第一篇：銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”措施

銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”措施

1、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁自開自貼和自管保證金的做法。

2、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

3、基層行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動。

5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動。

6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動。

7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動。

8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。

9、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動。

10、對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚(yáng)、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)、聯(lián)動。

第二篇：11銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”措施

銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”措施

一、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推

行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

二、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

三、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。

四、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動。

五、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動。

六、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動。

七、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動。

八、查案、破案與處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。

九、案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動。

十、對基層操作風(fēng)險管控獎（表揚(yáng)、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)、聯(lián)動。

第三篇：銀行業(yè)內(nèi)控心得

學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊》有感

郵儲銀行成立以來，各級行一直非常重視內(nèi)控合規(guī)的學(xué)習(xí)。近日，應(yīng)縣行要求，鶴立支行組織全員學(xué)習(xí)了《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊》這本書。通過學(xué)習(xí)，我收獲頗多。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為郵儲銀行的一名員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證郵儲銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一定要管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊》，增強(qiáng)了我遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了我遵紀(jì)守法的熱情，提高了我在工作中的自律意識。我們要做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的郵儲銀行人，為實現(xiàn)郵儲銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量??！

第四篇：銀行業(yè)十不準(zhǔn)內(nèi)控制度

銀行業(yè)十不準(zhǔn)內(nèi)控制度

資金信貸業(yè)務(wù)“十不準(zhǔn)

1、不準(zhǔn)以貸謀私；

2、不準(zhǔn)以貸收息（貸）

3、不準(zhǔn)發(fā)放假冒貸款

4、不準(zhǔn)對有不良信用的客戶發(fā)放貸款；

5、不準(zhǔn)化整為零發(fā)放貸款；

6、不準(zhǔn)帳外吸收存款，發(fā)放貸款

7、不準(zhǔn)越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)

8、不準(zhǔn)違反程序辦理貸款、票據(jù)、抵貸資產(chǎn)等信貸業(yè)務(wù)；

9、不準(zhǔn)編報虛假資料，套取信用；

10、不準(zhǔn)違規(guī)拆借、存放資金。

財務(wù)管理“十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)帳外經(jīng)營；

2、不準(zhǔn)截留收入，私設(shè)小金庫；

3、不準(zhǔn)挪用公款、客戶資金，空庫、白條抵庫；

4、不準(zhǔn)違規(guī)費(fèi)用掛帳；

5、不準(zhǔn)虛增或虛減收入支出；

6、不準(zhǔn)亂調(diào)會計科目，編制虛假會計報表；

7、不準(zhǔn)違規(guī)增加、處置固定資產(chǎn)；

8、不準(zhǔn)違規(guī)干涉大額費(fèi)用開支事項；

9、不準(zhǔn)違規(guī)收取、支出手續(xù)費(fèi)；

10、不準(zhǔn)違規(guī)核銷不良資產(chǎn)。

柜臺業(yè)務(wù) “十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)無故拒絕受理、代理正常結(jié)算業(yè)務(wù)

2、不準(zhǔn)違章簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取資金

3、不準(zhǔn)簽發(fā)空白銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款

4、不準(zhǔn)越權(quán)辦理資金匯劃

5、不準(zhǔn)違規(guī)為單位和個人開立帳戶

6、不準(zhǔn)泄漏系統(tǒng)登錄密碼或冒名登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

7、不準(zhǔn)違規(guī)使用印章

8、不準(zhǔn)違規(guī)開具資金證明

9、不準(zhǔn)辦理虛假交易

10、不準(zhǔn)泄漏本單位商業(yè)機(jī)密和客戶信息。

計算機(jī)工作人員 “十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)違反規(guī)定更換計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)硬件設(shè)備

2、不準(zhǔn)違反規(guī)定開發(fā)、引進(jìn)軟件產(chǎn)品

3、不準(zhǔn)違反規(guī)定泄露計算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)密資料和客戶資料

4、不準(zhǔn)違反規(guī)定查閱、修改計算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息

5、不準(zhǔn)違反規(guī)定虛設(shè)、刪除計算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)和操作柜員

6、不準(zhǔn)違反規(guī)定啟停災(zāi)備系統(tǒng)

7、不準(zhǔn)將生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與互聯(lián)網(wǎng)連接

8、不準(zhǔn)擅自接入、共享生產(chǎn)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)

9、不準(zhǔn)在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)

10、不準(zhǔn)違反規(guī)定，使無關(guān)人員登錄計算機(jī)生產(chǎn)系統(tǒng)。

河南省黨風(fēng)廉政建設(shè) “十項嚴(yán)禁”

1、嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫”。一切收入均應(yīng)列入本單位財務(wù)會計部門帳內(nèi)并納入預(yù)算管理。

2、嚴(yán)禁收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮金、禮券和支付憑證及貴重物品。

3、嚴(yán)禁跑官要官，買官賣官。

4、嚴(yán)禁接受客戶宴請和在法定工作日中午非公務(wù)接待飲酒。

5、嚴(yán)禁借婚喪嫁娶之機(jī)收錢斂財。

6、嚴(yán)禁農(nóng)信社干部員工利用職權(quán)為近親屬經(jīng)辦的企業(yè)在本人所管理的農(nóng)信社謀取金融私利。

7、嚴(yán)禁違反規(guī)定插手和干預(yù)基建項目招投標(biāo)、大宗物品集中采購。

8、嚴(yán)禁個人經(jīng)商、辦企業(yè)或同他人經(jīng)商、辦企業(yè)。

9、嚴(yán)禁從事違規(guī)違法經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違規(guī)違法經(jīng)營活動。

10、嚴(yán)禁利用職權(quán)點(diǎn)貸、指貸或以其他方式干預(yù)貸款正常

第五篇：印發(fā)(銀行業(yè)客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁》

銀監(jiān)會客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客,或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

二、嚴(yán)禁借用他人或企業(yè)的名義申請銀行貸款供借款人以外的公司或個人使用(包括客戶經(jīng)理自己使用)。

三、嚴(yán)禁參與經(jīng)商辦企業(yè)，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利索要、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

四、嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

五、嚴(yán)禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證。

六、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理金融業(yè)務(wù)，通過本人的個人賬戶與借款人發(fā)生資金往來，以及參與本人管理客戶的對賬工作。

七、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單(折)、銀行卡、有價單證、票據(jù)和印鑒、u—KEY等，以及代客戶在銀行憑 — — 證及合同(協(xié)議）上簽字。

八、嚴(yán)禁違反貸款盡職調(diào)查和面談、面談制度，以及向本行提供不實的貸款調(diào)查、檢查和評估報告等。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

十、嚴(yán)禁不按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職，以及人為造成貸款損失后跳槽到其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作?！?—