第一篇：2012年電子銀行與科技信息工作計劃

蘇尼特右旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2012年電子銀行與科技信息工作計劃

2012年，電子銀行與科技信息工作將本著以強化科技安全為原則，以服務(wù)基層為職責，做好綜合業(yè)務(wù)、電子銀行、報表統(tǒng)計三大業(yè)務(wù)系統(tǒng)的維護工作，加快全轄電子化建設(shè)，提高科技應(yīng)用水平，為聯(lián)社又好又快的發(fā)展提供科技保障，現(xiàn)就電子銀行與科技信息工作提出如下計劃：

一、總體思路

緊緊圍繞旗聯(lián)社中心工作，以完善制約和監(jiān)督機制，強化科技安全防范為宗旨，加快電子銀行與科技信息建設(shè)，不斷提高科技應(yīng)用水平，實現(xiàn)全轄業(yè)務(wù)電子信息化、辦公自動化、操作規(guī)范化；整合信息資源，在金融服務(wù)創(chuàng)新方面求突破，以優(yōu)異的科技手段有力支撐我旗聯(lián)社持續(xù)的科學(xué)發(fā)展。

二、工作目標

1、嚴格內(nèi)部管理，確保計算機全年安全運行無事故。

2、加大系統(tǒng)運行維護力度，確保系統(tǒng)平衡高效運行。

3、優(yōu)化用卡環(huán)境，做活電子銀行業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)競爭力。

4、增強科技人員技術(shù)本領(lǐng)，有效提升部門形象。

5、強化業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高一線人員操作水平。

6、加大設(shè)備保障力度，確?；鶎诱I業(yè)。

7、補充管理制度，加強檢查輔導(dǎo)，提高科技管理水平。

8、采取有力措施，切實防范計算機突發(fā)風險。

9、認真做好惠農(nóng)補貼發(fā)放工作，保證國家的惠農(nóng)政策實施

到位。

三、主要工作措施

為實現(xiàn)以上目標，將采取以下措施，精心組織、逐步開展。

（一）完善制度，規(guī)范聯(lián)社科技管理流程。

為確保聯(lián)社電子銀行與科技信息安全穩(wěn)定運行，將繼續(xù)完善和補充聯(lián)社的電子銀行與科技管理制度，對聯(lián)社金融科技的發(fā)展、建設(shè)、服務(wù)、管理等工作進行全面細化、規(guī)范。準備建立《電子設(shè)備管理辦法》、《科技檔案管理辦法》、《視頻會議系統(tǒng)管理實施細則》、《柜員卡管理辦法》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等制度。進一步完善聯(lián)社內(nèi)控管理，建立有效的督促約束機制，規(guī)范電子設(shè)備、科技檔案、視頻會議系統(tǒng)、電子銀行業(yè)務(wù)等的管理，進一步明確工作人員的崗位職責，有效防范制度管理風險。

（二）注重實效，推動各項制度落實到位。

在制度建設(shè)時注重做好以下三個方面的工作，首先要仔細研究，字斟句酌，確保有法可依、有章可循。其次要充分調(diào)研，民主討論，確保切合實際、方便操作。最后狠抓落實，推動實施，確保得到執(zhí)行到位。一是組織培訓(xùn)和學(xué)習，在制度出臺之后立即組織相關(guān)人員進行培訓(xùn)和學(xué)習；二是組織檢查和輔導(dǎo)，實行定期輔導(dǎo)和不定期檢查，輔導(dǎo)時貫徹“量、質(zhì)”方針，即輔導(dǎo)每季不少于一次，每次不少于半天，力求足“量”；輔導(dǎo)結(jié)果要達到讓被輔導(dǎo)對象完全理解、熟練操作，力求足“質(zhì)”。檢查時貫徹“全、細、深、實、糾”五字方針，即：檢查內(nèi)容面面俱到；檢查過程深入細致，一絲不茍；發(fā)現(xiàn)線索，一查到底，堅

決不搞下不為例；對發(fā)現(xiàn)的問題，有證有據(jù)；查處的問題及時督促改正。通過檢查輔導(dǎo)，將制度規(guī)定及時傳達到基層業(yè)務(wù)一線，普及科技應(yīng)用水平，有效防范操作風險。

（三）防患未然，強化突發(fā)事件處置預(yù)案。

在增強抗擊計算機突發(fā)性事件能力方面，將繼續(xù)做好以下幾項工作。一是硬件備份，對旗中心和自治區(qū)中心網(wǎng)絡(luò)實行電信、聯(lián)通2M光纖雙備份，做好聯(lián)社中心機房核心路由器備份檢查工作，對財務(wù)報表管理系統(tǒng)進行備份，配備備用主機和安裝好程序的硬盤，對聯(lián)社中心機房和各信用社實行UPS熱備份；二是實時監(jiān)控，首先繼續(xù)實施內(nèi)、外網(wǎng)的物理分離，其次在所有系統(tǒng)安裝防火墻和殺毒軟件，最后在聯(lián)社中心機房明確專人，在業(yè)務(wù)高峰期隨時監(jiān)控主機CPU、內(nèi)存、交換空間、I/O的負荷情況，發(fā)現(xiàn)瓶頸環(huán)節(jié)及時主動處理；三是外部溝通，與自治區(qū)聯(lián)社科技信息中心、電信部門做好溝通，在故障自身不能解決時，能夠迅速得到幫助；四是做好聯(lián)社新辦公樓的機房裝修與網(wǎng)絡(luò)布線工作，對聯(lián)社中心機房要進行嚴格裝修，努力達到安全合格標準，堅決達到防火、防潮、防靜電、防雷擊的要求；五是長期備戰(zhàn)，科技人員將繼續(xù)執(zhí)行24小時工作制度，對全轄系統(tǒng)故障隨叫隨到，并在最短的時間內(nèi)處臵完畢。通過多種措施，能夠有郊防范突發(fā)意外風險。

（四）盡心竭力，精心維護保養(yǎng)硬件設(shè)備。

在網(wǎng)絡(luò)終端、辦公電腦，特別是打印機、監(jiān)控等硬件設(shè)備維護方面將做好以下四項工作。一是主動維護、定期保養(yǎng)基層業(yè)務(wù)設(shè)備，以損壞頻率較高的打印機為重點，按使用單位、型

號、購臵日期登記臺賬，詳細掌握每臺設(shè)備動態(tài)情況，按新舊程度進行每季不少于一次的主動上門保養(yǎng)，延長使用壽命，有損壞的立即調(diào)劑更換，集中修理，對已超過使用壽命沒有修理價值的，及時淘汰更新，對因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加設(shè)備的單位，做到上門安裝到位。二是積極協(xié)助安全保衛(wèi)部做好監(jiān)控設(shè)備的維護工作，對故障立即督促維保單位進行排除，對達不到安全保衛(wèi)要求的，立即提出切實可行的整改方案。三是做好聯(lián)社機關(guān)辦公設(shè)備的維護工作，對機關(guān)各部門辦公設(shè)備的保障做到隨叫隨修。四是嚴格考核，開展設(shè)備管理競賽活動，對能合規(guī)使用的先進單位進行獎勵，對因不按規(guī)定使用設(shè)備的人員進行經(jīng)濟處罰，造成損壞的，堅決要求當事人進行現(xiàn)金賠償。通過優(yōu)質(zhì)維保，堅決保證不發(fā)生因硬件損壞影響正常辦理業(yè)務(wù)的情況。

