第一篇：中國科技論文在線學(xué)術(shù)監(jiān)督管理辦法

附件：《中國科技論文在線學(xué)術(shù)監(jiān)督管理辦法》

中國科技論文在線學(xué)術(shù)監(jiān)督管理辦法

第一章 總 則

第一條 為維護良好的網(wǎng)絡(luò)發(fā)表科技論文學(xué)術(shù)氛圍，保護論文作者知識產(chǎn)權(quán)，加強學(xué)術(shù)監(jiān)督，根據(jù)《中華人民共和國著作權(quán)法》（以下稱《著作權(quán)法》）、《中華人民共和國專利法》（以下稱《專利法》）、《中華人民共和國國家保密法》（以下稱《保密法》）等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于參與及使用中國科技論文在線網(wǎng)站所提供的各項服務(wù)的所有用戶（以下簡稱“用戶”）。

第三條

用戶應(yīng)當(dāng)堅持實事求是的科學(xué)精神和嚴肅認真的科學(xué)態(tài)度，嚴格遵守國內(nèi)外公認的論文寫作規(guī)范，秉承客觀、嚴謹、自律的論文創(chuàng)作理念，誠實、求真，尊重他人勞動成果，遵守國家有關(guān)法律法規(guī)。

第四條

論文撰寫、署名、引用文獻、投稿等行為必須遵守我國《著作權(quán)法》、《專利法》和《保密法》等有關(guān)法律法規(guī)，防止和杜絕發(fā)生剽竊、私自署名、偽造、泄露他人技術(shù)秘密等學(xué)術(shù)不端及違法犯罪行為。

第五條

對違反本辦法的學(xué)術(shù)不端行為，任何單位和個人均可向中國科技論文在線網(wǎng)站舉報，一經(jīng)查實，中國科技論文在線有權(quán)對學(xué)術(shù)不端行為責(zé)任人進行嚴肅處理。第二章

版權(quán)規(guī)則

第六條

網(wǎng)絡(luò)發(fā)表科技論文屬于在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中產(chǎn)生的具有獨創(chuàng)性并能以某種有形形式復(fù)制的科學(xué)創(chuàng)作成果，由作者親自進行深入研究、周密分析、精心寫作、反復(fù)核查后獨立獲得，作者享有知識產(chǎn)權(quán)。論文內(nèi)容真實準確，防止和杜絕粗制濫造、改頭換面、重復(fù)發(fā)表等學(xué)術(shù)不端行為。

第七條

在中國科技論文在線網(wǎng)站投稿的科技論文應(yīng)當(dāng)保持原創(chuàng)性，必須是未以任何形式公開發(fā)表過的研究成果，即論文全文或論文核心思想未在任何專著、期刊、會議論文集、學(xué)位論文等媒介的紙版、電子版及在線版等版本上公開發(fā)表過。

第八條

作者投稿的科技論文應(yīng)遵循中國科技論文在線網(wǎng)站著作權(quán)要求，投稿前須仔細查看本網(wǎng)站的著作權(quán)說明。投稿論文如果屬于合作作品的，投稿行為須征得該論文所有作者同意。投稿完成后，視同作者已經(jīng)閱讀并認可中國科技論文在線的著作權(quán)說明，并同意在中國科技論文在線網(wǎng)站行使發(fā)表權(quán)將作品公之于眾。

第九條

論文在中國科技論文在線網(wǎng)站發(fā)表后，網(wǎng)站保留該科技論文的復(fù)制權(quán)、發(fā)行權(quán)、信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)、匯編權(quán)等著作權(quán)，同時，允許并鼓勵作者向?qū)I(yè)學(xué)術(shù)刊物投稿，若稿件通過傳統(tǒng)期刊審核并接收，網(wǎng)站同意將除信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)以外的其他著作權(quán)轉(zhuǎn)授給論文接收期刊。

第十條

在中國科技論文在線網(wǎng)站上發(fā)表的科技論文，本網(wǎng)站可為作者提供相應(yīng)的刊載證明，證明論文的首發(fā)信息以保護作者的知識產(chǎn)權(quán)。

第十一條

在中國科技論文在線網(wǎng)站上發(fā)表的科技論文未經(jīng)作者及本網(wǎng)站許可，任何媒體不得以任何形式擅自轉(zhuǎn)載，不得擅自隱去作者姓名及文章來源，不得用于商業(yè)用途，一旦發(fā)現(xiàn)此類行為，中國科技論文在線網(wǎng)站有權(quán)追究行為人或行為法人相應(yīng)責(zé)任。第三章 署名規(guī)則

第十二條

科技論文的署名要求實事求是，作者署名只限于參與研究設(shè)計、實踐、論文撰稿，閱讀過論文終稿并同意發(fā)表，且能對論文內(nèi)容負責(zé)者。不可故意遺漏具備署名資格的合作者，在研究及論文的某些工作中曾給予一定指導(dǎo)和幫助的有關(guān)單位或個人不應(yīng)作為作者署名，可作為致謝對象在論文中的致謝部分進行說明。

第十三條

第一作者是最先提出論文內(nèi)容構(gòu)思、主持研究設(shè)計、承擔(dān)主要研究工作，并對關(guān)鍵性學(xué)術(shù)問題的解決起決定性作用的人；其他合作者則依據(jù)其在研究工作中具體承擔(dān)工作的多少和實際貢獻的大小而順次排名；通信作者是論文研究工作的負責(zé)人，擔(dān)負論文可靠性的責(zé)任，負責(zé)統(tǒng)籌處理投稿，承擔(dān)答復(fù)審稿意見，代表全部作者簽署著作權(quán)證書等工作。第十四條

作者署名須用真實姓名，不得注以筆名、網(wǎng)名、化名或綽號等。

第十五條

作者工作單位是指作者從事該論文工作期間的所屬單位。單位名稱應(yīng)準確、真實、完整，單位名稱需保密者可用規(guī)定的代稱或代號。第一作者和通信作者工作單位已變動時應(yīng)在腳注說明論文投稿期間的工作單位，以便聯(lián)系。

第十六條

科技論文在投稿到中國科技論文在線網(wǎng)站前，須經(jīng)所有署名人審閱并同意，署名者應(yīng)對論文研究成果承擔(dān)相應(yīng)的學(xué)術(shù)責(zé)任和法律責(zé)任。一經(jīng)在中國科技論文在線發(fā)表，署名不得進行更改，包括增加、刪除作者署名及改變作者署名順序等。第四章

引文規(guī)則

第十七條

參考文獻是指為撰寫或編輯論著而引用的有關(guān)資料，包括正式發(fā)表或已接收待發(fā)表的紙印本文獻、電子印本文獻和網(wǎng)絡(luò)文獻。非公開發(fā)表文獻不宜作為參考文獻，可緊跟在引用內(nèi)容之后進行注釋。不可公開的內(nèi)部資料不能作為參考文獻，也不能作為注釋列出。第十八條

作者必須親自認真閱讀所引參考文獻全文，且所引參考文獻應(yīng)與所撰寫論文密切相關(guān)。引用時要忠實于原文，不可肆意更改或斷章取義。引用他人研究成果，包括觀點、數(shù)據(jù)、公式、表格、圖片、程序、結(jié)論等，必須注明原始文獻出處，所有參考文獻應(yīng)該在文后按參考文獻標(biāo)注規(guī)范全部詳實列出，參考文獻著錄格式完備，類型標(biāo)識正確。避免遺漏和錯誤。

第十九條

引用的內(nèi)容不能成為作者論文的主要部分或?qū)嵸|(zhì)部分，引用待發(fā)表文獻，須征得著作權(quán)人（作者等）的同意，并行標(biāo)引。自引文獻比例不宜過高。

