第一篇：?jiǎn)T工違規(guī)行為處理
密 封 線 《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》 《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》
知識(shí)考試卷
一、填空題（共計(jì)30題，每題1分）
1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農(nóng)村信用社____________________________ 和實(shí)施細(xì)則等行為。
2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中紀(jì)律處分，包括____________________________。
3、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中對(duì)同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)_________，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予 _________。
4、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予____________________________。
5、受到記大過(guò)以上紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過(guò)以上紀(jì)律處分的，給予____________________________。
6、受到責(zé)令辭職、免職處理的，________不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，________不得提拔。
7、兩人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)起主要作用的人員________；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。
8、管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)給予__________________________。
9、在貸款調(diào)查過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的________、________、________和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。
10、在貸款審批和貸款發(fā)放過(guò)程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員____________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。
11、在不良貸款清收、處置過(guò)程中，因 ________造成本單位債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開(kāi)除處分。
12、在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過(guò)程中，受理、申報(bào)、審批、簽發(fā)沒(méi)有真實(shí)商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項(xiàng)墊付的，除________或____________責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開(kāi)除處分。
13、違規(guī)出借員工個(gè)人結(jié)算賬戶，將員工個(gè)人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等。給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________處分。
14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________。
15、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書(shū)，而又____________________________，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。
16、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的，或未按規(guī)定將動(dòng)態(tài)口令牌(包括數(shù)字證書(shū))等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人__________________________。
17、違反_________________，或雖經(jīng)審查但_________________，致使對(duì)外簽訂的合同存在嚴(yán)重?fù)p害本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成重大經(jīng)濟(jì)糾紛或形成較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。
18、柜員未按規(guī)定更換密碼或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時(shí)，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分。
19、在人事管理工作中，未按規(guī)定對(duì)__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題長(zhǎng)期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________：
20、使用本社印章對(duì)外開(kāi)具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予_________________處分。
21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予________處分。
22、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括: _____________、_____________。
23、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人________以上處分、分管負(fù)責(zé)人________以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人________以上處分。
24、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額________萬(wàn)元以上案件的，給予_________________記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。
25、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定書(shū)面送達(dá)________，并告知申請(qǐng)復(fù)審的期限和部門。
26、在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人______________處分。
27、稽核審計(jì)部門或其他主管部門在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交____________部門進(jìn)行處理。
28、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出開(kāi)除、解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)事先征求 _____的意見(jiàn)。工會(huì)認(rèn)為不適當(dāng)?shù)模h委應(yīng)研究工會(huì)的意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。
29、農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)____________責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。
30、對(duì)案件責(zé)任人實(shí)施責(zé)任追究，應(yīng)由____________部門提出初步意見(jiàn)，經(jīng)本單位案件責(zé)任認(rèn)定小組審核后，報(bào)____________集體討論決定。
二、單選題（共計(jì)20題，每題1分）
1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會(huì)第（）次會(huì)議審議通過(guò)。（）A、第二屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 B、第三屆社員大會(huì)第二次會(huì)議
密 封 線 C、第三屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 D、第四屆社員大會(huì)第一次會(huì)議
2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實(shí)施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日
3、記大過(guò)和留用察看處分期分別為（）個(gè)月 A、12個(gè)月和24個(gè)月 B、18個(gè)月和24個(gè)月 C、6個(gè)月和18個(gè)月 D、10個(gè)月和12個(gè)月
4、因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為（）個(gè)月。A、6個(gè)月 B、12個(gè)月 C、18個(gè)月 D、24個(gè)月
5、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（）萬(wàn)元以上的屬于重大案件。A、20萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、1000萬(wàn)元
6、損失金額是指涉案金額中確定已無(wú)法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額
C、無(wú)法追回中的部分金額 D、直接損失額
7、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元 C、50萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元
8、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額分別在（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、20萬(wàn)元和50萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元和100萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元和500萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元和1000萬(wàn)元
9、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門檢查偏離度在（）以上的單位，對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險(xiǎn)金、警告直至撤職處分；對(duì)相關(guān)管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開(kāi)除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%
10、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（4）以白條、有價(jià)證券、有價(jià)票據(jù)、存款單等抵庫(kù)，自盜或挪用庫(kù)款、有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開(kāi)除
11、開(kāi)銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、記過(guò) B、記大過(guò)
C、降級(jí)（職）至留用察看處分 D、開(kāi)除
12、未認(rèn)真履行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降級(jí)（職）
13、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開(kāi)除
14、連續(xù)曠工超過(guò)（）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日
15、案件責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處理決定的法人單位提出書(shū)面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日
：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日
16、強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（）個(gè)工作日。A、3 B、5 C、7 D、10
17、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時(shí)間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年
18、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（）年的，應(yīng)安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
19、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)，且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予責(zé)任人（）處分 A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò)
D、降級(jí)（職）至開(kāi)除
20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本單位利益的，應(yīng)給予（）處分 A、記過(guò) B、記大過(guò) C、撤職
D、撤職至開(kāi)除
三、多選題（共計(jì)15題，每題2分）
1、對(duì)違規(guī)人員的處理原則：（）A、實(shí)事求是，合法有據(jù) B、公開(kāi)、公平、公正 C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對(duì)等，逐級(jí)追究
2、農(nóng)村信用社對(duì)違規(guī)人員的處理方式包括（）A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單
3、下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）
A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的 B、在共同違規(guī)行為中負(fù)次要責(zé)任的 C、三次以上違規(guī)的
D、因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的
4、管理人員下列哪些行為，可按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴(yán)重后果的給予撤職至開(kāi)除處分（）A、直接實(shí)施違規(guī)行為的
B、決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的 C、在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的 D、在職責(zé)范圍內(nèi)按規(guī)定對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行制止與糾正的
5、下列哪些行為違反貸款審查委員會(huì)議事規(guī)則，如違反,應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。（）
A、未實(shí)行例會(huì)制度，致使貸款會(huì)辦不及時(shí)的
B、投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見(jiàn)的 C、貸審會(huì)委員參會(huì)人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)即開(kāi)會(huì)決策事項(xiàng)的 D、貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)錄不符合規(guī)定或未形成決議的
6、在信貸業(yè)務(wù)合法性管理過(guò)程中，發(fā)生下列哪些行為的，除責(zé)令收回或賠償資金損失外，還應(yīng)視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）A、發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的
B、發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的
C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個(gè)人利益的
7、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的
C、無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開(kāi)存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲(chǔ)蓄存款的
8、在資金清算過(guò)程中，下列哪些行為可以給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；
D、違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的；
