第一篇：反洗錢競(jìng)賽試題
反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案
選擇題。（每小題1分，共40分）
1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）
A:英國(guó) B:法國(guó)
C:澳大利亞
D;美國(guó)
3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。
A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)
D:500萬(wàn)
4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式
C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。
5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。
A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理
6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>
A:3
B:5 C:10 D15
7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）
A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》
C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。
A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行
9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。
10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）
A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流
12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。
B: 修訂后的新刑法
C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法
D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施
A:200年3月1日
B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）
A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》D:《查詢令》
15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）
A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部
16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》
17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）
A:反洗錢立法
B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能
D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控
18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶
B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶
D:臨時(shí)存款賬戶
19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）
A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出
20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）
A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的
21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）
A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)
B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款
C:代發(fā)工資
D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬
22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）
A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)
C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）
A;臨時(shí)身份證
B:學(xué)生證
C:機(jī)動(dòng)車駕駛證
D:介紹信
E:法定身份證件的復(fù)印件
24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）
A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元
B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資
25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）
A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元
B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元
C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元
26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理
A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
27．一般存款賬戶不得辦理（）
A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取
C:資金收入轉(zhuǎn)賬
D:資金付出轉(zhuǎn)賬
28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）
A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》
B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》
D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》
29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）
A:銀行本票 B:支票
C:銀行匯票 D:信用證
30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。
A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣
D:3萬(wàn)美元
31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）
A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息
B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法
D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。
32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）
A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）
A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資
34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）
A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶
D:信托基金賬戶
35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）
A:基本建設(shè)基金賬戶
B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶
D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）
A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶
B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶
D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶
37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）
A:亞太反洗錢小組(APG)
B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)
D:金融行動(dòng)特別工作組
38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）
A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票
39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）
A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份
B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)
40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）
A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律
反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案
選擇題
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
五、簡(jiǎn)答題：（每題5分，共20分）
1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補(bǔ)充規(guī)定；我社需報(bào)告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請(qǐng)列舉5種以上。
2、如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？
3、請(qǐng)列舉企業(yè)在信用社開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些開(kāi)戶資料？
4、結(jié)合自身崗位的實(shí)際，陳述你對(duì)本單位的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)履行的各項(xiàng)職責(zé)。
六、案例分析（20分）
請(qǐng)為以下可疑交易提出自己的分析意見(jiàn)，分析意見(jiàn)包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項(xiàng)或哪幾項(xiàng)以及判斷的依據(jù)。
XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為20萬(wàn)元。該商行在2007年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)450萬(wàn)元；5月20日，該商行將450萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自XX服務(wù)公司轉(zhuǎn)入資金600萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)50萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)500萬(wàn)元。
一、填空題（每小題1分，共30分）
1．我國(guó)反洗錢依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)全面合作原則。
3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度 和 保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 中國(guó)人民銀行。
5．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的 真實(shí)性 和 完整性，合法性。
6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動(dòng)的主題為 2005反洗錢-----中國(guó)在行動(dòng)。
7．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證
使用
實(shí)名。
8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報(bào)告 內(nèi)部管理制度 和 操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)告。9．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 同時(shí)報(bào)告
其上級(jí)單位。10．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 紀(jì)律處分 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究 刑事責(zé)任。
11．中國(guó)人民銀行活著國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對(duì) 金融機(jī)構(gòu)客房 和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。
12．洗錢通常經(jīng)過(guò) 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。13．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括 匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。
14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的 專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。
15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報(bào)中心（FIU）已成為有效開(kāi)展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。
16．我國(guó)于2004年建立了 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。
17． 金融機(jī)構(gòu) 作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的 主戰(zhàn)場(chǎng)。
18.2003 年9月，中國(guó)人民銀行正式成立反洗錢局。
19．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于 反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家 政治，經(jīng)濟(jì)，金融，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。20.了解客戶 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。
21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告 可疑交易信息，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。
22．金融情報(bào)中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護(hù)了金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)。
