第一篇：礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押備案規(guī)范及流程圖

礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押備案規(guī)范及流程圖

一、行政審批項(xiàng)目名稱、性質(zhì)

項(xiàng)目名稱:礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押備案

性質(zhì):非行政許可

二、行政審批的法律依據(jù)：

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》（國土資發(fā)［2000］309號）第57條：礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后20日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。

三、行政審批實(shí)施權(quán)限和實(shí)施主體

本行政審批項(xiàng)目具體承辦部門為**國土資源局。

四、實(shí)施對象： 采礦權(quán)人

五、實(shí)施條件：

（一）1、自頒發(fā)采礦許可證之日起滿1年，或者已投入正常生產(chǎn)的礦業(yè)權(quán)；

2、采礦權(quán)屬無爭議；

3、按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價款及礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)；

4、國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件；

（二）采礦權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的采礦權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。

六、應(yīng)提交的材料清單：

1、采礦權(quán)抵押備案的請示（原件1份）；

2、原采礦許可證正、副本（復(fù)印件1份）；

3、由礦山所在縣級國土資源局出具的采礦權(quán)權(quán)屬無爭議和糾紛的證明（原件1份）；

4、由銀行出具的抵押權(quán)人與抵押人簽定的《抵押合同》（原件1份）；

5、抵押權(quán)人與抵押人簽定的《不動產(chǎn)抵押清單》（原件1份）；

6、由銀行出具的借款人與貸款人簽定的《借款合同》（原件1份）；

7、有資質(zhì)評估單位出具的采礦權(quán)價款評估報(bào)告及其審查意見書和確認(rèn)文件（原件1份）；

8、與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營范圍相符的并在上年度經(jīng)年審的采礦權(quán)人工商營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件6份）和法人身份證（復(fù)印件1份）；

9、上年度經(jīng)年審的銀行工商營業(yè)執(zhí)照和銀行法人身份證（復(fù)印件1份）。

七、行政審批程序

1、申請：申請人提出申請，提供《抵押合同》以及辦理需提交的申報(bào)材料。

2、受理：審查材料是否齊全。材料不齊全的，打印《補(bǔ)正材料通知單》交申請人，退還申請人，并一次性告之申請時需提交的資料。材料齊全的，打印《受理通知單》交申請人。（1個工作日）。

3、審核：工作人員對申報(bào)材料進(jìn)行審核并組織評審后，簽署審核意見，交股室領(lǐng)導(dǎo)審批。（5個工作日）

4、審批：股室負(fù)責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)人員的審核意見進(jìn)行審批，簽署備案審批意見。材料移送業(yè)務(wù)人員（4個工作日）。

5、制作并發(fā)放《備案決定書》及相關(guān)材料給申請人，將辦理結(jié)果向社會公告。

6、窗口辦整理資料、材料交信檔中心歸檔。

八、行政審批法定辦結(jié)時限和承諾辦結(jié)時限 法定辦結(jié)時限：30個工作日

承諾辦結(jié)時限：10個工作日（不包含探礦權(quán)價款評估、儲量核實(shí)占用的時間）

十、行政審批流程圖（見附件1）。

十一、行政審批收費(fèi)：無。

十二、行政審批定期檢驗(yàn)：不需定期檢驗(yàn)。

十三、咨詢電話： 投訴電話：

礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押備案流程圖

第二篇：甘肅省國土資源廳礦業(yè)權(quán)抵押備案管理暫行辦法

甘肅省國土資源廳礦業(yè)權(quán)抵押備案管理暫行辦法

為加強(qiáng)礦業(yè)權(quán)抵押備案登記管理，進(jìn)一步規(guī)范礦業(yè)權(quán)抵押行為，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》、《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》（國務(wù)院第242號令）和《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行規(guī)定》（國土資發(fā)〔2000〕309號），制定本辦法。

第一條

礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為；

第二條 探礦權(quán)原則上不予抵押備案登記；

第三條

采礦權(quán)人持有效的采礦許可證和相關(guān)材料，按照發(fā)證權(quán)限，到原發(fā)證機(jī)關(guān)申請辦理抵押備案手續(xù)；

第四條 采礦權(quán)人不得為第三人提供貸款抵押；

第五條 抵押采礦權(quán)，應(yīng)具備下列條件：

（一）采礦許可證在有效期內(nèi)；

（二）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿一年；

（三）采礦權(quán)權(quán)屬無爭議；

（四）按照國家有關(guān)規(guī)定全額繳納了采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅；

（五）采礦權(quán)不存在已出租的情形。

國有礦山企業(yè)、地勘單位在申請抵押采礦權(quán)前，應(yīng)征得上級主管部門的同意。

第六條 采礦權(quán)人在申請采礦權(quán)抵押備案時，應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提交下列資料：

（一）抵押備案申請；

（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；

（三）由市縣國土資源主管部門出具采礦權(quán)屬無爭議的證明材料；

（四）抵押人對采礦權(quán)未出租、權(quán)屬無爭議的承諾；

（五）由礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)征收管理機(jī)關(guān)出具的有關(guān)礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)繳納情況的證明材料；

（六）由資源稅征收管理機(jī)關(guān)出具的有關(guān)資源稅繳納情況的證明材料；

（七）具備礦業(yè)權(quán)評估資質(zhì)的評估機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)抵押權(quán)人審核確認(rèn)的采礦權(quán)價值評估報(bào)告；

（八）采礦權(quán)抵押合同；

（九）采礦許可證復(fù)印件；

第七條 采礦權(quán)人申請抵押國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的采礦權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提交采礦權(quán)價款的評估結(jié)果和確認(rèn)文件。

第八條 采礦權(quán)抵押合同到期后20日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人持商業(yè)銀行出具的歸還貸款的證明到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理解除抵押手續(xù)。

第九條 采礦權(quán)價值可由采礦權(quán)人或承擔(dān)抵押貸款的商業(yè)銀行委托進(jìn)行評估。

商業(yè)銀行與采礦權(quán)人簽訂采礦權(quán)抵押合同時，應(yīng)委托具有國土資源部認(rèn)定具有礦業(yè)權(quán)評估資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對采礦權(quán)進(jìn)行價值評估，承擔(dān)抵押貸款的商業(yè)銀行需對其評估結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)，并出具評估報(bào)告。抵押合同應(yīng)以評估報(bào)告確定的評估價值為依據(jù)。

商業(yè)銀行應(yīng)充分預(yù)見礦業(yè)權(quán)抵押貸款的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。

第十條 抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)發(fā)生采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓時，必須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件，并辦理采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)，換領(lǐng)采礦許可證。

