第一篇：貨幣銀行學(xué)研究生課程班試卷(2010年)

對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟貿(mào)易學(xué)院

研究生課程班期末考試試卷（2009－20010學(xué)年第二學(xué)期）《貨幣銀行學(xué)》

課程班序號：授課教師：蔣先玲

學(xué) 號：姓 名：成 績：

一、單項選擇題（每小題2分，共20分）

1．不屬于國際貨幣基金組織所說的貨幣口徑的是指

A.通貨B.貨幣 C.準貨幣D.貨幣市場共同基金

A.儲蓄與消費B.儲蓄與投資

C.貨幣供給與需求D.可貸資金供給與需求

3、由于工資增長普遍超過勞動生產(chǎn)率增長而形成的通貨膨脹是。

A.需求拉上型B.成本推進型

C.結(jié)構(gòu)型D.滯漲型

4.下列不屬于商業(yè)銀行作用的是。

A.充當企業(yè)之間的信用中介B.充當企業(yè)之間的支付中介

C.創(chuàng)造信用流通工具D.發(fā)現(xiàn)公平價格

5.下列不屬于中央銀行的“銀行的銀行”功能的內(nèi)涵的是。

A.集中存款準備金B(yǎng).最終的貸款人

C.保管外匯和黃金儲備D.組織全國的清算

6.下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是

A.同業(yè)拆借市場B.銀行間債券市場

C.公司債券市場D.大額定期存單市場

7.不構(gòu)成金融監(jiān)管成本的是

A.執(zhí)法成本B.守法成本

C.道德風險D.交易成本

8.下列不屬于牙買加協(xié)定主要內(nèi)容的是。

A.黃金非貨幣化B.增加DSRs的作用

C.提高IMF的清償力D.嚴格的固定匯率制

9．下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是。

A.儲蓄存款B.票據(jù)發(fā)行便利

C.定期存款D.從中央銀行借款

10.對于期權(quán)交易以下說法正確的是。

A.標準化交割期限B.標準化合同金額

C.每日現(xiàn)金結(jié)算制度D.可以選擇是否履行合同 2.根據(jù)古典利率理論，均衡利率由的對比所決定。

Page 1 of 6

二、名詞解釋（每小題3分，共15分）

1．基準利率

基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價格均可根據(jù)這一基準利率水平來確定。所以，從某種意義上講，基準利率是利率市場化機制形成的核心，是利率市場化的重要前提之一。

基準利率必須具備以下幾個基本特征：

（1）市場化?；鶞世时仨毷怯墒袌龉┣箨P(guān)系決定，而且不僅反映實際市場供求狀況，還要反映市場對未來的預(yù)期；

（2）基礎(chǔ)性?；鶞世试诶鼠w系、金融產(chǎn)品價格體系中處于基礎(chǔ)性地位，它與其他金融市場的利率或金融資產(chǎn)的價格具有較強的關(guān)聯(lián)性；

（3）傳遞性?；鶞世仕从车氖袌鲂盘枺蛘咧醒脬y行通過基準利率所發(fā)出的調(diào)控信號，能有效地傳遞到其他金融市場和金融產(chǎn)品價格上。

我國的利率分三種：

第一，中國人民銀行對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的存、貸款利率，即基準利率，金融市場又稱法定利率；

第二，商業(yè)銀行對企業(yè)和個人的存、貸款利率，稱為商業(yè)銀行利率；

第三，金融市場的利率，稱為市場利率。其中，基準利率是核心，它在整個金融市場和利率體系中處于關(guān)鍵地位，起決定作用，它的變化決定了其他各種利率的變化。

2．菲利普斯曲線

菲利普斯曲線是說明失業(yè)率和貨幣工資變動率之間交替關(guān)系的一條曲線。它是由英國經(jīng)濟學(xué)家菲利普斯根據(jù)1861—1957年英國的失業(yè)率和貨幣工資變動率的經(jīng)驗統(tǒng)計資料提出來的，故稱之為菲利普斯曲線。

這條曲線表明：當失業(yè)率較低時，貨幣工資增長率較高；反之，當失業(yè)率較高時，貨幣工資增長率較低，甚至是負數(shù)。根據(jù)成本推動的通貨膨脹理論，貨幣工資可以表示通貨膨脹率。因此，這條曲線就可以表示失業(yè)率與通貨膨脹率之間的交替關(guān)系。即失業(yè)率高表明經(jīng)濟處于蕭條階段，這時工資與物價水平都較低，從而通貨膨脹率也就低；反之失業(yè)率低，表明經(jīng)濟處于繁榮階段，這時工資與物價水平都較高，從而通貨膨脹率也就高。失業(yè)率和通貨膨脹率之間存在著反方向變動的關(guān)系。

菲利普斯曲線三種表達方式：

第一種菲利普斯曲線表明的是失業(yè)率與貨幣工資變化率之間的關(guān)系，可稱之為“失業(yè)－工資”菲利普斯曲線。

第二種菲利普斯曲線表明的是失業(yè)率與物價上漲率之間的關(guān)系，可稱之為“失業(yè)－物價”菲利普斯曲線。

第三種菲利普斯曲線表明的是經(jīng)濟增長率與物價上漲率之間的關(guān)系，可稱之為“產(chǎn)出－物價”菲利普斯曲線。

菲利普斯曲線提出了如下幾個重要的觀點：

第一，通貨膨脹是由工資成本推動所引起的，這就是成本推動通貨膨脹理論。正是根據(jù)這一理論，把貨幣工資增長率同通貨膨脹率聯(lián)系了起來。

第二，失業(yè)率和通貨膨脹存在著交替的關(guān)系，它們是可能并存的，這是對凱恩斯觀點的否定。第三，當失業(yè)率為自然失業(yè)率（u）時通貨膨脹率為0。因此可以把自然失業(yè)率定義為通貨膨

脹為0時的失業(yè)率。第四，由于失業(yè)率和通貨膨脹率之間存在著交替關(guān)系，因此可以運用擴張性的宏觀經(jīng)濟政策，用較高的通貨膨脹率來換取較低的失業(yè)率，也可以運用緊縮性的宏觀經(jīng)濟政策，以較高的失業(yè)率來換取較低的通貨膨脹率。這就為宏觀經(jīng)濟政策的選擇提供了理論依據(jù)。

3．基礎(chǔ)貨幣

基礎(chǔ)貨幣，也稱貨幣基數(shù)、強力貨幣、始初貨幣，因其具有使貨幣供應(yīng)總量成倍放大或收縮的能力，又被稱為高能貨幣，它是中央銀行發(fā)行的債務(wù)憑證，表現(xiàn)為商業(yè)銀行的存款準備金（R）和公眾持有的通貨（C）。主要包括中央銀行為廣義貨幣和信貸擴張?zhí)峁┲С值母鞣N負債，主要指銀行持有的貨幣(庫存現(xiàn)金)和銀行外的貨幣(流通中的現(xiàn)金)，以及銀行與非銀行在貨幣當局的存款。

其公式為：基礎(chǔ)貨幣=法定準備金+超額準備金+銀行系統(tǒng)的庫存現(xiàn)金+社會公眾手持現(xiàn)金?；A(chǔ)貨幣具有幾個最基本的特征：

一是中央銀行的貨幣性負債，而不是中央銀行資產(chǎn)或非貨幣性負債，是中央銀行通過自身的資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來的；

