第一篇：銀行股份有限公司合規(guī)政策

＃＃銀行股份有限公司合規(guī)政策

第一章總則

第一條為建立＃＃銀行股份有限公司（以下稱“＃＃銀行”）合規(guī)風險管理運行機制，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，制定《＃＃銀行股份有限公司合規(guī)政策》（以下簡稱《合規(guī)政策》）。

第二條合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準則以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動的行為守則和職業(yè)操守等相一致。合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。

第三條合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。

第四條合規(guī)風險管理是指通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的識別、計量、評估、監(jiān)測和報告，采取有效的控制措施，促進全面風險管理體系建設(shè)，為依法合規(guī)經(jīng)營提供保障。

第五條合規(guī)風險管理是＃＃銀行全面風險管理體系的重要組成部分，本行合規(guī)風險管理接受中國銀監(jiān)會的監(jiān)管、檢查和評價。

第六條本政策所稱銀行高層是指＃＃銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層。

第二章合規(guī)理念和合規(guī)文化

第七條推行并倡導(dǎo)誠信、正直的行為準則，合法合規(guī)是＃＃銀行開展一切經(jīng)營管理活動的底線，任何時候、任何場合、任何干部員工都不能逾越這個底線。

第八條合規(guī)理念

---合規(guī)經(jīng)營是第一要務(wù)：合規(guī)是各項業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的首要前提，合規(guī)經(jīng)營應(yīng)始終力求遵循法律、規(guī)則和準則，市場慣例，行業(yè)規(guī)則以及銀行內(nèi)部行為準則，在各項銀行業(yè)務(wù)活動中堅持合規(guī)。

----控制風險是最高原則：依法合規(guī)開展一切經(jīng)營管理活動，追求濾掉風險的效益，控制風險是＃＃銀行的最高原則。

----認真履行社會責任：作為一家境內(nèi)外上市銀行，認真履行合規(guī)經(jīng)營的社會責任。

第九條合規(guī)文化內(nèi)涵

----合規(guī)從銀行高層做起：銀行高層在全行推行誠信、正直的價值觀念，充分承擔并履行合規(guī)責任，創(chuàng)造鼓勵合規(guī)的氛圍，自上而下地貫徹落實合規(guī)風險管理政策。

----主動合規(guī)：全體員工應(yīng)主動遵循合規(guī)原則，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患和問題，主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，主動對責任人采取必要的懲戒措施。

----合規(guī)人人有責：合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的責任，更是全體員工的責任，各級各崗位員工只有共同遵循和貫徹落實有關(guān)法律、和準則，人人恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，合規(guī)風險管理才能有效，合規(guī)人人有責。

----合規(guī)創(chuàng)造價值：合規(guī)風險管理雖然不能直接創(chuàng)造銀行利潤，但能夠通過系列合規(guī)管理活動控制成本、降低損失，提高資本回報。提倡合規(guī)3創(chuàng)造價值理念，警示違規(guī)增加風險和損失。

第三章合規(guī)風險管理框架及職責

第十條合規(guī)風險管理框架總行高級管理層、總行合規(guī)部門、各條線部門專職或兼職合規(guī)員構(gòu)成總行合規(guī)管理組織體系；各分行高級管理層、合規(guī)部門、各條線部門及分支機構(gòu)兼職合規(guī)員構(gòu)成分行合規(guī)組織體系。

第十一條董事會合規(guī)職責

一、審議批準合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。

二、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

三、授權(quán)高級管理層對合規(guī)風險進行日常監(jiān)督。第十二條高級管理層合規(guī)職責

一、組織制定和修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會批準后傳達給全體員工。

二、貫徹合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取糾正措施，并追究違規(guī)責任。

三、明確履行合規(guī)職能的部門（以下統(tǒng)稱合規(guī)部門）和組織結(jié)構(gòu)，并確保合規(guī)部門的獨立性、合規(guī)人員的充分性和適當性。

四、識別和評估主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)部門與風險管理部門、審計部門及其他部門之間的工作協(xié)調(diào)。

五、每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告。

六、及時向董事會報告重大違規(guī)事件。

各分行管理層應(yīng)履行本條第二、三、四項職責，同時就分行合規(guī)風險4管理及重大違規(guī)事件向總行合規(guī)部門報告。

第十三條總行合規(guī)部門職責協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風險，具體包括：

1、制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，指導(dǎo)分支機構(gòu)開展有效的合規(guī)工作；

2、持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，準確把握對經(jīng)營活動的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

3、組織制定合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)；

4、開展新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)合規(guī)性審核和測試，確保符合法律、規(guī)則和準則要求；

5、建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列；

6、開展合規(guī)專項調(diào)查；

7、開展員工合規(guī)培訓，并為員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)；

8、保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；

9、加強合規(guī)風險控制和管理應(yīng)履行的其它職責。

第十四條合規(guī)責任董事會和高級管理層對我行合規(guī)經(jīng)營負有最終責任?？傂懈鞑块T或業(yè)務(wù)條線負責人對該部門或業(yè)務(wù)條線合規(guī)負有直接責任。各分行負責人對該分支機構(gòu)的合規(guī)負有直接責任。各級合規(guī)部門作為協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險的職能部門，應(yīng)履行管理責任。

專職或兼職合規(guī)人員應(yīng)履行合規(guī)崗位管理責任。第五章合規(guī)部門地位及合規(guī)風險報告路線

第十五條合規(guī)部門是支持和協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風險的獨立職能部門。

一、合規(guī)部門為履行其職責有權(quán)獲取必要的信息，相關(guān)部門和員工提供信息方面有合作義務(wù)。

二、合規(guī)部門有權(quán)獨立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)事件，有權(quán)按照合規(guī)風險報告路線進行報告。

三、各級人員對合規(guī)部門開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供配合和支持，并對合規(guī)部門及人員履職行為給予公正客觀的評價。不得對合規(guī)部門及人員履行職責采取報復(fù)或冷遇的行為。

第十六條合規(guī)風險報告路線主要包括：總行高級管理層向董事會報告；總行合規(guī)部門向高級管理層報告，總行各業(yè)務(wù)條線部門向總行高級管理層和總行合規(guī)部門報告；各分行及其合規(guī)部門向總行合規(guī)部門報告，各分支機構(gòu)（合規(guī)部門）向分行合規(guī)部門報告。

第十七條合規(guī)報告路線不受任何部門和員工的干預(yù)。高級管理層有權(quán)直接向董事會或監(jiān)事會報告合規(guī)風險；總行合規(guī)部門有權(quán)直接向高級管理層或其下設(shè)委員會報告合規(guī)風險；分行合規(guī)部門有權(quán)直接向總行合規(guī)部門及分行管理層報告合規(guī)風險；其他部門、兼職合規(guī)員有權(quán)直接向合規(guī)部門報告合規(guī)風險。

第十八條報告合規(guī)風險應(yīng)明確報告人員的職責、報告要素、報告方式和報告格式，以及被報告人直接受理或向上級轉(zhuǎn)達報告的要求等。

第十九條為及時有效地處置、化解合規(guī)風險，合規(guī)部門應(yīng)建立事項報告機制和違規(guī)舉報工作機制，落實專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風險事項，應(yīng)在第一時間報告高級管理層知悉；在特別緊急情況下，可直接向行長報告。

第二十條合規(guī)部門對任何舉報違規(guī)行為的機構(gòu)或人員負有嚴格保密義務(wù)，禁止將舉報材料轉(zhuǎn)給被舉報人員。

第六章合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系

第二十一條合規(guī)與其他業(yè)務(wù)條線部門的關(guān)系合規(guī)部門為各業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和幫助，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風險，并為業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。對業(yè)務(wù)部門規(guī)章制度執(zhí)行情況進行合規(guī)性檢查，必要時與內(nèi)部審計部門進行聯(lián)合檢查。業(yè)務(wù)部門應(yīng)向合規(guī)部門提供合規(guī)信息，報告合規(guī)風險情況，接受合規(guī)部門進行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見落實整改并及時反饋。

