第一篇：投資咨詢公司稅收政策

增值稅按照一般納稅人營改增稅率6%繳納

營業(yè)稅按營業(yè)收入5%繳納；

城建稅按繳納的營業(yè)稅7%繳納；

教育費附加按繳納的營業(yè)稅3%繳納；

地方教育費附加按繳納的營業(yè)稅繳納2%；

所得稅按照25%繳納

──蘇地稅發(fā)〔2005〕156號江蘇省地方稅務(wù)局貫徹《省委、省政府〈關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的實施綱要〉〈關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的若干政策〉》的實施意見

國家及省認(rèn)定的高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心、大學(xué)生科技園、留學(xué)生創(chuàng)業(yè)園等科技企業(yè)孵化器，自認(rèn)定之日起，暫免征營業(yè)稅、所得稅、房產(chǎn)稅和城鎮(zhèn)土地使用稅。（但對上述科技企業(yè)孵化器從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)等屬于備案類的減免稅事項按備案類減免稅辦理相關(guān)手續(xù)，不再按報批類減免稅辦理。）

──蘇國稅發(fā)〔2006〕107號江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實《省政府關(guān)于鼓勵和促進科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知》的實施細(xì)則

7、國家及省認(rèn)定的高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心、大學(xué)科技園、軟件園、留學(xué)生創(chuàng)業(yè)園等科技企業(yè)孵化器，自認(rèn)定之日起，暫免征營業(yè)稅、房產(chǎn)稅和城鎮(zhèn)土地使用稅。

9、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)從事國家需要重點扶持和鼓勵的創(chuàng)業(yè)投資，可以按投資額的一定比例抵扣應(yīng)納稅所得額。

（注：《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》第三十一條）

10、企業(yè)所得稅法第三十一條所稱抵扣應(yīng)納稅所得額，是指創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上的，可以按照其投資額的70%在股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額；當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

（注：《中華人民共和國企業(yè)所得稅法實施條例》第九十七條）

外國企業(yè)或外籍個人從境外向境內(nèi)單位或個人轉(zhuǎn)讓技術(shù)或提供技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)免征營業(yè)稅。

除外國企業(yè)、外籍個人以外的納稅人從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)免征營業(yè)稅。

（四）符合條件的技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得

符合條件的技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得免征、減征企業(yè)所得稅，是指一個納稅年度內(nèi)，居民企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得不超過500萬元的部分，免征企業(yè)所得稅；超過500萬元的部分，減半征收企業(yè)所得稅。

（《企業(yè)所得稅法》第二十七條、條例第九十條）

創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上的，可以按照其投資額的70%在股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額；當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

（《企業(yè)所得稅法》第三十一條、條例第九十七條）

企業(yè)的固定資產(chǎn)由于技術(shù)進步等原因，確需加速折舊的，可以縮短折舊年限或者采取加速折舊的方法?？梢圆扇】s短折舊年限或者采取加速折舊的方法的固定資產(chǎn)，包括：

（一）由于技術(shù)進步，產(chǎn)品更新?lián)Q代較快的固定資產(chǎn)；

（二）常年處于強震動、高腐蝕狀態(tài)的固定資產(chǎn)。采取縮短折舊年限方法的，最低折舊年限不得低于本條例第六十條規(guī)定折舊年限的60%；采取加速折舊方法的，可以采取雙倍余額遞減法或者年數(shù)總和法。

（《企業(yè)所得稅法》第三十二條、條例第九十八條）

根據(jù)《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于個人所得稅若干政策問題的通知》和有關(guān)文件規(guī)定，下列所得暫免征收個人所得稅：

1.外籍個人以非現(xiàn)金形式或?qū)崍髮嶄N形式取得的住房補貼、伙食補貼、搬遷費、洗衣費。

2.外籍個人按合理標(biāo)準(zhǔn)取得的境內(nèi)、境外出差補貼。

3.外籍個人取得的探親費、語言訓(xùn)練費、子女教育費等，經(jīng)當(dāng)?shù)囟悇?wù)機關(guān)審核批準(zhǔn)為合理的部分?？梢韵硎苊庹鱾€人所得稅優(yōu)惠待遇的探親費，僅限于外籍個人在我國的受雇地與其家庭所在地（包括配偶或父母居住地）之間搭乘交通工具且每年不超過2次的費用。

4.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，對個人轉(zhuǎn)讓上市公司股票取得的所得暫免征收個人所得稅。

（一）從2008年3月1日起，工資、薪金所得，以每月收入額減除費用二千元后的余額，為應(yīng)納稅所得額。對于涉外人員（指在中國境內(nèi)無住所而在中國境內(nèi)取得工資、薪金所得的納稅義務(wù)人和在中國境內(nèi)有住所而在中國境外取得工資、薪金所得的納稅義務(wù)人），每月在減除2000元費用的基礎(chǔ)上，再減除2800元附加減除費用。

按照國家規(guī)定，單位為個人繳付和個人繳付的基本養(yǎng)老保險費、基本醫(yī)療保險費、失業(yè)保險費、住房公積金（即“三費一金”），從納稅義務(wù)人的應(yīng)納稅所得額中扣除。

