第一篇：強(qiáng)生控股(600662)法人股投資資金信托計(jì)劃

強(qiáng)生控股（600662）法人股投資資金信托計(jì)劃

時(shí)間:2003-10-20 13:46:26

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強(qiáng)生控股（600662）法人股投資資金信托計(jì)劃

發(fā)行人：中融國(guó)際信托投資有限公司

概 覽

產(chǎn)品名稱：強(qiáng)生控股（600662）法人股投資資金信托計(jì)劃（ZRF001）

信托目的：集合信托資金用于投資強(qiáng)生控股（600662）25,957,800股法人股(受讓價(jià)為每股4.15元人民幣)。

信托規(guī)模： 本信托計(jì)劃規(guī)模為人民幣10772.5萬(wàn)元。信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托合同不超過(guò)200份(包括200份)。

加入方式：加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣8.3萬(wàn)元（含8.3萬(wàn)元），并可按人民幣4.15萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。投資者在加入時(shí)另按信托資金的2.4％向發(fā)行人支付信托計(jì)劃發(fā)行費(fèi)。

信托計(jì)劃期限：叁（3）年，自信托計(jì)劃成立日起算。

預(yù)計(jì)年平均收益率：5％－15％

發(fā)行期：2003年10月18日－2003年12月18日

目 錄

一、釋義...1

二、相關(guān)各方...2

（一）發(fā)行人...2

（二）發(fā)行人律師...2

（三）信托計(jì)劃支持人...2

三、本次發(fā)行...3

（一）本次發(fā)行依據(jù)...3

（二）本次發(fā)行規(guī)模、目的...3

（三）信托計(jì)劃期限...3

（四）加入信托計(jì)劃的條件...3

（五）加入信托計(jì)劃的方式...4

（六）預(yù)計(jì)發(fā)行時(shí)間表...4

（七）信托計(jì)劃的成立...4

四、信托資金的運(yùn)用...5

（一）信托資金的投向...5

（二）上海強(qiáng)生控股股份有限公司情況簡(jiǎn)介...5

五、信托收益...6

（一）信托收益的來(lái)源...6

（二）信托年平均收益率、信托年平均凈收益率的計(jì)算...6

（三）信托收益分配和財(cái)產(chǎn)返還...7

六、信托計(jì)劃的管理...8

（一）管理方式...8

（二）受托人內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)主要職責(zé)...8

七、信托費(fèi)用和報(bào)酬...9

（一）信托費(fèi)用...9

（二）信托報(bào)酬...10

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施...10

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示...10

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施...11

九、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓...11

十、信托終止...11

（一）提前終止...12

（二）到期終止...12

（三）延期...12

十一、信托清算...12

十二、信托計(jì)劃的信息披露...13

十三、信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)...13

（一）委托人的權(quán)利和義務(wù)...13

（二）受托人的權(quán)利和義務(wù)...14

（三）受益人的權(quán)利和義務(wù)...15

十四、約定事項(xiàng)...15

十五、信托稅收...15

十六、信托經(jīng)理...16

十七、附錄及備查文件...17

（一）信托計(jì)劃附錄...17

（二）備查文件目錄...17

（三）查閱時(shí)間和地點(diǎn)...17

特別提示 本信托計(jì)劃是根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》及《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定制定的。本信托發(fā)行人——中融國(guó)際信托投資有限公司是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。發(fā)行人保證“強(qiáng)生控股（600662）法人股投資資金信托計(jì)劃ZRF001”（以下簡(jiǎn)稱“本計(jì)劃”）內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

一、釋義

在本計(jì)劃中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

1、信托或本信托： 指根據(jù)本信托計(jì)劃與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的集合資金信托，目的是投資強(qiáng)生控股（600662）法人股。

2、發(fā)行： 本信托計(jì)劃中，指發(fā)行人以非公開(kāi)方式推介本信托計(jì)劃，不具有任何向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售的含義與安排。

3、委托人： 指基于本信托計(jì)劃的委托主體，限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

4、受托人： 指中融國(guó)際信托投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中融信托”），本信托受托人即為發(fā)行人及管理人。

5、受益人：指在信托計(jì)劃中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

6、信托資金：指委托人加入本信托計(jì)劃時(shí)向受托人交付的資金扣除約定信托發(fā)行費(fèi)用后的凈額。

7、信托計(jì)劃資金：信托計(jì)劃成立時(shí)，全體委托人的信托資金之和稱為信托計(jì)劃資金，信托計(jì)劃資金是計(jì)算信托收益的基本依據(jù)。

8、信托費(fèi)用：指受托人為委托人提供資金信托管理、運(yùn)用和處分而收取的費(fèi)用。

9、強(qiáng)生控股社會(huì)法人股：指上海強(qiáng)生控股股份有限公司25,957,800股法人股以及在信托期限內(nèi)因強(qiáng)生控股送股、公積金轉(zhuǎn)增、拆分股權(quán)等派生的股份。

10、分紅：指上海強(qiáng)生控股股份有限公司實(shí)現(xiàn)的凈利潤(rùn)按規(guī)定提取法定公積金和公益金后進(jìn)行的利潤(rùn)分配，分紅有兩種形式：現(xiàn)金分紅和送紅股。

二、相關(guān)各方

（一）發(fā)行人

1、發(fā)行人：中融國(guó)際信托投資有限公司

2、法定代表人：靜潔

3、住所：中國(guó)哈爾濱市道里區(qū)井街16號(hào)

4、注冊(cè)資本：32,500萬(wàn)元人民幣

5、聯(lián)系電話：021－52551800，0451－2804114，6、傳真：021－62269015，0451－2804139，7、聯(lián)系人：汪浩、宗曄、陳強(qiáng)、陳濤

（二）發(fā)行人律師

1、發(fā)行人律師：國(guó)浩律師集團(tuán)（上海）事務(wù)所

2、法定代表人：呂紅兵

3、住所：上海市南京西路580號(hào)南證大廈31層

4、聯(lián)系電話：021－52341668

5、聯(lián)系人：管建軍、謝嵐

（三）信托計(jì)劃支持人

1、信托計(jì)劃支持人：上海強(qiáng)生集團(tuán)有限公司

2、法定代表人： 張同恩

3、住所：上海市南京西路920號(hào)17層

4、注冊(cè)資本：30,000萬(wàn)元人民幣

5、聯(lián)系電話：021－62151515

6、傳真：021－62159793

三、本次發(fā)行

（一）本次發(fā)行依據(jù)

