第一篇：信貸規(guī)范化管理實施細(xì)則

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貸款操作規(guī)程實施細(xì)則

第一章

總則

第一條

為加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范信貸行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益，促進(jìn)信貸工作的規(guī)范化、制度化和科學(xué)化，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《貸款通則》和有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)定，結(jié)合實際情況，特制定本實施細(xì)則。

第二條

信貸管理的核心是建立權(quán)、責(zé)、利統(tǒng)一，審、貸、查分離，對信貸資金運(yùn)行實行風(fēng)險度量、體制制約、權(quán)限管理的信貸運(yùn)行管理機(jī)制。

第三條

辦理信貸業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循國家法律法規(guī)，根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的需要，在經(jīng)營自主權(quán)范圍內(nèi)開展貸款業(yè)務(wù)。

第四條

貸款必須堅持以下原則：

一、貸款自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險的原則，不受任何單位和個人的干涉，不得接受任何單位和個人強(qiáng)令貸款。

二、“安全性、流動性、效益性”協(xié)調(diào)統(tǒng)一的原則。

三、以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，堅持“小額、流動、分散”的信貸原則。

四、服從金融宏觀調(diào)控和國家產(chǎn)業(yè)政策的原則。在自主、充分運(yùn)用信貸資金，提高資金使用效益的同時，必須嚴(yán)格服從國家金融宏觀調(diào)控的要求。

五、保險防范風(fēng)險原則，對從事相對風(fēng)險職業(yè)的借款人和擔(dān)保人必須辦理“人身意外傷害險”的保險，對風(fēng)險較高的抵押物

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均要辦理抵押財產(chǎn)的保險。

第二章

貸款對象及條件

第五條

貸款的對象應(yīng)當(dāng)是轄區(qū)內(nèi)經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有資金良好行為能力的自然人。

第六條 申請貸款應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件：

一、從事經(jīng)營活動合法合規(guī)，符合國家的產(chǎn)業(yè)政策和社會發(fā)展規(guī)范要求，產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有場所、有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用；

二、應(yīng)具有合法的身份，有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入和良好的信用記錄，有按期還本付息能力，應(yīng)付利息和到期貸款已清償或落實了貸款人認(rèn)可的還款計劃；

三、除自然人和不需要經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)經(jīng)過工商行政管理機(jī)關(guān)辦理年檢手續(xù)，特殊行業(yè)須持有相關(guān)機(jī)關(guān)頒布的營業(yè)許可證；

四、除自然人外，須持人民銀行核準(zhǔn)發(fā)放并經(jīng)過年檢的有效貸款卡以及技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證。自然人貸款，非自然人擔(dān)保的，自然人也須持貸款卡；

五、能定期報送企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、經(jīng)營情況表及貸款人所需的其它報表；

六、除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外資本收益性投資累計額未超過其凈資產(chǎn)總額的50%。

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七、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率不得高于70%，自有資金占貸款總額比例要求不低于30%，具有一定的經(jīng)營能力，必要時要有相應(yīng)經(jīng)濟(jì)實力的單位或自然人提供擔(dān)保，有條件的要參加保險。

第七條

借款人有下列情況之一的，不得接受其申請：

一、借款人原有逾期貸款或為他人擔(dān)保貸款還有逾期未得到清償且未落實還款計劃的；

二、生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止或嚴(yán)重有損于社會公益和道德的產(chǎn)品或項目的；

三、騙取、套取貸款，用借貸等行為牟取非法收入的；

四、借款用于企業(yè)注冊資金，股本或?qū)嵤召Y本不到位的；

五、違反國家規(guī)定將貸款用于從事股本收益性投資的；

六、列入金融黑名單的；

七、《貸款通則》及其它法律、規(guī)章中規(guī)定限制發(fā)放的貸款。第八條

不得發(fā)放跨地區(qū)貸款，確需發(fā)放的，須報批。本實施細(xì)則所稱跨地區(qū)貸款是指向戶籍所在地、經(jīng)營所在地或居住地均不在公司所轄范圍內(nèi)的借款人所發(fā)放的貸款。

第三章 貸款業(yè)務(wù)操作程序

第十四條

貸款辦理操作程序為：受理借款申請→貸款調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂借款合同→貸款發(fā)放

第十五條 受理借款申請

一、借款人需要貸款時，應(yīng)寫出書面申請，信貸員包放包收貸款、農(nóng)戶小額信用貸款可直接由經(jīng)辦信貸員受理。

（一）信貸受理人收到借款人的借款申請后，必須通過銀行

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信貸登記咨詢系統(tǒng)對借款人基本情況及資信記錄等情況作初步查詢并填制《貸前查詢表》，查詢內(nèi)容包括借款人夫妻、父母子女、經(jīng)營管理的企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)等的情況。查詢出的內(nèi)容必須完整、真實反映，信貸會計對查詢結(jié)果的真實性負(fù)責(zé)，所填寫的查詢表應(yīng)作為重要資料保存歸檔；

（二）信貸受理人對借款人情況作初步查詢后，應(yīng)及時登記貸款申請登記簿（見附1），定期或不定期將借款人申請及查詢表遞交信貸主辦（具體由總經(jīng)理定）；

（三）信貸主辦在借款人申請上簽署辦理意見后，交回信貸受理人，由信貸受理人通知有關(guān)信貸員進(jìn)行貸款調(diào)查。

受理借款申請環(huán)節(jié)的操作程序，可根據(jù)實際情況制定相應(yīng)的操作細(xì)則并報信貸管理部門備案。

二、經(jīng)初步查詢符合貸款條件的借款人應(yīng)填寫借款申請書，申請書中要詳實填寫借款金額、借款用途、借款期限、還款來源、還款方式及借款人有效身份證件、居住地址等主要內(nèi)容并提供以下資料：

（一）身份證明（初次貸款的還需提供戶口簿），有授權(quán)代理人的還須提供代理人身份證明；

（二）農(nóng)戶小額信用貸款須持有《農(nóng)戶貸款證》；

（三）信貸業(yè)務(wù)由授權(quán)代理人辦理的，須提供企業(yè)法定代表人授權(quán)委托書；

（四）經(jīng)工商行政管理部門認(rèn)可有效的法人機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司章程（自然人除外）及公司注冊登記（或變更登記）的相關(guān)文件；

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（五）財政部門或會計（審計）事務(wù)所核準(zhǔn)的上年度財務(wù)報表，以及借款申請前一期的財務(wù)報表（自然人除外）；

（六）按人民銀行規(guī)定需辦理貸款卡的應(yīng)提供有效貸款卡；

（七）企業(yè)董事會（股東會）成員和主要負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本等；

（八）企業(yè)申請項目貸款還必須提供以下資料：

1、項目投資計劃書、項目建議書、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)下達(dá)的項目立項批文及《項目初步設(shè)計》批復(fù)文件；

2、項目可行性報告；

3、項目前期籌備和工程準(zhǔn)備工作完成情況報告；

4、自有資金的證明資料；

5、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)下達(dá)的項目投資計劃或開工證明文件；

6、按規(guī)定項目竣工投產(chǎn)后所需自籌流動資金落實情況及證明材料；

（九）房地產(chǎn)貸款必須提供以下資料：

1、國有土地使用權(quán)證、建筑工程規(guī)劃許可證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)用地施工許可證；

2、住房建設(shè)開發(fā)計劃及立項文件；

3、售房許可證（可在辦妥后補(bǔ)齊）。

（十）貸款人認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)資料。

上述貸款資料應(yīng)提供原件及復(fù)印件，經(jīng)辦信貸員應(yīng)對借款人所提供資料真實性進(jìn)行審核。復(fù)印件視不同情況提供一式數(shù)份，由客戶寫明“該復(fù)印件由本人提供，與原件相符”字樣并簽章。

第十六條

貸款調(diào)查

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一、初步審核客戶提供的資料，主要有：

1、借款人主體是否合格；

2、提供的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證及其他有效證明是否有效；

3、根據(jù)銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)及聯(lián)社要求需辦理貸款（證）卡的是否辦理，已辦理貸款（證）卡的是否有效；

4、通過銀行信貸咨詢系統(tǒng)查明該借款人在其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、擔(dān)保情況（已辦貸款證、卡的）；

5、審查借款人是否有不良貸款記錄；

6、身份證是否有效期內(nèi)，所提供的身份證明是否與借款人、擔(dān)保人核對一致；

7、申請書上加蓋的公章是否清晰，是否與營業(yè)執(zhí)照和貸款證（卡）上的企業(yè)名稱三者一致。

二、調(diào)查分析：調(diào)查分析由調(diào)查崗人員對借款人、擔(dān)保人及抵押物情況進(jìn)行調(diào)查、評價，以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔，并將調(diào)查內(nèi)容形成書面報告。調(diào)查人員應(yīng)以高度認(rèn)真、負(fù)責(zé)的態(tài)度對所作的調(diào)查結(jié)論負(fù)責(zé)，對超審批權(quán)限的貸款必須有二名或二名以上信貸員同時進(jìn)行調(diào)查。

調(diào)查分析可以從以下方面進(jìn)行：

（一）對借款人基本情況調(diào)查

1、借款人基本概況。主要包括個人品質(zhì)、社會信譽(yù)、家庭住址、戶主姓名、家庭組成、經(jīng)濟(jì)狀況、通訊號碼及主要生產(chǎn)經(jīng)營項目，借款人為企事業(yè)單位的，還應(yīng)包括企業(yè)性質(zhì)、注冊資本金、企業(yè)代碼、公司章程、公司股東組成情況、經(jīng)營范圍、聯(lián)系方式、企事業(yè)單位的上級管理部門情況及企事業(yè)單位法人代表的個人品

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質(zhì)、資信、經(jīng)營管理能力等情況；

2、資產(chǎn)負(fù)債情況。主要包括在金融機(jī)構(gòu)的借款和對外擔(dān)保情況，存量貸款的方式及擔(dān)保情況；

3、自有資金情況。主要調(diào)查借款人自有資金比例是否達(dá)到要求，短期貸款自有資金不少于30%、中長期固定資產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款自有資金不得少于規(guī)定比例；

4、借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況。主要包括經(jīng)營場所、經(jīng)營產(chǎn)品的范圍和方式等是否合法、合規(guī)，是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策；

5、借款用途分析。借款用途是否符合《貸款通則》有關(guān)規(guī)定；

6、還款來源分析。包括第一還款來源、第二還款來源；

7、財務(wù)情況分析。主要包括企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、銷售、利潤、所有者權(quán)益及對外擔(dān)保情況；

8、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析。主要包括產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售，原材料來源、供應(yīng)，設(shè)備先進(jìn)性、穩(wěn)定性等狀況；

9、資金結(jié)算往來情況。主要包括帳戶資金往來清單、存貸明細(xì)和流動資金周轉(zhuǎn)情況，現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)往來是否正常等；