第二十二條合規(guī)與風險管理部門的關(guān)系合規(guī)風險屬于我行全面風險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門側(cè)重管理各項經(jīng)營管理活動中的合規(guī)風險；風險管理部門主要管理信用、市場等風險，并向合規(guī)部門通報合規(guī)風險信息，支持合規(guī)風險監(jiān)測。第二十三條合規(guī)與審計部門的關(guān)系合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門應(yīng)保持各自履行職責的獨立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)部審計部門盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或業(yè)務(wù)審計，接受審計結(jié)果反饋并及時整改。

內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題和意見反饋合規(guī)部門，為合規(guī)風險管理提供信息依據(jù)。

第二十四條合規(guī)部門與法律、監(jiān)察部門的關(guān)系

一、合規(guī)部門應(yīng)將合規(guī)風險管理過程中發(fā)現(xiàn)的法律風險問題及時提供給法律部門，為法律風險管理提供信息和案例線索。法律部門在檢查、訴訟中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問題，也應(yīng)向合規(guī)部門提供風險信息和風險點。

二、合規(guī)部門應(yīng)將違規(guī)事務(wù)調(diào)查結(jié)果提交紀檢監(jiān)察部門，由紀檢監(jiān)察部門對相關(guān)責任人根據(jù)規(guī)定進行處理。紀檢監(jiān)察部門掌握的重大違規(guī)風險信息也應(yīng)及時提供給合規(guī)部門。在合規(guī)部門與法律部門或監(jiān)察部門合署辦公的分支機構(gòu)，應(yīng)設(shè)置職責獨立的合規(guī)崗位和人員，保證合規(guī)工作獨立開展。

第二十五條合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通合規(guī)部門負責與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

一、合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等進行信息反饋，并為員工執(zhí)行提供咨詢或指導(dǎo)。

二、合規(guī)部門應(yīng)按職責分工參與會簽審核需向監(jiān)管部門報送的合規(guī)性文件或正式材料，如有不同意見，應(yīng)及時與主辦部門協(xié)商一致，必要時將有關(guān)情況向高級管理層報告。

三、合規(guī)部門應(yīng)積極參與監(jiān)管規(guī)則和準則的制定過程，向監(jiān)管部門反饋意見和建議，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供良好的合規(guī)環(huán)境。

四、合規(guī)部門應(yīng)積極參加與監(jiān)管部門的溝通和交流，以準確理解把握監(jiān)管意圖和要求。

第六章合規(guī)資源配置

第二十六條高級管理層為合規(guī)部門完成合規(guī)風險管理計劃給予必要的人力、財力及技術(shù)支持與保障。

第二十七條合規(guī)部門人員設(shè)置應(yīng)不低于2-3人，并逐步實現(xiàn)按照本單位全部編制0.5%的比例配備合規(guī)人員。合規(guī)人員應(yīng)具有與其履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。銀行通過定期和系統(tǒng)的教育培訓，不斷提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第二十八條合規(guī)部門在開展合規(guī)風險識別、量化、評估、監(jiān)測等工作時，應(yīng)有效利用現(xiàn)有IT系統(tǒng)，必要時可開發(fā)使用新系統(tǒng)。

第七章合規(guī)問責與合規(guī)考核

第二十九條＃＃銀行倡導(dǎo)和鼓勵員工參與行內(nèi)合規(guī)風險管理建設(shè)，主動報告或舉報已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風險情況。

一、對于合規(guī)問題隱瞞不報的，一旦被發(fā)現(xiàn)或查實，將按照有關(guān)辦法或要求給予嚴厲處罰，追究責任；對于主動報告或舉報合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患的，將視情況給予減輕處罰、免責或獎勵。對各級機構(gòu)和員工據(jù)實舉報違規(guī)問題、減少風險損失或有其他合規(guī)貢獻者，給予表揚和獎勵。

二、對違規(guī)責任人的認定、處理以及所采取的糾正措施，應(yīng)符合并體現(xiàn)＃＃銀行合規(guī)價值理念和行為準則。

第三十條＃＃銀行逐步建立有效的合規(guī)考核評價制度，充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和約束違規(guī)的經(jīng)營原則。合規(guī)部門的績效由高級管理層直接考核；分行合規(guī)部門的績效由分行管理層和總行合規(guī)部門共同考核。

第八章附則

本政策由總行合規(guī)部門負責解釋和修改，自公布之日起生效。

第二篇：XX財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策

XX財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策

第一章 總則

第一條 制定目的和依據(jù)

為保障XX財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）依法合規(guī)經(jīng)營，建立公司有效的合規(guī)風險管理機制，根據(jù)《保險法》、《保險公司合規(guī)管理指引》和其他相關(guān)法律法規(guī)，以及《XX財產(chǎn)保險股份有限公司章程》，制定本合規(guī)政策。

第二條 適用范圍

本合規(guī)政策適用于公司各級機構(gòu)及其員工和營銷員。

員工指所有與公司存在長期或臨時勞動關(guān)系的個人。

營銷員指所有取得中國保險監(jiān)督委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，在公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)，并收取傭金的個人。

第三條 合規(guī)、合規(guī)風險及合規(guī)管理定義

合規(guī)是指公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。

合規(guī)風險是指公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失的風險。

合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風險的行為。合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。

第四條 合規(guī)目標

公司合規(guī)管理的目標是：通過有效的合規(guī)管理，營造合規(guī)人人有責、主動合規(guī)和合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化，及時識別、防范和化解合規(guī)風險，確保公司的經(jīng)營管理活動遵守合規(guī)法律、規(guī)則和準則，最大限度地減少公司的經(jīng)濟損失，維護和不斷提升公司的良好聲譽，從而踐行“化險為夷，補天愛人”的企業(yè)精神，充分體現(xiàn)“為社會、客戶、員工和股東創(chuàng)造更大價值，贏得市場尊重和社會認同”的公司使命，把公司建設(shè)成為信譽卓越、經(jīng)營穩(wěn)健、具有社會責任感和長期投資價值的金融服務(wù)機構(gòu)。

第五條 合規(guī)文化

合規(guī)人人有責、合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價值是公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化。

公司應(yīng)積極倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育全體員工和營銷員的合規(guī)意識，并將合規(guī)文化作為公司企業(yè)文化建設(shè)的一個重要組成部分。

合規(guī)應(yīng)當從公司管理層做起，管理層的言行應(yīng)與公司的合規(guī)目標以及公司宗旨、精神相一致。管理層應(yīng)當在公司倡導(dǎo)誠實守信的道德準則和價值觀念，促進公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。

第六條 合規(guī)政策基本原則

本合規(guī)政策遵循以下基本原則：

（一）誠信和良好聲譽是公司的重要資產(chǎn)

誠信和良好聲譽是公司企業(yè)核心價值觀的重要內(nèi)容，是公司的重要資產(chǎn)，公司致力于維護其誠信和正直的良好商譽。

（二）管理層是遵循合規(guī)政策的權(quán)責單位

管理層是遵循合規(guī)政策的全責單位。在合規(guī)管理部門和相關(guān)合規(guī)管理人員的協(xié)助下，各級管理層負有嚴格遵守和實施合規(guī)政策的責任。

