第一篇：銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)考試題庫(kù)

信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

一、單選題

第 1 節(jié)，共 3 節(jié)

1.債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)特定財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（）

保證

抵押

質(zhì)押

留置

2.債務(wù)人或者第三人將其特定的財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有而作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（）

保證

定金

質(zhì)押

抵押

3.以下關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中運(yùn)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

信貸人員在辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定

建設(shè)銀行開(kāi)辦的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍

不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件

建設(shè)銀行無(wú)權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃

4.債的當(dāng)事人以外的第三人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由該第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的擔(dān)保方式是（）

保證

定金

質(zhì)押

抵押

5.當(dāng)事人約定一方向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額的金錢(qián)，并以該金錢(qián)的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔(dān)保方式是（）

保證

定金

質(zhì)押

抵押

6.債權(quán)人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務(wù)人的特定動(dòng)產(chǎn),債務(wù)人不依約或依法履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)留置該動(dòng)產(chǎn)并有權(quán)于催告期滿(mǎn)后就其變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（）

保證

定金

留置

抵押

7.有關(guān)《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

《物權(quán)法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔(dān)保法》

擔(dān)保物權(quán)是銀行保障信貸安全的重要手段

與《擔(dān)保法》相比，《物權(quán)法》擴(kuò)大了可用于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財(cái)產(chǎn)均可抵押

《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用《擔(dān)保法》 8.以下關(guān)于票據(jù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

票據(jù)屬于無(wú)因證券

票據(jù)關(guān)系成立后，即與其原因關(guān)系相分離

持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，需要證明其取得票據(jù)的原因

票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系是兩種不同的法律關(guān)系，由不同的法律進(jìn)行調(diào)整和規(guī)范

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信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

二、多選題

第 2 節(jié)，共 3 節(jié)

1.客戶(hù)提供的擔(dān)保方式包括（）

第三方保證

抵押

質(zhì)押

借條

2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（）

保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益

規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行

維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

3.關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，以下說(shuō)法正確的有（）

信貸人員在辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定

建設(shè)銀行開(kāi)辦的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍

不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件

建設(shè)銀行無(wú)權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外 4.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)說(shuō)法，正確的有（）

票據(jù)權(quán)利是持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額和有關(guān)費(fèi)用的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。票據(jù)義務(wù)是債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額和有關(guān)費(fèi)用的責(zé)任

付款人負(fù)有無(wú)條件支付票據(jù)的義務(wù)

出票人、背書(shū)人等債務(wù)人有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的義務(wù)

當(dāng)付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，票據(jù)的所有債務(wù)人不負(fù)連帶付款責(zé)任

5.保障存款人的合法權(quán)益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（）

保障存款人的合法權(quán)益得到實(shí)現(xiàn)

方便存款人實(shí)現(xiàn)其合法權(quán)益。商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間應(yīng)當(dāng)方便客戶(hù)，并予以公告。商業(yè)銀行不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制止任何單位或個(gè)人侵犯存款人合法權(quán)益

商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，應(yīng)給予存款人特別保護(hù)，即在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 6.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)合同簽訂的說(shuō)法，正確的有（）

建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶(hù)簽訂合同

信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定

建設(shè)銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定

給關(guān)系人辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)可以不用簽訂合同 7.質(zhì)押包括（）

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

權(quán)利質(zhì)押

不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

證件質(zhì)押

8.以下關(guān)于《票據(jù)法》的說(shuō)法中，正確的有（）

《票據(jù)法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)

票據(jù)屬于無(wú)因證券

票據(jù)行為是指以發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)為目的的法律行為

《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)喪失，失票人可以及時(shí)通知票據(jù)的付款人掛失止付，收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)當(dāng)暫停支付 9.《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為包括（）

出票

背書(shū)

承兌

保證

付款

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信貸基礎(chǔ)測(cè)試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

三、判斷題

第 3 節(jié)，共 3 節(jié)

1.在信貸業(yè)務(wù)中，客戶(hù)提供的擔(dān)保方式包括第三方保證、抵押、質(zhì)押等（）

真

假

2.信貸業(yè)務(wù)人員可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以?xún)?yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件（）

真

假

3.對(duì)單位存款，建設(shè)銀行不能拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（）

真

假

4.建設(shè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（）

真

假

5.建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶(hù)簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定（）

真

假

6.建設(shè)銀行在開(kāi)辦對(duì)公信貸業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需關(guān)注對(duì)公客戶(hù)的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（）

真

假

7.信貸人員在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《票據(jù)法》及配套法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定（）

真

假

8.根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施監(jiān)管和監(jiān)督（）

真

假

9.與《物權(quán)法》相比，《擔(dān)保法》擴(kuò)大了可用于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財(cái)產(chǎn)均可抵押（）

真

假

10.信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等不僅應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定（）

真

假

11.不動(dòng)產(chǎn)可以用來(lái)質(zhì)押（）

真

假

12.保證是基于保證人的信用的擔(dān)保，其制度內(nèi)容涉及保證成立的認(rèn)定、保證人的責(zé)任、無(wú)效保證合同的認(rèn)定以及訴訟時(shí)效等問(wèn)題（）

真

假

13.《擔(dān)保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（）

真

假

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第二篇：銀行信貸業(yè)務(wù)考試題庫(kù)

中資銀行的企業(yè)授信

1、客人先開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料就是代碼證啊，營(yíng)業(yè)執(zhí)照啊，稅務(wù)證啊，開(kāi)戶(hù)證啊那些一套。開(kāi)戶(hù)后3天賬戶(hù)可用。

2、然后企業(yè)聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理，和客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)自己的貸款需求，要多少錢(qián)，要什么產(chǎn)品（國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品還是人民幣業(yè)務(wù)產(chǎn)品），多少期限，自己公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)怎么樣，賬期結(jié)構(gòu)怎么樣。

3、銀行客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)你們公司的業(yè)務(wù)情況，給你設(shè)計(jì)產(chǎn)品。產(chǎn)品很多，不一定是純粹的1年1放的流貸，什么信用證啦，保函啦，押匯啦，國(guó)內(nèi)保理（國(guó)際保理）啦……要根據(jù)之前客人提供的公司信息來(lái)設(shè)計(jì)，和客人溝通，敲定最終的授信方案。

4、敲定方案之后，企業(yè)一般提供一些這筆授信所需的所有項(xiàng)目資料，具體提供哪些要看你之前和客戶(hù)經(jīng)理商量敲定的是做什么方案，每種產(chǎn)品要求的東西都不一樣，外匯授信一般提供報(bào)關(guān)單，提單，客戶(hù)（你們公司的客戶(hù)）的相關(guān)資料，發(fā)票，海運(yùn)單，保險(xiǎn)單，合同等等，人民幣業(yè)務(wù)一般提供房產(chǎn)證（如果有抵押），存單（如果有質(zhì)押），法人授權(quán)書(shū)，審計(jì)報(bào)告，起碼3年年報(bào)+若干月報(bào)，交易合同，繳稅憑證（或者報(bào)稅系統(tǒng)打印），部分科目明細(xì)，該筆授信有關(guān)的具體的項(xiàng)目資料等等。這個(gè)要具體問(wèn)題具體分析了，一句兩句說(shuō)不清的。

5、客戶(hù)經(jīng)理搜集齊所有資料，就開(kāi)始寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，期間會(huì)讓客戶(hù)補(bǔ)件，可能會(huì)多次上門(mén)拜訪，會(huì)問(wèn)客人一些財(cái)務(wù)和日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，客戶(hù)要積極配合。

6、寫(xiě)完調(diào)查報(bào)告，上報(bào)分行待審會(huì)，審批通過(guò)或者不通過(guò)。

7、不通過(guò)的一般復(fù)議，復(fù)議再?zèng)]戲，一般當(dāng)年就沒(méi)戲了。通過(guò)的就可以放款了?？腿颂峁┖罄m(xù)一些資料，到銀行來(lái)做業(yè)務(wù)審批，審批過(guò)程由客戶(hù)經(jīng)理辦理，客戶(hù)最后蓋章就行了。

外資銀行:

其他都差不多，但是在客戶(hù)提交的材料上基本是厚厚一疊，一筆貸款的檔案相當(dāng)于中資銀行一個(gè)客戶(hù)的全套檔案那么多。而且貸后管理極其繁瑣，收費(fèi)也比

較貴族化，所以一般企業(yè)，除了國(guó)際大企業(yè)需要國(guó)際性銀行撐個(gè)臉面，一般都選擇內(nèi)資銀行。價(jià)格可以談，手續(xù)相對(duì)也比較簡(jiǎn)單。

外資銀行對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的要求較高，所有的調(diào)查報(bào)告全部用英文寫(xiě)，而且外資沒(méi)有待審會(huì)一說(shuō)，credit都是相互獨(dú)立的。企業(yè)除了配合客戶(hù)經(jīng)理以外，還要配合credit，因?yàn)閏redit收到每個(gè)案子，最終都要親自去企業(yè)調(diào)查情況。內(nèi)資的信審也會(huì)下企業(yè)，但是不是每個(gè)都去。

