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型

12、市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過(guò)程主要包括（B）：

A.人員控制和費(fèi)用控制B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

13.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（D）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

14.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（C）。

A．1個(gè)月 B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月

15、.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（B），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（D）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（A）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A6 B.2 C3 D118、以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度報(bào)告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

19．投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（B）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20C.30D.5020、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪

一系統(tǒng)的功能：（B）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺(tái)管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

21、下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（A）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代

銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是（C）A、誠(chéng)信狀況B經(jīng)營(yíng)管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

23、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投 1

資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

4、證券市場(chǎng)的特征不包括：（B）A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)

12、證券投資基金在美國(guó)被稱為（B）A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金13、1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基

金法》D、《投資信托法》

14、2003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國(guó)共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則 C獨(dú)立性原則D相互制約原則

27.對(duì)于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小

于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸

款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)

30.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）

確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià)B．發(fā)行日收盤價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)

32．對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是（D）。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)

B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過(guò)戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅，過(guò)戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實(shí)需求B.細(xì)分目標(biāo)市

場(chǎng)C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

34.在我國(guó)，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營(yíng)銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識(shí)，以達(dá)

到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D

A.提供售后跟蹤服務(wù)B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊(cè)D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)

46.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（C）。A．招募說(shuō)明書 B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（B）

A、嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展

C、提示投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益

54.我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管

理平臺(tái)管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

二、多項(xiàng)選擇題。

1、公司證券包括：（ABC）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券

2、證券的流動(dòng)可以通過(guò)（ABD）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易

3、證券市場(chǎng)是：（ABD）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.信用直接交換的場(chǎng)所D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

4、證券市場(chǎng)的基本功能有：（ABC）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機(jī)功能

5、債券的特性包括：（ABCD）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ABD）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動(dòng)性不同D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金

10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（ABC）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（ABC）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款

C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。

A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵(lì)約束合理

18．基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作主要包括：（ABCD）

A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（BCD）

A． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)

B． 對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是(AC)

A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)

B.基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（ABCD）。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.渠道 D.促銷

25.目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以(ACD)渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券

公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。A.積極型B.價(jià)值型C.穩(wěn)健型D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分（ABC）等步驟。A．開戶B．認(rèn)購(gòu)C．確認(rèn)D．備案

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ABCD）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露

34．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ABCD）

A.基金資產(chǎn)組合B．債券回購(gòu)融資情況 C．債券投資組合 D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

1、廣義的有價(jià)證券包括：（BCD）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券

3、有價(jià)證券具有：（BD）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動(dòng)性

4、股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）

A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.私募基金D.社會(huì)公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長(zhǎng)短

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（ABD）A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間D、一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期

13、作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同D、投資對(duì)象完全不同 14債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCD）。A利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D．人員變動(dòng)

19、基金的主要收益來(lái)源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入

20、基金的運(yùn)作主要包括：ACDA基金營(yíng)銷B基金募集與交易C基金投資運(yùn)作D基金后臺(tái)管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。

A．買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售

金融資產(chǎn)收入

25.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況B.上市公司的經(jīng)營(yíng)情況

C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（AC）。

A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人

1、股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。（√）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說(shuō)明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)則債券利率一般會(huì)定得高一些。

（×）

3、擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（×）

4、從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（×）

5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）

7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（×）

9．基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。

（×）

10.對(duì)于流動(dòng)性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（×）

11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（√）

12.在選擇目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略時(shí)，需要考慮營(yíng)銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營(yíng)銷

策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。（√）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量?！?/p>

19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與

基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（×）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)契約型開放

式基金（×）

7、在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（√）

10.利潤(rùn)分配的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。（√）

11.所有類型基金在利潤(rùn)分配方式都是基本相同的。（×）

13.我國(guó)商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動(dòng)銷售的水平上。（√）

14.我國(guó)的開放式基金對(duì)追加認(rèn)購(gòu)金額都有最低金額限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（×）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。（√）

