第一篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)

計劃書

二0一五年十二月

目

錄

一、前言

二、公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)

三、公司初期目標

四、公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合

五、公司業(yè)務(wù)運作流程

六、公司業(yè)務(wù)盈利點

七、公司在該地區(qū)市場優(yōu)勢

八、公司組織構(gòu)架

九、公司起步半年預算支出明細表

十、公司半年預算收入明細表

十一、經(jīng)營風險控制

前言：

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，全民投資理財意識逐步增強，眾多投資理財產(chǎn)品的推出帶動個人投資理財業(yè)務(wù)的興起，金融投資行業(yè)正以每年超過43.5%的增長率為基礎(chǔ)帶給各金融投資機構(gòu)豐厚的收益，投資理財品種多元化和金融創(chuàng)新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應(yīng)接不暇，因國內(nèi)投資者投資經(jīng)驗不足,風險防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業(yè)的投資咨詢管理機構(gòu)，為投資咨詢公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證，適時成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)：

作為新興中國現(xiàn)貨和股權(quán)市場的新銳力量，我們以“專業(yè)高效誠信共贏”為信念，與高速發(fā)展的中國現(xiàn)貨市場同成長，公司立足成為地區(qū)乃至全國最優(yōu)秀的投資機構(gòu)，以完善的企業(yè)管理制度、人力資源儲備、客服管理系統(tǒng)及一種可持續(xù)性的企業(yè)文化氛圍，造就該地區(qū)最具影響力知名品牌效應(yīng)，將現(xiàn)貨業(yè)務(wù)發(fā)展成為該地區(qū)最值得信賴的投資咨詢機構(gòu)。公司初期經(jīng)營業(yè)務(wù)： ? 現(xiàn)貨投資理財業(yè)務(wù)的推廣 ? 股權(quán)和郵幣卡投資咨詢服務(wù) ? 國際黃金和國內(nèi)股指投資管理 公司初期目標：

一、以公司發(fā)展定位建立企業(yè)文化。

二、綜合企業(yè)文化宗旨制定企業(yè)管理制度。

三、建設(shè)公司人力資源整合培訓方案。

四、建立完善的客服系統(tǒng)

五、在公司員工3-6個月內(nèi)每人擁有15人以上的客戶或開戶資金達到200萬人民幣，以現(xiàn)有客戶為基礎(chǔ)通過不斷完善的服務(wù)，提高確立公司品牌地位，輻射優(yōu)質(zhì)潛在客戶群體。

六、把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的激情，嚴格的自律，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值最大化和公司回報最優(yōu)化。

公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合：

公司主推業(yè)務(wù)以現(xiàn)貨投資和股權(quán)為主，在目前股市、基金低迷的環(huán)境中，現(xiàn)貨和股權(quán)投資獨樹一幟，自2008年以來天津貴金屬現(xiàn)貨交易所上市使之成為當年金融市場上最亮的明星，投資者想不關(guān)注都難，現(xiàn)貨此番耀眼的追捧無疑給諸多投資者帶來興奮，附著政府及經(jīng)濟學家的呼吁，投資者對于參與現(xiàn)貨投資的熱情也不斷高漲，此時公司主推的現(xiàn)貨投資斷定會吸引部分投資者的青睞，一舉立足市場地位為公司未來發(fā)展定下完美格局。公司業(yè)務(wù)運作流程：

公司業(yè)務(wù)模式和盈利點：

1、業(yè)務(wù)模式網(wǎng)絡(luò)直播間和微信電話二合一模式

2、公司收益主要來源于投資品種交易手續(xù)費的返傭，（以原油1000桶為例：每手交易凈傭金在650元左右。

3、與交易所會員單位合作分紅。

公司組織構(gòu)架：

公司起步資金明細表：

公司注冊資金100萬，開辦費：辦公租金60每平米×300㎡×6月=10.8萬，裝修及辦公桌椅一次投入約5萬，辦公電腦30臺約5.4萬元，打印機、傳真機、電話機約5000元，半年光纖上網(wǎng)、半年電話通訊費、辦公耗材約2萬元，員工住宿費3500*4套*6個月=8.4萬

