第一篇：合規(guī)執(zhí)行是我應(yīng)盡的職責(zé)。

合規(guī)執(zhí)行是我應(yīng)盡的職責(zé)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家好，我是++信用社的監(jiān)測會計+++。我今天演講的題目是《合規(guī)執(zhí)行是我應(yīng)盡的職責(zé)》。

我們的偉大領(lǐng)袖毛主席提出并唱響的：“人民解放軍三大紀律、八項注意，”贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。

當前，我們農(nóng)信社開展的 “合規(guī)執(zhí)行年”學(xué)習(xí)活動旨在依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險、促進發(fā)展。我做為基層社的監(jiān)測會計，合規(guī)履行崗位職責(zé)管理好信貸資產(chǎn)，嚴把貸款發(fā)放，及時準確為領(lǐng)導(dǎo)們的決策提供翔實的法律法規(guī)依據(jù)。通過學(xué)習(xí)《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動學(xué)習(xí)資料匯編》，對信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理制度有了更深刻的認識。我監(jiān)測管理的貸款余額達 億元，其中廠礦企業(yè)貸款余額達 億元，共計 筆；工商個體戶貸款余額達

億元，共計 筆，守信卡貸款余額達

億元，共計 筆，季末現(xiàn)金收息平均達

筆，同時保管

份貸款合同資料文本。在這個工作崗位因為認真執(zhí)行貸款投放管理制度，我退回很多填寫不符合規(guī)定的貸款合同資料文本。特別是守信卡貸款，在填寫借據(jù)時我力求借款人、擔保人、配偶三人各持本人身份證在柜面簽字辦理，缺少一人一律不予辦理。這樣堅守制度盡職履責(zé)，有人說我死筋不活絡(luò)，不會事，但我問心無愧。

我嚴格遵循“三法一指引”和有關(guān)信貸管理制度發(fā)放貸款，開立信貸短信通，小額貸款“陽光保險”業(yè)務(wù)。從本職工作崗位出發(fā)，站在信貸資產(chǎn)管理的角度，保證發(fā)放的貸款合規(guī)合法，手續(xù)真實有效，貸款合同資料文本填寫規(guī)范，杜

絕虛假冒名貸款。我們農(nóng)信社系統(tǒng)發(fā)生的一些冒名貸款、違規(guī)違章貸所形成案例讓人觸目驚心，形成的付面效應(yīng)讓我們?yōu)橹粣u！

親愛的同仁們，無論在工作還是生活中，我們都應(yīng)該循規(guī)蹈矩、遵章守法！作為一名在農(nóng)信社這樣高風(fēng)險的金融企業(yè)工作的職員，我們要堅決抵制住金錢的魔力，嚴防糖衣炮彈的攻擊！“航船有河道，列車有鐵軌，飛行有航線”，作為信合人，我們要牢固樹立合規(guī)理念，盡心演繹真我風(fēng)采。我堅信，只要我們眾志成城，筑牢固 “合規(guī)就是效益”的經(jīng)營理念，事事講規(guī)矩，處處講原則，盡職履責(zé)，信合事業(yè)的明天就一定會更加絢麗、更加輝煌！

謝謝大家！

第二篇：合規(guī)部職責(zé)

合規(guī)部職責(zé)：

1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章制度；

2、起草合規(guī)管理計劃；

3、主動識別、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風(fēng)險；

4、負責(zé)各項具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利展開；

5、起草合規(guī)報告；

6、參與新產(chǎn)品的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持；

7、違規(guī)事件的調(diào)查處理，起草違規(guī)處理決定；

8、梳理公司內(nèi)控流程，提出相關(guān)改進建議；

9、審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程，提供合規(guī)改進建議；

10、開展反洗錢相關(guān)工作；

11、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

12、跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動、發(fā)展，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制訂或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議。

13、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他工作及其他相關(guān)輔助

西門子CFO說：我們大大強化了內(nèi)部審計部門的職能，建立了一套嚴明的合規(guī)體系。整個體系由四個模塊組成，調(diào)查、補救、培訓(xùn)以及內(nèi)部和外部交流。

外國在美上市公司可能遇到的SOX合規(guī)性問題

1）公司層面控制和反欺詐控制

2）IT控制環(huán)境

3）財務(wù)報表結(jié)算流程

4）遵循SEC，GAAP會計準則和披露要求

5）所得稅

6）職責(zé)分離（尤其是小型公司）

7）與外部審計師協(xié)調(diào)

8）資源限制

9）低估所需的投入

第三篇：合規(guī)執(zhí)行活動學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)執(zhí)行活動學(xué)習(xí)心得體會

在實際工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規(guī)范；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。

當然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績。

第四篇：合規(guī)經(jīng)營重點抓執(zhí)行

合規(guī)管理重點抓執(zhí)行

今年，省銀監(jiān)局在全?。ㄊ校┿y行業(yè)金融機構(gòu)將統(tǒng)一開展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動。如何開展好這次活動，結(jié)合農(nóng)發(fā)行近年來改革發(fā)展實踐，我認為作為農(nóng)發(fā)行重點抓執(zhí)行?！皼]有規(guī)矩，難成方圓”，有了規(guī)矩不執(zhí)行，更難成方圓。抓執(zhí)行，應(yīng)從以下三個方面抓起：

