第一篇：2009年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試《證券市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及參考答案(一)

2011年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試《證券市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及參考答案

（一）一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分。

1．下列關(guān)于各類基金的說法錯誤的是（c）。

A．在我國，社保基金由社會保障基金和社會保險基金構(gòu)成 B．福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金等都屬于社會公益基金 C．企業(yè)年金基金可以用于信用交易

D．我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值

2．由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為（B）。

A．低風(fēng)險證券 B．無風(fēng)險證券 C．相對風(fēng)險證券 D．絕對風(fēng)險證券 3．下列關(guān)于虛擬資本的說法中，錯誤的是（D）。A．有價證券是虛擬資本的一種形式 B．虛擬資本以有價證券的形式存在 C．虛擬資本能給持有者帶來一定收益

D．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格 4．證券化率是反映證券市場容量的主要指標(biāo)，它是（A）。A．證券市值/GDP

B．證券市值/GNP C．GDP/證券市值

D．GNP/證券市值

5．提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種（A）。

A．商品證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．實物證券

6．單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總額的（b）。

A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 7．1984年11月，（c）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。

A．中國工商銀行 B．中國人民銀行 C．中國銀行 D．中國建設(shè)銀行

8．2006年6月，紐約證券交易所和（b）達(dá)成總價約100億美元合并協(xié)議，組建全球第一家橫跨大西洋的證交所公司。

A．東京證券交易所 B．泛歐證券交易所

C．倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所 D．悉尼證券交易所

9．股票最基本的特征是（b）。

A．流動性 B．收益性 C．參與性 D．風(fēng)險性 10．股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源是（a）。

A．分紅派息 B．發(fā)放紅股 C．配股 D．資本利得 11．股票未來收益的現(xiàn)值是（c）。

A．股票的票面價值 B．股票的賬面價值 C．股票的內(nèi)在價值 D．股票的清算價值

12．普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（a）。

A．公司解散清算 B．公司連續(xù)3年虧損

C．股東大會作出減少公司注冊資本的決議 D．出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 13．下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（c）。A．采取記名股票形式 B．紅籌股不屬于外資股 C．以外幣標(biāo)明面值

D．境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓 14．下列有關(guān)股東大會論述正確的是（b）。A．股東大會一般半年定期召開一次

B．股東大會選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會的決議，實行累積投票制

C．股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過2/3人數(shù)通過 D．合計持有公司20%以上股份的股東請求時可召開臨時股東大會

15．研究和發(fā)現(xiàn)股票的（c），并將其與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

A．票面價值 B．賬面價值 C．內(nèi)在價值 D．清算價值

16．下列關(guān)于股票的清算價值的說法中，正確的有（c）。A．股票清倉時，股票所能獲得的出售價值 B．股票的清算價值應(yīng)與賬面價值相等

C．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值 D．公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值 17．下面說法中，符合記名股票特點的是（d）。A．股東權(quán)利不一定歸屬于記名股東 B．認(rèn)購股票的款項必須一次繳足 C．轉(zhuǎn)讓相對簡單，不受限制 D．轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

18．利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（b）。

A．借貸資金市場利率水平B．債券的變現(xiàn)能力 C．籌資者的資信 D．借貸資金市場利率水平

19．通常被稱為“金邊債券”的是（c）。A．公司債券 B．金融債券 C．政府債券 D．可交換債券

20．關(guān)于債券的敘述錯誤的是（d）。

A．債券是一種虛擬資本 B．債券獨立于實際資本之外 C．債券反映和代表一定的價值

D．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證 21．下面不屬于我國金融債券的是（c）。A．央行票據(jù) B．政策性金融債券 C．可交換債券 D．證券公司債券

22．某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該貨幣為面值的債券屬（d）。A．歐洲債券 B．揚基債券 C．亞洲債券 D．外國債券

23．關(guān)于債券的特征描述錯誤的是（c）。

A．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬 C．具有高度流動性的債券相對來說是不安全的

D．流動性是債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券

24．中央銀行債券的期限一般較短，是為實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行的，從廣義上講它應(yīng)該屬于（b）。

A．政府債券 B．金融債券 C．企業(yè)債券 D．公司債券

25．下列有關(guān)債券含義的說法中，錯誤的有（d）。A．發(fā)行人是借入資金的主體 B．投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．發(fā)行人需要還本付息

D．反映了二者之間的委托與受托關(guān)系

26．公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（a）。A．信用公司債 B．保證公司債

C．抵押公司債 D．信托公司債

27．一般認(rèn)為，基金起源于（b），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

A．德國 B．英國 C．美國 D．日本 28．不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（d）。A．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B．所籌集資金的投向不同 C．風(fēng)險水平不同 D．投資收益不同 29．公開披露的基金信息不包括（b）。

A．基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告 B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C．基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D．涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 30．對指數(shù)基金認(rèn)識正確的是（d）。

A．指數(shù)基金是20世紀(jì)80年代以來出現(xiàn)的新的基金品種

B．指數(shù)基金適合社?；鸬葦?shù)額較小、風(fēng)險承受能力較高的資金投資 C．由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險 D．指數(shù)基金始終保持即期的市場平均收益水平31．對證券投資基金作用的認(rèn)識錯誤的是（b）。A．在美國，基金占所有家庭資產(chǎn)的40%左右

B．基金一般注重資本的短期增長，多采取短期的投資行為 C．基金為中小投資者拓寬了投資渠道 D．基金的出現(xiàn)增加了證券市場的投資品種

32．對我國證券投資基金的認(rèn)識錯誤的是（b）。

A．2004年6月1日，我國《證券投資基金》正式實施，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑

B．目前，封閉式基金是基金設(shè)立的主流形式 C．2001年9月，我國第一只開放式基金誕生

D．截至2007年末，我國已有基金管理公司59家，且出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模超過千億元的基金公司

33．申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（c）核準(zhǔn)。

A．中國證監(jiān)會和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B．基金管理協(xié)會和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和基金管理協(xié)會

34．基金期限屆滿即為基金終止，基金管理人應(yīng)把清產(chǎn)核資后的（d）按投資者出資比例分配。

A．基金總資產(chǎn) B．基金資本 C．未分配收益 D．基金凈資產(chǎn)

35．假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運用一般的會計原則，計算出單位凈值為（c）元。

A．1.10

B．1.1

2C．1.1

5D．1.17 36．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（c）為基礎(chǔ)工具的金融衍生土具。A．利率或利率的載體

B．以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險 C．股票或股票指數(shù) D．各種貨幣

37．金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（a）。A．避險 B．金融自由化 C．利潤驅(qū)動 D．新技術(shù)革命

38．《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在（c）以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A．8%，40％ B．4%，50% C．8%，50％ D．4%，60％

39．可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（b）個工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)換債券的本金及最后1期利息。

A．3 B．5 C．10 D．15 40．按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（a）。A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B．股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證 C．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D．美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證

41．2006年1月24日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)天國家開發(fā)銀行和（d）完成首筆交易。

A．中國工商銀行 B．中國農(nóng)業(yè)銀行 C．中國建設(shè)銀行 D．中國光大銀行

42．資產(chǎn)證券化是以（a）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A．特定的資產(chǎn)池 B．企業(yè) C．資產(chǎn) D．凈資產(chǎn)

43．在下列有關(guān)金融期權(quán)價格的說法中，哪個說法是錯誤的（a）。A．通常，利率提高會降低期權(quán)價格的機(jī)會成本 B．通常，權(quán)利期間與時間價值的變動方向是一致的 C．通常，權(quán)利期間越長，期權(quán)價格越高

D．通常，協(xié)定價格與市場價格之間的差距越大，時間價值越小

44．看跌期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（a）賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)權(quán)利。A．協(xié)議價格 B．期權(quán)價格 C．市場價格 D．期權(quán)費加買入價格

45．根據(jù)（d）劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A．交易標(biāo)的物 B．市場的效率 C．市場的主體 D．市場的功能

46．定向發(fā)行又稱（c），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者，如人壽保險公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)，屬直接發(fā)行。

A．招標(biāo)發(fā)行 B．公募發(fā)行

C．私募發(fā)行 D．承購包銷

47．中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成，（b）以上的基金資產(chǎn)投資于股票。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

48．根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（d）股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A．1億 B．2億 C．3億 D．4億

49．上證國債指數(shù)的樣本是（a）。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、付息國債剩余期限在2年以上的一次還本付息國債 50．（d）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．負(fù)債股息 C．財產(chǎn)股息 D．現(xiàn)金股息

51．我國《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》規(guī)定，股票發(fā)行價格以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司（a）。

A．資本公積金 B．法定公益金 C．盈余公積金 D．未分配利潤

52．我國《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（b）。A．合伙制企業(yè)

B．有限責(zé)任公司或股份有限公司 C．非法人組織形式 D．私營獨資企業(yè)

53．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請（c）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

A．1個月 B．3個月 C．6個月 D．9個月 54．關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是（d）。

A．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù) B．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié) C．不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失

D．必要時接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格

55．目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是（a）。A．凈額結(jié)算 B．差額結(jié)算 C．總額結(jié)算 D．統(tǒng)一結(jié)算

56．對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是（b）。A．不超過60周歲

B．取得注冊會計師證書2年以上

C．執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為 D．具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

57．（c）標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A．深圳證券登記結(jié)算公司成立

B．中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立 C．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立 D．上海證券登記結(jié)算公司成立

58．投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（b）年以上的經(jīng)驗。

A．1 B．2 C．3 D．5 59．關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近（c）年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其

他重大違法行為。

A．1 B．2 C．3 D．5 60．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處（b）有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

A．2年以下 B．3年以下 C．5年以下 D．3年以上7年以下

二、多項選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分。

61．關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的敘述正確的是（abd）。A．證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人 B．證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會

C．根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以加入證券業(yè)協(xié)會也可以不加入證券業(yè)協(xié)會

D．證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律、維護(hù)會員的合法權(quán)益的職責(zé)

62．證券具有極高的流動性必須滿足三個條件（abd）。A．變現(xiàn)的交易成本極小 B．很容易變現(xiàn) C．收益基本穩(wěn)定 D．本金保持相對穩(wěn)定

63．證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（abcd）。A．政府機(jī)構(gòu) B．金融機(jī)構(gòu) C．企業(yè)和事業(yè)法人 D．各類基金

64．20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段。此時證券市場的表現(xiàn)是（cd）。

A．處于證券市場加速發(fā)展階段 B．政府債券在有價證券中占主要地位

C．股份公司數(shù)量劇增 D．有價證券發(fā)行總額劇增

65．從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別是（abd）。A．在國際資本市場募集資金 B．開放國內(nèi)資本市場

C．有條件地開放境外企業(yè)和個人投資境內(nèi)資本市場 D．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場

66．公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載（abd）事項。A．各股東所持股份數(shù) B．各股東取得股份的日期 C．股票發(fā)行日期

D．股東的姓名或者名稱及住所

67．股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項分析（abd）。

A．公司競爭力

B．盈利性、安全性、流動性 C．抗外部沖擊的能力 D．公司改組或合并

68．優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括（abcd）。A．優(yōu)先股票分配股息的順序和定額 B．優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額 C．優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù) D．優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件

69．優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有（abd）。A．對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕股息的分派負(fù)擔(dān)

B．對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風(fēng)險相對較小

C．在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

D．優(yōu)先股股東無表決權(quán)，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

70．發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有（acd）。A．債券變現(xiàn)能力 B．借貸資金市場利率水平C．資金使用方向 D．市場利率變化

71．下列關(guān)于債券與股票的說法正確的是（abc）。A．債券與股票都屬于有價證券 B．股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小

C．債券是一種有期投資，股票是一種無期投資 D．發(fā)行股票和債券都是公司的負(fù)債

72．關(guān)于歐洲債券票面使用的貨幣說法正確的是（bd）。A．主要為英鎊，其次還有歐元、美元、日元等 B．主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等 C．主要為歐元，其次還有美元、英鎊、日元等 D．也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)

73．關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)描述正確的是（abd）。

A．本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險公司股權(quán)資本 B．其期限在5年以上（含5年）

C．中國銀監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

D．其償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息

74．在實際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益可以表現(xiàn)為以下幾種形式（acd）。A．利息收入 B．投機(jī)性收入 C．資本損益 D．再投資收益

75．封閉式基金與開放式基金的區(qū)別有（abc）。A．期限不同

B．基金份額交易方式不同

C．基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同 D．投資收益不同

76．決定基金期限長短的因素主要有（bd）。A．基金份額交易方式 B．宏觀經(jīng)濟(jì)形勢 C．發(fā)行規(guī)模

D．基金本身投資期限的長短

77．下列關(guān)于證券投資基金當(dāng)事人之間關(guān)系的說法正確的是（abc）。A．基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B．基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系 C．基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系 D．基金管理人與托管人是相互獨立的關(guān)系 78．公開披露基金信息，不得有（abc）行為。A．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 79．關(guān)于ETF的說法正確的是（ad）。A．ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期

