第一篇：員工違規(guī)行為處理

密 封 線 《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》 《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》

知識考試卷

一、填空題（共計30題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農(nóng)村信用社____________________________ 和實施細(xì)則等行為。

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中紀(jì)律處分，包括____________________________。

3、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中對同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)_________，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予 _________。

4、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予____________________________。

5、受到記大過以上紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過以上紀(jì)律處分的，給予____________________________。

6、受到責(zé)令辭職、免職處理的，________不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，________不得提拔。

7、兩人以上共同故意違規(guī)的，對起主要作用的人員________；對其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。

8、管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)給予__________________________。

9、在貸款調(diào)查過程中，未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的________、________、________和安全性、流動性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

10、在貸款審批和貸款發(fā)放過程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員____________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

11、在不良貸款清收、處置過程中，因 ________造成本單位債權(quán)不能落實或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開除處分。

12、在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，受理、申報、審批、簽發(fā)沒有真實商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項墊付的，除________或____________責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級（職）至開除處分。

13、違規(guī)出借員工個人結(jié)算賬戶，將員工個人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等。給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________處分。

14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________。

15、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書，而又____________________________，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至撤職處分。

16、在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個人網(wǎng)銀服務(wù)動態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的，或未按規(guī)定將動態(tài)口令牌(包括數(shù)字證書)等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人__________________________。

17、違反_________________，或雖經(jīng)審查但_________________，致使對外簽訂的合同存在嚴(yán)重?fù)p害本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成重大經(jīng)濟(jì)糾紛或形成較大經(jīng)營風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

18、柜員未按規(guī)定更換密碼或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分。

19、在人事管理工作中，未按規(guī)定對__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀(jì)違規(guī)問題長期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________：

20、使用本社印章對外開具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予_________________處分。

21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予________處分。

22、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件責(zé)任人員，是指對案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括: _____________、_____________。

23、基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人________以上處分、分管負(fù)責(zé)人________以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人________以上處分。

24、農(nóng)村信用社縣級法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額________萬元以上案件的，給予_________________記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。

25、對違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定書面送達(dá)________，并告知申請復(fù)審的期限和部門。

26、在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執(zhí)行押運任務(wù)或在押運途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人______________處分。

27、稽核審計部門或其他主管部門在實施管理、檢查、監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交____________部門進(jìn)行處理。

28、對違規(guī)責(zé)任人員作出開除、解除勞動合同處理，應(yīng)事先征求 _____的意見。工會認(rèn)為不適當(dāng)?shù)?，黨委應(yīng)研究工會的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。

29、農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)____________責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。

30、對案件責(zé)任人實施責(zé)任追究，應(yīng)由____________部門提出初步意見，經(jīng)本單位案件責(zé)任認(rèn)定小組審核后，報____________集體討論決定。

二、單選題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會第（）次會議審議通過。（）A、第二屆社員大會第三次會議 B、第三屆社員大會第二次會議

密 封 線 C、第三屆社員大會第三次會議 D、第四屆社員大會第一次會議

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、記大過和留用察看處分期分別為（）個月 A、12個月和24個月 B、18個月和24個月 C、6個月和18個月 D、10個月和12個月

4、因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險的，根據(jù)實際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為（）個月。A、6個月 B、12個月 C、18個月 D、24個月

5、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（）萬元以上的屬于重大案件。A、20萬元 B、50萬元 C、100萬元 D、1000萬元

6、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額

C、無法追回中的部分金額 D、直接損失額

7、基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生涉案金額（）萬元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、10萬元 B、20萬元 C、50萬元 D、100萬元

8、農(nóng)村信用社縣級法人機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級法人機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額分別在（）萬元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、20萬元和50萬元 B、50萬元和100萬元 C、100萬元和500萬元 D、100萬元和1000萬元

9、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門檢查偏離度在（）以上的單位，對其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險金、警告直至撤職處分；對相關(guān)管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（4）以白條、有價證券、有價票據(jù)、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

11、開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、記過 B、記大過

C、降級（職）至留用察看處分 D、開除

12、未認(rèn)真履行會計檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級（職）

13、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

14、連續(xù)曠工超過（）天，或一年內(nèi)累計曠工超過（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件責(zé)任人對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處理決定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日

16、強制休假時間根據(jù)崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（）個工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（）年的，應(yīng)安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的真實性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實，且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予責(zé)任人（）處分 A、警告 B、記過 C、記大過

D、降級（職）至開除

20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本單位利益的，應(yīng)給予（）處分 A、記過 B、記大過 C、撤職

D、撤職至開除

三、多選題（共計15題，每題2分）

1、對違規(guī)人員的處理原則：（）A、實事求是，合法有據(jù) B、公開、公平、公正 C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對等，逐級追究

2、農(nóng)村信用社對違規(guī)人員的處理方式包括（）A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

3、下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動合同處理（）

A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的 B、在共同違規(guī)行為中負(fù)次要責(zé)任的 C、三次以上違規(guī)的

D、因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失、信譽損害的

4、管理人員下列哪些行為，可按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴(yán)重后果的給予撤職至開除處分（）A、直接實施違規(guī)行為的

B、決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的 C、在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的 D、在職責(zé)范圍內(nèi)按規(guī)定對違規(guī)行為進(jìn)行制止與糾正的

5、下列哪些行為違反貸款審查委員會議事規(guī)則，如違反,應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。（）

A、未實行例會制度，致使貸款會辦不及時的

B、投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的 C、貸審會委員參會人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)即開會決策事項的 D、貸審會會議紀(jì)錄不符合規(guī)定或未形成決議的

6、在信貸業(yè)務(wù)合法性管理過程中，發(fā)生下列哪些行為的，除責(zé)令收回或賠償資金損失外，還應(yīng)視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人留用察看至開除處分或解除勞動合同處理（）A、發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的

B、發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的

C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個人利益的

7、在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的

C、無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲蓄存款的

8、在資金清算過程中，下列哪些行為可以給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；

D、違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的；

9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分（）A、未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的

C、重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的

10、在財務(wù)管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分（）A、截留利潤，轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入或經(jīng)營收入不入賬的 B、私設(shè)“賬外賬”和“小金庫”的 C、挪用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金或其他內(nèi)部資金的 D、從事賬外經(jīng)營的

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

11、高級管理人員違反民主決策程序，個人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營和改革的（）事項，情節(jié)較輕的，給予批評教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項目安排

D、大額資金運作等集體權(quán)限

12、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中間接責(zé)任人劃分為（）A、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人

B、共同實施侵犯農(nóng)村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人 D、其他間接責(zé)任人

13、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》追究對象有哪些（）A、直接責(zé)任人

B、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人 C、分管負(fù)責(zé)人 D、相關(guān)負(fù)責(zé)人

14、基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件的，對下列相關(guān)人員處分正確的是（）A、給予聯(lián)社主任撤職以上處分

B、給予網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人記過以上處分 C、給予網(wǎng)點分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分 D、給予網(wǎng)點相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分

15、“一案四問責(zé)”是指問責(zé)（）A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人

C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

四、判斷題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級管理人員。（）

2、在農(nóng)村信用社工作期間有違規(guī)行為并造成損失的已退休人員或已與農(nóng)村信用社解除、終止勞動關(guān)系的人員，農(nóng)村信用社不再對其進(jìn)行追償。（）

3、因違規(guī)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時給予經(jīng)濟(jì)處罰，也可以以經(jīng)濟(jì)處罰替代紀(jì)律處分。（）

4、受到通報批評及組織處理的員工，不影響其當(dāng)年評先評優(yōu)資格。（）

5、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的行長（主任）。（）

6、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕、減輕處罰；對盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，可以不予追究。（）

7、農(nóng)村信用社地市級法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)年度發(fā)生同質(zhì)同類案件3起以上的；縣級法人機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件2起以上的。應(yīng)從重或加重處罰。（）

8、對已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動、抵〈質(zhì)〉押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時報告和處理，造成信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的。應(yīng)給予警告直至開除處分（）