一、解決認識不足的問題，奠定抓執(zhí)行的思想基礎(chǔ)。思想決定行動。近幾年，總分行根據(jù)形勢的發(fā)展變化，對原來的規(guī)章制度進行了大幅度修訂完善，分類印刷成冊，直接下發(fā)到縣級支行，花了大本錢，下了大決心。市縣二級行在執(zhí)行中加大力度，嚴格問責(zé)，也收到了明顯效果，但仍有部分同志在思想上存在認識不足、重視不夠問題，成為制約執(zhí)行力進一步提高的瓶頸。培育和構(gòu)建合規(guī)文化。良好合規(guī)文化的形成，除了要求員工應(yīng)該具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，還應(yīng)具有良好的思想道德品質(zhì)。另一方面，需要有價值觀念的引導(dǎo)、職業(yè)教育的基礎(chǔ)和制度規(guī)范的約束，在讓干部員工充分認識和理解風(fēng)險防范重要性的同時，使之盡快成為全行上下普遍認同、共同遵守的價值理念和行為準則。

二、解決執(zhí)行力差的問題，增強抓執(zhí)行的實效性。執(zhí)行是一種紀律，是一種務(wù)實及追根究底的精神，是一套科學(xué)嚴謹、組織性、系統(tǒng)化的流程，是一種追求完美、崇尚極致的境界。它包含規(guī)劃、技能、意愿三大因素，三位一體，構(gòu)成執(zhí)行力的鐵三角。增加各邊邊長，面積不斷增大，執(zhí)行力不斷增強；縮

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短任意一邊邊長，面積縮小，整體執(zhí)行力必然下降。各項政策下來之后，如果沒有很好的執(zhí)行一切等于零，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，行多策并舉，成立了以行長為組長、副行長為副組長、各部室主要負責(zé)同志為成員的“合規(guī)執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，行長是“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動的第一責(zé)任人，用以明確分管領(lǐng)導(dǎo)，落實職能部門，指定專門人員，明確職責(zé)，建立工作機制。緊密結(jié)合實際，制定合規(guī)建設(shè)的具體方案和措施，精心組織、周密安排、扎實推進。并研究制定相關(guān)實施方案，安排活動時間，細化到每周，形成各部室齊抓共管，各司其職的良好氛圍，使得“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動在我行得到扎實開展。按照市分行《員工學(xué)習(xí)制度》的要求，組織好相關(guān)制度、辦法的學(xué)習(xí)，將各項制度、操作流程、盡職管理、違規(guī)處罰等內(nèi)容作為重點學(xué)習(xí)內(nèi)容。重點抓好銀監(jiān)會貸款新規(guī)的學(xué)習(xí)和省分行即將下發(fā)的兩個手冊的學(xué)習(xí)。采取結(jié)合，自學(xué)與教育培訓(xùn)集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相相結(jié)合，理論與實踐相結(jié)合的方法，構(gòu)建員工自學(xué)、部室學(xué)習(xí)和集中學(xué)習(xí)三位一體的學(xué)習(xí)格局，現(xiàn)在我行每周組織部室員工集中學(xué)習(xí)1次，每兩周集中全行員工學(xué)習(xí)1次，每月開展中心組理論學(xué)習(xí)1次。行里領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)習(xí)，認真做好學(xué)習(xí)筆記，撰寫心得體會。同時，還要采取現(xiàn)場提問、檢查學(xué)習(xí)筆記和心得體會等方式予以督導(dǎo)。

再次完善規(guī)章制度，解決管理不嚴問題。銀行經(jīng)營的是風(fēng)險事業(yè)，任何心慈手軟都是管理的大忌。在不良貸款和風(fēng)險隱患仍然大量存在的情況下，必須有一個嚴格、公正、客觀的激勵約束制度。一是強化制衡機制。要在審批、經(jīng)營、監(jiān)控這三

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個環(huán)節(jié)和每條經(jīng)營線上建立起一個職責(zé)分明、相互制衡的責(zé)任體系，制定并落實各個崗位從業(yè)人員的管理標準和考核辦法。二是嚴格紀律約束，建立風(fēng)險問責(zé)制度。在對風(fēng)險的控制上，針對絕大部分風(fēng)險是人為因素造成的現(xiàn)實情況，將控制的重點放在操作風(fēng)險的防范上。通過建立和完善考核獎懲機制，將風(fēng)險控制目標層層分解到每一個機構(gòu)、每一個部門和每位員工，確保都有固定的經(jīng)營流程和操作規(guī)范，各個經(jīng)營環(huán)節(jié)和崗位都有明確的內(nèi)容和標準。

