第一篇：海富通基金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu)投資者)

海富通基金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu)投資者)

海富通基金管理有限公司

HFT Investment Management Co., Ltd.開(kāi)放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)投資者）

在填寫(xiě)前，請(qǐng)務(wù)必詳細(xì)閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等文件以及本申請(qǐng)表背面的文字，請(qǐng)用黑色或藍(lán)色或簽字筆，清晰填寫(xiě)。

如遇選擇項(xiàng)，請(qǐng)?jiān)凇鮾?nèi)劃“√”，涂改作廢。

業(yè)務(wù)類型：(單選)□新開(kāi)戶 □增開(kāi)交易賬戶□資料變更 □開(kāi)通新業(yè)務(wù)

□交易密碼掛失□注銷交易賬戶□銷戶

客戶名稱：

基金賬號(hào)：(新開(kāi)戶時(shí)不填)交易賬號(hào)：(新開(kāi)戶時(shí)不填)

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：□中國(guó)結(jié)算上海分公司（代碼：99）□中國(guó)結(jié)算深圳分公司（代碼：98）基礎(chǔ)證券賬戶類型：□上海證券賬戶 □深圳證券賬戶 基礎(chǔ)證券賬戶號(hào)碼：

投資者聲明：本機(jī)構(gòu)已了解國(guó)家有關(guān)開(kāi)放式基金的法律、法規(guī)及相關(guān)政策，仔細(xì)閱讀了進(jìn)行基金交易所涉及的《基金合同》、《招募說(shuō)明

書(shū)》、《發(fā)售公告》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》及本申請(qǐng)表背面的條款，愿意接受該等文件及條款的約束。本機(jī)構(gòu)自愿履行投資人的各項(xiàng)義務(wù)，自行承

擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)，保證所提供的資料真實(shí)、有效，并確認(rèn)本申請(qǐng)表所填寫(xiě)信息之真實(shí)性和準(zhǔn)確性。特此簽章。

機(jī)構(gòu)投資者預(yù)留印鑒： 機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽章：

申請(qǐng)日期： 年 月 日

銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)

銷售網(wǎng)點(diǎn)： 經(jīng)辦員： 復(fù)核員： 投資顧問(wèn)： 銷售網(wǎng)點(diǎn)蓋章

機(jī)構(gòu)證件類型：□營(yíng)業(yè)執(zhí)照 □技術(shù)監(jiān)督局代碼□行政機(jī)關(guān)□社會(huì)團(tuán)體□基金會(huì)□其它 證件編號(hào)： 證件有效期至： 年 月 日

法定代表人(或負(fù)責(zé)人)姓名： 證件類型：□居民身份證 □其它

證件號(hào)碼： 證件有效期至： 年 月 日

賬戶類業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 證件類型：□居民身份證 □其它

交易類業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 證件類型：□居民身份證 □其它

控股股東或?qū)嶋H控制人：□無(wú) □有 控股股東或?qū)嶋H控制人名稱：

證件類型： 證件號(hào)碼： 有效期至：

是否信托資產(chǎn)：□是 □否 信托委托人名稱： 聯(lián)系方式：

信托受益人名稱： 聯(lián)系方式：

預(yù)留銀行賬戶(該賬戶為投資者贖回款、分紅款、退款的指定收款賬戶)

銀行戶名：

銀行帳號(hào)：

開(kāi)戶銀行全稱：

郵寄地址： 郵編：

收件人： 聯(lián)系電話： —

傳真： — 手機(jī)： E-mail：

對(duì)賬單寄送選擇：□不寄送 □郵寄 □傳真 □電子郵件

交易方式的選擇：□傳真交易 □網(wǎng)上交易 □電話交易

風(fēng)險(xiǎn)提示：

1、海富通基金管理有限公司發(fā)售和管理的基金均經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本公司發(fā)售和管理的基金做

出的任何決定，均不表明其對(duì)該基金的價(jià)值和收益做出任何實(shí)質(zhì)性判斷和保證，亦不表明該基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

2、本公司恪守誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但并不保證本公司管理的基金一定盈利，也不對(duì)基金做最低收益的保證，本公司管理的基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

3、本基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由

投資人自行負(fù)擔(dān)。

免責(zé)聲明：

投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金時(shí)，務(wù)必保證認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)資金的來(lái)源合法，否則，由此引起的一切責(zé)任由投資人自行承擔(dān)；海富通基金對(duì)于根據(jù)

其合理判斷，認(rèn)為資金來(lái)源的合法性存有疑義的，有權(quán)拒絕接受投資人的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)。

機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)戶需提交資料，包括但不限于：

(1)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、注冊(cè)登記證書(shū)或其他有效注冊(cè)登記證明文件原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；

(2)法定代表人或負(fù)責(zé)人證明書(shū)；

(3)法定代表人（或負(fù)責(zé)人）和經(jīng)辦人有效身份證原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；

(4)加蓋單位公章的《基金、專戶 業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》；

(5)預(yù)留銀行賬戶的開(kāi)戶證明文件；

(6)印鑒卡原件（三份）；

(7)開(kāi)通相關(guān)交易方式（傳真、電話）的協(xié)議書(shū)（一式兩份）；

(8)加蓋單位公章及法定代表人（或負(fù)責(zé)人）簽章的風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)提示函和承諾函（買者自負(fù)函）。

注意事項(xiàng)

開(kāi)戶

(1)投資者投資于本公司管理的基金，需開(kāi)立基金賬戶和交易賬戶；每位投資者只能各開(kāi)立一個(gè)中國(guó)結(jié)算上海/深圳分公司基金賬戶；

(2)投資者在開(kāi)戶當(dāng)天即可進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)交易，若開(kāi)立基金賬戶經(jīng)確認(rèn)無(wú)效的，當(dāng)天的交易也同時(shí)無(wú)效；

(3)直銷中心受理開(kāi)戶申請(qǐng)后可當(dāng)場(chǎng)打印受理回單，告知客戶基金交易賬號(hào)，若開(kāi)立基金賬戶經(jīng)確認(rèn)無(wú)效的，該交易賬號(hào)也相應(yīng)無(wú)效；

