第一篇：關(guān)于設(shè)立擔(dān)保公司的商業(yè)計劃書

關(guān)于設(shè)立投資擔(dān)保公司的 說明書 張淙皓

二零一零年六月 目錄

一、項目概述 3

二、設(shè)立投資擔(dān)保公司的價值 3

三、投資擔(dān)保策略 5

四、投資擔(dān)保公司管理及架構(gòu) 7

五、投資擔(dān)保公司融資擔(dān)保流程

六、投資擔(dān)保公司收益及分配 9

七、其他中介機構(gòu) 11

一、項目概述

項目名稱：投資擔(dān)保公司 公司形式：有限責(zé)任公司 注冊資本：1億元人民幣。公司宗旨：為地方中小企業(yè)貸款提供擔(dān)保，打通中小企業(yè)融資瓶頸，支持中小企業(yè)自主創(chuàng)新，完善創(chuàng)業(yè)發(fā)展環(huán)境，拉動區(qū)域經(jīng)濟增長。

出資人：----創(chuàng)業(yè)投資有限公司及戰(zhàn)略合作伙伴。存續(xù)期限：10年

擔(dān)保對象：當(dāng)?shù)鼐哂袇^(qū)域特色、高科技、創(chuàng)新型、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、能源類、循環(huán)經(jīng)濟模式、新經(jīng)濟模式等有良好發(fā)展前景的企業(yè)。

運作模式：同政策性銀行、商業(yè)銀行合作，運用擔(dān)保的金融杠桿作用，為當(dāng)?shù)胤瞎緭?dān)保對象條件的企業(yè)在銀行借款提供擔(dān)保，并為企業(yè)制定融資計劃，進行商業(yè)談判然后簽署債轉(zhuǎn)股協(xié)議，取得被擔(dān)保企業(yè)的股份，最后通過良好的退出機制來獲得回報。目標(biāo)區(qū)域：長沙、株洲、湘潭等地區(qū)。

二、設(shè)立投資擔(dān)保公司的價值 擔(dān)保業(yè)在我國是一個新興行業(yè)，其運營和監(jiān)管一直處于摸索階段，國家尚沒有對行業(yè)進行整體的立法和規(guī)范。監(jiān)管主體不明確，缺乏統(tǒng)一的行業(yè)管理規(guī)范，準(zhǔn)入監(jiān)管、日常運營監(jiān)管和退出監(jiān)管等監(jiān)管內(nèi)容尚需完善。

2006年8月，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)與擔(dān)保機構(gòu)開展合作風(fēng)險提示的通知》，要求商業(yè)銀行與投資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)合作時，要嚴(yán)格審查其資質(zhì)條件，要求投資擔(dān)保公司注冊資本金必須在1億元以上，必須是實繳資本，并且將逐步淘汰管理不規(guī)范、運作模式不科學(xué)的擔(dān)保機構(gòu)。同時，國家正在積極設(shè)立擔(dān)保業(yè)準(zhǔn)入制度，構(gòu)建擔(dān)保業(yè)準(zhǔn)入體系，并將擔(dān)保業(yè)納入相關(guān)部門的監(jiān)管體系，擔(dān)保業(yè)門檻將會進一步提高。隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展、市場的進一步開放，投資擔(dān)保公司將在日后的規(guī)范過程中逐漸成為更加重要的非銀行金融機構(gòu)（將納入監(jiān)管范圍），擔(dān)保業(yè)務(wù)的創(chuàng)新將會進一步擴大，發(fā)展的空間也是巨大的?，F(xiàn)在正是我們進入擔(dān)保業(yè)的良好時機，也是最后的機會。

（一）投資擔(dān)保公司的作用

1、投資擔(dān)保公司具有金融杠桿的功能，即擔(dān)保融資可以放大資金系數(shù)，啟動更多的資金。投資擔(dān)保公司核心就在于其自身有專業(yè)的風(fēng)險控制能力，可以實現(xiàn)信用增級，擁有放大功能。目前國外的擔(dān)保放大倍數(shù)一般為10倍以上，我國則規(guī)定為5至10倍。

2、投資擔(dān)保公司具有項目儲備的功能，投資擔(dān)保公司在企業(yè)上市前為企業(yè)提供擔(dān)保融資服務(wù)，因為接觸企業(yè)較早，與企業(yè)無論是業(yè)務(wù)合作還是情感維系上，都較日后的其他投資人來得直接。在企業(yè)初步具備上市條件時，投資擔(dān)保公司精良的管理團隊及引入投資銀行、財務(wù)、法律等專業(yè)團隊為企業(yè)提供最解決問題的服務(wù)。

（二）投資擔(dān)保公司的創(chuàng)新性

基于我國擔(dān)保業(yè)的現(xiàn)狀以及擔(dān)保的特殊功能，建議由政府來支持，結(jié)合地方區(qū)域特色、經(jīng)濟成長熱點，主要的服務(wù)對象是創(chuàng)新企業(yè)，尤其是高科技、自主創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、有區(qū)域特色及新經(jīng)濟模式的企業(yè)，充分利用政府的效能和資源平臺更好地實現(xiàn)投資擔(dān)保公司扶持中小企業(yè)發(fā)展、拉動區(qū)域經(jīng)濟增長的功能。