小計：10.8萬+5萬+5.4萬+5000+2萬+8.4萬=32.1萬元。

員工薪資：投資經(jīng)理3000/月×3名×6月=5.4萬元，投資顧問2200*30名×6月=39.6萬元，前臺會計（兼文職）3500/月×6月=2.1萬元。小計：5.4萬+39.6萬+2.1萬=47.1萬。

半年支出總計：32.1萬+47.1萬=79.2萬元

公司半年預算收入明細表： 按半年每人開戶15人或資金達到200萬，按正常標準每帳戶月平均交易不低于80手，則：15(帳戶)×80（月交易手數(shù)）×600（公司凈利潤）×6（月）=72萬元（凈收益）

小計：72萬*30人=2160萬元

經(jīng)營風險控制：

公司經(jīng)營的最大成本是經(jīng)營場地租金和員工工資支出，相比其他行業(yè)，沒有原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經(jīng)營上的最大風險應(yīng)該是“經(jīng)驗的風險”。了解本行業(yè)的運作規(guī)律，經(jīng)營的成功概率是非常高的。以下數(shù)據(jù)略可做參考：

? 中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)表明，雖然2008年A股市場經(jīng)歷了大幅振蕩，股指下跌近70％，但仍有近九成券商經(jīng)營繼續(xù)保持盈利狀態(tài)。107家證券公司全年實現(xiàn)收入1251億元，其中經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入為882億元

? 2009年一季度，9家上市券商公司共計實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤38.21億元人民幣。

? 中國期貨業(yè)協(xié)會權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2004年期貨全行業(yè)盈利總額僅為2000萬元，平均每家公司的凈利潤約11萬元。盈利少的原因與當年固定資產(chǎn)投入巨大有關(guān)。隨后三年，期貨市場迎來了轉(zhuǎn)折性的機遇，每年的交易量同比增幅分別達到6%、39.22%和62%。另據(jù)統(tǒng)計，07年上海地區(qū)期貨公司盈利達1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達到了3333.17萬手。? 現(xiàn)貨交易每手的手續(xù)費約為期貨的3-5倍；

以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預見，現(xiàn)貨投資市場值得期待！讓我們攜手共進、合作共贏，譜寫現(xiàn)貨股權(quán)事業(yè)的宏偉篇章！

第二篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)計劃書

擬創(chuàng)辦的公司名稱：XX投資咨詢有限公司

經(jīng)營地址：上海陸家嘴附近，金融中心

聯(lián)系人：施偉

聯(lián)系電話：***

電子郵箱：64537750@qq.com

QQ:64537750

時間：2011年11 月11日

目錄：

第一部分：前言………………………………………第X頁 第二部分：公司定位…………………………………第X頁 第三部分：組織結(jié)構(gòu)…………………………………第X頁 第四部分：投資和利潤分析…………………………第X頁 第五部分：營銷策略…………………………………第X頁 第六部分：風險防范…………………………………第X頁 第七部分：發(fā)展前景…………………………………第X頁

第一部分：前言

2002年中國金融業(yè)又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應(yīng)對經(jīng)濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過50%的增長率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

第二部分：公司定位和公司經(jīng)營理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財?shù)臓I運機構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機構(gòu)。投資公司的初期目標是在公司經(jīng)營的最初10-12個月內(nèi)在上海市場上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會，回報于股東”，“精誠團結(jié)，專業(yè)投行”，“個性投顧，價值服務(wù)”。把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。

第三部分：公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負責與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運作的需要進行宏觀經(jīng)濟形勢、相關(guān)經(jīng)濟金融政策、證券市場及相關(guān)市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負責客戶資產(chǎn)的管理和運營，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀人組成，每個經(jīng)紀人分別負責幾個指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運作，并對其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產(chǎn)的運作進度狀況。

4、財務(wù)部。負責公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務(wù)分類報表，為總裁經(jīng)營決策提供財務(wù)手段支持

5、綜合部。負責客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負責內(nèi)部審計工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時化解管理人的潛在金融風險，公司日常后勤保障服務(wù) 第四部分：投資和利潤分析：

