第一篇：人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕82號

各保監(jiān)局、各人身保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，我會制定了《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。現(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、各人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要高度重視人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理工作，認(rèn)真做好《辦法》的貫徹落實(shí)工作。各人身保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織相關(guān)部門和專人負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的組織、實(shí)施和落實(shí)。各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司開展《辦法》的貫徹落實(shí)工作。

二、各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按下列要求對歷史保單開展客戶信息清查和補(bǔ)充更正工作：

（一）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)結(jié)合公司實(shí)際情況制定有針對性的工作方案，認(rèn)真組織客戶信息清查工作，采用多種方式鼓勵(lì)客戶主動補(bǔ)充更正客戶信息，加強(qiáng)對清查和補(bǔ)充更正工作的監(jiān)督考核，確?；鶎訖C(jī)構(gòu)將清查和補(bǔ)充更正工作落實(shí)到位。

（二）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)正式致函保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要求其配合人身保險(xiǎn)公司對其代理銷售的歷史保單進(jìn)行客戶信息清查，并限期對存在缺失、虛假問題的客戶信息進(jìn)行補(bǔ)充更正；明確告知保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，如果不配合開展客戶信息清查和補(bǔ)充更正工作，要對由此造成的違法違規(guī)問題，以及侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益等問題承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（三）歷史保單的范圍包括：本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同有效，且保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同效力中止或

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效力終止但尚未領(lǐng)取現(xiàn)金價(jià)值，以及保險(xiǎn)合同到期但仍存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任，且保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年6月30日前，從上述歷史保單中清查出存在投保人聯(lián)系電話和聯(lián)系地址缺失、虛假或發(fā)生變更的保單，并進(jìn)行補(bǔ)充更正，同時(shí)做好客戶服務(wù)工作，維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

（四）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年7月31日前向中國保監(jiān)會報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告和報(bào)表（附件1－3），報(bào)告和報(bào)表電子版通過保監(jiān)會電子文件傳輸系統(tǒng)報(bào)送信息模塊報(bào)送至保監(jiān)會人身保險(xiǎn)監(jiān)管部。報(bào)告內(nèi)容包括工作組織情況、工作方法、客戶信息清查和補(bǔ)充更正情況，以及下一步工作計(jì)劃等。

三、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司對中介機(jī)構(gòu)代理銷售的歷史保單開展客戶信息清查和補(bǔ)充更正工作，對于存在客戶信息缺失、虛假或發(fā)生變更的，要限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，確保將真實(shí)、完整的客戶信息提供給人身保險(xiǎn)公司。

四、保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在下列問題，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十三條對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰：

（一）在本通知下發(fā)之日后承?；虼礓N售的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在客戶信息缺失、虛假的。

（二）在本通知下發(fā)之日前承?；虼礓N售的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2014年7月1日以后仍存在客戶信息缺失、虛假的。

五、各保監(jiān)局要結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r，對轄區(qū)內(nèi)的人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)指導(dǎo)，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)積極配合人身保險(xiǎn)公司的工作，特別是歷史保單的客戶信息清查和補(bǔ)充更正工作，確?！掇k法》得到有效貫徹落實(shí)。各保監(jiān)局要嚴(yán)格監(jiān)管，對于在客戶信息真實(shí)性管理方面存在違法違規(guī)問題的人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要依法嚴(yán)肅處理，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任。

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請各保監(jiān)局將此文件印發(fā)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

附件：1.保險(xiǎn)合同有效的歷史保單客戶信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

2.保險(xiǎn)合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

3.保險(xiǎn)合同到期但存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任的歷史保單客戶信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

中國保監(jiān)會 2013年11月4日

人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法

第一條 為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《反洗錢法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶信息是指投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個(gè)人信息。

第三條 本辦法適用于人身保險(xiǎn)公司承保的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第四條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動和提供客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。

前款所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。第五條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、—3—