19、依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先

自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（×）

第三篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì) 應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

1、以下（D）項(xiàng)不屬于證券 A.提貨單 B.運(yùn)貨單 C.保險(xiǎn)單 D.發(fā)票

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券 B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券 C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券 D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

3、銀行證券不包括：（D）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票

4、證券市場(chǎng)的特征不包括：（B）A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所 C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場(chǎng) B.債券市場(chǎng) C.貨幣市場(chǎng) D.基金市場(chǎng)

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英國(guó) B.法國(guó) C.荷蘭 D.意大利

7、股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不 包括如下權(quán)利：（C）A.參加股東大會(huì) B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng) D.收取股息或分享紅利

8、優(yōu)先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.與普通股呈正相關(guān)

9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（B）。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.市場(chǎng)價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值

10、根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為（C）A．一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng) B．證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng) C．證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng) D．二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)

11、通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資

基金的（A）特征。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D、分散風(fēng)險(xiǎn)

12、證券投資基金在美國(guó)被稱為（B）A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產(chǎn)品 D、單位信托基金 13、1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A、《投資公司法》 B、《投資基金法》 C、《證券投資基金法》 D、《投資信托法》 14、2003 年10 月，（C）頒布，并于2004 年6 月1 日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制

軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A、證券法

B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C、證券投資基金法

D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國(guó)共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一

般（C）進(jìn)行一次。A、每分鐘 B、每小時(shí) C、每天 D、每周

18、債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般（C）股票型基金，（）債券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較（A）的債券型基金，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長(zhǎng) B、短，短 C、長(zhǎng)，短 D、長(zhǎng)，長(zhǎng)

22、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于（B）人民幣。A．2億元 B．3 億元 C．5億元 D．10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

24．（B）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn) 清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投資管理公司 D．基金發(fā)起人

25．商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取

得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)也應(yīng)進(jìn)行自 律管理。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．證券交易所

27.對(duì)于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng) B．大于基金份額資產(chǎn)凈值 C．小于基金份額資產(chǎn)凈值 D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）

A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) B．持有至到期投資 C．貸款和應(yīng)收賬款 D．可供出售的金融資產(chǎn)

29．我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A A.逐日計(jì)提，按月支付 B.按周計(jì)提，按月支付 C.按月計(jì)提，按年支付 D.按周計(jì)提，按年支付

30.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià) B．發(fā)行日收盤價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日平均價(jià)

31.屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有(A)。A．申購(gòu)費(fèi) B．交易傭金 C．過(guò)戶費(fèi) D．托管費(fèi)

32．對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是（D）。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi) B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過(guò)戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅，過(guò)戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實(shí)需求 B.細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng) C.區(qū)分投資者類型 D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

34.在我國(guó)，隨著ETF和LOF 等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)

勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.專業(yè)銷售公司

35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營(yíng)銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更 深刻、更全面的認(rèn)識(shí)，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D A.提供售后跟蹤服務(wù) B.提供咨詢建議 C.發(fā)放宣傳手冊(cè) 銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)

根據(jù)（A）的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》 D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

38.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（C）應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帳戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。A．股票帳戶 B．基金賬戶 C．資金帳戶 D． 銀行帳戶

40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起（C）內(nèi)做出核準(zhǔn)

或不予核準(zhǔn)的決定。

A．1個(gè)月 B．3個(gè)月 C．6 個(gè)月 D．12個(gè)月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（C）。A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3 個(gè)月 D．6 個(gè)月

42.我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為（D）元人民幣 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（C）個(gè)工作

日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3 B．5 C．7 D．10 44.單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（B）時(shí)，為巨額贖回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之 日起2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。體現(xiàn)了基金信息披露的（D）原則 A.公平性原則 B.公開性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則 46.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（C）。

A．招募說(shuō)明書 B.基金合同 C.上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（B）

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金監(jiān)管人 D.證券交易所

49.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（C）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封閉式基金其利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（B）A、嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管 B、規(guī)范基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展 C、提示投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展