B．多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TIPs）是現(xiàn)存最早的ETF C．ETF可有效防止類似開放式基金的大幅折價現(xiàn)象 D．ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點

80．根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括（abcd）。A．股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 B．債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 C．遠(yuǎn)期利率協(xié)議 D．遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

81．利率期貨品種主要包括（ac）。A．債券期貨

B．股票組合的期貨 C．主要參考利率期貨 D．股票價格指數(shù)期貨

82．與直接投資外國股票相比，投資ADR給投資者帶來的好處有（abc）。A．以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算 B．上市交易的ADR須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊，有助于保障投資者利益 C．上市公司發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲利，而且是以美元支付 D． 機(jī)構(gòu)投資者不受投資政策限制，可以投資非美國上市證券 83．金融期貨的主要交易制度有（abcd）。A．標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制 B．限倉制度

C．保證金及其杠桿作用 D．集中交易制度

84．關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是（ad）。

A．贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

B．轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

C．可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

D．可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

85．存券銀行的職能包括（abc）。A．發(fā)行ADR B．存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù) C．在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶 D．負(fù)責(zé)ADR的保管和清算

86．債券的發(fā)行方式有（acd）。A．承購包銷

B．對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式

C．定向發(fā)行 D．招標(biāo)發(fā)行

87．上海證券交易所的樣本指數(shù)有（abd）。A．上證成分股指數(shù) B．上證50指數(shù) C．上證綜合指數(shù) D．上證紅利指數(shù)

88．現(xiàn)在人們所說的道—瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括的指標(biāo)有（acd A．運輸業(yè)股價平均數(shù) B．商業(yè)股價平均數(shù) C．公用事業(yè)股價平均數(shù) D．工業(yè)股價平均數(shù)

89．恒生流通精選指數(shù)系列包括（abd）。A．恒生50 B．恒生香港25 C．恒生100 D．恒生中國內(nèi)地25 90．證券交易的主要交易規(guī)則包括（abcd）。A．交易時間 B．價位、報價方式 C．價格決定、漲跌幅限制 D．交易單位

91．有關(guān)債券發(fā)行的定價方式論述正確的是（ad）。A．債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型 B．按價格決定方式分類，有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo) C．按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

D．以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的 92．上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括（bcd）。A．綜合協(xié)議交易平臺 B．集中競價交易系統(tǒng)

。）

C．大宗交易系統(tǒng) D．固定收益證券綜合電子平臺

93．《中華人民共和國證券法》要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為（bcd）元三個標(biāo)準(zhǔn)。

A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．5億 94．證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括（bd）。A．凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于50％ B．凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40％ C．凈資本與負(fù)債的比例不得低于10％ D．凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20％

95．股東出現(xiàn)（abcd）的，應(yīng)當(dāng)及時通知證券公司。A．質(zhì)押所持有的股權(quán)

B．所持股權(quán)被采取訴訟保全措施 C．決定轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán) D．所持股權(quán)被強(qiáng)制執(zhí)行

96．證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施（acd）。

A．要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響

B．限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利

C．對公司高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平

D．向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風(fēng)險和控制措施 97．證券公司的主要業(yè)務(wù)是（abcd）。A．經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B．自營業(yè)務(wù) C．證券承銷與保薦業(yè)務(wù) D．投資咨詢業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

98．下面關(guān)于我國證券公司的發(fā)展歷程敘述正確的是（ab）。A．1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立

B．1988年，國債柜臺交易正式啟動

C．2000年底，我國《中華人民共和國證券法》出臺 D．2007年1月1日新修訂的《中華人民共和國證券法》實施 99．以下符合證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定的有（ac）。A．自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100％ B．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的200％ C．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％ D．持有一種權(quán)益證券的市值與其總市值的比例不得超過10％

100．根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，下面敘述正確的是（abc）。A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為

B．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件

C．公司上市條件是公司股本總額降低至3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為l0％以上

D．交易所無權(quán)決定暫停和終止股票上市

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對錯，正確的選√、錯誤的選×，不選、錯選、放棄均不得分。

101．有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有價值。（b）

102．證券市場根據(jù)交易方式可分為主板市場、二板市場（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）。（b）

103．在證券市場的恢復(fù)階段，不論從占各類投資方式的比重看，還是從占金融資產(chǎn)的比重看，整個金融部門已經(jīng)出現(xiàn)了證券化趨勢。（b）

104．非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)行和交易。（a）

105．通常人們把無形市場稱為“場內(nèi)市場”。（b）106．有價證券是虛擬資本的一種形式。（a）

107．證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為由全體會員選舉的理事會。（b）

108．非上市證券也稱非掛牌證券，是指未能通過證券主管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)，在證券交易所

外進(jìn)行非法轉(zhuǎn)讓或交易的證券。（b）

109．有面額股票的票面金額就是發(fā)行價格的最低界限。（a）

CBDAA BCBBA CACBC CDBCD CDCBD

ABDBD BBCDC

CACBA DAAAD

CBDAD ABCDA BCBCB ABD

ABD ABCD CD

ABD ABD

ABD ABCD ABD ACD ABC

BD ABD

ACD ABC BD ABC ABC

AD

ABCD AC

ABC

ABCD

AD ABC ACD

ABD

ACD ABD ABCD AD

BCD

BCD BD

ABCD ACD

ABCD AB

AC

ABC

第二篇：eobhhss證券_從業(yè)人員資格考試《證券基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案

^ | You have to believe, there is a way.The ancients said:“ the kingdom of heaven is trying to enter”.Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.--Guo Ge Tech

（一）單選題

1.證券交易所所采取的交易的組織方式是＿＿＿。

A.經(jīng)紀(jì)制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

2.＿＿＿，《中華人民共和國證券法》正式實施。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1日

D.2000年1月1日

3.融期貨證券是一種＿＿＿。

A.商品證券

B.憑證證券

C.資本證券

D.貨幣證券

4.有價證券是＿＿＿的一種形式。

A.商品證券

B.虛擬資本

C.權(quán)益資本

D.債務(wù)資本

5.商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部分商品具有＿＿＿的憑證。

A 所有權(quán)或使用權(quán)

B 租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

C 收益權(quán)或處分權(quán)

D 使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

6.資本證券主要包括＿＿＿。

A.股票、債券和基金證券

B.股票、債券和金融期貨

C.股票、債券和金融衍生證券

D.股票、債券和金融期權(quán)

7.有價證券具有＿＿＿的經(jīng)濟(jì)和法律特征。

A.產(chǎn)權(quán)性。收益性。變通性。風(fēng)險性

B.產(chǎn)權(quán)性。收益性。變通性。非返還性

C.產(chǎn)權(quán)性。收益性。流動性。風(fēng)險性

D.產(chǎn)權(quán)性。期限性。收益性。風(fēng)險性

8.資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為＿＿＿。

A.股票市場和債券市場

B.中長期信貸市場和證券市場

C.證券市場和貨幣市場

C.短期資金市場和長期資金市場

9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。

A.紐約

B.阿姆斯特丹

C.倫敦

D.巴黎

10.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的＿＿＿業(yè)務(wù)。

A.政策性

B.投融資

C.保值

D.公開市場操作

11.以銀行等金融機(jī)構(gòu)為中介進(jìn)行融資的活動場所稱為＿＿＿市場。

A.資本

B.貨幣

C.間接融資

D.直接融資

12.證券業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是一種＿＿＿。

A.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.自律性組織

D.證券投資人

13.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的＿＿＿＿。

A.產(chǎn)權(quán)

B.債券

C.物權(quán)

D.所有權(quán)

14.記名股票和不記名股票的差別在于-＿＿＿＿。

A.股東權(quán)利

B.股東義務(wù)

C.出資方式

D.記載方式

15.股票的未來收益的現(xiàn)值是＿＿＿＿。

A.清算價值

B.內(nèi)在價值

C.帳面價值

D.票面價值

16.公司清算時每一股份所代表的實際價值是＿＿＿＿。

A.票面價值

B.帳面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

17.在我國，國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是＿＿＿＿。

A.國務(wù)院

B.國有資產(chǎn)管理部門

C.國有投資公司

D.資產(chǎn)經(jīng)營公司

18.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能在以后補發(fā)的優(yōu)先股，稱為＿＿＿＿

A.參與優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股

C.可贖回優(yōu)先股

D.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

19.股東大會是股東公司的＿＿＿＿。

A.權(quán)力機(jī)構(gòu)

B.法人代表

C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.決策機(jī)構(gòu)

20.債券具有票面價值，代表了一定的財產(chǎn)價值，是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.財產(chǎn)直接支配權(quán)

D.實物直接支配權(quán)

21.國際債券的記價貨幣通常是＿＿＿＿，以便在國際資本市場籌集資金。

A.外國貨幣

B.國際通用貨幣

C.本國貨幣

D.本國貨幣或外國貨幣

22.債券是由＿＿＿＿出具的。

A.投資者

B.債券人

C.代理發(fā)行人

D.債務(wù)人

23.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為＿＿＿＿。

A.債券

B.資金使用權(quán)

C.財產(chǎn)支配權(quán)

D.資產(chǎn)所有權(quán)

24.貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于＿＿＿＿。

A.平價發(fā)行

B.溢價發(fā)行

C.折價發(fā)行

D.都不是

25.按發(fā)行債券時規(guī)定的還本時間，在債券到期時一次全部償還本金的償債方式，被稱為＿＿＿＿。

A.展期償還

B.滿期償還

C.到期償還

D.部分償還

26.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券使得其資金來源＿＿＿＿。

A.減少

B.增加

C.不變

D.都不是

27.安全性最高的有價證券是＿＿＿＿。

A.國債

B.股票

C.公司債券

D.企業(yè)債券

28.債券和股票的相同點在于＿＿＿＿。

A.具有同樣的權(quán)利

B.收益率一樣

C.風(fēng)險一樣

D.都是籌資手段

29.證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由＿＿＿＿管理和運作。

A.基金托管人

B.基金承銷公司

C.基金管理人

D.基金投資顧問

30.證券投資基金反映的是＿＿＿＿關(guān)系。

A.產(chǎn)權(quán)

B.委托代理

C.債權(quán)債務(wù)

D.所有權(quán)

31.證券投資基金的資金主要投向＿＿＿＿。

A.實業(yè)

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

32.封閉式基金基金單位的交易方式是＿＿＿＿。

A.贖回

B.證交所上市

C.柜臺交易

D.場外交易

33.開放式基金的交易價格取決于＿＿＿＿。

A.基金總資產(chǎn)值

B.供求關(guān)系

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金單位凈資產(chǎn)值

34.按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由＿＿＿＿機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.證券公司

B.保險公司

C.基金管理管理公司

D.商業(yè)銀行

35.證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是＿＿＿＿。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監(jiān)管人

36.基金管理人與托管人之間的關(guān)系是＿＿＿＿。

A.所有人與經(jīng)營者的關(guān)系

B.經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系

C.持有與托管的關(guān)系

D.委托與受托的關(guān)系

37.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣＿＿＿＿元。

A.1000萬

B.3000萬

C.5000萬

D.一億

38.率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是＿＿＿＿。

A.紐約證券交易所

B.芝加哥期貨交易所

C.國際貨幣市場

D.美國證券交易所

39.美國國庫券期貨是采用指數(shù)報價的，該指數(shù)是＿＿＿＿。

A.100與國庫券年收益率的差

B.100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差

C.100與國庫券年貼現(xiàn)率的差

D.100與國庫券年收益率的和

40.美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于＿＿＿＿。

A.15年

B.10年

C.30年

D.20年

41.看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按＿＿＿＿價格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。

A.市場價格

B.買入價格

C.賣出價格

D.約定價格

42.看跌期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有＿＿＿＿的權(quán)利。

A.買入

B.賣出

C.持有

D.以上都是

43.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是＿＿＿＿。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

44.認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購期限一般為＿＿＿＿。

A.2~10年

B.3~10年

C.兩周到30天

D.3個月到1年

45.金融期貨的交易對象是＿＿＿＿。

A.金融商品

B.金融商品合約

C.金融期貨合約

D.金融期權(quán)

46.可轉(zhuǎn)換證券實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權(quán)

B.長期看跌期權(quán)

C.短期看漲期權(quán)

D.短期看跌期權(quán)

47.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權(quán)

B.長期看跌期權(quán)

C.短期看漲期權(quán)