9、在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)辦理中，農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)為非客戶本人開辦個人網(wǎng)上銀行，造成資金損失的，給予其記大過處分。（）

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

10、違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報告規(guī)定，有案不報，越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。（）

11、未履行崗位職責(zé)，違反貼現(xiàn)辦理程序，對提交的銀行承兌匯票真?zhèn)舞b定、手續(xù)審核、承兌申請人條件審查等風(fēng)險環(huán)節(jié)審查不明、審核不嚴(yán)的，或未按規(guī)定進(jìn)行審查和審核即簽注審查和審核意見，造成資金損失的。除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級（職）至開除處分。（）

12、在人事管理中發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒有及時采取調(diào)整控制措施的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。（）

13、案件直接責(zé)任人是指農(nóng)村信用社從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）

14、營業(yè)期間擅離職守，形成無人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（）

15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)糾紛案件的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人開除處分。（）

16、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級”的要求落實責(zé)任追究。（）

17、對因故意導(dǎo)致發(fā)生案件，或因過失、不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，一律解除勞動合同；涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。（）

18、經(jīng)濟(jì)處罰是對違規(guī)違紀(jì)員工扣減級效收入，不包括賠償經(jīng)濟(jì)損失。（）

19、違反規(guī)定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數(shù)額超過5萬元（含）以上的，應(yīng)給予開除處分。（）20、在紀(jì)檢監(jiān)察部門對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實期間，被調(diào)查人所在單位不得批準(zhǔn)其出國或者對其進(jìn)行提拔和獎勵，但可以調(diào)動。（）

第二篇：《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

員 工 違 規(guī) 行 為 處 理 暫 行 規(guī) 定

第一章 總則

第一節(jié) 目的、原則和適用范圍

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范銷售、管理行為，明確各級員工的勞動義務(wù)；維護(hù)公

司正常的管理秩序，依據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司相關(guān)制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本公司員工違反國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)

章或本公司《員工手冊》或相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規(guī)范；錯罰相當(dāng)、懲教結(jié)合；制

度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。

第四條 本規(guī)定適用于本公司所有員工。

第五條 對已解除勞動合同人員在勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建

議其現(xiàn)所在單位作出處理；對勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書面建

議其勞動合同所在單位作出處理。

第二節(jié) 原則及定義

第六條 公司本著提高工作效率，降低銷售成本為原則，糾正違紀(jì)違規(guī)行為。

應(yīng)本著處罰與教育相結(jié)合的原則，引導(dǎo)員工自覺遵守公司規(guī)定紀(jì)

律。

第七條 公司對員工的任何處理決定應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行，但涉及到個人隱私及公

司商業(yè)秘密的除外。

第八條 公司對員工違紀(jì)處理應(yīng)在查清事實的基礎(chǔ)上，根據(jù)情節(jié)，依據(jù)本辦

法由公司相關(guān)職能部門以口頭或書面形式給予處罰。

第九條 員工對公司的處罰決定享有陳述、申辯的權(quán)利。對處理決定不服的有權(quán)申請上級部門復(fù)查。

第十條 公司員工對管理人員的違規(guī)管理，享有向上級部門檢舉、投訴的權(quán)

利。

第三節(jié) 職責(zé)

第十一條各部門可依據(jù)員工的違規(guī)情況并在有關(guān)證據(jù)證明充分的前提下

書面向上級部門提出處罰建議。

第十二條部門主管可依據(jù)本部門員工的違規(guī)情節(jié)在有充分證據(jù)證明的前

提下書面向上級部門提出處罰本部門員工的建議。

第十三條人事部負(fù)責(zé)公司員工違規(guī)處罰申請的受理并根據(jù)申請內(nèi)容進(jìn)行

跟蹤調(diào)查。負(fù)責(zé)員工處罰材料的處理和執(zhí)行處罰決定；員工處

罰的核準(zhǔn)及員工復(fù)查申請的受理和跟蹤調(diào)查。

第十四條總經(jīng)理負(fù)責(zé)審核事實，對員工的違規(guī)行為作出最后的處罰決定。

第二章處罰的種類及適用

第十五條本辦法適用的處罰有：

（一）口頭警告；

（二）書面警告；

（三）扣款；

（四）記過；

（五）記大過；

（六）降職、降薪；

（七）留職查看；

（八）解雇、開除。

第十六條公司員工因違反本辦法造成公司財產(chǎn)損失或他人人身傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，對構(gòu)成犯罪的依法移交司法機(jī)關(guān)依法追究

刑事責(zé)任。公司支持和維護(hù)受害員工合法的訴訟權(quán)利。

第十七條公司員工因重大過失或故意違規(guī)操作，致使公司損失的，應(yīng)依

據(jù)其過錯程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第十八條一人有兩種以上違規(guī)、違紀(jì)行為的分別裁決，合并執(zhí)行。第十九條二人以上共同違反本公司規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)分別處罰；教唆、脅迫、誘騙他人違規(guī)違紀(jì)的，按其所教唆、脅迫、誘騙的行為

處罰。

第二十條部門違反條列的，處罰直接責(zé)任人；由部門主管指使的，同時

處罰該部門主管。

第二十一條員工違紀(jì)有下列情形可從輕處罰或免除處罰：

（一）情節(jié)特別輕微的；

（二）主動承認(rèn)錯誤、配合相關(guān)部門調(diào)查并及時改正的；

（三）因他人脅迫或誘騙的；

第二十二條有下列情形之一的，可從重處罰：

（一）有嚴(yán)重后果的；

（二）脅迫、誘騙或教唆他人違規(guī)的；

（三）對檢舉人、執(zhí)行人打擊報復(fù)的；

（四）對本公司形象、商譽造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；

（五）屢犯不改的。

第三章違反紀(jì)律的行為和處罰

第二十三條員工有下列違反國家法律，在受到國家政權(quán)機(jī)關(guān)處罰的同時

公司可視其情節(jié)予以開除。

（一）因犯罪被判決承擔(dān)刑事責(zé)任的；

（二）因違法被判處勞動教養(yǎng)的；

（三）因違反《治安管理處罰條例》被處治安拘留七天（含）

以上的；

（四）違反《憲法》及法律規(guī)定組織、策劃、參與非法游行示

威或參加非法社團(tuán)組織的。

（五）其他依據(jù)《中華人民共和國勞動法》規(guī)定可以解除勞動

關(guān)系的情形。

第二十四條員工有下列侵犯公司商業(yè)秘密、破壞商業(yè)信譽的情形之一的，予以開除：

（一）利用職務(wù)上的便利竊取本公司的商品、客戶資料、生

產(chǎn)資料、人事檔案、財務(wù)資料、及商業(yè)秘密的紙制或

電子文件等相關(guān)文件的；

（二）違背公司利益、利用公司商業(yè)信息搞同業(yè)競爭的；

第二十五條

第二十六條

第二十七條

第二十八條 違背公司利益，在公司內(nèi)、外散布謠言、惡意中傷、破壞客戶形象，使公司商業(yè)信譽遭受重大損失的；因自身過錯，違反誠信原則導(dǎo)致客戶投訴達(dá)兩次以上的；因管理失職導(dǎo)致貨期延誤或因質(zhì)量原因被客戶退貨，給公司造成重大損失的。員工有下列侵犯公司財產(chǎn)權(quán)利的行為之一的，可視其情節(jié)解雇或留職察看兩至三個月，并依據(jù)成本賠償公司損失。偷盜公司貨品、物品，或因管理失職造成貨品大量丟失，經(jīng)查證屬實的；惡意破壞公司物品或辦公設(shè)施的；違規(guī)操作或基于報復(fù)，惡意造成公物損毀，公司損失的； 員工有下列侵犯他人人身權(quán)利或財產(chǎn)權(quán)利的情形之一的，可視情節(jié)予以開除或留職察看一至三個月：偷盜他人財物價值50元以上或累計價值100元以上的；在公司吵架、打架斗毆的；造成誹謗、惡意中傷、毀人名譽的；威脅、恐嚇上司或同事的；強行索要或變相強行索要他人財物的；不服部門管理，惡意報復(fù)他人的；為實施報復(fù)行為而指使他人或變相指使他人對公司或公司員工造成損失的； 部門或員工有下列行為給公司造成重大損失的，可予以開除：因個人失職造成公司重大損失的；不執(zhí)行或無故拖延工作進(jìn)程，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；違規(guī)操作，造成貨品大量延期或損失的；造成公司壞帳50萬元（含）以上的。員工破壞下列管理秩序的，予以開除：

