第一篇：2005年自考中英合作金融管理專業(yè)金融概論試題

2005年1月自考中英合作金融管理專業(yè)金融概論試題

（課程代碼 0807）

（考試時(shí)間165分鐘，滿分100分）

注意事項(xiàng)：

1、試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計(jì)分。60分為及格線。

2、用圓珠筆或者鋼筆把答案題號(hào)寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3、可使用計(jì)算器、直尺等文具。

第一部分 必答題（滿分60分）

（本部分包括第一、二、三題，每題20分，共60分）

一、本題包括1-20二十個(gè)小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題目要求，把所選項(xiàng)前的字母填在括號(hào)內(nèi)。

1、哪一種資金來(lái)源對(duì)于一個(gè)成功的獨(dú)資商人來(lái)說(shuō)是不可行的？

A.自有資金

B.未分配利潤(rùn)

C.發(fā)行新股

D.銀行貸款或透支

2、一國(guó)某重要上市公司的破產(chǎn)（如2002年美國(guó)的安然，2004年意大利的帕馬拉特）是個(gè)重大的事件，因?yàn)?/p>

A.它會(huì)給本行業(yè)其他公司帶來(lái)麻煩

B.它直接導(dǎo)致失業(yè)的增加

C.它會(huì)損害本國(guó)資本市場(chǎng)的信譽(yù)

D.它會(huì)引起本幣貶值

3、美國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是

A.證券交易委員會(huì)（SEC）

B.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）

C.世界銀行（WB）

D.世界貿(mào)易組織（WTO）

4、當(dāng)今世界主要國(guó)家的金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制是

A.行業(yè)自律

B.本國(guó)政府監(jiān)管

C.國(guó)際組織監(jiān)管

D.沒(méi)有監(jiān)管

5、在經(jīng)濟(jì)處于嚴(yán)重衰退時(shí)期，并購(gòu)的數(shù)量可能會(huì)

A.增加

B.減少

C.不變

D.通過(guò)股權(quán)而不是現(xiàn)金融資

6、更加公開和透明的金融市場(chǎng)會(huì)帶來(lái)

A.較少的欺詐和偏袒徇私

B.更完全的競(jìng)爭(zhēng)

C.更充分的信息

D.以上各項(xiàng)

7、外商直接投資（FDI）應(yīng)該表述為

A.任何在國(guó)外金融市場(chǎng)上的投資

B.任何涉及合資企業(yè)的外商投資

C.任何使外商對(duì)國(guó)內(nèi)資產(chǎn)擁有部分或全部控制權(quán)的投資

D.以上各項(xiàng) 8、1978上以來(lái)，大部分流入中國(guó)的外商直接投資（FDI）來(lái)自于

A.大陸之外的華人經(jīng)濟(jì)體（如香港、臺(tái)灣等）

B.美國(guó)

C.歐盟

D.日本

9、倫敦勞合社是

A.一家銀行

B.一個(gè)證券交易所

C.英國(guó)的中央銀行

D.一個(gè)保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)市場(chǎng)

10、歐洲最重要的金融市場(chǎng)在哪一個(gè)城市？

A.倫敦

B.巴黎

C.法蘭克福

D.柏林

11、亞洲最重要的金融市場(chǎng)在哪一個(gè)城市？

A.北京

B.香港

C.新加坡

D.東京

12、哪一項(xiàng)關(guān)于離岸金融中心的描述是不正確的？

A.它們通常被稱為“避稅天堂”

B.它們經(jīng)營(yíng)外幣業(yè)務(wù)

C.它們僅向本地居民提供服務(wù)

D.它們通常向客戶提供更具保密性的銀行業(yè)務(wù)

13、一個(gè)金融機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)的問(wèn)題可能會(huì)擴(kuò)散并危及整個(gè)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，哪一個(gè)術(shù)語(yǔ)能恰當(dāng)?shù)匦稳葸@種情形？

A.金融風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

14、哪一種情況通常被稱為“內(nèi)幕交易”？

A.在自己的公司里買賣股票

B.在一家證券交易所的大廳里買賣股票

C.因?yàn)樘崆矮@取了價(jià)格敏感的信息而買賣投票

D.以上各項(xiàng)

15、衍生工具的購(gòu)買者有

A.基金經(jīng)理

B.公司

C.銀行

D.以上各項(xiàng)

16、“外匯管制”是指

A.控制進(jìn)口的措施

B.控制出口的措施

C.控制外匯的措施

D.以上各項(xiàng)

17、中國(guó)證監(jiān)會(huì)擁有什么權(quán)利？

A.決定公司退市

B.要求提供財(cái)務(wù)報(bào)表

C.要求在公司董事會(huì)設(shè)立獨(dú)立董事

D.以上各項(xiàng)

18、中國(guó)的保險(xiǎn)公司以哪種形式持有其大部份資產(chǎn)？

A.國(guó)內(nèi)銀行和政府的債券

B.海外股權(quán)

C.國(guó)內(nèi)股權(quán)

D.現(xiàn)金

19、哪一家是中國(guó)最大的人壽保險(xiǎn)公司？

A.平安保險(xiǎn)公司

B.中國(guó)人民保險(xiǎn)公司

C.中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司集團(tuán)

20、哪一家是中國(guó)最大的財(cái)產(chǎn)和災(zāi)害保險(xiǎn)公司？

A.平安保險(xiǎn)公司

B.中國(guó)人民保險(xiǎn)公司

C.中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司集團(tuán)

D.匯豐銀行D.匯豐銀行

仔細(xì)閱讀下列案例并回答第二、三題。

“9.11”（2001）之后的全球金融市場(chǎng)

“9.11”事件對(duì)全球金融市場(chǎng)的沖擊直接而迅速，但又是長(zhǎng)期而深遠(yuǎn)的。這些沖擊在揭示出金融服務(wù)業(yè)的脆弱性的同時(shí)，也顯示出其自我恢復(fù)的能力。

上個(gè)世紀(jì)九十年代是商業(yè)繁榮的十年，尤其在高科技和網(wǎng)絡(luò)公司等部門，無(wú)論是不斷膨脹的資產(chǎn)價(jià)格，還是全球證券交易所的持續(xù)牛市，都反映了這一點(diǎn)。但是，到了2000年，在一些諸如“標(biāo)準(zhǔn)普爾500”和“納斯達(dá)克”等旗艦類股票價(jià)格指數(shù)都沖到最高點(diǎn)之后，接下來(lái)的兩年里隨即而至的卻是1930年以來(lái)最糟糕的熊市?！凹{斯達(dá)克”受創(chuàng)最重：下跌了近80%。到2001年，美國(guó)、日本和德國(guó)的經(jīng)濟(jì)全部隱入了衰退。但與此同時(shí)，世界股票市場(chǎng)的下跌卻稍顯平緩，直到“9.11”恐怖事件的沖擊和接下來(lái)的美國(guó)股票市場(chǎng)（和機(jī)場(chǎng)）的關(guān)閉才觸發(fā)了世界所有主要股票市場(chǎng)證券價(jià)格的急速暴跌，引發(fā)了“熱線”的跨境流動(dòng)。盡管如此，隨著較快的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇所帶來(lái)的希望，金融市場(chǎng)很快就止跌回穩(wěn)。此時(shí)，出于對(duì)商業(yè)和消費(fèi)者信心可能再次崩潰的擔(dān)心，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系理事會(huì)率先將利率下調(diào)到四十年以來(lái)最低的水平，世界其他地區(qū)也謹(jǐn)慎地調(diào)整利率。石油價(jià)格的下降也增強(qiáng)了信心。但是，在上個(gè)世紀(jì)90年代商業(yè)繁榮時(shí)期所積累起來(lái)的高額消費(fèi)者債務(wù)，以及疲軟的商業(yè)投資都意味著金融市場(chǎng)總體上仍然較為脆弱。“9.11”之后，某些部門受到更沉重的打擊：世界范圍內(nèi)航空公司的股票全線跌價(jià)，而且他們的問(wèn)題持續(xù)存在；投資者立即就意識(shí)以它對(duì)保險(xiǎn)業(yè)是一次災(zāi)難性的打擊。

“9.11”揭示出了全球金融系統(tǒng)的許多脆弱性，并被隨后的一些官方報(bào)告所證實(shí)。這些問(wèn)題與全球金融市場(chǎng)的放松管制和新信息與通訊技術(shù)（ICT）迅速發(fā)展的聯(lián)系尤為密切。從2001年開始，金融服務(wù)業(yè)中的許多領(lǐng)袖型公司采取了行動(dòng)以降低其脆弱性。這些行動(dòng)包括：大規(guī)模地發(fā)送安全防衛(wèi)系統(tǒng)；開發(fā)后備計(jì)劃以處理未來(lái)可能的通訊、運(yùn)輸和能源體系故障；分散員工和辦公地點(diǎn)而不是將他們集結(jié)在一起；加強(qiáng)反洗錢的政策及其實(shí)施，因?yàn)橄村X正是恐怖組織資金的一個(gè)主要來(lái)源。

二、本題包括12-24四個(gè)小題，滿分20分。

21、請(qǐng)給出金融服務(wù)業(yè)的定義，列舉幾個(gè)不同的金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)；解釋該產(chǎn)業(yè)提供的主要服務(wù)。（8分）

22、解釋“牛市”和“熊市”，指出它們的區(qū)別。（4分）

23、描述股票價(jià)格指數(shù)的含義并解釋其重要性。（6分）

24、請(qǐng)?jiān)俳o出兩個(gè)股票價(jià)格指數(shù)（本案例中沒(méi)有提到過(guò)的）。（2分）

三、本題包括25-26兩個(gè)小題，滿分20分。

25、案例中提到“熱線”和“美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系理事會(huì)”。請(qǐng)分別予以描述，并解釋它們對(duì)全球金融金融的重要性。（8分）

26、請(qǐng)解釋為什么金融市場(chǎng)中“航空業(yè)”和“保險(xiǎn)業(yè)”的股票在“9.11”中尤其受到打擊？并簡(jiǎn)單分析一下它們的復(fù)蘇遠(yuǎn)景。（12分）

第二部分選答題（滿分40分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請(qǐng)任選兩道回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計(jì)分）

四、本題包括27-28兩個(gè)小題，滿分20分。

27、請(qǐng)描述和解釋銀行的起源。（8分）

28、請(qǐng)指出并解釋零售銀行在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中面臨的4個(gè)重要挑戰(zhàn)，論述銀行如何迎接這些挑戰(zhàn)。（12分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請(qǐng)任選兩道回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計(jì)分）

四、本題包括27-28兩個(gè)小題，滿分20分。

27、請(qǐng)描述和解釋銀行的起源。（8分）

28、請(qǐng)指出并解釋零售銀行在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中面臨的4個(gè)重要挑戰(zhàn)，論述銀行如何迎接這些挑戰(zhàn)。（12分）

