第一篇：某支行反洗錢(qián)工作信息

反洗錢(qián)工作信息

********經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工宣傳和學(xué)習(xí)反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管理體系，從而更好地發(fā)揮********職能，維護(hù)好********反洗錢(qián)工作的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。在近兩個(gè)月********堅(jiān)持做到 ：

一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查單位客戶開(kāi)戶資料及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并到中國(guó)人民銀行所提供的聯(lián)網(wǎng)身份核查網(wǎng)站進(jìn)行身份驗(yàn)證，身份驗(yàn)證相符后進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按照人民銀行相關(guān)規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)

期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金付款和每筆超過(guò)10萬(wàn)元（含）現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)進(jìn)行身份核查，并要求個(gè)人或單位大額支取現(xiàn)金需提前一天預(yù)約；對(duì)大額現(xiàn)金收付、大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工大額登記簿。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)作，單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在近兩個(gè)月，********沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第二篇：支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào) 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《市分行反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)。

一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織

機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。

二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。

我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的

真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)送可疑交易情況。

支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額萬(wàn)元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收

付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來(lái)源、用途的合法性。

五、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。

支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)

資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定事件的通報(bào)》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。

支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。

七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況。在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)情況。全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。

九、我行反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。

支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)

對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)督。

十、做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。支行

9月30日

第三篇：銀行支行反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

根據(jù)銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。

10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。

第四篇：某支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

某支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

根據(jù)9 月 13 日總行下發(fā)的（2011）335 號(hào)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)及反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、樸瑩營(yíng)業(yè)室主任為副組長(zhǎng)、會(huì)計(jì)柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)日常工作辦公室和反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。自反洗錢(qián)小組成立以來(lái)，在組長(zhǎng)秦艷行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，全行范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作，對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。反洗錢(qián)日常工作辦公室成員名單及成員變動(dòng)情況，都做到及時(shí)上報(bào)上級(jí)內(nèi)審合規(guī)部。

二、客戶身份識(shí)別、客戶身份持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別情況。來(lái)我行辦理開(kāi)戶的客戶，我行前臺(tái)人員都能做到對(duì)其客戶進(jìn)行身份識(shí)別，如登陸公安局系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)無(wú)法提供有效證件或合理說(shuō)明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對(duì)其辦理業(yè)務(wù)。在辦理對(duì)公客戶開(kāi)戶時(shí)，除了對(duì)法人和來(lái)行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)代理人進(jìn)行身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等資料進(jìn)行核查。；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。在客戶變更本人或企業(yè)信息時(shí)，做到了及時(shí)更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識(shí)別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時(shí)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)及備份情況。我行已建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制訂《大額轉(zhuǎn)賬登記簿》，對(duì)大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用我行進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。對(duì)記錄大額交易信息筆筆核實(shí)，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶身份基本信息不符情況。在填報(bào)我行反洗錢(qián)系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照總行要求進(jìn)行填報(bào)，保證可疑特征和可疑行為描述填報(bào)的真實(shí)性。未出現(xiàn)過(guò)接收錯(cuò)誤及補(bǔ)正回執(zhí)情況。對(duì)記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時(shí)性和保存的完整性。

五、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作情況。根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢(qián)日常工作辦公室對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了劃分、登記、上報(bào)工作，在每次的初評(píng)結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶，及時(shí)更新客戶資料，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

六、曾接受內(nèi)、外部反洗錢(qián)檢查情況及相關(guān)整改情況。按時(shí)報(bào)送總行反洗錢(qián)系統(tǒng)報(bào)表數(shù)據(jù)，報(bào)送的數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)總結(jié)，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

七、反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。2011 年上半年，我支行積極開(kāi)展了反洗錢(qián)活動(dòng)，通過(guò)在周邊4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報(bào)和分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)傳單，結(jié)合本行工作實(shí)際，進(jìn)行廣泛的宣傳。不斷加強(qiáng)公眾反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，提高客戶幾公民的法律、法規(guī)意識(shí)，積極配合總行的反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢(qián)工作要求，認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)有關(guān)反洗錢(qián)文件精神，積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)擺上工作日程，讓員工不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)后，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來(lái)的反洗錢(qián)工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

我行在反洗錢(qián)工作中還存在很多的問(wèn)題。我支行基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但在實(shí)際的工作中還存在一些不足，如部分員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；大額支付和可疑交易監(jiān)測(cè)與識(shí)別能力有待進(jìn)一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢(qián)工作要求，第一，重點(diǎn)做好反洗錢(qián)自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測(cè)，做好系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實(shí)性。四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的工作力度，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

第五篇：XX支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

XX支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

分行法律與合規(guī)部：

根據(jù)總行反洗錢(qián)辦公室在全行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查的要求，近期我行對(duì)照《XX銀行XX分行反洗錢(qián)檢查方案》進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、工作計(jì)劃完成情況