但是話說(shuō)回來(lái)，無(wú)論是中資還是外資，首次貸款提供的資料都不亞于企業(yè)做一次審計(jì)。只不過(guò)，外資銀行每次貸款要提供的資料都不亞于做一次審計(jì)，而內(nèi)資銀行只是第一次煩，煩完了后面就好辦了。

第三篇：信貸業(yè)務(wù)考試試題題庫(kù)

信貸業(yè)務(wù)考試試題題庫(kù)(2006-8-16)

一、單選

1、對(duì)公授信業(yè)務(wù)申報(bào)材料實(shí)行。（B）A．不同事項(xiàng)合并上報(bào) B．一事一報(bào)

C．同類(lèi)事項(xiàng)合并上報(bào)

D．同類(lèi)事項(xiàng)合并上報(bào)，不同事項(xiàng)合并上報(bào)

2、對(duì)于證明客戶(hù)資質(zhì)、市場(chǎng)準(zhǔn)入等主要用于分析判斷客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)的信貸基礎(chǔ)材料，由_____組織審查落實(shí)，不需申報(bào)。（C）A．牽頭審批人 B．專(zhuān)職貸款審批人 C．經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人 D．客戶(hù)經(jīng)理

3、對(duì)公授信項(xiàng)目，原審批結(jié)論為續(xù)議或不同意的批復(fù)文件下發(fā)6個(gè)月（不含）后重新申報(bào)的額度授信項(xiàng)目或單筆信貸業(yè)務(wù)，是屬于哪種授信項(xiàng)目_____。（A）A．新項(xiàng)目 B．續(xù)議項(xiàng)目 C．復(fù)議項(xiàng)目

D．變更授信方案項(xiàng)目

4、對(duì)于不違反國(guó)家有關(guān)發(fā)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，但與建設(shè)銀行相關(guān)政策制度規(guī)定存在不一致的授信業(yè)務(wù)，申報(bào)單位需在申報(bào)前就不一致事項(xiàng)取得_____相關(guān)部門(mén)的書(shū)面同意意見(jiàn)，作為申報(bào)材料附件一并上報(bào)。（A）A．總行 B．一級(jí)分行 C．二級(jí)分行 D．經(jīng)辦行

5、在原批復(fù)文件下發(fā)之日起6個(gè)月（含）內(nèi)審批機(jī)構(gòu)所在行行長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人要求提請(qǐng)重新審議的原審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目屬于＿＿。(C)A．新項(xiàng)目 B．續(xù)議項(xiàng)目 C．復(fù)議項(xiàng)目

D．變更授信方案項(xiàng)目

6、在原批復(fù)文件下發(fā)之日起6個(gè)月（含）內(nèi)再次申請(qǐng)審議的原審批結(jié)論為續(xù)議的項(xiàng)目屬于:(B)A．新項(xiàng)目 B．續(xù)議項(xiàng)目 C．復(fù)議項(xiàng)目

D．變更授信方案項(xiàng)目

7、商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)業(yè)務(wù)，平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)是貫穿貸前、貸中與貸后整個(gè)信貸經(jīng)營(yíng)管理流程的根本觀念與原則，是＿＿．

（Ａ）A．前中后臺(tái)共同承擔(dān)的、不可分割的職能與責(zé)任 B．前臺(tái)的責(zé)任 C．中后臺(tái)的責(zé)任 D．行長(zhǎng)的責(zé)任

8、申報(bào)書(shū)作為授信方案的載體，強(qiáng)調(diào)的是為客戶(hù)和具體信貸業(yè)務(wù)量身定做有效的授信結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)，即解決＿＿的問(wèn)題．（Ｂ）A．“做不做” B．“怎么做” C．以客戶(hù)為中心 D．提高服務(wù)效率

9、公司客戶(hù)的授信流程為：（Ａ）A．先評(píng)級(jí)、后授信、再使用 B．先授信、后評(píng)級(jí)、再使用 C．先單筆、后授信、再使用 D．先評(píng)級(jí)、后單筆、再授信

10、新的對(duì)公業(yè)務(wù)申報(bào)書(shū)按照＿＿原則，對(duì)授信項(xiàng)下單筆支用業(yè)務(wù)申報(bào)書(shū)進(jìn) 行了歸并與補(bǔ)充完善，形成了18類(lèi)申報(bào)書(shū)格式。（Ｂ）A．以客戶(hù)為中心

B．信貸品種性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)相近C．方便操作與審批 D．信貸品種的風(fēng)險(xiǎn)差異

11、對(duì)于封閉管理的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款必須確保在項(xiàng)目銷(xiāo)售率達(dá)到_____時(shí)，全額回收貸款本息。（C）A． 60% B． 70% C． 80% D．90%

12、固定資產(chǎn)貸款類(lèi)授信業(yè)務(wù)（含固定資產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、為固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資的保證業(yè)務(wù)、境外籌資轉(zhuǎn)貸款）的審批結(jié)論有效期為：信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)以上（含）和總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)為 ；其他客戶(hù)為。其他授信業(yè)務(wù)的審批結(jié)論有效期為：信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)以上（含）和總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)為 ；其他客戶(hù)為。（ABCD）

A． 1年； B． 6個(gè)月。C． 6個(gè)月； D． 3個(gè)月。

13、對(duì)于封閉管理的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和項(xiàng)目回籠資金的使用必須由_____嚴(yán)格審核與監(jiān)控，保證專(zhuān)款專(zhuān)用。（D）A． 貸款審批行 B． 客戶(hù)經(jīng)理

C． 經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．貸款經(jīng)辦行

14、在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放前，開(kāi)發(fā)商不低于總投資_____的自有資金必須足額到位。（C）A． 25% B． 30% C． 35% D．40%

15、對(duì)于封閉管理的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，必須保證銷(xiāo)售率達(dá)到_____時(shí)開(kāi)始償還貸款。（B）A． 30% B． 40% C． 50% D． 60%

16、《中國(guó)建設(shè)銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)審批規(guī)程（試行）》總體思路錯(cuò)誤的是：（D）A．落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移”精神，逐步推進(jìn)“無(wú)條件審批” B．逐步強(qiáng)化審批決策過(guò)程中單個(gè)審批人的權(quán)利與責(zé)任 C．進(jìn)一步強(qiáng)化并保證各級(jí)行行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)職責(zé)與權(quán)利相匹配 D．逐步強(qiáng)化審批決策過(guò)程中 集體的權(quán)利與責(zé)任

二、多選題

1、在新擬定的公司類(lèi)、集團(tuán)客戶(hù)以及非銀行金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)法人額度授信申報(bào)書(shū)中明確將測(cè)算額度授信有效期內(nèi)的現(xiàn)金流作為一項(xiàng)重要的申報(bào)內(nèi)容，其測(cè)算方法分別為：（ABC）

A．分項(xiàng)詳細(xì)估算法 B．簡(jiǎn)易估算法 C．毛估算法

D．合并成本效益法

2、對(duì)不符合現(xiàn)行規(guī)章制度的授信業(yè)務(wù)實(shí)行“門(mén)票制”的重要意義在于：（ABCD）

A．有利于有權(quán)部門(mén)通過(guò)對(duì)個(gè)案的研究，將不符合現(xiàn)行規(guī)章制度，但風(fēng)險(xiǎn)仍然可控的客戶(hù)，納入到建設(shè)銀行服務(wù)的范圍內(nèi)；

B．有利于推進(jìn)規(guī)章制度的建設(shè)和完善，維護(hù)執(zhí)行政策制度的嚴(yán)肅性；

C．保證審批人能夠?qū)Ψ弦?guī)定的授信業(yè)務(wù)從風(fēng)險(xiǎn)和收益的方面做出科學(xué)的權(quán)衡，不用分心考慮可能違規(guī)留下的后患；

D．強(qiáng)化合規(guī)審批觀念，保證建設(shè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)提高。

3、對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批申報(bào)材料管理規(guī)定，申報(bào)審批授信業(yè)務(wù)分為哪幾種類(lèi)型：（ABCD）A．新項(xiàng)目 B．續(xù)議項(xiàng)目 C．復(fù)議項(xiàng)目

D．變更授信方案項(xiàng)目

4、根據(jù)_____原則以及授信流程分工的需要，將授信業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)審批決策與授信業(yè)務(wù)具體品種發(fā)放操作風(fēng)險(xiǎn)控制職能進(jìn)行了相對(duì)分離，適度調(diào)整簡(jiǎn)化了授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料，授信申報(bào)材料的作用主要是用于分析_____。（BD）A．操作風(fēng)險(xiǎn) B．風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移 C．風(fēng)險(xiǎn)分別管理的 D．客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)

5、合規(guī)性審查包括：（ACD）

A．申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性審查； B．申報(bào)材料的可行性審批 C．申報(bào)材料要件齊全性審查； D．申報(bào)材料內(nèi)容完備性審查。

6、申報(bào)材料內(nèi)容完備性審查，是指合規(guī)性審查人員按照相關(guān)管理制度及本規(guī)程有關(guān)規(guī)定，對(duì)照檢查申報(bào)授信業(yè)務(wù)的_____、_____、_____、_____等要件，是否按要求逐項(xiàng)填寫(xiě)，對(duì)于不能提供的信息是否說(shuō)明原因．（ABCD）A．行發(fā)文 B．申報(bào)書(shū)