記錄客戶信息，并將客戶信息真實(shí)、完整地提交給人身保險(xiǎn)公司，保證人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要。

人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確?？蛻粜畔⒌陌踩?，防止客戶信息泄露。

第六條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在辦理承保、保全等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列要求，認(rèn)真審核客戶信息，保證客戶信息的真實(shí)、完整：

（一）向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來的后果。

（二）采取有效措施核實(shí)客戶身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶信息。

（三）對于下列客戶信息存在缺失的，應(yīng)要求客戶補(bǔ)充更正，補(bǔ)充更正完成前不能核?；虮Ｈㄟ^：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話和聯(lián)系地址；被保險(xiǎn)人的姓名、性別、出生日期、證件類型和證件號碼；被保險(xiǎn)人與投保人的關(guān)系。

（四）提示客戶如果聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)辦理更正手續(xù)。

（五）鼓勵(lì)和引導(dǎo)客戶提供其本人的手機(jī)號碼。

（六）中國保監(jiān)會的其他有關(guān)要求。

第七條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在投保單上告知客戶以下內(nèi)容：

（一）客戶必須提供的客戶信息項(xiàng)目和有關(guān)要求。

（二）人身保險(xiǎn)公司采集客戶信息特別是聯(lián)系電話和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計(jì)算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶回訪等。

（三）客戶不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來的后果。

（四）人身保險(xiǎn)公司承諾未經(jīng)客戶同意，不會將客戶信息用于人身保險(xiǎn)公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷售活動。

第八條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實(shí)性管理工作。

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人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，明確要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員按照人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要提供真實(shí)、完整的客戶信息，并對其所提供客戶信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真有效的審核。

第九條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)的需要，與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機(jī)構(gòu)接觸、使用客戶信息的機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員的權(quán)限，嚴(yán)格限定接觸、使用客戶信息的機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員范圍，維護(hù)雙方的合法商業(yè)利益。

第十條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，在與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的合作協(xié)議中明確雙方在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

人身保險(xiǎn)公司審核發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供的客戶信息存在真實(shí)性、完整性問題的，應(yīng)要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，在客戶信息補(bǔ)充更正前不予支付手續(xù)費(fèi)；如果手續(xù)費(fèi)已經(jīng)支付，應(yīng)在下一次支付時(shí)予以扣除。對于保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)拒不補(bǔ)充更正或逾期未補(bǔ)充更正的，應(yīng)終止與其的委托代理或合作關(guān)系，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)告。

第十一條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，與人身保險(xiǎn)公司協(xié)商修訂完善合作協(xié)議，配合人身保險(xiǎn)公司升級改造業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守與人身保險(xiǎn)公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要，向人身保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的客戶信息；嚴(yán)禁偽造、篡改或拒不提供客戶信息。

第十二條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對從業(yè)人員特別是保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；應(yīng)對從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘

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導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，嚴(yán)禁泄露和倒賣客戶信息。

第十三條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司規(guī)章制度或者代理合同條款的形式，將客戶信息真實(shí)性納入對保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系中，綜合運(yùn)用傭金和薪酬發(fā)放、降級、解除合同等多種手段建立懲戒機(jī)制。對于誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息，偽造、篡改客戶信息，違反限定范圍接觸、使用客戶信息，以及泄露和倒賣客戶信息的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員，應(yīng)與其解除勞動合同或代理合同，同時(shí)其他人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)一般不得聘用或委托上述從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動；涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)，并追究相關(guān)管理人員的責(zé)任。

第十四條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立銷售行為實(shí)名制，在保險(xiǎn)單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實(shí)、完整的記錄保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的姓名、工號，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。通過保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售的，還應(yīng)記錄其分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的名稱。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)向人身保險(xiǎn)公司提供其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的姓名、工號。

第十五條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)采取以下措施對客戶信息的真實(shí)性進(jìn)行審核：

（一）人身保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保單，人工核對投保單與業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄的客戶信息是否一致。