9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分（）A、未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的
C、重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的
10、在財(cái)務(wù)管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分（）A、截留利潤(rùn)，轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入或經(jīng)營(yíng)收入不入賬的 B、私設(shè)“賬外賬”和“小金庫(kù)”的 C、挪用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金或其他內(nèi)部資金的 D、從事賬外經(jīng)營(yíng)的
：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單
11、高級(jí)管理人員違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營(yíng)和改革的（）事項(xiàng)，情節(jié)較輕的，給予批評(píng)教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開(kāi)除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排
D、大額資金運(yùn)作等集體權(quán)限
12、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中間接責(zé)任人劃分為（）A、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人
B、共同實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 D、其他間接責(zé)任人
13、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》追究對(duì)象有哪些（）A、直接責(zé)任人
B、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人 C、分管負(fù)責(zé)人 D、相關(guān)負(fù)責(zé)人
14、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，對(duì)下列相關(guān)人員處分正確的是（）A、給予聯(lián)社主任撤職以上處分
B、給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分 C、給予網(wǎng)點(diǎn)分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分 D、給予網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分
15、“一案四問(wèn)責(zé)”是指問(wèn)責(zé)（）A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人
C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人
四、判斷題（共計(jì)20題，每題1分）
1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級(jí)管理人員。（）
2、在農(nóng)村信用社工作期間有違規(guī)行為并造成損失的已退休人員或已與農(nóng)村信用社解除、終止勞動(dòng)關(guān)系的人員，農(nóng)村信用社不再對(duì)其進(jìn)行追償。（）
3、因違規(guī)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，也可以以經(jīng)濟(jì)處罰替代紀(jì)律處分。（）
4、受到通報(bào)批評(píng)及組織處理的員工，不影響其當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。（）
5、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的行長(zhǎng)（主任）。（）
6、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕、減輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。（）
7、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)年度發(fā)生同質(zhì)同類案件3起以上的；縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件2起以上的。應(yīng)從重或加重處罰。（）
8、對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵〈質(zhì)〉押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告和處理，造成信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的。應(yīng)給予警告直至開(kāi)除處分（）
9、在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)辦理中，農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)為非客戶本人開(kāi)辦個(gè)人網(wǎng)上銀行，造成資金損失的，給予其記大過(guò)處分。（）
：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單
10、違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)，越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。（）
11、未履行崗位職責(zé)，違反貼現(xiàn)辦理程序，對(duì)提交的銀行承兌匯票真?zhèn)舞b定、手續(xù)審核、承兌申請(qǐng)人條件審查等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)審查不明、審核不嚴(yán)的，或未按規(guī)定進(jìn)行審查和審核即簽注審查和審核意見(jiàn)，造成資金損失的。除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開(kāi)除處分。（）
12、在人事管理中發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒(méi)有及時(shí)采取調(diào)整控制措施的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）
13、案件直接責(zé)任人是指農(nóng)村信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）
14、營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成無(wú)人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（）
15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)糾紛案件的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除處分。（）
16、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。（）
17、對(duì)因故意導(dǎo)致發(fā)生案件，或因過(guò)失、不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同；涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開(kāi)除。（）
18、經(jīng)濟(jì)處罰是對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工扣減級(jí)效收入，不包括賠償經(jīng)濟(jì)損失。（）
19、違反規(guī)定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數(shù)額超過(guò)5萬(wàn)元（含）以上的，應(yīng)給予開(kāi)除處分。（）20、在紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)期間，被調(diào)查人所在單位不得批準(zhǔn)其出國(guó)或者對(duì)其進(jìn)行提拔和獎(jiǎng)勵(lì)，但可以調(diào)動(dòng)。（）
第二篇：《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》
員 工 違 規(guī) 行 為 處 理 暫 行 規(guī) 定
第一章 總則
第一節(jié) 目的、原則和適用范圍
第一條 為進(jìn)一步規(guī)范銷售、管理行為，明確各級(jí)員工的勞動(dòng)義務(wù)；維護(hù)公
司正常的管理秩序，依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司相關(guān)制度，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本公司員工違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)
章或本公司《員工手冊(cè)》或相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。
第三條 處理遵循的原則：實(shí)事求是，程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)、懲教結(jié)合；制
度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。
第四條 本規(guī)定適用于本公司所有員工。
第五條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書(shū)面建
議其現(xiàn)所在單位作出處理；對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書(shū)面建
議其勞動(dòng)合同所在單位作出處理。
第二節(jié) 原則及定義
第六條 公司本著提高工作效率，降低銷售成本為原則，糾正違紀(jì)違規(guī)行為。
應(yīng)本著處罰與教育相結(jié)合的原則，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守公司規(guī)定紀(jì)
律。
第七條 公司對(duì)員工的任何處理決定應(yīng)當(dāng)公開(kāi)進(jìn)行，但涉及到個(gè)人隱私及公
司商業(yè)秘密的除外。
第八條 公司對(duì)員工違紀(jì)處理應(yīng)在查清事實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)情節(jié)，依據(jù)本辦
法由公司相關(guān)職能部門以口頭或書(shū)面形式給予處罰。
第九條 員工對(duì)公司的處罰決定享有陳述、申辯的權(quán)利。對(duì)處理決定不服的有權(quán)申請(qǐng)上級(jí)部門復(fù)查。
第十條 公司員工對(duì)管理人員的違規(guī)管理，享有向上級(jí)部門檢舉、投訴的權(quán)
利。
第三節(jié) 職責(zé)
第十一條各部門可依據(jù)員工的違規(guī)情況并在有關(guān)證據(jù)證明充分的前提下
書(shū)面向上級(jí)部門提出處罰建議。
第十二條部門主管可依據(jù)本部門員工的違規(guī)情節(jié)在有充分證據(jù)證明的前
提下書(shū)面向上級(jí)部門提出處罰本部門員工的建議。
第十三條人事部負(fù)責(zé)公司員工違規(guī)處罰申請(qǐng)的受理并根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行
跟蹤調(diào)查。負(fù)責(zé)員工處罰材料的處理和執(zhí)行處罰決定；員工處
罰的核準(zhǔn)及員工復(fù)查申請(qǐng)的受理和跟蹤調(diào)查。
第十四條總經(jīng)理負(fù)責(zé)審核事實(shí)，對(duì)員工的違規(guī)行為作出最后的處罰決定。
第二章處罰的種類及適用
第十五條本辦法適用的處罰有：
（一）口頭警告；
（二）書(shū)面警告；
（三）扣款；
（四）記過(guò)；
（五）記大過(guò)；
（六）降職、降薪；
（七）留職查看；
（八）解雇、開(kāi)除。
第十六條公司員工因違反本辦法造成公司財(cái)產(chǎn)損失或他人人身傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，對(duì)構(gòu)成犯罪的依法移交司法機(jī)關(guān)依法追究
刑事責(zé)任。公司支持和維護(hù)受害員工合法的訴訟權(quán)利。
第十七條公司員工因重大過(guò)失或故意違規(guī)操作，致使公司損失的，應(yīng)依
據(jù)其過(guò)錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
第十八條一人有兩種以上違規(guī)、違紀(jì)行為的分別裁決，合并執(zhí)行。第十九條二人以上共同違反本公司規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)分別處罰；教唆、脅迫、誘騙他人違規(guī)違紀(jì)的，按其所教唆、脅迫、誘騙的行為
處罰。
第二十條部門違反條列的，處罰直接責(zé)任人；由部門主管指使的，同時(shí)
處罰該部門主管。
第二十一條員工違紀(jì)有下列情形可從輕處罰或免除處罰：
（一）情節(jié)特別輕微的；
（二）主動(dòng)承認(rèn)錯(cuò)誤、配合相關(guān)部門調(diào)查并及時(shí)改正的；
（三）因他人脅迫或誘騙的；
第二十二條有下列情形之一的，可從重處罰：
（一）有嚴(yán)重后果的；
（二）脅迫、誘騙或教唆他人違規(guī)的；
（三）對(duì)檢舉人、執(zhí)行人打擊報(bào)復(fù)的；
（四）對(duì)本公司形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；
（五）屢犯不改的。
第三章違反紀(jì)律的行為和處罰
第二十三條員工有下列違反國(guó)家法律，在受到國(guó)家政權(quán)機(jī)關(guān)處罰的同時(shí)
公司可視其情節(jié)予以開(kāi)除。
（一）因犯罪被判決承擔(dān)刑事責(zé)任的；
（二）因違法被判處勞動(dòng)教養(yǎng)的；
（三）因違反《治安管理處罰條例》被處治安拘留七天（含）
以上的；
（四）違反《憲法》及法律規(guī)定組織、策劃、參與非法游行示
威或參加非法社團(tuán)組織的。
（五）其他依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》規(guī)定可以解除勞動(dòng)
關(guān)系的情形。
第二十四條員工有下列侵犯公司商業(yè)秘密、破壞商業(yè)信譽(yù)的情形之一的，予以開(kāi)除：
（一）利用職務(wù)上的便利竊取本公司的商品、客戶資料、生
產(chǎn)資料、人事檔案、財(cái)務(wù)資料、及商業(yè)秘密的紙制或
電子文件等相關(guān)文件的；
（二）違背公司利益、利用公司商業(yè)信息搞同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的；
第二十五條
第二十六條
第二十七條
第二十八條 違背公司利益，在公司內(nèi)、外散布謠言、惡意中傷、破壞客戶形象，使公司商業(yè)信譽(yù)遭受重大損失的；因自身過(guò)錯(cuò)，違反誠(chéng)信原則導(dǎo)致客戶投訴達(dá)兩次以上的；因管理失職導(dǎo)致貨期延誤或因質(zhì)量原因被客戶退貨，給公司造成重大損失的。員工有下列侵犯公司財(cái)產(chǎn)權(quán)利的行為之一的，可視其情節(jié)解雇或留職察看兩至三個(gè)月，并依據(jù)成本賠償公司損失。偷盜公司貨品、物品，或因管理失職造成貨品大量丟失，經(jīng)查證屬實(shí)的；惡意破壞公司物品或辦公設(shè)施的；違規(guī)操作或基于報(bào)復(fù)，惡意造成公物損毀，公司損失的； 員工有下列侵犯他人人身權(quán)利或財(cái)產(chǎn)權(quán)利的情形之一的，可視情節(jié)予以開(kāi)除或留職察看一至三個(gè)月：偷盜他人財(cái)物價(jià)值50元以上或累計(jì)價(jià)值100元以上的；在公司吵架、打架斗毆的；造成誹謗、惡意中傷、毀人名譽(yù)的；威脅、恐嚇上司或同事的；強(qiáng)行索要或變相強(qiáng)行索要他人財(cái)物的；不服部門管理，惡意報(bào)復(fù)他人的；為實(shí)施報(bào)復(fù)行為而指使他人或變相指使他人對(duì)公司或公司員工造成損失的； 部門或員工有下列行為給公司造成重大損失的，可予以開(kāi)除：因個(gè)人失職造成公司重大損失的；不執(zhí)行或無(wú)故拖延工作進(jìn)程，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；違規(guī)操作，造成貨品大量延期或損失的；造成公司壞帳50萬(wàn)元（含）以上的。員工破壞下列管理秩序的，予以開(kāi)除：
貪污公款、行賄受賄的；
利用職權(quán)收受、索取賄賂的；
無(wú)法勝任本職位或不服從調(diào)配的虛報(bào)人事資料，或隱瞞事實(shí)被查實(shí)的；
（三）（四）
（五）（一）（二）
（三）（一）（二）
（三）（四）
（五）（六）
（七）（一）（二）
（三）（四）
（一）（二）
（三）（四）
（五）違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)五次（含）以上者；
（六）連續(xù)礦工達(dá)10日以上或一年內(nèi)累計(jì)礦工達(dá)30日以上的；
（七）冒用部門主管或其他負(fù)責(zé)人筆記簽發(fā)、偽造文件、資
料的；
（八）員工在合同期內(nèi)實(shí)施同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，給公司造成重大損失的；
（九）聯(lián)系非本公司銷售貨物，不務(wù)正業(yè)的；
（十）煽動(dòng)或積極參與惡意怠工、鬧事，造成部門銷售、管
第二十九條
第三十條
