第一篇：二級(jí)分行高管試題題目和答案（小編推薦）

二級(jí)分行及以下高級(jí)管理人員考試題（1）

單位 姓名 分?jǐn)?shù)

二、簡(jiǎn)答（共4題，每題5分，共20分）

一、名詞解釋（共6題，每題4分，共24分）

1.簡(jiǎn)述簡(jiǎn)述貨幣的主要職能。1.通貨膨脹：在紙幣流通條件下，因貨幣供給大于貨幣實(shí)際需求，也即現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力大于產(chǎn)出供給，答：（1）價(jià)值尺度，是指貨幣充當(dāng)衡量商品所包含價(jià)值量大小的社會(huì)尺度。貨幣之所以能執(zhí)行價(jià)值導(dǎo)致貨幣貶值，而引起的一段時(shí)間內(nèi)物價(jià)持續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。其實(shí)質(zhì)是社會(huì)總需求大于社會(huì)總供給（供遠(yuǎn)小于求）。紙幣、含金量低的鑄幣、信用貨幣，過(guò)度發(fā)行都會(huì)導(dǎo)致通脹。

2.金融危機(jī)：又稱金融風(fēng)暴(The Financial Crisis)，是指一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(biāo)（如：短期利率、貨幣資產(chǎn)、證券、房地產(chǎn)、土地價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)）的急劇、短暫和超周期的惡化。

3.流動(dòng)資金貸款：為滿足在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。

4.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)：內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，是指企業(yè)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，形成評(píng)價(jià)結(jié)論，出具評(píng)價(jià)報(bào)告的過(guò)程。

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

6.銀行監(jiān)督 ：銀行監(jiān)督是指銀行運(yùn)用貨幣、信貸、結(jié)算、利率等手段，對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)督。通過(guò)銀行監(jiān)督，可以保證國(guó)家貨幣政策的順利實(shí)施，以及信貸、現(xiàn)金等計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)；也可以綜合反映企業(yè)以及整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的情況，促使它們按照正常的軌道運(yùn)行。同時(shí)，實(shí)行銀行監(jiān)督，也有利于維護(hù)國(guó)家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

尺度職能，是因?yàn)樨泿疟旧硪簿哂袃r(jià)值，因而能以自身價(jià)值作為尺度來(lái)衡量其他商品所包含的價(jià)值量。（2）流通手段，流通手段的職能是貨幣作為商品交換的媒介，即購(gòu)買手段的職能。其主要特點(diǎn)是在商品買賣中，商品的讓渡和貨幣的讓渡在同一時(shí)間內(nèi)完成，通俗地說(shuō)是一手交錢、一手交貨。

（3）貯藏手段，貨幣退出流通領(lǐng)域作為社會(huì)財(cái)富的一般代表被保存起來(lái)的職能。貨幣作為貯藏手段能夠自發(fā)地調(diào)節(jié)流通中的貨幣量。當(dāng)流通中需要的貨幣量減少時(shí)，多余的貨幣就退出流通； 當(dāng)流通中需要的貨幣量增加時(shí)，部分被貯存的貨幣就進(jìn)入流通。（4）支付手段，支付手段是隨著商品賒賬買賣的產(chǎn)生而出現(xiàn)的。在賒銷賒購(gòu)中,貨幣被用來(lái)支付債務(wù)。后來(lái),它又被用來(lái)支付地租、利息、稅款、工資等。（5）世界貨幣，世界貨幣是隨著商品生產(chǎn)和交換的發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展的。當(dāng)商品交換超出國(guó)家界限而發(fā)展為國(guó)際貿(mào)易時(shí)，商品在世界范圍內(nèi)普遍展開(kāi)自己的價(jià)值，作為它的價(jià)值表現(xiàn)形態(tài)的貨幣，也就成為世界范圍的商品的一般等價(jià)物，即世界貨幣。2.簡(jiǎn)述不良貸款的早期預(yù)警信號(hào)。（1）企業(yè)在銀行賬戶上反映的不良貸款預(yù)警信號(hào)。、（2）在企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的預(yù)警信號(hào)。（3）在企業(yè)人事管理及與銀行的關(guān)系方面預(yù)警信號(hào)。4）在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理方面的預(yù)警信號(hào)。

3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的措施。（1）構(gòu)建適宜的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系；（2）構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控信息指標(biāo)體系；（3）健全操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督體系和責(zé)任追究懲戒制度（4）建立有效的內(nèi)部信息交流和報(bào)告制度 4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行清理融資平臺(tái)公司貸款的十六字原則。（1）逐包打開(kāi)，將貸款包內(nèi)的每筆貸款一一對(duì)應(yīng)到合格的項(xiàng)目，甄別貸款包的潛在風(fēng)險(xiǎn)。（2）逐筆核對(duì)，從借款主體、擔(dān)保主體、貸款管理等方面逐筆查找貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。（3）重新評(píng)估，重新評(píng)估貸款項(xiàng)目的合規(guī)性和可行性，項(xiàng)目的效益性以及還款來(lái)源的充足性和持續(xù)性等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。

（4）整改保全，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，在制度建設(shè)、貸款管理、還款來(lái)源、抵押擔(dān)保等方面采取整改保全措施。

三、案例分析（共2題，每題13分，共26分）

1.借款人A為有地方政府背景的上市企業(yè)，主要經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等建設(shè)項(xiàng)目，在銀行M有a項(xiàng)目貸（款，還款來(lái)源為經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流，期限15年，擔(dān)保方式為土地抵押，現(xiàn)已進(jìn)入還款期，目前還款情況正常。

借款人B為有地方政府背景的企業(yè)法人，主要負(fù)責(zé)為城市基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目籌集資金，在M銀行有b項(xiàng)目貸款（信用貸款），還款來(lái)源為財(cái)政資金，現(xiàn)已進(jìn)入還款期，目前還款情況正常。

此外，M銀行正在受理2個(gè)項(xiàng)目貸款申請(qǐng)，其中項(xiàng)目c為地方水庫(kù)建設(shè)項(xiàng)目，借款人C為有地方政府背景的企業(yè)法人，以往一直是承擔(dān)地方水利項(xiàng)目籌資與建設(shè)，該項(xiàng)目為地方人民政府規(guī)劃籌建項(xiàng)目，承諾該項(xiàng)目建設(shè)所需資金將納入地方財(cái)政預(yù)算支出。項(xiàng)目d為地方城市軌道交通項(xiàng)目，借款人D為有地方政府背景的企業(yè)法人，以往一直是承擔(dān)地方城市交通項(xiàng)目籌資與建設(shè)，該項(xiàng)目已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，項(xiàng)目所需費(fèi)用已納入財(cái)政預(yù)算管理。

問(wèn)題：

1、請(qǐng)分別指出借款人A、B、C、D是否是地方政府融資平臺(tái)？

2、請(qǐng)指出借款人A、B存量貸款屬何種貸款，應(yīng)采取如何貸款管理措施？

第一題：BCD為地方政府融資平臺(tái)，A不是。

第二題：A、B貸款屬于長(zhǎng)期固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款，貸款要保證專款專用，同時(shí)在項(xiàng)目達(dá)成后應(yīng)按分期半年一次歸還銀行貸款。

3、就借款人C、D貸款申請(qǐng)情況，請(qǐng)為銀行M作出信貸判斷？

從項(xiàng)目的定位、重要成都以及項(xiàng)目還款資金的財(cái)政資金安排層次判斷，借款人D項(xiàng)目要由于借款人C項(xiàng)目，首先考慮前者。借款人C項(xiàng)目要視地方政府財(cái)政規(guī)模以及財(cái)政等級(jí)決策是否發(fā)放貸款。

2、某市分行于2010年1月5日向該市港城發(fā)展有限公司發(fā)放項(xiàng)目貸款14000萬(wàn)元，用于該市半島起步區(qū)首期工程Ⅰ號(hào)地塊標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)。借貸雙方簽訂了《委托支付協(xié)議》，明確將款項(xiàng)支付給該市XX開(kāi)發(fā)建設(shè)總指揮部。根據(jù)信貸檔案內(nèi)的項(xiàng)目工程承包協(xié)議，該項(xiàng)目工程的施工單位分別為某省第一建筑工程公司和該市某建設(shè)集團(tuán)有限公司，而非該市XX開(kāi)發(fā)建設(shè)總指揮部，委托支付協(xié)議約定的支付對(duì)象為非借款人交易對(duì)手。

問(wèn)題：

上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符？

四、論述題（共2題，每題15分，共30分）

1.請(qǐng)結(jié)合工作實(shí)際，談?wù)勀銓?duì)銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的必要性和深刻意義的認(rèn)識(shí)和理解。

答：《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》這兩個(gè)辦法與之前已經(jīng)施行的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》并稱“三個(gè)辦法一個(gè)指引”。初步構(gòu)建和完善了我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)法規(guī)框架，將作為我國(guó)銀行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的長(zhǎng)期制度安排。

貸款新規(guī)是我國(guó)銀行業(yè)綜合監(jiān)管制度的一部分，也是銀監(jiān)會(huì)實(shí)施依法監(jiān)管的重要組成部分。出臺(tái)貸款新規(guī)，主要基于以下幾方面的考慮：

首先，有利于銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的系統(tǒng)化調(diào)整與完善，促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)的健康規(guī)范發(fā)展。面對(duì)近年我國(guó)金融資產(chǎn)顯著增長(zhǎng)，信貸資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張的狀況，如何保障貸款資金的安全，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為銀行日常經(jīng)營(yíng)和銀行監(jiān)管的重要責(zé)任。為履行好這些責(zé)任，銀監(jiān)會(huì)自成立以來(lái)就以系統(tǒng)化、規(guī)范化為指導(dǎo)致力于逐步建立健全各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度規(guī)章，貸款新規(guī)是一攬子貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)修訂與完善的重要組成部分。

其次，有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)貸款的精細(xì)化管理，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)和科學(xué)發(fā)展。貸款新規(guī)借鑒了境外銀行貸款業(yè)務(wù)的通行做法，從加強(qiáng)貸款全流程管理的思路出發(fā)，要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)貸款經(jīng)營(yíng)的規(guī)范化和管理的精細(xì)化。同時(shí)，以貸款資金向交易對(duì)象支付的“受益人原則”為抓手，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)貸款資金交易的真實(shí)性，防范和杜絕貸款用途的虛構(gòu)和欺詐。

第三，有利于規(guī)范和強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)管控，保護(hù)廣大金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。貸款新規(guī)的出臺(tái)，將有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷更新風(fēng)險(xiǎn)管理理念，應(yīng)用先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，逐步建立和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)體系，進(jìn)一步提升貸款風(fēng)險(xiǎn)管理水平，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高信貸管理質(zhì)量，保障貸款業(yè)務(wù)安全運(yùn)行和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。同時(shí)，貸款新規(guī)通過(guò)必要的操作流程及內(nèi)部控制等手段，規(guī)范商業(yè)銀行貸款支付行為，確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪用，有效保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，促進(jìn)貸款資金真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。

2.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》，試述商業(yè)銀行在人員及案件舉報(bào)內(nèi)防方面的基本要求。

（1）建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排?；瞬块T應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

（2）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。

（3）對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

第二篇：二級(jí)分行高管試題（寫寫幫推薦）

二級(jí)分行及以下高級(jí)管理人員考試題（1）

單位姓名分?jǐn)?shù)

二、簡(jiǎn)答（共4題，每題5分，共20分）

一、名詞解釋（共6題，每題4分，共24分）1.簡(jiǎn)述簡(jiǎn)述貨幣的主要職能。1.通貨膨脹：在紙幣流通條件下，因貨幣供給大于貨幣實(shí)際需求，也即現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力大于產(chǎn)出供給，答：（1）價(jià)值尺度，是指貨幣充當(dāng)衡量商品所包含價(jià)值量大小的社會(huì)尺度。貨幣之所以能執(zhí)行價(jià)值導(dǎo)致貨幣貶值，而引起的一段時(shí)間內(nèi)物價(jià)持續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。其實(shí)質(zhì)是社會(huì)總需求大于社會(huì)總供給（供遠(yuǎn)小于求）。紙幣、含金量低的鑄幣、信用貨幣，過(guò)度發(fā)行都會(huì)導(dǎo)致通脹。2.金融危機(jī)：又稱金融風(fēng)暴(The Financial Crisis)，是指一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(biāo)（如：短期利率、貨幣資產(chǎn)、證券、房地產(chǎn)、土地價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)）的急劇、短暫和超周期的惡化。3.流動(dòng)資金貸款：為滿足在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。4.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)：內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，是指企業(yè)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，形成評(píng)價(jià)結(jié)論，出具評(píng)價(jià)報(bào)告的過(guò)程。5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。6.銀行監(jiān)督 ：銀行監(jiān)督是指銀行運(yùn)用貨幣、信貸、結(jié)算、利率等手段，對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)督。通過(guò)銀行監(jiān)督，可以保證國(guó)家貨幣政策的順利實(shí)施，以及信貸、現(xiàn)金等計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)；也可以綜合反映企業(yè)以及整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的情況，促使它們按照正常的軌道運(yùn)行。同時(shí)，實(shí)行銀行監(jiān)督，也有利于維護(hù)國(guó)家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

