第一篇：農(nóng)商行中層干部交流管理辦法

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

中層干部交流管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）中層干部管理，強(qiáng)化風(fēng)險管控，增強(qiáng)中層干部的活力，根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實際，制定本管理辦法。

第二條 中層干部交流應(yīng)堅持以下原則：

（一）干部交流與培養(yǎng)鍛煉干部相結(jié)合；

（二）干部交流與優(yōu)化結(jié)構(gòu)和發(fā)揮干部特長相結(jié)合；

（三）干部交流與任職回避制度相結(jié)合；

（四）干部交流與工作需要相結(jié)合。

第二章 干部交流的對象

第三條 需要通過交流豐富管理經(jīng)驗、提高領(lǐng)導(dǎo)水平的：

（一）擬提拔的中層干部有計劃地安排交流。

（二）長期在總行工作，沒有基層工作經(jīng)歷或缺乏基層工作經(jīng)驗的，有計劃地交流到基層鍛煉。

（三）長期在基層擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，工作業(yè)績突出，但缺乏在總行工作經(jīng)驗的，有計劃地交流到總行鍛煉。

第四條 在一個單位工作超出規(guī)定任職年限的：

（一）本行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）正職在同一單位同一崗位任職滿5年的，副職在同一單位同一崗位任職滿6年的。

（二）基層營業(yè)機(jī)構(gòu)正職在同一單位同一崗位任職滿3年的，副職在同一單位同一崗位任職滿4年的。

第五條 按照有關(guān)規(guī)定需要交流的。

上述情況中，若因工作需要或遇有特殊情況，可提前或推后進(jìn)行交流。

第三章 干部交流的程序

第六條 干部交流工作一般按照以下程序辦理：

（一）人事部門提出交流人選并擬定交流初步方案；

（二）提交行長辦公會討論確定；

（三）由行長提交黨委集體討論決定；

（四）黨委派人與交流干部談話；

（五）人事部門辦理有關(guān)手續(xù)。

第七條 干部交流由稽核部門按照有關(guān)規(guī)定對其實施離任稽核。

第四章 干部交流的紀(jì)律

第八條 中層干部應(yīng)當(dāng)服從組織的交流決定，嚴(yán)格遵守交流規(guī)定。對無特殊原因經(jīng)批評教育后仍不服從交流決定者，予以免職。

第九條 確定交流的干部須盡快辦理工作交接手續(xù)，一般應(yīng)

在組織決定之日起三天內(nèi)完成工作交接，在限定的時間內(nèi)報到。

第五章 附 則

第十條 人事部門每年必須進(jìn)行全面調(diào)查，核準(zhǔn)每個員工在同一單位、同一崗位的工作年限，為本行決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)。

第十一條 本制度由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第十二條 本制度自發(fā)布之日起施行。

第二篇：農(nóng)商行全面風(fēng)險管理辦法

**農(nóng)商銀行全面風(fēng)險管理辦法

第一章 總則

第一條

為推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險管理水平，依據(jù)境內(nèi)外有關(guān)監(jiān)管指引、農(nóng)商行《章程》，并借鑒國際銀行業(yè)風(fēng)險管理的經(jīng)驗做法，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱風(fēng)險，是指對農(nóng)商行實現(xiàn)既定目標(biāo)可能產(chǎn)生影響的不確定性，這種不確定性既可能帶來損失也可能帶來收益。本辦法主要關(guān)注帶來損失的不確定性。

（一）信用風(fēng)險。是指因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

（二）市場風(fēng)險。是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使農(nóng)商行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

（三）操作風(fēng)險。是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

（四）流動性風(fēng)險。是指因農(nóng)商行無法以合理的成本及時籌集到客戶和交易對手當(dāng)前和未來所需資金而對農(nóng)商行經(jīng)營所產(chǎn)生的風(fēng)險。

除上述風(fēng)險外，農(nóng)商行還關(guān)注外部監(jiān)管部門或農(nóng)商行董事會

－1－ 要求關(guān)注的其他風(fēng)險。

第三條 本辦法所稱全面風(fēng)險管理是指農(nóng)商行董事會、高級管理層和全行員工各自履行相應(yīng)職責(zé)，有效控制涵蓋全行各個業(yè)務(wù)層次的全部風(fēng)險，進(jìn)而為農(nóng)商行各項目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保證的過程。

第四條 農(nóng)商行風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）收益與風(fēng)險匹配

制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略和進(jìn)行風(fēng)險管理決策，必須考慮承擔(dān)的風(fēng)險是在農(nóng)商行的風(fēng)險容忍度以內(nèi)，并有預(yù)期的收益覆蓋風(fēng)險，經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率能夠滿足股東的最低要求或符合農(nóng)商行的經(jīng)營目標(biāo)。

（二）內(nèi)部制衡與效率兼顧

農(nóng)商行在風(fēng)險管理規(guī)章制度中明確界定各部門、各級機(jī)構(gòu)和各層級風(fēng)險管理人員的具體權(quán)責(zé)，實行前中后臺職能相對分離的管理機(jī)制。各部門、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和全體員工之間要有效溝通與協(xié)調(diào)，優(yōu)化管理流程，不斷提高管理效率。

（三）風(fēng)險分散

農(nóng)商行實現(xiàn)信用風(fēng)險敞口在國家、地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品、期限和幣種等維度上的適度分散，防范集中風(fēng)險。嚴(yán)格遵循監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，審慎核定單一客戶和關(guān)聯(lián)客戶授信額度，有效控制客戶信用風(fēng)險集中度。

農(nóng)商行實現(xiàn)市場風(fēng)險敞口在國家、地區(qū)、市場、產(chǎn)品、期限 －2－和幣種等維度上的適度分散，并采用適當(dāng)?shù)姆绞綄崿F(xiàn)市場風(fēng)險的有效分散。

農(nóng)商行統(tǒng)一管理全行的流動性，建立分層次的流動性儲備體系，確保融資渠道的多元化。

（四）定量與定性結(jié)合

農(nóng)商行著力提升風(fēng)險計量水平，開發(fā)與農(nóng)商行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的風(fēng)險計量技術(shù)，推廣應(yīng)用國際先進(jìn)銀行業(yè)成熟的風(fēng)險管理經(jīng)驗，實現(xiàn)定性分析和定量分析的有機(jī)結(jié)合。

（五）動態(tài)適應(yīng)性調(diào)整

持續(xù)不斷地檢查和評估內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境和競爭格局的變化及其對農(nóng)商行全面風(fēng)險管理所產(chǎn)生的實質(zhì)性影響，及時調(diào)整風(fēng)險管理政策、制度和流程，以確保風(fēng)險管理與農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略等相一致。

（六）循序漸進(jìn)

本辦法立足于農(nóng)商行風(fēng)險管理現(xiàn)狀，提出了未來風(fēng)險管理的發(fā)展目標(biāo)和前瞻性要求，是風(fēng)險管理的指導(dǎo)性文件，農(nóng)商行將逐步實現(xiàn)本辦法的要求。