（三）合規(guī)是所有員工和營銷員的義務(wù)和責任

每一位員工和營銷員，不論其任何職位，應(yīng)在其管理層及合規(guī)管理人員的指導(dǎo)下履行其合規(guī)職責。

（四）所有層級都應(yīng)當建立有效的合規(guī)管理組織

管理層應(yīng)當在其負責的機構(gòu)范圍內(nèi)負責建立有效的合規(guī)管理機構(gòu)或合規(guī)管理崗位，配合合規(guī)管理所需要的合格人員和充足資源。

（五）各級合規(guī)管理機構(gòu)或合規(guī)管理崗位應(yīng)定期提供合規(guī)報告

合規(guī)管理機構(gòu)或合規(guī)管理崗位應(yīng)當向其管理層和上一級合規(guī)管理機構(gòu)或合規(guī)管理崗位提供半、合規(guī)報告，報告應(yīng)包括但不限于重大的合規(guī)風險、重大違規(guī)事件，以及后續(xù)行動計劃的建議。

（六）合規(guī)政策是最低行為標準

合規(guī)政策是公司各級機構(gòu)及其員工和營銷員應(yīng)遵守的最低行為標準。公司各機構(gòu)鼓勵員工、營銷員以高于合規(guī)政策的標準要求自己。

第二章 合規(guī)職責 第七條 董事會的合規(guī)職責

公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：

（一）審議批準合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行評估;

（二）審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司合規(guī)報告，對合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決；

（三）根據(jù)總裁提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項；

（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；

（五）保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。第八條 董事會審計委員會的合規(guī)職責

公司董事會審計委員會履行以下合規(guī)職責：

（一）審核并向董事會提交公司合規(guī)報告；

（二）定期審查公司半合規(guī)報告；

（三）聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項的報告，并向董事會提出意見和建議；

（四）公司章程規(guī)定、董事會確定的其他合規(guī)職責。第九條 監(jiān)事會的合規(guī)職責

公司監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責：

（一）監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責的履行情況；

（二）監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；

（三）對引發(fā)重大合規(guī)風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（四）向董事會提出撤換公司合規(guī)負責人的建議；

（五）依法調(diào)查公司經(jīng)營中的異常情況，并可要求公司合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門協(xié)助；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。第十條 總裁的合規(guī)職責

公司總裁履行以下合規(guī)職責：

（一）根據(jù)董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，向董事會提名合規(guī)負責人，設(shè)立合規(guī)管理部門，并為其履行職責提供充分條件；

（二）審核合規(guī)負責人提交的公司合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議后執(zhí)行;

（三）每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估，并審核下公司合規(guī)風險管理計劃；

（四）審核并向董事會審計委員會提交公司、半合規(guī)報告；

（五）發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，及時采取適當?shù)难a救措施，追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任，并按規(guī)定進行報告；

（六）公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。第十一條 合規(guī)負責人的合規(guī)職責

合規(guī)負責人是總公司的高級管理人員。合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門。公司合規(guī)負責人對總裁和董事會負責，并履行以下職責：

（一）制訂和修訂公司合規(guī)政策并報總裁審核；

（二）將董事會審議批準后的合規(guī)政策傳達給公司全體員工和營銷員，并組織執(zhí)行；

（三）在董事會和總裁領(lǐng)導(dǎo)下，制定公司合規(guī)風險管理計劃，全面負責公司的合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位；

（四）定期向總裁和董事會審計委員會提出合規(guī)改進建議，及時向總裁和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為；

（五）審核并簽字認可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；

（六）公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。第十二條 合規(guī)管理部門的職責

合規(guī)管理部門履行以下合規(guī)職責：

（一）協(xié)助合規(guī)負責人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和合規(guī)風險管理計劃，并推動其貫徹落實，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化；

（二）組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)管理規(guī)章制度；

（三）實施合規(guī)風險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險；

（四）撰寫、半及其他合規(guī)報告；

（五）參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持；

（六）負責公司反洗錢制度的制訂和實施；

（七）組織合規(guī)培訓，貫徹員工和營銷員行為準則，并向員工和營銷員提供合規(guī)咨詢；

（八）審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建議；

（九）保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議；

（十）董事會確定的其他合規(guī)管理職責。第十三條 各級分支機構(gòu)負責人的合規(guī)職責

各級分支機構(gòu)負責人對于本級機構(gòu)經(jīng)營管理是否合規(guī)承擔直接的和第一位的責任。

各級分支機構(gòu)負責人履行以下合規(guī)職責：

（一）每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估，并審核下公司合規(guī)風險管理計劃；

（二）發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，及時采取適當?shù)难a救措施，追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任，并按規(guī)定進行報告。

第十四條 各部門負責人的合規(guī)職責

總公司各部門負責人和各級分支機構(gòu)的各部門負責人對本條線范圍內(nèi)的經(jīng)營管理是否合規(guī)承擔直接的和第一位的責任。

第十五條 各級合規(guī)風險責任人的合規(guī)職責

總、分公司各部門和公司各級分支機構(gòu)的合規(guī)風險責任人應(yīng)當協(xié)助本機構(gòu)、本部門負責人開展合規(guī)工作、控制合規(guī)風險，對本機構(gòu)、本部門的違法違規(guī)行為承擔監(jiān)督管理責任。并履行以下合規(guī)職責：

（一）協(xié)助本機構(gòu)或本部門負責人推動公司合規(guī)管理工作、落實合規(guī)要求；

（二）負責傳達公司各類合規(guī)工作信息，組織本機構(gòu)或部門合規(guī)宣導(dǎo)和培訓；

（三）負責向公司合規(guī)管理部門傳遞本機構(gòu)或本部門內(nèi)的合規(guī)管理信息及狀況、報告并糾正違規(guī)事項；

（四）協(xié)助公司合規(guī)管理部門進行合規(guī)狀況評估；

（五）協(xié)助公司合規(guī)管理部門處理違規(guī)事件、采取補救措施。第十六條 每一位員工和營銷員的合規(guī)職責

合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及專業(yè)合規(guī)人員的責任，更是公司每一位員工和營銷員的責任。每一位員工和營銷員對其經(jīng)營活動是否合規(guī)承擔直接的和第一位的責任。

第三章 合規(guī)管理框架和報告路線 第十七條 合規(guī)管理的組織構(gòu)架

公司依據(jù)風險管理戰(zhàn)略建立與經(jīng)營策略相適應(yīng)的合規(guī)管理部門組織架構(gòu)。公司設(shè)立合規(guī)負責人，并在總公司、分公司和中心支公司設(shè)置合規(guī)管理部門和合規(guī)管理崗位。同時，公司在各級分支機構(gòu)經(jīng)營層和總、分公司的管理部門設(shè)置合規(guī)風險責任人。形成網(wǎng)格化的合規(guī)管理組織構(gòu)架體系。

第十八條 總公司合規(guī)管理部門

總公司設(shè)立合規(guī)管理部門，在公司董事會、高級管理層和合規(guī)負責人的領(lǐng)導(dǎo)下，獨立開展合規(guī)管理工作。

總公司合規(guī)管理部門負責制定公司合規(guī)政策和合規(guī)管理基本制度，建立公司合規(guī)管理工作的組織體系，評估、檢測公司的總體合規(guī)風險，對公司重大合規(guī)事項提出預(yù)案或處置方案，指導(dǎo)、監(jiān)督和協(xié)調(diào)公司各級分支機構(gòu)的合規(guī)管理工作，落實公司的各項合規(guī)管理計劃。

第十九條 分公司合規(guī)管理部門

分公司應(yīng)當設(shè)置專門的合規(guī)管理部門，在總公司合規(guī)管理部門的指導(dǎo)下，結(jié)合當?shù)氐暮弦?guī)法律、規(guī)則、準則和實際情況，在分公司負責人的領(lǐng)導(dǎo)下，負責分公司的合規(guī)管理工作。