尺度職能，是因?yàn)樨泿疟旧硪簿哂袃r(jià)值，因而能以自身價(jià)值作為尺度來(lái)衡量其他商品所包含的價(jià)值量。（2）流通手段，流通手段的職能是貨幣作為商品交換的媒介，即購(gòu)買手段的職能。其主要特點(diǎn)是在商品買賣中，商品的讓渡和貨幣的讓渡在同一時(shí)間內(nèi)完成，通俗地說(shuō)是一手交錢、一手交貨。

（3）貯藏手段，貨幣退出流通領(lǐng)域作為社會(huì)財(cái)富的一般代表被保存起來(lái)的職能。貨幣作為貯藏手段能夠自發(fā)地調(diào)節(jié)流通中的貨幣量。當(dāng)流通中需要的貨幣量減少時(shí)，多余的貨幣就退出流通； 當(dāng)流通中需要的貨幣量增加時(shí)，部分被貯存的貨幣就進(jìn)入流通。（4）支付手段，支付手段是隨著商品賒賬買賣的產(chǎn)生而出現(xiàn)的。在賒銷賒購(gòu)中,貨幣被用來(lái)支付債務(wù)。后來(lái),它又被用來(lái)支付地租、利息、稅款、工資等。（5）世界貨幣，世界貨幣是隨著商品生產(chǎn)和交換的發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展的。當(dāng)商品交換超出國(guó)家界限而發(fā)展為國(guó)際貿(mào)易時(shí)，商品在世界范圍內(nèi)普遍展開(kāi)自己的價(jià)值，作為它的價(jià)值表現(xiàn)形態(tài)的貨幣，也就成為世界范圍的商品的一般等價(jià)物，即世界貨幣。2.簡(jiǎn)述不良貸款的早期預(yù)警信號(hào)。（1）企業(yè)在銀行賬戶上反映的不良貸款預(yù)警信號(hào)。、（2）在企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的預(yù)警信號(hào)。（3）在企業(yè)人事管理及與銀行的關(guān)系方面預(yù)警信號(hào)。4）在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理方面的預(yù)警信號(hào)。

3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的措施。（1）構(gòu)建適宜的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系；（2）構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控信息指標(biāo)體系；（3）健全操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督體系和責(zé)任追究懲戒制度（4）建立有效的內(nèi)部信息交流和報(bào)告制度 4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行清理融資平臺(tái)公司貸款的十六字原則。（1）逐包打開(kāi)，將貸款包內(nèi)的每筆貸款一一對(duì)應(yīng)到合格的項(xiàng)目，甄別貸款包的潛在風(fēng)險(xiǎn)。（2）逐筆核對(duì)，從借款主體、擔(dān)保主體、貸款管理等方面逐筆查找貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。（3）重新評(píng)估，重新評(píng)估貸款項(xiàng)目的合規(guī)性和可行性，項(xiàng)目的效益性以及還款來(lái)源的充足性和持續(xù)性等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。

（4）整改保全，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，在制度建設(shè)、貸款管理、還款來(lái)源、抵押擔(dān)保等方面采取整改保全措施。

三、案例分析（共2題，每題13分，共26分）

1.借款人A為有地方政府背景的上市企業(yè)，主要經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等建設(shè)項(xiàng)目，在銀行M有a項(xiàng)目貸（款，還款來(lái)源為經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流，期限15年，擔(dān)保方式為土地抵押，現(xiàn)已進(jìn)入還款期，目前還款情況正常。

借款人B為有地方政府背景的企業(yè)法人，主要負(fù)責(zé)為城市基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目籌集資金，在M銀行有b項(xiàng)目貸款（信用貸款），還款來(lái)源為財(cái)政資金，現(xiàn)已進(jìn)入還款期，目前還款情況正常。

此外，M銀行正在受理2個(gè)項(xiàng)目貸款申請(qǐng)，其中項(xiàng)目c為地方水庫(kù)建設(shè)項(xiàng)目，借款人C為有地方政府背景的企業(yè)法人，以往一直是承擔(dān)地方水利項(xiàng)目籌資與建設(shè)，該項(xiàng)目為地方人民政府規(guī)劃籌建項(xiàng)目，承諾該項(xiàng)目建設(shè)所需資金將納入地方財(cái)政預(yù)算支出。項(xiàng)目d為地方城市軌道交通項(xiàng)目，借款人D為有地方政府背景的企業(yè)法人，以往一直是承擔(dān)地方城市交通項(xiàng)目籌資與建設(shè)，該項(xiàng)目已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，項(xiàng)目所需費(fèi)用已納入財(cái)政預(yù)算管理。

問(wèn)題：

1、請(qǐng)分別指出借款人A、B、C、D是否是地方政府融資平臺(tái)？

2、請(qǐng)指出借款人A、B存量貸款屬何種貸款，應(yīng)采取如何貸款管理措施？

第一題：BCD為地方政府融資平臺(tái)，A不是。

第二題：A、B貸款屬于長(zhǎng)期固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款，貸款要保證專款專用，同時(shí)在項(xiàng)目達(dá)成后應(yīng)按分期半年一次歸還銀行貸款。

3、就借款人C、D貸款申請(qǐng)情況，請(qǐng)為銀行M作出信貸判斷？

從項(xiàng)目的定位、重要成都以及項(xiàng)目還款資金的財(cái)政資金安排層次判斷，借款人D項(xiàng)目要由于借款人C項(xiàng)目，首先考慮前者。借款人C項(xiàng)目要視地方政府財(cái)政規(guī)模以及財(cái)政等級(jí)決策是否發(fā)放貸款。

2、某市分行于2010年1月5日向該市港城發(fā)展有限公司發(fā)放項(xiàng)目貸款14000萬(wàn)元，用于該市半島起步區(qū)首期工程Ⅰ號(hào)地塊標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)。借貸雙方簽訂了《委托支付協(xié)議》，明確將款項(xiàng)支付給該市XX開(kāi)發(fā)建設(shè)總指揮部。根據(jù)信貸檔案內(nèi)的項(xiàng)目工程承包協(xié)議，該項(xiàng)目工程的施工單位分別為某省第一建筑工程公司和該市某建設(shè)集團(tuán)有限公司，而非該市XX開(kāi)發(fā)建設(shè)總指揮部，委托支付協(xié)議約定的支付對(duì)象為非借款人交易對(duì)手。

問(wèn)題：

上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符？

上述事實(shí)與《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定，“貸款人應(yīng)通過(guò)貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制。貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)手”的要求不符

四、論述題（共2題，每題15分，共30分）

1.請(qǐng)結(jié)合工作實(shí)際，談?wù)勀銓?duì)銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的必要性和深刻意義的認(rèn)識(shí)和理解。

答：《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》這兩個(gè)辦法與之前已經(jīng)施行的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》并稱“三個(gè)辦法一個(gè)指引”。初步構(gòu)建和完善了我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)法規(guī)框架，將作為我國(guó)銀行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的長(zhǎng)期制度安排。

貸款新規(guī)是我國(guó)銀行業(yè)綜合監(jiān)管制度的一部分，也是銀監(jiān)會(huì)實(shí)施依法監(jiān)管的重要組成部分。出臺(tái)貸款新規(guī)，主要基于以下幾方面的考慮：

首先，有利于銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的系統(tǒng)化調(diào)整與完善，促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)的健康規(guī)范發(fā)展。面對(duì)近年我國(guó)金融資產(chǎn)顯著增長(zhǎng)，信貸資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張的狀況，如何保障貸款資金的安全，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為銀行日常經(jīng)營(yíng)和銀行監(jiān)管的重要責(zé)任。為履行好這些責(zé)任，銀監(jiān)會(huì)自成立以來(lái)就以系統(tǒng)化、規(guī)范化為指導(dǎo)致力于逐步建立健全各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度規(guī)章，貸款新規(guī)是一攬子貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)修訂與完善的重要組成部分。

其次，有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)貸款的精細(xì)化管理，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)和科學(xué)發(fā)展。貸款新規(guī)借鑒了境外銀行貸款業(yè)務(wù)的通行做法，從加強(qiáng)貸款全流程管理的思路出發(fā)，要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)貸款經(jīng)營(yíng)的規(guī)范化和管理的精細(xì)化。同時(shí)，以貸款資金向交易對(duì)象支付的“受益人原則”為抓手，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)貸款資金交易的真實(shí)性，防范和杜絕貸款用途的虛構(gòu)和欺詐。

第三，有利于規(guī)范和強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)管控，保護(hù)廣大金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。貸款新規(guī)的出臺(tái)，將有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷更新風(fēng)險(xiǎn)管理理念，應(yīng)用先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，逐步建立和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)體系，進(jìn)一步提升貸款風(fēng)險(xiǎn)管理水平，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高信貸管理質(zhì)量，保障貸款業(yè)務(wù)安全運(yùn)行和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。同時(shí)，貸款新規(guī)通過(guò)必要的操作流程及內(nèi)部控制等手段，規(guī)范商業(yè)銀行貸款支付行為，確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪用，有效保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，促進(jìn)貸款資金真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。

2.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》，試述商業(yè)銀行在人員及案件舉報(bào)內(nèi)防方面的基本要求。

（1）建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排?；瞬块T應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

（2）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。

（3）對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

第三篇：保險(xiǎn)高管試題2(附答案)

試題二

單選題：

1、銀行機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其支行及其以上機(jī)構(gòu)必須取得＿＿許可證應(yīng)當(dāng)懸掛在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的＿＿位臵。

A、保險(xiǎn)許可證、明顯

B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、顯著 C、保險(xiǎn)許可證、顯著

D、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、明顯

2、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證許可證有效期＿＿年，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿前＿＿個(gè)月內(nèi)由省級(jí)分行（或直屬分行）統(tǒng)一向山東保監(jiān)局申請(qǐng)?jiān)S可證的換證事宜，未申請(qǐng)換發(fā)的許可證自動(dòng)失效。A、3，2 B、4，1 C、5、3 D、3、1

3、銀行機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立具有代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)＿＿標(biāo)志的柜臺(tái)，指定＿＿人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售工作。A、顯著、專門 B、明顯、專業(yè) C、顯著、專業(yè) D、明顯、專門

4、從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)＿＿應(yīng)設(shè)立專門部門或崗位負(fù)責(zé)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理，建立完善的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度并報(bào)山東保監(jiān)局備案，同時(shí)定期開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。A、省級(jí)分行、城市商業(yè)銀行 B、省級(jí)分行、中心支行 C、中心支行、分理處

D、中心支行、城市商業(yè)銀行

5、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》的要求，組織本行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員參加由山東保監(jiān)局認(rèn)可的繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的繼續(xù)教育培訓(xùn)，每人每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不得少于＿＿小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于＿＿小時(shí)。A、36、12 B、72、36 C、72、12 D、80、12

6、銀行機(jī)構(gòu)代理網(wǎng)點(diǎn)必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位臵張貼或擺放山東保監(jiān)局制定的＿＿，引導(dǎo)客戶理性選擇購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、“投保提示” B、宣傳材料 C、保險(xiǎn)專柜 D、產(chǎn)品介紹

7、保險(xiǎn)公司沒(méi)有設(shè)臵專門崗位對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)＿＿萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處＿＿萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處＿＿萬(wàn)元以下的罰款。A、3，1，1 B、5，3，3 C、3，3，1 D、5，5，3