（五）嚴謹務(wù)實，強化二級管理中心管理職能。

在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和提高一線柜員操作能力方面，將做好以下四項工作，一是進一步提高維護速度，對合規(guī)的賬務(wù)修改、業(yè)務(wù)需求，按照流程到達我部后，保證在6分鐘之內(nèi)處理完畢。二是進一步提高業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力，對基層的業(yè)務(wù)咨詢做到耐心細致，并舉一反三的進行解釋指導(dǎo)，對每次的程序升級及時下發(fā)書面通知，傳達升級精神，同時計劃每季下發(fā)一份電子銀行與科技信息簡報，對新業(yè)務(wù)介紹、新問題注意事項進行全旗通報。三是進一步提高業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，計劃舉辦三期全轄所有人員計算機操作和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)班，推行漢字五筆輸入、規(guī)范輸入指法，實現(xiàn)數(shù)字小鍵盤和英文大鍵盤的盲打輸入，切實提高柜面人員業(yè)務(wù)辦理速度。四是進一步提高系統(tǒng)操作監(jiān)督力

度，從機房管理入手，直至操作號、密碼、授權(quán)卡使用和加班監(jiān)督、機構(gòu)簽退管理等相互制約制度的執(zhí)行，進行全方面的監(jiān)督，切實履行崗位職責。

（六）循序漸進，推廣ATM和POS機應(yīng)用。

在優(yōu)化用卡環(huán)境，有效推廣金?？?、福農(nóng)卡，有力搶占市場份額方面，將做好以下幾項工作，一是繼續(xù)安裝部署ATM和POS機，不斷擴大覆蓋面，使廣大客戶充分體驗我社的現(xiàn)代科技效應(yīng)。二是加大培訓(xùn)和維護力度，對操作人員定期進行培訓(xùn)，經(jīng)常督促維保單位進行日常保養(yǎng)，保證ATM機和POS機的良好使用狀態(tài)。三是搞好宣傳，計劃利用自助銀行的空間，并根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社的統(tǒng)計部署，進行全旗統(tǒng)一模式的廣告宣傳。通過有效推廣使用金?？ê透＾r(nóng)卡，有效增加中間業(yè)務(wù)收入。

（七）改進作風，真誠做好高效服務(wù)工作。

進一步理順與其他業(yè)務(wù)部門工作關(guān)系，以業(yè)務(wù)發(fā)展為主線，做好技術(shù)支撐工作，強化科技管理，優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)性能，在確保各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的基礎(chǔ)上，以科技促發(fā)展，為實現(xiàn)聯(lián)社業(yè)務(wù)快速的持續(xù)發(fā)展提供強有力的技術(shù)保障。

二〇一二年二月十六日

第二篇：銀行內(nèi)部題庫-科技信息及電子銀行知識

一、單選題

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，農(nóng)村信用社科技部門負責系統(tǒng)（B）的運行與維護工作?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第一章第三條】A后臺B前端C終端D數(shù)據(jù)庫 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點超過（C）次以上未按照規(guī)定時間簽退的，要責令其相關(guān)負責人對此網(wǎng)點進行整改，并將整改情況以書面材料報自治區(qū)科技信息中心?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第十二章第九十二條】 A.1 B.2 C.3 D.4 3.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法中規(guī)定，科技信息中心收到旗縣聯(lián)社上報的“運行故障報告單”于（C）日內(nèi)回復(fù)旗縣聯(lián)社和有關(guān)業(yè)務(wù)部門?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法（修訂稿）》第十條】A.4 B.3 C.2 D.1 4.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法中規(guī)定，自治區(qū)聯(lián)社（D）部門負責受理旗縣聯(lián)社提交的由于機構(gòu)、網(wǎng)點設(shè)立、變更、終止的申請，對涉及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)修改變更事項提出審核意見?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法（修訂稿）》第六條】A科技信息B業(yè)務(wù)計劃部C綜合管理部D人力資源部

5.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法中規(guī)定，自治區(qū)聯(lián)社（D）部門負責外包項目的招投標相關(guān)工作?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)

A理事會B社員代表大會C科技信息中心D招標管理委員會

6.外包公司如存在考核不合格的情況，未來兩年內(nèi)不得參與全區(qū)農(nóng)村信用社信息科技外包服務(wù)或者須在外包合同條款加以約束條款，對考核不合格的外包公司自治區(qū)聯(lián)社有權(quán)扣除不超過外包合同總價（D）%的違約金?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法》第四章第二十條】A.50 B.30 C.25 D.15 7.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社手機支付業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定客戶賬戶上的可用余額不足交費時，手機支付業(yè)務(wù)交易（C）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社手機支付業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十條】A可以查詢B可以轉(zhuǎn)帳C不能進行D正常使用 8.開通手機支付業(yè)務(wù)的客戶可自行確定每日轉(zhuǎn)賬上限，但每日最高轉(zhuǎn)賬金額不得超過（D）萬元。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社手機支付業(yè)務(wù)管理辦法》第四章第十三條】 A.1 B.5 C.10 D.20 9.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社手機支付業(yè)務(wù)管理辦法》中對賬及差錯處理時限的規(guī)定，聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)應(yīng)于日切后的第一個工作日與銀聯(lián)對賬，并在（A）個工作日內(nèi)完成核對?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社手機支付業(yè)務(wù)管理辦法》第七章第二十九條】A.2 B.3 C.5 D.7 10.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，金牛借記卡口頭掛失期限為（C）天，期滿后自動解掛?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】A.1 B.3 C.5 D.7

持卡人憑卡和個人密碼在自動柜員機取現(xiàn)，每卡每日累計取款金額不得超過（D）元人民幣?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】

A.5000 B.40000 C.30000 D.20000 12.持卡人大額取現(xiàn)（C）萬元以上的，應(yīng)提供本人有效身份證件?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】 A2 B.3 C.5 D.10 13.（D）部門是電話銀行風險損失的承擔主體，也是電話銀行風險管理的責任主體。要建立職責明確、分工合理的電話銀行風險管理組織架構(gòu)，及時處置出現(xiàn)的電話銀行風險。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社電話銀行業(yè)務(wù)風險管理辦法》第九條A電子銀行B電話銀行C通訊公司D簽約機構(gòu) 14.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，受理方在做完P(guān)OS預(yù)授權(quán)后持卡人未進行消費并不再進行消費，這時受理方應(yīng)該做（B）交易?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】 A.POS預(yù)授權(quán)完成 B.POS預(yù)授權(quán)撤銷 C.POS預(yù)授權(quán)沖正 D.POS預(yù)授權(quán)完成沖正 15.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，對于已取得POS預(yù)授權(quán)的交易，可以在預(yù)授權(quán)金額的（B）范圍內(nèi)，做支付結(jié)算?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】 A.100% B.115% C.120 D.150%

