第一篇：構(gòu)筑合規(guī)執(zhí)行長效機制的幾點意見

努力構(gòu)筑合規(guī)執(zhí)行長效機制 保障農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健運行

合規(guī)管理作為現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容和價值源泉，是銀行實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作，更是自身業(yè)務(wù)經(jīng)營實現(xiàn)又好又快發(fā)展的內(nèi)在需要。為此，要認真踐行合規(guī)管理工作，就是要把建立合規(guī)執(zhí)行長效機制作為一項重要任務(wù)，積極構(gòu)筑起對各項經(jīng)營管理活動的全方位覆蓋、全過程監(jiān)督的合規(guī)管理工作體系，保障農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營實現(xiàn)穩(wěn)健運行。

一、正確認識和處理好合規(guī)執(zhí)行與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系 合規(guī)管理是現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部的一項核心內(nèi)部控制活動。隨著農(nóng)業(yè)銀行IPO工作的順利完成，我們?nèi)猩舷卤仨氝M一步健全自我發(fā)展和約束機制，使合規(guī)管理在適應(yīng)不斷變化的環(huán)境中對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況做出及時的反應(yīng)，確保二者有機結(jié)合起來，實現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展。即要在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，不能出現(xiàn)任何偏差和疏漏，更不能將兩者對立起來。大量的管理實踐證明：得控則強、失控則弱、無控則亂，因而內(nèi)部控制已成為衡量商業(yè)銀行發(fā)展等級的重要標志。為此，我們要在全行旗幟鮮明地提倡合規(guī)，反對違規(guī)，將“全員主動合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念滲透到全行員工的日常行為中，滲透到每個崗位、每項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，1 促使員工在開展經(jīng)營和進行管理工作時自覺遵循法律、規(guī)則和標準，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮、違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

二、當前基層行合規(guī)執(zhí)行方面存在的問題

第一，不能辯證看待業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系。部分農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)人員面對激烈的市場競爭，有時想依靠“闖一下紅燈”、打一些“擦邊球”，來贏得市場和客戶，認為合規(guī)風(fēng)險管理是合規(guī)風(fēng)險管理部門的事情，對業(yè)務(wù)發(fā)展只能起約束作用。合規(guī)風(fēng)險管理人員也只片面強調(diào)嚴格按照上級行或監(jiān)管部門的要求去做，使我行部分工作人員對合規(guī)的重要性缺乏認識，對合規(guī)操作目的及“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念宣傳不夠，沒有形成企業(yè)合規(guī)管理文化。片面的績效考核機制和不健全的激勵約束機制，使守規(guī)與違規(guī)不能得到相應(yīng)的獎勵和懲罰，在經(jīng)營過程中常常為了業(yè)績和短期利益而放棄制度約束。

第二，合規(guī)流程建造體系還不完善。目前多數(shù)業(yè)務(wù)流程還存在一些弊端，仍是“部門銀行”，而非“流程銀行”，大量的制度和職責(zé)散落在各部門，未按產(chǎn)品和客戶分類串聯(lián)起來，導(dǎo)致針對客戶需求的服務(wù)、創(chuàng)新和風(fēng)險防范等受到人為限制，出了問題部門之間相互推卸責(zé)任，沒有高效率的合規(guī)流程建造體系，各部門之間協(xié)作機制不健全，難以跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。而且，沒有良好的更新合規(guī)體系的體制，以滿 足我行中斷服務(wù)機構(gòu)了解最新合規(guī)制度的變化，以最快的速度更新合規(guī)體系為客戶服務(wù)。

第三，合規(guī)管理普遍存在復(fù)合型人才缺乏的情況。若只懂業(yè)務(wù)但對法規(guī)和規(guī)則認識不深的人員在一線業(yè)務(wù)崗位工作，則很難保證農(nóng)業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營；若只懂合規(guī)管理但對業(yè)務(wù)不是十分了解的合規(guī)人員，在進行合規(guī)管理過程中就不能很好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門，促進業(yè)務(wù)在合規(guī)前提下不斷發(fā)展。

第四，監(jiān)督機制還不夠健全。目前仍存在有章不循、“知其不可而為之”的現(xiàn)象。在農(nóng)業(yè)銀行的日常運作過程中，違規(guī)往往會導(dǎo)致業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)漏洞與隱患。事前決策和始終執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱；側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需要持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系相對弱化甚至不完整、合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