23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來(lái)源于三大信息庫(kù)： 金融信息庫(kù)，執(zhí)法信息庫(kù) 和 商業(yè)信息庫(kù)。
24．銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行 偷逃稅款，逃廢債務(wù)，套取現(xiàn)金 及其他違法犯罪活動(dòng)。
25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報(bào)告的最終接受者是 人民銀行總行。
26．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是 促進(jìn)合作，以便更有效地 預(yù)防 和打擊跨國(guó)有組織犯罪。
27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有 真實(shí)的交易 關(guān)系和 債權(quán)債務(wù)。29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的 繳存 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
30．我國(guó)規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 支付登記備案制度。
二、判斷題。（每小題1分，共30分）
1．我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（×）2．日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（×）
3．金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（√）
4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（√）
5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）
6．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（×）7．我國(guó)是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國(guó)。（√）
8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（×）
9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（√）
10．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（√）
11．我國(guó)尚無(wú)一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（√）12．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（×）
13．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（√）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（√）
15．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（×）
16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開(kāi)戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√）
17.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開(kāi)存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。（×）
18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（×）19．我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（√）
21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（×）
22．臨時(shí)存款的有效期最長(zhǎng)為2年，但到期可疑辦理展期。（×）
23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（×）
24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（√）
25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）
26．至2004年底，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已開(kāi)通開(kāi)通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報(bào)送渠道。（√）
27．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（×）28．美國(guó)的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（×）
29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）
30.目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)，澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可以交易報(bào)告制度。（×）
三、選擇題。（每小題1分，共40分）
1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（美國(guó)）。
3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（100萬(wàn)）。4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式
C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。
5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理
6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（5）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（AB）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》
C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（建設(shè)銀行）樟樹(shù)市支行。9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）
A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（ABCD）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。
13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（2003年3月1日）正式實(shí)施
14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》）。15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）
16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛(ài)國(guó)者法案》）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）
A:反洗錢立法
B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能
D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控
18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（BD）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶
B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶
D:臨時(shí)存款賬戶
19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出
20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的
21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）
A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)
B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款
C:代發(fā)工資
D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)
C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）
A;臨時(shí)身份證
B:學(xué)生證
C:機(jī)動(dòng)車駕駛證
D:介紹信
E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元
B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資
25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）
A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元
B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元
C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元
26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（個(gè)人銀行結(jié)算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現(xiàn)金支?。?/p>
28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》
B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》
D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》
29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（AC）
A:銀行本票 B:支票
C:銀行匯票 D:信用證
30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（1萬(wàn)美元）的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息
B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法
D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。
32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（BCD）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）
A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶
D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）
A:基本建設(shè)基金賬戶
B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶
D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶
B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶
D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）
A:亞太反洗錢小組(APG)
B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)
D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票
39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份
B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)
40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律
第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題1
反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題
一、填空題：
1、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告。
4、了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。
5、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。
7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。
8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。
9、對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上 的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
10、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
二、單項(xiàng)選擇題：
1、我國(guó)新出臺(tái)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，在 正式實(shí)施。（B）
A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日
2、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 制度。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內(nèi)部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報(bào)告制度
3、我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A、修訂后的新憲法
B、修訂后的新刑法
C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法
D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
4、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（C）
A、實(shí)名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、假名賬戶
5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)
充？（B）
A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件
6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關(guān)資料。（B）
A、開(kāi)戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證 C、交易記錄、大額交易
7、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）
A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)
8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。
A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院
9、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行
10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）