二是通過由中央銀行直接控制和調(diào)節(jié)的變量對它的影響，達到調(diào)節(jié)和控制供給量的目的； 三是支撐商業(yè)銀行負債的基礎(chǔ)，商業(yè)銀行不持有基礎(chǔ)貨幣，就不能創(chuàng)造信用；

四是在實行準備金制度下，基礎(chǔ)貨幣被整個銀行體系運用的結(jié)果，能產(chǎn)生數(shù)倍于它自身的量，從來源上看，基礎(chǔ)貨幣是中央銀行通過其資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來的。

基礎(chǔ)貨幣的四個屬性：

（1）可控性，是中央銀行能調(diào)控的貨幣；

（2）負債性，是中央銀行的負債；

（3）擴張性，能被中央銀行吸收作為創(chuàng)造存款貨幣的基礎(chǔ)，具有多倍創(chuàng)造的功能；

（4）初始來源唯一性，即其增量只能來源于中央銀行。

4．金融市場

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場，廣而言之，是實現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市場定義是：金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。

金融市場體系包括貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場，而一般根據(jù)金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類：

1、貨幣市場。貨幣市場是融通短期資金的市場，包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場。

2、資本市場。資本市場是融通長期資金的市場，包括中長期銀行信貸市場和證券市場。中長期信貸市場是金融機構(gòu)與工商企業(yè)之間的貸款市場，證券市場是通過證券的發(fā)行與交易進行融資的市場，包括債券市場、股票市場、保險市場、融資租賃市場等。

金融市場對于一國的經(jīng)濟發(fā)展具有多方面的功能：

（1）融通資金的“媒介器”。通過金融市場使資金供應(yīng)者和需求者在更大范圍內(nèi)自主地進行資金融資通，把多渠道的小額貨幣資金聚集成大額資金來源。

（2）資金供求的“調(diào)節(jié)器”。中央銀行可以通過公開市場業(yè)務(wù)，調(diào)劑貨幣供應(yīng)量，有利于國家控制信貸規(guī)模，并有利于使用市場利率由資金供求關(guān)系決定，促進利率作用的發(fā)揮。

（3）經(jīng)濟發(fā)展的“潤滑劑”。金融市場有利于促進地區(qū)間的資金協(xié)作，有利于開展資金融通方面的競爭，提高資金使用效益。

5．金融衍生工具

金融衍生工具，又稱“金融衍生產(chǎn)品”，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。作為金融衍生工具基礎(chǔ)的變量則包括利率、匯率、各類價格指數(shù)甚至天氣(溫度)指數(shù)等。

衍生金融工具的作用：1.投機獲利；2.套期保值。

常見的衍生工具

（1）期貨合約。期貨合約是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量實物商品或金融商品的標準化合約。

（2）期權(quán)合約。期權(quán)合約是指合同的買方支付一定金額的款項后即可獲得的一種選擇權(quán)合同。目前，我們證券市場上推出的認股權(quán)證，屬于看漲期權(quán)，認沽權(quán)證則屬于看跌期權(quán)。

（3）遠期合同。遠期合同是指合同雙方約定在未來某一日期以約定價值，由買方向賣方購買某一數(shù)量的標的項目的合同。

（4）互換合同。互換合同是指合同雙方在未來某一期間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流量的合同。按合同標的項目不同，互換可以分為利率互換、貨幣互換、商品互換、權(quán)益互換等。其中，利率互換和貨幣互換比較常見。

衍生工具的分類

(一)按基礎(chǔ)工具種類分為:

1、股權(quán)式衍生工具；

2、貨幣衍生工具；

3、利率衍生工具；

4、信用衍生工具。

(二)按風險—收益特性分為:對稱型與不對稱型。

(三)按交易方法與特點分為:金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

(四)按照產(chǎn)品形態(tài)和交易場所分為：獨立衍生工具、嵌入式衍生工具、交易所交易的衍生工具、otc交易的衍生工具。

三、簡述題（每小題10分，共20分）

1．簡述金融創(chuàng)新對貨幣供求的影響。

2簡述資產(chǎn)證券化對我國銀行業(yè)經(jīng)營改革的意義

四、計算題（共25分）

1．已知某股票期權(quán)合同主要內(nèi)容如下：（15分）

期權(quán)費：0.05$/股

期權(quán)協(xié)議價格：8$/股

合同數(shù)量：10萬股

簽約日：某年4月15日

到期日：某年7月15日

試問：如果投資者買入該種股票看漲期權(quán)，請根據(jù)所給市場價格條件計算并分析該投資者的盈虧狀況，并根據(jù)分析結(jié)果畫出“買入看漲期權(quán)”示意圖。

（1）合同到期日：市場價格為8.02元

（2）合到期日：市場價格為7元

（3）合到期日：市場價格為8.05元

(4)合到期日：市場價格為9元

2．一張面值1000美元債券，每年票息80美元，從現(xiàn)在起3年到期，請運用現(xiàn)值公式計算該債券的價格。假設(shè)同樣債券的收益率為5％，如果相應(yīng)債券市場收益率上升到7％，請重新計算該債券的價格。（10分）

五、論述題（20分）

試述貨幣傳導(dǎo)機制的信用渠道是如何發(fā)揮作用的。

第二篇：貨幣銀行學(xué)課程簡介

貨幣銀行學(xué)課程簡介

一、課程性質(zhì)

《貨幣銀行學(xué)》是教育部確定的 21世紀高等學(xué)校經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)各專業(yè)的核心課程，是金融學(xué)最重要的統(tǒng)帥性專業(yè)基礎(chǔ)理論課,本校經(jīng)濟學(xué)本科層次各專業(yè)都開設(shè)此課，課內(nèi)學(xué)時48個，計3個學(xué)分，作為一門社會科學(xué)，它以政治經(jīng)濟學(xué)和西方經(jīng)濟學(xué)為基礎(chǔ)，運用歷史唯物主義和辯證唯物主義的思想觀和方法論，研究有關(guān)貨幣、信用、利率、銀行等金融機構(gòu)、金融市場運行、宏觀金融調(diào)控等經(jīng)濟金融現(xiàn)象及其發(fā)展變化規(guī)律。同時介紹了西方貨幣金融理論及國際金融的創(chuàng)新與發(fā)展，其內(nèi)容涵蓋面廣，涉及范疇多。

二、教學(xué)目的《貨幣銀行學(xué)》的教學(xué)目的在于講授給學(xué)生有關(guān)金融的理論知識和實踐知識，讓學(xué)生比較系統(tǒng)地了解和掌握現(xiàn)代貨幣金融范疇的基本概念、基本原理以及主要西方國家貨幣銀行制度的發(fā)展演變，并結(jié)合實際了解當前國內(nèi)外貨幣金融領(lǐng)域新問題、新現(xiàn)象和新發(fā)展。通過本課程的學(xué)習，要求學(xué)生能掌握金融學(xué)科的基本架構(gòu)，既借鑒外國經(jīng)驗，又緊密結(jié)合中國國情，使所學(xué)知識具有系統(tǒng)性和實用性。同時，通過學(xué)習使學(xué)生能夠運用所學(xué)知識，分析與解決現(xiàn)實金融問題。提高學(xué)生在社會科學(xué)方面的素養(yǎng)，為進一步學(xué)習其他專業(yè)課程打下必要的理論基礎(chǔ)。