貪污公款、行賄受賄的；

利用職權(quán)收受、索取賄賂的；

無法勝任本職位或不服從調(diào)配的虛報人事資料，或隱瞞事實被查實的；

（三）（四）

（五）（一）（二）

（三）（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（一）（二）

（三）（四）

（一）（二）

（三）（四）

（五）違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)五次（含）以上者；

（六）連續(xù)礦工達(dá)10日以上或一年內(nèi)累計礦工達(dá)30日以上的；

（七）冒用部門主管或其他負(fù)責(zé)人筆記簽發(fā)、偽造文件、資

料的；

（八）員工在合同期內(nèi)實施同業(yè)競爭，給公司造成重大損失的；

（九）聯(lián)系非本公司銷售貨物，不務(wù)正業(yè)的；

（十）煽動或積極參與惡意怠工、鬧事，造成部門銷售、管

第二十九條

第三十條

第三十一條理混亂的。降職并扣款、留職察看一個月以上三個月以下、書面警告：不服從主管領(lǐng)導(dǎo)調(diào)派工作、恐嚇、威脅、謾罵主管或管理人員的；因管理失職造成部門物品丟失的；玩忽職守，隱瞞工作過失，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；破壞公司物品、辦公設(shè)施、辦公環(huán)境的；違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)兩次以上者； 扣款、記過、記大過、書面警告：不服從工作安排延誤工作或造成損失的；遺失公司物品或其他特殊公司證件、文件不報，造成后果的；未到休息或下班時間私自離開、早退等影響上班秩序的；不按實際情況報銷，弄虛作假報銷費用的；一個月遲到五次以上的；連續(xù)曠工達(dá)三個工作日以上或一年內(nèi)曠工總數(shù)在十個工作日以上的； 扣款、書面警告或

口頭警告：

無故遲到、早退、外出的；

不按規(guī)范工作，造成安全隱患的；

下班時未搞好清潔衛(wèi)生的；

不按規(guī)定打卡或帶打卡初犯的；

不遵守物品的放臵規(guī)定的；

故意不接聽或拖延接聽電話，接聽電話與他人接洽時

不使用禮貌規(guī)范、語言的；

衣冠不整、儀表不雅、不講禮貌、語言不雅及其他影

響公司形象的行為；

利用公司資源處理私人事務(wù)的；

利用公司電話閑聊或私聊的；

未在規(guī)定時間內(nèi)對逾期款做出書面說明的；員工有下列行為造成不良影響的，可視其情節(jié)處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)給予

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）未按時寫提交每周拜訪客戶報告的；

第四章附則

第三十二條員工被處以“留職察看”處分的，在留職察看期間只計發(fā)基

本工資。

第三十三條扣款標(biāo)準(zhǔn)由總經(jīng)理最后決定。

第三十四條本辦法的解釋權(quán)歸屬********

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第三篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》

員工違規(guī)行為處理辦法

第一節(jié) 總則

第一條 為推動公司各項管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報批評和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。經(jīng)濟(jì)處罰，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節(jié) 違規(guī)處理

第四條 通報批評，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績考核評定為待改進(jìn)或不合格；

3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認(rèn)定符合通報批評的情形。

第五條 經(jīng)濟(jì)處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進(jìn)行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。1.警告，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴(yán)重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報批評兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作，但情節(jié)較輕的；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認(rèn)定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報批評三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認(rèn)定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認(rèn)定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動合同，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動合同且不支付任何形式的補償及獎金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責(zé)任的權(quán)利：

（1）存在嚴(yán)重不廉潔行為。

（2）連續(xù)十二個月內(nèi)曠工累計兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。

（3）無正當(dāng)理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動），故意不履行崗位職責(zé)或不完成單位交給的任務(wù)。

（4）在任何時間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動關(guān)系。

（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認(rèn)定可以解除勞動合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。

第七條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。

第八條 員工受到行政處分的，應(yīng)同時給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個月內(nèi)不得晉升職務(wù)； 2．受到記過處分的，十二個月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

3．受到記大過處分的，十八個月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同。

第三節(jié) 附則

第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理： 1．明知或應(yīng)知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責(zé)任、誣陷他人的；

5．在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實的； 3．主動采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時予以糾正的；

7．自查發(fā)現(xiàn)問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時間較短且認(rèn)真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

2．執(zhí)行上級指示被動違規(guī)，事后及時上報的； 3．受到暴力脅迫時行為失當(dāng)?shù)模?/p>

4．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。

第四篇：《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

近日，分行下發(fā)了《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》一書，我行組織了系統(tǒng)化學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。使我提高了對工商銀行規(guī)章制度的全面認(rèn)識，更加深刻地理解了制度的重要性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。

1、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識，增強了遵紀(jì)守法，遵守規(guī)章制度的自覺性。加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們銀行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。其實在我們平時的工作中一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，這是因為我們員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠有力、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執(zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生，這本書涵蓋了我行各業(yè)務(wù)品種的主要風(fēng)險點,逐環(huán)節(jié)、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規(guī)行為,明確了各種違規(guī)行為的處理方式和尺度。學(xué)習(xí)了這本書，使我進(jìn)一步增強了合規(guī)操作意識，明白了什么事不能做，做了要承擔(dān)什么樣的責(zé)任，將會受到什么樣的處理處罰。

2、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握學(xué)習(xí)方法，在理解和運用上下功夫。法律法規(guī)，規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格工行員工。在學(xué)習(xí)方法上，聯(lián)系崗位實際，學(xué)習(xí)與實踐運用相結(jié)合，學(xué)習(xí)與遵守相結(jié)合，使自己能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。

三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識。作為一名銀行的員工，我們隨時隨刻都在與風(fēng)險打交通，必須加強制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自我防范能力，并嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，努力提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念。作為一名柜員，我們不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按制度辦事，更不能在別人的授意指使下違規(guī)操作。由于我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過這次規(guī)章制度的學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的工行員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

第五篇：中國工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定

《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

第一章 總 則

第一節(jié) 目的、原則和適用范圍

第一條 為依法合規(guī)治行，加強內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規(guī)范；錯罰相當(dāng)、懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。

第四條 本規(guī)定適用于本行員工（境內(nèi)機(jī)構(gòu)全體從業(yè)人員和境外機(jī)構(gòu)的外派人員），境外機(jī)構(gòu)的當(dāng)?shù)毓蛦T適用所在機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。

第二節(jié) 處理的種類

第六條 本規(guī)定所稱處理方式包括：違規(guī)積分、批評教育、日常處理和行政處分。

（一）違規(guī)積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積6分）、四級（積16分），由內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)；

（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負(fù)責(zé)；

（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責(zé)令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負(fù)責(zé)；

（四）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。以上處理方式可合并使用。第七條 行政處分的限制：

（一）受到警告處分之日起，六個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；

（二）受到記過處分之日起，十二個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；

（三）受到記大過處分之日起,十八個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；

（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應(yīng)當(dāng)?shù)陀谠べY等級；二十四個月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；

（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。受到行政處分的，取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格。

第三節(jié) 處理程序

第八條 各部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，需積分的，應(yīng)根據(jù)《違規(guī)積分 1 管理規(guī)定（試行）》（工銀辦發(fā)[2007]481號）進(jìn)行積分認(rèn)定，移送同級內(nèi)控合規(guī)部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應(yīng)根據(jù)本規(guī)定提出建議，分別移送同級人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。

第九條 辦理部門應(yīng)對責(zé)任人違規(guī)事實及相關(guān)證據(jù)材料的真實性、違規(guī)行為性質(zhì)及應(yīng)負(fù)責(zé)任的認(rèn)定和處理意見是否恰當(dāng)進(jìn)行審核或?qū)徖怼?/p>