D.短期看跌期權(quán)

48.不得進(jìn)入證券交易所交易的證券商是＿＿＿＿。

A.會員證券商

B.非會員證券商

C.會員承銷商

D.會員證券自營商

49.世界上最早。最有影響的股價指數(shù)是＿＿＿＿。

A.道——瓊斯股價指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.日經(jīng)指數(shù)

D.納斯達(dá)克指數(shù)

50.在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價指數(shù)計算方法中的＿＿＿＿。

A.綜合法

B.計算期加權(quán)法

C.基期加權(quán)法

D.相對法

51.以貨幣形式支付的股息，稱之為＿＿＿＿。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財產(chǎn)股息

D.負(fù)債股息

52.在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)，稱之為＿＿＿＿。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財產(chǎn)股息

D.負(fù)債股息

53.決定債權(quán)票面利率時無須考慮＿＿＿＿。

A.投資者的接受程度

B.債券的信用級別

C.利息的支付方式和記息方式

D.股票市場的平均價格水平

54.買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為＿＿＿＿。

A.直接收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.贖回收益率

55.以下那一種風(fēng)險不屬于系統(tǒng)風(fēng)險＿＿＿＿。

A.政策風(fēng)險

B.周期波動風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

56.＿＿＿＿是會員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.監(jiān)察委員會

57.根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實行＿＿＿＿管理。

A.分業(yè)

B.混合 C.綜合 D.分類

58.證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的＿＿＿＿，單獨立戶管理。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.工商銀行

D.商業(yè)銀行

59.證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。

A.買賣成交報告單

B.證券買賣委托書

C.指定交易協(xié)議書

D.交割單

60.證券公司管理的原則要求證券公司把＿＿＿＿放在首位。

A.流動性

B.盈利性

C.安全性

D.變現(xiàn)能力

61.代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記。保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu)，稱為＿＿＿＿br> A.中央登記結(jié)算公司

B.地方登記結(jié)算公司

C.交易所

D.交易中心

62.根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是＿＿＿＿。

A.總經(jīng)理

B.監(jiān)事長

C.董事長

D.公司內(nèi)部自定

63.發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)。非專利技術(shù)作價出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的＿＿＿＿

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.公司財產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時，其支付的順序為＿＿＿＿

A.繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清算費用。清償公司債務(wù)

B.清算費用。職工工資和勞動保險費用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)

C.清算費用。繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清償公司債務(wù)

D.職工工資和勞動保險費用。清算費用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)

65.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起＿＿＿＿年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的＿＿＿＿時，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.發(fā)行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的＿＿＿＿

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.證券的代銷。包銷期最長不得超過＿＿＿＿。

A.90 天

B.六個月

C.九個月

D.一年

69.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的＿＿＿＿，其于股份應(yīng)當(dāng)向社會公開募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

70.職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動中應(yīng)該遵守的＿＿＿＿。

A.職業(yè)紀(jì)律

B.職業(yè)操守

C.職業(yè)規(guī)范

D.道德規(guī)范

（二）多選題

1.本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為＿＿＿＿。

A.商業(yè)匯票

B.憑證證券

C.商品證券

D.無價證券

2.未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為＿＿＿＿。

A.非掛牌證券

B.非上市證券

C.場內(nèi)證券

D.場外證券

3.有價證券按經(jīng)濟(jì)特征和法律特征劃分可以有＿＿＿＿。

A.增值性

B.收益性

C.風(fēng)險性

D.產(chǎn)權(quán)性

4.證券市場的基本經(jīng)濟(jì)功能是＿＿＿＿。

A.籌資

B.資本配置

C.企業(yè)轉(zhuǎn)制

D.資本定價

5.20世紀(jì)70年代以來，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面形成了＿＿＿＿的全新特征。

A.證券交易快速化

B.證券市場自由化

C.金融證券化

D.證券市場產(chǎn)業(yè)化

6.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有＿＿＿＿的選擇。

A.行使認(rèn)股權(quán)認(rèn)購新發(fā)行的股票

B.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人

C.不行使認(rèn)股權(quán)而使其失效

D.將權(quán)利向公司兌現(xiàn)

7.根據(jù)股票的定義，股票的基本要素是＿＿＿＿。

A.發(fā)行主體

B.票面金額

C.持有人

D.股份

8.無面額股票的特點是＿＿＿＿。

A.可以明確表示每股所代表的股權(quán)比例

B.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活

C.便于股票分割

D.為股票發(fā)行價格提供依據(jù)

9.每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，可稱為＿＿＿＿。

A.內(nèi)在價值

B.帳面價值

C.每股凈資產(chǎn)

D.股票凈值

10.股票的未來收益包括＿＿＿＿。

A.股息收入

B.資本利得

C.股本增值收益

D.清算價值

11.普通股票的功能有＿＿＿＿。

A.籌資功能

B.投資功能

C.投機(jī)功能

D.保值功能

12.普通股股東的義務(wù)有＿＿＿＿。

A.遵守公司章程

B.依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金

C.除法律。法規(guī)規(guī)定的情形外不得退股

D.必須參加每次的股東大會

13.優(yōu)先股的特征有＿＿＿＿。

A.一般無表決權(quán)

B.股息分派優(yōu)先

C.股息率固定

D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

14.債券票面的基本要素有＿＿＿＿。

A.票面價值

B.償還期限

C.利率

D.發(fā)行者名稱

15.影響債券償還期限的因素主要有＿＿＿＿。

A.債券票面金額

B.資金使用方向

C.市場利率變化

D.債券變現(xiàn)能力

16.債券的性質(zhì)可以表述為＿＿＿＿。

A.屬于有價證券

B.是一種真實資本

C.是債權(quán)的表現(xiàn)

D.是所有權(quán)憑證

17.債券的特征有＿＿＿＿。

A.償還性

B.安全性

C.流動性

D.收益性

18.按記息方式分類，債券可以分為＿＿＿＿。

A.單利債券

B.復(fù)利債券

C.累進(jìn)利率債券

D.貼現(xiàn)債券

19.從債券發(fā)行日起，經(jīng)過一定寬限期后，按發(fā)行額的一定比例，陸續(xù)償還，到債券期滿時全部償清。這種償還方式屬于＿＿＿＿。

A.期中償還

B.展期償還

C.全額償還

D.部分償還

20.債券和股票的區(qū)別表現(xiàn)在＿＿＿＿方面。

A.權(quán)利

B.目的 C.期限

D.收益和風(fēng)險

21.公債與其他債券相比，有以下特點＿＿＿＿。

A.流通性強(qiáng)

B.收益穩(wěn)定

C.免稅待遇

D.安全性高

22.國債按資金用途可以分為＿＿＿＿。

A.赤字債券

B.建設(shè)債券

C.特種國債

D.戰(zhàn)爭債券

23.1981年以來，我國發(fā)行的國債品種有＿＿＿＿。

A.國庫券

B.財政債券

C.國家重點建設(shè)債券

D.保值公債

24.＿＿＿＿是不能流通轉(zhuǎn)讓的。

A.基本建設(shè)債券

B.保值債券

C.財政債券

D.特種債券

25.公司債券作為公司為籌措資金而公開負(fù)擔(dān)的一種債務(wù)契約，其特征為＿＿＿＿。

A.契約性

B.優(yōu)先性

C.風(fēng)險性

D.股權(quán)性

26.＿＿＿＿不屬于抵押證券。

A.信用公司債

B.不動產(chǎn)抵押公司債

C.收益公司債

D.保證公司債

27.債券是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.有價證券

D.收益憑證

28.契約型基金的當(dāng)事人有＿＿＿＿。

A.管理人

B.托管人

C.投資者

D.證券公司

29.債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為＿＿＿＿。

A.市場利率下降，基金收益下降

B.市場利率上升，基金收益下降

C.市場利率上升，基金收益上升

D.市場利率下降，基金收益上升

30.決定基金運作費率高低的因素有＿＿＿＿。

A.基金規(guī)模

B.基金風(fēng)險

C.基金表現(xiàn)

D.最低投資額

31.作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具備的明顯特點是＿＿＿＿-.A.較高收益

B.分散風(fēng)險

C.專家管理

D.規(guī)模效益

32.契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于＿＿＿＿。

A.資金的性質(zhì)不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據(jù)不同

D.基金單位的價格決定依據(jù)不同

33.匯率風(fēng)險大致可分為＿＿＿＿。

A.升水風(fēng)險

B.貼水風(fēng)險

C.商業(yè)性風(fēng)險

D.金融性風(fēng)險

34.可轉(zhuǎn)換證券的要素有＿＿＿＿。

A.轉(zhuǎn)換利率

B.轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)化價格

D.轉(zhuǎn)換期限

35.期貨價格的特點是＿＿＿＿。

A.預(yù)期性

B.隱秘性

C.連續(xù)性

D.權(quán)威性

36.金融期貨的功能主要有＿＿＿＿。

A.投資功能

B.套期保值功能

C.籌資功能

D.價格發(fā)現(xiàn)功能

37.認(rèn)股權(quán)證的三要素是＿＿＿＿。

A.認(rèn)股期限

B.認(rèn)股價格

C.認(rèn)股時間

D.認(rèn)股數(shù)量

38.存托憑證的優(yōu)點為＿＿＿＿。

A.市場容量大

B.發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡單。發(fā)行成本低

C.避開直接發(fā)行股票或債券的法律要求

D.利息率較低

39.可轉(zhuǎn)化證券的特點為＿＿＿＿。

A.市價變動頻繁

B.可轉(zhuǎn)換成普通股

C.有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限

D.持有者的身份隨證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換

40.金融商品的基本特性為＿＿＿＿。

A.同質(zhì)性

B.多樣性

C.價格的易變性

D.耐久性

41.一般而言＿＿＿＿是證券發(fā)行的主體。

A.政府

B.企業(yè)

C.居民

D.金融機(jī)構(gòu)

42.會員制的證券交易所一般設(shè)立＿＿＿＿等機(jī)構(gòu)。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)察委員會

43.證券交易所的管理制度包括＿＿＿＿幾個方面。

A.對證券上市公司的管理

B.對證券交易行為的管理

C.對場內(nèi)證券交易商的管理

D.對投資者的管理

44.非系統(tǒng)風(fēng)險包括＿＿＿＿等。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

45.股息的具體形式包括＿＿＿＿。

A.建業(yè)股息

B.負(fù)債股息

C.現(xiàn)金股息

D.財產(chǎn)股息

46.證券交易所的會員大會的職權(quán)包括＿＿＿＿。

A.制定和修改證券交易所章程

B.選舉和罷免會員理事

C.審議和通過理事會?？偨?jīng)理的工作報告

D.審定對會員的接納

47.證券公司的作用主要有＿＿＿＿。

A.媒介資金供需

B.構(gòu)造證券市場

C.優(yōu)化資源配置

D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

48.屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的公司有＿＿＿＿。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.證券投資咨詢公司

D.保險公司

49.中央登記結(jié)算公司的職能為＿＿＿＿。

A.中央登記

B.中央存管

C.中央結(jié)算

D.集中交易

50.對注冊會計師。會計師事務(wù)所。審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門有＿＿＿＿。

A.財政部

B.證券監(jiān)督管理委員會

C.人民銀行

D.證券交易所

51在代理買賣業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循的三大原則為＿＿＿＿。

A.代理原則

B.效率原則

C.公開、公正、公平原則

D.勤勉原則

52.證券市場監(jiān)督的對象包括＿＿＿＿。

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.上市公司

D.證券中介機(jī)構(gòu)

53.在信息披露時的基本要求為＿＿＿＿。

A.全面性

B.真實性

C.時效性

D.公正性

54.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得從事＿＿＿＿行為。

A.向客戶提供買賣股票的咨詢

B.代理委托人從事證券投資

C.與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失

D.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司的股票

55.發(fā)起人可以用貨幣出資，也可以用＿＿＿＿作價出資。

A.實物

B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.非專利技術(shù)

D.土地使用權(quán)

56.公司合并可以采取＿＿＿＿和＿＿＿＿兩種方式。

A.吸收合并

B.新設(shè)合并

C.吞并合并

D.分立合并

57.綜合類證券公司可以經(jīng)營＿＿＿＿證券業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定的其他證券業(yè)務(wù)

58.證券從業(yè)人員是指證券中介機(jī)構(gòu)中的一些特定崗位的人員，可分為＿＿＿＿。

A.專業(yè)人員

B.專職人員

C.管理人員

D.執(zhí)業(yè)人員

59.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，證券中介機(jī)構(gòu)是指有關(guān)部門依據(jù)有關(guān)法規(guī)批準(zhǔn)設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)的下列法人＿＿＿＿。