三、課程的歷史沿革1、20世紀80年代至1996年，課程體系初步形成時期。我院的《貨幣銀行學(xué)》課程自1983年開設(shè)，主要針對金融專業(yè)學(xué)生，非金融專業(yè)學(xué)生開設(shè)《財政與信貸》課程。1986年，隨著社會主義經(jīng)濟是商品經(jīng)濟的思想不斷深入人心，打破將貨幣銀行學(xué)劃分為社會主義部分和資本主義部分的定式，國內(nèi)相關(guān)高校率先編寫出了統(tǒng)一的《貨幣銀行學(xué)》教材。隨著金融在經(jīng)濟中重要性的日益突出，《貨幣銀行學(xué)》成為全校各專業(yè)普遍開設(shè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。1990年，按照國務(wù)院和國家教育委員會的要求，中國人民銀行負責統(tǒng)一組織全國普通高校金融類專業(yè)教材的建設(shè)，供金融類專業(yè)本科學(xué)生使用。1994年，社會主義市場經(jīng)濟體制已經(jīng)確立，更大范圍的修訂成為必然，重點針對教學(xué)計劃、教學(xué)內(nèi)容進行了調(diào)整與補充。這一時期貨幣銀行學(xué)課程體系逐步完善、成熟，授課內(nèi)容逐步與國際接軌，充分體現(xiàn)了課程的基礎(chǔ)性與先進性，注重融“知識傳授、能力培養(yǎng)、素質(zhì)教育”于一體。教學(xué)手段不斷改進，教學(xué)實踐環(huán)節(jié)多元化，教學(xué)效果逐步提高。

2、1996年至今，課程體系重大改革創(chuàng)新時期?！敦泿陪y行學(xué)》課程1996年被確定為校級重點課程，并結(jié)合我校97年教學(xué)質(zhì)量評估工作，開始對本課程進行教學(xué)改革，主要措施有：①改革課程的教學(xué)體系，確定不同學(xué)歷層次的系列教學(xué)方案；②加強教材建設(shè)，形成了不同學(xué)歷層次的系列教學(xué)大綱和教材體系；③精心組織教學(xué)過程，科學(xué)界定教學(xué)內(nèi)容；④ 采用課堂教學(xué)與課外指導(dǎo)相結(jié)合的綜合性、啟發(fā)式教學(xué)法。此項改革在教學(xué)實踐中受到學(xué)生的普遍歡迎。2000年，組織了對《貨幣銀行學(xué)》教材的重新編寫，2005年8月由中國財經(jīng)出版社正式出版發(fā)行。這次重新編寫對體系與內(nèi)容都做了很大調(diào)整。2010年，為了更好地適應(yīng)新世紀高等金融教育發(fā)展的需要，及我院研究生教育的需要，我們又進一步加大該課程的建設(shè)力度，明確提出完善省級精品課程的建設(shè)目標。本課程的建設(shè)日臻完善，在充實教學(xué)內(nèi)容、改善教學(xué)條件、改進教學(xué)方法與手段等方面取得了長足的進展，教學(xué)效果明顯提高。

四、教學(xué)方法

1、課堂講授

面對面進行知識、理論傳授是最基本的教學(xué)方法。課堂講授在有限的時間內(nèi)濃縮課程精華，突出重點難點，是完成教學(xué)計劃的重要環(huán)節(jié)，課堂講授還可以保證信息的充分傳遞，突破教材內(nèi)容的滯后性，使教學(xué)內(nèi)容充分吸納國內(nèi)外金融學(xué)研究的最新成果，反映金融學(xué)發(fā)展的最新動態(tài)。本課程任課教師的教案、課件內(nèi)容充實，重點難點突出，更新及時，即使 1 學(xué)年講授兩次，教案和課件也進行更新和充實。

2、課外指導(dǎo)

課外學(xué)習是學(xué)生鞏固課堂知識，擴充學(xué)習廣度的有效方式。本課程任課教師采用多種形式指導(dǎo)學(xué)生進行課外學(xué)習，例如任課教師提出問題，提示思路，引導(dǎo)學(xué)生查閱文獻資料，閱讀參考書目，組織課外研討，批改作業(yè)論文等。課外指導(dǎo)強化了課堂學(xué)習效果，通過因材施教，因人施教，充分滿足了學(xué)生不同學(xué)習程度和學(xué)習興趣的要求，活躍了學(xué)習氣氛，豐富了學(xué)習內(nèi)容，擴展了學(xué)生認識問題研究問題的視野。

3、啟發(fā)引導(dǎo)

本課程組的任課教師經(jīng)過長期的教學(xué)實踐，總結(jié)出不少行之有效的啟發(fā)引導(dǎo)教學(xué)方法。例如進行熱點問題的專題討論、典型案例分析、政策實踐分析等等，教師提出問題，由學(xué)生先行討論分析，之后由教師總結(jié)。再例如引導(dǎo)學(xué)生開展專題性學(xué)術(shù)研究活動，撰寫學(xué)術(shù)論文，部分學(xué)生在本課程學(xué)習中撰寫的專題研究性論文還在相關(guān)刊物上公開發(fā)表。啟發(fā)引導(dǎo)式教學(xué)法培養(yǎng)了學(xué)生分析問題和解決問題的能力，以及將所學(xué)知識和理論應(yīng)用于實踐的能力。

4、雙向互動

教師和學(xué)生通過經(jīng)常性的交流相互推動、相互促進，使教與學(xué)有機地融合在一起。例如，每一章節(jié)授課結(jié)束后學(xué)生和教師分別進行總結(jié)，學(xué)生先提出自己的問題或不清楚的內(nèi)容，或者是現(xiàn)實中的問題，教師鼓勵其他學(xué)生為提問的同學(xué)解答，之后加以補充總結(jié)。教師也向?qū)W生提出一些基本問題，由學(xué)生通過思考、收集資料、課下討論提出解決方案。教師對學(xué)生的解決方案做現(xiàn)場點評。雙向互動式教學(xué)法增加了教師的動力和壓力，促使教師勤于學(xué)習，不斷更新知識，提高講課技能；同時，提高了學(xué)生學(xué)習的主動性和積極性，使他們能夠感受到學(xué)習的樂趣和師生之間的平等關(guān)系，增進師生之間的思想與情感的交流，提高了教學(xué)效果。

5、學(xué)生為主

在教學(xué)過程中，選擇個別章節(jié)作為學(xué)生自學(xué)、自講、自評的內(nèi)容，學(xué)生以小組協(xié)作形式對自學(xué)內(nèi)容進行研討，制作自己的講課課件，并由小組代表在課堂上講授，小組成員以外的同學(xué)點評、提問，小組成員都可以回答問題。組織以小組為單位進行專題辯論，同學(xué)們在爭論過程中進行思想碰撞，有助于開啟心智，激發(fā)創(chuàng)造力。以學(xué)生為主的教學(xué)方法可以培養(yǎng)和鍛煉學(xué)生的創(chuàng)新能力，團隊協(xié)作精神，提高學(xué)生學(xué)習的主動性和趣味性。

6、模擬實踐

借助金融實驗室開展實踐教學(xué)，可以縮短書本理論和現(xiàn)實之間的距離。如模擬股票市場交易、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、電子貨幣支付結(jié)算等。還可以通過互聯(lián)網(wǎng)訪問中央銀行、股票期貨交易所、國際大銀行等網(wǎng)站，了解金融發(fā)展的最新動態(tài)。實踐教學(xué)增強了學(xué)生對所學(xué)內(nèi)容的感性認識，明確了學(xué)習的目的，同時也培養(yǎng)了實踐能力。

