第一篇：關(guān)于違反廠有關(guān)規(guī)章制度的處罰規(guī)定

**** 制 藥 廠
管 理 標(biāo) 準(zhǔn)----人 員 機(jī) 構(gòu) 文件名稱 制 訂 人 制訂日期 制訂部門 行政部

關(guān)于違反廠有關(guān)規(guī)章 制度的處罰規(guī)定
審 核 人 審核日期 分發(fā)部門

編 頁

碼 數(shù)

SMP-RY-011-00 1-1
實施日期

批 準(zhǔn) 人 批準(zhǔn)日期 各部門、各車間

目

的：規(guī)范對違反廠有關(guān)規(guī)章制度的處罰。

適用范圍：適用于違反廠各項規(guī)章制度者。責(zé) 內(nèi) 任：行政部負(fù)責(zé)本制度的執(zhí)行和監(jiān)督。容：

1.員工不可將食物帶入廠區(qū)，生產(chǎn)車間內(nèi)不準(zhǔn)吃東西。飯?zhí)迷绮陀貌蜁r間不超過 7:45 時，中餐用餐時間不早于 11：45 時。違反者每次罰款 10 元。2.員工上班遲到，當(dāng)月內(nèi)第一次 5 分鐘內(nèi)罰款 5 元，10 分鐘內(nèi)罰款 10 元；第二次 5 分鐘內(nèi)罰款 10 元，10 分鐘內(nèi)罰款 20 元；第三次 5 分鐘內(nèi)罰款 15 元，10 分鐘內(nèi)罰 款 30 元；遲到超過 10 分鐘扣發(fā)當(dāng)日工資；遲到第四次者按停工處理。員工下班早 退按扣發(fā)當(dāng)日工資處理。3.廠區(qū)內(nèi)一律不準(zhǔn)吸煙。違反者每次罰款 20 元。4.凡不穿工作服者，不能進(jìn)入車間。生產(chǎn)車間員工不準(zhǔn)穿工作服（衣、帽、鞋）吃飯 和上廁所；違反者每次罰款 20 元。5.生產(chǎn)車間內(nèi)不準(zhǔn)隨意擺放食具、茶杯。食具、茶杯應(yīng)定點統(tǒng)一擺放。違反者每次罰 款 5 元。6.員工上班時間內(nèi)，不準(zhǔn)串崗、離崗、睡崗。違反者每次罰款 20 元。如造成事故者，交廠部處理。7.員工應(yīng)遵守廠各項衛(wèi)生管理制度。違反者每次罰款 10 元。8.員工應(yīng)嚴(yán)格按照安全生產(chǎn)規(guī)章制度進(jìn)行生產(chǎn)。下班前應(yīng)關(guān)閉電源、汽源、水源。違 反者每次罰款 20 元。如造成事故者，交廠部按編號為 SMP-FA-003-00《安全生產(chǎn)事 故管理制度》處理。9.廠區(qū)內(nèi)不準(zhǔn)隨地吐痰亂拋垃圾。違反者，每次罰款 20 元。10.員工上、下班，不可代人打卡。違反者，代打卡人及應(yīng)打卡人每人每次罰款 20 元。

第二篇：違反規(guī)章制度處罰

嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度條款

一． 涉嫌違反治安處罰法及構(gòu)成犯罪的行為

1.盜竊同仁或單位財物（包括知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)）者 2.對同仁施以暴力敲詐勒索或有重大威脅侮辱行為者 3.聚眾鬧事妨害正常工作秩序者

5.故意毀壞公物，金額較大者（500元及以上）6.在單位內(nèi)部有傷風(fēng)敗俗之行為者

7.利用職權(quán)受賄或以不正當(dāng)手段謀取私利者

8.嚴(yán)重違反各種安全制度，造成重大人身或設(shè)備事故者 9.利用公司名譽招搖撞騙，使公司蒙受名譽或經(jīng)濟(jì)損失者 10.11.偽造公司公文或公章者 經(jīng)公檢法部門給予行政拘留、勞教、判刑處理者

二． 違反單位考勤制度的行為

1.一個月內(nèi)遲到、早退達(dá)6次（含）以上者

2.連續(xù)曠工3天或不足3天，但月累計次數(shù)達(dá)3次者 3.一年內(nèi)請事假超過30天者 4.經(jīng)查實發(fā)現(xiàn)請?zhí)摷俨〖僬?/p>

5.在工作時間睡覺或擅離職守，導(dǎo)致公司蒙受重大損失者

6.無故曠工未向領(lǐng)導(dǎo)匯報給公司造成重大損失者（大于或等于5000元）者 7.違反公司考勤制度內(nèi)累計記大過3次或記小過累計10次者

三． 違反公司員工日常行為規(guī)范及工作紀(jì)律的行為

1.多次違反公司員工日常行為規(guī)范因此被記大過內(nèi)累計3次以上者 2.故意違反公司員工行為規(guī)范，給公司形象或利益造成重大損害者 3.違反公司員工日常行為規(guī)范因此被記小過內(nèi)累計10次以上者