成本預計：90萬左右

1.開辦費：根據(jù)實際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場的面積需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金約120元每平米×400×6＝29萬左右。

辦公環(huán)境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約20萬元。辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備8臺約2萬元；

筆記本電腦1臺約0.4萬元；

打印機、傳真機、復印機需1萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元； 小計：29+20+2+0.4+1+2=54.4萬元。

2.投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負責他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有60名，每個客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費用預計1300元/月。另外每人每月還需要400元的通訊費。另管理層，行政，2萬小計(1300+400)x 60+2=12.2萬

3.公司初期運作階段運籌資金：20萬

總計：54.4+12.2+20=86.6萬 公司利潤分析：

黃金，外匯交易以手‘為’交易單位

首先預計一下公司月支出，房租電物業(yè)5萬，人員工資12.2萬，其他開支約0.8萬。

合計：5+12.2+0.8=18萬

在分析一下利潤：客戶交易一手公司凈利潤約50美金，前期公司以10萬美金業(yè)績起步，客戶正常交易10萬美金每月可以做500手。500*50=25000美金.按照現(xiàn)在人民幣匯率2.5萬美金相當于16萬人民幣。3個月后公司成熟化每月業(yè)績約在40萬美金以上，正常交易50萬美金每月交易2000手,利潤10萬美金相當于人民幣63萬，扣除當月開支18萬。

合計63-18=45萬

隨著展業(yè)人員的成交能力提升，隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，業(yè)績增長，交易單量也會逐步增加。

第五部分：營銷策略

關(guān)于開發(fā)客戶，公司會定期邀請一些財金媒體知名人物前來演講，定期實行贈金活動！來吸引投資者前來開戶!第六部分：風險防范

由于外盤目前在國內(nèi)還不屬于合法但也不違法，行事方便莫要過于高調(diào)，但可以同時申請為天通金代理商，因為目前國內(nèi)炒黃金市場，天通金是最合法的?？梢岳眠@塊高調(diào)行事！客戶投資的資金如果損失達到30%50%70%都要讓管理部及時提醒客戶的資金狀況，以及安撫建議等等。

第七部分：發(fā)展前景

利用目前外盤市場的漏斗，大力開發(fā)客戶，賺取更多利潤，全力發(fā)展分公司，帶市場出現(xiàn)衰竭，立刻轉(zhuǎn)換為內(nèi)盤天通金，雖然內(nèi)盤利益相對要少一些，但那時我們已有大量成熟客戶作為長久發(fā)展。同時發(fā)掘其他金融市場！

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經(jīng)理人領(lǐng)導下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風險可以控制，其收入可以實行，是企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進入國內(nèi)資本市場的最佳選擇。

第三篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資公司商業(yè)計劃書費用成本 50萬

前言

2002年中國金融業(yè)又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應(yīng)對經(jīng)濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過30%的增長率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

公司定位和公司經(jīng)營理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財?shù)臓I運機構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機構(gòu)。投資公司的初期目標是在公司經(jīng)營的最初10-12個月內(nèi)在湖南市場上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會，回報于股東”，“精誠團結(jié)，專業(yè)投行”，“個性投顧，價值服務(wù)”。把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。

投資公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖

1．委托投資理財管理業(yè)務(wù)

投資公司委托投資理財管理運作模式

投資公司委托投資理財管理發(fā)展趨勢今后一個時期，國內(nèi)投資公司投資理財業(yè)務(wù)發(fā)展主要具有以下一些特點：

（一）資本市場繁榮將促進委托理財業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展

從資金來源看，經(jīng)過20年的改革開放之后，我國有大量的社會財富在尋求保值增值的機會，其中，中國的儲蓄率占GDP的比例在35％到40％之間，這些資源一定會尋找多元化的投資渠道；從資金需求看，企業(yè)融資，不管是股權(quán)融資還是債權(quán)融資，都有巨大的市場需求；另外，過多的儲蓄使商業(yè)銀行壓力過重，甚至有可能產(chǎn)生比例較高的不良資產(chǎn)，因此追求融資渠道的多元化和適當正常的比例關(guān)系，是國民經(jīng)濟健康持續(xù)發(fā)展的一項重要任務(wù)，也是一個國家經(jīng)濟安全和防范風險的一個重要內(nèi)容。這些因素決定了中國資本市場今后一定會有巨大發(fā)展，同時也會促進投資公司受托投資管理等資本市場服務(wù)業(yè)的迅速發(fā)展。