A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元 B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元 C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣 D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣
11、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別。（A）
A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易
12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（C）A、10 B、3 C、5
13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（A）
A、10個(gè) B、5個(gè) C、2個(gè) D、20個(gè)
14、以下交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，屬于大額交易報(bào)告的范圍？（D）
A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易 C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易
15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（C）
A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑
D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑
16、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證為真實(shí)身份證，并為這
些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作
C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
17、金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A、結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告
B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告 C、結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告
D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
18、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（C）批準(zhǔn)后執(zhí)行。
A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 B、被約見(jiàn)人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人
19、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向 當(dāng)?shù)胤种?/p>
機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）
A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、公安部
C、中國(guó)人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 20、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 以上 以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（B）A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元
四、多選題
1、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）
A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件
2、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，建立健全（BCD）等制度。
A、預(yù)防、監(jiān)控制度； B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
3、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，其職責(zé)是（AB）。
A、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；
D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
4、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）
A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來(lái)源和用途
D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
5、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（ABCD）
A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼
6、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)
7、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存
8、對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）
A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查
9、查詢個(gè)人客戶的身份是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)
10、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）
A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位
11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料
12、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)
13、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息 C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
14、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）
A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
15、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）
A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢
B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平
C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符
D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)
16、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質(zhì)
17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大。該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支
取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）
A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款
C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法
D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為 19金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）
A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)
C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能
20、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）
A、檢查時(shí)間 B、檢查事項(xiàng) C、檢查內(nèi)容D、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見(jiàn)
五、判斷題：
1、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）
2、《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”包括公安機(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）
3、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。
（對(duì)）
4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀?，包括本數(shù)。（錯(cuò)）
5、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢察院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（錯(cuò)）
6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）
7、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（對(duì)）
8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）
9、對(duì)單位或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（對(duì)）
10、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）
11、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）
12、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
13、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）
14、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
15、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定
將有關(guān)反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對(duì)）
第三篇：2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題
2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題
單位： 姓名： 總分：
一、單選題
1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（D）起施行。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日
2.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）年。
A．3 B．5 C．10 D．15 3.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。
A．24 B．36 C．48 D．72 4.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
A．5 B．10 C．15 D．20 5.金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（A）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
A．1萬(wàn)、1000 B．5萬(wàn)、5000 C．5萬(wàn)、1萬(wàn) D．10萬(wàn)、2萬(wàn)
6.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A．1萬(wàn)、1000 B．5萬(wàn)、5000 C．5萬(wàn)、1萬(wàn) D．10萬(wàn)、2萬(wàn)
7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核。
A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年
8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中華人民共和國(guó)公安部
9.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。
A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下 10.反洗錢信息報(bào)送文件名不包含以下哪個(gè)要素？（D）A．四位報(bào)送日期 B．報(bào)送者姓名 C．文章標(biāo)題 D．信息調(diào)研分 11.經(jīng)驗(yàn)交流類信息調(diào)研應(yīng)當(dāng)突出（C）A．工作成績(jī) B.領(lǐng)導(dǎo)重視 C．創(chuàng)新方法 D．意見(jiàn)建議 12.工作動(dòng)態(tài)類信息調(diào)研的篇幅一般以（B）字為宜 A．100-200字 B．200-500字 C．500-1000字 D．1000-2000字 13.反洗錢信息報(bào)送渠道不包括以下哪種？（D）A．辦公網(wǎng) B．業(yè)務(wù)網(wǎng) C．互聯(lián)網(wǎng) D．傳真
14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。
A.2 B.5 C.10 D.15 15.下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）
A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查
B．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕
D．對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施
16.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（D）。
A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)
C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人
17.我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（A）
A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)人民銀行反洗錢局 D．公安部 18.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（A）A．中國(guó)人民銀行 B．中國(guó)人民銀行反洗錢局
C．中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) D．公安部
19.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。
A．10萬(wàn)、2萬(wàn) B．20萬(wàn)、1萬(wàn) C．20萬(wàn)、5萬(wàn) D．50萬(wàn)、5萬(wàn)
20.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的大額交易不包括下列哪種情況？（A）