五、本題包括29-30兩個(gè)小題，滿分20分。

29、盡管英國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要性和英鎊的國(guó)際地位在相對(duì)下降，但倫敦仍然是世界上最重要的金融中心之一，例如僅倫敦的外匯交易就占世界的三分之一。有四個(gè)基本因素可以說(shuō)明倫敦的成功：“時(shí)區(qū)、傳統(tǒng)、地理位置和語(yǔ)言”。請(qǐng)?jiān)敱M闡述和解釋。（12分）

30、從時(shí)區(qū)、傳統(tǒng)、地理位置和語(yǔ)言四個(gè)方面，簡(jiǎn)要論述上海作為一個(gè)正在成長(zhǎng)的全球金融中心的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。（8分）

六、本題包括31一個(gè)小題，滿分20分。

31、美元、歐元、日元和英鎊都實(shí)行浮動(dòng)匯率制度，請(qǐng)指出并解釋此類制度下決定貨幣匯價(jià)的四個(gè)重要因素，并就每一因素給出例子。（20分）

七、本題包括32一個(gè)小題，滿分20分。

32、簡(jiǎn)要描述和解釋以下術(shù)語(yǔ)，并舉例說(shuō)明他們是如何使全球金融與資本市場(chǎng)運(yùn)行得更有效的。

（1）互聯(lián)網(wǎng)（5分）

（2）套利交易（5分）

（3）流動(dòng)性（5分）

（4）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（5分）

第二篇：2009年01月中英合作金融管理金融概論試題及答案

2009年01月金融概論試題

2009年1月高等教育自學(xué)考試中英合作金融管理專業(yè)考試

金融概論試題

(課程代碼0807)

(考試時(shí)間165分鐘，滿分100分)

注意事項(xiàng)：

1．試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計(jì)分。60分為及格線。

2．用圓珠筆或者鋼筆把答案按題號(hào)寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3．可使用計(jì)算器、直尺等文具。

第一部分必答題(滿分60分)(本部分包括第一、二、三題，每題20分，共60分)

一、本題包括1—20二十個(gè)小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題目要求，把所選項(xiàng)前的字母填在括號(hào)內(nèi)。

1．首次公開發(fā)行（IPO）是指新發(fā)行：

A．股票B．銀行貸款C．衍生工具D．股息

2．價(jià)格下降或者預(yù)期下降狀況下的金融市場(chǎng)被稱為：

A．牛市B．熊市C．鹿市D．母牛市

3．下列哪一個(gè)國(guó)家在上個(gè)世紀(jì)90年代的大多數(shù)時(shí)候經(jīng)歷過(guò)通貨緊縮與資產(chǎn)價(jià)格下跌？

A．中國(guó)B．日本C．新加坡D．美國(guó)

4．下列哪一項(xiàng)不是受政府管制的金融市場(chǎng)能夠帶來(lái)的好處？

A．增進(jìn)投資者利益B．防止公司共謀以削弱競(jìng)爭(zhēng)

C．增加市場(chǎng)的穩(wěn)定性D．鼓勵(lì)創(chuàng)新

5．美國(guó)金融市場(chǎng)的管理者是：

A．證券交易委員會(huì)B．國(guó)際貨幣基金組織

C．世界銀行D．美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)

6．目前中國(guó)公司融資最重要的融資渠道是下列哪一項(xiàng)？

A．股票市場(chǎng)B．公司債券市場(chǎng)C．銀行貸款D．短期票據(jù)的發(fā)行

7．在中國(guó)的股票市場(chǎng)，上升的市盈率（P/E）表示：

A．投資者缺乏信心B．對(duì)上市公司未來(lái)盈利能力有較高預(yù)期

C．人民幣不斷升值D．投資者把他們的資金轉(zhuǎn)換為銀行存款

8．下列哪一項(xiàng)是計(jì)算每股收益最基本的方法？

A．利潤(rùn)/總股數(shù)B．股票價(jià)格/總股數(shù)

C．總股數(shù)/股票價(jià)格D．總股數(shù)/利潤(rùn)

9．以外匯交易規(guī)模為標(biāo)準(zhǔn)，下列哪一個(gè)城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦C．紐約D．巴黎

10．以衍生工具的交易規(guī)模為標(biāo)準(zhǔn)，下列哪一個(gè)城市是世界最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦C．紐約D．東京

11．下列哪一項(xiàng)屬于衍生工具？

A．股票B．證券C．債券D．期權(quán)

12．下列哪一項(xiàng)是對(duì)信用評(píng)估機(jī)構(gòu)職能的描述？

A．調(diào)整利率B．調(diào)整匯率

C．評(píng)估事業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況D．評(píng)估借款人按期償還貸款的能力

13．下列哪一項(xiàng)包含了其它各項(xiàng)的資本類型？

A．留存資本B．股票資本C．貸款資本D．可用資本

14．注銷壞賬是指：

A．給債務(wù)人發(fā)一封警告信B．停止新的貸款

C．從資產(chǎn)項(xiàng)目中剔除一筆債權(quán)D．請(qǐng)求法庭強(qiáng)制債務(wù)人支付債務(wù)

15．在外匯市場(chǎng)上人民幣的升值最可能導(dǎo)致

A．中國(guó)通貨膨脹率的上升B．以外幣表示的中國(guó)出口商品價(jià)格下降

C．對(duì)中國(guó)而言（進(jìn)口）商品更加便宜D．中國(guó)國(guó)際收支順差上升

16．下列哪一個(gè)國(guó)家目前有最多的外匯儲(chǔ)備來(lái)支持其本國(guó)貨幣？

A．中國(guó)B．印度C．日本D．英國(guó)

17．如果股票價(jià)格下降，下列哪一項(xiàng)將受到最不利的影響？

A．房地產(chǎn)擁有者B．政府債券的持有者C．黃金投資者D．保險(xiǎn)

公司

18．保單、免賠額、保費(fèi)、賠償金額作為技術(shù)術(shù)語(yǔ)主要用于：

A． 銀行B．股票交易所C．保險(xiǎn)公司D．政府金融部門

19．“保險(xiǎn)公司能利用其分散風(fēng)險(xiǎn)、部份或全部轉(zhuǎn)移賠償責(zé)任的一種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！弊钸m合用于

描述下列哪一項(xiàng)？

A．人壽保險(xiǎn)B．普通保險(xiǎn)C．再保險(xiǎn)D．自我保留

20．與人壽險(xiǎn)比較，下列哪一項(xiàng)關(guān)于普通險(xiǎn)的描述是正確的？

A．普通險(xiǎn)的合同時(shí)間更長(zhǎng)B．普通險(xiǎn)覆蓋的業(yè)務(wù)范圍更窄

C．普通險(xiǎn)的賠償額更難預(yù)測(cè)D．普通險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)

仔細(xì)閱讀下列案例并回答第二、三題

中國(guó)在全球金融市場(chǎng)中的角色正在變換

多年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)吸引了巨額的外國(guó)直接投資流入，外國(guó)企業(yè)努力尋求機(jī)會(huì)參與中

國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)以分享其成果。然而在外資持續(xù)流入的同時(shí)，一個(gè)新的趨勢(shì)出現(xiàn)了，在2003

年至2006年期間，中國(guó)向世界其它國(guó)家流出的直接投資增長(zhǎng)了500%以上，而同期流入的外國(guó)直接投資僅僅增長(zhǎng)了30%。雖然外國(guó)直接投資的流入額仍然是中國(guó)對(duì)外投資流出額的4

倍，但中國(guó)企業(yè)向國(guó)外投資的趨勢(shì)日益明顯，而且正在加速發(fā)展。中國(guó)廣泛地參與全球金融

市場(chǎng)活動(dòng)，并扮演者重要的角色。

中國(guó)對(duì)外投資出現(xiàn)了一些有趣的現(xiàn)象。許多中國(guó)公司在發(fā)展中國(guó)家投資時(shí)，它們要取得公司的多數(shù)股權(quán)，而在富有的發(fā)達(dá)國(guó)家投資，它們滿足于獲得少數(shù)股權(quán)。特別在2005年后，美

國(guó)由于政治對(duì)立的原因，阻止中國(guó)海外石油公司收購(gòu)美國(guó)尤尼科（Unocal）石油公司。另外

一個(gè)趨勢(shì)是：中國(guó)公司由直接控股外國(guó)的生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)而投資外國(guó)的金融中介公司。如：2007

年中國(guó)開放銀行收購(gòu)巴克萊銀行（英國(guó)的一家大銀行）3%股權(quán)，中國(guó)工商銀行收購(gòu)了非洲

最大的銀行集團(tuán)——標(biāo)準(zhǔn)銀行20%的股權(quán)。

然而不僅是中國(guó)的公司開始進(jìn)行對(duì)外投資，在2007年中國(guó)政府也仿效其他幾個(gè)國(guó)家的做

法，設(shè)立了中國(guó)投資公司（CIC）作為主權(quán)財(cái)富基金，從中國(guó)官方外匯儲(chǔ)備中撥付2000億

美元給該公司開展對(duì)外國(guó)公司和金融市場(chǎng)的投資。隨后中國(guó)投資公司買入了美國(guó)黑石公司

30億美元的股權(quán)，黑石公司是美國(guó)一家大型的、比較隱蔽的私人持股公司。

原先包括布什在內(nèi)的許多政治領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)于外國(guó)主權(quán)財(cái)富基金在他們國(guó)家的投資活動(dòng)表現(xiàn)出

疑慮甚至是敵意，但是在2008年1月，當(dāng)人們對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)和銀行體系得信心大幅下降時(shí)，三家主權(quán)財(cái)富基金對(duì)美國(guó)兩家最大的投資銀行——花旗集團(tuán)和美林證券公司投資210億美

元的報(bào)價(jià)卻受到了美國(guó)政府和華爾街的熱烈歡迎。

二、本題包括21-24四個(gè)小題，共20分。

21．指出并解釋目前許多中國(guó)公司增加對(duì)外投資的四種原因。（8分）

（1）獲取資源；（2）獲取技術(shù)；（3）獲取管理經(jīng)驗(yàn)；（4）獲取股權(quán)。

22．指出擁有多數(shù)股權(quán)和擁有少數(shù)股權(quán)兩者在含義上的區(qū)別，你認(rèn)為擁有一家公司“多數(shù)股

權(quán)”或“少數(shù)股權(quán)”各有何利弊。（4分）

前者為享有對(duì)企業(yè)的決策控制權(quán)，后者為參與經(jīng)營(yíng)，分享利潤(rùn)。

利：如果經(jīng)營(yíng)成功，前者獲取利潤(rùn)和發(fā)展的空間更大

弊：如果經(jīng)營(yíng)失敗，前者受損的威脅更大。反之亦然。

23．中國(guó)官方外匯儲(chǔ)備由哪些資產(chǎn)構(gòu)成？持有外匯儲(chǔ)備的通常目的是什么？（4分）

外國(guó)貨幣；外國(guó)國(guó)債；股權(quán)；黃金。

平衡國(guó)際收支逆差、日常支付；應(yīng)對(duì)金融危機(jī)；增加國(guó)內(nèi)投資、穩(wěn)定匯率。

24．指出兩個(gè)理由說(shuō)明為什么許多政治領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)國(guó)外主權(quán)財(cái)富基金在他們國(guó)家的投資活動(dòng)表