4.上班時間長時間從事非工作范圍內(nèi)活動，被發(fā)現(xiàn)經(jīng)批評仍不悔改達(dá)3次者

四． 違反單位保密誠信制度行為

1.虛報工作成績騙取公司獎勵或規(guī)避公司處罰的行為 2.遺失重要公文未及時匯報者 3.故意撕毀公文者

4.故意泄露重要商業(yè)機(jī)密者

5.隱瞞重要事實或提供虛假材料騙取公司提拔者

五． 影響生產(chǎn)秩序及侵害公司利益的行為

1.在外從事第二職業(yè)，在本公司以外單位取得報酬或非法經(jīng)營活動者 2.借用公司名義承攬業(yè)務(wù)謀取私利者 3.非法收受商業(yè)賄賂或回扣者

4.非法煽動罷工、怠工，影響工作秩序者 5.非法攜帶危險品或違禁品進(jìn)入公司者

6.工作嚴(yán)重失誤導(dǎo)致公司大量產(chǎn)品不合格或者導(dǎo)致公司其他重大利益損失者 7.故意嚴(yán)重?fù)p害公司利益者

六． 違反員工管理制度的行為

1.員工拒不服從單位正常工作調(diào)動者

2.員工不服從上級指揮，目無領(lǐng)導(dǎo)，頂撞上級，而影響公司指導(dǎo)系統(tǒng)的正常運作，情節(jié)嚴(yán)重者

3.造謠生事，捏造事實，導(dǎo)致其他員工降薪、降職或受處分者 4.散布虛假信息，分裂員工關(guān)系，擾亂公司正常管理秩序，破壞公司安定團(tuán)結(jié)者

以上條款經(jīng)職工代表大會投票表決通過，由年 月日開始實行

職工代表簽名

年月日篇二：員工違反企業(yè)規(guī)章制度處理規(guī)定

第一章 總則

第二章 處理方式及規(guī)則

第三章 違規(guī)行為及處理

第一節(jié) 違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理

第二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理

第三節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第四節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第五節(jié) 違反風(fēng)險資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理

第六節(jié) 違反儲蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第八節(jié) 違反會計出納規(guī)章制度行為及處理

第九節(jié) 違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理

第十節(jié) 違反重要空白憑證、有價單證管理規(guī)章制度行為及處理

第十一節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理

第十二節(jié) 違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第十三節(jié) 違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第十四節(jié) 違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十五節(jié) 違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理 第十六節(jié) 違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反計算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理 第十八節(jié) 違反人事工作規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理

第二十節(jié) 違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理

第二十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第二十二節(jié) 違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理

第二十三節(jié) 違反后勤管理規(guī)章制度的行為及處理

第二十四節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理

第四章 處理程序

第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序

第二節(jié) 紀(jì)律處分程序

第三節(jié) 其他處理程序

第四節(jié) 復(fù)議程序

第五章 附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行，各培訓(xùn)學(xué)院：

現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》（以下簡稱《處理辦法》）及有關(guān)說明印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)，遵照執(zhí)行。并就有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識總行制定《處理辦法》的目的和意義

制定統(tǒng)一的《處理辦法》，是總行加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的重大舉措，其目的是為了嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來存在的有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力的局面，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行的改革發(fā)展。

1997年以來，總行先后下發(fā)了8個單行的違反規(guī)章制度處罰辦法，還有一些分散在各類業(yè)務(wù)管理制度或操作規(guī)程中的處罰規(guī)定。這些規(guī)定對規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，嚴(yán)肅處理各種違規(guī)行為起到了一定作用。但是，由于這些處理規(guī)定缺乏有機(jī)的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，在一定程度上存在著矛盾、重復(fù)和處罰尺度不一致的問題。隨著我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，大量新業(yè)務(wù)出現(xiàn)，原有的處罰規(guī)定亟需根據(jù)實際情況加以充實和完善。同時，《金融違法行為處罰辦法》出臺以后，國家有關(guān)部門又相繼制定了很多違規(guī)違紀(jì)的處理規(guī)定，我行原有的各項處理規(guī)定必須據(jù)此作出調(diào)整。因此，在對現(xiàn)有各項違規(guī)處理規(guī)定進(jìn)行清理的基礎(chǔ)上，盡快制定統(tǒng)一的《處理辦法》十分必要：

一是使《處理辦法》符合國家有關(guān)規(guī)定，為我行處理各種違規(guī)行為提供合法有效的依據(jù)；

二是統(tǒng)一設(shè)定處理的類型、幅度，避免對同一性質(zhì)問題處理輕重不一； 三是制定一個集中、全面、細(xì)致的《處理辦法》，改變現(xiàn)有處理規(guī)定分散、漏缺的狀況，推動我行規(guī)章制度建設(shè)。

《處理辦法》對落實我行各項規(guī)章制度、加強(qiáng)規(guī)范化管理具有重要作用。各級行要嚴(yán)格執(zhí)行《處理辦法》的規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營管理行為，提高經(jīng)營管理的制度化、規(guī)范化水平。