第二十條

網(wǎng)絡(luò)發(fā)表論文作為科技論文發(fā)表新形式，是受《著作權(quán)法》保護的可引用參考文獻。網(wǎng)絡(luò)文獻要求論文內(nèi)容真實可信，文獻出處明確，文獻來源單位應(yīng)具有真實性和權(quán)威性，包括官方數(shù)據(jù)庫、權(quán)威學(xué)術(shù)網(wǎng)站、電子期刊上正式發(fā)表的文章、紙質(zhì)期刊或圖書的電子版、政府機構(gòu)網(wǎng)站等。

第二十一條

引用網(wǎng)絡(luò)文獻須著錄網(wǎng)絡(luò)發(fā)表日期和首發(fā)此網(wǎng)絡(luò)文獻的平臺中指向具體文獻的URL地址。網(wǎng)絡(luò)文獻已分配有唯一數(shù)字標(biāo)識符（DOI）的須同時給出DOI碼。

第二十二條

網(wǎng)絡(luò)文獻須能被他人獲取并可以查證及使用，不得隨意或不實書寫引文來源，不得將無授權(quán)的二級轉(zhuǎn)載網(wǎng)頁地址作為引文來源，不得隨意刪減必要的著錄要件。第五章

相關(guān)責(zé)任

第二十三條 網(wǎng)絡(luò)發(fā)表科技論文的個人和單位若存在侵犯他人著作權(quán)、名譽權(quán)或?qū)＠麢?quán)等情況，一經(jīng)查實，須依照《民法通則》、《侵權(quán)責(zé)任法》、《著作權(quán)法》、《專利法》和《保守國家秘密法》等有關(guān)法律法規(guī)中的條款，要求當(dāng)事人依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，停止侵害、消除影響、賠償損失。

第二十四條

若發(fā)現(xiàn)在中國科技論文在線網(wǎng)站發(fā)表的論文存在學(xué)術(shù)不端問題，本網(wǎng)站將在學(xué)術(shù)監(jiān)督欄目發(fā)表聲明，公開點名譴責(zé)，并撤銷其已發(fā)表的論文，相關(guān)發(fā)表證明失效，同時將作者列入有學(xué)術(shù)不端行為者名單，通知其所在單位，建議根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對其進行相應(yīng)處理。

第二十五條 科技論文存在學(xué)術(shù)不端問題，所有署名者都須承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?？蒲袉挝挥辛x務(wù)定期核查本機構(gòu)人員學(xué)術(shù)行為，若有學(xué)術(shù)不端行為發(fā)生，相應(yīng)科研單位須負主要查處責(zé)任。中國科技論文在線網(wǎng)站若發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)站上網(wǎng)用戶學(xué)術(shù)不端行為，署名者所在科研單位有責(zé)任配合本網(wǎng)站采取適當(dāng)?shù)奶幚泶胧?，防止和杜絕再次發(fā)生學(xué)術(shù)不端行為。

第二十六條

本管理辦法自公布之日起執(zhí)行，原《在線發(fā)表科技論文的學(xué)術(shù)道德和行為規(guī)范》廢止。

教育部科技發(fā)展中心 中國科技論文在線 2011年6月20日

第二篇：中國科技論文在線投稿通知

《中國科技論文在線》投稿通知

《中國科技論文在線》（刊號：CN11-5484/N）是由教育部主管，教育部科技發(fā)展中心主辦的學(xué)術(shù)刊物，主要報道涵蓋自然科學(xué)領(lǐng)域的基礎(chǔ)研究和應(yīng)用研究方面具有重要意義和創(chuàng)新性的最新成果。由《中國科技論文在線》編輯部出版，月刊。各期刊登的主要內(nèi)容如下：

一月份：數(shù)學(xué)；力學(xué)

二月份：生物學(xué)；農(nóng)學(xué)；林學(xué)；畜牧獸醫(yī)科學(xué)；水產(chǎn)學(xué)

三月份：機械工程；動力與電氣工程

四月份：物理學(xué)；天文學(xué)

五月份：材料科學(xué)

六月份：經(jīng)濟學(xué)；綜合類

七月份：地球科學(xué)；測繪科學(xué)技術(shù)；礦山工程技術(shù)；環(huán)境科學(xué)技術(shù)

八月份：（創(chuàng)刊）化學(xué)；化學(xué)工程

九月份：土木建筑工程；水利工程；交通運輸工程

十月份：電子、通信與自動化控制技術(shù)；計算機科學(xué)技術(shù)；信息科學(xué)與系統(tǒng)科學(xué)

十一月份：基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)；臨床醫(yī)學(xué)；預(yù)防醫(yī)學(xué)與衛(wèi)生學(xué)；藥學(xué)；中醫(yī)學(xué)與中藥學(xué)

十二月份：管理類；綜合類

欄目設(shè)置： 本刊設(shè)有以下3 個欄目：

評述: 綜述所研究領(lǐng)域的代表性成果和研究進展, 結(jié)合作者研究領(lǐng)域的工作，提出作者自己的見解以及對今后研究方向的建議。要求來稿內(nèi)容新穎。

論文：報道學(xué)術(shù)價值顯著、實驗數(shù)據(jù)完整、具有原始性和創(chuàng)新性的研究成果。

簡報：報道階段性研究成果以及具有重要意義的結(jié)果，為爭取時間以簡要的形式發(fā)表的原始研究工作報告。

投稿: 請訪問中國科技論文在線網(wǎng)站 004km.cn;ICSSE2008@163.com

E-mail: ICSSE2008@163.com;ICSST2008@163.com o 聯(lián) 系 人： 葛少成

Conference Secretary: Mr.Shao-Cheng Ge o 地

址： 遼寧省阜新市中華路47號遼寧工程技術(shù)大學(xué)安全工程與科學(xué)學(xué)院

Address: College of Safety Science and Engineering, Liaoning Technical University, 47 Zhonghua Road, Fuxin, Liaoning Province, China o 郵

編： 123000 Post Code: 123000

第三屆現(xiàn)代

采礦和安全技術(shù)國際學(xué)術(shù)會議組委會

The Organizing Committee of The Third International Symposium on Modern

Mining and Safety Technology

第三篇：專業(yè)技術(shù)人員科技論文寫作在線考試

專業(yè)技術(shù)人員科技論文寫作》在線考試

一、單項選擇題(共10小題，每小題2分)1.（A）是根據(jù)選題需要，人為地控制或模擬客觀現(xiàn)象，排除各種干擾，在有利的條件下獲得事實材料

A．科學(xué)實驗 B．科學(xué)控制 C．科學(xué)觀察 D．科學(xué)預(yù)測

2.重視科技論文的質(zhì)量應(yīng)注重（D）

A、論文寫作的規(guī)范性 B、論文論證的科學(xué)性 C、論文內(nèi)容的創(chuàng)新性 D、以上選項都有

3.作者在發(fā)表自己的論文或出版自己的作品，獲得了一定的稿酬后，論文或作品的出版權(quán)就歸（D）所有

A、作者

B、出版社或雜志社 C、雜志社或作者 D、出版社和作者

4.英文科技論文摘要的寫作特點（D）

A無類別之分 B內(nèi)容簡單 C結(jié)構(gòu)多樣化 D短小精悍 5.從根本上說，科學(xué)態(tài)度和科學(xué)精神是科技論文科學(xué)性的保證。B A．實踐性和理論性 B．科學(xué)態(tài)度和科學(xué)精神 C．正確的理論研究 D．科學(xué)性的選題

6.下列哪種標(biāo)點符號不屬于點號（B）

A．頓號 B．引號 C．分號 D．句號

7.署名是著作權(quán)歸屬的聲明，讀者聯(lián)系的依據(jù)，署名主體可以是（D）

A．個人 B．合作者 C．團體

D．以上三個都可以

8.調(diào)研型科技論文特點中的核心問題（C）

A真實性 B時效性 C針對性 D嚴肅性

9.實驗型科技論文的結(jié)構(gòu)不包括（C）

A.材料和方法 B.結(jié)果與分析 C.引言 D.討論

10.在論文寫出稿子各階段中，那個階段工作量最大？ B A、腹稿 B、初稿 C、修改稿 D、定稿

二、多項選擇題(四選項)(共15小題，每小題2分)1.數(shù)理公式的排版要注意以下事項（ABD）

A．辨清各字母的文種、字體，確定字母、符號及縮寫字的位置、含義，細加標(biāo)注 B．注意區(qū)分主輔，公式的主體應(yīng)排在同一水平線上 C．具有特定含義的線段、符號可以隨意加長、截短或改變