10、企業(yè)發(fā)展前景。主要包括產(chǎn)品的市場競爭和研發(fā)能力，行業(yè)競爭力，對宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整的敏感性程度等。

（二）擔(dān)保情況調(diào)查

對擔(dān)保人情況調(diào)查除對類似借款人基本情況調(diào)查內(nèi)容外，還應(yīng)對以下情況作調(diào)查、分析：

1、擔(dān)保人主體是否合法，能否獨(dú)立承擔(dān)民事法律責(zé)任，有無代為清償能力；

2、調(diào)查過程中應(yīng)明確告知擔(dān)保人對擔(dān)保行為所承擔(dān)的法律責(zé)

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任，擔(dān)保人對所其作的擔(dān)保是否自愿，對企事業(yè)單位提供擔(dān)保的應(yīng)取得股東會、董事會的書面同意證明，有上級主管部門的，應(yīng)取得主管部門同意擔(dān)保的證明；

3、調(diào)查抵（質(zhì)）押物是否符合《擔(dān)保法》規(guī)定，如：抵（質(zhì)）押物是否屬于抵（質(zhì)）押人所有，產(chǎn)權(quán)是否明晰，有無重復(fù)辦理抵（質(zhì)）押等；

4、調(diào)查抵（質(zhì)）押物的價值情況。抵（質(zhì)）押物價值應(yīng)以具有資產(chǎn)評估資格機(jī)構(gòu)作出的市場允許評估價值或抵（質(zhì)）押人與抵（質(zhì)）押權(quán)人雙方確認(rèn)的價值為準(zhǔn)，在抵（質(zhì)）押物清單上真實填寫，并合理掌握抵（質(zhì)）押率：城區(qū)范圍內(nèi)的房地產(chǎn)作抵押，抵押率一般不超過評估價的70%，鄉(xiāng)鎮(zhèn)所在地的房地產(chǎn)作抵押，抵押率一般不超過評估價的50%，園區(qū)土地抵押，抵押率不得超過評估價的60%，機(jī)器設(shè)備等動產(chǎn)作抵（質(zhì)）押的，要根據(jù)其先進(jìn)性、通用性及變現(xiàn)能力分別確定抵（質(zhì)）押率，最高低（質(zhì)）押率不得超過評估價值的40%，存款單及其它有價證券作質(zhì)押，質(zhì)押率一般不得超過其面值的90%；

5、貸款人認(rèn)為其它應(yīng)調(diào)查的內(nèi)容。

（三）調(diào)查注意事項

對已簽訂最高額抵（質(zhì)）押借款合同的貸款，在發(fā)放每一筆貸款前，必須到抵（質(zhì)）押登記部門查詢抵（質(zhì)）押權(quán)的有效性，抵（質(zhì)）押物是否被依法查封、凍結(jié)、保全等，并取得抵（質(zhì)）押登記部門確認(rèn)的查詢回執(zhí)。

（四）調(diào)查結(jié)果

信貸人員根據(jù)調(diào)查情況，進(jìn)行貸款風(fēng)險的預(yù)測確定貸與不貸。

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短期貸款答復(fù)時間不超過1個月，中長期貸款不超過6個月，國家另有規(guī)定的除外。如認(rèn)為可發(fā)放貸款，則應(yīng)確定貸款的期限、利率、額度、還款方式，按規(guī)定權(quán)限逐級報批。

第十七條

貸款期限、利率和額度確定

一、貸款期限

根據(jù)貸款用途、生產(chǎn)經(jīng)營周期、還款的資金來源以及信貸資金情況，合理確定貸款期限。

（一）農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及種養(yǎng)殖業(yè)貸款按農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期確定，一般不超過1年；

（二）個體工商戶、農(nóng)戶的其它生活消費(fèi)性貸款及企業(yè)短期流動資金貸款，一般掌握在6個月左右，最長不超過1年；

（三）購臵設(shè)備、技術(shù)改造、新產(chǎn)品開發(fā)、固定資產(chǎn)購建等中長期貸款一般掌握在1—3年，最長不超過5年。

二、貸款利率

（一）應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司統(tǒng)一制定的利率規(guī)定，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明；

（二）貸款逾期執(zhí)行加罰息規(guī)定，凡到期未歸還的貸款，從到期日次日日終，將貸款轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶，按規(guī)定計收逾期利息；

（三）擠占挪用貸款按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計收；

（四）貸款的展期期限加上原期限達(dá)到新的利率期限檔次時，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計收；

（五）中長期貸款的利率，根據(jù)人民銀行利率管理辦法規(guī)定，實行一年一定，并在借款合同中注明。

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三、貸款額度

根據(jù)對借款人生產(chǎn)經(jīng)營情況、資金實力及相關(guān)調(diào)查情況，合理確定借款人的貸款額度，以保證資金的合理使用和信貸資金安全。貸款額度按照不同產(chǎn)業(yè)、不同經(jīng)營類型客戶的資金需求及信貸資金計劃予以合理確定，對單戶貸款比例必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁發(fā)放新的單戶超資本金比例貸款，對已發(fā)放的超資本金比例貸款應(yīng)逐步壓縮貸款規(guī)模。

第十八條

貸款調(diào)查報告的撰寫

一、貸款調(diào)查審批使用統(tǒng)一印制的《個人貸款調(diào)查審批表》和《企業(yè)貸款調(diào)查審批表》表式調(diào)查審批表，對30萬元以上的貸款，調(diào)查信貸人員應(yīng)根據(jù)調(diào)查情況寫出書面貸款調(diào)查報告（存量貸款若借款人近期生產(chǎn)經(jīng)營活動情況無重大變化及擔(dān)保手續(xù)不變的可用上述審批表代替調(diào)查報告）。

貸款調(diào)查報告需詳細(xì)記載以下內(nèi)容：

（一）借款人情況

1、借款人的基本概況；

2、資產(chǎn)負(fù)債情況；

3、自有資金情況；

4、借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況；

5、借款用途分析；

6、還款來源分析；

7、財務(wù)情況分析；

8、產(chǎn)品市場情況分析；

9、資金結(jié)算往來情況；

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10、企業(yè)發(fā)展前景；

（二）擔(dān)保情況

具體內(nèi)容根據(jù)擔(dān)保情況調(diào)查結(jié)果進(jìn)行闡述；

（三）借款情況，包括貸款金額、用途、期限、利率、計息方式、還款方式及還款來源情況；

（四）其他有必要說明的情況；

（五）調(diào)查結(jié)論。調(diào)查人在對借款人和擔(dān)保人進(jìn)行調(diào)查分析后，應(yīng)對該筆貸款做出調(diào)查綜合評價和結(jié)論。

二、撰寫貸款調(diào)查報告要求

（一）完成及時、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、內(nèi)容完整；

（二）要求電腦打印或用藍(lán)、黑墨水鋼筆書寫，字跡須端正、清楚；

（三）調(diào)查結(jié)論中同意或不同意貸款，調(diào)查人應(yīng)有明確的表述；沒有明確表述的，視同同意貸款。

（四）調(diào)查人員姓名、日期簽署完整。

調(diào)查人員按上述要求在貸款調(diào)查審批表中簽署意見后，交貸款審查人員進(jìn)行審核。

第十九條

貸款的審查和審批

一、按照審貸分離、分級審批的貸款管理制度進(jìn)行貸款的審查和審批。

二、貸款審查崗人員負(fù)責(zé)對調(diào)查崗的調(diào)查情況和提供的相關(guān)資料進(jìn)行核實、分析、評定和審查，做出審查意見并簽署姓名。經(jīng)審查不符合要求的要在3個工作日內(nèi)退還申報資料，并要求信貸員作修改和補(bǔ)充；對符合要求的，要在3個工作日內(nèi)提交信貸

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審批小組審批。

三、建立貸款管理審批小組，貸款管理審批小組成員由信貸管理部門確定，小組成員必須學(xué)習(xí)公司信貸制度。貸款管理審批小組報信貸部門審查后，由公司統(tǒng)一發(fā)文公布。

四、對轄屬分社10萬元（含）以上的貸款應(yīng)逐步歸并到信貸主管發(fā)放與管理。

五、對超過貸款審批權(quán)限的貸款，由貸款管理審批小組簽署明確意見后報聯(lián)社審批。

上報審批的貸款須提交以下資料：

1、借款申請書；

2、貸款調(diào)查審批表；

3、貸款調(diào)查報告、上年度財務(wù)報表和借款申請前一期的財務(wù)報表（自然人除外）。貸款調(diào)查報告中應(yīng)注明企業(yè)已提交的證明文件及資料的真實性。

4、信息系統(tǒng)貸款貸前查詢表。

5、需要的其他相關(guān)資料。

六、審批權(quán)限內(nèi)的貸款應(yīng)由信貸員作為貸款審查崗，信貸主管作為貸款審批崗（農(nóng)戶小額信用貸款、包放包收貸款除外）；由信貸主管作貸前調(diào)查的貸款，可實行交叉審查的辦法。報總經(jīng)理、董事長審批的貸款，審查崗必須有信貸主管簽字。

第二十條

借款合同的簽訂與登記

一、合同的簽訂。貸款審批結(jié)束后，貸款人、借款人和擔(dān)保人三方應(yīng)當(dāng)面按規(guī)定填寫好借款合同。合同的借款人、貸款人和擔(dān)保人必須使用全稱，與印、章、證名稱一致；借款種類、用途、利辛縣眾誠小額貸款有限公司

金額、利率、期限、還款方式和各方的權(quán)利、義務(wù)、違約責(zé)任等要素填寫清楚、齊全。

合同其他約定事項可參照以下內(nèi)容填寫：

（一）抵押合同：

1、該財產(chǎn)抵押后，如該財產(chǎn)價值大于貸款額，抵押人自愿放棄再次抵押的權(quán)利；

2、最高額抵押貸款載明本最高額抵押擔(dān)保的最高額度為（權(quán)利價值）**萬元；

3、抵押房地產(chǎn)處臵時，抵押人自愿放棄保留居住權(quán)；

4、其他認(rèn)為需要約定的事項；

（二）保證合同：

1、借款人、保證人對合同條款已充分了解，自愿承擔(dān)合同條款的法律責(zé)任；

2、借款人提前歸還貸款，保證人表示同意，；

3、其他認(rèn)為需要約定的事項；

合同其他約定內(nèi)容由借款人、擔(dān)保人親自書寫和簽章。

二、抵（質(zhì)）押物的登記。貸款合同簽訂后，由經(jīng)辦信貸員陪同借款人（抵、質(zhì)押人）到有權(quán)部門辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，收取權(quán)利證明。以存款單、其他有價證券和權(quán)利作質(zhì)押的，質(zhì)押物核押過程中，信貸員應(yīng)向簽發(fā)該權(quán)證的機(jī)構(gòu)進(jìn)行核押或登記，收取同意止付和貸款到期協(xié)助扣劃書面證明或登記證明。