第三十一條理混亂的。降職并扣款、留職察看一個(gè)月以上三個(gè)月以下、書(shū)面警告：不服從主管領(lǐng)導(dǎo)調(diào)派工作、恐嚇、威脅、謾罵主管或管理人員的；因管理失職造成部門物品丟失的；玩忽職守，隱瞞工作過(guò)失，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；破壞公司物品、辦公設(shè)施、辦公環(huán)境的；違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)兩次以上者； 扣款、記過(guò)、記大過(guò)、書(shū)面警告：不服從工作安排延誤工作或造成損失的；遺失公司物品或其他特殊公司證件、文件不報(bào)，造成后果的；未到休息或下班時(shí)間私自離開(kāi)、早退等影響上班秩序的；不按實(shí)際情況報(bào)銷，弄虛作假報(bào)銷費(fèi)用的；一個(gè)月遲到五次以上的；連續(xù)曠工達(dá)三個(gè)工作日以上或一年內(nèi)曠工總數(shù)在十個(gè)工作日以上的； 扣款、書(shū)面警告或
口頭警告：
無(wú)故遲到、早退、外出的；
不按規(guī)范工作，造成安全隱患的；
下班時(shí)未搞好清潔衛(wèi)生的；
不按規(guī)定打卡或帶打卡初犯的；
不遵守物品的放臵規(guī)定的；
故意不接聽(tīng)或拖延接聽(tīng)電話，接聽(tīng)電話與他人接洽時(shí)
不使用禮貌規(guī)范、語(yǔ)言的；
衣冠不整、儀表不雅、不講禮貌、語(yǔ)言不雅及其他影
響公司形象的行為；
利用公司資源處理私人事務(wù)的；
利用公司電話閑聊或私聊的；
未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)逾期款做出書(shū)面說(shuō)明的；員工有下列行為造成不良影響的，可視其情節(jié)處以
（一）（二）
（三）（四）
（五）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)處以
（一）（二）
（三）（四）
（五）（六）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)給予
（一）（二）
（三）（四）
（五）（六）
（七）（八）
（九）（十）
（十一）未按時(shí)寫提交每周拜訪客戶報(bào)告的；
第四章附則
第三十二條員工被處以“留職察看”處分的，在留職察看期間只計(jì)發(fā)基
本工資。
第三十三條扣款標(biāo)準(zhǔn)由總經(jīng)理最后決定。
第三十四條本辦法的解釋權(quán)歸屬********
已閱讀無(wú)疑義
簽字：
第三篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》
員工違規(guī)行為處理辦法
第一節(jié) 總則
第一條 為推動(dòng)公司各項(xiàng)管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報(bào)批評(píng)和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。經(jīng)濟(jì)處罰，包括扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)；行政處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、解除勞動(dòng)合同。以上處理種類可合并使用。
第三條 本辦法適用于全體員工。
第二節(jié) 違規(guī)處理
第四條 通報(bào)批評(píng)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報(bào)批評(píng)處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績(jī)考核評(píng)定為待改進(jìn)或不合格；
3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；
4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合通報(bào)批評(píng)的情形。
第五條 經(jīng)濟(jì)處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進(jìn)行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛(ài)心基金。
第六條
行政處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、解除勞動(dòng)合同。1.警告，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴(yán)重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)兩次的；
（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作，但情節(jié)較輕的；
（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過(guò)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；
（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記過(guò)程度的情形。
3．記大過(guò)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；
（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；
（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；
（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記大過(guò)程度的情形。
4．解除勞動(dòng)合同，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動(dòng)合同且不支付任何形式的補(bǔ)償及獎(jiǎng)金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責(zé)任的權(quán)利：
（1）存在嚴(yán)重不廉潔行為。
（2）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)曠工累計(jì)兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。
（3）無(wú)正當(dāng)理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動(dòng)），故意不履行崗位職責(zé)或不完成單位交給的任務(wù)。
（4）在任何時(shí)間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實(shí)際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動(dòng)關(guān)系。
（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定可以解除勞動(dòng)合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。
第七條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)五個(gè)月。
第八條 員工受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：
1．受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)； 2．受到記過(guò)處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；
3．受到記大過(guò)處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開(kāi)除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。
第三節(jié) 附則
第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理： 1．明知或應(yīng)知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責(zé)任、誣陷他人的；
5．在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。
本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。
第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)問(wèn)題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問(wèn)題且經(jīng)查證屬實(shí)的； 3．主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動(dòng)賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；
6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并及時(shí)予以糾正的；
7．自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，或組織查處問(wèn)題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。
本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。
本辦法所稱主動(dòng)說(shuō)明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動(dòng)說(shuō)明問(wèn)題，或在調(diào)查期間說(shuō)明調(diào)查人員未掌握的問(wèn)題。
第十二條
有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；
2．執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的； 3．受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)模?/p>
4．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。
第四篇：《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得
《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得
近日，分行下發(fā)了《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》一書(shū)，我行組織了系統(tǒng)化學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。使我提高了對(duì)工商銀行規(guī)章制度的全面認(rèn)識(shí)，更加深刻地理解了制度的重要性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì)。
1、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法，遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性。加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。其實(shí)在我們平時(shí)的工作中一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，這是因?yàn)槲覀儐T工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠有力、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生，這本書(shū)涵蓋了我行各業(yè)務(wù)品種的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),逐環(huán)節(jié)、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規(guī)行為,明確了各種違規(guī)行為的處理方式和尺度。學(xué)習(xí)了這本書(shū)，使我進(jìn)一步增強(qiáng)了合規(guī)操作意識(shí)，明白了什么事不能做，做了要承擔(dān)什么樣的責(zé)任，將會(huì)受到什么樣的處理處罰。
2、通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握學(xué)習(xí)方法，在理解和運(yùn)用上下功夫。法律法規(guī)，規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格工行員工。在學(xué)習(xí)方法上，聯(lián)系崗位實(shí)際，學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用相結(jié)合，學(xué)習(xí)與遵守相結(jié)合，使自己能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，通過(guò)典型案例剖析，分析和評(píng)價(jià)犯罪成本，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高按照法律法規(guī)約束自己的自覺(jué)性。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識(shí)。作為一名銀行的員工，我們隨時(shí)隨刻都在與風(fēng)險(xiǎn)打交通，必須加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自我防范能力，并嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，努力提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。作為一名柜員，我們不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按制度辦事，更不能在別人的授意指使下違規(guī)操作。由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
通過(guò)這次規(guī)章制度的學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的工行員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。
第五篇：中國(guó)工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定
《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》
第一章 總 則
第一節(jié) 目的、原則和適用范圍
第一條 為依法合規(guī)治行，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。
第三條 處理遵循的原則：實(shí)事求是，程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)、懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。
第四條 本規(guī)定適用于本行員工（境內(nèi)機(jī)構(gòu)全體從業(yè)人員和境外機(jī)構(gòu)的外派人員），境外機(jī)構(gòu)的當(dāng)?shù)毓蛦T適用所在機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
第五條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在其勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書(shū)面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書(shū)面建議其勞動(dòng)合同所在單位作出處理。
第二節(jié) 處理的種類
第六條 本規(guī)定所稱處理方式包括：違規(guī)積分、批評(píng)教育、日常處理和行政處分。
（一）違規(guī)積分：包括一級(jí)（積1分）、二級(jí)（積3分）、三級(jí)（積6分）、四級(jí)（積16分），由內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)；
（二）批評(píng)教育：包括告誡和通報(bào)批評(píng)等，由各單位及轄屬部門負(fù)責(zé)；
（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績(jī)效收入、責(zé)令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動(dòng)合同等，由人力資源部門負(fù)責(zé)；
（四）行政處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開(kāi)除，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。以上處理方式可合并使用。第七條 行政處分的限制：
（一）受到警告處分之日起，六個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級(jí)及檔次；
（二）受到記過(guò)處分之日起，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級(jí)及檔次；
（三）受到記大過(guò)處分之日起,十八個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級(jí)及檔次；
（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級(jí)確定工資等級(jí)，新工資等級(jí)應(yīng)當(dāng)?shù)陀谠べY等級(jí)；二十四個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升管理職務(wù)、工資等級(jí)及檔次；
（五）受到開(kāi)除處分的，不得重新錄用、聘用。受到行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。
第三節(jié) 處理程序
第八條 各部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，需積分的，應(yīng)根據(jù)《違規(guī)積分 1 管理規(guī)定（試行）》（工銀辦發(fā)[2007]481號(hào)）進(jìn)行積分認(rèn)定，移送同級(jí)內(nèi)控合規(guī)部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應(yīng)根據(jù)本規(guī)定提出建議，分別移送同級(jí)人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。