五、課程特色

1、教學(xué)內(nèi)容突出基礎(chǔ)性，保持動態(tài)性和切實性

本課程作為金融類及相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)性課程，教學(xué)內(nèi)容以金融基本理論、基本知識和基本規(guī)律為主體，以歷史的和邏輯的線索將古今中外的金融理論與金融運行發(fā)展規(guī)律融為一體。在教學(xué)內(nèi)容上突出基礎(chǔ)性，保持動態(tài)性和切實性?；A(chǔ)性是本課程教學(xué)內(nèi)容最顯著的特點，教學(xué)內(nèi)容綜觀金融理論與實踐發(fā)展的歷程，在基本原理、內(nèi)在聯(lián)系和客觀規(guī)律等方面保持相對穩(wěn)定性；教學(xué)內(nèi)容的動態(tài)性體現(xiàn)在課堂講授時不斷充實與動態(tài)更新，及時吸納學(xué)科發(fā)展的最新研究成果以確保本課程的發(fā)展性和領(lǐng)先性；切實性表現(xiàn)在本課程立足于中國經(jīng)濟金融發(fā)展的實際，批判吸收國外優(yōu)秀理論成果，實事求是，服務(wù)于中國的經(jīng)濟金融實踐，體現(xiàn)了中國特色并成為代表性的金融學(xué)基礎(chǔ)理論課程。、教學(xué)方式實現(xiàn)多樣性，強調(diào)學(xué)生學(xué)習的自主性、教師與學(xué)生的互動性

本課程采用多樣化的教學(xué)方式與方法，借助多媒體教學(xué)手段，強化學(xué)生理論學(xué)習和綜合素質(zhì)的培養(yǎng)，創(chuàng)設(shè)了綜合性教學(xué)與考核方法體系，在實踐中取得了顯著效果。本課程教學(xué)過程強調(diào)學(xué)生學(xué)習的自主性，采用的教學(xué)方式有學(xué)生自主課堂、自主討論、自主完成作業(yè)，自主性教學(xué)激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習興趣和創(chuàng)造能力；本課程教學(xué)過程是教與學(xué)兩方面的雙向互動過程，教師與學(xué)生的經(jīng)常性的交流促使教師不斷學(xué)習，更新知識，提高講課技能，同時調(diào)動了學(xué)生學(xué)習的積極性，增進師生之間的思想與情感的溝通，提高了教學(xué)效果。

3、教學(xué)理念的人文性和先進性

本課程教學(xué)過程始終堅持“教書育人”的教育宗旨和“以人為本”的教學(xué)理念，將培養(yǎng)學(xué)生健全的人格、職業(yè)操守與傳授理論知識、業(yè)務(wù)技能放在同等重要的位置。在教學(xué)過程中，結(jié)合時代發(fā)展的主流，注重

對學(xué)生進行正確的理念、價值觀和人生觀的培養(yǎng)。

4、理論與中國實際問題相結(jié)合理論與實踐相結(jié)合，一直是財政金融學(xué)院貨幣銀行學(xué)課程的優(yōu)勢與特色所在。通過課堂講授基本原理，學(xué)生可以系統(tǒng)地掌握貨幣銀行學(xué)的基本理論，同時對我國的具體情況也有了較為深入的理論認識，再輔以多種形式的社會實踐活動，使得學(xué)生的實踐與動手能力得到了顯著的加強，絕大部分畢業(yè)生都得到了用人單位的肯定與好評。在本科生的第七學(xué)期，本科程專設(shè)了金融行業(yè)內(nèi)實務(wù)部門的精英人物專題講座，針對學(xué)生就業(yè)的實際問題進行講授，提高了本科生的就業(yè)技能，也增強了學(xué)生應(yīng)用所學(xué)理論解決實際問題的能力。

第三篇：貨幣銀行學(xué)課程論文

《貨幣銀行學(xué)》課程感想

《貨幣銀行學(xué)》，被我們簡稱為《貨幣》。當我還沒上課深入了解它前，曾和一位大三的師兄聊起《貨幣》，他“簡潔扼要而不失詼諧幽默”的說到：“當你沒錢的時候，你就會知道這門課到底是學(xué)什么的了！”笑而不語??當然，《貨幣》不僅會講到錢的作用，還會涉及到經(jīng)濟領(lǐng)域的更深更廣的地方，而我在慢慢學(xué)習中??

還記得初中時候的一位音樂老師說到：你要學(xué)好這門課，你必須先對這門課的老師的感興趣。同樣，學(xué)好《貨幣》，就必須先對余老師感興趣。余老師給我的印象，不僅是她的名字有內(nèi)涵，特有“巾幗不讓須眉”的感覺。最令我敬佩的就是她的堅持，對學(xué)習的堅持，從湖南大學(xué)到考研到現(xiàn)在的大學(xué)教師；對自我的堅持，在這個拜金的時代依然堅持了自我??自從加了余老師的微博后，才發(fā)現(xiàn)她并不像在課堂那樣的冷酷，而是很有愛心善良和童真的。在課堂上，不僅復(fù)習了很多高中政治的經(jīng)濟學(xué)的知識，而且學(xué)習了很多新鮮的東西，不斷豐富了我的知識面。其實，貨幣的第一章內(nèi)容貫穿了高中政治的經(jīng)濟生活，與其內(nèi)容大同小異，更是因為有了這基礎(chǔ)，學(xué)習《貨幣》為我減少了不少壓力。此外，還學(xué)習到很多新鮮的名詞：復(fù)利，本票，VC等等。在高中時代，老師講到的課本知識鏈接，出現(xiàn)了這些名詞，老師肯定會丟出這句話：以后你們大學(xué)老師會專門講到的了。果真，在《貨幣》和《微觀經(jīng)濟學(xué)》都有專門講到的了。還有，以前在電視的新聞節(jié)目上一看到那些枯燥的財經(jīng)新聞，都會很下意識的轉(zhuǎn)臺。原因只有一個，太多的專業(yè)術(shù)語不懂了。而現(xiàn)在，接觸到這些經(jīng)濟類的新聞，我倒是會看看聽聽，即使不是很深入地去想，也會去聽聽有沒有自己懂的知識點，學(xué)習過的名詞。

書本在第二章的時候也介紹過網(wǎng)上銀行，而網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上購物太密切相關(guān)了。然而，眾所周知，近些年來，網(wǎng)上購物作為一種新的消費模式并發(fā)展相當迅速。而我本人就是一個名副其實的網(wǎng)購愛好者，淘寶網(wǎng)的會員。衣柜里的衣服褲子，鞋柜里的鞋子，背的包包，臉上涂的各種功效的護膚品??細數(shù)一下，我才發(fā)現(xiàn)我身上的東西太多太多是從網(wǎng)上購物買回來的了。更有趣的是，我的家人都已經(jīng)被我潛移默化地影響了。有一次放假回到家里，我婆婆竟然很高興地對我說：快幫我上網(wǎng)找找有沒有血糖儀，上網(wǎng)給我買一個血糖儀。當時的我可真的驚訝，哇塞，我的婆婆何時變得“新時代新人類”呢？原來，我婆婆最近想買一個血糖儀，她去了醫(yī)院問了相關(guān)的事情，可是醫(yī)院的護士們讓她等等，她們網(wǎng)上訂購的血糖儀還沒到。一想到網(wǎng)購，我婆婆就想到了我。有趣極了！而這網(wǎng)上購物便需要開通一個網(wǎng)上銀行，和我們的《貨幣》太密切相關(guān)了。