第十一條 原發(fā)證機(jī)關(guān)對采礦權(quán)抵押備案后，應(yīng)在相應(yīng)采礦權(quán)登記檔案中注明抵押事項(xiàng)，在采礦許可證上做他項(xiàng)權(quán)利記載，出具采礦權(quán)抵押備案證明。

第十二條 原發(fā)證機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對抵押的采礦權(quán)進(jìn)行凍結(jié)，但不承擔(dān)任何由經(jīng)濟(jì)糾紛或其他民事問題引起的法律責(zé)任。

第十三條 采礦權(quán)抵押期限必須在采礦許可證有效期內(nèi)，抵押期原則不超過一年。在抵押期間，采礦權(quán)抵押人不得申請轉(zhuǎn)讓或重復(fù)抵押。

第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，并由礦產(chǎn)開發(fā)管理處負(fù)責(zé)解釋。

二零一零年十二月六日

第三篇：礦業(yè)權(quán)抵押問題分析

礦產(chǎn)抵押貸款

礦業(yè)權(quán)作為一種特殊物權(quán),具有抵押擔(dān)保品的法律特性與財(cái)產(chǎn)權(quán)利特性,但由于礦業(yè)權(quán)價值不確定性、貸款各方信息不對稱及交易成本高等原因,導(dǎo)致礦業(yè)權(quán)抵押貸款的開展不能滿足礦業(yè)權(quán)投資者、商業(yè)銀行及各方的需要。文章通過采取建立礦業(yè)權(quán)信息披露體系、平衡貸款各方風(fēng)險與收益的分配和建立風(fēng)險補(bǔ)償定價機(jī)制等措施來促進(jìn)礦業(yè)權(quán)抵押貸款健康發(fā)展。

一、礦業(yè)權(quán)貸款概述

（一）礦業(yè)權(quán)的概念

礦業(yè)權(quán)的概念在古羅馬法里就出現(xiàn)了，當(dāng)時礦產(chǎn)資源被歸為物的范疇，并且羅馬法規(guī)定，礦產(chǎn)資源所有權(quán)屬于國家，但國家可以將有些礦產(chǎn)出租給貴族和私人去開采。

我國規(guī)定，礦產(chǎn)資源屬于國家所有，礦業(yè)權(quán)是指礦產(chǎn)資源使用權(quán)；同時采用了兩分法即把礦業(yè)權(quán)分為探礦權(quán)和采礦權(quán)，因此，我國的礦業(yè)權(quán)亦即探礦權(quán)和采礦權(quán)的合稱。所謂探礦權(quán)，是指在依法取得的勘查許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，勘查礦產(chǎn)資源并優(yōu)先取得作業(yè)區(qū)礦產(chǎn)資源采礦權(quán)的權(quán)利。取得勘查許可證的單位和個人稱為探礦權(quán)人。所謂采礦權(quán)，是指在依法取得的采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。取得采礦許可證的單位或個人稱為采礦權(quán)人。根據(jù)《礦產(chǎn)資源法》及其配套法規(guī)，礦業(yè)權(quán)經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以轉(zhuǎn)讓他人。

（二）礦業(yè)權(quán)貸款概述

本文所指礦業(yè)權(quán)貸款指以礦業(yè)權(quán)作抵押的專門用于礦業(yè)權(quán)購買、開發(fā)投資的商業(yè)貸款。自從根據(jù)《礦產(chǎn)資源法》及配套法規(guī)設(shè)立礦業(yè)權(quán)以來，礦業(yè)權(quán)成為可以出讓和轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。由于我國礦產(chǎn)資源屬于國家所有，礦業(yè)權(quán)投資者不能取得礦產(chǎn)資源所有權(quán)，但可以根據(jù)法律取得礦產(chǎn)資源使用權(quán)即礦業(yè)權(quán)。礦業(yè)權(quán)投資者要取得礦業(yè)權(quán)必須支付礦業(yè)權(quán)價款（出讓取得）或轉(zhuǎn)讓價款（轉(zhuǎn)讓取得）。由于我國礦業(yè)權(quán)作為一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利設(shè)立時間較晚，而且礦產(chǎn)資源開發(fā)利用在礦業(yè)權(quán)設(shè)定改革前是無償取得的，礦業(yè)投資項(xiàng)目貸款中不含礦業(yè)權(quán)貸款。礦業(yè)權(quán)貸款不是礦業(yè)投資項(xiàng)目貸款，礦業(yè)投資項(xiàng)目貸款在我國早已存在，和其他項(xiàng)目投資貸款一樣，包含項(xiàng)目投資流動資金貸款和固定資產(chǎn)貸款。這種貸款的方向和比例受到國家的控制，在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和情況下是貸款鼓勵與限制的行業(yè)是不同的，貸款的比例也不一樣。

礦業(yè)權(quán)作為一種物權(quán)，在《物權(quán)法》概括性規(guī)定基礎(chǔ)上由《礦產(chǎn)資源法》予以具體明確化，符合抵押品的法律規(guī)定和財(cái)產(chǎn)權(quán)利特性。礦業(yè)權(quán)是按法定程序取得，并在法定礦產(chǎn)資源主管部門登記，在批準(zhǔn)的區(qū)域（礦區(qū)范圍）和有效期限內(nèi)，勘探、開采被許可的礦產(chǎn)及其共生、伴生礦產(chǎn)的權(quán)利，是礦產(chǎn)資源國家所有權(quán)派生出的他物權(quán)。礦業(yè)權(quán)作為一種無形資產(chǎn)，不具有實(shí)物形態(tài)，屬于非貨幣性長期資產(chǎn)，盡管在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益方面存在較大不確定性，但礦業(yè)權(quán)具有主體資格的特定性、依法流轉(zhuǎn)性、有償性和排他性等特點(diǎn)。主體資格的特定性指礦業(yè)權(quán)人要符合國家法規(guī)的嚴(yán)格限定，不是任何人都可以取得礦業(yè)權(quán)，成為礦業(yè)權(quán)人的。這也是礦業(yè)權(quán)成為具有權(quán)利歸屬清晰、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)格商品特性的基礎(chǔ)。依法流轉(zhuǎn)包括依法轉(zhuǎn)讓、出租、抵押等環(huán)節(jié)。主體一旦按法定嚴(yán)格程序取得礦業(yè)權(quán)，可以為礦業(yè)權(quán)人帶來使用、收益等權(quán)利。礦業(yè)權(quán)收益可以通過兩種方式實(shí)現(xiàn)：流轉(zhuǎn)及礦業(yè)權(quán)范圍內(nèi)的礦產(chǎn)品的開采銷售。對于探礦權(quán)收益的實(shí)現(xiàn)主要靠流轉(zhuǎn)，或是礦業(yè)權(quán)人自身優(yōu)先申請采礦權(quán)；對于采礦權(quán)可以流轉(zhuǎn)也可以開采礦產(chǎn)品來實(shí)現(xiàn)收益。一般來說，對于預(yù)查和普查探礦權(quán)來說，收益的不確定性較大，作為抵押品風(fēng)險較大。對于詳查及以上探礦權(quán)和采礦權(quán)來說，收益確定性越來越強(qiáng)，對礦業(yè)權(quán)的價值判斷會較準(zhǔn)確，作為抵押品是合適的。