(4)開(kāi)戶時(shí)，投資者需預(yù)留銀行賬戶，該銀行賬戶戶名必須與開(kāi)立基金賬戶的投資者名稱完全一致；該銀行賬戶為投資者贖回款、分

紅款和退款的結(jié)算賬戶。

客戶資料變更

(1)機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)變更基金賬戶資料關(guān)鍵信息（投資者名稱、證件類型、證件號(hào)碼）的，須按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定辦理，并填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶資料變更申請(qǐng)表》；

(2)投資者資料變更申請(qǐng)一經(jīng)確認(rèn)，所有交易都以新的客戶信息為依據(jù)。

◇直銷銀行賬戶信息

戶名 開(kāi)戶行 賬號(hào) 大額支付系統(tǒng)行號(hào)

海富通基金管理有限公司 中國(guó)建設(shè)銀行上海市分行營(yíng)業(yè)部 3100***06498 105290036005 ◇直銷中心 柜臺(tái)業(yè)務(wù)受理時(shí)間

認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)受理時(shí)間：募集期9：30-17：00；日常申購(gòu)/贖回/轉(zhuǎn)換及撤單業(yè)務(wù)受理時(shí)間：開(kāi)放日9：30-15：00。

◇聯(lián)系方式

海富通基金管理有限公司 直銷中心

地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路66 號(hào)東亞銀行金融大廈36 樓 郵編：200120

電話：021-38650797 或38650799 傳真：021-33830160 或33830161

◇客戶服務(wù) 服務(wù)專線：40088 40099 公司網(wǎng)站： 客服信箱：info@hftfund.com__

第二篇：機(jī)構(gòu)(業(yè)務(wù))數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)表

廣州建設(shè)工程交易中心一樓17號(hào)窗口，020-2886628

2機(jī)構(gòu)（業(yè)務(wù)）數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)表

用戶需知：1.2.3.4.請(qǐng)用碳素或黑色水筆如實(shí)填寫(xiě)，一式一份。帶有*的為必填項(xiàng)，填寫(xiě)完成后請(qǐng)簽名并蓋章。用戶必須保證所填內(nèi)容屬實(shí)；在正式申請(qǐng)證書(shū)前請(qǐng)仔細(xì)閱讀“數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)責(zé)任書(shū)”，一旦遞交申請(qǐng)和經(jīng)用戶同意并簽名蓋章的證書(shū)申請(qǐng)責(zé)任書(shū)則視作承認(rèn)并遵守責(zé)任書(shū)中的各項(xiàng)規(guī)定，如違反規(guī)定，將承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。證書(shū)的有效期自證書(shū)簽發(fā)之日起計(jì)算，請(qǐng)?jiān)谧C書(shū)失效期前20日內(nèi)提出證書(shū)更新申請(qǐng)。咨詢客服熱線：95105813。

用戶須準(zhǔn)備的申請(qǐng)資料：CA應(yīng)用業(yè)務(wù)須準(zhǔn)備的申請(qǐng)資料（以下資料需采用A4紙單面復(fù)印）1.2.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（一式一份，加蓋公章）； 企業(yè)須提交“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）”或“營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）”復(fù)印件（一式一份，加蓋公章）；

事業(yè)單位須交“事業(yè)單位法人登記證（副本）”或“事業(yè)單位登記證（副本）”復(fù)印件（一式一份，加蓋公章）； 國(guó)家機(jī)關(guān)和人民團(tuán)體須提交本機(jī)關(guān)、團(tuán)體有關(guān)負(fù)責(zé)人簽發(fā)的有效函件復(fù)印件（一式一份，加蓋公章）；

社會(huì)團(tuán)體須提交“社會(huì)團(tuán)體登記證（副本）”復(fù)印件（一式一份，加蓋公章）；

3.經(jīng)辦人身份證復(fù)印件（正反面）（一式一份，加蓋公章）；

用戶聲明：我單位在此鄭重聲明: 我單位授權(quán)經(jīng)辦人辦理數(shù)字證書(shū)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，保證表內(nèi)所填內(nèi)容完全屬實(shí)，接受據(jù)此頒發(fā)的數(shù)字證書(shū)，明確“GDCA數(shù)字證書(shū)用戶責(zé)任書(shū)”中所闡述的權(quán)利及義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

經(jīng)辦人（簽名）

申請(qǐng)單位（蓋章）證書(shū)受理點(diǎn)（蓋章）

年日

廣州建設(shè)工程交易中心一樓17號(hào)窗口，020-2886628

2GDCA數(shù)字證書(shū)用戶責(zé)任書(shū)

數(shù)字證書(shū)是網(wǎng)絡(luò)用戶的電子身份證明，是用來(lái)證明證書(shū)持有者身份的電子介質(zhì)，它提供了在互聯(lián)網(wǎng)上驗(yàn)證通信雙方身份的方法。廣東省數(shù)字證書(shū)認(rèn)證中心（以下簡(jiǎn)稱GDCA）作為依法設(shè)立并獲得《電子認(rèn)證服務(wù)許可證》的，權(quán)威、公信、公正的第三方信任機(jī)構(gòu)，將根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，為用戶提供合法的數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)、審核、制作、簽發(fā)和管理等電子認(rèn)證服務(wù)。

為明確電子認(rèn)證各方的義務(wù)和責(zé)任，本責(zé)任書(shū)特對(duì)相關(guān)事項(xiàng)做出約定。所有申請(qǐng)和使用GDCA數(shù)字證書(shū)的用戶均同意并接受如下條款：

一.GDCA數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)主體承擔(dān)證書(shū)使用過(guò)程中所發(fā)生行為的法律責(zé)任。GDCA簽發(fā)的數(shù)字證書(shū)只能用于在網(wǎng)絡(luò)（Internet/Intranet/Extranet）上標(biāo)識(shí)用戶身

份、確保電子數(shù)據(jù)的保密性、完整性和不可抵賴性。數(shù)字證書(shū)不能用于其他任何用途，對(duì)于數(shù)字證書(shū)用于其他用途引起的一切法律后果，GDCA不承擔(dān)責(zé)任。

二.GDCA授權(quán)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)進(jìn)行用戶的信息錄入、身份審核和證書(shū)制作工作。用戶在申請(qǐng)數(shù)字證書(shū)時(shí)請(qǐng)遵照當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)受理點(diǎn)的規(guī)程辦理，在通過(guò)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)的錄