團隊的專業(yè)化應(yīng)是我們?nèi)蘸蟪闪⒌耐顿Y擔(dān)保公司區(qū)別于國內(nèi)其他擔(dān)保機構(gòu)的優(yōu)勢所在，也是融資放大至9倍以上的前提。

1、打通中小企業(yè)融資瓶頸

近年來，地方中小企業(yè)憑借其創(chuàng)造社會財富、解決就業(yè)、增加出口和稅收收入水平等業(yè)績，成為我國地方經(jīng)濟發(fā)展中的一大亮點，但中小企業(yè)融資難的問題卻一直沒有得到妥善解決,主要原因就是中小企業(yè)大多依靠銀行貸款融資，而銀行和企業(yè)之間缺乏一個有效的資金融通機制。

社會上的資金絕大多數(shù)集中在銀行手中，而銀行傾向于選擇貸款給貸款規(guī)模大的大型企業(yè)，那些具有高成長性、高回報率的中小企業(yè)卻可能因為目前較小的規(guī)模和缺乏有形資產(chǎn)為其擔(dān)保而根本貸不到款?，F(xiàn)在各地政府非常重視中小企業(yè)的發(fā)展，但尚未建立起為中小企業(yè)服務(wù)的有效機制，需要正確協(xié)調(diào)政府、銀行和企業(yè)之間的關(guān)系，政府支持推動設(shè)立投資擔(dān)保公司能使這個問題得到圓滿解決。

2、彌補銀行信貸評估體系不足

對于銀行來說，發(fā)放貸款的關(guān)鍵還在于要有完善的信貸風(fēng)險評估體系，評估體系不健全，會帶來巨大的銀行信貸風(fēng)險，形成大量不良資產(chǎn)。

投資擔(dān)保公司在選擇被擔(dān)保企業(yè)時，要對企業(yè)的背景、歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員、發(fā)展前景、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和資金風(fēng)險做全面深入的調(diào)查審核，在銀行對企業(yè)評估之前增加一道風(fēng)險防控機制，有效減少銀行評估的前期工作，幫助銀行提高監(jiān)控企業(yè)的有效性,并彌補銀行信貸評估體系的不足，從而協(xié)助銀行從根本上遏制不良貸款的形成。

三、投資擔(dān)保策略

（一）被投資擔(dān)保企業(yè)的選擇 區(qū)域特色企業(yè)

投資擔(dān)保公司的目標(biāo)是選擇具有區(qū)域特色和產(chǎn)業(yè)品牌的企業(yè)，推動區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。通過擔(dān)保協(xié)助其融資，擴展其融資渠道，充分發(fā)揮地區(qū)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，提高地方經(jīng)濟集聚輻射功能，完善地方經(jīng)濟發(fā)展布局。高科技創(chuàng)新企業(yè)

高科技創(chuàng)新企業(yè)對形成區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和競爭力影響很大，是經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展的強有力增長點。但資金不足越來越成為影響高科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展壯大的一大主要障礙，最主要的原因還是融資的渠道和手段嚴(yán)重匱乏。投資擔(dān)保公司為其進行貸款擔(dān)保，扶植高科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展，是改善高科技創(chuàng)新企業(yè)融資渠道、發(fā)展特色區(qū)域經(jīng)濟的有效途徑。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè) 當(dāng)前，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)的融資需求與資金供給之間的矛盾十分突出。政府以主導(dǎo)者身份積極介入農(nóng)業(yè)融資，銀行拓展對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)的信貸支持顯得尤為重要。完善和建設(shè)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)擔(dān)保體系，有必要成立貸款投資擔(dān)保公司，為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)的發(fā)展和融資做好配套服務(wù)，堅持政府推動和市場化運作相結(jié)合，共同推動地方經(jīng)濟的發(fā)展。能源企業(yè)

我國目前能源生產(chǎn)增長落后于能源消費增長，以石油為例，我國已探明的石油儲量為23.8億噸，我國石油需求量年增長5.77％，而國內(nèi)石油生產(chǎn)年均增長僅為1.67％。預(yù)測到2010年我國石消費量將達3億噸，石油缺口達1.6億噸以上。為緩解能源危機和高油價對中國經(jīng)濟發(fā)展的嚴(yán)重影響，國家先后頒布了一系列法律、法規(guī)，如《節(jié)約資源法》、《可再生能源法》等，“十一五規(guī)劃”把“發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟、節(jié)約資源”作為基本國策。國家重點扶持循環(huán)經(jīng)濟模式企業(yè)的發(fā)展，鼓勵能源企業(yè)拓展融資渠道。拓展新能源企業(yè)融資渠道，實現(xiàn)融資手段的多元化，是新能源企業(yè)的共同呼聲。

新經(jīng)濟模式企業(yè)、清潔能源企業(yè)、循環(huán)經(jīng)濟企業(yè)等。

（二）被投資擔(dān)保企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)

