第一篇：南寧市監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度暫行辦法

南寧市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度暫行規(guī)定

第一條 為切實(shí)履行出資人職責(zé)，規(guī)范監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》（國(guó)務(wù)院令第378號(hào)）、《南寧市企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行辦法》（南寧市人民政府令第10號(hào)）等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于南寧市人民政府授權(quán)南寧市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱市國(guó)資委）履行出資人職責(zé)的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司和國(guó)有控股公司、國(guó)有參股公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）。

第三條 本規(guī)定所稱重大事項(xiàng)指對(duì)國(guó)有出資人權(quán)益及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有重大影響的事項(xiàng)，主要有企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，制定和修改公司章程，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員變動(dòng)，企業(yè)對(duì)外投資、擔(dān)保，國(guó)有產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、注冊(cè)資本變動(dòng)，國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、決算，重大投融資、改革重組、重大資產(chǎn)處置，收益分配、薪酬管理，重大法律糾紛案件等。

第四條 重大事項(xiàng)分為核準(zhǔn)事項(xiàng)和備案事項(xiàng)。

企業(yè)按本規(guī)定報(bào)送市國(guó)資委核準(zhǔn)或備案的重大事項(xiàng)：核準(zhǔn)事項(xiàng)需經(jīng)市國(guó)資委審核同意，或由市國(guó)資委審核并報(bào)市人民政府批準(zhǔn)；備案事項(xiàng)是指企業(yè)依照規(guī)定程序?qū)⒅卮笫马?xiàng)有關(guān)情況報(bào)送市國(guó)資委備案登記。

第五條 國(guó)有獨(dú)資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位的重大事項(xiàng)，應(yīng)由法定代表人審核后以企業(yè)或公司的名義按規(guī)定報(bào)送市國(guó)資委核準(zhǔn)或備案登記。

國(guó)有控股公司、國(guó)有參股公司的重大事項(xiàng)，主要采取由公司國(guó)有股東代表或國(guó)有產(chǎn)權(quán)代表董事報(bào)送市國(guó)資委備案登記的方式管理。公司股東會(huì)或董事會(huì)決定重大事項(xiàng)前，國(guó)有股東代表、國(guó)有產(chǎn)權(quán)代表董事應(yīng)根據(jù)職責(zé)和授權(quán)的有關(guān)規(guī)定征求市國(guó)資委的意見(jiàn)，并按市國(guó)資委的意見(jiàn)在股東會(huì)或董事會(huì)上發(fā)表意見(jiàn)、行使表決權(quán)，再按規(guī)定將重大事項(xiàng)的相關(guān)情況報(bào)送市國(guó)資委備案登記。

第六條 企業(yè)以下事項(xiàng)為核準(zhǔn)事項(xiàng)：

（一）企業(yè)改制、資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的方案；

（二）企業(yè)制定和修改公司章程；

（三）企業(yè)（包括子企業(yè)）的分立、合并、合資合作、破產(chǎn)、解散、清算；

（四）企業(yè)變更注冊(cè)資本；

（五）企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)的變動(dòng)。國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、無(wú)償劃轉(zhuǎn)按國(guó)家、地方的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其中國(guó)有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)變動(dòng)致使國(guó)家不再擁有控股地位的，經(jīng)市國(guó)資委審核后報(bào)市人民政府批準(zhǔn)；

（六）企業(yè)設(shè)立子企業(yè)、在境外（含港澳臺(tái)）設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)，企業(yè)設(shè)立的子企業(yè)轉(zhuǎn)讓全部國(guó)有股權(quán)或因轉(zhuǎn)讓部分國(guó)有股權(quán)致使國(guó)有股東不再擁有控股地位；

（七）企業(yè)對(duì)外投資及進(jìn)行發(fā)行債券、股票、增發(fā)股票等行為；在增資擴(kuò)股中全部或部分放棄國(guó)有股認(rèn)股權(quán)的；

（八）按規(guī)定需報(bào)送市國(guó)資委核準(zhǔn)的企業(yè)新建、技改項(xiàng)目；

（九）企業(yè)變更主營(yíng)業(yè)務(wù)，涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入的資質(zhì)證件、核心技術(shù)和著名品牌商標(biāo)等無(wú)形資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)讓；

（十）企業(yè)向與其無(wú)產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)法人或者其他組織提供融資擔(dān)保、抵押；在訴訟、仲裁中放棄較大數(shù)額的賠償權(quán)利的；