第二十條 中心支公司、支公司合規(guī)管理部門

各中心支公司、支公司應(yīng)當設(shè)置專職或兼職合規(guī)管理崗位，在分公司合規(guī)管理部門的指導(dǎo)下，結(jié)合當?shù)氐暮弦?guī)法律、規(guī)則、準則和實際情況，在本級機構(gòu)負責人的領(lǐng)導(dǎo)下，負責本級機構(gòu)的合規(guī)管理工作。

第二十一條

各分支機構(gòu)合規(guī)風險責任人

各分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及公司各類專屬機構(gòu)應(yīng)當在本機構(gòu)高級管理人員中設(shè)立兼職合規(guī)風險責任人。合規(guī)風險責任人應(yīng)當由該機構(gòu)的經(jīng)營班子成員擔任，根據(jù)上級合規(guī)管理部門指導(dǎo)和本機構(gòu)負責人指示，組織協(xié)調(diào)本機構(gòu)合規(guī)管理工作。

第二十二條 總公司和分公司各部門合規(guī)風險責任人

總公司和分公司各部門應(yīng)當設(shè)立兼職合規(guī)風險責任人。各部門的合規(guī)風險責任人應(yīng)當由部門班子成員擔任，在同級合規(guī)管理部門的指導(dǎo)和本部門負責人的領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合本部門或本業(yè)務(wù)條線的法律、規(guī)則、準則的實際情況，負責組織協(xié)調(diào)本部門、本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作。

第二十三條 上下級合規(guī)管理部門的關(guān)系

各級合規(guī)管理部門、合規(guī)管理崗位及各分支機構(gòu)合規(guī)風險責任人向其所在機構(gòu)的負責人和上一級合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗位負責。

各部門合規(guī)風險責任人向其所在部門負責人、所在機構(gòu)合規(guī)風險責任人和同級機構(gòu)合規(guī)管理部門負責。

第二十四條 合規(guī)風險報告路線

公司各部門和各級合規(guī)管理機構(gòu)報告合規(guī)風險采取矩陣式報告路線。

公司各部門、員工以及營銷員在向同級合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位報告合規(guī)風險的同時，應(yīng)向同級部門負責人報告。

各部門合規(guī)風險責任人在向本級合規(guī)管理部門報告合規(guī)風險的同時，應(yīng)當向本機構(gòu)負責人和機構(gòu)合規(guī)風險責任人報告。

分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門和合規(guī)風險責任人應(yīng)向上一級合規(guī)管理部門報告合規(guī)風險，同時應(yīng)向本機構(gòu)負責人報告。

總公司合規(guī)管理部門向公司合規(guī)負責人報告合規(guī)風險，公司合規(guī)負責人向總裁和董事會審計委員會報告合規(guī)風險，總裁向公司董事會審計委員會報告合規(guī)風險，董事會審計委員會向董事會報告合規(guī)風險。

第四章 合規(guī)管理的權(quán)利和資源 第二十五條 合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的權(quán)利

公司合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)管理崗位享有以下權(quán)利：

（一）為履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；

（二）對涉嫌違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作；

（三）享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總裁、董事會審計委員會或者董事會報告；

（四）董事會確定的其他權(quán)利。第二十六條 合規(guī)管理部門的獨立性

為保證合規(guī)管理部門和合規(guī)管理人員的獨立性，合規(guī)管理部門應(yīng)當獨立于公司的業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門和內(nèi)部審計部門；合規(guī)管理人員的職位安排應(yīng)當盡可能使其僅履行合規(guī)管理職責，若確需同時從事合規(guī)管理以外的工作（如兼職合規(guī)風險責任人），應(yīng)當避免使其合規(guī)管理職責和其他職責之間產(chǎn)生現(xiàn)實和潛在的沖突。

第二十七條 合規(guī)管理部門的資源

公司應(yīng)當為合規(guī)管理部門配備足夠的合規(guī)人員。合規(guī)管理人員應(yīng)當具有與其履行職責相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、保險、審計、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應(yīng)當具有準確把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力?？偣緫?yīng)當通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

董事會和高級管理人員應(yīng)當支持合規(guī)管理部門、合規(guī)管理崗位人員履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)管理部門、合規(guī)管理崗位人員不因履行職責遭受不公正的待遇。

第二十八條

合規(guī)管理部門與其他部門的關(guān)系

各業(yè)務(wù)或管理部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動尋求合規(guī)管理部門的支持和幫助，主動主動識別、評估、監(jiān)測各種合規(guī)性風險，對可能產(chǎn)生的合規(guī)風險應(yīng)當主動提交合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員審查，并向合規(guī)管理部門提供合規(guī)風險信息或風險點。合規(guī)管理部門有義務(wù)為各業(yè)務(wù)或管理部門和公司員工及營銷員提供合規(guī)培訓、合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)或管理部門或業(yè)務(wù)條線管理好合規(guī)風險，并為保險業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。

第二十九條 合規(guī)管理部門與風險管理部門的關(guān)系

公司應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風險管理部門之間密切合作和相互支持的機制。公司風險管理部門負責識別、評估包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險，并向合規(guī)管理部門報告相關(guān)合規(guī)風險信息，支持合規(guī)管理部門的合規(guī)風險檢測。

第三十條 合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系

公司的合規(guī)管理部門應(yīng)當與內(nèi)部審計部門相分離，并接受內(nèi)部審計部門的獨立審計。

公司應(yīng)當在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內(nèi)部審計部門在審計結(jié)束后，應(yīng)當將審計情況和結(jié)論通報合規(guī)管理部門，審計結(jié)論可以作為合規(guī)評價的參考；合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風險的檢測情況主動向內(nèi)部審計部門提供審計線索。

第五章 合規(guī)報告 第三十一條 合規(guī)報告及其種類

合規(guī)報告是合規(guī)管理組織構(gòu)架中溝通工作信息的重要方式。各機構(gòu)、各部門、合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗位應(yīng)當向其管理層和上一級合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗位提供各類合規(guī)報告，報告應(yīng)包括但不限于重大的合規(guī)風險、重大違規(guī)事件，以及后續(xù)行動計劃的建議。

根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期報告和即時報告。

根據(jù)報告處理事項的不同，合規(guī)報告分為綜合報告和專項報告。第三十二條 定期報告

各部門應(yīng)當在每年2月28日前向同級合規(guī)管理部門提交上合規(guī)報告。

下一級合規(guī)管理部門應(yīng)當在每年7月31日前向上一級合規(guī)管理部門提交上半報告，并在每年2月28日前向上一級合規(guī)管理部門提交上合規(guī)報告。

總公司合規(guī)管理部門在結(jié)束后向公司合規(guī)負責人提交合規(guī)報告。

公司合規(guī)負責人審核并簽署總公司合規(guī)管理部門提交的合規(guī)報告后，報公司總裁。合規(guī)報告經(jīng)總裁審核后報公司董事會及其審計委員會，公司董事會及其審計委員會審議通過后將合規(guī)報告報中國保監(jiān)會。

合規(guī)報告應(yīng)當包括以下內(nèi)容：

（一）合規(guī)管理狀況概述；

（二）合規(guī)政策的制定、評估和修訂；

（三）合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的情況；

（四）公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程情況；

（五）重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況；

（六）合規(guī)評估和檢測機制的運行；

（七）面臨的重大合規(guī)風險及應(yīng)對措施；

（八）重大違規(guī)事件及其處理；

（九）合規(guī)培訓情況；

（十）合規(guī)管理存在的問題和改進措施；

（十一）其他。第三十三條 及時報告

各級機構(gòu)業(yè)務(wù)部門在該部門分管條線范圍內(nèi)，發(fā)生該級機構(gòu)所在地外部法律規(guī)則更新、違規(guī)事件及其他重要合規(guī)管理事項時，應(yīng)當向本級合規(guī)管理部門提交及時報告；發(fā)生重大違規(guī)事件的，應(yīng)當及時報告。