高收益：投資擔(dān)保公司選擇提供優(yōu)越產(chǎn)品和服務(wù)、具有高利潤的企業(yè)。高增長：投資擔(dān)保公司選擇目標(biāo)企業(yè)關(guān)注企業(yè)的收益率高增長的能力，一方面通過企業(yè)內(nèi)部提高利潤率來促進企業(yè)自身發(fā)展，另一方面保證投資擔(dān)保公司股東的利益回報。穩(wěn)定的盈利模式：投資擔(dān)保公司選擇具有長期穩(wěn)定盈利模式的企業(yè)。良好的經(jīng)營業(yè)績：投資擔(dān)保公司選擇擁有強大的管理團隊、積極進取的領(lǐng)導(dǎo)者和管理規(guī)范的企業(yè)。

退出機會：投資擔(dān)保公司選擇有良好退出機會，能實現(xiàn)退出渠道多樣化策略的企業(yè)。

四、投資擔(dān)保公司管理及架構(gòu)

（一）專業(yè)操作及風(fēng)險控制

投資擔(dān)保公司的管理將參照國外成熟的風(fēng)險投資模式建立。管理架構(gòu)由投資擔(dān)保公司管理團隊和投資決策委員會二元結(jié)構(gòu)組成。

投資擔(dān)保公司管理團隊將聘請具有豐富直接投資擔(dān)保經(jīng)驗，并對欲投資行業(yè)有深刻理解的專業(yè)投資管理人。

投資決策委員會由投資擔(dān)保公司股東委派人員及部分高級管理人組成。負(fù)責(zé)審核由投資擔(dān)保公司管理團隊篩選、推薦的融資擔(dān)保項目。

（二）公司治理結(jié)構(gòu)

投資擔(dān)保公司將按照審慎經(jīng)營原則，制定本公司的各項業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險管理程序和內(nèi)部控制制度。

投資擔(dān)保公司實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制?？偨?jīng)理負(fù)責(zé)向董事會推薦其他高管人員的人選。投資擔(dān)保公司管理公司的專業(yè)人員將采用市場化原則進行招聘?？偨?jīng)理負(fù)責(zé)管理公司的日常經(jīng)營活動，帶領(lǐng)整個管理團隊幫助銀行扶植有地域性特點、具有良好發(fā)展前景的當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)，為投資擔(dān)保公司股東創(chuàng)造回報。

五、投資擔(dān)保公司融資擔(dān)保流程

投資擔(dān)保公司管理團隊采用被實踐證明行之有效的、嚴(yán)格的融資擔(dān)保程序，找尋項目、評估融資擔(dān)保機會、完成財務(wù)、法律、商業(yè)盡職調(diào)查、建立合理的擔(dān)保融資結(jié)構(gòu)并進行擔(dān)保融資，之后積極參與被擔(dān)保企業(yè)運作，與被擔(dān)保企業(yè)管理團隊緊密合作，為公司股東產(chǎn)生具有吸引力的回報。

（一）項目來源

股東的資源及投資擔(dān)保公司管理團隊廣泛的人脈、良好的聲譽和專業(yè)精準(zhǔn)的行業(yè)經(jīng)驗可以為投資擔(dān)保公司帶來大量項目。成功的擔(dān)保融資項目可以使管理團隊與業(yè)內(nèi)的關(guān)系更緊密，從而產(chǎn)生更多的擔(dān)保融資機會。管理團隊相信他們對行業(yè)的深刻理解使他們能做出快速合理的決策。

（二）快速評估

依據(jù)其深厚的行業(yè)和投資經(jīng)驗，在深入調(diào)查、評估前，管理團隊依據(jù)商業(yè)計劃和與公司高管層的訪談迅速判斷公司的戰(zhàn)略位置和發(fā)展前景，以決定是否繼續(xù)深入。這樣，可以從大量的平庸公司中篩選出值得關(guān)注的優(yōu)秀企業(yè)。

（三）盡職調(diào)查

管理團隊從透徹的行業(yè)分析入手確定市場趨勢，了解競爭狀況以及公司與客戶、供應(yīng)商之間的關(guān)系。管理團隊將借助相關(guān)專家，進行商業(yè)、財務(wù)、法律盡職調(diào)查，由此做出合理的擔(dān)保融資決策。

（四）形成融資計劃并確定協(xié)議內(nèi)容

通過分析盡職調(diào)查結(jié)果和市場前景，形成融資計劃；通過積極的商業(yè)談判，確定擔(dān)保融資框架協(xié)議和“債轉(zhuǎn)股”協(xié)議的內(nèi)容。保證擔(dān)保融資方對于目標(biāo)公司在擔(dān)保融資后重大決策的影響力。

當(dāng)被擔(dān)保企業(yè)達到“債轉(zhuǎn)股”協(xié)議規(guī)定的條件時，由指定的投資公司承債，將對被擔(dān)保企業(yè)的債按一定比例折合為股份，進入被擔(dān)保企業(yè)成為股東。