第四篇：貨幣銀行學(xué)課程論文

淺談我國當前的貨幣政策及其操作

摘要：貨幣政策是一國央行為實現(xiàn)一定的經(jīng)濟目標，運用各種政策工具調(diào)節(jié)和控制貨幣供給量，進而影響宏觀經(jīng)濟的方針和措施的總和。今年的貨幣政策主基調(diào)是實施穩(wěn)健的貨幣政策，這決定了當前和今后一個時期，央行的主要任務(wù)是加強通脹預(yù)期管理，把穩(wěn)定物價總水平放在金融宏觀調(diào)控更加突出的位置。同時，進一步加強宏觀審慎管理，防范系統(tǒng)性的金融風險。關(guān)鍵字：穩(wěn)健的貨幣政策，原因，運用及分析

一．當前的貨幣政策

我國今年的貨幣政策主基調(diào)是實施穩(wěn)健的貨幣政策?！胺€(wěn)健”的貨幣政策的基本涵義就是要讓非常時期的非常的貨幣政策回歸常態(tài)并非是銀行信貸的全面收緊，并讓信貸增長回歸到一個正常的增長水平（如1998年－2007年）。既要管理好泛濫流動性，也要以信貸促經(jīng)濟增長，及以信貸促經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整及為經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展提供動力。因此，“穩(wěn)健”的貨幣政策也包括了有效利用各種貨幣政策工具，特別是要加快中國金融體系的改革（包括匯率制度）及利率市場化的步伐，通過有效的價格機制及政策工具引導(dǎo)貨幣信貸回歸常態(tài)。這樣才能加強對金融市場的流動性及風險管理、弱化系統(tǒng)性風險的累積、保持金融體系穩(wěn)定、擠出房地產(chǎn)的泡沫，并讓物價水平回歸到正常水平。

穩(wěn)健的貨幣政策不僅意味著實施了近兩年的“適度寬松”（實際上是極度寬松）的貨幣政策退出歷史舞臺，中國宏觀經(jīng)濟政策開始步入常態(tài)管理，也意味著中國經(jīng)濟走出2008年下半年以來的經(jīng)濟危機困境之后，希望通過貨幣政策轉(zhuǎn)變，來轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式、調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)來尋找新的、持久的經(jīng)濟增長動力。也就是說，政府希望通過貨幣政策轉(zhuǎn)向為中國經(jīng)濟重新尋找新的經(jīng)濟增長點。而且它也是控制物價水平再上漲、有效地管理通貨膨脹預(yù)期、遏制資產(chǎn)價格快速上升（尤其是擠出房地產(chǎn)泡沫）有效的工具。

二．實施穩(wěn)健貨幣政策的原因

（一）貨幣政策改為穩(wěn)健表明，金融危機后新興市場國家已逐步采取退出政策。隨著近來物價過快上漲，通脹壓力明顯增加，及國外經(jīng)濟環(huán)境明顯變化，近一步實施適度寬松貨幣政策的條件已經(jīng)逐步發(fā)生了變化，各方普遍認為，政策轉(zhuǎn)向已勢在必行。

（二）目前國際、國內(nèi)經(jīng)濟復(fù)蘇的前景并不明確。尤其是海外因素，美國經(jīng)濟復(fù)蘇是否反復(fù)，歐洲債務(wù)危機是否蔓延惡化，重重疑問都尚未完全解決。2011年中國很可能面臨“增量滯漲”的局面，即經(jīng)濟增長趨勢放緩，伴隨著通脹加速攀升，實屬“兩難”局面。而采取積極的財政政策，將可以為此“留一手”。譬如針對經(jīng)濟中需求不足的問題，就可以通過積極的財政政策來振興消費；此外，還可以通過財政支出的辦法來進行部分項目的投資。其實，實施“4萬億”經(jīng)濟刺激計劃期間開工的大量項目，尚在建設(shè)中，需要后續(xù)建設(shè)資金。從這個層面看，財政政策在2011年將被動擴張。此外，政府為加大在保障性住房等民生工程和公共服務(wù)方面的投資，也有進一步擴張的動力。積極財政政策在保持總量擴張的同時，支出結(jié)構(gòu)應(yīng)該進一步優(yōu)化，更加側(cè)重民生和公共服務(wù)項目。

（三）實施穩(wěn)健的貨幣政策能夠保證各方面的稅率沒有太大的波動，人民投資不會有較大的變動，有利于國家的財政預(yù)算和結(jié)算，有利于國家收支平衡。

三．我國當前貨幣政策的運用及分析

2011年的中國人民銀行工作會議，確定了今年的貨幣政策主基調(diào)是實施穩(wěn)健的貨幣政策，這決定了當前和今后一個時期，央行的主要任務(wù)是加強通脹預(yù)期管理，把穩(wěn)定物價總水平放在金融宏觀調(diào)控更加突出的位置。同時，進一步加強宏觀審慎管理，防范系統(tǒng)性的金融風險。

剛剛過去的2010年，央行針對經(jīng)濟運行的新形勢和新情況，及時調(diào)整貨幣政策力度，進一步加強流動性管理，處理好保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展、調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和管理通脹預(yù)期的關(guān)系，著力增強貨幣政策的針對性和靈活性并取得了積極的效果。在貨幣政策操作上，上半年重在采取數(shù)量型貨幣政策工具，進入下半年特別是第四季度之后，央行貨幣政策操作方面力度逐步加大，開始以數(shù)量型工具與價格型工具相配合進行金融宏觀調(diào)控。在“十二五”規(guī)劃開局之年，央行將繼續(xù)根據(jù)新形勢、新情況著力提高政策的針對性和靈活性，將會以更加務(wù)實和創(chuàng)新的姿態(tài)去推進落實穩(wěn)健的貨幣政策。

（一）靈活開展公開市場操作，進一步加強流動性管理

靈活安排公開市場操作工具組合，加大流動性回收力度。根據(jù)銀行體系流動性供求變化情況，中國人民銀行靈活安排公開市場工具組合與期限結(jié)構(gòu)，搭配央行票據(jù)發(fā)行和短期正回購操作，進一步提高流動性回收力度。第一季度累計發(fā)行央行票據(jù)3370億元，開展短期正回購操作8150億元。截至3月末，央行票據(jù)余額約為2.8萬億元。

發(fā)揮公開市場操作的預(yù)調(diào)和微調(diào)作用，有效熨平季節(jié)性因素對銀行體系流動性的沖擊。針對春節(jié)前后銀行體系流動性波動較大的季節(jié)性特征，中國人民銀行靈活安排正回購期限品種，通過不同期限正回購操作到期日與春節(jié)前現(xiàn)金投放峰值時點的匹配，有效熨平了季節(jié)性因素引起的短期流動性波動。

適度增強公開市場操作利率彈性，進一步加強對通脹預(yù)期的管理。與存貸款基準利率調(diào)整相配合，結(jié)合市場環(huán)境變化，中國人民銀

行適時增強了公開市場操作利率彈性，不僅有助于加強通脹預(yù)期管理，而且有利于發(fā)揮市場利率調(diào)節(jié)資金供求關(guān)系的作用。截至3月末，3個月期和1年期央行票據(jù)的操作利率分別為2.7944%和3.1992%，分別較上年末上升77.88個和68.77個基點。