C．項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告

D．信貸擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

7、合規(guī)性審查環(huán)節(jié)的審查人員因職責(zé)不同區(qū)分為_(kāi)____和_____。（AC）A．初審人員 B．經(jīng)辦人員 C．復(fù)核人員 D．負(fù)責(zé)人

8、授信業(yè)務(wù)應(yīng)從登記之日起_____個(gè)工作日內(nèi)（不包含補(bǔ)充材料時(shí)間，下同）完成合規(guī)性審查；建設(shè)銀行總行重點(diǎn)客戶(hù)的授信業(yè)務(wù)，從登記之日起_____個(gè)工作日完成合規(guī)性審查。同一合規(guī)性審查人員在同一時(shí)間內(nèi)有多個(gè)審查項(xiàng)目的情況除外。（BA）A．1 B．2 C．3 D．5

9、新項(xiàng)目申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性審查內(nèi)容是：（ABCD）A．審批權(quán)限審查、授信程序?qū)彶?B．授信對(duì)象審查、授信金額審查、C．授信期限審查、授信用途審查 D．擔(dān)保方式審查、其他內(nèi)容審查

10、《中國(guó)建設(shè)銀行對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批規(guī)程（試行）》所稱(chēng)對(duì)公授信業(yè)務(wù)，指建設(shè)銀行為_(kāi)____、_____、_____及_____辦理的各類(lèi)授信業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱(chēng)“授信業(yè)務(wù)”）。（ABCD）A．企事業(yè)法人

B．兼具經(jīng)營(yíng)和管理職能且擁有貸款卡（證）的政府機(jī)構(gòu) C．金融同業(yè) D．其他經(jīng)濟(jì)組織 F．各級(jí)政府機(jī)構(gòu)

11、按照參加審批人員數(shù)量及審批形式，授信業(yè)務(wù)審批分為_(kāi)____、_____、_____和 _____四種方式。（ABCD）A．單人審批 B．雙人審批 C．會(huì)簽審批 D．會(huì)議審批 F．集體審批

12、一級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)_____、_____、_____、_____可擔(dān)任本級(jí)行信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限內(nèi)授信業(yè)務(wù)審批牽頭人。A．副行長(zhǎng)

B．風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)主管、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理）C．中后臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．專(zhuān)職貸款審批人 F．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

13、按審批結(jié)論內(nèi)容區(qū)分，審批結(jié)論分為 _____、_____、_____三種類(lèi)型。（ACD）A．同意

B．有條件同意 C．續(xù)議 D．否決

14、采用會(huì)議和會(huì)簽審批的，依據(jù)如下規(guī)則形成授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論：（ABD）

A．如果審批牽頭人同意（含附加條件的同意）并有超過(guò)（大于）2/3全部參加審批的貸款審批人同意（含附加條件的同意），則授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論為同意。

B．如果某一筆授信業(yè)務(wù)否決的票數(shù)之和不少于（大于和等于）1/3全部參加審批貸款審批人人數(shù)或?qū)徟鸂款^人否決，則授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論為否決。

C．如果審批人附加條件同意的，應(yīng)把全部審批人提出的條件作為審批條件，則審批結(jié)論為有條件同意。

D．授信業(yè)務(wù)既未被同意，也未被否決，則授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論為續(xù)議。

15、復(fù)議的有權(quán)審批行和貸款審批人按以下原則確定：（ABC）

A．復(fù)議審批的審批權(quán)限應(yīng)高于原審批權(quán)限，如果原審批權(quán)限為所在機(jī)構(gòu)最高級(jí)別審批權(quán)限，則復(fù)議有權(quán)審批行上移一級(jí)。

B．對(duì)于總行否決的授信業(yè)務(wù)，若原審批權(quán)限已屬最高級(jí)別，則由行長(zhǎng)指定該筆復(fù)議業(yè)務(wù)的審批牽頭人，或由首席風(fēng)險(xiǎn)官協(xié)調(diào)確定復(fù)議審批牽頭人。C．復(fù)議審批行未上移一級(jí)的，信貸審批部門(mén)應(yīng)優(yōu)先安排未參加前次審批的貸款審批人。

D．復(fù)議審批行未上移一級(jí)的，信貸審批部門(mén)應(yīng)優(yōu)先安排已參加前次審批的貸款審批人。

16、貸款審批人包括 _____及_____。（CD）

A． 各級(jí)行行長(zhǎng) B． 相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C． 貸款審批牽頭人

D．專(zhuān)職貸款審批人貸款審批牽頭

17、下列哪些人有對(duì)本級(jí)行審批同意的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行否決的的權(quán)利：（AB）

A． 各級(jí)行行長(zhǎng) B． 風(fēng)險(xiǎn)線條負(fù)責(zé)人

C． 各級(jí)別專(zhuān)職貸款審批人

D．全部的審批人

18、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的封閉管理的對(duì)象是與項(xiàng)目相關(guān)的資金。資金的封閉管理包括：

_____和_____。（BC）

A． 開(kāi)發(fā)商的股利 B． 資金的歸集 C． 資金的使用

D．代購(gòu)房人收繳的配套費(fèi)用

三、判斷

1、需借新還舊、展期的單筆授信業(yè)務(wù)應(yīng)按新項(xiàng)目申報(bào)。（√）

2、復(fù)議項(xiàng)目為在原批復(fù)文件下發(fā)之日起6個(gè)月（含）后審批機(jī)構(gòu)所在行行長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人要求或提請(qǐng)重新審議的原審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目。（×）

正確的答案：復(fù)議項(xiàng)目為在原批復(fù)文件下發(fā)之日起6個(gè)月（含）內(nèi)審批機(jī)構(gòu)所在行行長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人要求或提請(qǐng)重新審議的原審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目。

3、授信業(yè)務(wù)申報(bào)材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合規(guī)，嚴(yán)格按照相關(guān)文件規(guī)定的要求逐項(xiàng)填列，對(duì)于不能提供的信息應(yīng)說(shuō)明原因，可以空項(xiàng)。（×）

正確的答案：授信業(yè)務(wù)申報(bào)材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合規(guī)，嚴(yán)格按照相關(guān)文件規(guī)定的要求逐項(xiàng)填列，對(duì)于不能提供的信息應(yīng)說(shuō)明原因，不得空項(xiàng)。

4、申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性審查，是指合規(guī)性審查人員按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章、規(guī)范性文件和建設(shè)銀行政策制度，對(duì)照檢查申報(bào)授信業(yè)務(wù)的審批權(quán)限、授信程序及授信方案各項(xiàng)內(nèi)容是否符合規(guī)定。（√）

5、信貸審批部門(mén)在收到申報(bào)材料后，應(yīng)當(dāng)天予以登記，并安排審查人員進(jìn)行審查。（√）

6、原則上，采取會(huì)議和會(huì)簽審批方式的項(xiàng)目在合規(guī)性審查環(huán)節(jié)要經(jīng)過(guò)初審人員審查和復(fù)核人員核查；采取雙人或單人審批方式的項(xiàng)目，可只經(jīng)過(guò)一名審查人員審查合格后，進(jìn)入安排審批環(huán)節(jié)。（√）

7、合規(guī)性審查復(fù)核人員職責(zé)是按本規(guī)程有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性、申報(bào)材料要件齊全性和內(nèi)容完備性進(jìn)行審查，保證申報(bào)事項(xiàng)和申報(bào)材料符合要求。（×）

正確的答案：合規(guī)性審查初審人員職責(zé)是按本規(guī)程有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性、申報(bào)材料要件齊全性和內(nèi)容完備性進(jìn)行審查，保證申報(bào)事項(xiàng)和申報(bào)材料符合要求。

8、合規(guī)性審查中《補(bǔ)充申報(bào)授信業(yè)務(wù)材料通知》應(yīng)表述準(zhǔn)確、完整，且與信貸審批流程管理系統(tǒng)“補(bǔ)充材料要求”保持一致。申報(bào)單位如在15日內(nèi)不予答復(fù)，或以書(shū)面形式主動(dòng)要求撤回已申報(bào)授信業(yè)務(wù)的，初審人員填寫(xiě)《授信業(yè)務(wù)申報(bào)退（撤）回通知》（附件3），經(jīng)復(fù)核人員審核同意后，將《授信業(yè)務(wù)申報(bào)退（撤）回通知》發(fā)送申報(bào)單位。（√）

9、對(duì)于復(fù)議項(xiàng)目，必須說(shuō)明復(fù)議發(fā)起人和申請(qǐng)復(fù)議的理由。（√）

10、《中國(guó)建設(shè)銀行對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批規(guī)程（試行）》于2006年7月1日正式實(shí)施。（√）

11、原則上經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人必須出席信貸審批會(huì)議，否則應(yīng)推遲審批；如確因特別緊急情況或其他重要原因不能如期出席信貸審批會(huì)議的，應(yīng)在獲得信貸審批部門(mén)同意后書(shū)面委托該筆業(yè)務(wù)其他經(jīng)營(yíng)責(zé)任人參加。（√）