（二）入世為投資公司委托理財帶來的機遇大于挑戰(zhàn)加入

WTO后，國內(nèi)投資公司將在同一“舞臺”上與海外同行展開競爭，國內(nèi)投資公司與海外同行的差距在委托理財方面主要表現(xiàn)為：首先，國內(nèi)投資公司委托理財規(guī)模普遍較小。其次，國內(nèi)投資公司的委托理財業(yè)務(wù)單一，產(chǎn)品差異化程度小，缺乏創(chuàng)新，尚缺乏運作股指期貨等金融衍生工具的經(jīng)驗。第三，風險管理能力偏弱，內(nèi)部控制體系尚不健全。

當然，入世在帶來眾多挑戰(zhàn)的同時，也為國內(nèi)投資公司委托理財帶來了前所未有的發(fā)展機遇。這是因為加入WTO后，國內(nèi)投資公司經(jīng)過新一輪兼并，重組之后，無論在規(guī)模、專業(yè)化經(jīng)營或是風險管理能力上均會得到極大的提高。另外，加入WTO后，國內(nèi)投資公司將會面臨拓展委托理財業(yè)務(wù)的大好機遇。具體表現(xiàn)在：國內(nèi)資本市場的國際化步伐加快；國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品市場將得到發(fā)展；作為國內(nèi)證券市場基石的國內(nèi)企業(yè)，將面臨機制、體制以及管理模式等方面的改變；雖然加入WTO會對中國的一些產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生沖擊，但從長期來看將促使國內(nèi)企業(yè)管理水平、技術(shù)水平和總體競爭的提高，從而必將提高中國上市公司的總體質(zhì)量；合資合作外資企業(yè)的發(fā)行上市或兼并重組上市，也將為委托理財提供新的投資機會。

（三）金融創(chuàng)新將為受托理財業(yè)務(wù)注入新鮮活力今后一個時期，我國證券市場金融創(chuàng)新步伐將會明顯加快。隨著指數(shù)期貨、股票期貨、期權(quán)等衍生產(chǎn)品及做空避險工具的推出，投資公司受托理財?shù)耐顿Y品種將會不斷增加，投資組合的選擇將有更大的回旋余地，委托理財?shù)氖袌鲲L險將會逐步降低。另外，隨著投資品種的增多和市場化進程的加快，我國證券市場將會由以散戶為主的投機市場逐步過渡到以機構(gòu)投資者隊伍為主體的證券投資時代。大規(guī)模的委托理財不僅成為可能，而且會是不久以后的現(xiàn)實。

投資理財管理業(yè)務(wù)的一般運作程序如下：

（1）審查客戶申請，要求其提供相應(yīng)的文件，并結(jié)合有關(guān)的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個人，也可以是機構(gòu)。

（2）簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議。協(xié)議中將對委托資金的數(shù)額、委托期限、收益分配、雙方權(quán)利義務(wù)等做出具體規(guī)定。

（3）管理運作。在客戶資金到位后，便可開始運作。操作中應(yīng)做到專戶管理、單獨核算，不得挪用客戶資金，不得騙取客戶收益。同時還應(yīng)遵守法律上的有關(guān)限制，防范投資風險。

（4）返還本金及收益。委托期滿后，按照資產(chǎn)委托管理協(xié)議要求，在扣除受托人應(yīng)得管理費和報酬后，將本金和收益返還委托。

投資公司產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)

投資公司產(chǎn)權(quán)交易模式

目標企業(yè)：

目標企業(yè)必須是股份制改制完成的企業(yè)。

目標企業(yè)必須符合準上市公司的基本條件。

投資公司：

投資公司必須是目標企業(yè)的股東，合法持有目標企業(yè)股份，才能合法進行產(chǎn)權(quán)交易流程。

投資公司同投資者簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，負責辦理目標企業(yè)股票蓋章、過戶、填寫股碼卡、身份證、圖章、相關(guān)過戶手續(xù)。