適時開展國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)。2011年第一季度共開展了二期國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)，期限均為3個月，操作量均為300億元。

（二）五次上調(diào)存款準備金率，實施差別準備金動態(tài)調(diào)整機制

在國際收支總體上繼續(xù)保持較大順差的背景下，為加強流動性管理，適當調(diào)控貨幣信貸總量，保持合理的社會融資規(guī)模，管理好通貨膨脹預(yù)期，2011年以來，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮存款準備金工具深度凍結(jié)銀行體系多余流動性的功能，分別于1月20日，2月24日，3月25日，4月21日和5月18日五次上調(diào)存款類金融機構(gòu)人民幣存款準備金率各0.5個百分點，累計上調(diào)2.5個百分點。

中國人民銀行結(jié)合宏觀審慎理念和流動性管理的需要，從2011年起對金融機構(gòu)引入差別準備金動態(tài)調(diào)整機制，配合公開市場操作、存款準備金率、利率等常規(guī)性貨幣政策工具發(fā)揮合力。差別準備金動態(tài)調(diào)整主要基于社會融資規(guī)模、銀行信貸投放與社會經(jīng)濟主要發(fā)展目標的偏離程度及具體金融機構(gòu)對整體偏離的影響，并考慮具體金融機構(gòu)的系統(tǒng)重要性、穩(wěn)健狀況及執(zhí)行國家信貸政策的情況等因素，以便更有針對性地回收過多流動性，引導(dǎo)金融機構(gòu)信貸合理、適度、平穩(wěn)投放，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。差別準備金動態(tài)調(diào)整機制的實施，為金融機構(gòu)提供了一種主動按照宏觀審慎政策要求，從提高資本水平和改善資產(chǎn)質(zhì)量兩個方面增強風險防范能力的彈性機制，既可體現(xiàn)宏觀調(diào)控的要求，達到防范順周期系統(tǒng)性風險積累的目的，又給市場競爭機制的運作保留了空間。

（三）二次上調(diào)存貸款基準利率

為穩(wěn)定通脹預(yù)期，抑制貨幣信貸快速增長，中國人民銀行于2011年2月9日和4月6日兩次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。其中，1年期存款基準利率由2.75%提高到

3.25%，累計上調(diào)0.5個百分點；1年期貸款基準利率由5.81%提高到6.31%，累計上調(diào)0.5個百分點。加上2010年第四季度兩次利率上調(diào)的累計效果，金融機構(gòu)對非金融性企業(yè)及其他部門貸款利率逐步上升，對于調(diào)節(jié)貸款需求，起到了一定作用。同時，社會資金成本的逐步提升，也有利于引導(dǎo)通脹預(yù)期，發(fā)揮利率杠桿的調(diào)控作用。

（四）發(fā)揮支農(nóng)再貸款、再貼現(xiàn)引導(dǎo)信貸資金投向的作用，促進改善縣域和農(nóng)村金融服務(wù)加大再貸款再貼現(xiàn)支持力度，引導(dǎo)擴大涉農(nóng)信貸投放。2011年以來，為進一步加大對西部地區(qū)、糧食主產(chǎn)區(qū)和受災(zāi)地區(qū)支農(nóng)再貸款支持力度，中國人民銀行對上述地區(qū)共計安排調(diào)增支農(nóng)再貸款額度150億元。支農(nóng)再貸款的運用對支持春耕抗旱，引導(dǎo)擴大涉農(nóng)信貸投放發(fā)揮了積極作用。為有效發(fā)揮再貼現(xiàn)引導(dǎo)資金投向和促進結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用，年初，中國人民銀行對遼寧等5省(區(qū))安排增加再貼現(xiàn)額度50億元。第一季度，累計辦理再貼現(xiàn)552億元，同比增加351億元，3月末，全國再貼現(xiàn)余額766億元，同比增加503億元。從投向看，再貼現(xiàn)總量中涉農(nóng)票據(jù)占32%，中小企業(yè)簽發(fā)的票據(jù)占89%，較好地發(fā)揮了支持擴大“三農(nóng)”和中小企業(yè)融資的作用。

認真落實縣域法人金融機構(gòu)新增存款一定比例用于當?shù)刭J款的激勵政策以及農(nóng)村信用社專項票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核激勵約束政策，支持和引導(dǎo)農(nóng)村金融機構(gòu)堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營，擴大涉農(nóng)信貸投放。中國人民銀行下發(fā)通知，決定自2011年4月1日至2012年3月31日，對同時達到比例考核政策和專項票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核政策標準的425個縣(市)農(nóng)村信用社和16個村鎮(zhèn)銀行，安排增加支農(nóng)再貸款額度200億元；對達到專項票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核標準的農(nóng)村信用社，在支農(nóng)再貸款、再貼現(xiàn)等方面適當加大政策支持力度；對考核不達標的農(nóng)村信用社，采取一定的約束措施。

（五）引導(dǎo)金融機構(gòu)著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整加強貨幣信貸政策與其他政策的協(xié)調(diào)配合，加強窗口指導(dǎo)，引導(dǎo)金融機構(gòu)按照區(qū)別對待、有扶有控的原則，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。引導(dǎo)金融機構(gòu)支持重點產(chǎn)業(yè)調(diào)整振興、防止盲目投資和低水平重復(fù)建設(shè)，大力支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能、促進發(fā)展低碳經(jīng)濟。指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)以完善創(chuàng)新?lián)７绞綖橥黄瓶?，積極探索適合服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點的信貸產(chǎn)品和服務(wù)方式。做好“三農(nóng)”金融服務(wù)，高度重視春耕抗旱和糧食生產(chǎn)的金融支持工作，加大對中小企業(yè)的金融支持力度，切實把特殊群體就業(yè)、助學(xué)、救急應(yīng)災(zāi)等“民生金融”工程落到實處。繼續(xù)做好對國家重點支持區(qū)域、國家綜合配套改革實驗區(qū)的金融服務(wù)工作，為地震災(zāi)區(qū)和舟曲特大山洪泥石流災(zāi)區(qū)提供金融支持與服務(wù)。加強對地方政府融資平臺的放貸管理，積極探索研究拓寬地方政府融資新渠道。

（六）跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)保持較高增長水平

2011年第一季度，銀行累計辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)3603.2億元，比2010年第四季度增加190.0億元。其中，貨物貿(mào)易出口結(jié)算金額202.3億元，進口結(jié)算金額2853.7億元；服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項目出口結(jié)算金額195.9億元，進口結(jié)算金額351.3億元。第一季度，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算實際收付總金額2584.7億元，其中實收392.5億元，實付2192.2億元，收付比為1：5，較上年末有所下降。其中，與香港地區(qū)的跨境人民幣結(jié)算占比最高。截至2011年3月末，境內(nèi)代理銀行為境外參加銀行共開立800個人民幣同業(yè)往來賬戶，賬戶余額858.6億元，戶均余額10733萬元。

