第一篇：xx支行2012年反洗錢工作自律評估報告

金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱： xx銀行xx縣支行

自律評估單位負責(zé)人：xx

自律評估單位地址：xx縣xx鎮(zhèn)xx街xx號自律評估時間跨度：2012年 1月1日至2012年12月31日自律評估時間：2013年1月4日-6日報告完成時間：2013年1月6日報告正文：

根據(jù)總行關(guān)于做好2012年反洗錢自律評估工作的通知要求，我行于2013年1月4日至1月6日組織自律評估小組按照《四川省金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估辦法（試行）》，對照反洗錢自律評估的標準和內(nèi)容認真開展了2012年全年反洗錢自律評估工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、我行反洗錢自律評估工作組織開展情況：

為做好本次反洗錢自律評估工作，我行分管領(lǐng)導(dǎo)召集自律評

估小組全體成員按照自律評估工作的目的和要求，于 1月4日-6日嚴格按照《洗錢風(fēng)險評估辦法》的規(guī)定，重點針對反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶風(fēng)險等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對營業(yè)部、二級支行2012年全年反洗錢工作的開展情況進行了檢查，認真收集整理了有關(guān)反洗錢工作資料，根據(jù)反洗錢工作自律評估內(nèi)容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。

通過對我行下轄營業(yè)部、2個二級支行2012年全年的大額交易和可疑交易的賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

二、我行執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

1、我行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)，明確了反洗錢牽頭部門為業(yè)務(wù)管理部，指定專人負責(zé)反洗錢工作，有效組織了各有關(guān)部門開展反洗錢工作。

2、我行建立了反洗錢內(nèi)控制度，將客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易等反洗錢監(jiān)管法規(guī)和監(jiān)管要求嵌入各項業(yè)務(wù)辦理的具體操作流程中，將反洗錢工作納入日常合規(guī)檢查和稽核審計的范疇，并在總行的指導(dǎo)下開展了自查和現(xiàn)場檢查活動。

3、我行為客戶辦理業(yè)務(wù)時，按規(guī)定履行客戶身份認證義務(wù),建立了客戶身份核查制度，嚴格核查客戶身份真實性。為個人客戶開立存款賬戶、個人結(jié)算賬戶時嚴格按照“存款實名制”的相關(guān)規(guī)定辦理。對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的，各營業(yè)網(wǎng)點不得為其開立存款賬戶。認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行了監(jiān)控。按規(guī)定期限保存了客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身

份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

4、我行各二級支行對大額交易實行逐筆登記并指定了營業(yè)部主任負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，按規(guī)定每季報送反洗錢工作報表。我行從新核心系統(tǒng)自動提取可疑交易信息，經(jīng)人工進行分析甄別后確認上報，防止不法分子利用我行進行洗錢活動，對日常交易進行了實時有效地監(jiān)測。

5、2012年我行組織對一線員工反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)5次，10人次參加了金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓(xùn)，并對員工進行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。積極開展反洗錢宣傳月活動，通過張貼宣傳海報、利用LED電子顯示屏、在網(wǎng)點支行散發(fā)宣傳資料等形式認真開展了對反洗錢知識和相關(guān)法律法規(guī)的宣傳。

6、我行嚴格按照相關(guān)法律、法規(guī)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，未發(fā)現(xiàn)有泄密的情況。

7、我行對人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、組織開展的調(diào)研和活動等監(jiān)督管理工作積極配合。

8、我行認真開展了反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查工作，檢查小組每月的業(yè)務(wù)檢查將反洗錢工作納入了檢查范圍，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改，對相關(guān)責(zé)任人進行處理，有效的督促了反洗錢制度的執(zhí)行落實。

三、反洗錢工作存在的問題

1、在具體工作中存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念

模糊，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力；

2、在業(yè)務(wù)操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。

四、整改措施

1、嚴格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，按照“一個規(guī)定,兩個辦法”的要求，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；

2、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，通過對《中國反洗錢案例分析》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學(xué)習(xí)，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的辨別判斷能力，規(guī)范可疑交易報告的內(nèi)容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。