產(chǎn)權(quán)交易中心或產(chǎn)權(quán)交易所：

產(chǎn)權(quán)交易中心在交易流程中，負責目標企業(yè)的股權(quán)真實性，辦理相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和過戶手續(xù)。是提供交易認證和過戶服務(wù)的商業(yè)伙伴。

產(chǎn)權(quán)交易中心同投資公司簽訂股權(quán)委托合約。

產(chǎn)權(quán)交易中心與投資人簽屬股權(quán)委托受讓代理協(xié)議書。

中介分銷機構(gòu)：

中介分銷機構(gòu)具有銷售渠道和銷售模式，可以大量銷售股權(quán)。這個部分一般由我投資公司經(jīng)紀人來承擔角色。

投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)

投資顧問服務(wù)模式

客戶服務(wù)部：

通過對客戶服務(wù)部的服務(wù)人員進行專業(yè)行銷培訓，加上管理團隊所引進海外先進營銷觀念，建立強大的咨詢會員網(wǎng)絡(luò)，提升銷售業(yè)績。

投資顧問業(yè)務(wù)的商業(yè)模式：

通過投資公司的策劃，包裝等級分明的咨詢分析師、講師團，使客戶資產(chǎn)保值增值同時，收取不同價格的服務(wù)費，為投資公司提供持續(xù)現(xiàn)金流的操作模式。

投資公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品營銷

產(chǎn)品介紹：

1、有償投資咨詢服務(wù)：

自然人客戶主要以（電話、邀請來訪）客服行銷為手段，以資管服務(wù)為提升，按投資者的資產(chǎn)規(guī)模收取咨詢服務(wù)費。

小客戶：資產(chǎn)規(guī)模在10萬以下：3000元/半年——5000元/半年

中客戶：資產(chǎn)規(guī)模在20萬—30萬之間：10000元/半年—15000元/半年

大客戶：資產(chǎn)規(guī)模在50萬元以上：25000元/半年

法人客戶管理咨詢服務(wù)

企業(yè)股份制改制顧問服務(wù)

企業(yè)財務(wù)顧問報告、企業(yè)管理咨詢服務(wù)

企業(yè)并購計劃組織實施指導服務(wù)

企業(yè)股權(quán)設(shè)計及戰(zhàn)略投資者引進

企業(yè)融資財經(jīng)公關(guān)

2、大宗股權(quán)交易解決方案：

目的：針對擁有股權(quán)的目標股份制企業(yè)，需要融資解決自身的發(fā)展問題，他們可將其股權(quán)設(shè)立和戰(zhàn)略投資者引進委托我們?nèi)珯?quán)操作。操作設(shè)計：投資公司對目標股份制企業(yè)進行包裝、項目運作，通過產(chǎn)權(quán)交易中心進行路演，讓缺乏一級市場投資渠道的客戶，通過我們專業(yè)化的投資操作，認可和投資目標企業(yè)的股權(quán)，為目標企業(yè)和投資公司部分股權(quán)退出謀取盡可能大資本溢值。

3、風險因素及解決方法；

咨詢資格引發(fā)的經(jīng)營風險：

由于無咨詢資格和超范圍咨詢可能會引起監(jiān)管風險。

解決的辦法：

1、引進持牌咨詢師。

2、通過投資建議報告，不直接指導操作。

顧問業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶虧損風險：

解決的辦法：

1、建立相應(yīng)的分析研究和信息取得渠道。

2、對客戶進行定期投資分析培訓。

3、組織溝通交流會的形式輸導疑惑和緩合矛盾沖突。

產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)隱藏的風險：

由于目標企業(yè)自身經(jīng)營不善導致的經(jīng)營風險，可能會引發(fā)投資公司營運風險。

解決的辦法：

1、嚴格選擇目標企業(yè)。

2、與目標企業(yè)簽定相關(guān)賠償、調(diào)解合同。

公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負責與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運作的需要進行宏觀經(jīng)濟形勢、相關(guān)經(jīng)濟金融政策、證券市場及相關(guān)市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負責客戶資產(chǎn)的管理和運營，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀人組成，每個經(jīng)紀人分別負責幾個指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運作，并對其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產(chǎn)的運作進度狀況。