D．分清繁分式的主輔線，主線要比輔線長，且與公式主體符號排在同一水平線上 2.理論研究型科技論文的特點包括（BCD）

A.綜合性

B.內(nèi)容上的概括性和說理性 C.嚴密的邏輯性

D.直接表述作者的思想觀點 3.英文科技論文的句法特點有（BCD）

A.較多使用主動結(jié)構(gòu) B.較多使用動詞非謂語形式 C.長句多，句子結(jié)構(gòu)較復(fù)雜 D.傾向于用動詞的現(xiàn)在時 4.正文書寫要求：

A．客觀真實、科學(xué)完備、用事實和數(shù)據(jù)說話。B．引用要嚴謹，圖、文、表要綜合應(yīng)用 C．使用教科書式的撰寫方法。

D．物理量、單位符號等符合國家標(biāo)準。5.科技論文選題的方法(ABCD)A.關(guān)注理論要求（新觀點、新發(fā)現(xiàn)、新角度、新方法、新材料等）B.注重工程實踐 C.參考規(guī)劃選題 D.跟蹤熱點問題

6.科技論文校對的基本方法有（ABD）。

A.對校法 B.折校法 C.查校法 D.讀校法

7.科技論文的研究一般包括（ACD），每一種研究都有一定的學(xué)術(shù)理論性。

A．基礎(chǔ)理論研究 B．科學(xué)實驗分析 C．實踐分析研究 D．應(yīng)用理論研究 8.人身權(quán)利包括（ABCD）。

A.發(fā)表權(quán) B.署名權(quán) C.修改權(quán)

D.保護作品完整權(quán)

9.編輯加工的內(nèi)容包括（ABCD）。

A.政治性問題的審查和處理 B.法律性問題的審查和處理 C.科學(xué)性問題的檢查和加工 D.保密性問題的審查和處理 10.科技論文選題的原則包括（ABCD）

A．價值性原則 B．創(chuàng)新性原則 C．科學(xué)性原則 D．可行性原則

11.論證是由（）個環(huán)節(jié)組成的。

A、論點 B、論據(jù) C、論證方式 D、結(jié)論

12.根據(jù)科技論文的功能分類，科技論文的種類有（BCD）

A．實驗總結(jié)型科技論文 B．應(yīng)用研究型科技論文 C．學(xué)術(shù)爭論型科技論文 D．基礎(chǔ)理論型科技論文 13.審稿的程序有（）。

A.編輯內(nèi)審 B.同行專家評審 C.主審終審 D.主編終審

14.冒號的種使用方法包括（）

A．提示下文

B．要求讀者特別注意的字、詞、句 C．引出解釋或說明 D．總結(jié)上文

15.摘要的基本要素一般包哪幾部分：ABCD A．研究目的 B．研究方法 C．研究結(jié)果 D．結(jié)論

三、多項選擇題(五選項)(共15小題，每小題2分)1.下列應(yīng)該使用阿拉伯?dāng)?shù)字的情況有（BCE）

A．中國及世界各國的非公歷紀元 B．公元實際、年代、年、月、日、時刻 C．元件、儀器型號、樣品編號、標(biāo)準代號及其他序號 D．古籍參考文獻標(biāo)注中的數(shù)字 E．計數(shù)的數(shù)字 2.常用的論證方式有(ABCDE)A．舉例、B．事理引伸 C．反證 D．類比、對比 E．因果互證、歸謬法

3.下列選項不屬于調(diào)研型科技論文特點的是（BD）

A.真實性和針對性 B.說理性和概括性 C.嚴肅性和典型性 D.時效性和邏輯性 E.寓理性和完整性

4.作者在使用他人作品中，有下列情況，視為侵權(quán)（ABCDE）

A.未經(jīng)著作權(quán)人許可，發(fā)表其作品的

B.未經(jīng)合作作者許可，將與他人合作的作品當(dāng)做自己單獨創(chuàng)作的作品發(fā)表的 C.歪曲、篡改他人作品的 D.剽竊他人作品的

E.使用他人作品，應(yīng)當(dāng)支付報酬而未支付的 5.科技論文審稿的意義（ABCDE）A.保證刊出的論文有較高的學(xué)術(shù)水平，提高刊物學(xué)術(shù)質(zhì)量

B.對文稿的評價為編輯人員處理稿件提供依據(jù)，促成高質(zhì)量的論文得以發(fā)表 C.對文稿提出指導(dǎo)性的修改意見，有助于作者和編者對文稿進行修改與加工 D.有利于研究向更深層次和更寬領(lǐng)域拓展 E.可以發(fā)現(xiàn)并培養(yǎng)人才

6.下列選項屬于英文科技論文引言部分寫作中常見的失誤的是（ACE）

A.出處不明 B.過于簡單 C.述而不評

D.時態(tài)和語態(tài)不合理 E.有失“引子”功能

7.關(guān)鍵詞的選擇包括以下幾點：(ABCD)A．概括主題內(nèi)容的詞或詞組。

B．查找《漢語主題詞表》 規(guī)范的關(guān)鍵詞。C．精當(dāng)，不能隨意編造和任選 D．準確體現(xiàn)不同學(xué)科的名稱和術(shù)語。

E．為了反映科技論文主題的全面性而把關(guān)鍵詞寫成內(nèi)容全面的短句 8.根據(jù)研究課題的性質(zhì)和方法，科技論文的種類有（）

A.理論應(yīng)用型科技論文 B.科學(xué)實驗型科技論文 C.工程實踐型科技論文 D.綜述型科技論文 E.調(diào)研型科技論文

9.快速了解和掌握科技論文應(yīng)掌握的技巧有（ABCDE）

A.要看論點，更要看論據(jù)

B.要看數(shù)據(jù)的準確性，還要看來源的真實性和科學(xué)性 C.博采眾長，比較閱讀 D.順藤摸瓜，尋找研究的過程

E.注意假設(shè)、結(jié)論和作者提出的問題，尋找新的研究點 10.科技論文的撰寫與發(fā)表，具有以下幾方面的作用（ACDE）

A．科學(xué)研究的手段 B．做實驗的先行條件 C．學(xué)術(shù)信息交流的工具 D．能力培養(yǎng)的途徑 E．科研成果的標(biāo)志

11.以抽象理論為研究主題的理論研究型科技論文的正文的常見結(jié)構(gòu)形式包括（ACE）

A.證明式 B.空間式 C.驗證式 D.時間式 E.剖析式

12.論文中應(yīng)該致謝的人員是：(ABCD)A、指導(dǎo)老師

B、對論文提供幫助和做過貢獻的單位和個人 C、資金資助單位

D、對論文做過技術(shù)輔助工作的人 E、與論文毫不相干的領(lǐng)導(dǎo)

13.為了實現(xiàn)科學(xué)實驗描述的基本功能，寫作要求不包括（）

A.準確說明實驗的材料、質(zhì)量、數(shù)量、品種和規(guī)格 B.生動描述實驗的方法、步驟、過程、技術(shù)和工藝 C.精確計算實驗數(shù)據(jù)或出具體的計算方法、公式和推導(dǎo) D.清楚介紹實驗的時間、地點、設(shè)備和儀器 E.詳細描述實驗的理論依據(jù)、目的及意義 14.下列量屬于物理量的有（AB）