12、原則上參加過(guò)某一客戶(hù)正常授信業(yè)務(wù)審批的貸款審批人可以參加對(duì)該客戶(hù)的資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)審批。（×）

正確的答案：原則上參加過(guò)某一客戶(hù)正常授信業(yè)務(wù)審批的貸款審批人不得參加對(duì)該客戶(hù)的資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)審批。

13、對(duì)于封閉管理的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，原則上應(yīng)按項(xiàng)目分別開(kāi)立監(jiān)管賬戶(hù)，并按項(xiàng)目分別進(jìn)行封閉管理。（√）

14、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的封閉管理的對(duì)象是與項(xiàng)目相關(guān)的資金。（√）

15、貸款審批人對(duì)所審批的每筆授信業(yè)務(wù)必須明確表達(dá)本人的審批結(jié)論，不得以任何理由棄權(quán)。（√）

16、對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批的申報(bào)機(jī)構(gòu)為有權(quán)審批機(jī)構(gòu)的下一級(jí)行或同級(jí)信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)。（√）

第四篇：對(duì)公賬戶(hù)考試題庫(kù)

賬戶(hù)考試題庫(kù)(終版)單項(xiàng)選擇：

1、以下說(shuō)法正確的是（B）

A、加強(qiáng)賬戶(hù)資料的交接和保管，嚴(yán)格簽收手續(xù)。交予單位的賬戶(hù)資料、回單、印鑒卡等資料應(yīng)單位人員簽收，嚴(yán)禁他人代領(lǐng)。

B、初審部門(mén)、復(fù)審部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)賬戶(hù)資料保管、傳遞、交接、簽收環(huán)節(jié)的管理，確保審批流程的連續(xù)性，防止資料被掉包。

C、如果單位使用支付密碼器，在向單位出售支票時(shí)，可不進(jìn)行熱線驗(yàn)證。

D、重點(diǎn)客戶(hù)可以由賬戶(hù)的介紹人代領(lǐng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料或印鑒卡。

2、以下哪些人員可以擔(dān)任熱線驗(yàn)證人員（Ｄ）

A、前臺(tái)柜員 B、大堂經(jīng)理 C、保安 D、業(yè)務(wù)經(jīng)理

3、新開(kāi)賬戶(hù)首（Ｂ）個(gè)月，應(yīng)由各機(jī)構(gòu)合規(guī)員或業(yè)務(wù)經(jīng)理打印客戶(hù)明細(xì)賬單，作為固定自查內(nèi)容，觀察賬戶(hù)資金變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)對(duì)賬。

Ａ、1 Ｂ、2 Ｃ、3 Ｄ、4

4、單位結(jié)算賬戶(hù)預(yù)留印鑒以下說(shuō)法正確的是（Ｂ）

Ａ、存款人只預(yù)留單位的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章。

Ｂ、存款人在開(kāi)戶(hù)銀行預(yù)留的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章，加其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人（以上個(gè)人統(tǒng)稱(chēng)有權(quán)簽字人）的簽章（簽名或蓋章，）組成。

Ｃ、存款人可不預(yù)留印鑒，憑預(yù)留密碼辦理。

基本存款賬戶(hù)單位在提供關(guān)聯(lián)企業(yè)、上下級(jí)、業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系的書(shū)面承諾或證明，可辦理2萬(wàn)元（含）以下的非同戶(hù)名轉(zhuǎn)款（不含轉(zhuǎn)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)）。

B、基本存款賬戶(hù)余額在5萬(wàn)元（不含）以下的，企業(yè)類(lèi)單位可憑注銷(xiāo)登記證明辦理取現(xiàn)，可不提供董事會(huì)決議、全體股東簽章的資金清算（轉(zhuǎn)出）證明以及股權(quán)證明和全體股東簽章的對(duì)來(lái)行辦理人員授權(quán)委托書(shū)。C、基本存款賬戶(hù)余額在結(jié)算起點(diǎn)以下（10000元[不含]）的，非財(cái)政預(yù)算單位銷(xiāo)戶(hù)可以直接辦理取現(xiàn)，個(gè)體工商戶(hù)可以直接取現(xiàn)或轉(zhuǎn)入經(jīng)營(yíng)人個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)。

D、財(cái)政預(yù)算單位基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)資金憑主管部門(mén)或財(cái)政批文，轉(zhuǎn)入上級(jí)主管部門(mén)、財(cái)政或其指定的其他單位賬戶(hù)，也可以支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。

9、單位結(jié)算賬戶(hù)如果使用支付密碼器，柜員在“支付方式”欄應(yīng)選擇（A）

A、支付密碼 B、其它 C、一票一密 D、無(wú)要求

10、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)“注冊(cè)地”是指（C）

A、單位客戶(hù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所在地

B、單位客戶(hù)法人身份證所記載的地址

C、單位客戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶(hù)證明文件上記載的住所地 D、單位客戶(hù)的自述的經(jīng)營(yíng)地。

11、開(kāi)戶(hù)行可以為符合開(kāi)戶(hù)條件的單位開(kāi)立（A）基本存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、三個(gè) D、多個(gè)

12、以下關(guān)于開(kāi)立機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位結(jié)算賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（A）

工會(huì)組織應(yīng)出具社團(tuán)法人登記證書(shū)。

E、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。

15、單位客戶(hù)憑開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的同一證明文件，可以開(kāi)立（A）個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、至少兩個(gè) D、多個(gè)

16、單位客戶(hù)在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可以在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立（A）臨時(shí)存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、根據(jù)需要開(kāi)立多個(gè) D、根據(jù)實(shí)際需要開(kāi)立

17、單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可（D）辦理。A、單位財(cái)務(wù)人員 B、單位財(cái)務(wù)主管 C、單位員工

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)人員

18、基本存款賬戶(hù)是單位客戶(hù)因辦理日常（A）和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B、借款

C、其他結(jié)算業(yè)務(wù)需要 D、專(zhuān)項(xiàng)資金

19、社會(huì)團(tuán)體開(kāi)立基本戶(hù)時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（D）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、有權(quán)簽字人的身份證

C、在報(bào)刊、雜志上登載的遺失申明 D、加蓋單位公章的遺失聲明。

24、印鑒卡保管人員因工作調(diào)動(dòng)、輪班、休假離崗時(shí)，應(yīng)逐戶(hù)抄列印鑒片交接清單，辦理交接登記手續(xù)，由（C）監(jiān)交，當(dāng)面點(diǎn)清，簽章確認(rèn)，留存交接記錄。

A、核準(zhǔn)人員 B、上級(jí)主管部門(mén) C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D、第三人

25、因印鑒卡變形或殘損無(wú)法正常核印，或因系統(tǒng)核驗(yàn)等原因需要以舊換新時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)函通知存款人，由存款人（A）辦理全套印鑒卡更換手續(xù)。

A、被授權(quán)人員持銀行通知函 B、被授權(quán)人員持身份證 C、被授權(quán)人員持法人或負(fù)責(zé)人身份證 D、被授權(quán)人

26、以下關(guān)于異地臨時(shí)存款賬戶(hù)錯(cuò)誤的說(shuō)法是（C）

A、境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，持政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件。B、異地臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)。

C、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶(hù)。

D、單位客戶(hù)在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)。

27、存款人預(yù)留印鑒，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具資料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

30、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)(C)A．抄錄 B.復(fù)制 C.帶走查詢(xún)資料原件 D.照相

31、被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的款項(xiàng)，其計(jì)息規(guī)定正確是（C）

A．凍結(jié)期間均應(yīng)計(jì)付利息 B．凍結(jié)期間均不計(jì)付利息

C．不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息，在扣劃時(shí)需手工調(diào)整利息

D、不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)需劃至有權(quán)機(jī)關(guān)指定賬戶(hù)。

32、銀行受理有權(quán)機(jī)關(guān)沒(méi)收、扣劃存款時(shí)描述正確的是（D）

A．可以由有權(quán)機(jī)關(guān)憑生效的法律文書(shū)支取現(xiàn)金，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

B．可以由開(kāi)戶(hù)單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān)，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

C．可以由開(kāi)戶(hù)單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān)，也可由開(kāi)戶(hù)單位使用轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

D．不得提取現(xiàn)金，只能轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù) E．只能辦理現(xiàn)金支取，不得辦理轉(zhuǎn)賬劃款。

33、以下關(guān)于沖正交易業(yè)務(wù)的規(guī)定表述正確的是（A）

A．原則上不允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理 B．一般情況下允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理

E．賬戶(hù)在通過(guò)人行核準(zhǔn)3個(gè)工作日以后啟用

37、經(jīng)復(fù)審確不符合賬戶(hù)開(kāi)立條件的，賬戶(hù)資料應(yīng)（D）

A．由復(fù)審部門(mén)集中保存

B．由復(fù)審部門(mén)交初審部門(mén)簽收保存 C．返還客戶(hù)保存 D．當(dāng)客戶(hù)面銷(xiāo)毀。

38、因特殊原因，需網(wǎng)點(diǎn)員工上門(mén)辦理賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)相關(guān)手續(xù)的，須由（E）審批同意。

A．網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B．網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人 C．營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 E．本行分管行領(lǐng)導(dǎo)