現(xiàn)出疑慮甚至敵意？（4分）

與私人財(cái)富相對(duì)應(yīng)，是指一國(guó)政府通過(guò)特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國(guó)際收

支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。傳統(tǒng)上，主權(quán)財(cái)富管理方式非常被動(dòng)保守，對(duì)本國(guó)與國(guó)際金融市場(chǎng)影響也非常有限。

排斥或拒絕的理由：

（1）可能掌控本國(guó)金融，對(duì)本國(guó)金融政策和金融環(huán)境產(chǎn)生負(fù)面影響。

（2）對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成影響。

三、本題包括25-26兩個(gè)小題，共20分。

25．簡(jiǎn)述外國(guó)直接投資進(jìn)入中國(guó)和中國(guó)對(duì)外直接投資分別對(duì)中國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目和資本

項(xiàng)目產(chǎn)生的短期和長(zhǎng)期影響。

短期影響：

（1）外國(guó)對(duì)中國(guó)直接投資對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目表現(xiàn)為貨物貿(mào)易額的增加，勞動(dòng)報(bào)酬的支付增加，反之亦同。

（2）外國(guó)對(duì)中國(guó)直接投資對(duì)資本項(xiàng)目表現(xiàn)為外匯占款增多，國(guó)內(nèi)貨幣發(fā)行量增大。

長(zhǎng)期影響：貿(mào)易結(jié)構(gòu)可能失衡，爆發(fā)通脹的潛在可能性。

26．簡(jiǎn)述外國(guó)直接投資進(jìn)入中國(guó)和中國(guó)對(duì)外直接投資分別對(duì)人民幣匯率產(chǎn)生的短期和長(zhǎng)期影

響。

（1）外國(guó)直接投資進(jìn)入中國(guó)，短期內(nèi)對(duì)人民幣匯率的影響不會(huì)太明顯，長(zhǎng)期而言，人民幣

升值壓力增加。

（2）中國(guó)對(duì)外直接投資，短期內(nèi)對(duì)人民幣匯率的影響不明顯，長(zhǎng)期而言，人民幣有貶值的趨勢(shì)。

第二部分 選答題（滿分40分)

(本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請(qǐng)任選兩題回答，不得多選，多選者只按選

答的前兩題計(jì)分)

四、本題包括27一個(gè)小題，共20分

27．指出中央銀行的五種職能，并以中國(guó)人民銀行為例說(shuō)明每種職能對(duì)金融市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)

健康穩(wěn)定發(fā)展的作用。（20分）

（1）發(fā)行的銀行

（2）政策的銀行

（3）銀行的銀行

（4）管理的銀行

（5）國(guó)際合作的銀行

五、本題包括28-30三個(gè)小題，共20分。

28．解釋什么是國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)。（4分）

國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)是指在某國(guó)國(guó)內(nèi)以期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。

貨幣市場(chǎng)的主要交易對(duì)象有:1。同業(yè)拆借。2。商業(yè)票據(jù)。3。國(guó)庫(kù)券。4?；刭?gòu)協(xié)議。

29.定義零售貨幣市場(chǎng)和批發(fā)貨幣市場(chǎng)，并區(qū)分這兩個(gè)市場(chǎng)的主要參與者和貨幣存貸的不同

形式。（14分）

零售市場(chǎng)：主要進(jìn)行為家庭和小企業(yè)提供短期信貸的小規(guī)模交易。如商業(yè)信用、透支等。批發(fā)市場(chǎng)：進(jìn)行多種涉及銀行、其他金融機(jī)構(gòu)和專門機(jī)構(gòu)以及大公司的大規(guī)模交易。

零售貨幣市場(chǎng)主要針對(duì)個(gè)人客戶

批發(fā)貨幣市場(chǎng)主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶

比如：回購(gòu)協(xié)議、同業(yè)拆借

貨幣市場(chǎng)上活動(dòng)的主要參加者：商行、央行、大公司、財(cái)政部和各級(jí)政府部門等機(jī)構(gòu)，一些

機(jī)構(gòu)投資者如保險(xiǎn)公司、基金組織也參與其中。中間人則是著名的經(jīng)紀(jì)公司和自營(yíng)商。

30．為什么中央銀行需要謹(jǐn)慎監(jiān)管國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)？（2分）

保持金融秩序穩(wěn)定，防止經(jīng)濟(jì)大起大落。

六、本題包括31-32兩個(gè)小題，共20分。

31．指出并解釋股票市場(chǎng)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用。（12分）

（１）聚斂功能：指股票市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金

集合功能。在這里，股票市場(chǎng)起著資金 “蓄水池”的作用。

（２）配置功能：資源的配置，股票市場(chǎng)通過(guò)將資源從低效率利用的部門轉(zhuǎn)移到高效率的部

門，從而使一個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)資源能最有效的配置在效率最高或效用最大的用途上，實(shí)現(xiàn)稀缺

資源的合理配置和有效利用。

（３）調(diào)節(jié)功能：指股票市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。股票市場(chǎng)一邊連著儲(chǔ)蓄者，另一邊連

著投資者，股票市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制通過(guò)對(duì)儲(chǔ)蓄者和投資者的影響而發(fā)揮作用。

（４）反映功能：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。

32．指出所有股票交易所都須接受嚴(yán)格管制的四個(gè)原因。（8分）

（1）維持公開、公平、公正的原則

（2）維護(hù)投資者的利益

（3）防止內(nèi)幕交易

（4）防止信息欺詐

七、本題包括33-35三個(gè)小題，共20分

33．解釋什么是衍生產(chǎn)品。（4分）

是指從傳統(tǒng)的基礎(chǔ)金融工具，如貨幣、利率、股票等交易過(guò)程中，衍生發(fā)展出來(lái)的新金融產(chǎn)

品，其主要形式有期貨、期權(quán)和掉期等。

34．指出并解釋兩種基本的衍生產(chǎn)品類型，各舉一例。（8分）

期貨與現(xiàn)貨相對(duì)。期貨是現(xiàn)在進(jìn)行買賣，但是在將來(lái)進(jìn)行交收或交割的標(biāo)的物，這個(gè)標(biāo)的物

可以是某種商品例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具，還可以是金融指標(biāo)。

期權(quán)又稱為選擇權(quán)，是在期貨的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一種衍生性金融工具。從其本質(zhì)上講，期權(quán)實(shí)

質(zhì)上是在金融領(lǐng)域中將權(quán)利和義務(wù)分開進(jìn)行定價(jià)，使得權(quán)利的受讓人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)于是否

進(jìn)行交易，行使其權(quán)利，而義務(wù)方必須履行。在期權(quán)的交易時(shí)，購(gòu)買期權(quán)的一方稱作買方，而出售期權(quán)的一方則叫做賣方；買方即是權(quán)利的受讓人，而賣方則是必須履行買方行使權(quán)利的義務(wù)人。

35．當(dāng)前國(guó)際金融市場(chǎng)上衍生產(chǎn)品的交易量快速增加，指出并評(píng)估其帶來(lái)的兩個(gè)有利影響和兩個(gè)不利影響。（8分）

有利：（1）投融資渠道更廣；（2）交易方式靈活。

不利：（1）過(guò)度投機(jī)；（2）金融秩序穩(wěn)定受到威脅。

第三篇：自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（1）

2007年06月07日 09:08

第一章 電子商務(wù)概述

1、互聯(lián)網(wǎng)：是相互連接的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所組成的一個(gè)大系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)覆蓋全球。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，人們可利用電子郵件與世界各地的人進(jìn)行交流，閱讀網(wǎng)絡(luò)版的報(bào)紙、雜志、學(xué)術(shù)期刊和圖書，加入任何主體的討論組，參加各種網(wǎng)上游戲和模擬，免費(fèi)獲得計(jì)算機(jī)軟件，企業(yè)可利用互聯(lián)網(wǎng)來(lái)推廣和銷售它們的產(chǎn)品或服務(wù)。（名詞）

2、004km.cnmerce Start；

（3）微軟公司的Commerce Server.36、INTERSHOP通訊公司提供的四種電子商務(wù)軟件版本包括：INTERSHO商店版（Merchant Edition）、INTERSHOP開發(fā)版（Developer Edition）、INTERSHOP企業(yè)版（the Enterprise Edition）、INTERSHOP主機(jī)托管版（Hosting Edition）。

37、商店創(chuàng)建的自動(dòng)工具可創(chuàng)建三種類型的商店：

（1）One Stop Shop的簡(jiǎn)單的商品目錄服務(wù)；

（2）Personal Delivery商店（功能更強(qiáng)）；

（3）Business-to-Business商店。

38、IBM的關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)DB2系統(tǒng)捆綁在WebSphere Commerce Start里。WebSphere Commerce Start系統(tǒng)可在AIX、Solaris、Windows NT等操作系統(tǒng)中運(yùn)行。IBM公司中企業(yè)級(jí)系統(tǒng)是WebSphere Commerce Pro.39、微軟公司的Commerce Server只能在Windows NT服務(wù)器上運(yùn)行，它有大量支持004km.cnmerceNet公司提出。SSL和S-HTTP支持客戶機(jī)和服務(wù)器對(duì)彼此在安全WWW會(huì)話過(guò)程中的加密盒解密活動(dòng)的管理。

（2）SSL是支持兩臺(tái)計(jì)算機(jī)間的安全連接；S-HTTP是為安全地傳輸信息。SSL和S-HTTP都是透明地自動(dòng)完成發(fā)出信息的加密和接收信息的解密工作。SSL工作在傳輸層；S-HTTP工作在應(yīng)用層。

34、S-HTTP與SSL不同之處在于S-HTTP建立了一個(gè)安全會(huì)話。SSL是通過(guò)客戶機(jī)與服務(wù)器的“握手”建立一個(gè)安全通訊，而S-HTTP是通過(guò)在S-HTTP所交換包的特殊都標(biāo)志來(lái)建立安全通訊的。

35、頭標(biāo)志：定義了安全技術(shù)的類型，包括使用私有密碼加密、服務(wù)器認(rèn)證、客戶機(jī)認(rèn)證和消息的完整性。也確定了各方所支持的加密算法，不論客戶機(jī)或服務(wù)器是否支持這種算法，也不論是必需、可選還是拒絕此安全技術(shù)。（名詞）