（十一）企業(yè)重要資產(chǎn)（土地、房屋、生產(chǎn)設(shè)備等）的處置；

（十二）企業(yè)設(shè)立股份有限公司、改組為有限責(zé)任公司、國(guó)有股權(quán)轉(zhuǎn)讓、整體資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股等按規(guī)定需由市國(guó)資委核準(zhǔn)的重大資產(chǎn)項(xiàng)目評(píng)估；

（十三）企業(yè)的國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算方案、財(cái)務(wù)決算報(bào)告、年度利潤(rùn)分配和彌補(bǔ)虧損方案，清產(chǎn)核資及損失核銷、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備；

（十四）企業(yè)工資總額預(yù)算、企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬、職務(wù)消費(fèi)、企業(yè)年金及長(zhǎng)期股權(quán)激勵(lì)等重大薪酬管理方案；

（十五）按管理權(quán)限，需由市國(guó)資委核準(zhǔn)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的任免、提名以及兼任職務(wù)的；

（十六）企業(yè)董事會(huì)成員、經(jīng)理層及三總師持有本公司股權(quán)（票）及企業(yè)董事會(huì)成員、經(jīng)理層及三總師持有子公司股權(quán)（票），及持股變動(dòng)情況；

（十七）企業(yè)從事證券、期貨及其他金融衍生產(chǎn)品等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十八）其他對(duì)國(guó)有資產(chǎn)出資人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)。第七條 企業(yè)以下事項(xiàng)為備案事項(xiàng)：

（一）企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；

（二）企業(yè)年度投資計(jì)劃和投資報(bào)告；

（三）為子企業(yè)提供擔(dān)保300萬(wàn)元以上或擔(dān)保額達(dá)到本企業(yè)凈資產(chǎn)10％或累計(jì)擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％以上的擔(dān)保實(shí)施方案；

（四）企業(yè)改制、資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的專項(xiàng)財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；

（五）按規(guī)定需向市國(guó)資委備案的資產(chǎn)評(píng)估項(xiàng)目；

（六）企業(yè)對(duì)其下屬子企業(yè)法定代表人實(shí)施任期或離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的報(bào)告；

（七）企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中影響較大的關(guān)聯(lián)交易行為；

（八）按規(guī)定由企業(yè)負(fù)責(zé)審批的子企業(yè)設(shè)立控股、參股企業(yè)，子企業(yè)國(guó)有股權(quán)變動(dòng)、轉(zhuǎn)讓，子企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的任免及其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核和薪酬管理辦法；

（九）企業(yè)發(fā)生的重大法律訴訟、仲裁案件以及重要資產(chǎn)被查封、國(guó)有股權(quán)被凍結(jié)的情況；

（十）企業(yè)實(shí)施改革改制、資產(chǎn)重組、關(guān)閉破產(chǎn)的職工安置方案；

（十一）發(fā)生生產(chǎn)安全事故、自然災(zāi)害等造成企業(yè)重大財(cái)產(chǎn)損失的情況；

（十二）企業(yè)及其領(lǐng)導(dǎo)人員受到工商、財(cái)政、稅務(wù)、安全生產(chǎn)、環(huán)保等行政部門行政處罰的情況；

（十三）其他需要備案告知的重大事項(xiàng)。

第八條 核準(zhǔn)事項(xiàng)和備案事項(xiàng)應(yīng)以書面形式上報(bào)，書面材料主要包括：

（一）企業(yè)報(bào)送的重大事項(xiàng)核準(zhǔn)或備案的報(bào)告；

（二）按規(guī)定需要上報(bào)的投資技改、資產(chǎn)重組等項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告；

（三）企業(yè)重大事項(xiàng)的相關(guān)文件資料（如股東會(huì)、董事會(huì)決議或廠長(zhǎng)經(jīng)理辦公會(huì)記錄等）；

（四）其他需上報(bào)的材料。

第九條 市國(guó)資委對(duì)企業(yè)重大事項(xiàng)依法履行出資人職責(zé)，對(duì)企業(yè)上報(bào)的重大事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性或合理性審核。

合規(guī)性審核主要審核重大事項(xiàng)是否符合全市國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整規(guī)劃、企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、企業(yè)國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算方案、企業(yè)的年度投資經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、企業(yè)的收入分配方案，以及其決策程序是否符合法律法規(guī)和公司章程等；合理性審核即在合規(guī)性審核的基礎(chǔ)上對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行可行性審核。