4、財務(wù)部。負責公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務(wù)分類報表，為總裁經(jīng)營決策提供財務(wù)手段支持

5、綜合部。負責客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負責內(nèi)部審計工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時化解管理人的潛在金融風險，公司日常后勤保障服務(wù)。

管理報酬和權(quán)益

總經(jīng)理：薪酬標準為：8000元/月；

部門經(jīng)理：薪酬標準為：2500元/月；

以上薪酬標準均以上海同等投資公司的薪酬待遇為參考標準，希望經(jīng)董事會討論后批準執(zhí)行。其他員工工資標準由管理層與擬聘用員工協(xié)商報董事會或授權(quán)人批準執(zhí)行。

由于第一年屬于公司初創(chuàng)階段，管理團隊暫不行使30%的期 權(quán)制度，建議將30%的期權(quán)轉(zhuǎn)為年終30%分紅的權(quán)力。第二年正式執(zhí)行30%的期權(quán)規(guī)定，并確定期權(quán)行使時間和價格。

董事會授權(quán)總裁執(zhí)行董事會權(quán)力，總裁授權(quán)執(zhí)行總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應(yīng)的業(yè)務(wù)開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權(quán)力。

第一年董事會的考核標準應(yīng)以管理團隊當年經(jīng)營業(yè)務(wù)水平能否持平為標準，若不是因為業(yè)績原因，而是其他原因辭退管理團隊成員，公司董事會應(yīng)給予半年的薪酬賠償。若當年產(chǎn)業(yè)盈利，公司董事會應(yīng)給予管理團隊獎金，資金比例應(yīng)不低于收入的5%，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。其他股東權(quán)利和限制

提議召開董事會的權(quán)力，按董事會通過的分紅決議行使取得分紅的權(quán)力，資本類投資或引進新股東單位及增發(fā)，配股等決策建議權(quán)力。其他股東不介入日常經(jīng)營管理，不得從事與公司相同業(yè)務(wù)，但可以投資控股參股其他投資公司。

備注

董事會在聘用期或約定績效考核期授與管理團隊30%的期權(quán)，并確定期權(quán)行使時間和價格。聘用及其他協(xié)議由董事會決議執(zhí)行。

獎金由收入完成計劃執(zhí)行考核后，由董事會決定提出比例，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。年收入和費用的預測

費用明細表：

開辦費：

場地租金：根據(jù)實際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場的面積需要200平方米左右，年租金約50元每平米×200×12＝12萬。

辦公環(huán)境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約10萬元。

辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備12臺約6萬元；

筆記本電腦2臺約3.5萬元；

投影儀一臺2萬元；

打印機、傳真機、復印機需1.5萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元；

電腦耗材每月1000元×12=1.2萬元/年；

小計：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2萬元。

行政管理費用：（同等上海投資公司標準）

總 經(jīng) 理：8000元/月；

部門經(jīng)理兩名：2500元/月×2=5000元/月；

執(zhí)牌分析師兩名：2500元/月×2=5000元/月；

咨詢研究員兩名：1500元/月×2=3000元/月；

小計： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。

投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負責他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有20名，每個客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費用預計700元/月。另外每個月還需要3000元的通訊費。

小計700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。

產(chǎn)權(quán)交易經(jīng)營費用：

人員開支：

專案研究人員一名：1500元/月，專案市場營銷員一名：800元/月×3=2400元/月；

企業(yè)/產(chǎn)業(yè)管理咨詢顧問：（特殊人才薪資待定）

財務(wù)研究員一名：2000元/月。

營運費用：

為拓展業(yè)務(wù)需要在全國尋找優(yōu)質(zhì)的目標企業(yè)，產(chǎn)權(quán)交易部門的每個成員要經(jīng)常性的出差，所以每月差旅費5000元。

銷售費用：

目前產(chǎn)權(quán)最大的購買群體在滬浙一帶，所以每月產(chǎn)權(quán)交易的銷售費用預計為20000元/月。小計：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。