第九條 辦理部門應(yīng)對(duì)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)及相關(guān)證據(jù)材料的真實(shí)性、違規(guī)行為性質(zhì)及應(yīng)負(fù)責(zé)任的認(rèn)定和處理意見(jiàn)是否恰當(dāng)進(jìn)行審核或?qū)徖怼?/p>
第十條 給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應(yīng)抄送同級(jí)人力資源部門；需解除勞動(dòng)合同的，由人力資源部門按規(guī)定辦理解除勞動(dòng)合同手續(xù)。
第十一條 二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)解除違規(guī)員工勞動(dòng)合同，應(yīng)由人力資源管理部門進(jìn)行審核，聽(tīng)取當(dāng)事人申訴，將理由通知工會(huì)后提交行長(zhǎng)辦公會(huì)作出決定。工會(huì)認(rèn)為該決定違反相關(guān)規(guī)定或合同約定提出不同意見(jiàn)時(shí)，行長(zhǎng)辦公會(huì)應(yīng)研究工會(huì)意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。
第十二條 給予員工行政處分的，檢查（含調(diào)查，下同）和審理應(yīng)實(shí)行查審分離。檢查人員負(fù)責(zé)查清違規(guī)的事實(shí)，對(duì)收集的材料及證據(jù)的可靠性、真實(shí)性負(fù)責(zé)，并提出初步處分意見(jiàn)；審理人員負(fù)責(zé)認(rèn)定違規(guī)行為的性質(zhì)，審查違規(guī)事實(shí)及相關(guān)證據(jù)材料的真實(shí)性、程序的合法性，提出適用行政處分的結(jié)論性意見(jiàn)。
第十三條 檢查部門應(yīng)在從錯(cuò)誤事實(shí)材料與責(zé)任人見(jiàn)面、簽字之日起（司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門移送的從收到材料之日起）一個(gè)月內(nèi)將檢查材料移送審理部門審理。
第十四條 移送審理的材料應(yīng)包括：檢查依據(jù)、檢查報(bào)告、證據(jù)材料、責(zé)任人錯(cuò)誤事實(shí)見(jiàn)面材料、責(zé)任人對(duì)錯(cuò)誤事實(shí)見(jiàn)面材料的意見(jiàn)及調(diào)查組對(duì)其意見(jiàn)的說(shuō)明、移交部門給予責(zé)任人處分的建議及依據(jù)等。
第十五條 行政處分由二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級(jí)審理；50萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任人由總行負(fù)責(zé)審理，50萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任人由一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審理。
第十六條 給予員工開(kāi)除處分的，審理部門應(yīng)在受理后四個(gè)月內(nèi)作出決定；給予其他處分的，應(yīng)在兩個(gè)月內(nèi)作出決定。特殊情況經(jīng)批準(zhǔn)可以適當(dāng)延長(zhǎng)。
第十七條 給予員工開(kāi)除處分的，應(yīng)將理由通知工會(huì)后作出決定。工會(huì)有不同意見(jiàn)時(shí)，行長(zhǎng)辦公會(huì)應(yīng)研究工會(huì)意見(jiàn)后作出決定，并書(shū)面通知工會(huì)。
第十八條 行政處分的限制期限按本規(guī)定第七條執(zhí)行，到期前十五日由被處分人員提出申請(qǐng)，原作出處分決定的機(jī)構(gòu)按其表現(xiàn)決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機(jī)構(gòu)直接決定是否解除。
在行政處分期間，被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除限制期限，提前解除的時(shí)間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的一半；工作表現(xiàn)良好，無(wú)其他違規(guī)行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過(guò)原限制期限的一半。
本規(guī)定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內(nèi)晉升職務(wù)、工資等級(jí)或檔次等方面的限制，不是對(duì)原處分決定的撤銷。解除撤職處分的限制不是對(duì)原職務(wù)、工資等級(jí)或檔次的恢復(fù)。
第十九條 行政處分和解除勞動(dòng)合同決定應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)被處理人簽收。第二十條 一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)對(duì)部門副總經(jīng)理（含）、二級(jí)分行副行級(jí)（含）以上管理人員作出行政處分的，應(yīng)報(bào)總行監(jiān)察室備案；二級(jí)分行對(duì)部門副經(jīng)理（含）、支行副行長(zhǎng)（含）以上管理人員作出行政處分的，應(yīng)報(bào) 2 上一級(jí)行監(jiān)察部門備案。
第四節(jié) 申訴程序
第二十一條 不服處理決定的，應(yīng)在接到處理決定三十日內(nèi)向作出處理決定的機(jī)構(gòu)提出申訴，有關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理后一個(gè)月內(nèi)，作出復(fù)審決定；對(duì)復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定三十日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級(jí)主管部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門自受理之日起二個(gè)月內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定。上一級(jí)主管部門或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問(wèn)題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)作出復(fù)審復(fù)核的決定時(shí)間。復(fù)審復(fù)核期間，不影響原處理決定的執(zhí)行。
第二十二條 員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請(qǐng)仲裁。
第二章 運(yùn)用規(guī)則
第二十三條 積分標(biāo)準(zhǔn)按每項(xiàng)違規(guī)行為的積分級(jí)別所對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)值分別進(jìn)行積分。
第二十四條 本規(guī)定分則未明列的違規(guī)行為，且未造成后果的，按《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》執(zhí)行；凡造成后果，或本規(guī)定分則明列違規(guī)行為與《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》所列重復(fù)的，按本規(guī)定執(zhí)行，不再累計(jì)積分。
第二十五條 對(duì)責(zé)任人同一錯(cuò)誤事實(shí)不得重復(fù)處理，但可對(duì)處理明顯偏輕的予以糾正。
第二十六條
每次扣減績(jī)效收入下限為本人當(dāng)年月平均目標(biāo)績(jī)效工資的10%，上限為40%，但不得超過(guò)當(dāng)月應(yīng)發(fā)工資的20%。
第二十七條
對(duì)因違規(guī)給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損失的員工（含已終止、解除勞動(dòng)合同人員），可以要求其承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。
第二十八條
有下列情形之一，可從輕或減輕處理：
（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)模?/p>
（二）主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；
（四）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；
（五）案發(fā)后積極提供有價(jià)值破案線索，及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；
（六）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減輕損失或主動(dòng)賠償大部損失以及上繳非法所得的；
（七）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；
（八）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。
本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。
第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：
（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無(wú)法識(shí)別偽造變?cè)焐矸葑C 3 件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；
（二）在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；
（三）國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致貸款劣變并已積極采取相關(guān)措施的；
（四）形成資金損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行管理職責(zé)的；
（五）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；
（六）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；
（七）因不可抗力造成損失、毀損的；
（八）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)事故、案件前，檢查人員已指出問(wèn)題、隱患或向被檢查機(jī)構(gòu)下發(fā)整改建議，并向上級(jí)行主管部門和本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的。
第三十條 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件，二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不足六個(gè)月，且到職后認(rèn)真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。
第三十一條 有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：
（一）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的；
（二）推卸責(zé)任、誣陷他人的；
（三）提供、出具虛假或偽造的報(bào)表、賬冊(cè)、憑證等資料的；
（四）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報(bào)復(fù)的；
（五）強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；
（六）直接或間接強(qiáng)迫檢查人員修改檢查結(jié)論，強(qiáng)迫檢查人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要問(wèn)題隱瞞不報(bào)的；
（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。
本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加重一檔處理。
同時(shí)違反本規(guī)定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執(zhí)行。兩人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)主要責(zé)任人從重處理。
第三十二條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的：
（一）累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬(wàn)元以下、法人客戶不良貸款500萬(wàn)元以下的；
（二）造成印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的；
（三）造成空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書(shū)及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；
（四）造成借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；
（五）造成信息系統(tǒng)二級(jí)或三級(jí)生產(chǎn)事件的；
（六）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的；
（七）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（評(píng)估價(jià)值，下同）以下的；
（八）造成50萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)案件或100萬(wàn)元以下責(zé)任事故的；
（九）造成外部欺詐100萬(wàn)元以下的；
（十）造成其他不良后果或直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的。
第三十三條
本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給我行造成下列重大損害 4 之一的:
（一）累計(jì)形成個(gè)人不良貸款50萬(wàn)元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬(wàn)元（含）以上的；
（二）造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的；
（三）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；
（四）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上的；
（五）造成外部欺詐100萬(wàn)元（含）以上的；
（六）造成50萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件或100萬(wàn)元（含）以上責(zé)任事故的；
（七）網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的；
（八）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；
（九）造成其他嚴(yán)重后果或直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上的。
第三十四條 本規(guī)定所稱情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。情節(jié)較重是指：經(jīng)批評(píng)教育不予改正；屢查屢犯的。
情節(jié)嚴(yán)重是指：明知或應(yīng)知其行為的后果有損于本行利益而實(shí)施該行為或主動(dòng)參與違規(guī)；嚴(yán)重失職、營(yíng)私舞弊的。
第三十五條 具有貪污、挪用、侵占、盜竊、詐騙、收受賄賂行為的, 給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)較重的，可解除勞動(dòng)合同或給予開(kāi)除處分。
第三十六條 本規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括：直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、管理責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。
直接責(zé)任人是指：實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人。
領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人。
管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門正副負(fù)責(zé)人和管理人員。
監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：在監(jiān)督檢查中，未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。
第三十七條 本規(guī)定第三十六條直接責(zé)任人界定如下：
（一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見(jiàn)的人為直接責(zé)任人；
（二）領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的人員及經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人；
（三）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為直接責(zé)任人；
（四）因制度、規(guī)定存在缺陷或不完善造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人；