二、要高度重視并切實抓好《處理辦法》的貫徹落實工作

《處理辦法》在違規(guī)行為的處理原則、方式、規(guī)則、權(quán)限、程序、尺度等諸多方面都有較大調(diào)整，是我行執(zhí)法檢查、稽核、管理和處罰的基本依據(jù)。全面領(lǐng)會和掌握《處理辦法》的內(nèi)容和精神實質(zhì)，對于正確適用《處理辦法》，發(fā)揮《處理辦法》依法從嚴(yán)治行的作用非常必要。因此，各級行要切實抓好《處理辦法》的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，使每一名員工都能夠充分認(rèn)識到總行制定《處理辦法》的目的和意義，熟悉和掌握《處理辦法》的各項內(nèi)容和要求，自覺照章辦事，從而規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為，發(fā)揮《處理辦法》的警示作用。特別是各級行高級管理人員、主管人員以及監(jiān)察、人事、稽核和其他管理部門，要帶頭學(xué)習(xí)《處理辦法》，并切實運用到實際工作中去。此外，要將《處理辦法》與勞動合同有效銜接起來。對于新入行員工，要把《處理辦法》作為入行教育的必選教材。

各級行要以《處理辦法》的出臺為契機(jī)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度、辦法和操作規(guī)程，全面整頓經(jīng)營管理秩序。對那些有章不循、違規(guī)操作的人員，要堅決按照《處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理，決不手軟。各級行要按照《處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，理順處罰程序，落實部門職責(zé)，建立相關(guān)配套措施。

三、關(guān)于其他違規(guī)行為處理辦法的廢止問題

為了保證我行對違規(guī)行為進(jìn)行處罰的統(tǒng)一性，避免出現(xiàn)矛盾或適用中的混亂，自《處理辦法》下發(fā)執(zhí)行之日起，以下文件予以廢止：（1）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反財務(wù)會計規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（2）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（3）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反貸款規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（4）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金管理規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（5）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（6）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（7）中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反干部人事規(guī)章制度的處理辦法（試行）；（8）中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定（試行）。

中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法

第一章 總則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱本行）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀(jì)律的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。

第三條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)事實的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。高級管理人員，是指本行各級行行長、副行長，各級營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。

主管人員，是指各級行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及副職人員（含營業(yè)單位坐班主任、儲蓄所主任）。

第四條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；

（二）對違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實和責(zé)任輕重相適應(yīng)；

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。

第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括長期合同工、儲蓄合同工和短期合同工。

已與本行解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進(jìn)行處理。

離、退休人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。

第六條 人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當(dāng)按照勞動合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對其違規(guī)行為進(jìn)行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。

第二章 處理方式及規(guī)則

第七條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；

（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動合同等。

以上處理方式可以并處。

第八條 對于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨適用罰款處理。但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以罰款替代。

單獨適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項，由處罰部門交本行財務(wù)會計部門列專戶管理。

第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第十條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級（含）以上紀(jì)律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。

受到警告處分的，扣發(fā)1至3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)7至12個月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費。

第十一條 一人實施本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到紀(jì)律處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。

第十二條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動合同。

因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認(rèn)真檢討并有悔過表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實際情況給予留用察看處分。

第十三條 本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到總行、一級分行通報批評的員工，從通報批評下達(dá)之日起一年內(nèi)，取消評先資格；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級工資和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。

第十四條 紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。受篇三：違反規(guī)章制度檢討書范文 違反規(guī)章制度檢討書范文

領(lǐng)導(dǎo)你好，對于前段時間我所犯的錯，接樣時沒有看清楚就簽字，結(jié)果出現(xiàn)異常時沒有及時進(jìn)行信息溝通，更甚出具報告時也沒有認(rèn)真的核對，由此造成對檢驗中心的惡劣影響，正是這種工作中的不細(xì)心、不負(fù)責(zé)任造

成的，這已嚴(yán)重違反了檢驗中心的規(guī)章制度，違反了作為一個檢驗員應(yīng)有的謹(jǐn)慎與責(zé)任，也嚴(yán)重違背了我自己的做事原則，對此，我愿意承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)給予的任何責(zé)罰！雖然有時候我不是很明白，但是我知道人和總是要為自己犯下的錯付出代價的，所以，就算有想法也是能想得

開的！究其原因，是自己的馬虎與自己對工作態(tài)度的放松造成的，其主要表現(xiàn)為工作懶散，雖然每天忙忙碌碌，卻有種碌碌無為的感覺！其次為試驗中對于自己盲目的自信。第三是現(xiàn)在的自己似乎丟失了當(dāng)初剛工作時的熱情了。第五是由于一種習(xí)慣性的錯誤造成的而這次的狀況也使我深刻的認(rèn)識到，自己的不負(fù)責(zé)任對中心帶來了什么樣的后果，讓領(lǐng)導(dǎo)及同事也都受到了一定的影響，為此我感到十分的抱歉與不安

當(dāng)我深感痛心的同時我也慶幸，慶幸自己及時的清醒。希望各位同事以我作為反面材料，對照自己，改正自己。相信這件事情在我人生中是種關(guān)鍵性的轉(zhuǎn)折，也徹底改變了我的一些愚腐的想法，工作或是生活，都不該有種得過且過的思想，更不該因為世俗的偏見而拋棄了自