27、經(jīng)依法審批設(shè)立的外商及港澳臺商研發(fā)機構(gòu)，其從事技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓以及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)，經(jīng)省技術(shù)市場管理機構(gòu)認(rèn)定，可向當(dāng)?shù)刂鞴芏悇?wù)機關(guān)申請暫免營業(yè)稅。

（注：蘇國稅發(fā)〔2006〕107號《江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實〈省政府關(guān)于鼓勵和促進科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知〉的實施細(xì)則》）

28、在校大學(xué)生休學(xué)創(chuàng)辦的科技型企業(yè)或科技咨詢類中介服務(wù)機構(gòu)，其從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)和與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)等業(yè)務(wù)取得的收入，技術(shù)交易合同經(jīng)登記后，可免征營業(yè)稅、城市維護建設(shè)稅和教育費附加。

（注：蘇國稅發(fā)〔2006〕107號《江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實〈省政府關(guān)于鼓勵和促進科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知〉的實施細(xì)則》）

32、對單位和個人（包括外商投資企業(yè)、外商投資設(shè)立的研究開發(fā)中心、外國企業(yè)和外籍個人）從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)業(yè)務(wù)和與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)取得的收入，免征營業(yè)稅。

（注：財稅字[1999]273號《財政部國家稅務(wù)總局關(guān)于貫徹落實〈中共中央國務(wù)院關(guān)于加強技術(shù)創(chuàng)新，發(fā)展高科技，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的決定〉有關(guān)稅收問題的通知》）

第二篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)計劃書

擬創(chuàng)辦的公司名稱：XX投資咨詢有限公司

經(jīng)營地址：上海陸家嘴附近，金融中心

聯(lián)系人：施偉

聯(lián)系電話：***

電子郵箱：64537750@qq.com

QQ:64537750

時間：2011年11 月11日

目錄：

第一部分：前言………………………………………第X頁 第二部分：公司定位…………………………………第X頁 第三部分：組織結(jié)構(gòu)…………………………………第X頁 第四部分：投資和利潤分析…………………………第X頁 第五部分：營銷策略…………………………………第X頁 第六部分：風(fēng)險防范…………………………………第X頁 第七部分：發(fā)展前景…………………………………第X頁

第一部分：前言

2002年中國金融業(yè)又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應(yīng)對經(jīng)濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過50%的增長率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

第二部分：公司定位和公司經(jīng)營理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財?shù)臓I運機構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機構(gòu)。投資公司的初期目標(biāo)是在公司經(jīng)營的最初10-12個月內(nèi)在上海市場上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會，回報于股東”，“精誠團結(jié)，專業(yè)投行”，“個性投顧，價值服務(wù)”。把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴(yán)格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。

第三部分：公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負(fù)責(zé)與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復(fù)印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運作的需要進行宏觀經(jīng)濟形勢、相關(guān)經(jīng)濟金融政策、證券市場及相關(guān)市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)的管理和運營，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀(jì)人組成，每個經(jīng)紀(jì)人分別負(fù)責(zé)幾個指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運作，并對其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產(chǎn)的運作進度狀況。

4、財務(wù)部。負(fù)責(zé)公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務(wù)分類報表，為總裁經(jīng)營決策提供財務(wù)手段支持

5、綜合部。負(fù)責(zé)客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負(fù)責(zé)內(nèi)部審計工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時化解管理人的潛在金融風(fēng)險，公司日常后勤保障服務(wù) 第四部分：投資和利潤分析：

成本預(yù)計：90萬左右

1.開辦費：根據(jù)實際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場的面積需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金約120元每平米×400×6＝29萬左右。

辦公環(huán)境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約20萬元。辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備8臺約2萬元；

筆記本電腦1臺約0.4萬元；

打印機、傳真機、復(fù)印機需1萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元； 小計：29+20+2+0.4+1+2=54.4萬元。

2.投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負(fù)責(zé)他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有60名，每個客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費用預(yù)計1300元/月。另外每人每月還需要400元的通訊費。另管理層，行政，2萬小計(1300+400)x 60+2=12.2萬

3.公司初期運作階段運籌資金：20萬

總計：54.4+12.2+20=86.6萬 公司利潤分析：

黃金，外匯交易以手‘為’交易單位

首先預(yù)計一下公司月支出，房租電物業(yè)5萬，人員工資12.2萬，其他開支約0.8萬。

合計：5+12.2+0.8=18萬

在分析一下利潤：客戶交易一手公司凈利潤約50美金，前期公司以10萬美金業(yè)績起步，客戶正常交易10萬美金每月可以做500手。500*50=25000美金.按照現(xiàn)在人民幣匯率2.5萬美金相當(dāng)于16萬人民幣。3個月后公司成熟化每月業(yè)績約在40萬美金以上，正常交易50萬美金每月交易2000手,利潤10萬美金相當(dāng)于人民幣63萬，扣除當(dāng)月開支18萬。

合計63-18=45萬

隨著展業(yè)人員的成交能力提升，隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，業(yè)績增長，交易單量也會逐步增加。

第五部分：營銷策略

關(guān)于開發(fā)客戶，公司會定期邀請一些財金媒體知名人物前來演講，定期實行贈金活動！來吸引投資者前來開戶!第六部分：風(fēng)險防范

由于外盤目前在國內(nèi)還不屬于合法但也不違法，行事方便莫要過于高調(diào)，但可以同時申請為天通金代理商，因為目前國內(nèi)炒黃金市場，天通金是最合法的。可以利用這塊高調(diào)行事！客戶投資的資金如果損失達到30%50%70%都要讓管理部及時提醒客戶的資金狀況，以及安撫建議等等。