A.證券公司

B.信托投資公司

C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券清算。登記機(jī)構(gòu)

60.證券從業(yè)人員的資格種類有＿＿＿＿。

A.證券承銷從業(yè)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格

C.證券自營資格

D.證券投資咨詢從業(yè)資格

（三）判斷題

1.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。

2.有價證券是虛擬資本的一種形式，有價格，也有價值。

3.證券發(fā)行人是資金的供應(yīng)者。

4.間接融資是指通過銀行所進(jìn)行的資金融通活動。

5.普通股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件。

6.股份有限公司發(fā)行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。

7.股票代表了股東對股份公司的所有權(quán)，所以股票是物權(quán)證券。

8.B股是外資股。

9.股票發(fā)行可以實行折價發(fā)行。

10.國有法人股的股權(quán)性質(zhì)屬于國有股權(quán)。

11.債券是體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證。

12.債券具有永久性的特性。

13.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動。

14.市場利率下跌，債券價格上升。

15.無記名國債屬于一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券。

16.貼現(xiàn)債券是屬于溢價方式發(fā)行的債券。

17.復(fù)利債券的實際收益率總比單利債券的實際收益率高。

18.以發(fā)行債券來籌資是金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債業(yè)務(wù)。

19.所有政府發(fā)行的債券都叫國債。

20.公債沒有風(fēng)險。

21.在歐洲發(fā)行的債券就是歐洲債券。

22.武士債券是外國債券。

23.龍債券是外國債券。

24.證券投資基金的資產(chǎn)由基金管理人保管。

25.基金的收益一定高于債券的收益。

26.基金資產(chǎn)的實際持有人是基金托管人。

27.契約性基金不是法人。

28.公司型基金的基金資產(chǎn)歸基金公司所有。

29.開放式基金必須持有一定比例的現(xiàn)金資產(chǎn)。

30.開放式基金沒有固定的期限。

31.開放式基金通常上市交易。

32.基金資產(chǎn)凈值與基金單位價格的變化是完全一樣的。

33.開放式基金的基金單位總數(shù)是固定的。

34.期權(quán)的賣方在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

35.金融期貨交易實行逐日結(jié)算制度。

36.可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換。

37.認(rèn)股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)。

38.認(rèn)股權(quán)證的價格與剩余有效期長短成正比。

39.當(dāng)市價低于認(rèn)股權(quán)證約定的價格時，認(rèn)股權(quán)證的價格為零。

40.優(yōu)先股的價格波動小于相應(yīng)的普通股股票的價格波動。

41.期貨價格反映了市場對未來現(xiàn)貨價格的預(yù)期。

42.備兌憑證只能以一種證券為標(biāo)的物。

43.備兌憑證是期權(quán)的一種。

44.每日的開盤價由證券交易所確定。

45.會員大會是會員制證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。

46.系統(tǒng)性風(fēng)險是不可以回避的，但可以分散。

47.股票發(fā)行的溢價部分應(yīng)記入公司的股本。

48.股票股息實際上是當(dāng)年留存收益的資本化。

49.美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司。

50.經(jīng)紀(jì)類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

51.證券信用評級的主要對象為普通股股票和債券。

52.場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀(jì)制。

53.公司制證券交易所的股票可以在本交易所上市交易。

54.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)在多數(shù)情況下與債券或優(yōu)先股共同發(fā)行。

55.基金運作費用是直接向投資者收取的。

56.股票的流動性是指股票可以自由地進(jìn)行交易。

57.公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十。

58.公司可以設(shè)立子公司和分公司，但分公司具有法人資格，而子公司則不具法人資格。

第三篇：證券市場基礎(chǔ)知識試題(一)

一、單項選擇題

1.允許權(quán)證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是（）。

A.附權(quán)益權(quán)證債券

B.附貨幣權(quán)證債券

C.附黃金權(quán)證債券

D.附債務(wù)權(quán)證債券

2.根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可分為（）。

A.零息債券、賬息債券和息票累積債券

B.實物債券、金融債券和公司債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

3.（B）是指由財政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)的國債。

A.記賬式的國債

B.憑證式國債

C.實物國債

D.儲蓄國債

4.對于發(fā)行人來說，可以起到一次發(fā)行、二次融資作用的債券是（）。

A.信用公司債券

B.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券

C.保證公司債券

D.收益公司債券

5.歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（D）。

A.熊貓債券

B.武士債券

C.揚基債券

D.無國籍債券

6.（）是指中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

7.龍債券利率的確定基準(zhǔn)是（）。

A.美國聯(lián)邦基金利率

B.香港銀行同業(yè)拆放利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆放利率

D.新加坡銀行同業(yè)拆放利率

8.下列各項中，屬于債券票面基本要素的是（）。

A.債券的發(fā)行日期

B.債券的承銷機(jī)構(gòu)名稱

C.債券持有人的名稱

D.債券的到期期限

9.債券的基本性質(zhì)不包括（B）。

A.債券屬于有價證券

B.債券有一定的風(fēng)險

C.債券是一種虛擬資本D。債券是債權(quán)的表現(xiàn)

10.付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小的債券是（C）。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.企業(yè)債券

11.國際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在中國發(fā)行的人民幣債券被命為（）。

A.“熊貓債券”

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

12.公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券是（）。

A.附認(rèn)購權(quán)證的公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.收益公司債券

D.信用公司債券

13.債券的利率在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的是（）。

A.息票累積債券

B.緩息債券

C.浮動利率債券

D.附息債券

14.目前已成為各國經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場上籌措資金的重要手段的是（）。

A.國際債券

B.外國債券

C.歐洲債券

D.國家債券

15.（）是指銀行及非銀行機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

16.1981～1994年，我國面向個人發(fā)行的國債一直只有一種，這種國債是（）。

A.記名國債

B.記賬式國債

C.無記名國債

D.憑證式國債

17.1984～1986年是我國企業(yè)債券的（）。

A.整頓期

B.再度發(fā)展期

C.萌芽期

D.高潮期

18.債券與股票的比較，錯誤的是（A）。

A.債券和股票都是籌資手段因而都屬于負(fù)債

B.債券和股票都屬于有價證券

C.債券通常有固定的利率，而股票的股息紅利不固定

D.盡管從單個債券和股票，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)差異而且有時差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的

19.實踐中，保證公司債券的保證行為常存在于（）。

A.銀行與政府

B.母子公司之間

C.總分公司之間

D.以上都不正確

20.發(fā)行對象僅限于個人的國債是（）。

A.儲蓄國債（電子式）

B.記賬式國債 C.憑證式國債 D.財政債券

21.在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個重要特點就是品種大大減少，我國企業(yè)債券歸納為（）兩個品種。A.國有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券 B.中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券 C.外資企業(yè)債券和內(nèi)資企業(yè)債券 D.工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券

22.社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證的是（B）。A.權(quán)證 B.債券 C.股票 D.基金

23.不履行債務(wù)風(fēng)險最低的是（）。A.金融債券 B.政府債券 C.公司債券 D.企業(yè)債券

24.國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證是（）。A.國家債券 B.政府債券 C.金融債券 D.公司債券

25.由財政部發(fā)行、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債是（）。A.記賬式國債

B.憑證式國債 C.儲蓄國債（電子式）D.特種國債

26.公司債券是發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券是（）。A.擔(dān)保債券 B.收益公司債券 C.信用公司債券 D.保證公司債券

27.下面可免納個人所得稅的是（）。A.股利 B.紅利 C.股息

D.金融債券利息收入

二、多項選擇題

1.政府發(fā)行實物國債的主要情況有（）。A.在貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時，實物交易占主導(dǎo)地位

B.幣值不穩(wěn)定，為維持國債信譽，增強(qiáng)國債吸引力，發(fā)行實物國債 C.為彌補政府預(yù)算赤字 D.為了實施某種特殊政策

2.根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分（ACD）。A.零息債券 B.累進(jìn)利率債券 C.附息債券 D.息票累積債券

3.關(guān)于流通國債的描述，正確的是（）。

A.通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求

B.以個人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，綹點速記故有時稱之為儲蓄債券

C.一般在證券市場上進(jìn)行，如通過證券交易所或柜臺市場交易 D.投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓

4.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋ǎ.特種債券和保值債券 B.基本建設(shè)債券和國家重點債券 C.一般債券和專項債券 D.普通債券和收益?zhèn)?/p>

5.按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%發(fā)行人可以延期支付利息

B.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率

C.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

D.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回 6.債券的基本性質(zhì)有（ABD）。A.債券是債權(quán)的表現(xiàn) B.債券是一種虛擬資本 C.債券具有流動性 D.債券屬于有價證券

7.債券與股票比較，兩者的相同點有（ABD）。A.兩者的收益率相互影響 B.兩者都屬于有價證券 C.兩者的發(fā)行目的相同 D.兩者都是籌措資金的手段

8.金融債券的發(fā)行主體是（AB）。A.銀行

B.非銀行的金融機(jī)構(gòu) C.中央政府

D.上市公司

9.股票是（A）憑證，債券是（C）憑證。A.所有權(quán) B.使用權(quán) C.債權(quán) D.管理權(quán)

10.債券是一種虛擬資本表現(xiàn)在（）。

A.債券盡管有面值，代表了一定財產(chǎn)價值，但也是一種虛擬資本，而非真實資本 B.債券是實際運用資本的證書

C.債券的流動并不代表他實際資本也流動，債券獨立于實際資本之外

D.債券屬于有價證券

11.與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的優(yōu)點是（）。A.數(shù)額大 B.時間短 C.成本低

D.不受貸款銀行條件限制 12.記賬式國債發(fā)行分為（）。A.證券交易所市場發(fā)行 B.銀行間債券市場發(fā)行

C.同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行 D.跨市場發(fā)行

13.下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券描述正確的是（ABC）。A.在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票 B.可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢

C.可轉(zhuǎn)換公司債券與一般債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入 D.可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前就具有了股東的權(quán)利 14.對我國地方債券描述正確的是（）。A.地方政府債券是政府債券的形式之一 B.我國目前政府債券僅限于中央債券 C.我國從未發(fā)行過地方債券 D.我國建國初期曾發(fā)行過地方債券

15.外國債券是一種傳統(tǒng)的國際證券，在不同的國家發(fā)行外國債券，有不同的名稱，以下名稱正確的是（）。A.在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券

B.國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的外國債券可以成為“熊貓債券” C.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券 D.在美國發(fā)行的債券稱為基揚債券 16.以下屬于我國金融證券的是（）。

A.商業(yè)銀行次級債券 B.證券公司債券 C.混合資本債券

D.證券公司短期融資債券

17.保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。A.信譽好的銀行 B.政府 C.發(fā)行人

D.舉債公司的母公司

18.不屬于我國的混合資本債券具有的基本特征的選項是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%發(fā)行人可以延期支付利息

B.發(fā)行之日起15年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率

C.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

D.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回 19.關(guān)于外國債券論述不正確的是（）。

A.債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家 B.在日本發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券

C.在美國發(fā)行的外國債券被稱為武士債券

D.外國債券是指某一國借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券 20.關(guān)于亞洲債券市場的敘述正確的是（）。

A.亞洲債券市場的發(fā)展已日益成為亞洲各經(jīng)濟(jì)體、特別是東亞經(jīng)濟(jì)體加強(qiáng)區(qū)域金融合作的重要內(nèi)容

B.亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機(jī)的反思

C.亞洲債券市場的發(fā)展已成為亞洲地區(qū)各種區(qū)域財金合作機(jī)制討論的一大熱點問題

D.亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場 21.記賬式國債的特點有（）。

A.可以記名、掛失、以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

B.上市后價格隨行就市，具有一定的風(fēng)險 C.可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好

D.期限有長有短，但更適合中長期國債的發(fā)行 22.歐洲債券票面使用的貨幣主要有（）。A.美元 B.英鎊 C.歐元 D.人民幣

23.國際債券的種類包括（AB）。A.歐洲債券 B.外國債券 C.亞洲債券 D.美洲債券

24.附權(quán)債券的類型包括（）。A.有權(quán)益權(quán)證 B.債務(wù)權(quán)證 C.貨幣權(quán)證 D.黃金權(quán)證

25.債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）。A.所借貸資金數(shù)額 B.借貸的時間