A．質(zhì)量15千克 B．厚度2米 C．生產(chǎn)量1萬臺 D．發(fā)行量2000冊 E．獎金1000元

15.下列選項屬于英文科技論文摘要寫作中常出現(xiàn)問題的是（ABCDE）

A.句式表述單調(diào) B.過分簡單、空泛 C.相關(guān)信息錯位 D.詞語欠精練 E.內(nèi)容不夠完整

四、判斷題(共10小題，每小題2分)1.將實踐上升為理論，是科技論文與科技工作總結(jié)的區(qū)別之一

對

錯

2.《中圖法》采用漢語拼音字母與阿拉伯?dāng)?shù)字相結(jié)合的混合代碼，用一個阿拉伯?dāng)?shù)字代表一個大類。

對

錯

3.科技論文公開發(fā)表的途徑很多，其中在科技期刊上公開出版是科技論文主要的發(fā)表形式

對

錯

4.單位名稱和單位符號都是獨立的整體，可以拆開單獨使用

對

錯

5.綜述型科技論文在引用材料方面，不能包括作者自己的實驗結(jié)果。

對

錯

6.如果把結(jié)果說明的內(nèi)容限定為只在此次特定研究的情境下才有效，則使用一般現(xiàn)在時。

對

錯

7.同一篇論文不能重復(fù)發(fā)表。學(xué)術(shù)性的科技論文，必須只能在正式期刊上發(fā)表一次，不允許第二次發(fā)表

對

錯

8.理論、原理、方法、算法、實施步驟是論文的主要部分

對

錯

9.內(nèi)容上的概括性和說理性是理論研究型科技論文最本質(zhì)的特點。

對

錯

10.根據(jù)我國《著作權(quán)法》規(guī)定，科技論文完成以后，作者即享有著作權(quán)

對

錯

第四篇：陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法(定稿)

陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法

第一章 總 則

第一條 為充分發(fā)揮陜西科技資源優(yōu)勢，促進金融與科技結(jié)合，推動科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提高核心競爭力，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《關(guān)于促進科技和金融結(jié)合加快實施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱科技支行，是指經(jīng)陜西銀監(jiān)局批準，商業(yè)銀行（指一級分行、法人機構(gòu)，下同）為科技型企業(yè)尤其是科技型中小微企業(yè)、科研院所等提供金融服務(wù)而設(shè)立的，具有科技金融服務(wù)特色，在經(jīng)營決策、財務(wù)核算、風(fēng)險管理、激勵約束等方面享有一定獨立性的專業(yè)化經(jīng)營支行。

第三條 本辦法所稱科技型中小微企業(yè)，是指《中國銀監(jiān)會 科學(xué)技術(shù)部關(guān)于進一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2009]37號）第一條規(guī)定的符合以下條件的企業(yè)：

（一）符合中小微型企業(yè)國家標(biāo)準；

（二）企業(yè)產(chǎn)品（服務(wù)）屬于《國家重點支持的高新技術(shù)領(lǐng)域》的范圍：電子信息技術(shù)、生物與新醫(yī)藥技術(shù)、航空航天技術(shù)、新材料技術(shù)、高技術(shù)服務(wù)業(yè)、新能源及節(jié)能技術(shù)、資源與環(huán)境技術(shù)、高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)；

（三）企業(yè)當(dāng)年研究開發(fā)費（技術(shù)開發(fā)費）占企業(yè)總收入的3%以上；

（四）企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動，有專門從事研發(fā)的部門或機構(gòu)。

第二章 科技支行設(shè)立

第四條 設(shè)立（含更名）科技支行應(yīng)具備以下條件：

（一）上實現(xiàn)銀監(jiān)局小微型企業(yè)金融服務(wù)工作目標(biāo)；

（二）小微企業(yè)授信客戶數(shù)占該全部企業(yè)授信客戶數(shù)的60%以上；

（三）積極創(chuàng)新金融科技結(jié)合模式，穩(wěn)步推進科技型企業(yè)金融服務(wù)，科技企業(yè)貸款達到一定規(guī)模，風(fēng)險可控；

（四）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第五條 科技支行應(yīng)設(shè)立在科技型企業(yè)密集并具有一定規(guī)?；虬l(fā)展?jié)摿Φ膮^(qū)域。

第六條 設(shè)立科技支行的報批程序依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（2006年第2號令）辦理。

第七條 設(shè)立科技支行數(shù)量不受指標(biāo)限制。

第三章 信貸管理

第八條 商業(yè)銀行設(shè)立的科技支行應(yīng)實行垂直管理。應(yīng)充分考慮科技型企業(yè)信貸特點，在計劃管理、資源配置、信貸審批、考核評價、激勵約束等方面對科技支行實行有效的傾斜政策。要逐步增強科技支行獨立性，適當(dāng)擴大授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，下放業(yè)務(wù)審批權(quán)限。

第九條 科技支行應(yīng)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。在審慎性經(jīng)營原則下，逐步建立和完善符合科技型企業(yè)貸款特點的信用評級、信貸調(diào)查審批、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和考核激勵等制度。

第十條 科技支行應(yīng)該根據(jù)上級行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)獨立開展盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)審批、風(fēng)險管理和客戶維護等工作。

第十一條 科技支行應(yīng)重點支持節(jié)能環(huán)保、高端裝備制造、新一代信息技術(shù)、生物工程、新能源、新材料、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。對能夠提高國家核心競爭力產(chǎn)業(yè)的，具有國際領(lǐng)先地位和廣闊產(chǎn)業(yè)化市場前景的，具有明顯節(jié)能減排、環(huán)境保護、低碳經(jīng)濟等國家產(chǎn)業(yè)政策鼓勵的知識產(chǎn)權(quán)項目，尤其是自主研發(fā)的發(fā)明專利產(chǎn)業(yè)化項目，應(yīng)優(yōu)先予以信貸支持。

第十二條 科技支行應(yīng)與科技管理部門、科研院所和科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)、科技企業(yè)孵化器等加強聯(lián)系，建設(shè)信息平臺，形成長期穩(wěn)定的交流機制，及時獲取產(chǎn)業(yè)政策和科技動態(tài)信息，及時掌握科技型企業(yè)的發(fā)展方向，明確支持科技型企業(yè) 的市場定位。

第十三條 科技支行開展科技型企業(yè)信貸業(yè)務(wù)，可登錄中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站“科技專家選聘系統(tǒng)”，選聘科技專家參與信貸項目的咨詢、論證和評審，以確保信貸投放的可行性和有效性。

第十四條 科技支行要強化科技金融創(chuàng)新力度，逐步將自身建設(shè)成為科技金融產(chǎn)品研發(fā)中心，發(fā)揮輻射作用。在信貸流程和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新上要注重自主開發(fā)和吸收借鑒并重，提高科技型企業(yè)金融服務(wù)的精細化水平。

第十五條 科技支行應(yīng)注重科技型中小微企業(yè)的未來價值，大膽創(chuàng)新，靈活運用信貸方式，特別是對擁有自主知識產(chǎn)權(quán)，具有發(fā)展?jié)摿Φ摹拜p資產(chǎn)”科技型中小微企業(yè)，積極提供信貸支持。

第十六條 科技支行應(yīng)積極與守法合規(guī)、發(fā)展穩(wěn)健的融資性擔(dān)保公司、保險公司充分開展信貸業(yè)務(wù)合作，分擔(dān)信貸風(fēng)險。

第十七條 科技支行要根據(jù)科技型企業(yè)特點，在風(fēng)險可控前提下，切實降低信貸門檻，科學(xué)經(jīng)營風(fēng)險。

第十八條 科技支行應(yīng)當(dāng)建立靈活的風(fēng)險定價機制，提高風(fēng)險定價能力，在保證綜合收益的前提下，積極履行社會責(zé)任，切實減輕科技型企業(yè)負擔(dān)，積極支持其發(fā)展壯大，培育穩(wěn)定的客戶資源。第十九條 商業(yè)銀行要適度放寬科技支行的不良貸款容忍度，不良貸款率可控制在3～5%。

第二十條 商業(yè)銀行對科技型中小微型企業(yè)貸款，除主觀原因外，要不打折扣地執(zhí)行盡職免責(zé)政策。

第二十一條 科技支行應(yīng)加大科技金融專業(yè)技能培訓(xùn)，逐步建立起一支業(yè)務(wù)精通、服務(wù)優(yōu)良、開拓創(chuàng)新的專業(yè)化隊伍，以適應(yīng)日益緊密的科技金融結(jié)合的工作需要。