三、對建立合規(guī)執(zhí)行長效機制的意見和建議

（一）進一步深化合規(guī)文化建設(shè)工作，著力構(gòu)建全方位合規(guī)文化體系。一是強化高管人員“以內(nèi)控促管理，以管理促效益”及“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理有機結(jié)合，同步納入高管人員考核體系，將其作為選拔、晉升、獎勵、處罰的依據(jù)，切實從管理層抓好合規(guī)文化的導(dǎo) 入工作。二是建立合規(guī)激勵機制，制定施行內(nèi)控合規(guī)管理考核辦法，把內(nèi)控合規(guī)管理工作納入經(jīng)營行和管理行業(yè)務(wù)部門的績效評價指標體系，對內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)量達不到要求或釀成合規(guī)風(fēng)險的給予減分和處罰，同時對報告或避免重大合規(guī)風(fēng)險的給予加分和獎勵。三是持續(xù)開展以合規(guī)文化教育為主題的全員學(xué)習(xí)活動，堅持將合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營、案件治理工作相結(jié)合，通過理念傳導(dǎo)、典型示范、制度學(xué)習(xí)、案例培訓(xùn)、監(jiān)督檢查等方式使合規(guī)操作真正成為每位員工的自覺行動和操作指南，努力在全行培育“從我做起，主動合規(guī)”的文化氛圍。

（二）進一步加強制度執(zhí)行力建設(shè)，積極構(gòu)建案件防控工作長效機制。一是全面梳理現(xiàn)行規(guī)章制度和流程，形成一套流程嚴密、配套完備、有效制約的內(nèi)控管理制度體系，堅持用制度管權(quán)、按制度辦事、靠制度管人，落實各級管理責(zé)任，堅持常規(guī)監(jiān)督與突擊檢查并重、盡職監(jiān)督與行為管理并舉、非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場檢查并行，增強制度監(jiān)督的穿透力。二是建立定期與不定期的風(fēng)險排查常規(guī)機制，重點把握風(fēng)險管理的每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個時段、每一個流程，突出案件治理重點，對易發(fā)風(fēng)險部位、高風(fēng)險領(lǐng)域等可疑信息及時組織排查，建立起全方位、全過程、全覆蓋的風(fēng)險監(jiān)測體系。三是嚴格落實問題整改機制，通過問題整改查找風(fēng)險隱患，強化內(nèi)控制度監(jiān)督執(zhí)行、防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、規(guī)范 員工行為和穩(wěn)定員工思想的后續(xù)監(jiān)督，做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位、措施落實到位。

（三）進一步加強員工隊伍建設(shè)，提高員工整體素質(zhì)和內(nèi)控管理水平。一是積極引導(dǎo)合規(guī)人員加強學(xué)習(xí)，及時更新知識結(jié)構(gòu)，增強自身的風(fēng)險識別能力、綜合分析能力、合規(guī)判斷能力和溝通協(xié)調(diào)能力，以滿足新形勢下內(nèi)控合規(guī)工作的總體需要。二是積極引導(dǎo)業(yè)務(wù)操作人員加強學(xué)習(xí)，根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定具體可行的培訓(xùn)方案，分階段、分步驟、分內(nèi)容、分性質(zhì)有針對性地組織開展員工培訓(xùn)工作，結(jié)合業(yè)務(wù)特點、崗位職責(zé)和風(fēng)險導(dǎo)向，積極推進員工培訓(xùn)工作的序時性、規(guī)范性和質(zhì)量性建設(shè)。三是加強調(diào)查研究，結(jié)合本行合規(guī)管理工作中的難點、重點問題，組織合規(guī)及業(yè)務(wù)人員開展針對性地調(diào)研活動，客觀分析評價本行在經(jīng)營管理中存在的問題和不足，前瞻性的思考和研究內(nèi)控管理問題，為高管人員的合規(guī)管理決策提供可靠依據(jù)。