我行通過動員發(fā)動和各種媒體和載體的宣傳，促進“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動的開展，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，徹底改掉決策憑感覺、辦事憑印象、操作憑習(xí)慣的不良現(xiàn)象，真正做到?jīng)Q策服從制度、習(xí)慣讓位制度、監(jiān)督依靠制度，營造“講學(xué)習(xí)、講制度、講監(jiān)督”的濃厚氛圍。全行員工簽訂了《合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》，互相監(jiān)督，層層把關(guān)，杜絕有章不循、違規(guī)操作的問題?？h行成立的合規(guī)管理執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了牽頭責(zé)任人和具體責(zé)任人，制定了實施方案，圍繞實施方案重新下發(fā)了員工學(xué)習(xí)制度，強化了機關(guān)三項紀律，根據(jù)我行的情況修訂完善了客戶監(jiān)測管理辦法，提交各部室討論了風(fēng)險與案件防控“30個禁止”和“120個不準”，我行還將陸續(xù)出臺一系列制度辦法，以便健全合規(guī)管理執(zhí)行年的長效機制，讓我們以后的每個年份都是合規(guī)管理年。

三、解決監(jiān)督懲處寬軟的問題，樹立抓執(zhí)行的震懾力。為了防止圖形式、走過場，我行領(lǐng)導(dǎo)干部多次組織全面自查 —3—

和檢查，運用定期例會、風(fēng)險報告、督導(dǎo)檢查、合規(guī)經(jīng)營考核等措施，及時發(fā)現(xiàn)整改存在的問題。將隱患消除在萌芽狀態(tài)，絕不能形成風(fēng)險。結(jié)合市分行《關(guān)于加大內(nèi)外部檢查問題整改力度的通知》要求，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險隱患及尚未整改的問題, 明確專人負責(zé)，逐筆登記,做到整改一筆、銷號一筆,確保在４月底前整改糾正到位。一些問題之所以屢查屢犯，主要癥結(jié)是我們的處理不到位，失之于寬,沒有觸及到違規(guī)者的痛處。所以我們要加大對違規(guī)行為的懲治力度。澆滅個別干部員工存在僥幸心理。市分行黨委提出，從今年開始，對各種違規(guī)問題“下猛藥，出重拳”，嚴厲執(zhí)行處罰措施，為了讓我行員工在思想上有所觸動，為了讓我行問責(zé)制度能落到實處。我們依據(jù)總行《員工違規(guī)積分管理辦法》建立員工違規(guī)積分管理臺賬，加大違規(guī)積分管理工作的落實度。另外根據(jù)“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”的約定，對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴格按照總行違規(guī)積分管理辦法、違規(guī)問責(zé)辦法、“五個處罰辦法”及相關(guān)法律法規(guī)進行處理，絕不姑息遷就，保持問責(zé)高壓態(tài)勢，尤其是對觸犯五條紅線，失職、瀆職造成損失和重大影響的，按照規(guī)定嚴肅處理。

通過以上這些“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動措施，我們應(yīng)該逐步的在行內(nèi)部行程一種“合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)”的合規(guī)文化，并把合規(guī)文化上升為我農(nóng)發(fā)行的企業(yè)文化，在員工中間行成”合規(guī)經(jīng)營光榮，違規(guī)操作可恥”的榮辱觀。把黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)貫穿于工作的始終，造就一支“紀律嚴明、作風(fēng)過硬、廉潔高效”的干部員工隊伍，從領(lǐng)導(dǎo)同志開始，改進我們的作風(fēng)，—4—

增強服務(wù)意識，抓好各項服務(wù)制度的落實，不斷提高我行的服務(wù)水平。

強化風(fēng)險意識，注重合規(guī)經(jīng)營，當全行干部員工將合規(guī)經(jīng)營的形成一種自覺行為和主動行為的時候，我行建立安全穩(wěn)健經(jīng)營機制，我行自身長遠發(fā)展，都將成為水到渠成的問題的。

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第五篇：法律合規(guī)部門職責(zé)

法律合規(guī)部門職責(zé)

法律合規(guī)部主要負責(zé)所轄機構(gòu)的法律事務(wù)、合規(guī)、反洗錢、內(nèi)控等相關(guān)工作，具體部門職能如下：

（1）審查公司對外簽訂的協(xié)議、合同以及對外出具的法律文書，協(xié)助起草重大協(xié)議并參與相關(guān)談判;（2）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)處理轄內(nèi)的訴訟和仲裁案件，協(xié)助處理重大、疑難投訴、理賠等糾紛，并出具法律合規(guī)意見;（3）審核轄內(nèi)可疑交易和大額交易，指導(dǎo)三級機構(gòu)開展反洗錢工作，報送反洗錢相關(guān)報表和報告;（4）開展法律合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)風(fēng)險意識，推動合規(guī)文化的建立;（5）定期開展風(fēng)險排查和合規(guī)評估檢查等工作;（6）組織建立并維護與當?shù)乇１O(jiān)局等監(jiān)管機構(gòu)的聯(lián)系溝通機制,配合監(jiān)管部門開展檢查、調(diào)查、協(xié)助執(zhí)行等事宜;（7）配合總公司審計監(jiān)察部開展相關(guān)工作。