第十條 合規(guī)性審核的范圍為企業(yè)報(bào)送備案的重大事項(xiàng)；合理性審核的范圍為企業(yè)報(bào)送核準(zhǔn)的重大事項(xiàng)。

第十一條 對(duì)于核準(zhǔn)事項(xiàng)，國(guó)有獨(dú)資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位需經(jīng)市國(guó)資委或市政府審核批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

市國(guó)資委收到核準(zhǔn)事項(xiàng)報(bào)告并確認(rèn)相關(guān)材料齊備后，在15個(gè)工作日內(nèi)要給予明確回復(fù)。其中，對(duì)確需與相關(guān)部門協(xié)商，以及需要請(qǐng)示市政府決定的事項(xiàng)，承辦時(shí)限可適當(dāng)延期，但應(yīng)向企業(yè)說(shuō)明情況。核準(zhǔn)事項(xiàng)回復(fù)一般分為下列三種方式：

（一）審核通過(guò)；

（二）問(wèn)題修正。對(duì)存在問(wèn)題的 5 項(xiàng)目，要求企業(yè)予以調(diào)整糾正；

（三）否決。對(duì)存在嚴(yán)重問(wèn)題的核準(zhǔn)項(xiàng)目予以否決。

第十二條 對(duì)于備案事項(xiàng)，市國(guó)資委收到備案事項(xiàng)報(bào)告并確認(rèn)相關(guān)材料齊備后，15個(gè)工作日內(nèi)未予回復(fù)的視為備案登記通過(guò)；除對(duì)存在問(wèn)題的事項(xiàng)進(jìn)行提示或有書面回復(fù)必要的情況以外，市國(guó)資委一般不對(duì)備案登記進(jìn)行專門回復(fù)。

國(guó)有控股公司、國(guó)有參股公司的重大事項(xiàng)，應(yīng)由國(guó)有股東代表或國(guó)有產(chǎn)權(quán)代表董事按照市國(guó)資委的書面授權(quán)在股東會(huì)或董事會(huì)會(huì)議上發(fā)表意見(jiàn)、行使表決權(quán)后，在會(huì)議結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)向市國(guó)資委報(bào)告。涉及企業(yè)重大緊急事項(xiàng)以及安全生產(chǎn)事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

對(duì)相關(guān)重大事項(xiàng)備案登記，如市國(guó)資委提出異議，企業(yè)需按要求對(duì)備案事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整。

第十三條 企業(yè)需要報(bào)請(qǐng)市國(guó)資委核準(zhǔn)的重大事項(xiàng)，按照規(guī)定應(yīng)出具相關(guān)法律意見(jiàn)書的，由企業(yè)法律顧問(wèn)或法律中介機(jī)構(gòu)出具法律意見(jiàn)書。

第十四條 對(duì)不按規(guī)定報(bào)送核準(zhǔn)或者備案，或故意漏報(bào)、瞞報(bào)重大事項(xiàng)的企業(yè)，由市國(guó)資委通知企業(yè)限期報(bào)送；對(duì)逾期仍不報(bào)送的企業(yè)，予以通報(bào)批評(píng)，并追究相關(guān)責(zé)任。

對(duì)于造成重大經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重后果的，將依法追究其負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。

第十五條 本規(guī)定未涉及的其它重大事項(xiàng)，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十六條 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。

第二篇：重大監(jiān)管事項(xiàng)報(bào)告

關(guān)于XX銀行2011年重大監(jiān)管事項(xiàng)貫徹落

實(shí)情況自查的報(bào)告

XX銀監(jiān)分局：

根據(jù)貴局《關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)2011年重大監(jiān)管事項(xiàng)貫徹落實(shí)情況督查工作方案>的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2011?57號(hào)）的文件精神，XX銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，統(tǒng)一安排部署，按照檢查工作通知文件進(jìn)一步明確了自查方案,落實(shí)工作分工，把這次檢查工作作為本行的大事、要事、急事來(lái)抓。檢查工作于2012年1月15日開起，于1月31日結(jié)束?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，精心組織。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)文件精神，我行成立了以XX為組長(zhǎng)，XX為副組長(zhǎng)，XX為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組，自查牽頭部室為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。各部室高度重視自查工作，要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)貸款經(jīng)營(yíng)的規(guī)范化和管理的精細(xì)化，推動(dòng)了全年中心工作任務(wù)的全面落實(shí)。