第二篇：建立合規(guī)文化,構(gòu)筑鋼鐵長城（范文模版）

建立合規(guī)文化，構(gòu)筑鋼鐵長城

——整頓經(jīng)營管理作風(fēng)學(xué)習(xí)心得體會

2009年11月26日，規(guī)模空前的某某縣農(nóng)村信用社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓動員大會在金世紀酒店六樓會議室召開，譚理事長語重心長的作了題為《深入開展經(jīng)營作風(fēng)整頓、強力推進依法合規(guī)建設(shè)》的重要講話，吳監(jiān)事長通報了洛南縣聯(lián)社“9.27”、“10.2”案件和勉縣聯(lián)社信貸管理有關(guān)問題的通報，此次會議的參會人員之多是行社脫鉤以來最大的一次，理事長的講話精神表明了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)集體對強力推進依法合規(guī)建設(shè)和信心和決心，標致著我縣農(nóng)村信用社深入開展經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動正式拉開帷幕。

十幾天以來，通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，學(xué)習(xí)領(lǐng)會了理事長在全縣農(nóng)村信用社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓大會上的重要講話精神、《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓實施方案》、《陜西省農(nóng)村合作金融機構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范、工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》等內(nèi)容，采取邊工作邊學(xué)習(xí)、邊做筆記的方法，深感收獲頗豐，進一步認識到當前開展經(jīng)營管理作風(fēng)整頓、推進依法合規(guī)建設(shè)的重要性和緊迫性，喚醒了自覺依法合規(guī)經(jīng)營的意識，同時，對培育我縣農(nóng)村信用社合規(guī)文體的深遠意義有了進一步的認識。通過學(xué)習(xí)，我有如下感受心得：

一、合規(guī)文化建設(shè)的積極深遠意義

（一）合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強的競爭實力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)，對信用社整體價值趨向的構(gòu)建，對信用社核心競爭力的形成都起著不可替代的作用。

（二）合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險的根本手段。近幾年來，我縣信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營風(fēng)險的產(chǎn)生就從可以根本上得到控制。

（三）合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠發(fā)展的根本保障。目前我縣農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風(fēng)險控制成本，促進業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向前方。

二、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們信合，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是信合存在和發(fā)展的必需。信合要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為信合人，為了信合的前途，為了信合的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最基本的要求。

遵守職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一名信合員工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照行為規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己無愧于信合事業(yè)。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為一線職工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強業(yè)務(wù)營銷和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，是我們最根本的工作任務(wù)。工作中，要始終堅持做一個“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識

到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失。正如仙河5〃29案件的慘痛教訓(xùn)，如果沒有會計離柜未簽退系統(tǒng)、沒有未嚴格執(zhí)行“四雙”制度、沒有社主任查庫走過場，沒有社主任的縱容庇護，朱曉停的違法犯罪行為也就不能得逞。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是由某一人來執(zhí)行的，而是要求一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

四、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

信用社號稱“三鐵”：“鐵款、鐵賬、鐵規(guī)章”。正因為有了“三鐵”，信用社在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不循是各行業(yè)之大忌?！败囆星?/p>

里始有道”，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅持按照規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

五、從我做起，合規(guī)操作

首先，樹立“人人合規(guī)”的意識。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某個崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求，我們每個人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實踐活動之中，認真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違規(guī)違紀的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭。其次，樹立“事事合規(guī)”的意識。依法合規(guī)，要從每一件事情做起，信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點和關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部，合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習(xí)慣。再次，樹立“時時合規(guī)”的意識。依法合規(guī)需要長期堅持，雖然開展這次經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動是集中性的，但依法合規(guī)

不是一時的要求，我們要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，保證改革發(fā)展的順利進行。

通過此次經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對某某信合改革的信心，增強維護信合利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。在以后的工作中，我一定要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的新形勢，新要求，肩負起自己的責(zé)任和歷史使命，積極進取，奮發(fā)有為，積極向上，從而以良好的精神面貌、以敢為人先的氣勢、以一流服務(wù)和業(yè)績，為信合事業(yè)的改革與發(fā)展添磚加瓦，貢獻出自己的全部智慧和力量，并做到心甘情愿，無怨無悔。

匯報人：張三

二○○九年十二月五日

第三篇：建立合規(guī)文化,構(gòu)筑鋼鐵長城

建立合規(guī)文化，構(gòu)筑鋼鐵長城

我們都渴望生活幸福，日子滋潤。作為中行人，我們幸福的源泉就是----創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險。然而，只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。