（五）因系統(tǒng)缺陷造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的，負(fù)責(zé)提出需求、采購(gòu)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、驗(yàn)收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的相關(guān)主管人員為直接責(zé)任人；
（六）發(fā)生違規(guī)行為，責(zé)任不清時(shí)直接負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)、主管人員和經(jīng)辦人員為直接責(zé)任人。
第三十八條 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生50萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至二級(jí)分行部門負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴(yán)重的，同時(shí)追究二級(jí)分行負(fù)責(zé)人；發(fā)生100萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至二級(jí)分行負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后 5 果嚴(yán)重的，同時(shí)追究一級(jí)(直屬)分行部門負(fù)責(zé)人；發(fā)生500萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至一級(jí)（直屬）分行部門負(fù)責(zé)人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴(yán)重的，同時(shí)追究一級(jí)分行負(fù)責(zé)人，涉及總行部門管理責(zé)任的，追究有關(guān)部門負(fù)責(zé)人。
第三十九條 凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起百萬(wàn)元（含）或一起五百萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的二級(jí)分行行長(zhǎng)及兩起千萬(wàn)元（含）以上或一起億元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)，應(yīng)先責(zé)令或引咎辭職，再視情況予以處理。
第四十條 違規(guī)員工涉嫌犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第四十一條 員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予開(kāi)除處分；受到勞動(dòng)教養(yǎng)的，解除勞動(dòng)合同。
第三章 分則
第一節(jié) 違規(guī)管理（領(lǐng)導(dǎo)）行為
第四十二條 違反議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大事項(xiàng)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十三條 拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十四條 制定或施行與法律法規(guī)及上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十五條
未履行管理職責(zé)，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）對(duì)政策、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達(dá)、貫徹和組織學(xué)習(xí)的；
（二）對(duì)員工未按規(guī)定的要求及內(nèi)容進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn)的；
（三）未按要求組織實(shí)施監(jiān)督檢查并督促整改的；
（四）對(duì)事故或案件暴露的問(wèn)題，未及時(shí)整改或采取措施的；
（五）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患不報(bào)告也未采取措施的；
（六）其他未盡管理職責(zé)的。
第四十六條 違規(guī)安排客戶經(jīng)理持有賬務(wù)核算的權(quán)限卡（含各類業(yè)務(wù)操作員卡，下同）或保管、使用會(huì)計(jì)專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價(jià)單證、ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備錢箱鑰匙和密碼，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十七條
未經(jīng)批準(zhǔn)、備案，辦理、代理、開(kāi)辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開(kāi)展業(yè)務(wù)外包工作，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十八條
違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第四十九條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的；
（二）越權(quán)減免中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的；
（三）越權(quán)決定財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；
（四）其他具有越權(quán)行為的。
第五十條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予警告或記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
（一）越權(quán)簽署法律性文件的；
（二）越權(quán)審批減免表外欠息的；
（三）越權(quán)對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的；
（四）越權(quán)接收、處臵抵債資產(chǎn)的；
（五）越權(quán)動(dòng)用或自用抵債資產(chǎn)的；
（六）擅自更改不良資產(chǎn)處臵方案的；
（七）越權(quán)核銷呆賬的；
（八）未經(jīng)核準(zhǔn)變更會(huì)計(jì)主體層次、核算層次的；
（九）未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)施接收、出售營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)以及行內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的賬務(wù)處理方案的。
第五十一條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予開(kāi)除處分：
（一）賬外經(jīng)營(yíng)的；
（二）收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的；
（三）固定資產(chǎn)租賃收入不入賬的；
（四）截留、挪用不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處臵收入的；
（五）隱匿資產(chǎn)、截留利潤(rùn)的；
（六）私設(shè)“小金庫(kù)”的；
（七）虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出用于套取資金的；
（八）其他收入不入賬的。
第五十二條 授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開(kāi)立賬戶的，給予開(kāi)除處分。
第五十三條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
（一）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變?cè)鞕n案資料的；
（二）提供、出具虛假或隱瞞重要事實(shí)統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；
（三）違規(guī)接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；
（四）隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)或核銷呆賬的；
（五）違反集中采購(gòu)規(guī)定損害本行利益的；
（六）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；
（七）高息攬存或違規(guī)降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的；
（八）放貸收息的；
（九）違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)、保函、資信證明的；
（十）違規(guī)刻制印章的；
（十一）違規(guī)印制空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書(shū)及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣的；
（十二）以各種形式借用客戶資金的。
第五十四條 未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議，代理他行辦理支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)等，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第五十五條 違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第五十六條 違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過(guò)或撤職處分。情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)超最高授權(quán)限額或最長(zhǎng)授權(quán)期限進(jìn)行資金拆借的；
（二）未經(jīng)授權(quán)在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)以外從事人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的；
（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的；
（四）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借的；
（五）拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定的。
第五十七條
違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批，擅自審批財(cái)務(wù)支出的；
（二）超財(cái)審會(huì)審定金額批準(zhǔn)列支的；
（三）化整為零逃避財(cái)審會(huì)審議的；
（四）其他違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的。
第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)臵、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營(yíng)業(yè)用房或其他用房的；
（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，租賃、處臵、報(bào)廢固定資產(chǎn)的；
（四）未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)臵車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)臵車輛的；
（五）盲目購(gòu)臵機(jī)器設(shè)備等，造成資源閑臵或浪費(fèi)的；
（六）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第五十九條 違反訴訟案件管理規(guī)定，越權(quán)處理訴訟、仲裁案件，違規(guī)聘請(qǐng)律師或?qū)?nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行訴訟、申請(qǐng)仲裁，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十條 用人失察、對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的人員提拔任用或沒(méi)有及時(shí)采取措施調(diào)整，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十一條 違反崗位分離規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）票據(jù)交換人員未與記賬、復(fù)核、清算崗位人員分離的；
（二）構(gòu)成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用的；
（三）支付密碼經(jīng)辦員兼管共同構(gòu)成有效支付要素的空白重要憑證的；
（四）對(duì)公賬戶開(kāi)立未執(zhí)行受理、審核、操作相分離的；
（五）未執(zhí)行參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)、復(fù)核、審批相分離的；
（六）未執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)記賬員、管庫(kù)員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理（授權(quán)人員）崗位分離的；
（七）對(duì)賬人員與記賬、上門服務(wù)人員混崗的；
（八）監(jiān)督人員和前臺(tái)人員混崗的；
（九）營(yíng)業(yè)經(jīng)理違規(guī)頂班替崗或從事客戶經(jīng)理工作的；
（十）客戶經(jīng)理兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作的;
（十一）未執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批相分離的；
（十二）未執(zhí)行軟件研發(fā)、應(yīng)用、維護(hù)相分離的;
（十三）其他違反崗位分離規(guī)定的。
第六十二條 未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十三條 未按規(guī)定安排或未執(zhí)行離崗離任審計(jì)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十四條 營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，給予記大過(guò)或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開(kāi)除處分。
第六十五條 違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定申請(qǐng)立項(xiàng)或立項(xiàng)審批未通過(guò)，擅自組織進(jìn)行項(xiàng)目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購(gòu)的；
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行科技項(xiàng)目研發(fā)測(cè)試流程規(guī)定導(dǎo)致嚴(yán)重浪費(fèi)研發(fā)資源和服務(wù)的；
（三）未按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施造成重大項(xiàng)目進(jìn)度延誤的；
（四）其他違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定的。
第六十六條 對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作中遇到的問(wèn)題，不及時(shí)采取措施予以解決或下級(jí)行的書(shū)面（含電子郵件）請(qǐng)示無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十七條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問(wèn)題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報(bào)告，大案小報(bào)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重或瞞案不報(bào)的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第六十八條
違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未及時(shí)控制涉案嫌疑人的；
（二）未及時(shí)有效控制涉案資金的；
（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；
（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；
（五）其他違反查辦案件規(guī)定的。
第六十九條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；
（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；
（三）無(wú)正當(dāng)理由未在法定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級(jí)行信訪處理意見(jiàn)的；
（四）在處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人的；
（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)人員或單位的；
（六）對(duì)可能造成全行或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)，或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的。