3、針對在業(yè)務(wù)操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況，我行已要求營業(yè)部、各二級支行將信息補填完整。

五、下一步工作計劃或安排

1、加強反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高培訓(xùn)的效果，做到學(xué)以致用，提高員工對可疑交易及可疑行為分析甄別能力，以提高反洗錢工作的報送質(zhì)量。

2、加強客戶身份識別工作，做好客戶風(fēng)險管理，對高風(fēng)險客戶采取強化的盡職調(diào)查措施，及時了解高風(fēng)險客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況等信息。

3、加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，在辦理業(yè)務(wù)和客戶身份識別過程中，充分利用客戶身份識別和背景資料，對客戶的異常交易和行為進行人工分析甄別，一旦發(fā)現(xiàn)可疑行為和交易，及時按規(guī)定上報。

4、加強反洗錢的社會宣傳。

5、繼續(xù)嚴格執(zhí)行保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

Xx銀行xx縣支行

二0一三年一月六日

第二篇：反洗錢自律評估報告

金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱：

自律評估單位負責(zé)人： 自律評估時間跨度： 自律評估時間： 報告完成時間： 報告正文：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2015年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，促進我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2015年5月中旬，我支行有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設(shè)情況

我支行對反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時俱進，對反洗錢先關(guān)政策制度進行了修訂并出臺新的制度。認真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策文件，我支行根據(jù)

自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進一步開展提高了一個臺階。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時嚴格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴格把關(guān)，認真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進行了核對和登記，并將各類開戶進行專夾保管，在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的等情形我支行嚴格按照要求進行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認真履行反洗錢義務(wù)。我支行認真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網(wǎng)點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結(jié)合，深入群眾進行宣傳。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2015我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計50戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導(dǎo)致的“防御性”報送問題，嚴格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險等級分類的要求，加強對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質(zhì)量，增強我分行反洗錢工作的有效性。因此在2015我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢工作改進措施

1、我支行將繼續(xù)加強反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓(xùn)計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識，提升全員整體水平，進一步增強反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強可疑交易甄別工作，重點利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對可疑交易報告進行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風(fēng)險劃分工作。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應(yīng)按照要求進行客戶風(fēng)險等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對風(fēng)險等級進行調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強與人民銀行江安支行的匯報和溝通工作。在2015我支行希望可以加強與反洗錢處的溝通交流，提高

我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進措施徹底加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行興文縣支行

二〇一五年五月十五日

第三篇：反洗錢自律評估報告

安縣支公司反洗錢工作自律評估報告

分公司：

安縣支公司為切實履行反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，不斷提高反洗錢工作水平，維護資金安全和信譽，認真貫徹落實人民銀行關(guān)于加強反洗錢工作的指示精神，有效防范和遏制洗錢行為，我公司將反洗錢的責(zé)任意識灌輸?shù)饺粘９ぷ髦校J真組織學(xué)習(xí)《反洗錢法》等有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)。本次評估分內(nèi)控制度與組織機構(gòu)建設(shè)情況、客戶身份資料識別情況、客戶身份資料和交易記錄保存情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)情況、反洗錢信息保密情況、配合人民銀行各項反洗錢工作情況及反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況等八個方面，采取聽、看、查等多種評估方式。其次按照人民銀行要求，在報送自律評估表和自律評估報告時，認真檢查了反洗錢工作會議紀錄、反洗錢工作計劃、反洗錢工作總結(jié)、反洗錢季度例會會議紀錄、反洗錢專項檢查報告、反洗錢宣傳紀錄、反洗錢培訓(xùn)紀錄等足以證明基本工作評價結(jié)果的相關(guān)材料，在規(guī)定時間內(nèi)進行了本次評估工作。

一、健全組織機構(gòu)，加強制度建設(shè)

設(shè)立了專門的反洗錢工作小組，由綜合管理部門履行反洗錢崗位職責(zé)，由B柜面人員履行對個人業(yè)務(wù)的反洗錢職責(zé)。同時根據(jù)《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，建立健全了反洗錢內(nèi)控管理制度，監(jiān)督轄屬營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置了專門的反洗錢崗位，制