《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，對已成功的POS消費交易，在結(jié)算前使用撤銷交易，退還（C）金額?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】A80%交易金額B扣除手續(xù)費交易金額C原始交易金額D扣除1%交易金額 17.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，POS退貨分為當日退貨和隔日退貨。對POS消費完成后當日當批次的全額退貨，采用（A）處理方式?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】A消費撤消B消費沖正C預(yù)授權(quán)撤消D退回現(xiàn)金 18.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，POS預(yù)授權(quán)交易只控制持卡人的可用余額的額度，由預(yù)授權(quán)完成交易來完成資金結(jié)算。一個被批準的預(yù)授權(quán)交易，僅在（B）天內(nèi)有效?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】A.7 B.15 C.20 D.30 19.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》中規(guī)定，（C）單位為發(fā)卡主體和法律關(guān)系主體，為金?？ǖ膫鶆?wù)人，承擔支付責任?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》第一章第三條】A自治區(qū)聯(lián)社B電子銀行部C旗縣聯(lián)社D營業(yè)機構(gòu) 20.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社特約商戶管理辦法》中規(guī)定，因違規(guī)被收單機構(gòu)包括他行收單機構(gòu)解除收單協(xié)議，被中止收單業(yè)務(wù)的商戶，全區(qū)農(nóng)村信用社在（C）時間之內(nèi)不得再次與之簽約?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社特約商戶管理辦法》第三章第二十四條】A一年B二年C三年D五年 21.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社特約商戶管理辦法》中規(guī)定，（B）須對轄內(nèi)特約商戶的受卡情況、POS機具的使用情況、交易情況進行監(jiān)控?！尽秲?nèi)蒙

A特約商戶調(diào)查員B特約商戶管理員C特約商戶發(fā)展員D收單機構(gòu)綜合員 22.依據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》中商戶簽約交易查詢及追索權(quán)規(guī)定，收單機構(gòu)與商戶合約終止后（C）時間內(nèi)，收單機構(gòu)對合約終止前的交易仍有查詢及追索權(quán)?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》第四章】A.6個月B.12個月C.24個月D.36個月 23.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》中可疑商戶信息報送標準要求，依據(jù)“銀行卡不良信息共享運作規(guī)則”第2、1條、第六章第1條、第九章第3、1條規(guī)定而被終止銀聯(lián)卡交易的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)在終止交易日起的（A）個工作日內(nèi)將該商戶的相關(guān)資料報送至中國銀聯(lián)不良信息共享系統(tǒng)?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》第七章】A.5 B.7 C.10 D.15 24.可疑商戶信息的有效期為自進入不良信息共享系統(tǒng)起（C)時間內(nèi)有效。在有效期內(nèi)，只有提供該信息的收單機構(gòu)才有權(quán)對信息進行刪除?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》第七章】A3年B5年C7年D10年 25.商戶月退單金額比率超過（A），或月退單筆數(shù)超過1筆，收單機構(gòu)要向商戶提交書面預(yù)警通知，敦促其盡快采取整改措施?！咎丶s商戶管理辦法】

A1% B1、5% C2% D2、5% 26.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》中規(guī)定，連續(xù)四個季度收單欺詐率超過收單機構(gòu)所在地區(qū)平均值（B）%的收單機構(gòu)，自治區(qū)

用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》第八章】 A.100 B.150 C.200 D.300 27.經(jīng)商戶風險監(jiān)控系統(tǒng)綜合評分，達到“高風險商戶”標準的商戶，其收單機構(gòu)應(yīng)在（D）個工作日內(nèi)終止商戶的銀聯(lián)卡交易?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)商戶風險管理規(guī)則》第八章】A三B五C七D十 28.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》中規(guī)定，特約商戶主動退出的，自收單協(xié)議解除生效之日起至少（C）個自然月后，新的收單機構(gòu)方可遵照有關(guān)規(guī)定重新發(fā)展該商戶?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》第十四條】A一B三C六D十二 29.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》中規(guī)定因停業(yè)、破產(chǎn)等其他原因退出的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)停止該商戶交易，未及時停止該商戶交易而產(chǎn)生的所有損失由（D）承擔?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》第四章第十五條】A特約商戶B持卡人C銀聯(lián)公司D收單機構(gòu) 30.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》中規(guī)定，當特約商戶的基本資料發(fā)生變化后，特約商戶管理員首先要（B）特約商戶POS交易，填寫《特約商戶資料變更表格》，并在收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行修改，待修改完成后方可重新進行POS交易。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》第二十一條】A審查B停止C關(guān)注D啟用 31.收到特約商戶的維修請求后，正常情況下收單機構(gòu)應(yīng)在（C）小時內(nèi)完成維修；對不能按時到達現(xiàn)場的，維護人員應(yīng)提前和特約商戶約定上門服

第三十條】A8小時B12小時C24小時D48小時 32.收單機構(gòu)應(yīng)定期進行商戶回訪。回訪可采取現(xiàn)場回訪或電話回訪的方式。重點特約商戶和高風險類別特約商戶至少（B）時間進行一次現(xiàn)場回訪。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社收單機構(gòu)發(fā)展銀行卡特約商戶規(guī)則》第五章第三十條】A每星期B每個月C每季度D每半年 33.依據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金?？ㄊ諉螛I(yè)務(wù)收益分配暫行規(guī)定》，如果用金?？ㄔ趦?nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社特約商戶上刷卡消費，所產(chǎn)生的手續(xù)費收入按不同機構(gòu)（B）分配?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛卡收單業(yè)務(wù)收益分配暫行規(guī)定》】A70%發(fā)卡行，20%收單機構(gòu)，10%銀聯(lián)B100%收單機構(gòu)C70%發(fā)卡行，30%收單機構(gòu)D50%發(fā)卡行，50%收單機構(gòu) 34.電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信通、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等服務(wù)項目，收益全部歸屬于（D）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金?？ㄊ諉螛I(yè)務(wù)收益分配暫行規(guī)定》】A自治區(qū)聯(lián)社B電子銀行部C銀聯(lián)公司D簽約（受理）機構(gòu) 35.金牛卡辦理農(nóng)民工銀行卡取款業(yè)務(wù)的收費標準為（D）A取款金額6‰B取款金額8‰C取款金額10‰D以上均錯 36.當自助設(shè)備運行異常且無法排除故障時，應(yīng)及時報告(C)A當?shù)厝嗣胥y行B支行領(lǐng)導(dǎo)C總行主管部門 D自助設(shè)備廠商 37.金牛卡在ATM機上每卡每天轉(zhuǎn)出限額為（B）元A.2000 B.50000 C.100000 D.1000000 38.網(wǎng)上銀行是銀行通過（D）向公眾提供一種方便、快捷、安全、費用低廉的非現(xiàn)金金融服務(wù)。A柜面BATMC自助終端D互聯(lián)網(wǎng)