2010，我行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作均已按計(jì)劃實(shí)施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格貫徹客戶接納政策，認(rèn)真執(zhí)行X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文；補(bǔ)充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢(qián)培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷人員進(jìn)行有針對(duì)性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會(huì)計(jì)部與公司部共同配合完成，會(huì)計(jì)部門(mén)提供并監(jiān)測(cè)規(guī)模性、高風(fēng)險(xiǎn)、異常交易賬戶信息，由公司部有針對(duì)性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查;另外，在客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對(duì)部分高、低風(fēng)險(xiǎn)客戶等級(jí)拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的學(xué)習(xí)，并提高對(duì)相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對(duì)可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。

二、X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文執(zhí)行情況

1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文，同時(shí)一并學(xué)習(xí)了分行制定的對(duì)XX號(hào)文理解和執(zhí)行原則；

2、我行尚未接納過(guò)“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過(guò)來(lái)自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”國(guó)家或地區(qū)的客戶；

4、我行尚未受理過(guò)與“禁止類業(yè)務(wù)”的國(guó)家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

5、我行尚未受理過(guò)“控制類業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)與聯(lián)合國(guó)等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

6、我行受理過(guò)有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆。客戶交易涉及“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)時(shí)，我行均已按XX號(hào)文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國(guó)等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容；

7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開(kāi)立的賬戶上未發(fā)生過(guò)頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。

三、客戶身份識(shí)別開(kāi)展情況

1、因近期總行正在開(kāi)展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開(kāi)客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；

2、截至自查日，我行對(duì)存量客戶身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90％;

3、我行對(duì)客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時(shí)，進(jìn)行了客戶身份重新識(shí)別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。

四、客戶盡職調(diào)查推動(dòng)和落實(shí)情況

我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會(huì)計(jì)部和公司部共同配合完成。對(duì)新開(kāi)戶客戶，在開(kāi)戶之初，由會(huì)計(jì)柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開(kāi)戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場(chǎng)營(yíng)銷人員通過(guò)上門(mén)實(shí)地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過(guò)一步了解公司實(shí)際狀況并填寫(xiě)客戶盡職調(diào)查表交會(huì)計(jì)部入檔。

五、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的評(píng)定和定期審核工作情況

1、我行對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分在開(kāi)戶時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶號(hào)的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；如我行新開(kāi)客戶號(hào)，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評(píng)級(jí)；根據(jù)《XX銀行反洗錢(qián)規(guī)定》，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20XX年3、4月份我行集中對(duì)一些已開(kāi)戶的這類企業(yè)進(jìn)行重新識(shí)別分析，經(jīng)支行行長(zhǎng)審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn);

2、我行暫無(wú)即將到期或已過(guò)期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對(duì)所有存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)已由公司部出具書(shū)面申請(qǐng)交支行反洗錢(qián)工作小組審批，小組會(huì)議通過(guò)認(rèn)定。

六、可疑交易報(bào)告工作情況

1、我行暫無(wú)上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對(duì)可疑交易的報(bào)告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對(duì)系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說(shuō)明;20XX年X月開(kāi)始我行對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說(shuō)明記錄;

3、對(duì)系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無(wú)洗錢(qián)嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項(xiàng)工作開(kāi)始逐步完善改進(jìn)；

4、自20XX開(kāi)始，我行對(duì)可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行人工識(shí)別分析，對(duì)不明交易通過(guò)向客戶經(jīng)理了解或詢問(wèn)客戶后再甄別上報(bào)； 5、20XX年X月因系統(tǒng)對(duì)個(gè)別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢(qián)報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過(guò)大；20XX年X月以來(lái)按照人民銀行及總分行對(duì)可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡(jiǎn)單隨意報(bào)告的情況。

6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過(guò)查詢套交易及客戶行業(yè)背景來(lái)分析資金來(lái)源及交易是否可疑。

七、監(jiān)測(cè)分析工作情況

我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開(kāi)始實(shí)施。

八、反洗錢(qián)檢查及整改情況

對(duì)分行組織開(kāi)展的各項(xiàng)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。

九、反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入及考核情況

1、我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準(zhǔn)入制度，通過(guò)崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請(qǐng)報(bào)分行審批;

2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員對(duì)總、分行反洗錢(qián)工作安排及支行反洗錢(qián)工作方面的執(zhí)行、推動(dòng)等履職情況納入工作考評(píng)。

十、業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作情況及評(píng)價(jià)

會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，對(duì)總分行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長(zhǎng)每月定期檢查反洗錢(qián)工作情況，召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。

十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評(píng)價(jià)

我行自20XX年X月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行XX中心支行反洗錢(qián)方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日