己。所以如果能夠重新認(rèn)識自己，如果這在以后的工作中起到警示的作用，我只能說這是我的幸運，而非不幸！其實在車間采樣的時間關(guān)于這件事我也想了很多，也自我作了檢討，本來回來想向領(lǐng)導(dǎo)匯報，只是以為這件事已經(jīng)過去，我又何必抓住自己不放。

所以當(dāng)大艷告訴我可能會受到處罰的時候我不是沒有想法的，至于是種什么樣的心理，我也無法分清，自私的來講，我不知道這對我是種積極的督促作用還是一種消極的心理陰影。

第三篇：公司員工違反勞動紀(jì)律處罰規(guī)定

公司員工違反勞動紀(jì)律處罰規(guī)定

此規(guī)定若與前期制度有抵觸的，以此為準(zhǔn)。

一、摩托車、自行車亂停亂放罰款10元。

二、上班打卡后外出或吃飯的罰款20元。

三、上班串崗罰款20元。

四、擅自離崗罰款20元。

五、上班睡覺罰款50元。

六、上班吃零食、看書報、發(fā)短信罰款30元。

七、上班上網(wǎng)了聊天罰款50元。

八、辦公電話用于打私人電話者罰款50元。

九、在禁煙區(qū)吸煙者，每次罰款50元。

十、穿拖鞋，穿背心進(jìn)入車間，各罰款20元。

十一、車、銑、鉆床戴手套操作，罰款20元。

十二、上班時間內(nèi)聊天、嬉戲，罰款20元。

十三、在廠內(nèi)、宿舍隨地吐痰，亂丟瓜皮紙屑等其他雜物，罰款20元。

十四、酒后上班，罰款50元。

十五、乘坐載貨電梯，罰款50元。

十六、不服從車間領(lǐng)導(dǎo)臨時工作調(diào)動，罰款100元。

十七、工作時間內(nèi)吵架，雙方各罰款50。吵架先動手打人的，罰款300元；對打者各罰200元。

十八、下班后不打掃工作場地，不清掃設(shè)備，不關(guān)照明燈、電風(fēng)扇，罰款20元。

十九、員工請假批準(zhǔn)后，必須辦理交接班手續(xù)，機(jī)床保養(yǎng)及場地清潔衛(wèi)生由接班者完成。無人接班的，必須自己完成機(jī)床保養(yǎng)及清掃場地。未辦理交接手續(xù)者，機(jī)床

未保養(yǎng)、場地未清潔，罰款20元/次。

二十、在宿舍內(nèi)私自燒開水、燒飯、點蠟燭，罰款20元。二十一、二十二、以上規(guī)定望各位員工自覺遵守，罰款并不是最終目的，罰款是為了提高員工的勞動紀(jì)律

意識。本規(guī)定自2007年3月31日起執(zhí)行

人為損壞公司設(shè)備，根據(jù)設(shè)備的金額處以賠償及罰款。對重犯、態(tài)度不好者加倍處罰。

浙江炬煉熱能設(shè)備制造有限公司

第四篇：銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定(試行)

＃＃銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定（試行）

第一章 總 則

第一條 為了嚴(yán)格執(zhí)行國家法律、法規(guī)和中國＃＃銀行(以下簡稱銀行)規(guī)章制度,強(qiáng)化內(nèi)部控制,從嚴(yán)治行,維護(hù)銀行正常的經(jīng)營管理秩序,制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定主要適用于銀行各級管理行對所轄單位和工作人員在辦理信貸、財會等業(yè)務(wù)過程中違反國家財經(jīng)法規(guī)及銀行信貸、財會等規(guī)章制度的行為(以下簡稱違規(guī)行為)實施的經(jīng)濟(jì)處罰。

第三條 對有違規(guī)行為的責(zé)任人,視情節(jié)依照本規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。經(jīng)濟(jì)處罰分為三檔:情節(jié)一般的,扣發(fā)100-200元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵;情節(jié)較重的或前檔需從重處罰的,扣發(fā)300-500元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵;前檔需從重處罰的,扣發(fā)600-1000元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵。依據(jù)《中國＃＃銀行違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理暫行辦法》和《中國＃＃銀行違反財務(wù)會計制度行為處理暫行辦法》規(guī)定,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分、組織處理的,及時移交有關(guān)部門處理。受到紀(jì)律處分的,處分期內(nèi)必須按規(guī)定附帶經(jīng)濟(jì)處罰。

第四條 對因管理不到位和多個環(huán)節(jié)失誤造成的違規(guī)行為視情節(jié)依照本規(guī)定對單位給予經(jīng)濟(jì)處罰。經(jīng)濟(jì)處罰分為三檔:情節(jié)一般的,扣發(fā)1000-2000元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵;情節(jié)較重的或前檔需從重處罰的,扣發(fā)3000-5000元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵;前檔需從重處罰的或有關(guān)責(zé)任人受到紀(jì)律處分的,扣發(fā)6000-10000元目標(biāo)責(zé)任考核獎勵。對單位的經(jīng)濟(jì)處罰由主要領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)30%,主管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)20%。