（五）擔(dān)保融資決策

嚴(yán)格審查一個項目后，由整個管理團隊做出擔(dān)保融資決策，報投資委員會批準(zhǔn)。在詳盡的盡職調(diào)查后，未獲支持的潛在擔(dān)保融資不會繼續(xù)進行。

（六）風(fēng)險控制

投資擔(dān)保公司管理團隊會充分預(yù)計未來可能產(chǎn)生的各種政策和市場變化，在追求高收益的同時進行風(fēng)險控制。

擔(dān)保融資完成后，本投資擔(dān)保公司將通過以下方式對被擔(dān)保企業(yè)進行監(jiān)控： 1.獲得董事會席位，了解企業(yè)經(jīng)營，參與重大決策； 2.參與制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、年度商業(yè)計劃及預(yù)算； 3.參與制定管理層激勵機制;4.審閱企業(yè)財務(wù)及審計報告，進行財務(wù)分析，發(fā)現(xiàn)異常情況進行深入了解，督促限期解決； 5.分管被擔(dān)保企業(yè)的負(fù)責(zé)人定期向投資擔(dān)保公司管理團隊匯報被擔(dān)保企業(yè)狀況。一旦發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)可能造成重大投資損失的變化，將啟動特別處理機制，避免或減少損失。

（七）退出

對單一企業(yè)而言，擔(dān)保的業(yè)務(wù)周期應(yīng)為3-5年。投資擔(dān)保公司管理團隊在融資擔(dān)保伊始就制定好退出策略，包括分紅、企業(yè)上市、潛在行業(yè)并購、產(chǎn)權(quán)交易及管理層回購，而后選擇適當(dāng)?shù)臅r機退出以創(chuàng)造價值。

六、投資擔(dān)保公司收益及分配

投資擔(dān)保公司將依靠科學(xué)合理的治理結(jié)構(gòu)、透明的投資決策體系和嚴(yán)格的風(fēng)險控制程序，有效保證投資擔(dān)保公司的投資運作和收益水平。

（一）收益的構(gòu)成

1、擔(dān)保費用收入

2、其他融資傭金

3、期權(quán)成股權(quán)轉(zhuǎn)讓中產(chǎn)生的收益

投資擔(dān)保公司收益主要是投資擔(dān)保公司為目標(biāo)企業(yè)進行融資貸款計劃獲得的收益。投資擔(dān)保公司預(yù)期年收益率為15%—20%。如采取債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)方式，則預(yù)期年收益率為100%-200%。

（二）投資擔(dān)保公司費用

投資擔(dān)保公司需支付以下費用：

1、投資擔(dān)保公司的設(shè)立費用和融資費用；

2、為項目執(zhí)行而聘用的外部行業(yè)顧問或其他第三方顧問的開支；

3、投資擔(dān)保公司管理人的管理費；

管理年費的標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)投資擔(dān)保公司規(guī)模、融資難度、投資擔(dān)保公司存續(xù)期和行業(yè)慣例設(shè)定，目標(biāo)是能夠向投資擔(dān)保公司提供足夠的資源，組建擁有豐富國際經(jīng)驗的投資管理團隊，開發(fā)和管理項目，為投資擔(dān)保公司所有股東爭取豐厚的利潤。目前暫定投資擔(dān)保公司管理年費為投資擔(dān)保公司實際融資擔(dān)保規(guī)模的3％。

4、股東會費用

投資擔(dān)保公司將負(fù)責(zé)所有與召開股東會的有關(guān)費用，但不包括投資擔(dān)保公司股東或其代表參與會議所產(chǎn)生的交通費用或與會議沒有直接關(guān)聯(lián)的費用。

5、投資擔(dān)保公司成立后與融資擔(dān)保相關(guān)的審計師費、律師費等中介機構(gòu)費用。

（三）投資擔(dān)保公司凈收益及分配原則

投資擔(dān)保公司凈收益為投資擔(dān)保公司收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在投資擔(dān)保公司收益中扣除的費用后的余額。在每個會計年度結(jié)束后，投資擔(dān)保公司當(dāng)年凈收益在彌補以前年度虧損、并按照國家有關(guān)規(guī)定繳納相應(yīng)稅費后，作為可分配利潤?？煞峙淅麧檶⒏鶕?jù)合伙協(xié)議和投資擔(dān)保公司管理協(xié)議向投資擔(dān)保公司股東和管理人發(fā)放。如果投資擔(dān)保公司投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配。投資擔(dān)保公司管理人將按照長期約束與激勵并重的原則向管理團隊進行收益分配，并可能使用管理公司股票期權(quán)等方式。

投資擔(dān)保公司管理團隊將按凈利潤20%的比例分享收益。

七、其他中介機構(gòu)

第二篇：公司商業(yè)計劃書

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公司商業(yè)計劃書

來

一、公司簡介

XXXXXXX機構(gòu)創(chuàng)立于1996年，是由長期在中國、美國、新加坡三國傳媒領(lǐng)域從事經(jīng)營管理的資深人士創(chuàng)立的、在中國從事電視傳媒業(yè)并擁有海外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的傳媒公司。XXXXXXX機構(gòu)包括分別注冊于北京、洛杉磯、新加坡的四家電視和廣告公司，目前企業(yè)總?cè)藬?shù)為61人。