36、安全信封是通過(guò)將一個(gè)消息封裝起來(lái)以提供保密性、完整性和客戶機(jī)與服務(wù)器認(rèn)證。即安全信封時(shí)一個(gè)完整的包。（名詞）

37、加密后的消息摘要稱為數(shù)字簽名。

38、保證交易傳輸?shù)姆绞绞牵篢CP/IP協(xié)議。

39、對(duì)服務(wù)器的安全威脅：

1）對(duì)WWW服務(wù)器的安全威脅； 2）對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的安全威脅；

3）對(duì)公用網(wǎng)關(guān)接口（CGI）的安全威脅； 4）對(duì)其他程序的安全威脅。

40、WWW服務(wù)器軟件是用來(lái)響應(yīng)HTTP請(qǐng)求進(jìn)行頁(yè)面?zhèn)鬏數(shù)?。WWW服務(wù)器軟件主要設(shè)計(jì)目標(biāo)是支持WWW服務(wù)和方便使用，軟件越復(fù)雜，包含錯(cuò)誤代碼的概率就越高，有安全漏洞的概率也就越高。安全漏洞是指破壞者可因之進(jìn)入系統(tǒng)的安全方面的缺陷。安全規(guī)則是為程序提供完成工作所需的最低權(quán)限。WWW服務(wù)器提供的是在低權(quán)限下能完成的普通服務(wù)和任務(wù)。

41、蠕蟲引起的溢出會(huì)消耗掉所有資源，直到主機(jī)停機(jī)。（名詞）

42、溢出攻擊：是將指令寫在關(guān)鍵的內(nèi)存位置上，使侵入的程序在完成了覆蓋緩存內(nèi)容后，WWW服務(wù)器通過(guò)載入記錄攻擊程序地址的內(nèi)部寄存器來(lái)恢復(fù)執(zhí)行。（名詞）

43、郵件炸彈：即數(shù)以千計(jì)的人將同一消息發(fā)給一個(gè)電子郵件地址。

44、保護(hù)服務(wù)器措施：（1）訪問(wèn)控制和認(rèn)證；（2）操作系統(tǒng)控制；（3）防火墻。

45、訪問(wèn)控制和認(rèn)證：是指控制訪問(wèn)商務(wù)服務(wù)器的人和訪問(wèn)內(nèi)容。（名詞）

46、服務(wù)器對(duì)用戶的認(rèn)證方式：（1）證書；（2）檢查證書的時(shí)間；（3）回叫系統(tǒng)。

47、不管將登錄信息存儲(chǔ)在何處，最常見(jiàn)且最安全的存儲(chǔ)方法是以明文形式保存用戶名，而用加密方式來(lái)保存口令。在系統(tǒng)創(chuàng)建一組新的用戶名/口令時(shí)，一般采用單向加密算法對(duì)口令進(jìn)行加密。

48、WWW服務(wù)器一般是以提供訪問(wèn)控制表的方式來(lái)限制用戶的文件訪問(wèn)權(quán)限。（填空/選擇）

49、防火墻在需要保護(hù)的網(wǎng)絡(luò)同可能帶來(lái)安全威脅的互聯(lián)網(wǎng)或其他網(wǎng)絡(luò)之間建立了一層保護(hù)，通常也是第一道保護(hù)。（名詞/簡(jiǎn)答）

防火墻是具有以下特征的計(jì)算機(jī)：

（1）由內(nèi)到外和由外到內(nèi)的所有訪問(wèn)都必須通過(guò)它；

（2）只有本地安全策略所定義的合法訪問(wèn)才被允許通過(guò)它；

（3）防火墻本身無(wú)法被穿透。

50、防火墻分類：包過(guò)濾、網(wǎng)關(guān)服務(wù)器、代理服務(wù)器。（簡(jiǎn)答）

（1）包過(guò)濾防火墻要檢查在可信網(wǎng)絡(luò)和互聯(lián)網(wǎng)之間傳輸?shù)乃袛?shù)據(jù)，包括信息包的源地址、目標(biāo)地址及進(jìn)入可信網(wǎng)絡(luò)的信息包的端口，并根據(jù)預(yù)先設(shè)定的規(guī)則拒絕或允許這些包進(jìn)入。

（2）網(wǎng)關(guān)服務(wù)器是根據(jù)所請(qǐng)求的應(yīng)用對(duì)訪問(wèn)進(jìn)行過(guò)濾的防火墻。網(wǎng)關(guān)服務(wù)器會(huì)限制諸如Telnet、FTP和HTTP等應(yīng)用的訪問(wèn)。應(yīng)用網(wǎng)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部和網(wǎng)絡(luò)外部的訪問(wèn)進(jìn)行仲裁。應(yīng)用級(jí)的防火墻不是較低的IP層而是在應(yīng)用層來(lái)過(guò)濾請(qǐng)求和登錄。

（3）代理服務(wù)器是代表某個(gè)專用網(wǎng)絡(luò)同互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行通訊的防火墻。

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（9）

2007年06月07日 09:18

第五章 電子結(jié)算系統(tǒng)

1、（廣義）電子結(jié)算就是買主和賣主之間的在線資金交換。交換的內(nèi)容通常是由銀行發(fā)行的并由法定貨幣支撐的數(shù)字金融工具。

2、推動(dòng)電子結(jié)算發(fā)展的力量來(lái)自三方面：技術(shù)成本的降低、經(jīng)營(yíng)成本和處理成本的降低、在線商務(wù)的增加。

3、電子商務(wù)發(fā)展中的核心問(wèn)題就是消費(fèi)者如何用在線方式將貨款付給企業(yè)。

4、傳統(tǒng)結(jié)算工具的局限性：

1）不能進(jìn)行實(shí)時(shí)結(jié)算； 2）缺乏便利性； 3）缺乏安全性；

4）使用范圍太窄； 5）缺乏合格性； 6）不能進(jìn)行小額結(jié)算。

5、電子代幣支持小額計(jì)算，小額結(jié)算是推動(dòng)很多電子代幣發(fā)展的原因。

6、電子代幣是由銀行或金融機(jī)構(gòu)支持的數(shù)字結(jié)算方式，分為先付代幣（實(shí)時(shí)代幣）和后付代幣。

7、評(píng)價(jià)電子代幣結(jié)算方法時(shí)要考慮：

（1）某種電子代幣適用于哪種交易？小額結(jié)算：涉及的交易額特別小。

（2）使用什么結(jié)算手段？電子現(xiàn)金、信用卡、支票、電匯。

（3）結(jié)算系統(tǒng)的安全、匿名和認(rèn)證方法是什么？

（4）誰(shuí)在何時(shí)承擔(dān)什么風(fēng)險(xiǎn)？

8、目前主要的三種結(jié)算方式：現(xiàn)金、支票、信用卡。

9、電子現(xiàn)金E—cash（數(shù)字現(xiàn)金）：是一種表示現(xiàn)金的加密序列數(shù)，它可以用來(lái)表示現(xiàn)實(shí)中各種金額的幣值。具有數(shù)字化帶來(lái)的便利，具有紙制現(xiàn)金不具有的安全性和隱私性。

10、電子現(xiàn)金系統(tǒng)的四個(gè)基本特點(diǎn)：貨幣價(jià)值、可交換性、可存儲(chǔ)查詢性、安全性。

電子現(xiàn)金系統(tǒng)的其他特點(diǎn)：獨(dú)立性、便攜性、可分解性、方便性。

11、兩種現(xiàn)金持有方法：在線存儲(chǔ)和離線存儲(chǔ)。

12、電子現(xiàn)金的優(yōu)點(diǎn)：方便、成本低、降低消費(fèi)者購(gòu)物的費(fèi)用。

電子現(xiàn)金的缺點(diǎn)：征稅；洗錢；被偽造。

13、雙鎖技術(shù)：保證了命名的安全性，并在某人試圖重復(fù)消費(fèi)時(shí)發(fā)出警告。

14、完全匿名的電子現(xiàn)金是匿名的，不可被追蹤的。無(wú)法檢測(cè)和防止重復(fù)消費(fèi)。

15、電子錢包（E-wallet）是一個(gè)可以由持卡人用來(lái)進(jìn)行安全電子交易和儲(chǔ)存交易記錄的軟件，就像生活中隨身攜帶的錢包一樣。電子錢包的目的：避免重復(fù)輸入送貨地址和結(jié)算信息。

16、電子錢包的功能：

（1）電子安全證書的管理：包括電子安全證書的申請(qǐng)、存儲(chǔ)、刪除等；

（2）安全電子交易：進(jìn)行SET交易時(shí)辨認(rèn)用戶的身份并發(fā)送交易信息；

（3）交易記錄的保存：保存每一筆交易記錄以備日后查詢。

17、一次電擊系統(tǒng)和數(shù)字化錢包的區(qū)別：前者適合某家商店，后者適合多家商店。（多選）

18、電子錢包的標(biāo)準(zhǔn)：（W3C提出的標(biāo)準(zhǔn)）

（1）WWW共同體（W3C）：WWW小額支付通用標(biāo)記。

（2）ECIG：電子商務(wù)組，用新的HTML標(biāo)記來(lái)表示所嵌入的小額支付信息。

（3）ECML：電子商務(wù)模型語(yǔ)言。是電子商務(wù)真正的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。

19、使用結(jié)算卡在結(jié)算時(shí)的兩步驟：

（1）賣方要向顧客出具產(chǎn)品價(jià)格、訂單確認(rèn)和訂單履行狀態(tài)、運(yùn)輸通知及能接受的結(jié)算方法；

（2）買方向賣方以安全的方式提供幾種結(jié)算選擇和相關(guān)信息。

20、在線結(jié)算卡結(jié)算的類型：（多選）

（1）使用未加密結(jié)算卡細(xì)節(jié)信息的結(jié)算（無(wú)安全措施的信用卡支付）：無(wú)安全措施，安全水平低，認(rèn)證是個(gè)大問(wèn)題；

（2）使用加密結(jié)算卡細(xì)節(jié)信息的結(jié)算（使用加密結(jié)算卡）；

（3）使用第三方證明的結(jié)算（通過(guò)第三方代理人的支付）。

21、結(jié)算接受和處理：

（1）開放系統(tǒng)（交易由第三方處理）和封閉系統(tǒng)（銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的作用相當(dāng)于經(jīng)紀(jì)人）；

（2）設(shè)置商家賬戶；

（3）在線處理結(jié)算卡：處理結(jié)算卡可由你的電子商務(wù)軟件完成，也可外報(bào)第三方完成。

22、安全電子交易（SET）是萬(wàn)事達(dá)國(guó)際組織和Visa國(guó)際組織在微軟公司、網(wǎng)景公司、IBM公司、GTE公司、SAIC及其他公司的支持下聯(lián)合設(shè)計(jì)的安全協(xié)議。