三、注意事項

（一）自然人作保證的原則上須雙方當(dāng)面在合同中簽章，有限責(zé)任公司、股份有限公司擔(dān)保貸款須填寫董事會同意抵（質(zhì)）押或同意保證意見書，有限責(zé)任公司按公司章程規(guī)定的董事人數(shù)簽名，股份有限公司按全體董事人數(shù)過半數(shù)簽名，合伙企業(yè)需全體合伙人員簽名；

（二）以家庭財產(chǎn)作抵押的，必須由所有權(quán)人和16周歲以上

利辛縣眾誠小額貸款有限公司 的共有人當(dāng)面在抵押合同上簽章，抵押人僅有一套住宅且以住宅作抵押的，抵押人必須事先聲明如抵押物被處臵，抵押人自愿放棄對抵押住宅保留居住權(quán)，并另行提供明確的居住地，如需居住他人住宅的，留住人應(yīng)書面表示同意；

（三）有限責(zé)任公司、股份有限公司借款或提供擔(dān)保，應(yīng)追加借款人或擔(dān)保人的法人代表夫妻、實際經(jīng)營者夫妻、主要股東夫妻作為保證人，保證人須當(dāng)面簽字。

第二十一條

貸款發(fā)放

一、經(jīng)辦信貸員在審查貸款資料并確保無誤后，填寫借款借據(jù)，借款內(nèi)容須與借款合同保持一致；

二、經(jīng)辦信貸員按要求，將有關(guān)客戶信息、合同內(nèi)容、數(shù)據(jù)輸入電腦，登記貸款臺帳，建立信貸檔案；

三、經(jīng)辦信貸員在按規(guī)定錄入信息后，將借款申請書、借款合同、借款借據(jù)等有關(guān)貸款資料交信貸會計審查，信貸會計對送交的貸款資料審查無誤后加蓋借款合同章。經(jīng)蓋章后的借款申請書、借款合同、借款借據(jù)等交經(jīng)辦信貸員，由經(jīng)辦信貸員陪同借款人到會計部門辦理貸款發(fā)放手續(xù)，其他資料由信貸會計留存歸檔；

四、抵（質(zhì)）押物品管理。抵（質(zhì)）物權(quán)證由信貸會計或指定專人保管；在電腦中經(jīng)辦信貸人員負(fù)責(zé)做“抵押物品管理錄入”，信貸會計或指定保管人員負(fù)責(zé)做“抵押物品管理登記”；

五、信貸員移交的貸款資料應(yīng)登記信貸檔案移交清單。根據(jù)信貸登記咨詢系統(tǒng)要求需登記借款人及擔(dān)保人信息的，由信貸會計按規(guī)定進(jìn)行登記；

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六、對5萬元以上，20萬元以下的貸款，難以提供有效資產(chǎn)抵押的，盡量采用聯(lián)戶擔(dān)保方式辦理，并在聯(lián)戶擔(dān)保貸款科目中反映；

七、貸款相關(guān)審批手續(xù)辦妥后，應(yīng)在3個工作日內(nèi)發(fā)放貸款。第二十二條

會計人員審查與監(jiān)督

臨柜會計收到信貸員遞交的有關(guān)信貸資料后，應(yīng)對相關(guān)資料作進(jìn)一步審查，主要審查以下內(nèi)容：

一、貸款利率是否符合規(guī)定；

二、會計人員經(jīng)審查后認(rèn)為不符合條件的貸款，應(yīng)及時退回信貸部門重新補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，確認(rèn)無誤后方可按會計結(jié)算制度辦理有關(guān)貸款發(fā)放手續(xù)。若貸款手續(xù)不齊全，會計人員有權(quán)拒絕辦理貸款；

三、所發(fā)放貸款要求先轉(zhuǎn)入借款人結(jié)算賬戶，然后由借款人在結(jié)算賬戶上依約使用；

四、應(yīng)加強(qiáng)貸款資金使用監(jiān)督，嚴(yán)禁以貸還息，嚴(yán)禁將借款直接轉(zhuǎn)入他人（非借款人）賬戶，嚴(yán)禁信貸資金轉(zhuǎn)入股票期貨市場、保險公司、驗資專戶。

第四章

貸后管理

第二十三條

貸款發(fā)放后，應(yīng)加強(qiáng)資金賬戶管理，確保貸款資金用于約定用途。為有效監(jiān)督客戶按約定使用信貸資金，對新發(fā)生額度在20萬元以上的每筆貸款都必須由責(zé)任信貸員在臨柜人員配合下，對客戶進(jìn)行賬戶監(jiān)督使用管理，具體操作如下：

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一、貸款發(fā)放后不得直接支取現(xiàn)金，應(yīng)將貸款金額轉(zhuǎn)入客戶的結(jié)算賬戶（大宗固定資產(chǎn)、技改項目貸款，必須專設(shè)賬戶）；

二、責(zé)任信貸員有權(quán)對客戶的信貸資金使用情況進(jìn)行檢查，直至貸款資金用完為止，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理；

三、貸款資金部分使用以后，責(zé)任信貸員還必須繼續(xù)跟蹤，檢查其資金實際使用情況與申請使用的情況是否一致，當(dāng)發(fā)現(xiàn)貸款資金被挪作他用時，要暫停其用款，并限期糾正，性質(zhì)嚴(yán)重的，要采取信貸制裁措施，對其停止發(fā)放新貸款或提前收回已發(fā)放的貸款。

第二十四條

對借款人執(zhí)行合同情況及借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動情況進(jìn)行跟蹤檢查，建立貸后檢查制度。

一、首次跟蹤檢查。對項目貸款，超資本金比例的貸款，10萬元以上新客戶首筆貸款，原則上應(yīng)在首筆貸款資金使用后15天內(nèi)進(jìn)行首次跟蹤檢查，重點(diǎn)檢查客戶是否按借款合同約定用途使用信貸資金及限制條款落實情況，借款人生產(chǎn)經(jīng)營或項目進(jìn)展情況。

二、日常貸后檢查，信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后，按規(guī)定對客戶進(jìn)行日常貸后跟蹤檢查并寫出書面貸后檢查情況記錄，對10萬元以下的借款，至少每年檢查或核對一次（小額農(nóng)貸除外）。對10萬元以上的借款，至少每半年檢查一次，對超資本金比例貸款最大十戶貸款至少每季檢查一次，并形成書面調(diào)查報告上報信貸管理部門備查。

三、貸后檢查的主要內(nèi)容

（一）財務(wù)因素分析。根據(jù)借款人的財務(wù)狀況，分析主要財

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務(wù)指標(biāo)的變化及行業(yè)內(nèi)所處水平，綜合判斷借款人的償債能力。

1、檢查借款人資金賬戶往來和信貸資金使用情況，借款人是否按約定用途使用貸款；

2、檢查借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動情況，包括生產(chǎn)能力，成本費(fèi)用，特別是產(chǎn)品的市場銷售情況，如銷售收入、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貸周轉(zhuǎn)率等；

3、分析客戶經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量，資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、速動比率、銷售利潤率、資產(chǎn)利潤率及貨幣資金變動情況。

（二）非財務(wù)因素分析。分析借款人行業(yè)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險，自然社會因素，還款意愿等，判斷對貸款風(fēng)險的影響。

1、關(guān)注企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子情況，及時了解班子人員是否有重大變動，成員個人是否有重大變化，關(guān)注客戶夫妻關(guān)系及家庭關(guān)系情況；

2、客戶對國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的敏感反映情況；

3、客戶對外重大投資情況；

4、客戶涉及法律訴訟情況；

5、客戶上述變化是否影響信貸資金安全。

（三）擔(dān)保分析。分析擔(dān)保人基本情況，代償能力，保證意愿，抵（質(zhì)）押物價值，變化能力的變化，抵（質(zhì)）押物的保管情況。

（四）項目貸款還應(yīng)增加以下檢查內(nèi)容：

1、項目資本金及其他資金來源落實情況；

2、項目進(jìn)展是否順利，建設(shè)進(jìn)度是否符合計劃，有無延長情況，項目建設(shè)工程是否突破，突破原因及金額；

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3、項目累計完成工作量與項目累計財務(wù)支出數(shù)是否相妥，費(fèi)用開支是否符合規(guī)定；

4、項目購臵設(shè)備、技術(shù)工藝等是否出現(xiàn)較大變化；

5、項目投產(chǎn)或項目建成后的效益情況和產(chǎn)品市場供求；

6、項目建成后運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常，是否達(dá)到預(yù)期的效益指標(biāo)等情況。

四、對貸后檢查的后繼續(xù)與前次檢查借款人生產(chǎn)經(jīng)營活動等情況無重大變化的，可在檢查表或報告中加以說明。

第二十五條

貸款實行董事長負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)落實轄內(nèi)貸款的貸后管理責(zé)任人和風(fēng)險監(jiān)控責(zé)任人；負(fù)責(zé)對超資本金比例大戶貸款和最大十戶貸款實施貸后風(fēng)險監(jiān)測；負(fù)責(zé)對影響貸款安全和形態(tài)變化的重要事項向董事會進(jìn)行報告。

第五章

貸款展期和到、逾期催收

第二十六條

借款人不能按期歸還貸款，應(yīng)當(dāng)在貸款到期前提出展期還款申請，借款人展期貸款須符合下列條件之一：

一、由于國家調(diào)整價格，稅率或貸款利率等因素影響借款人經(jīng)濟(jì)效益，造成其現(xiàn)金流量明顯減少，還款能力下降，不能按期歸還；

二、因不可抗力的災(zāi)害事項或意外事故無法按期償還貸款的；

三、借款人生產(chǎn)經(jīng)營正常，貸款原定期限過短，不適應(yīng)借款人正常生產(chǎn)經(jīng)營周期需要的；

四、其他情況。

第二十七條

借款人要求貸款展期，需按規(guī)定正確填寫包括

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貸款金額、原貸款日期、到期日期及申請展期還款日期、展期金額等內(nèi)容的貸款展期協(xié)議，并由借款人或借款人法定代表人（授權(quán)代理人）簽章。對保證借款、抵（質(zhì)）押借款申請展期，必須要有原擔(dān)保人同意擔(dān)保意見書，原擔(dān)保人簽章須有信貸員在場。貸款展期協(xié)議“擔(dān)保人意見欄”須由原擔(dān)保人親自寫明“借款展期后，原抵（質(zhì)）押物繼續(xù)抵（質(zhì)）押，愿繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任”或“借款展期后，同意繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。保證期間須延至×年×月×日（填寫要求為申請展期最后一筆還款日再順延二年的日期）”字樣。抵（質(zhì)）押貸款展期須由信貸員陪同重新辦理登記手續(xù)。