第七十條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第七十一條
違反招聘、選拔、錄用、流動(dòng)、考核、薪酬福利、評(píng)定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第七十二條 違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，有 10 下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；
（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào)的；
（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；
（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒(méi)有預(yù)警的；
（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的。
第七十三條 保密規(guī)定不落實(shí)，發(fā)生失密泄密事件，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第七十四條 違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開(kāi)展反洗錢工作，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第七十五條 采取不正當(dāng)手段、方式，致使任務(wù)指標(biāo)完成情況失真，獲取獎(jiǎng)勵(lì)、榮譽(yù)等利益，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第二節(jié) 違規(guī)操作行為
第七十六條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）財(cái)務(wù)收支違規(guī)掛賬的；
（二）以收抵支的；
（三）其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。
第七十七條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）變?cè)臁⒋鄹呢?cái)務(wù)信息系統(tǒng)參數(shù)或數(shù)據(jù)的；
（二）虛列、虛報(bào)、瞞報(bào)財(cái)務(wù)收支的；
（三）故意串戶核算財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。
第七十八條 違反集中采購(gòu)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）虛報(bào)需求、盲目申報(bào)需求的；
（二）未對(duì)使用部門提出采購(gòu)需求的真實(shí)性、合理性審核把關(guān)的；
（三）以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人的；
（四）委托不具備代理采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)或?qū)Υ頇C(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；
（五）對(duì)列入集中采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，無(wú)正當(dāng)理由未進(jìn)行集中采購(gòu)或化整為零自行采購(gòu)的；
（六）擅自變更集中采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)確定的采購(gòu)方式或事項(xiàng)的；
（七）未按合同約定進(jìn)行資金結(jié)算或超過(guò)中標(biāo)資金的項(xiàng)目未經(jīng)審批的；
（八）未按評(píng)審委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要規(guī)定的事項(xiàng)簽訂采購(gòu)合同的；
（九）擅自變更、中止或終止合同的；
（十）未按合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；
（十一）其他違反集中采購(gòu)規(guī)定的。
第七十九條 與供應(yīng)商串通弄虛作假的，給予開(kāi)除處分。
第八十條 編制、審核基建計(jì)劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十一條 對(duì)私設(shè)“小金庫(kù)”、賬外經(jīng)營(yíng)或收入不入賬指令未抵制、報(bào)告而經(jīng)辦的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第八十二條 違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定程序?qū)彶槠睋?jù)、憑證、密押、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；
（二）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；
（三）未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃的；
（四）未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整有關(guān)賬務(wù)核算數(shù)據(jù)信息的；
（五）壓票或未按規(guī)定退票的；
（六）其他違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的。
第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，擅自辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十四條 違反權(quán)限卡管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)為同一人簽發(fā)兩張（含）以上權(quán)限卡的；
（二）未妥善保管、隨意放臵或交他人保管權(quán)限卡的；
（三）未按規(guī)定啟用、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡的；
（四）員工調(diào)離未注銷、繳回權(quán)限卡的；
（五）其他違反權(quán)限卡管理規(guī)定的。
第八十五條 違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機(jī)具，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十六條
違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、電子 12 銀行客戶證書(shū)及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十七條 未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十八條 未按規(guī)定簽發(fā)回單，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第八十九條 簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的，給予開(kāi)除處分。
第九十條 違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第九十一條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第九十二條 違規(guī)開(kāi)立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開(kāi)立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號(hào)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
私自以客戶名義或虛擬名稱開(kāi)立賬戶的，給予開(kāi)除處分。
第九十三條
為借用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第九十四條 簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開(kāi)立虛假信用證的，給予開(kāi)除處分。
第九十五條
違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；
（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；
（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；
（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。
第九十六條
違反代收代付業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第九十七條
未按規(guī)定對(duì)反交易和錯(cuò)賬沖正交易業(yè)務(wù)的真實(shí)性等進(jìn)行審核、授權(quán)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分； 13 造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第九十八條 違反對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未達(dá)賬項(xiàng)未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因的；
（二）系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)、轄內(nèi)往來(lái)、人民銀行往來(lái)等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對(duì)賬的；
（三）未按規(guī)定對(duì)上門收款、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬的；
（四）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類的；
（五）其他違反對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定的。
第九十九條 違反上門收款和送款業(yè)務(wù)規(guī)定，未經(jīng)審批、未簽訂協(xié)議開(kāi)辦業(yè)務(wù)，未執(zhí)行持證上崗、雙人操作、雙人保衛(wèi)、及時(shí)入賬等規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百條 違反上門服務(wù)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零一條 柜員臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零二條
柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零四條 未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零五條 違反金庫(kù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出的；
（二）金庫(kù)門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；
（三）未按規(guī)定結(jié)庫(kù)與查庫(kù)的；
（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫(kù)的；
（五）其他違反金庫(kù)管理行為的。
第一百零六條 未按規(guī)定要求及時(shí)更換金庫(kù)門鎖、自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百零七條 違規(guī)動(dòng)用庫(kù)款、營(yíng)業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券的，給予開(kāi)除處分。
第一百零八條
違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；
（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的；
（三）網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實(shí)物出入庫(kù)、軋賬未換人復(fù)核的；
（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；
（五）營(yíng)業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫(kù)保管并辦理交接手續(xù)的；
（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。
第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；
（二）違規(guī)查詢客戶信息的；
（三）違規(guī)辦理掛失的；
（四）違規(guī)辦理存款過(guò)戶或支付的。
第一百一十條 違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；
（二）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；
（三）對(duì)檢查出的問(wèn)題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實(shí)、整改的；
（四）其他違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十一條 違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定及時(shí)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)科目使用、賬戶管理、業(yè)務(wù)核算異動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析的；
（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡查的；
（三）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收入沖減、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審批的；
（四）未對(duì)監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實(shí)的；
（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將情況及時(shí)報(bào)派出行的；
（六）其他違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定的。
第一百一十二條 違反個(gè)人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作的;
（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；
（三）代本人服務(wù)的客戶辦理存取款、結(jié)算及賬戶開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更等業(yè)務(wù)的；
（四）違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個(gè)人客戶信息的；
（五）未執(zhí)行個(gè)人貸款雙人調(diào)查、見(jiàn)客談話規(guī)定的;
（六）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號(hào)在個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；
（七）其他違反個(gè)人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十三條 違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）代客戶辦理賬戶開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更、撤銷，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；
（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；
（三）指導(dǎo)客戶通過(guò)電子銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書(shū)的；
（四）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；
（五）代客戶在協(xié)議書(shū)、貸款合同等有關(guān)法律文書(shū)和憑證單據(jù)上簽字簽章的；
（六）代客戶領(lǐng)取、購(gòu)買、保管開(kāi)戶許可證、電子銀行客戶證書(shū)、密碼信封、空白重要憑證的；
（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財(cái)協(xié)議的，給予記大過(guò)或撤職處分；同時(shí)解除勞動(dòng)合同。
第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未采取措施的；
（二）未定期對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)的；
（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行軋賬處理的；
（四）未雙人清點(diǎn)款箱的；
（五）未按規(guī)定分別保管自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼的；
（六）單人打開(kāi)自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜門的；
（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，或未對(duì)所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取措施的；