二、產(chǎn)品與服務(wù)

(一)影視節(jié)目：XXXXXXX從海外購買或自己包裝、制作影視節(jié)目，向國內(nèi)各地電視臺、音像出版公司、寬帶網(wǎng)絡(luò)等媒體公司出售其播映版權(quán)而獲利。公司也向海外銷售中國制作的影視節(jié)目。

(二)電視欄目：XXXXXXX對國內(nèi)外的影視素材進行市場定位、策劃、包裝、制作、整合，形成自有本土版權(quán)、獨立品牌的電視節(jié)目，通過在全國各地電視頻道播映獲取相應(yīng)廣告時段的廣告收入。公司目前擁有覆蓋全國的電視欄目有四個，其中包括：《XXXXXXXX》（80家電視頻道）、《XXXXX》（60家頻道），總覆蓋收視人口超過6億。

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三、行業(yè)與市場分析

電視媒體產(chǎn)業(yè)是中國政府最后開放的行業(yè)，隨著目前廣電政策的逐步放松，這個其經(jīng)濟效應(yīng)被長期壓抑的行業(yè)正顯示出極大的上升和贏利空間。“制播分離”、“頻道所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離”、“網(wǎng)臺分離”這些新政策都直接或間接地給非國有電視企業(yè)帶來了擴大市場份額的機會。

至2000年，中國擁有11.85億電視觀眾、1000家以上各類電視臺，已成為世界上最大的電視觀眾市場和電視內(nèi)容需求市場之一。

互動電視、寬帶網(wǎng)絡(luò)、VOD點播等數(shù)字媒體的快速發(fā)展在未來三年內(nèi)將為影視內(nèi)容提供商帶來更大規(guī)模的收益。

XXXXXXX在電視內(nèi)容提供、電視廣告經(jīng)營、寬帶內(nèi)容提供、音像內(nèi)容提供等方面都占據(jù)一定的市場份額。

四、市場份額與競爭

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域里，XXXXXXX的主要欄目目前占全國各地頻道總共13520小時/年的節(jié)目時段，市場占有率在同類公司里排名第二位。

在此類市場領(lǐng)域的廣告市場上，XXXXXXX擁有全國各地頻道676小時/年的廣告時間。廣告時間的市場公開價格總額為1.29億元人民幣，在同類公司里排名也是第二位。

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域中，自2002年1月起，隨著新節(jié)目的不斷推出，XXXXXXX的市場份額已超過探索頻道、2

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新華社、歡樂傳媒等主要競爭者，僅排名在光線傳播之后。在未來兩年里，XXXXXXX仍將保持目前的市場擴張和市場份額增長趨勢，到2003年中旬成為欄目數(shù)量、占有頻道時間、廣告價值總額排名第一的電視節(jié)目公司。

在影視內(nèi)容版權(quán)交易的市場領(lǐng)域里，2001年XXXXXXX以800小時以上節(jié)目量，6,964,207元銷售收入在同類公司里排名居2-3名。主要競爭者為：映佳國際、大陸橋、唐龍國際。

2001年，XXXXXXX與中央電視臺的海外節(jié)目交易收入為4,804,412元人民幣，是該臺的第二大海外節(jié)目交易伙伴。

五、營銷戰(zhàn)略

以迅速擴大市場占有率，進一步形成市場領(lǐng)先者的地位為公司的營銷戰(zhàn)略。目前已經(jīng)取得顯著成效：一年以來公司提供的節(jié)目在占有頻道時間、廣告價值總額等方面在同類市場領(lǐng)域里排名都上升至第二位。

六、企業(yè)競爭優(yōu)勢

(一)海外節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)

基于創(chuàng)始人的海外傳媒背景及其運作經(jīng)驗，XXXXXXX已經(jīng)建立起一個覆蓋全球的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)（由中國節(jié)目公司、洛杉磯和新加坡分公司組成），公司在海外節(jié)目供應(yīng)和內(nèi)容集成方面的能力遠勝于主要競爭對手。

(二)擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條

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XXXXXXX是國內(nèi)少數(shù)幾個擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條（策劃—片源整合—制作—發(fā)行—市場營銷—廣告—多媒體開發(fā)）的電視企業(yè)之一，并在產(chǎn)業(yè)鏈的大多數(shù)環(huán)節(jié)上都具備業(yè)內(nèi)一流的實力。

公司的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)由全球300余家主要的制作公司構(gòu)成，國內(nèi)發(fā)行網(wǎng)絡(luò)可定期把節(jié)目供達200家以上地方電視頻道。在廣告經(jīng)營方面，公司已經(jīng)建立起一個有豐富經(jīng)驗的銷售團隊，并與茅臺酒、波導(dǎo)手機、中國網(wǎng)通等越來越多的國內(nèi)外知名產(chǎn)品品牌有了良好的合作。