魯迅先生說過,打開窗子,清新的空氣進來,蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進來。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。以利益最大化為目的，無需信守游戲規(guī)則的行為，一度為自己找到了借口。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。王雪冰、高山等一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓百年中行蒙羞。今年省行通報的多起案例，給我們再次敲響了警鐘。它像一個警示牌，時刻提醒著我們必須建立合規(guī)文化。

一千多年前，諸葛亮在《誡子書》中，明確提出：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。這樸實的道理，成為歷代仁人賢士的一面鏡子。一種好的思想文化，對于行動，意義之深；我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

李禮輝行長在一次重要講話中，講到了硬管理和軟管理。他教導(dǎo)我們要建立合規(guī)文化。省行高書記曾嚴肅批評“分割論”的問題，痛斥安全合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展兩張皮現(xiàn)象，呼喚合規(guī)文化的到來。“合規(guī)文化”如一陣春雨，洗刷掉懸浮的灰塵,用一面旗幟引正了社會風(fēng)尚。建立合規(guī)文化，是我們抓住機遇的需要，是上市公司發(fā)展的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是走向世界的需要，是打造銀行品牌的需要，是創(chuàng)造員工價值的需要。

大家知道，真正對員工的關(guān)懷是預(yù)警在先。當一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。如果我們要想保護好員工，就應(yīng)該嚴格落實合規(guī)要求。

曾有這樣一則故事：有兩個農(nóng)民進城，天氣非常熱，口渴難耐。他們來到飲料部，一打聽，一杯水兩塊錢。其中一位農(nóng)民就想，水在我們哪里是不要錢的，而這里水要錢，可見這里不好過，我得回去；另一個農(nóng)民卻想，水在我們那里是不值錢的，而這里可以賣錢，可見這里很好掙錢，我得留下。一個觀念的轉(zhuǎn)變，令兩人生活天壤之別?；丶业模廊皇敲娉S土背朝天，而留下的，卻豐衣足食?？梢姡D(zhuǎn)變觀念多麼重要！建立合規(guī)文化何其必要！忙碌的工作之余，我喜歡獨自坐在湍河岸邊，凝望著翠綠的河水，享受著輕柔的河風(fēng)，也欣賞河邊垂釣人的平靜與恬淡。有一天，令人感動的一幕出現(xiàn)了：一對父子在河邊垂釣，連續(xù)幾個小時，卻一無所獲。突然，兒子尖叫一聲：“上鉤了”！我轉(zhuǎn)眼望去，兒子釣上來一條大鱘魚，他是那么驚喜、興奮，父親也微笑著投來欣賞的目光。可是，這位父親突然板起臉來，嚴肅地告訴兒子，你必須放掉這條魚，理由是“鱘魚是國家保護魚類”。兒子不解地望著父親：“好不容易才釣到一條魚，又沒有執(zhí)法人員在場”。兒子嘟囔著嘴，不愿意把魚放掉?！安还苡袥]有人管，要擁有一顆良心，要憑自覺??”我頓時耳目一新，為之一震。在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營，我們才能為股東創(chuàng)造價值，實現(xiàn)自我價值。當前，____中行在內(nèi)控綜合治理整頓活動中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一個方案，實施兩個考核制度，強勢推進“三項”活動，嚴格落實四項業(yè)務(wù)大檢查，有效地防范了風(fēng)險。

同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

同志們，朋友們，行動起來吧！讓我們： 為建立富有中行特色的合規(guī)文化而努力！為構(gòu)筑堅不可摧的鋼鐵長城而進發(fā)！為締造燦爛輝煌的明天而奮斗！謝謝大家！

第四篇：合規(guī)執(zhí)行活動學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)執(zhí)行活動學(xué)習(xí)心得體會

在實際工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規(guī)范；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。

當然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績。

第五篇：合規(guī)經(jīng)營重點抓執(zhí)行

合規(guī)管理重點抓執(zhí)行

今年，省銀監(jiān)局在全省（市）銀行業(yè)金融機構(gòu)將統(tǒng)一開展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動。如何開展好這次活動，結(jié)合農(nóng)發(fā)行近年來改革發(fā)展實踐，我認為作為農(nóng)發(fā)行重點抓執(zhí)行。“沒有規(guī)矩，難成方圓”，有了規(guī)矩不執(zhí)行，更難成方圓。抓執(zhí)行，應(yīng)從以下三個方面抓起：