第七部分：發(fā)展前景

利用目前外盤市場的漏斗，大力開發(fā)客戶，賺取更多利潤，全力發(fā)展分公司，帶市場出現(xiàn)衰竭，立刻轉(zhuǎn)換為內(nèi)盤天通金，雖然內(nèi)盤利益相對要少一些，但那時我們已有大量成熟客戶作為長久發(fā)展。同時發(fā)掘其他金融市場！

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經(jīng)理人領(lǐng)導(dǎo)下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風(fēng)險可以控制，其收入可以實行，是企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進入國內(nèi)資本市場的最佳選擇。

第三篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資公司商業(yè)計劃書費用成本 50萬

前言

2002年中國金融業(yè)又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應(yīng)對經(jīng)濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過30%的增長率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

公司定位和公司經(jīng)營理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財?shù)臓I運機構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機構(gòu)。投資公司的初期目標(biāo)是在公司經(jīng)營的最初10-12個月內(nèi)在湖南市場上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會，回報于股東”，“精誠團結(jié)，專業(yè)投行”，“個性投顧，價值服務(wù)”。把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴(yán)格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。

投資公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖

1．委托投資理財管理業(yè)務(wù)

投資公司委托投資理財管理運作模式

投資公司委托投資理財管理發(fā)展趨勢今后一個時期，國內(nèi)投資公司投資理財業(yè)務(wù)發(fā)展主要具有以下一些特點：

（一）資本市場繁榮將促進委托理財業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展

從資金來源看，經(jīng)過20年的改革開放之后，我國有大量的社會財富在尋求保值增值的機會，其中，中國的儲蓄率占GDP的比例在35％到40％之間，這些資源一定會尋找多元化的投資渠道；從資金需求看，企業(yè)融資，不管是股權(quán)融資還是債權(quán)融資，都有巨大的市場需求；另外，過多的儲蓄使商業(yè)銀行壓力過重，甚至有可能產(chǎn)生比例較高的不良資產(chǎn)，因此追求融資渠道的多元化和適當(dāng)正常的比例關(guān)系，是國民經(jīng)濟健康持續(xù)發(fā)展的一項重要任務(wù)，也是一個國家經(jīng)濟安全和防范風(fēng)險的一個重要內(nèi)容。這些因素決定了中國資本市場今后一定會有巨大發(fā)展，同時也會促進投資公司受托投資管理等資本市場服務(wù)業(yè)的迅速發(fā)展。

（二）入世為投資公司委托理財帶來的機遇大于挑戰(zhàn)加入

WTO后，國內(nèi)投資公司將在同一“舞臺”上與海外同行展開競爭，國內(nèi)投資公司與海外同行的差距在委托理財方面主要表現(xiàn)為：首先，國內(nèi)投資公司委托理財規(guī)模普遍較小。其次，國內(nèi)投資公司的委托理財業(yè)務(wù)單一，產(chǎn)品差異化程度小，缺乏創(chuàng)新，尚缺乏運作股指期貨等金融衍生工具的經(jīng)驗。第三，風(fēng)險管理能力偏弱，內(nèi)部控制體系尚不健全。

當(dāng)然，入世在帶來眾多挑戰(zhàn)的同時，也為國內(nèi)投資公司委托理財帶來了前所未有的發(fā)展機遇。這是因為加入WTO后，國內(nèi)投資公司經(jīng)過新一輪兼并，重組之后，無論在規(guī)模、專業(yè)化經(jīng)營或是風(fēng)險管理能力上均會得到極大的提高。另外，加入WTO后，國內(nèi)投資公司將會面臨拓展委托理財業(yè)務(wù)的大好機遇。具體表現(xiàn)在：國內(nèi)資本市場的國際化步伐加快；國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品市場將得到發(fā)展；作為國內(nèi)證券市場基石的國內(nèi)企業(yè)，將面臨機制、體制以及管理模式等方面的改變；雖然加入WTO會對中國的一些產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生沖擊，但從長期來看將促使國內(nèi)企業(yè)管理水平、技術(shù)水平和總體競爭的提高，從而必將提高中國上市公司的總體質(zhì)量；合資合作外資企業(yè)的發(fā)行上市或兼并重組上市，也將為委托理財提供新的投資機會。

（三）金融創(chuàng)新將為受托理財業(yè)務(wù)注入新鮮活力今后一個時期，我國證券市場金融創(chuàng)新步伐將會明顯加快。隨著指數(shù)期貨、股票期貨、期權(quán)等衍生產(chǎn)品及做空避險工具的推出，投資公司受托理財?shù)耐顿Y品種將會不斷增加，投資組合的選擇將有更大的回旋余地，委托理財?shù)氖袌鲲L(fēng)險將會逐步降低。另外，隨著投資品種的增多和市場化進程的加快，我國證券市場將會由以散戶為主的投機市場逐步過渡到以機構(gòu)投資者隊伍為主體的證券投資時代。大規(guī)模的委托理財不僅成為可能，而且會是不久以后的現(xiàn)實。