A．定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下。B．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C．金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。
D．國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。
21.關(guān)于作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的交易或者行為，下列說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（B）
A．短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B．短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付。C．法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D．客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。
22.金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（D）
A．上級(jí)部門 B．公安部門
C．中國(guó)人民銀行反洗錢局 D．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 23.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指（D）
A．3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日
B．5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 C．8個(gè)工作日以內(nèi)，含8個(gè)工作日 D．10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日
24.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”系指（A）
A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上
25.金融機(jī)構(gòu)在（C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定的機(jī)構(gòu)。A．兼并 B．接管 C．破產(chǎn)和解散 D．變更
26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A．負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì)
C．監(jiān)事會(huì) D．反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 27.下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（C）A．接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
B．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息
C．監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
D．要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 28.下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B）
A．甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)全部是從其他公司轉(zhuǎn)入
B．乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)期的出口金額
C．丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)批準(zhǔn)的300萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入
D．丁公司提前向銀行規(guī)劃貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符
29.下列那家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）A．甲公司與在開(kāi)曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過(guò)20萬(wàn)美元
B．乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過(guò)20萬(wàn)美元
C．丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過(guò)20萬(wàn)美元 D．以上都是
30.專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是（D）A．艾格蒙特集團(tuán) B．金融情報(bào)中心 C．沃爾夫斯堡集團(tuán) D．金融行動(dòng)特別工作組
二、多選題
31.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）
A．中國(guó)人民銀行總行 B．中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C．中國(guó)人民銀行地市中心支行 D．中國(guó)人民銀行縣（市）支行 32.我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ABC）A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 D.盜竊犯罪 33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（ACD）
A．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
B．法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
D．交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
34.金融機(jī)構(gòu)有下列之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（BCD）A．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 B.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； D.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； 35.類型研究的對(duì)象包括（ABCD）
A．上游犯罪 B．金融產(chǎn)品 C．支付工具 D．洗錢方法 36.信息調(diào)研的目的是（ABCD）
A．反映洗錢活動(dòng)最新動(dòng)向 B．總結(jié)和反思反洗錢工作 C．提出政策意見(jiàn)和建議 D．報(bào)告工作進(jìn)展與經(jīng)驗(yàn) 37.一般情況下，處于何種階段的洗錢案件不宜在《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》中公開(kāi)發(fā)表？（ABC）
A．人民銀行或金融機(jī)構(gòu)報(bào)案后 B．公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 37.一線柜員應(yīng)該履行以下哪些反洗錢職責(zé)？（ABCD）A．核對(duì)證件 B．關(guān)注異常 C．必要詢問(wèn) D．查看憑證
38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。A．安全 B．準(zhǔn)確 C．完整 D．保密
39.接受境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人的下列哪些信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABC）A．姓名或名稱 B．匯款人賬號(hào) C．匯款人住所 D．匯款人聯(lián)系方式
40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮下列哪些因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ABCD）A．地域 B．行業(yè)
C．業(yè)務(wù) D．客戶是否為外國(guó)政要 41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCD）A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證
C．賬簿 D．反映交易真實(shí)情況的合同 42.下列哪些行業(yè)屬于現(xiàn)金密集程度較高行業(yè)？（ABCD）A．廢品收購(gòu) B．旅游 C．餐飲 D．零售 43.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
44.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（BD）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A．兩人的代理協(xié)議 B.代理人的身份證件 C．被代理人的委托書(shū) D.被代理人的身份證件 45.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。
A.交易性質(zhì) B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn) 46.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ABC）
A.中國(guó)人民銀行總行 B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行地市中心支行 D.中國(guó)人民銀行縣（市）支行 47.根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）
A．外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶
B．軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶 C．不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶 D．在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶
48.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（ABCD）A.電話詢問(wèn) B.走訪金融機(jī)構(gòu)
C.書(shū)面詢問(wèn) D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話 49.洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害有（ABCD）
A．洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
B．大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；
C．洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
D．金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)
50.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。
A．交易性質(zhì) B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)
三、判斷題
51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）
52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（錯(cuò)）
53.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
54.交易一方為各級(jí)黨、政、軍機(jī)關(guān)及其下屬的各類企事業(yè)單位發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（錯(cuò)）
55．金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，視涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）56.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。（對(duì)）
57．人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。（錯(cuò)）
58.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）
59.張某從活期存款賬戶中提取40萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）
60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）
61.金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。（對(duì)）
62.典型的洗錢過(guò)程分為處臵階段、離析階段和融合階段。（對(duì)）63.反洗錢的目的是為了打擊洗錢活動(dòng)。（錯(cuò)）
64.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（錯(cuò)）
65.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。（對(duì)）
第四篇：1反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案
反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題
選擇題。（每小題1分，共40分）
1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
A:
三年
B:5年
C:10年
D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)
C:澳大利亞
D;美國(guó)
3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。
A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)
D:500萬(wàn) 4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式
C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。
5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>
A:3
B:5
C:10
D15
7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》
C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。
A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）
A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要
11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息
C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。
B: 修訂后的新刑法
C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施
A:200年3月1日
B: 2003年7月1日
C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）
A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》
C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》 D:《查詢令》 15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部 16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法