本信托計(jì)劃是由中融國(guó)際信托投資有限公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定而設(shè)立。

中融國(guó)際信托投資有限公司已與上海匯浦科技投資有限公司簽署了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，由中融國(guó)際信托投資有限公司受讓上海匯浦科技投資有限公司持有的強(qiáng)生控股25,957,800（貳仟伍佰玖拾伍萬(wàn)柒仟捌佰）股社會(huì)法人股。

（二）本次發(fā)行規(guī)模、目的

本信托計(jì)劃發(fā)行規(guī)模為人民幣10772.5萬(wàn)元，信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托合同總份數(shù)不超過(guò)200份（包括200份）。

本信托計(jì)劃目的是集合多個(gè)指定用途的信托資金，用于投資強(qiáng)生控股（600662）25,957,800股法人股（受讓價(jià)為每股4.15元人民幣）。

（三）信托計(jì)劃期限

本信托計(jì)劃期限為叁（3）年，自信托計(jì)劃成立日起算。

（四）加入信托計(jì)劃的條件

1、委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

3、資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆信托資金金額最低為人民幣8.3萬(wàn)元,并可按人民幣4.15萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。投資者在加入時(shí)另按信托資金的2.4％向發(fā)行人支付信托計(jì)劃發(fā)行費(fèi)。

4、受益人要求

本信托為自益信托，委托人與受益人是同一人。

（五）加入信托計(jì)劃的方式

委托人在本信托計(jì)劃的募集期內(nèi)交付信托資金并與受托人簽訂資金信托合同后（委托人須謹(jǐn)慎預(yù)留銀行帳號(hào)），即視為加入本信托計(jì)劃。

委托人應(yīng)在收到受托人正式簽訂資金信托合同的通知后，將信托資金和本信托計(jì)劃第七條第（一）款約定的信托計(jì)劃發(fā)行費(fèi)劃至受托人指定的銀行帳號(hào)。

（六）預(yù)計(jì)發(fā)行時(shí)間表

信托發(fā)行期：2003年10月18日－2003年12月18日

（七）信托計(jì)劃的成立

本信托計(jì)劃募集的信托計(jì)劃資金達(dá)到人民幣10772.5萬(wàn)元，全體委托人與受托人簽訂資金信托合同后，信托計(jì)劃即告成立。

信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)，由受托人在信托計(jì)劃期限屆滿時(shí)與信托財(cái)產(chǎn)一并交付受益人。

本信托計(jì)劃如因政策、法律等原因而不能成立，受托人將于募集期結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，將委托人交付的資金及資金利息（資金利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算）按委托人預(yù)留的銀行帳號(hào)返還給委托人。

四、信托資金的運(yùn)用

（一）信托資金的投向

本信托計(jì)劃籌集資金用于受讓強(qiáng)生控股25,957,800股法人股，受讓價(jià)為每股4.15元人民幣，總標(biāo)的為人民幣10772.5萬(wàn)元。

（二）上海強(qiáng)生控股股份有限公司情況簡(jiǎn)介

1、公司介紹

強(qiáng)生控股股份有限公司屬于公共交通行業(yè)，主營(yíng)出租汽車、小公共汽車專線營(yíng)運(yùn)及汽車修理等，強(qiáng)生控股在行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，是上海市最大的出租車上市公司，擁有出租車6000多輛。強(qiáng)生的出租車品牌形象深入人心，市場(chǎng)占有率名列前茅。

2、股本及股東

強(qiáng)生控股總股本30903.44萬(wàn)股，其中法人股14366.48萬(wàn)股，占46.5％，流通股16536.96萬(wàn)股，占53.5％。

強(qiáng)生控股的前五大股東分別是：

上海強(qiáng)生集團(tuán)有限公司，占32.87％；

上海匯浦科技投資有限公司，占8.4％；

上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)開(kāi)發(fā)股份有限公司，占4.38％；

金華市信托投資股份有限公司，占1.05%；

華夏成長(zhǎng)證券投資基金，占0.79％。

3、財(cái)務(wù)狀況

公司每年業(yè)績(jī)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入從1993年的2624萬(wàn)元增長(zhǎng)到2002年的100857萬(wàn)元，凈利潤(rùn)從1993年的1190萬(wàn)元增長(zhǎng)到2002年的11182萬(wàn)元。公司近四年的凈資產(chǎn)收益率平均為11.2％。

自1993年上市以來(lái)，公司累計(jì)現(xiàn)金分紅18979萬(wàn)元，平均每年現(xiàn)金分紅2100萬(wàn)元，近三年平均凈資產(chǎn)分紅收益率為4.3％。

綜上所述，作為出租車行業(yè)龍頭企業(yè)的強(qiáng)生控股業(yè)績(jī)穩(wěn)定，其擁有的出租車牌照作為稀缺資源價(jià)值將會(huì)升值，以此為主營(yíng)業(yè)務(wù)的強(qiáng)生控股在未來(lái)幾年業(yè)績(jī)將保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。

五、信托收益

（一）信托收益的來(lái)源

本信托計(jì)劃的信托資金收益主要來(lái)自于兩部分：信托期間強(qiáng)生控股每年分紅收益；強(qiáng)生控股法人股上市流通或向第三方溢價(jià)轉(zhuǎn)讓帶來(lái)的增值收益。預(yù)計(jì)本信托計(jì)劃年平均收益率為5％－15％。

1、信托計(jì)劃期間，強(qiáng)生控股法人股所產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅、紅股和其他任何形式分配或收益均歸委托人所有。

2、在信托期限內(nèi)，如果強(qiáng)生控股法人股獲準(zhǔn)上市全流通，受托人將該法人股賣出，委托人可享受股權(quán)增值收益的70%。

3、信托期限屆滿時(shí)，受托人如以一定的溢價(jià)將法人股轉(zhuǎn)讓給第三方，委托人可享受股權(quán)增值收益的70％。

4、信托期限屆滿時(shí)，如果上述第2項(xiàng)、第3項(xiàng)中所約定的情況均未發(fā)生，信托計(jì)劃亦未展期，則上海強(qiáng)生集團(tuán)有限公司承諾按以下價(jià)格整體受讓本信托計(jì)劃下的強(qiáng)生控股社會(huì)法人股，以保證委托人信托資金的收回：