C.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有補償（即債券利息）。D.借貸雙方的名稱

26.債券不能收回投資風(fēng)險的情況包括（）。A.債務(wù)人不履行債務(wù) B.流通市場風(fēng)險

C.債務(wù)人不能按時足額按約定的利息 支付或償還本金

D.債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而蒙受的損失

27.記賬式債券的特點是（）。

A.發(fā)行時間短，發(fā)行效率高

B.發(fā)行時間長，發(fā)行效率低

C.交易手續(xù)復(fù)雜，成本高，交易安全

D.交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全

28.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（ABC）。

A.赤字國債

B.建設(shè)國債

C.戰(zhàn)爭國債

D.特別國債

29.關(guān)于不動產(chǎn)抵押公司債券描述正確的是（）。

A.以公司的不動產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債券

B.當(dāng)某抵押品價值很大時，可分若干次抵押

C.處理抵押品償債時，要按順序依次償還優(yōu)先一級的抵押債券

D.公司擁有的股票可作為抵押發(fā)行債券

30.以下可以作為彌補赤字的方式的有（ABCD）。

A.向中央銀行借款

B.發(fā)行國債

C.增加稅收

D.動用歷年節(jié)余

三、判斷題

1.債券是一種無價證券，真實資本，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證（×）。

2.流通市場風(fēng)險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而蒙受的損失。許多因素會影響債券的轉(zhuǎn)讓價格，其中較為重要的是市場利率水平（）。

3.記賬式國債不可以記名、掛失（）。

4.政府債券的交易價格一般不會出現(xiàn)大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩(wěn)定的收益（√）。

5.在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。（）

6.歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家（）。

7.在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束（）。

8.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元、人民幣等。（）

9.一般來說，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。（×）

10.國家債券發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。（）

11.外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。（）

12.國家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。（√）

13.中央政府發(fā)行債券的主要目的是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點建設(shè)項目的資金需要和彌補國家財政赤字。（）

14.我國1994年開始發(fā)行憑證式國債，在憑證式國債持有期內(nèi)，持券人在任何情況下均不可提前兌取。（）

15.歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。（）

16.龍債券的發(fā)行以亞洲貨幣標(biāo)定面額。（）

17.擁有債券的人是債權(quán)人，是公司外部利益相關(guān)者（）。

18.總體而言，如果市場是有效的，債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險程度的差別（√）。

19.記賬式國債購買方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無風(fēng)險，是我國重要的國債品種（）。

20.不動產(chǎn)抵押公司債券所用作抵押的財產(chǎn)價值要與發(fā)生的債務(wù)額相等。（）

21.公司發(fā)行債券的目的主要是為了賺錢（×）。

22.外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅（）。

23.2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行了1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。盡管發(fā)行量不大，但卻保持了我國在國際資本市場上經(jīng)常發(fā)行人的地位，樹立了我國政府在金融機(jī)構(gòu)的國際形象，在國際資本市場確立了我國主權(quán)信用債券的地位和等級，并對我國金融業(yè)的對外開放起到了重要的推動作用。（）

24.2006年5月，中國證監(jiān)會頒布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》中首次提出上市公司可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)和債券非分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券（簡稱“非分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券。（）

25.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行人公司任何形式股票的選擇權(quán)。（×）

26.歐洲債券又稱無國籍債券，它的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值的使用的貨幣分別屬于不同的國家。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為歐元。（）

27.我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，期限在20年以上、發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回的債券。（）

28.外國債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。（）

29.龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家。（）

30.債券償還期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間。（）

31.我國1994年開始發(fā)行憑證式國債，我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行。（）參考答案

一、單選題

1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D

二、多選題

1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD

三、判斷題

1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.× 29.√ 30.√ 31.√

第四篇：2013年銷售從業(yè)人員資格考試模擬試題(一)

2013年資格考試模擬試題

（一）1、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，可以不列入保險銷售從業(yè)人員管理檔案登記范圍的事項是（）A、基本資料 B、培訓(xùn)情況 C、過去經(jīng)歷 D、業(yè)務(wù)情況

2、在財產(chǎn)保險中，當(dāng)受損的財產(chǎn)有一定殘值時，保險人如果按部分損失賠償，則對受損財產(chǎn)的處理辦法是（）A、將損余財產(chǎn)折價給被保險人以沖抵賠償金額 B、將損余財產(chǎn)拍賣所得由保險人與被保險人平分 C、損失財產(chǎn)的殘值歸保險人所有 D、從賠款金額中扣除殘值部分

3、承保出口商在經(jīng)營出口業(yè)務(wù)的過程中因進(jìn)口商的商業(yè)風(fēng)險或出口國的政治風(fēng)險而遭受損失的一種信用保險是（）A、一般商業(yè)信用保險 B、個人商業(yè)信用保險 C、長期商業(yè)信用保險 D、出口信用保險

4、采用保險協(xié)議書形式訂立的保險合同，如果因保險合同含義不清而發(fā)生爭議，并非保險人一方的過錯，其不利后果的承擔(dān)者因是（）A、保險人 B、投保人 C、被保險人 D、保險人和被保險人

5、在失能收入損失保險中，被保險人除了全殘時獲得保險金外，還可以通過交納附加保費的方式獲得其補充利益，體現(xiàn)這些補充利益的特殊條款包括（）等

A、不可抗條款 B、生活費用調(diào)整給付條款 C、通貨膨脹條款 D、共命運條款

6、精神病人甲在妻子的陪同下散步時發(fā)病，其妻子雖然盡力阻止，但甲還是打傷了路人已，根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，對此損害應(yīng)該承擔(dān)民事責(zé)任的是（）

A、甲 B、乙 C、甲的妻子和乙 D、甲的妻子，但是可以適當(dāng)減輕其責(zé)任

7、對于保險銷售從業(yè)人員資格證書登記事項發(fā)生變更的，向頒發(fā)單位辦理變更資格證書手續(xù)的主體是（）A、資格證書持有人 B、持有人所在保險公司或者保險代理機(jī)構(gòu) C、中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) D、省級保險行業(yè)協(xié)會

8、承包人因承保合同的訂立、變更和終止，致使保險標(biāo)的使用權(quán)發(fā)生變更而引起的保險合同變更屬于（）A、保險合同主體變更 B、保險合同內(nèi)容的變更 C、保險合同客體變更 D、保險合同形式變更

9、在團(tuán)體人壽保險中，團(tuán)體可以以較低的保費獲得較高的保險保障，團(tuán)體保險費率較低的原因之一是（）A、使用團(tuán)體保險單，省略了承保、收費和會計的手續(xù) B、使用團(tuán)體保險單，增加了承保、收費和會計的手續(xù) C、使用團(tuán)體保險單，延遲了承保、收費和會計的手續(xù) D、使用團(tuán)體保險單，簡化了承保、收費和會計的手續(xù)

10、如果損失的發(fā)生是由具有因果關(guān)系的連續(xù)事故所致，則導(dǎo)致?lián)p失的近因是（）

A、最先發(fā)生的原因 B、事故中所有的原因 C、事故中部分的原因 D、最后發(fā)生的原因

11、在健康保險中，保險人對所承擔(dān)的疾病醫(yī)療保險金的給付責(zé)任，往往制定很多限制或者制約性條款，其只要原因是（）A、健康保險的風(fēng)險大、不易控制和難以預(yù)測 B、健康保險的風(fēng)險大、不易控制但易于預(yù)測 C、健康保險的風(fēng)險小、易于控制且難以預(yù)測 D、健康保險的風(fēng)險小，易于控制并易于預(yù)測

12、在由于汽車剎車失靈釀成車禍而導(dǎo)致車毀人亡的事件中，屬于風(fēng)險因素的是（）A、剎車失靈 B、車禍 C、車毀人亡 D、人員傷亡

13、參加保險銷售人員資格考試的人員，考試成績合格，并符合《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的規(guī)定，自申請資格證書之日起，有關(guān)單位頒發(fā)資格證書的最長期限為（）

A、10個工作日 B、20個工作日 C、30個工作日 D、50個工作日

14、根據(jù)中國保監(jiān)會制定的《保險代理人從業(yè)人員職業(yè)道德指引》，我國保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德主題部分包括7個道德原則，其具體內(nèi)容是（）

A、客觀公正、誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、獨立執(zhí)業(yè) B、守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密 C、守法遵規(guī)、誠實信用、友好合作、獨立執(zhí)業(yè)、勤勉盡責(zé)、客觀公正、保守秘密 D、客觀公正、誠實信用、友好合作、獨立執(zhí)業(yè)、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭

15、人身風(fēng)險所致的損失一般有兩種，分別為（）

A、健康損失和額外費用損失 B、有形損失和無形損失 C、收入能力損失和額外費用損失 D、直接損失和間接損失

16、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，保險銷售從業(yè)人員從事保險銷售的，應(yīng)當(dāng)出示（）A、身份證明 B、工作證明 C、保險銷售從業(yè)人員資格證書 D、保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書

17、根據(jù)我國反不正當(dāng)競爭法的規(guī)定，經(jīng)營者銷售商品時，允許采取的方式有（）

A、違背意愿搭售商品 B、以明示方式給中間人傭金 C、賬外暗中給對方回扣 D、擅自在出售商品上打上名優(yōu)標(biāo)志

18、承保社團(tuán)的財產(chǎn)因火災(zāi)或其他自然災(zāi)害和意外事故造成損失的險種是（）A、責(zé)任保險 B、家庭財產(chǎn)保險 C、企業(yè)財產(chǎn)保險 D、特殊風(fēng)險保險

19、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，保險銷售從業(yè)人員扣留或者變相扣留他人的保險銷售從業(yè)人員資格證書，由中國保險監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，可處（）A 0.5萬元以下的罰款 B 1萬元以下的罰款 C 3萬元以下罰款 D 5萬元以下罰款

20、根據(jù)《保險銷售人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，受理保險銷售從業(yè)人員資格證書考試報名申請時，必須滿足的條件之一是（）A、以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險銷售從業(yè)人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿6個月 B、以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險銷售從業(yè)人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿1年 C、以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險銷售從業(yè)人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿2年 D、以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險銷售從業(yè)人員資格證書，被依法撤銷該資格證書已滿3年

21、現(xiàn)代商業(yè)保險的要素之一是（）

A、可保風(fēng)險的存在 B、可保損失的存在 C、投機(jī)風(fēng)險的存在 D、遭受重大損失的必然性

22、保險銷售從業(yè)人員應(yīng)為客戶提供熱情、周到和優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)，這所詮釋的是職業(yè)道德原則中的（）A、客戶至上原則 B、誠實信用原則 C、勤勉盡責(zé)原則 D、公平競爭原則

23、我國林木保險的保險標(biāo)的包括（）等

A、原始林 B、自然林 C、進(jìn)口林木 D、人工栽培的人工林

24、就分期支付保險費的人壽保險合同而言，投保人于保險合同成立時支付的保費屬于（）A、續(xù)期保費 B、自然保費 C、首期保費 D、躉交保費

25、按照我國企業(yè)財產(chǎn)基本險和綜合險條款規(guī)定，某企業(yè)被有關(guān)部門定位危房的庫房屬于（）A、可保財產(chǎn) B、不可保財產(chǎn) C、加費特約可保財產(chǎn) D、不加費特約可保財產(chǎn)

26、風(fēng)險因素是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因，對人而言，風(fēng)險因素是指（）A、收入 B、住處 C、民族 D、年齡

27、在具體實踐過程中，當(dāng)保險合同修改內(nèi)容與原合同條款內(nèi)容矛盾時，采用的合同條款解釋原則是（）A、正文優(yōu)于批注 B、正文批注優(yōu)于加貼批注 C、后批優(yōu)于先批 D、打印優(yōu)于書寫

28、通常，疾病保險的保險金給付是在被保險人確診為特種疾病后，立即（）

A、一次性給付保險金 B、給付保險金首付款 C、分期性給付保險金 D、給付保險金額的十分之一

29、兩個以上的公民按照協(xié)議，各自提供資金、實物、技術(shù)等，合伙經(jīng)營，共同勞動的組織形式是（）A、個體工商戶 B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶 C、個人合伙 D、企業(yè) 30、在獨立主險型重大疾病保險中，保險人定價時考慮的主要因素包括（）A、重大疾病的發(fā)生率和治愈率 B、重大疾病的發(fā)生率和費用率 C、重大疾病的發(fā)生率和死亡率 D、重大疾病的發(fā)生率和治療率

31、厘定保險費率遵循的適度性原則所強(qiáng)調(diào)的適度性針對的對象是（）

A、單個保險業(yè)務(wù) B、整體保險業(yè)務(wù) C、單個保險公司 D、大多數(shù)保險公司

32、在客戶服務(wù)中，財產(chǎn)保險公司應(yīng)客戶要求，收集中長期氣象、災(zāi)害預(yù)報及實時的天氣預(yù)報信息，協(xié)助客戶做好災(zāi)害防御工作的稱為（）A、定損服務(wù) B、特殊服務(wù) C、售前服務(wù) D、售中服務(wù)