39、開(kāi)戶(hù)資料的傳遞應(yīng)由（A）進(jìn)行。

A．初審部門(mén)指定預(yù)先在復(fù)審部門(mén)備案的送審人員 B．初審部門(mén)所有人員均可辦理

C．初審部門(mén)取得賬戶(hù)管理上崗資格所的人員辦理 D．初審部門(mén)業(yè)務(wù)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人辦理

40、特殊情況不能當(dāng)日將賬戶(hù)資料送交復(fù)審部門(mén)的，應(yīng)由（E）裝入檔案袋加封簽章后，由送審人員放入保險(xiǎn)柜或?qū)９瘢ň氂袖浵癖O(jiān)控）保管，并于次日送交復(fù)審部門(mén)。

A．初審機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員

D、4

44、賬戶(hù)檔案要視同機(jī)要檔案入柜管理，非相關(guān)人員不得接觸，其保管期限為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（B）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

45、單位客戶(hù)在留存的賬戶(hù)資料復(fù)印件上應(yīng)加蓋（A）

A、單位公章 B、單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章 C、法人章 D、資金專(zhuān)用章

46、按照規(guī)定，（B）部門(mén)應(yīng)專(zhuān)門(mén)設(shè)立有賬戶(hù)檔案保管設(shè)施，能夠妥善的保管賬戶(hù)資料。

A、初審 B、初審及復(fù)審 C、復(fù)審

47、凡是開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)，客戶(hù)需提供主要開(kāi)戶(hù)證明文件的復(fù)印件（B）套。

A、1 B、2 C、3 D、4

48、凡是開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)，客戶(hù)需提供主要開(kāi)戶(hù)證明文件的復(fù)印件（A）套。

A、1 B、2 C、3 D、4

49、下列存款帳戶(hù)中，哪類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)立需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)（C）

A、保證金賬戶(hù)； B、一般存款賬戶(hù)； C、臨時(shí)存款賬戶(hù)； D、個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶(hù)。

50、開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)和非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)于開(kāi)戶(hù)之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

C、單位客戶(hù)申請(qǐng)變更印鑒，應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可由其授權(quán)人辦理。

D、印鑒變更涉及單位客戶(hù)名稱(chēng)變更的，企業(yè)單位應(yīng)具董事會(huì)決議不需提交新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

55、人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑?duì)于在偽造變?cè)扉_(kāi)戶(hù)證明文件事件中提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙人民銀行許可開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行將給予警告，并處以（C）以下的罰款。

A、500元以上1萬(wàn)元 B、3000元以上2萬(wàn)元 C、5000元以上3萬(wàn)元 D、30000元以上5萬(wàn)元

56、在人行系統(tǒng)錄入的開(kāi)戶(hù)單位地址正確的是（A）

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址 B、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址 C、對(duì)賬通信地址 D、法人身份證地址

57、證券交易結(jié)算資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（C）資金性證明文件。

A、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 B、主管部門(mén)批文

C、證券公司或證券管理部門(mén)的證明 D、雙方簽署的資金存放協(xié)議

58、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。

562、單位客戶(hù)開(kāi)立政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。A、主管部門(mén)批文

B、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 C、基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)證明 D、財(cái)政部門(mén)批文

63、單位客戶(hù)其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（B）作為資金性證明文件。A、主管部門(mén)批文

B、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 C、基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)證明 D、財(cái)政部門(mén)批文

64、單位黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明 B、主管部門(mén)批文

C、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 D、財(cái)政部門(mén)批文

65、單位客戶(hù)開(kāi)立財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（B）作為資金性證明文件。

A、主管部門(mén)批文 B、財(cái)政部門(mén)證明

B

C、開(kāi)立臨時(shí)賬戶(hù) D、驗(yàn)資戶(hù)轉(zhuǎn)基本戶(hù)

70、單位開(kāi)立的固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù)，適合下列（B）業(yè)務(wù)。A、單位日常結(jié)算 B、固定資產(chǎn)貸款 C、流動(dòng)資金貸款 D、收入?yún)R繳

71、開(kāi)戶(hù)行公司業(yè)務(wù)部門(mén)將固定資產(chǎn)貸款相關(guān)資料送審授信執(zhí)行部，經(jīng)授信執(zhí)行部審核通過(guò)后，簽發(fā)放款通知單。賬務(wù)中心或國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門(mén)登陸公司信貸管理系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱(chēng)CCMS系統(tǒng)），根據(jù)授信執(zhí)行部發(fā)放審核模塊中（C）隨附的提款申請(qǐng)書(shū)中約定的時(shí)間，將貸款資金劃入借款人8073專(zhuān)戶(hù)或借款人約定的其他賬戶(hù)；

A、賬戶(hù)綜合協(xié)議 B、貸款合同

C、授信額度協(xié)議/授信合同信息 D、放款通知

72、國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)于每月（B），將臺(tái)賬資料提供公司業(yè)務(wù)部門(mén)，用于對(duì)自主支付貸款資金的事后監(jiān)控。

A、月初 B、月末 C、每旬 D、協(xié)商時(shí)間

73、單位開(kāi)立固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù)，該戶(hù)的利息轉(zhuǎn)息賬戶(hù)維護(hù)正確的是（C）

A、系統(tǒng)默認(rèn)的固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù) B、基本賬戶(hù)

C、在貸款行開(kāi)立的其他結(jié)算賬戶(hù) D、其他行賬戶(hù)

D、換發(fā)許可證

80、以建筑施工企業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)左下方“存款人（公章）欄位應(yīng)加蓋下列（C）章 A、項(xiàng)目部公章 B、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)公章 C、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)公章 D、主管部門(mén)公章

81、開(kāi)立增資/驗(yàn)資類(lèi)臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)，在賬戶(hù)管理系統(tǒng)中“人民幣結(jié)算賬戶(hù)屬性”欄位應(yīng)選擇（C）

A、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù) B、報(bào)備類(lèi)賬戶(hù) C、其他類(lèi)賬戶(hù)

82、凡屬需經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)的銀行結(jié)算賬戶(hù)涉及客戶(hù)信息變更操作的，應(yīng)（A）。

A、經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，再由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作。

B、經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，再由初審機(jī)構(gòu)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作。

C、由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作后，由復(fù)審機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)。

D、由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作后，由初審機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)。

83、初審機(jī)構(gòu)發(fā)起賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)交易后，相關(guān)賬戶(hù)資料應(yīng)于（A）報(bào)送復(fù)

部門(mén)，復(fù)審部門(mén)應(yīng)于新印鑒啟用（）完成資料審核，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中維護(hù) A、當(dāng)日 日前 B、當(dāng)作日 次日前 C、前一工作日 日前 D、前一工作日 次日前

87、復(fù)審部門(mén)辦理賬戶(hù)關(guān)戶(hù)業(yè)務(wù)，對(duì)于備案類(lèi)賬戶(hù)，應(yīng)于（A）在人行系統(tǒng)進(jìn)行備案操作。A、關(guān)戶(hù)當(dāng)日最遲不超過(guò)次日 B、關(guān)戶(hù)次日

C、關(guān)戶(hù)次日最遲不超過(guò)第三日 D、關(guān)戶(hù)次日最遲不超過(guò)第五日

88、初審經(jīng)辦選擇E52001賬戶(hù)開(kāi)立交易開(kāi)立賬戶(hù)成功后，如為核準(zhǔn)類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)，系統(tǒng)將對(duì)賬戶(hù)自動(dòng)進(jìn)行（D）凍結(jié)；對(duì)于報(bào)備/其它類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)，需在“凍結(jié)到期日”欄位輸入賬戶(hù)的啟用日期，期間系統(tǒng)將對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行（）凍結(jié)。

A、只收不付 不收不付 B、只收不付 只收不付 C、不收不付 不收不付 D、不收不付 只收不付

89、由本機(jī)構(gòu)其他柜員繼續(xù)處理該業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕，放棄當(dāng)前業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕，暫不處理當(dāng)前業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕（B）。

A、單位客戶(hù)的名稱(chēng)； B、單位客戶(hù)的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人； C、證件種類(lèi)和號(hào)碼； D、注冊(cè)資金等信息 E、地址、郵編或電話； F、經(jīng)營(yíng)范圍

3、印鑒卡冊(cè)的保管必須做到（ABCE）

A、印鑒卡冊(cè)由專(zhuān)人保管，做到“人離冊(cè)鎖”。

B、營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜或?qū)９瘢氂袖浵癖O(jiān)控）保管。C、非核印人員不得接觸印鑒卡。

D、嚴(yán)禁將印鑒卡隨意出借他人，如有特殊原因，可將印鑒冊(cè)借本行員工。

E、因檢查等原因需調(diào)閱印鑒卡時(shí)，應(yīng)由調(diào)閱單位出具調(diào)閱申請(qǐng)，注明調(diào)閱原因、調(diào)閱人員、調(diào)閱時(shí)間、返還時(shí)間等并由調(diào)閱人員簽字，經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)審批人審批同意后方可調(diào)閱印鑒卡，調(diào)閱申請(qǐng)應(yīng)專(zhuān)夾保管備查。