8、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中有編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)保險(xiǎn)代理人資料等情況的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處＿＿的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處＿＿的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下，1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下，1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下，3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下，1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

9、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》已經(jīng)＿＿中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自＿＿起施行。A、2009年5月18，2009年9月18日 C、2009年1月1，2009年10月1日 B、2009年9月18，2009年10月1日 D、2009年5月18，2009年10月1日

10、非壽險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)管理要求產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)于2009年9月20日前完成系統(tǒng)改造，并提交驗(yàn)收申請(qǐng)，＿＿正式啟用。各人身險(xiǎn)公司應(yīng)于2009年11月20日前完成系統(tǒng)改造，并提交驗(yàn)收申請(qǐng)，＿＿正式啟用。

A、2009年10月1日，2009年12月1日 B、2009年10月1日，2010年1月1日 C、2009年12月1日，2009年12月1日 D、2009年12月1日，2010年10月1日

11、各公司在電話約訪中不得詆毀同業(yè)公司，不得以虛假理由欺騙客戶參加 A、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì) B、客戶聯(lián)誼會(huì) C、創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì) D、人才招聘

12、保險(xiǎn)公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)使用的印章應(yīng)由()統(tǒng)一設(shè)計(jì)，經(jīng)總公司審批后刻制。A、中心支公司 B、分公司

C、總部辦公室 D、總公司

13、保險(xiǎn)公司()以下分支機(jī)構(gòu)行政用章、合同專用章上收一級(jí)管理，指定專門部門和崗位保管。A、省級(jí) B、市級(jí) C、區(qū)級(jí) D、總公司

14、保險(xiǎn)公司（）受理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代客戶辦理退保、給付手續(xù)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。A、可以 B、不得 C、都可

15、保險(xiǎn)公司授權(quán)代理機(jī)構(gòu)代辦現(xiàn)金付費(fèi)業(yè)務(wù)的，須由代理機(jī)構(gòu)（）并取得客戶簽名的現(xiàn)金領(lǐng)款憑證，保險(xiǎn)公司再根據(jù)該領(lǐng)款憑證，通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式與代付費(fèi)機(jī)構(gòu)結(jié)算代付資金。A、銀行轉(zhuǎn)賬 B、先行墊付資金 C、現(xiàn)金支票 D、繳納現(xiàn)金

16、各公司應(yīng)認(rèn)真落實(shí)山東保監(jiān)局對(duì)人身保險(xiǎn)公司客戶回訪工作的指導(dǎo)意見(jiàn)，提高客戶回訪工作的有效性，強(qiáng)化對(duì)回訪成功率的考核。對(duì)（）的保單，保險(xiǎn)公司不得將其計(jì)入業(yè)務(wù)員績(jī)效，不得支付代理機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)。對(duì)回訪成功率較低的渠道，要進(jìn)行客戶回訪情況單項(xiàng)考核。A、未承保的保單 B、回訪不成功 C、未簽字的保單 D、未交回執(zhí)的保單

17、加強(qiáng)對(duì)代理機(jī)構(gòu)的管理可以分（）A、加強(qiáng)代理機(jī)構(gòu)銷售人員資格管理，未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的人員不得從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作

B、加大對(duì)代理網(wǎng)點(diǎn)的法規(guī)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，提高培訓(xùn)的深度和頻率，豐富培訓(xùn)內(nèi)容，以專業(yè)化培訓(xùn)規(guī)范代理機(jī)構(gòu)銷售人員的展業(yè)行為。

C、加強(qiáng)對(duì)代理網(wǎng)點(diǎn)的品質(zhì)管理，建立代理網(wǎng)點(diǎn)展業(yè)行為評(píng)價(jià)及甄選機(jī)制。

D、加強(qiáng)對(duì)代理網(wǎng)點(diǎn)的客戶信息管理，向代理機(jī)構(gòu)傳達(dá)監(jiān)管要求，督促其提供真實(shí)、全面、完整的客戶信息。對(duì)前期已經(jīng)形成的客戶信息失真的業(yè)務(wù)，要認(rèn)真、全面地開(kāi)展摸底清查工作，督促代理機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)齊客戶信息，努力解決前期遺留的客戶回訪問(wèn)題。

18、山東省人身保險(xiǎn)公司客戶回訪工作指引所稱客戶回訪，是指公司與客戶訂立人身保險(xiǎn)合同或客戶的后期服務(wù)請(qǐng)求完成后，公司對(duì)客戶進(jìn)行通知、確認(rèn)及告知的過(guò)程。目的是向客戶提示或核實(shí)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要內(nèi)容，以保護(hù)客戶權(quán)益、強(qiáng)化服務(wù)監(jiān)督、提高客戶滿意度。山東省人身保險(xiǎn)公司客戶回訪工作指引適用的客戶回訪項(xiàng)目包括： A、保險(xiǎn)期限在一年期以上（不含一年）B、投保客戶為個(gè)人的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)

C、進(jìn)入寬限期的續(xù)期業(yè)務(wù)及失效保單業(yè)務(wù) D、退保及賠付業(yè)務(wù)

19、客戶回訪工作應(yīng)由（）統(tǒng)一管理。A、總公司

B、省級(jí)分公司

C、總公司或省級(jí)分公司 D、分支機(jī)構(gòu)

20、對(duì)于購(gòu)買人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的投保人還應(yīng)告知以下事項(xiàng)：

A、保險(xiǎn)合同利益存在不確定性，除保險(xiǎn)合同明確規(guī)定的保證收益外 B、產(chǎn)品說(shuō)明書；

C、保險(xiǎn)利益測(cè)算書或其他宣傳材料所演示的收益均是按照假設(shè)收益率測(cè)算的，實(shí)際收益水平是非保證的，可能高于或低于演示收益；

D、萬(wàn)能型、投資連結(jié)型或累積式分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品存在初始費(fèi)用、保障成本、保單管理費(fèi)或資產(chǎn)管理費(fèi)等扣費(fèi)項(xiàng)目，本筆保單項(xiàng)下的扣費(fèi)項(xiàng)目、扣費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、首次交費(fèi)扣除的費(fèi)用金額及計(jì)入保單賬戶的凈額。

21、對(duì)進(jìn)入寬限期的續(xù)期保單，應(yīng)在距寬限期結(jié)束（）個(gè)工作日前完成客戶回訪，告知客戶寬限期截止日，提醒其及時(shí)交納續(xù)期保費(fèi)，以免保單失效造成損失。A、10 B、5 C、15 D、20

22、寬限期結(jié)束后，應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)對(duì)仍未交費(fèi)的客戶進(jìn)行再次回訪，了解客戶 延誤交費(fèi)的原因，確認(rèn)是否存在銷售人員截留挪用保費(fèi)問(wèn)題，并告知客戶其保單的失效狀態(tài)及復(fù)效手續(xù)。A、10 B、5 C、15 D、20

23、（）元以上退保及賠付業(yè)務(wù)。了解客戶對(duì)公司服務(wù)的滿意度；對(duì)代領(lǐng)取退保金、賠款或給付金的業(yè)務(wù)，確認(rèn)客戶是否收到了受托人代領(lǐng)取的款項(xiàng)。A、500 B、1000 C、1500 D、5000

24、公司客戶回訪應(yīng)以（）回訪為主，信函回訪、上門回訪或其他回訪方式為輔。A、短信 B、電話 C、手機(jī) D、傳真

25、對(duì)于確無(wú)電話聯(lián)系方式及明確表示拒絕接受電話回訪的投保客戶，客戶回訪部門應(yīng)出具（），安排客戶服務(wù)專員持回訪問(wèn)卷上門面訪，或通過(guò)()寄送至客戶，客戶服務(wù)專員不得為銷售人員。上門回訪及信函回訪必須成功接觸到目標(biāo)客戶本人，如實(shí)完成回訪問(wèn)卷的記錄，并由投保人本人在回訪問(wèn)卷上簽字確認(rèn)。A、調(diào)查問(wèn)卷 B、回訪問(wèn)卷 C、信函方式 D、電子郵件

26、公司應(yīng)切實(shí)做到猶豫期內(nèi)對(duì)個(gè)人新契約業(yè)務(wù)投?？蛻暨M(jìn)行（）回訪。A、80% B、100％ C、90% D、85%

27、如非投保人原因造成回訪時(shí)間遲于猶豫期的，公司應(yīng)視同未超過(guò)（），并按有關(guān)規(guī)定妥善處理客戶糾紛。A、寬限期 B、猶豫期 C、費(fèi)用補(bǔ)償期 D、等待期

28、應(yīng)對(duì)電話回訪過(guò)程進(jìn)行錄音，對(duì)面訪問(wèn)卷及時(shí)回收、分類整理，并將上述錄音及紙質(zhì)資料保管備查，建立包括回訪時(shí)間、對(duì)象、方式、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處理結(jié)果等內(nèi)容在內(nèi)的客戶回訪檔案，回訪資料保存期不得少于（）年。A、2 B、3 C、5 D、10

29、公司應(yīng)建立完善的銷售人員品質(zhì)管理制度，對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的銷售人員違法違規(guī)及違反公司制度的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)、嚴(yán)肅予以處理，并追究公司有關(guān)()的管理責(zé)任。A 銷售人員 B 管理人員 C 業(yè)務(wù)員 D 內(nèi)勤人員

30、各公司應(yīng)定期對(duì)客戶回訪工作進(jìn)行認(rèn)真分析總結(jié)，形成分析報(bào)告，于結(jié)束后()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送山東保監(jiān)局。A、20 B、15 C、10 D、30

31、指定地市級(jí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人以前，省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)到我局先行匯報(bào)，我局無(wú)異議后，公司方可指定，臨時(shí)負(fù)責(zé)人的任職時(shí)間不得超過(guò)（）個(gè)月。原則上不得連續(xù)指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人。A、3 B、2 C、6 D、1

32、保險(xiǎn)公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外通過(guò)保險(xiǎn)公司員工、保險(xiǎn)營(yíng)銷員收取現(xiàn)金保費(fèi)的，應(yīng)按以下要求辦理：對(duì)新單業(yè)務(wù)，須使用限額保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，最高限額為人民幣()元。A、2000 B、1000 C、3000 D、6000

33、《關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)收付費(fèi)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》從（）實(shí)施 A、2009.3.1 B、2009.07.1 C、2010.1.1 D、2009.8.1

34、保險(xiǎn)公司總公司和分公司應(yīng)于每季度后一月的()日前，以書面和電子光盤各一份的形式，分別向保監(jiān)會(huì)和保監(jiān)局上報(bào)結(jié)構(gòu)調(diào)整評(píng)估報(bào)告和《結(jié)構(gòu)調(diào)整評(píng)價(jià)指標(biāo)表》 A、10 B、30 C、15 D、20

35、()是公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最直觀的指標(biāo)，具有簡(jiǎn)單易懂的特點(diǎn): A、保費(fèi)增長(zhǎng)率 B、市場(chǎng)份額 C、保費(fèi)規(guī)模 D、有效人力

36、各保險(xiǎn)公司應(yīng)明確要求投保人在投保提示書上簽字確認(rèn)，簽字時(shí)間不得晚于()的簽字時(shí)間。A、投保單

B、產(chǎn)品說(shuō)明書 C、建議書 D、憑證

37、如果保險(xiǎn)公司以附加險(xiǎn)形式銷售無(wú)保證續(xù)保條款的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，請(qǐng)您注意附加健康保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限應(yīng)()主險(xiǎn)保險(xiǎn)期限 A、不小于 B、不大于 C、等于

38、若您在猶豫期過(guò)后解除保險(xiǎn)合同，您會(huì)有一定的損失。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通知之日起()日內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值A(chǔ) 15 B 10 C 30 D 60

39、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)舉辦單位應(yīng)當(dāng)在會(huì)前向（）以上機(jī)構(gòu)提出舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的書面申請(qǐng)。

A、分公司

B、省級(jí)分公司 C、支公司 D、總公司

40、各（）應(yīng)統(tǒng)一管理在產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上使用的各類宣傳材料及講義課件。A、分公司 B、支公司

C、省級(jí)分公司 D、總公司 多選題

1、保險(xiǎn)公司和銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)＿＿在的基礎(chǔ)上簽訂合作協(xié)議，合作協(xié)議應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并明示代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁簽訂陰陽(yáng)協(xié)議。銀行機(jī)構(gòu)在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的過(guò)程中嚴(yán)禁以手續(xù)費(fèi)為標(biāo)底開(kāi)展競(jìng)標(biāo)活動(dòng)。A、平等互利 B、友好協(xié)商 C、服務(wù)未來(lái) D、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)