信托計(jì)劃資金×（1＋5％×3）－三年累計(jì)現(xiàn)金分紅。

（二）信托年平均收益率、信托年平均凈收益率的計(jì)算 信托年平均收益率

信托年平均凈收益率

注：

A: 指信托計(jì)劃期間現(xiàn)金分紅收益和其它相關(guān)收益；

B: 指強(qiáng)生控股社會(huì)法人股上市流通或溢價(jià)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)的股權(quán)增值收益(扣除相關(guān)交易費(fèi)用)，股份總數(shù)包括信托期間強(qiáng)生控股公司所有的送股、公積金轉(zhuǎn)增、拆分股權(quán)等派生股份；

C: 指信托計(jì)劃資金；

D: 指信托報(bào)酬，具體計(jì)算方法見(jiàn)第七條

（二）的規(guī)定。

加入信托計(jì)劃的委托人收益測(cè)算舉例如下表所示（略）：

.注：

1、本信托計(jì)劃的現(xiàn)金分紅回報(bào)按保守估計(jì)為每年平均5％。

2、第三年的收益測(cè)算中，假設(shè)能夠以10％、30％的溢價(jià)轉(zhuǎn)讓給第三方，或者上市全流通，股權(quán)增值收益為50％、70％。

3、以上測(cè)算舉例并非表明信托計(jì)劃可取得的實(shí)際收益，亦非受托人之收益承諾。

（三）信托收益分配和財(cái)產(chǎn)返還

1、現(xiàn)金分紅在強(qiáng)生控股現(xiàn)金紅利發(fā)放日后10個(gè)工作日內(nèi)劃至受益人帳戶；

2、如果強(qiáng)生控股法人股在信托期間上市全流通，本信托計(jì)劃提前終止，股權(quán)增值收益按本合同約定比例以現(xiàn)金方式在本信托計(jì)劃終止后30個(gè)工作日內(nèi)一次性進(jìn)行分配；

3、如果強(qiáng)生控股法人股在信托期間定向溢價(jià)轉(zhuǎn)讓給第三方，股權(quán)增值收益按本合同約定比例以現(xiàn)金方式在信托期限屆滿后30個(gè)工作日內(nèi)一次性進(jìn)行分配；

4、如果出現(xiàn)上述第2、3項(xiàng)所列之任一情形，在分配股權(quán)增值收益時(shí)，剩余信托財(cái)產(chǎn)亦以現(xiàn)金方式同時(shí)返還；

5、如果沒(méi)有出現(xiàn)上述2、3項(xiàng)所列情形，同時(shí)本信托計(jì)劃也沒(méi)有延期，信托財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金方式在信托計(jì)劃期限屆滿后30個(gè)工作日內(nèi)一次性進(jìn)行分配。

六、信托計(jì)劃的管理

（一）管理方式

受托人為本信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶。

本信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金分別記明細(xì)賬。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下的各委托人和受益人，按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

本信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)或受托人的固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

（二）受托人內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)主要職責(zé)

1、投資決策委員會(huì)，其主要職責(zé)是：

（1）制定投資原則和投資策略；

（2）確定投資的總體目標(biāo)和總體計(jì)劃。

2、稽核審計(jì)部門，其主要職責(zé)是：

（1）提出市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等具體意見(jiàn)；

（2）提出防范和化解上述風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；（3）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理；

（4）監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況；

（5）針對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告。

3、信托資金運(yùn)用部門，其主要職責(zé)是：

（1）擬訂信托資金運(yùn)用方案，經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施；

（2）收集信托業(yè)務(wù)信息，并對(duì)信托業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分析和處理；

（3）對(duì)資金運(yùn)用進(jìn)行隨時(shí)跟蹤，控制資金運(yùn)用過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)；

（4）提出信托計(jì)劃利益分配方案，報(bào)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)；

（5）指定信托經(jīng)理代表信托計(jì)劃受益人行使股東權(quán)利；

（6）對(duì)資金撥付等發(fā)布指令。

4、信托資金托管部門，其主要職責(zé)是：

（1）為信托計(jì)劃建立會(huì)計(jì)賬戶和信托賬戶；

（2）執(zhí)行信托資金運(yùn)用部門的指令；

（3）計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值；

（4）根據(jù)信托合同，進(jìn)行信托利益的分配；

（5）安全保管信托計(jì)劃資金；

（6）保管與信托計(jì)劃有關(guān)的重大合同、憑證；

（7）保存相關(guān)名冊(cè)、賬冊(cè)、報(bào)表和記錄等；

（8）受益人管理；

（9）信息披露。

信托資金運(yùn)用部門和信托資金托管部門的高級(jí)管理人員不得互相兼職，兩個(gè)部門在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于受托人的其他部門，其工作人員不與受托人其他業(yè)務(wù)部門相互兼職，具體業(yè)務(wù)信息不與受托人的其他業(yè)務(wù)部門共享。

5、信托營(yíng)銷部門，其主要職責(zé)是：

（1）信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)；

（2）信托計(jì)劃推介；

（3）信托文件的準(zhǔn)備與簽署。

七、信托費(fèi)用和報(bào)酬

（一）信托費(fèi)用

信托費(fèi)用包括信托計(jì)劃發(fā)行費(fèi)和信托期限內(nèi)發(fā)生的費(fèi)用。

本信托計(jì)劃發(fā)行費(fèi)按信托計(jì)劃資金的2.4％計(jì)，在發(fā)行時(shí)一次收取，由受托人包干使用于信托銷售推介費(fèi)用、文件制作印刷費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)、律師費(fèi)等與發(fā)行相關(guān)的支出事項(xiàng)。

信托期限內(nèi)受托人因處理信托事務(wù)所產(chǎn)生的費(fèi)用和相關(guān)稅賦依法由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

（二）信托報(bào)酬

在信托期限內(nèi)，受托人不收取固定比例的信托報(bào)酬，僅在信托年平均收益率達(dá)到5％（不包括本數(shù)）以上時(shí)，于信托計(jì)劃終止后受托人向委托人返還信托資金之日按照以下計(jì)算方法從信托財(cái)產(chǎn)中計(jì)提超額獎(jiǎng)勵(lì)報(bào)酬：