第十條 給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應(yīng)抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規(guī)定辦理解除勞動合同手續(xù)。

第十一條 二級分行及以上機(jī)構(gòu)解除違規(guī)員工勞動合同，應(yīng)由人力資源管理部門進(jìn)行審核，聽取當(dāng)事人申訴，將理由通知工會后提交行長辦公會作出決定。工會認(rèn)為該決定違反相關(guān)規(guī)定或合同約定提出不同意見時，行長辦公會應(yīng)研究工會意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。

第十二條 給予員工行政處分的，檢查（含調(diào)查，下同）和審理應(yīng)實行查審分離。檢查人員負(fù)責(zé)查清違規(guī)的事實，對收集的材料及證據(jù)的可靠性、真實性負(fù)責(zé)，并提出初步處分意見；審理人員負(fù)責(zé)認(rèn)定違規(guī)行為的性質(zhì)，審查違規(guī)事實及相關(guān)證據(jù)材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結(jié)論性意見。

第十三條 檢查部門應(yīng)在從錯誤事實材料與責(zé)任人見面、簽字之日起（司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門移送的從收到材料之日起）一個月內(nèi)將檢查材料移送審理部門審理。

第十四條 移送審理的材料應(yīng)包括：檢查依據(jù)、檢查報告、證據(jù)材料、責(zé)任人錯誤事實見面材料、責(zé)任人對錯誤事實見面材料的意見及調(diào)查組對其意見的說明、移交部門給予責(zé)任人處分的建議及依據(jù)等。

第十五條 行政處分由二級分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級審理；50萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任人由總行負(fù)責(zé)審理，50萬元以下經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任人由一級（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審理。

第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應(yīng)在受理后四個月內(nèi)作出決定；給予其他處分的，應(yīng)在兩個月內(nèi)作出決定。特殊情況經(jīng)批準(zhǔn)可以適當(dāng)延長。

第十七條 給予員工開除處分的，應(yīng)將理由通知工會后作出決定。工會有不同意見時，行長辦公會應(yīng)研究工會意見后作出決定，并書面通知工會。

第十八條 行政處分的限制期限按本規(guī)定第七條執(zhí)行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機(jī)構(gòu)按其表現(xiàn)決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機(jī)構(gòu)直接決定是否解除。

在行政處分期間，被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除限制期限，提前解除的時間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的一半；工作表現(xiàn)良好，無其他違規(guī)行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半。

本規(guī)定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內(nèi)晉升職務(wù)、工資等級或檔次等方面的限制，不是對原處分決定的撤銷。解除撤職處分的限制不是對原職務(wù)、工資等級或檔次的恢復(fù)。

第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應(yīng)以書面形式送達(dá)被處理人簽收。第二十條 一級（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)對部門副總經(jīng)理（含）、二級分行副行級（含）以上管理人員作出行政處分的，應(yīng)報總行監(jiān)察室備案；二級分行對部門副經(jīng)理（含）、支行副行長（含）以上管理人員作出行政處分的，應(yīng)報 2 上一級行監(jiān)察部門備案。

第四節(jié) 申訴程序

第二十一條 不服處理決定的，應(yīng)在接到處理決定三十日內(nèi)向作出處理決定的機(jī)構(gòu)提出申訴，有關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理后一個月內(nèi)，作出復(fù)審決定；對復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定三十日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級主管部門申請復(fù)核，復(fù)核部門自受理之日起二個月內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定。上一級主管部門或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長作出復(fù)審復(fù)核的決定時間。復(fù)審復(fù)核期間，不影響原處理決定的執(zhí)行。

第二十二條 員工對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解；也可以按照國家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請仲裁。

第二章 運用規(guī)則

第二十三條 積分標(biāo)準(zhǔn)按每項違規(guī)行為的積分級別所對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)值分別進(jìn)行積分。

第二十四條 本規(guī)定分則未明列的違規(guī)行為，且未造成后果的，按《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》執(zhí)行；凡造成后果，或本規(guī)定分則明列違規(guī)行為與《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》所列重復(fù)的，按本規(guī)定執(zhí)行，不再累計積分。

第二十五條 對責(zé)任人同一錯誤事實不得重復(fù)處理，但可對處理明顯偏輕的予以糾正。

第二十六條

每次扣減績效收入下限為本人當(dāng)年月平均目標(biāo)績效工資的10%，上限為40%，但不得超過當(dāng)月應(yīng)發(fā)工資的20%。

第二十七條

對因違規(guī)給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失或信譽損失的員工（含已終止、解除勞動合同人員），可以要求其承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。

第二十八條

有下列情形之一，可從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)模?/p>

（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實的；

（三）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（四）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；

（五）案發(fā)后積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；

（六）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；

（七）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；

（八）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。

本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。

第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：

（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證 3 件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風(fēng)險或損失的；

（二）在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險或損失的；

（三）國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致貸款劣變并已積極采取相關(guān)措施的；

（四）形成資金損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行管理職責(zé)的；

（五）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；

（六）受到暴力脅迫時的失當(dāng)行為；

（七）因不可抗力造成損失、毀損的；

（八）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)事故、案件前，檢查人員已指出問題、隱患或向被檢查機(jī)構(gòu)下發(fā)整改建議，并向上級行主管部門和本行領(lǐng)導(dǎo)報告的。

第三十條 網(wǎng)點發(fā)生案件，二級分行及以上機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不足六個月，且到職后認(rèn)真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。

第三十一條 有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：

（一）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的；

（二）推卸責(zé)任、誣陷他人的；

（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；

（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復(fù)的；

（五）強令、脅迫他人違規(guī)的；

（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結(jié)論，強迫檢查人員對發(fā)現(xiàn)的重要問題隱瞞不報的；

（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。

本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加重一檔處理。

同時違反本規(guī)定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執(zhí)行。兩人以上共同故意違規(guī)的，對主要責(zé)任人從重處理。

第三十二條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的：

（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；

（二）造成印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的；

（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；

（四）造成借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（五）造成信息系統(tǒng)二級或三級生產(chǎn)事件的；

（六）對本行形象、商譽造成一定負(fù)面影響的；

（七）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；

（八）造成50萬元以下經(jīng)濟(jì)案件或100萬元以下責(zé)任事故的；

（九）造成外部欺詐100萬元以下的；

（十）造成其他不良后果或直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以下的。

第三十三條

本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給我行造成下列重大損害 4 之一的:

（一）累計形成個人不良貸款50萬元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬元（含）以上的；

（二）造成信息系統(tǒng)一級生產(chǎn)事件的；

（三）對本行形象、商譽造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；

（四）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（含）以上的；

（五）造成外部欺詐100萬元（含）以上的；

（六）造成50萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件或100萬元（含）以上責(zé)任事故的；

（七）網(wǎng)點被責(zé)令停業(yè)整頓的；

（八）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

（九）造成其他嚴(yán)重后果或直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元（含）以上的。

第三十四條 本規(guī)定所稱情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。情節(jié)較重是指：經(jīng)批評教育不予改正；屢查屢犯的。

情節(jié)嚴(yán)重是指：明知或應(yīng)知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規(guī)；嚴(yán)重失職、營私舞弊的。

第三十五條 具有貪污、挪用、侵占、盜竊、詐騙、收受賄賂行為的, 給予記大過或撤職處分；情節(jié)較重的，可解除勞動合同或給予開除處分。

第三十六條 本規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括：直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、管理責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。

直接責(zé)任人是指：實施違規(guī)行為的當(dāng)事人。

領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人。

管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門正副負(fù)責(zé)人和管理人員。

監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：在監(jiān)督檢查中，未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。

第三十七條 本規(guī)定第三十六條直接責(zé)任人界定如下：

（一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見的人為直接責(zé)任人；

（二）領(lǐng)導(dǎo)或上級部門指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的人員及經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人；

（三）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為直接責(zé)任人；

（四）因制度、規(guī)定存在缺陷或不完善造成重大風(fēng)險或損失的，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人；