下一級合規(guī)管理部門應(yīng)當在該級機構(gòu)管轄范圍內(nèi)發(fā)生外部法律規(guī)則更新和違規(guī)事件及其他重要合規(guī)管理事項后，向上一級合規(guī)管理部門提交及時報告。特別重大的，應(yīng)同時及時報送總公司合規(guī)管理部門。

第三十四條 綜合或?qū)ｍ椇弦?guī)報告

上一級合規(guī)管理部門可以根據(jù)需要，不定期要求下一級合規(guī)管理部門或本級業(yè)務(wù)部門報送各種綜合或者專項的合規(guī)報告。

第三十五條 應(yīng)予以報告的重大違規(guī)事件

重大違規(guī)事件是指依據(jù)目前所有可適用的合規(guī)法律、規(guī)則和準則，會削弱公司的整體實力，嚴重損毀公司誠信和品牌信譽，嚴重影響公司的經(jīng)營管理活動，或者導(dǎo)致公司財產(chǎn)和財務(wù)損失的事件。

第六章 合規(guī)風險識別和管理的主要程序

第三十六條 合規(guī)風險點的編制

合規(guī)管理部門負責歸納編制公司合規(guī)風險點，并根據(jù)合規(guī)法律、規(guī)則和準則的變化不斷更新、維護。

第三十七條 合規(guī)風險識別、評估

各級合規(guī)管理部門應(yīng)定期組織和安排本級機構(gòu)各部門和下級機構(gòu)在公司合規(guī)管理工作機制下主動識別合規(guī)風險，并對識別出的合規(guī)風險進行定期評估。

第三十八條 合規(guī)風險應(yīng)對

對經(jīng)評估風險較大的合規(guī)風險，公司各相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當提出降低、化解該合規(guī)風險的應(yīng)對對策，并制定相應(yīng)的行動計劃。相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當將上述降低風險的對策及行動計劃按要求報送合規(guī)管理部門，作為合規(guī)管理部門監(jiān)控合規(guī)風險的依據(jù)之一。

第三十九條 合規(guī)監(jiān)督檢查

公司實施各部門和各機構(gòu)應(yīng)主動執(zhí)行合規(guī)政策、主動自查，合規(guī)管理部門進行合規(guī)風險監(jiān)控、實施合規(guī)檢查，審計部門對合規(guī)進行獨立審計的合規(guī)風險控制和監(jiān)督檢查體系。

公司各機構(gòu)應(yīng)嚴格執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則，主動落實合規(guī)要求，積極采取防范、降低和化解合規(guī)風險的措施，并自我檢查合規(guī)風險管理情況。

公司各級合規(guī)管理部門對本級機構(gòu)各部門和下一級機構(gòu)落實合規(guī)要求、防范、降低和化解合規(guī)風險的情況，可采取書面問卷調(diào)查、現(xiàn)場抽樣調(diào)查等方式進行檢測、檢查、監(jiān)督。各級合規(guī)管理部門根據(jù)需要，可以聘請外部專業(yè)機構(gòu)如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所進行相關(guān)合規(guī)檢查工作。

內(nèi)部審計部門對公司各機構(gòu)遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則的情況、落實合規(guī)要求以及防范、降低和化解合規(guī)風險的措施進行獨立審計。

第四十條 違規(guī)事件處理 對于合規(guī)管理部門檢測、檢查、調(diào)查以及審計部門、外部機構(gòu)獨立審計和監(jiān)管機構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件，將根據(jù)事件的性質(zhì)和嚴重程度追究違規(guī)責任。

第七章 附則 第四十一條 解釋、修訂

本合規(guī)政策由總公司負責解釋、修訂。第四十二條 實施日期

本合規(guī)政策自發(fā)布之日起實施。

第三篇：1企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策

企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策

第一章 總則

第一條 制定目的和依據(jù)

為了建立企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理機制，確保本行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準則的規(guī)定，避免發(fā)生違規(guī)事件（本辦法所稱“違規(guī)事件”是指本行違反法律、規(guī)則和準則的違規(guī)事件），維護本行良好聲譽，借鑒巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行法律合規(guī)部》文件，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度并結(jié)合本行實際情況，制定本政策。第二條 定義

合規(guī)是指，使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

合規(guī)風險是指，本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

合規(guī)管理是指，本行有效識別法律、規(guī)則和準則中的合規(guī)風險，主動采取措施將合規(guī)要求有機融入本行內(nèi)部規(guī)章制度，及時妥善處理違規(guī)事件，不斷完善內(nèi)部規(guī)章制度，彌補合規(guī)漏洞的持續(xù)性的循環(huán)過程。

法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 歸口管理部門是指總行除法律合規(guī)部以外的其他部門。

第三條

合規(guī)文化

本行倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，合規(guī)文化建設(shè)是本行文化建設(shè)的一個重要組成部分。

合規(guī)是本行所有員工的責任，并應(yīng)當從高層做起。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進本行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

本行所有員工應(yīng)當確立主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，遵守業(yè)務(wù)經(jīng)營所涉及的法律、規(guī)則和準則和內(nèi)部規(guī)章制度，及時妥善處理違規(guī)事件，最大限度地減少本行的經(jīng)濟損失和維護本行的良好聲譽。

第四條 合規(guī)管理原則 合規(guī)管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）主動性原則。法律合規(guī)部及全體員工應(yīng)當就工作行為是否合規(guī)進行審查并主動報告合規(guī)風險。

（二）獨立性原則。法律合規(guī)部及人員有權(quán)獨立調(diào)查并按照合規(guī)風險管理的報告路線進行報告，不受他人的干涉。

第五條

合規(guī)管理流程

根據(jù)合規(guī)風險處置的先后順序，合規(guī)管理流程包括以下環(huán)節(jié)：

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

（一）法律合規(guī)部擬定全行合規(guī)管理工作機制，歸口管理相關(guān)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理工作；

（二）各部門和分支機構(gòu)在全行合規(guī)管理工作機制下識別、評估法律、規(guī)則和準則中的合規(guī)風險；

（三）（四）各部門和分支機構(gòu)制定完善內(nèi)部規(guī)章制度以落實合規(guī)要求； 法律合規(guī)部對相關(guān)的歸口管理部門和分支機構(gòu)建設(shè)內(nèi)部規(guī)章制度、落實合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督；

（五）各部門和分支機構(gòu)自律執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，并自我檢查建設(shè)和執(zhí)行情況；

（六）審計部門對各部門和分支機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)和執(zhí)行的情況進行獨立審計；

（七）（八）高級管理層追究違規(guī)責任；

各部門和分支機構(gòu)通過處理違規(guī)事件發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險，完善內(nèi)部規(guī)章制度以彌補合規(guī)漏洞。

第六條 適用范圍

本政策適用于企業(yè)銀行（中國）有限公司及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機構(gòu)（以下簡稱“分支機構(gòu)”）。

第二章 組織體系及職責分工

第七條

董事會的合規(guī)管理職責：

（一）審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策實施；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

（二）審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，對管理合規(guī)風險的有效性作出評價，使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；

（三）授權(quán)下設(shè)的風險管理委員會對合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督；

（四）本行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第八條 董事會下設(shè)風險管理委員會。風險管理委員會職責是：