1、若信托年平均收益率在5％（不包括本數(shù)）到10％（包括本數(shù)）之間，受托人的信托報(bào)酬＝信托計(jì)劃資金×（信托年平均收益率-5％）×20％；

2、若信托年平均收益率超過(guò)10％（不包括本數(shù)），受托人的信托報(bào)酬＝信托計(jì)劃資金×（10％－5％）×20％＋信托計(jì)劃資金×（信托年平均收益率－10%）×40％。

如果信托年平均收益率為5％（包括本數(shù)）以下，則本信托計(jì)劃受托人將不收取任何信托報(bào)酬。

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策及政府對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管政策的調(diào)整會(huì)引起所投資的強(qiáng)生控股經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)波動(dòng)，并直接影響強(qiáng)生控股法人股的流通性，從而對(duì)信托計(jì)劃收益產(chǎn)生影響。

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

信托權(quán)益協(xié)議轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)剛起步，存在流動(dòng)性不高的可能。

3、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

強(qiáng)生控股的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素的影響，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及在經(jīng)營(yíng)管理上的可能失誤會(huì)引起強(qiáng)生控股經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)波動(dòng)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

受托人將努力協(xié)助提高信托產(chǎn)品受益權(quán)的流動(dòng)性，培育并做大信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)；

2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

受托人將積極行使股東權(quán)利，對(duì)強(qiáng)生控股的經(jīng)營(yíng)管理提出有益的建議。

九、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓

受益人可以轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，但不得分割轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓人與受讓人可自行確定具體轉(zhuǎn)讓價(jià)格，并自行處理資金交割事宜。

受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，應(yīng)持信托合同和信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)及有效身份證件或法人主體資格證明與受讓人(持有效身份證件或法人主體資格證明)共同到受托人處辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。未到受托人處辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)的，其轉(zhuǎn)讓對(duì)受托人無(wú)效。受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，應(yīng)當(dāng)將信托項(xiàng)下委托人與受益人的權(quán)利和義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給受讓人。

受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)按照信托財(cái)產(chǎn)的0.5％分別向受托人繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。如果受益人與受托人協(xié)商一致，將信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給受托人，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)當(dāng)按照信托財(cái)產(chǎn)的1％向受托人繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。

十、信托終止

本信托計(jì)劃期限為叁（3）年，自信托計(jì)劃成立日起算。本信托計(jì)劃可分為提前終止、到期終止及延期三種情況。

（一）提前終止

本信托計(jì)劃設(shè)立后，有下列情形之一，信托計(jì)劃即告終止：

1、強(qiáng)生控股法人股獲準(zhǔn)上市全流通；

2、信托的存續(xù)違反信托目的；

3、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；

4、信托當(dāng)事人協(xié)商同意；

5、全體受益人放棄信托受益權(quán)。

本信托計(jì)劃下，委托人/受益人不得單方面解除或撤銷信托。

（二）到期終止

本信托計(jì)劃設(shè)立后，有下列情形之一，信托計(jì)劃到期終止：

1、強(qiáng)生控股法人股定向溢價(jià)轉(zhuǎn)讓給其他投資者；

2、信托期限屆滿時(shí)，強(qiáng)生控股法人股沒(méi)有上市全流通或者定向溢價(jià)轉(zhuǎn)讓，全體委托人也沒(méi)有要求延期。

（三）延期

本信托計(jì)劃設(shè)立后，同時(shí)出現(xiàn)下列情形，受托人有權(quán)將信托計(jì)劃延續(xù)一期（三年）：

1、信托期限內(nèi)，強(qiáng)生控股法人股沒(méi)有實(shí)現(xiàn)全流通；且

2、信托期限內(nèi)，強(qiáng)生控股法人股沒(méi)有定向溢價(jià)轉(zhuǎn)讓給其他投資者；且

3、全體委托人在信托期滿日十五天之前書(shū)面要求受托人將信托計(jì)劃延續(xù)一期。

在同時(shí)出現(xiàn)上列情形時(shí)，受托人有權(quán)將信托計(jì)劃的信托期限延續(xù)一期。

十一、信托清算

信托計(jì)劃終止，受托人負(fù)責(zé)信托計(jì)劃項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的保管、變現(xiàn)和分配。受托人應(yīng)在合理期限（一般情況下為30個(gè)工作日內(nèi)）和合理價(jià)格范圍內(nèi)將信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)。

受托人按約定變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)后，信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)所得將優(yōu)先用來(lái)償付未付信托報(bào)酬，然后按照信托合同約定將現(xiàn)金存入委托人指定的銀行帳戶。

如果屆時(shí)信托財(cái)產(chǎn)分次變現(xiàn)，則待信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)后,以加權(quán)平均價(jià)為變現(xiàn)價(jià)格，即

變現(xiàn)價(jià)格=總變現(xiàn)金額/總股數(shù)

受托人在信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第十二條第（一）款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

十二、信托計(jì)劃的信息披露

（一）信托計(jì)劃成立后，受托人每半年編制一次信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用報(bào)告書(shū)，受益人要求查詢時(shí)，可持有效身份證件或法人（或其他依法成立的組織）的授權(quán)委托書(shū)在受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行查閱，或來(lái)函索取。

（二）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（一）款規(guī)定形式報(bào)告受益人。

十三、信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

（一）委托人的權(quán)利和義務(wù)

1、委托人的權(quán)利：

（1）有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說(shuō)明；

（2）本計(jì)劃及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、委托人的義務(wù)：

（1）按合同的約定交付信托資金并保證其所交付的信托資金來(lái)源合法，是該資金的合法所有人；

（2）保證其享有簽署包括信托計(jì)劃在內(nèi)的信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)；

（3）保證已就設(shè)立信托事項(xiàng)向債權(quán)人履行了告知義務(wù)，并保證設(shè)立信托未損害債權(quán)人利益；

（4）法律、法規(guī)和本信托相關(guān)文件規(guī)定的其他義務(wù)。

（二）受托人的權(quán)利和義務(wù)