4、對(duì)公客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、結(jié)算的人員及大額轉(zhuǎn)賬交易的真實(shí)性要堅(jiān)持確認(rèn)原則（ＡＢＣ）

Ａ、對(duì)辦理開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人員身份進(jìn)行確認(rèn)。

Ｂ、對(duì)辦理日常結(jié)算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)人員身份進(jìn)行確認(rèn)。Ｃ、對(duì)大額支付業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶(hù)熱線確認(rèn)。Ｄ、對(duì)單位經(jīng)營(yíng)狀況的確認(rèn)。

5、印鑒卡的所有記載事項(xiàng)必須清晰，以下為不可更改事項(xiàng)的是(ABCDE)A、簽章式樣 B、賬戶(hù)名稱(chēng) C、賬號(hào) D、使用說(shuō)明 E、啟用日期

6、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)雙人審核存款人預(yù)留的印鑒卡要素包括以下內(nèi)容（ABCD）

Ａ、所載簽章是否正確、清晰

程的連續(xù)性，防止開(kāi)戶(hù)資料被掉包。

9、沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)應(yīng)作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理，應(yīng)采取以下哪些措施用于風(fēng)險(xiǎn)控制（ABCD）

A、應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊(cè)保管。

Ｂ、在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算專(zhuān)人、大額熱線驗(yàn)證、逐級(jí)授權(quán)審批等制度規(guī)定。

Ｃ、加強(qiáng)與客戶(hù)賬戶(hù)的對(duì)賬。

Ｄ、可根據(jù)客戶(hù)實(shí)際選擇的支付方式，采用限制其支票、電匯、匯（本）票申請(qǐng)書(shū)領(lǐng)購(gòu)使用等方式，實(shí)行賬戶(hù)差異化風(fēng)險(xiǎn)管理。

10、下列單位基本賬戶(hù)年檢需提供資料表述正確的是（ABCDE）

Ａ、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表及基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證 B、企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)年檢后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 C、社會(huì)團(tuán)體經(jīng)年檢后的社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū) D、民辦非企業(yè)組織經(jīng)年檢后的民辦非企業(yè)登記證書(shū)

E、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)提供稅務(wù)登記證

11、下列單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)年檢需提供資料表述正確的是（ABCD）

Ａ、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表

Ｂ、實(shí)行預(yù)算管理的單位存款人應(yīng)提供專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和財(cái)政部門(mén)年檢證明

Ｃ、實(shí)行非預(yù)算管理的存款人提供主管部門(mén)的批文和基本存款賬戶(hù)年檢結(jié)論書(shū)

Ｄ、本地建筑施工單位存款人提供主管部門(mén)的批文或建筑施工安裝合7

戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、存款人密碼，在基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)清單》，清單反映無(wú)其他輔助類(lèi)賬戶(hù)的，再辦理基本存款賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)。

D、如存款人密碼遺失，無(wú)法打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)清單》的，存款人可直接或通過(guò)基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)密碼重置。

15、企業(yè)開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)需提供的資料（AB）

Ａ、應(yīng)提交工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。

B、出資人為單位的提交其基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。C、出資人為單位的提交其基本賬戶(hù)機(jī)構(gòu)代碼證。D、出資人為單位的提交其稅務(wù)登記證。Ｅ、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件。

16、企業(yè)開(kāi)立增資賬戶(hù)需提供的資料（ABC）

A、基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。B、基本賬戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

Ｃ、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件。Ｄ、基本賬戶(hù)的機(jī)構(gòu)代碼證，17、賬戶(hù)擴(kuò)展信息維護(hù)包括以下內(nèi)容（ABCD）

A、專(zhuān)用和臨時(shí)賬戶(hù)的累計(jì)取現(xiàn)限額、取現(xiàn)有效期等控制信息； B、賬戶(hù)資金用途等分類(lèi)統(tǒng)計(jì)信息；

C、外匯申報(bào)標(biāo)示、外匯賬戶(hù)性質(zhì)（資金用途）、外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件編號(hào)等外匯賬戶(hù)特殊屬性；

D、其它信息，如存款賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的貸款賬號(hào)，保證金賬戶(hù)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、9

B、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

C、單位客戶(hù)因向開(kāi)戶(hù)行借款需要，應(yīng)出具借款合同。

D、單位客戶(hù)因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。開(kāi)戶(hù)行應(yīng)留存原件。

23、單位客戶(hù)以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具相關(guān)證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)。授權(quán)書(shū)中應(yīng)載明（ABCD）

A、單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng) B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人姓名

C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）因賬戶(hù)開(kāi)立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容

D、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）因賬戶(hù)撤銷(xiāo)而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容

24、開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與單位客戶(hù)出具的申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的證明文件的名稱(chēng)以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)保持一致，但下列情形除外（ABCD）

A、因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)，其賬戶(hù)名稱(chēng)為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱(chēng)，其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)應(yīng)是單位客戶(hù)與銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議中約定的出資人名稱(chēng)。

日期（應(yīng)為銷(xiāo)戶(hù)受理日的次日），歸入賬戶(hù)資料檔案中保管。

B、預(yù)留印鑒注銷(xiāo)時(shí)應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷(xiāo)”戳記，注明注銷(xiāo)日期（應(yīng)為銷(xiāo)戶(hù)受理日的當(dāng)日），歸入賬戶(hù)資料檔案中保管。

C、存款人無(wú)法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書(shū)面說(shuō)明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

D、存款人無(wú)法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書(shū)面說(shuō)明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

28、對(duì)于重要客戶(hù)確因客觀原因無(wú)法到柜臺(tái)辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，開(kāi)戶(hù)銀行以上門(mén)服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，應(yīng)履行下列（ABCD）手續(xù)。

A、雙人審批，嚴(yán)格控制。

B、雙人上門(mén)，密封傳遞，采取上門(mén)服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅(jiān)持雙人上門(mén)辦理，其中一人應(yīng)為開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。

C、上門(mén)人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷(xiāo)號(hào)登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫(xiě)戶(hù)名，在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。

D、現(xiàn)場(chǎng)交接，錄像監(jiān)控。柜臺(tái)經(jīng)辦人員與上門(mén)人員必須在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。

29、存款人變更預(yù)留中的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（ABCDE）

予起訴、撤銷(xiāo)案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時(shí)，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的銀行存款。必須出具以下證明文件（ABC）

A、縣級(jí)（含）以上有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)” 等法律、法規(guī)要求提供的法律文書(shū)

B、附人民法院發(fā)生法律效力的判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)、支付令、制裁決定或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書(shū)。

C、本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D、扣劃單位的證明文件。

32、以下關(guān)于強(qiáng)制扣劃業(yè)務(wù)處理正確的說(shuō)法是（ABCD）

A、填寫(xiě)“扣劃存款通知書(shū)”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書(shū)留底專(zhuān)管。

B、在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)登記《協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。

C、相關(guān)的強(qiáng)制扣款資料應(yīng)專(zhuān)人、專(zhuān)夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書(shū)、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)原件等。

D、客戶(hù)有疑問(wèn)咨詢(xún)銀行時(shí)，柜員可通過(guò)450歷史查詢(xún)交易查出客戶(hù)賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的對(duì)應(yīng)賬戶(hù)信息（交易類(lèi)型為36-轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢(xún)）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類(lèi)型為20-備注）；通過(guò)查詢(xún)交易找到扣劃通知書(shū)后與客戶(hù)進(jìn)行解釋。

33、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)如果完全客戶(hù)責(zé)任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是

A、單位名稱(chēng)變更 B、注冊(cè)資金變更

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人變更 D、單位電話變更

37、以下關(guān)于“嚴(yán)禁新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說(shuō)法正確的是（ABCD）

A、新開(kāi)戶(hù)執(zhí)行雙人上門(mén)實(shí)地調(diào)查過(guò)程中，如選擇拍攝開(kāi)戶(hù)單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開(kāi)戶(hù)單位辦公環(huán)境的標(biāo)志作為合影依據(jù)。B、實(shí)地調(diào)查人員需取得與開(kāi)戶(hù)單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶(hù)資料一并保管。

C、對(duì)異地賬戶(hù)注冊(cè)地實(shí)地調(diào)查確有困難的，可對(duì)單位在本地的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在實(shí)地調(diào)查報(bào)告中加以說(shuō)明。D、“個(gè)體工商戶(hù)”可不適用本條規(guī)定。

38、對(duì)于活期類(lèi)賬戶(hù)，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日交易（ABCD）。A．倒推日期早于賬戶(hù)上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）；

B．賬戶(hù)層設(shè)定的議價(jià)利率、加減點(diǎn)/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化；

C．個(gè)人活期賬戶(hù)倒退期間遇利息稅率調(diào)整；

D．透支賬戶(hù)的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過(guò)歷史生效的額度。E、賬戶(hù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)沖正業(yè)務(wù)。

39、按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，單位客戶(hù)

E．不得將未填寫(xiě)賬戶(hù)信息的空白印鑒卡交由存款人帶回

43、下列存款人分類(lèi)別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（ABCDE）A、企業(yè)法人出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本； B 個(gè)體工商戶(hù)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C、預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書(shū)正本和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明；