二、礦業(yè)權(quán)抵押貸款的必要性

（一）礦業(yè)權(quán)貸款是礦業(yè)權(quán)投資者的需求

我國是礦業(yè)資源大國，已探明礦產(chǎn)資源總量較大，約占世界的12％，僅次于美國和前蘇聯(lián)，居世界第3位。如果全部設(shè)定礦業(yè)權(quán)并收取礦業(yè)權(quán)價款，需要礦業(yè)權(quán)投資者數(shù)萬億的巨大資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2008年底，包括沙、石、黏土在內(nèi)，我國擁有10.6萬個采礦權(quán)，3.87萬個探礦權(quán)。我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，對礦業(yè)的需求日益增大，礦產(chǎn)的價值也水漲船高。根據(jù)國家和各省目前的實(shí)際規(guī)定，一般要求在出讓取得礦業(yè)權(quán)時一次性支付礦業(yè)權(quán)價款和礦產(chǎn)資源使用費(fèi)，而礦業(yè)權(quán)價款和礦產(chǎn)資源使用費(fèi)往往數(shù)額較大，礦業(yè)權(quán)投資者在未得到礦業(yè)權(quán)時，還沒有從礦業(yè)權(quán)的使用中獲得收益，一般難以籌集如此巨額資金。同時，隨著我國礦業(yè)市場體系的發(fā)展和完善，礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓也越來越頻繁，更多的投資者對礦業(yè)投資感興趣，同時為了讓更多的在開發(fā)利用礦業(yè)資源上擁有高技術(shù)和高管理水平的投資者參與到礦業(yè)開發(fā)投資中來，礦業(yè)權(quán)投資者亟需專門的礦業(yè)權(quán)貸款。

（二）礦業(yè)權(quán)貸款是銀行參與礦業(yè)投資開發(fā)獲得高收益的需要

礦業(yè)權(quán)貸款是一種抵押投資貸款。其不同于非抵押信用貸款，也不同于消費(fèi)貸款。消費(fèi)貸款還款來源于消費(fèi)者（貸款者）的收入，而不是消費(fèi)品產(chǎn)生的收益；非抵押信用投資貸款最終還貸來源于貸款者投資收益或者其他收入。礦業(yè)權(quán)貸款的還貸本質(zhì)上依賴于抵押品即礦業(yè)權(quán)的收益（現(xiàn)金流量）或者礦業(yè)權(quán)市場轉(zhuǎn)讓交易價值的實(shí)現(xiàn)，這種貸款的抵押品與還貸來源是同一的。如今的經(jīng)濟(jì)還遠(yuǎn)沒有發(fā)展到超越資源消耗性經(jīng)濟(jì)的階段，隨著中國這個最大的發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，包含礦產(chǎn)資源的各類資源消耗量越來越大，而礦產(chǎn)資源是不可再生的，近年來，稀缺的礦產(chǎn)資源就越來越昂貴。“誰擁有了資源誰就擁有了財(cái)富”，在最近十多年得到最好的證明。隨著商業(yè)銀行資金來源的多元化，對收益和風(fēng)險的要求也會不同，礦業(yè)權(quán)貸款為商業(yè)銀行提供了獲得高收益的一種新途徑。

三、礦業(yè)權(quán)抵押貸款開展困難的原因

（一）礦業(yè)權(quán)特殊的風(fēng)險特征，導(dǎo)致礦業(yè)權(quán)價值的不確定性

礦業(yè)權(quán)作為一種無形資產(chǎn)，不具有實(shí)物形態(tài)，屬于非貨幣性長期資產(chǎn)，是為企業(yè)使用而非出售的資產(chǎn)，由于在以下方面具有特殊的風(fēng)險特征，在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益方面存在較大不確定性，從而導(dǎo)致礦業(yè)權(quán)價值的不確定性大。

根據(jù)礦業(yè)權(quán)開發(fā)階段不同，可以分為探礦權(quán)和采礦權(quán)。探礦權(quán)又可按勘查程度不同分為預(yù)查、普查、詳查和勘探探礦權(quán)。礦業(yè)權(quán)的價值來源于礦業(yè)權(quán)范圍內(nèi)的礦產(chǎn)資源，在很大程度上依賴于對礦體的信息獲知情況，而對礦體的信息獲知情況又依賴于礦體的賦存情況。對礦體賦存情況的知曉程度有很大的不確定性。對礦產(chǎn)資源有關(guān)具體情況，如：儲量、品位、賦存狀態(tài)、礦石加工選冼性能等是隨著不同的勘查程度逐步加深了解的，從礦產(chǎn)資源方面來說，礦業(yè)權(quán)價值的風(fēng)險是隨著勘查和開采程度不斷加深而變小的，但這種風(fēng)險相對于其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利，始終存在并很可能要大一些的。

礦業(yè)權(quán)必須與采礦機(jī)械、通風(fēng)設(shè)備、提升運(yùn)輸設(shè)備等其他資產(chǎn)相結(jié)合才能創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益。這些設(shè)備的技術(shù)先進(jìn)程度，礦業(yè)權(quán)投資者的管理水平，投資者勘查和開采選冶方法，設(shè)備的使用效率等都將極大的影響礦業(yè)權(quán)的價值。

礦業(yè)權(quán)與其他資產(chǎn)組合所生產(chǎn)的礦產(chǎn)品價格受市場的影響也較大，也存在一定的不確定性，礦產(chǎn)品市場價格的變化，對礦業(yè)權(quán)的價值影響是巨大的。前幾年，一些煤、磷、鐵等礦的投資者獲得巨額利潤，主要得益于這些礦產(chǎn)品價格的暴漲。由于全球金融危機(jī)，從2008年下半年有色金屬等礦產(chǎn)品市場價格的大幅下降也是造成一些礦產(chǎn)資源類公司凈利下滑甚至虧損的主要原因。由于國際國內(nèi)的各種因素，今后礦產(chǎn)品價格暴漲暴跌形勢只會越來越嚴(yán)峻。