第二章 內(nèi)部環(huán)境

第五條

風(fēng)險管理文化、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織架構(gòu)等構(gòu)成農(nóng)商行風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，是風(fēng)險管理所有構(gòu)成要素的基礎(chǔ)。

－3－ 第六條 風(fēng)險管理文化包含了道德和行為準(zhǔn)則以及它們的溝通和強(qiáng)化方式，通過風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理戰(zhàn)略、管理行為等表現(xiàn)出來，農(nóng)商行致力于風(fēng)險管理文化的建設(shè)和傳播。

第七條 風(fēng)險容忍度是在經(jīng)營管理過程中所愿意承擔(dān)的風(fēng)險水平。農(nóng)商行采取定性和定量相結(jié)合的方式描述風(fēng)險容忍度。

第八條 風(fēng)險管理戰(zhàn)略是農(nóng)商行為了實現(xiàn)經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)所制定的一系列風(fēng)險管理目標(biāo)、措施等，具有全局性、長遠(yuǎn)性、綱領(lǐng)性、相對穩(wěn)定性，并隨內(nèi)外部環(huán)境變化實施動態(tài)管理。

第九條 董事會及其專門委員會、高級管理層及其專業(yè)委員會、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門等構(gòu)成農(nóng)商行風(fēng)險管理的組織架構(gòu)。

第十條 董事會按農(nóng)商行《章程》規(guī)定履行風(fēng)險管理的職責(zé)，主要包括：制定農(nóng)商行風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險管理的基本管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況等。

第十一條 監(jiān)事會按農(nóng)商行《章程》和有關(guān)監(jiān)管指引履行風(fēng)險管理的職責(zé)，主要包括：對董事會和高級管理人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，對農(nóng)商行的風(fēng)險管理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督等。

第十二條 董事會風(fēng)險管理委員會按農(nóng)商行《章程》及相關(guān)工作規(guī)則規(guī)定履行風(fēng)險管理的職責(zé)，主要包括：審核和修訂農(nóng)商行風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策等，對其實施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評價，并向董事會提出建議等。

第十三條 高級管理層主要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會制定的風(fēng)險管 －4－理戰(zhàn)略，制訂風(fēng)險管理的程序和規(guī)程，管理農(nóng)商行各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的風(fēng)險。

第十四條 高級管理層風(fēng)險管理委員會是農(nóng)商行行長進(jìn)行風(fēng)險管理的決策機(jī)構(gòu)，風(fēng)險管理委員會及其下設(shè)專業(yè)風(fēng)險管理委員會按照農(nóng)商行《章程》和專業(yè)委員會工作規(guī)則開展工作。

第十五條 農(nóng)商行設(shè)立專門部門牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理、市場風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理和流動性風(fēng)險管理等，推動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)。

第十六條 農(nóng)商行各部門、各級機(jī)構(gòu)均應(yīng)在全面風(fēng)險管理中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)，主要包括：傳播農(nóng)商行風(fēng)險管理理念，樹立全面風(fēng)險管理意識；明確員工在風(fēng)險管理中承擔(dān)的職責(zé)等。

第十七條

內(nèi)部審計工作按農(nóng)商行《章程》規(guī)定履行其在風(fēng)險管理中的職責(zé)，對農(nóng)商行風(fēng)險管理的效果進(jìn)行獨立客觀的監(jiān)督、檢查、評價和報告。

第三章 目標(biāo)管理

第十八條 目標(biāo)設(shè)定是風(fēng)險管理的前提。戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)是實施全面風(fēng)險管理的重要組成部分。農(nóng)商行建立目標(biāo)管理責(zé)任制，實行分工負(fù)責(zé)制和逐級負(fù)責(zé)制。

第十九條 戰(zhàn)略目標(biāo)與公司使命、愿景和宗旨相一致，是設(shè)定相關(guān)目標(biāo)及其子目標(biāo)的導(dǎo)向。

第二十條 經(jīng)營目標(biāo)是農(nóng)商行戰(zhàn)略目標(biāo)的具體反映，關(guān)注于

－5－ 農(nóng)商行經(jīng)營活動的有效性和效率，保證農(nóng)商行戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。

第二十一條 報告目標(biāo)應(yīng)與農(nóng)商行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，保證為董事會和高級管理層、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者和客戶提供準(zhǔn)確、及時、完整的信息，農(nóng)商行建立包括風(fēng)險報告制度在內(nèi)的報告工作制度體系以及信息披露制度等。

第二十二條 合規(guī)目標(biāo)應(yīng)與農(nóng)商行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，保證農(nóng)商行從事的經(jīng)營管理活動符合相關(guān)法律法規(guī)和農(nóng)商行規(guī)章制度，并確保支持農(nóng)商行經(jīng)營目標(biāo)和報告目標(biāo)的實現(xiàn)。

第四章 風(fēng)險管理流程

第二十三條 風(fēng)險管理流程是指包括風(fēng)險識別、風(fēng)險度量、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測與報告等一系列風(fēng)險管理活動的全過程，應(yīng)能貫徹執(zhí)行既定的戰(zhàn)略目標(biāo)，與銀行風(fēng)險管理文化相匹配。

第二十四條 風(fēng)險識別是指對影響農(nóng)商行各類目標(biāo)實現(xiàn)的潛在事項或因素予以全面識別，鑒定風(fēng)險的性質(zhì)，進(jìn)行系統(tǒng)分類并查找出風(fēng)險原因的過程。

第二十五條 風(fēng)險度量是指在通過風(fēng)險識別確定風(fēng)險性質(zhì)的基礎(chǔ)上，對影響目標(biāo)實現(xiàn)的潛在事項出現(xiàn)的可能性和影響程度進(jìn)行度量的過程。風(fēng)險度量通常采取定性與定量結(jié)合的方法。

第二十六條 風(fēng)險控制是指在風(fēng)險度量的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益，針對不同風(fēng)險特性確定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略，采取措施并有效實施的過程。常見的風(fēng)險控制策略包括：風(fēng)險規(guī)避、－6－風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償?shù)取?/p>

第二十七條

風(fēng)險監(jiān)測是指監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)和不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢，以及風(fēng)險管理措施的實施質(zhì)量與效果的過程。

第二十八條 風(fēng)險報告是指在風(fēng)險監(jiān)測的基礎(chǔ)上，編制不同層次和種類的風(fēng)險報告，遵循報告的發(fā)送范圍、程序和頻率，以滿足不同風(fēng)險層級和不同職能部門對于風(fēng)險狀況的多樣性需求的過程。

第二十九條 在引進(jìn)或采取新的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、程序和系統(tǒng)時，應(yīng)對其實施風(fēng)險識別、度量、控制、監(jiān)測和報告等一系列風(fēng)險管理活動。