一、解決認識不足的問題，奠定抓執(zhí)行的思想基礎(chǔ)。思想決定行動。近幾年，總分行根據(jù)形勢的發(fā)展變化，對原來的規(guī)章制度進行了大幅度修訂完善，分類印刷成冊，直接下發(fā)到縣級支行，花了大本錢，下了大決心。市縣二級行在執(zhí)行中加大力度，嚴格問責(zé)，也收到了明顯效果，但仍有部分同志在思想上存在認識不足、重視不夠問題，成為制約執(zhí)行力進一步提高的瓶頸。培育和構(gòu)建合規(guī)文化。良好合規(guī)文化的形成，除了要求員工應(yīng)該具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，還應(yīng)具有良好的思想道德品質(zhì)。另一方面，需要有價值觀念的引導(dǎo)、職業(yè)教育的基礎(chǔ)和制度規(guī)范的約束，在讓干部員工充分認識和理解風(fēng)險防范重要性的同時，使之盡快成為全行上下普遍認同、共同遵守的價值理念和行為準則。

二、解決執(zhí)行力差的問題，增強抓執(zhí)行的實效性。執(zhí)行是一種紀律，是一種務(wù)實及追根究底的精神，是一套科學(xué)嚴謹、組織性、系統(tǒng)化的流程，是一種追求完美、崇尚極致的境界。它包含規(guī)劃、技能、意愿三大因素，三位一體，構(gòu)成執(zhí)行力的鐵三角。增加各邊邊長，面積不斷增大，執(zhí)行力不斷增強；縮

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短任意一邊邊長，面積縮小，整體執(zhí)行力必然下降。各項政策下來之后，如果沒有很好的執(zhí)行一切等于零，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，行多策并舉，成立了以行長為組長、副行長為副組長、各部室主要負責(zé)同志為成員的“合規(guī)執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，行長是“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動的第一責(zé)任人，用以明確分管領(lǐng)導(dǎo)，落實職能部門，指定專門人員，明確職責(zé)，建立工作機制。緊密結(jié)合實際，制定合規(guī)建設(shè)的具體方案和措施，精心組織、周密安排、扎實推進。并研究制定相關(guān)實施方案，安排活動時間，細化到每周，形成各部室齊抓共管，各司其職的良好氛圍，使得“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動在我行得到扎實開展。按照市分行《員工學(xué)習(xí)制度》的要求，組織好相關(guān)制度、辦法的學(xué)習(xí)，將各項制度、操作流程、盡職管理、違規(guī)處罰等內(nèi)容作為重點學(xué)習(xí)內(nèi)容。重點抓好銀監(jiān)會貸款新規(guī)的學(xué)習(xí)和省分行即將下發(fā)的兩個手冊的學(xué)習(xí)。采取結(jié)合，自學(xué)與教育培訓(xùn)集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相相結(jié)合，理論與實踐相結(jié)合的方法，構(gòu)建員工自學(xué)、部室學(xué)習(xí)和集中學(xué)習(xí)三位一體的學(xué)習(xí)格局，現(xiàn)在我行每周組織部室員工集中學(xué)習(xí)1次，每兩周集中全行員工學(xué)習(xí)1次，每月開展中心組理論學(xué)習(xí)1次。行里領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)習(xí)，認真做好學(xué)習(xí)筆記，撰寫心得體會。同時，還要采取現(xiàn)場提問、檢查學(xué)習(xí)筆記和心得體會等方式予以督導(dǎo)。

再次完善規(guī)章制度，解決管理不嚴問題。銀行經(jīng)營的是風(fēng)險事業(yè)，任何心慈手軟都是管理的大忌。在不良貸款和風(fēng)險隱患仍然大量存在的情況下，必須有一個嚴格、公正、客觀的激勵約束制度。一是強化制衡機制。要在審批、經(jīng)營、監(jiān)控這三

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個環(huán)節(jié)和每條經(jīng)營線上建立起一個職責(zé)分明、相互制衡的責(zé)任體系，制定并落實各個崗位從業(yè)人員的管理標準和考核辦法。二是嚴格紀律約束，建立風(fēng)險問責(zé)制度。在對風(fēng)險的控制上，針對絕大部分風(fēng)險是人為因素造成的現(xiàn)實情況，將控制的重點放在操作風(fēng)險的防范上。通過建立和完善考核獎懲機制，將風(fēng)險控制目標層層分解到每一個機構(gòu)、每一個部門和每位員工，確保都有固定的經(jīng)營流程和操作規(guī)范，各個經(jīng)營環(huán)節(jié)和崗位都有明確的內(nèi)容和標準。