二、認(rèn)真自查，積極配合。各部室以嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的態(tài)度對(duì)待自查工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)自查方案，全面梳理了本行貫徹落實(shí)重大監(jiān)管事項(xiàng)的情況。

（一）嚴(yán)防平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)。本行截止報(bào)告日，沒(méi)有政府

平臺(tái)貸款余額。本行屬于今年剛營(yíng)業(yè)的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，以服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)為宗旨，尚未介入政府平臺(tái)貸款。

（二）認(rèn)真貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)。我行自營(yíng)業(yè)以來(lái)，制定了《XX銀行個(gè)人貸款管理辦法》、《XX銀行流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《XX銀行固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《XX項(xiàng)目融資管理辦法》。同時(shí)組織行內(nèi)員工對(duì)文件內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使信貸人員迅速理解貸款新規(guī)內(nèi)容與操作管理要求，規(guī)范、統(tǒng)一地執(zhí)行貸款新規(guī)的規(guī)定，切實(shí)提高相關(guān)人員的政策認(rèn)識(shí)水平和具體業(yè)務(wù)的操作能力。行領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上針對(duì) “三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行方面的現(xiàn)狀進(jìn)行了總結(jié)和分析，并提出了相關(guān)工作要求，進(jìn)一步提高了行內(nèi)人員的政策水平和操作能力，確保相關(guān)人員規(guī)范、統(tǒng)一地執(zhí)行貸款新規(guī)要求。同時(shí)本行規(guī)定對(duì)自然人30萬(wàn)元以上，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款50萬(wàn)元以上的實(shí)行委托支付。

（三）本行尚未開辦中長(zhǎng)期貸款。

（四）本行尚未開辦房地產(chǎn)貸款。

（五）強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)秩序管理。本行于開業(yè)初成立了聲譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)秩序管理小組，規(guī)范了存貸款市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)行為，健全了內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。

（六）扎實(shí)有效推進(jìn)案件防控機(jī)制建設(shè)。本行按內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年的活動(dòng)要求，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部為牽頭部門，制定了方案。本行于1月下旬對(duì)貸款客戶

進(jìn)行了大走訪，可以排除貸款詐騙、票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)、內(nèi)部人員行為不當(dāng)、借款人資金鏈斷裂等方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患。本行注重發(fā)揮內(nèi)審稽核的作用，強(qiáng)化推動(dòng)案防內(nèi)生機(jī)制和執(zhí)行力建設(shè)；嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)部門案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送制度，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)瞞報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)案件行為；建立健全財(cái)務(wù)內(nèi)外部監(jiān)督機(jī)制，推進(jìn)“小金庫(kù)”治理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（七）轉(zhuǎn)型升級(jí)年活動(dòng)開展情況。本行能按照銀行業(yè)“轉(zhuǎn)型升級(jí)年”活動(dòng)要求，制定活動(dòng)方案，大力推動(dòng)“業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、收入結(jié)構(gòu)、渠道結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型和理念、管理、文化的升級(jí)；能結(jié)合轉(zhuǎn)型升級(jí)的需要和市場(chǎng)實(shí)際，研究制定本行的三年發(fā)展規(guī)劃；能認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策和各項(xiàng)監(jiān)管要求，堅(jiān)持“綠色信貸”理念，利用信貸杠桿做實(shí)節(jié)能減排推動(dòng)工作；本行已完善公司治理，改善薪酬管理，依托信息技術(shù)推進(jìn)流程再造，建立以“客戶為中心”的業(yè)務(wù)流程和“風(fēng)險(xiǎn)為本”的管理流程。

（八）支農(nóng)轉(zhuǎn)型升級(jí)活動(dòng)開展情況。一是增加信貸投入，成為“三農(nóng)”資金供應(yīng)的重要渠道。二是簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，為支持“三農(nóng)”發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。開業(yè)以來(lái)，本行積極籌措資金、增加信貸投入的同時(shí)，深入農(nóng)戶，及時(shí)了解農(nóng)民的心志，努力簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，切實(shí)為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，得到了廣大農(nóng)戶的肯定。在轄區(qū)范圍內(nèi)評(píng)定“信用戶”，實(shí)現(xiàn)信用戶隨到隨貸的方式。三是切實(shí)加強(qiáng)支農(nóng)宣傳，助推服務(wù)功能增強(qiáng)。為