（五）因系統(tǒng)缺陷造成重大風(fēng)險或損失的，負(fù)責(zé)提出需求、采購、開發(fā)、測試、驗收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的相關(guān)主管人員為直接責(zé)任人；

（六）發(fā)生違規(guī)行為，責(zé)任不清時直接負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)、主管人員和經(jīng)辦人員為直接責(zé)任人。

第三十八條 網(wǎng)點發(fā)生50萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至二級分行部門負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴(yán)重的，同時追究二級分行負(fù)責(zé)人；發(fā)生100萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至二級分行負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后 5 果嚴(yán)重的，同時追究一級(直屬)分行部門負(fù)責(zé)人；發(fā)生500萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至一級（直屬）分行部門負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴(yán)重的，同時追究一級分行負(fù)責(zé)人，涉及總行部門管理責(zé)任的，追究有關(guān)部門負(fù)責(zé)人。

第三十九條 凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起百萬元（含）或一起五百萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的二級分行行長及兩起千萬元（含）以上或一起億元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的一級（直屬）分行行長，應(yīng)先責(zé)令或引咎辭職，再視情況予以處理。

第四十條 違規(guī)員工涉嫌犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第四十一條 員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予開除處分；受到勞動教養(yǎng)的，解除勞動合同。

第三章 分則

第一節(jié) 違規(guī)管理（領(lǐng)導(dǎo)）行為

第四十二條 違反議事規(guī)則或決策程序，個人或少數(shù)人決定重大事項，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十三條 拒不執(zhí)行、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十四條 制定或施行與法律法規(guī)及上級行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十五條

未履行管理職責(zé)，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）對政策、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達(dá)、貫徹和組織學(xué)習(xí)的；

（二）對員工未按規(guī)定的要求及內(nèi)容進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn)的；

（三）未按要求組織實施監(jiān)督檢查并督促整改的；

（四）對事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；

（五）對已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險隱患不報告也未采取措施的；

（六）其他未盡管理職責(zé)的。

第四十六條 違規(guī)安排客戶經(jīng)理持有賬務(wù)核算的權(quán)限卡（含各類業(yè)務(wù)操作員卡，下同）或保管、使用會計專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證、ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備錢箱鑰匙和密碼，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十七條

未經(jīng)批準(zhǔn)、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開展業(yè)務(wù)外包工作，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十八條

違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第四十九條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的；

（二）越權(quán)減免中間業(yè)務(wù)手續(xù)費的；

（三）越權(quán)決定財務(wù)收支事項的；

（四）其他具有越權(quán)行為的。

第五十條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

（一）越權(quán)簽署法律性文件的；

（二）越權(quán)審批減免表外欠息的；

（三）越權(quán)對借款人實行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的；

（四）越權(quán)接收、處臵抵債資產(chǎn)的；

（五）越權(quán)動用或自用抵債資產(chǎn)的；

（六）擅自更改不良資產(chǎn)處臵方案的；

（七）越權(quán)核銷呆賬的；

（八）未經(jīng)核準(zhǔn)變更會計主體層次、核算層次的；

（九）未經(jīng)核準(zhǔn)實施接收、出售營業(yè)機(jī)構(gòu)以及行內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的賬務(wù)處理方案的。

第五十一條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予開除處分：

（一）賬外經(jīng)營的；

（二）收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的；

（三）固定資產(chǎn)租賃收入不入賬的；

（四）截留、挪用不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)經(jīng)營和處臵收入的；

（五）隱匿資產(chǎn)、截留利潤的；

（六）私設(shè)“小金庫”的；

（七）虛報、虛列財務(wù)支出用于套取資金的；

（八）其他收入不入賬的。

第五十二條 授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。

第五十三條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

（一）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料的；

（二）提供、出具虛假或隱瞞重要事實統(tǒng)計報告的；

（三）違規(guī)接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；

（四）隱瞞事實真相減免債務(wù)或核銷呆賬的；

（五）違反集中采購規(guī)定損害本行利益的；

（六）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（七）高息攬存或違規(guī)降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的；

（八）放貸收息的；

（九）違規(guī)出具擔(dān)保承諾書、保函、資信證明的；

（十）違規(guī)刻制印章的；

（十一）違規(guī)印制空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣的；

（十二）以各種形式借用客戶資金的。

第五十四條 未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議，代理他行辦理支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第五十五條 違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第五十六條 違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分。情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)超最高授權(quán)限額或最長授權(quán)期限進(jìn)行資金拆借的；

（二）未經(jīng)授權(quán)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)以外從事人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的；

（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的；

（四）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借的；

（五）拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定的。

第五十七條

違反財務(wù)審查委員會工作規(guī)則，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未經(jīng)財審會審批，擅自審批財務(wù)支出的；

（二）超財審會審定金額批準(zhǔn)列支的；

（三）化整為零逃避財審會審議的；

（四）其他違反財務(wù)審查委員會工作規(guī)則的。

第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）偽造證明材料報廢固定資產(chǎn)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)，購臵、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，租賃、處臵、報廢固定資產(chǎn)的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)購臵車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購臵車輛的；

（五）盲目購臵機(jī)器設(shè)備等，造成資源閑臵或浪費的；

（六）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。

第五十九條 違反訴訟案件管理規(guī)定，越權(quán)處理訴訟、仲裁案件，違規(guī)聘請律師或?qū)?nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行訴訟、申請仲裁，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十條 用人失察、對已發(fā)現(xiàn)有問題的人員提拔任用或沒有及時采取措施調(diào)整，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十一條 違反崗位分離規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）票據(jù)交換人員未與記賬、復(fù)核、清算崗位人員分離的；

（二）構(gòu)成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用的；

（三）支付密碼經(jīng)辦員兼管共同構(gòu)成有效支付要素的空白重要憑證的；

（四）對公賬戶開立未執(zhí)行受理、審核、操作相分離的；

（五）未執(zhí)行參數(shù)維護(hù)申請、復(fù)核、審批相分離的；

（六）未執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)記賬員、管庫員、營業(yè)經(jīng)理（授權(quán)人員）崗位分離的；

（七）對賬人員與記賬、上門服務(wù)人員混崗的；

（八）監(jiān)督人員和前臺人員混崗的；

（九）營業(yè)經(jīng)理違規(guī)頂班替崗或從事客戶經(jīng)理工作的；

（十）客戶經(jīng)理兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、營業(yè)經(jīng)理工作的;

（十一）未執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批相分離的；

（十二）未執(zhí)行軟件研發(fā)、應(yīng)用、維護(hù)相分離的;

（十三）其他違反崗位分離規(guī)定的。

第六十二條 未按規(guī)定對員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強制休假，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十三條 未按規(guī)定安排或未執(zhí)行離崗離任審計，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十四條 營業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對柜員離開營業(yè)場所未在當(dāng)班期間及時向上級報告或未對其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實，給予記大過或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開除處分。

第六十五條 違反科技項目管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定申請立項或立項審批未通過，擅自組織進(jìn)行項目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購的；

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行科技項目研發(fā)測試流程規(guī)定導(dǎo)致嚴(yán)重浪費研發(fā)資源和服務(wù)的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行項目實施造成重大項目進(jìn)度延誤的；

（四）其他違反科技項目管理規(guī)定的。

第六十六條 對員工在業(yè)務(wù)操作中遇到的問題，不及時采取措施予以解決或下級行的書面（含電子郵件）請示無正當(dāng)理由未按規(guī)定時間和要求給予答復(fù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十七條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報告，大案小報，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重或瞞案不報的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第六十八條

違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未及時控制涉案嫌疑人的；

（二）未及時有效控制涉案資金的；

（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；

（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；

（五）其他違反查辦案件規(guī)定的。

第六十九條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；

（二）對屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；

（三）無正當(dāng)理由未在法定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級行信訪處理意見的；

（四）在處理信訪事項過程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報復(fù)信訪人的；

（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)人員或單位的；

（六）對可能造成全行或社會影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的。

第七十條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第七十一條

違反招聘、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第七十二條 違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報告制度有關(guān)規(guī)定，有 10 下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未制定、及時修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；

