第一篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動

自查自糾階段工作報告

根據(jù)宣皖農(nóng)商行[2011]124號有關(guān)要求，我行結(jié)合自身實際認(rèn)真貫徹落實，在此基礎(chǔ)上出臺了寒亭支行《深化銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

1、能夠按照總行的要求，建立建全了各種內(nèi)控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線“雙線責(zé)任追究”，將責(zé)任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執(zhí)行有監(jiān)督。

2、會計業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。一是能及時進(jìn)行按著要求進(jìn)行賬務(wù)、庫存現(xiàn)金、內(nèi)外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴(yán)格覆行審批手續(xù)。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。

3、信貸業(yè)務(wù)方面：我行已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在總行對支行授權(quán)的基礎(chǔ)上，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致。

在此次自查中，我支行結(jié)合“三項整治”工作以6月底不良貸款報表余額為準(zhǔn)，對支行20萬元及以上的大額不良貸款進(jìn)行排查。經(jīng)查我支行有一筆30萬元五級分類為損失的的不良貸款。該借款人胡

思偉，宣城市區(qū)居民，原為政府機(jī)關(guān)干部。于1996年10月1日以經(jīng)營干果缺少資金為由在我行借款30萬元。后經(jīng)查實該筆資金借款人轉(zhuǎn)借給了吳霞使用，經(jīng)催收該筆貸款本息于1996年12月30日由吳霞還清。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬戶扣劃。該筆貸款的兩個保證人分別是借款人妻子張學(xué)蓓和吳霞。張學(xué)蓓為農(nóng)行員工，因該筆貸款曾全部償還，且借款人把貸款借給了吳霞。故其夫婦二人不愿承擔(dān)該筆債務(wù)，吳霞已判刑，家庭財產(chǎn)也已依法追繳，無力償還貸款。現(xiàn)該筆貸款已喪失訴訟時效，后經(jīng)總行認(rèn)定為損失類貸款。

通過對大額不良貸款的排查，讓我支行充分認(rèn)識到在以后的信貸工作中一要嚴(yán)格貸款操作程序，嚴(yán)把貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查“三關(guān)”，尤其要抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，隨時掌握信貸風(fēng)險的變化，及時調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險消滅于萌芽狀態(tài)。二要完善信貸風(fēng)險轉(zhuǎn)移機(jī)制，全面推行抵（質(zhì)）押貸款，嚴(yán)格依照“三個辦法一個指引和《擔(dān)保法》《物權(quán)法》辦理抵押擔(dān)保手續(xù)，對抵質(zhì)押物的權(quán)屬和價值及其可行性嚴(yán)格審查，防止“一物多?！?、“擔(dān)而不保”的現(xiàn)象發(fā)生，對以前擔(dān)保失效貸款盡可能補(bǔ)辦抵押擔(dān)保手續(xù)，轉(zhuǎn)移信貸風(fēng)險。

4、“三防一保”方面支行已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài)。支行制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施。

通過自查自糾,我行進(jìn)一步提高了案件防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行健康穩(wěn)定發(fā)展。

寒亭支行

2011年9月15日

第二篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

根據(jù)銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認(rèn)真貫徹落實，在此基礎(chǔ)上出臺了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社財務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不

敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

第三篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案.

關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動實施方案

為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識,進(jìn)一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號,結(jié)合我行實際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(以下簡稱“執(zhí)行年”活動實施方案。

一、成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

總行成立安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,組長:李保平,副組長:胡煒斌,成員:舒薇、殷潔、嚴(yán)旺東。深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對我行“執(zhí)行年”活動的組織和領(lǐng)導(dǎo),明確工作目標(biāo)和職責(zé)要求,將任務(wù)分解落實到人,確?；顒拥脑鷮?、有序開展。

二、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和基本原則

(一指導(dǎo)思想。深化“執(zhí)行年”活動,堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實科學(xué)發(fā)展觀,堅持以人為本,和諧發(fā)展,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識,以鞏固“執(zhí)行年”活動成果、強(qiáng)化案件風(fēng)險防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險排查、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險13條”落實情況為重點內(nèi)容,及時發(fā)現(xiàn)問題,認(rèn)真落實整改,嚴(yán)格實施問責(zé),強(qiáng)化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

(二工作目標(biāo)。力爭通過深化“執(zhí)行年”活動,使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會內(nèi)控和案防各項規(guī)章制度,使我行員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到進(jìn)一步增強(qiáng),排查和消除案件風(fēng)險隱患,堵塞管理漏洞,進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

(三基本原則。

1.堅持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。各部門要把制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查、督查等活動有機(jī)結(jié)合起來,邊學(xué)習(xí)、邊對照檢查,進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力建設(shè),提升案件防范的整體水平。

2.堅持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合原則。各部門將問題的整改作為深化“執(zhí)行年”活動的最終目的,通過深化“執(zhí)行年"活動,使我行內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新的水平。

三、深化“執(zhí)行年”活動時間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前

主要做好以下5個方面工作:1.認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會本方案,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動要求。2.建立深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組等相關(guān)組織,明確工作職責(zé)和任務(wù)要求,并落實到責(zé)任人。3.梳理、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對照檢查規(guī)章制度目錄。4.根據(jù)銀監(jiān)局要求,制定本行具體方案。5.組織召開全行動員大會,學(xué)習(xí)傳達(dá)市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動。