（三）在猶豫期內(nèi)對保險(xiǎn)期間超過一年的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并在回訪時(shí)對投保人進(jìn)行身份驗(yàn)證，確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；如果受訪人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話更正后再次回訪。

（四）定期抽取一定比例的保單，采取有效措施核實(shí)客戶信息是否真實(shí)或發(fā)生變更，審核保單上記錄的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的姓名、工號是否真實(shí)、完整；保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，—6—

以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員不得單獨(dú)直接負(fù)責(zé)客戶信息核實(shí)的有關(guān)工作。

第十六條 人身保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對分支機(jī)構(gòu)的客戶信息真實(shí)性管理工作進(jìn)行檢查，督促分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

第十七條 人身保險(xiǎn)公司違反本辦法，有下列內(nèi)控不健全情形之一的，不予許可其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請：

（一）未建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度。

（二）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（三）未將客戶信息真實(shí)性納入對保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系，并建立相應(yīng)的懲戒機(jī)制。

第十八條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)編制或者提供虛假文件、資料，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十三條對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。

第十九條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)規(guī)定予以處罰，涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)。

第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

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第二篇：人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)[范文模版]

人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

為加強(qiáng)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，民生保險(xiǎn)徐州中支嚴(yán)格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作。目前排查工作已開展三個(gè)多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團(tuán)結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項(xiàng)會議。會議上，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項(xiàng)目清查小組，確定第一負(fù)責(zé)人為李文華總，牽頭部門為機(jī)構(gòu)運(yùn)營室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運(yùn)營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進(jìn)行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門面訪的方式完成所有保單的信息補(bǔ)充工作。清查過程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對多”方式進(jìn)行追蹤，即一個(gè)內(nèi)勤對多個(gè)業(yè)務(wù)員進(jìn)行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話，了解工作進(jìn)展，同時(shí)做好提醒和匯總工作。隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機(jī)構(gòu)完成任務(wù)。徐州機(jī)

構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計(jì)為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進(jìn)度為52.6%，市區(qū)完成進(jìn)度為74%，而嚴(yán)重影響清查進(jìn)度的是豐縣，完成進(jìn)度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時(shí)提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無法進(jìn)行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機(jī)構(gòu)人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓(xùn)離職、營服經(jīng)理降級），導(dǎo)致上述68份清單成了無頭帳。中支運(yùn)營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進(jìn)行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進(jìn)行了溝通和交流，因此這項(xiàng)工作開展起來難度減少了許多，中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進(jìn)行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門進(jìn)行溝通，同時(shí)出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負(fù)責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運(yùn)營室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址

留給了對方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機(jī)構(gòu)的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國建設(shè)銀行更是以保護(hù)客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險(xiǎn)人聯(lián)系方式的保單，且被保險(xiǎn)人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機(jī)構(gòu)關(guān)于“人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作”的總結(jié)，雖然對于完成任務(wù)困難重重，但是機(jī)構(gòu)沒有一個(gè)人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯(lián)系，同時(shí)加強(qiáng)部門之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時(shí)，在以后的工作中，機(jī)構(gòu)會繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實(shí)、完整。

徐州中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人張鶴2014年6月10日

第三篇：人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

為加強(qiáng)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，民生保險(xiǎn)徐州中支嚴(yán)格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作。目前排查工作已開展三個(gè)多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團(tuán)結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項(xiàng)會議。會議上，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項(xiàng)目清查小組，確定第一負(fù)責(zé)人為李文華總，牽頭部門為機(jī)構(gòu)運(yùn)營室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運(yùn)營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進(jìn)行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門面訪的方式完成所有保單的信息補(bǔ)充工作。清查過程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對多”方式進(jìn)行追蹤，即一個(gè)內(nèi)勤對多個(gè)業(yè)務(wù)員進(jìn)行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話，了解工作進(jìn)展，同時(shí)做好提醒和匯總工作。

隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機(jī)構(gòu)完成任務(wù)。徐州機(jī)構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計(jì)為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進(jìn)度為52.6%，市區(qū)完成進(jìn)度為74%，而嚴(yán)重影響清查進(jìn)度的是豐縣，完成進(jìn)度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時(shí)提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無法進(jìn)行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機(jī)構(gòu)人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓(xùn)離職、營服經(jīng)理降級），導(dǎo)致上述68份清單成了無頭帳。中支運(yùn)營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進(jìn)行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進(jìn)行了溝通和交流，因此這項(xiàng)工作開展起來難度減少了許多，中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進(jìn)行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門進(jìn)行溝通，同時(shí)出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負(fù)責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運(yùn)營室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址留給了對方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機(jī)構(gòu)的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國建設(shè)銀行更是以保護(hù)客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險(xiǎn)人聯(lián)系方式的保單，且被保險(xiǎn)人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機(jī)構(gòu)關(guān)于“人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作”的總結(jié)，雖然對于完成任務(wù)困難重重，但是機(jī)構(gòu)沒有一個(gè)人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯(lián)系，同時(shí)加強(qiáng)部門之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時(shí)，在以后的工作中，機(jī)構(gòu)會繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實(shí)、完整。

徐州中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人

張鶴

2014年6月10日

第四篇：信托投資公司信息披露管理暫行辦法

【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】2005-01-18 【生效日期】2005-01-18 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī)

【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

信托投資公司信息披露管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對信托投資公司的市場約束，規(guī)范其營業(yè)信托行為和信息披露行為，維護(hù)客戶和相關(guān)利益人的合法權(quán)益，促進(jìn)信托業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《 中華人民共和國信托法》、《 企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托投資公司。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依照法律、法規(guī)及本辦法的規(guī)定對信托投資公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第三條 本辦法中信息披露是指信托投資公司依法將反映其經(jīng)營狀況的主要信息，如財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易及其他重大事項(xiàng)等真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地向客戶及相關(guān)利益人予以公開的過程。

第四條 信托投資公司披露信息應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計(jì)制度和銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可比性原則，規(guī)范、及時(shí)地披露信息。

第六條 本辦法規(guī)定為信托投資公司信息披露的最低要求，信托投資公司可在遵守本辦法規(guī)定的基礎(chǔ)上自行決定披露更多信息。

上市信托投資公司除應(yīng)遵守本辦法規(guī)定披露信息外，還應(yīng)遵守證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)有關(guān)信息披露的規(guī)定。

第七條 信托投資公司披露的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告須經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，其中信托財(cái)產(chǎn)是否需要審計(jì)，視信托文件約定。

第二章 信息披露的內(nèi)容

第八條 信托投資公司按照本辦法規(guī)定披露的信息包括：

（一）報(bào)告。信托投資公司在會計(jì)結(jié)束后應(yīng)就公司概況、公司治理、經(jīng)營概況、會計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)情況說明、重大事項(xiàng)等信息編制報(bào)告。報(bào)告摘要是對報(bào)告全文重點(diǎn)的摘錄。

（二）重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告。對發(fā)生可能影響本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、客戶和相關(guān)利益人權(quán)益的重大事項(xiàng)，信托投資公司應(yīng)當(dāng)制作重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告，并向社會披露。

（三）法律、行政法規(guī)以及銀監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

第九條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求編制和披露報(bào)告和報(bào)告摘要。報(bào)告和報(bào)告摘要應(yīng)按本辦法附件要求的內(nèi)容與格式進(jìn)行編制。

第十條 信托投資公司報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：

（一）公司概況

（二）公司治理

（三）經(jīng)營概況

（四）會計(jì)報(bào)表

（五）會計(jì)報(bào)表附注

（六）財(cái)務(wù)情況說明書

（七）特別事項(xiàng)揭示

第十一條 信托投資公司應(yīng)在經(jīng)營概況中披露下列各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理概況。信托投資公司應(yīng)披露風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的情況，包括風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則和控制政策、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)劃分、經(jīng)營活動中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動等情況。