D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益 53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報(bào)（D）備 案。

上述表述的空白出，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是：（）。A、基金行業(yè)的協(xié)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) B、基金行業(yè)的協(xié)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、基金管理人的督察長(zhǎng) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) D、基金管理人的督察長(zhǎng) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

54.我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》 B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》 C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

55.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人 的（A）檢查，出具合規(guī)意見，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、督察長(zhǎng) B、董事會(huì)

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、基金經(jīng)理 D、監(jiān)事長(zhǎng)

56.代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求：（B）。A、須經(jīng)公告

B、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告 C、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明 D、須經(jīng)基金合同約定

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意 的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價(jià)證券包括：（BCD）A.虛擬證券 B.商品證券 C.貨幣證券 D.資本證券

2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為：（ACD）A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

3、有價(jià)證券具有：（BD）A.投資性 B.收益性 C.融資性 D.流動(dòng)性

4、股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）A.公司的所有制性質(zhì) B.公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金 B.社?；?C.私募基金 D.社會(huì)公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.商業(yè)銀行1 年期定期存款利率 C.發(fā)行人的信用狀況 D.債券期限長(zhǎng)短

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本 B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行 全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D、集中研究基金收益分配

9、基金的當(dāng)事人包括（ACD）A、份額持有者 B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（ABD）A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛 B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D、越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源

11、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為（ABC）幾大類。A、國(guó)內(nèi)股票型基金 B、國(guó)外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間

D、一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期持有

13、作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同 D、投資對(duì)象完全不同

14、債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCD）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

15．在基金市場(chǎng)上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場(chǎng)的

參與者分為（ABC）三大類。A．基金當(dāng)事人 B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C．監(jiān)管和自律組織 D．基金公司

16.按照《基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：（ABCD）。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn) C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì) D．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán) 17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）。A．健全性原則和有效性原則 B．適當(dāng)控制原則 C．相互制約原則 D．成本效益原則

18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制環(huán)境 B．信息溝通 C．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D．人員變動(dòng)

19.基金的主要收益來(lái)源有（BCD）。A．股票的紅利收益 B．債券利息收入 C．資本利得收入 D．銀行存款利息收入 20.基金的運(yùn)作主要包括：ACD A.基金營(yíng)銷 B.基金募集與交易 C.基金投資運(yùn)作 D.基金后臺(tái)管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．存款利息收入

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A．買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益 B．因股票、基金投資等獲得的股利收益 C．存款利息收入 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.持續(xù)性

24.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容主要包括（ABCD）。A.營(yíng)銷環(huán)境的分析 B.目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 C.基金營(yíng)銷的管理 D.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)

25.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 B.上市公司的經(jīng)營(yíng)情況 C.影響投資者決策的因素 D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管

26.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí) 需求，主要包括分析投資者的（ABCD）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好 B.投資規(guī)模

C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求.D.對(duì)投資資金安全性的要求 27.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、（ABCD）等步驟。A．核準(zhǔn) B．發(fā)售 C．備案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理開放式基金份額的發(fā)售。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44 條的規(guī)定，并具備下 列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（AC）。

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 A．基金募集份額總額不少于2 億份，基金募集金額不少于2 億元人民幣 B．基金募集份額總額不少于5000 萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣 C．金份額持有人不少于200 人 D．金份額持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申購(gòu)、贖回原則包括（ACD）A．“未知價(jià)”原則 B．“確定價(jià)”原則

C．金額申購(gòu)、份額贖回”原則

31.強(qiáng)制基金信息披露的意義和作用主要體現(xiàn)在（ABCD）A.有利于防止利益沖突與利益輸送 B.有利于投資的價(jià)值判斷 C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率 D.有利于防止信息濫用

32.基金信息披露的禁止行為（ABCD）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 33.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為（ABCD）層次 A.國(guó)家法律 B.部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則 34.基金合同是約定（ABC）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份額持有人 D．證券交易所