第二十八條

貸款展期視同貸款發(fā)放，相關(guān)受理、調(diào)查、審查、審批程序和有關(guān)要求依照信貸業(yè)務(wù)操作程序辦理。經(jīng)審批后的展期貸款，由信貸員將有關(guān)展期貸款信息錄入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，然后將貸款展期協(xié)議及相關(guān)資料送交信貸主管審查。信貸主管對展期協(xié)議等資料審查無誤后加蓋借款合同章，一份交經(jīng)辦信貸員由經(jīng)辦信貸員陪同借款人到會計部門辦理展期手續(xù)，一份信貸主管直接留存歸檔。根據(jù)人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)要求需登記貸款卡信息的，信貸主管按規(guī)定登記貸款展期信息。

發(fā)放貸款應(yīng)合理確定貸款期限，嚴(yán)格控制貸款展期，確需展期的貸款，展期理由必須充分明確。

第二十九條

到期貸款催收

一、信貸主管應(yīng)在每月初5號前打印到期貸款清單送總經(jīng)理和責(zé)任信貸員，信貸員應(yīng)在貸款到期前進(jìn)行逐戶催收，并將經(jīng)借款人、擔(dān)保人簽章的到期貸款催收通知書交信貸主管入檔保管。

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二、建立不良貸款催收登記簿，作為重要信貸檔案由信貸員保管，信貸員調(diào)動移交時，此登記簿應(yīng)一并移交。不良貸款至少每半年催收一次，催收通知書回執(zhí)應(yīng)交信貸主管統(tǒng)一入檔保管，并在檔案移交中載明。

三、嚴(yán)格控制“貸新還舊”用途貸款。貸新還舊原則上只有解決歷史遺留問題，恢復(fù)訴訟時效，完善原借款手續(xù)，落實擔(dān)保措施或降低貸款風(fēng)險度，提高原擔(dān)保實力的情況下才能發(fā)放，并在借款用途中明確寫明“以貸還貸”或“貸新還舊”。

第二篇：規(guī)范化管理實施大綱

規(guī)范化管理實施大綱

第一條 規(guī)范化管理概念

我們所稱的規(guī)范化管理，是指根據(jù)本公司的章程的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理地制定公司的組織規(guī)程和基本制度以及各類管理事務(wù)的作業(yè)流程(包括各類報表、圖表、公司的CI規(guī)范等等)，以形成統(tǒng)一、規(guī)范和相對穩(wěn)定的管理體系，通過對該體系的實施和不斷完善，達(dá)成公司管理動作的井然有序、協(xié)調(diào)高效之目的。第二條 規(guī)范化管理意義

(一)逐步將公司的管理工作納入“法制”管理的軌道，減少工作中的“盲目性”、“隨意性”；

(二)明確界定各管理層上下之間、橫向之間的責(zé)權(quán)關(guān)系，減少摩擦，提高工作效率；

(三)系統(tǒng)地開發(fā)和建立公司的“管理軟件”，使公司管理水平的提高和管理經(jīng)驗的積累有一個基本生長點(diǎn)；

(四)為全面實施電腦化管理奠定基礎(chǔ)。第三條 規(guī)范化管理內(nèi)容

(一)制定各類規(guī)范管理文件，包括：

1.基本制度； 2.作業(yè)程序； 3.圖表報表； 4.CI規(guī)范。

(二)對上述規(guī)范管理文件付諸實施并定期修改完善。

基本制度--是指在公司章程的規(guī)定范圍內(nèi)，對公司的基本組織規(guī)程和各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管理制度所作的基本規(guī)定，如各機(jī)構(gòu)分工規(guī)定、責(zé)權(quán)劃分、人事管理制度、行政管理制度財務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、信息統(tǒng)計制度等等。

作業(yè)程序--是指在公司各類動態(tài)管理事務(wù)的工作流程所作的基本描述和規(guī)定，例如：公司投資立項程序、報關(guān)程序、新進(jìn)人員試用程序等等。

圖表報表--是指對公司各類圖表、有的格式、內(nèi)容、編號、流向、存檔、審核等進(jìn)行規(guī)范化處理和運(yùn)作。

CI規(guī)范--是指對公司外在形象的統(tǒng)一設(shè)計和規(guī)定，如信封、便箋、包裝袋、招牌、廣告等等。

第四條 規(guī)范化管理組織

(一)由公司主要高層領(lǐng)導(dǎo)組成規(guī)范化管理委員會，其職責(zé)如下：

1.為公司的規(guī)范化管理提出指導(dǎo)性意見，確定基本原則，并確定規(guī)范化管理工作小組的人員的構(gòu)成；

2.定期聽取規(guī)范化工作小組的工作進(jìn)展匯報，提出指導(dǎo)意見； 3.討論通過各類規(guī)范管理文件，并簽發(fā)實施；

4.負(fù)責(zé)解釋和仲裁在執(zhí)行規(guī)范管理文件時出現(xiàn)的糾紛沖突； 5.每年組織一次對規(guī)范管理文件的修訂，通過對規(guī)范管理文件的不斷修改補(bǔ)充，使本公司的各項管理工作日趨完善。 規(guī)范化管理委員會由下述人員構(gòu)成：

A 主任： 由公司董事長兼任。

委員： 由總裁、財務(wù)總監(jiān)、執(zhí)委主任、副總裁構(gòu)成。

B 主任： 由公司總經(jīng)理兼任。

委員： 由副總經(jīng)理、辦公室主任、各部門經(jīng)理兼任。

C 主任： 由廠長兼任。

委員： 由副廠長各部門負(fù)責(zé)人兼任。

(二)規(guī)范化管理委員會下設(shè)工作小組，具體完成規(guī)范管理文件的擬定、修改和監(jiān)督執(zhí)行，該小組以執(zhí)委會人員為主，吸收職能部門經(jīng)理和有關(guān)業(yè)務(wù)骨干參加人員構(gòu)成如下：

組長 由執(zhí)委主任兼任。

組員 由執(zhí)委各室骨干、各職能部門經(jīng)理和有關(guān)業(yè)務(wù)骨干構(gòu)成。

第五條 規(guī)范化管理文件的實施循環(huán)圖(見圖17.4.1)所有的規(guī)范管理文件討論通過并付諸實施后并非一成不變，它必須根據(jù)實施效果以及公司的業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行PDCA的循環(huán)。

昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神 女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“??！肩膀好痛！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“??！肩膀好痛！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“??！肩膀好痛！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

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女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“??！肩膀好痛！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

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女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“??！肩膀好痛！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“?。〖绨蚝猛?！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“啊！肩膀好痛！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊?！?那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“啊！肩膀好痛！?。∥腋觳矓嗔?！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“?。〖绨蚝猛?！??！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“?。〖绨蚝猛?！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

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第三篇：國家環(huán)境保護(hù)總局政府采購管理實施細(xì)

國家環(huán)境保護(hù)總局政府采購管理實施細(xì)

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)國家環(huán)境保護(hù)總局（以下簡稱“總局”）政府采購管理，規(guī)范政府采購工作，根據(jù)《中華人民共和國政府采購法》、《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》、《中央單位政府采購管理實施辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱“政府采購”是指國家環(huán)境保護(hù)總局機(jī)關(guān)及其所屬事業(yè)單位、社會團(tuán)體（以下稱“采購單位”）按照政府采購法律、行政法規(guī)和制度規(guī)定的方式和程序，使用財政性資金（預(yù)算資金、政府性基金和預(yù)算外資金）和與之配套的單位自籌資金，采購國務(wù)院公布的政府集中采購目錄內(nèi)或者采購限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)的行為。

第三條 政府采購組織形式分為政府集中采購、部門集中采購和單位自行采購。

政府集中采購，是指將屬于政府集中采購目錄中的政府采購項目委托集中采購代理機(jī)構(gòu)代理的采購活動。

部門集中采購，是指主管部門統(tǒng)一組織實施部門集中采購項目的采購活動。

單位自行采購，也稱分散采購，是指采購單位實施政府集中采購和部門集中采購范圍以外，采購限額標(biāo)準(zhǔn)以上的政府采購項目的采購活動。

中央預(yù)算單位政府集中采購目錄及標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院頒布。

第四條 規(guī)劃與財務(wù)司歸口管理總局政府采購工作。主要職責(zé)如下：

（一）制定總局和各直屬單位、派出機(jī)構(gòu)（簡稱“本系統(tǒng)”）政府采購管理具體規(guī)章制度；

（二）匯總編制本系統(tǒng)政府采購預(yù)算和政府采購實施計劃；

（三）協(xié)助政府集中采購部門實施政府集中采購；

（四）統(tǒng)一組織實施部門集中采購項目；

（五）對本系統(tǒng)的政府采購活動實施管理；

（六）匯總編報本系統(tǒng)政府采購統(tǒng)計信息；

（七）辦理其他有關(guān)政府采購事項。

第五條 采購單位在政府采購中的職責(zé)是：

（一）編制本單位政府采購預(yù)算表（部門預(yù)算組成部分）；

（二）根據(jù)部門預(yù)算批復(fù)情況，編制政府采購的實施計劃；

（三）依據(jù)批復(fù)的實施計劃，協(xié)助實施政府集中采購和部門集中采購；

（四）組織實施單位自行采購工作；

（五）依法驗收采購貨物并簽訂和履行采購合同；

（六）編報本單位政府采購統(tǒng)計信息；

（七）辦理其他有關(guān)政府采購的事項。

第六條 監(jiān)察局全過程監(jiān)督管理政府采購活動：

監(jiān)察局在政府采購活動中，對采購單位、政府采購代理機(jī)構(gòu)、供貨商、專家依法實施監(jiān)督檢查。

第七條 采購單位達(dá)到公開招投標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購項目，應(yīng)當(dāng)采用公開招標(biāo)采購方式。因特殊情況需要采取公開招標(biāo)以外的邀請招標(biāo)、競爭性談判、詢價和單一來源等方式的，應(yīng)當(dāng)在采購活動前報規(guī)劃與財務(wù)司批準(zhǔn)。

第八條 采購單位政府采購信息，包括招標(biāo)公告、中標(biāo)和成交結(jié)果都應(yīng)當(dāng)在財政部指定的政府采購信息發(fā)布媒體上公告。

第九條 政府采購評審專家的確定，應(yīng)當(dāng)按照《政府采購評審專家管理辦法》規(guī)定，從財政部建立的中央單位政府采購評審專家?guī)熘谐槿　?/p>

第二章 政府采購預(yù)算和計劃管理

第十條 采購單位編制下一財政部門預(yù)算時，將該財政政府采購項目及資金預(yù)算在政府采購預(yù)算表中單列，按預(yù)算管理關(guān)系逐級上報。

政府采購項目按國務(wù)院頒布的中央預(yù)算單位政府集中采購目錄及采購限額標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十一條 按照財政部批復(fù)的部門預(yù)算，規(guī)劃與財務(wù)司匯總編制本系統(tǒng)政府集中采購、部門集中采購實施計劃，各單位按要求編制本單位政府采購實施計劃。

第十二條 各采購單位應(yīng)當(dāng)自下達(dá)部門預(yù)算20個工作日內(nèi)，將本單位政府集中采購實施計劃和部門集中采購實施計劃報規(guī)劃與財務(wù)司。