（二）信用風(fēng)險(xiǎn)管理。信托投資公司應(yīng)披露可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的控制策略，風(fēng)險(xiǎn)評級及使用外部評級公司的名稱、依據(jù)，信用風(fēng)險(xiǎn)暴露期末數(shù)，信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類情況，不良資產(chǎn)的期初、期末數(shù)，一般準(zhǔn)備、專項(xiàng)準(zhǔn)備的計(jì)提方法和統(tǒng)計(jì)方法，抵押品確認(rèn)的主要原則及內(nèi)部確定的抵押品與貸款本金之比，有關(guān)保證貸款管理原則等。

（三）市場風(fēng)險(xiǎn)管理。信托投資公司應(yīng)披露因股價(jià)、市場匯率、利率及其他價(jià)格因素變動而產(chǎn)生和可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及其量值估算，分析上述價(jià)格的變化對公司盈利能力和財(cái)務(wù)狀況的影響，說明公司的市場風(fēng)險(xiǎn)管理和控制策略。

（四）操作風(fēng)險(xiǎn)管理。信托投資公司應(yīng)披露由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤，或外部事件造成的風(fēng)險(xiǎn)，并就公司對該類風(fēng)險(xiǎn)的控制系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)管理策略的完整性、合法性和有效性做出說明。

（五）其他風(fēng)險(xiǎn)管理。信托投資公司應(yīng)披露其他可能對公司、客戶和相關(guān)利益人造成嚴(yán)重不利影響的風(fēng)險(xiǎn)，并說明公司對該類風(fēng)險(xiǎn)的管理策略。

第十二條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)披露下列公司治理信息：

（一）內(nèi)召開股東大會（股東會）情況；

（二）董事會及其下屬委員會履行職責(zé)的情況；

（三）監(jiān)事會及其下屬委員會履行職責(zé)的情況；

（四）高級管理層履行職責(zé)的情況；

（五）內(nèi)部控制情況。

第十三條 對會計(jì)師事務(wù)所出具的有解釋性說明、保留意見、拒絕表示意見或否定意見的審計(jì)報(bào)告，信托投資公司董事會應(yīng)就所涉及事項(xiàng)做出說明。

第十四條 信托投資公司監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對本公司依法運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)報(bào)告是否真實(shí)反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果等發(fā)表獨(dú)立意見。

第十五條 信托投資公司應(yīng)在會計(jì)報(bào)表附注中披露關(guān)聯(lián)交易的總量及重大關(guān)聯(lián)交易的情況。未與信托投資公司發(fā)生關(guān)聯(lián)交易的關(guān)聯(lián)方，信托投資公司可以不予披露。

重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)逐筆披露，包括關(guān)聯(lián)交易方、交易內(nèi)容、定價(jià)原則、交易方式、交易金額及報(bào)告期內(nèi)逾期沒有償還的有關(guān)情況等。關(guān)聯(lián)交易方是信托投資公司股東的，還應(yīng)披露該股東對信托投資公司的持股金額和持股比例。

重大關(guān)聯(lián)交易是指信托投資公司固有財(cái)產(chǎn)與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間、信托投資公司信托財(cái)產(chǎn)與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間、信托投資公司固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)之間、信托財(cái)產(chǎn)之間單筆交易金額占信托投資公司注冊資本5％以上，或信托投資公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后，信托投資公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占信托投資公司注冊資本20％以上的交易。

計(jì)算關(guān)聯(lián)自然人與信托投資公司的交易余額時(shí)，其近親屬與該信托投資公司的交易應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算；計(jì)算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與信托投資公司的交易余額時(shí)，與其構(gòu)成集團(tuán)客戶的法人或其他組織與該信托投資公司的交易應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算。