投資理財管理業(yè)務(wù)的一般運作程序如下：

（1）審查客戶申請，要求其提供相應(yīng)的文件，并結(jié)合有關(guān)的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個人，也可以是機構(gòu)。

（2）簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議。協(xié)議中將對委托資金的數(shù)額、委托期限、收益分配、雙方權(quán)利義務(wù)等做出具體規(guī)定。

（3）管理運作。在客戶資金到位后，便可開始運作。操作中應(yīng)做到專戶管理、單獨核算，不得挪用客戶資金，不得騙取客戶收益。同時還應(yīng)遵守法律上的有關(guān)限制，防范投資風(fēng)險。

（4）返還本金及收益。委托期滿后，按照資產(chǎn)委托管理協(xié)議要求，在扣除受托人應(yīng)得管理費和報酬后，將本金和收益返還委托。

投資公司產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)

投資公司產(chǎn)權(quán)交易模式

目標(biāo)企業(yè)：

目標(biāo)企業(yè)必須是股份制改制完成的企業(yè)。

目標(biāo)企業(yè)必須符合準(zhǔn)上市公司的基本條件。

投資公司：

投資公司必須是目標(biāo)企業(yè)的股東，合法持有目標(biāo)企業(yè)股份，才能合法進行產(chǎn)權(quán)交易流程。

投資公司同投資者簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，負(fù)責(zé)辦理目標(biāo)企業(yè)股票蓋章、過戶、填寫股碼卡、身份證、圖章、相關(guān)過戶手續(xù)。

產(chǎn)權(quán)交易中心或產(chǎn)權(quán)交易所：

產(chǎn)權(quán)交易中心在交易流程中，負(fù)責(zé)目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)真實性，辦理相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和過戶手續(xù)。是提供交易認(rèn)證和過戶服務(wù)的商業(yè)伙伴。

產(chǎn)權(quán)交易中心同投資公司簽訂股權(quán)委托合約。

產(chǎn)權(quán)交易中心與投資人簽屬股權(quán)委托受讓代理協(xié)議書。

中介分銷機構(gòu)：

中介分銷機構(gòu)具有銷售渠道和銷售模式，可以大量銷售股權(quán)。這個部分一般由我投資公司經(jīng)紀(jì)人來承擔(dān)角色。

投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)

投資顧問服務(wù)模式

客戶服務(wù)部：

通過對客戶服務(wù)部的服務(wù)人員進行專業(yè)行銷培訓(xùn)，加上管理團隊所引進海外先進營銷觀念，建立強大的咨詢會員網(wǎng)絡(luò)，提升銷售業(yè)績。

投資顧問業(yè)務(wù)的商業(yè)模式：

通過投資公司的策劃，包裝等級分明的咨詢分析師、講師團，使客戶資產(chǎn)保值增值同時，收取不同價格的服務(wù)費，為投資公司提供持續(xù)現(xiàn)金流的操作模式。

投資公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品營銷

產(chǎn)品介紹：

1、有償投資咨詢服務(wù)：

自然人客戶主要以（電話、邀請來訪）客服行銷為手段，以資管服務(wù)為提升，按投資者的資產(chǎn)規(guī)模收取咨詢服務(wù)費。

小客戶：資產(chǎn)規(guī)模在10萬以下：3000元/半年——5000元/半年

中客戶：資產(chǎn)規(guī)模在20萬—30萬之間：10000元/半年—15000元/半年

大客戶：資產(chǎn)規(guī)模在50萬元以上：25000元/半年

法人客戶管理咨詢服務(wù)

企業(yè)股份制改制顧問服務(wù)

企業(yè)財務(wù)顧問報告、企業(yè)管理咨詢服務(wù)

企業(yè)并購計劃組織實施指導(dǎo)服務(wù)

企業(yè)股權(quán)設(shè)計及戰(zhàn)略投資者引進

企業(yè)融資財經(jīng)公關(guān)

2、大宗股權(quán)交易解決方案：

目的：針對擁有股權(quán)的目標(biāo)股份制企業(yè)，需要融資解決自身的發(fā)展問題，他們可將其股權(quán)設(shè)立和戰(zhàn)略投資者引進委托我們?nèi)珯?quán)操作。操作設(shè)計：投資公司對目標(biāo)股份制企業(yè)進行包裝、項目運作，通過產(chǎn)權(quán)交易中心進行路演，讓缺乏一級市場投資渠道的客戶，通過我們專業(yè)化的投資操作，認(rèn)可和投資目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)，為目標(biāo)企業(yè)和投資公司部分股權(quán)退出謀取盡可能大資本溢值。

3、風(fēng)險因素及解決方法；

咨詢資格引發(fā)的經(jīng)營風(fēng)險：

由于無咨詢資格和超范圍咨詢可能會引起監(jiān)管風(fēng)險。

解決的辦法：

1、引進持牌咨詢師。

2、通過投資建議報告，不直接指導(dǎo)操作。

顧問業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶虧損風(fēng)險：

解決的辦法：

1、建立相應(yīng)的分析研究和信息取得渠道。

2、對客戶進行定期投資分析培訓(xùn)。

3、組織溝通交流會的形式輸導(dǎo)疑惑和緩合矛盾沖突。

產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)隱藏的風(fēng)險：

由于目標(biāo)企業(yè)自身經(jīng)營不善導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險，可能會引發(fā)投資公司營運風(fēng)險。