1、受托人的權(quán)利：

（1）自本信托生效之日起，根據(jù)信托合同及本計(jì)劃集合管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)；

（2）按照本計(jì)劃與信托合同的規(guī)定獲取報(bào)酬；

（3）根據(jù)情況將信托事務(wù)委托他人代為處理；

（4）以信托財(cái)產(chǎn)名義所有人的身份，作為強(qiáng)生控股的股東行使股東權(quán)利；

（5）有關(guān)法律、法規(guī)和本信托相關(guān)文件規(guī)定的其他權(quán)利。

2、受托人的義務(wù)：

（1）受托人應(yīng)根據(jù)本計(jì)劃及信托合同的規(guī)定，以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)；

（2）受托人應(yīng)將信托收益按合同約定及時(shí)劃至受益人帳戶；

（3）受托人應(yīng)定期按合同約定向委托人報(bào)告資金信托管理情況，妥善保管處理信托事務(wù)的完整記錄、原始憑證以及資料，保存期自信托終止之日起不少于十五年；

（4）對(duì)委托人和受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；

（5）有關(guān)法律、法規(guī)和本信托相關(guān)文件規(guī)定的其他義務(wù)。

（三）受益人的權(quán)利和義務(wù)

1、自本信托生效之日起根據(jù)信托計(jì)劃享有信托受益權(quán)；

2、受益人的信托受益權(quán)可以根據(jù)信托合同及本計(jì)劃的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和依法繼承；

3、根據(jù)法律、法規(guī)及本信托的其他條款享有權(quán)利，履行義務(wù)。

十四、約定事項(xiàng)

（一）本信托計(jì)劃的委托人有優(yōu)先參與本信托計(jì)劃續(xù)延一期的權(quán)利。本信托計(jì)劃延期的條件見(jiàn)第十條

（三）的規(guī)定。

（二）送紅股、轉(zhuǎn)增股本、未分配利潤(rùn)計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)，現(xiàn)金分紅在強(qiáng)生控股現(xiàn)金紅利發(fā)放日后10個(gè)工作日內(nèi)劃至受益人帳戶；清算后的信托財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。

（三）除非全體委托人書(shū)面同意，本信托計(jì)劃不參與強(qiáng)生控股的增發(fā)、配股等形式的再融資。

十五、信托稅收

信托計(jì)劃期間內(nèi)所涉及的稅務(wù)問(wèn)題，按國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)與政策辦理。對(duì)于國(guó)家法律、法規(guī)或政策沒(méi)有明文規(guī)定的信托行為的稅務(wù)問(wèn)題，按照政府部門的相關(guān)規(guī)定辦理。

除本信托計(jì)劃另有約定外，由國(guó)家法律、法規(guī)與政策以及政府有關(guān)部門規(guī)定確定的納稅人作為稅負(fù)的最終承擔(dān)者。

受益人與受托人應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。

應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照法律、行政法規(guī)及國(guó)家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。

第二篇：信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第3號(hào)）

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會(huì)第55次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的決定

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2009年第1號(hào)

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法〉的決定》已經(jīng)2008年12月17日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第78次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第五條第三項(xiàng)“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制?！?/p>

二、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第二十七條第二項(xiàng)“向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為，保障集合資金信托計(jì)劃各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱信托計(jì)劃），由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)以上（含兩個(gè)）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本辦法。

第三條

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)，信托公司不得將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；信托公司因信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

第四條

信托公司管理、運(yùn)用信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。

第二章 信托計(jì)劃的設(shè)立

第五條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計(jì)劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

（一）投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

（三）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計(jì)劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則，如實(shí)披露專業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)判斷的誤導(dǎo)性陳述。

信托公司異地推介信托計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)在推介前向注冊(cè)地、推介地的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第八條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進(jìn)行公開(kāi)營(yíng)銷宣傳；

（三）委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對(duì)公司過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)禁止的其他行為。

第九條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、有無(wú)關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告。

第十條

信托計(jì)劃文件應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)；

（二）信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)；

（三）信托合同；

（四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十一條

認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者；

（二）委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購(gòu)信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計(jì)劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)；

（四）委托人在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)一式二份，注明委托人認(rèn)購(gòu)信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容；

（三）信托合同的內(nèi)容摘要；

（四）信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格；

（五）信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱；

（六）信托經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

（八）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；

（九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十三條

信托合同應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計(jì)劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運(yùn)用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（七）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（八）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式；

（十）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十一）受益人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風(fēng)險(xiǎn)揭示；

（十四）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；

（十五）信托當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

第十四條

信托合同應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。

第十五條

委托人認(rèn)購(gòu)信托單位前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀信托計(jì)劃文件的全部?jī)?nèi)容，并在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)中簽字，申明愿意承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司應(yīng)當(dāng)提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計(jì)劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計(jì)劃。

第十七條

信托計(jì)劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當(dāng)在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

第十八條

信托計(jì)劃成立后，信托公司應(yīng)當(dāng)將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)存入信托財(cái)產(chǎn)專戶，并在五個(gè)工作日內(nèi)向委托人披露信托計(jì)劃的推介、設(shè)立情況。

第三章 信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管

第十九條

信托計(jì)劃的資金實(shí)行保管制。對(duì)非現(xiàn)金類的信托財(cái)產(chǎn)，信托當(dāng)事人可約定實(shí)行第三方保管，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托公司應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔(dān)任保管人。信托財(cái)產(chǎn)的保管賬戶和信托財(cái)產(chǎn)專戶應(yīng)當(dāng)為同一賬戶。

信托公司依信托計(jì)劃文件約定需要運(yùn)用信托資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向保管人書(shū)面提供信托合同復(fù)印件及資金用途說(shuō)明。

第二十條

保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)；

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保管的場(chǎng)所、內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)；

（四）保管報(bào)告內(nèi)容與格式；

（五）保管費(fèi)用；

（六）保管人對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查；

（七）當(dāng)事人約定的其他內(nèi)容。

第二十一條

保管人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）安全保管信托財(cái)產(chǎn)；

（二）對(duì)所保管的不同信托計(jì)劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；

（三）確認(rèn)與執(zhí)行信托公司管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的指令，核對(duì)信托財(cái)產(chǎn)交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說(shuō)明；

（五）定期向信托公司出具保管報(bào)告；

（六）當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時(shí)，保管人應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式通知信托公司糾正；當(dāng)出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