2、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)列支向銀行機(jī)構(gòu)支付的代理手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)公司不得以任何名義、任何形式向＿＿支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

A、銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn) B、銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人員 C、銀行機(jī)構(gòu)的銀保專管員 D、銀行機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

3、保險(xiǎn)公司設(shè)立銀保專管員的，銀保專管員必須是保險(xiǎn)公司簽訂正式合同的人員，銀保專管員只能負(fù)責(zé)銀行代理網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的＿＿，銀保專管員不得在銀行網(wǎng)點(diǎn)直接從事保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售活動(dòng)。

A、培訓(xùn) B、聯(lián)絡(luò)

C、相關(guān)服務(wù) D、介紹

4、保險(xiǎn)公司、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由＿＿統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。銷售人員在銷售過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀公正準(zhǔn)確地宣傳銀行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳。A、保險(xiǎn)公司總公司 B、保險(xiǎn)公司分公司

C、授權(quán)的保險(xiǎn)公司分公司 D、授權(quán)的中心支公司

5、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定＿＿的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。

A、合法 B、科學(xué) C、有效 D、真實(shí)

6、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列（）行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

A、嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益； B、利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)； C、進(jìn)行銷售誤導(dǎo)，損害消費(fèi)者利益的。D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為。

7、代理手續(xù)費(fèi)支付要求包括哪幾項(xiàng)（）： A、手續(xù)費(fèi)支付必須如實(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。B、手續(xù)費(fèi)必須實(shí)行零現(xiàn)金支付。

C、手續(xù)費(fèi)必須通過(guò)固定的費(fèi)用賬戶支付。D、手續(xù)費(fèi)支付權(quán)限必須嚴(yán)格設(shè)臵。E、手續(xù)費(fèi)入賬憑證管理必須齊全。

8、加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)注意哪幾點(diǎn)（）： A、加強(qiáng)銷售行為管理及客戶服務(wù)工作 B、妥善處臵信訪事項(xiàng) C、建立健全應(yīng)急機(jī)制

D、積極穩(wěn)妥地調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

9、省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)對(duì)電話約訪進(jìn)行統(tǒng)一管理，并建立健全相關(guān)管理制度，內(nèi)容應(yīng)涵蓋： A、約訪話術(shù)、B、客戶信息管理、C、通話呼出時(shí)間管理、D、考核管理、E投訴處理。

10、收付費(fèi)包括（）和（）兩種方式。A、非現(xiàn)金收付費(fèi) B、現(xiàn)金收付費(fèi)

C、非現(xiàn)金收費(fèi)

D、現(xiàn)金收費(fèi)

11、除下列現(xiàn)金收付費(fèi)方式外，保險(xiǎn)公司應(yīng)采取非現(xiàn)金收付費(fèi)方式： A、保險(xiǎn)公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)現(xiàn)金收付費(fèi)；

B、保險(xiǎn)公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外通過(guò)保險(xiǎn)公司員工、保險(xiǎn)營(yíng)銷員收取現(xiàn)金保費(fèi)，依照保險(xiǎn)合同單次金額不超過(guò)人民幣1000元的；

C、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)現(xiàn)金收付費(fèi)； D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他現(xiàn)金收付費(fèi)方式。

12、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員和保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接受投保人委托代繳： A、保險(xiǎn)費(fèi)

B、代領(lǐng)退保金

C、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金。

13、現(xiàn)金收付費(fèi)要對(duì)（）（）（）的身份進(jìn)行識(shí)別，確保收付費(fèi)主體合格。

A、投保人

B、被保險(xiǎn)人 C、受益人

D、委托人

14、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程出單的，保險(xiǎn)公司必須實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)（）確保業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)能完整及時(shí)地記錄客戶信息。

A、電腦聯(lián)網(wǎng)

B、電腦出單

C、實(shí)時(shí)管理

D、動(dòng)態(tài)管理

15、各保險(xiǎn)公司應(yīng)與各銀行郵政代理機(jī)構(gòu)協(xié)商完善保險(xiǎn)代理協(xié)議條款，將共同保證客戶信息的（）與（）列為雙方的權(quán)利和義務(wù)，為確?？蛻粜畔⒄鎸?shí)性、提高客戶回訪成功率夯實(shí)管理基礎(chǔ)。A、保密性 B、真實(shí)性 C、及時(shí)性 D、完整性

16、嚴(yán)格執(zhí)行山東保監(jiān)局加強(qiáng)人身保險(xiǎn)收付費(fèi)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求，切實(shí)規(guī)范收付費(fèi)業(yè)務(wù)的相關(guān)流程，做好客戶身份確認(rèn)工作，妥善保管（）A、客戶身份證件

B、存折的復(fù)印件資料 C、保單

D、產(chǎn)品說(shuō)明書。

17、公司應(yīng)建立健全客戶回訪考核機(jī)制，將()等關(guān)鍵指標(biāo)，納入對(duì)客戶回訪人員、有關(guān)部門及基層機(jī)構(gòu)的考核指標(biāo)體系，加大督促力度。A、客戶滿意率 B、回訪件數(shù)

C、個(gè)人新契約業(yè)務(wù)猶豫期內(nèi)回訪成功率 D、面訪問(wèn)卷回收率 E、回訪話術(shù)規(guī)范性

18、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，山東保監(jiān)局可以進(jìn)行監(jiān)管談話，并視情節(jié)輕重按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》給予警告、罰款、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的處罰。Ａ、未按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息的； Ｂ、統(tǒng)計(jì)信息有重大遺漏的； Ｃ、統(tǒng)計(jì)信息有誤導(dǎo)性陳述的； Ｄ、提供虛假統(tǒng)計(jì)信息的；

Ｅ、拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督的。

19、保險(xiǎn)公司自建電話中心或使用合作機(jī)構(gòu)的電話中心須向所在地保監(jiān)局備案，電話中心應(yīng)配備（）等運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施。Ａ、電腦系統(tǒng)

Ｂ、通話系統(tǒng) Ｃ、錄音系統(tǒng)

Ｄ、客戶信息管理系統(tǒng) Ｅ、實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)系統(tǒng)

20、各省級(jí)分公司應(yīng)建立健全招聘及招募工作管理制度，內(nèi)容應(yīng)涵蓋（）等內(nèi)容。Ａ、人員編制及人力預(yù)算

Ｂ、崗位任職條件 Ｃ、工作審批程序

Ｄ、廣告審核標(biāo)準(zhǔn)及發(fā)布權(quán)限 Ｅ、創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)管理

21、各公司應(yīng)加強(qiáng)招聘及招募管理工作，員工招聘活動(dòng)應(yīng)由（）實(shí)行審批管理，營(yíng)銷員招募活動(dòng)應(yīng)由（）以上機(jī)構(gòu)審批。Ａ．省級(jí)分公司

Ｂ．支公司

Ｃ．中心支公司

Ｄ．分公司

22、回訪應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容（）：

A、確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；

B、確認(rèn)投保人是否購(gòu)買了該保險(xiǎn)產(chǎn)品以及投保人和被保險(xiǎn)人是否按照要求親筆簽名；

C、確認(rèn)投保人是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說(shuō)明書和投保提示的內(nèi)容；

D、確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除和保險(xiǎn)期間；

E、確認(rèn)投保人是否知悉退?？赡苁艿降膿p失；

F、確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；

G、采用期繳方式的，確認(rèn)投保人是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率。

23、保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)設(shè)臵醒目的服務(wù)標(biāo)識(shí)牌，對(duì)服務(wù)的內(nèi)容、流程及監(jiān)督電話等進(jìn)行公示，并設(shè)臵（）或者（）。A、投訴意見(jiàn)箱 B、客戶意見(jiàn)簿 C、報(bào)架 D、洽談桌 E、警示牌

24、《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》到期后繼續(xù)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》到期三個(gè)月前持下列（）文件和資料，根據(jù)規(guī)定的程序，向外匯局申請(qǐng)重新核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格：

A、繼續(xù)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書；

B、近３年外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況報(bào)告；

C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的審計(jì)報(bào)告；

D、原《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；

E、外匯局要求提供的其他文件和資料。

25、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)：

A、外匯財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；

B、外匯人身保險(xiǎn)； C、外匯再保險(xiǎn)； D、外匯海事?lián)＃?/p>

E、外匯投資；

F、資信調(diào)查、咨詢業(yè)務(wù)；

G、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

26、各保險(xiǎn)公司可以根據(jù)各產(chǎn)品特點(diǎn)設(shè)臵不同的查詢內(nèi)容和查詢界面，但至少應(yīng)當(dāng)提供下列信息：（）

A、保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱 B、保單號(hào)碼 C、保險(xiǎn)費(fèi) D、保險(xiǎn)金額 E、保險(xiǎn)期間 F、銷售單位

27、下列（）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)許可證不設(shè)定期限： A、保險(xiǎn)控股公司及其分支機(jī)構(gòu) B、保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其分支機(jī)構(gòu) C、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)

D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu) E、保險(xiǎn)代理公司及其分支機(jī)構(gòu) F、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)

28、壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從以下（）方面進(jìn)行： A、健全性 B、高效性 C、穩(wěn)定性 D、合理性 E、有效性 F、監(jiān)督性

29、壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則（）： A、全面性原則 B、一致性原則 C、公正性原則 D、重要性原則 E、及時(shí)性原則 F、合理性原則 G、高效性原則

30、萬(wàn)能保險(xiǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明書應(yīng)該包含以下內(nèi)容（）： A、風(fēng)險(xiǎn)提示 B、紅利介紹 C、產(chǎn)品基本特征 D、保單帳戶 E、利益演示 F、理賠介紹 G、猶豫期及退保

第四篇：統(tǒng)計(jì)工作試題(題目+答案和解釋)

一、判斷題：

1.統(tǒng)計(jì)是本行為滿足各級(jí)銀監(jiān)機(jī)構(gòu)、人民銀行的統(tǒng)計(jì)工作需要而組織實(shí)施的各類統(tǒng)計(jì)活動(dòng)的總稱，主要包括基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)和專業(yè)統(tǒng)計(jì)。（）答案（對(duì)）

2.基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)是指根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的需要和中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及政府統(tǒng)計(jì)部門的要求而進(jìn)行的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作，重點(diǎn)是各類基礎(chǔ)信息和綜合信息。（）答案（對(duì)）

3.各相關(guān)部門和各分支機(jī)構(gòu)按照各自的報(bào)表分工由各部門和各分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)管理崗在規(guī)定的期限內(nèi)對(duì)外報(bào)送所有報(bào)表。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：各相關(guān)部門和各分支機(jī)構(gòu)按照各自的報(bào)表分工由各部門和各分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)管理崗在規(guī)定的期限內(nèi)上報(bào)給計(jì)劃財(cái)務(wù)部，然后由計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一對(duì)外報(bào)送所有報(bào)表。

4.各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，均提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由其對(duì)外報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核通過(guò)的，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)外報(bào)送；審核不通過(guò)的，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行修改后再對(duì)外報(bào)送。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，均提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由其對(duì)外報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核通過(guò)的，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)外報(bào)送；審核不通過(guò)的，返回各部門、各分行，嚴(yán)格按照統(tǒng)計(jì)口徑及時(shí)修正，再次填報(bào)檢查后提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行審核外報(bào)。

5.各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，但是在業(yè)務(wù)有特殊需要的情況下可以修改統(tǒng)計(jì)資料或編造數(shù)據(jù)。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，不得篡改統(tǒng)計(jì)資料或編造虛假數(shù)據(jù)，也不得授意統(tǒng)計(jì)管理人員篡改統(tǒng)計(jì)資料或編造虛假數(shù)據(jù)。

6.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)分析整理經(jīng)營(yíng)管理決策所需的數(shù)據(jù)信息，響應(yīng)各業(yè)務(wù)管理部門報(bào)表需求，制定統(tǒng)計(jì)制度以及相關(guān)管理辦法。（）答案（對(duì)）