第五條 有下列情形之一者,應(yīng)當(dāng)從重處罰:(一)屢查屢犯的;(二)拒絕或干擾檢查的;(三)阻撓、拖延或拒不執(zhí)行處罰處理決定的;(四)打擊報復(fù)檢查人員的;(五)違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的;(二)檢查前自己主動查出違規(guī)問題并如實報告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認(rèn)真整改、及時糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,或主動賠償違規(guī)造成的損失的;(五)本單位或個人抵制無效的。

第七條 在實施經(jīng)濟(jì)處罰時,必須遵循實事求是,客觀公正,處理適當(dāng)?shù)脑瓌t。

第八條 對有違規(guī)行為的責(zé)任人和單位,國家財政、審計等機(jī)關(guān)有明確經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定的,執(zhí)行其規(guī)定。

第九條 本規(guī)定以下各章所稱罰款,均指對有違規(guī)行為的責(zé)任人和單位扣發(fā)目標(biāo)責(zé)任考核獎勵。對個人的罰款以百元為單位,對單位的罰款以千元為單位。

第二章 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第十條 違反信貸計劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)上級行批準(zhǔn)擅自突破季度、信貸計劃的;(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的;(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計結(jié)息錯誤的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 不按政策規(guī)定監(jiān)督撥付財政補(bǔ)貼資金,造成補(bǔ)貼資金未及時撥付或未按規(guī)定用途使用的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

第三章 違反信貸經(jīng)營管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第十四條 在貸款調(diào)查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查的;(二)對借款申請人所提供資料的真實性未進(jìn)行盡職調(diào)查與核實的;(三)未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。

第十五條 在對客戶的授信管理及信用等級評定工作中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)越權(quán)審批授信額度的;(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的;(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M(jìn)行授信或信用等級評定的;(四)客戶信用出現(xiàn)必須降級的情況,未及時調(diào)整其信用等級的;對客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計將要發(fā)生的重大風(fēng)險情況未及時調(diào)減或取消授信額度的。

第十六條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定程序進(jìn)行貸款審查的;(二)未對貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,出具明顯錯誤審查意見的;(三)對不同意的報備項目未按規(guī)定及時反饋報備審查意見的。第十七條 在貸款審議過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)違反貸審委復(fù)議制度規(guī)定的;(二)貸審會未按規(guī)定程序?qū)徸h表決的。

第十八條 在貸款審批過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人

處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)審批發(fā)放未明確簽署意見的;(二)為虛增存款而審批發(fā)放貸款的。

第十九條 在貸款發(fā)放過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的;(二)未落實貸款審批條件發(fā)放貸款的。

第二十條 在貸款使用的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對客戶貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規(guī)定對企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,以致未及時發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。

第二十一條 在貸款運行的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報臺賬的;(二)未按規(guī)定對貸款企業(yè)實物、財務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的;

(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價值和保管情況的;(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險預(yù)兆未及時報告的;(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。

第二十二條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定對借款人銷售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管,企業(yè)銷售貨款未及時歸行的;(二)對借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。

第二十三條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對借款人財務(wù)活動狀況進(jìn)行分析、檢查、核對的;(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時報告并采取相應(yīng)措施的。

第二十四條 在貸款監(jiān)測評價過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定及時監(jiān)測評價客戶重要數(shù)據(jù)資料的;(二)未及時發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準(zhǔn)開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的;(三)對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題未及時報告的。

第四章 違反信貸風(fēng)險管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第二十五條 違反貸款管理質(zhì)量分析工作的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對貸款質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)測,對信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化及時預(yù)警的;(二)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定和反映貸款占用形態(tài),貸款質(zhì)量監(jiān)測分析報表及有關(guān)資料信息失真的;(三)不良貸款清收、管理過程中弄虛作假的。

第二十六條 違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的;(二)未按規(guī)定保管抵債資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定處置抵債資產(chǎn)的。

第二十七條 違反資產(chǎn)保全管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)對貸款抵(質(zhì))押物的價值變化和保證人的擔(dān)保能力變化情況未定期進(jìn)行跟蹤檢查,或發(fā)現(xiàn)擔(dān)保能力下降危及貸款安全未及時采取措施的;(二)對已發(fā)生的政策性貸款風(fēng)險,沒有督促有關(guān)部門作出消化計

劃和落實資金來源的;對已發(fā)生的商業(yè)性貸款風(fēng)險,未及時采取補(bǔ)償金抵償、向保證人追索、處置抵(質(zhì))押資產(chǎn)、以資抵債、保險理賠和訴訟等措施收回貸款的;(三)對改制和破產(chǎn)企業(yè)未及時落實債權(quán)債務(wù)、完善貸款手續(xù)和依法維護(hù)主張債權(quán)的。

第二十八條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷的有關(guān)資料的;(二)呆賬貸款認(rèn)定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的;(三)對已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實施檢查的。

第二十九條 違反法律事務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)擅自修改、變動總行統(tǒng)一制式合同文本文書內(nèi)容損害銀行權(quán)益的;(二)按照規(guī)定應(yīng)由法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查的合同而未審查的;(三)經(jīng)法律事務(wù)部門審查后,未嚴(yán)格按照法律審查意見辦理的。第五章 違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第三十條 違反保險代理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對