入、審核和制作后，用戶即可獲得所申請(qǐng)數(shù)字證書(shū)的介質(zhì)和密碼信封。GDCA將積極響應(yīng)各業(yè)務(wù)受理點(diǎn)發(fā)出的證書(shū)申請(qǐng)請(qǐng)求，及時(shí)為通過(guò)審核的用戶簽發(fā)數(shù)字證書(shū)。

三.在網(wǎng)上交易和網(wǎng)上作業(yè)中，交易雙方使用證書(shū)時(shí)可通過(guò)GDCA驗(yàn)證對(duì)方證書(shū)的有效性。如果由于GDCA的原因?qū)е律矸菡J(rèn)證錯(cuò)誤，造成用戶或他人損失時(shí)，GDCA

承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償方法參照《廣東省數(shù)字證書(shū)認(rèn)證中心電子認(rèn)證業(yè)務(wù)規(guī)則》（該業(yè)務(wù)規(guī)則報(bào)信息產(chǎn)業(yè)部備案，并在GDCA的官方網(wǎng)站http://.cn上公布）。

四.用戶在申請(qǐng)和使用GDCA數(shù)字證書(shū)時(shí)，負(fù)有下列義務(wù)：

1、用戶有義務(wù)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的材料和信息，不得提供虛假、無(wú)效的材料和信息；

2、用戶應(yīng)當(dāng)妥善保管GDCA所簽發(fā)的數(shù)字證書(shū)和密碼信封，不得泄漏或交付他人；

3、用戶在使用自己的密鑰或數(shù)字證書(shū)時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用可依賴、安全的系統(tǒng)；

4、用戶知悉數(shù)字證書(shū)已經(jīng)失密或者可能已經(jīng)失密時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知GDCA及相關(guān)各方，并終止使用該數(shù)字證書(shū)；

5、用戶必須在證書(shū)有效期內(nèi)使用該證書(shū)；不得使用已失密或可能失密、已過(guò)期、被中止、被撤銷或被注銷的數(shù)字證書(shū)；

6、用戶有義務(wù)根據(jù)規(guī)定按時(shí)向GDCA及業(yè)務(wù)受理點(diǎn)交納服務(wù)費(fèi)用。

用戶如有違反上述義務(wù)之一的，由此而引起的一切后果均由用戶自行承擔(dān)。

五.有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)免除GDCA的責(zé)任：

1、用戶在申請(qǐng)和使用GDCA數(shù)字證書(shū)時(shí)，有違反本責(zé)任書(shū)第四條所列義務(wù)之一的；

2、用戶故意、過(guò)失導(dǎo)致數(shù)字證書(shū)密鑰泄密或被盜用、冒用、偽造或者篡改的；

3、用戶知悉數(shù)字證書(shū)已經(jīng)失密或者可能已經(jīng)失密而未及時(shí)告知有關(guān)各方，并繼續(xù)使用數(shù)字證書(shū)的；

4、用戶使用不可信賴系統(tǒng)的；在證書(shū)有效期或使用范圍以外使用數(shù)字證書(shū)的；

5、由于意外事件或不可抗力而導(dǎo)致數(shù)字證書(shū)簽發(fā)錯(cuò)誤、延遲、中斷、無(wú)法簽發(fā)，或暫停、終止全部或部分證書(shū)服務(wù)的。本項(xiàng)所規(guī)定之“不可抗力”，是指

不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。包括但不限于：（1）自然現(xiàn)象或者自然災(zāi)害，包括地震、火山爆發(fā)、滑坡、泥石流、雪崩、洪水、海嘯、臺(tái)風(fēng)等自然現(xiàn)象；（2）社會(huì)現(xiàn)象、社會(huì)異常事件或者政府行為，包括政府頒發(fā)新的政策、法律和行政法規(guī)，或戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、騷亂等社會(huì)異常事件；（3）關(guān)聯(lián)單位如電力、電信、通訊部門服務(wù)中斷；

6、GDCA已謹(jǐn)慎地遵循了國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的數(shù)字證書(shū)認(rèn)證業(yè)務(wù)規(guī)則，而仍有損失產(chǎn)生的。

六.有下列情形之一的，GDCA有權(quán)主動(dòng)廢除所簽發(fā)的數(shù)字證書(shū)，并且不承擔(dān)任何責(zé)任：

1、新密鑰對(duì)替代舊的密鑰對(duì)；

2、與數(shù)字證書(shū)中的公鑰相對(duì)應(yīng)的私鑰被泄密；

3、數(shù)字證書(shū)中的相關(guān)信息有所變更；

4、由于數(shù)字證書(shū)不再需要用于原來(lái)的用途而要求終止；

5、用戶未按時(shí)繳納數(shù)字證書(shū)更新費(fèi)用的；

6、用戶不能履行相關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)議所規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)；

7、用戶申請(qǐng)初始注冊(cè)時(shí)，提供不真實(shí)材料；

8、數(shù)字證書(shū)已被盜用、冒用、偽造或者篡改；

9、其他因相關(guān)法律、法規(guī)或政策的要求采取的臨時(shí)作廢數(shù)字證書(shū)措施的。

七.隨著技術(shù)的進(jìn)步，GDCA有權(quán)要求用戶及時(shí)更換數(shù)字證書(shū)。用戶在收到技術(shù)更新通知時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)到GDCA機(jī)構(gòu)更新數(shù)字證書(shū)，若逾期用戶沒(méi)有按時(shí)

更新數(shù)字證書(shū)所導(dǎo)致的后果，GDCA不承擔(dān)任何責(zé)任。

八.GDCA保證其使用和發(fā)放的公鑰算法在現(xiàn)有的技術(shù)條件下在數(shù)字證書(shū)的有效期內(nèi)不會(huì)被破解。如果發(fā)生被破解的情況，經(jīng)GDCA或權(quán)威機(jī)構(gòu)確認(rèn)后，GDCA對(duì)用

戶承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償方法參照《廣東省數(shù)字證書(shū)認(rèn)證中心電子認(rèn)證業(yè)務(wù)規(guī)則》。

九.用戶不希望繼續(xù)使用數(shù)字證書(shū)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即到受理點(diǎn)申請(qǐng)注銷數(shù)字證書(shū)，申請(qǐng)注銷手續(xù)遵循各業(yè)務(wù)受理點(diǎn)的規(guī)定。GDCA在接到業(yè)務(wù)受理點(diǎn)的注銷申請(qǐng)后，在24小時(shí)內(nèi)正式注銷用戶的數(shù)字證書(shū)。用戶必須承擔(dān)在數(shù)字證書(shū)正式注銷之前所有使用數(shù)字證書(shū)造成的責(zé)任。