第五章 信用風(fēng)險管理

第三十條 農(nóng)商行應(yīng)建立與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的信用風(fēng)險管理流程，有效識別、度量、控制、監(jiān)測和報告信用風(fēng)險，將信用風(fēng)險控制在農(nóng)商行可以承受的范圍內(nèi)。

第三十一條 農(nóng)商行對產(chǎn)品與業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險進(jìn)行識別，同時關(guān)注信用風(fēng)險與其他風(fēng)險之間的相關(guān)性，防范其他風(fēng)險導(dǎo)致信用風(fēng)險損失事件的發(fā)生。

第三十二條

引發(fā)信用風(fēng)險的因素包括：國家、地區(qū)、行業(yè)、客戶、交易方式等，農(nóng)商行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視資產(chǎn)與業(yè)務(wù)中信用風(fēng)險在上述維度的集中情況。

－7－ 第三十三條 農(nóng)商行信用風(fēng)險主要來自于信貸資產(chǎn)、信用擔(dān)保、貸款承諾、衍生產(chǎn)品交易、結(jié)算交易等業(yè)務(wù)。

第三十四條

農(nóng)商行在單一與組合兩個層面上對信用風(fēng)險進(jìn)行計量與評估。單一信用風(fēng)險的計量與評估對象包括借款人或交易對象以及特定貸款或交易，組合信用風(fēng)險的計量與評估對象包括農(nóng)商行各級機(jī)構(gòu)及國家、地區(qū)、行業(yè)等。

第三十五條 農(nóng)商行應(yīng)建立和不斷完善信用風(fēng)險計量模型，在實現(xiàn)內(nèi)部評級初級法的基礎(chǔ)上，力爭使用高級法來計量信用風(fēng)險及其對應(yīng)的資本要求。農(nóng)商行采用壓力測試和其他非統(tǒng)計計量方法進(jìn)行補(bǔ)充。同時，農(nóng)商行重視定性評價在信用風(fēng)險度量中所起的重要作用。

第三十六條 農(nóng)商行定期對已評定信用風(fēng)險情況進(jìn)行復(fù)查，當(dāng)條件改變時及時進(jìn)行重新評估。

第三十七條 農(nóng)商行應(yīng)建立完整的授信政策、決策機(jī)制和統(tǒng)一授信的業(yè)務(wù)操作程序，明確盡職要求，定期或在有關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時，對授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行評審和修訂。

第三十八條 農(nóng)商行對信用風(fēng)險實施限額管理，制定涵蓋國家、地區(qū)、行業(yè)、客戶、產(chǎn)品、以及農(nóng)商行各級機(jī)構(gòu)等多維度的限額指標(biāo)。

第三十九條 農(nóng)商行不斷完善信貸管理流程，實現(xiàn)信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放等職能的分離。

第四十條

農(nóng)商行建立信用風(fēng)險監(jiān)測程序，對單個債務(wù)人或 －8－交易對手的合同執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測；對投資組合進(jìn)行整體監(jiān)測，防止風(fēng)險在國別、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度上的過度集中。

第四十一條 農(nóng)商行應(yīng)建立和完善信用風(fēng)險報告制度，明確規(guī)定信用風(fēng)險報告應(yīng)遵循的報送范圍、程序和頻率，編制不同層次和種類的信用風(fēng)險報告，以滿足不同風(fēng)險層級和不同職能部門對于信用風(fēng)險狀況的多樣性需求。

第四十二條 農(nóng)商行按照有關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，根據(jù)農(nóng)商行信用風(fēng)險狀況和資本實力，為農(nóng)商行所承擔(dān)的信用風(fēng)險提取充足的資本。

第六章 市場風(fēng)險管理

第四十三條 農(nóng)商行致力于建立與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的市場風(fēng)險管理流程，有效識別、度量、控制、監(jiān)測和報告市場風(fēng)險，將市場風(fēng)險控制在農(nóng)商行可以承受的范圍內(nèi)。

第四十四條 農(nóng)商行明確銀行賬戶和交易賬戶的劃分標(biāo)準(zhǔn)、管理要求和調(diào)整程序。根據(jù)不同賬戶的性質(zhì)和特點，農(nóng)商行采取不同的市場風(fēng)險識別、計量、控制和監(jiān)測方法。

第四十五條 農(nóng)商行對業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場風(fēng)險因素進(jìn)行分解和分析，及時、準(zhǔn)確地識別交易和非交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險的性質(zhì)和類別。同時，關(guān)注市場風(fēng)險與其他風(fēng)險之間的相關(guān)性。

第四十六條 引發(fā)市場風(fēng)險的因素主要包括：利率因素、匯率因素（包括黃金）、股票價格因素、商品價格因素等。

－9－ 第四十七條 農(nóng)商行應(yīng)選用適當(dāng)?shù)姆椒ǘ攘裤y行賬戶和交易賬戶中不同類別的市場風(fēng)險，對銀行賬戶中的可供出售類資產(chǎn)進(jìn)行定期估值，逐步實現(xiàn)對交易賬戶的逐日評估。

第四十八條 市場風(fēng)險的常用計量方法包括缺口分析、久期分析、外匯敞口分析、敏感性分析、情景分析和運用內(nèi)部模型計算風(fēng)險價值等。

第四十九條 農(nóng)商行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型來計量風(fēng)險價值，合理選擇、定期審查和調(diào)整模型技術(shù)，對所承擔(dān)的市場風(fēng)險進(jìn)行量化估計。同時，農(nóng)商行采用壓力測試和其他非統(tǒng)計類計量方法進(jìn)行補(bǔ)充。

第五十條 農(nóng)商行對市場風(fēng)險實施限額管理，制定各類和各級限額的內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險承受能力設(shè)定、定期更新限額。

第五十一條 農(nóng)商行采取市場風(fēng)險對沖手段，在綜合考慮對沖成本和收益情況下，運用金融衍生產(chǎn)品等金融工具，在一定程度上實現(xiàn)對市場風(fēng)險的控制或?qū)_。

第五十二條 農(nóng)商行應(yīng)對市場風(fēng)險有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案，視情況對應(yīng)急處理方案進(jìn)行測試和更新。

第五十三條 農(nóng)商行建立市場風(fēng)險監(jiān)測程序，對全行總體市場風(fēng)險頭寸、風(fēng)險水平、盈虧狀況、市場風(fēng)險限額執(zhí)行情況等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。

第五十四條 農(nóng)商行應(yīng)建立和完善市場風(fēng)險報告制度，明確 － －10規(guī)定市場風(fēng)險報告應(yīng)遵循的報送范圍、程序和頻率等，編制不同層次和種類的市場風(fēng)險報告，以滿足不同風(fēng)險層級和不同職能部門對于市場風(fēng)險狀況的多樣性需求。