有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)授權(quán),未按規(guī)定取得許可證、委托書,未依法簽訂合同,擅自開展保險代理業(yè)務(wù)的;(二)超越《保險兼業(yè)代理委托書》的授權(quán)范圍,或未按《保險兼業(yè)代理合同書》的約定開展保險代理業(yè)務(wù)的;(三)對保險單、批單、保費收據(jù)和無賠款退費憑證等重要保險單證不按規(guī)定管理的;(四)保險代理手續(xù)費收入未按規(guī)定進(jìn)行核算的。

第三十一條 違反其他代理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)違反規(guī)定或超越代理協(xié)議約定開展代理業(yè)務(wù)的;(二)擅自提高或降低代理條件和費率的;(三)代理業(yè)務(wù)手續(xù)費不按規(guī)定入賬核算的。第六章 違反會計管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第三十二條 違反會計核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會計核算的;(二)對已發(fā)生的錯賬未按規(guī)定處理的;

(三)未嚴(yán)格執(zhí)行計息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的;(四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會計科目、各項臨時和過渡性資金的。

第三十三條 未嚴(yán)格執(zhí)行會計監(jiān)督檢查制度的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第三十四條 違反對會計人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計人員未按規(guī)定實行崗位輪換、強(qiáng)制休假和回避制度的;(二)會計人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的;(三)會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會計坐班主任變動未征得上級行主管部門同意的。

第三十五條 違反重要物品和重要單證的管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定印制、使用、保管、檢查、銷毀重要物品、重要單證的;(二)未按規(guī)定使用印、押(機(jī))、證、口令和操作手冊的。第三十六條 違反會計電算化管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)系統(tǒng)管理員違反規(guī)定參與具體業(yè)務(wù)操作,業(yè)務(wù)操作人員違反規(guī)定修改軟件的;(二)未按規(guī)定管理使用IC卡的;(三)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和保管,導(dǎo)致沒有備份數(shù)據(jù)或備份數(shù)據(jù)無效的;(四)操作人員口令未按規(guī)定修改的或遺忘口令造成資金清算、匯劃等業(yè)務(wù)無法正常運行的。

第三十七條 違反會計檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計憑證、賬簿、報表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的;(二)未嚴(yán)格執(zhí)行會計檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會計檔案保管地點不符合規(guī)定的。

第三十八條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定核對賬款的;(二)白條抵庫或票據(jù)抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規(guī)定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運規(guī)定的;

(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對大額現(xiàn)金支取未進(jìn)行審核、登記的;允許單位和個人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批的;(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規(guī)定沒收、處理和上繳假幣的。

第三十九條 違反現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理、寄庫、押運的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定簽定、履行現(xiàn)金寄庫、現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理和委托押運協(xié)議的;(二)未按規(guī)定進(jìn)行金庫管理、現(xiàn)金押運的。第七章 違反結(jié)算管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第四十條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定開立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的;(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。第四十一條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任

人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進(jìn)行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問題的;(二)對客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時處理的;(三)對票據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支的。

第四十二條 有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時報告的;(三)未按規(guī)定辦理款項查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第八章 違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第四十三條 違反財務(wù)管理規(guī)定,虛列費用、擠占成本的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

第四十四條 違反財務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計提各項支出的;(二)未按規(guī)定攤銷遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的;

(三)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費用的;(四)未按標(biāo)準(zhǔn)計付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費、分?jǐn)値齑娆F(xiàn)金利息的。第四十五條 違反財務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”規(guī)定的;未按規(guī)定列支遞延資產(chǎn)、稅金的;(二)未經(jīng)批準(zhǔn)或超過批準(zhǔn)金額列支營業(yè)外支出的;(三)未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整以前損益的。

第四十六條 違反財務(wù)審查審批的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未建立財務(wù)審批委員會或?qū)徟鷻?quán)限不明確的;超越規(guī)定的財務(wù)審批權(quán)限進(jìn)行審批的;財務(wù)費用支出未執(zhí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度或執(zhí)行不嚴(yán)格的;(二)大額財務(wù)開支未經(jīng)過集體討論的;(三)擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的;(四)超財務(wù)指標(biāo)列支費用或采取掛賬等手段逃避財務(wù)指標(biāo)控制的。

第四十七條 對需報送稅務(wù)機(jī)關(guān)的事項未按規(guī)定報送批準(zhǔn)或備案,或未按規(guī)定申報和繳納稅款,對有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)

當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第九章 違反固定資產(chǎn)管理及大宗物品集中采購規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰

第四十八條 違反基建管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中不按規(guī)定操作的;(二)未按規(guī)定辦理基建賬務(wù)核算的,購建項目檔案管理不合規(guī)的;(三)未按規(guī)定及時辦理基建項目預(yù)決算的;(四)基建項目超過批準(zhǔn)面積和額度的。