33、張三將自己的一艘船向保險公司投保了船舶險，保險金額為2000萬元，保險期限1年，投保5個月后，張三將船舶的30%轉(zhuǎn)讓給李四，保險公司同意并對合同進(jìn)行了批改，投保8個月后船舶觸礁沉默，在保險賠償上，保險人正確的處理方式是（）A、賠償李四600萬元，張三1400萬元 B、賠償張

三、李四各1000萬元 C、賠償李四1400萬元 D、賠償張三2000萬元

34、在失能收入損失保險中，免責(zé)期間可能中斷，如果被保險人在短暫恢復(fù)后（一般限定為6個月以內(nèi)）再度失能，則確定免責(zé)期的方法是（）A、以兩段失能期間中較短的一個計算免責(zé)期 B、以兩段失能期間中較長的一個計算免責(zé)期 C、將兩段失能期間合并相加計算免責(zé)期 D、將兩段失能期間合并相減計算免責(zé)期

35、人生意外傷害保險的保險期限一般不超過一年，因此通常稱其為（）A、短期保險 B、中期保險 C、長期保險 D、中長期保險

36、凡保險人應(yīng)權(quán)利人的要求擔(dān)保義務(wù)人信用的保險屬于（）A、保證保險 B、信用保險 C、責(zé)任保險 D、投資保險

37、從保險期限的特殊性來看，影響人身保險經(jīng)營的外界因素包括（）等

A、費率、管理水平、及保險公司對未來預(yù)測的偏差 B、利率、員工素質(zhì)、及保險公司對未來預(yù)測的偏差 C、費率、產(chǎn)品質(zhì)量、及保險公司對未來預(yù)測的偏差 D、利率、通貨膨脹、及保險公司對未來預(yù)測的偏差

38、在人壽保險核保中，以下屬于影響死亡率要素的是（）

A、險種 B、繳費方式 C、投保人財務(wù)狀況 D、習(xí)慣與嗜好

39、在壽險契約保全中，保險人對客戶提供的因住所變動或其他原因，將保險合同轉(zhuǎn)移到原簽單公司以外的其他機(jī)構(gòu)并繼續(xù)享受保險合同權(quán)益，履行合同義務(wù)等服務(wù)，所涉及的契約保全的具體內(nèi)容屬于（）A、合同權(quán)益行使 B、合同關(guān)系轉(zhuǎn)移 C、合同內(nèi)容變更 D、續(xù)期收費 40、根據(jù)我國家庭財產(chǎn)保險的規(guī)定，對于室內(nèi)裝潢采用的賠償方式是（）A、比例賠償方式 B、限額賠償方式 C、定額賠償方式 D、第一危險賠償方式

41、在附加給付型重大疾病中，自被保險人身患保障范圍內(nèi)的重大疾病開始至保險人確定的某一時刻止的一段時間（例如30、60、90或120天）稱為（）A、保險期間 B、給付期間 C、觀察期間 D、生存期間

42、某財產(chǎn)保險合同，保險金額50萬元，在保險責(zé)任內(nèi)，由于被保險人的家庭成員過錯至使被保險人的財產(chǎn)損失40萬元，保險人對此處理的正確方式是（）A、可以不承擔(dān)保險賠償?shù)呢?zé)任 B、與被保險人比例分?jǐn)倱p失 C、賠償40萬元，并向被保險人的家庭成員追償 D、賠償40萬元，但不能行使代位求償權(quán)的權(quán)利

43、在各鐘給付期限的長期護(hù)理保險中，其保險費最為昂貴的一種保單是（）A、終身給付保單 B、一年期給付保單 C、五年期給付保單 D、十年期給付保單

44、在長期人壽保險中，投保人處理現(xiàn)金價值的方式之一是把原保單改為交清保單，此方式的要點是（）A、原保單的保險責(zé)任、保險期限均不變 B、原保單的保險責(zé)任、保險金額均不變 C、原保單的保險金額、保險條款均不變 D、原保單的保險金額、保險范圍均不變

45、保險銷售從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德是（）

A、守法遵規(guī) B、誠實信用 C、客戶至上 D、勤勉盡責(zé)

46、按照我國保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法的規(guī)定，我國保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前要取得從業(yè)資格，這一從業(yè)資格是指（）A、《保險銷售從業(yè)人員資格證書》 B、《保險銷售從業(yè)人員展業(yè)證書》 C、《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》 D、《保險銷售從業(yè)人員營業(yè)執(zhí)照》

47、根據(jù)我國消費者權(quán)益保護(hù)法的規(guī)定，有權(quán)依照法律、法規(guī)的規(guī)定懲處經(jīng)營者在提供商品和服務(wù)中侵害消費者合法權(quán)益的違法犯罪行為的主體是（）

A、工商行政管理部門 B、消費者協(xié)會 C、經(jīng)營者同業(yè)協(xié)會 D、合法權(quán)益被侵害的消費者

48、根據(jù)我國反不正當(dāng)競爭法的規(guī)定，經(jīng)營者假冒他人的注冊商標(biāo)，將受到的相應(yīng)處罰依據(jù)是（）A、《中華人民共和國商標(biāo)法》、《中華人民共和國合同法》的規(guī)定 B、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》的規(guī)定 C、中華人民共和國經(jīng)濟(jì)法》、《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》的規(guī)定 D、《中華人民共和國商標(biāo)法》、《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》的規(guī)定

49、保險理賠是保險公司業(yè)務(wù)操作的重要環(huán)節(jié)，以下屬于理賠中應(yīng)予遵守的是（）A、重合同、守信用 B、公司利潤最大化 C、社會利益最大化 D、客戶利益最大化 50、根據(jù)我國消費者權(quán)益保護(hù)法的規(guī)定，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)聽取消費者對其提供的商品或者服務(wù)的意見，接受（）A、競爭者的監(jiān)督 B、主管部門的監(jiān)督 C、行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督 D、消費者的監(jiān)督 51、2012年朱某為本人購買了保額100萬元的提前給付性重大疾病保險附加險，其中重大疾病保險金額50萬元，附加住院醫(yī)療保險金額2萬元，在保險有效期內(nèi)，朱某因肝癌住院治療，共支付醫(yī)療費用5萬元，保險公司就本案應(yīng)給付的保險金額是（）A、給付醫(yī)療保險5萬元 B、給付重大疾病保險金50萬元 C、給付重大疾病及醫(yī)療保險金52萬元 D、給付重大疾病及醫(yī)療保險金105萬元

52、根據(jù)《保險銷售人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)均為不符合條件的人員辦理執(zhí)業(yè)登記的，由中國保險監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍一下的罰款，但最高不超過（）A、1萬元 B、2萬元 C、3萬元 D、5萬元

53、保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書持有人的執(zhí)業(yè)地域范圍為（）

A、所有人的戶籍所在地 B、所有人的工作所在地 C、持有人所在保險公司的經(jīng)營區(qū)域 D、持有人的保險銷售從業(yè)人員資格證書規(guī)定的從業(yè)地域范圍

54、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，規(guī)定保險銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合的資格條件單位是（）

A、中國保監(jiān)會 B、中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) C、中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部 D、所在保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)

55、保險銷售從業(yè)人員登記事項發(fā)生變更的，相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)及時予以變更，并換發(fā)執(zhí)業(yè)證書的最長時限為（）A、1個工作日內(nèi) B、3個工作日內(nèi) C、5個工作日內(nèi) D、10個工作日內(nèi)

56、在保險承保環(huán)節(jié)中，簽單員繕制保險單的同時，還要開具一種通知書與保單的正、副本一起送復(fù)核員復(fù)核，該通知書是（）A、簽單通知書 B、承保通知書 C、復(fù)核通知書 D、繳納保費通知書

57、以被保險的壽命為保險標(biāo)的，以被保險人的生存或死亡為保險事故的一種人身保險稱為（）A、人身保險B、人壽保險C、健康保險D、傷害保險

58、海水養(yǎng)殖保險的保險責(zé)任包括（）等

A、缺氧浮頭死亡 B、捕撈引起的死亡 C、病蟲害引起的死亡 D、不明原因引起的死亡

59、保險合同對當(dāng)事人雙方的誠信要求遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他合同，其主要原因是（）

A、保險標(biāo)的的不確定性 B、保險合同雙方地位的不平等 C、保險合同的復(fù)雜性 D、保險雙方信息的不對性 60、在年金保險中，設(shè)計變額年金保險的目的是（）

A、克服定額年金的在通貨膨脹下保障水平降低的缺點 B、保持定額年金在通貨膨脹下保證水平提高的優(yōu)點 C、克服定額年金在通貨膨脹下年金數(shù)額減少的缺點 D、保持定額年金在通貨膨脹下年金數(shù)額增加的優(yōu)點 61、若被法院宣告死亡的人重新出現(xiàn)，經(jīng)被人或者厲害關(guān)系人申請，人民法院應(yīng)當(dāng)（）

A、撤銷死亡宣告B、不撤銷死亡宣告C、撤銷死亡宣告但要繳納罰款D、撤銷死亡宣告，但需經(jīng)單位同意 62、一般來說，保險銷售人員在為客戶設(shè)計保險方案時應(yīng)遵守的首要原則是（）

A、高損失頻率優(yōu)先原則 B、高額損失優(yōu)先原則 C、低損失頻率優(yōu)先原則 D、低額損失優(yōu)先原則 63、根據(jù)農(nóng)業(yè)保險的含義，習(xí)慣上又將農(nóng)業(yè)保險稱為（）A、農(nóng)民保險 B、農(nóng)村保險 C、兩業(yè)保險 D、三農(nóng)保險

64、如果壽險合同的被保險人在寬限期內(nèi)出險，保險人在理賠計算時，應(yīng)扣除的款項是（）

A、被保險人的債權(quán)人提出的償債金額B、投保人的預(yù)交保險費C、投保人欠繳的保費D、保單未滿期保險金 65、根據(jù)我國消費者權(quán)益保護(hù)法的規(guī)定，經(jīng)營者以通知聲明的方式作出對消費者不公平、不合理的規(guī)定的，將導(dǎo)致（）A、通知、聲明全部無效B、通知聲明中止C、該通知聲明終止D、聲明中對消費者不公平、不合理的規(guī)定無效 66、在我國投資連結(jié)保險可以收取多項費用，其中，保險人在提供部分領(lǐng)取和帳戶轉(zhuǎn)換等服務(wù)時收取的費用稱為（）A、特別費 B、手續(xù)費 C、額外費 D、資產(chǎn)費 67、在保險發(fā)展歷史上，海上保險的雛形是（）

A、黑瑞甫制度 B、公典制度 C、船舶抵押借款制度 D、基爾特制度 68、在長期人壽保險合同中，現(xiàn)金價值的實際所有權(quán)人是（）A、投保人或者被保險人 B、保險人或被保險人 C、投保人或保險人 D、保險人或受益人

69、在財產(chǎn)保險的承保中，如果保險標(biāo)的低于承保標(biāo)準(zhǔn)，但由并非不可保時，保險人通常選擇的承保條件是（）A、增加保險金額 B、降低費率 C、提高的保險費率 D、拒保

70、某定期生存保險的被保險人在領(lǐng)取生存保險金時，保險人發(fā)現(xiàn)其投保年齡小于實際年齡的，按照我國保險法的有關(guān)規(guī)定，保險人通常運用的正確處理方式是（）

A、增加保險金給付額 B、減少保險金給付額 C、退還多收的保險費 D、收取少繳的保費 71、根據(jù)風(fēng)險管理理論，風(fēng)險管理基本程序中的第一步驟是（）A、風(fēng)險估測 B、風(fēng)險識別 C、風(fēng)險評價 D、選擇風(fēng)險管理技術(shù) 72、保險公司通過中介渠道獲得業(yè)務(wù)的銷售方式被稱為（）A、直接銷售 B、個人銷售 C、渠道銷售 D、間接銷售 73、按照保險期限分類，人生意外傷害保險的保險種類包括（）

A、一年期意外傷害保險、兩年期意外傷害保險和三年期意外傷害保險 B、一年期意外傷害保險、極短期意外傷害保險和多年期意外傷害保險 C、一年期意外傷害保險、多年其意外傷害保險和超長期意外傷害保險 D、一年期意外傷害保險、超長期意外傷害保險和終身意外傷害保險

74、在健康保險中，保險人對被保險人因醫(yī)治疾病而發(fā)生的醫(yī)療費用支出，按規(guī)定承擔(dān)給付相應(yīng)的疾病醫(yī)療保險金的責(zé)任，該責(zé)任屬于（）A、特殊責(zé)任 B、附件責(zé)任 C、健康保險的基本責(zé)任 D、健康保險的特約責(zé)任 75、在長期護(hù)理保險中，影響年交保費的主要因素包括（）等