(三)龐大的節(jié)目庫

公司長年積累形成的影視節(jié)目庫包括超過1300小時的自有版權(quán)母帶庫、20000小時的具有優(yōu)先使用權(quán)的母帶庫、35000小時的樣帶庫、3,000,000小時全球節(jié)目資料庫，是目前國內(nèi)最完整的節(jié)目庫之一。

(四)企業(yè)品牌

XXXXXXX目前已成為國內(nèi)電視業(yè)最知名的電視公司之一。同時，XXXXXXX的英文品牌XXXXXXXX在海外電視業(yè)被廣泛認(rèn)知為“OneoftheMostImportanthinaBuer”（最重要的中國交易商之一）。

七、管理團隊

?XXXXX，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。曾在新加坡、美國長期從事電視傳媒事業(yè)，在影視節(jié)目策劃、市場運作方面具有豐富的經(jīng)驗。目前作為中國民營傳媒界的代表人物，他在電視界享有廣泛的知4

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名度。他一直是“亞洲電視論壇ATF”、“中國電視金鷹節(jié)”等國內(nèi)外重要傳媒業(yè)盛會的演講嘉賓。

?XXXXX，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。長期在海外和北京、上海從事電視傳媒業(yè)的投資和運營。極強的傳媒運作能力和產(chǎn)業(yè)整合能力使他成為目前國內(nèi)電視圈內(nèi)具有影響力的傳媒經(jīng)營者。

?XXXXXX，美國公司創(chuàng)始人、海外總經(jīng)理。長期在好萊塢的電視職業(yè)生涯使她成為通曉國際電視行業(yè)并具有很強經(jīng)營能力的職業(yè)經(jīng)理人。

除了以上來自新加坡、美國的高層傳媒經(jīng)營人，公司還擁有一支富有傳媒專業(yè)經(jīng)驗的本土核心團隊，共同形成一個高效率的XXXXXXX管理層。

八、長期發(fā)展目標(biāo)

通過進一步加強公司已經(jīng)具備的傳媒產(chǎn)業(yè)鏈的各主要環(huán)節(jié)，形成更為完善的傳媒業(yè)經(jīng)營平臺。在未來五年內(nèi)，公司將發(fā)展成為以電視媒體的內(nèi)容提供和媒體經(jīng)營為主，同時涉及平面媒體、數(shù)字化媒體等其它媒體的跨媒體綜合性傳媒集團。2004年，公司的年營業(yè)額將超過億元，2006年，公司的年營業(yè)額將超過3億元。

九、財務(wù)預(yù)測與融資計劃

公司在未來兩年的高速成長中，將分別形成2419.58萬元、7201.37萬元的銷售收入以及2227.50萬元、6278.67萬元的現(xiàn)金流入。

?第一期融資計劃：以增資擴股方式融資1000萬5

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—3000萬元人民幣；出讓股份范圍：10％—35％,資金使用：進一步擴大市場占有率，更迅速地占據(jù)市場領(lǐng)先地位；大幅度增強自制節(jié)目能力和節(jié)目開發(fā)能力。

?第二期融資計劃：以增資擴股方式融資3000萬—5000萬元人民幣；出讓股份范圍：10％—30％,資金使用：頻道經(jīng)營與戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)擴展。來

第三篇：公司商業(yè)計劃書2009

公司商業(yè)計劃書范文2009-08-04 22:07創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計劃可行性后制定公司商業(yè)計劃書范文，并對合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計劃定位）、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請財務(wù)顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認(rèn)識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計劃書為參考格式。

一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認(rèn)識

（一）投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件

臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

（二）投資計劃書是節(jié)省時間的利器

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

（三）投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器

投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內(nèi)達成共識的方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。

（四）好的投資計劃必須正確、清楚

所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。例如，某項產(chǎn)品現(xiàn)在臺灣市場為2億元，必須注明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計為2千2百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設(shè)為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。

所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項。

投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時用

（一）（二）

（三）??；

（一）里面要分段落時用1.2.3.??；

1、里面要分段落時用

（1）（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

（五）投資計劃書最好委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫

常看到許多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。

私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱蟪辍Ｋ^“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。通常必須付給財務(wù)顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

另外，財務(wù)顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金（中間介紹服務(wù)費），傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所得權(quán)益之10～20%。

（六）創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品；或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。

這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負(fù)擔(dān)。個人電腦的使用已相當(dāng)普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如Wordstar,PE2來處理，在數(shù)字方面可用電子試算表軟件來處理，如Lotvs-1-2-3。

財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟

這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。

步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰用的？產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里？全世界的市場？銷售目標(biāo)是如何估算出來的（亦即其假設(shè)條件為何）？

步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否？

步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估？一般技術(shù)人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并

不斷擬修正找出可行的投資計劃

計劃書（參考格式）

項目名稱

項目單位（蓋章）

地址

電話

傳真

電子郵件

聯(lián)系人

二OO四年

文字排版要求：

1、字型：大標(biāo)題用2號黑體,中標(biāo)題用3號黑體,小標(biāo)題用3號揩體,正文用4號宋體。

2、紙型：統(tǒng)一用A4紙，左側(cè)裝訂。

3、頁邊距：上2.6cm、下2.6cm、左3.0cm、右2.0cm。

4、結(jié)構(gòu)層次序數(shù)：“一”、“

（一）”、“1”、“（1）”。

摘要

說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要

【摘要內(nèi)容參考】

1、公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。）

2、主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫、學(xué)歷/學(xué)位，畢業(yè)院校、政治面貌、行業(yè)從業(yè)年限、主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）