第四章 信托計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)設(shè)立為信托計(jì)劃服務(wù)的信托資金運(yùn)用、信息處理等部門，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。

每個(gè)信托計(jì)劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔(dān)任信托經(jīng)理的人員，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對(duì)不同的信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)建立單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，組合運(yùn)用應(yīng)有明確的運(yùn)用范圍和投資比例。

信托公司運(yùn)用信托資金進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

第二十六條

信托公司可以運(yùn)用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運(yùn)用信托資金。

信托公司運(yùn)用信托資金，應(yīng)當(dāng)與信托計(jì)劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔(dān)保；

（二）向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30％，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易；

（五）不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。

第二十八條

信托公司管理信托計(jì)劃而取得的信托收益，如果信托計(jì)劃文件沒(méi)有約定其他運(yùn)用方式的，應(yīng)當(dāng)將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計(jì)劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。

信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計(jì)劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會(huì)決定終止；

（三）受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

（四）信托計(jì)劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計(jì)劃終止，信托公司應(yīng)當(dāng)于終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)后向受益人披露。信托文件約定清算報(bào)告不需要審計(jì)的，信托公司可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。

第三十二條

清算后的剩余信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進(jìn)行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應(yīng)當(dāng)于信托計(jì)劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式的，信托公司應(yīng)于信托期滿后的約定時(shí)間內(nèi)，完成與受益人的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負(fù)責(zé)保管。保管期間，信托公司不得運(yùn)用該財(cái)產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財(cái)產(chǎn)，發(fā)生的保管費(fèi)用由被保管的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。因受益人原因?qū)е滦磐胸?cái)產(chǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。

第三十三條

信托公司應(yīng)當(dāng)用管理信托計(jì)劃所產(chǎn)生的實(shí)際信托收益進(jìn)行分配，嚴(yán)禁信托公司將信托收益歸入其固有財(cái)產(chǎn)，或者挪用其他信托財(cái)產(chǎn)墊付信托計(jì)劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計(jì)劃文件的約定按時(shí)披露信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第三十五條

受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計(jì)劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)依信托計(jì)劃的不同，按季制作信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報(bào)告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托財(cái)產(chǎn)專戶的開(kāi)立情況；

（二）信托資金管理、運(yùn)用、處分和收益情況；

（三）信托經(jīng)理變更情況；

（四）信托資金運(yùn)用重大變動(dòng)說(shuō)明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受益人利益的情形；

（六）信托計(jì)劃文件約定的其他內(nèi)容。

第三十八條

信托計(jì)劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書(shū)面提出信托公司采取的應(yīng)對(duì)措施：

（一）信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化；

（三）信托計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。

第三十九條

信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保存管理信托計(jì)劃的全部資料，保存期自信托計(jì)劃結(jié)束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)信托公司管理信托計(jì)劃的情況實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計(jì)劃的相關(guān)資料。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會(huì)

第四十一條

受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)受益人大會(huì)審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長(zhǎng)信托期限；

（二）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（五）信托計(jì)劃文件約定需要召開(kāi)受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

第四十三條

受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

第四十四條

召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

第四十五條

受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。

每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。

第四十六條

受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開(kāi)；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)。

受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃不遵守本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；逾期不改正的,處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令停止，返還所募資金并加計(jì)銀行同期存款利息，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條

信托公司管理信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；有違法所得的,沒(méi)收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十條

信托公司不依本辦法進(jìn)行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十一條

信托公司設(shè)立、管理信托計(jì)劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應(yīng)的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個(gè)以上（含兩個(gè)）單一資金信托用于同一項(xiàng)目的，委托人應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托以及其他財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托進(jìn)行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2002〕第7號(hào)）不再適用。

第三篇：集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)模版

集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號(hào)集合資金信托計(jì)劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營(yíng)業(yè)部

4.規(guī)模：不超過(guò)120000萬(wàn)元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬(wàn)元，劣后信托單位約30000萬(wàn)元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過(guò)3:1。受托人可根據(jù)實(shí)際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計(jì)劃的規(guī)?？赡芤蛐磐袉挝坏淖N而相應(yīng)變化，以信托計(jì)劃項(xiàng)下實(shí)際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準(zhǔn)。

5.運(yùn)用：信托資金用于在上海黃金交易所購(gòu)買黃金、在上海鉆石交易所購(gòu)買鉆石等文化消費(fèi)品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費(fèi)投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認(rèn)購(gòu)信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計(jì)劃期限自信托計(jì)劃成立日起5年，信托計(jì)劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時(shí)，有權(quán)確定第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長(zhǎng)第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限不超過(guò)12個(gè)月，具體以受托人發(fā)布的相應(yīng)募集公告為準(zhǔn)。

7.首次募集期(即信托計(jì)劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實(shí)際情況決定提前結(jié)束或延長(zhǎng)推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計(jì)劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個(gè)工作日前以當(dāng)日的轉(zhuǎn)換價(jià)格(原料價(jià)+一定加工費(fèi)用+手續(xù)費(fèi))以信托利益認(rèn)購(gòu)選定(定制)的消費(fèi)投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，在信托計(jì)劃通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)購(gòu)買原料時(shí)即轉(zhuǎn)為一定重量的標(biāo)準(zhǔn)投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標(biāo)準(zhǔn)的其他消費(fèi)投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時(shí)取得消費(fèi)投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費(fèi)投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預(yù)期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬(wàn)元，其中優(yōu)先信托單位45000萬(wàn)元，劣后信托單位15000萬(wàn)元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預(yù)期信托收益率見(jiàn)下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級(jí)

100-300萬(wàn)

預(yù)期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級(jí) A3類優(yōu)先級(jí)

300-800萬(wàn) 800萬(wàn)以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設(shè)預(yù)期信托收益率

10.信托計(jì)劃成立條件：

在信托計(jì)劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達(dá)到1000萬(wàn)份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時(shí)，受托人有權(quán)宣布信托計(jì)劃成立。信托計(jì)劃成立之后，受托人有權(quán)隨時(shí)運(yùn)用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)信托單位的投資者，于其認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的信托單位計(jì)入日起視為認(rèn)購(gòu)成功并加入信托計(jì)劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個(gè)月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會(huì)投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡(jiǎn)稱“)按照1:3的比例認(rèn)購(gòu)劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購(gòu)買黃金、鉆石等文化消費(fèi)品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費(fèi)投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實(shí)現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級(jí)受益人xxx現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實(shí)現(xiàn)提供保障；