使群眾真正了解村鎮(zhèn)銀行的性質(zhì)和服務(wù)宗旨，從而更好地服務(wù)于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村，本行通過(guò)臨柜宣傳、標(biāo)語(yǔ)等各種形式廣泛宣傳，取得了一定成效，使農(nóng)民對(duì)本行的認(rèn)識(shí)逐步得到了提高，擴(kuò)大了本行的美譽(yù)度。四是切實(shí)加強(qiáng)信貸管理，力促農(nóng)民信用觀念轉(zhuǎn)變。本行把培養(yǎng)農(nóng)民的信用觀念作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，使廣大農(nóng)戶還貸意識(shí)增強(qiáng)。據(jù)客戶經(jīng)理貸后調(diào)查顯示，本行168戶有貸款余額的農(nóng)戶100%表示能按期歸還銀行借款。

三、自查中存在的問(wèn)題

1、自“三個(gè)辦法一個(gè)指引”實(shí)施以來(lái)，部分客戶認(rèn)為銀行管的太嚴(yán)，手續(xù)太繁瑣，銀行所放貸款進(jìn)入借款人賬戶后，就應(yīng)歸借款人使用，只要按借款合同約定的用途使用，不挪用就行。

2、受托支付在具體經(jīng)辦業(yè)務(wù)中手續(xù)繁雜有一定的難度，客戶大都不愿采取這種方式辦理，對(duì)客戶款項(xiàng)支用監(jiān)控太嚴(yán)會(huì)造成客戶用途不實(shí)。借款人有可能存在化整為零變通使用貸款，監(jiān)控較難。

3、對(duì)受托支付雙方交易對(duì)手真實(shí)性難以甄別，信貸員在操作過(guò)程中增加了較大的工作量。

4、對(duì)貸款三查的深度有待提高。因本行是新開的地方性小法人金融機(jī)構(gòu),新入行的客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)尚未完全掌握,在貸前調(diào)查報(bào)告中，對(duì)于貸款用途闡述過(guò)于簡(jiǎn)單,客戶經(jīng)理

貸前調(diào)查方式和手段有待提高。

四、對(duì)自查中存在問(wèn)題的整改與建議。

1、加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和社會(huì)公共宣傳力度，營(yíng)造良好的制度執(zhí)行環(huán)境。各級(jí)政府、監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通力合作，建立立體宣傳網(wǎng)絡(luò)，確保貸款新規(guī)政策深入人心。

2、監(jiān)管部門應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的監(jiān)督管理體系，加強(qiáng)監(jiān)管檢查和分類指導(dǎo)，合理、科學(xué)、公平地進(jìn)行監(jiān)管。

3、加強(qiáng)培訓(xùn)工作，全面提高信貸管理人員的理論水平和管理能力，保證貸款新規(guī)的執(zhí)行效果。

第三篇：出資企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告管理暫行辦法

出資企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范出資企業(yè)重大事項(xiàng)的管理，依法履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱出資企業(yè)是指經(jīng)長(zhǎng)春市人民政府授權(quán)由長(zhǎng)春市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱市國(guó)資委）履行出資人職責(zé)的市屬國(guó)有獨(dú)資公司、國(guó)有資本控股公司、國(guó)有資本參股公司。

第三條 本辦法所稱重大事項(xiàng)是指出資企業(yè)的合并、分立、改制、上市，增加或減少注冊(cè)資本，發(fā)行債券，進(jìn)行重大投融資，為他人提供擔(dān)保，轉(zhuǎn)讓重大財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行大額捐贈(zèng)，分配利潤(rùn)，以及解散、申請(qǐng)破產(chǎn)等其他影響國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益的重大事項(xiàng)。

前款規(guī)定的重大事項(xiàng)分為審批事項(xiàng)和備案事項(xiàng)。審批事項(xiàng)是指須經(jīng)市國(guó)資委同意后方可實(shí)施或者依法進(jìn)行表決的事項(xiàng)。備案事項(xiàng)是指須告知市國(guó)資委并接受其指導(dǎo)監(jiān)督的事項(xiàng)。