B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）
A:儲(chǔ)蓄存款賬戶
B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶
D:臨時(shí)存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）
A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）
A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）
A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)
B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款
C:代發(fā)工資
D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）
A：臨時(shí)身份證
B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證
D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元
B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資
25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）
A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元
B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元
26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶
C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取
C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬
28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）
A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票
C:銀行匯票 D:信用證
30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。
A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣
D:3萬(wàn)美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息
B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法
D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）
A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶
D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）
A:基本建設(shè)基金賬戶
B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）
A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶
B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶
D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)
D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）
A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金
B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票
39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）
A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份
B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)
40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）
A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律
反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
第五篇：反洗錢試題
一、判斷題
1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))
2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))
3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))
4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))
5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))
6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。(對(duì))
7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對(duì))
8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))
9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))
10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))
11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))
12.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))
13.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。(對(duì))
14.中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))
15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))
16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))
17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對(duì))
18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))
19.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對(duì))
20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))
21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對(duì))
22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))
23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))
24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))
25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))
26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))
27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對(duì))
28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。
29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))
30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))
31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))
32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))
33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))
34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))
35.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))
36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))
37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對(duì))
38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對(duì))
39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。(對(duì))
40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))
41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))
42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))
43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))
44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))
44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))
46.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))
47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯(cuò))
48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))
49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))
50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對(duì))
51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))
52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))
53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))
54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。(對(duì))
55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對(duì))
56.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(錯(cuò))
57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對(duì))
58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))
59.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對(duì))
60.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))
61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))
62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))
二、單選題
1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.兩年
2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)
A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要
B.符合接受外部監(jiān)管要求
C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)
D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求
3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元
B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元
C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元
D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元
5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)
A.法國(guó)巴黎
B.英國(guó)倫敦
C.美國(guó)華盛頓
D.日本東京
6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。
A.5
B.6
C.7
D.8
7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)
A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶
C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
D.不予理睬
8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分
A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)
B.反洗錢專干
C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員
D.其他直接責(zé)任人員
10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。
A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度
B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序
C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)
D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外
18.客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的(B)
A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法
B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求
C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果
D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求
19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
B.理賠業(yè)務(wù)
C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)
A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
B.反洗錢績(jī)效考核制度
C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度
D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度
21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)
A.實(shí)事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴(yán)進(jìn)寬出