礦業(yè)權(quán)是一種財(cái)產(chǎn)權(quán)利，是一種物權(quán)，是由政府創(chuàng)設(shè)的，由《礦產(chǎn)資源法》及相關(guān)法規(guī)規(guī)范。特別是各種有關(guān)礦業(yè)權(quán)的稅費(fèi)制度對礦業(yè)權(quán)價值有非常大的影響。涉及到礦業(yè)權(quán)的稅費(fèi)有：礦業(yè)權(quán)價款、資源稅、礦產(chǎn)資源使用費(fèi)、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)、增值稅、城建稅、教育附加、安全生產(chǎn)費(fèi)以及對生態(tài)環(huán)境的補(bǔ)償?shù)榷愘M(fèi)。即使其中某一種稅費(fèi)制度改革，對礦業(yè)權(quán)價值的影響也是很大的。如資源稅的計(jì)稅依據(jù)，如果由現(xiàn)在的從量計(jì)征改為從價計(jì)征，很多礦種的礦業(yè)權(quán)價值將發(fā)生很大的變動。

（二）信息不對稱

礦業(yè)權(quán)貸款涉及多個相關(guān)方：政府國土資源部門及其他部門、礦業(yè)權(quán)人、礦業(yè)權(quán)投資者、礦業(yè)權(quán)勘查機(jī)構(gòu)、礦權(quán)評估機(jī)構(gòu)、礦產(chǎn)儲量評審機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管部門等。礦業(yè)權(quán)貸款涉及的利益相關(guān)方多而且復(fù)雜，各個相關(guān)方之間都存在信息不對稱。在這里我們只分析下商業(yè)銀行與礦業(yè)權(quán)人和礦業(yè)權(quán)投資者的信息不對稱。各種信息中，礦業(yè)權(quán)貸款中最重要的就是影響礦業(yè)權(quán)價值的信息。正如上述已經(jīng)分析的，影響到礦業(yè)權(quán)價值的因素很多，除了各方都可以公開獲取的影響因素外，一些影響因素信息單獨(dú)掌握在各方手中，另外還有一些影響因素由各方自己判斷，這后兩種信息就是不對稱的。商業(yè)銀行在對礦業(yè)權(quán)范圍內(nèi)礦產(chǎn)資源各種信息，如：儲量、可采儲量、礦產(chǎn)品質(zhì)量、品位、賦存狀態(tài)、礦石加工選冼性能等了解較少，對探礦權(quán)各個勘查階段的勘查標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范和不同程度風(fēng)險判斷力欠缺。商業(yè)銀行對礦業(yè)權(quán)人和礦業(yè)權(quán)投資者的礦業(yè)開發(fā)技術(shù)水平和管理能力缺乏信息優(yōu)勢。商業(yè)銀行對礦業(yè)權(quán)人和礦業(yè)權(quán)投資者本身資本實(shí)力、信用能力等信息的了解處于劣勢。而礦業(yè)權(quán)人和礦業(yè)權(quán)投資者主要是缺乏對銀行貸款政策的了解；特別是缺乏對銀行對礦業(yè)權(quán)貸款政策的了解等。

（三）交易成本過高

交易標(biāo)的——礦業(yè)權(quán)出讓（礦業(yè)權(quán)一級市場）取得要通過嚴(yán)格的法定程序，手續(xù)復(fù)雜、時間長、成本高；全國統(tǒng)一的礦業(yè)權(quán)二級市場還沒有形成，市場不規(guī)范，中介機(jī)構(gòu)不健全，礦業(yè)權(quán)交易中礦業(yè)權(quán)標(biāo)的的搜尋、主體搜尋、協(xié)商談判環(huán)節(jié)不規(guī)范，成本高；商業(yè)銀行與礦業(yè)權(quán)人信息整理、談判等環(huán)節(jié)成本高。

四、開展礦業(yè)權(quán)貸款的對策

（一）建立礦業(yè)權(quán)信息披露體系

形成信息不對稱的原因主要有：不同主體獲得信息成本不同；不同主體的專業(yè)優(yōu)勢、行業(yè)背景優(yōu)勢從而具有信息獲取優(yōu)勢；不正當(dāng)手段導(dǎo)致的信息不對稱；不公平競爭環(huán)境形成的信息不對稱等。

解決礦業(yè)權(quán)信息不對稱問題可以采取的辦法有：建立礦業(yè)權(quán)信息披露體系、降低礦業(yè)權(quán)信息披露成本和增強(qiáng)礦業(yè)權(quán)信息披露管制等。

（二）平衡礦業(yè)權(quán)貸款體系風(fēng)險與收益分配

礦業(yè)權(quán)貸款體系至少包含以下體系：礦業(yè)權(quán)價值評估體系、礦業(yè)權(quán)市場體系、礦業(yè)權(quán)設(shè)立出讓體系、銀行礦業(yè)權(quán)貸款體系（貸、評、審、批、監(jiān)管）、貸款抵押登記制度、礦業(yè)權(quán)信息披露體系、重大安全，環(huán)境保護(hù)體系等。建立完整統(tǒng)一的礦業(yè)權(quán)貸款體系是開展正常礦業(yè)權(quán)貸款的基礎(chǔ)，也是目標(biāo)。建立此體系的原則是：體系里各方成本、收益與風(fēng)險相平衡的原則。目前已經(jīng)有了礦業(yè)權(quán)價值評估、礦業(yè)權(quán)設(shè)立出讓、各省不完整的礦業(yè)權(quán)市場體系、以上市公司為個體的礦業(yè)權(quán)信息披露體系以及重大安全與環(huán)境保護(hù)體系等。但核心的銀行礦業(yè)權(quán)貸款體系（貸、評、抵押登記、審、批、監(jiān)管）并沒有建立，而且以該體系為中心與其他體系進(jìn)行對接整合也還是一項(xiàng)艱巨復(fù)雜的工作。

（三）礦業(yè)權(quán)貸款與礦業(yè)項(xiàng)目投資貸款相結(jié)合

礦業(yè)權(quán)貸款不是礦業(yè)投資項(xiàng)目貸款，但是礦業(yè)權(quán)貸款與礦業(yè)投資項(xiàng)目貸款在同一礦業(yè)權(quán)的項(xiàng)目下，償還貸款本息最終依賴的現(xiàn)金流量及風(fēng)險是同一的，都依賴于同一的經(jīng)濟(jì)利益產(chǎn)生方式，即礦業(yè)權(quán)價值實(shí)現(xiàn)的方式。礦業(yè)權(quán)必須與采礦機(jī)械、通風(fēng)設(shè)備、提升運(yùn)輸設(shè)備、井巷工程、房屋建筑物等其他資產(chǎn)相結(jié)合才能創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益。這些固定資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)壽命除受到資產(chǎn)本身技術(shù)壽命影響外，還受到礦業(yè)權(quán)許可證有效期、實(shí)際生產(chǎn)利用年限的限制。因此礦業(yè)權(quán)貸款和礦業(yè)項(xiàng)目投資貸款在貸款期限上也有其內(nèi)在相關(guān)性。商業(yè)銀行在申批礦業(yè)權(quán)投資者申請礦業(yè)權(quán)貸款時，要充分考慮礦業(yè)項(xiàng)目投資貸款情況：貸款本金、期限、利率、已還本息等信息。當(dāng)然，在申批礦業(yè)項(xiàng)目投資貸款時也要考慮礦業(yè)權(quán)及其貸款的各種信息。