十.因自然人死亡或單位解散等原因?qū)е掠脩糁黧w不存在時(shí)，法定責(zé)任人應(yīng)當(dāng)攜帶相關(guān)證明文件及原數(shù)字證書(shū)，向GDCA請(qǐng)求注銷用戶數(shù)字證書(shū)。相關(guān)責(zé)任人應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)其數(shù)字證書(shū)在注銷前產(chǎn)生的一切責(zé)任。

十一.用戶數(shù)字證書(shū)的默認(rèn)有效期為二年，以用戶交納服務(wù)費(fèi)用的期限計(jì)算實(shí)際有效期，超過(guò)有效期，數(shù)字證書(shū)將會(huì)自動(dòng)失效。用戶必須在證書(shū)失效期前20天內(nèi)

向GDCA或業(yè)務(wù)受理點(diǎn)提出數(shù)字證書(shū)更新請(qǐng)求。GDCA不承擔(dān)因用戶不及時(shí)更新數(shù)字證書(shū)而造成數(shù)字證書(shū)失效所帶來(lái)的任何責(zé)任。

十二.本責(zé)任書(shū)如有修訂而涉及用戶及業(yè)務(wù)受理點(diǎn)的權(quán)利、義務(wù)時(shí)，GDCA須在官方網(wǎng)站上公布或者按照用戶在申請(qǐng)證書(shū)時(shí)提供的電子郵箱以電子郵件方式進(jìn)行通

知。用戶如果因此而需要撤消或變更證書(shū)的，應(yīng)當(dāng)在GDCA公布修訂的相關(guān)信息之日起十五日之內(nèi)，向GDCA提出申請(qǐng)。逾期沒(méi)有提出，則視為同意并遵照新修訂的責(zé)任書(shū)所確定的權(quán)利和義務(wù)。

十三.本責(zé)任書(shū)不適用于GDCA簽發(fā)的測(cè)試證書(shū)。用戶使用測(cè)試證書(shū)所導(dǎo)致的后果，GDCA不承擔(dān)任何責(zé)任。

十四.在正式申請(qǐng)證書(shū)前請(qǐng)仔細(xì)閱讀本責(zé)任書(shū)《GDCA數(shù)字證書(shū)用戶責(zé)任書(shū)》，一旦遞交經(jīng)申請(qǐng)人同意并簽名蓋章的證書(shū)申請(qǐng)表則視作承認(rèn)并遵守本責(zé)任書(shū)中的各項(xiàng)

規(guī)定，本責(zé)任書(shū)即時(shí)生效。

十五.本責(zé)任書(shū)最終解釋權(quán)屬于GDCA。

第三篇：私募基金投資者、募集機(jī)構(gòu)、募集賬戶和募集行為法律規(guī)范匯總

私募基金投資者、募集機(jī)構(gòu)、募集賬戶和募集行為法律規(guī)范

匯總

本文根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策，梳理了私募投資基金的合格投資者、募集機(jī)構(gòu)、募集賬戶和募集行為等法律合規(guī)要點(diǎn)，部分內(nèi)容依據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法(試行)》(征求意見(jiàn)稿)撰寫(xiě)。供各位讀者參考。主要法規(guī)

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(簡(jiǎn)稱《基金法》)《中華人民共和國(guó)信托法》(簡(jiǎn)稱《信托法》)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(簡(jiǎn)稱《私募監(jiān)管辦法》)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》(簡(jiǎn)稱《登記備案辦法》)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》(簡(jiǎn)稱《規(guī)范登記公告》)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(簡(jiǎn)稱《內(nèi)部控制指引》)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》(簡(jiǎn)稱《基金外包指引》)《私募投資基金信息披露管理辦法》(簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》(簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)自律準(zhǔn)則》)

一、合格投資者

1、投資者人數(shù) 私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)《基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

契約型基金投資者人數(shù)不超過(guò)200人，有限合伙型基金、有限責(zé)任公司型基金均為50人以下，股份有限公司型基金為2人以上且不超過(guò)200人。

投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前述規(guī)定。

2、合格投資者（1）認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人： 第一，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

第二，金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

下列投資者視為合格投資者：

第一，社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；

第二，依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃； 第三，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；

第四，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。（2）穿透計(jì)算

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。

但是，社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃等投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。（3）拆分轉(zhuǎn)讓

任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的產(chǎn)品，或者將私募基金的份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者盡到合理的注意義務(wù)，確保投資者以書(shū)面方式承諾為其自己購(gòu)買私募基金，在基金合同中約定轉(zhuǎn)讓條件。任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買私募基金。

二、募集機(jī)構(gòu)

私募基金的募集（銷售）機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是私募基金管理人或在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)。私募基金管理人不得聘請(qǐng)沒(méi)有業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行私募基金的募集活動(dòng)以及推薦客戶、代理收付等變相募集的活動(dòng)。從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格。

私募基金管理人和募集機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉地履行職責(zé)，私募基金管理人不得因委托募集免除其法定責(zé)任，募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。

三、募集賬戶

1、募集結(jié)算資金

募集結(jié)算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者賬戶與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來(lái)資金。募集結(jié)算資金從合格投資者賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管賬戶之前，屬于合格投資者合法財(cái)產(chǎn)。

2、開(kāi)戶要求

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)聯(lián)名開(kāi)立私募基金募集資金募集結(jié)算資金專用賬戶，統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金。取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等大型機(jī)構(gòu)自行募集私募基金的，可以以自身名義開(kāi)立募集結(jié)算專用賬戶，但須向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告相關(guān)風(fēng)控制度。

3、監(jiān)督機(jī)構(gòu) 監(jiān)督機(jī)構(gòu)是指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司和取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或證券公司?；饦I(yè)協(xié)會(huì)鼓勵(lì)私募基金管理人與在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記的監(jiān)督機(jī)構(gòu)聯(lián)名開(kāi)立私募基金募集結(jié)算專用賬戶。

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽署監(jiān)督協(xié)議，監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)募集結(jié)算專用賬戶實(shí)施有效監(jiān)督。監(jiān)督協(xié)議中需明確反洗錢義務(wù)、責(zé)任劃分及保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