3、產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹、產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。）

4、研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平，競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。）

5、行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。）

6、營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。）

7、產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式、生產(chǎn)設(shè)備、質(zhì)量保證、成本控制。）

8、管理（機構(gòu)設(shè)置、員工持股、勞動合同、知識產(chǎn)權(quán)管理、人事計劃。）

9、融資說明（資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。）

10、財務(wù)預(yù)測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。）

11、風(fēng)險控制（項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施。）

商業(yè)計劃書的格式及內(nèi)容要求

一、公司基本情況

公司成立時間

注冊資本及變更情況（法人代碼，有形資本，無形資本）

公司性質(zhì)、經(jīng)營范圍（是否有特許經(jīng)營權(quán)）；股東及股份比例目前資產(chǎn)情況（總資產(chǎn)、總負(fù)債凈資產(chǎn)，去年銷售收入和純利潤）；公司下屬公司，合資公司及關(guān)聯(lián)公司等情況；公司所屬行業(yè)；公司的發(fā)展戰(zhàn)略及公司發(fā)展的宗旨、近期和遠期目標(biāo)

二、產(chǎn)品和服務(wù)

公司的主營產(chǎn)品；產(chǎn)品的獨特性；產(chǎn)品是否經(jīng)過政府或行業(yè)有關(guān)部門鑒定（提供資料）；產(chǎn)品獲得過何種獎勵或榮譽；產(chǎn)品是否申請知識產(chǎn)權(quán)保護（專利、商標(biāo)、版權(quán)）；現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備的生產(chǎn)情況；需要增加設(shè)備情況及實施計劃；公司是否還在準(zhǔn)備其他產(chǎn)品的開發(fā)；生產(chǎn)成本詳細說明及控制

三、公司的管理

公司的組織結(jié)構(gòu)（畫出結(jié)構(gòu)圖）；公司主要管理者的性別、年齡、出世地、學(xué)歷、學(xué)位、畢業(yè)院校、工作年限，在目前行業(yè)工作年限、獲得的成就等；公司對主要管理和技術(shù)人員采取的激勵機制；公司是否聘請外部管理人員（會計師，律師、顧問、專家）；說明公司對知識產(chǎn)權(quán)、專有權(quán)、特許經(jīng)營權(quán)等情況；說明公司的商業(yè)機密、技術(shù)機密等保護措施；公司是

否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題說明

四、行業(yè)及市場分析

公司所屬行業(yè)的歷史、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢；公司產(chǎn)品是行業(yè)里的上游、中游或下游產(chǎn)品；公司產(chǎn)品所在的行業(yè)段，目前全世界（全國）的市場容量有多大，這一容量以每年 ％的速度增加或減少，每年實際的市場銷售達到市場容量的 ％，這一需求以每年 ％的速度增加或減少；公司目前每年的銷售收入占市場實際銷售份額的 ％

五、市場競爭及營銷策略

公司產(chǎn)品所在的市場范圍里有那些競爭對手，他們占市場份額是多少，你公司的市場份額是多少；與競爭對手產(chǎn)品相比，公司產(chǎn)品有那些獨特之處，這些獨特之處對客戶是否有用；公司產(chǎn)品的獨特之處能否被競爭對手效仿，公司是否采取實際措施保護自己的產(chǎn)品特點；如果公司產(chǎn)品與競爭對手產(chǎn)品相比沒有技術(shù)上、設(shè)計上或其他方面(本文由范文之家收集整理)的獨特之處，公司采取那些有效手段與對手競爭，競爭的結(jié)果能否提高你公司產(chǎn)品的市場份額，預(yù)計經(jīng)過競爭你公司的份額能提高到多少；公司產(chǎn)品的客戶是那些人，他們的分布情況，他們怎樣知道你公司的產(chǎn)品；公司采取那些市場營銷手段（廣告、展銷會、培訓(xùn)班、電腦直銷，電話銷售，上門直銷，分銷網(wǎng)，零售網(wǎng)，郵購）；簡述銷售過程和步驟；營銷成本；準(zhǔn)備拓展那些新市場；推出新產(chǎn)品的市場準(zhǔn)備；現(xiàn)有的幾家大客戶。

六、研究與開發(fā)

公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)人員數(shù)量；公司有那些開發(fā)設(shè)備；公司現(xiàn)有產(chǎn)品的技術(shù)水平（國內(nèi)、國際先進、領(lǐng)先、）；技術(shù)負(fù)責(zé)人的技術(shù)水平和管理能力；與同行業(yè)其他企業(yè)相比，你公司技術(shù)人員的收入水平；技術(shù)人員每年流失的比例是%；公司采取那些措施保護關(guān)鍵技術(shù)；公司每年的技術(shù)開發(fā)投入占銷售收入的%