7.各分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人，領(lǐng)導(dǎo)本單位統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)本單位統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)協(xié)調(diào)責(zé)任人，組織協(xié)調(diào)本單位統(tǒng)計(jì)工作的開(kāi)展，對(duì)本單位統(tǒng)計(jì)責(zé)任人負(fù)責(zé)。（）答案（對(duì)）

8.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部的銀監(jiān)報(bào)表崗負(fù)責(zé)按季向銀監(jiān)部門提供全行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)情況分析及全行運(yùn)行狀況，充分發(fā)揮管理會(huì)計(jì)職能，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供財(cái)務(wù)信息支持。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部的銀監(jiān)報(bào)表崗負(fù)責(zé)按月向銀監(jiān)部門提供全行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)情況分析及全行運(yùn)行狀況，充分發(fā)揮管理會(huì)計(jì)職能，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供財(cái)務(wù)信息支持。

9.部門、各分行根據(jù)報(bào)表歸屬的要求完成各自的報(bào)送報(bào)表，需要總行信息科技部配合的，需由各歸屬部門提出需求，然后由總行信息科技部提取數(shù)據(jù)返回各自歸屬部門。（）答案（對(duì)）

10.各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)可以自行修改計(jì)劃財(cái)務(wù)部已外報(bào)的統(tǒng)計(jì)資料，修改范圍僅包括本部門和本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員依照?qǐng)?bào)表統(tǒng)計(jì)手冊(cè)和統(tǒng)計(jì)制度提供的統(tǒng)計(jì)資料。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)不得自行修改計(jì)劃財(cái)務(wù)部已外報(bào)的統(tǒng)計(jì)資料（包括本部門和本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員依照?qǐng)?bào)表統(tǒng)計(jì)手冊(cè)和統(tǒng)計(jì)制度提供的統(tǒng)計(jì)資料）。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)及時(shí)提出，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部、統(tǒng)計(jì)人員和有關(guān)人員按照規(guī)定的程序核實(shí)訂正。

11.為保證統(tǒng)計(jì)效率，計(jì)劃財(cái)務(wù)部切實(shí)履行報(bào)表管理職責(zé)，獨(dú)立自主地對(duì)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表進(jìn)行清理修訂，及時(shí)撤銷、整合過(guò)時(shí)或重復(fù)的報(bào)表，精簡(jiǎn)報(bào)表數(shù)量。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：為保證統(tǒng)計(jì)效率，計(jì)劃財(cái)務(wù)部切實(shí)履行報(bào)表管理職責(zé)，會(huì)同其他部門定期對(duì)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表進(jìn)行清理修訂，及時(shí)撤銷、整合過(guò)時(shí)或重復(fù)的報(bào)表，精簡(jiǎn)報(bào)表數(shù)量。

12.總行戰(zhàn)略投資與發(fā)展部負(fù)責(zé)季度分析中對(duì)我行季度召開(kāi)的重要會(huì)議，高管人員的變動(dòng)，增資擴(kuò)股，股東變化等重要事項(xiàng)的披露，上報(bào)給計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：辦公室及董監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)季度分析中對(duì)我行季度召開(kāi)的重要會(huì)議，高管人員的變動(dòng)，增資擴(kuò)股，股東變化等重要事項(xiàng)的披露，上報(bào)給計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

13.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的基本原則包括：統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是。（）答案（對(duì)）

14.本行必須嚴(yán)格遵循人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，不可增設(shè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：本行在遵循人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)下，可增設(shè)必要的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。15.報(bào)表的審核主要分技術(shù)審核和邏輯審核兩種。技術(shù)審核是審核統(tǒng)計(jì)報(bào)表計(jì)算方法上有無(wú)技術(shù)性差錯(cuò)；邏輯審核是審查報(bào)表內(nèi)容有無(wú)不合理、違反規(guī)律的地方。（）答案（對(duì)）

16.報(bào)表經(jīng)審核無(wú)誤后，必須在人民銀行和政府統(tǒng)計(jì)部門規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定的方式上報(bào)，不得以任何借口拖延，遇節(jié)假日如未接到通知均不順延，應(yīng)按時(shí)報(bào)送。（）答案（對(duì)）

17.統(tǒng)計(jì)資料為本行的內(nèi)部機(jī)密材料，要嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，未經(jīng)允許不得查詢、引用。（）答案（對(duì)）

18.統(tǒng)計(jì)資料對(duì)外公布實(shí)行分散管理，總行和分行均有權(quán)對(duì)外公布統(tǒng)計(jì)資料。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：統(tǒng)計(jì)資料對(duì)外公布實(shí)行集中管理，只有總行有權(quán)對(duì)外公布統(tǒng)計(jì)資料，且對(duì)外公布前須經(jīng)本行行長(zhǎng)批準(zhǔn)。各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自對(duì)外公布。

19.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部集中統(tǒng)一管理全行基礎(chǔ)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按照監(jiān)管要求負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定和撤銷、報(bào)送。（）答案（對(duì)）

20.統(tǒng)計(jì)口徑由計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一制定，并在年末根據(jù)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的變化而更新，各專業(yè)部門及分支機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行并在年末關(guān)注統(tǒng)計(jì)口徑的更新。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：統(tǒng)計(jì)口徑由計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一制定，并隨時(shí)根據(jù)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的變化而更新，各專業(yè)部門及分支機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行并及時(shí)關(guān)注統(tǒng)計(jì)口徑的更新。

21.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部人行報(bào)表崗負(fù)責(zé)按季向人民銀行提供貨幣監(jiān)測(cè)報(bào)告及其他人行要求的分析報(bào)告。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部人行報(bào)表崗負(fù)責(zé)按月向人民銀行提供貨幣監(jiān)測(cè)報(bào)告及其他人行要求的分析報(bào)告。

22.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)表審核崗負(fù)責(zé)審核上報(bào)報(bào)表中與上報(bào)表相關(guān)項(xiàng)目、數(shù)據(jù)銜接是否正確。（）答案（對(duì)）

23.統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行分散管理、分工負(fù)責(zé)、統(tǒng)一編號(hào)、隨時(shí)清理的管理原則。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行集中管理、分工負(fù)責(zé)、統(tǒng)一編號(hào)、定期清理的管理原則。

24.統(tǒng)計(jì)分析包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況分析、財(cái)務(wù)收支狀況分析、支付結(jié)算業(yè)務(wù)分析和現(xiàn)金收支分析等，根據(jù)需要提供統(tǒng)計(jì)分析資料，主要外在形式為金融監(jiān)管月報(bào)（季報(bào)）及其報(bào)表。（）答案（對(duì)）

25.統(tǒng)計(jì)檢查人員有權(quán)對(duì)統(tǒng)計(jì)資料及其數(shù)據(jù)來(lái)源進(jìn)行檢查和監(jiān)督。統(tǒng)計(jì)檢查可以對(duì)有關(guān)臺(tái)賬、原始憑證和會(huì)計(jì)報(bào)表以及計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中的相關(guān)數(shù)據(jù)等進(jìn)行核對(duì)。（）答案（對(duì)）

26.依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，依照有關(guān)程序，可進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查。（）答案（對(duì)）

27.《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》中規(guī)定：凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu)，其統(tǒng)計(jì)部門上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人；統(tǒng)計(jì)責(zé)任人要對(duì)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu)，其統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人；統(tǒng)計(jì)責(zé)任人要對(duì)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

28.依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

29.依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，及時(shí)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門報(bào)送。商業(yè)銀行不得在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。（）答案（對(duì)）

30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾披露資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。（）答案（錯(cuò)）

正確的是：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。

二、單項(xiàng)選擇題：

31.本行建立并實(shí)行統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)的統(tǒng)計(jì)管理體系。總行（）是組織、協(xié)調(diào)和管理全行統(tǒng)計(jì)工作的主管部門。

A.統(tǒng)計(jì)管理部 B.信息科技部 C.計(jì)劃財(cái)務(wù)部 D.公司業(yè)務(wù)部 答案（C）

32.需要向總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部上報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的總行部門不包括（）。A.信貸管理部 B.電子銀行部 C.金融市場(chǎng)部 D.公司業(yè)務(wù)部 答案（B）

33.統(tǒng)計(jì)報(bào)表根據(jù)不同的時(shí)間節(jié)點(diǎn)分為月報(bào)、（）、半年報(bào)、年報(bào)，不同時(shí)間頻度的報(bào)表均有不同的報(bào)送截止時(shí)間。

A.季報(bào)

B.半月報(bào)

C.雙月報(bào)

D.周報(bào) 答案（A）

34.銀監(jiān)報(bào)表崗的職責(zé)不包括：（）

A.負(fù)責(zé)組織編制銀監(jiān)部門1104報(bào)表及銀監(jiān)局要求提供的各類報(bào)表； B.負(fù)責(zé)按月準(zhǔn)確報(bào)送全行銀監(jiān)部門報(bào)表；

C.審核與上報(bào)表相關(guān)項(xiàng)目、數(shù)據(jù)銜接是否正確；

D.負(fù)責(zé)按月向銀監(jiān)部門提供全行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)情況分析及全行運(yùn)行狀況，充分發(fā)揮管理會(huì)計(jì)職能，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供財(cái)務(wù)信息支持。答案（C）

35.報(bào)表審核崗的職責(zé)不包括：（）

A.審核報(bào)表的主表及附表內(nèi)容填寫是否完整；

B.報(bào)表數(shù)據(jù)是否正確，是否填寫齊全、無(wú)漏填漏報(bào)； C.表間勾稽關(guān)系、邏輯關(guān)系是否正確； D.按季向財(cái)政局提供財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書。答案（D）

36.總行各部門如因工作需要制定臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，（）。A.必須報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部備案；

B.可自行管理，無(wú)需報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部備案； C.必須報(bào)總行信息科技部備案；

D.需要會(huì)同總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部一同制定。答案（A）

37.各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)計(jì)劃財(cái)務(wù)部已外報(bào)的統(tǒng)計(jì)資料數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)（）。

A.由各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)自行修改，再上報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部； B.及時(shí)提出，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部、統(tǒng)計(jì)人員和有關(guān)人員按照規(guī)定的程序核實(shí)訂正； C.將有誤的數(shù)據(jù)記錄在案，不必上報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部；

D.將有誤的數(shù)據(jù)記錄在案，待上報(bào)下一期報(bào)表時(shí)一并上報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部。答案（B）

38.總行信貸管理部負(fù)責(zé)出具人行與銀監(jiān)局（）報(bào)表及相關(guān)文字分析，上報(bào)給計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

A.存款類 B.對(duì)公業(yè)務(wù)類 C.資產(chǎn)類 D.貸款類 答案（D）

39.總行（）負(fù)責(zé)人民銀行的債券投資類報(bào)表、銀監(jiān)局的債券投資監(jiān)旬報(bào)及報(bào)送G22流動(dòng)性比例監(jiān)測(cè)表中的債券投資部分。

A.計(jì)劃財(cái)務(wù)部 B.金融市場(chǎng)部 C.公司業(yè)務(wù)部 D.資產(chǎn)負(fù)債部 答案（B）

40.下列不屬于總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部職責(zé)的是：（）

A.負(fù)責(zé)制定本行統(tǒng)計(jì)制度、辦法，領(lǐng)導(dǎo)和管理本行統(tǒng)計(jì)工作；

B.貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行、其它政府部門要求本行執(zhí)行的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度； C.積極配合做好統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和安全管理工作，不斷擴(kuò)充、完善統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)；

D.收集、匯總、整理本行和金融同業(yè)的各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和信息，編制統(tǒng)計(jì)資料。答案（C）

41.統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)采集的主要方式及來(lái)源不包括：（）

A.核算系統(tǒng)在每日營(yíng)業(yè)終了接收的經(jīng)結(jié)賬軋平的會(huì)計(jì)總賬報(bào)表； B.各專業(yè)部門、分支機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)賬表、會(huì)計(jì)原始憑證及臺(tái)賬等； C.管理信息系統(tǒng)中加工生成的基礎(chǔ)報(bào)表；

D.通過(guò)電話、電子郵件等方式溝通交流獲得的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。答案（D）

42.總行（）負(fù)責(zé)1104報(bào)表中個(gè)人理財(cái)和銀行卡報(bào)表及其他與個(gè)人業(yè)務(wù)有關(guān)的報(bào)表。

A.個(gè)人金融部 B.計(jì)劃財(cái)務(wù)部 C.電子銀行部 D.信貸管理部 答案（A）

43.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送流出的描述中正確的是：（）

A.各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，自行對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核后提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)外報(bào)送；