個人首次開立網(wǎng)銀，登錄用戶名默認為（A）。A卡號B客戶號C用戶名D賬號 40.41.網(wǎng)銀證書有效期為（C）年，逾期自動失效。A半B一C二D三 個人客戶通過電話銀行辦理系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆交易限額和日累計交易限額為（B）。A小于5萬元B小于等于5萬元C小于50萬元D小于等于50萬元 42.個人客戶可以在個人網(wǎng)上銀行增加的注冊或簽約賬戶必須是（A）A客戶本人名下的我行儲蓄賬戶B客戶本人名下的所有銀行賬戶C客戶親屬名下的我行儲蓄賬戶D客戶指定的他人儲蓄賬戶 43.按照中國人民銀行相關(guān)制度規(guī)定，銀行借記卡在ATM機上取現(xiàn)（C）。A每卡每日累計取現(xiàn)不得超過5000元B每卡每日累計取現(xiàn)不得超過2000元C每卡每日累計取現(xiàn)不得超過20000元D不得超過信用額度 44.目前個人網(wǎng)銀客戶UKEY遺失或介質(zhì)密碼遺忘后，可以（D）。A立即重新下載證書B隨便找一個來安裝C必須注銷網(wǎng)上銀行D到柜臺申請更換UKEY，然后重新下載新證書 45.銀行與商業(yè)性機構(gòu)合作發(fā)行的（C），是銀行卡附屬產(chǎn)品，通常集理財、投資于一身，當客戶在特定用卡環(huán)境中，可享受特惠服務(wù)。A信用卡B準貸記卡C聯(lián)名卡D白金卡 46.個人網(wǎng)上銀行的明細查詢可查詢指定時間段（D）的交易明細。A網(wǎng)上交易B柜臺交易C商場消費D所有交易 47.關(guān)于個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是（A）。A自助注冊客戶的安全認證方式為UKEY或動態(tài)口令卡B客戶填寫的申請資料必須正確、完整、不得涂改，且必須由客戶本人簽名C須向客戶進行必要的網(wǎng)上銀行安全提示，D銀行人員不得擅自復(fù)印、留存、使用或泄漏客戶資料 48.網(wǎng)上銀行證書的下載由（B）完成。A客戶經(jīng)理B柜員

C客戶自助

D銀行 49.企業(yè)通過網(wǎng)上銀行代付工資、獎金時應(yīng)從企業(yè)客戶（A）支付。A基本賬戶B一般賬戶C專用賬戶D單位借記卡

50.金?？ㄔ诰惩夤谟秀y聯(lián)標識的ATM機上可以辦理的業(yè)務(wù)有（D）A.存取現(xiàn)金 B.轉(zhuǎn)賬 C.自助繳費 D.查詢

51.當自助設(shè)備運行異常且無法排除故障時，應(yīng)及時報告(C)A.當?shù)厝嗣胥y行 B.支行領(lǐng)導(dǎo) C.總行主管部門 D.自助設(shè)備廠商

52.金?？ㄔ谕强缧蠥TM取款業(yè)務(wù)手續(xù)費為（A）元每筆。A.3.60 B.3.00 C.0.60 D.不確定 53.房地產(chǎn)與汽車商戶收單業(yè)務(wù)扣率為（C）

A.1% B.1%、50元封頂 C.1.25%、80元封頂 D.2% 54.我行個人網(wǎng)銀的網(wǎng)址為:(B)。

A.004km.cn:467/perbank/

C.https://ebank.nmgnxs.com.cn:468/corporbank D.004km.cn

55.（B）是指客戶在手機銀行辦理對外轉(zhuǎn)賬匯款、消費支付、在線繳費等業(yè)務(wù)時使用的密碼。

A.登陸密碼 B.交易密碼 C．短信驗證碼 D.手機密碼

56.客戶端手機銀行的安全認證方式為客戶簽約手機收到的短信驗證碼動態(tài)密

4位數(shù)字。隨機生成，一次性有效，短信驗證碼有效時限為（A）分鐘，超時未驗證則失效。

A.1分鐘 B.3分鐘 C.5分鐘 C.10分鐘 57.客戶登錄手機銀行系統(tǒng)時，系統(tǒng)會提示（D）。A.綁定卡號 B.綁定賬戶數(shù)量 C.賬戶余額 D.預(yù)留信息和登錄次數(shù) 58.（A）是柜面業(yè)務(wù)和會計核算主管部門 A.計劃財務(wù)部 B.科技信息部 C.資金營運部 D.業(yè)務(wù)發(fā)展部

59.（C）是技術(shù)支持部門負責手機銀行的安全管理和運維。A.資金營運部 B.計劃財務(wù)部 C.科技信息部 D.業(yè)務(wù)發(fā)展部

60.個人網(wǎng)銀明細查詢支持的時間跨度為（B）。A.3個月 B.6個月 C.9個月 D.12個月 61.網(wǎng)銀自助掛失屬于口頭掛失，有效期（B）天。A.3天 B.5天 C.7天 D.10天

62.個人客戶預(yù)約轉(zhuǎn)賬的執(zhí)行時間是（A）？ A.到期日的17:30 B.到期日的18:30 C.到期日的19:30 C.到期日的20:30 63.數(shù)字證書下載失敗客戶應(yīng)到網(wǎng)銀開戶機構(gòu)做（C）。A．重置密碼 B.注銷重新開戶 C.證書補發(fā)交易 D.更換U-KEY 64.USBKey密碼鎖定客戶應(yīng)到網(wǎng)銀開戶機構(gòu)申請做（D），然后再證書補發(fā)操作，USBKey就可正常使用。

A.重置網(wǎng)銀交易密碼 B.USBKey變更 C.重置網(wǎng)銀登陸密碼 D.USBKey初始化 65.內(nèi)蒙古農(nóng)信通短信發(fā)送號碼是（D）。

A．1065588596688 B.1065730196688 C.1065920596688 D.96688 66.開通金牛卡網(wǎng)上支付的必要條件（C）。

A.開通手機銀行 B.開通手機支付 C.柜面預(yù)留手機號碼 D.開通網(wǎng)上銀行

67.手機銀行單筆交易限額是（C），日累計交易限額是（C）。A.10萬、50萬 B.20萬、50萬 C.50萬、50萬 D.100萬、200萬

68.個人網(wǎng)上銀行單筆交易限額是（D），日累計交易限額是（D）。A.10萬、50萬 B.20萬、50萬 C.50萬、50萬 D.100萬、500萬

69.企業(yè)網(wǎng)上銀行單筆交易限額是（D），日累計交易限額是（D）。A.20萬、50萬 B.50萬、50萬 C.100萬、500萬 D.500萬、2000萬

二． 多選題

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，系統(tǒng)運行中心內(nèi)按照精簡、高效的原則設(shè)置（ABC）部門負責運行中心的技術(shù)管理和業(yè)務(wù)管理。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第十章第六十五條】A系統(tǒng)管理部門B運行管理部門C業(yè)務(wù)維護部門D綜合管理部

內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法中規(guī)定，運行故障處理流程按故障處理環(huán)節(jié)分為（BCD）三個方面。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法（修訂稿》第九條】A故障反饋流程B故障上報流程C故障受理流程D故障處理流程

3.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法外包交付物驗收中規(guī)定，開發(fā)類外包人員的交付物必須在獨立的測試環(huán)境下經(jīng)過測試，驗收合格后才可以投產(chǎn)試用。測試至少應(yīng)包括適應(yīng)性測試（ABCD）。測試不得直接使用生產(chǎn)數(shù)據(jù)?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法》第六章第三十三條】A功能測試B安全性測試C壓力測試D驗收測試

4.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中規(guī)定，內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)對處置工作原則包括（ABCD）。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》第一章第三條】A預(yù)案機制B工作職責C預(yù)防為主D處置高效