第十六條 本辦法所稱關(guān)聯(lián)方、控制、共同控制是指《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則??關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》所作的相關(guān)定義。

本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。

本辦法所稱關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括：

（一）信托投資公司的非自然人股東；

（二）與信托投資公司同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織；

（三）信托投資公司的內(nèi)部人與自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；

（四）其他可直接、間接、共同控制信托投資公司或可對信托投資公司施加重大影響的法人或其他組織。

本辦法所稱集團(tuán)客戶是指同受某一企業(yè)直接、間接控制的兩個(gè)或多個(gè)企業(yè)或組織。

第十七條 信托投資公司披露的特別事項(xiàng)，至少應(yīng)包括下列內(nèi)容：

（一）前五名股東報(bào)告期內(nèi)變動情況及原因；

（二）高級管理人員變動情況及原因；

（三）變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱、公司分立合并事項(xiàng)；

（四）公司的重大訴訟事項(xiàng)；

（五）公司及其高級管理人員受到處罰的情況；

（六）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對公司檢查后提出整改意見的，應(yīng)簡單說明整改情況；

（七）本重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告的簡要內(nèi)容、披露時(shí)間、所披露的媒體名稱及版面；

（八）銀監(jiān)會及其省級派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息。

第十八條 信托投資公司發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)制作重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告并向社會披露。重大事項(xiàng)包括（但不限于）下列情況：

（一）公司第一大股東變更及原因；

（二）公司董事長、總經(jīng)理變動及原因；

（三）公司董事報(bào)告期內(nèi)累計(jì)變更超過50%；

（四）信托經(jīng)理和信托業(yè)務(wù)人員報(bào)告期內(nèi)累計(jì)變更超過30%；

（五）公司章程、注冊資本、注冊地和公司名稱的變更；

（六）公司合并、分立、解散等事項(xiàng)；

（七）公司更換為其審計(jì)的會計(jì)師事務(wù)所；

（八）公司更換為其服務(wù)的律師事務(wù)所；

（九）法律法規(guī)規(guī)定的其他重要事項(xiàng)。

第十九條 信托投資公司披露重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告應(yīng)包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）董事會及董事承諾所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并就其保證承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；

（二）需披露的重大事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)事人、事件內(nèi)容、原因分析、對公司今后發(fā)展影響的估計(jì)、公司擬采取的應(yīng)對措施。

第二十條 信托投資公司發(fā)生如下事件，應(yīng)當(dāng)出具由公司董事會負(fù)責(zé)的情況報(bào)告，在事件發(fā)生的2日內(nèi)報(bào)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。情況報(bào)告應(yīng)說明事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、原因、對公司影響的估計(jì)、公司擬采取的應(yīng)對措施及董事會對該事件的披露意見，并附律師事務(wù)所法律意見書。

（一）重大經(jīng)營損失，足以影響公司支付能力和持續(xù)經(jīng)營能力的；

（二）與公司及公司員工有關(guān)的刑事案件；

（三）受到工商、稅務(wù)、審計(jì)、海關(guān)、證券管理、外匯管理等職能部門風(fēng)險(xiǎn)提示、公開譴責(zé)或行政處罰；

（四）銀監(jiān)會及其省級派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需報(bào)告的其他突發(fā)事件。

第三章 信息披露的管理

第二十一條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)有專門人員負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)，包括建立信息披露制度、接待來訪，回答咨詢，以及負(fù)責(zé)與銀監(jiān)會、客戶、新聞機(jī)構(gòu)等的聯(lián)系。

信托投資公司應(yīng)當(dāng)將負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵件、圖文傳真等信息報(bào)公司所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案，并在報(bào)告和報(bào)告摘要中載明。

第二十二條 信托投資公司應(yīng)于每個(gè)會計(jì)結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)披露報(bào)告和報(bào)告摘要。因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)至少提前15日向銀監(jiān)會申請延遲。