第五十五條 農(nóng)商行按照有關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，根據(jù)農(nóng)商行市場風(fēng)險狀況和資本實力，為農(nóng)商行所承擔(dān)的市場風(fēng)險提取充足的資本。

第七章 操作風(fēng)險管理

第五十六條

農(nóng)商行應(yīng)建立與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理流程，識別、度量、控制、監(jiān)測和報告操作風(fēng)險，將操作風(fēng)險控制在農(nóng)商行可以承受的范圍內(nèi)。

第五十七條 農(nóng)商行的操作風(fēng)險存在于各類業(yè)務(wù)和管理活動之中，農(nóng)商行對產(chǎn)品、活動、程序和系統(tǒng)中固有的操作風(fēng)險進(jìn)行識別。

第五十八條 操作風(fēng)險事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)的損壞，IT系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件等。

第五十九條 農(nóng)商行統(tǒng)一操作風(fēng)險損失事件的統(tǒng)計口徑，積累各類操作風(fēng)險的發(fā)生頻率及損失額等歷史數(shù)據(jù)，不斷完善內(nèi)外部損失事件數(shù)據(jù)庫。

第六十條

農(nóng)商行采用自我評估和第三方獨立評估等方式對操作風(fēng)險的影響程度和控制能力進(jìn)行持續(xù)評估。自我評估可由

－11－ 各級操作風(fēng)險管理部門牽頭負(fù)責(zé)，也可以由各級業(yè)務(wù)部門和支持保障部門自行發(fā)起組織。第三方獨立評估主要由外部監(jiān)管部門、外部審計部門、農(nóng)商行內(nèi)部審計部門進(jìn)行。

第六十一條 農(nóng)商行應(yīng)建立和不斷完善操作風(fēng)險計量模型，在實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)法的基礎(chǔ)上，逐步使用高級法來計算農(nóng)商行操作風(fēng)險及其對應(yīng)的資本要求。同時，農(nóng)商行采用壓力測試和其他非統(tǒng)計類計量方法進(jìn)行補(bǔ)充。

第六十二條 農(nóng)商行應(yīng)明確業(yè)務(wù)及管理活動、業(yè)務(wù)流程及操作環(huán)節(jié)的關(guān)鍵風(fēng)險點和控制措施要點，制定和適時修訂相關(guān)程序和操作指南等。

第六十三條 農(nóng)商行應(yīng)建立和完善各級管理層職責(zé)明確的審批和授權(quán)制度，并確保有效執(zhí)行。

第六十四條 農(nóng)商行可將部分業(yè)務(wù)或操作環(huán)節(jié)外包給外部專業(yè)機(jī)構(gòu)處理，但應(yīng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤蚍?wù)協(xié)議。

第六十五條 農(nóng)商行可將購買保險以及與第三方簽訂合同作為緩釋操作風(fēng)險的方法，但應(yīng)制定相關(guān)的書面政策和程序。農(nóng)商行同時關(guān)注運用保險工具將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到其他領(lǐng)域所產(chǎn)生的風(fēng)險。

第六十六條 農(nóng)商行應(yīng)制訂控制和緩釋重大操作風(fēng)險的政策、程序和步驟，主要包括：風(fēng)險控制的策略及方法、內(nèi)部控制制度等。

－ －12第六十七條 對關(guān)鍵業(yè)務(wù)或環(huán)節(jié)，農(nóng)商行應(yīng)制訂應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機(jī)制，并定期檢查、測試災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制有效性和適用性。

第六十八條 農(nóng)商行建立操作風(fēng)險監(jiān)測程序，對關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險損失事件進(jìn)行監(jiān)測分析，及時反映農(nóng)商行操作風(fēng)險的暴露情況和操作風(fēng)險資本的變化。

第六十九條 農(nóng)商行應(yīng)建立和完善操作風(fēng)險報告制度，明確規(guī)定操作風(fēng)險報告應(yīng)遵循的報送范圍、程序和頻率等，編制不同層次和種類的操作風(fēng)險報告，以滿足不同風(fēng)險層級和不同職能部門對于操作風(fēng)險狀況的多樣性需求。

對即時發(fā)生或接到的重大突發(fā)事件，各部門、各級機(jī)構(gòu)要及時報告。在應(yīng)急處置過程中，要隨時關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時報告后續(xù)情況。

第七十條 農(nóng)商行按照有關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，根據(jù)農(nóng)商行操作風(fēng)險狀況和資本實力，為農(nóng)商行所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。

第八章 流動性風(fēng)險管理

第七十一條 農(nóng)商行應(yīng)建立與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)的流動性風(fēng)險管理流程，不斷完善流動性風(fēng)險管理機(jī)制，及時滿足全行業(yè)務(wù)發(fā)展對流動性的需求。

第七十二條 引發(fā)流動性風(fēng)險的因素包括：存款客戶支取存

－13－ 款、貸款客戶提款、債務(wù)人延期支付、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不匹配、資產(chǎn)變現(xiàn)困難、經(jīng)營損失和衍生品交易風(fēng)險等。

第七十三條 農(nóng)商行根據(jù)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)商行實際狀況制定流動性風(fēng)險管理指標(biāo)體系，包括監(jiān)管指標(biāo)和內(nèi)部控制指標(biāo)。

第七十四條 農(nóng)商行運用多種度量方法分析和預(yù)測農(nóng)商行當(dāng)前和未來、以及在不同情景假設(shè)下本外幣資金來源與運用變化趨勢，持續(xù)度量農(nóng)商行的凈融資需求。

第七十五條 流動性風(fēng)險的度量方法包括但不限于：流動性缺口、期限階梯、敏感性分析、情景分析等。同時，農(nóng)商行采用壓力測試和其他非統(tǒng)計類計量方法進(jìn)行補(bǔ)充。

第七十六條 農(nóng)商行對流動性風(fēng)險實施限額管理，制定流動性風(fēng)險限額的內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險承受能力設(shè)定、定期審查和更新限額。

第七十七條 農(nóng)商行應(yīng)建立本外幣資金集中管理機(jī)制和有效的系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)控機(jī)制，強(qiáng)化大額資金運動預(yù)測預(yù)報、系統(tǒng)內(nèi)存款和借款、系統(tǒng)內(nèi)資金拆借和系統(tǒng)內(nèi)備付金的管理，實現(xiàn)全行流動性的統(tǒng)一調(diào)度和流動性風(fēng)險的統(tǒng)一管理。

第七十八條 在平衡安全性、流動性和盈利性的基礎(chǔ)上，農(nóng)商行應(yīng)調(diào)整和配置全行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)，建立分層次的流動性儲備體系，優(yōu)化流動性儲備資產(chǎn)規(guī)模和結(jié)構(gòu)，及時通過貨幣市場和資本市場實現(xiàn)流動性管理組合目標(biāo)。