第二十二條 科技支行產(chǎn)生的科技型中小微企業(yè)貸款損失，應(yīng)依據(jù)《陜西省科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金使用管理細則》等政策，向相關(guān)部門申請進行貸款損失補償。

第四章 監(jiān)督管理

第二十三條 陜西銀監(jiān)局依法受理和審批科技支行的準入和退出，指導(dǎo)和監(jiān)督轄內(nèi)科技支行的運行和發(fā)展，對業(yè)務(wù)拓展、內(nèi)部控制、授信決策、風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)質(zhì)量等內(nèi)容進行監(jiān)測、評估和考核。

第二十四條 科技支行應(yīng)主要從事科技型企業(yè)金融服務(wù)，設(shè)立滿三年的，科技型企業(yè)貸款戶數(shù)占全部法人企業(yè)貸款戶數(shù)應(yīng)達到70%以上的監(jiān)管要求。達不到監(jiān)管要求的，陜西銀 監(jiān)局將暫停受理設(shè)立新的科技支行，并采取監(jiān)管措施限期整改。

第二十五條 對科技支行業(yè)務(wù)發(fā)展平穩(wěn)，各項經(jīng)營指標(biāo)符合監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，申請設(shè)立科技支行，建立綠色通道，優(yōu)先辦理市場準入事項。

第二十六條 陜西銀監(jiān)局依法監(jiān)督科技支行合規(guī)經(jīng)營，查處違法違規(guī)行為。

第五章 附 則

第二十七條 本辦法適用于大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。

第二十八條 本辦法由陜西銀監(jiān)局負責(zé)解釋。第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第五篇：中國進出口銀行監(jiān)督管理辦法

中國進出口銀行監(jiān)督管理辦法

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為加強對中國進出口銀行（以下簡稱進出口銀行）的監(jiān)督管理，推進落實國家戰(zhàn)略和政策，規(guī)范進出口銀行經(jīng)營行為，防控金融風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 進出口銀行應(yīng)堅持依法合規(guī)經(jīng)營、審慎穩(wěn)健發(fā)展，遵守國家法律法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則，強化資本約束，建立與商業(yè)性金融機構(gòu)互補合作關(guān)系，實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展。

第三條 進出口銀行應(yīng)緊緊圍繞服務(wù)國家戰(zhàn)略，建立市場化運行、約束機制，發(fā)展成為定位明確、功能突出、業(yè)務(wù)清晰、資本充足、治理規(guī)范、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)良好的政策性金融機構(gòu)。

第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)依法依規(guī)對進出口銀行實施監(jiān)督管理。

第二章 市場定位

第五條 進出口銀行應(yīng)依托國家信用支持，緊緊圍繞國家戰(zhàn)略，充分發(fā)揮出口信用機構(gòu)在支持國民經(jīng)濟發(fā)展方面的重要作用，重點支持外經(jīng)貿(mào)發(fā)展、對外開放、國際合作、“走出去”等領(lǐng)域，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。

第六條 進出口銀行應(yīng)堅守政策性金融定位，在依法確定的支持領(lǐng)域和經(jīng)營范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)可分為政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)兩類。

第七條 進出口銀行應(yīng)堅持以政策性業(yè)務(wù)為主體，可以與商業(yè)銀行合作開展銀團貸款等業(yè)務(wù)，不得利用政策優(yōu)勢開展不公平競爭。

第八條 進出口銀行應(yīng)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，發(fā)揮政策性金融作用，改進和加強普惠金融服務(wù)，采取與銀行機構(gòu)合作的方式開展小微企業(yè)金融服務(wù)。

第九條 根據(jù)形勢發(fā)展需要，進出口銀行董事會可每三年或必要時制訂業(yè)務(wù)范圍認定及劃分動態(tài)調(diào)整方案，按規(guī)定程序報批。

第三章 公司治理

第十條 進出口銀行黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，把方向、管大局、保落實，保證黨和國家的方針政策、重大部署得到貫徹執(zhí)行，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個環(huán)節(jié)。

第十一條 進出口銀行應(yīng)構(gòu)建由董事會、高級管理層和監(jiān)事會組成的公司治理架構(gòu)，遵循各治理主體獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的基本原則，形成決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效、激勵約束合理的公司治理機制。

第十二條 進出口銀行董事會由執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事組成。

執(zhí)行董事指在進出口銀行擔(dān)任董事長、行長和其他高級管理職務(wù)的董事。非執(zhí)行董事指在進出口銀行不擔(dān)任除董事外其他職務(wù)的董事，包括部委董事和股權(quán)董事。部委董事由相關(guān)部委選派，股權(quán)董事由股東單位負責(zé)選派。

第十三條 進出口銀行董事會對經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任，依照相關(guān)法律法規(guī)和本行章程履行職責(zé)，接受監(jiān)事會監(jiān)督。主要職責(zé)包括但不限于下列事項：

（一）制訂業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案、章程修改方案、調(diào)整注冊資本方案以及變更組織形式的方案，按程序報國務(wù)院批準；

（二）審議批準中長期發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和投資方案、債券發(fā)行計劃、資本管理規(guī)劃方案、資本補充工具發(fā)行方案、薪酬和績效考核體系設(shè)置方案；

（三）制定財務(wù)預(yù)算方案和決算方案、利潤分配和

彌補虧損方案；

（四）審議批準風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等基本管理制度；

（五）審議批準內(nèi)部審計章程、工作計劃和內(nèi)部審計機構(gòu)；

（六）制定董事會議事規(guī)則及其修訂方案；

（七）審議批準重大項目，包括重大收購兼并、重大投資、重大資產(chǎn)購置與處置、重大對外擔(dān)保（銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)除外）等；

（八）審議批準內(nèi)部管理架構(gòu)以及一級境內(nèi)外分支機構(gòu)設(shè)置、調(diào)整和撤銷方案，對一級子行（子公司）的設(shè)立、分立、合并、變動資本金事項等作出決議；

（九）審議子公司的章程；

（十）決定對董事長和經(jīng)營管理層的授權(quán)事項，決定聘任或解聘高級管理層，決定高級管理人員薪酬、績效考核和獎懲事項，審定派駐子公司的董事（含董事長）、監(jiān)事（含監(jiān)事長）和總經(jīng)理（行長）人選；

（十一）決定聘用、解聘或者不再續(xù)聘承辦進出口銀行審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所；

（十二）審定信息披露政策及制度，審議批準報告；

（十三）積極發(fā)揮部際協(xié)調(diào)作用，定期聽取商業(yè)性金融機構(gòu)、企業(yè)和政府部門等各方的反饋意見；

（十四）依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，以及國務(wù)院要求的其他職

責(zé)。

第十四條 進出口銀行董事會應(yīng)充分發(fā)揮在落實國家政策、制定經(jīng)營戰(zhàn)略、完善公司治理、制定風(fēng)險管理及資本管理戰(zhàn)略、決策重大項目等方面的作用，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)。

第十五條 進出口銀行董事應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及本行章程的要求，勤勉、專業(yè)、高效地履行職責(zé)。董事每年應(yīng)至少出席三分之二的董事會會議。

部委董事應(yīng)代表國家利益履行職責(zé)，充分發(fā)揮在重大決策方面的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，如不能出席董事會會議，應(yīng)書面授權(quán)本部委其他人員代為出席。部委董事如出現(xiàn)離職、調(diào)任或退休等不適合繼續(xù)履職情況的，進出口銀行董事會應(yīng)及時提請派出部委確定繼任人選。

第十六條 進出口銀行董事會應(yīng)建立對高級管理層的授權(quán)制度,明確對高級管理層的授權(quán)范圍、授權(quán)限額和職責(zé)要求等。

第十七條 進出口銀行董事會應(yīng)下設(shè)專門委員會，負責(zé)向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項進行決策。專門委員會包括但不限于戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、風(fēng)險管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會等，其中戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會成員應(yīng)當(dāng)包含部委董事。