第四十九條 違反固定資產(chǎn)、低值易耗品管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)固定資產(chǎn)指標(biāo)的使用與管理不合規(guī)的;(二)未經(jīng)批準(zhǔn)購置、調(diào)撥、轉(zhuǎn)讓、出租、出借、出售、捐贈、置換、盤虧、報廢固定資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定建立、使用固定資產(chǎn)、低值易耗品賬、卡、簿核算體系,賬賬、賬卡、賬簿不一致的;(四)未按規(guī)定核對、驗收、登記、保管、清查、盤點固定資產(chǎn)、低值易耗品的;(五)違反固定資產(chǎn)入賬及折舊的計價原則核算的;(六)賬實不符的。

第五十條 違反集中采購管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)或部門批準(zhǔn),擅自購置應(yīng)集中采購的物品或勞務(wù)的;(二)違反集中采購程序的;(三)采取化整為零等方式規(guī)避集中采購的。第十章 經(jīng)濟(jì)處罰程序

第五十一條 內(nèi)部審計部門在實施審計過程中,對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)單位和責(zé)任人依據(jù)本規(guī)定提出處罰的初步意見,經(jīng)總分行內(nèi)部監(jiān)督委員會研究同意后做出處罰決定。

第五十二條 對違規(guī)單位和責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時,必須下達(dá)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定書并建立審批、登記制度。

第五十三條 內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定書的內(nèi)容,主要包括違規(guī)事實、對違規(guī)事實的判斷和認(rèn)定、進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的法規(guī)、制度依據(jù)和經(jīng)濟(jì)處罰的具體意見。內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定應(yīng)當(dāng)告知違規(guī)單位和責(zé)任人申請復(fù)審的部門和時間。

第五十四條 內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定,經(jīng)內(nèi)部監(jiān)督委員會主任委員簽發(fā)后執(zhí)行。任何單位和個人不得干預(yù)或拒絕執(zhí)行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定。

第五十五條 各級管理行財會部門在“單位活期存款”下設(shè)專戶。對各被處罰單位和個人的罰款均納入本戶核算。同時為體現(xiàn)有獎有罰的原則,各級管理行可拿出30%的份額用于獎勵發(fā)現(xiàn)重要線索、避免

重大風(fēng)險、挽回重大損失的內(nèi)部審計人員。

第五十六條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的單位和工作人員,對經(jīng)濟(jì)處罰決定不服的,可以在收到經(jīng)濟(jì)處罰決定之日起15個工作日內(nèi),向做出經(jīng)濟(jì)處罰決定部門的上一級部門申請復(fù)審。復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個工作日內(nèi)做出復(fù)審決定。

第五十七條 在復(fù)審期間,原處罰決定照常執(zhí)行。超過復(fù)審規(guī)定期限沒有提出復(fù)審申請的,視同對經(jīng)濟(jì)處罰決定認(rèn)可。

第十一章 附 則

第五十八條 對本規(guī)定中未明確經(jīng)濟(jì)處罰的違規(guī)行為,可以比照本規(guī)定同類或相似條款進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

第五十九條 本規(guī)定由中國＃＃銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

第五篇：違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定

違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定

(1994年10月9日

中國人民銀行發(fā)布)

第一條

為嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，維護(hù)正常的結(jié)算秩序，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特制定本規(guī)定。

第二條

本規(guī)定適用于對銀行(包括城鄉(xiāng)信用社，下同)、單位和個人違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。

第三條

各級人民銀行和各銀行的管理行有權(quán)依照本規(guī)定，對違反銀行結(jié)算制度的所轄所屬銀行、負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰。

辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行有權(quán)依照本規(guī)定，對違反銀行結(jié)算制度的單位和個人進(jìn)行處罰。

第四條

對違反銀行結(jié)算制度的銀行、單位和個人，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列處罰：

(一)計扣賠償金或賠款；(二)罰息；(三)罰款；

(四)沒收非法所得；(五)警告；(六)通報批評；

(七)停止使用有關(guān)的結(jié)算方式；

(八)停止辦理部分直至全部結(jié)算業(yè)務(wù)。以上處罰可以并處。

第五條

單位違反《銀行賬戶管理辦法》開立基本存款賬戶的，責(zé)令其限期撤銷賬戶，并處以5千元至1萬元罰款。

第六條

單位出租、轉(zhuǎn)讓賬戶，除責(zé)令其糾正外，按賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以百分之五但不低于1千元罰款，并沒收出租賬戶的非法所得。

第七條

商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款，按票面金額對其處以百分之五但不低于1千元罰款；銀行承兌匯票到期，承兌申請人未能足額交存票款，對尚未扣回的承兌金額按每天萬分之五計收罰息。

第八條

存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以百分之五但不低于1千元罰款。對屢次簽發(fā)的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時給予警告、通報批評，直至停止其向收款人簽發(fā)支票。

第九條

收款單位對同一付款單位發(fā)貨托收累計三次收不回貨款的，銀行應(yīng)暫停其向該付款單位辦理托收；付款單位違反規(guī)定無理拒付，對其處以2千元至5千元罰款，累計三次提出無理拒付，銀行應(yīng)暫停其向外辦理托收。

第十條

付款單位到期無款支付，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對其處以每天萬分之五但不低于50元罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。付款人對托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天萬分之五計扣賠償金。

第十一條

銀行未按照規(guī)定對違反結(jié)算制度的單位、個人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，人民銀行或上級管理行對其應(yīng)作同額的處罰。