(二學(xué)習(xí)階段(2010年8月1日-15日。

各部門結(jié)合自身實際,制定深化“執(zhí)行年”活動學(xué)習(xí)制度,細(xì)化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動,采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合等方式,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號文件《關(guān)于印發(fā)<深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案>的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專項治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動的全過程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時間、地點、內(nèi)容等。全行統(tǒng)一思想認(rèn)識,準(zhǔn)確把握活動要求,針對管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點,提高實效。

(三自查自糾階段(2011年8月16日-9月15日前

各部門應(yīng)結(jié)合自身實際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識上的問題,又要查操作層面上的問題;既要查有章不

循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題;既要分析存在問題的原因,又要提出解決問題的方法。將深化“執(zhí)行年”活動的自查重點放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險“十三條“上面。

具體實施方案為: 1.大額不良貸款風(fēng)險排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立專項檢查小組,要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以風(fēng)險全覆蓋為原則,以排風(fēng)險促發(fā)展為目的,以現(xiàn)行制度為標(biāo)準(zhǔn),及時發(fā)現(xiàn)問題,認(rèn)真落實整改,嚴(yán)格實施問責(zé),不斷建立和

完善大額不良貸款防范長效機(jī)制,最大限度地遏制新的信貸案件發(fā)生。大額不良貸款專項檢查小組以上述原則進(jìn)行大額不良貸款風(fēng)險排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

2.強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以營業(yè)部會計主管為組長成立專項檢查小組,結(jié)合案件專項治理工作,大力開展強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動,采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項目,不定時間和路線。

專項檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.“防范操作風(fēng)險13條”落實情況(2011年9月7日—2011年9月17日 成立專項檢查小組來具體負(fù)責(zé)“防范操作風(fēng)險13條”落實情況的檢查,以“重要崗位輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度”“銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度”“印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度”“重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)

察等4項作為重點內(nèi)容內(nèi)容,做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺帳,督促整改或定期通報,加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專項檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

(四檢查階段。2011年9月18日至9月30日為檢查階段,深化“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合自查情況,重點對案件的高發(fā)部位、高發(fā)人群進(jìn)行檢查。

自查自糾結(jié)束后,各部門應(yīng)寫出自查分析報告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評議和監(jiān)督,并與9月29日前上報給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報黃山銀監(jiān)分局。

(五整改階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行落實整改。

(六處理階段。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對在案件專項治理活動中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。對情節(jié)惡劣、問題嚴(yán)重、屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行公開處理。(七總結(jié)提高階段。2011年12月份為總結(jié)體改階段,我行將結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題,重點抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善工作,進(jìn)一步強(qiáng)化各項內(nèi)控制度,規(guī)范操作流程,進(jìn)一步建立和完善案件查防長效機(jī)制。部門應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結(jié)報告，于 12 月 11 日前 上報領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報黃山銀監(jiān)分局。

四、有關(guān)要求（一、提高思想認(rèn)識,落實領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。深化“制度執(zhí)行年” 活動是貫徹落實省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級抓一級,層層抓落實。堅持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識貫 徹始終,把解放思想、更新理念貫徹始終,把解決問題、完善 制度

貫徹始終,確保深化“制度執(zhí)行年”活動落到實處。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進(jìn)業(yè)務(wù)開展。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來,切實把“制度執(zhí)行年”活動作為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營工作 開展的強(qiáng)大動力,作為提升制度執(zhí)行力、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營的重 要機(jī)遇,進(jìn)一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營水平的提高。

（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實施。各相關(guān)部門要針 對不同的機(jī)構(gòu)層次、不同的業(yè)務(wù)范圍和不同層次員工的工作 實際，在堅持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對的 具體要求，增強(qiáng)活動的針對性和實效性。

（四）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。行相關(guān)部門要加 強(qiáng)對此次活動的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動每個階段進(jìn)展情況，提出工作意見，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營造開展活動的良好氛圍。

第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

今年6月以來，各支行按照監(jiān)管部門和總行的統(tǒng)一部署，全面啟動了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動?；顒娱_展以來，我通過支行及分理處領(lǐng)導(dǎo)組織的相關(guān)學(xué)習(xí)和討論，對支行下發(fā)的有關(guān)文件的認(rèn)真領(lǐng)會，充分認(rèn)識到了案件防控的重要意義，明確了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的重要性和必要性。

一、準(zhǔn)備階段

支行成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并做好了相應(yīng)的準(zhǔn)備宣傳工作，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在不影響正常業(yè)務(wù)開展的情況下，支行和寶峰分理處都積極的組織相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過不斷的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了自身的規(guī)范意識，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化氛圍，樹立了正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關(guān)；強(qiáng)化了自身操作行為規(guī)范，制度已成為本分理處全員的自覺行動。通過不斷的學(xué)習(xí)加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，從根本面打好內(nèi)部控制及案件防控工作的基礎(chǔ)！