4、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立

涉及私募基金募集結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用的機(jī)構(gòu)不得將募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

四、募集行為

募集行為包含宣傳推介、發(fā)售基金份額(權(quán)益)、辦理基金份額(權(quán)益)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)(認(rèn)繳)、贖回(退出)等活動(dòng)。

1、特定對(duì)象調(diào)查

（1）調(diào)查程序和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向投資者推介私募基金之前采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件。

投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。（2）調(diào)查問(wèn)卷的內(nèi)容

募集機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷時(shí)應(yīng)建立科學(xué)有效的評(píng)估方法，確保問(wèn)卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。

調(diào)查問(wèn)卷的主要內(nèi)容可以參見(jiàn)基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的內(nèi)容與格式指引，應(yīng)包括但不限于投資者基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。應(yīng)以投資者自愿為前提獲取上述信息。（3）在線調(diào)查程序

募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象調(diào)查程序，投資者承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述認(rèn)定程序包括但不限于：

第一，投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式； 第二，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息；

第三，投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議； 第四，投資者閱讀并確認(rèn)其自身符合合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)； 第五，投資者在線填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查問(wèn)卷；

第六，募集機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查問(wèn)卷及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

2、投資者適當(dāng)性

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體標(biāo)準(zhǔn)，主要由主私募基金管理人自行或委托獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)制定。

3、非公開(kāi)宣傳推介

募集機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。為確保宣傳推介合法合規(guī)，應(yīng)注意以下兩個(gè)要點(diǎn)：

第一，宣傳推介的對(duì)象須為合格投資者。要求募集機(jī)構(gòu)在實(shí)施宣傳推介前對(duì)目標(biāo)對(duì)象進(jìn)行調(diào)查了解，通過(guò)收集相關(guān)證明材料、取得其書(shū)面承諾等方式，確認(rèn)其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。第二，宣傳推介的范圍須為特定主體。舉例說(shuō)明，在微博、博客中宣傳推介私募基金，由于任何互聯(lián)網(wǎng)用戶均有權(quán)限、有可能接收宣傳推介信息，受眾范圍不特定，因此屬于違規(guī)行為；而通過(guò)實(shí)名認(rèn)證的微信公眾平臺(tái)，向符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的特定訂閱用戶推送宣傳推介信息，則不違反非公開(kāi)募集的規(guī)定。此外，募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

4、宣傳推介材料

推介材料應(yīng)由募集機(jī)構(gòu)制作使用，其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得使用、更改、變相使用。募集機(jī)構(gòu)對(duì)推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。

5、禁止的推介行為

募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止以下行為：（1）公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介；

（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)等；

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的表述；

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（6）惡意貶低同行；

（7）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；（8）推介非本機(jī)構(gòu)募集的私募基金；

（9）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

6、基金合同的簽署（1）合格投資者確認(rèn)

在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，投資者應(yīng)當(dāng)向募集機(jī)構(gòu)提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查其是否符合合格投資者條件。

在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。（2）風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者一同簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要內(nèi)容可以參見(jiàn)基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的內(nèi)容與格式指引，包括但不限于：

第一，私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致的風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集的風(fēng)險(xiǎn)、未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問(wèn)的風(fēng)險(xiǎn)等； 第二，私募基金投資運(yùn)作中面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)等；

第三，投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。（3）回訪確認(rèn)

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在投資者簽署基金合同后，指令本機(jī)構(gòu)的非基金推介業(yè)務(wù)人員以錄音電話、電郵等適當(dāng)方式進(jìn)行回訪，回訪過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述，須客觀確認(rèn)合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪確認(rèn)，私募基金管理人不得簽署基金合同?；鸷贤梢约s定，經(jīng)回訪確認(rèn)程序的合同方可生效。

（4）資金來(lái)源合法性

投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。除持有各類金融牌照或資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)外，其他主體都不得以任何形式、任何名義匯集他人資金。

第四篇：基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性實(shí)施指引

基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范基金募集機(jī)構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適 當(dāng)性管理制度的有效落實(shí)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證 券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下 簡(jiǎn)稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資 基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意 見(jiàn)》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規(guī)制 定本指引。

第二條 基金募集機(jī)構(gòu)向投資者公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的 證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金）產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的（以下統(tǒng)稱基金產(chǎn)品或者 服務(wù)），適用本辦法。

基金募集機(jī)構(gòu)是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下統(tǒng)稱基金管理人），在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售 業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）會(huì)員的機(jī)構(gòu)。

第三條 投資者適當(dāng)性是指基金募集機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn) 品或者服務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù) 賣給合適的投資者。

本指引所稱的專業(yè)投資者，為符合本指引第二十二條規(guī) 定的投資者；普通投資者，為符合本指引第二十六條規(guī)定的 投資者；風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，為符合本指引第二 十九條規(guī)定的投資者。

第四條 基金募集機(jī)構(gòu)按照本指引，建立健全投資者適 當(dāng)性管理制度。在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)信用深入調(diào)查分析基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)及投 資者信息，充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低投訴風(fēng)險(xiǎn)。

第五條 協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金募集機(jī) 構(gòu)投資者適當(dāng)性制度建立及實(shí)施情況進(jìn)行自律管理。

第二章 一般規(guī)定

第六條 基金募集機(jī)構(gòu)在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程中遵 循以下指導(dǎo)原則：

（一）投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金募集機(jī)構(gòu)或基金銷 售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，優(yōu)先保障投資者 的合法利益；

（二）客觀性原則。建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的 標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證適當(dāng)性管理的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金 產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)，盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品或者服務(wù) 的重要依據(jù)；

（三）有效性原則。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理 制度與方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行；

（四）差異性原則。對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通投 資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義 務(wù)。

第七條 基金募集機(jī)構(gòu)建立適當(dāng)性管理制度，至少包括 以下內(nèi)容：

（一）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基 金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；

（三）對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法和程序、投資者轉(zhuǎn)化的 方法和程序；

（四）對(duì)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方 式和方法；

（五）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者進(jìn)行匹配的方法；

（六）投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。第八條 基金募集機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)，要 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查并做出評(píng)價(jià)，了解基金管理人的 誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi) 部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否銷售該基金管理人產(chǎn) 品或者服務(wù)、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據(jù)?；鸸芾砣嗽谶x擇基金募集機(jī)構(gòu)時(shí)，為確保適當(dāng)性的貫 徹實(shí)施，要對(duì)基金募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金募集機(jī) 構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷 售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金 募集機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