－ －14第七十九條 農(nóng)商行積極開拓融資渠道，實施融資分散化和多樣化管理戰(zhàn)略，優(yōu)化農(nóng)商行資產(chǎn)負(fù)債組合。

第八十條 農(nóng)商行應(yīng)建立緊急情況下的流動性風(fēng)險應(yīng)急處理機(jī)制，制定處理流動性危機(jī)的預(yù)案及相關(guān)部門的職責(zé)與分工。定期對應(yīng)急處理方案進(jìn)行測試，不斷更新和完善應(yīng)急處理方案。

第八十一條 農(nóng)商行建立流動性風(fēng)險的監(jiān)測程序，實現(xiàn)對潛在重大流動性風(fēng)險的提前預(yù)警。

第八十二條 農(nóng)商行應(yīng)建立和完善流動性風(fēng)險報告制度，明確規(guī)定流動性風(fēng)險報告應(yīng)遵循的報送范圍、程序和頻率，編制不同層次和種類的流動性風(fēng)險報告。農(nóng)商行流動性風(fēng)險報告應(yīng)能反映本外幣流動性風(fēng)險的管理情況。

第九章 風(fēng)險管理信息與溝通

第八十三條 農(nóng)商行明確信息收集的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、過程，以及各部門、各級機(jī)構(gòu)和人員在信息收集與加工過程中的職責(zé)，不斷提高信息質(zhì)量。

第八十四條 農(nóng)商行建設(shè)覆蓋各級機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)倉庫和管理信息系統(tǒng)，及時、準(zhǔn)確地提供風(fēng)險管理所需要的各種數(shù)據(jù)，以實現(xiàn)對風(fēng)險的有效識別、計量、監(jiān)測等。

第八十五條 風(fēng)險管理信息的溝通方式可分為以下四類：自上而下的縱向溝通、自下而上的縱向溝通、橫向溝通與外部溝通。

第八十六條

各部門和各級機(jī)構(gòu)應(yīng)將農(nóng)商行風(fēng)險管理戰(zhàn)略、－15－ 政策、制度及相關(guān)規(guī)定等信息傳達(dá)給員工，以確保員工了解管理層的意圖，正確履行所承擔(dān)的職責(zé)。

第八十七條 農(nóng)商行充分重視員工在風(fēng)險管理中的作用，支持員工將發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及風(fēng)險管理中存在問題向管理層進(jìn)行報告，各部門和各級機(jī)構(gòu)須及時處理員工反映的問題。

第八十八條

各部門和各級機(jī)構(gòu)之間應(yīng)順暢溝通風(fēng)險管理信息，實現(xiàn)風(fēng)險管理信息的共享。

第八十九條 農(nóng)商行高度重視外部建議與意見，制定流程規(guī)則來保證溝通渠道的暢通，并使之得到及時處理。

第九十條 農(nóng)商行嚴(yán)格按照相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的信息披露原則和農(nóng)商行相關(guān)的信息披露制度，披露風(fēng)險管理相關(guān)信息。

第十章 監(jiān)督與評價

第九十一條 農(nóng)商行通過持續(xù)監(jiān)控、個別評價或者兩者結(jié)合對農(nóng)商行風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督與評價。持續(xù)監(jiān)控發(fā)生在風(fēng)險管理活動的正常進(jìn)程中，個別評價是對持續(xù)監(jiān)控的補(bǔ)充。

第九十二條 持續(xù)監(jiān)控的信息來源包括：各種業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理報告和風(fēng)險管理報告，監(jiān)管機(jī)構(gòu)向農(nóng)商行出具的監(jiān)管報告，內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)出具的內(nèi)部審計報告和外部審計機(jī)構(gòu)出具的外部審計報告及管理建議書等。

第九十三條 管理層在評價農(nóng)商行風(fēng)險管理的有效性時，可 － －16以利用內(nèi)部審計師和外部審計師的工作。

第九十四條 個別評價通常采取自我評估的形式，評價方法和工具包括核對清單、調(diào)查問卷、流程圖技術(shù)等。

第九十五條 風(fēng)險管理缺陷是指在風(fēng)險管理過程中存在的、影響農(nóng)商行制訂和執(zhí)行戰(zhàn)略以及實現(xiàn)目標(biāo)的問題。農(nóng)商行風(fēng)險管理缺陷的信息來源于對農(nóng)商行的風(fēng)險管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和個別評價，以及農(nóng)商行外部方面提供的重要信息，如客戶、外部審計師和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

收到風(fēng)險管理缺陷信息的管理人員，應(yīng)及時向相應(yīng)的管理部門報告。收到風(fēng)險管理缺陷報告的管理部門應(yīng)及時采取矯正措施。

第九十六條 農(nóng)商行應(yīng)建立風(fēng)險管理評價制度，對分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理水平進(jìn)行全面考察與定期評價。

第十一章 附則

第九十七條 本辦法自201辦法3月1日起執(zhí)行。

－17－

－ －18

第三篇：農(nóng)商行中層管理人員管理辦法

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

中層管理人員管理辦法

第一條

為切實加強(qiáng)某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）中層管理人員隊伍建設(shè)，推進(jìn)中層管理人員隊伍年輕化、知識化和專業(yè)化，建立科學(xué)規(guī)范的中層管理人員選撥、聘用制度，根據(jù)《安康市縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社中層領(lǐng)導(dǎo)干部管理辦法指導(dǎo)意見》和《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》等有關(guān)金融法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱中層管理人員指本行各部門總經(jīng)理、副總經(jīng)理，支行行長、副行長，分理處主任、副主任。

第三條 選撥中層管理人員，必須堅持以下原則：

（一）黨管干部、組織決定的原則；

（二）員工公認(rèn)、注重實績的原則；

（三）任人為賢，德才兼?zhèn)涞脑瓌t；

（四）公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則；

（五）民主集中、依法按程序聘任聘用的原則。

第四條

選撥中層管理人員，必須符合以下任職資格條件：

（一）能夠正確貫徹執(zhí)行黨和國家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策；

（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)和內(nèi)部各項規(guī)章制度 ；

（三）具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；

（四）具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)管理能力和業(yè)務(wù)能力；

（五）具備良好的個人品行，遵紀(jì)守法，誠實守信，勤勉盡

職，公正廉潔，作風(fēng)正派；

（六）具有國民教育大專及以上學(xué)歷，初級以上專業(yè)技術(shù)職稱，從事金融工作五年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作八年以上（其中金融工作3年以上）；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他任職資格條件。

第五條 中層管理人員實行后備制，總行黨委決定后備人選，每年組織一次民主推薦和考核調(diào)整，后備人選按機(jī)構(gòu)的120%推薦，后備人選應(yīng)具有流動性，可淘汰、可繼續(xù)培養(yǎng)、可提拔任職，總數(shù)必須控制在機(jī)構(gòu)的120%以內(nèi)。對確定的后備人選學(xué)歷、專業(yè)技術(shù)職稱達(dá)不到任職條件的，要督促其達(dá)到任職條件。