5.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中規(guī)定，信息系統(tǒng)突發(fā)事件依照其影響范圍及持續(xù)時間等因素分級，一共分為（ACD）個級別。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》第三章第七條】A特別重大突發(fā)事件B一般重大突發(fā)事件C重大突發(fā)事件D較大突發(fā)事件

6.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中規(guī)定，根據(jù)可能導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件的原因進行風險分類，產(chǎn)生的風險主要包括（ABCD）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》第四章第十七條】A內(nèi)部系統(tǒng)B外部系統(tǒng)C基礎(chǔ)設(shè)施D操作風險

7.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)絡(luò)中心機房管理辦法中規(guī)定，為了加強網(wǎng)絡(luò)中心機房管理，網(wǎng)絡(luò)中心機房實行（ABD）責任制?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)絡(luò)中心機房管理辦法（試行）》第二章第四條】A定人B定崗C定職D定編 8.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社支付清算系統(tǒng)危機處置預(yù)案中規(guī)定的處置原則包括（ABCD）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社支付清算系統(tǒng)危機處置預(yù)案（試行）》

1、3】A系統(tǒng)不間斷原則B業(yè)務(wù)連續(xù)性原則C數(shù)據(jù)完整性原則D可操作性原則 9.按照內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息化建設(shè)項目管理辦法中的規(guī)定，農(nóng)村信用社信息化建設(shè)項目按照投資規(guī)?？煞譃椋˙D）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息化建設(shè)項目管理辦法（修訂稿）》第一章第四條】A大型項目B重點項目C小型項目D一般項目 10.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息化建設(shè)項目管理辦法是規(guī)定，項目管理必須堅持的原則是（ABCD）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息化建設(shè)項目管理辦法（修訂稿）》第一章第五條】A統(tǒng)一規(guī)劃B統(tǒng)一標準C分級協(xié)調(diào)D分步實施 11.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中定義，銀行卡是具有儲蓄和存款功能、轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能、代收代付功能以及（ABCD）功能的金融產(chǎn)品。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第一章】A消費支付功能B消費信貸功能C綜合理財功能D派生功能 12.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中差錯處理規(guī)定，差錯或可疑交易要即時發(fā)現(xiàn)，及時處理，做到“有疑必查、有查必復(fù)、有復(fù)必果、果必正確”。并應(yīng)遵循以下原則（ACD）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】A安全性原則B業(yè)務(wù)連續(xù)性原則C及時性原則D協(xié)作性原則

13.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》中規(guī)定，金?？ㄖ还┏挚ㄈ吮救耸褂?，不得（BCD）?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》第三章第十五條】A取現(xiàn)B出租C出借D轉(zhuǎn)讓 14.開通企業(yè)網(wǎng)銀需要提供以下哪些資料（ABCD）A組織機構(gòu)代碼原件及復(fù)印件B營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件C法人代表身份證復(fù)印件D被代理人授權(quán)委托書E經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件 15.商戶類別碼由收單機構(gòu)為特約商戶設(shè)置，作用是（ABCD）。A標明銀聯(lián)卡交易環(huán)境的主營業(yè)務(wù)范圍和行業(yè)歸屬B標明銀聯(lián)卡所在商戶的主營業(yè)務(wù)范圍和行業(yè)歸屬C判斷境內(nèi)跨行交易商戶結(jié)算手續(xù)費標準的主要依據(jù)D開展銀聯(lián)卡交易行業(yè)分析和報告，銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)風險管理和控制的重要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)之一 16.關(guān)于商戶類別碼的設(shè)置，下列說法正確的是（ABCD）。A收單機構(gòu)簽約特約商戶，應(yīng)調(diào)查了解商戶的實際主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營狀況，確保商戶經(jīng)營信譽良好、財務(wù)狀況穩(wěn)定。B收單機構(gòu)應(yīng)按照《中國銀聯(lián)特約商戶編碼規(guī)則》對簽約商戶進行編碼。C收單機構(gòu)為特約商戶設(shè)定的商戶類別碼必須與商戶的主營業(yè)務(wù)保持一致。D商戶類別碼標明特約商戶的主營業(yè)務(wù)范圍，不得用于標注交易渠道或交易處理方式。收單機構(gòu)仍應(yīng)根據(jù)商戶實際主營業(yè)務(wù)，為互聯(lián)網(wǎng)、電話支付等其他渠道特約商戶設(shè)定商戶類別碼。17.客戶在做了網(wǎng)銀注銷后，下面的說法錯誤的是（ABD）A以后再也不能使用網(wǎng)上銀行服務(wù)；B該客戶在我行開設(shè)的所有賬戶全部自動銷戶；C該客戶可以隨時重新申請開通網(wǎng)上銀行服務(wù)；D客戶注銷網(wǎng)銀后不能進行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬交易，而網(wǎng)銀查詢、繳費、支付交易不受影響。18.網(wǎng)上銀行具有（ABCD）等功能。A轉(zhuǎn)賬結(jié)算B繳費支付 C信息查詢D投資理財

19.電子銀行業(yè)務(wù)按注冊渠道不同分為（ABCD）。A網(wǎng)上銀行B手機銀行C電話銀行D短信通 20.個人網(wǎng)銀證書掛失客戶須提供（AB）辦理。A本人有效身份證件B注冊賬戶憑證原件C電子銀行業(yè)務(wù)申請表 D銀行支付密碼 21.電子銀行密碼遺忘、泄漏、鎖定后，客戶可申請辦理密碼掛失，掛失后客戶可以（AD）。A隨時辦理解掛B必須三日后辦理電子銀行密碼的重置C只能次日辦理解掛D當日辦理電子銀行密碼的重置 22.短消息服務(wù)為客戶提供的服務(wù)功能有（BC）。A增值服務(wù) B賬戶動態(tài)信息及時提醒C賬戶發(fā)生額變動通知D賬戶特殊操作信息 23.企業(yè)遞交的《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行電子客戶服務(wù)申請表》，銀行主要審核（ABCD）。A填寫的企業(yè)基本信息是否完整B是否加蓋企業(yè)公章C是否加蓋企業(yè)法人代表或授權(quán)代理人簽章D是否加蓋企業(yè)印鑒，并與預(yù)留印鑒相符 24.首次注冊電子銀行渠道時，營業(yè)機構(gòu)必須校驗客戶（ABC）。A有效身份證件B賬戶憑證原件C支付密碼

D電子銀行密碼 25.企業(yè)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)注冊時，《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》上的簽章有（ABC）。A單位公章B待注冊賬戶預(yù)留印鑒C單位法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章D銀行客戶經(jīng)理簽章 26.關(guān)于UKEY下面說法錯誤的是（ACD）A UKEY丟失或損壞，客戶必須注銷重新簽約 B UKEY鎖定后可以到柜面進行初始化C UKEY密碼輸錯10次以后必須更換D 不插UKEY可以做轉(zhuǎn)賬匯款交易 27.個人網(wǎng)銀證書掛失客戶須提供（AB）辦理。A本人有效身份證件B注冊賬戶憑證原件C電子銀行業(yè)務(wù)申請表 D銀行支付密碼