第九條 基金募集機(jī)構(gòu)要建立對(duì)銷售人員的考核、監(jiān)督 問(wèn)責(zé)、培訓(xùn)等機(jī)制規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé) 的情況。

基金募集機(jī)構(gòu)不得采取鼓勵(lì)其向投資者銷售不適當(dāng)基 金產(chǎn)品或者服務(wù)的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。

第十條 基金募集機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記 錄。

第十一條 基金募集機(jī)構(gòu)及其銷售人員要對(duì)履行投資者 適當(dāng)性管理職責(zé)過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受 能力評(píng)價(jià)結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止該等信息和資料 泄露或被不當(dāng)利用。

第十二條 基金募集機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制 度，對(duì)購(gòu)買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比 例進(jìn)行回訪，對(duì)持有 R5 等級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資 者增加回訪比例和頻次。

基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)回訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對(duì)異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時(shí)排查，并定期整 理總結(jié)，以完善投資者適當(dāng)性制度。

第十三條 回訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：

（一）受訪人是否為投資者本人；

（二）受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；

（三）受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu) 買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配 意見(jiàn)；

（四）受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資 損失；

（五）基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在《辦法》第 二十二條規(guī)定的禁止行為。

第十四條 基金募集機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理 體系，準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容。

基金募集機(jī)構(gòu)要妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引 起的投資者投訴，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度。

第十五條 基金募集機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性 管理自查。自查可以采取現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)及暗訪相結(jié)合的方式 進(jìn)行，并形成自查報(bào)告留存?zhèn)洳椤?/p>

自查內(nèi)容包括但不限于投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)及 落實(shí)情況，人員考核及培訓(xùn)情況，投資者投訴處理情況，發(fā) 現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)整改情況，以及其他需要報(bào)告的事項(xiàng)。

第十六條 基金募集機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行 普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)品或者服務(wù)，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以 及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前 對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的環(huán)節(jié)要錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非 現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行的，基金募集機(jī)構(gòu)及合作平臺(tái)要完善信息管理平臺(tái)留痕功能，記錄投資者確認(rèn)信息。

第十七條 基金募集機(jī)構(gòu)要建立完善的檔案管理制度，妥善保存投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)資料。投資者適當(dāng)性管理制 度、投資者信息資料、告知警示投資者資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等至少保存 20 年。

第三章 投資者分類

第十八條 基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)自然人投資者、機(jī)構(gòu)投 資者、金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的各自特點(diǎn)，向投資者提供具有針 對(duì)性的投資者信息表。

基金募集機(jī)構(gòu)要設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，并對(duì)普通投資者進(jìn) 行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。

第十九條 投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者。未對(duì) 投資者進(jìn)行分類的，要履行普通投資者適當(dāng)性義務(wù)。

第二十條 了解投資者信息要包含但不限于《辦法》第 六條所規(guī)定的內(nèi)容。

自然人投資者還要提供有效身份證件、出生日期、性別、國(guó)籍等信息。

《辦法》第八條第一款所述機(jī)構(gòu)作為投資者的，還要向 基金募集機(jī)構(gòu)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者法定代表人信息、經(jīng)辦人身份信息等資料?！掇k法》第八條第二款所述產(chǎn)品作為投資者的，要向基金募 集機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品成立、備案證明文件等資料及參照金融機(jī)構(gòu) 要求提交該產(chǎn)品管理人的機(jī)構(gòu)信息?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要告知投 資者對(duì)其所填資料的真實(shí)性、有效性、完整性負(fù)責(zé)。

第二十一條 基金募集機(jī)構(gòu)在為投資者開(kāi)立賬戶時(shí)，要 以紙質(zhì)或者電子文檔的形式，向投資者提供信息表，要求其 填寫(xiě)相關(guān)信息，并遵循以下程序：

（一）基金募集機(jī)構(gòu)要執(zhí)行對(duì)投資者的身份認(rèn)證程序，核查投資者的投資資格，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)；

（二）基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)投資者的主體不同，提供相 應(yīng)的投資者信息表；

（三）基金募集機(jī)構(gòu)核查自然人投資者本人或者代表金 融機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品的工作人員身份，并要求其如實(shí)填寫(xiě)投資者 信息表；

（四）基金募集機(jī)構(gòu)要對(duì)投資者身份信息進(jìn)行核查，并 在核查工作結(jié)束之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)，將結(jié)果以及投資者類 型告知投資者。

第二十二條 符合《辦法》第八條要求的投資者為專業(yè) 投資者。

第二十三條 基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)《辦法》第八條規(guī)定，結(jié)合投資者信息表內(nèi)容，對(duì)專業(yè)投資者資格進(jìn)行認(rèn)定。

第二十四條 基金募集機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù) 資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化 分類和管理。

第二十五條 基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類 的，要向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，對(duì)專業(yè)投資者的投資知 識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行評(píng)估，并得出相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等 級(jí)。

第二十六條 專業(yè)投資者之外的，符合法律、法規(guī)要求，可以從事基金交易活動(dòng)的投資者為普通投資者。

基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將普通投資者由低 到高至少分為 C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5 五種類型。

第二十七條 基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或者電 子文檔形式提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行測(cè)試，并遵循以下程序：

（一）基金募集機(jī)構(gòu)要核查參加風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的投資者或機(jī) 構(gòu)經(jīng)辦人員的身份信息；

（二）基金募集機(jī)構(gòu)以及工作人員在測(cè)試過(guò)程中，不得 有提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)等行為對(duì)測(cè)試人員進(jìn)行干擾，影 響測(cè)試結(jié)果；

（三）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷要在填寫(xiě)完畢后 5 個(gè)工作日內(nèi)，得 出相應(yīng)結(jié)果。

第二十八條 基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)投資者信息表、風(fēng)險(xiǎn) 測(cè)評(píng)問(wèn)卷以及其它相關(guān)材料，對(duì)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行綜 合評(píng)估，并在評(píng)估工作結(jié)束之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)，告知投資 者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果。

第二十九條 基金募集機(jī)構(gòu)可以將 C1 中符合下列情形之 一的自然人，作為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十條 符合《辦法》第十一條規(guī)定的專業(yè)投資者、普通投資者可以進(jìn)行轉(zhuǎn)化。