（四）商業(yè)銀行建立礦業(yè)權(quán)貸款風(fēng)險補(bǔ)償定價機(jī)制

礦業(yè)權(quán)貸款開展要考慮礦業(yè)權(quán)的不同類型。根據(jù)取得礦業(yè)權(quán)方式的不同，可以分為出讓獲得礦業(yè)權(quán)和轉(zhuǎn)讓取得礦業(yè)權(quán)。根據(jù)礦業(yè)權(quán)開發(fā)階段不同，可以分為探礦權(quán)和采礦權(quán)。探礦權(quán)又可按開發(fā)程度不同分為預(yù)查、普查、詳查和勘探探礦權(quán)。不同類型的礦業(yè)權(quán)的風(fēng)險與收益的不確定性是不同的，一般情況下，勘查程度越高，探礦權(quán)的風(fēng)險越小，收益也越確定；采礦權(quán)的風(fēng)險比探礦權(quán)風(fēng)險又更小。一般預(yù)查、普查階段的探礦權(quán)探礦前景不明確或沒有探礦前景，經(jīng)濟(jì)意義不明確或沒有經(jīng)濟(jì)意義，建議不采用礦業(yè)權(quán)抵押貸款方法融資，而由投資者使用自有資金或吸收風(fēng)險投資解決資金投入問題。對于勘查程度高的探礦權(quán)和采礦權(quán)，以風(fēng)險補(bǔ)償定價原則，對礦業(yè)權(quán)貸款根據(jù)風(fēng)險大小確定不同的定價。

商業(yè)銀行在開展具體的礦業(yè)權(quán)貸款業(yè)務(wù)時，可以開展普查以上階段的探礦權(quán)貸款或采礦權(quán)貸款，建議先開展采礦權(quán)貸款業(yè)務(wù)，待業(yè)務(wù)熟悉、培養(yǎng)一批精通礦業(yè)權(quán)貸款人才、建立正式程序后，再開展探礦權(quán)貸款業(yè)務(wù)。對不同風(fēng)險程度的礦業(yè)權(quán)貸款在貸款比例、金額、利率、期限、抵押、還款方式及其他條件方面的條款應(yīng)該不同；并且貸款流程方面也要設(shè)立不同的程序。

第四篇：關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押的法律分析

我國的礦業(yè)權(quán)制度在1986年3月19日頒發(fā)的《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第3條明確規(guī)定：開采礦產(chǎn)資源，必須依法申請，取得采礦權(quán)”。改革開放后，我國逐漸走向國家所有、分散開采利用模式，并確立了物權(quán)性質(zhì)的礦業(yè)權(quán)，包括探礦權(quán)和采礦權(quán)兩種權(quán)利。1986年4月12日公布的《中華人民共和國民法通則》中第81條第2款規(guī)定“國家所有的礦藏，可以依法由全民所有制單位和集體所有制單位開采，也可以依法由公民采挖，國家保護(hù)合法的采礦權(quán)”，自此明確了我國采礦權(quán)的主體和其財(cái)產(chǎn)屬性。

一、有關(guān)礦業(yè)權(quán)的概念和內(nèi)容

我國的礦業(yè)權(quán)是探礦權(quán)和采礦權(quán)的合稱。采礦權(quán)的概念在國務(wù)院公布的《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）第6條第2款中予以了界定：“采礦權(quán)，是指在依法取得的采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。取得采礦許可證的單位或者個人稱為采礦權(quán)人?！?/p>

探礦權(quán)的概念目前通說認(rèn)為[1]，探礦權(quán)是指探礦權(quán)人在依法取得勘查許可證規(guī)定范圍內(nèi)勘察礦產(chǎn)資源的權(quán)利。取得勘查許可證的單位或個人稱為探礦權(quán)人。探礦權(quán)人是礦產(chǎn)資源勘查的出資人，可以是企業(yè)、社會團(tuán)體、事業(yè)單位。但礦產(chǎn)資源勘查必須是有地質(zhì)勘查資質(zhì)的單位。

二、礦業(yè)權(quán)的取得程序、流轉(zhuǎn)方式及抵押擔(dān)保應(yīng)當(dāng)注意問題的探討

（一）礦業(yè)權(quán)的取得程序

我國已確立了采礦權(quán)的有償取得制度[2]，其中最主要的取得方式就是申請登記方式。申請登記制度就是采礦人向登記管理機(jī)關(guān)提出申請，提交有關(guān)資料，經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記后依法繳納采礦權(quán)使用費(fèi)等價款，辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取采礦許可證。然而，值得注意的是，采礦權(quán)的取得并不意味著對礦區(qū)范圍內(nèi)的土地也享有土地使用權(quán)。礦區(qū)既包含地下部分也包括地表。在法律上，采礦權(quán)的取得同時便獲得地下部分的占有使用權(quán)，但地表的占有使用權(quán)，即我們通常所說的土地使用權(quán)須另行取得。

（二）采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)方式

采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)主要表現(xiàn)為采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓、抵押、出租和承包等方式。

我國最初并無采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)市場，1986年《礦產(chǎn)資源法》并未以物權(quán)的指導(dǎo)思想規(guī)范采礦權(quán)，對采礦權(quán)仍然實(shí)行由國家無償授予并不得流轉(zhuǎn)的制度，致使私營、外商等多種采礦主體出現(xiàn)后，國家對地質(zhì)勘探工作的大量投入?yún)s被各種形式的礦山企業(yè)無償占有，嚴(yán)重侵害了國家利益。隨著土地使用權(quán)有償出讓制度建立后，對于礦產(chǎn)資源利用的物權(quán)化和可流轉(zhuǎn)性提出了挑戰(zhàn)。修改后的《礦產(chǎn)資源法》第六條規(guī)定了探礦權(quán)、采

第五篇：礦業(yè)權(quán)抵押如何實(shí)現(xiàn)(注意事項(xiàng)詳解)