（八）其他違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定的。
第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開(kāi)證、進(jìn)出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百一十七條 違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開(kāi)立及外匯資金收付的；
（二）擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯的；
（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財(cái)產(chǎn)品或外匯衍生產(chǎn)品的；
（四）在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過(guò)隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度的；
（五）未按規(guī)定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的；
（六）未按本專業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；
（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；
（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；
（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥的；
（十）未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行境外賬戶對(duì)賬的；
（十一）無(wú)有效指令的情況下，擅自對(duì)境外匯入款進(jìn)行劃轉(zhuǎn)的；
（十二）其他違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。
第一百一十八條
違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）交易單據(jù)要素填寫錯(cuò)誤的；
（二）未及時(shí)確認(rèn)交易或交易確認(rèn)錯(cuò)誤的；
（三）漏登、誤登資金頭寸的；
（四）誤操作造成交易差錯(cuò)的；
（五）超額度、超期限辦理資金交易授權(quán)的；
（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。
第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng) 17 合同。
（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡的；
（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；
（三）違規(guī)為自己代理的客戶作卡啟用的;
（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；
（五）違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；
（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務(wù)的；
（七）未按規(guī)定進(jìn)行異常交易監(jiān)控，未對(duì)異常交易采取措施的；
（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；
（九）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)、久懸未取等特殊業(yè)務(wù)的；
（十）未按規(guī)定時(shí)限處理拒付調(diào)單業(yè)務(wù)的；
（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；
（十二）其他違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。
第一百二十條 偽造、變?cè)炜蛻糇C明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開(kāi)除處分。
第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）違規(guī)辦理個(gè)人電子銀行批量注冊(cè)的；
（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書(shū)、口令卡的；
（三）未按規(guī)定對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、賬戶授權(quán)書(shū)進(jìn)行審查的；
（四）違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的；
（五）進(jìn)行無(wú)效或虛假交易的；
（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。
第一百二十二條 有下列行為之一，給予開(kāi)除處分。
（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；
（二）截留、騙取電子銀行客戶證書(shū)的；
（三）冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊(cè)的；
（四）對(duì)客戶有欺詐行為的。
第一百二十三條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）擅自突破上級(jí)行參數(shù)取值范圍上下限的；
（二）未按崗位權(quán)限風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定設(shè)臵、變更參數(shù)的；
（三）未按規(guī)定審查維護(hù)依據(jù)、在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行維護(hù)、對(duì)維護(hù)結(jié)果進(jìn)行核對(duì)和確認(rèn)的；
（四）未按規(guī)定保管參數(shù)表資料和數(shù)據(jù)的；
（五）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。
第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）資金匯劃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入未換人復(fù)核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；
（二）未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的；
（三）未經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)通營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日間透支清算業(yè)務(wù)的；
（四）其他違反清算管理規(guī)定的。
第一百二十五條
違反業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百二十六條
違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；
（二）越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；
（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；
（四）承兌后未按規(guī)定進(jìn)行跟蹤檢查的；
（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；
（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。
第一百二十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；
（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件的；
（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢的；
（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；
（五）超授權(quán)或變相越權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；
（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。
第一百二十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予開(kāi)除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百三十條
違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百三十一條 擅自進(jìn)行資金劃撥、資金交易操作的，給予開(kāi)除處分。第一百三十二條
違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果 19 的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未對(duì)借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實(shí)反映客戶信用狀況的；
（二）未按規(guī)定審查申請(qǐng)人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性的；
（三）調(diào)查評(píng)估報(bào)告、客戶評(píng)價(jià)報(bào)告和擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告失實(shí)的；
（四）降低標(biāo)準(zhǔn)審批信貸業(yè)務(wù)的；
（五）未落實(shí)貸款審批前提條件或相關(guān)法律文件未生效即發(fā)放貸款的；
（六）超越授權(quán)權(quán)限和范圍審批信貸業(yè)務(wù)的；
（七）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和本行信貸行業(yè)政策審批信貸業(yè)務(wù)的；
（八）其他違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定的。
第一百三十三條 偽造、提供虛假調(diào)查材料，或指使、串通中介機(jī)構(gòu)高估抵押物價(jià)值的，給予開(kāi)除處分。
第一百三十四條 發(fā)放假名、冒名貸款的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第一百三十五條 與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開(kāi)除處分。第一百三十六條 違反貸款擔(dān)保規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定審查核實(shí)抵（質(zhì)）押擔(dān)保的真實(shí)性、合法性和有效性以及抵（質(zhì)）押物的市場(chǎng)價(jià)值和變現(xiàn)能力的；
（二）未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)的；
（三）未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，提前解除抵（質(zhì)）押手續(xù)或返還抵（質(zhì)）押物權(quán)證、質(zhì)押物，未經(jīng)批準(zhǔn)同意企業(yè)撤保的；
（四）未按規(guī)定審查保證人資格和能力，發(fā)放保證貸款的；
（五）其他違反貸款擔(dān)保規(guī)定的。
第一百三十七條
違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測(cè)、檢查、催收、保全規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定對(duì)貸款發(fā)放過(guò)程的合規(guī)性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督的；
（二）未按規(guī)定更新客戶檔案資料，信貸管理系統(tǒng)錄入信息不及時(shí)、不真實(shí)的；
（三）未按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行跟蹤檢查的；
（四）在對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或遲報(bào)、遺漏的；
（五）對(duì)監(jiān)測(cè)出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時(shí)采取措施整改的；
（六）未按規(guī)定對(duì)出現(xiàn)違約貸款的借款人和保證人進(jìn)行催收的；
（七）未按規(guī)定對(duì)逾期貸款采取資產(chǎn)保全等措施的；
（八）其他違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測(cè)、檢查、催收、保全規(guī)定的。
第一百三十八條 違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范，有下列行為之一，情 20 節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的；
（二）違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；
（三）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；
（四）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；
（五）對(duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)規(guī)定比例的;
（六）其他違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范的。
第一百三十九條 違反評(píng)級(jí)授信、項(xiàng)目貸款評(píng)估和押品價(jià)值評(píng)估管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百四十條
違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定審查被擔(dān)保人資信情況的；
（二）違規(guī)出具擔(dān)保函、擔(dān)保承諾書(shū)、資信證明的；
（三）為客戶出具擔(dān)保承諾書(shū)后，未按規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任的；
（四）其他違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。
第一百四十一條
未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同、保函等對(duì)外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律性文件或簽訂后擅自變更，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重或影響合同法律效力，致使我行合同權(quán)益受損的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百四十二條 違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未執(zhí)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的；
（二）明顯低估或高估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；
（三）違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成資產(chǎn)分類結(jié)果失真的；
（四）其他違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定的。
第一百四十三條
違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）擅自更改處臵方案或放棄債權(quán)的；
（二）喪失擔(dān)保、訴訟時(shí)效，或抵（質(zhì)）押物損毀、滅失的；
（三）不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)值的；
（四）其他違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第一百四十四條 截留、挪用不良資產(chǎn)處臵收入，或以虛假拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處臵不良資產(chǎn)，謀取非法利益的，給予開(kāi)除處分。
第一百四十五條
未按規(guī)定保管借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險(xiǎn)單據(jù)等，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百四十六條
違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)抵入資產(chǎn)的；
（二）擅自動(dòng)用或自用抵債資產(chǎn)的；
（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)合法權(quán)益的；
（四）未按處臵方案及時(shí)處臵抵債資產(chǎn)的；
（五）抵債資產(chǎn)賬實(shí)不符或未妥善保管的；
（六）其他違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第一百四十七條 串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在資產(chǎn)抵入過(guò)程中故意高估資產(chǎn)價(jià)格，在處臵過(guò)程中故意低估資產(chǎn)價(jià)格，或串通承租人，故意壓低價(jià)格出租抵債資產(chǎn)的，給予開(kāi)除處分。