第十三條 按照預(yù)算管理程序調(diào)整或補(bǔ)報政府采購預(yù)算的，應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整政府集中采購實施計劃或部門集中采購實施計劃。

未列入政府采購預(yù)算、未辦理預(yù)算調(diào)整或補(bǔ)報手續(xù)的政府采購項目，不得實施采購。

第三章 政府采購管理

第十四條 屬于政府集中采購目錄范圍的項目，委托集中采購機(jī)構(gòu)組織實施。遵循以下工作程序：

（一）編制計劃。規(guī)劃與財務(wù)司在部門預(yù)算批復(fù)后，依據(jù)政府采購預(yù)算表，組織各采購單位編制政府集中采購實施計劃。

（二）簽訂委托協(xié)議。各采購單位與集中采購機(jī)構(gòu)簽訂委托代理采購協(xié)議，確定委托代理事項，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

（三）集中采購機(jī)構(gòu)與采購單位制定實施方案。

（四）集中采購機(jī)構(gòu)與采購單位共同組織采購，確定中標(biāo)、成交結(jié)果。

（五）采購單位自中標(biāo)、成交通知書發(fā)出30日內(nèi)，簽訂采購合同。

第十五條 屬于部門集中采購項目范圍的，實行部門集中采購。

部門集中采購由規(guī)劃與財務(wù)司根據(jù)項目特點(diǎn)自行組織或委托招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)辦理。

遵循以下工作程序：

（一）細(xì)化部門集中采購項目。規(guī)劃與財務(wù)司根據(jù)財政部下達(dá)的部門預(yù)算，進(jìn)一步明確本實行集中采購的項目，并下達(dá)各采購單位。

（二）編制計劃。各采購單位根據(jù)要求，及時提交本單位部門集中采購實施計劃。

（三）制定方案。規(guī)劃與財務(wù)司根據(jù)各采購單位上報的部門集中采購實施計劃，制定具體操作方案。

（四）實施采購，確定中標(biāo)、成交供應(yīng)商，向其發(fā)出中標(biāo)或成交通知書，同時發(fā)布中標(biāo)、成交公告。

（五）規(guī)劃與財務(wù)司及有關(guān)采購單位要在中標(biāo)通知書發(fā)出30日內(nèi)，完成合同簽訂工作，并組織采購項目驗收工作。

第十六條 單位分散采購可以由項目使用單位自行組織采購，也可以委托集中采購機(jī)構(gòu)或其他采購代理機(jī)構(gòu)代理采購。

單位分散采購，要做到?jīng)Q策公開、程序規(guī)范、有效競爭、采購合同等文件檔案保存完整。其中，符合公開招標(biāo)條件的采購活動，均應(yīng)當(dāng)實行公開招標(biāo)采購方式。

第十七條 采購單位要加強(qiáng)政府采購基礎(chǔ)管理工作，對日常開展的工作資料及情況及時紀(jì)錄，并妥善保管好下列報告（含附件）和批準(zhǔn)文件：

（一）因特殊情況對達(dá)到公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購項目需要采用公開招標(biāo)以外的采購方式的；

（二）因特殊情況需要采購非本國貨物、工程和服務(wù)的；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要審批的事項；

（四）補(bǔ)報的政府采購預(yù)算及政府采購實施計劃。

第四章 政府采購備案和審批管理

第十八條 規(guī)劃與財務(wù)司按照政府采購備案和審批管理權(quán)限，對采購單位的政府采購實施備案和審批管理。

第十九條 政府采購備案事項包括：

（一）政府采購項目的合同副本；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)后采用公開招標(biāo)以外采購方式的執(zhí)行情況；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要備案的事項；

除另有規(guī)定外，備案事項不需要回復(fù)意見。

第二十條 政府采購審批事項包括：

（一）因特殊情況對達(dá)到公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購項目需要采用公開招標(biāo)以外的采購方式的；

（二）因特殊情況需要采購非本國貨物、工程和服務(wù)的；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要審批的事項；

（四）補(bǔ)報的政府采購預(yù)算及政府采購實施計劃。

審批事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)規(guī)劃與財務(wù)司依法批準(zhǔn)后才能組織實施。

第五章 招標(biāo)投標(biāo)管理

第二十一條 采購單位提出的招標(biāo)項目按照國家有關(guān)規(guī)定履行項目審批手續(xù)，經(jīng)規(guī)劃與財務(wù)司批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第二十二條 采購單位具有編制招標(biāo)文件和組織能力的，可以自行辦理招標(biāo)事宜。不具備編制招標(biāo)文件和組織評標(biāo)能力，須委托招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)辦理招標(biāo)事宜，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國家有關(guān)法律規(guī)定的條件。招標(biāo)文件及招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)情況，報規(guī)劃與財務(wù)司備案。

第二十三條 開標(biāo)應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件確定的提交投標(biāo)文件截止時間的同一時間公開進(jìn)行；開標(biāo)地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)為招標(biāo)文件中預(yù)先確定的地點(diǎn)。

開標(biāo)由招標(biāo)人主持，邀請所有投標(biāo)人參加。

開標(biāo)過程應(yīng)當(dāng)紀(jì)錄，并存檔備查。

第二十四條 評標(biāo)由招標(biāo)人依法組建評標(biāo)委員會負(fù)責(zé)。

評標(biāo)委員會由采購單位的代表和技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面的專家組成，成員人數(shù)為5人以上單數(shù)，其中技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面專家不得少于成員總數(shù)的三分之二。

評標(biāo)委員會成員的名單在中標(biāo)結(jié)果確定前應(yīng)當(dāng)保密。

任何單位和個人不得非法干預(yù)、影響評標(biāo)的過程和結(jié)果。中標(biāo)結(jié)果經(jīng)規(guī)劃與財務(wù)司批準(zhǔn)后公布。

第二十五條 中標(biāo)人確定后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)向中標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書，并同時將中標(biāo)結(jié)果通知所有未中標(biāo)的投標(biāo)人。招標(biāo)人和中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)通知書發(fā)出之日起三十日內(nèi)，按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立書面合同。

第二十六條 在招標(biāo)采購中，出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)予廢標(biāo)：

（一）符合專業(yè)條件的供應(yīng)商或者對招標(biāo)文件作實質(zhì)響應(yīng)的供應(yīng)商不足三家的；

（二）出現(xiàn)影響采購公正的違法、違規(guī)行為的；

（三）投標(biāo)人的報價均超過了采購預(yù)算，采購人不能支付的；

（四）因重大變故，采購任務(wù)取消的。

廢標(biāo)后，采購人應(yīng)當(dāng)將廢標(biāo)理由通知所有投標(biāo)人。

第六章 監(jiān)督檢查和違規(guī)處理

第二十七條 對政府采購工作實施監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是：

（一）政府采購預(yù)算和政府采購實施計劃的編制和執(zhí)行情況；

（二）政府集中采購目錄和部門集中采購項目的執(zhí)行情況；

（三）政府采購備案或?qū)徟马椀穆鋵嵡闆r；

（四）政府采購有關(guān)法規(guī)、制度和政策的執(zhí)行情況；

（五）法律、行政法規(guī)和制度規(guī)定的其他事項。

第二十八條 國家環(huán)保總局監(jiān)察、審計部門依法履行對政府采購的實施情況進(jìn)行監(jiān)督，涉及有關(guān)違法違紀(jì)行為的，按照各自職責(zé)依法依紀(jì)予以處理。

第二十九條 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)采購單位、招標(biāo)采購代理機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商、評審專家等違反政府采購法、招標(biāo)投標(biāo)法行為的，有權(quán)控告和檢舉，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)各自職責(zé)及時處理。

第七章 附

則

第三十條 地方各級環(huán)境保護(hù)行政主管部門及其所屬事業(yè)單位使用國家環(huán)境保護(hù)總局安排的全部或部分資金，辦理的政府采購的管理，可參考本辦法。

第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第四篇：倉儲精細(xì)化管理實施細(xì)1

倉儲精細(xì)化管理

為了貫徹糧庫提出的開展倉儲精細(xì)化管理的要求，同時為了

進(jìn)一步提高倉儲管理水平，并有效控制儲存成本。結(jié)合我?guī)鞂嶋H

情況，制定如下細(xì)則。

一業(yè)務(wù)流程的管理

1收購入庫環(huán)節(jié)

（1）搞好新糧調(diào)查。每年秋糧收購前，我?guī)於家山?jīng)營部對轄

區(qū)內(nèi)的糧食生產(chǎn)情況進(jìn)行調(diào)查，填寫《新糧自然質(zhì)量情況調(diào)查記

錄》，準(zhǔn)確掌握收購范圍內(nèi)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的糧食產(chǎn)量、等級、水分等情

況，為做好糧食收購工作提供依據(jù)。

（2）做好糧食接收準(zhǔn)備工作?？諅}進(jìn)行清倉消毒，地上衡進(jìn)行

檢測，各種檢驗設(shè)備作好校驗和鑒定，輸送、清理等設(shè)備做好檢

修，鋪設(shè)好通風(fēng)地籠，布置好糧情檢測設(shè)備，落實好收購資金，對參與收購的人員做好收購政策的宣傳。

（3）做好糧食收購工作。嚴(yán)格執(zhí)行門檢制度，檢斤室每臺秤要

2人進(jìn)行操作，一名檢斤員，一名復(fù)核員，對入庫的每一車糧食

進(jìn)行認(rèn)真的檢斤。保管員要認(rèn)真堅守收購現(xiàn)場，對每一車糧進(jìn)行

數(shù)量的核對，同時和復(fù)檢員密切配合，保證入庫糧食的質(zhì)量。

2裝倉環(huán)節(jié)

（1）糧食裝倉要做到“五分開”即不同品種、不同性質(zhì)、不同

等級、不同水分、不同的糧食分開儲存。

（2）糧食入倉前，要做好倉房的檢查工作，對倉房的質(zhì)量、氣密性、防潮、倉頂隔熱層都要做好檢查。同時對與倉房配套的通風(fēng)設(shè)備、電子檢溫設(shè)備、照明設(shè)備等進(jìn)行檢測，做到一切完好無損。

（3）對入倉的糧食要進(jìn)行嚴(yán)格的檢驗。按照中央臨儲糧的有關(guān)政策的要求，確保入庫的糧食在中等品以上。

（4）糧食入倉前要進(jìn)行清雜處理。對入倉的糧食要過篩處理，減少雜質(zhì)含量，同時在倉內(nèi)派專人清掃糧堆表面的大型雜質(zhì)。

（5）保管員要對當(dāng)天裝倉的糧食進(jìn)行匯總。每天裝倉結(jié)束后，保管員要根據(jù)收購數(shù)量或內(nèi)部移庫證的數(shù)量進(jìn)行匯總，形成裝倉日結(jié)報單，與倉儲統(tǒng)計、檢斤員核對無誤后記載保管帳，并將原始憑證裝訂成冊，存檔備查。