（一）負責對本行合規(guī)風險管理的有效性進行日常監(jiān)督；

（二）了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議；

（三）監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施等。

第九條

監(jiān)事監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行，監(jiān)督本行合規(guī)政策的實施，要求董事會及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。

第十條

高級管理層應(yīng)在法律合規(guī)部的協(xié)助下，有效管理本行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：

（一）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給本行全體員工；

（二）切實貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部(三)督促各部門和分支機構(gòu)的負責人對所屬部門和機構(gòu)的經(jīng)營活動的合規(guī)性負責，確保遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)；

（四）任免分行合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；

（五）明確法律合規(guī)部的組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保法律合規(guī)部的獨立性；

（六）識別本行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保法律合規(guī)部與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；

（七）確保法律合規(guī)部報告路線的暢通，并采取切實保障措施使法律合規(guī)部避免來自本行管理層或其他員工的干擾或阻撓；

（八）每年向董事會提交風險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性；

（九）及時向董事會或風險管理委員會、監(jiān)事報告任何重大違規(guī)事件；

（十）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。

第十一條 法律合規(guī)部部長職責

法律合規(guī)部部長職責詳見《企業(yè)銀行（中國）有限公司法律合規(guī)部部長職責規(guī)定》。

法律合規(guī)部部長應(yīng)全面協(xié)調(diào)本行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。法律合規(guī)部部長不得分管業(yè)務(wù)條線。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第十二條 分行行長對本機構(gòu)的合規(guī)風險管理負主要責任，主要職責包括：

（一）貫徹執(zhí)行本行和本機構(gòu)的合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時報告總行法律合規(guī)部部長，采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任；

（二）確保分行合規(guī)負責人的獨立性；

（三）識別本機構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準本機構(gòu)合規(guī)風險管理計劃，確保本機構(gòu)合規(guī)負責人與其他部門之間的工作協(xié)調(diào)；

（四）本行章程規(guī)定的其他職責。

第十三條 法律合規(guī)部功能

法律合規(guī)部的功能是，通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保本行能夠依法合規(guī)經(jīng)營，防范合規(guī)風險的產(chǎn)生，避免重大財產(chǎn)損失。

第十四條 法律合規(guī)部職責

法律合規(guī)部應(yīng)在法律合規(guī)部部長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行所面臨的合規(guī)風險，履行以下職責：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議，協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行本行的合規(guī)政策，有效管理本行的合規(guī)風險；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

（二）制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；

（三）審核評價本行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門及各分支機構(gòu)對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則或各項操作程序，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；

（四）開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目，包括新員工的合規(guī)培訓和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；

（五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)；

（六）積極主動地識別和評估與本行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險；

（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列；

（八）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 進行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照本行的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求；

（九）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況，反饋相關(guān)意見和建議；

（十）撰寫、半及其他合規(guī)報告；

（十一）（十二）參與本行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持； 承擔本行特定的法定職責，包括反洗錢管理組織工作，負責反洗錢制度的制訂和實施；對可疑及大額交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計、分析并上報；

（十三）（十四）本行可能發(fā)生的訴訟工作、案件管理以及律師聘用等工作； 指定專人負責反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督。

（十五）第十五條 所有員工的合規(guī)職責： 董事會確定的其他合規(guī)管理職責。

（一）根據(jù)本行高級管理層及法律合規(guī)部部長的指示，貫徹執(zhí)行合規(guī)要求；

（二）熟讀本行有關(guān)合規(guī)的各類指引及手冊；

（三）對合規(guī)要求及執(zhí)行上有疑問時，應(yīng)及時向法律合規(guī)部部長查詢，以確保有關(guān)運作符合有關(guān)規(guī)定；

（四）及時向本行高級管理層和合規(guī)管理部部長報告任何違規(guī)事件。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第三章 部門權(quán)限

第十六條 報告

法律合規(guī)部在職責范圍內(nèi)識別、評估及監(jiān)測本行所面臨的合規(guī)風險，直接向董事會風險管理委會、行長、監(jiān)事報告上述風險并提出相關(guān)建議。

第十七條

新產(chǎn)品開發(fā)

與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的業(yè)務(wù)，法律合規(guī)部有權(quán)利向董事會報告建立新業(yè)務(wù)或建立新的客戶關(guān)系有可能導(dǎo)致的風險或發(fā)生重大變更等情況。

第十八條 履職調(diào)查

為履行應(yīng)盡職責，法律合規(guī)部有權(quán)利調(diào)閱業(yè)務(wù)相關(guān)資料、憑證、傳票等相關(guān)資料，有權(quán)利在不被所在部門管理者干預(yù)的情況下與相關(guān)工作人員詢問調(diào)查。

第十九條 參與培訓

法律合規(guī)部就遵守外部法律準則等合規(guī)要求與相關(guān)部門合作對員工進行教育，并且在本行員工提出合規(guī)方面的問題時予以解答。

第二十條 外部聯(lián)絡(luò)

與本行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當局、標準制定組織以及外部律師等。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 第二十一條 業(yè)務(wù)外包

法律合規(guī)部就業(yè)務(wù)推進部門所調(diào)查的外包服務(wù)提供商的評價給予意見，審核外包業(yè)務(wù)合同，評價外包業(yè)務(wù)風險是否有效控制并向董事會匯報，審查外包業(yè)務(wù)記錄檔案并保證其持續(xù)和連貫性。

第二十二條 信息交換

（一）信息的范圍。本行內(nèi)部部門，分支機構(gòu)之間的信息交換；與韓**行之間的信息交換；與監(jiān)管機構(gòu)之間的信息交換；與其他外部機構(gòu)及客戶之間的信息交換。

（二）信息的分類。信息可以分為公開信息和非公開信息。公開信息指對非特定人員均可公開的信息。非公開信息指僅對特定人員可以公開的信息，如客戶身份資料、信用評級、合規(guī)性檢查數(shù)據(jù)等。

第二十三條 法律合規(guī)部管理職能

日常對外報送數(shù)據(jù)資料應(yīng)對法律合規(guī)部披露。不定期及特殊事項報告應(yīng)得到法律合規(guī)部的批準。法律合規(guī)部在合規(guī)性檢查中應(yīng)注意本行業(yè)務(wù)信息不得任意向第三方服務(wù)；與韓**行信息往來應(yīng)注意保密措施，未經(jīng)許可不得向外披露；客戶信息資料如用于業(yè)務(wù)外其他用途需征得客戶的許可；信息運用及披露應(yīng)嚴格遵守本行保密制度規(guī)定。

第四章 部門獨立性

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 第二十四條 基本要素

法律合規(guī)部在本行享有正式地位。

法律合規(guī)部部長全面負責協(xié)調(diào)本行的合規(guī)風險管理。

在法律合規(guī)部職員的職位安排上避免合規(guī)職責與其他職責之間可能產(chǎn)生的利益沖突。

第二十五條 獨立的報告路線

法律合規(guī)部獨立于業(yè)務(wù)條線，有向風險管理委員會直接報告的路線。本行員工有向總行法律合規(guī)部的直接報告路線。

第二十六條 信息獲取的獨立性

法律合規(guī)部享有與本行任何員工交流的權(quán)利，可以取得履行職責所需的任何記錄檔案。在需要的情況下，可以要求本行內(nèi)部專業(yè)人員（如風險管理部門或會計審查部門）的協(xié)助，或外部聘請專業(yè)人士。

第五章 人員設(shè)置

第二十七條 人力安排

總行設(shè)法律合規(guī)部部長一名，全面負責法律合規(guī)部業(yè)務(wù)。總行各部門和分行一級設(shè)立合規(guī)負責人，負責本部門和機構(gòu)的法律合規(guī)事項。分行合規(guī)負責人需經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)核準其資格。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第二十八條 任職資格