礦業(yè)權(quán)抵押如何實(shí)現(xiàn)？

案例點(diǎn)評

礦業(yè)權(quán)抵押如何實(shí)現(xiàn)？

中呂律師事務(wù)所 潘志國 律師

作者簡介：中呂律師事務(wù)所副主任，山西省中小企業(yè)服務(wù)中心法律維權(quán)顧問，山西省律師協(xié)會公司法專業(yè)委員會委員、律師服務(wù)收費(fèi)爭議調(diào)解指導(dǎo)委員會調(diào)解員，榮獲山西省司法廳2005年律師事務(wù)所規(guī)范建設(shè)年活動“先進(jìn)律師”稱號。

從業(yè)十年，致力于商事合同和煤炭能源法律研究與實(shí)踐，注重非訴法律服務(wù)的策劃與論證，擅長項(xiàng)目風(fēng)險防范體系的構(gòu)建和運(yùn)作。博客：http://longren.bokee.net，電話：0351-8850097，電子信箱：p_zg@163.com。

基本案例

2005年，山西某礦山企業(yè)為盤活資金以企業(yè)煤礦采礦權(quán)為抵押申請銀行貸款，審查中銀行發(fā)現(xiàn)其采礦權(quán)已出租給另一家企業(yè)開采，故拒絕了貸款申請。一年后，該企業(yè)又以同一采礦權(quán)為抵押向另一家銀行貸款，并聲明該采礦權(quán)出租期滿，出租合同已經(jīng)解除，銀行經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)企業(yè)聲明屬實(shí)，按規(guī)定為其辦理了貸款。

2007年，礦山企業(yè)發(fā)生重大安全事故，無力按時還款，銀行在準(zhǔn)備實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)之前向當(dāng)?shù)貒临Y源管理部門咨詢，發(fā)現(xiàn)要受讓采礦權(quán)必須具備相關(guān)條件和資質(zhì)，且該企業(yè)未全部繳清資源價款，亦因采礦權(quán)證即將到期且有瑕疵未通過年檢，國土資源管理部門欲對該企業(yè)吊銷證照，于是銀行對如何實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)產(chǎn)生了疑問。

提出問題

1、采礦權(quán)能否抵押，有何要求，如何辦理？

2、已經(jīng)出租的采礦權(quán)能否設(shè)置抵押權(quán)？

3、銀行抵押權(quán)能否實(shí)現(xiàn)？

律師分析

問題一：關(guān)于礦業(yè)權(quán)的抵押

1、礦業(yè)權(quán)能否抵押？ 法律依據(jù)：

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第六條第三款 礦業(yè)權(quán)人可以依照本規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)。

第五十五條 礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。

以礦業(yè)權(quán)作為抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。結(jié)論意見：

根據(jù)法律規(guī)定，可以看出，抵押人一般是基于自身債務(wù)履行和融資需要設(shè)立抵押權(quán)，礦業(yè)權(quán)抵押主體資格法律并無過多限制性規(guī)定，抵押物也并非《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》禁止的標(biāo)的物，礦業(yè)權(quán)的抵押是礦業(yè)權(quán)作為財(cái)產(chǎn)權(quán)市場化的必然產(chǎn)物，所以礦業(yè)權(quán)即探礦權(quán)、采礦權(quán)是可以抵押的。

2、礦業(yè)權(quán)抵押有何要求，如何辦理？ 法律依據(jù)： A、《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第三十六條第二款 礦業(yè)權(quán)的出租、抵押，按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)。

第五十七條 礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后20日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。第六十三條 違反有關(guān)法律和本規(guī)定所設(shè)定的礦業(yè)權(quán)抵押無效。B、《山西省礦產(chǎn)資源管理?xiàng)l例》(山西省九屆人大常委會五次會議)第二十四條 采礦權(quán)人抵押采礦權(quán)，必須持抵押合同到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理抵押備案手續(xù)。抵押國家和地方人民政府出資勘查所形成的采礦權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提交采礦權(quán)價款的評估結(jié)果和確認(rèn)文件。國有礦山企業(yè)在抵押前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意。…… C、《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》(國務(wù)院令第242號)第五條 轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)自頒發(fā)勘查許可證之日起滿2年，或者在勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)可供進(jìn)一步勘查或者開采的礦產(chǎn)資源；

(二)完成規(guī)定的最低勘查投入；(三)探礦權(quán)屬無爭議；

(四)按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納探礦權(quán)使用費(fèi)、探礦權(quán)價款；(五)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。第六條 轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年；(二)采礦權(quán)屬無爭議；

(三)按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅；(四)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。

國有礦山企業(yè)在申請轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意。第十條第三款 批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓的，轉(zhuǎn)讓合同自批準(zhǔn)之日起生效。

第二十二條 違反本辦法規(guī)定，不辦理采礦許可證變更登記或者注銷登記手續(xù)的，由登記管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷采礦許可證。D、《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》(國務(wù)院令第152號)第四十二條 依照《礦產(chǎn)資源法》第三十九條、第四十條、第四十二條、第四十三條、第四十四條規(guī)定處以罰款的，分別按照下列規(guī)定執(zhí)行：

(四)非法用采礦權(quán)作抵押的，處以5000元以下的罰款； 結(jié)論意見：

礦業(yè)權(quán)抵押，對于抵押權(quán)人的資質(zhì)，法律并無特殊限制，除對抵押人有一定的條件限制外，僅是規(guī)定要按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由抵押人持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理抵押備案手續(xù)，也即抵押物須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第五條和第六條規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件，方可進(jìn)行抵押登記。

若非法用礦業(yè)權(quán)作抵押的，將面臨抵押合同無效和5000元以下罰款直至吊銷證照的行政責(zé)任。

在礦業(yè)權(quán)抵押中應(yīng)當(dāng)注意：

1、必須符合《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定，礦業(yè)許可證在有效期內(nèi)、礦業(yè)權(quán)屬無爭議以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

2、債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托評估機(jī)構(gòu)評估抵押物。

3、資源價款未繳清是否影響辦理礦業(yè)權(quán)抵押登記？ 法律依據(jù)： A、《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)五十七條 礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后20日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。B、《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》(國務(wù)院令第240號)第十二條第一款 國家實(shí)行探礦權(quán)有償取得的制度。探礦權(quán)使用費(fèi)以勘查計(jì)算，逐年繳納。

第十三條第一款 申請國家出資勘查并已經(jīng)探明礦產(chǎn)地的區(qū)塊的探礦權(quán)的，探礦權(quán)申請人除依照本辦法第十二條的規(guī)定繳納探礦權(quán)使用費(fèi)外，還應(yīng)當(dāng)繳納經(jīng)評估確認(rèn)的國家出資勘查形成的探礦權(quán)價款；探礦權(quán)價款按照國家有關(guān)規(guī)定，可以一次繳納，也可以分期繳納。C、《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》(國務(wù)院令第241號)第九條 國家實(shí)行采礦權(quán)有償取得的制度。采礦權(quán)使用費(fèi)，按照礦區(qū)范圍的面積逐年繳納，標(biāo)準(zhǔn)為每平方公里每年1000元。