B.各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，自行對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核后自行對(duì)外報(bào)送；

C.各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，均提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由其對(duì)外報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核通過(guò)的，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)外報(bào)送；審核不通過(guò)的，返回各部門、各分行，嚴(yán)格按照統(tǒng)計(jì)口徑及時(shí)修正，再次填報(bào)檢查后提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行審核外報(bào)；

D.各部門、各分行完成歸屬報(bào)表后，均提交總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由其對(duì)外報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核通過(guò)的，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)外報(bào)送；審核不通過(guò)的，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)修正之后外報(bào)。答案（C）

44.下列不屬于總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)崗位的是（）

A.銀監(jiān)報(bào)表崗 B.人行報(bào)表崗 C.報(bào)表審核崗 D.外管局報(bào)表崗 答案（D）

45.下列哪項(xiàng)報(bào)表屬于銀監(jiān)報(bào)表？（）A.《G41資本充足率匯總表》

B.《A1411資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表》

C.《金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報(bào)表》 D.《JA0030—現(xiàn)金流量表》 答案（A）

46.下列哪項(xiàng)報(bào)表屬于人民銀行報(bào)表？（）A.《GOI-Ⅶ貸款分行業(yè)情況表》 B.《A3101-本外幣利潤(rùn)年報(bào)表》

C.《S56銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第一類案件信息統(tǒng)計(jì)表》 D.《JB1061—應(yīng)收款項(xiàng)匯總表》 答案（B）

47.以下報(bào)表分類中屬于外部報(bào)送報(bào)表的是（）A.基礎(chǔ)報(bào)表 B.分析報(bào)表

C.集團(tuán)公司報(bào)表 D.部門報(bào)表 答案（C）

48.下列屬于統(tǒng)計(jì)管理組織機(jī)構(gòu)中其他相關(guān)部門和各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)的是： A.負(fù)責(zé)制定本行統(tǒng)計(jì)制度、辦法，領(lǐng)導(dǎo)和管理本行統(tǒng)計(jì)工作；

B.集中統(tǒng)一管理全行基礎(chǔ)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，組織統(tǒng)計(jì)分析工作，對(duì)本行主要業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和異常預(yù)警，對(duì)信息資源進(jìn)行綜合管理和分析應(yīng)用； C.收集、匯總、編制、整理本行金融統(tǒng)計(jì)資料、有關(guān)經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料，及各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表；

D.組織統(tǒng)計(jì)工作交流和人員培訓(xùn)。答案（C）

49.報(bào)表審核的主要內(nèi)容包括（）

A.表內(nèi)平衡審核，數(shù)據(jù)銜接性審核，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性審核

B.表內(nèi)平衡審核，數(shù)據(jù)銜接性審核，報(bào)表之間的邏輯關(guān)系審核，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性審核

C.表內(nèi)平衡審核，報(bào)表之間的邏輯關(guān)系審核，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性審核 D.表內(nèi)平衡審核，數(shù)據(jù)銜接性審核，報(bào)表之間的邏輯關(guān)系審核 答案（B）

50.下列文件中屬于中國(guó)人民銀行頒發(fā)的是（）A.《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》 B.《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》 C.《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》 D.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 答案（B）

51.總行（）應(yīng)履行統(tǒng)計(jì)監(jiān)督和統(tǒng)計(jì)檢查職能，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A.法律合規(guī)部 B.內(nèi)部審計(jì)部 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部 D.計(jì)劃財(cái)務(wù)部 答案（D）

52.統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容不包括的是（）

A.各分支機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定及時(shí)向總行和有關(guān)部門報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料；

B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表是否按規(guī)定如實(shí)、準(zhǔn)確地編制，有無(wú)人為地造假賬、假表等統(tǒng)計(jì)違法現(xiàn)象；

C.統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)情況；

D.統(tǒng)計(jì)資料的管理、使用是否符合規(guī)定要求。答案（C）

53.第三十八條 對(duì)外公布有密級(jí)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料和金融統(tǒng)計(jì)資料時(shí)，要嚴(yán)格遵循銀監(jiān)會(huì)、人民銀行的相關(guān)規(guī)定，實(shí)行（）制度。A.逐級(jí)審批、分級(jí)負(fù)責(zé) B.總行審批、總行負(fù)責(zé) C.總行審批、分行負(fù)責(zé) D.逐級(jí)備案 答案（A）

54.在本行定期（不定期）對(duì)統(tǒng)計(jì)工作監(jiān)督檢查過(guò)程中，對(duì)有下列表現(xiàn)的部門或個(gè)人，按照相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)：（）

（1）在完成統(tǒng)計(jì)調(diào)查任務(wù)，保障統(tǒng)計(jì)資料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性方面，做出顯著成績(jī)的；

（2）在進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的；（3）在運(yùn)用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計(jì)信息技術(shù)方面，有顯著成績(jī)的；

（4）在強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)教育和統(tǒng)計(jì)專業(yè)培訓(xùn)、進(jìn)行統(tǒng)計(jì)科學(xué)研究，提高統(tǒng)計(jì)科學(xué)水平方面，做出重要貢獻(xiàn)的；

（5）揭發(fā)、檢舉統(tǒng)計(jì)違法行為有功的。A.(1)(2)(3)(4)B.(1)(3)C.(1)(2)(5)D.(1)(2)(3)(4)(5)答案（D）

55.統(tǒng)計(jì)職能部門、統(tǒng)計(jì)人員和各分支機(jī)構(gòu)若有下列行為之一的，總行可根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員予以通報(bào)批評(píng)、給予相應(yīng)處罰，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（）（1）虛報(bào)、瞞報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；

（2）拒報(bào)或者屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；

（3）強(qiáng)迫和授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假的；（4）檢舉揭發(fā)統(tǒng)計(jì)違法、違規(guī)行為的；

（5）受到中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)以及其它政府部門處罰的其他行為。A.(1)(2)(3)(4)(5)B.(1)(2)(3)(5)C.(1)(2)(3)

D.(1)(2)(4)(5)答案（B）

56.依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管統(tǒng)計(jì)工作的部門應(yīng)該履行的職責(zé)包括：（）

(1)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)制定的統(tǒng)計(jì)管理辦法和各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度；(2)收集、匯總、整理并及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料；(3)完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作，在本機(jī)構(gòu)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

(4)配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查工作；

(5)組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)配套項(xiàng)目的推廣和應(yīng)用。

A.(1)(2)(3)(4)(5)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(2)D.(1)(2)(4)答案（A）

57.依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，（）統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、頒發(fā)與撤銷。

A.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局 B.財(cái)政部 C.中國(guó)人民銀行 D.銀監(jiān)會(huì) 答案（D）

58.依據(jù)《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，（）是組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)工作的主管機(jī)關(guān)。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.財(cái)政部

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局 答案（C）

59.依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（）內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。

A.一周B.兩周 C.一個(gè)月

D.三個(gè)月 答案（D）

60.依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更信息

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、金融產(chǎn)品收益狀況以及其他重大事項(xiàng)等信息 D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、對(duì)未來(lái)業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)以及其他重大事項(xiàng)等信息 答案（B）

第五篇：二級(jí)分行安全管理崗位試題-科技部

二級(jí)分行安全管理崗位考題

一、單項(xiàng)選擇題

1．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告管理辦法中所稱的信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告，是指信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)或處臵結(jié)束后以（A）形式形成的報(bào)告。

A．正式書面 B．口頭 C．非正式書面 D．通知 2.使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須有一名（B）A.計(jì)算機(jī)安全專職管理員 B.計(jì)算機(jī)安全兼職管理員 C.計(jì)算機(jī)安全操作員 D.計(jì)算機(jī)安全主管

3．縣級(jí)支行發(fā)生信息系統(tǒng)故障必須逐級(jí)報(bào)告至一級(jí)分行。中斷營(yíng)業(yè)超過(guò)(C)，還須按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。A．1小時(shí) B．2小時(shí) C． 4小時(shí) D．6小時(shí)

4． 全轄信息系統(tǒng)中斷運(yùn)行超過(guò)(C)的，必須按規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)告；全轄信息系統(tǒng)中斷運(yùn)行超過(guò)4小時(shí)的，還須按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。

A．1小時(shí) B．2小時(shí) C． 3小時(shí)D．4小時(shí)

5． 科技部門人員的設(shè)臵應(yīng)滿足正常開(kāi)展工作的需要，科技部門各崗位設(shè)臵應(yīng)符合(B)相關(guān)文件的要求。

A． 人民銀行 B． 總行 C．一級(jí)分行 D．二級(jí)分行 7.計(jì)算機(jī)安全管理工作的基本方針是(A)。A.預(yù)防為主 B.依法辦事 C.安全第一 D.綜合治理 8． 二級(jí)分行數(shù)據(jù)中心機(jī)房至少達(dá)到國(guó)家(C)機(jī)房標(biāo)準(zhǔn) A．A類 B．B類 C．C類 D．D類

9．小型機(jī)及單臺(tái)價(jià)格在一百萬(wàn)元以上的設(shè)備報(bào)廢經(jīng)(B)科技部門鑒定、電子化領(lǐng)導(dǎo)小組審定并報(bào)總行批準(zhǔn)。A.總行 B.省行 C.市行 D.支行

10． 科技要害崗位實(shí)行人員備份管理，必須保證每個(gè)崗位至少有（B）合適的人員。

A.一個(gè) B.兩個(gè) C.三個(gè) D.四個(gè)

11．各種信息系統(tǒng)安全事件的發(fā)生，造成直接經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)（B）萬(wàn)元的，必須逐級(jí)報(bào)告至一級(jí)分行。A．30 B．50 C．80 D．100 12.計(jì)算機(jī)安全人員調(diào)離崗位，必須嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)，承諾其調(diào)離后的(C)。

A.協(xié)作義務(wù) B.支持義務(wù) C.保密義務(wù) D.不干涉義務(wù)

13.涉及農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)核心技術(shù)的計(jì)算機(jī)安全人員調(diào)離崗位，必須進(jìn)行離崗審計(jì)，在規(guī)定的(A)后，方可調(diào)離。A.脫密期 B.解密期 C.考核期 D.離崗期

14.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合安全保密原則，重要區(qū)域?qū)嵭?D)連續(xù)監(jiān)控，輔助區(qū)實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)控，確保監(jiān)控的安全規(guī)范運(yùn)作，防止監(jiān)控信息的泄密。

A.8小時(shí) B.12小時(shí) C.18小時(shí) D.24小時(shí)

15.造成全轄主營(yíng)業(yè)務(wù)長(zhǎng)時(shí)間中斷，持續(xù)一天以上，產(chǎn)生的社會(huì)影響巨大，后果非常嚴(yán)重的,為（B）A．特級(jí)突發(fā)事件 B.Ⅰ級(jí)突發(fā)事件 C.Ⅱ級(jí)突發(fā)事件 D.Ⅲ級(jí)突發(fā)事件

16.信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)發(fā)生失竊、泄漏或信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)遭受黑客入侵或攻擊造成嚴(yán)重危害的事件，必須逐級(jí)報(bào)告至(C)。A.市行 B.省行 C.總行 D.人民銀行

17.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接或間接與(A)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，必須實(shí)行物理隔離。

A.國(guó)際互聯(lián)網(wǎng) B.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò) C.辦公網(wǎng)絡(luò) D.局域網(wǎng)

18．?dāng)?shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有環(huán)境測(cè)控(溫度、濕度、潔凈度)措施，相對(duì)濕度應(yīng)保持在（C）。

A.0%-20% B.20%-40% C.40%-60% D.60%-80% 19．涉密計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)當(dāng)采取(A)技術(shù)，防止冒充和非法訪問(wèn) A.身份認(rèn)證 B.數(shù)字簽名 C.訪問(wèn)控制 D.監(jiān)控管理 20.數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有環(huán)境測(cè)控(溫度、濕度、潔凈度)措施，溫度應(yīng)保持在（B）攝氏度。

A.16－24 B.18－24 C.16－26 D.18－26 21.科技要害崗位人員調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行實(shí)行脫密管理。根據(jù)科技要害崗位人員的涉密程度設(shè)定脫密期，至少（C），離職人員經(jīng)過(guò)脫密期后方可離職。