第六條 中層管理人員原則采用競聘制和聘用制，實行一年一聘；新提拔的中層管理人員必須在本行中層后備人員隊伍中擇優(yōu)選撥。

第七條 中層管理人員選拔的對象必須身體健康，年齡在40周歲以下。

第八條 中層管理人員競聘任職必須通過公布競聘職位、民主推薦、資格審查、筆試面試、組織考察、黨委通過、任前公示、按管理權(quán)限聘任程序。民主推薦包括會議投票推薦和個人自我推薦。本行合規(guī)、財務(wù)、稽核部門中層管理人員由總行行長提名，提請本行董事會聘任或解聘；董事會聘任或解聘以外的部門及分支機(jī)構(gòu)中層管理人員由總行行長聘任或解聘。

第九條 中層管理人員配備原則: 本行機(jī)關(guān)中層管理人員的配備原則上按照機(jī)關(guān)人員總數(shù)的5：1配備；總行營業(yè)部、支

行、分理處各項存款在1億元以內(nèi)的，配備行長一名；1億元以上的配備行長一名，原則上可配備副行長（副主任）一名。

第十條 本行對中層管理人員的德、能、勤、績、廉實行考核。按照本人述職、民主測評、個別談話、定性定量指標(biāo)考核評分程序在年末組織進(jìn)行，確定中層管理人員考核等次，考核等次分為優(yōu)秀、稱職、不稱職三個等次。

第十一條 中層管理人員實行自愿辭職、引咎辭職、免職制度。

（一）自愿辭職是指中層管理人員因個人原因或其他原因，自行提出辭去現(xiàn)任職務(wù)。

（二）引咎辭職是指中層管理人員因自身行為不當(dāng)、工作嚴(yán)重失誤、失職造成損失或嚴(yán)重不良影響，或者對事故負(fù)有直接責(zé)任及重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，不宜再擔(dān)任現(xiàn)職，由本人主動提出或組織建議辭去現(xiàn)任職務(wù)。中層管理人員出現(xiàn)下列情形之一的應(yīng)當(dāng)引咎辭職：

1．因玩忽職守，致使管轄范圍內(nèi)發(fā)生事故和經(jīng)濟(jì)責(zé)任案件，集體資金遭受損失或發(fā)生人員傷亡事故的；

2．由于工作不負(fù)責(zé)任，經(jīng)營管理不力，致使任期管轄范圍內(nèi)連續(xù)兩年存、貸業(yè)務(wù)下滑的；資產(chǎn)質(zhì)量惡化，不良貸款占比不降反升且增幅超過10%的；當(dāng)年財務(wù)收入計劃完成低于60%的；

3．任期管轄范圍內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營不實、弄虛作假，存在嚴(yán)重違法、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營行為，經(jīng)內(nèi)部稽核檢查發(fā)現(xiàn)，整改不力，受到市級及以上行業(yè)管理部門和監(jiān)管部門通報或?qū)Ρ拘薪?jīng)營目標(biāo)考核造成重大影響的；

4．連續(xù)兩年考核為基本稱職或當(dāng)年考核為不稱職的； 5．員工民主測評滿意度低于70%的； 6．經(jīng)本行黨委決定建議其引咎辭職的。

引咎辭職的中層管理人員在新的職位工作一年以上，實績突出，符合提撥任用條件的可以按照競聘程序重新提拔為中層管理人員。

（三）免職是指本行黨委根據(jù)中層管理人員任職期間的表現(xiàn)，認(rèn)定其已不再適合擔(dān)任現(xiàn)職，或已超過任職年齡規(guī)定的現(xiàn)職，通過黨委會決定免去現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

第十二條 中層管理人員自愿辭職、引咎辭職須按以下程序辦理：

（一）自愿辭職

1．提出申請。自愿辭職者提出書面申請，并填寫《中層管理人員辭職申請審批表》提交本行人事部門。

2．本行人事部門核實辭職原因，黨委指派專人對提出自愿辭職者進(jìn)行談話。

3、討論決定。黨委研究決定是否準(zhǔn)予辭職，按程序辦理解聘。

（二）引咎辭職

1．本人提出申請或組織提出建議。主動引咎辭職者或組織建議引咎辭職者，提出書面申請并填寫《中層管理人員辭職申請審批表》提交人事部門。

2．受理申請。由人事、稽核、紀(jì)檢監(jiān)察部門通過調(diào)查，核實辭職對象的實際狀況，黨委指派專人對提出引咎辭職者進(jìn)行談

話，在一個月內(nèi)提出是否準(zhǔn)予辭職的建議。

3．黨委通過，決定是否準(zhǔn)予辭職，按程序辦理解聘。第十三條 中層管理人員出現(xiàn)下列情形之一的應(yīng)予以誡免：

（一）缺乏事業(yè)心、責(zé)任感，工作不求上進(jìn)，工作業(yè)績平庸或處于后進(jìn)狀態(tài)的；

（二）違反民主集中制影響本行領(lǐng)導(dǎo)干部團(tuán)結(jié)和正常工作的；

（三）思想意識不健康,生活不檢點，不能嚴(yán)格要求自己，員工意見大，有損本行形象和損人利己行為的；

（四）違反財務(wù)管理辦法情節(jié)較輕的；

（五）違反信貸操作程序違規(guī)發(fā)放貸款情節(jié)較輕的；

（六）在廉潔自律上要求不嚴(yán)，存在輕微違紀(jì)或吃、拿、卡、要行為的；

（七）其他應(yīng)當(dāng)予以誡免的。

第十四條 中層管理人員出現(xiàn)下列情形之一但未造成嚴(yán)重后果的應(yīng)予以通報批評：

（一）任期內(nèi)對管轄范圍內(nèi)發(fā)生的違反規(guī)章制度的行為排查不到位，不作認(rèn)真處理、不及時向上級管理部門報告的；

（二）對各項規(guī)章制度不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹組織實施，上有政策、下有對策，但未造成嚴(yán)重差錯事故的；

（三）本人違反內(nèi)部各項規(guī)章的；

（四）參與、縱容、指使工作人員弄虛作假，不如實反映經(jīng)營成果但情節(jié)輕微的；

（五）違反重大突發(fā)事件報告制度，對重大突發(fā)事件沒有及

時報告，處理不當(dāng)，使事態(tài)擴(kuò)大的；

（六）違反貸款管理辦法的；

（七）其他應(yīng)當(dāng)予以通報批評的。

第十五條

中層管理人員辭職（解聘）、誡免、通報由縣聯(lián)社按照相關(guān)程序組織實施，記入本人檔案。

第十六條 中層管理人員男年滿50周歲，女年滿45周歲，原則上應(yīng)退下來。

第十七條 中層管理人員實行異地交流和親屬回避制度。中層管理人員在同一機(jī)構(gòu)任職原則上不得超過六年；中層管理人員不得與其近親屬在同一機(jī)構(gòu)工作。