（6）糧食裝倉結(jié)束后，化驗室要對入倉的糧食質(zhì)量情況進(jìn)行復(fù)檢，同時做好品質(zhì)分析。保管員根據(jù)檢測結(jié)果，填寫中央儲備糧油專卡、中央儲備糧實物臺帳、糧情檢查分析記錄等。

（7）糧食裝倉結(jié)束后，要對糧面表層30公分拌入保糧粉，鋪設(shè)檢溫電纜，配備手動檢溫探子。平整糧面，鋪上踏糧板，最后關(guān)閉門窗，進(jìn)入常年保管階段。

3日常保管環(huán)節(jié)

1糧食入倉后，保管員每天要對倉庫實行電子檢溫，分析糧溫變化規(guī)律，繪制儲糧三溫曲線圖，詳細(xì)記載《臨儲糧糧情檢查分

析記錄》，如發(fā)現(xiàn)糧溫變化異常，要查明原因，及時處理。另外保管員每三天進(jìn)倉檢查一次糧情，進(jìn)行手動檢溫，與電子檢溫相對照，避免出現(xiàn)意外，同時填寫《臨儲備糧檢查記錄簿》。糧辦倉儲成員每七天進(jìn)行一次小組檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，并認(rèn)真填寫《小組檢查記錄》。每十五天進(jìn)行一次有倉儲主任參加的大組檢查，認(rèn)真填寫《聯(lián)合檢查記錄》。上級領(lǐng)導(dǎo)檢查時，認(rèn)真填寫《領(lǐng)導(dǎo)檢查工作記錄》。如遇風(fēng)雨天氣，要進(jìn)倉檢查門窗是否密閉，倉壁、倉頂是否滲水漏雨，如發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

2隨著季節(jié)的變化，適時做好機(jī)械通風(fēng)。進(jìn)入11月份后，選擇有利天氣進(jìn)行降溫通風(fēng)，通風(fēng)前化驗室要對通風(fēng)倉庫的水分進(jìn)行測定。通風(fēng)時必須監(jiān)控糧溫、外溫、外濕變化情況，安排專人每隔4小時對糧情檢查一次，作好記錄，通風(fēng)結(jié)束后，化驗室要對倉庫的水分進(jìn)行測定，保管員要根據(jù)通風(fēng)中記錄的各種數(shù)據(jù)填寫《中央儲備糧機(jī)械通風(fēng)記錄》。夏季尤其是進(jìn)入7月中旬以后，倉內(nèi)積溫普遍較高，這時可利用有利天氣打開窗戶或開啟軸流風(fēng)機(jī)降低倉溫，延緩糧食表層糧溫變化。如果糧食局部發(fā)熱或通風(fēng)時出現(xiàn)死角，可利用多管通風(fēng)機(jī)，進(jìn)行局部通風(fēng)降溫。

3發(fā)現(xiàn)蟲糧，及時處理。如發(fā)現(xiàn)蟲糧，首先要確定害蟲的密度、種類、抗藥性和在糧堆中的部位，再根據(jù)糧食品種、數(shù)量、水分、糧堆高度、糧溫、氣溫、倉濕和大氣濕度等到情況，制定完整的熏蒸方案進(jìn)行熏蒸。

4出庫環(huán)節(jié)

1臨儲糧出庫時，必須憑華糧吉林分公司下達(dá)的輪換計劃或中央儲備糧油出庫單才能出庫。

2臨儲糧出庫前，要做好設(shè)備、器材、檢驗、檢斤等各項準(zhǔn)備工作，以便臨儲糧能順利的出庫。

3糧油出庫時要認(rèn)真填寫《臨儲糧內(nèi)部移庫》，做到數(shù)量真實?；炇乙獙Τ鰩斓募Z油進(jìn)行檢驗，做到質(zhì)量良好。糧油出庫后，及時進(jìn)行帳實對照，核算糧食溢余或損耗情況，按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。統(tǒng)計員、保管員、會計員核對出庫無誤后，核減庫存糧油數(shù)量，調(diào)整帳卡。

二安全管理

在安全生產(chǎn)和安全管理方面對危險性較大的設(shè)備和場所，如鍋爐房、烘干車間、檢驗室、藥品庫，要配備2只以上滅火器，配電室要配備4只以上專用滅火器。

儲糧倉房周邊50米不能有易燃、易爆物品和污染源，儲糧區(qū)要有消防設(shè)施、設(shè)備。

儲糧區(qū)、資材區(qū)、倉內(nèi)不準(zhǔn)吸煙。

保管員、檢驗員及特殊工種的技術(shù)人員實行持證上崗。機(jī)械通風(fēng)、谷物冷卻、糧食出入庫等生產(chǎn)作業(yè)現(xiàn)場要設(shè)立安全員，嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行，設(shè)備出現(xiàn)故障要及時停機(jī)，由技術(shù)人員排除，嚴(yán)禁機(jī)械帶病作業(yè)。

三、倉儲費(fèi)用定額管理

1、加強(qiáng)預(yù)算管理，控制費(fèi)用

倉儲管理的收購、烘干、裝倉、日常保管、出倉環(huán)節(jié)的費(fèi)用支出進(jìn)行測算和預(yù)算。對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的每個細(xì)節(jié)，綜合各種因素，制定出科學(xué)、先進(jìn)、合理的指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，編制倉儲費(fèi)用開支計劃，納入本企業(yè)財務(wù)預(yù)算，通過加大倉儲費(fèi)用管理力度，嚴(yán)格控制費(fèi)用開支。

2、實行定額管理，減少費(fèi)用

制定科學(xué)、合理的分環(huán)節(jié)的費(fèi)用指標(biāo)，要根據(jù)作業(yè)量、作業(yè)時間、強(qiáng)度，量化到用工、耗能、耗材、小修費(fèi)，制定消耗定額、勞動定額和費(fèi)用定額，促使倉儲作業(yè)過程中厲行節(jié)約，減少費(fèi)用。

3、加強(qiáng)核算管理，節(jié)約費(fèi)用

要加強(qiáng)倉儲業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的費(fèi)用核算管理，在倉儲保管費(fèi)用形成過程中，依據(jù)核定的費(fèi)用定額，對每一個倉儲業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都應(yīng)該分項進(jìn)行單項、單人、單車核算或定額核算。通過嚴(yán)格的保管費(fèi)用核算和管理，使每一項費(fèi)用支出都控制在核定的范圍之內(nèi)。獎勤罰懶，節(jié)約費(fèi)用。

4、加強(qiáng)環(huán)節(jié)管理，降低費(fèi)用

收購費(fèi)用（不包括儀器鑒定費(fèi)）

收購檢驗費(fèi)用。包括檢驗票證費(fèi)用（新糧自然情況調(diào)查表、水分測定原始記錄、原始檢驗結(jié)果單、糧油入庫復(fù)查檢驗記錄、糧油檢驗票證、其它用紙）、臨時人員工資、耗電

檢斤室費(fèi)用（不包括衡器鑒定費(fèi)）。包括收購進(jìn)貨憑證、結(jié)報單用紙、耗電、收購軟件、其它辦公費(fèi)。

收購現(xiàn)場費(fèi)用。包括收購期間每天卸糧用工工資、場地照明、輸送機(jī)用電、其它零活用工工資、場地機(jī)械修理、零星工具和保管員、統(tǒng)計員辦公用品等。

5、在工人作業(yè)用工上加強(qiáng)管理

保管員現(xiàn)場監(jiān)督工人作業(yè)，做到活凈底清，減少零活日工的用工量。

烘干上料時，盡可能把收購車輛直接卸到烘干塔里，以減少重復(fù)作業(yè)，減少攉糧入機(jī)的費(fèi)用。

如大量用日工時，倉儲部長和工人隊長一起對所干工作分時分量進(jìn)行預(yù)估用工量，并和工人直接包干，以防拖工，延工等現(xiàn)象發(fā)生。

6、加強(qiáng)和其它部門配合。

糧食水分的情況是儲糧變化的必要條件，在同一環(huán)境條件下，總是水分高的糧食先發(fā)熱霉變，而在同一糧堆內(nèi)，又總是水分高的部位先霉變。因此入庫的糧食水分是確保糧食安全的重要因素，設(shè)想糧食入庫水分高，糧食自然發(fā)熱，倉儲必然對發(fā)熱糧食進(jìn)行處理，進(jìn)行攉庫，機(jī)械通風(fēng)，勢必費(fèi)工費(fèi)電。所以倉儲必須和化驗人員配合把好入庫糧食水分關(guān)。確保儲糧安全。

倉儲部2013-11-20

第五篇：清華大學(xué)博士后管理規(guī)定實施細(xì)

清華大學(xué)博士后管理規(guī)定實施細(xì)則

為了進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校博士后工作，根據(jù)《清華大學(xué)博士后管理規(guī)定》制定本細(xì)則。

一、博士后科研流動站的設(shè)立

（一）申請設(shè)立博士后科研流動站應(yīng)具備的基本條件：

１．具有相應(yīng)學(xué)科的博士學(xué)位授予權(quán)，并已培養(yǎng)出一屆以上的博士畢業(yè)生；

２． 具有一定數(shù)量的博士生指導(dǎo)教師；

３．具有較強(qiáng)的科研實力和較高的學(xué)術(shù)水平，承擔(dān)國家重大研究項目，科研工作處于國內(nèi)前列，博士后研究項目具有理論或技術(shù)創(chuàng)新性；

4．具有必需的科研條件和科研經(jīng)費(fèi)，并能為博士后提供必要的生活條件。

具有博士學(xué)位一級學(xué)科授予權(quán)、建有國家重點(diǎn)實驗室的學(xué)科和國家重點(diǎn)學(xué)科可優(yōu)先設(shè)立流動站。

（二）設(shè)立流動站的工作由國家人事部博士后管理部門負(fù)責(zé)，一般每兩年開展一次。

（三）流動站的設(shè)立，實行集中申請和審批。由擬設(shè)立流動站的院、系（所）提出申請，校博管辦審核匯總后報國家人事部博士后管理部門，經(jīng)專家評審委員會評審，由國家人事部和全國博士后管理委員會審核批準(zhǔn)。

二、院、系（所）及合作導(dǎo)師招收博士后的條件

（一）院、系（所）招收博士后的條件：

學(xué)校已設(shè)立的流動站（一級學(xué)科）均可招收博士后。對承擔(dān)國家重大科研項目的非設(shè)站學(xué)科，經(jīng)國家人事部博士后管理部門批準(zhǔn)可以依托國家重大科研項目，招收項目博士后。

（二）合作導(dǎo)師招收博士后的條件：

具備招收博士后研究條件（研究課題落實、經(jīng)費(fèi)充足）的在職在崗教授或研究員。學(xué)術(shù)水平高、有重大或前沿項目、研究經(jīng)費(fèi)充足的副教授或副研究員招收博士后，須經(jīng)本單位博士后工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批同意。