法律合規(guī)部部長及分行合規(guī)負責人應(yīng)具備與履職相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)，應(yīng)具備下列任職資格：

（一）（二）遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；

具有良好的職業(yè)道德、操守、品性和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；

（三）具備大學本科以上（包括大學本科）學歷，且具有與擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力，法律合規(guī)部部長和分行合規(guī)負責人分別應(yīng)具有4年及3年以上金融工作經(jīng)歷；

（四）具有履職所需的獨立性；

第二十九條 任命與離任

法律合規(guī)部部長的任職資格由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)核準。法律合規(guī)部部長離任后十個工作日內(nèi)，應(yīng)向監(jiān)管部門報告其的離任原因等有關(guān)情況。

第三十條 法律合規(guī)部指定專人負責反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督。

第六章 與其他部門的關(guān)系

第三十一條

與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

（一）各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動尋求法律合規(guī)部的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，并向法律合規(guī)部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合法律合規(guī)部的風險監(jiān)測和評估；

（二）法律合規(guī)部有義務(wù)為各業(yè)務(wù)部門和職員提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線管理好合規(guī)風險，并為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。

第三十二條 與風險管理部門的關(guān)系：

（一）法律合規(guī)部與風險管理部門之間在合規(guī)事務(wù)方面保持密切合作和相互支持的機制；

（二）本行風險管理部門負責識別、評估包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險，并向法律合規(guī)部報告相關(guān)合規(guī)風險信息，支持法律合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測。

第三十三條 與審計部門的關(guān)系：

（一）合規(guī)管理職能和內(nèi)部審計職能分離，法律合規(guī)部應(yīng)與審計部門分離，并接受審計部門定期和獨立的檢查；

（二）（三）審計部門負責本行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計；

法律合規(guī)部與審計部門之間應(yīng)建立明確的合作機制。法律合規(guī)部的工作應(yīng)為審計部門的合規(guī)檢查提供方向；審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知法律合規(guī)部部長，將有關(guān)合規(guī)檢查情況及結(jié)論抄送給法律合規(guī)部，為法律合規(guī)部識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險信息提供信息來

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 源和依據(jù)。

第三十四條 與財務(wù)管理部門的關(guān)系：

財務(wù)會計部門應(yīng)確保向監(jiān)管部門報送文件和資料的準確性和及時性，法律合規(guī)部有責任監(jiān)督財務(wù)會計部門的準確上報。

第三十五條 與外部監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系

法律合規(guī)部通過建立有效的合規(guī)風險管理機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

法律合規(guī)部作為本行與監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負責與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并應(yīng)承擔以下職責：

（一）法律合規(guī)部負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件進行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向管理層系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見和建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序；給予本行員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在本行內(nèi)部的執(zhí)行情況；

（二）法律合規(guī)部如對有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件的要求有不明之處，應(yīng)咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，以準確理解和把握監(jiān)管部門的要求；

（三）法律合規(guī)部應(yīng)代表本行積極參與監(jiān)管規(guī)則和準則的制定過程，積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議；

（四）法律合規(guī)部負責人應(yīng)參加本行與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項活動，以準確理解監(jiān)管部門的監(jiān)管意圖。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第七章 報告內(nèi)容及頻度

第三十六條

報告目的

本行內(nèi)部合規(guī)報告的目的是反映本行常見的合規(guī)性風險，對涉及業(yè)務(wù)進行合規(guī)后續(xù)性檢查，發(fā)布后續(xù)檢查報告，以監(jiān)督有關(guān)部門持續(xù)長效進行合規(guī)性操作。

第三十七條 報告模式

總行法律合規(guī)部是牽頭管理全行合規(guī)風險的職能部門，法律合規(guī)部部長向董事會風險管理委員會、行長、監(jiān)事報告，分行合規(guī)負責人同時向總行法律合規(guī)部與分行行長報告，同時抄報同級法律合規(guī)部。

第三十八條 報告內(nèi)容

（一）合規(guī)分析報告，以季度、半年、為周期定期向法律合規(guī)部部長報告本機構(gòu)合規(guī)風險的情況分析。法律合規(guī)部以季度、半年、為周期定期向風險管理委員會、總行行長報告合規(guī)風險情況。

（二）合規(guī)風險事項報告，指對本行發(fā)生違規(guī)事項或因違反法律或監(jiān)管要求而可能受到的處罰、遭受資產(chǎn)損失以及給本行聲譽帶來損失等方面的風險事項。

第三十九條 報告要素

報告要素至少應(yīng)包括：合規(guī)風險的來源、事項特征、性質(zhì)、時間、地點、可

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度、已經(jīng)采取的措施或后續(xù)措施、有關(guān)意見或者建議、報告人聯(lián)系方式等。

第四十條 重大違規(guī)風險的報告

對于重大違規(guī)風險事項，應(yīng)在第一時間報告董事會、風險管理委員會、高級管理層、監(jiān)事等。在特別緊急的情況下，可直接向董事長、行長、監(jiān)事報告。報告可以采取正式報告和非正式報告兩種，如遇緊急情況暫時來不及正式報告的，可以先采取口頭、電話、電子郵件等形式報告，待采取后續(xù)措施之后，再用書面報告形式補報。

第四十一條 向銀監(jiān)會的報備

本行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。本行應(yīng)及時向銀監(jiān)會報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告。本行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。法律合規(guī)部部長的任命及離任均應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

第八章 培訓計劃及實施

第四十二條 法律合規(guī)部負責本行內(nèi)培訓工作中的合規(guī)性輔助工作。

第四十三條 新入行員工培訓

新聘用的員工接受通用的入職培訓，內(nèi)容包括介紹本行的合規(guī)文化，強調(diào)日常中合規(guī)的重要性，使員工對本行的合規(guī)文化有初步的認識。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第四十四條 集體培訓

定期組織集體合規(guī)性業(yè)務(wù)培訓。依照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的培訓。

培訓要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。

第四十五條 合規(guī)工作人員培訓

定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對本行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。

第四十六條 培訓效果

定期整理各部門及分支機構(gòu)反饋業(yè)務(wù)培訓意見。健全培訓資料保存機制，針對不同崗位的實際情況，采取多種形式，增強內(nèi)控管理意識。

第四十七條 培訓與專項治理結(jié)合

培訓與案件專項治理和治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，提高員工合法合規(guī)意識，鼓勵檢舉違紀違法事件，從而促進本行依法合規(guī)經(jīng)營。

第四十八條 合規(guī)培訓可通過內(nèi)、外培訓兩種形式進行，主要包括以下方式：

（一）（二）監(jiān)管機構(gòu)組織的培訓；

銀行業(yè)自律組織（銀行業(yè)協(xié)會）組織的培訓；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

（三）（四）

（五）（六）聘請其他金融業(yè)/銀行業(yè)專家、資深學者進行的培訓； 本行內(nèi)部部門培訓； 網(wǎng)絡(luò)培訓；

母行組織的培訓等。

第四十九條 每次培訓的出勤記錄及培訓內(nèi)容等相關(guān)資料應(yīng)由經(jīng)營戰(zhàn)略、人事部門負責整理，歸檔后保存。

第九章 問責及激勵機制

第五十條 內(nèi)部責任追究

根據(jù)情節(jié)輕重，法律合規(guī)部部長報請風險管理委員會批準后可對內(nèi)部違規(guī)責任人進行相應(yīng)處分、經(jīng)濟處罰。