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書(shū)正本； E、民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書(shū)正本

44、下列哪些情形，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（ABC）A設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B異地建筑施工 C驗(yàn)資 D結(jié)算需要

45、下列哪些專(zhuān)用存款賬戶(hù)可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批？（BCD）A、證券交易結(jié)算資金

B、本地建筑施工單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù) C、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專(zhuān)用存款賬戶(hù) D、業(yè)務(wù)支出專(zhuān)用存款賬戶(hù) E、更新改造資金

46、對(duì)以下（ABCDE）資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理，可以開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、基本存款賬戶(hù)存款人派出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)支出資金 B、證券交易結(jié)算資金

算賬戶(hù)

C、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)

D、總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)在我行開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)

50、對(duì)于因其他結(jié)算需要申請(qǐng)異地開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)的，客戶(hù)除應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行出具開(kāi)立基本戶(hù)規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（ABC）。A、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

B、提供說(shuō)明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函 C、購(gòu)銷(xiāo)合同或合作意向書(shū) D、上級(jí)主管部門(mén)批文

51、我市某機(jī)關(guān)擬在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，需要提供的手續(xù)包括（BD）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文 C、稅務(wù)登記證 D、財(cái)政部門(mén)批文 E、事業(yè)法人登記證書(shū)

52、對(duì)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的正確表述有（ABCD）。A、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B、應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件

C、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)

D、建筑施工及安裝單位應(yīng)出具授權(quán)書(shū)，授權(quán)書(shū)中應(yīng)載明：項(xiàng)目部名稱(chēng)、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)目部因賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)而產(chǎn)生的所有法

A、對(duì)單筆轉(zhuǎn)賬支付超過(guò)100萬(wàn)元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)。B、對(duì)單筆超過(guò)50萬(wàn)（含）以上的大額現(xiàn)金支付。

C、當(dāng)日發(fā)生的，在規(guī)定限額以?xún)?nèi)但符合反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。

D、收款人為財(cái)政局/國(guó)庫(kù)、有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃、驗(yàn)(增)資賬戶(hù)轉(zhuǎn)存基本存款賬戶(hù)或原路退回業(yè)務(wù)。

E、新開(kāi)戶(hù)發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)

57、下列銀行熱線驗(yàn)證人員，描述正確的是（ABD）

A、一般情況下，熱線驗(yàn)證人員由網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任，對(duì)于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點(diǎn)可增加專(zhuān)人進(jìn)行熱線驗(yàn)證。

B、上級(jí)授權(quán)審批人對(duì)所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問(wèn)的，應(yīng)由二級(jí)或一級(jí)授權(quán)審批人再次與客戶(hù)進(jìn)行熱線驗(yàn)證，確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性。C、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員以及事中監(jiān)督均可擔(dān)任熱線驗(yàn)證。D、嚴(yán)禁前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理?yè)?dān)任熱線驗(yàn)證人員。

58、單位預(yù)留熱線驗(yàn)證聯(lián)系人時(shí)，應(yīng)出具（ABCD）A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、熱線驗(yàn)證聯(lián)系人授權(quán)書(shū)

C、授權(quán)書(shū)應(yīng)記載被授權(quán)人姓名、職務(wù)、移動(dòng)電話、辦公電話。D、初審部門(mén)審核無(wú)誤后在印鑒卡片上進(jìn)行批注。E、上級(jí)主管部門(mén)同意授權(quán)書(shū)

59、在賬戶(hù)資料審核中,明知單位賬戶(hù)證明文件不合規(guī)，存在明顯缺陷仍為其報(bào)送賬戶(hù)資料或開(kāi)立賬戶(hù)的給予(ABC)

364、單位客戶(hù)指定結(jié)算專(zhuān)人時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（ABC）

A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、同意由該人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的授權(quán)書(shū) C、結(jié)算專(zhuān)人身份證件及近期彩照 D、單位董事會(huì)決議

65、復(fù)審部門(mén)接到初審部門(mén)報(bào)送的存款人開(kāi)戶(hù)資料，應(yīng)于（AB）完成對(duì)其完整性、合規(guī)性進(jìn)行復(fù)審。

A、當(dāng)日 B、最晚不遲于下一工作日 C、3個(gè)工作日內(nèi)

66、下列（ABCDE）是企業(yè)在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)需要提交的所有申請(qǐng)資料

A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本 C、賬戶(hù)管理綜合協(xié)議

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件，代辦人身份證件及授權(quán)書(shū)（如有）、結(jié)算專(zhuān)人身份證件、照片及授權(quán)書(shū)，熱線驗(yàn)證人身份證件及授權(quán)書(shū) E、印鑒卡及印鑒卡中被授權(quán)簽字人身份證件，被授權(quán)簽字人如不是存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，出具的授權(quán)書(shū)；

67、實(shí)地調(diào)查報(bào)告應(yīng)如實(shí)反映調(diào)查情況，除其他監(jiān)管部門(mén)要求外，內(nèi)容必須包含但不限以下內(nèi)容（ABCD）A、單位組織架構(gòu)

B、經(jīng)營(yíng)（辦公）地址和電話、經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)模

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、結(jié)算專(zhuān)人、客戶(hù)兩個(gè)熱線聯(lián)系主管姓名、5

B、負(fù)責(zé)在核心銀行系統(tǒng)及賬戶(hù)復(fù)審管理系統(tǒng)中錄入客戶(hù)及賬戶(hù)信息 C、負(fù)責(zé)報(bào)送賬戶(hù)資料及印鑒卡的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、及時(shí)性，若因以上原因造成賬戶(hù)復(fù)審未通過(guò)的，初審部門(mén)應(yīng)承擔(dān)由此造成賬戶(hù)無(wú)法及時(shí)啟用的責(zé)任。

D、負(fù)責(zé)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)的錄入及維護(hù)

71、未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記或增資登記的單位，在驗(yàn)資期滿(mǎn)后，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)，其賬戶(hù)資金處理正確的是（AB）

A、賬戶(hù)資金應(yīng)退還給原出資人賬戶(hù)

B、驗(yàn)資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶(hù)要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件 C、賬戶(hù)資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號(hào) D、賬戶(hù)資金可由出資人直接提取現(xiàn)金

72、單位客戶(hù)因（AB）原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，將賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)后，方可辦理基本存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo)。

A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 C、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的 D、其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的

73、辦理單位客戶(hù)主動(dòng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，除應(yīng)填寫(xiě)《撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)

算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，注明銷(xiāo)戶(hù)原因。開(kāi)戶(hù)行審核后，下列（DE）情況不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。

A、已交回所有未用空白重要憑證，抄列清單并加蓋單位公章或預(yù)留簽章

B、已提交正式公函

C、如無(wú)法附“未按規(guī)定交回未用重要空白憑證清單”的，客戶(hù)已在公函中說(shuō)明理由

D、客戶(hù)在我行尚有扣罰款項(xiàng)未了結(jié)

E、有中國(guó)銀行已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收承付憑證未了結(jié)

74、下列（ABCD）情況應(yīng)換發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證

A、基本存款賬戶(hù)單位客戶(hù)名稱(chēng)變更、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名變更

B、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)單位客戶(hù)需要變更名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)單位客戶(hù)需要變更名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名的

D、開(kāi)戶(hù)許可證遺失及破損。

75、以下（ABC）情況，賬戶(hù)可不執(zhí)行“三日生效”制度

A、同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù) B、開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)及開(kāi)立增資賬戶(hù)

C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)驗(yàn)資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的基本賬戶(hù)

A、在《重要機(jī)具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因 B、對(duì)已損壞的應(yīng)逐級(jí)上繳至省分行統(tǒng)一銷(xiāo)毀

C、對(duì)丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風(fēng)險(xiǎn)，并立即逐級(jí)上報(bào)至省分行

D、原丟失的解碼片找回時(shí)，各行應(yīng)自行納入待銷(xiāo)毀機(jī)具進(jìn)行保管 E、片損壞或丟失后，各機(jī)構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)

80、人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)在復(fù)審管理系統(tǒng)中對(duì)原核心系統(tǒng)基本、一般、專(zhuān)用和臨時(shí)賬戶(hù)四大類(lèi)基礎(chǔ)上細(xì)分為基本賬戶(hù)、一般賬戶(hù)、預(yù)算專(zhuān)用賬戶(hù)、非預(yù)算專(zhuān)用賬戶(hù)以及（A B C E）八類(lèi)賬戶(hù)。

A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶(hù) B、特殊專(zhuān)用賬戶(hù) C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶(hù) D、金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù) E、增資/驗(yàn)資類(lèi)臨時(shí)賬戶(hù)

81、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)涉及（ABDE）事項(xiàng)變更的，其客戶(hù)信息維護(hù)仍在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作，但相關(guān)賬戶(hù)資料仍需報(bào)送復(fù)審部門(mén)復(fù)審，同時(shí)初審機(jī)構(gòu)還需發(fā)起賬戶(hù)變更流程，將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。

A、單位客戶(hù)名稱(chēng)

B、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 C、取現(xiàn)有效期及累計(jì)取現(xiàn)限額

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第五篇：銀行員工考試題庫(kù)(法律法規(guī)類(lèi))