35、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是（ABCD）。A 切實(shí)保障廣大投資者利益的需要 B 是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要； C 是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要：

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效 率的需要

36.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（ABCD）。

A 制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B 對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；

C 對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

D 制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施 37.屬于《中華人民共和國(guó)刑法》關(guān)于證券犯罪的有（ABCD）。A 欺詐發(fā)行股票、債券罪 B 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪

38.基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（ABCD）。A 基金管理公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B 臨時(shí)報(bào)告

C 監(jiān)察稽核季度報(bào)告 D 內(nèi)部監(jiān)控評(píng)價(jià)報(bào)告

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在 括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（X）

2、由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（X）

3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（X）

4、基金的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（X）5、1924年3月21 日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)基金的真正起步。這也 是世界上第一個(gè)契約型開放式基金（X）

6、保本型基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說(shuō)保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（X）

7、在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（X）9．基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對(duì)基金經(jīng) 營(yíng)決策權(quán)。（X）

10.利潤(rùn)分配的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。（V）

11.所有類型基金在利潤(rùn)分配方式都是基本相同的。（X）

12.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力只需要經(jīng)過(guò)一次評(píng)估就夠了，不需要重新評(píng)估。（X）13.我國(guó)商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動(dòng)銷售的水平上。（V）14.我國(guó)的開放式基金對(duì)追加認(rèn)購(gòu)金額都有最低金額限制。（X）15.投資者在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（X）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了 解并做出評(píng)價(jià)。（V）

19、依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在 向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證 明。（X）

試 題 答 案

一、單項(xiàng)選擇題

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多項(xiàng)選擇題

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判斷題

1、錯(cuò)

2、錯(cuò)

3、錯(cuò)

4、錯(cuò)

5、錯(cuò)

6、錯(cuò)

7、對(duì)

8、錯(cuò)

9、錯(cuò)

10、對(duì)

11、錯(cuò)

12、錯(cuò)

13、對(duì)

14、.錯(cuò)

15、.錯(cuò)

16、錯(cuò)

17、錯(cuò)

18、對(duì)

19、錯(cuò)

第四篇：基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

1、有價(jià)證券是（）的一種形式。A.虛擬資本 B.真實(shí)資本 C.實(shí)際資本 D.商品資本

2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.投機(jī)性

4、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 B.資本定價(jià)功能 C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能 D.資本配臵功能

5、新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（）A.20世紀(jì)70年代末 B.20世紀(jì)80年代初 C.20世紀(jì)80年代末 D.20世紀(jì)90年代初

6、我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月）

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。A.股票價(jià)格 B.股東結(jié)構(gòu) C.盈利水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

8、公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

9、證券包銷是指（）。

A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式

B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)

11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門檻通常較高

D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12、2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào)

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

13、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長(zhǎng)型基金

15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

18、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模

19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。

A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)。

A．5 B．4

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督

24．目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

27.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過(guò)戶費(fèi)

29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理人的管理費(fèi) C．基金托管人的托管費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 的是（）。

A．每年不得少于兩次

B．收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤(rùn)前不必彌補(bǔ)上一的虧損 D．利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。

32.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者 B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇 C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D.目標(biāo)市場(chǎng)定位

34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

35.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程主要包括（）： A.人員控制和費(fèi)用控制 B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制 C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制 D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重臵 C.銷戶

D.基金轉(zhuǎn)換

37.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是()A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者

C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。

A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為（）

A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對(duì)

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募說(shuō)明書是由（）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.基金份額持有人

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D以上均錯(cuò)

51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺(tái)管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

52、下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

為的監(jiān)管

53、信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A、誠(chéng)信狀況 B、經(jīng)營(yíng)管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、公司證券包括：（）A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券

2、證券的流動(dòng)可以通過(guò)（）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。A.承兌 B.貼現(xiàn) C.質(zhì)押 D.交易

3、證券市場(chǎng)是：（）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 C.信用直接交換的場(chǎng)所 D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