（一）戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會。負責(zé)制定進出口銀行經(jīng)營管理目標(biāo)和長期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、檢查經(jīng)營計劃、投資方案的執(zhí)行情況，對政策性任務(wù)執(zhí)行情況和配套支持政策進行研究，就提高政策執(zhí)行效果向董事會提出政策建議。

（二）風(fēng)險管理委員會。負責(zé)監(jiān)督高級管理層關(guān)于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和信息科技風(fēng)險等各類風(fēng)險的控制及全面風(fēng)險管理情況，并對風(fēng)險管理政策、管理狀況及風(fēng)險承受能力進行定期評估，提出完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的意見。

（三）審計委員會。經(jīng)董事會授權(quán)負責(zé)審核內(nèi)部審計章程等重要制度和工作報告，審批中長期審計規(guī)劃和審計計劃，指導(dǎo)、考核和評價內(nèi)部審計工作，檢查風(fēng)險及合規(guī)狀況、會計政策、財務(wù)報告程序和財務(wù)狀況，提出外部審計機構(gòu)的聘請與更換建議。

（四）人事與薪酬委員會。負責(zé)擬定董事和高級管理人員的選任程序和標(biāo)準，對董事和高級管理人員任職資格進行初步審核并向董事會提出建議。負責(zé)審議全行薪酬管理制度和政策，擬定董事和高級管理層成員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案建議，并監(jiān)督方案實施。

（五）關(guān)聯(lián)交易控制委員會。負責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

第十八條 專門委員會成員應(yīng)具有與專門委員會職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。各專門委員會負責(zé)人原則上不宜兼任。

審計委員會成員應(yīng)具有財務(wù)、審計和會計等專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。風(fēng)險管理委員會負責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對各類風(fēng)險進行判斷與管理的經(jīng)驗。

第十九條 進出口銀行監(jiān)事會按照《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行設(shè)置和管理，由國務(wù)院派出，對國務(wù)院負責(zé)。

第二十條 進出口銀行監(jiān)事會依照《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等法律法規(guī)履行職責(zé)，代表國家對進出口銀行的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值情況實施監(jiān)督，對董事和高級管理人員的履職行為和盡職情況進行監(jiān)督和評價，指導(dǎo)進出口銀行內(nèi)部審計和監(jiān)察等內(nèi)部監(jiān)督部門的工作，有權(quán)要求上述內(nèi)部監(jiān)督部門協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改，定期向國務(wù)院有關(guān)部門報告工作。

監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會和高級管理層提供必要信息，包括但不限于審計報告、內(nèi)控評價報告和重大風(fēng)險事件報告等。監(jiān)事會主席根據(jù)監(jiān)督檢查的需要，可以列席或者委派監(jiān)事會其他成員列席進出口銀行董事會會議和其他有關(guān)會議，并可以聘請外部機構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)

助。

第二十一條 進出口銀行高級管理層由行長、副行長、行長助理、董事會秘書及銀監(jiān)會認定的其他高級管理人員組成，可根據(jù)實際需要設(shè)置首席財務(wù)官、首席風(fēng)險官、首席審計官、首席信息官等高級管理人員職位。進出口銀行調(diào)整首席風(fēng)險官應(yīng)事先得到董事會批準，并向銀監(jiān)會報告調(diào)整原因。

高級管理層對董事會負責(zé)，同時接受監(jiān)事會的監(jiān)督。高級管理層根據(jù)進出口銀行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保進出口銀行經(jīng)營與董事會所制定批準的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好及其他各項政策相一致，其依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。

第二十二條 高級管理人員應(yīng)遵守法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，遵循誠信原則，履行忠實和勤勉的義務(wù)，不得利用職務(wù)上的便利謀取私利或損害本行利益，包括為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機會、接受與本行交易有關(guān)的利益等。

第四章 風(fēng)險管理

第二十三條 進出口銀行應(yīng)建立適合出口信用機構(gòu)業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理模式，構(gòu)建與本行職能定位、風(fēng)險狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的全面風(fēng)險管理體系，加強對各類

風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制。

第二十四條 進出口銀行應(yīng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的風(fēng)險治理架構(gòu)，明確董事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)審部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，加強對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險條線和內(nèi)部審計條線的垂直管理，設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營條線的全面風(fēng)險管理職能部門，由其牽頭履行風(fēng)險管理職責(zé)。風(fēng)險管理職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）協(xié)助董事會和高級管理層推動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)；

（二）識別、計量、監(jiān)測和控制各類重要風(fēng)險并報告風(fēng)險變化及管理情況；

（三）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及其他風(fēng)險管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及違反風(fēng)險管理政策和程序的情況及時預(yù)警、報告并處理；

（四）組織開展風(fēng)險評估，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風(fēng)險管理的有效性。

第二十五條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點制定風(fēng)險管理政策和風(fēng)險偏好。風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)董事會批準后實施，并定期進行后評價和必要的調(diào)整。

第二十六條 進出口銀行應(yīng)遵循風(fēng)險管理實質(zhì)性原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定合理

確定會計并表、資本并表和風(fēng)險并表管理范圍，并將所有納入并表管理機構(gòu)的各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入進出口銀行并表管理的業(yè)務(wù)范圍。董事會和高級管理層應(yīng)做好進出口銀行整體及其附屬機構(gòu)全面風(fēng)險管理的設(shè)計和實施工作，指導(dǎo)附屬機構(gòu)做好風(fēng)險管理工作，并建立必要的防火墻制度。

第二十七條 進出口銀行應(yīng)建立覆蓋各類風(fēng)險的風(fēng)險分析與報告制度，明確報告種類、報告頻率、報告路徑等內(nèi)容，報告對象包括但不限于進出口銀行董事會、高級管理層及監(jiān)事會。全系統(tǒng)及分支機構(gòu)的季度和風(fēng)險報告應(yīng)按要求分別報送銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。風(fēng)險分析應(yīng)按照風(fēng)險類型、業(yè)務(wù)種類、支持領(lǐng)域、地區(qū)分布等維度進行,重大風(fēng)險分析至少每季度開展一次。風(fēng)險分析報告應(yīng)至少包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況、風(fēng)險發(fā)展趨勢、異常變化原因和相應(yīng)的風(fēng)險管理措施等內(nèi)容。

第二十八條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險補償方式，有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險。

（一）進出口銀行應(yīng)建立完整的授信政策、決策機制、管理信息系統(tǒng)和授信業(yè)務(wù)決策程序，明確盡職要求，建立覆蓋政策性和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣以及并表口徑的統(tǒng)一授信制度，將具有授信性質(zhì)和融資功能的各類業(yè)

務(wù)納入統(tǒng)一授信管理體系。

進出口銀行應(yīng)樹立綠色信貸理念，在授信過程中可借鑒赤道原則等國際良好做法，嚴格遵守環(huán)保、產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的法律法規(guī)，充分評估項目的環(huán)境和社會風(fēng)險，將評估結(jié)果作為授信決策的重要依據(jù)。

（二）進出口銀行應(yīng)結(jié)合自身職能定位和支持領(lǐng)域，建立涵蓋國別、行業(yè)和客戶的評級體系，作為授信客戶選擇和項目審批的依據(jù)，為客戶信用風(fēng)險識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎(chǔ)。

（三）進出口銀行應(yīng)執(zhí)行銀監(jiān)會規(guī)定的集中度監(jiān)管要求，并及時向銀監(jiān)會報告集中度情況。

（四）進出口銀行應(yīng)建立覆蓋政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)的全口徑資產(chǎn)質(zhì)量分類及撥備制度，真實、全面、動態(tài)地反映資產(chǎn)質(zhì)量并及時、足額計提減值準備。