第一百四十八條 違反呆賬核銷管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未盡職追索的；
（二）呆賬核銷不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)的；
（三）擅自進(jìn)行核銷賬務(wù)處理的；
（四）未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究進(jìn)行呆賬核銷的；
（五）其他違反呆賬核銷管理規(guī)定的。
第一百四十九條 隱瞞事實(shí)真相，對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理核銷的，給予開(kāi)除處分。
第一百五十條 違反賬銷案存管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）擅自將債權(quán)或股權(quán)損失納入賬銷案存資產(chǎn)管理的；
（二）未按規(guī)定將已核銷資產(chǎn)轉(zhuǎn)入賬銷案存科目管理的；
（三）收回賬銷案存資產(chǎn)未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核算的；
（四）擅自辦理賬銷案存資產(chǎn)轉(zhuǎn)出和銷賬手續(xù)的；
（五）未按規(guī)定對(duì)賬銷案存資產(chǎn)進(jìn)行管理和追索的；
（六）其他違反賬銷案存管理規(guī)定的。
第一百五十一條 截留、挪用收回賬銷案存資產(chǎn)的，給予開(kāi)除處分。
第一百五十二條 違反表外欠息減免規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）表外欠息減免不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)的；
（二）違規(guī)進(jìn)行表外欠息減免賬務(wù)處理的；
（三）其他違反表外欠息減免規(guī)定的。
第一百五十三條 串通債務(wù)人、保證人或其他關(guān)聯(lián)方騙取本行批準(zhǔn)減免表外欠息的，給予開(kāi)除處分。
第一百五十四條 違反委托貸款管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔(dān)保的；
（二）為委托人提供透支、墊款的；
（三）挪用、擠占委托貸款的；
（四）委托貸款資金不合規(guī)、用途不明確，或沒(méi)有指定借款人的；
（五）未按規(guī)定對(duì)委托貸款進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)、檢查的；
（六）其他違反委托貸款管理規(guī)定的。
第一百五十五條
違反委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未按委托代理協(xié)議開(kāi)展業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百五十六條
違反投資銀行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定科目、賬戶入賬的；
（二）未履行投行業(yè)務(wù)保密協(xié)議的；
（三）未按投行中介機(jī)構(gòu)合作管理要求辦理業(yè)務(wù)的；
（四）其他違反投資銀行管理規(guī)定的。
第一百五十七條
違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）違規(guī)操作導(dǎo)致托管資產(chǎn)透支的；
（二）違規(guī)為托管資產(chǎn)對(duì)外墊款的；
（三）違規(guī)辦理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開(kāi)戶、資金劃撥、清算等業(yè)務(wù)的；
（四）違規(guī)辦理基金托管業(yè)務(wù)開(kāi)戶或轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的；
（五）其他違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。
第一百五十八條 違反企業(yè)年金管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百五十九條
違反科技運(yùn)行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同:
（一）未及時(shí)協(xié)調(diào)解決生產(chǎn)事件的；
（二）未按事件、問(wèn)題、變更、應(yīng)急、操作、數(shù)據(jù)、機(jī)房管理等要求執(zhí)行的；
（三）瞞報(bào)、漏報(bào)重大生產(chǎn)事件的；
（四）其他違反科技運(yùn)行管理規(guī)定的。
第一百六十條 違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百六十一條
違反信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）涉秘計(jì)算機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)連接的；
（二）擅自將非本行計(jì)算機(jī)設(shè)備接入本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；
（三）擅自在本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室的；
（四）利用郵件、公文、內(nèi)部網(wǎng)訊、信息園地等系統(tǒng)發(fā)布、傳遞不良信息的；
（五）擅自卸載或屏蔽計(jì)算機(jī)安全軟件的；
（六）擅自修改生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)臵的；
（七）將本行的計(jì)算機(jī)軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲(chǔ)到互聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)上或?qū)ν馓峁┑模?/p>
（八）擅自安裝未經(jīng)本行授權(quán)使用軟件的；
（九）違規(guī)下載、傳輸、使用、泄漏信息系統(tǒng)信息的；
（十）其他違反信息安全管理規(guī)定的。
第一百六十二條
利用本行計(jì)算機(jī)進(jìn)行違法活動(dòng)或?yàn)檫`法活動(dòng)提供便利，在本行計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上制造或惡意傳播計(jì)算機(jī)病毒的，給予開(kāi)除處分。
第一百六十三條 違反印章管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）超越權(quán)限審批、使用印章的；
（二）擅自更換、增減修改已簽批用印事項(xiàng)內(nèi)容的；
（三）行政印章未雙人用印、雙人管理的；
（四）業(yè)務(wù)用章未專人專管的；
（五）在空白信函（含紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的；
（六）違規(guī)刻制、領(lǐng)繳、銷毀印章的；
（七）未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類的；
（八）其他違反印章管理規(guī)定的。
第一百六十四條 違反保密規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）泄露國(guó)家秘密的；
（二）泄露我行商業(yè)秘密和按規(guī)定不應(yīng)公開(kāi)的信息的；
（三）泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫(kù)密碼的；
（四）泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)的；
（五）向借款人、保證人及其他債務(wù)責(zé)任關(guān)聯(lián)方泄漏呆賬核銷、賬銷案存信息的；
（六）泄露尚未依法取得知識(shí)產(chǎn)權(quán)但與之相聯(lián)系的信息資料的；
（七）對(duì)已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報(bào)的；
（八）其他違反保密規(guī)定的。
第一百六十五條
發(fā)生失密，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百六十六條
泄露或未經(jīng)批準(zhǔn)提供本行、客戶信息資料，謀取不正當(dāng)利益的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第一百六十七條 違反網(wǎng)訊業(yè)務(wù)工作規(guī)定，擅自向外部提供網(wǎng)訊信息，盜用他人用戶名和密碼超權(quán)限瀏覽信息等，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百六十八條 違反信息披露管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）提供虛假信息和隱瞞信息的；
（二）在披露前泄露信息的；
（三）擅自接受采訪和對(duì)外發(fā)送信息的；
（四）其他違反信息披露管理規(guī)定的。
第一百六十九條 違反統(tǒng)計(jì)工作規(guī)定，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表失實(shí)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞或擅自修改已簽發(fā)文件, 情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十一條
違反檔案管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）檔案庫(kù)和檔案保管存在隱患，不及時(shí)報(bào)告或采取措施的；
（二）違規(guī)銷毀檔案的；
（三）違規(guī)調(diào)閱、提供檔案的；
（四）其他違反檔案管理規(guī)定的。
第一百七十二條
故意篡改、毀壞、偽造、變?cè)鞕n案資料的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十三條
偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，給予開(kāi)除處分。
第一百七十四條
未落實(shí)勞動(dòng)保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十五條 違反槍支彈藥管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未執(zhí)行持槍人員管理責(zé)任制度的；
（二）允許沒(méi)有持槍證件人員攜帶、使用槍支的；
（三）使用槍支后不報(bào)告公安機(jī)關(guān)的；
（四）不按規(guī)定審驗(yàn)槍支的；
（五）不上繳報(bào)廢槍支的；
（六）其他違反槍支彈藥管理規(guī)定的。
第一百七十六條 違反內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十七條
違反法律審查或訴訟代理管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百七十八條 代理本行訴訟案件過(guò)程中，與他人惡意串通損害本行合法權(quán)益的，給予開(kāi)除處分。
第一百七十九條
未履行職責(zé)，致使本行權(quán)益保護(hù)超過(guò)或喪失訴訟時(shí)效、上訴期間、執(zhí)行期限、保證期間、債權(quán)申報(bào)期間，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百八十條
違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，未履行客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等責(zé)任、義務(wù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百八十一條 參與洗錢活動(dòng)，或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供便利的，給予開(kāi)除處分。
第一百八十二條
違反規(guī)范化服務(wù)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié) 26 較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百八十三條
監(jiān)督檢查人員有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
（一）未按規(guī)定在次日連續(xù)監(jiān)督的；
（二）未對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)質(zhì)詢的；
（三）按制度規(guī)定、監(jiān)督檢查方案，應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查或應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的；
（四）對(duì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題違規(guī)直接與前臺(tái)經(jīng)辦人員聯(lián)系的；
（五）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未按規(guī)定提出意見(jiàn)或報(bào)告的；
（六）其他未按規(guī)定要求盡職監(jiān)督檢查的。
第三節(jié) 其他違規(guī)行為
第一百八十四條
嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，有下列情形之一的，解除勞動(dòng)合同。
（一）經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，連續(xù)無(wú)故曠工時(shí)間超過(guò)十個(gè)工作日，或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過(guò)二十個(gè)工作日的；
（二）經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，尋釁滋事，嚴(yán)重影響工作秩序和社會(huì)秩序的；
（三）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律的。
第一百八十五條 內(nèi)退、待崗員工對(duì)本行利益或聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，解除內(nèi)退、待崗協(xié)議，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。
第一百八十六條 非法吸收公眾存款或主動(dòng)為其提供便利的，給予開(kāi)除處分。第一百八十七條 出具偽證或偽造、捏造事實(shí)誣告陷害他人的，情節(jié)輕微的，給予警告或記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
第一百八十八條 因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百八十九條 違反境外機(jī)構(gòu)工作人員管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百九十條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定, 情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百九十一條 未履行或未正確履行職責(zé)，致使本行受到司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管、審計(jì)、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。
第一百九十二條 未按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育；情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
第一百九十三條 被監(jiān)督、檢查對(duì)象及相關(guān)人員不配合檢查，拒絕或故意拖延提供有關(guān)文件、資料、賬務(wù)等情況，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育；情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
第一百九十四條 員工對(duì)本行負(fù)有到期債務(wù)經(jīng)催收不還，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育；情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
第一百九十五條 本規(guī)定未列舉的違規(guī)行為，比照本規(guī)定相近條款處理。
第四章 附 則
第一百九十六條 本規(guī)定所指金額幣種為人民幣，外幣金額按違規(guī)行為發(fā)生日牌價(jià)折算等值人民幣。
第一百九十七條 本規(guī)定系本行內(nèi)部規(guī)章，不作為對(duì)外服務(wù)承諾和保證。第一百九十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。《中國(guó)工商銀行解除違規(guī)違紀(jì)員工勞動(dòng)合同的規(guī)定》（工銀發(fā)[2001]370號(hào)）、《中國(guó)工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[2000]37號(hào)）和《中國(guó)工商銀行關(guān)于對(duì)違反規(guī)章制度人員處理的暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[1996]37號(hào)）同時(shí)廢止。本行其他規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
本規(guī)定施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本規(guī)定，但依據(jù)此前有關(guān)規(guī)定不屬違規(guī)或處理規(guī)定較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。
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