總計：12萬+26.2萬+37.2萬+20.4萬+37.08萬=132.88萬元。

備注：由于未計入業(yè)務(wù)拓展的廣告宣傳費和部分特殊人才的引進費用預計總計數(shù)應(yīng)相應(yīng)增加。由于資產(chǎn)管理及委托理財業(yè)務(wù)的資金目前難以確定，所以相關(guān)費用也難以確定，所以總計費用預計相應(yīng)會增加。

由于未考慮到相應(yīng)辦公場地租的其他如劃撥、分拆、合作、合營等分攤方式，總計費用有望向下調(diào)整15%的幅度。

年收入明細表

資產(chǎn)管理：

第一年：資產(chǎn)管理收入或委托理財收入是以所接受或委托的資金規(guī)模為基礎(chǔ)。假設(shè)運作接受1000萬資金運作，按目前中國證券市場年增長率為10%的增長幅度，則年收入為：1000萬×10%=100萬。

第二年和第三年：隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，所委托的資金增長規(guī)模每年不應(yīng)低于15%，預計第二年和第三年的年收入按15%的復利增長。

投資顧問業(yè)務(wù)收入：

根據(jù)投資顧問收費標準、按客戶等級從大到小平均計算收費，作出以下贏利預測：

第一年：初期一個月發(fā)展40名客戶基量（加權(quán)平均）繳納會費5000元，扣除1000元的設(shè)備費（聯(lián)系用通訊設(shè)備），預計年收入40×4000×12=192萬元。

第二年：隨著展業(yè)人員的成交能力提升，每年按第一年每月成并客戶50%的幅度增長，則第二年預計收入80×4000×12=384萬元。

法人客戶管理咨詢服務(wù)：

第一年預計可以完成三個項目應(yīng)產(chǎn)生30萬的收入。

產(chǎn)權(quán)交易收入：

第一年：初期第一個項目周期為六個月組建形成大客戶網(wǎng)絡(luò)進行的一級半市場的產(chǎn)權(quán)股權(quán)推廣，第一年預計作兩家企業(yè)的股權(quán)在融資項目，成交200萬股，溢價0.25元的贏利應(yīng)有50萬以上的收入；

第一年收入總計：100萬+192萬+30萬+50萬=322萬元。

第一年凈利潤總計：322－132.88＝189.12萬元

備注：當年可分配收入約為凈利潤除去20％的風險準備、資本公積，50％的稅賦負擔和資本利得，余下的30%作為管理團隊的期權(quán)分紅是可行的。

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經(jīng)理人領(lǐng)導下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風險可以控制，其收入可以實行，是企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進入國內(nèi)資本市場的最佳選擇。

第四篇：投資商業(yè)計劃書格式

投資商業(yè)計劃書格式

本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書………

項目經(jīng)理簽字：

接收日期：年月日

商業(yè)計劃書

(編制參考)

項目名稱

項目單位

地址

電話

傳真

電子郵件

聯(lián)系人

[公司名稱]

[日期]

目錄

行概要

說明：執(zhí)行概要盡量控制在23頁紙內(nèi)完成。

[摘要內(nèi)容參考]

1、公司基本情況(公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。)

2、主要管理者情況(姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。)

3、產(chǎn)品/服務(wù)描述(產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。)

4、研究與開發(fā)(已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。)

5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)

8、管理(機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。)

9、中小企業(yè)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)

10、財務(wù)預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。)

11、風險控制(項目實施可能出現(xiàn)的風險及擬采取的控制措施。)

第五篇：如何寫商業(yè)投資計劃書

每個創(chuàng)業(yè)者都希望找到自己的伯樂，如何建立溝通在這時顯得尤為重要．小博拜讀了天使投資基金、奇虎董事長周鴻祎的博客，其中有關(guān)于投資人對投資計劃書的看法，轉(zhuǎn)載過來希望為那些走在創(chuàng)業(yè)道路上的朋友提供些幫助

如何與風險投資商打交道——做一份投資計劃術(shù)