我行通過動員發(fā)動和各種媒體和載體的宣傳，促進“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動的開展，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，徹底改掉決策憑感覺、辦事憑印象、操作憑習(xí)慣的不良現(xiàn)象，真正做到?jīng)Q策服從制度、習(xí)慣讓位制度、監(jiān)督依靠制度，營造“講學(xué)習(xí)、講制度、講監(jiān)督”的濃厚氛圍。全行員工簽訂了《合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》，互相監(jiān)督，層層把關(guān)，杜絕有章不循、違規(guī)操作的問題。縣行成立的合規(guī)管理執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了牽頭責(zé)任人和具體責(zé)任人，制定了實施方案，圍繞實施方案重新下發(fā)了員工學(xué)習(xí)制度，強化了機關(guān)三項紀律，根據(jù)我行的情況修訂完善了客戶監(jiān)測管理辦法，提交各部室討論了風(fēng)險與案件防控“30個禁止”和“120個不準”，我行還將陸續(xù)出臺一系列制度辦法，以便健全合規(guī)管理執(zhí)行年的長效機制，讓我們以后的每個年份都是合規(guī)管理年。

三、解決監(jiān)督懲處寬軟的問題，樹立抓執(zhí)行的震懾力。為了防止圖形式、走過場，我行領(lǐng)導(dǎo)干部多次組織全面自查 —3—

和檢查，運用定期例會、風(fēng)險報告、督導(dǎo)檢查、合規(guī)經(jīng)營考核等措施，及時發(fā)現(xiàn)整改存在的問題。將隱患消除在萌芽狀態(tài)，絕不能形成風(fēng)險。結(jié)合市分行《關(guān)于加大內(nèi)外部檢查問題整改力度的通知》要求，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險隱患及尚未整改的問題, 明確專人負責(zé)，逐筆登記,做到整改一筆、銷號一筆,確保在４月底前整改糾正到位。一些問題之所以屢查屢犯，主要癥結(jié)是我們的處理不到位，失之于寬,沒有觸及到違規(guī)者的痛處。所以我們要加大對違規(guī)行為的懲治力度。澆滅個別干部員工存在僥幸心理。市分行黨委提出，從今年開始，對各種違規(guī)問題“下猛藥，出重拳”，嚴厲執(zhí)行處罰措施，為了讓我行員工在思想上有所觸動，為了讓我行問責(zé)制度能落到實處。我們依據(jù)總行《員工違規(guī)積分管理辦法》建立員工違規(guī)積分管理臺賬，加大違規(guī)積分管理工作的落實度。另外根據(jù)“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”的約定，對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴格按照總行違規(guī)積分管理辦法、違規(guī)問責(zé)辦法、“五個處罰辦法”及相關(guān)法律法規(guī)進行處理，絕不姑息遷就，保持問責(zé)高壓態(tài)勢，尤其是對觸犯五條紅線，失職、瀆職造成損失和重大影響的，按照規(guī)定嚴肅處理。

通過以上這些“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動措施，我們應(yīng)該逐步的在行內(nèi)部行程一種“合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)”的合規(guī)文化，并把合規(guī)文化上升為我農(nóng)發(fā)行的企業(yè)文化，在員工中間行成”合規(guī)經(jīng)營光榮，違規(guī)操作可恥”的榮辱觀。把黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)貫穿于工作的始終，造就一支“紀律嚴明、作風(fēng)過硬、廉潔高效”的干部員工隊伍，從領(lǐng)導(dǎo)同志開始，改進我們的作風(fēng)，—4—

增強服務(wù)意識，抓好各項服務(wù)制度的落實，不斷提高我行的服務(wù)水平。

強化風(fēng)險意識，注重合規(guī)經(jīng)營，當全行干部員工將合規(guī)經(jīng)營的形成一種自覺行為和主動行為的時候，我行建立安全穩(wěn)健經(jīng)營機制，我行自身長遠發(fā)展，都將成為水到渠成的問題的。

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