28.個人網(wǎng)銀客戶如需在證書有效期滿后繼續(xù)使用，應(yīng)在證書有效期滿前十五天內(nèi)通過（BC）進行證書更新。A電話銀行B網(wǎng)上自助C營業(yè)網(wǎng)點D手機銀行 29.網(wǎng)銀客戶遺失或泄漏客戶證書，可（AD）。A隨時辦理證書補辦B掛失三日后辦理證書補辦C掛失后次日補辦D證書掛失后可隨時辦理證書解掛或證書補辦

30.屬于手機銀行營業(yè)網(wǎng)點操作員的權(quán)限有（ABCDE）A.個人基本信息維護 B.個人賬戶信息維護 C.個人手機銀行凍結(jié)/解凍 D.個人手機銀行注銷 E.個人手機銀行密碼重置

31.客戶端手機銀行業(yè)務(wù)申請包含（ABCD）服務(wù)。A.業(yè)務(wù)注冊 B.業(yè)務(wù)維護 C.業(yè)務(wù)注銷 D.信息查詢 32.客戶端手機銀行密碼管理包括客戶端手機銀行（ABCD）A.登錄密碼初始化 B.交易密碼初始化 C.修改 D.掛失

33.個人網(wǎng)上銀行登錄需要輸入的要素有（ABC）。

A.用戶名 B.網(wǎng)銀登錄密碼 C.驗證碼 D.交易密碼34.我行“農(nóng)金通”自助終端的主要功能包括（ABD）。A.賬戶查詢 B.轉(zhuǎn)賬 C.存取現(xiàn)金 D.補登存折 35.2015年9月30日手機銀行新增功能包括（ABCDE）。

A.下掛賬戶間轉(zhuǎn)賬 B.手機號轉(zhuǎn)賬 C.網(wǎng)點信息 D.利率查

詢 E.客戶服務(wù)

36.我行微信銀行主要功能包括（ABCDE）。

A.網(wǎng)點和ATM查詢 B.交易明細查詢 C.大額取款預(yù)約 D.利率查詢 E.手機充值

37.我行金?？ㄖС帜男┚W(wǎng)上支付方式（ABC）。

A.支付寶 B.銀聯(lián)在線 C.京東支付 D.財付通

三、判斷題

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，主機設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備必須有備份，并處于實時備用狀態(tài)。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第三章第十一條】

2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，安裝辦公自動化系統(tǒng)的計算機接入國際互聯(lián)網(wǎng)按照確定的網(wǎng)絡(luò)安全隔離技術(shù)方案可以使用應(yīng)用技術(shù)軟件做到雙網(wǎng)隔離，對接入國際互聯(lián)網(wǎng)的辦公計算機要求各接入機構(gòu)進行登記、注冊。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第五章第二十二條】

3.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》的安全管理中規(guī)定，用戶密碼嚴格保密，及時更新，一般用戶密碼兩個月內(nèi)至少更換一次，重要用戶密碼必須每月更換一次。重要用戶密碼密封交安全管理員保管。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第七章第三十八條】

4.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點簽退要落實到網(wǎng)點負責人。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》第十一章第八十一條】

5.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法中規(guī)定，屬于系統(tǒng)錯誤或異常導(dǎo)致的故障，填寫《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求變更申請書》。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法（修訂稿》第五條】

6.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法中系統(tǒng)運行故障處理相關(guān)職責規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點：必須堅持“誰操作，誰承擔全部責任”的原則，提交的數(shù)據(jù)修改申請表或系統(tǒng)運行故障必須以事實為依據(jù)，網(wǎng)點會計主管和柜員對提交事項的真實性負責。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行故障及賬務(wù)差錯處理辦法（修訂稿》第八條】

7.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法中規(guī)定，對通過資質(zhì)評審的外包公司實行人員試用制度。首次來自治區(qū)聯(lián)社提供支持的技術(shù)人員試用期為1個月，已在自治區(qū)聯(lián)社提供過支持、達到自治區(qū)聯(lián)社外包要求的人員可免于試用。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技服務(wù)外包管理辦法》第五章第二十四條】

8.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中規(guī)定，自治區(qū)聯(lián)社風險管理部門每季度開展一次對信息科技突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)工作的全面評估和審計活動。評估范圍包括應(yīng)急響應(yīng)的有效性、投入資源的充分性、突發(fā)事件報告的及時性等，確保應(yīng)急響應(yīng)持續(xù)有效。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》第八章第四十七條】

9.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社盟市網(wǎng)絡(luò)匯聚點管理暫行規(guī)定中要求，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備需要一定數(shù)量的冗余備份，必須保證主干線路網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的雙備份。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社盟市網(wǎng)絡(luò)匯聚點管理》暫行規(guī)定第六章第三十六條】 10.各級農(nóng)村合作金融機構(gòu)、農(nóng)商行法定代表人是本機構(gòu)信息科技風險管理的第一責任人。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技風險管理辦法》第二章第七條】 11.必須建立獨立的測試環(huán)境，以保證測試的完整性和獨立性。測試至少包括功能測試、安全性測試、壓力測試、驗收測試、適應(yīng)性測試，并由測試部門提交測試報告，測試可以直接使用生產(chǎn)數(shù)據(jù)。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信息科技風險管理辦法》第五章第四十二條】 12.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，在辦理無卡存現(xiàn)交易時，只要持卡人姓名、卡號、金額填寫正確即可辦理。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】 13.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定，辦理個人卡取現(xiàn)交易時，必須通過磁條讀卡器刷卡讀取卡號，不得手工錄入卡號。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二章】 14.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》中規(guī)定，旗縣聯(lián)社所轄聯(lián)網(wǎng)營業(yè)機構(gòu)為發(fā)卡網(wǎng)點；依照本章程規(guī)定申請取得金?？ǖ膯挝缓蛡€人為持卡人；發(fā)卡網(wǎng)點依照本章程規(guī)定有權(quán)注銷或停止持卡人使用金牛卡。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》第一章第三條】 15.申領(lǐng)單位或個人可申領(lǐng)一張主卡和多張附屬卡，主卡及其附屬卡共用一個主賬戶。主卡持卡人不可以對附屬卡的各種支付渠道和支付限額進行控

制，對其申領(lǐng)的主卡、附屬卡產(chǎn)生的所有交易負責。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》第二章第七條】 16.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》中規(guī)定，個人卡賬戶資金只限于其持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項及屬于個人的其他合法收入轉(zhuǎn)賬存入，嚴禁將單位款項轉(zhuǎn)賬存入個人卡賬戶。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡章程》第三章第十四條】 17.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定，持卡人可在有“銀聯(lián)”標識的自動柜員機上查詢卡余額；持卡人可在本系統(tǒng)的自動柜員機上修改個人密碼；持卡人可在“銀聯(lián)”的特約商戶POS機上購物消費。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》第八條】 18.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定，持卡人一天內(nèi)若連續(xù)5次輸入密碼錯誤，系統(tǒng)自動鎖定該卡。鎖卡后持卡人必須到內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社原開戶行營業(yè)機構(gòu)柜面，憑有效身份證件及正確密碼辦理解鎖或申請密碼掛失。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》第八條】 19.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定，持卡人可與發(fā)卡機構(gòu)簽訂協(xié)議書,委托發(fā)卡機構(gòu)代繳水費、電費、煤氣費、固定電話費、移動電話費，還可委托發(fā)卡機構(gòu)代發(fā)工資、代收各項勞務(wù)費等。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條】 20.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定，持卡人在“銀聯(lián)”的商戶購物消費后要求退貨，必須在原交易發(fā)生的POS機上進行。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條】