第二章 報(bào)告責(zé)任人

第四條 履行本辦法所規(guī)定的報(bào)告職責(zé)的人員為報(bào)告責(zé)任人，主要指以下人員：

第四篇：企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

第一章

總 則 第一條

為依法履行出資人職責(zé)，保障國(guó)有資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)安全和保值增值，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》、《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際，制定本制度。

第二條

本制度所稱市國(guó)資委監(jiān)管企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管企業(yè)”）是指張家口市人民政府授權(quán)張家口市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“市國(guó)資委”）履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的企業(yè)。

本制度所稱的子企業(yè)是指監(jiān)管企業(yè)設(shè)立的全資企業(yè)、持有50%以上股權(quán)的企業(yè)或通過(guò)其他方式實(shí)施有效控制的企業(yè)。

本制度所稱重要子企業(yè)是指監(jiān)管企業(yè)設(shè)立的，符合主業(yè)定位并對(duì)監(jiān)管企業(yè)具有重大影響的或關(guān)系國(guó)計(jì)民生的全資企業(yè)、持有50%以上股權(quán)的企業(yè)或通過(guò)其他方式實(shí)施有效控制的企業(yè)。

第三條

本制度所稱的重大事項(xiàng)是指企業(yè)的合并、分立、改制、上市，增加或減少注冊(cè)資本，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、國(guó)有產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、企業(yè)資產(chǎn)處置、資產(chǎn)損失核銷、財(cái)務(wù)決算、企業(yè)投融資計(jì)劃，以及解散、申請(qǐng)破產(chǎn)等對(duì)出資人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)，應(yīng)向市國(guó)資委報(bào)告。

本制度未涉及的其他需報(bào)市國(guó)資委批準(zhǔn)（備案）的重大事項(xiàng)，按有關(guān)法律制度執(zhí)行。

第四條

按本制度應(yīng)向市國(guó)資委報(bào)告或者備案的子企業(yè)的重大事項(xiàng)，統(tǒng)一由監(jiān)管企業(yè)上報(bào)。

第二章

報(bào)告事項(xiàng) 第五條

重大事項(xiàng)分為報(bào)批事項(xiàng)和報(bào)備事項(xiàng)。報(bào)批事項(xiàng)須經(jīng)市國(guó)資委審核同意后方可實(shí)施，特別重大事項(xiàng)由市國(guó)資委報(bào)市政府批準(zhǔn)后實(shí)施，報(bào)備事項(xiàng)為告知事項(xiàng)。

第六條

以下事項(xiàng)為報(bào)批事項(xiàng)：

（一）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)改制、合并、分立、變更公司形式、上市、解散、清算、申請(qǐng)破產(chǎn)；（二）監(jiān)管企業(yè)章程的制定和修改；（三）監(jiān)管企業(yè)增加和減少注冊(cè)資本；（四）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)融資行為，包括銀行貸款、發(fā)行債券、股票、中長(zhǎng)期票據(jù)、信托以及其他直接或間接融資行為；（五）監(jiān)管企業(yè)重大投資，按照市政府印發(fā)的《市國(guó)資委監(jiān)管企業(yè)投資監(jiān)督管理辦法》（試行）（張政辦字[2018]139號(hào)）執(zhí)行；（六）監(jiān)管企業(yè)及重要子企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓；（七）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)1000萬(wàn)元人民幣（含）以上對(duì)外資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)；（八）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)500萬(wàn)元人民幣（含）以上資產(chǎn)損失核銷事項(xiàng)；（九）監(jiān)管企業(yè)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)；（十）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)資產(chǎn)單項(xiàng)資產(chǎn)原值 2000 萬(wàn)元（含）以上或租賃期超過(guò)5年（不含）租賃；（十一）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)超過(guò) 10 萬(wàn)元人民幣（含）的對(duì)外捐贈(zèng)或者贊助（含同等價(jià)值的實(shí)物捐贈(zèng)）；

（十二）監(jiān)管企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；（十三）其他對(duì)國(guó)有資產(chǎn)出資人權(quán)益有重大影響的決策事項(xiàng)；

（十四）市國(guó)資委要求報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

第七條 以下事項(xiàng)須經(jīng)市國(guó)資委審核后報(bào)請(qǐng)市政府批準(zhǔn)：

（一）監(jiān)管企業(yè)及重要子企業(yè)改制、合并、分立、上市、解散、清算、申請(qǐng)破產(chǎn)；（二）國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓致使市政府對(duì)監(jiān)管企業(yè)及重要子企業(yè)不再具有控制地位的；（三）因增資致使市政府對(duì)監(jiān)管企業(yè)及重要子企業(yè)不再具有控制地位的；（四）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)5000萬(wàn)元人民幣（含）以上資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓；（五）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)1000萬(wàn)元人民幣（含）以上資產(chǎn)損失核銷；（六）依照有關(guān)法律法規(guī)、應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)市政府批準(zhǔn)的其他重大事項(xiàng)。