4、證券市場(chǎng)的基本功能有：（）A.籌資-投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資產(chǎn)增值功能 D.投機(jī)功能

5、債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨 C.金融期權(quán)

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

D.金融互換

7、根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場(chǎng)基金

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動(dòng)性不同 D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級(jí)基金

10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。

A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額

14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（）。

A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）10

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。

A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵(lì)約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資

C．基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D．基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心

18．基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）

A．基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C．基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作主要包括： A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制 D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值 20.基金管理費(fèi)率： A． 與基金規(guī)模成正比 B． 與基金規(guī)模成反比 C． 與風(fēng)險(xiǎn)成正比 D． 與風(fēng)險(xiǎn)成反比

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián) B． 對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的 22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是()A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)

B.基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義主要有（）。A.有利于推進(jìn)投資者教育工作 B.有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

C.有利于建立良好投資者關(guān)系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品 B.費(fèi)率 C.渠道 D.促銷

25.目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷 B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分（）等步驟。A．開戶 B．認(rèn)購(gòu) C．確認(rèn) D．備案

29．關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A．認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

B．一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠

C．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回

D．在購(gòu)買過(guò)程中，無(wú)論是認(rèn)購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，但注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算 30．我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng) D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效

31.基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C．公平性原則 D．完整性原則

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．證券交易所 D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié) A.基金募集

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

B.上市交易 C．投資運(yùn)作 D．凈值披露

34．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B．債券回購(gòu)融資情況 C．債券投資組合

D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

35、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護(hù)投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

36、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。

A國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；

C維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正； D推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；

37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng) B 會(huì)員的交易行為 C 上市基金的信息披露 D 以上均正確

38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十； C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

1、股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。（）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說(shuō)明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會(huì)定得高一些。（）

3、擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

4、從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）

7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（）

8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）

9．基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）

10.對(duì)于流動(dòng)性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（）

12.在選擇目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略時(shí)，需要考慮營(yíng)銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營(yíng)銷策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。（）

13.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對(duì)已買基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。（）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。

15.因?yàn)镼DII基金是對(duì)海外市場(chǎng)進(jìn)行投資，所以境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（）

16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（）

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

17.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（）

18、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（）

基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷

試 題 答 案

一、單項(xiàng)選擇題

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定項(xiàng)選擇題

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判斷題

1、對(duì)

2、錯(cuò)

3、錯(cuò)

4、錯(cuò)

5、對(duì)

6、對(duì)

7、錯(cuò)

8、對(duì)

9、錯(cuò)

10、錯(cuò)

11、對(duì)

12、對(duì)

13、對(duì) 14.對(duì) 15.對(duì) 16.對(duì) 17.對(duì)

18、錯(cuò)

19、錯(cuò)

第五篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試考試大綱

第一章證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

掌握有價(jià)證券的定義、分類、特征；掌握證券市場(chǎng)的特征、基本功能；熟悉證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)；掌握證券市場(chǎng)參與者；了解證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展，了解我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和對(duì)外開放。

掌握股票的定義、特征、我國(guó)的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握股票的價(jià)值與價(jià)格的概念。

熟悉影響股票價(jià)格的主要因素；掌握與股票相關(guān)的部分概念的含義。

掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。

掌握我國(guó)債券的分類；熟悉債券與股票的區(qū)別。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我國(guó)主要金融衍生工具的類型和功能。

掌握證券發(fā)行市場(chǎng)的定義和構(gòu)成；了解我國(guó)證券發(fā)行制度和發(fā)行方式。熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；了解證券交易所的組織形式和運(yùn)作系統(tǒng)；掌握證券交易的原則和規(guī)則；掌握我國(guó)中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的主要交易規(guī)則；了解我國(guó)的場(chǎng)外市場(chǎng)；了解股票價(jià)格指數(shù)的定義；了解國(guó)際市場(chǎng)主要的股票價(jià)格指數(shù)；熟悉我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)。

掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、目標(biāo)和手段；熟悉我國(guó)的證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

掌握證券投資收益的來(lái)源和形式；掌握證券投資風(fēng)險(xiǎn)的定義和類型；掌握證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

第二章證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別，熟悉基金的參與主體。

了解基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入，熟悉基金管理人的職責(zé)，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。

了解托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入，熟悉基金托管人的職責(zé)，了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。了解基金銷售主體的變化。

熟悉基金的法律形式與運(yùn)作方式。

熟悉各種類型基金的概念與特點(diǎn)。

了解基金的起源與早期發(fā)展，了解國(guó)外基金業(yè)的發(fā)展及其特點(diǎn)，熟悉我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展及其特點(diǎn)；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

第三章證券投資基金的運(yùn)作

熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則；熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用。

熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟和收費(fèi)模式，掌握基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法。

掌握開放式基金申購(gòu)、贖回的概念；掌握申購(gòu)、贖回的原則及申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算；掌握申購(gòu)、贖回份額的登記與款項(xiàng)支付；掌握開放式基金的收

費(fèi)模式；掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù)；掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購(gòu)方式，掌握ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購(gòu)和贖回的原則。

掌握QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定。

熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認(rèn)/申購(gòu)、贖回的登記結(jié)算流程。掌握基金的投資運(yùn)作管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)過(guò)程及投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

掌握基金資產(chǎn)估值的概念。

熟悉與基金有關(guān)的費(fèi)用種類以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。

了解基金會(huì)計(jì)核算的概念。

掌握基金的利潤(rùn)來(lái)源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的有關(guān)規(guī)定。

了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；掌握機(jī)構(gòu)法人、個(gè)人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

了解基金信息披露的分類和基本原則，了解基金信息披露的一般規(guī)定。了解基金市場(chǎng)參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。

了解基金合同、招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)及其運(yùn)用。

了解基金季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。

了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，了解需要進(jìn)行臨時(shí)信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章證券投資基金的銷售

掌握基金營(yíng)銷的含義、特征及主要內(nèi)容；熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式；熟悉客戶投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類；掌握基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

第五章證券投資基金的分析與評(píng)價(jià)

掌握基金分析與評(píng)價(jià)的目的和意義，熟悉基金分析與評(píng)價(jià)的原則。

掌握對(duì)基金公司和基金經(jīng)理進(jìn)行分析評(píng)級(jí)的考察范圍，了解考察要點(diǎn)。了解基金簡(jiǎn)單份額凈值增長(zhǎng)率、復(fù)權(quán)份額凈值增長(zhǎng)率及其他收益率計(jì)算指標(biāo)的概念和含義。

掌握基金風(fēng)險(xiǎn)的類型，了解對(duì)基金收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的意義，熟悉常用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)。

了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標(biāo)，掌握基本分析要點(diǎn)。

了解基金評(píng)級(jí)的原理及方法，掌握基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用及局限性。

第六章證券投資基金銷售的適用性

掌握基金銷售適用性的概念和內(nèi)涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的內(nèi)容。

掌握投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則的涵義。熟悉基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實(shí)際應(yīng)用。

了解投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容和形式；了解基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)的在投資者教育上的職責(zé)；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責(zé)；了解投資者教育的意義。

第七章基金銷售的規(guī)范

熟悉我國(guó)基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架；掌握基金銷售監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟悉基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，熟悉有關(guān)法規(guī)針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范；掌握基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)及原則，掌握基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè)的基本要求；掌握基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)和維護(hù)的原則及基本要求，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的主要功能。

掌握基金銷售主要業(yè)務(wù)的操作規(guī)范；熟悉基金宣傳推介材料和活動(dòng)的規(guī)范；掌握基金銷售費(fèi)用的規(guī)范；熟悉基金銷售適用性的內(nèi)容。

掌握基金銷售人員從業(yè)要求及行為規(guī)范，熟悉基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的有關(guān)規(guī)定。