② 在國(guó)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)和權(quán)威交易所購(gòu)買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請(qǐng)見(jiàn)下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實(shí)際控制人對(duì)其管理與銷售義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。第1期信托單位由xxx實(shí)際控制人提供連帶責(zé)任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場(chǎng)管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營(yíng)為一體的國(guó)際化股份制集團(tuán)企業(yè)。國(guó)富黃金作為上海黃金交易所綜合類會(huì)員及中國(guó)黃金協(xié)會(huì)第一屆理事單位、深圳市乃至全國(guó)黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國(guó)名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運(yùn)會(huì)、2010上海世博會(huì)、廣州亞運(yùn)會(huì)、2011深圳大運(yùn)會(huì)及2012倫敦奧運(yùn)會(huì)等近年來(lái)一系列國(guó)際重大活動(dòng)賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機(jī)構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務(wù)合作公司。尤其在中國(guó)銀行系統(tǒng)，國(guó)富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過(guò)其總行認(rèn)證的民營(yíng)企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購(gòu)買

1.認(rèn)購(gòu)條件：

加入本信托計(jì)劃的資金應(yīng)當(dāng)是人民幣資金。認(rèn)購(gòu)信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認(rèn)購(gòu)資金不低于人民幣100萬(wàn)元，以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬(wàn)元的自然人投資者數(shù)量不超過(guò)50人；機(jī)構(gòu)投資者交付的認(rèn)購(gòu)資金不低于人民幣100萬(wàn)元。B類信托單位投資者交付的單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)資金不低于人民幣1萬(wàn)元。

2.信托專戶：

開(kāi)戶人：xxx信托有限公司

開(kāi)戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號(hào)：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復(fù)印件、以投資者身份在任何一家銀行開(kāi)立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機(jī)構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件、法人代表身份證復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)原件、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、公司章程復(fù)印件(上述復(fù)印件需加蓋公章，并請(qǐng)攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進(jìn)行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進(jìn)行披露：辦公場(chǎng)所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來(lái)函索取時(shí)以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風(fēng)險(xiǎn)提示：

在簽署有關(guān)信托合同前，委托人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)、信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)及信托合同，謹(jǐn)慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財(cái)產(chǎn)是委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)，其所有權(quán)無(wú)爭(zhēng)議。委托人加入本信托計(jì)劃屬于自愿申請(qǐng)，委托人在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

本資料僅作為信托計(jì)劃的說(shuō)明材料，并不構(gòu)成對(duì)潛在投資者的要約行為。投資者購(gòu)買信托產(chǎn)品時(shí)，請(qǐng)以信托文件約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第四篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購(gòu)要求：起點(diǎn)金額為100萬(wàn)元，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類信托單位）： 認(rèn)購(gòu)金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬(wàn)（不含300萬(wàn)）9.5％ 300-800萬(wàn)（不含800萬(wàn)）10.5％ 800萬(wàn)以上（含800萬(wàn)）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡(jiǎn)介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營(yíng)項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬(wàn)股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開(kāi)發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤(rùn)百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊(cè)地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過(guò)公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠(chéng)投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬(wàn)股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營(yíng)狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來(lái)金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營(yíng)收入。

4、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證，確保債權(quán)安全。

第五篇：資金信托合同

合同編號(hào)：

甲方（委托人）: 姓名（名稱）：

身份證號(hào)（營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)）：

住址（營(yíng)業(yè)地址）：

郵政編碼：

聯(lián)系電話：

傳真：

開(kāi)戶行：

賬號(hào)：

乙方（受托人）：名 稱： 國(guó)際信托投資股份有限公司

地 址：

郵 政 編 碼：

聯(lián) 系 電 話：

傳 真：

開(kāi) 戶 行：

賬 號(hào)：

合同簽訂日期： 年 月 日

甲、乙雙方遵照《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，遵循自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本合同。

第一條 信托目的

甲方自愿將其合法所有的資金委托給乙方，同意并授權(quán)乙方利用其在金融、投資領(lǐng)域的人才、信息及管理優(yōu)勢(shì)，通過(guò)理財(cái)專家專業(yè)、有效的運(yùn)作，采用貸款的運(yùn)用方式，以最大限度地為受益人獲取利益。

第二條 受益人或受益人范圍

姓名（名稱）身份證號(hào)（營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)）受益信托資金（元）受益賬號(hào)

第三條 信托資金及交付

1、本合同項(xiàng)下信托資金金額為：人民幣（大寫(xiě)），（小寫(xiě)）元。

2、甲方保證上述信托資金為其合法所有的資金。

3、甲方為自然人，應(yīng)在本合同簽訂時(shí)將信托資金交納至乙方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或收付代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

甲方為法人或者其他組織，應(yīng)在本合同簽訂時(shí)將信托資金劃款至乙方指定銀行賬戶。

第四條 信托生效

信托計(jì)劃的推介期自 年 月 日至 年 月 日，推介期結(jié)束信托計(jì)劃成立。

本信托在乙方收到甲方足額交付的信托資金后，自信托計(jì)劃成立之日生效。

第五條 信托期限

信托期限 年，自信托生效之日計(jì)算。

第六條 信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

1、乙方因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)是信托財(cái)產(chǎn)，指甲方在本合同簽訂時(shí)交付的信托資金。

2、乙方因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，也歸入信托財(cái)產(chǎn)。

第七條 信托資金管理運(yùn)用和受托人權(quán)限

1、乙方按甲方指定以貸款方式將信托資金運(yùn)用于 貸款，對(duì)本合同項(xiàng)下的信托資金與信托計(jì)劃項(xiàng)下其他信托資金進(jìn)行集合管理、運(yùn)用。

2、本合同項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)可以按公平市場(chǎng)價(jià)格與乙方管理的其他信托財(cái)產(chǎn)或乙方的固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

第八條 甲方權(quán)利與義務(wù)

1、甲方有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方就信托事務(wù)的處理做出說(shuō)明。