（五）進出口銀行應(yīng)綜合運用追償、重組、轉(zhuǎn)讓、核銷等方式處置不良資產(chǎn)，盤活存量，提高資金使用效率。對于暫時無法處置的政策性不良資產(chǎn)，要根據(jù)政策性業(yè)務(wù)的管理職責(zé)認定責(zé)任，做好不良資產(chǎn)賬務(wù)管理，確保不良資產(chǎn)債權(quán)法律手續(xù)完備。第二十九條 進出口銀行應(yīng)根據(jù)政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)的不同特點，建立與職能定位、戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險敞口規(guī)模

和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險管理體系。

（一）進出口銀行應(yīng)完善國別風(fēng)險評估和內(nèi)部評級程序，對已經(jīng)開展和計劃開展業(yè)務(wù)的國家和地區(qū)逐一進行風(fēng)險評估和評級。

（二）進出口銀行應(yīng)建立健全國別風(fēng)險限額管理信息系統(tǒng)，在綜合考慮跨境業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、國別風(fēng)險評級和自身風(fēng)險偏好等因素的基礎(chǔ)上，合理設(shè)定國別風(fēng)險限額。

（三）進出口銀行應(yīng)加強國別風(fēng)險的監(jiān)測、研判，充分識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中面臨的國別風(fēng)險，明確在不同情況下應(yīng)采取的風(fēng)險緩釋措施。

（四）進出口銀行應(yīng)按照銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定要求，計提國別風(fēng)險準備金，并根據(jù)國別風(fēng)險的變化予以動態(tài)調(diào)整。

（五）進出口銀行應(yīng)加強境外貸款貸后管理，及時了解項目所在地政治、經(jīng)濟、政策、法律法規(guī)、市場變化等情況，制定風(fēng)險防范預(yù)案，及時采取措施加強貸款管理，積極穩(wěn)妥處置國別風(fēng)險。

第三十條 進出口銀行應(yīng)充分識別、準確計量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制各項業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險，確保在合理的市場風(fēng)險水平之下可持續(xù)經(jīng)營。進出口銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其市場風(fēng)險管理能力和資本實力相匹配。

第三十一條 進出口銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立與總體發(fā)展戰(zhàn)略相統(tǒng)一，與業(yè)務(wù)

性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險管理體系，采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險計量技術(shù)和方法，計量所承擔(dān)的銀行賬戶利率風(fēng)險，并運用有效的金融工具進行風(fēng)險緩釋。

第三十二條 進出口銀行應(yīng)建立與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，通過系統(tǒng)收集、跟蹤和分析操作風(fēng)險相關(guān)信息，不斷提升操作風(fēng)險管理能力。進出口銀行從事跨業(yè)、跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)充分考慮法律、制度等方面差異可能引發(fā)的風(fēng)險，建立相應(yīng)的風(fēng)險管理政策和程序。

進出口銀行應(yīng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，加強對員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報、查處機制，加大案件查處力度，構(gòu)建案件專項治理長效機制。

第三十三條 進出口銀行應(yīng)建立滿足國家金融安全要求的信息科技架構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)；建立有效的信息科技風(fēng)險管理機制，實現(xiàn)對信息科技風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制，提高信息技術(shù)對經(jīng)營管理的保障水平，促進安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行。

第三十四條 進出口銀行應(yīng)監(jiān)測分析市場流動性情況，合理安排政策性金融債券發(fā)行計劃和信貸投放計劃，控制資產(chǎn)負債期限錯配，建立并完善適合本行資金來源和資金運用特點的流動性風(fēng)險管理體系。

第三十五條 進出口銀行應(yīng)主動、有效地防范聲譽風(fēng)險，制定并完善聲譽風(fēng)險監(jiān)測機制、應(yīng)急預(yù)案和處置措施，加強正面宣傳，妥善應(yīng)對聲譽事件，最大限度地減少對國家聲譽和本行聲譽的負面影響。

第三十六條 進出口銀行應(yīng)建立健全境內(nèi)外合規(guī)管理體系，指定專門部門具體負責(zé)全行合規(guī)管理，審核評價本行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保合規(guī)要求覆蓋所有機構(gòu)、業(yè)務(wù)、條線、操作環(huán)節(jié)及人員，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理。

第三十七條 進出口銀行應(yīng)建立壓力測試體系，定期開展壓力測試。壓力測試的開展應(yīng)當(dāng)覆蓋各類風(fēng)險和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風(fēng)險間的相互影響。壓力測試結(jié)果應(yīng)當(dāng)運用于進出口銀行的風(fēng)險管理和各項經(jīng)營管理決策中。

第三十八條 進出口銀行應(yīng)制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機情況。應(yīng)急計劃應(yīng)說明可能出現(xiàn)的風(fēng)險以及在壓力情況下應(yīng)采取的措施，涵蓋對境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的應(yīng)急安排。進出口銀行應(yīng)定期更新、演練或測試應(yīng)急計劃，確保其充分性和可行性。

第三十九條 進出口銀行應(yīng)在發(fā)生各類重大風(fēng)險事件時及時向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告。重大風(fēng)險事件包括但不限于新增大額不良貸款、發(fā)生案件及案件風(fēng)險事件、重要信息系統(tǒng)故障、頭寸嚴重不足或政策性金融債券未被足額認購等

情況。

第五章 內(nèi)部控制

第四十條 進出口銀行應(yīng)建立由董事會、高級管理層、內(nèi)控管理職能部門、內(nèi)部審計部門、業(yè)務(wù)部門組成的分工合理、相互制約、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全符合政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)特點的內(nèi)部控制制度體系，完善信息科技控制措施，落實內(nèi)部控制管理責(zé)任制，培育良好的內(nèi)部控制文化。持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)評價和監(jiān)督，加強總行對分支機構(gòu)的管理，強化內(nèi)部控制問題整改和責(zé)任追究。

第四十一條 進出口銀行應(yīng)強化內(nèi)控管理、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計部門的職能，使其擁有充分的履職獨立性，在人力、物力等方面給予保障。進出口銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制問題整改機制，明確整改責(zé)任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施落實到位。

第四十二條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)特點，按照“內(nèi)控先行”原則，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標(biāo)準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作。

第四十三條 進出口銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，明確業(yè)務(wù)流程和管理活動中的重要崗位和不相容崗位。對于重要崗位，實行輪崗或強制休假制度。對于不相容崗位應(yīng)實施分離制度，執(zhí)行直系親屬回避原則，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗，形成相互制約的崗位安排。

第四十四條 進出口銀行應(yīng)按照“統(tǒng)一管理、差別授權(quán)、動態(tài)調(diào)整、權(quán)責(zé)一致”的原則，建立有利于管控風(fēng)險和完成政策性任務(wù)的授權(quán)體系。具體的授權(quán)標(biāo)準應(yīng)統(tǒng)籌考慮各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況與業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

第四十五條 進出口銀行應(yīng)建立貫穿各級機構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時、準確記錄經(jīng)營管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯，并建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強對業(yè)務(wù)和管理活動的系統(tǒng)自動控制。

第四十六條 進出口銀行應(yīng)建立獨立、垂直的內(nèi)部審計體系以及相應(yīng)的報告制度和報告路徑，審查評價并改善經(jīng)營活動、風(fēng)險狀況、內(nèi)部控制和治理機制，促進合規(guī)經(jīng)營、履職盡責(zé)和穩(wěn)健發(fā)展。內(nèi)部審計部門對董事會負責(zé)并報告工作。進出口銀行應(yīng)按要求向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送審計工

作情況和審計報告。

第四十七條 進出口銀行可以根據(jù)需要外聘符合國家有關(guān)規(guī)定的審計機構(gòu)進行審計，對進出口銀行的公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營管理及財務(wù)狀況進行評估，并將審計結(jié)果報送銀監(jiān)會。

第四十八條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合機構(gòu)層級、人員分布、業(yè)務(wù)特點等因素，建立內(nèi)部控制評價制度，明確內(nèi)部控制評價的實施主體、頻率、內(nèi)容、程序、方法和標(biāo)準等。內(nèi)部控制評價由董事會指定的部門組織實施，應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次，內(nèi)部控制評價報告應(yīng)當(dāng)報送銀監(jiān)會。