A.一個(gè)月 B.二個(gè)月 C.三個(gè)月 D.半年

22.涉及國(guó)家秘密和農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)秘密的信息，不得在與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)相聯(lián)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中編輯、存儲(chǔ)、運(yùn)行、傳遞、發(fā)布，確保信息的 B、完整性和可用性。

A.共享性.B.機(jī)密性 C.獨(dú)立性 D.排他性

23.按規(guī)定應(yīng)報(bào)告外部監(jiān)管部門或?qū)ι鐣?huì)公告的信息系統(tǒng)安全事件，須經(jīng)本級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核后，由（B）統(tǒng)一報(bào)告或披露。A.科技部門 B.宣傳部門 C.法規(guī)部門 D.監(jiān)察部門

24.定期組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門參與生產(chǎn)系統(tǒng)演練，至少（D）進(jìn)行一次應(yīng)急預(yù)案的演練；應(yīng)急預(yù)案演練的范圍應(yīng)全面覆蓋預(yù)案的主要組成部分，以及與重要外部機(jī)構(gòu)的銜接部分。Ａ.一個(gè)月 B.三個(gè)月 C.半年 D.一年

25.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作管理辦法(試行)農(nóng)銀發(fā)[2002]92號(hào)》文件規(guī)定，專(兼)職計(jì)算機(jī)安全管理員的主要職責(zé)是（D）。

A.落實(shí)上級(jí)部門各項(xiàng)制度和要求，負(fù)責(zé)轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全管理的日常工作。

B.分析計(jì)算機(jī)安全現(xiàn)狀和問(wèn)題，提出安全分析報(bào)告和安全防范建議，上報(bào)計(jì)算機(jī)安全事件。

C.開(kāi)展計(jì)算機(jī)安全知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳工作。D.以上都是。

26.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密管理堅(jiān)持（C）的原則。A、行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制B、保密委員會(huì)負(fù)責(zé)制C、業(yè)務(wù)誰(shuí)主管，保密誰(shuí)負(fù)責(zé)D、監(jiān)督管理負(fù)責(zé)制

27.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)保密管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，下列選項(xiàng)正確的是（D）。

A.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接。

B.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)采取有效的防病毒、防黑客措施。外來(lái)文件在執(zhí)行或打開(kāi)前，應(yīng)先進(jìn)行病毒和黑客程序的檢測(cè)和清除。C.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中涉及國(guó)家秘密信息的各種程序，應(yīng)當(dāng)在建庫(kù)、檢索、修改、打印等環(huán)節(jié)設(shè)臵保密措施，其保密措施應(yīng)按處理秘密信息的最高密級(jí)進(jìn)行管理。D.以上都正確。

28.重要應(yīng)用軟件、全行性推廣的應(yīng)用軟件應(yīng)按規(guī)定采用（A）統(tǒng)一開(kāi)發(fā)、推廣的軟件。

A.總行 B.省行 C.二級(jí)分行 D.各應(yīng)用行

29.銀行僅執(zhí)行了風(fēng)險(xiǎn)控制要求中的主要部分或?qū)嵤┝似渌c風(fēng)險(xiǎn)控制要求具有同等效果的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)為（B）A．綠色 B.黃色 C.紅色 D.藍(lán)色

30.按照計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件等級(jí)界定，部分市分、支行停業(yè)，時(shí)間超過(guò)一天的屬于（B）級(jí)突發(fā)事件。A.I級(jí) B.II級(jí) C.III級(jí) D.IV級(jí)

二、多項(xiàng)選擇題

1、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江省分行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案》中規(guī)定，本預(yù)案在農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)出現(xiàn)（ABC）級(jí)別的重大突發(fā)事件時(shí)啟用。A、I級(jí) B、II級(jí) C、III綏 D、IV級(jí)

2、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件, 可能造成二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的情況有:(ABCD)A、雙機(jī)雙工的主機(jī)系統(tǒng)兩套設(shè)備同時(shí)發(fā)生模塊故障，數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器或應(yīng)用服務(wù)器同時(shí)發(fā)生故障。

B、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，例如：主、備核心路由器、核心交換機(jī)同時(shí)發(fā)生故障；兩條互為備份的線路同時(shí)中斷；通信中心主、備骨干網(wǎng)絡(luò)設(shè)備同時(shí)發(fā)生故障；造成局部范圍內(nèi)數(shù)據(jù)傳輸全部中斷。

C、軟件系統(tǒng)故障，例如：數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)出現(xiàn)無(wú)法使用的故障；中間件軟件（CICS）出現(xiàn)問(wèn)題，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行；操作系統(tǒng)軟件故障，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行；應(yīng)用程序出現(xiàn)問(wèn)題，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行。

D、附屬設(shè)備故障，例如：兩臺(tái)UPS同時(shí)故障；兩臺(tái)空調(diào)同時(shí)停止工作，引起機(jī)房、主機(jī)溫度、濕度異常，超過(guò)臨界值；市電供電系統(tǒng)故障超過(guò)兩小時(shí)，或單路供電系統(tǒng)失效超過(guò)一天。

3、Ⅰ級(jí)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)特重大突發(fā)事件的響應(yīng)程序?yàn)椋海ˋBC）A、事發(fā)行啟動(dòng)本級(jí)行預(yù)案自救 B、迅速逐級(jí)或直接上報(bào)省行 C、各級(jí)行對(duì)應(yīng)啟動(dòng)本級(jí)行應(yīng)急預(yù)案；D、事發(fā)行迅速核實(shí)情況后，啟動(dòng)本預(yù)案開(kāi)展處臵，并將處臵情況上報(bào)總行。

4、各級(jí)行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急指揮領(lǐng)導(dǎo)小組在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)及時(shí)與當(dāng)?shù)卣?、（BCD）、宣傳主管部門等機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系 A、監(jiān)察部門B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行D、銀監(jiān)局

5、科技要害崗位實(shí)行(BC)的原則，科技要害崗位人員負(fù)有交叉監(jiān)督的責(zé)任，不允許兼任其它科技要害崗位。

A、相互制約B、權(quán)限分散C、不得交叉覆蓋D、互相監(jiān)督

6、科技部門在執(zhí)行自律監(jiān)管制度時(shí)，實(shí)行（ABC）的組織管理原則。A.誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé) B.一級(jí)管一級(jí) C.層層抓落實(shí) D.由審計(jì)部門牽頭

7、信息系統(tǒng)安全事件的報(bào)告必須遵循（ACD）的原則，做到快速及時(shí)、客觀真實(shí)。

A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)B、協(xié)調(diào)一致C、歸口負(fù)責(zé)C、分級(jí)報(bào)告

8、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行科技部門自律監(jiān)管暨技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估方案》風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為：（ABCD）A、紅B、黃C、綠D、藍(lán)

9、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作管理辦法(試行)》農(nóng)銀發(fā)[2002]92號(hào)文件規(guī)定，應(yīng)用系統(tǒng)安全防范措施包括：（ABCD）

A、應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)應(yīng)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)軟件管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

B、應(yīng)用軟件、系統(tǒng)信息應(yīng)具有訪問(wèn)控制、認(rèn)證機(jī)制、加密機(jī)制、審計(jì)、數(shù)據(jù)一致性、交易完整性、備份與恢復(fù)等安全技術(shù)防范措施，保證應(yīng)用系統(tǒng)的安全性與健壯性。

C、對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、投產(chǎn)、操作、維護(hù)、軟件版本、軟件文檔等必須按相應(yīng)規(guī)范進(jìn)行管理。

D、應(yīng)用系統(tǒng)中重要資料及數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整必須嚴(yán)格按照規(guī)程操作，確保銀行資金安全。

10、計(jì)算機(jī)安全檢查可采取（ABC）等方式。A、常規(guī)例行檢查B、抽查C、檢查D、集中排查 11.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理工作的指導(dǎo)方針是(ABCD)。A.預(yù)防為主 B.安全第一 C.依法辦事D.綜合治理 12.以下哪些是計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)？(ABCD)A.貫徹落實(shí)上級(jí)單位關(guān)于計(jì)算機(jī)安全工作的方針政策、規(guī)章制度。B.研究審議本行計(jì)算機(jī)安全工作的重大事項(xiàng)。C.制定本行計(jì)算機(jī)安全工作的實(shí)施細(xì)則。

D.負(fù)責(zé)轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全工作、組織轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全檢查。

13.涉密網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部，應(yīng)當(dāng)采取(ABCD)、信息加密、數(shù)據(jù)保護(hù)、審計(jì)跟蹤等措施。

A.身份認(rèn)證 B.數(shù)字簽名 C.訪問(wèn)控制 D.監(jiān)控管理 14.以下哪些對(duì)涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員的管理是正確的？(ABC)A.選配涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)管理人員應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)格審查，崗前保密培訓(xùn)，并保持相對(duì)穩(wěn)定；

B.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密管理規(guī)定和操作規(guī)程；

C.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)自覺(jué)接受本行保密部門的監(jiān)督檢查。

D.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員可以利用假期隨意出國(guó)旅游。15.檢查工作結(jié)束后，檢查組要撰寫計(jì)算機(jī)安全檢查工作報(bào)告。報(bào)告的主要內(nèi)容要包括(ABD)并上報(bào)計(jì)算機(jī)安全工作委員會(huì)（領(lǐng)導(dǎo)小組）。A.檢查的項(xiàng)目和時(shí)間范圍 B.發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 C.如何處罰和移送 D.整改及處罰建議

16.以下那些內(nèi)容符合根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全檢查管理辦法》要求（ABCD)A.計(jì)算機(jī)安全檢查可采取常規(guī)例行檢查、抽查和檢查等方式。B.各級(jí)行要按照本辦法的要求，結(jié)合本行的實(shí)際情況，確定每年的檢查重點(diǎn)。

C.總行和一級(jí)分行每年至少組織一次計(jì)算機(jī)安全檢查，對(duì)所轄分行的檢查面不少于３０％，并適當(dāng)延伸檢查。

D.二級(jí)分行以下要按照上級(jí)行的要求切實(shí)做好常規(guī)例行檢查。17.安全加密技術(shù)是指：（ABC）

A.在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中存儲(chǔ)和在網(wǎng)絡(luò)中傳輸?shù)臄?shù)據(jù)都必須加密。B.必須采用國(guó)內(nèi)經(jīng)過(guò)安全認(rèn)證的加密系統(tǒng)。

C.對(duì)密鑰生命周期的全過(guò)程即產(chǎn)生、存儲(chǔ)、分配、使用、作廢、歸檔、銷毀等必須實(shí)行安全保密管理。D.在計(jì)算機(jī)啟動(dòng)時(shí)使用開(kāi)機(jī)密碼 18.計(jì)算機(jī)安全檢查內(nèi)容包括：(BCD)。

A.安全產(chǎn)品上線 B.安全管理工作落實(shí)情況 C.制度建設(shè)及執(zhí)行情況 D.安全技術(shù)防范措施

19.計(jì)算機(jī)安全人員應(yīng)定期接受(ACD)。

A.政治思想教育 B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育 C.職業(yè)道德教育 D.安全保密教育

20.計(jì)算機(jī)安全人員應(yīng)定期參加下列那些計(jì)算機(jī)安全知識(shí)和技能的培訓(xùn)？(ABC)A.計(jì)算機(jī)安全法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)章制度的培訓(xùn)。B.計(jì)算機(jī)安全基本知識(shí)的培訓(xùn)。C.計(jì)算機(jī)安全專門技能的培訓(xùn)。D.計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)的培訓(xùn)。

21.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理辦法》要求，計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)重大安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理要做到(BCD)A.立即保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，在接到上級(jí)指示前不做任何操作，避免擴(kuò)大影響范圍。

B.詳細(xì)記錄事件經(jīng)過(guò)，并特別注意保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)現(xiàn)場(chǎng)。C.必須采取果斷處理措施，力爭(zhēng)將事件的影響控制在最小范圍。D.立即報(bào)告計(jì)算機(jī)安全部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并如實(shí)逐級(jí)上報(bào)計(jì)算機(jī)安全主管部門

22.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的(ABCD)，均必須符合保密要求。A.規(guī)劃 B.研制 C.安裝 D.使用

23.處臵計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)重大突發(fā)事件，應(yīng)按照(ABCD)的原則展開(kāi)處臵，各處室、各級(jí)行應(yīng)統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，顧全大局，科學(xué)決策，依法處臵。