第八條

以下事項(xiàng)為報(bào)備事項(xiàng)：

（一）監(jiān)管企業(yè)投資計(jì)劃 ；（二）監(jiān)管企業(yè)融資計(jì)劃；（三）監(jiān)管企業(yè)500萬(wàn)元人民幣（含）以上1億元人民幣（含）以下對(duì)外股權(quán)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)；（四）監(jiān)管企業(yè)及子企業(yè)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)情況。

（五）財(cái)務(wù)預(yù)算決算報(bào)告；（六）監(jiān)管企業(yè)工作總結(jié)；（七）其他按制度應(yīng)上報(bào)報(bào)備的事項(xiàng)。

第三章

報(bào)告程序 第九條

重大事項(xiàng)統(tǒng)一由監(jiān)管企業(yè)負(fù)責(zé)向市國(guó)資委報(bào)告，各監(jiān)管企業(yè)主要負(fù)責(zé)人是本企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告的第一責(zé)任人，分管負(fù)責(zé)人是重大事項(xiàng)報(bào)告的直接責(zé)任人。

第十條

報(bào)告事項(xiàng)實(shí)行一事一報(bào)，并提供由報(bào)告主要責(zé)任人簽名或簽發(fā)的請(qǐng)示（或報(bào)告）及必要的附件材料。上報(bào)材料一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）請(qǐng)示或報(bào)告；（二）可行性研究報(bào)告，相關(guān)專家論證意見(jiàn)或中介機(jī)構(gòu)的評(píng)估意見(jiàn)；（三）相關(guān)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；（四）已簽署的合同意見(jiàn)書等相關(guān)契約文件；（五）合資、合作方情況介紹、工商登記資料和資信證明；（六）市政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件、專業(yè)技術(shù)鑒定文件、法律意見(jiàn)書等；（七）項(xiàng)目負(fù)責(zé)人情況；（八）資金來(lái)源說(shuō)明；（九）法律意見(jiàn)書；（十）董事會(huì)（黨委會(huì)）決議，企業(yè)決策程序說(shuō)明；（十一）需要提供的其他材料。

第十一條

報(bào)備事項(xiàng)上報(bào)，各企業(yè)應(yīng)當(dāng)在做出決策或事件發(fā)生之日及時(shí)以書面形式報(bào)送市國(guó)資委。特別緊急的事項(xiàng)先口頭匯報(bào)，再以書面形式上報(bào)。

第十二條

市國(guó)資委對(duì)監(jiān)管企業(yè)上報(bào)的符合要求的請(qǐng)示，在制度期限內(nèi)給予批復(fù)。因特殊情況可以適當(dāng)延期答復(fù)，但延期情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知報(bào)告單位。（見(jiàn)附表）

第十三條

市國(guó)資委建立監(jiān)管企業(yè)報(bào)告檔案管理制度，完整保存有關(guān)文件和資料，嚴(yán)格保守企業(yè)的商業(yè)機(jī)密。

第四章

責(zé)任追究

第十四條

監(jiān)管企業(yè)未按制度要求向市國(guó)資委報(bào)告重大事項(xiàng)，或故意瞞報(bào)、虛報(bào)重大事項(xiàng)，造成國(guó)有資產(chǎn)流失或者其他嚴(yán)重后果的，依法追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并按制度處理；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第十五條

市國(guó)資委對(duì)監(jiān)管企業(yè)執(zhí)行本制度的情況進(jìn)行全面檢查，檢查結(jié)果作為對(duì)其考核的重要內(nèi)容。

第五章

附 則 第十六條

國(guó)有參股公司的重大事項(xiàng)報(bào)告，參照本制度執(zhí)行，國(guó)有股東代表為主要責(zé)任人。

第十七條

本制度由市國(guó)資委負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)審批報(bào)告?zhèn)浒钢贫裙ぷ髁鞒?/a>

監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)審批報(bào)告?zhèn)浒钢贫裙ぷ髁鞒?/p>