23、SET的參與者包括微軟、網(wǎng)景、GTE、IBM、Terisa System、Verisign.SET的技術(shù)基礎(chǔ)是由RSA數(shù)據(jù)安全公司所提供的非對(duì)稱密鑰加密和認(rèn)證技術(shù)。

24、結(jié)算安全的目標(biāo)：

（1）提供對(duì)結(jié)算卡持卡人、賣方和受讓人的身份認(rèn)證；

（2）保護(hù)結(jié)算數(shù)據(jù)的完整性；

（3）界定這些安全服務(wù)所需的算法和協(xié)議。

25、SET的特征：

（1）信息的機(jī)密性；（2）數(shù)據(jù)的完整性；（3）消費(fèi)者賬戶認(rèn)證；（4）賣方認(rèn)證；（5）互可操作性。

SET能在各種軟、硬件平臺(tái)上使用。使用適當(dāng)軟件的消費(fèi)者都可與符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的賣方軟件進(jìn)行通信。SET利用標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議和信息格式來(lái)實(shí)現(xiàn)互可操作性。

26、智能卡：嵌入了一個(gè)微處理芯片的塑料卡，在芯片里存儲(chǔ)了大量關(guān)于使用者的信息。Mondex智能卡是萬(wàn)事達(dá)發(fā)行，能存儲(chǔ)電子現(xiàn)金，滿足小額支付。

27、電子支票的優(yōu)勢(shì)（特點(diǎn)）：

（1）為新型的在線服務(wù)提供便利。

（2）電子支票與傳統(tǒng)支票工作方式相同，易于理解和接受；

（3）適合小額結(jié)算

（4）為企業(yè)市場(chǎng)提供服務(wù)。

（5）要求建立準(zhǔn)備金。

（6）把公共網(wǎng)絡(luò)同金融結(jié)算網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)。

（7）電子支票的使用使銀行最大限度地減少了紙張的使用，減少了交易的費(fèi)用。

28、電子支票的一個(gè)弱點(diǎn)是可追蹤性，因?yàn)榻灰椎霓k理必須通過(guò)銀行。美國(guó)還頒布了與電子支票有關(guān)的法規(guī)條款（即1979年電子資金轉(zhuǎn)賬法案的補(bǔ)充），銀行系統(tǒng)必須對(duì)其辦理的每一樁交易的細(xì)節(jié)做一詳細(xì)備案，所以電子支票無(wú)法保證用戶的匿名性。

29、電子支票的使用流程：

（1）電子支票用戶先注冊(cè)第三方賬戶服務(wù)器，然后開局電子支票。

（2）注冊(cè)后，用戶就可以與銷售商聯(lián)系。

（3）用戶用電子郵件或其他傳送方法向賣方寄去一定金額的電子支票。

（4）買方兌付時(shí)，支票就是進(jìn)行賬戶轉(zhuǎn)賬的依據(jù)，將支票金額從買方賬戶轉(zhuǎn)到賣方賬戶即可。

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（10）

2007年06月07日 09:19

第六章 在線零售

1、在線零售的潛力分析：

（1）商場(chǎng)過(guò)度建設(shè)和市場(chǎng)供應(yīng)的相對(duì)過(guò)剩：生產(chǎn)率低、人工成本高、利潤(rùn)下滑；尋求新的零售方法。

（2）消費(fèi)人口統(tǒng)計(jì)特征的變化：老齡化；雙職工家庭。

（3）消費(fèi)行為的變化：價(jià)值購(gòu)物者的出現(xiàn)。

2、在線零售的形式：電視購(gòu)物、基于光盤的購(gòu)物、基于在線的購(gòu)物。

3、電視購(gòu)物的優(yōu)勢(shì)：（多選）

（1）從范圍和廣度來(lái)看，1994年，家庭購(gòu)物網(wǎng)絡(luò)公司（HSN）覆蓋了全美6580萬(wàn)個(gè)電視家庭；這些家庭每周7天、每天24小時(shí)通過(guò)有限電視、廣播和衛(wèi)星接收HSN的信號(hào)。

（2）電視購(gòu)物的目標(biāo)受眾是中等收入的家庭，多數(shù)是婦女。在線受眾大部分都比較富裕且受過(guò)良好教育。

4、光盤商品目錄的優(yōu)勢(shì)：（多選）

（1）光盤目錄基本上是傳統(tǒng)商品目錄的變形，且有多媒體功能，能通過(guò)聲音、圖片和動(dòng)感圖像展示產(chǎn)品。

（2）光盤可互動(dòng)，顧客可挑選某類產(chǎn)品或顯示某些圖像。

光盤商品目錄的劣勢(shì)：（多選）

（1）并非所有人都有光盤驅(qū)動(dòng)器；

（2）光盤是一種靜態(tài)媒體，一旦光盤制作完成九不能更新，而其他在線方法則可以不斷更新。

5、在線零售上分為四類：

（1）開始建立在線店面的傳統(tǒng)零售商；（2）關(guān)注在線商品目錄的商品目錄零售商；

（3）“新生代”零售商；（4）探索直接面對(duì)消費(fèi)者銷售的制造商。

6、消費(fèi)者類型：（1）沖動(dòng)購(gòu)買者；（2）耐心購(gòu)買者；（3）分析購(gòu)買者。（選擇）

7、購(gòu)物經(jīng)驗(yàn)：功利主義的購(gòu)物體驗(yàn)；享樂(lè)主義的購(gòu)物體驗(yàn)。

8、購(gòu)買行為的類型：（選擇/填空）

（1）專門計(jì)劃購(gòu)買；（2）簡(jiǎn)單計(jì)劃購(gòu)買；（3）提醒者購(gòu)買；（4）完全無(wú)計(jì)劃購(gòu)買。

9、消費(fèi)者在線購(gòu)買的三階段：購(gòu)前準(zhǔn)備、購(gòu)買完成、購(gòu)后交互。

（1）購(gòu)買準(zhǔn)備階段：消費(fèi)者在購(gòu)買前要經(jīng)歷的步驟：考慮、比較和協(xié)商。

購(gòu)前考慮：指消費(fèi)者初次考慮購(gòu)買到實(shí)際購(gòu)買間所經(jīng)過(guò)的時(shí)間。

尋找過(guò)程從兩個(gè)緯度分類：（選擇）

1）消費(fèi)者尋找：大多數(shù)消費(fèi)者在尋找過(guò)程中都是將比較價(jià)格作為重點(diǎn)。

2）組織尋找： 第一是購(gòu)買者為從外部環(huán)境獲取信息所付出的努力；

第二是從最初的信息收集活動(dòng)到獲得制定決策所需信息間的時(shí)間。

（2）購(gòu)買完成階段：找到需要的產(chǎn)品，買賣雙方交互，完成交易。

（3）購(gòu)后交互階段：此階段會(huì)對(duì)顧客價(jià)值、價(jià)格和成本等產(chǎn)生重要影響。退貨和索賠是購(gòu)買過(guò)程中的重要部分，會(huì)影響到管理成本、殘料成本和運(yùn)輸支出及顧客關(guān)系。購(gòu)后服務(wù)可提高顧客滿意度和企業(yè)長(zhǎng)期的盈利，因?yàn)檫@種服務(wù)能傳遞信息并增強(qiáng)顧客關(guān)系。

10、在線零售成功的關(guān)鍵：（多選）

（1）樹立品牌；（2）減少存貨；（3）降低成本；（4）利用定制營(yíng)銷；（5）正確定價(jià)。

11、在線零售與郵購(gòu)的相同之處：

（1）省時(shí)方便；

（2）沒(méi)有傳統(tǒng)的倉(cāng)庫(kù)和門店：零庫(kù)存、低成本。

（3）商品種類相似：不是所有商品都適合郵購(gòu)和網(wǎng)上銷售；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，不需要親自試用（穿）。

12、在線零售比郵購(gòu)的優(yōu)勢(shì)：

（1）結(jié)算的優(yōu)勢(shì)；（2）成本的優(yōu)勢(shì)；（3）交互性的優(yōu)勢(shì)；（4）實(shí)時(shí)的優(yōu)勢(shì)；

（5）受眾范圍的優(yōu)勢(shì)；（6）展示的優(yōu)勢(shì)；（7）信息比較的優(yōu)勢(shì)；（8）管理的優(yōu)勢(shì)。

13、在線零售從郵購(gòu)中吸取的教訓(xùn)：

（1）認(rèn)清本質(zhì)：多了一種購(gòu)物方式；

（2）機(jī)會(huì)存在，但也有例外；

（3）區(qū)分客戶和品牌是成功關(guān)鍵；

（4）沒(méi)有一種單獨(dú)的零售形式能取代所有形式；

（5）只有價(jià)格很低時(shí)，零售市場(chǎng)份額才會(huì)發(fā)生變化。

14、一個(gè)商務(wù)活動(dòng)涉及四“流”：信息流、資金流、物流、商流（商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移）。

15、互聯(lián)網(wǎng)目標(biāo)市場(chǎng)營(yíng)銷模型：

（1）目標(biāo)市場(chǎng)；（2）產(chǎn)品或服務(wù)；（3）品牌；（4）分銷；

（5）價(jià)格；（6）促銷；（7）行業(yè)成本結(jié)構(gòu)；（8）競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境；

（9）法律環(huán)境和市場(chǎng)需求；（10）社會(huì)文化環(huán)境和市場(chǎng)需求；（11）政治環(huán)境；

（12）經(jīng)濟(jì)環(huán)境；（13）技術(shù)環(huán)境。

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（11）

2007年06月07日 09:20

16、最適宜在網(wǎng)上銷售的是旅行社的機(jī)票服務(wù)，其次是在線圖書，不適宜在網(wǎng)上銷售的是比薩連鎖店（但廣告宣傳可以在網(wǎng)上作）。

17、在線零售的訂單履行面臨的挑戰(zhàn)：

（1）控制顧客數(shù)據(jù)；（2）整合在線和離線訂單；（3）提高送貨的成本效益；（4）處理退貨。

18、定單履行的三種戰(zhàn)略方式（混合搭配的市場(chǎng)）：（簡(jiǎn)答）

（1）外包者：適用于規(guī)模小、業(yè)務(wù)量小的小企業(yè)。

（2）選擇性的營(yíng)造者：有足夠規(guī)模和經(jīng)驗(yàn)的電子商務(wù)企業(yè)、通過(guò)收購(gòu)某行業(yè)。適用于大企業(yè)。