第十二條

銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶，以及強(qiáng)拉單位開戶的，要限期撤銷，并對其處以5千元至1萬元罰款。

第十三條

銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對一般存款賬戶的存款人支付現(xiàn)金或為單位開立、撤銷賬戶之日起7日內(nèi)未向人民銀行申報的，對其處以2千元至5千元罰款。

第十四條

人民銀行違反《銀行賬戶管理辦法》核發(fā)開戶許可證的，上級銀行對其處以2千元至5千元罰款。

第十五條

銀行因工作差錯，發(fā)生結(jié)算延誤，按存(貸)款利率計付賠償金；違反銀行結(jié)算制度，延壓、挪用、截留結(jié)算資金，影響客戶和他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結(jié)算金額每天萬分之五計付賠償金；因錯付發(fā)生冒領(lǐng)，造成資金損失的，負(fù)責(zé)資金賠償。

第十六條

銀行違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金，按結(jié)算金額對其處以每天萬分之七罰款。

第十七條

銀行違反規(guī)定受理無理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣賠償金的，除按結(jié)算金額每天萬分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外，要對其處以2千元至5千元罰款。

第十八條

銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款，要負(fù)責(zé)追回墊付的資金，并按墊付的金額對其處以每天千分之一罰款。

第十九條

銀行采取欺騙手段，向外簽發(fā)未辦匯款的回單、幫助客戶騙取銀行承兌匯票或套取銀行貼現(xiàn)資金的，對其處以5千元至1萬元罰款。

第二十條

銀行未按規(guī)定通過人民銀行辦理大額轉(zhuǎn)匯、清算大額銀行匯票資金或?qū)⒋箢~匯劃款項和銀行匯票化整為零的，對其處以每筆2千元至5千元罰款。

第二十一條

銀行簽發(fā)50萬元以上的銀行匯票，未及時向人民銀行移存資金的，按延誤天數(shù)和金額對其處以每天萬分之七的罰款；三次以上未及時移存資金的，對其進(jìn)行通報，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)停止其向外簽發(fā)銀行匯票。匯票解訖劃回簽發(fā)地人民銀行后，簽發(fā)行仍未移存資金的，按票面金額對其處以百分之五罰款。

第二十二條

銀行在結(jié)算制度之外規(guī)定附加條件，影響匯路暢通的，要限期糾正，并對其處以5千元至1萬元罰款。

第二十三條

銀行結(jié)算管理混亂，經(jīng)常發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題，人民銀行要對其發(fā)出警告，限期糾正。不顧警告，拒不糾正或?qū)也閷曳傅?，要在全轄或全國范圍?nèi)通報批評，直至?xí)和Ｆ滢k理部分或全部結(jié)算業(yè)務(wù)。

第二十四條銀行違反結(jié)算制度，情節(jié)嚴(yán)重，影響較大的，對行長(主任)、有關(guān)責(zé)任人處以按本人月基本工資額百分之二十至百分之八十的罰款，給予警告、記過、撤職直至開除公職的處分，并追究上級行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第二十五條

私自利用結(jié)算騙取客戶或銀行資金以及進(jìn)行其他違法活動，構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任；未構(gòu)成犯罪的，除追回贓物外，并給予警告、記過、撤職直至開除公職的處分。

第二十六條

凡屬下列情況之一者，應(yīng)從重處罰：(一)抗拒人民銀行和上級銀行檢查的；(二)違章不糾，屢查屢犯的；(三)隱瞞事實，毀滅證據(jù)的；(四)拒不糾正錯誤的；

(五)領(lǐng)導(dǎo)人員指使他人違反銀行結(jié)算制度的；(六)嫁禍于人，打擊報復(fù)的。

第二十七條

下列情況可以從輕或免于處罰：

(一)情節(jié)輕微的；

(二)人民銀行和上級銀行檢查后，認(rèn)真檢查錯誤并及時糾正的；(三)主動查出問題并及時糾正的；(四)抵制無效，被迫執(zhí)行的。

第二十八條

被處罰銀行在接到處罰決定通知書之日起十五日內(nèi)，要將執(zhí)行情況報告檢查銀行。

第二十九條

被處以罰沒款的單位和個人，由開戶銀行從其賬戶中扣款，并向其開出扣款通知書。

第三十條

被裁決應(yīng)付結(jié)算款項和被處以賠償金、賠款、罰款的銀行，應(yīng)在接到處罰決定通知書之日起5日內(nèi)主動償付和交納。對不主動償付和交納的，由人民銀行開出扣款通知書從其賬戶中強(qiáng)行扣款。

第三十一條

被處罰的銀行，對處罰決定不服的，可以在接到處罰決定通知書之日起15日內(nèi)，向作出處罰決定的上一級銀行申請復(fù)議，上一級銀行應(yīng)當(dāng)在接到申請后兩個月內(nèi)做出決定。復(fù)議期間，處罰決定應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。

第三十二條

過去有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定有抵觸的，一律按照本規(guī)定執(zhí)行。第三十三條

本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第三十四條

本規(guī)定自1994年11月1日起施行。