第二十三條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)將書面報(bào)告全文及摘要備置于公司主要營業(yè)場所，供客戶及相關(guān)利益人查閱。信托投資公司應(yīng)將報(bào)告全文登載于本公司的網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要刊登在至少一種銀監(jiān)會指定的全國性報(bào)紙上。

第二十四條 信托投資公司應(yīng)將重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告自事實(shí)發(fā)生之日后5個(gè)工作日內(nèi)刊登在至少一種銀監(jiān)會指定的全國性報(bào)紙上。

第二十五條 信托投資公司除在銀監(jiān)會指定的全國性報(bào)紙上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他報(bào)刊上披露信息，但必須保證：

（一）指定報(bào)刊不晚于非指定報(bào)刊披露信息；

（二）在不同報(bào)刊上披露同一信息的文字一致。

第二十六條 信托投資公司應(yīng)當(dāng)在報(bào)告公布后5個(gè)工作日內(nèi)，將書面報(bào)告全文及摘要報(bào)送公司所在地的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)在報(bào)告公布后15個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告全文及摘要文本送達(dá)銀監(jiān)會。

第二十七條 信托投資公司董事會負(fù)責(zé)公司的信息披露。董事會及其董事應(yīng)當(dāng)保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

對公司所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無法保證或存在異議的董事，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見。未參會董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。

公司設(shè)立獨(dú)立董事的，獨(dú)立董事應(yīng)就公司所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性發(fā)表意見并單獨(dú)列示。

第四章 附則

第二十八條 對違反本辦法規(guī)定，在信息披露中提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人員，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處罰，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十九條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十條 信托投資公司自2005年1月1日起到2008年1月1日分步實(shí)施本辦法。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：公路信息工作管理暫行辦法

公路信息工作管理暫行辦法

為了加強(qiáng)我局公路信息工作，更好地發(fā)揮信息對××建設(shè)、管理、發(fā)展的促進(jìn)作用，根據(jù)上級有關(guān)信息工作的各項(xiàng)規(guī)定和我局××工作的實(shí)際，特制定本辦法。

第一條　全局××信息網(wǎng)由各分局、××××、××××、××××、××公司、××公司、公司、××公司、××公司和機(jī)關(guān)各科室組成，具體工作由局屬各

單位的辦公室或相應(yīng)部門負(fù)責(zé)。

第二條　全局××信息網(wǎng)成員單位的主要任務(wù)是：負(fù)責(zé)報(bào)送本單位、本部門的××建設(shè)、養(yǎng)護(hù)和管理信息以及其他業(yè)務(wù)信息，為本單位和上級領(lǐng)導(dǎo)了解情況、科學(xué)決策提供服務(wù)。

第三條　全局××信息網(wǎng)的成員單位應(yīng)確定一位辦公室或相應(yīng)部門的負(fù)責(zé)人為本單位信息工作的負(fù)責(zé)人，并指定一至兩位具有相應(yīng)文化素質(zhì)的同志為兼職信息員，市局機(jī)關(guān)各科室應(yīng)確定一位兼職信息員。

第四條　市局辦公室負(fù)責(zé)對全局××信息網(wǎng)成員單位信息工作的歸口管理和指導(dǎo)，主要是收集、整理各單位報(bào)送的信息，編寫并呈送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱，負(fù)責(zé)××信息工作的總結(jié)和表彰。

第五條　公路信息的收集。通過多種形式、多種渠道進(jìn)行收集。其主要來源是：重要文件、會議材料、領(lǐng)導(dǎo)批示、電話記錄、工作總結(jié)、基層情況、調(diào)研報(bào)告、事故報(bào)告、群眾反映、信訪材料及下級報(bào)送的公路信息文件、材料和報(bào)表等。必要時(shí)也可以直接至一線采訪、調(diào)研、收集第一手材料。