有些人希望直接和風險投資商面談，除非你個人很有背景、有經(jīng)驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風險投資商還是希望先看到文字資料。既然想拿到風險投資商的錢，遵守投資商的規(guī)則就成為一個前提。

一份好的投資計劃書，不僅有助于將創(chuàng)業(yè)者頭腦中的創(chuàng)意、想法邏輯化、結(jié)構(gòu)化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的“敲門磚”。

不超過10頁ppt的投資計劃書

投資計劃書是使投資商了解創(chuàng)業(yè)計劃的工具，也是創(chuàng)業(yè)者在策劃一個新創(chuàng)事業(yè)時應(yīng)有的思維邏輯，進一步，它應(yīng)被落實為創(chuàng)業(yè)者的行動綱領(lǐng)。在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到“點兒”上。在我看來，一份10頁以內(nèi)的ppt足夠了，它應(yīng)該包括下面幾部分——

產(chǎn)品描繪

這部分是最重要的，用來開宗明義：你做了一個什么產(chǎn)品，它解決什么問題？

很多產(chǎn)品都只解決一個問題。在投資計劃書中，只需選擇產(chǎn)品的核心特點和優(yōu)勢，把它寫清楚。其中的具體內(nèi)容可以包括：產(chǎn)品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。

其中關(guān)鍵在于產(chǎn)品的客戶價值。比如，網(wǎng)絡(luò)搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。用戶將從產(chǎn)品中獲得什么價值才是產(chǎn)品存在的基礎(chǔ)。

商業(yè)前景

也許創(chuàng)業(yè)者在定義一個產(chǎn)品的時候，還不知道這個產(chǎn)品將如何掙錢，不過這沒關(guān)系。你只需證明這個產(chǎn)品“有用”，每個人都有可能使用就好了。

投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產(chǎn)品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業(yè)經(jīng)驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。在投資決策階段，對于產(chǎn)品的商業(yè)前景所需要考慮的，是產(chǎn)品的客戶價值是否足以拉動更大規(guī)模的人群去使用的問題。

競爭對手描述

你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。他們和你的業(yè)務(wù)模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優(yōu)勢、劣勢？這決定了創(chuàng)業(yè)的環(huán)境和成長的可能性，是預測創(chuàng)業(yè)能否取得成功的重要指標。

團隊

介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。

在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍圖，更關(guān)鍵的在于去證明創(chuàng)業(yè)者可以把事情做成功。

投資計劃書常犯的錯誤

創(chuàng)業(yè)者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優(yōu)勢，其實這是不可能的，反而會引發(fā)投資人的置疑。

產(chǎn)品成靈丹妙藥

有人總擔心自己的產(chǎn)品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產(chǎn)品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產(chǎn)品的核心特點和優(yōu)勢，使人印象不深。

不談產(chǎn)品談意義

復雜、籠統(tǒng)和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。有的人上來就談自己產(chǎn)品的社會意義，談產(chǎn)業(yè)發(fā)展，談國際國內(nèi)形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。創(chuàng)業(yè)者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。

惟我獨尊坐井觀天

在展現(xiàn)產(chǎn)品的優(yōu)勢和前景時，對于“首創(chuàng)”、“獨創(chuàng)”一類的說法一定要非常謹慎。創(chuàng)業(yè)者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創(chuàng)業(yè)者對這個產(chǎn)業(yè)、對其想要進入的行業(yè)有所了解。畢竟在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，創(chuàng)業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。輕易就說自己的產(chǎn)品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個行業(yè)太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。創(chuàng)業(yè)者可以放心的是，產(chǎn)品是否首創(chuàng)或獨創(chuàng)，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。

在規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略的時候，實際上還要寫一份商業(yè)計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進一步規(guī)劃產(chǎn)品。除了在投資計劃階段已經(jīng)考慮過的如“這個產(chǎn)品解決什么問題”、“給用戶創(chuàng)造什么價值”而外，商業(yè)計劃書還將進一步考慮和規(guī)劃：會有什么樣的用戶會去用這個產(chǎn)品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢，如何與競爭對手競爭。你會發(fā)現(xiàn)，寫商業(yè)計劃書是貫穿在整個企業(yè)生命周期里面的一個概念。