涉及違規(guī)事項應(yīng)及時整改并將整改報告提交風險管理委員會。法律合規(guī)部如履職不力、不當，也應(yīng)被問責。

第五十一條 激勵約束

通過激勵約束機制，設(shè)定鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)。對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報的，經(jīng)查實后，應(yīng)給予隱瞞不報者嚴厲處罰；對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患的，可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。

第五十二條 檢舉合規(guī)問題路線

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 員工可以通過公開的舉報電話或郵箱主動報告可疑的合規(guī)問題。檢舉人可以公開姓名也可以采取匿名方式，檢舉人的個人信息受到保護。舉報信息僅限風險管理委員會成員有權(quán)查閱。

第十章 附則

第五十三條 修訂、更新和解釋本政策的方案由總行法律合規(guī)部負責起草，由高級管理層批準，經(jīng)董事會審議批準后生效。

第五十四條 本政策自頒布之日起生效實施。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部

第四篇：銀行合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志：

大家好!我是來自中國銀行**基層網(wǎng)點負責人***，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!感謝中行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)!作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益;只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可!所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風險;一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕!如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名中行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。目前，我們正在打造一個全新的中行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善中行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是中行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治

意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于中行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。

三要搞好風險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領(lǐng)。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。

合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w中行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名中行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的中行基層網(wǎng)點負責者，更應(yīng)該理解`基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒!從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為中行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

中國銀行合規(guī)文化建設(shè)是以中行員工為載體而存在的，是中行企業(yè)精神的綜合反映，是中行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們中行的興衰成敗。我們中行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們中行員工都能認同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把中行事業(yè)當作自己的事業(yè)，樹立主人翁責任感。

相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們中行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!篇二：銀行合規(guī)演講稿

銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志：

大家好!我是來自郵儲銀行基層網(wǎng)點負責人韓玉梅，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!感謝郵儲銀行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)!作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名郵儲人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益;只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可!所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風險;一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們?nèi)腥司?如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名郵儲人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的郵儲銀行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善郵儲銀行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是郵儲銀行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于郵儲銀行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于郵儲銀行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個郵儲銀行的管理與決策之中。

三要搞好風險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領(lǐng)。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。

合規(guī)文化是是我們郵儲銀行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w郵儲銀行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們郵儲銀行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名郵儲銀行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的郵儲銀行基層網(wǎng)點負責者，更應(yīng)該理解`基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒!從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為郵儲銀行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)是以郵儲銀行員工為載體而存在的，是郵儲銀行企業(yè)精神的綜合反映，是郵儲銀行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們郵儲銀行的興衰成敗。我們郵儲銀行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們郵儲銀行員工都能認同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把郵儲銀行事業(yè)當作自己的事業(yè)，樹立主人翁責任感。

相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們郵儲銀行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!篇三：銀行合規(guī)經(jīng)營演講稿

銀行合規(guī)經(jīng)營演講稿

（18篇）

“風險無小事，合規(guī)心中留”。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏幸福

之音。只有當制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。

愛我農(nóng)信 銘記合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好!矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復(fù)活，讓我們一起飛(轉(zhuǎn)載于:銀行合規(guī)演講稿)翔。菏澤農(nóng)信王璐給大家?guī)碜钫鎿吹难葜v！今天我演講的題目是《愛我農(nóng)信 銘記合規(guī)》。

當我看到“合規(guī)”二字時，我問了自己這樣一個問題：合規(guī)精神在我們身上，它體現(xiàn)在哪里？體現(xiàn)在前臺柜員每一筆業(yè)務(wù)操作？體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批？還是體現(xiàn)在我們管理人員嚴謹?shù)暮弦?guī)理念？是，或不全面。到現(xiàn)在，合規(guī)已經(jīng)與我們的思想融為一體，伴隨著我們與信用社共同成長與發(fā)展。

在一次新員工培訓班上，授課的老師就問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)？同學們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè),有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。

入社至今，一直在基層前臺熟悉業(yè)務(wù)。一張三尺柜臺，一面七寸熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內(nèi)容。形式雖然簡

單，內(nèi)容也相對單調(diào)，可是在我心里，卻時時刻刻把合規(guī)放在最高點。有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處開展著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心堅定的堡壘。

曾經(jīng)那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內(nèi)心；曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！

風險無小事，合規(guī)心中留！面對誘惑，我們守護心中的那一份凈土；面對誘惑，我們堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們更加熱愛現(xiàn)在的親情與友情；面對誘惑，我想到了西方有位哲人這樣說：華麗的精鉆，閃耀的珠光，為你贏得了女皇般虛妄的想象。豈知你的周遭只剩下勢力的毒、浪漫的香、撩人與殺人的芬芳；女人吶，當你再度向財富致敬，向名利歡呼，向權(quán)力高舉臂膀，豈不必詢問那只曾經(jīng)歌詠的畫眉，它的嗓音已經(jīng)干枯哀啞，為了真實、尊榮和潔凈靈魂的滅亡。親愛的同事們，合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應(yīng)該在這里，在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)信一起成長。當合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

謝謝大家！

古人云：“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡?！笨v觀歷史，凡鼎盛時期，無不依循著健全完善的制度體系，那么對于農(nóng)信亦是如此，“合規(guī)農(nóng)信興，違規(guī)農(nóng)信衰”。

以史為鑒，助推合規(guī)新農(nóng)信

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好！我是來自濟南農(nóng)信的張曉婷。今天我演講的題目是《以史為鑒，助推合規(guī)新農(nóng)信》。

歷史，歷史究竟為何物？

輕輕的，緩緩的，從遙遠的愛琴海面?zhèn)鱽?，從古老的金字塔中傳來，從兩河流域那茂密的蘆葦叢中傳來，也從那恒河畔邊傳來。佇立在咆哮的黃河旁，傾聽這神州大地的呼喊，觸摸這古國蒼老的靈魂，感受這歷史長河的奔流不息！

歷史，歷史將與山河同在，千年不倒，耀示后方！

亦如橫慣千年始終如一的金字塔，承載著歷史的悠遠與厚重。它從不肯坦示為什么要如此永久，但它卻透露出永久是什么：永久是機制，永久是意識，永久是對文化和理念的交融與傳承！

有著燦爛文明歷史的中國從來都不乏這樣的智者：商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)！法國興業(yè)銀行內(nèi)部一名交易員因違規(guī)操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元，令人觸目驚心；國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務(wù)之便，對企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款、幫助企業(yè)發(fā)行股票等，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯(lián)社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。這些曾經(jīng)權(quán)傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規(guī)章，最終落得個身敗名裂，人財兩空！

其實以上種種案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差，以人情代替了制度，感情代替了監(jiān)督所致！

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風險管理的要求，對我們信合事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪一個信用社，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。

第五篇：銀行合規(guī)心得

合規(guī)學習心得

通過此次結(jié)合案例的教育學習，讓我深刻認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。

合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。我行通過對合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識進行了一次全面而又認真學習機會，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。糾正了我以往許多的錯誤認識。深刻體會到微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值?！昂弦?guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”，我們作為基層人員應(yīng)當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并結(jié)合我的實際情況對工作進行了全面梳理和整改。我們要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，做好每一項工作，邊學習邊糾正。通過學習，我深刻認識到合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合重要性。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，以更好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作才能吸引客戶留住客戶。通過正確認識和整改后，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了我們在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了我們自己也讓工作沒有漏洞，明顯降低柜面業(yè)務(wù)差錯率。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善，增強防范風險的能力。為了更好的踐行合規(guī)制度，我們應(yīng)強化合規(guī)意識，加強道德教育?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺意識、集體意識，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。管好自己，監(jiān)督別人，堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。講合規(guī)其實就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位合規(guī)就是一種約束力，沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，對我們來說合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。樹立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終會培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。