（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報告或漏報、瞞報的；

（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時啟動應(yīng)急預(yù)案的；

（四）對按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒有預(yù)警的；

（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報告制度規(guī)定的。

第七十三條 保密規(guī)定不落實，發(fā)生失密泄密事件，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第七十四條 違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第七十五條 采取不正當(dāng)手段、方式，致使任務(wù)指標(biāo)完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第二節(jié) 違規(guī)操作行為

第七十六條 違反財務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）財務(wù)收支違規(guī)掛賬的；

（二）以收抵支的；

（三）其他違反財務(wù)管理規(guī)定的。

第七十七條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）變造、篡改財務(wù)信息系統(tǒng)參數(shù)或數(shù)據(jù)的；

（二）虛列、虛報、瞞報財務(wù)收支的；

（三）故意串戶核算財務(wù)收支事項的。

第七十八條 違反集中采購規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）虛報需求、盲目申報需求的；

（二）未對使用部門提出采購需求的真實性、合理性審核把關(guān)的；

（三）以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人的；

（四）委托不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；

（五）對列入集中采購范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，無正當(dāng)理由未進(jìn)行集中采購或化整為零自行采購的；

（六）擅自變更集中采購評審委員會確定的采購方式或事項的；

（七）未按合同約定進(jìn)行資金結(jié)算或超過中標(biāo)資金的項目未經(jīng)審批的；

（八）未按評審委員會會議紀(jì)要規(guī)定的事項簽訂采購合同的；

（九）擅自變更、中止或終止合同的；

（十）未按合同標(biāo)準(zhǔn)驗收的；

（十一）其他違反集中采購規(guī)定的。

第七十九條 與供應(yīng)商串通弄虛作假的，給予開除處分。

第八十條 編制、審核基建計劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十一條 對私設(shè)“小金庫”、賬外經(jīng)營或收入不入賬指令未抵制、報告而經(jīng)辦的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第八十二條 違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定程序?qū)彶槠睋?jù)、憑證、密押、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實性、完整性、有效性的；

（二）未按規(guī)定辦理各項票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；

（三）未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整有關(guān)賬務(wù)核算數(shù)據(jù)信息的；

（五）壓票或未按規(guī)定退票的；

（六）其他違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的。

第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，擅自辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十四條 違反權(quán)限卡管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)為同一人簽發(fā)兩張（含）以上權(quán)限卡的；

（二）未妥善保管、隨意放臵或交他人保管權(quán)限卡的；

（三）未按規(guī)定啟用、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡的；

（四）員工調(diào)離未注銷、繳回權(quán)限卡的；

（五）其他違反權(quán)限卡管理規(guī)定的。

第八十五條 違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機(jī)具，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十六條

違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子 12 銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十七條 未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十八條 未按規(guī)定簽發(fā)回單，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第八十九條 簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或為從事詐騙活動提供便利的，給予開除處分。

第九十條 違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第九十一條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第九十二條 違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。

第九十三條

為借用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第九十四條 簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的，給予開除處分。

第九十五條

違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未對交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；

（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；

（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；

（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。

第九十六條

違反代收代付業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第九十七條

未按規(guī)定對反交易和錯賬沖正交易業(yè)務(wù)的真實性等進(jìn)行審核、授權(quán)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分； 13 造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第九十八條 違反對賬業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未達(dá)賬項未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因的；

（二）系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、轄內(nèi)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對賬的；

（三）未按規(guī)定對上門收款、上門服務(wù)及其他重點客戶對賬的；

（四）擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類的；

（五）其他違反對賬業(yè)務(wù)規(guī)定的。

第九十九條 違反上門收款和送款業(yè)務(wù)規(guī)定，未經(jīng)審批、未簽訂協(xié)議開辦業(yè)務(wù)，未執(zhí)行持證上崗、雙人操作、雙人保衛(wèi)、及時入賬等規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百條 違反上門服務(wù)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零一條 柜員臨時離崗計算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零二條

柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零四條 未使用自己的柜員號、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零五條 違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未雙人管庫、同進(jìn)同出的；

（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；

（三）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；

（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫的；

（五）其他違反金庫管理行為的。

第一百零六條 未按規(guī)定要求及時更換金庫門鎖、自動柜員機(jī)保險柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百零七條 違規(guī)動用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價證券的，給予開除處分。

第一百零八條

違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點，一筆一清的；

（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行款項交接的；

（三）網(wǎng)點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復(fù)核的；

（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；

（五）營業(yè)終了，未做到賬實核對、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；

（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。

第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；

（二）違規(guī)查詢客戶信息的；

（三）違規(guī)辦理掛失的；

（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。

第一百一十條 違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；

（二）對營業(yè)網(wǎng)點的重要事項、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；

（三）對檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實、整改的；

（四）其他違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。

第一百一十一條 違反總會計管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定及時對派駐機(jī)構(gòu)會計科目使用、賬戶管理、業(yè)務(wù)核算異動等情況進(jìn)行監(jiān)測分析的；

（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對派駐機(jī)構(gòu)的各項制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項進(jìn)行現(xiàn)場巡查的；

（三）未按規(guī)定對中間業(yè)務(wù)收入沖減、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審批的；

（四）未對監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問題及時發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實的；

（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時間內(nèi)將情況及時報派出行的；

（六）其他違反總會計管理規(guī)定的。

第一百一十二條 違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作的;

（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；

（三）代本人服務(wù)的客戶辦理存取款、結(jié)算及賬戶開立、注冊、信息變更等業(yè)務(wù)的；

（四）違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息的；

（五）未執(zhí)行個人貸款雙人調(diào)查、見客談話規(guī)定的;

（六）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；

（七）其他違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。

第一百一十三條 違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；

（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；

（三）指導(dǎo)客戶通過電子銀行辦理業(yè)務(wù)時，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；

（四）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；

（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關(guān)法律文書和憑證單據(jù)上簽字簽章的；

（六）代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；

（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。

第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。

第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未定期查看自動柜員機(jī)監(jiān)控錄像，對發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；

（二）未定期對自動柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)的；

（三）未在規(guī)定時間內(nèi)對自動柜員機(jī)進(jìn)行軋賬處理的；

（四）未雙人清點款箱的；

（五）未按規(guī)定分別保管自動柜員機(jī)保險柜鑰匙、密碼的；

（六）單人打開自動柜員機(jī)保險柜門的；

（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動柜員機(jī)運行狀態(tài)，或未對所發(fā)現(xiàn)問題采取措施的；

（八）其他違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定的。

第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開證、進(jìn)出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百一十七條 違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付的；

（二）擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯的；

（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財產(chǎn)品或外匯衍生產(chǎn)品的；

（四）在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度的；

（五）未按規(guī)定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的；

（六）未按本專業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；

（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；

（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；

（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥的；

（十）未按規(guī)定時間進(jìn)行境外賬戶對賬的；

（十一）無有效指令的情況下，擅自對境外匯入款進(jìn)行劃轉(zhuǎn)的；

（十二）其他違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百一十八條

違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）交易單據(jù)要素填寫錯誤的；

（二）未及時確認(rèn)交易或交易確認(rèn)錯誤的；

（三）漏登、誤登資金頭寸的；

（四）誤操作造成交易差錯的；

（五）超額度、超期限辦理資金交易授權(quán)的；

（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。

第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動 17 合同。

（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡的；

（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；

（三）違規(guī)為自己代理的客戶作卡啟用的;

（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；

（五）違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；

（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務(wù)的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行異常交易監(jiān)控，未對異常交易采取措施的；

（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；

（九）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)、久懸未取等特殊業(yè)務(wù)的；

（十）未按規(guī)定時限處理拒付調(diào)單業(yè)務(wù)的；

（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；

（十二）其他違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百二十條 偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分。

第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）違規(guī)辦理個人電子銀行批量注冊的；

（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡的；

（三）未按規(guī)定對客戶提交的申請資料、賬戶授權(quán)書進(jìn)行審查的；

（四）違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的；

（五）進(jìn)行無效或虛假交易的；

（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。

第一百二十二條 有下列行為之一，給予開除處分。

（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；

（二）截留、騙取電子銀行客戶證書的；

（三）冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊的；

（四）對客戶有欺詐行為的。

第一百二十三條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自突破上級行參數(shù)取值范圍上下限的；