A.屬地為主 B.明確責(zé)任 C.信息共享 D.維護(hù)穩(wěn)定 24.計(jì)算機(jī)重大安全事件的事后處理包括（ABCD）A.積極協(xié)助有關(guān)部門做好計(jì)算機(jī)安全事件的調(diào)查。B.認(rèn)真分析原因、總結(jié)教訓(xùn)。C.完善安全管理制度和加強(qiáng)防范措施。

D.根據(jù)事件的損失和后果，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員提出處罰或批評(píng)建議。25.對(duì)于要害崗位人員的安全管理,正確的做法是(A D)A 系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員不得兼任業(yè)務(wù)操作員 B 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員可以兼任系統(tǒng)管理員； C 系統(tǒng)管理員可以臨柜及從事事后稽核工作

D 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員、系統(tǒng)維護(hù)人員不得兼任業(yè)務(wù)操作員.26.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全管理正確的做法是(A B C)。

A.網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案必須有完整的安全設(shè)計(jì)，網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃應(yīng)有完整的安全策略，網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案應(yīng)通過(guò)上級(jí)計(jì)算機(jī)安全主管部門審批。B.網(wǎng)絡(luò)投入使用前應(yīng)通過(guò)計(jì)算機(jī)安全管理部門組織的安全測(cè)試.C.重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)放臵在機(jī)房重要區(qū)域，并進(jìn)行嚴(yán)格管理。D.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的所有計(jì)算機(jī)設(shè)備，可以直接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)接。27.關(guān)于機(jī)房環(huán)境安全防范措施,以下說(shuō)法正確的是(A B D)。A.數(shù)據(jù)中心機(jī)房及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的外圍環(huán)境、操作環(huán)境實(shí)施有效監(jiān)控。

B.數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)，配備合適的滅火器材。必須有防水和防滲漏措施。

C.數(shù)據(jù)中心機(jī)房設(shè)備用電與空調(diào)、照明用電必須分開(kāi),可以不配臵UPS。D.計(jì)算機(jī)系統(tǒng)應(yīng)具有防雷(防雷裝臵、接地)措施；機(jī)器設(shè)備應(yīng)有接地設(shè)施.28.關(guān)于科技要害崗位人員離崗離職,以下做法正確的是(ABCD)A.嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)。B.必須進(jìn)行離崗離職審查

C.應(yīng)立即更換系統(tǒng)口令，撤銷其用過(guò)的所有賬號(hào)；應(yīng)立即收回其出入安全區(qū)域和接觸敏感信息的授權(quán).D.調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行必須實(shí)行脫密管理。

29.為加強(qiáng)檔案管理的保密性與科學(xué)性，各級(jí)行科技部門要在現(xiàn)有條件下盡可能建立專用檔案室，以下做法正確的是(ABCD)。A 必須保持適當(dāng)?shù)臏?、濕度?/p>

B 配臵符合防火、防潮、防磁的檔案柜。C 配臵防盜、防震等要求的檔案柜。

D 對(duì)于超級(jí)用戶口令、網(wǎng)絡(luò)配臵參數(shù)等重要技術(shù)資料應(yīng)配備具有安全防護(hù)措施的專用保險(xiǎn)柜保管。

30.涉及國(guó)家秘密和農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)秘密的信息，不得在與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)相聯(lián)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中編輯、存儲(chǔ)、運(yùn)行、傳遞、發(fā)布，確保信息的（ABC）。

A.機(jī)密性B.完整性 C.可用性 D.準(zhǔn)確性

31.建立人員考核制度，定期從（ABCD）等方面對(duì)科技要害崗位人員進(jìn)行考核。

A.政治思想 B.業(yè)務(wù)水平C.工作表現(xiàn) D.遵守崗位安全規(guī)程 32.數(shù)據(jù)中心應(yīng)制定以下哪些操作規(guī)程(ABCD)？

A．監(jiān)控、門禁、消防、報(bào)警、防雷、照明、供電、空調(diào)等機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施操作使用、維護(hù)保養(yǎng)等操作規(guī)程。

B．主機(jī)、外設(shè)、附設(shè)、存儲(chǔ)設(shè)備、操作系統(tǒng)、系統(tǒng)軟件、中間件軟件操作規(guī)程。

C．?dāng)?shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)的操作處理、運(yùn)行監(jiān)控、例行維護(hù)等操作規(guī)程。

D．生產(chǎn)數(shù)據(jù)操作處理、備份、恢復(fù)和后臺(tái)數(shù)據(jù)查詢與修改等操作規(guī)程。

33.下列關(guān)于計(jì)算機(jī)機(jī)房安全管理規(guī)定正確的是（ABCD）：

A.計(jì)算機(jī)機(jī)房、場(chǎng)地與設(shè)施應(yīng)滿足相應(yīng)的安全等級(jí)要求，并進(jìn)行分級(jí)、分區(qū)安全管理。

B.機(jī)房安全建設(shè)和改造應(yīng)通過(guò)相關(guān)安全管理機(jī)構(gòu)的安全審批和驗(yàn)收。C.機(jī)房主管部門應(yīng)建立、健全嚴(yán)格的機(jī)房安全管理制度，如值班制度、緊急安全事件聯(lián)系制度、安全應(yīng)急制度、安全事件處理制度、機(jī)房安全防護(hù)系統(tǒng)維護(hù)制度等，并定期檢查制度執(zhí)行情況。

D.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合安全保密原則，重要區(qū)域?qū)嵭?4小時(shí)連續(xù)監(jiān)控，輔助區(qū)實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)控，確保監(jiān)控的安全規(guī)范運(yùn)作，防止監(jiān)控信息的泄密。

34.以下哪些屬于信息系統(tǒng)安全事件?（ABCD）A.信息系統(tǒng)遭遇火災(zāi)、水災(zāi)、地震、雷擊等災(zāi)害侵害。B．供電系統(tǒng)、通訊線路故障或信息系統(tǒng)設(shè)施遭受物理破壞。C.系統(tǒng)感染計(jì)算機(jī)病毒造成嚴(yán)重后果的。D．信息系統(tǒng)敏感數(shù)據(jù)失竊、泄露。

35.環(huán)境和實(shí)體安全存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下哪些內(nèi)容？（ABCD）A．?dāng)?shù)據(jù)中心機(jī)房安全管理 B．消防、防水、防雷設(shè)施 C．監(jiān)控設(shè)施 D．出入管理

三、判斷題

1.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接或間接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，必須實(shí)行物理隔離（√）。

2.對(duì)科技要害崗位人員定期進(jìn)行審查，當(dāng)其婚姻、經(jīng)濟(jì)、身體等狀況發(fā)生變化，或被懷疑違反了保密協(xié)議，或被懷疑其可靠性時(shí)，應(yīng)進(jìn)行重新審查。(√)3．調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行的科技要害崗位人員至少要經(jīng)過(guò)1個(gè)月的脫密期方可離職（×）

4.信息系統(tǒng)安全事件的報(bào)告必須遵循“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、隨時(shí)報(bào)告”的原則，做到快速及時(shí)、客觀真實(shí)。（×）（錯(cuò) 歸口負(fù)責(zé)，分級(jí)報(bào)告）5.按照國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)場(chǎng)地、環(huán)境、供配電等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求，數(shù)據(jù)中心機(jī)房可劃分為A、B、C、D四類防護(hù)級(jí)別。（×）三類 6.數(shù)據(jù)中心必須配臵UPS，采用雙回路專線供電和自備發(fā)電機(jī)，設(shè)備用電與空調(diào)、照明用電必須分開(kāi)。（√）

7.信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告時(shí)限：在信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)向上級(jí)管理行報(bào)告；重大信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)，事件發(fā)生單位應(yīng)立即向總行科技部緊急報(bào)告。（×）（12小時(shí)）8.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和分級(jí)管理原則。(√)9.計(jì)算機(jī)安全人員發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)要害崗位人員使用不當(dāng)，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)單位、部門提出調(diào)整建議，發(fā)現(xiàn)本單位重大安全隱患，有權(quán)向上一級(jí)計(jì)算機(jī)安全主管部門報(bào)告。(√)10.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)自覺(jué)接受本行各專業(yè)部門的監(jiān)督檢查，防止各種信息外泄。（×）

11.網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案必須有完整的安全設(shè)計(jì)，網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃應(yīng)有完整的安全策略，網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案應(yīng)通過(guò)本級(jí)行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批。（×）12.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行科技要害崗位人員管理辦法(試行)》所指的科技要害崗位人員僅指在科技部門工作中掌握帳務(wù)數(shù)據(jù)等重要信息及網(wǎng)絡(luò)配臵參數(shù)的科技人員。（×）

13.各級(jí)行應(yīng)確保工作場(chǎng)所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。(√)14.各二級(jí)分行的科技部門全面負(fù)責(zé)本單位計(jì)算機(jī)安全檢查工作。（×）

15.與外部相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)采用防火墻等安全技術(shù)隔離措施。(√)16.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告管理辦法(試行)》中所稱的信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告，是指信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)或處臵結(jié)束后以正式書面形式形成的報(bào)告。（√）

17.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)發(fā)生所發(fā)生的安全事件按規(guī)定應(yīng)報(bào)告外部監(jiān)管部門或?qū)ι鐣?huì)公告的信息系統(tǒng)的安全事件，須經(jīng)本級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核后，由科技部門統(tǒng)一報(bào)告或披露。（×）

18.二級(jí)分行發(fā)生信息系統(tǒng)故障必須報(bào)告一級(jí)分行。中斷營(yíng)業(yè)超過(guò)6小時(shí)，必須逐級(jí)報(bào)告至總行，并按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告.（×）

19.安全專用產(chǎn)品審核與準(zhǔn)入由總行科技部負(fù)責(zé)。（√）

20.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中所稱的違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。（√）21.涉密計(jì)算機(jī)在進(jìn)行維護(hù)檢修時(shí)，無(wú)法采取安全保密措施時(shí)，必須由保衛(wèi)部門相關(guān)人員在維修現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)維修人員、維修對(duì)象、維修內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)督并詳細(xì)記錄。（×）

22.非營(yíng)業(yè)時(shí)間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所終端設(shè)備應(yīng)中斷與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的連接。（√）

23.各級(jí)行審計(jì)部門可依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》，并按照總行規(guī)定的員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見(jiàn)。（×）

24.檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)、案件、事故時(shí)，應(yīng)立即向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。（√）

25.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中規(guī)定，移送部門一般應(yīng)在檢查或?qū)徲?jì)終結(jié)20日內(nèi)辦理移送手續(xù)。（×）26.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的所有計(jì)算機(jī)設(shè)備，采取有效的隔離措施后，可以與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)接。（×）27.數(shù)據(jù)中心機(jī)房及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的外圍環(huán)境、操作環(huán)境實(shí)施有效監(jiān)控。（√）

28.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中所稱的違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。（√）29.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保密委員會(huì)主管全行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作。各級(jí)行保密委員會(huì)主管轄區(qū)內(nèi)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作。(√)30.重大安全事件的上報(bào)處理必須用行文上報(bào)事件的經(jīng)過(guò)和處理結(jié)果。(√)

四、簡(jiǎn)答題

1.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理工作的指導(dǎo)方針是什么？ 答案：“預(yù)防為主，安全第一，依法辦事，綜合治理”。

2.科技部門在執(zhí)行自律監(jiān)管制度時(shí)，實(shí)行什么組織管理原則？ 答案：實(shí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)，一級(jí)管一級(jí)，層層抓落實(shí)”的組織管理原則。

3.計(jì)算機(jī)安全檢查應(yīng)采取哪幾種方式？

答案：安全檢查可采取常規(guī)例行檢查、抽查和檢查等方式。4.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》所稱的違反規(guī)章制度的行為是指哪些行為？

答案：指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。5.信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（1）事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、單位、單位負(fù)責(zé)人和聯(lián)系方式。（2）事件的類別、涉及軟硬件系統(tǒng)的情況和事件發(fā)生的過(guò)程。（3）事件造成的后果和影響范圍。（4）事件發(fā)生的原因。（5）事件責(zé)任人或相關(guān)人員。（6）事件發(fā)生后采取的應(yīng)急措施。

（7）事件總結(jié)，擬采取的預(yù)防措施和整改措施。