21.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法》中規(guī)定，自助銀行選址按照效益優(yōu)先、重點區(qū)域優(yōu)先發(fā)展的原則進行選址。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法》第十二條】 22.自助設(shè)備保險柜的鑰匙和密碼嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法》第十八條】 23.自助設(shè)備的清機、加鈔，必須實行雙人操作，并在監(jiān)控下進行。離行式自助取款設(shè)備一律采用更換備用鈔箱的方式完成加鈔操作。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法》第四章第十九條】 24.自助設(shè)備運營操作規(guī)程中規(guī)定，如密碼保管員變動，必須做密碼交接手續(xù)。（錯）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》第四條】 25.自助存款設(shè)備的清機，采用在清機現(xiàn)場將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出現(xiàn)場清點現(xiàn)金后放入專用款箱的方式完成。專用款箱，由加鈔員雙人上雙鎖，專用款箱配2套鎖。（錯）。【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》第四條】 26.加鈔員每次清機加鈔和維護時應(yīng)一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應(yīng)及時派雙人將卡取回。（對）【《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》第六條】 27.電子銀行業(yè)務(wù)包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行、客戶服務(wù)中心和消息服務(wù)業(yè)務(wù)等。（對）28.金牛借記卡可以在全國農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社和其他銀行營業(yè)機構(gòu)辦理農(nóng)民工銀行卡取款業(yè)務(wù)。（對）

29.金牛借記卡可以在冠有內(nèi)蒙農(nóng)信標識的自助設(shè)備上辦理存取現(xiàn)金、跨行轉(zhuǎn)賬、自助繳費、查詢等自助業(yè)務(wù)。(錯)30.金?？ㄊ倾y聯(lián)標準卡，金?？ú痪哂型钢Чδ?，使用時必需保證賬戶有足夠余額。(對)31.32.33.客戶接收的短信息可作為其賬戶資金及資金變動的有效憑據(jù)。（錯）POS刷卡手續(xù)費由客戶承擔，特約商戶無需支付手續(xù)費。（錯）持卡人對密碼要嚴格保密，不得向他人透露，因持卡人不慎泄露密碼而引起的資金損失由持卡人負責。（對）34.金?？ㄖ还┏挚ㄈ吮救耸褂茫坏贸鲎夂娃D(zhuǎn)借。凡因出租和轉(zhuǎn)借造成的資金損失由持卡人承擔。（對）35.36.37.電子銀行柜面業(yè)務(wù)只能由客戶本人辦理，嚴禁他人代為辦理。（對）企業(yè)辦理各類企業(yè)網(wǎng)上銀行柜面申請業(yè)務(wù)必須到賬戶開戶行辦理。（對）申請辦理電子銀行業(yè)務(wù)的申請表、協(xié)議書等合同文本內(nèi)容不得涂改且必須由客戶本人簽名。（對）38.金牛借記卡可在國內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時不能在國外使用。（錯）39.持卡人如遇銀行卡被自動柜員機（ATM）吞沒時，應(yīng)及時與自動柜員機（ATM）所屬營業(yè)機構(gòu)聯(lián)系，并憑持卡人有效身份證件到相關(guān)營業(yè)機構(gòu)辦理領(lǐng)回手續(xù)。（對）40.在確定商戶主營業(yè)務(wù)所提供的商品或服務(wù)的性質(zhì)和類型時，應(yīng)根據(jù)商戶的實際主營業(yè)務(wù)，參考商戶營業(yè)執(zhí)照所列經(jīng)營范圍，為商戶選擇適合的商戶類別碼。（對）

41.混業(yè)經(jīng)營商戶涉及的各業(yè)務(wù)類別相互不獨立，無法嚴格區(qū)分時，收單機構(gòu)必須按照混業(yè)經(jīng)營商戶的主營業(yè)務(wù)設(shè)置MCC。混業(yè)經(jīng)營商戶的主營業(yè)務(wù)可依據(jù)對該商戶收入貢獻最大的業(yè)務(wù)類型加以確定。（對）42.發(fā)生換卡、掛失補發(fā)等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)無法聯(lián)動更新簽約賬號，需重新簽約短信通。（錯）43.企業(yè)辦理各類企業(yè)網(wǎng)上銀行柜面申請業(yè)務(wù)必須到賬戶開戶行辦理。（對）

44.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社視接收到的手機銀行業(yè)務(wù)指令為客戶本人發(fā)起，并以該業(yè)務(wù)指令為依據(jù)進行交易處理，內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社無義務(wù)另行審查此次手機銀行業(yè)務(wù)的實際使用人或其資格、能力狀況。（）答案：對

45.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社將通過計算機系統(tǒng)保存客戶的業(yè)務(wù)指令，該業(yè)務(wù)指令將作為解決日后爭議或糾紛的有效、合法證據(jù)。（）答案：對

46.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社有義務(wù)為客戶的交易數(shù)據(jù)和客戶資料保密，除國家法律法規(guī)另有規(guī)定、監(jiān)管部門另有要求或與客戶另有約定外，不得將上述資料隨意提供給第三方。（）答案：對

47.客戶如需要變更或終止手機銀行業(yè)務(wù)服務(wù)或設(shè)定，應(yīng)及時向內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點提出申請，并按照要求辦理相關(guān)手續(xù)。（）答案：對

48.客戶與內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社因手機銀行業(yè)務(wù)發(fā)生的爭議，應(yīng)向客戶所在地有管轄權(quán)的法院提起訴訟。（）答案：（錯）

49.重置手機銀行登錄密碼時客戶需攜帶身份證前往營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理。（）答案：（對）

50.客戶端手機銀行客戶對外轉(zhuǎn)賬時受業(yè)務(wù)統(tǒng)一制定的交易限額控制，并受手機安全認證交易限額的控制。（）答案（對）

51.辦理手機銀行業(yè)務(wù)申請時，無須向客戶進行必要的手機銀行安全提示。（）答案（錯）

52.個人客戶手機銀行資料必須要按會計檔案的管理要求妥善保存。銀行人員不得擅自復(fù)印、留存、使用或泄漏客戶資料。（）答案（對）

53.需主管授權(quán)的手機銀行業(yè)務(wù)，主管應(yīng)按照規(guī)定的審核要點對授權(quán)內(nèi)容審驗無誤后再行授權(quán)，確保經(jīng)辦人員操作合規(guī)，操作內(nèi)容與客戶申請一致。（）答案：（對）

54.客戶首次辦理手機銀行渠道注冊時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)與客戶簽訂手機銀行服務(wù)協(xié)議，填寫協(xié)議內(nèi)容必須正確、完整，保證協(xié)議簽署合法有效。（）答案：（對）

55.營業(yè)網(wǎng)點受理手機銀行業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)認真核對客戶身份證件原件及賬戶憑證原件的真實性、有效性及與申請表填寫的內(nèi)容是否相符，可以由他人代客戶本人簽名。（）答案：（錯）