第十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行，以前所發(fā)文件凡與本辦法不一致的，均以本辦法為準(zhǔn)。

第四篇：農(nóng)商行范文

尊敬的農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)：

六月香果業(yè)有限公司在貴行的大力扶持下，通過近一年的努力，公司已經(jīng)取得驕人的業(yè)績，產(chǎn)、儲、銷達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)效益日益凸顯，已成為江華瑤族自治縣涉農(nóng)企業(yè)的一面旗幟。

然而公司在加大投入建設(shè)冷鏈物流園的過程中，忽略了對公司財務(wù)工作的監(jiān)管，9月28日貴行在對我公司貸后檢查中發(fā)現(xiàn)了我司財務(wù)制度不規(guī)范、不健全等問題，違背了《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，致使貸款資金回籠滯后，且公司資金流量處于較低水平，財會人員工作不主動，未能與貴行很好的溝通和交流。

鑒于上述問題，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，公司董事會在9月30日立即召開專題會議，針對暴露出來的問題做出了整改意見：

1、加強(qiáng)對財務(wù)工作負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)的工作監(jiān)督，定期不定期聽取財務(wù)工作匯報，發(fā)現(xiàn)問題及時改進(jìn)；

2、嚴(yán)格遵守銀行的《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)范賬務(wù)處理，做到?？顚Ｓ?；

3、4、加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的管理，尤其是超市貨款的催收； 提高財會人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)銀企聯(lián)系，緊密銀企關(guān)系。

我們希望通過這一次的整改，使我們的工作有所提高，同時也能得到貴行的諒解并一如既往地支持我公司的健康發(fā)展。

祝：貴行業(yè)務(wù)蒸蒸日上！

江華瑤族自治縣六月香果業(yè)有限公司2011-10-10

第五篇：農(nóng)商行會議管理辦法（試行）

農(nóng)商行會議管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條

為了規(guī)范和加強(qiáng)農(nóng)商行（以下簡稱“省聯(lián)社”）內(nèi)部會議的組織管理，提高工作效率和質(zhì)量，制定本辦法。

第二條

省聯(lián)社內(nèi)部會議主要包括：

（一）黨委會議；

（二）社員大會；

（三）理事會會議；

（四）全省農(nóng)商行工作會議；

（五）社務(wù)會議；

（六）主任辦公會議；

（七）專題（專業(yè)）會議；

（八）其他應(yīng)當(dāng)由本辦法規(guī)范的會議。

第三條

黨委會議按照省聯(lián)社黨委的相關(guān)規(guī)定召開。

社員大會、理事會會議分別按照《省聯(lián)社社員大會議事規(guī)則》和《省聯(lián)社理事會議事規(guī)則》的規(guī)定召開。

第四條

省聯(lián)社內(nèi)部各類會議管理遵循以下原則：

（一）求真務(wù)實原則。會議應(yīng)當(dāng)主題鮮明，結(jié)合實際，在充分調(diào)研和醞釀方案的基礎(chǔ)上，研究解決農(nóng)商行改革發(fā)展和經(jīng)營管理中的實際問題。

（二）精簡高效原則。會議召開前應(yīng)做好充分的準(zhǔn)備工作，屬于研究性的會議應(yīng)廣泛調(diào)查，充分討論，集思廣義；屬于決策性的會議應(yīng)在事先充分論證的基礎(chǔ)上，及時形成決議；屬于傳達(dá)上級精神的會議，應(yīng)及時傳達(dá)部署。

（三）勤儉節(jié)約原則。召開會議應(yīng)當(dāng)勤儉節(jié)約，嚴(yán)格履行申請報批等程序，嚴(yán)格執(zhí)行會議標(biāo)準(zhǔn)，控制會議預(yù)算。

（四）計劃管理原則。省聯(lián)社的大型會議應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社的工作安排制定計劃，報經(jīng)省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。

第二章

會議管理的一般規(guī)定

第五條

會議申請。

（一）省聯(lián)社于每年1月10日前擬訂本會議計劃，其中黨委會議計劃由黨委工作部擬訂，社員大會和理事會會議計劃由理事會辦公室擬訂，全省農(nóng)商行工作會議、社務(wù)會議和主任辦公會議計劃由綜合辦公室擬訂，專題（專業(yè)）會議計劃由相關(guān)部室（直屬機(jī)構(gòu)）擬訂；

（二）會議計劃應(yīng)當(dāng)包括會議議題、預(yù)計時間、會議地點、參會人員、會議承辦部門、會議預(yù)算等內(nèi)容；

（三）各類會議計劃統(tǒng)一報綜合辦公室匯總整理，由綜合辦公室編制會議總預(yù)算，提請主任辦公會審議通過后執(zhí)行。

（四）內(nèi)臨時性召開的會議，應(yīng)比照會議計劃的編制內(nèi)容提交請示報告，經(jīng)省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行；不涉及費用預(yù)算的可不編制報告，直接報請省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第六條

會議籌備。

（一）黨委會議由黨委工作部籌備并承辦，社員大會和理事會會議由理事會辦公室籌備并承辦，全省農(nóng)商行工作會議、社務(wù)會議、主任辦公會議由綜合辦公室籌備并承辦，專題（專業(yè)）會議由相關(guān)部室（直屬機(jī)構(gòu)）籌備并承辦；

（二）對于涉及全系統(tǒng)工作的大型會議，應(yīng)成立專門的會議秘書處，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)會務(wù)工作；

（三）承辦部門應(yīng)以書面《會議通知單》的形式明確會議議題、會議時間、會議地點以及參會人員等事項，并及時通知所有參會人員，如有會議材料，應(yīng)當(dāng)按參會人員數(shù)量提前準(zhǔn)備好相關(guān)材料；

（四）承辦部門負(fù)責(zé)會議場所的聯(lián)系、布置以及相關(guān)器材的配備等各項準(zhǔn)備工作。涉及新聞宣傳的，統(tǒng)一由綜合辦公室負(fù)責(zé)新聞媒體的聯(lián)絡(luò)和接待工作。

第七條

會議紀(jì)律。

（一）參會人員要遵守紀(jì)律，準(zhǔn)時到會。因故不能參加的，要向會議召集人請假；

（二）會議場所嚴(yán)禁吸煙；

（三）參會人員應(yīng)將手提電話等通訊工具設(shè)置在振動狀態(tài)；

（四）參會人員應(yīng)保守會議秘密，在會議決議未正式公布以前，不得私自泄露會議內(nèi)容；

（五）會議駐地的參會人員和工作人員不安排住宿（必須住會的工作人員除外）；非會議人員，不準(zhǔn)在會議場所食宿；房間一般不擺放水果、香煙、飲料等物品；

（六）會議期間不得組織與會議無關(guān)的參觀游覽活動；嚴(yán)禁在會議費中列支各種獎品、紀(jì)念品、娛樂和參觀費用。

第八條

會議記錄。

（一）黨委工作部、理事會辦公室以及綜合辦公室應(yīng)當(dāng)建立會議記錄本并妥善保管；

（二）黨委會議和社員大會、理事會會議分別由黨委工作部、理事會辦公室指派專人進(jìn)行文字記錄，全省農(nóng)商行工作會議、社務(wù)會議、主任辦公會議由綜合辦公室指派專人進(jìn)行