解決的辦法：

1、嚴(yán)格選擇目標(biāo)企業(yè)。

2、與目標(biāo)企業(yè)簽定相關(guān)賠償、調(diào)解合同。

公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負(fù)責(zé)與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復(fù)印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運作的需要進行宏觀經(jīng)濟形勢、相關(guān)經(jīng)濟金融政策、證券市場及相關(guān)市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)的管理和運營，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀(jì)人組成，每個經(jīng)紀(jì)人分別負(fù)責(zé)幾個指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運作，并對其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產(chǎn)的運作進度狀況。

4、財務(wù)部。負(fù)責(zé)公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務(wù)分類報表，為總裁經(jīng)營決策提供財務(wù)手段支持

5、綜合部。負(fù)責(zé)客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負(fù)責(zé)內(nèi)部審計工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時化解管理人的潛在金融風(fēng)險，公司日常后勤保障服務(wù)。

管理報酬和權(quán)益

總經(jīng)理：薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：8000元/月；

部門經(jīng)理：薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：2500元/月；

以上薪酬標(biāo)準(zhǔn)均以上海同等投資公司的薪酬待遇為參考標(biāo)準(zhǔn)，希望經(jīng)董事會討論后批準(zhǔn)執(zhí)行。其他員工工資標(biāo)準(zhǔn)由管理層與擬聘用員工協(xié)商報董事會或授權(quán)人批準(zhǔn)執(zhí)行。

由于第一年屬于公司初創(chuàng)階段，管理團隊暫不行使30%的期 權(quán)制度，建議將30%的期權(quán)轉(zhuǎn)為年終30%分紅的權(quán)力。第二年正式執(zhí)行30%的期權(quán)規(guī)定，并確定期權(quán)行使時間和價格。

董事會授權(quán)總裁執(zhí)行董事會權(quán)力，總裁授權(quán)執(zhí)行總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應(yīng)的業(yè)務(wù)開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權(quán)力。

第一年董事會的考核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以管理團隊當(dāng)年經(jīng)營業(yè)務(wù)水平能否持平為標(biāo)準(zhǔn)，若不是因為業(yè)績原因，而是其他原因辭退管理團隊成員，公司董事會應(yīng)給予半年的薪酬賠償。若當(dāng)年產(chǎn)業(yè)盈利，公司董事會應(yīng)給予管理團隊獎金，資金比例應(yīng)不低于收入的5%，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。其他股東權(quán)利和限制

提議召開董事會的權(quán)力，按董事會通過的分紅決議行使取得分紅的權(quán)力，資本類投資或引進新股東單位及增發(fā)，配股等決策建議權(quán)力。其他股東不介入日常經(jīng)營管理，不得從事與公司相同業(yè)務(wù)，但可以投資控股參股其他投資公司。

備注

董事會在聘用期或約定績效考核期授與管理團隊30%的期權(quán)，并確定期權(quán)行使時間和價格。聘用及其他協(xié)議由董事會決議執(zhí)行。

獎金由收入完成計劃執(zhí)行考核后，由董事會決定提出比例，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。年收入和費用的預(yù)測

費用明細(xì)表：

開辦費：

場地租金：根據(jù)實際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場的面積需要200平方米左右，年租金約50元每平米×200×12＝12萬。

辦公環(huán)境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約10萬元。

辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備12臺約6萬元；

筆記本電腦2臺約3.5萬元；

投影儀一臺2萬元；

打印機、傳真機、復(fù)印機需1.5萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元；

電腦耗材每月1000元×12=1.2萬元/年；

小計：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2萬元。

行政管理費用：（同等上海投資公司標(biāo)準(zhǔn)）

總 經(jīng) 理：8000元/月；

部門經(jīng)理兩名：2500元/月×2=5000元/月；

執(zhí)牌分析師兩名：2500元/月×2=5000元/月；

咨詢研究員兩名：1500元/月×2=3000元/月；

小計： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。

投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負(fù)責(zé)他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有20名，每個客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費用預(yù)計700元/月。另外每個月還需要3000元的通訊費。

小計700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。

產(chǎn)權(quán)交易經(jīng)營費用：

人員開支：

專案研究人員一名：1500元/月，專案市場營銷員一名：800元/月×3=2400元/月；

企業(yè)/產(chǎn)業(yè)管理咨詢顧問：（特殊人才薪資待定）

財務(wù)研究員一名：2000元/月。

營運費用：

為拓展業(yè)務(wù)需要在全國尋找優(yōu)質(zhì)的目標(biāo)企業(yè)，產(chǎn)權(quán)交易部門的每個成員要經(jīng)常性的出差，所以每月差旅費5000元。

銷售費用：

目前產(chǎn)權(quán)最大的購買群體在滬浙一帶，所以每月產(chǎn)權(quán)交易的銷售費用預(yù)計為20000元/月。小計：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。

總計：12萬+26.2萬+37.2萬+20.4萬+37.08萬=132.88萬元。

備注：由于未計入業(yè)務(wù)拓展的廣告宣傳費和部分特殊人才的引進費用預(yù)計總計數(shù)應(yīng)相應(yīng)增加。由于資產(chǎn)管理及委托理財業(yè)務(wù)的資金目前難以確定，所以相關(guān)費用也難以確定，所以總計費用預(yù)計相應(yīng)會增加。