第十條第一款 申請國家出資勘查并已經(jīng)探明礦產(chǎn)地的采礦權(quán)的，采礦權(quán)申請人除依照本辦法第九條的規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費(fèi)外，還應(yīng)當(dāng)繳納經(jīng)評估確認(rèn)的國家出資勘查形成的采礦權(quán)價款；采礦權(quán)價款按照國家有關(guān)規(guī)定，可以一次繳納，也可以分期繳納。結(jié)論意見：

根據(jù)山西省國土資源廳的規(guī)定，已繳清資源價款的采礦權(quán)可以辦理抵押登記，未繳清資源價款（分期繳納）的只可以辦理抵押備案手續(xù)，其所稱的備案手續(xù)對抵押權(quán)人的保障程度如何呢？根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十七條的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。在這里，法律并未區(qū)分抵押登記與備案手續(xù)，而只是規(guī)定辦理備案手續(xù)，故“抵押登記”和“抵押備案”在礦業(yè)權(quán)抵押過程中屬同一概念。

況且，我國實(shí)行礦業(yè)權(quán)有償使用制度，原則上，不繳納采礦權(quán)使用費(fèi)或者價款是不能取得礦業(yè)權(quán)的，占有礦業(yè)權(quán)是以支付礦業(yè)權(quán)使用費(fèi)和價款為條件的。但是礦業(yè)權(quán)出讓又體現(xiàn)的是合同關(guān)系，如果出讓人與受讓人之間約定礦業(yè)權(quán)價款采用分期繳納的方式，登記機(jī)關(guān)就不能以未繳清資源價款而拒辦抵押登記。

由此可見，“抵押登記”和“抵押備案”在采礦權(quán)抵押過程不存在抵押效力的區(qū)別，對抵押權(quán)人的保護(hù)是一樣的。

問題二：關(guān)于出租礦業(yè)權(quán)的抵押

已經(jīng)出租的礦業(yè)權(quán)能否設(shè)置抵押權(quán)？ 法律依據(jù)：

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第五十條第二款 已出租的采礦權(quán)不得出售、合資、合作、上市和設(shè)定抵押。結(jié)論意見：

根據(jù)法律規(guī)定，可以看出，已經(jīng)出租的采礦權(quán)，且是國家出資勘查形成尚未被有償取得的，是不允許設(shè)定抵押的。但對出租的探礦權(quán)和已經(jīng)有償取得的采礦權(quán)能否設(shè)定抵押，法律并未做禁止性規(guī)定。故該企業(yè)第一次申請抵押貸款時，銀行以采礦權(quán)被出租而拒絕貸款的理由是正確的，問題三：關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押的實(shí)現(xiàn)

1、如何實(shí)現(xiàn)礦業(yè)權(quán)的抵押？ 法律依據(jù)： A、《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第五十八條第一款 債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。B、《山西省礦產(chǎn)資源管理?xiàng)l例》(山西省九屆人大常委會五次會議)第二十四條 ……抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)發(fā)生采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓時，必須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件并辦理采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)，換領(lǐng)采礦許可證。C、《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》(國務(wù)院令第242號)第七條 探礦權(quán)或者采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人，應(yīng)當(dāng)符合《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》或者《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的有關(guān)探礦權(quán)申請人或者采礦權(quán)申請人的條件。第八條 探礦權(quán)人或者采礦權(quán)人在申請轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)或者采礦權(quán)時，應(yīng)當(dāng)向?qū)徟芾頇C(jī)關(guān)提交下列資料：

(一)轉(zhuǎn)讓申請書；

(二)轉(zhuǎn)讓人與受讓人簽訂的轉(zhuǎn)讓合同；(三)受讓人資質(zhì)條件的證明文件；

(四)轉(zhuǎn)讓人具備本辦法第五條或者第六條規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件的證明；(五)礦產(chǎn)資源勘查或者開采情況的報(bào)告；(六)審批管理機(jī)關(guān)要求提交的其他有關(guān)資料。

國有礦山企業(yè)轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)時，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)主管部門同意轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的批準(zhǔn)文件。D、《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》(國務(wù)院令第240號)第五條 勘查出資人為探礦權(quán)申請人；但是，國家出資勘查的，國家委托勘查的單位為探礦權(quán)申請人。

第六條 探礦權(quán)申請人申請?zhí)降V權(quán)時，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)提交下列資料：(一)申請登記書和申請的區(qū)塊范圍圖；(二)勘查單位的資格證書復(fù)印件；

(三)勘查工作計(jì)劃、勘查合同或者委托勘查的證明文件；(四)勘查實(shí)施方案及附件；(五)勘查項(xiàng)目資金來源證明；

(六)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定提交的其他資料。

申請勘查石油、天然氣的，還應(yīng)當(dāng)提交國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立石油公司或者同意進(jìn)行石油、天然氣勘查的批準(zhǔn)文件以及勘查單位法人資格證明。E、《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》(國務(wù)院令第241號)第五條 采礦權(quán)申請人申請辦理采礦許可證時，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)提交下列資料：(一)申請登記書和礦區(qū)范圍圖；(二)采礦權(quán)申請人資質(zhì)條件的證明；(三)礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案；

(四)依法設(shè)立礦山企業(yè)的批準(zhǔn)文件；(五)開采礦產(chǎn)資源的環(huán)境影響評價報(bào)告；

(六)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定提交的其他資料。

申請開采國家規(guī)劃礦區(qū)或者對國民經(jīng)濟(jì)具有重要價值的礦區(qū)內(nèi)的礦產(chǎn)資源和國家實(shí)行保護(hù)性開采的特定礦種的，還應(yīng)當(dāng)提交國務(wù)院有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)文件。

申請開采石油、天然氣的，還應(yīng)當(dāng)提交國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立石油公司或者同意進(jìn)行石油、天然氣開采的批準(zhǔn)文件以及采礦企業(yè)法人資格證明。結(jié)論意見：

礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)，實(shí)際上是一個礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的行為，根據(jù)《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第七條的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人，應(yīng)當(dāng)符合《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》或者《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的礦業(yè)權(quán)申請人的條件，這個條件中包括了礦業(yè)權(quán)申請人資質(zhì)條件的證明以及依法設(shè)立礦山企業(yè)的批準(zhǔn)文件等要求。

即礦業(yè)權(quán)設(shè)置抵押權(quán)后實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時會面臨一個比較特殊的問題，那就是礦業(yè)權(quán)受讓人應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，而這些對于專營金融業(yè)務(wù)的銀行來說顯然是不符合條件的，故銀行不能直接成為礦業(yè)權(quán)的受讓人，只能是根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十八條第一款的規(guī)定，在申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時委托法院或其他拍賣單位對礦業(yè)權(quán)進(jìn)行處置，待轉(zhuǎn)讓給符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件的主體后，再從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。