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，支行確定了行內(nèi)相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，發(fā)現(xiàn)各分理處存在的問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣！

四、改善提高

針對自查自糾階段存在的問題，支行及分理處都積極面對，主動整改！支行和分理處主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

執(zhí)行年活動開展到現(xiàn)在，已進(jìn)入總結(jié)階段，通過本次活動，提升了分理處全員對案防工作的認(rèn)識，強(qiáng)化了制度執(zhí)行力，取得了良好成效。雖然活動進(jìn)入尾聲，分理處上下仍將在以后的工作中不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),自我檢查,持續(xù)改善,不斷的提高自身內(nèi)控、案防能力，以最大限度避免及杜絕案件發(fā)生！我也將以此次活動為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，強(qiáng)化防范意識、法律意識、自覺意識！

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報告

今年以來，為了保障我行的健康有序發(fā)展，保證百億利潤的順利實現(xiàn)，在省行領(lǐng)導(dǎo)下，全行開展了一系列活動，制定了多項相關(guān)制度及措施。就內(nèi)控板塊，省行特別制定了《“中國銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》(粵中銀法〔2010〕52號)。作為基層網(wǎng)點，對上級指示的重視和執(zhí)行到位是決定成效的關(guān)鍵，我們深知形勢的緊迫，任務(wù)的艱巨，責(zé)任的重大，故十分重視開展這一活動的重要意義。在第一時間著力配合，全面部署，按照活動方案的要求，分進(jìn)度開展了一系列相關(guān)工作，如今良好的成效已日漸顯現(xiàn)，現(xiàn)將本“執(zhí)行年活動”開展情況匯報如下。

一、組織實施情況

自今年六月份開始，我們正式啟動了內(nèi)控防案制度執(zhí)行年和作風(fēng)建設(shè)年活動。按照進(jìn)度要求制定了詳細(xì)周密的計劃，并有條不紊的開展工作。首先，組織大家進(jìn)行集中學(xué)習(xí)與討論制度及作風(fēng)建設(shè)學(xué)習(xí)材料，并督促每一位員工書寫心得體會，從大家的言辭語錄中，感受的到在學(xué)習(xí)過后，思想上有一定進(jìn)步；其次，我們開展了及時的自查和排查工作，對照各條線制度要求，對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查與排查工作，查漏補(bǔ)缺，并對困擾的問題及時同相關(guān)部門進(jìn)行了溝通，對制度更新的部分有了更為深刻的認(rèn)識，對加強(qiáng)制度執(zhí)行力度有了更深的認(rèn)同感；最后，積極配合各部門開展培訓(xùn)工作，所有人員都參加了由操書記主講的關(guān)于“雙十禁”的專題演講，并都通過了由監(jiān)察內(nèi)控部安排的關(guān)于內(nèi)控防案及合規(guī)操守的測試，定期開展網(wǎng)點安全知識學(xué)習(xí)與防案演練。

二、主要成效

通過上述活動的開展，使得全體員工能夠及時領(lǐng)會省行對于2010年各項工作部署及活動開展的精神、意義。能夠配合上級部門，做到全行一盤棋，步調(diào)一致的開展工作，使得全員努力的方向更為明確，士氣更加高漲。此外，對于日常工作過程中發(fā)現(xiàn)的新老問題，做了集中的、有針對性的根除，在關(guān)鍵時期對全體員工做了一次及時警示和預(yù)防，對潛在問題有一定遏止作用，同時，大家對發(fā)生突發(fā)事件的應(yīng)變處理能力也有了實質(zhì)性的提高。

三、存在問題

存在的主要問題，部分員工對于制度和作風(fēng)建設(shè)的學(xué)習(xí)不能保持持久熱情，這將對學(xué)習(xí)成果形成直接威脅，很可能導(dǎo)致前功盡棄。其次，各部門的協(xié)調(diào)和溝通機(jī)制有待健全，特別是前臺業(yè)務(wù)部門與后臺保障部門的溝通問題，對于風(fēng)險點的把握不夠到位，直接導(dǎo)致相關(guān)制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反過來制約了某些業(yè)務(wù)的發(fā)展，我們的部分員工，在遇到此類問題，依舊墨守成規(guī)，使得有問題不反饋，只做消極抱怨，日積月累，嚴(yán)重影響了制度建設(shè)的實效性。

四、下一步工作安排

為了保證活動開展以來取得的成果，我們將一如既往的將各項工作進(jìn)行到底，爭取繼續(xù)擴(kuò)大戰(zhàn)果。對員工，繼續(xù)加強(qiáng)和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的頻率和力度；對分配的各項任務(wù)，用積極的心態(tài)面對并扎實工作，用科學(xué)的發(fā)展觀作為指導(dǎo)，把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度，做到對業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管，對于下一階段藍(lán)圖投產(chǎn)工作，更要全力以赴?？傊瑸榱税賰|利潤順利實現(xiàn)，IT藍(lán)圖順利投產(chǎn)，當(dāng)下，我們只有再接再厲，一方面夯實成果，一方面積極迎接和應(yīng)對新的挑戰(zhàn)，才能為我行創(chuàng)造新的更大的成績。