文字記錄，專題（專業(yè)）工作會議由會議承辦部門指派專人進(jìn)行文字記錄；

（三）會議記錄應(yīng)當(dāng)包括開會的時間、地點、會議議題、會議主持人姓名、會議記錄人員姓名、出席會議人員的姓名以及其他列席會議人員的姓名、會議議程、與會人員的發(fā)言要點等。

（四）會議需要照相、攝像的，由綜合辦公室指定專人辦理。

第九條

會議費用開支。

（一）會議費用一般包括住宿費、就餐費、會議室租賃費、交通費等費用，其中住宿費每人每天不超過 160 元，就餐費每人每天不超過 100 元（不含煙、酒、飲料），會議室租賃費根據(jù)會議規(guī)模、人數(shù)據(jù)實確定，交通費據(jù)實確定；

（二）會議費用開支按會議預(yù)算或經(jīng)批準(zhǔn)后的請示報告確定的金額，由會議承辦部門在會議結(jié)束后 5 個工作日以內(nèi)報銷；

（三）因特殊原因超過會議預(yù)算或批準(zhǔn)金額的，會議承辦部門應(yīng)做出書面說明并向分管社領(lǐng)導(dǎo)匯報批準(zhǔn)后方可按規(guī)定程序報銷；

（四）會議費用開支的審批按省聯(lián)社費用開支審批權(quán)限辦

理。

第十條

會議檔案管理。

（一）

綜合辦公室負(fù)責(zé)會議檔案的收集、整理和歸檔工作；

（二）

會議決議需形成公文的，由會議承辦部門擬訂公文，報綜合辦公室按省聯(lián)社公文管理辦法的相關(guān)規(guī)定辦理。

第十一條

會議的對外信息披露統(tǒng)一由綜合辦公室報請省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后辦理。

第三章

全省農(nóng)商行工作會議

第十二條

全省農(nóng)商行工作會議根據(jù)省委、省政府的工作部署和農(nóng)商行工作實際召開，一般每年召開 1 次。必要時由主任辦公會會議決定增加次數(shù)。

第十三條

全省農(nóng)商行工作會議的主要內(nèi)容：

（一）傳達(dá)貫徹上級機(jī)關(guān)重要會議和重要文件精神，研究確定貫徹落實措施；

（二）總結(jié)全省農(nóng)商行系統(tǒng)上工作，部署安排本的工作；

（三）表彰獎勵全省農(nóng)商行系統(tǒng)先進(jìn)集體和先進(jìn)個人；

（四）聽取轄區(qū)內(nèi)農(nóng)商行工作匯報，研究工作措施；

（五）其它需要討論研究的事項。

第十四條

全省農(nóng)商行工作會議由省聯(lián)社理事長或者主任主持召開，參加會議的人員包括省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、各部（室、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)）、市聯(lián)社、縣（市、區(qū)）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）的主要負(fù)責(zé)人。

第四章

社務(wù)會議

第十五條

社務(wù)會議一般每季度召開一次，并可根據(jù)工作需要不定期召開。

第十六條

社務(wù)會議的主要內(nèi)容：

（一）傳達(dá)貫徹上級機(jī)關(guān)重要文件和會議精神，傳達(dá)貫徹省聯(lián)社黨委、理事會的決議、指示，通報有關(guān)情況，研究確定貫徹落實措施；

（二）研究由省聯(lián)社制發(fā)的規(guī)范性文件及代省政府起草的重要文件、法規(guī)；

（三）研究討論報請上級機(jī)關(guān)的重要請示和綜合性重要事項報告；

（四）研究討論省聯(lián)社中長期目標(biāo)規(guī)劃、工作計劃和工作總結(jié)；

（五）聽取各部（室、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)）的工作匯報，檢查、總結(jié)和部署一個時期的工作；

（六）需要社務(wù)會議審議決定的其他事項。

第十七條

社務(wù)會議由主任或者主任授權(quán)的副主任主持，社領(lǐng)導(dǎo)及各部（室、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)）的主要負(fù)責(zé)人出席。根據(jù)會議內(nèi)容，可由會議主持人確定相關(guān)部室人員列席。

第五章

主任辦公會議

第十八條

主任辦公會議由主任根據(jù)工作需要確定召開。

第十九條

主任辦公會議的主要內(nèi)容：

（一）傳達(dá)貫徹省聯(lián)社黨委、理事會的決議、指示，研究確定貫徹落實措施；

（二）研究討論向理事會提交的經(jīng)營管理中的重大事項；

（三）研究部署和安排一定時期各項工作及研究決策工作中遇到的問題或事項；

（四）研究擬訂省聯(lián)社內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和派出機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；

（五）研究擬訂省聯(lián)社基本管理制度；

（六）研究省聯(lián)社工作人員（由理事會聘任或解聘的工作人員除外）的聘任或解聘；

（七）研究討論省聯(lián)社本部的日常工作；

（八）需要主任辦公會議審議決定的其他事項。

第二十條

主任辦公會議由主任或主任授權(quán)的副主任主持，社領(lǐng)導(dǎo)、綜合辦公室主任以及與會議議題有關(guān)的部（室、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)）的主要負(fù)責(zé)人參加。根據(jù)會議內(nèi)容，可由會議主持人確定有關(guān)部門負(fù)責(zé)人列席。

第六章

專題（專業(yè)）會議

第二十一條

專題（專業(yè)）會議可根據(jù)工作需要由分管社領(lǐng)導(dǎo)決定隨時召開。

第二十二條

專題（專業(yè)）會議的主要內(nèi)容：

（一）研究分管部門的各項工作；

（二）聽取分管部門對其所承辦某一事項完成情況的匯報；

（三）對分管部門擬訂的制度、辦法、意見、方案進(jìn)行討

論修訂；

（四）研究專題（專業(yè)）業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流的有關(guān)事項；

（五）研究部署全系統(tǒng)專題（專業(yè)）業(yè)務(wù)工作；

（六）需要專題會議研究討論的其他事項。

第二十三條

專題（專業(yè)）會議由分管社領(lǐng)導(dǎo)主持，有關(guān)部（室、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)）的主要負(fù)責(zé)人參加。根據(jù)需要，可由會議主持人確定相關(guān)人員列席。

第七章

附則

第二十四條

本辦法由省聯(lián)社綜合辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十五條

本辦法自下發(fā)之日起施行。