一、審批事項(xiàng)：

1.對(duì)外投資。

同一項(xiàng)目?jī)?nèi)累計(jì)投資超過(guò)500萬(wàn)元以上的。

2.對(duì)外擔(dān)保。

3.國(guó)有股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

4.企業(yè)改制與資產(chǎn)重組。

5.持股情況。

國(guó)有企業(yè)董事成員、經(jīng)理層及三總師持有本公司股份（票）的情況及國(guó)有企業(yè)董事會(huì)成員、經(jīng)理層及三總師持有控股、參股公司股份（票）的情況。

6.董事會(huì)召開前的報(bào)告。

董事會(huì)的議程，擬討論的事項(xiàng)以及擬形成的決議，首席產(chǎn)權(quán)代表于董事會(huì)召開前十五個(gè)工作日與國(guó)資委溝通。

7.股東會(huì)召開前的報(bào)告。

股東會(huì)的議程，擬討論的事項(xiàng)以及擬形成的決議，首席產(chǎn)權(quán)代表于股東會(huì)召開前三十個(gè)工作日與國(guó)資委溝通。

二、審批具體流程：

對(duì)國(guó)有企業(yè)上報(bào)的重大事項(xiàng)報(bào)告進(jìn)行合規(guī)性或合理性審核。合規(guī)性審核：主要審核國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)是否符合全區(qū)國(guó)有資產(chǎn)布局與國(guó)有企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整規(guī)劃；是否符合本企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略

和發(fā)展規(guī)劃；是否符合本企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；其決策程序是否符合法律法規(guī)和公司章程等。

合規(guī)性審核范圍：為國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)的備案事項(xiàng)。

合理性審核：在合規(guī)性審核的基礎(chǔ)上，對(duì)國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)進(jìn)行可行性審核。

合理性審核范圍：為國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)的報(bào)告事項(xiàng)。

1.登記。辦公室將項(xiàng)目申報(bào)單位報(bào)批材料進(jìn)行登記，領(lǐng)導(dǎo)批示后轉(zhuǎn)科室。

2.歸類。科室將報(bào)告分類，填寫項(xiàng)目審批表。

3.審核。規(guī)劃發(fā)展科提出審核意見(jiàn)。

4.復(fù)審。

相關(guān)科室審核人員提出意見(jiàn)。

專家審核委員會(huì)提出意見(jiàn)。

5.會(huì)簽。根據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)資委（領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)）提出會(huì)簽意見(jiàn)。

6.審定。根據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審定，提出審定意見(jiàn)（由國(guó)資委主任簽字）。

7.上報(bào)區(qū)政府批準(zhǔn)，接收區(qū)政府批準(zhǔn)文件。

8.告知。及時(shí)、準(zhǔn)確告知報(bào)請(qǐng)單位。

三、報(bào)告事項(xiàng)：

對(duì)外投資。同一項(xiàng)目?jī)?nèi)累計(jì)投資500萬(wàn)元以下的，在投資計(jì)劃經(jīng)企業(yè)決策機(jī)構(gòu)通過(guò)后，需向國(guó)資委上報(bào)以下文件：

1.國(guó)有企業(yè)或其重要子企業(yè)投資計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。

2.國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告。

3.國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

四、備案事項(xiàng)：

1.國(guó)有企業(yè)工作總結(jié)報(bào)告。

2.國(guó)有企業(yè)或其重要子企業(yè)執(zhí)行政府部門下達(dá)的有關(guān)任務(wù)的情況。

五、報(bào)告、備案具體流程：

對(duì)國(guó)有企業(yè)上報(bào)的重大事項(xiàng)報(bào)告進(jìn)行合規(guī)性或合理性審核。

合規(guī)性審核：主要審核國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)是否符合全區(qū)國(guó)有資產(chǎn)布局與國(guó)有企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整規(guī)劃；是否符合本企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃；是否符合本企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；其決策程序是否符合法律法規(guī)和公司章程等。

合規(guī)性審核范圍：為國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)的備案事項(xiàng)。

合理性審核：在合規(guī)性審核的基礎(chǔ)上，對(duì)國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)進(jìn)行可行性審核。

合理性審核范圍：為國(guó)有企業(yè)重大事項(xiàng)的報(bào)告事項(xiàng)。將所報(bào)告和備案的文件材料整理編寫序號(hào)、目錄、存檔。