三、博士后的類型

（一）一般博士后：經(jīng)學(xué)校和國家人事部博士后管理部門批準(zhǔn)招收的博士后。具體包括：

1．留學(xué)回國博士后：指在國外獲得博士學(xué)位的留學(xué)回國人員來校從事博士后研究工作。

2．企業(yè)博士后：學(xué)校流動站與已設(shè)立企業(yè)博士后科研工作站聯(lián)合招收的博士后，博士后研究工作在企業(yè)開展。

3．在職博士后：指人事關(guān)系不轉(zhuǎn)入學(xué)校并能夠全時脫產(chǎn)來校從事博士后研究工作的人員。

4．除以上三種類型以外學(xué)校自籌經(jīng)費(fèi)招收的一般博士后。

學(xué)校鼓勵招收世界著名大學(xué)畢業(yè)的、學(xué)術(shù)水平較高的外籍博士來校從事博士后研究工作。

（二）校內(nèi)博士后：學(xué)校博士畢業(yè)生申請到學(xué)校相同一級學(xué)科流動站從事博士后研究工作，經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)招收的博士后。

四、申請博士后應(yīng)具備的條件和需要遞交的材料

（一）申請博士后應(yīng)具備的基本條件：

1.具有博士學(xué)位、品學(xué)兼優(yōu)、身體健康、年齡一般在40歲以下的人員；

2.申請者獲得博士學(xué)位年限一般不能超過兩年；

3.申請者能夠保證在站期間全時從事博士后研究，在職人員必須全時脫產(chǎn)到學(xué)校從事博士后研究工作；

4.我校博士畢業(yè)生一般不能申請進(jìn)入我校相同一級學(xué)科流動站作一般博士后（可申請作校內(nèi)博士后）。

（二）申請者應(yīng)向設(shè)立流動站的院、系（所）提供如下書面材料：

1.《申請清華大學(xué)博士后簡況表》（網(wǎng)上申請報送）；

2.兩位本領(lǐng)域?qū)＜彝扑]信（留學(xué)回國或外籍博士至少提供一封國外教授專家推薦信）

3.表明其研究能力和學(xué)術(shù)水平的成果證明（如：獲獎、鑒定、專利證書、學(xué)術(shù)論文等）、學(xué)位論文等材料。

五、招收博士后的程序

（一）各院、系（所）公布招收博士后的信息，申請者網(wǎng)上申請。

（二）各院、系（所）將所收到的申請材料轉(zhuǎn)送相關(guān)教研室或申請者選擇的合作導(dǎo)師審閱，并提出意見。

（三）院、系（所）組織面試考核小組，統(tǒng)一對已確定的面試人員的科研能力、學(xué)術(shù)水平、綜合素質(zhì)進(jìn)行考察（可參考《清華大學(xué)博士后申請人考核辦法》），擇優(yōu)招收。

（四）院、系（所）為面試通過的待進(jìn)站人員發(fā)放《給待進(jìn)站人員的信》，院、系（所）根據(jù)待進(jìn)站人員確認(rèn)的進(jìn)站時間，通知其準(zhǔn)備進(jìn)站審批材料。京外人員應(yīng)到清華大學(xué)校醫(yī)院進(jìn)行體檢。

（五）院、系（所）向校博管辦報送申請材料如下：

1.《擬錄用博士后登記表》

2.《申請清華大學(xué)博士后簡況表》（網(wǎng)上申請和報送）

（六）院、系(所)招收不同身份申請人員的補(bǔ)充說明：

1.企業(yè)聯(lián)合人員：與企業(yè)聯(lián)合招收的人員主要由企業(yè)選拔，合作導(dǎo)師與院、系（所）有責(zé)任對其人選進(jìn)行考查，并將商定的《聯(lián)合培養(yǎng)博士后協(xié)議書》報校博管辦審核。

2．在職人員：人事關(guān)系未轉(zhuǎn)入學(xué)校的人員不能辦理戶口遷移。3.外籍及港澳臺人員：院、系(所)必須到學(xué)校國際合作與交流處辦理外籍及港澳臺人員的入境等手續(xù)，并應(yīng)為外籍博士后繳納醫(yī)療保險。

六、博士后進(jìn)站審批程序

（一）學(xué)校每月集中辦理博士后進(jìn)站報批手續(xù)（寒暑假除外），各院、系(所)應(yīng)在每月最后1個星期一將進(jìn)站審批材料交博管辦，進(jìn)站報到時間一般在次月上旬。留學(xué)回國、企業(yè)聯(lián)合、二站、外籍及港澳臺人員辦理進(jìn)站不受時間的限制。

（二）擬進(jìn)站人員應(yīng)提供的書面材料如下（詳見《進(jìn)站需遞交申請材料一覽表》）：

1.《博士后申請表》 2.《專家推薦信》 3.博士后進(jìn)站審核表

4.身份證（或軍官證、護(hù)照）復(fù)印件

5.博士學(xué)位證書復(fù)印件或?qū)W位辦公室證明和博士學(xué)位論文答辯委員會決議書復(fù)印件

6.來校前單位對其本人的《全面鑒定意見》 7.《流動站單位學(xué)術(shù)部門考核意見表》 8.《流動站審批意見表》

9.《清華大學(xué)博士后研究人員協(xié)議書》

委托培養(yǎng)、定向培養(yǎng)、在職工作以及具有現(xiàn)役軍人身份的人員，必須提交其委托單位、定向培養(yǎng)單位、工作單位人事部門或者所在部隊政治部開具的《同意全時脫產(chǎn)從事博士后研究工作的函》。與企業(yè)聯(lián)合招收人員的材料詳見《企業(yè)聯(lián)合人員進(jìn)站需遞交申請材料一覽表》，外籍人員的材料詳見《外籍及港澳臺人員進(jìn)站需遞交的申請材料一覽表》。

（三）各院、系（所）須認(rèn)真審核進(jìn)站審批材料，填寫《博士后進(jìn)站材料審核表》并與進(jìn)站審批材料一起交到博管辦。

（四）經(jīng)博士后管理相關(guān)部門批準(zhǔn)后，博管辦為擬進(jìn)站人員發(fā)放錄用通知，擬進(jìn)站人員按照通知要求及時來校辦理進(jìn)站手續(xù)。

七、博士后在站管理

（一）博士后的工作期限

1．博士后在站工作期限一般為兩年，即來校報到日期當(dāng)月算起滿24個月。特別需要可以申請?zhí)崆啊⒀悠诔稣净蜃鞫诓┦亢蟆?/p>

2．申請?zhí)崆俺稣荆喝舸_因博士后提前完成了研究工作，經(jīng)本人申請，合作導(dǎo)師同意，院、系（所）博士后工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，可以提前出站，但在站工作期限不應(yīng)少于21個月。博士后須提前一個月將《提前出站申請報告》交博管辦，對于批準(zhǔn)提前出站的博士后，則從批準(zhǔn)出站日期次月起，不能繼續(xù)享受在站博士后待遇。博士后提前或延期限申請一次。

3．申請延期出站：若確因?qū)W?？蒲泄ぷ餍枰?，經(jīng)合作導(dǎo)師和博士后共同申請，院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，博士后在站工作期限可適當(dāng)延長，延長期限至多三個月。博士后須提前兩個月將《延期出站申請報告》交博管辦，延期期間博士后子女上學(xué)問題按照清華附屬學(xué)校有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。延長期間博士后不能繼續(xù)享受學(xué)校的工資、醫(yī)療等博士后待遇，博士后的工資、住房等待遇依據(jù)延期報告審批意見解決。

4．申請二期博士后：若確實因為學(xué)校研究工作需要，經(jīng)合作導(dǎo)師和博士后共同申請，院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，博士后可以在本流動站作二期博士后，博士后與合作導(dǎo)師須提前兩個月將《二期博士后申請報告》交博管辦，并重新簽訂《清華大學(xué)博士后研究人員協(xié)議書》，二期博士后工作期限為一年至兩年。合作導(dǎo)師須按照學(xué)校招收博士后需交經(jīng)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納日常經(jīng)費(fèi)，博士后待遇不變。

（二）博士后中期考核

1、各院、系（所）每年對進(jìn)站一年左右博士后的工作進(jìn)度、能力水平和綜合素質(zhì)進(jìn)行中期考核（具體要求參考《清華大學(xué)博士后中期考核辦法（試行）》），評出優(yōu)、良、中、差四個等級?？己私Y(jié)束后，各院、系（所）將《清華大學(xué)博士后中期考核表》交博管辦，并入個人檔案，同時，將考核結(jié)果與評價告之博士后本人。

2、各院、系（所）考核結(jié)果為“優(yōu)”的博士后人數(shù)不超過當(dāng)次中期考核總?cè)藬?shù)的10%；對于中期考核結(jié)果為“中”的博士后各院、系（所）要與其談話，了解情況和分析原因，以促使其進(jìn)一步提高等；對考核結(jié)果為“差”者予以退站。

3、中期考核結(jié)果為“差”等次的則為考核不合格；中期考核結(jié)果為“中”及以上等次的則為考核合格。對考核合格者將增加一級薪級工資，并從次年的1月起執(zhí)行。

（四）其它

1、博士后進(jìn)站兩個月之內(nèi)應(yīng)進(jìn)行開題并簽訂科研合同（一式四份），院、系（所）保留一份用于博士后出站評審，交博管辦一份備案，合作導(dǎo)師和博士后各一份。

2．進(jìn)站前未發(fā)放博士學(xué)位證書的博士后，進(jìn)站半年之內(nèi)必須向博管辦補(bǔ)交博士學(xué)位證書復(fù)印件，否則以未獲得博士學(xué)位按退站處理，在境外獲得博士學(xué)位的留學(xué)回國博士后應(yīng)補(bǔ)交教育部留學(xué)服務(wù)中心開具的《國外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書》。

八、博士后的待遇

（一）工資待遇 博士后的工資實行崗位績效工資制度。崗位績效工資由崗位工資、薪級工資和績效工資三部分組成。其中崗位工資執(zhí)行專業(yè)技術(shù)崗位第九級崗位工資標(biāo)準(zhǔn)，薪級工資在第一站進(jìn)站起薪執(zhí)行16級薪級工資。具體詳見《清華大學(xué)關(guān)于博士后研究人員工資待遇問題的通知》（清校發(fā)[2006]64號）。

（二）住房

博士后住房配備基本家具、電器、電話等設(shè)備，具體事務(wù)由校房地產(chǎn)管理處按照《清華大學(xué)博士后租借周轉(zhuǎn)房管理辦法》執(zhí)行。

（三）醫(yī)療待遇

在站博士后的醫(yī)療待遇按照學(xué)校事業(yè)編制教職工醫(yī)療的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（四）配偶、子女的隨流

1．在站期間博士后落短期常住戶口。隨博士后一起流動的博士后配偶和未成年子女（18歲以下的未就業(yè)子女）可辦理暫住證，博士后持院、系（所）介紹信到街道辦事處城管科換取介紹信，去中關(guān)村派出所辦理。