（3）集成者：自己控制整個(gè)作業(yè)鏈：接單、備貨、包裝、運(yùn)輸、售后服務(wù)。

19、選擇哪種戰(zhàn)略決定于四個(gè)因素：

（1）顧客同商品和賣方進(jìn)行交互的性質(zhì)；

（2）企業(yè)目前的能力；

（3）具備的“商品流轉(zhuǎn)”作業(yè)的能力，但無(wú)法保持所有的優(yōu)勢(shì)；

（4）在時(shí)間和控制權(quán)之間做出折中。

（18+19=論述）

20、WWW銷售的業(yè)務(wù)模式：（多選）

（1）銷售商品和服務(wù)；（2）銷售信息和其他數(shù)字內(nèi)容；（3）廣告支持的模式；

（4）廣告和訂閱混合模式；（5）交易費(fèi)用模式。

21、在線零售的管理問(wèn)題：（論述）

（1）提出零售戰(zhàn)略：零售戰(zhàn)略設(shè)計(jì)的步驟：尋找潛在顧客、確定顧客價(jià)值、了解顧客需求、了解顧客購(gòu)買過(guò)程、選擇展示方法、進(jìn)行展示、根據(jù)顧客反映調(diào)整展示、應(yīng)付反對(duì)意見(jiàn)、與顧客協(xié)商價(jià)格、完成銷售建立長(zhǎng)期關(guān)系。零售戰(zhàn)略必須能夠刺激需求。良好的零售戰(zhàn)略會(huì)對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生重大影響。

（2）管理渠道沖突：在線經(jīng)濟(jì)會(huì)威脅到中間商的地位。

（3）了解在線產(chǎn)品/服務(wù)的定價(jià)：在線市場(chǎng)上的定價(jià)法：接入定價(jià)（顧客為獲得進(jìn)入商店購(gòu)物的權(quán)利而向商店付費(fèi)）和產(chǎn)品定價(jià)。

（4）實(shí)現(xiàn)滿意的購(gòu)物經(jīng)歷：能很快找到想要的產(chǎn)品、做出購(gòu)買決策并在整個(gè)過(guò)程中感覺(jué)愉快。

（5）設(shè)計(jì)在線商店的布局：貨位補(bǔ)貼是制造商向零售商提前支付的總費(fèi)用，目的是讓零售商購(gòu)進(jìn)其新產(chǎn)品。商店的陳設(shè)同樣有賴于用戶界面的水平。

（6）管理品牌：在線品牌管理是零售管理的領(lǐng)域。

（7）建立正確的激勵(lì)機(jī)制。適當(dāng)?shù)募?lì)能影響消費(fèi)者的接受程度。零售商為不同在線產(chǎn)品制定的激勵(lì)戰(zhàn)略：降低價(jià)格、提供價(jià)值、給老顧客優(yōu)惠。

22、網(wǎng)上拍賣：（名詞）P192

23、拍賣的種類：英式拍賣、荷蘭式拍賣、密封遞價(jià)拍賣、雙重拍賣。

24、英式拍賣（出價(jià)逐升式拍賣）：出價(jià)人叫一個(gè)比前一個(gè)出價(jià)更高的價(jià)格，直到?jīng)]人出更高的出價(jià)為止。

25、荷蘭式拍賣（出價(jià)逐降式拍賣）：出價(jià)從高價(jià)開始，一直降到有出價(jià)人接受這個(gè)價(jià)格為止。

26、密封遞價(jià)拍賣：出價(jià)人各自遞交自己的出價(jià)，通常不允許相互協(xié)商。密封遞價(jià)高價(jià)拍賣和密封遞價(jià)最高價(jià)拍賣類似。

27、雙重拍賣：買家和賣家都向拍賣人同時(shí)遞交價(jià)格和數(shù)量來(lái)出價(jià)。

28、網(wǎng)上拍賣的類型：（1）普通消費(fèi)品拍賣；（2）特殊消費(fèi)品拍賣；（3）企業(yè)間的拍賣。

29、拍賣網(wǎng)站要定位于某個(gè)明確的細(xì)分市場(chǎng)以獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

30、企業(yè)間的三種拍賣方式：P199-P200

31、與拍賣有關(guān)的服務(wù)：代管契約服務(wù)、拍賣目錄、拍賣檢索和價(jià)格監(jiān)測(cè)服務(wù)。

32、代管契約服務(wù)：是獨(dú)立的第三方，它等買方收到所購(gòu)物品并且物品和賣方所說(shuō)一樣后，才把買方支付的貨款付給賣家。（名詞）

33、拍賣目錄：（名詞）

34、拍賣檢索和價(jià)格監(jiān)測(cè)服務(wù)：替用戶監(jiān)視特定物品或物品種類在流行拍賣網(wǎng)站的出價(jià)情況。

（名詞）

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（12）

2007年06月07日 09:21

第七章 網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷

1、網(wǎng)絡(luò)規(guī)則：（選擇）

（1）互聯(lián)網(wǎng)休閑規(guī)則；（2）免費(fèi)規(guī)則；（3）互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)規(guī)范和行為規(guī)則。

2、互聯(lián)網(wǎng)休閑規(guī)則對(duì)營(yíng)銷工作的影響：

（1）產(chǎn)品/公司名；（2）公司溝通、廣告、新聞出版；（3）所提供產(chǎn)品與服務(wù)；（4）支持戰(zhàn)略。

3、免費(fèi)規(guī)則對(duì)于開展網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷公司的好處：

（1）吸引潛在用戶；（2）增加好感和信任；（3）獲得宣傳；（4）進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。

4、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)規(guī)范和行為準(zhǔn)則必須遵循的網(wǎng)絡(luò)規(guī)范：

（1）不能向討論組郵寄廣告，除非明確允許；

（2）不能將相同的廣告郵寄給不同的討論組；

（3）不要冒然發(fā)電子郵件；

（4）不要建立需要名錄對(duì)象作出否定表示才能刪掉自己名字的郵件名錄。

5、市場(chǎng)調(diào)查的本質(zhì)：（1）調(diào)查工具；（2）資料庫(kù)；（3）營(yíng)銷工具。

6、互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)越性：（1）互動(dòng)性；（2）價(jià)格低廉；（3）速度快；（4）實(shí)施監(jiān)督；（5）可進(jìn)行匿名調(diào)查。

7、一手資料的調(diào)查方法（步驟）：

（1）確定目標(biāo)市場(chǎng)；（2）識(shí)別目標(biāo)市場(chǎng)要加入調(diào)查的討論組；

（3）確定可討論的話題；（4）在討論組話題名錄下尋找公司的目標(biāo)市場(chǎng)；

（5）登錄相應(yīng)的討論組；（6）登錄過(guò)濾系統(tǒng)以尋找有用的信息；

（7）向郵件討論組參與者查詢其他相關(guān)名錄；（8）查閱討論組的規(guī)定。

8、檢索工具和目錄：

（1）WWW檢索工具；（2）搜索引擎中轉(zhuǎn)網(wǎng)站；

（3）使用互聯(lián)網(wǎng)目錄進(jìn)行調(diào)查：已注冊(cè)過(guò)的網(wǎng)站；（4）訪問(wèn)新聞出版信息。

9、WWW的最大優(yōu)點(diǎn)（缺點(diǎn)）：世界上每個(gè)人都可以是出版商。

10、WWW數(shù)據(jù)的質(zhì)量取決于數(shù)據(jù)來(lái)源的質(zhì)量。

11、WWW展示的目標(biāo)：（多選）

（1）吸引訪問(wèn)者；（2）使訪問(wèn)者留連忘返；（3）說(shuō)服訪問(wèn)者按網(wǎng)站的鏈接來(lái)尋找信息；

（4）創(chuàng)建一個(gè)與公司一致的形象；（5）增強(qiáng)訪問(wèn)者對(duì)組織的正面印象。

12、要滿足訪問(wèn)者各種需要的最好解決方案：（簡(jiǎn)答）

（1）網(wǎng)站的界面有更大的靈活性。

（2）讓訪問(wèn)者選擇信息的詳細(xì)程度、聚集形式、瀏覽格式和下載格式。

（3）提供多種信息格式。

13、作完網(wǎng)站工作后需作可用性測(cè)試。

14、大眾媒體：一對(duì)多的溝通方式。由一個(gè)廣告者送達(dá)到多個(gè)潛在顧客。銷售者是主動(dòng)的，購(gòu)買者是被動(dòng)的。

15、個(gè)人接觸：一對(duì)一的溝通方式。雙向交流；在現(xiàn)有信任關(guān)系的框架內(nèi)多次對(duì)話；采購(gòu)者和購(gòu)買者都積極參與這種信息交流。

16、WWW：多對(duì)一的溝通方式。購(gòu)買者積極參與信息的檢索，并控制檢索的范圍和深度。WWW為你提供了多種溝通渠道。只是一種用WWW檢索產(chǎn)品信息的方式，即多對(duì)一的溝通方式。能用WWW

同圖書銷售商進(jìn)行一對(duì)一的溝通，可同其他購(gòu)買者進(jìn)行多對(duì)多的溝通。在WWW上檢索信息的最重要的特征：購(gòu)買者積極參與信息的檢索，并控制檢索的范圍和深度。公司可用WWW來(lái)獲取個(gè)人接觸法的優(yōu)點(diǎn)，同時(shí)避免這些方法所固有的成本問(wèn)題。很多專家都同意應(yīng)該把基于信任的個(gè)人接觸的銷售模式轉(zhuǎn)植到WWW，而不是把WWW用作大眾媒體的營(yíng)銷工具。很小的細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng)的行為稱為微觀營(yíng)銷。這是公司首次能夠了解到顧客和潛在顧客在收集信息進(jìn)行購(gòu)買決策過(guò)程中所發(fā)生的所有活動(dòng)。

17、WWW的優(yōu)勢(shì)：

（1）WWW介于大眾媒體和個(gè)人接觸之間；

（2）WWW具有雙向溝通特性和連接跟蹤能力；

（3）使公司收集的消費(fèi)者行為和偏好信息比用微觀營(yíng)銷方法多得多；

（4）通過(guò)WWW進(jìn)行促銷和銷售時(shí)：可以獲得消費(fèi)者行為、偏好、需要和購(gòu)買模式等消息信息；

（5）必須支持潛在顧客更方便地尋找信息，并且能夠?yàn)轭櫩投ㄖ菩畔⒌纳疃群托再|(zhì)，而且能夠鼓勵(lì)顧客的購(gòu)買。

18、每千人成本法（CPM）。

19、品牌的要素：（1）差異化；（2）關(guān)聯(lián)性；（3）認(rèn)知價(jià)值。

20、采用理性的品牌創(chuàng)建方法：為WWW用戶提供某種幫助以交換他們看廣告。

21、關(guān)聯(lián)營(yíng)銷：一家公司的網(wǎng)站上有另一家公司的網(wǎng)站上所銷售產(chǎn)品的描述、評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)和