A、投保年齡、等待期間和保險金額 B、投保年齡、共付比例和保險責(zé)任 C、投保年齡、給付方式和保險利益 D、投保年齡、給付期限和保險條款

76、在保險事故中，同時發(fā)生的多種原因?qū)е聯(lián)p失、且各原因的發(fā)生無先后順序之分，對損失都起決定性作用，若這些原因都屬于被保風(fēng)險，則保險人對該損失的正確處理方式是（）A、不予賠償 B、部分賠償 C、全部賠償 D、比例賠償 77、依照《民法通則》規(guī)定，下面不屬于民事代理行為的是（）

A、甲委托乙代理房地產(chǎn)登記B、乙受甲的委托出席合同簽字儀式C、丙受甲的委托購買保險D、甲委托丁辦理納稅 78、根據(jù)我國反不正當(dāng)競爭法的規(guī)定，監(jiān)督檢查不正當(dāng)競爭行為的國家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，對明知有違反本法規(guī)定的構(gòu)成犯罪的經(jīng)營者，故意包庇不使他受追訴的，依法追究其（）A、刑事責(zé)任 B、民事責(zé)任 C、行政責(zé)任 D、直接責(zé)任

79、承保被保險人所生產(chǎn)、銷售、修理的產(chǎn)品發(fā)生事故，造成該產(chǎn)品的用戶、消費者或其他任何人的財產(chǎn)損失或人身傷害，依法應(yīng)有被保險人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的險種是（）

A、公眾責(zé)任保險 B、產(chǎn)品責(zé)任保險 C、產(chǎn)品保證保險 D、職業(yè)責(zé)任保險

80、在金融機(jī)構(gòu)對自然人進(jìn)行貸款時，由于債務(wù)人不履行貸款合同至使金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失時由保險人承擔(dān)賠償責(zé)任的一種信用保險業(yè)務(wù)的是（）A、賒銷信用保險B、貸款信用保險C、個人貸款信用保險D個人信用卡保險 81、在人壽保險費率厘定過程中，通?？紤]的定價假設(shè)包括（）等 A、平均保額B、最高保額C、最低保額D、個別保額

82、依照《中華人民共和國民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，因保險合同糾紛提起訴訟的，其管轄法院通常是被告所在地或（）A、投保人所在地 B、被保險人所在地 C、保險標(biāo)的人民法院所在地 D、保險公司所在地 83、就合同的性質(zhì)而言，各類財產(chǎn)保險合同和醫(yī)療費用合同都屬于（）A、給付性保險合同B、補償性保險合同C、固定保險合同D、超額保險合同

84、某保險合同采用絕對免賠額賠償方法，規(guī)定絕對免賠額為100元，如果被保險人的實際損失是500元，則保險人支付給被保險人的賠償金額為（）A 100元 B 200元 C 400元 D 500元

85、不同公司之間的經(jīng)驗死亡率（）A、差異很大 B、存在一定的差別 C、幾乎無差異 D、完全一樣 86、在財產(chǎn)保險的核保中，保險人通常需要對投保人所投保的財產(chǎn)附近有無諸如易燃、易爆的危險品源進(jìn)行檢驗，保險人考慮的這一核保要素屬于（）A、保險財產(chǎn)的占用性質(zhì) B、保險標(biāo)的物的升值空間 C、保險標(biāo)的物所處的環(huán)境 D、投保人的安全管理制度的制定和實施情況

87、在人身意外傷害保險實物中，保險人是按照意外傷害事故造成被保險人的殘疾程度與保險金額乘積的結(jié)果支付保險金的，這種做法體現(xiàn)的意外傷害保險的特征是（）A、補償性 B、賠償性 C、限定性 D、給付性 88、根據(jù)風(fēng)險管理理論，在風(fēng)險管理程序中，最為重要的環(huán)節(jié)是（）A、風(fēng)險估測 B、風(fēng)險識別 C、風(fēng)險評價 D、選擇風(fēng)險管理技術(shù)

89、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容之一是（）A、中國保險監(jiān)督管理委員會的投訴電話 B、中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)的投訴電話 C、持有人所在保險公司或者保險代理機(jī)構(gòu)的投訴電話 D、所在地保險行業(yè)協(xié)會的投訴電話 90、2009年丁某投保某終身壽險，繳費期限為20年，約定每年5月21人交納當(dāng)保費，2012年9月5日丁某不幸遭受意外事故生故，當(dāng)保費還沒有交納，保險公司對該案正確的處理方式是（）

A、不承擔(dān)給付保險金責(zé)任，按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值 B、承當(dāng)給付保險金責(zé)任，但要補交當(dāng)期保險費及利息 C、承擔(dān)部分給付保險金責(zé)任 D、雙方協(xié)商給付保險金額的比例

91、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)展的有關(guān)要求辦理再保險，無需按國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理()92、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員（）

93、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險公司的資金運用，限于在銀行存款，買賣政府債券、金融債券和國家財政部規(guī)定的其他資金運用形式（）

94、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險公司因違法經(jīng)營被吊銷經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證的，由國務(wù)院予以撤銷并公告，但不進(jìn)行清算（）

95、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中，投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，且不退還保險費（）

96、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險合同應(yīng)當(dāng)包括的若干法定事項之一是保險標(biāo)的（）

97、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險公司必須聘用經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的精算專業(yè)人員，建立財務(wù)報告規(guī)定（）

98、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，投保人、被保險人未按照約定履行其對保險標(biāo)的安全應(yīng)盡責(zé)任的，保險人有權(quán)要求增加保險費率或者解除合同（）

99、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯。給投保人、被保險人造成損失的，有投保人承擔(dān)賠償責(zé)任（）

100、根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中。受益人依法喪失收益權(quán)或者放棄收益權(quán)，沒有其他受益人的，被保險人死亡后，保險金將有保險人獨立進(jìn)行處理（）

第五篇：證券市場基礎(chǔ)知識模擬試題M(附答案)

證券市場基礎(chǔ)知識模擬試題M(附答案)

一、單項選擇題

1、以有價證券形式存在，并能給持有人帶來一定收益的資本是 ______。A 實際資本 B 虛擬資本C 生產(chǎn)資本 D 貨幣資本

2、按 _____，我們可以把金融市場分為貨幣市場和資本市場。A 交易的對象 B 交易的性質(zhì)C 交易對象的期限 D 交割的時間

3、在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。15世紀(jì)，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是______的買賣。A 債券 B 股票C 商業(yè)票據(jù) D 國家債券

4、美國的證券市場是從買賣______開始的。A 商業(yè)票據(jù) B 企業(yè)債券C 政府債券 D 股票 5、1952年中國最后被關(guān)閉的證券交易所是______。

A 天津證券交易所 B 北平證券交易所C 上海股份公所 D 青島市物品證券交易所

6、在證券市場發(fā)展初期股票在企業(yè)內(nèi)部的發(fā)行方式是______。A 定向募集 B 認(rèn)購證 C 與儲蓄存單掛鉤 D 上網(wǎng)定價 7、1999年7月28日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步完善股票發(fā)行方式的通知》，對總股本超過______元的新股發(fā)行方式作出重大改革，采取向法人配售和對公眾上網(wǎng)發(fā)行相結(jié)合的方式。

A 6億 B 5億C 4億 D 3億

8、在我國，由于實施分業(yè)經(jīng)營，不同的金融機(jī)構(gòu)只能從事一定的業(yè)務(wù)。下面______是間接融資的金融機(jī)構(gòu)。

A 證券公司 B 非銀行金融機(jī)構(gòu)C 商業(yè)銀行 D 保險公司

9、股票從性質(zhì)上看，是一種______證券。

A 物權(quán)證券 B 債權(quán)證券C 綜合權(quán)利證券 D 既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券

10、記名股票必須置備股東名冊，其中______不是股東名冊的必備事項。

A 股東的姓名及住所 B 各股東所持股份數(shù)C 各股東所持股票的編號 D 各股東可以賣出股票的日期

11、股票有多種價值，投資者平時較為關(guān)心的是______。A 票面價值 B 帳面價值C 清算價值 D 內(nèi)在價值

12、股票有不同的分法，按照股東權(quán)益的不同的可以分為_________。A記名股票與不記名股票B 普通股票與優(yōu)先股票

C 有面額股票與無面額股票D A股與B股（在我國的含義）

13、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論，將股票的期值按____利率和證券的有效期限折算今天的價值就是其理論價值。

A 當(dāng)前的市場利率 B 同期銀行貸款利率C 同期銀行存款利率 D 資本成本

14、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照_______順序分配。

A 彌補虧損、提起法定盈余公積?、提气崼益金、支付股阔尧提迄囄意荧亦公耀?/P> B 彌補虧損、提起任意盈余公積金、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金 C 彌補虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金、支付股利 D 彌補虧損、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金

15、證券交易價格是通過______來確定的。

A 一級市場上的公開競價 B 證券供需雙方共同作用C 拍賣方式 D 發(fā)行人和投資者協(xié)商 16、1999年11月，國務(wù)院頒布______。

A 《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》B《中華人民共和國公司法》

付利息可以累加，待公司收益改善后再補發(fā)的公司債是_______。A 保證公司債 B 收益公司債C 累積優(yōu)先股 D 普通股

36、企業(yè)短期融資債券發(fā)行須中國人民銀行批準(zhǔn)，其期限有三個檔次，其中______不是其期限。

A 3個月 B 6個月C 9個月 D 1年

37、債券年利息收入與債券面額之比率稱為______。

A 票面收益率 B 持有期收益率 C 到期收益率 D 利息收益率

38、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們管理股市風(fēng)險，尤其是______的需要而產(chǎn)生的。A 系統(tǒng)性風(fēng)險 B 非系統(tǒng)性風(fēng)險 C 信用風(fēng)險 D 財務(wù)風(fēng)險

39、某公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，公司股票市價為每股15.4 元，新股發(fā)行的優(yōu)惠認(rèn)購價為13元，其中每認(rèn)購1股新股需要7個優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，該股票附有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。這該公司的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的理論價格為______ A 0.40元 B 0.30元 C 24/70 元 D 0 40、編制股票價格指數(shù)的四個步驟依次為________。

A 選擇樣本股、計算計算期平均股價，并作必要的修正、選定某基期、指數(shù)化 B 指數(shù)化、選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價，并作必要的修正 C選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價，并作必要的修正、指數(shù)化 D 選定某基期、選擇樣本股、計算計算期平均股價，并作必要的修正、指數(shù)化

41、一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為______。

A 地方政府債券、公司債券、金融債券B 金融債券、公司債券、地方政府債券 C 地方政府債券、金融債券、公司債券D 金融債券、地方政府債券、公司債券

42、向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣______元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A 五千萬 B 一億 C 二億 D 三億

43、持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份_____的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起三日內(nèi)向公司報告。

A 百分之三 B百分之五 C 百分之十 D 百分之十五

44、設(shè)立綜合類證券公司，其注冊資本最低限額為人民幣____。A 一億 B 二億 C 三億 D 五億

45、經(jīng)紀(jì)類證券公司注冊資本最低限額為人民幣______元。A 五千萬 B 一億 C 二億 D 三億

46、證券公司從業(yè)人員按其所屬的證券公司指令或利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，則由______承擔(dān)責(zé)任。

A 直接責(zé)任人 B 證券公司和直接責(zé)任人連帶 C 所屬證券公司 D 證券交易所

47、因突發(fā)性事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時，證券交易所將采取______的措施。A 技術(shù)性停牌 B 政策性停牌 C臨時停市 D休市

48、臨時停市______。

A 由國務(wù)院決定，證券交易所執(zhí)行B 由國務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)決定，證券交易所執(zhí)行

C 由證券交易所決定，并報告當(dāng)?shù)氐胤秸瓺 由證券交易所決定，并報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

49、證券業(yè)協(xié)會的章程由_________制定。

A 會員大會B 理事會C 股東大會D 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

50、專業(yè)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評估機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)_____年以上的經(jīng)驗。A 1 B 2 C 3 D 4

69、下列行為方式不屬于操縱市場的為__ ____。A 虛買虛賣 B合謀 C 內(nèi)幕交易 D 連續(xù)交易操縱

70、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列那項不是股份有限公司董事會實行的職權(quán)_D______。A 制定公司的經(jīng)營方針和投資方案B制定公司的基本管理制度 C 執(zhí)行股東大會的決議D 對公司增發(fā)新股作出決定

二、多選擇題

1、一般來說，證券的票面要素有______。A 標(biāo)的物 B 持有人C 權(quán)利 D 義務(wù)