56.網(wǎng)銀客戶登陸密碼鎖定后客戶應(yīng)到網(wǎng)銀開戶機構(gòu)辦理密碼重置業(yè)務(wù)。（）答案：（對）

第三篇：2012年科技信息工作計劃

公司2012年科技信息工作計劃

一、工作思路

1．以“安全掛帥、管理為先”為工作指導(dǎo)思想，以“加強科技信息化管理、強化工作效率、提高公司網(wǎng)絡(luò)安全保障能力”為工作核心，以防止公司辦公網(wǎng)絡(luò)大面積斷網(wǎng)，加強公司現(xiàn)有各類應(yīng)用系統(tǒng)管理、科技信息相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)和科技創(chuàng)新、立項等為工作重點，在工作中嚴把細節(jié)關(guān)，注重過程和效率，制定公司2012年科技信息工作重點。使公司各級領(lǐng)導(dǎo)能夠及時掌握企業(yè)內(nèi)外信息及輔助決策信息，不斷提高公司信息應(yīng)用指標和實用化指標。

2．與上級公司相關(guān)部門的科技信息工作要求保持高度一致，建成并完善公司系統(tǒng)的信息安全體系。在保證電力生產(chǎn)安全、穩(wěn)定、經(jīng)濟、優(yōu)質(zhì)、穩(wěn)定運行，保證所有信息系統(tǒng)的安全運行的同時，堅決杜絕內(nèi)外網(wǎng)混用，從而確保各類信息系統(tǒng)在符合國家、行業(yè)及公司內(nèi)部的相關(guān)保密要求范圍內(nèi)安全運行，防止泄密。

3．繼續(xù)深入推進企業(yè)科技信息標準化建設(shè)工作，根據(jù)上級公司相關(guān)要求，將科技信息標準化工作落到實處，同時也為公司未來創(chuàng)建縣級一流供電企業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)。

4．切實加強公司科技信息管理團隊的建設(shè)和隊伍的培養(yǎng)，把每一項

細微的工作都落到實處。

二、工作的目標和任務(wù)

1．加強公司現(xiàn)有各類信息系統(tǒng)的運行維護管理和科技信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備的建設(shè)工作，尤其是公司綜合數(shù)據(jù)網(wǎng)和桌面終端管控系統(tǒng)的建設(shè)等，不斷提高公司的網(wǎng)絡(luò)管理和運行水平。2．繼續(xù)深化推進公司各類信息系統(tǒng)的應(yīng)用，提高目前運行的SG186、ERP、財務(wù)K3、營銷遠程集抄、變電站視頻監(jiān)控、電壓監(jiān)測、安監(jiān)、新辦公自動化等等系統(tǒng)的各業(yè)務(wù)模塊的指標和加強常態(tài)化應(yīng)用考核力度，要求各系統(tǒng)的相關(guān)部門在4月中旬前將目前各類系統(tǒng)的管理人員和使用人員按照后續(xù)下發(fā)的標準表格進行統(tǒng)計，并各自對目前所使用的系統(tǒng)模塊的應(yīng)用和指標情況做個簡要的介紹說明，并提出相關(guān)的管理和考核意見，待收集整理后由公司辦公室出臺管理和考核辦法，經(jīng)過公司辦公會討論通過后發(fā)布。信息系統(tǒng)的應(yīng)用必須要制定計劃、明確任務(wù)、落實責任，加強協(xié)調(diào)、強化督辦，才能很好的全力推進，施行階段檢查、嚴格考核、責任追究，從而才能很好的保證模塊的常態(tài)化應(yīng)用和指標的提升。

3．科技創(chuàng)新和科技立項，要求生技、農(nóng)電、營銷、安監(jiān)等部門2012年各提出一個科技創(chuàng)新項目，經(jīng)過公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織各專業(yè)人員討論篩選后按相關(guān)流程進行申報，爭取今年完成1-2項科技項目的申報。

三、重點工作和計劃

1、維護公司各應(yīng)用系統(tǒng)的正常運行

2、維護公司信息內(nèi)外網(wǎng)的正常運行；

3、每月對各專業(yè)系統(tǒng)應(yīng)用及指標完成情況進行檢查和考核；

4、每月按時填報信息項目的相關(guān)報表；

5、做好公司綜合布線工程的規(guī)劃、設(shè)計和施工維護等工作；

6、定期對公司各個部門、班組及發(fā)變電站的信息、網(wǎng)絡(luò)安全進行巡視檢查；

7、借助桌面終端系統(tǒng)對公司所有的辦公電腦進行實時的管控；

8、抓好2012年科技信息各項建設(shè)項目的過程、質(zhì)量控制，切實做好各項驗收工作；

9、抓好公司科技創(chuàng)新和專利項目的督促、申報等工作；

10、抓好科技信息相關(guān)人員的各類培訓(xùn)和公司員工的計算機基礎(chǔ)應(yīng)用培訓(xùn)工作；

11、公司臨時安排的其它各項工作。

第四篇：2012年科技信息工作計劃

2012年科技信息工作計劃

一、信息化建設(shè)方面的工作

1、加強網(wǎng)絡(luò)安全管理，做好內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全工作，目前我部內(nèi)網(wǎng)還沒有

防火墻，需要增加防火墻加強網(wǎng)絡(luò)安全的管理，確保網(wǎng)絡(luò)安全。

2、做好中心機房的電源保障措施，目前我部機房是單一電源，兩套UPS

電源，一套其中一組已經(jīng)無法正常使用，為了保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的7X24小時的正常運行，需要把單一電源方案改造為雙UPS 的雙電源供應(yīng)服務(wù)器的電源冗余方案，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運行。

3、做好我部信息網(wǎng)絡(luò)、通訊應(yīng)急預(yù)案，并確保信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案的使

用提供保障。為及時應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)突發(fā)故障，提高信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)穩(wěn)定安全突發(fā)事件的處理應(yīng)對能力。

4、做好各單位的計算機、打印機、復(fù)印機、電話的硬件維護、維修工

作，對營銷、PMIS、GIS、企業(yè)門戶、協(xié)同辦公等軟件做好技術(shù)支持。

5、加強計算機知識的培訓(xùn)，提高員工整體技能。

二、科技創(chuàng)新工作

1、在現(xiàn)有基礎(chǔ)上組織我部人員加深對專利申請、QC成果的認識，增強

大家在工作中發(fā)現(xiàn)問題，處理問題并總結(jié)問題后轉(zhuǎn)化為QC成果或者專利的意識。

2、將科技創(chuàng)新納入個人積分和供電所年終考核管理中，充分調(diào)動個人、團隊的參與的積極性。

第五篇：銀行、信用社科技信息風險自查報告

XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部風險自

查報告

一、網(wǎng)絡(luò)運行風險

1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。

二、操作流程風險

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實 ,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風險。操作風險大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。

2、不嚴格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風險。一是操作人員不嚴格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風險；二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng)，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負擔。

為此我們將嚴格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：

1、嚴格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防

毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習慣，嚴防病毒侵害。

2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機及網(wǎng)絡(luò)風險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴格遵循管理制度。

3、嚴格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。

4、加強內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。

5、日常維護方面，由基社信息專管員負責每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負責，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。

XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部