其它信息及到后者的鏈接。（名詞）

自考中英合作“電子商務(wù)概論”資料（13）

2007年06月07日 09:22

22、面向營(yíng)銷的網(wǎng)站建設(shè)：（17階段）

（一）網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的目標(biāo)：（這三個(gè)目標(biāo)都可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)來(lái)實(shí)現(xiàn)。）

（1）提高銷售；（2）降低業(yè)務(wù)成本；（3）加強(qiáng)同所有目標(biāo)群體的溝通。

（二）網(wǎng)站建設(shè)最初的四個(gè)階段：

（1）開始階段；（2）儲(chǔ)備階段；（3）鏈接階段；（4）完善階段。

（三）網(wǎng)站的交互和數(shù)據(jù)庫(kù)戰(zhàn)略：

（1）交互階段；（2）數(shù)據(jù)庫(kù)階段；（3）高級(jí)儲(chǔ)備階段；（4）高級(jí)交互階段。

（四）網(wǎng)站的高級(jí)開發(fā)戰(zhàn)略：

（1）大量定制階段；（2）外向階段；（3）集成階段；（4）商業(yè)階段。

第四篇：中英金融專業(yè)比較

近年來(lái)，金融學(xué)專業(yè)無(wú)論是在國(guó)內(nèi)或者國(guó)外都是炙手可熱的專業(yè)之一。英國(guó)倫敦作為世界三大金融中心之一，其金融學(xué)教育在世界范圍內(nèi)也是首屈一指的，對(duì)留學(xué)生十分具有吸引力。下面，360教育集團(tuán)為大家介紹并對(duì)比一下中國(guó)與英國(guó)的金融學(xué)專業(yè)概況、專業(yè)方向、資格認(rèn)證及重點(diǎn)院校的基本情況，希望對(duì)有意英國(guó)留學(xué)申請(qǐng)的同學(xué)們有幫助：

一.金融學(xué)專業(yè)基本概況

中國(guó)：金融學(xué)是國(guó)內(nèi)近十年來(lái)最熱門的專業(yè)之一。金融學(xué)是研究人們?cè)诓淮_定環(huán)境中如何進(jìn)行資源的跨時(shí)期配置的學(xué)科。學(xué)習(xí)金融的理由通常是：管理家庭的資產(chǎn)，尋求具有豐厚收入的職業(yè)，處理商務(wù)中的資金融通與管理等問(wèn)題。

英國(guó)：英國(guó)金融與會(huì)計(jì)專業(yè)歷史悠久，是最早出現(xiàn)職業(yè)會(huì)計(jì)師、第一個(gè)建立現(xiàn)代意義上會(huì)計(jì)職業(yè)團(tuán)體的國(guó)家。金融是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的二級(jí)學(xué)科，屬于應(yīng)用實(shí)踐型學(xué)科，需要大量的先進(jìn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)作為教學(xué)材料和后盾。所以英國(guó)的金融會(huì)計(jì)教育與國(guó)內(nèi)教學(xué)方式和教學(xué)內(nèi)容相對(duì)陳舊和死板不同，英國(guó)在教學(xué)模式上先進(jìn)很多。針對(duì)這種實(shí)用性強(qiáng)，針對(duì)性強(qiáng)的學(xué)科，任課教師非常多都是來(lái)自各大銀行投行的高級(jí)管理人員，可以使學(xué)生更多的接觸到來(lái)自業(yè)內(nèi)和真實(shí)市場(chǎng)的知識(shí)和案例，這些授課教師們一半時(shí)間在工作，另一半時(shí)間在校任教。授課內(nèi)容除了來(lái)自書本，更多是來(lái)自社會(huì)上積累的經(jīng)驗(yàn)和最新的心得體會(huì)。

二.專業(yè)方向

中國(guó)：

貨幣銀行學(xué)、證券投資理財(cái)學(xué)和國(guó)際金融學(xué)。保險(xiǎn)學(xué)以前包含在金融學(xué)專業(yè)內(nèi)，目前已作為獨(dú)立的本科專業(yè)單列。貨幣銀行學(xué)主要研究一國(guó)的貨幣制度與貨幣政策的功能及其作用方式，以及商業(yè)銀行等金融中介機(jī)構(gòu)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的功能、作用及其經(jīng)營(yíng)管理。證券投資學(xué)涉及金融市場(chǎng)、金融資產(chǎn)投資管理、投資銀行的經(jīng)營(yíng)與管理以及期貨、期權(quán)等金融衍生工具

的交易等內(nèi)容。國(guó)際金融學(xué)主要探討一國(guó)的國(guó)際收支、國(guó)際儲(chǔ)備、匯率的決定與變動(dòng)、資本的國(guó)際流動(dòng)以及國(guó)際貨幣與金融制度的安排及其影響，對(duì)全球化背景下跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和投資的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人有著越來(lái)越重要的應(yīng)用價(jià)值。

英國(guó)：

1.金融與會(huì)計(jì)(Finance and Economics)：涉及管理會(huì)計(jì)，金融會(huì)計(jì)，企業(yè)金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)分析、金融衍生品市場(chǎng)等領(lǐng)域的內(nèi)容。

2.企業(yè)金融(Corporate Finance)：此方向與會(huì)計(jì)學(xué)聯(lián)系緊密，主要研究學(xué)習(xí)在公司企業(yè)接觸比較多的內(nèi)容，包括企業(yè)內(nèi)部股權(quán)框架的設(shè)置、資本機(jī)構(gòu)、金融實(shí)證分析法、宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、定量分析、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)以及資產(chǎn)定價(jià)以等方面的內(nèi)容。

3.國(guó)際金融(International Finance)：課程研究的方向?yàn)榻鹑谛畔⒌陌l(fā)布在世界范圍內(nèi)對(duì)股票市場(chǎng)、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的影響，以國(guó)際視角學(xué)習(xí)對(duì)會(huì)計(jì)、金融管理及有價(jià)證劵市場(chǎng)方面的學(xué)習(xí)，涉及到金融組織的設(shè)置及機(jī)能、金融市場(chǎng)運(yùn)行、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、金融統(tǒng)計(jì)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的內(nèi)容。

4.銀行金融(Banking Finance)：涉及到金融理論、金融模型、定量分析、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)金融。金融會(huì)計(jì)學(xué)等方面的金融學(xué)知識(shí)。

5.金融與經(jīng)濟(jì)(Finance and Economics)：除了學(xué)習(xí)金融的理論知識(shí)外進(jìn)一步研究政治經(jīng)濟(jì)政策在區(qū)域或者全球金融系統(tǒng)中的影響以及相應(yīng)的貿(mào)易制度等。

6.投資(Investment)：涉及了證劵管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、全球金融系統(tǒng)、金融統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科。

7.風(fēng)險(xiǎn)控制(Risk Management)：學(xué)習(xí)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、金融分析、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、保險(xiǎn)法律與規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)模型和分析、企業(yè)保險(xiǎn)策略及相關(guān)金融服務(wù)等。

此外也有不少學(xué)校專門開設(shè)金融數(shù)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、精算等金融工具型專業(yè)。

三.專業(yè)認(rèn)證：

中國(guó)：證券從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、期貨從業(yè)資格證，畢業(yè)時(shí)還可以考注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)和CFA

英國(guó)：在英國(guó)，金融的各個(gè)從業(yè)方向都有相關(guān)的專業(yè)機(jī)構(gòu)及其認(rèn)證考試和認(rèn)證證書，以下是幾個(gè)會(huì)計(jì)金融方面的專業(yè)認(rèn)證協(xié)會(huì)。

“注冊(cè)金融分析師協(xié)會(huì)”CFA(Chartered Financial Analyst Institute)

“國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)”PRMIA(Professional Risk Managers International Association)

“國(guó)際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì)” ICMA(International Capital Market Association)

“注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)”ACCA(Association of Chartered Certified Accountants)

“注冊(cè)證劵與投資協(xié)會(huì)”CISI(Chartered Institute of Securities and Investment)

“注冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)”IRM(The Institute of Risk Management)

“注冊(cè)保險(xiǎn)師協(xié)會(huì)”CII(Chartered Insurance Institute)

在英國(guó)大學(xué)的很多課程都被一些專業(yè)機(jī)構(gòu)所認(rèn)可，從這些被認(rèn)可的專業(yè)畢業(yè)之后可以申請(qǐng)部分專業(yè)認(rèn)證考試的免考或者直接得到相應(yīng)的證書，比如牛津布魯克斯，北安普頓大學(xué)，倫敦南安大學(xué)，德蒙特福德大學(xué)，曼徹斯特城市大學(xué)等大學(xué)的本科課程ACCA都達(dá)到9門，本科結(jié)束再修5門即可獲得ACCA證書，碩士課程也可獲得5門ACCA免修;雷丁大學(xué)ICMA中心部分學(xué)科可以獲得ICMA、PRMIA、CISI等組織的認(rèn)證;倫敦城市大學(xué)Cass商學(xué)院部分學(xué)科畢業(yè)可獲得CISI、IRM、CII等組織認(rèn)證。

四.優(yōu)秀院校推薦

中國(guó)：

本科開設(shè)金融學(xué)專業(yè)的上海高校：復(fù)旦大學(xué)、上海大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、上海交通大學(xué)、華東理工大學(xué)、上海理工大學(xué)、東華大學(xué)、上海工程技術(shù)大學(xué)、上海水產(chǎn)大學(xué)、華東師范大學(xué)、上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、上海海事大學(xué)、上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院、華東政法學(xué)院等。

英國(guó)：

倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院(LSE)、倫敦城市大學(xué)卡斯商學(xué)院(City University，Cass Business School)、雷丁大學(xué)ICMA中心(Reading University，ICMA Centre)曼徹斯特大學(xué)(Manchester University)、華威大學(xué)(Warwick University)、巴斯大學(xué)(Bath University)、蘭卡斯特大學(xué)(Lancaster University)、?？巳卮髮W(xué)(Exeter)、斯特拉斯克萊德大學(xué)(Strathclyde University)、拉夫堡大學(xué)(Loughborough University)、諾丁漢大學(xué)(Nottingham University)、格拉斯哥大學(xué)(Glasgow University)、卡迪夫大學(xué)(Cardiff University)、愛(ài)丁堡大學(xué)(Edinburgh University)、南安普頓大學(xué)(Southampton University)、紐卡斯?fàn)柎髮W(xué)(Newcastle University)、東安格利亞大學(xué)(East Anglia University)。

第五篇：2009年1月高等教育自學(xué)考試中英合作金融管理專業(yè)考試

2009年1月高等教育自學(xué)考試中英合作金融管理專業(yè)考試

金融概論試題

(課程代碼0807)

（考試時(shí)間165分鐘，滿分100分）

注意事項(xiàng)：

1．試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計(jì)分。60分為及格線。

2．用圓珠筆或者鋼筆把答案按題號(hào)寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3．可使用計(jì)算器、直尺等文具。