定了明確的崗位職責(zé)。不斷調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程。

二、加強客戶身份資料識別，做好登記保管工作

我公司在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件。對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責(zé)。公司對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。

三、落實制度，認真監(jiān)控大額交易和可疑交易

我公司設(shè)立專人負責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易報告涉及的交易進行分析、識別，并及時上報大額和可疑交易報告。

四、加強反洗錢宣傳培訓(xùn)工作

把反洗錢培訓(xùn)作為全員的責(zé)任意識和履職為切入點，注重培訓(xùn)效果。為規(guī)范反洗錢工作，通過展板、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、會議等多種形式，對員工尤其是業(yè)務(wù)內(nèi)勤、理賠內(nèi)勤、柜面收付人員宣導(dǎo)反洗錢操作流程，有效提升了員工的思想認識和業(yè)務(wù)技能。并利用網(wǎng)絡(luò)平臺及文印系統(tǒng)印發(fā)了各種學(xué)習(xí)材料，并模擬實際業(yè)務(wù)進行學(xué)習(xí)和討論，激發(fā)了員工的學(xué)習(xí)熱情和積極性，有效地促進了反洗錢工作水平的提高。

五、強化反洗錢信息保密及監(jiān)督檢查工作

自覺遵守反洗錢保密制度，強化員工責(zé)任、安全、防范意識，不隨便透露客戶的基本信息。積極配合人民銀行對反洗錢工作的日常監(jiān)督、管理及監(jiān)督、檢查工作。

中國人壽保險股份有限公司安縣支公司

二0一一年一月十二日

第四篇：反洗錢自律評估報告

金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱： 南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行 自律評估單位負責(zé)人：王成革

自律評估單位地址： 都江堰市幸福大道279號

自律評估時間跨度： 2011年1月1日—2011年12月31日

自律評估時間： 2012年1月4日—2012年1月15日 報告完成時間： 2012年1月15日

報告正文：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2011年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，促進我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將2011我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2011年年底，我支行在都江堰市有一個營業(yè)網(wǎng)點，在行式ATM兩臺。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設(shè)情況

1、我支行對反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時俱進，對反洗錢先關(guān)政策制度進行了修訂并出臺新的制度。分行下發(fā)了南商銀?2011 107號文件《關(guān)于進一步完善反洗錢內(nèi)控制度的通知》,對 《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行對公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細則》、《南充市商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細則》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢保密工作管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢崗位管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢考核管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢信息交流及反饋機制管理辦法》等十項制度進行了重新修訂下發(fā)。并根據(jù)工作需要，制定并下發(fā)了《南充市商業(yè)銀行成都分行現(xiàn)金收付管理辦法》。我支行根據(jù)自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進一步開展提高了一個臺階。

2、我支行積極開展反洗錢培訓(xùn)的工作。分行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為培訓(xùn)的一項重要工作，針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。分行零售業(yè)務(wù)部于6月召開月度分析會中，對反洗錢先關(guān)文件及業(yè)務(wù)進行了重點培訓(xùn)，我支行派坐班經(jīng)理及門柜人員代表進參加了學(xué)習(xí)，分

行分管副行長林空也參加了會議，在會上傳達了《李鈾副行長在2011年四川省金融機構(gòu)反洗錢工作會議上的講話》，了解當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。并傳達了《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》精神，并對各機構(gòu)及分行整體的自查、整改工作進行了安排。并于今年4月及8月對各支行風(fēng)險執(zhí)行官及反洗錢專員進行了關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分及可疑交易甄別、報送等內(nèi)容的培訓(xùn)，并對各支行員工進行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。我支行通過參加這些培訓(xùn)，讓反洗錢工作一線人員加深了對反洗錢工作的認識，也對我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深入的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎(chǔ)。

3、分行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》文件精神，由分行零售業(yè)務(wù)部牽頭制定了專項檢查方案。我支行根據(jù)要求進行了自查、并對整改工作進行了安排。分行對我支行進行了專項檢查，對賬戶開立、大額交易情況、客戶風(fēng)險等級劃分情況、客戶身份識別情況、可疑交易甄別等情況進行了檢查，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行了整改。為我支行下一步的工作開展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據(jù)不足來重點開展今年的反洗錢工