由于未考慮到相應(yīng)辦公場地租的其他如劃撥、分拆、合作、合營等分?jǐn)偡绞?，總計費用有望向下調(diào)整15%的幅度。

年收入明細(xì)表

資產(chǎn)管理：

第一年：資產(chǎn)管理收入或委托理財收入是以所接受或委托的資金規(guī)模為基礎(chǔ)。假設(shè)運作接受1000萬資金運作，按目前中國證券市場年增長率為10%的增長幅度，則年收入為：1000萬×10%=100萬。

第二年和第三年：隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，所委托的資金增長規(guī)模每年不應(yīng)低于15%，預(yù)計第二年和第三年的年收入按15%的復(fù)利增長。

投資顧問業(yè)務(wù)收入：

根據(jù)投資顧問收費標(biāo)準(zhǔn)、按客戶等級從大到小平均計算收費，作出以下贏利預(yù)測：

第一年：初期一個月發(fā)展40名客戶基量（加權(quán)平均）繳納會費5000元，扣除1000元的設(shè)備費（聯(lián)系用通訊設(shè)備），預(yù)計年收入40×4000×12=192萬元。

第二年：隨著展業(yè)人員的成交能力提升，每年按第一年每月成并客戶50%的幅度增長，則第二年預(yù)計收入80×4000×12=384萬元。

法人客戶管理咨詢服務(wù)：

第一年預(yù)計可以完成三個項目應(yīng)產(chǎn)生30萬的收入。

產(chǎn)權(quán)交易收入：

第一年：初期第一個項目周期為六個月組建形成大客戶網(wǎng)絡(luò)進行的一級半市場的產(chǎn)權(quán)股權(quán)推廣，第一年預(yù)計作兩家企業(yè)的股權(quán)在融資項目，成交200萬股，溢價0.25元的贏利應(yīng)有50萬以上的收入；

第一年收入總計：100萬+192萬+30萬+50萬=322萬元。

第一年凈利潤總計：322－132.88＝189.12萬元

備注：當(dāng)年可分配收入約為凈利潤除去20％的風(fēng)險準(zhǔn)備、資本公積，50％的稅賦負(fù)擔(dān)和資本利得，余下的30%作為管理團隊的期權(quán)分紅是可行的。

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經(jīng)理人領(lǐng)導(dǎo)下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風(fēng)險可以控制，其收入可以實行，是企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進入國內(nèi)資本市場的最佳選擇。

第四篇：投資咨詢公司調(diào)研報告

投資咨詢公司調(diào)研報告

一．公司簡介

廣州市盈灃投資咨詢有限公司是經(jīng)工商行政管理局正式批準(zhǔn)注冊成立的專業(yè)性投資咨詢服務(wù)公司，由大型民營企業(yè)、金融機構(gòu)和銀行界的專業(yè)人士組成．公司自成立以來，一直與四大國有商業(yè)銀行以及四大國有資產(chǎn)管理公司保持著良好的合作關(guān)系，并且擁有一批法律、金融、財務(wù)等方面德才兼?zhèn)涞母呒壢瞬?，是致力為中國大陸個人及公司客戶提供傳統(tǒng)及網(wǎng)上投資理財?shù)慕鹑诜?wù)的中介機構(gòu).主要提供：小額現(xiàn)金支援、銀行貸款咨詢、樓宇按揭抵押、個人擔(dān)保業(yè)務(wù)、民間融資（借貸）、債券投資分析、金融產(chǎn)品投資分析等金融中介服務(wù)。專業(yè)、快捷、價廉、真誠是我們的服務(wù)宗旨。憑著專業(yè)而優(yōu)惠的服務(wù)水準(zhǔn)，以“實現(xiàn)價值”為己任，以“價值發(fā)現(xiàn)和價值創(chuàng)造”為主要業(yè)務(wù)思路，為投資者提供全方位、全過程、高效率、專業(yè)化的高層次金融咨詢服務(wù)，從而幫助企業(yè)及投資者實現(xiàn)其自身的價值。

由于廣州盈灃投資咨詢有限公司是新成立不久的，面對新市場的挑戰(zhàn)以及來自其他市場參與者的競爭，公司要想真正走上投資咨詢業(yè)務(wù)的正軌還需要解決很多問題，我總結(jié)了有以下一些問題需要解決：

第一,自我約束,明確業(yè)務(wù)的目標(biāo)定位。要以長遠的眼光和戰(zhàn)略來定位,樹立起滿足客戶需求的思想,維護證券市場的公開、公正、透明和誠信為從業(yè)宗旨,以追求客戶成功、市場成熟和中介機構(gòu)成長的多贏為高目標(biāo),通過與客戶建立長期的合作關(guān)系為投資咨詢機構(gòu)帶來長期的業(yè)務(wù)機會,通過做大市場來實現(xiàn)機構(gòu)的持續(xù)發(fā)展。

第二,提高投資顧問和咨詢師的素質(zhì),造就一支精銳之師。要有自己的行業(yè)專家,練好內(nèi)功。

第三，增強獨立性,夯實生存的基礎(chǔ)。準(zhǔn)確把握客戶和投資咨詢機構(gòu)的價值取向,確立證券市場的誠信機制,保護證券市場所有投資人的利益，特別是為處于信息弱勢的公眾投資人提供保護。