第一部分必答題（滿分60分）

（本部分包括第一、一、二題，每題20分，共60分）

一、本題包括1-20二十個(gè)小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題目要求，把所選項(xiàng)前的字母填在括號(hào)內(nèi)。

1．首次公開發(fā)行(IPO)是指新發(fā)行：

A．股票B.銀行貸款

C．衍生工具D.股息

2．價(jià)格下降或者預(yù)期下降狀況下的金融市場(chǎng)被稱為：

A．牛市B.熊市

C．鹿市D.母牛市

3．下列哪一個(gè)國(guó)家在上個(gè)世紀(jì)90年代的大多數(shù)時(shí)候經(jīng)歷過(guò)通貨緊縮與資產(chǎn)價(jià)格下跌？

A．中國(guó)B．日本

C．新加坡D.美國(guó)

4．下列哪一項(xiàng)不是受政府管制的金融市場(chǎng)能夠帶來(lái)的好處？

A．增進(jìn)投資者利益B.防止公司共謀以削弱競(jìng)爭(zhēng)

C．增加市場(chǎng)的穩(wěn)定性D.鼓勵(lì)創(chuàng)新

5．美國(guó)金融市場(chǎng)的管理者是：

A．證券交易委員會(huì)B．國(guó)際貨幣基金組織

C．世界銀行D.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)

6．目前中國(guó)公司融資最重要的融資渠道是下列哪一項(xiàng)？

A．股票市場(chǎng)B.公司債券市場(chǎng)

C．銀行貸款D.短期票據(jù)的發(fā)行

7．在中國(guó)的股票市場(chǎng)，上升的市盈率(P/E)表示：

A．投資者缺乏信心B.對(duì)上市公司未來(lái)盈利能力有較高預(yù)期

C．人民幣不斷升值D.投資者把他們的資金轉(zhuǎn)換成銀行存款

8．下列哪一項(xiàng)是計(jì)算每股收益最基本的方法？

A．利潤(rùn)／總股數(shù)B．股票價(jià)格／總股數(shù)

C．總股數(shù)／股票價(jià)格D.總股數(shù)／利潤(rùn)

9．以外匯交易規(guī)模為標(biāo)準(zhǔn)，下列哪一個(gè)城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B.倫敦

C．紐約D.巴黎

10.以衍生工具的交易規(guī)模為標(biāo)準(zhǔn)，下列哪一個(gè)城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦

C．紐約D.東京

11.下列哪一項(xiàng)屬于衍生工具？

A．股票B．證券

C．債券D.期權(quán)

12.下列哪一項(xiàng)是對(duì)信用評(píng)估機(jī)構(gòu)職能的描述？

A．調(diào)整利率B.調(diào)整匯率

C．評(píng)估商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況D.評(píng)估借款人按期償還貸款的能力

13．下列哪一項(xiàng)包含了其它各項(xiàng)的資本類型？

A．留存資本B．股票資本

C．貸款資本D.可用資本

14．注銷壞帳是指：

A．給債務(wù)人發(fā)一封警告信B．停止新的貸款

C．從資產(chǎn)項(xiàng)目中剔除一筆債權(quán)D.請(qǐng)求法庭強(qiáng)制債務(wù)人支付債務(wù)

15.在外匯市場(chǎng)上人民幣的升值最可能導(dǎo)致：

A．中國(guó)通貨膨脹率的上升B.以外幣表示的中國(guó)出口商品價(jià)格下降

C．對(duì)中國(guó)而言進(jìn)口商品更加便宜D.中國(guó)國(guó)際收支順差上升

16.下列哪一個(gè)國(guó)家目前有最多的外匯儲(chǔ)備來(lái)支持其本國(guó)貨幣？

A．中國(guó)B.印度

C．日本D.英國(guó)

17.如果股票價(jià)格下降，下列哪一項(xiàng)將受到最不利的影響？

A．房地產(chǎn)擁有者B.政府債券的持有者

C．黃金投資者D.保險(xiǎn)公司

18.保單、免賠額、保費(fèi)、賠償金額作為技術(shù)術(shù)語(yǔ)主要用于：

A．銀行B.股票交易所

C．保險(xiǎn)公司D.政府金融部門

19.“保險(xiǎn)公司能利用其分散風(fēng)險(xiǎn)、部份或全部轉(zhuǎn)移賠償責(zé)任的一種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。”最適合用于描述下列哪一項(xiàng)？

A．人壽保險(xiǎn)B.普通保險(xiǎn)

C．再保險(xiǎn)D.自我保險(xiǎn)

20.與人壽險(xiǎn)比較，下列哪一項(xiàng)關(guān)于普通險(xiǎn)的描述是正確的？

A．普通險(xiǎn)的合同時(shí)間更長(zhǎng)B.普通險(xiǎn)覆蓋的業(yè)務(wù)范圍更窄

C．普通險(xiǎn)的賠償額更難預(yù)測(cè)D.普通險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)

仔細(xì)閱讀下列案例并回答第二、三題

中國(guó)在全球金融市場(chǎng)中的角色正在變換

多年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)吸引了巨額的外國(guó)直接投資流入，外國(guó)企業(yè)努力尋求機(jī)會(huì)參 與中國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)以分享其成果。然而在外資持續(xù)流入的同時(shí)，一個(gè)新的趨勢(shì)出現(xiàn)了，在2003年至2006年期間，中國(guó)向世界其他國(guó)家流出的直接投資增長(zhǎng)了500%以上，而同期流入的外國(guó)直接投資僅僅增長(zhǎng)了30%。雖然外國(guó)直接投資的流入額仍然是中國(guó)對(duì)外投資流出額的4倍，但中國(guó)企業(yè)向國(guó)外投資的趨勢(shì)日益明顯，而且正在加速發(fā)展。中國(guó)廣泛地參與全球金融市場(chǎng)活動(dòng)，并扮演著重要的角色。

中國(guó)對(duì)外投資出現(xiàn)了一些有趣的現(xiàn)象。許多中國(guó)公司在發(fā)展中國(guó)家投資時(shí)，它們要取得 公司的多數(shù)股權(quán)，而在富有的發(fā)達(dá)國(guó)家投資，它們滿足于獲得少數(shù)股權(quán)。特別在2005年后 美國(guó)由于政治對(duì)立的原因，阻止中國(guó)海外石油公司收購(gòu)美國(guó)尤尼科(Unocal)石油公司。另 外一個(gè)趨勢(shì)是：中國(guó)公司由直接控股外國(guó)的生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)而投資外國(guó)的金融中介公司。如：2007 年中國(guó)開發(fā)銀行收購(gòu)巴克萊銀行（英國(guó)的一家大銀行）3%的股權(quán)，中國(guó)工商銀行收購(gòu)了非洲最大的銀行集團(tuán)——標(biāo)準(zhǔn)銀行20%的股權(quán)。

然而不僅是中國(guó)的公司開始進(jìn)行對(duì)外投資，在2007年中國(guó)政府也仿效其他幾個(gè)國(guó)家的 做法，設(shè)立了中國(guó)投資公司(CIC)作為主權(quán)財(cái)富基金，從中國(guó)官方外匯儲(chǔ)備中撥付2000億 美元給該公司開展對(duì)外國(guó)公司和金融市場(chǎng)的投資。隨后中國(guó)投資公司買入了美國(guó)黑石公司30億美元的股權(quán)，黑石公司是美國(guó)一家大型的、比較隱蔽的私人持股公司。

原先包括布什在內(nèi)的許多政治領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)于外國(guó)主權(quán)財(cái)富基金在他們國(guó)家的投資活動(dòng)表 現(xiàn)出疑慮甚至是敵意，但是在2008年1月，當(dāng)人們對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)和銀行體系的信心大幅下降 時(shí)，三家主權(quán)財(cái)富基金對(duì)美國(guó)兩家最大的投資銀行——花旗集團(tuán)和美林證券公司投資210億美元的報(bào)價(jià)卻受到了美國(guó)政府和華爾街的熱烈歡迎。

二、本題包括21-24四個(gè)小題，共20分。

21.指出并解釋目前許多中國(guó)公司增加對(duì)外投資的四種原因。（8分）

22.指出擁有多數(shù)股權(quán)和擁有少數(shù)股權(quán)兩者在含義上的區(qū)別，你認(rèn)為擁有一家公司“多數(shù)股權(quán)”或“少數(shù)股權(quán)”各有何利弊。（4分）

23.中國(guó)官方外匯儲(chǔ)備由哪些資產(chǎn)構(gòu)成？持有外匯儲(chǔ)備的通常目的是什么？（4分）

24.指出兩個(gè)理由說(shuō)明為什么許多政治領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)國(guó)外主權(quán)財(cái)富基金在他們國(guó)家的投資活動(dòng)表現(xiàn)出疑慮甚至敵意？（4分）

三、本題包括25-26兩個(gè)小題，共20分。

25.簡(jiǎn)述外國(guó)直接投資進(jìn)入中國(guó)和中國(guó)對(duì)外直接投資分別對(duì)中國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目產(chǎn)生的短期和長(zhǎng)期影響。（12分）

26.簡(jiǎn)述外國(guó)直接投資進(jìn)入中國(guó)和中國(guó)對(duì)外直接投資分別對(duì)人民幣匯率產(chǎn)生的短期和長(zhǎng)期影響。（8分）

第二部分選答題（滿分40分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請(qǐng)任選兩題回答，不得多選，多選者 只按選答的前兩題計(jì)分。）

四、本題包括27-個(gè)小題，共20分。

27.指出中央銀行的五種職能，并以中國(guó)人民銀行為例說(shuō)明每種職能對(duì)金融市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)

健康穩(wěn)定發(fā)展的作用。(20分)

五、本題包括28-30三個(gè)小題，共20分。

28.解釋什么是國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)。（4分）

29.定義零售貨幣市場(chǎng)和批發(fā)貨幣市場(chǎng)，并區(qū)分這兩個(gè)市場(chǎng)的主要參與者和貨幣存貸的不同形式。(14分)

30.為什么中央銀行需要謹(jǐn)慎監(jiān)管國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)？（2分）

六、本題包括31-32兩個(gè)小題，共20分。

31.指出并解釋股票市場(chǎng)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用。（12分）

32.指出所有股票交易所都須接受嚴(yán)格管制的四個(gè)原因。（8分）

七、本題包括33-35三個(gè)小題，共20分。

33.解釋什么是衍生產(chǎn)品。（4分）

34.指出并解釋兩種基本的衍生產(chǎn)品類型，各舉一例。（8分）

35.當(dāng)前國(guó)際金融市場(chǎng)上衍生產(chǎn)品的交易量快速增加，指出并評(píng)估其帶來(lái)的兩個(gè)有利影響和兩個(gè)不利影響。（8分）