投資者轉(zhuǎn)化效力范圍僅適用于所告知、申請(qǐng)的基金募集 機(jī)構(gòu)。其它基金募集機(jī)構(gòu)不得以此作為參考依據(jù)，將投資者 自行轉(zhuǎn)化。

第三十一條 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者的，要遵循 以下程序：

（一）符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者，通過(guò)紙質(zhì)或者電子 文檔形式告知基金募集機(jī)構(gòu)其轉(zhuǎn)化為普通投資者的決定；

（二）基金募集機(jī)構(gòu)要在收到投資者轉(zhuǎn)化決定 5 個(gè)工作 日內(nèi)，對(duì)投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核查；

（三）基金募集機(jī)構(gòu)要在核查工作結(jié)束之日起 5 個(gè)工作 日內(nèi)，以紙質(zhì)或者電子文檔形式，告知投資者核查結(jié)果。

第三十二條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，要遵循 以下程序：

（一）符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過(guò)紙質(zhì)或者電 子文檔形式向基金募集機(jī)構(gòu)提出轉(zhuǎn)化申請(qǐng)，同時(shí)還要向基金 募集機(jī)構(gòu)做出了解相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意 思表示；

（二）基金募集機(jī)構(gòu)要在收到投資者轉(zhuǎn)化申請(qǐng)之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核查；

（三）對(duì)于符合轉(zhuǎn)化條件的，基金募集機(jī)構(gòu)要在 5 個(gè)工 作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補(bǔ)充提交相關(guān) 信息、參加投資知識(shí)或者模擬交易等測(cè)試；

（四）基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)以上情況，結(jié)合投資者的風(fēng) 險(xiǎn)承受能力、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等要素，對(duì)申 請(qǐng)者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，并以紙質(zhì)或者電子文檔形式，告知投資 者是否同意其轉(zhuǎn)化的決定以及理由。

第三十三條 基金募集機(jī)構(gòu)要建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要充分使用已了解信息和已有評(píng)估結(jié)果，避免 投資者信息重復(fù)采集，提高評(píng)估效率。

第三十四條 投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)要包含但不限于以下內(nèi) 容：

（一）投資者填寫(xiě)信息表及歷次變動(dòng)的內(nèi)容；

（二）普通投資者過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果；

（三）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力及對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變動(dòng)情況；

（四）投資者歷次申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者或普通投資者 情況及審核結(jié)果；

（五）基金募集機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、程序等內(nèi)容信息及 調(diào)整、修改情況；

（六）協(xié)會(huì)及基金募集機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。第三十五條 基金募集機(jī)構(gòu)要告知投資者，其重要信息 發(fā)生變更時(shí)要及時(shí)告知基金募集機(jī)構(gòu)。基金募集機(jī)構(gòu)還要通 過(guò)明確的公開(kāi)方式，提醒投資者及時(shí)告知重大信息變更事項(xiàng)。

第四章 基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 第三十六條 基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)劃分，可以由基金募集機(jī)構(gòu)完成，也可以委托第三方機(jī) 構(gòu)提供。

委托第三方機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 的，基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等 級(jí)劃分方法及其說(shuō)明。

基金募集機(jī)構(gòu)落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)不因委托第三方而免除。第三十七條 基金募集機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品或者服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法及其說(shuō)明，通過(guò)適當(dāng)途徑向投資者告知。

第三十八條 基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要按照風(fēng)險(xiǎn) 由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5 五個(gè)等級(jí)。

基金募集機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在前款所列等級(jí)的基 礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分。

第三十九條 基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)劃分，要了解以下信息：

（一）基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管 理能力、內(nèi)部控制情況、合法合規(guī)情況；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的合法合規(guī)情況，發(fā)行方式，類型及組織形式，托管情況，投資范圍、投資策略和投資限 制概況，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況，投資者承 擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率。

第四十條 基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要綜合考慮 以下因素：

（一）基金管理人成立時(shí)間，治理結(jié)構(gòu)，資本金規(guī)模，管理基金規(guī)模，投研團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性，資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制 制度健全性及執(zhí)行度，風(fēng)險(xiǎn)控制完備性，是否有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 制度安排，從業(yè)人員合規(guī)性，股東、高級(jí)管理人員及基金經(jīng) 理的穩(wěn)定性等；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的結(jié)構(gòu)（母子基金、平行基金），投資方向、投資范圍和投資比例，募集方式及最低認(rèn)繳金額，運(yùn)作方式，存續(xù)期限，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度，成 立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生，基金估值政策、程序和定價(jià)模式，申購(gòu)和贖回安排，杠桿運(yùn)用情況等。

第四十一條 基金產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，要審 慎評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

（一）基金產(chǎn)品或者服務(wù)合同存在特殊免責(zé)條款、結(jié)構(gòu) 性安排、投資標(biāo)的具有衍生品性質(zhì)等導(dǎo)致普通投資者難以理 解的；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)不存在公開(kāi)交易市場(chǎng)，或因參 與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn) 的；

（三）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的投資標(biāo)的流動(dòng)性差、存在非 標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)投資導(dǎo)致不易估值的；

（四）基金產(chǎn)品或者服務(wù)投資杠桿達(dá)到相關(guān)要求上限、投資單一標(biāo)的集中度過(guò)高的；

（五）基金管理人、實(shí)際控制人、高管人員涉嫌重大違 法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的；

（六）影響投資者利益的其他重大事項(xiàng)；

（七）協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品或者服務(wù)。第四十二條 基金募集機(jī)構(gòu)可以通過(guò)定量和定性相結(jié)合 的方法對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素與

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立 評(píng)估分值與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

基金募集機(jī)構(gòu)通過(guò)定量分析對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí) 時(shí)，可以運(yùn)用貝塔系數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)差、風(fēng)險(xiǎn)在險(xiǎn)值等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體 系，劃分基金的期限風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

第五章 普通投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配 第四十三條 基金募集機(jī)構(gòu)要制定普通投資者和基金產(chǎn) 品或者服務(wù)匹配的方法、流程，明確各個(gè)崗位在執(zhí)行投資者 適當(dāng)性管理過(guò)程中的職責(zé)。

匹配方法至少要在普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型和 基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系，同 時(shí)在建立對(duì)應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)超越 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。

第四十四條 基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受 能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立以下適當(dāng)性匹配 原則：