2、有價證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，這種是______憑證。

A 所有權(quán)憑證 B 資本憑證C 貨幣憑證 D 債券憑證

3、有價證券有廣義與狹義之分，廣義的有價證券包括______。A 商品證券 B 貨幣證券C 資本證券 D 憑證證券

4、貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。它有______兩大類。A 商業(yè)本票 B 銀行本票C 商業(yè)證券 D 銀行證券

5、有價證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，它有以下______基本特征。

A 產(chǎn)權(quán)性 B 收入性C 流通性 D 風(fēng)險性

6、證券具有收益性，有價證券的收益表現(xiàn)為______。A 利息收入 B 紅利收入C 買賣證券的差額 D 印花稅

7、證券市場的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由______構(gòu)成的。A 一級市場 B 股票市場C 二級市場 D 基金市場

8、按交易的期限，我們可以把金融市場分為______。A 貨幣市場 B 現(xiàn)貨市場C 期貨市場 D 資本市場

9、按照交易的性質(zhì)，金融市場可以分為______。A 發(fā)行市場 B 股票市場C 債券市場 D 流通市場

10、貨幣市場是指期限不超過一年的資金交易市場，其中______是貨幣市場工具。A CDs B 股票C 國庫券 D 商業(yè)票據(jù)

11、金融市場的組成由主體、客體和參加人組成，主體是金融市場的中介機(jī)構(gòu)。下面______是金融市場主體。

A 中國人民銀行 B 銀行C 非銀行金融機(jī)構(gòu) D 企業(yè)

12、在21世紀(jì)，在世界經(jīng)濟(jì)一體化的推動下，證券市場將出現(xiàn) _______幾大趨勢。A 金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化

B 發(fā)展中國家和地區(qū)的證券市場國際化將有較大的發(fā)展 C 證券交易所的合并與上市D 證券市場的網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢

13、二戰(zhàn)之前，證券品種一般僅有______；二戰(zhàn)之后，證券品種不斷創(chuàng)新，主要有：浮動利率債券、認(rèn)股證、分期債券、可轉(zhuǎn)換債券和復(fù)合證券等。A 股票 B 公司債券C 政府債券 D 期權(quán)

14、我國最早的證券交易市場是清朝光緒末年由上海外商經(jīng)紀(jì)人組織的_____。A 上海證券交易所 B 深圳證券交易所C 上海股份公所 D 上海眾業(yè)公所 15、1999年9月8日，中國證監(jiān)會下發(fā)通知，明確______這三類企業(yè)可以進(jìn)入證券市場進(jìn)行投資。

A 上市公司 B 國有控股公司C 民營企業(yè) D 國有企業(yè)

16、在證券市場的法制建設(shè)中，其主要相關(guān)法規(guī)有 ______。

A 價格決定不同 B 交易目的不同 C 結(jié)算方式不同 D 交易對象不同

34、可以在市場上流通轉(zhuǎn)讓的債券是________。

A 實物債券 B 憑證式債券C 記帳式債券 D 以上都不能流通轉(zhuǎn)讓

35、債券寬限期過之后，發(fā)行人可以自由確定償還時間，任意償還債券的一部分或全部。這種方式可稱為_______。

A 定期償還 B 任意償還C 定時償還 D 隨時償還

36、債券與股票不相同的地方表現(xiàn)在________。

A 兩者的權(quán)利不一樣B 兩者的目的不一樣C 兩者的期限不一樣D 兩者的收益率不一樣

37、根據(jù)舉借國債對其使用方向的規(guī)定，國債可以分為_______。A 赤字國債 B 建設(shè)國債C 戰(zhàn)爭國債 D 特種國債

38、我國在50年代發(fā)行的國債有________。

A 國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債 B 國庫券C 人民勝利折實公債 D 國家建設(shè)債券

39、發(fā)行金融債券和吸收存款是銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸資金來源的手段，與存款相比它有______的特點。

A 專用性 B 集中性C 高利性 D 流動性

40、我國企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合一定的條件，而且要按規(guī)定進(jìn)行審批。我國企業(yè)債券的種類有________。

A 重點企業(yè)債券 B 地方企業(yè)債券C 企業(yè)短期融資券 D 住宅建設(shè)債券

41、企業(yè)短期融資券發(fā)行須中國人民銀行批準(zhǔn)，其期限有三個檔次，其中_____是其期限。A 3個月 B 6個月C 9個月 D 1年

42、國際債券同國內(nèi)債券相比具有______的特點。

A 資金來源廣 B 發(fā)行規(guī)模大C 存在匯率風(fēng)險 D 有國家主權(quán)保障

43、金融期貨已經(jīng)產(chǎn)生便得到迅速發(fā)展。這種發(fā)展具體表現(xiàn)在________。

A 期貨投資者的急速增加 B 金融期貨種類的發(fā)展C 金融期貨市場的發(fā)展 D 金融期貨交易規(guī)模的發(fā)展

44、可轉(zhuǎn)換證券主要分為________。

A 可轉(zhuǎn)換普通股票 B 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 C 可轉(zhuǎn)換國債 D 可轉(zhuǎn)換公司債

45、下列因素中，與認(rèn)股權(quán)證價值成正比例的有_______。A 普通股的市價 B 剩余有效期限 C 換股比例 D 認(rèn)股價格

46、公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的為__________。A 不改變老股東對公司的控制權(quán)和享有的各種權(quán)利

B 因發(fā)行新股將導(dǎo)致短期內(nèi)每股凈利稀釋而給股東一定的風(fēng)險補償 C 增加新發(fā)行股票對股東的吸引力D 增加認(rèn)購股票的投資者的數(shù)量

47、備兌憑證的作用______。

A 增加股票的流動性 B 創(chuàng)造新的投資機(jī)會 C 增加投資者人數(shù) D 避開監(jiān)管

48、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為_________。

A 證券發(fā)行市場 B 證券承銷市場 C證券經(jīng)紀(jì)市場 D 證券交易市場

49、證券發(fā)行市場由__________組成。

A 證券發(fā)行人 B 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) C證券投資者 D證券中介機(jī)構(gòu) 50、證券發(fā)行市場的基本功能__________。

A 為資金需求者提供籌措資金的渠道B 為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化

C 形成資金流動的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化D 為企業(yè)和投資者提供規(guī)避風(fēng)險的途徑

51、證券公司的功能________。

A 媒介資金供需 B 構(gòu)造證券市場 C 優(yōu)化資源配置 D 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

52、大體上，目前國內(nèi)證券公司基本實行________管理方式。A 總部式 B 分公司式 C 單一式 D 結(jié)合式

53、證券登記結(jié)算公司的職能為_________。

A 中央登記 B 中央存管 C 中央清算 D 中央結(jié)算

54、證券投資咨詢公司的業(yè)務(wù)范圍一般包括_______。

A 接受投資者或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)B 舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 C 通過電話、電腦網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備提供證券投資咨詢服務(wù)D 在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評論、報告

55、證券市場 監(jiān)管的原則為_______。

A 依法管理原則 B保護(hù)投資者利益原則 C “三公”原則 D監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則

56、加強(qiáng)證券市場監(jiān)管的意義有________。

A 是保障廣大投資者權(quán)益的需要B是維護(hù)市場良好秩序的需要

C 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D 是提高證券市場效率的需要

57、國際證監(jiān)會公布的監(jiān)管目標(biāo)為_________。

A 保護(hù)投資者 B 透明和信息公開 C降低系統(tǒng)風(fēng)險 D 降低非系統(tǒng)風(fēng)險

58、證券市場監(jiān)管的手段________。

A 法律手段 B 經(jīng)濟(jì)手段 C 政策手段 D行政手段

59、在我國證券市場上自律性管理機(jī)構(gòu)主要有_______。A 中國證監(jiān)會 B 證券交易所 C 證券業(yè)協(xié)會 D 證券公司

60、根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能包括_______。A 對證券交易活動的管理 B 對會員的管理 C 對上市公司的管理 D 對投資者的管理

三、判斷題

1、有價證券是虛擬資本，但是它是發(fā)行卻能起到優(yōu)化資源配置的作用。

2、如果投資者承擔(dān)的風(fēng)險越大，那么他受到的損失也就越多。

3、在金融市場中，資本市場屬于證券市場的一種。

4、資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券就是指資本證券。

5、由于投資者在二級市場上購買股票并不能帶來實際投資的增加，因此從個人投資者的角度看，它并不是一項投資。

6、一般來說，上市證券種類比非上市證券種類多。7、1773年，英國第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。

8、股票的現(xiàn)值就是股票當(dāng)前收益的未來價值。

9、《中華人民共和國公司法》的正式實施，是我國證券發(fā)展史上的一個重要里程碑，可以說我國證券市場從此步入法制化軌道。

10、證券市場上投機(jī)者的活動對市場的健康發(fā)展只是起到破壞性的作用。

11、在我國，證券公司一般分為綜合類證券公司與經(jīng)紀(jì)類證券公司。

12、我國《證券法》規(guī)定證券公司可以選擇加入證券業(yè)協(xié)會，也可以不加入。

13、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動。因此直接融通不需要任何金融中介機(jī)構(gòu)。

14、證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實際生產(chǎn)領(lǐng)域的資金，所以它沒有什么意義。

15、當(dāng)證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。

16、任何金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)都直接或間接與證券市場相關(guān)。

52、理事會是會員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

53、開放式投資基金的收益憑證主要在場外交易市場交易。

54、場外交易市場實行競價交易方式。

55、股票股息實際上是當(dāng)年留存收益的資本化。

56、風(fēng)險就是指未來收益的不確定性。

57、承擔(dān)的風(fēng)險越大，獲得的收益也就一定越高。

58、股份公司是否發(fā)放股息由公司總經(jīng)理決定。

59、上證分類指數(shù)以1993年5月1日為基期。60、上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票成交量。61、計算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派氏加權(quán)指數(shù)。

62、證券投資咨詢公司的業(yè)務(wù)人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。63、從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所必須有5名以上取得從事證券法律業(yè)務(wù)資格證書的專職律師。

64、注冊會計師事務(wù)所在執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)時接受財政部和中國證監(jiān)會的監(jiān)管。65、信用評級機(jī)構(gòu)是政府的一個事業(yè)單位。

66、股份有限公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于5人。67、中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式。

68、取得資格證書的人員連續(xù)未從事證券業(yè)務(wù)活動達(dá)18個月，若要重新成為證券業(yè)從業(yè)人員，需要重新申請。

69、證券業(yè)從業(yè)人員不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。70、證券業(yè)從業(yè)人員不得勸誘客戶參與證券交易。

證券市場基礎(chǔ)知識模擬試題M答案

（一）單選題

1、B

2、C

3、C

4、C

5、A

6、A

7、C

8、C

9、C

10、D

11、D

12、B

13、A

14、C

15、B

16、C

17、D

18、C

19、C 20、C

21、A

22、C

23、A

24、A

25、D

26、C

27、C

28、A

29、B 30、D

31、D

32、A

33、C

34、D

35、B

36、D

37、A

38、A

39、B 40、C

41、C

42、A

43、B

44、D

45、A

46、C

47、A

48、D

49、A 50、B

51、D

52、A

53、C

54、A

55、C

56、C

57、A

58、A

59、B 60、B 61、C 62、C 63、A 64、C 65、A 66、B 67、D 68、C 69、C 70、D

（二）多選題

1、ABC

2、AD

3、ABC

4、CD

5、ABCD

6、ABC

7、A C

8、A D

9、A D

10、ACD

11、BC

12、ABCD

13、ABC

14、CD

15、ABD

16、ABD

17、ABC

18、ABCD

19、BC 20、ABCD

21、AD

22、AB

23、ABC

24、ABCD

25、ABCD

26、ABC

27、ABCD

28、ABCD

29、ABCD 30、ABCD

31、ABC

32、AD

33、BCD

34、AC

35、BD

36、ABCD

37、ABCD

38、AC

39、ABCD 40、ABCD

41、ABC

42、ABCD

43、BCD

44、BD

45、ABC

46、ABC

47、AB

48、AD

49、ACD 50、ABC

51、ABCD

52、ABD

53、ABD

54、ABCD

55、ABCD

56、ABCD

57、ABC

58、ABD

59、BC 60、ABC

（三）判斷題

1、對

2、錯

3、錯

4、對

5、錯

6、錯

7、對

8、錯

9、錯

10、錯

11、對

12、錯

13、錯

14、錯

15、對

16、對

17、對

18、對

19、對 20、對

21、對

22、錯

23、錯

24、錯

25、對

26、錯

27、對

28、對

29、錯 30、對

31、錯

32、對

33、對

34、錯

35、錯

36、錯

37、錯

38、錯

39、錯 40、錯

011-