2、甲方應(yīng)保證已就設(shè)立信托事項(xiàng)向債權(quán)人履行了告知義務(wù)，并保證設(shè)立信托未損害債權(quán)人利益。

3、甲方有義務(wù)依據(jù)本合同約定向乙方支付管理傭金。

4、本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第九條 乙方權(quán)利與義務(wù)

1、乙方有權(quán)自信托生效之日起，根據(jù)本合同及信托計(jì)劃管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。

2、乙方有權(quán)依據(jù)本合同約定取得管理傭金。

3、乙方有權(quán)根據(jù)專業(yè)化管理原則，委托第三方管理信托財(cái)產(chǎn)。

4、乙方應(yīng)當(dāng)按照本合同與信托計(jì)劃的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，管理信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。

5、乙方必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬。

6、乙方應(yīng)對(duì)甲方、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密。

7、乙方應(yīng)妥善保存處理信托事務(wù)的全部資料以備查閱，保存期限自本信托終止之日起15年。

8、乙方除取得本合同規(guī)定的管理傭金外，不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益。

9、本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第十條 受益人權(quán)利與義務(wù)

1、受益人有權(quán)根據(jù)本合同享有信托受益權(quán)。

2、受益人可以根據(jù)本合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其享有的信托受益權(quán)。

3、受益人不得以信托受益權(quán)用于償還債務(wù)。

4、本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第十一條 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)

乙方在管理、運(yùn)用信托資金時(shí)，存在但不限于如下風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、償債風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、其他不可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)等。

乙方根據(jù)本合同及信托計(jì)劃的規(guī)定管理、運(yùn)用信托資金導(dǎo)致信托資金受到損失的，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；乙方違反本合同及信托計(jì)劃的規(guī)定處理信托事務(wù)，導(dǎo)致信托資金受到損失的，由乙方賠償。

第十二條 信托收益的計(jì)算及交付的時(shí)間、方法

1、本合同項(xiàng)下信托資金采用貸款的運(yùn)用方式，貸款期限分別為：一年期、兩年期。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)貸款利率的規(guī)定產(chǎn)生的貸款利息及其它收入在扣除信托管理費(fèi)用和乙方管理傭金后的余額作為信托收益由受益人享有，年預(yù)期收益率分別為一年期3.3%，二年期3.75%。

2、上述收益以現(xiàn)金形式每年分配一次，自信托生效日開(kāi)始計(jì)算（此后內(nèi)對(duì)應(yīng)日期為收益分配日）。

3、乙方在收益分配日后３個(gè)工作日內(nèi)，將收益劃入受益人設(shè)定的賬戶。

4、最后一年（包括信托期限為一年）的信托收益與信托資金在信托終止日后７個(gè)工作日內(nèi)一次性分配。

第十三條 信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的繳納

1、受益人、乙方應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。

2、應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)、按照法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。

第十四條 管理費(fèi)用及管理傭金

1、乙方處理信托事務(wù)所產(chǎn)生的管理費(fèi)用，包括但不限于信托推介費(fèi)用，信托計(jì)劃信息披露費(fèi)用，與信托相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)用和律師費(fèi)用，信托終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用，以上費(fèi)用不超過(guò)1%，由該信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。乙方以固有財(cái)產(chǎn)先行支付上述費(fèi)用和對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)。

2、乙方管理傭金1%，包括乙方對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理和托管費(fèi)用。

第十五條 信托事務(wù)的報(bào)告

1、乙方應(yīng)將信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況每年在甲方加入本信托的乙方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、收付代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所予以公示。

2、在信托合同期限內(nèi)如發(fā)生影響信托業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)，乙方應(yīng)將有關(guān)情況在甲方加入本信托的乙方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、收付代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所作臨時(shí)通報(bào)。

第十六條 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

1、在信托生效三個(gè)月后，委托人（受益人）可轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。

2、轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)持信托合同與受讓人共同到乙方處辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)。未辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)的，不得對(duì)抗乙方。

3、轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)與受讓人簽訂受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將本合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)讓人的相關(guān)權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給受讓人，轉(zhuǎn)讓協(xié)議作為本合同附件。

4、轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)按照信托資金的0.1%分別向乙方繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。

第十七條 信托終止與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配

1、未經(jīng)本合同全體當(dāng)事人一致同意，任何當(dāng)事方無(wú)權(quán)變更、解除本合同。有下列情形之一的，本信托終止：

a 經(jīng)合同全體當(dāng)事人一致同意。

b 信托期滿。

c 信托計(jì)劃另有規(guī)定，或法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

2、本信托終止，信托財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金形式全部或按各自在信托資金中所占比例歸受益人所有。乙方于信托終止日后7個(gè)工作日內(nèi)將上述信托財(cái)產(chǎn)劃入受益人設(shè)定的賬戶。

第十八條 違約責(zé)任

若甲乙雙方未完全履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)，或一方在本合同項(xiàng)下的保證嚴(yán)重失實(shí)或不準(zhǔn)確，視為該方違反本合同。

除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，非因乙方原因?qū)е滦磐斜怀蜂N、被解除或被確認(rèn)無(wú)效，視為甲方違約，由此給信托計(jì)劃項(xiàng)下其他信托的受益人和信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)造成損失的，由甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

本合同的違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約給守約方造成全部損失的賠償責(zé)任。

第十九條 糾紛解決方式

在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，甲、乙雙方當(dāng)事人和解或調(diào)解不成，可向乙方住所地人民法院起訴。

第二十條 新受托人的選任方式

在信托期限內(nèi)，乙方如出現(xiàn)法律規(guī)定的受托職責(zé)終止的情形，新受托人由甲乙雙方協(xié)商確定。

第二十一條 其他

1、信托計(jì)劃是本合同的組成部分，本合同未規(guī)定的，以信托計(jì)劃為準(zhǔn)；如本合同與信托計(jì)劃所規(guī)定的內(nèi)容沖突，優(yōu)先適用本合同。

2、本合同自甲、乙雙方簽字蓋章之日起生效。

3、甲方、受益人在此申明：在簽署本合同前已仔細(xì)閱讀了信托計(jì)劃和本合同，對(duì)信托計(jì)劃和本合同所有條款均無(wú)異議。

4、本合同一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(簽字蓋章)：

乙方(簽章)：