（一）C1 型（含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別）普通投資者可 以購(gòu)買 R1 級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（二）C2 型普通投資者可以購(gòu)買 R2 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（三）C3 型普通投資者可以購(gòu)買 R3 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）C4 型普通投資者可以購(gòu)買 R4 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（五）C5 型普通投資者可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn) 品或者服務(wù)。

第四十五條 基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者 服務(wù)時(shí)，禁止出現(xiàn)以下行為：

（一）向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服 務(wù)；

（二）向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或 者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷；

（三）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受 能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的基金 產(chǎn)品或者服務(wù)；

（五）向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行 為。第四十六條 最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別的普通投資者不得 購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普

通投資者主動(dòng)購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù) 的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。

第四十七條 基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售 R5 風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng)：

（一）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率

（三）普通投資者可能承擔(dān)的損失；

（四）普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。第四十八條 普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能

力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循以下程序：

（一）普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確 表示要求購(gòu)買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服 務(wù)，并同時(shí)聲明，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員沒(méi)有在基金銷 售過(guò)程中主動(dòng)推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息；

（二）基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn) 其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，也沒(méi)有違反投資者 準(zhǔn)入性規(guī)定；

（三）基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的 方式進(jìn)行特別警示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承 受能力；

（四）普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉 該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意 自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示；

（五）基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者 仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售 相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

第四十九條 投資者信息發(fā)生重大變化的，基金募集機(jī) 構(gòu)要及時(shí)更新投資者信息，重新評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并將調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)承受能力告知投資者。

第五十條 基金募集機(jī)構(gòu)銷售的基金產(chǎn)品或者服務(wù)信息 發(fā)生變化的，要及時(shí)依據(jù)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分參 考標(biāo)準(zhǔn)，重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)還要建立長(zhǎng)效 機(jī)制，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行評(píng)價(jià)更新。

第五十一條 由于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力或基金產(chǎn)品或者 服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有基金產(chǎn)品或者服 務(wù)不匹配的，基金募集機(jī)構(gòu)要將不匹配情況告知投資者，并 給出新的匹配意見(jiàn)。

第五十二條 協(xié)會(huì)對(duì)基金募集機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行 自律管理，對(duì)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的基金募集機(jī)構(gòu)及人員依 法采取自律懲戒措施。

第六章 附則

第五十三條 私募基金管理人的主體范圍適用《私募投 資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二條的規(guī)定。

本指引未盡內(nèi)容，募集機(jī)構(gòu)依據(jù)《辦法》及相關(guān)法律法 規(guī)、自律規(guī)則予以適用。

第五十四條 本指引自 2017 年 7 月 1 日起實(shí)施。第五十五條 本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：2016年上半年陜西省基金從業(yè)資格：機(jī)構(gòu)投資者考試題

2016年上半年陜西省基金從業(yè)資格：機(jī)構(gòu)投資者考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行 2、1997年11月14日頒布的__，是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。A．《證券投資基金法》 B．《證券法》 C．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

3、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國(guó)債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息

4、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

5、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入__。A．征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

6、下列各因素中，會(huì)影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

7、標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開(kāi)放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開(kāi)元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

8、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

9、基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的____計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

10、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場(chǎng)所 B：證券交易的場(chǎng)所 C：證券監(jiān)管部門 D：證券交易所

11、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利

12、下列各項(xiàng)中，不屬于基金營(yíng)銷核心內(nèi)容的是__。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．包銷

13、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

14、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國(guó)有資本 D：個(gè)人資本

15、下列選項(xiàng)中，不屬于基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

16、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤(rùn)現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

17、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指__有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。A．債券擔(dān)保人 B．債券發(fā)行人 C．債券持有人

D．中國(guó)債券登記結(jié)算公司

18、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度

C．基金持股的平均時(shí)間 D．股票周轉(zhuǎn)率

19、下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月

20、下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的有__。

A．制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán) B．公布證券交易行情

C．對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施

21、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

22、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不低于員工人數(shù)的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

23、在基金份額認(rèn)購(gòu)上一般存在兩種收費(fèi)模式，即__。A．前端收費(fèi)模式 B．后端收費(fèi)模式 C．全額收費(fèi)模式 D．凈額收費(fèi)模式

24、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D．基金管理公司

25、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

26、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說(shuō)明書(shū)

27、目前，我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行 D．證券交易所

28、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．營(yíng)銷能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．投資和研究能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

29、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場(chǎng)內(nèi)發(fā)售 B．場(chǎng)外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售

30、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

32、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__進(jìn)行規(guī)范。A．服務(wù)對(duì)象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序

33、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機(jī)功能 D．套利功能

34、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%

35、__對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

36、基金銷售機(jī)構(gòu)維護(hù)客戶關(guān)系的基本方法有__。A．客戶追蹤 B．費(fèi)率優(yōu)惠 C．客戶調(diào)查 D．業(yè)務(wù)跟進(jìn)

37、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

38、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國(guó)債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

39、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．電話服務(wù)中心 B．手機(jī)短信 C．“多對(duì)一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)

40、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會(huì)有變化

B．將會(huì)上升至1.3900元 C．將會(huì)下降至1.2900元 D．不確定

41、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_(kāi)_。A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證 D．備兌權(quán)證

42、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

43、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．識(shí)別原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則

44、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

45、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．營(yíng)銷能力

D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

46、證券投資基金的銷售過(guò)程中，客戶促成的內(nèi)容主要有__。A．維護(hù)與客戶的關(guān)系 B．選擇適合的投資方式 C．選擇合適的營(yíng)銷時(shí)機(jī)

D．提供便利條件，降低客戶成本

47、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括__。A．律師事務(wù)所 B．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C．基金代銷機(jī)構(gòu)

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

48、對(duì)于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。A．5 B．10 C．20 D．30

49、首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán)

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

50、____認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

51、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

52、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)__個(gè)月。A．3 B．4 C．5 D．6

53、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

54、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為_(kāi)_。A．以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主

55、公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向____公開(kāi)發(fā)行的證券。A：不特定的社會(huì)公眾投資者 B：特定的機(jī)構(gòu)投資者 C：特定的社會(huì)公眾投資者 D：原有的證券持有人

56、下列股票基金的分析指標(biāo)中，__是最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長(zhǎng)率

57、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

58、廣義的有價(jià)證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

59、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

60、以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購(gòu)

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券