此外，應(yīng)加強財政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合，在實施穩(wěn)健的貨幣政策的同時，實行積極的財政政策，首先，嚴格控制國債發(fā)行規(guī)模。國債增長速度應(yīng)低于GDP的增長速度，從而使國債風險程度能得到有效控制和降低。國債資金的運用應(yīng)僅限于具有經(jīng)濟效益的領(lǐng)域，并重點投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)及基礎(chǔ)設(shè)施，以及企業(yè)技術(shù)改造和信息產(chǎn)業(yè)及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。國債資金向這些領(lǐng)域的投入不是包辦或壟斷，而是重在發(fā)揮其對民間資本的引導(dǎo)作用。國債資金應(yīng)退出納消費性領(lǐng)域，有關(guān)社會保障事務(wù)應(yīng)通過稅收等無償性收入來解決。在國債資金投資結(jié)構(gòu)上，要逐步加大新興產(chǎn)業(yè)及企業(yè)技術(shù)改造方面的投入，推進國民經(jīng)濟和社會信息化，用高新技術(shù)和先進適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，以推動我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的升級，充分發(fā)揮國債投資的“擴散效應(yīng)”和“乘數(shù)效應(yīng)”，拉動民間投資的快速增長。要加大對國債投資過程的監(jiān)督管理，確保國債資金的到位，提高其使用效益。在利用國債投資加大西部地區(qū)開發(fā)力度的過程中，投資的重點應(yīng)放在西部地區(qū)的基礎(chǔ)工業(yè)及基礎(chǔ)設(shè)施方面，優(yōu)化西部地區(qū)投資環(huán)境，并使不同地區(qū)之間的經(jīng)濟互補性得到進一步加強。

其次，要充分發(fā)揮財政貼息的杠桿作用。在市場經(jīng)濟條件下，依靠財政投資支持國家重點建設(shè)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和對社會投資實施調(diào)控，這是必不可少的。但在財政投

資占全社會固定資產(chǎn)投資比重日趨下降、國債風險加大的情況下，面對中長期優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面巨大的投資資金需要，財政的直接投資往往顯得力不從心。當前一種切實有效的方式是通過財政貼息支持政策性融資，變直接投入為間接拉動與引導(dǎo)。目前要擴大財政貼息的資金規(guī)模，使之成為加強供給管理的有效工具。

最后，要通過稅制改革，優(yōu)化稅制結(jié)構(gòu)，刺激民間投資。要廢除固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅；變生產(chǎn)型增值稅為消費型增值稅，并相應(yīng)調(diào)低其基本稅率，取消一般納稅人和小規(guī)模納稅人的區(qū)分；統(tǒng)一企業(yè)所得稅，給內(nèi)外資企業(yè)以公平的稅收待遇。取消地區(qū)性稅收優(yōu)惠待遇，實行以產(chǎn)業(yè)為導(dǎo)向的稅收優(yōu)惠待遇。

參考文獻：徐師大經(jīng)濟學(xué)院《貨幣銀行學(xué)》課件；

《2011年一季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》；

《“穩(wěn)健”貨幣政策的基本內(nèi)涵》易憲容；

《當前我國實施的貨幣政策及其原因》 羅晶。

第五篇：《貨幣銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱.

《貨幣銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱

第一部分 大綱說明

一、課程性質(zhì)與任務(wù)

《貨幣銀行學(xué)》是經(jīng)濟學(xué)專業(yè)的統(tǒng)設(shè)必修課。本課程系統(tǒng)闡述了金融基本理論、基本知識及其運動規(guī)律；客觀介紹世界上主流金融理論及最新研究成果和實務(wù)運作的機制及最新發(fā)展；立足中國實際，努力反映經(jīng)濟體制改革、金融體制改革的實踐進展和理論研究成果，實事求是地探討社會主義市場經(jīng)濟中的金融理論和實踐問題。為學(xué)生在系統(tǒng)學(xué)習的基礎(chǔ)上，掌握前沿的金融經(jīng)濟研究理論和進一步從事該領(lǐng)域的研究和學(xué)習奠定了基礎(chǔ)

作為對培養(yǎng)金融專業(yè)人才起主要作用的重要課程，《貨幣銀行學(xué)》的任務(wù)是為培養(yǎng)社會主義經(jīng)濟建設(shè)需要的、適應(yīng)我國社會主義經(jīng)濟體制改革和經(jīng)濟管理工作發(fā)展需要的專門型人才提供系統(tǒng)的金融理論知識。

二、課程教學(xué)的基本要求

通過本課程的學(xué)習，要求使學(xué)生做到：(1)掌握貨幣金融學(xué)的基本知識、基本原理；

(2)把握金融運作的內(nèi)在機制和規(guī)律，掌握現(xiàn)代金融學(xué)研究的方法，開闊學(xué)生的眼界，為學(xué)生們進入更深入的研究，打下堅實基礎(chǔ)；

(3)采用新的研究視角分析金融經(jīng)濟領(lǐng)域的問題，用發(fā)展的眼光審視金融學(xué)問題，理論結(jié)合實際，分析探討經(jīng)濟社會中的各種金融現(xiàn)象，研究和解決現(xiàn)實金融經(jīng)濟問題。

三、與相關(guān)課程的銜接

該課程需要具備經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)知識，以《西方經(jīng)濟學(xué)》《政治經(jīng)濟學(xué)》為先修課程，后續(xù)課程有《國際金融》《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》《金融市場學(xué)》等。

第二部分 教學(xué)內(nèi)容及教學(xué)要求

第一章 貨幣與貨幣流通

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣的出現(xiàn)與貨幣形式的演進

2、貨幣的功能與作用

3、當代信用貨幣的層次劃分與計量

（二）教學(xué)目的與要求：

1、了解:貨幣產(chǎn)生的歷史背景。掌握：貨幣形式的演進，各種分類的貨幣定義。

2、重點掌握：貨幣的基本功能、貨幣的作用。

3、重點掌握：當代心用貨幣的層次劃分（特別是我國貨幣層次的劃分）、貨幣的計量。第二章 貨幣制度

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣制度的內(nèi)容及其構(gòu)成

2、國家貨幣制度的類型及其演變

3、國際貨幣制度及其演變

4、區(qū)域性貨幣制度

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：貨幣制度的概念。重點掌握：貨幣制度的構(gòu)成。

2、掌握：國家貨幣制度的涵義、金本位制、銀本位制、金銀復(fù)本位制、不可兌現(xiàn)的信用貨幣制度、我國現(xiàn)行的貨幣制度。

3、掌握：國際貨幣制度的定義、國際金本位制。重點掌握：布雷頓森林體系、牙買加體系及其構(gòu)成。

4、掌握：區(qū)域性貨幣制度的定義及形成發(fā)展。了解：現(xiàn)有的幾大區(qū)域性貨幣制度體系。

第三章 國際交往中的貨幣與匯率

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、外匯與匯率概述

2、匯率的決定與影響

3、匯率的制度安排與演進

（二）教學(xué)目的與要求：

1、重點掌握：外匯的基本概念及構(gòu)成，匯率的概念、標價法及種類。

2、掌握：匯率的決定因匯率的作用與影響。了解：人民幣匯率制度及其改革。

3、掌握：匯率制度的演進、固定匯率與浮動匯率。了解：新西蘭、瑞典、英國、芬蘭、加拿大等國的通貨膨脹定標。第四章 信用的演進

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、信用的含義

2、信用的產(chǎn)生與發(fā)展

3、現(xiàn)代信用及其作用

4、現(xiàn)代信用體系的構(gòu)成

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：信用的含義。了解：不同范疇的信用。

2、了解：信用的產(chǎn)生與發(fā)展、高利貸信用。掌握：實物借貸與貨幣借貸。重點掌握：信用與貨幣。

3、重點掌握：現(xiàn)代信用的分類及其各自的概念。掌握：現(xiàn)代信用活動的基礎(chǔ)與特征、現(xiàn)代信用制度的作用與影響。

4、掌握：信用制度的安排、信用機構(gòu)。了解：社會征信體系的構(gòu)成與作用。第五章 信用形式

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、企業(yè)信用

2、銀行信用

3、政府信用

4、個人信用

5、國際信用

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：企業(yè)信用的含義及形式，商業(yè)信用的含義、特點、作用。