七、生產(chǎn)過程

生產(chǎn)地點；是委托生產(chǎn)或自己生產(chǎn)；是否能夠保證原材料的供應(yīng)，選擇了幾家供應(yīng)商；生產(chǎn)設(shè)備性能質(zhì)量如何；生產(chǎn)設(shè)備的最大生產(chǎn)能力能否滿足市場增長的需要；交通運輸條件是否方便；周邊生產(chǎn)配套情況；采取了那些生產(chǎn)管理制度，是否完善，執(zhí)行情況如何；檢測設(shè)備；成品率，返修率，廢品率等情況；

八、資金需求情況及融資方案

資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性；資金用途：（詳細說明資金用途，并列表說明）；融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明；資金其他來源：如銀行貸款等；

九、項目實施進度

項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置；進度表。

十、財務(wù)計劃

當(dāng)前資產(chǎn)負(fù)債平衡表；第一年12個月每月銷售收入預(yù)測；3-5年銷售收入預(yù)測；上述數(shù)據(jù)中，實際回款預(yù)測；上述月份和年份銷售費用預(yù)測；上述月份和年份財務(wù)費用預(yù)測；上述月份和年份管理費用預(yù)測；上述月份和年份其他費用預(yù)測；第一年12個月每月現(xiàn)金流量表；3年現(xiàn)金流量表；3-5年的資產(chǎn)負(fù)債平衡表；投資回收期計算；盈虧平衡計算；結(jié)論。

十一、風(fēng)險因素

請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段

技術(shù)風(fēng)險；市場風(fēng)險；管理風(fēng)險；財務(wù)風(fēng)險；其他不可預(yù)見的風(fēng)險；

十二、投資者退出方式

股權(quán)回購

依照事業(yè)商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明。

利潤分紅

投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分

紅計劃應(yīng)向投資者說明。

股票上市

依照商業(yè)計劃的分析，公司上市(本文由范文之家搜集整理)的可能性作出分析，對上市的前提條件作出說明。

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資。公司對投資商進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說明。

十三、其他

指出三名公司之外的投資推薦人

最大元器件、原材料供應(yīng)商的電話和聯(lián)系人

最大分銷商電話和聯(lián)系人

公司最大結(jié)算銀行的電話和聯(lián)系人

公司應(yīng)收款的滯后期

公司應(yīng)付款期限

公司產(chǎn)品庫存一般保持在怎樣的數(shù)量

公司元器件、原材料的儲備情況

增值稅、所得稅申報情況

前幾年利潤分配情況

公司總經(jīng)理詳細的個人簡歷及證明人

十四、附錄

媒介關(guān)于公司產(chǎn)品的報道；

公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；

有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料

第四篇：公司商業(yè)計劃書

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計劃可行性后制定公司商業(yè)計劃書范文，并對合資條件(如技術(shù)股)、投資策略(計劃定位)、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請財務(wù)顧問或投資 專家 撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認(rèn)識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計劃書為參考格式。

一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認(rèn)識

(一)投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件

臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類 企業(yè) 想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

(二)投資計劃書是節(jié)省時間的利器

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

(三)投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器

投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內(nèi)達成共識的方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。

(四)好的投資計劃必須正確、清楚

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所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項。

投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

(五)投資計劃書最好委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資 專家 撰寫

常看到許多創(chuàng)設(shè)新 企業(yè) 的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資 專家 不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。

私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資 專家 適當(dāng)?shù)膱蟪?。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。

通常必須付給財務(wù)顧問或投資 專家 之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

(六)創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品;或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

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透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。

財務(wù)顧問或投資 專家 如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

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二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟

這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資 專家 的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。

步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么?產(chǎn)品給誰用的?產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里?全世界的市場?銷售目標(biāo)是如何估算出來的(亦即其假設(shè)條件為何)?

步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書;產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否?

步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理?

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估?一般技術(shù)人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。

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第五篇：公司商業(yè)計劃書

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計劃可行性后制定公司商業(yè)計劃書范文，并對合資條 件(如技術(shù)股)、投資策略(計劃定位)、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請財務(wù)顧問或投 資 專家 撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書 的基本認(rèn)識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計 劃書為參考格式。

一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認(rèn)識(一)投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件 臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu) 想，大約允許 1 小時左右，在這 1 小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交 給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕 僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類 企業(yè) 想 要向外界籌募資金，有 90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資 金的概率很底很底。(二)投資計劃書是節(jié)省時間的利器 創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式 是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再 問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。(三)投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器 投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過 20 個，因并非百發(fā)百 中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會 中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內(nèi)達成共識的方法，便是準(zhǔn)備一份 清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在 一起開會，才能很快達成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資 者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。(四)好的投資計劃必須正確、清楚 所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注 明出處;如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。例如，某項產(chǎn)品現(xiàn)在臺灣市場為 2 億元，必須注明出 處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計為 2 千 2 百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在 臺灣市場的增長率為 10%，且市場占有率假設(shè)為 10%