（二）未按崗位權(quán)限風(fēng)險控制規(guī)定設(shè)臵、變更參數(shù)的；

（三）未按規(guī)定審查維護(hù)依據(jù)、在規(guī)定的時間內(nèi)進(jìn)行維護(hù)、對維護(hù)結(jié)果進(jìn)行核對和確認(rèn)的；

（四）未按規(guī)定保管參數(shù)表資料和數(shù)據(jù)的；

（五）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。

第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）資金匯劃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入未換人復(fù)核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；

（二）未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)開通營業(yè)機(jī)構(gòu)日間透支清算業(yè)務(wù)的；

（四）其他違反清算管理規(guī)定的。

第一百二十五條

違反業(yè)務(wù)運行重要事項核準(zhǔn)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百二十六條

違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）承兌沒有真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；

（二）越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；

（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔(dān)保手續(xù)的；

（四）承兌后未按規(guī)定進(jìn)行跟蹤檢查的；

（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；

（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。

第一百二十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）貼現(xiàn)沒有真實貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；

（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件的；

（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢的；

（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；

（五）超授權(quán)或變相越權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；

（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。

第一百二十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予開除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百三十條

違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百三十一條 擅自進(jìn)行資金劃撥、資金交易操作的，給予開除處分。第一百三十二條

違反信貸調(diào)查、審查、評估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果 19 的，解除勞動合同。

（一）未對借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實反映客戶信用狀況的；

（二）未按規(guī)定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實性的；

（三）調(diào)查評估報告、客戶評價報告和擔(dān)保評價報告失實的；

（四）降低標(biāo)準(zhǔn)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（五）未落實貸款審批前提條件或相關(guān)法律文件未生效即發(fā)放貸款的；

（六）超越授權(quán)權(quán)限和范圍審批信貸業(yè)務(wù)的；

（七）違反國家產(chǎn)業(yè)政策和本行信貸行業(yè)政策審批信貸業(yè)務(wù)的；

（八）其他違反信貸調(diào)查、審查、評估、審批規(guī)定的。

第一百三十三條 偽造、提供虛假調(diào)查材料，或指使、串通中介機(jī)構(gòu)高估抵押物價值的，給予開除處分。

第一百三十四條 發(fā)放假名、冒名貸款的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第一百三十五條 與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開除處分。第一百三十六條 違反貸款擔(dān)保規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定審查核實抵（質(zhì)）押擔(dān)保的真實性、合法性和有效性以及抵（質(zhì)）押物的市場價值和變現(xiàn)能力的；

（二）未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)的；

（三）未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，提前解除抵（質(zhì)）押手續(xù)或返還抵（質(zhì)）押物權(quán)證、質(zhì)押物，未經(jīng)批準(zhǔn)同意企業(yè)撤保的；

（四）未按規(guī)定審查保證人資格和能力，發(fā)放保證貸款的；

（五）其他違反貸款擔(dān)保規(guī)定的。

第一百三十七條

違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測、檢查、催收、保全規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定對貸款發(fā)放過程的合規(guī)性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督的；

（二）未按規(guī)定更新客戶檔案資料，信貸管理系統(tǒng)錄入信息不及時、不真實的；

（三）未按規(guī)定對貸款進(jìn)行跟蹤檢查的；

（四）在對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸風(fēng)險監(jiān)測的過程中，發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險隱患而隱瞞不報或遲報、遺漏的；

（五）對監(jiān)測出來的風(fēng)險隱患未及時采取措施整改的；

（六）未按規(guī)定對出現(xiàn)違約貸款的借款人和保證人進(jìn)行催收的；

（七）未按規(guī)定對逾期貸款采取資產(chǎn)保全等措施的；

（八）其他違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測、檢查、催收、保全規(guī)定的。

第一百三十八條 違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范，有下列行為之一，情 20 節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的；

（二）違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；

（三）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；

（四）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的；

（五）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過規(guī)定比例的;

（六）其他違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范的。

第一百三十九條 違反評級授信、項目貸款評估和押品價值評估管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百四十條

違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定審查被擔(dān)保人資信情況的；

（二）違規(guī)出具擔(dān)保函、擔(dān)保承諾書、資信證明的；

（三）為客戶出具擔(dān)保承諾書后，未按規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任的；

（四）其他違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百四十一條

未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同、保函等對外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律性文件或簽訂后擅自變更，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重或影響合同法律效力，致使我行合同權(quán)益受損的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百四十二條 違反資產(chǎn)風(fēng)險管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未執(zhí)行資產(chǎn)風(fēng)險分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的；

（二）明顯低估或高估資產(chǎn)風(fēng)險的；

（三）違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成資產(chǎn)分類結(jié)果失真的；

（四）其他違反資產(chǎn)風(fēng)險管理規(guī)定的。

第一百四十三條

違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自更改處臵方案或放棄債權(quán)的；

（二）喪失擔(dān)保、訴訟時效，或抵（質(zhì)）押物損毀、滅失的；

（三）不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓價格明顯低于市場價值的；

（四）其他違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定的。

第一百四十四條 截留、挪用不良資產(chǎn)處臵收入，或以虛假拍賣、競標(biāo)、競價和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處臵不良資產(chǎn)，謀取非法利益的，給予開除處分。

第一百四十五條

未按規(guī)定保管借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百四十六條

違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)抵入資產(chǎn)的；

（二）擅自動用或自用抵債資產(chǎn)的；

（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)合法權(quán)益的；

（四）未按處臵方案及時處臵抵債資產(chǎn)的；

（五）抵債資產(chǎn)賬實不符或未妥善保管的；

（六）其他違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定的。

第一百四十七條 串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在資產(chǎn)抵入過程中故意高估資產(chǎn)價格，在處臵過程中故意低估資產(chǎn)價格，或串通承租人，故意壓低價格出租抵債資產(chǎn)的，給予開除處分。

第一百四十八條 違反呆賬核銷管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未盡職追索的；

（二）呆賬核銷不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)的；

（三）擅自進(jìn)行核銷賬務(wù)處理的；

（四）未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究進(jìn)行呆賬核銷的；

（五）其他違反呆賬核銷管理規(guī)定的。

第一百四十九條 隱瞞事實真相，對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理核銷的，給予開除處分。

第一百五十條 違反賬銷案存管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自將債權(quán)或股權(quán)損失納入賬銷案存資產(chǎn)管理的；

（二）未按規(guī)定將已核銷資產(chǎn)轉(zhuǎn)入賬銷案存科目管理的；

（三）收回賬銷案存資產(chǎn)未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核算的；

（四）擅自辦理賬銷案存資產(chǎn)轉(zhuǎn)出和銷賬手續(xù)的；

（五）未按規(guī)定對賬銷案存資產(chǎn)進(jìn)行管理和追索的；

（六）其他違反賬銷案存管理規(guī)定的。

第一百五十一條 截留、挪用收回賬銷案存資產(chǎn)的，給予開除處分。

第一百五十二條 違反表外欠息減免規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）表外欠息減免不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）違規(guī)進(jìn)行表外欠息減免賬務(wù)處理的；

（三）其他違反表外欠息減免規(guī)定的。

第一百五十三條 串通債務(wù)人、保證人或其他關(guān)聯(lián)方騙取本行批準(zhǔn)減免表外欠息的，給予開除處分。

第一百五十四條 違反委托貸款管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔(dān)保的；

（二）為委托人提供透支、墊款的；

（三）挪用、擠占委托貸款的；

（四）委托貸款資金不合規(guī)、用途不明確，或沒有指定借款人的；

（五）未按規(guī)定對委托貸款進(jìn)行跟蹤監(jiān)測、檢查的；

（六）其他違反委托貸款管理規(guī)定的。

第一百五十五條

違反委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未按委托代理協(xié)議開展業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百五十六條