第四，在目前的市場環(huán)境下,政府對有些企業(yè)仍具有較大的影響力,這就需要投資咨詢機構(gòu)提供咨詢服務(wù)時具有積極協(xié)調(diào)好各方利益的能力,尋求各界的支持和認(rèn)可。

二．公司的經(jīng)營策略

目前的咨詢公司大多也在走咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的道路，針對目前的咨詢公司的市場格局以及咨詢市場的未來發(fā)展方向，我為廣州盈灃投資咨詢有限公司制定一個經(jīng)營戰(zhàn)略：

堅定的走證券咨詢化的發(fā)展道路。單純的以資料為主的低端的咨詢信息內(nèi)容的競爭只會陷入咨詢產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從服務(wù)產(chǎn)品構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格 競爭中走出來，做到控制市場走向和價格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)和推廣的運行機制，保證高質(zhì)量的服務(wù)源源不斷地、有序地投放市場，形成多套服務(wù)形式立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進攻的最重要的籌碼。加強全國統(tǒng)一規(guī)劃的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷策略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是服務(wù)成功的保證。服務(wù)產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現(xiàn)市場占有率第一的目標(biāo)，更無從實現(xiàn)國內(nèi)投資咨詢行業(yè)領(lǐng)先者和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標(biāo)。服務(wù)品牌的樹立，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù)，確實讓他們從中受益。

加強公司內(nèi)部團隊精神的建設(shè)，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個人價值實現(xiàn)同步發(fā)展的激

勵模式。團隊精神和創(chuàng)新思維是公司實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調(diào)一種實戰(zhàn)技巧，強調(diào)一個組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個人的才能和潛力，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標(biāo)的達成。

在融資問題解決的前提下，擴展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮咨詢?yōu)榘l(fā)展，有計劃的涉足傳統(tǒng)的咨詢傳媒領(lǐng)域，比如說將有聲無影語音股評業(yè)務(wù)擴展到有聲有色的財經(jīng)電視節(jié)目；將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴大為私募基金形式，同時發(fā)展自己的自營業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力，通過低成本的購并或股權(quán)置換重組整合出已財經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機短信業(yè)務(wù)，電視財經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財經(jīng)媒體，財經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個現(xiàn)金流。

中國的投資咨詢行業(yè)作為市場中的一個新興的行業(yè)，存在的問題還很多，除了有證券市場不規(guī)范、相關(guān)法律制度不健全的原因，還有自身的原因。本文立足于廣州盈灃投資咨詢有限公司的市場環(huán)境，首先，分析公司的營銷環(huán)境和戰(zhàn)略條件，發(fā)現(xiàn)公司的問題；其次，為公司制定相應(yīng)的目標(biāo)市場策略，提高如何尋找客戶、與客戶溝通以及開發(fā)客戶的能力；再次，根據(jù)公司的性質(zhì)和業(yè)務(wù)情況，制定服務(wù)營銷策略，不斷地提高公司的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)水平，以專業(yè)技術(shù)贏得客戶信任；最后，通過開展座談會、研討會、講座、培訓(xùn)等，來提高公司的知名度，還可以向前在客戶傳達新的投資理念，引導(dǎo)客戶投資。

本文提出投資咨詢行業(yè)應(yīng)該積極運用服務(wù)營銷策略，作為自己的競爭優(yōu)勢。由于中國投資咨詢業(yè)發(fā)展時間不長，同時投資者對咨詢服務(wù)的需求雖然在擴大，但認(rèn)識和實踐不夠；而國外的咨詢公司在中國的發(fā)展也有很多不成功的案例，所以本論文研究的難度也較大，主要是參考文獻不多，特別是在投資咨詢業(yè)和市場營銷相結(jié)合的實例和研究非常少。所以本論文研究的問題還不夠深入，很多方面也沒有涉及到，希望在今后的研究過程中，能夠有所改進。

第五篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)

計劃書

二0一五年十二月

目

錄

一、前言

二、公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)

三、公司初期目標(biāo)

四、公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合

五、公司業(yè)務(wù)運作流程

六、公司業(yè)務(wù)盈利點

七、公司在該地區(qū)市場優(yōu)勢

八、公司組織構(gòu)架

九、公司起步半年預(yù)算支出明細(xì)表

十、公司半年預(yù)算收入明細(xì)表

十一、經(jīng)營風(fēng)險控制

前言：

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，全民投資理財意識逐步增強，眾多投資理財產(chǎn)品的推出帶動個人投資理財業(yè)務(wù)的興起，金融投資行業(yè)正以每年超過43.5%的增長率為基礎(chǔ)帶給各金融投資機構(gòu)豐厚的收益，投資理財品種多元化和金融創(chuàng)新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應(yīng)接不暇，因國內(nèi)投資者投資經(jīng)驗不足,風(fēng)險防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業(yè)的投資咨詢管理機構(gòu)，為投資咨詢公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證，適時成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)：