2、企業(yè)發(fā)生安全事故，證照將被政府吊銷，銀行權(quán)益能否得到保障，且在政府將采礦權(quán)拍賣后，事故賠償是否先于銀行債權(quán)從拍賣價款中受償？ 法律依據(jù)：

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第五十八條第二款 采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。結(jié)論意見：

企業(yè)因安全事故等原因，證照將被吊銷，就可能意味著采礦權(quán)的喪失，其直接影響到抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。抵押權(quán)人的權(quán)益只能通過向抵押人索賠而尋求保護(hù)。如果政府拍賣采礦權(quán)，相對于事故賠償，抵押權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)。

另外，對生產(chǎn)安全風(fēng)險的防范涉及諸多因素，作為抵押權(quán)人可通過主動的過程監(jiān)督，特別是加大對抵押人安全指標(biāo)的考核，是可以避免一定的風(fēng)險。

3、采礦權(quán)證因各種原因未通過年檢，銀行的抵押權(quán)益能否保證？ 法律依據(jù)： A、《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》(國務(wù)院令第240號)第十條 勘查許可證有效期最長為3年；但是，石油、天然氣勘查許可證有效期最長為7年。需要延長勘查工作時間的，探礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)在勘查許可證有效期屆滿的30日前，到登記管理機(jī)關(guān)辦理延續(xù)登記手續(xù)，每次延續(xù)時間不得超過2年。

探礦權(quán)人逾期不辦理延續(xù)登記手續(xù)的，勘查許可證自行廢止。

石油、天然氣滾動勘探開發(fā)的采礦許可證有效期最長為15年；但是，探明儲量的區(qū)塊，應(yīng)當(dāng)申請辦理采礦許可證。

第三十三條 探礦權(quán)人被吊銷勘查許可證的，自勘查許可證被吊銷之日起6個月內(nèi)，不得再申請?zhí)降V權(quán)。B、《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》(國務(wù)院令第241號)第七條 采礦許可證有效期，按照礦山建設(shè)規(guī)模確定：大型以上的，采礦許可證有效期最長為30年；中型的，采礦許可證有效期最長為20年；小型的，采礦許可證有效期最長為10年。采礦許可證有效期滿，需要繼續(xù)采礦的，采礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)在采礦許可證有效期屆滿的30日前，到登記管理機(jī)關(guān)辦理延續(xù)登記手續(xù)。

采礦權(quán)人逾期不辦理延續(xù)登記手續(xù)的，采礦許可證自行廢止。

第二十四條 采礦權(quán)人被吊銷采礦許可證的，自采礦許可證被吊銷之日起2年內(nèi)不得再申請采礦權(quán)。C、《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)[2000]309號)第五十八條第二款 采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。結(jié)論意見：

采礦權(quán)屬于用益物權(quán)，存在使用期限，具體使用期限的長短一般是由出讓人和受讓人約定的。采礦權(quán)使用期限一旦確定，出讓人不得隨意收回，特別是在《物權(quán)法》實(shí)施后，其保護(hù)力度將更大。

年檢，是對采礦權(quán)使用過程的監(jiān)督，而并非采礦權(quán)的變更。如果因采礦權(quán)使用不當(dāng)而導(dǎo)致吊銷，其后果則要由原采礦權(quán)人承擔(dān)，包括抵押損失。

4、采礦權(quán)證的取得存在瑕疵，銀行的抵押權(quán)益如何保證，主管部門有無責(zé)任償還銀行貸款？ 法律依據(jù)：

《中華人民共和國物權(quán)法》(主席令十屆第62號)第二十一條第二款 因登記錯誤，給他人造成損害的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。登記機(jī)構(gòu)賠償后，可以向造成登記錯誤的人追償。結(jié)論意見：

采礦權(quán)證的取得如審批手續(xù)不完善，但最終取得了采礦權(quán)證，銀行亦已在主管部門辦理了抵押登記。當(dāng)采礦權(quán)許可證被原發(fā)證機(jī)關(guān)或者其上級機(jī)關(guān)吊銷后，抵押權(quán)隨之消滅，賠償責(zé)任應(yīng)由原采礦權(quán)人承擔(dān)。

如果有證據(jù)證明原發(fā)證機(jī)關(guān)有疏忽、過失，根據(jù)10月1日即將生效的《物權(quán)法》，原發(fā)證機(jī)關(guān)亦應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，其后可對造成登記錯誤的人享有追償權(quán)。

5、影響礦業(yè)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險 律師提示：

影響抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的因素，主要有：礦業(yè)權(quán)與生產(chǎn)設(shè)施設(shè)備等財(cái)產(chǎn)權(quán)、經(jīng)營權(quán)混同而導(dǎo)致的重復(fù)抵押；礦業(yè)權(quán)評估不當(dāng)導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)價值失衡；礦業(yè)權(quán)價款未繳清導(dǎo)致的抵押登記被撤銷；抵押人提供資料不實(shí)，導(dǎo)致礦業(yè)權(quán)證照被吊銷；抵押人履約能力欠缺致抵押合同妨礙；抵押人惡意違約致?lián)p；政策禁限；事故責(zé)任；其他潛在風(fēng)險等等。

問題

四、關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押的風(fēng)險防范

礦業(yè)權(quán)抵押的風(fēng)險防范 律師提示：

1、礦業(yè)權(quán)抵押涉及較大的風(fēng)險，一是來自設(shè)定礦業(yè)權(quán)抵押本身，即其成立和效力階段；二是來自礦業(yè)權(quán)使用過程，主要是安全生產(chǎn)階段；三是來自礦業(yè)權(quán)抵押實(shí)現(xiàn)階段。

2、建議抵押雙方在設(shè)定抵押物時，既要注重抵押物本身的效力，更要看重礦業(yè)權(quán)交易的審批備案手續(xù)，另外盡量持有有據(jù)可查的抵押主體資信狀況和履約能力以及由第三方提供的履約擔(dān)保。

3、建議抵押權(quán)人除了高度審慎外，努力建立起一整套會計(jì)、審計(jì)、評估、律師等中介組織的審查程序，嚴(yán)格適法把關(guān)，提高交易安全、效率，促進(jìn)和詣。

4、建議抵押雙方認(rèn)真研究學(xué)習(xí)《公司法》、《物權(quán)法》、《礦產(chǎn)資源法》、《擔(dān)保法》和《合同法》等基本法律制度，增強(qiáng)效能工作，并建立相應(yīng)地法律人才儲備機(jī)制。