違反投資銀行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定科目、賬戶入賬的；

（二）未履行投行業(yè)務(wù)保密協(xié)議的；

（三）未按投行中介機(jī)構(gòu)合作管理要求辦理業(yè)務(wù)的；

（四）其他違反投資銀行管理規(guī)定的。

第一百五十七條

違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）違規(guī)操作導(dǎo)致托管資產(chǎn)透支的；

（二）違規(guī)為托管資產(chǎn)對外墊款的；

（三）違規(guī)辦理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開戶、資金劃撥、清算等業(yè)務(wù)的；

（四）違規(guī)辦理基金托管業(yè)務(wù)開戶或轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的；

（五）其他違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百五十八條 違反企業(yè)年金管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百五十九條

違反科技運行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同:

（一）未及時協(xié)調(diào)解決生產(chǎn)事件的；

（二）未按事件、問題、變更、應(yīng)急、操作、數(shù)據(jù)、機(jī)房管理等要求執(zhí)行的；

（三）瞞報、漏報重大生產(chǎn)事件的；

（四）其他違反科技運行管理規(guī)定的。

第一百六十條 違反科技項目管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百六十一條

違反信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）涉秘計算機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)連接的；

（二）擅自將非本行計算機(jī)設(shè)備接入本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；

（三）擅自在本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室的；

（四）利用郵件、公文、內(nèi)部網(wǎng)訊、信息園地等系統(tǒng)發(fā)布、傳遞不良信息的；

（五）擅自卸載或屏蔽計算機(jī)安全軟件的；

（六）擅自修改生產(chǎn)經(jīng)營用機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)臵的；

（七）將本行的計算機(jī)軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲到互聯(lián)網(wǎng)計算機(jī)上或?qū)ν馓峁┑模?/p>

（八）擅自安裝未經(jīng)本行授權(quán)使用軟件的；

（九）違規(guī)下載、傳輸、使用、泄漏信息系統(tǒng)信息的；

（十）其他違反信息安全管理規(guī)定的。

第一百六十二條

利用本行計算機(jī)進(jìn)行違法活動或為違法活動提供便利，在本行計算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上制造或惡意傳播計算機(jī)病毒的，給予開除處分。

第一百六十三條 違反印章管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）超越權(quán)限審批、使用印章的；

（二）擅自更換、增減修改已簽批用印事項內(nèi)容的；

（三）行政印章未雙人用印、雙人管理的；

（四）業(yè)務(wù)用章未專人專管的；

（五）在空白信函（含紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的；

（六）違規(guī)刻制、領(lǐng)繳、銷毀印章的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類的；

（八）其他違反印章管理規(guī)定的。

第一百六十四條 違反保密規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）泄露國家秘密的；

（二）泄露我行商業(yè)秘密和按規(guī)定不應(yīng)公開的信息的；

（三）泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼的；

（四）泄露計算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)的；

（五）向借款人、保證人及其他債務(wù)責(zé)任關(guān)聯(lián)方泄漏呆賬核銷、賬銷案存信息的；

（六）泄露尚未依法取得知識產(chǎn)權(quán)但與之相聯(lián)系的信息資料的；

（七）對已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報的；

（八）其他違反保密規(guī)定的。

第一百六十五條

發(fā)生失密，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百六十六條

泄露或未經(jīng)批準(zhǔn)提供本行、客戶信息資料，謀取不正當(dāng)利益的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第一百六十七條 違反網(wǎng)訊業(yè)務(wù)工作規(guī)定，擅自向外部提供網(wǎng)訊信息，盜用他人用戶名和密碼超權(quán)限瀏覽信息等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百六十八條 違反信息披露管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）提供虛假信息和隱瞞信息的；

（二）在披露前泄露信息的；

（三）擅自接受采訪和對外發(fā)送信息的；

（四）其他違反信息披露管理規(guī)定的。

第一百六十九條 違反統(tǒng)計工作規(guī)定，造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)、統(tǒng)計報表失實，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百七十條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞或擅自修改已簽發(fā)文件, 情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百七十一條

違反檔案管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告或采取措施的；

（二）違規(guī)銷毀檔案的；

（三）違規(guī)調(diào)閱、提供檔案的；

（四）其他違反檔案管理規(guī)定的。

第一百七十二條

故意篡改、毀壞、偽造、變造檔案資料的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第一百七十三條

偽造、變造金融票證的，給予開除處分。

第一百七十四條

未落實勞動保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百七十五條 違反槍支彈藥管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

（一）未執(zhí)行持槍人員管理責(zé)任制度的；

（二）允許沒有持槍證件人員攜帶、使用槍支的；

（三）使用槍支后不報告公安機(jī)關(guān)的；

（四）不按規(guī)定審驗槍支的；

（五）不上繳報廢槍支的；

（六）其他違反槍支彈藥管理規(guī)定的。

第一百七十六條 違反內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百七十七條

違反法律審查或訴訟代理管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百七十八條 代理本行訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本行合法權(quán)益的，給予開除處分。

第一百七十九條

未履行職責(zé)，致使本行權(quán)益保護(hù)超過或喪失訴訟時效、上訴期間、執(zhí)行期限、保證期間、債權(quán)申報期間，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百八十條

違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，未履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等責(zé)任、義務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百八十一條 參與洗錢活動，或主動為洗錢活動提供便利的，給予開除處分。

第一百八十二條

違反規(guī)范化服務(wù)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié) 26 較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百八十三條

監(jiān)督檢查人員有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規(guī)定在次日連續(xù)監(jiān)督的；

（二）未對發(fā)現(xiàn)的問題及時質(zhì)詢的；

（三）按制度規(guī)定、監(jiān)督檢查方案，應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查或應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)問題的；

（四）對監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題違規(guī)直接與前臺經(jīng)辦人員聯(lián)系的；

（五）對發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定提出意見或報告的；

（六）其他未按規(guī)定要求盡職監(jiān)督檢查的。

第三節(jié) 其他違規(guī)行為

第一百八十四條

嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律，有下列情形之一的，解除勞動合同。

（一）經(jīng)批評教育無效，連續(xù)無故曠工時間超過十個工作日，或一年以內(nèi)累計曠工時間超過二十個工作日的；

（二）經(jīng)批評教育無效，尋釁滋事，嚴(yán)重影響工作秩序和社會秩序的；

（三）其他嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律的。

第一百八十五條 內(nèi)退、待崗員工對本行利益或聲譽造成嚴(yán)重?fù)p害的，經(jīng)批評教育無效，解除內(nèi)退、待崗協(xié)議，同時解除勞動合同。

第一百八十六條 非法吸收公眾存款或主動為其提供便利的，給予開除處分。第一百八十七條 出具偽證或偽造、捏造事實誣告陷害他人的，情節(jié)輕微的，給予警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

第一百八十八條 因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百八十九條 違反境外機(jī)構(gòu)工作人員管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百九十條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定, 情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百九十一條 未履行或未正確履行職責(zé)，致使本行受到司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管、審計、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。

第一百九十二條 未按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十三條 被監(jiān)督、檢查對象及相關(guān)人員不配合檢查，拒絕或故意拖延提供有關(guān)文件、資料、賬務(wù)等情況，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十四條 員工對本行負(fù)有到期債務(wù)經(jīng)催收不還，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十五條 本規(guī)定未列舉的違規(guī)行為，比照本規(guī)定相近條款處理。

第四章 附 則

第一百九十六條 本規(guī)定所指金額幣種為人民幣，外幣金額按違規(guī)行為發(fā)生日牌價折算等值人民幣。

第一百九十七條 本規(guī)定系本行內(nèi)部規(guī)章，不作為對外服務(wù)承諾和保證。第一百九十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。《中國工商銀行解除違規(guī)違紀(jì)員工勞動合同的規(guī)定》（工銀發(fā)[2001]370號）、《中國工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[2000]37號）和《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理的暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[1996]37號）同時廢止。本行其他規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

本規(guī)定施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本規(guī)定，但依據(jù)此前有關(guān)規(guī)定不屬違規(guī)或處理規(guī)定較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。