作。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時嚴格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴格把關(guān)，認真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進行了核對和登記，并將各類開戶進行專夾保管，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的等情形我支行嚴格按照要求進行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認真履行反洗錢義務(wù)。我支行認真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網(wǎng)點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結(jié)合，深入群眾進行宣傳。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2011我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計400余戶，個人活期結(jié)算賬戶累計4000余戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導(dǎo)致的“防御性”報送問題，嚴格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險等級分類的要求，加強對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質(zhì)量，增強我分行反洗錢工作的有效性。因此在2011我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢工作改進措施

1、我支行將繼續(xù)加強反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓(xùn)計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識，提升全員整體水平，進一步增強反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強可疑交易甄別工作，重點利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對可疑交易報告進行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風(fēng)險劃分工作。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應(yīng)按照要求進行客戶風(fēng)險等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對風(fēng)險等級進行調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強與人民銀行都江堰支行的匯報和溝通工作。

在2012我支行希望可以加強與反洗錢處的溝通交流，提高我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進措施徹底加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

南充市商業(yè)銀行都江堰支行

二〇一二年一月十五日

第五篇：2011年反洗錢自律評估報告

附件 2：

金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告
填報單位：合眾人壽保險股份有限公司棗莊中心支公司 填報日期：2012 年 1 月 5 日 按照《山東省金融機構(gòu)反洗錢工作考核評價辦法》的要求，我單 位對 2011 年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

一、反洗錢工作基本情況

1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：

合眾人壽棗莊中支于 2008 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責(zé)人負責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融 秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 2008 年 1 月份開業(yè)以來，在總、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。2010 年在承繼以往內(nèi)控
制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 2011 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責(zé) 人認真總結(jié)了 2011 年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了 2012 年反洗 錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對 2012 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了 2012 年的反洗錢工 作任務(wù)。
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2011 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的反洗錢工作計劃和工作重點。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于 2011 年 12 月 25 日之前 將 2011 反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導(dǎo)。2011 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，2011 全年共召開反洗錢小組會議 7 次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包 括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新

問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研 等各項工作進度。
2011 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，并于 2011 年的 7 月份、12 月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問 題及時整改，并于審計結(jié)束的 5 個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、

各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2、客戶身份識別情況 本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證 件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客 戶的自然人、交易的實際受益人；采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求
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進行了重新識別；在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股 份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準》 進行客戶等級劃分，對高

風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金 融交易活動的監(jiān)測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的

客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險 公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料； 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都 有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準
確。

4、大額交易和可疑交易報告情況 公司安排了專人負責(zé)報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行 報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，

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并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報

告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進行集體審核分
析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

6、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí) 行力，2011
年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，2011 年年初，支公司制定了 11 宣傳培訓(xùn)計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓(xùn)計劃 都做了詳細的 安排。本機構(gòu)在 11 共組織反洗錢培訓(xùn) 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次，反洗錢崗位人員培訓(xùn) 4 次，并及時將新入司的員工 補入到培訓(xùn)班中。同時，2011 年 5 月份、11 月份分別對本單位下轄 的兩個縣區(qū)單位（滕州、薛城）外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重 點培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工 的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可

疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，
又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層 面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎競 賽。反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海 報，進行反洗錢宣傳。11 年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大 提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容?；顒咏Y(jié)
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束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及 時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，2011 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格；對于 違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。

二、反洗錢工作中存在的主要問題 1.反洗錢培訓(xùn)計劃需要做得更加全面、細致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱，還需進一步加強。2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢 查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施

1、結(jié)合 2011 年反洗錢培訓(xùn)工作中存在的不足，2012 年宣傳培訓(xùn)計 劃中，在保證 2011 年培訓(xùn)力度的前提下，增加對外勤員工的培

訓(xùn)次 數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次；

2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣 傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。

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此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在 2012 年要更加注重對 反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工 作真正做到實處。

合眾人壽保險股份有限公司 棗莊中心支公司 2012 年 1 月 5 日

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