第四十九條 進出口銀行應(yīng)加強分支機構(gòu)及人員管理，督促各級員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強對基層機構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，提升內(nèi)部控制有效性。

第六章 資本管理

第五十條 進出口銀行應(yīng)建立健全資本約束機制，完善資本管理的政策、制度及實施流程，將符合條件的附屬機構(gòu)納入并表資本管理范圍，確保資本能夠充分抵御其所面臨的風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

第五十一條 進出口銀行應(yīng)在充分計提貸款損失準備等各項減值準備的基礎(chǔ)上計算并表和未并表的資本充足率，執(zhí)

行銀監(jiān)會規(guī)定的資本充足率監(jiān)管要求。

第五十二條 進出口銀行應(yīng)明確資本管理目標(biāo)，結(jié)合政策性職能定位及業(yè)務(wù)發(fā)展特點制定有效的資本規(guī)劃和資本補充計劃，并根據(jù)資本充足率的變動情況合理確定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，資本預(yù)算與分配應(yīng)優(yōu)先保障政策性業(yè)務(wù)。資本規(guī)劃應(yīng)經(jīng)董事會批準后實施并定期審查。

第五十三條 進出口銀行應(yīng)建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估機制。內(nèi)部資本充足評估結(jié)果應(yīng)作為資本預(yù)算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃的重要依據(jù)。內(nèi)部資本充足評估至少每年開展一次。

第五十四條 進出口銀行應(yīng)建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補充相結(jié)合的動態(tài)資本金補充機制。當(dāng)資本充足率不足時，通過采取限制資產(chǎn)擴張、盤活資產(chǎn)存量、減少或免于分紅、利潤轉(zhuǎn)增資本、國家追加注資、發(fā)行符合監(jiān)管要求的各類資本補充工具等措施以達到監(jiān)管標(biāo)準。

第七章 激勵約束

第五十五條 進出口銀行應(yīng)以服務(wù)國家戰(zhàn)略、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，以保障政策性業(yè)務(wù)為原則，建立市場化的人力資源管理體制，健全激勵約束機制，完善績效考評和問責(zé)機制。

第五十六條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理需要和人員結(jié)構(gòu)、薪酬水平等因素，建立健全人才招聘、培養(yǎng)、評估、激勵、使用和規(guī)劃的科學(xué)機制，逐步建立市場化的人力資源管理體系，確保本行人員素質(zhì)、數(shù)量與業(yè)務(wù)發(fā)展速度、風(fēng)險管理需要相適應(yīng)。

第五十七條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合本行職能定位、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點以及風(fēng)險偏好等因素，建立科學(xué)的績效考評體系，合理確定績效考評定性、定量指標(biāo)及權(quán)重。對于政策性業(yè)務(wù)，要側(cè)重對依法合規(guī)、履職盡責(zé)、服務(wù)國家戰(zhàn)略成效的考核；對于自營性業(yè)務(wù)，要側(cè)重對風(fēng)險管理、合規(guī)經(jīng)營以及可持續(xù)發(fā)展能力的考核。兩類業(yè)務(wù)的績效考評應(yīng)淡化規(guī)模類、增長類、盈利類指標(biāo)考核。績效考評指標(biāo)應(yīng)至少包括落實國家政策類、合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類，上述三項指標(biāo)權(quán)重應(yīng)適當(dāng)高于其他類型指標(biāo)。

第五十八條 進出口銀行應(yīng)結(jié)合自身機構(gòu)性質(zhì)與業(yè)務(wù)特點，建立健全有利于發(fā)揮進出口銀行功能的激勵約束機制。確定薪酬時應(yīng)綜合考慮政策性任務(wù)執(zhí)行效果、合規(guī)情況、風(fēng)險狀況和持續(xù)發(fā)展等因素，對高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位的員工實行績效薪酬延期支付和追索扣回制度。

第五十九條 進出口銀行應(yīng)建立與政策性業(yè)務(wù)、自營性業(yè)務(wù)決策機制和管理流程相適應(yīng)的責(zé)任追究和問責(zé)機制，完善問責(zé)制度，明確問責(zé)牽頭部門、問責(zé)職責(zé)劃分和問責(zé)流程。

對于造成重大損失或重大影響的違法違規(guī)行為，應(yīng)對直接責(zé)任人和相應(yīng)的管理人員進行問責(zé)。

第八章 監(jiān)督管理

第六十條 銀監(jiān)會依照法律法規(guī)制定完善進出口銀行監(jiān)管規(guī)定。進出口銀行應(yīng)遵守銀監(jiān)會關(guān)于公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本管理等審慎經(jīng)營規(guī)則，另有規(guī)定的除外。

第六十一條 銀監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定對進出口銀行的資本充足率及其管理狀況實施監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查內(nèi)容包括但不限于評估全面風(fēng)險管理框架、評估資本充足率計量結(jié)果和準確性、評估各類風(fēng)險及壓力測試情況等。

進出口銀行資本充足率未達到監(jiān)管要求時，銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)具體情況采取限制分配紅利和其他收入、控制風(fēng)險資產(chǎn)增長、暫停自營性業(yè)務(wù)、限制增設(shè)新機構(gòu)等監(jiān)管措施。

第六十二條 銀監(jiān)會對進出口銀行及其附屬機構(gòu)實行并表監(jiān)管，綜合運用定量和定性方法，重點關(guān)注進出口銀行及其附屬機構(gòu)的整體資本、財務(wù)和風(fēng)險情況，并特別關(guān)注跨業(yè)經(jīng)營以及內(nèi)部交易可能帶來的風(fēng)險。

第六十三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對進出口銀行的機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍以及董事和高級管理人員任職資格等事項實施行政許可。

第六十四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對進出口銀行實施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管。

（一）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法進行信息收集，包括但不限于：董事會會議記錄和決議等文件，要求進出口銀行報送的各類報表、包含政策性業(yè)務(wù)開展情況在內(nèi)的經(jīng)營管理資料、內(nèi)控評價報告、風(fēng)險分析報告、內(nèi)審工作計劃、內(nèi)審工作報告和整改情況、外部審計報告以及監(jiān)管需要的其他資料，派員列席進出口銀行經(jīng)營管理工作會議和其他重要會議。

（二）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)對進出口銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險特點和發(fā)展趨勢進行監(jiān)測分析，實現(xiàn)對各類風(fēng)險的及早發(fā)現(xiàn)、及時預(yù)警和有效管理。

（三）銀監(jiān)會應(yīng)建立監(jiān)管評估制度和機制，對進出口銀行執(zhí)行國家政策、公司治理、資本和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制以及問題整改等情況開展專項或綜合評估。具體評估辦法由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

（四）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)通過審慎監(jiān)管會談、監(jiān)管通報、監(jiān)管意見書等形式向進出口銀行反饋監(jiān)管情況，提出監(jiān)管要求，并對進出口銀行整改情況進行后續(xù)評估。

（五）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)定期對非現(xiàn)場監(jiān)管的過程和結(jié)果進行總結(jié)，對進出口銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險特點和發(fā)展趨勢進行分析，形成監(jiān)管報告。

第六十五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對進出口銀行的公司治理、資本和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況等情況進行現(xiàn)場檢查。

第六十六條 銀監(jiān)會通過監(jiān)管協(xié)調(diào)機制、監(jiān)管聯(lián)動會議、信息共享以及座談等形式與其他金融監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)事會、銀監(jiān)會派出機構(gòu)以及進出口銀行進行聯(lián)動和溝通。

第六十七條 進出口銀行違反本辦法規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)采取審慎監(jiān)管措施或進行處罰，涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

第九章 附則

第六十八條 本辦法施行前，進出口銀行相關(guān)監(jiān)管規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準；本辦法未盡事宜，以銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定為準。

第六十九條 進出口銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定和完善內(nèi)部經(jīng)營管理制度。

第七十條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋和修訂。第七十一條 本辦法自印發(fā)之日起施行。