銀行員工考試題庫(kù)（法律法規(guī)類(lèi)）

一、單選題

1、自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過(guò)（C）年。

A、3B、5C、10D、152、銀行匯票的提示付款期限自出票日起（D）。持票人超過(guò)付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

A、5天B、10天C、20天D、1個(gè)月E、3個(gè)月

3、定活兩便存款按同檔次利率打（C）折計(jì)息。

A、3B、5C、6D、84、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起

（C）內(nèi)予以處分。

A、半年B、1年C、2年D、3年

5、法定盈余公積按規(guī)定轉(zhuǎn)增資本金后，留存的法定盈余公積不得少于實(shí)收資本的（B）。

A、10%B、25%C、30%D、50%

6、各分社、營(yíng)業(yè)部大額現(xiàn)金審批權(quán)限規(guī)定：當(dāng)日一次或累計(jì)支取現(xiàn)金（B）萬(wàn)元的，由當(dāng)班人員在票據(jù)背后簽字、審批，A、3—10萬(wàn)元B、5—20萬(wàn)元

C、10-30萬(wàn)元D、10—50萬(wàn)元

7、信貸部門(mén)要在每筆貸款到期的前（C）天填制貸款到期通知書(shū)，交于借款人；

A、7B、10C、20D、308、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（B）。

A、5%B、10%C、15%D、20%

9、申請(qǐng)簽發(fā)差額銀行承兌匯票的企業(yè)必須交存不低于（C）的保證金。

A、10%B、30%C、50%D、80%

10、人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超（B）。

A、3個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年

11、我社小額質(zhì)押貸款用本社存單作為質(zhì)押物的，貸款利率按照人民銀行公布的（A）執(zhí)行。

A、基準(zhǔn)利率B、基準(zhǔn)利率上浮20%

C、基準(zhǔn)利率上浮30%D、基準(zhǔn)利率上浮50%

12、設(shè)立有限責(zé)任公司，全體股東的貨幣出資金額不得低于注冊(cè)資本的（A）。

A、30%B、50%C、60%D、80%

13、存款人死亡，存款沒(méi)有爭(zhēng)議的，存款金額在（C）元以上，辦理掛失手續(xù)時(shí)必須有公證書(shū)，并由公證書(shū)指定的遺產(chǎn)繼承人辦理掛失手續(xù)。

A、10000B、5000C、2000D、100014、根據(jù)《商業(yè)銀行法的》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（B）。

A、5%B、10%C、20%D、30%

15、我國(guó)目前使用的銀行承兌匯票在付款日期形式上屬于（B）。

A、見(jiàn)票即付B、出票后定期付款C、見(jiàn)票后定日付款

D、見(jiàn)票后定期付款

16、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，貸款余額與存款余額之比不得超過(guò)（C）。

A、25%B、50%C、75%D、80%

17、存款帳戶(hù)結(jié)清，開(kāi)戶(hù)單位剩余的空白支票必須（D）。

A、自行銷(xiāo)毀B、自行剪角作廢C、留作以后使用

D、交回開(kāi)戶(hù)銀行注銷(xiāo)

18、轉(zhuǎn)帳結(jié)算的金額起點(diǎn)為（B）元，單位帳戶(hù)資金一律不得轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄帳戶(hù)。

A、50B、100C、500D、100019、同業(yè)拆借的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（B）。

A、三個(gè)月B、四個(gè)月C、半年D、一年

20、柜員卡必須按規(guī)定每月修改一次密碼，否則將無(wú)法登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)。另外系統(tǒng)

對(duì)于密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)超過(guò)（A）次的柜員自動(dòng)鎖定，不允許該柜員進(jìn)入系統(tǒng)。

A、三B、四C、五D、六

二、多選題

1、票據(jù)和結(jié)算憑證的（ABD）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效；更改的結(jié)算憑證，銀

行不予受理。

A、金額B、出票或簽發(fā)日期C、付款人名稱(chēng)

D、收款人名稱(chēng)E、到期日

2、壓數(shù)機(jī)的使用僅限于（BC）的出票時(shí)壓印票面小寫(xiě)金額。

A、轉(zhuǎn)帳支票B、銀行匯票C、銀行本票D、電匯憑證

3、城市信用社的會(huì)計(jì)檔案的保管期限分為定期保管和永久保管兩種，定期保管的會(huì)計(jì)檔案又分為保管3年、5年（ABD）五類(lèi)。

A、10年B、15、C、20年D、25年E、30年

4、分社主任應(yīng)堅(jiān)持按旬查庫(kù)，檢查（BCD）。

A、柜員卡B、庫(kù)存現(xiàn)金C、重要空白憑證

D、代保管抵押品

5、人民法院對(duì)查詢(xún)到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)

出示（ABCD）。

A、本人工作證B、執(zhí)行公務(wù)證C、凍結(jié)裁定書(shū)

D、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)

6、我社發(fā)行的聯(lián)名世紀(jì)一卡通屬借記卡，卡內(nèi)設(shè)（ABCDE）儲(chǔ)蓄分戶(hù)帳。

A、活期B、定期C、通知D、定活E、零整

7、票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（CD）。

A、出票權(quán)B、背書(shū)權(quán)C、付款請(qǐng)求權(quán)D、追索權(quán)

8、《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式有（ABCDE）。

A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、留置E、定金

9、抵押擔(dān)保的范圍包括（ABC）和實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用。抵押合同另有約定的，按

照約定。

A、主債權(quán)及利息B、違約金C、損害賠償金D、定金

10、票據(jù)可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)˙CD）不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。

A、轉(zhuǎn)帳支票B、現(xiàn)金支票 C、銀行本票 D、現(xiàn)金銀行匯票

11、單位銀行結(jié)算帳戶(hù)中，可以支取現(xiàn)金的有（ACD）。

A、基本帳戶(hù) B、一般帳戶(hù) C、臨時(shí)帳戶(hù)D、專(zhuān)用帳戶(hù)

12、商業(yè)銀行資金管理中的“三性”原則是（ACD）。

A、安全性B、均衡性C、流動(dòng)性D、盈利性

13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主要制度是：（ABCD）。

A、了解客戶(hù)制度B、大額交易報(bào)告制度

C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度

14、匯票必須記載的事項(xiàng)包括表明匯票的字樣、無(wú)條件支付的委托、（ABCDE）。

A、確定的金額B、付款人名稱(chēng)C、收款人名稱(chēng)D、出票日期E、出票人

簽章

15、（ACD）機(jī)關(guān)可以對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款執(zhí)行查詢(xún)、凍結(jié)以及扣劃。

A、法院 B、檢察院C、海關(guān)總署 D、稅務(wù)機(jī)關(guān)

三、判斷題

1、支票的提示付款期限自出票日起1個(gè)月，但中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

（×）

2、合同當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。給付定金的一方

不履行約定的債務(wù)的，可以要求對(duì)方返還定金。（×）

3、貼現(xiàn)銀行可持未到期的商業(yè)匯票向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)。（√）

4、企業(yè)事業(yè)單位在每一家商業(yè)銀行只能開(kāi)立一個(gè)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的基本賬戶(hù)。

（×）

5、計(jì)提的固定資產(chǎn)折舊計(jì)入當(dāng)期成本，當(dāng)月投入使用的固定資產(chǎn)，從投入使用

次月起計(jì)替折舊。（√）

6、一次或累計(jì)支取現(xiàn)金100萬(wàn)元以上的，開(kāi)戶(hù)單位填具《大額現(xiàn)金審批表》，由分社主任審批。（×）

7、客戶(hù)申請(qǐng)辦理貸款展期，應(yīng)在貸款到期前15天填制《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》。（√）

8、銀行承兌匯票出票人保證金帳戶(hù)和存款帳戶(hù)不足支付時(shí)，其差額應(yīng)轉(zhuǎn)入該出

票人的逾期貸款戶(hù)，每日按萬(wàn)分之五計(jì)收利息。（√）

9、凍結(jié)存款到期需要申請(qǐng)延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前辦理續(xù)凍手

續(xù)，續(xù)行期限不得超過(guò)半年。（×）

10、我社所屬高級(jí)管理人員在辦理調(diào)任時(shí)必須遵循“先離任、后審計(jì)、再調(diào)任”的程序。（√）

11、傳票排放時(shí)每個(gè)科目?jī)?nèi)的傳票按照轉(zhuǎn)帳借方、轉(zhuǎn)帳貸方、現(xiàn)金借方、現(xiàn)金貸

方的記帳方向順序排放。（×）

12、換折、換卡收回的舊存折、卡必須將磁條剪除三分之一以上，以銷(xiāo)毀其中所

儲(chǔ)存的信息，反之按一般差錯(cuò)處理。（×）

13、客戶(hù)辦理臨時(shí)掛失可以在城信社任意網(wǎng)點(diǎn)辦理，客戶(hù)必須在5天內(nèi)補(bǔ)辦正式

掛失手續(xù)，否則掛失自動(dòng)失效。（√）

14、付款人承兌匯票，不得附有條件，承兌附有條件的，視為有條件承兌。（×）

15、票據(jù)背書(shū)不得附有條件，背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。（√）