2．根據(jù)國家文件規(guī)定，博士后可到博管辦開具配偶隨流證明，必要時可到中國博士后科學(xué)基金會評估與服務(wù)處開具《博士后研究人員配偶流動證明》，博士后配偶與其所在單位協(xié)商辦理借調(diào)、停薪留職、調(diào)動等手續(xù)。學(xué)校人才交流中心可協(xié)助博士后配偶在校內(nèi)尋找臨時性工作。

3．根據(jù)國家文件規(guī)定，博士后配偶如以借調(diào)或停薪留職方式隨博士后流動，在此期間其醫(yī)療、調(diào)資、職稱等由其人事關(guān)系隸屬單位按國家和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)規(guī)定執(zhí)行。

4．博士后子女入學(xué)、入園按照學(xué)校事業(yè)編制教工子女入學(xué)、入園的規(guī)定以及附屬學(xué)校、幼兒園的其它有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。博士后持博管辦介紹信等材料辦理入學(xué)、入園手續(xù)。博士后子女為北京市戶口，附屬學(xué)校不再接收其入學(xué)。

5．博士后辦理出站時，可憑國家人事部介紹信等有效證明材料辦理本人及配偶和未成年子女的戶口遷移手續(xù)。

（五）在職博士后待遇

在職博士后不享受學(xué)校的住房補(bǔ)貼待遇，其醫(yī)療待遇由其人事關(guān)系隸屬單位負(fù)責(zé)。對于工資關(guān)系不轉(zhuǎn)入我校并且不提供工資停發(fā)證明的，學(xué)校將不為其發(fā)放工資。對于人事關(guān)系隸屬單位在北京市的在職博士后，學(xué)校不負(fù)責(zé)解決其子女入學(xué)或入園問題。

（六）與企業(yè)聯(lián)合招收的博士后和深圳研究生院招收的博士后的工資、住房、醫(yī)療以及子女入學(xué)、入園等待遇由企業(yè)和深圳研究生院負(fù)責(zé)。

九、博士后出國

博士后在站期間，若確因博士后研究工作需要出國，須按如下規(guī)定辦理：

（一）辦理短期出國（進(jìn)站后兩個月和出站前兩個月內(nèi)一般不能申請辦理出國）：

1．根據(jù)研究工作需要，經(jīng)合作導(dǎo)師同意，院、系（所）批準(zhǔn)，博士后可以到國外開展合作研究、參加國際學(xué)術(shù)會議或進(jìn)行短期學(xué)術(shù)交流，時間一般不超過三個月。

2．若確因合作研究項目需要，出國期限超過三個月的博士后，經(jīng)合作導(dǎo)師同意，院、系（所）批準(zhǔn)，需要簽訂《博士后在站短期出國合作研究協(xié)議》,并報博管辦備案。

上述兩種情況出國的相關(guān)手續(xù)同學(xué)校教職工，由院、系（所）審批后到國際合作與交流處辦理。對于出國逾期30天以上不歸并未辦理延期手續(xù)者，由院、系（所）報博管辦，按自動退站處理。博士后出國期間起、停薪由院、系（所）報人事處勞資科。

3．博士后在站期間出國探望配偶或旅游應(yīng)盡量利用假期，相關(guān)手續(xù)辦理與教職工相同。

（二）出站后出國：博士后出站后出國，必須將本人的人事關(guān)系和戶口轉(zhuǎn)出學(xué)校，到當(dāng)?shù)剞k理出國手續(xù)。博士后本人的人事關(guān)系應(yīng)轉(zhuǎn)到家庭所在地人才流動中心，戶口遷至家庭所在地派出所。

十、科研資助

（一）國家設(shè)立中國博士后科學(xué)基金，為博士后開展科研工作提供資助。基金主要來源于中央財政撥款。博士后科學(xué)基金設(shè)面上資助和特別資助兩種方式。面上資助是對博士后從事自主創(chuàng)新研究的科研啟動或補(bǔ)充經(jīng)費(fèi)；特別資助是為鼓勵博士后增強(qiáng)創(chuàng)新能力，對在站期間取得重大科研成果和研究能力突出的博士后的資助。

博管辦根據(jù)中國博士后科學(xué)基金會的通知確定遞交申請表時間（一般為每年3月和8月），博士后須按博管辦通知的時間及時進(jìn)行網(wǎng)上申請，并將書面申請表交院、系（所）。博士后科學(xué)基金資助按照《中國博士后科學(xué)基金資助規(guī)定》和配套辦法執(zhí)行。

（二）清華—中大博士后科學(xué)基金是江蘇省中大集團(tuán)資助的博士后科學(xué)基金，主要用于相關(guān)專業(yè)的博士后從事科學(xué)研究，具體辦法見《清華－中大博士后科學(xué)基金資助條例》。按博管辦通知時間申請。

（三）國家自然科學(xué)基金（博士后適合申請其中的小額度自然科學(xué)基金）、留學(xué)回國啟動基金（適合留學(xué)回國博士后）、其它校內(nèi)外基金均在院、系（所）和科研院辦理。

（四）財務(wù)處對博士后所申請到的各種基金的使用，均應(yīng)單獨(dú)立帳，?？顚Ｓ茫?jīng)費(fèi)使用時應(yīng)有博士后本人及其合作導(dǎo)師兩人的簽字，具體辦法見《清華大學(xué)博士后研究人員經(jīng)費(fèi)管理辦法》。

十一、博士后出站

（一）自博士后在人事處報到當(dāng)月計起滿24個月即為應(yīng)出站時間。經(jīng)申請并獲批準(zhǔn)提前出站、延期出站或作二期博士后的人員，其應(yīng)出站時間為被批準(zhǔn)出站時間。博士后應(yīng)按規(guī)定時間及時辦理出站手續(xù)。

（二）博管辦在博士后應(yīng)出站時間前兩個月將《清華大學(xué)博士后研究人員離校通知單》發(fā)給院、系（所），由博士后合作導(dǎo)師轉(zhuǎn)交博士后，以便博士后及其合作導(dǎo)師做好出站準(zhǔn)備工作。

（三）博士后工作期滿，須提交博士后研究報告和個人工作總結(jié)等書面材料，院、系（所）負(fù)責(zé)組織博士后期滿科研工作的評審，評審須聘請3～5名校內(nèi)外專家，一般有一名校外專家，一名院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組成員，評審專家對其學(xué)術(shù)水平、業(yè)務(wù)能力及科研成果等方面進(jìn)行考核（參考《清華大學(xué)博士后出站科研工作評審試行辦法》），并做出考評意見，考核結(jié)果記入其個人檔案。

（四）博士后工作期滿出站，除有協(xié)議的以外，其就業(yè)實行雙向選擇、自主擇業(yè)。合作導(dǎo)師和院、系（所）應(yīng)做好出站博士后的就業(yè)引薦等服務(wù)工作。

（五）可以雙向選擇工作的博士后，應(yīng)出具接收單位（有獨(dú)立人事權(quán)的單位）的接收函或者在《博士后研究人員工作期滿審批表》中簽署接收意見，分配到軍隊系統(tǒng)的，應(yīng)出具師級以上干部管理部門的接收函或解放軍總政治部的調(diào)令。人事關(guān)系隸屬單位不同意雙向選擇的博士后, 如出站前博士后人事關(guān)系隸屬單位人事部門出具了可以雙向選擇工作的證明，可自主擇業(yè)。

（六）博士后完成出站報告后，按照《清華大學(xué)博士后辦理出站程序》和《博士后辦理出站需遞交材料一覽表》要求，辦理出站手續(xù)。

（七）與人事關(guān)系隸屬單位有“不同意出站后雙向選擇”協(xié)議的博士后，辦理完期滿出站手續(xù)后應(yīng)及時回單位報到。

（八）博士后工作期滿出站時，國家人事部和全國博士后管理委員會為可以雙向選擇工作的博士后開具分配工作介紹信，并為博士后及其配偶和未成年子女（18歲以下的未就業(yè)子女）開具遷落戶口介紹信。

（九）博士后出站手續(xù)辦理完畢，應(yīng)將本人的《博士后研究人員離校通知單》交到博管辦，對評審合格的博士后，由國家人事部和全國博士后管理委員會頒發(fā)博士后證書，校內(nèi)博士后由學(xué)校頒發(fā)博士后證書。檔案館將博士后的檔案材料轉(zhuǎn)到博士后出站后的單位。

（十）對于無故拖延不及時辦理出站手續(xù)超過規(guī)定時間三個月的博士后，按自動退站處理；對于批準(zhǔn)提前或延期出站的博士后，`超過批準(zhǔn)時間一個月，按自動退站處理。退站博士后不享受國家對期滿出站博士后規(guī)定的相關(guān)政策，博管辦將其人事檔案轉(zhuǎn)出學(xué)校。

十二、校內(nèi)博士后

經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)，我校博士畢業(yè)生到我校相同一級學(xué)科流動站從事博士后研究工作，稱為校內(nèi)博士后，校內(nèi)博士后不到人事部和全國博士后管理委員會注冊。其本人及家屬的戶口按教工辦理，在站期間按照一般博士后進(jìn)行管理，但不享受國家關(guān)于博士后的相關(guān)政策，包括不能申請中國博士后科學(xué)基金等。出站時按教工調(diào)動辦理出站手續(xù)。

十三、學(xué)校相關(guān)職能單位的職責(zé)

（一）人事處相關(guān)科室負(fù)責(zé)博士后的工作證、工資待遇等。

（二）檔案館人事檔案部負(fù)責(zé)博士后檔案的保管和轉(zhuǎn)出。

（三）房管處負(fù)責(zé)博士后住房、配套家具、電器及電話的管理。

（四）財務(wù)處負(fù)責(zé)博士后經(jīng)費(fèi)的管理。

（五）校醫(yī)院負(fù)責(zé)博士后的醫(yī)療。

（六）國際處負(fù)責(zé)外籍博士后有關(guān)涉外的工作，并負(fù)責(zé)在站博士后有關(guān)出國的事宜。

（七）科研院協(xié)調(diào)各院、系（所）博士后的科研工作，包括科研基金的申請、專利和成果獎的申報等。

（八）幼兒園、附小和附中負(fù)責(zé)在站博士后子女的入園和入學(xué)相關(guān)事宜，包括政策咨詢、接收和轉(zhuǎn)出手續(xù)的辦理。

（九）保衛(wèi)處戶籍科負(fù)責(zé)辦理博士后的落戶和戶口遷出等手續(xù)。

（十）圖書館負(fù)責(zé)接收博士論文、出站研究報告等事宜。

（十一）博士后其它有關(guān)事宜同事業(yè)編制教職工由相關(guān)部門按規(guī)定辦理。

十四、本細(xì)則自公布之日起實施，由學(xué)校博士后管理辦公室負(fù)責(zé)解釋。