D.了解你的客戶
23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)
A.代銷合同
B.合作協(xié)議
C.書(shū)面協(xié)議
D.職責(zé)分工書(shū)
25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該
包含(B)
A.事前預(yù)防
B.事前控制
C.事后監(jiān)督
D.事后糾正
27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。
A.受托機(jī)構(gòu)
B.委托機(jī)構(gòu)
C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)
D.業(yè)務(wù)員
29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)
A.風(fēng)險(xiǎn)
B.客戶
C.VIP
D.服務(wù)
33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)
A.一級(jí)
B.二級(jí)
C.三級(jí)
D.四級(jí)
34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)
A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)
C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)
D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)
35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)
A.可疑交易報(bào)告
B.宣傳培訓(xùn)
C.交易資料保存
D.客戶身份識(shí)別
36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)
A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送
B.客戶身份識(shí)別
C.客戶身份資料和交易記錄保存
D.反洗錢監(jiān)督檢查
37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約
A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約
B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約
C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)
A.建立客戶身份識(shí)別制度
B.客戶身份資料交易記錄保存制度
C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度
D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度
A.合規(guī)方法
B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重
D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法
41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)
A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去
C.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變
42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)
A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)
A.信用
B.地域
C.業(yè)務(wù)
D.行業(yè)
44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。
A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人
B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
D.國(guó)務(wù)院總理
45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)
A.經(jīng)營(yíng)管理
B.風(fēng)險(xiǎn)控制
C.業(yè)務(wù)流程
D.業(yè)績(jī)指標(biāo)
46.亞太反洗錢組織成立于(B)年
A.1995
B.1997
C.2000
D.2003
47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心
D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)
48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布
A.聯(lián)合國(guó)
B.亞太反洗錢組織
C.FATF
D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
49.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)
A.采集與分析
B.分析與報(bào)告
C.采集與報(bào)告
D.采集、分析與報(bào)告
50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。
A.反洗錢與反恐怖融資建議
B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單
一、填空題：
1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。
2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開(kāi)立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。
3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。
4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。
5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。
二、單項(xiàng)選擇題
1、我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)
A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;
C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法;D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。
2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)
A、3種;B、4種;
C、7種;D、8種。
3、我們通常說(shuō)的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)
A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;
C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)
A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;
C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。
6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)
A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告;
C、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。
8、一般存款賬戶不得辦理。(B)
A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;
C、資金收入轉(zhuǎn)賬;D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)
A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);
C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。
10、我國(guó)具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)
A、中國(guó)人民銀行反洗錢局;B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司;
C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司;D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案
11、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。
A、艾格蒙特集團(tuán);B、金融情報(bào)中心;
C、沃爾夫斯堡集團(tuán);D、金融行動(dòng)特別工作組。
12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)
A、當(dāng)?shù)毓膊块T;B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;
C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。
13、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開(kāi)始實(shí)行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)
A、美國(guó);B、英國(guó);C、香港;D、中國(guó)。
17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。
A、計(jì)劃財(cái)務(wù);B、公司業(yè)務(wù);C、前臺(tái)業(yè)務(wù);D、會(huì)計(jì)結(jié)算。
18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)
A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;
B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;
C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;
D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控
A、中國(guó)人民銀行;B、外匯管理局;C、國(guó)務(wù)院;D、中國(guó)外匯交易中心。
20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多項(xiàng)選擇題
1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)
A、合法審慎原則;B、保密原則;
C、封閉管理原則;D、公開(kāi)、公平、公正原則。
E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。
2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)
A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;
D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。
3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;
B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;
C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的;
D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;
E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;
4、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。
A、開(kāi)戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;
D、離析;E、歸并。
5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。
A、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù);
D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。
6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)
A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元;
B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;
C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元;
D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;
E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。
7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)
A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元;
B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元;
C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元;
D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元;
E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。
8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)
A、保存賬戶資料，自開(kāi)戶之日起至少5年;
B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;
C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;
D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。
9、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。(BD)
A、儲(chǔ)蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;
C、一般存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。
10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)
A、負(fù)責(zé)人;B、代理人;
C、被代理人;D、監(jiān)護(hù)人。
《STRONG>
四、判斷題
2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(√)
3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)
4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)
5、銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易(X)
6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)
7、我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)
8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)
9、經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)
10、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)
點(diǎn)擊咨詢 