作為新興中國現(xiàn)貨和股權(quán)市場的新銳力量，我們以“專業(yè)高效誠信共贏”為信念，與高速發(fā)展的中國現(xiàn)貨市場同成長，公司立足成為地區(qū)乃至全國最優(yōu)秀的投資機構(gòu)，以完善的企業(yè)管理制度、人力資源儲備、客服管理系統(tǒng)及一種可持續(xù)性的企業(yè)文化氛圍，造就該地區(qū)最具影響力知名品牌效應(yīng)，將現(xiàn)貨業(yè)務(wù)發(fā)展成為該地區(qū)最值得信賴的投資咨詢機構(gòu)。公司初期經(jīng)營業(yè)務(wù)： ? 現(xiàn)貨投資理財業(yè)務(wù)的推廣 ? 股權(quán)和郵幣卡投資咨詢服務(wù) ? 國際黃金和國內(nèi)股指投資管理 公司初期目標(biāo)：

一、以公司發(fā)展定位建立企業(yè)文化。

二、綜合企業(yè)文化宗旨制定企業(yè)管理制度。

三、建設(shè)公司人力資源整合培訓(xùn)方案。

四、建立完善的客服系統(tǒng)

五、在公司員工3-6個月內(nèi)每人擁有15人以上的客戶或開戶資金達到200萬人民幣，以現(xiàn)有客戶為基礎(chǔ)通過不斷完善的服務(wù)，提高確立公司品牌地位，輻射優(yōu)質(zhì)潛在客戶群體。

六、把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的激情，嚴(yán)格的自律，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值最大化和公司回報最優(yōu)化。

公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合：

公司主推業(yè)務(wù)以現(xiàn)貨投資和股權(quán)為主，在目前股市、基金低迷的環(huán)境中，現(xiàn)貨和股權(quán)投資獨樹一幟，自2008年以來天津貴金屬現(xiàn)貨交易所上市使之成為當(dāng)年金融市場上最亮的明星，投資者想不關(guān)注都難，現(xiàn)貨此番耀眼的追捧無疑給諸多投資者帶來興奮，附著政府及經(jīng)濟學(xué)家的呼吁，投資者對于參與現(xiàn)貨投資的熱情也不斷高漲，此時公司主推的現(xiàn)貨投資斷定會吸引部分投資者的青睞，一舉立足市場地位為公司未來發(fā)展定下完美格局。公司業(yè)務(wù)運作流程：

公司業(yè)務(wù)模式和盈利點：

1、業(yè)務(wù)模式網(wǎng)絡(luò)直播間和微信電話二合一模式

2、公司收益主要來源于投資品種交易手續(xù)費的返傭，（以原油1000桶為例：每手交易凈傭金在650元左右。

3、與交易所會員單位合作分紅。

公司組織構(gòu)架：

公司起步資金明細(xì)表：

公司注冊資金100萬，開辦費：辦公租金60每平米×300㎡×6月=10.8萬，裝修及辦公桌椅一次投入約5萬，辦公電腦30臺約5.4萬元，打印機、傳真機、電話機約5000元，半年光纖上網(wǎng)、半年電話通訊費、辦公耗材約2萬元，員工住宿費3500*4套*6個月=8.4萬

小計：10.8萬+5萬+5.4萬+5000+2萬+8.4萬=32.1萬元。

員工薪資：投資經(jīng)理3000/月×3名×6月=5.4萬元，投資顧問2200*30名×6月=39.6萬元，前臺會計（兼文職）3500/月×6月=2.1萬元。小計：5.4萬+39.6萬+2.1萬=47.1萬。

半年支出總計：32.1萬+47.1萬=79.2萬元

公司半年預(yù)算收入明細(xì)表： 按半年每人開戶15人或資金達到200萬，按正常標(biāo)準(zhǔn)每帳戶月平均交易不低于80手，則：15(帳戶)×80（月交易手?jǐn)?shù)）×600（公司凈利潤）×6（月）=72萬元（凈收益）

小計：72萬*30人=2160萬元

經(jīng)營風(fēng)險控制：

公司經(jīng)營的最大成本是經(jīng)營場地租金和員工工資支出，相比其他行業(yè)，沒有原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經(jīng)營上的最大風(fēng)險應(yīng)該是“經(jīng)驗的風(fēng)險”。了解本行業(yè)的運作規(guī)律，經(jīng)營的成功概率是非常高的。以下數(shù)據(jù)略可做參考：

? 中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)表明，雖然2008年A股市場經(jīng)歷了大幅振蕩，股指下跌近70％，但仍有近九成券商經(jīng)營繼續(xù)保持盈利狀態(tài)。107家證券公司全年實現(xiàn)收入1251億元，其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入為882億元

? 2009年一季度，9家上市券商公司共計實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤38.21億元人民幣。

? 中國期貨業(yè)協(xié)會權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2004年期貨全行業(yè)盈利總額僅為2000萬元，平均每家公司的凈利潤約11萬元。盈利少的原因與當(dāng)年固定資產(chǎn)投入巨大有關(guān)。隨后三年，期貨市場迎來了轉(zhuǎn)折性的機遇，每年的交易量同比增幅分別達到6%、39.22%和62%。另據(jù)統(tǒng)計，07年上海地區(qū)期貨公司盈利達1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達到了3333.17萬手。? 現(xiàn)貨交易每手的手續(xù)費約為期貨的3-5倍；

以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預(yù)見，現(xiàn)貨投資市場值得期待！讓我們攜手共進、合作共贏，譜寫現(xiàn)貨股權(quán)事業(yè)的宏偉篇章！