第六條　信息的報(bào)送。報(bào)送的信息需經(jīng)本單位信息工作負(fù)責(zé)人審核過目。各分局、××××、××××、××××原則上每周至少向市局辦公室至少報(bào)送信息1條，合計(jì)每月至少報(bào)送信息4條；××××、××公司、××公司、××公司、××公司及市局機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)科室每半月至少報(bào)送信息1條。重大突發(fā)性事件從收集到上報(bào)應(yīng)不超過2小時(shí)，如情況緊急可以通過電話或其他方式口頭直接上報(bào)，但必須隨后盡快補(bǔ)報(bào)文字材料。

第七條　在《××××信息》上刊登及對外報(bào)送一般性的信息，由局辦公室主任把關(guān)；在《××××信息》上刊登及對外報(bào)送反映問題等重要信息，由局分管領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)；在《××××信息》上刊登及對外報(bào)送綜合性信息，尤其是向交通主管部門、市委、市政府報(bào)送信息，由局主管領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)。

第八條　信息資料的管理。××信息資料應(yīng)按檔案管理的有關(guān)規(guī)定立卷歸檔和保管。要充分利用辦公自動化的先進(jìn)手段，建立信息數(shù)據(jù)庫。

第九條　重要信息必報(bào)制度。以下內(nèi)容為重要信息：

一、省、市、上級主管部門以及上級相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)對本單位、本部門工作的重要指示；

二、省、市、上級主管部門以及上級相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)到本單位、本部門視察工作的情況及講話要點(diǎn)；

三、對省、市、上級主管部門以及上級相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門的重要工作部署、重大改革措施和重大決策的貫徹落實(shí)情況；

四、各級政府出臺的有關(guān)××工作的政策和措施；

五、××××建設(shè)項(xiàng)目的前期工作進(jìn)展情況（計(jì)劃、立項(xiàng)、審批情況）、建設(shè)完成情況（進(jìn)度、質(zhì)量、資金、安全、施工環(huán)境情況）、存在問題及原因分析；

六、××管理、生產(chǎn)過程的重要情況；

七、重大事故和突發(fā)性事件，重大自然災(zāi)害造成損失的情況。

八、××××工作完成情況及原因分析；

九、各單位在工作中的重要事項(xiàng)和重要舉措；

十、具有××特色的黨建、廉政、精神文明建設(shè)做法，××職工的思想動態(tài)；

十一、市局機(jī)關(guān)各科室主管業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的重要事項(xiàng)和基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

第十條　信息保密制度。在公路信息材料的收集、使用、傳遞、保管、移交等各個(gè)環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格按照保密規(guī)定辦理。

第十一條　信息稿酬制度。

一、所報(bào)送信息由《××××信息》采用每條發(fā)稿酬10元，簡訊每條5元；

二、所報(bào)送信息由××××、××××出版的信息刊物采用每條發(fā)稿酬20元，簡訊每條10元；

三、所報(bào)送信息由市級信息刊物或××××出版的信息刊物采用每條發(fā)稿酬30元，簡訊每條15元；

四、所報(bào)送信息由省級以上非××××主管部門出版的信息刊物采用每條發(fā)稿酬40元，簡訊每條20元。

第十二條　信息工作考評制度。公路信息工作考評實(shí)行計(jì)分制。計(jì)分辦法如下：

一、所報(bào)送信息由《××××信息》采用每條計(jì)2分，簡訊每條計(jì)1分；

二、所報(bào)送信息由××××、××××局出版的信息刊物采用每條計(jì)4分，簡訊每條計(jì)2元；

三、所報(bào)送信息由市級信息刊物或××××出版的信息刊物采用每條計(jì)6分，簡訊每條計(jì)3分；

三、所報(bào)送信息由省級以上非××××主管部門出版的信息刊物采用每條計(jì)8分，簡訊每條計(jì)4分。

第十四條　信息工作獎(jiǎng)懲制度。

一、市