2、重點掌握：銀行信用的含義和特點、銀行信用與商業(yè)信用的比較。掌握：銀行信用在信貸經(jīng)濟中的地位與作用。

3、掌握：政府信用的含義與形式。了解：我國政府信用的發(fā)展。

4、掌握：個人信用的含義及類型、消費信用。

5、掌握：國際信用的含義與形式，各種概念。第六章 利息與利息率

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、利息與收益的一般形態(tài)

2、利率的種類

3、利率的決定及其影響因素

4、利率的風險與期限結(jié)構(gòu)

5、利率的作用及其發(fā)揮

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：利息與利率的概念、利息與收益的一般形式。重點掌握：利率的計算方法、收益的資本化。

2、掌握：利率的不同種類及概念。

3、掌握：利率的決定因素、利率變化的影響因素、我國利率的決定與影響因素。

4、重點掌握：利率的風險結(jié)構(gòu)、利率的期限結(jié)構(gòu)。

5、掌握：利率的一般作用、利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件、我國社會主義市場經(jīng)濟的利率作用的發(fā)揮。第七章 金融機構(gòu)概述

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、金融機構(gòu)的產(chǎn)生與功能

2、金融機構(gòu)體系的構(gòu)成與發(fā)展

3、中國的金融機構(gòu)體系

（二）教學(xué)目的與要求：

1、了解：專業(yè)化分工與金融中介的產(chǎn)生。重點掌握：金融機構(gòu)的功能。掌握：金融機構(gòu)經(jīng)營的特殊性。

2、掌握：國家金融機構(gòu)體系的一般概述、國際金融機構(gòu)、金融機構(gòu)發(fā)展趨勢。

3、了解：舊中國的金融機構(gòu)體系，新中國金融機構(gòu)體系的建立與發(fā)展，香港、澳門和臺灣的金融機構(gòu)體系。掌握：祖國大陸現(xiàn)行的金融機構(gòu)體系。第八章 銀行類金融機構(gòu)

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、銀行的產(chǎn)生發(fā)展及其種類

2、商業(yè)銀行的組織形式與經(jīng)營管理

3、政策性銀行

4、信用合作機構(gòu)

（二）教學(xué)目的與要求：

1、了解：銀行的產(chǎn)生與發(fā)展過程。掌握：銀行經(jīng)營的特殊性、銀行類金融機構(gòu)的種類。

2、掌握：商業(yè)銀行的組織形式、商業(yè)銀行的經(jīng)營體制、商業(yè)銀行的風險管理。重點掌握：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)分類、內(nèi)容及概念，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則與理論演變。

3、掌握：政策性銀行的概念、特征和作用，政策性銀行的種類，我國的政策性銀行。

4、了解：信用合作機構(gòu)的概念和作用、信用合作機構(gòu)的種類、我國新和機構(gòu)的業(yè)務(wù)。

第九章 非銀行金融機構(gòu)

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、保險公司

2、投資機構(gòu)

3、其他金融機構(gòu)

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：保險公司的產(chǎn)生與運作功能、保險公司的種類、保險公司的主要業(yè)務(wù)。

2、掌握：證券公司、投資資金管理公司的業(yè)務(wù)與作用。

3、掌握：信托機構(gòu)的概念、業(yè)務(wù)、作用，融資租賃機構(gòu)。了解：財務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲蓄機構(gòu)、信用服務(wù)機構(gòu)。第十章 金融市場與金融工具

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、金融市場及其要素

2、金融工具的種類與特征

3、金融工具的價格

4、金融工具的收益

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：金融市場的概念、金融市場的種類金融市場的構(gòu)成要素、金融視察各地位與功能。

2、重點掌握：金融機構(gòu)的特征、金融工具的種類（包括常規(guī)工具與衍生工具）。

3、重點掌握：金融工具的發(fā)行價格、流通價格及各自的計算，金融工具的定價模型（資本資產(chǎn)定價、套利定價、期權(quán)定價）。

4、重點掌握：各種金融工具的收益與影響因素、各種金融工具的收益率計算。第十一章 貨幣市場

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣市場的特點與功能

2、同業(yè)拆借市場

3、票據(jù)市場

4、國庫券市場

5、回購協(xié)議市場

（二）教學(xué)目的與要求：

1、重點掌握：貨幣市場的特點、功能與作用。

2、重點掌握：同業(yè)拆借市場的含義與類型、同業(yè)拆借市場的要素。了解：同業(yè)拆借市場的形成與發(fā)展、我國的同業(yè)拆借市場。

3、掌握：票據(jù)市場的類型及定義、商業(yè)票據(jù)市場的活動。了解：票據(jù)市場的發(fā)展歷程。

4、掌握：國庫券市場的含義與特征、國庫券市場的要素。了解：我國的國庫券市場。

5、掌握：回購、回購協(xié)議的定義。了解：回購協(xié)議市場及其參與者、交易對象、交易程序、交易特點、利率決定、我國國債回購市場。第十二章 資本市場

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、資本市場的特點與功能

2、證券的發(fā)行市場

3、證券的流通市場

4、資本市場重要理論及證券投資分析簡介

（二）教學(xué)目的與要求：

1、重點掌握: 資本市場的特點、主要參與人、功能。

2、重點掌握：證券發(fā)行市場的參與者及其選擇（發(fā)行市場的含義、主體、參與者的證券選擇），證券發(fā)行的方式，證券發(fā)行的條件限制（股票和債券）。

3、掌握：證券上市與交易程序、流通市場的參與人、流通市場的組織形式、交易方式。

4、掌握：資本市場的交易成本。了解：中國資本市場的交易成本。重點掌握：資本市場效率理論，資本市場風險和收益，資產(chǎn)組合理論。掌握：證券投資分析（基本面和技術(shù)分析）。第十三章 國際收支及其均衡

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、國際收支與國際收支平衡表

2、國際收支的平衡與調(diào)解

3、國際儲備與對外債務(wù)

4、國際支付與結(jié)算

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：國際收支的概念及內(nèi)涵。重點掌握：國際收支平衡表的項目構(gòu)成。

2、掌握：國際收支平衡與失衡的判斷（自主性交易、調(diào)節(jié)性交易、貿(mào)易差額、國際收支差額等）。重點掌握：國際收支失衡的原因，國際收支失衡的影響與調(diào)節(jié)機制。

3、重點掌握：國際儲備的概念、特點和構(gòu)成（尤其是各構(gòu)成要素的概念）。掌握：國際儲備的作用與對儲備的管理、對外債務(wù)與管理（重點掌握：外債指標的計算和含義）。

4、了解：國際支付與國際貨幣。掌握：現(xiàn)代國際支付的基本流程與特點。重點掌握：國際結(jié)算的主要方式。

第十四章 國際資本流動與國際金融市場

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、國際資本的流動

2、國際金融市場

（二）教學(xué)目的與要求：

1、重點掌握：國際資本流動的含義與種類。了解：國際資本流動的發(fā)展與特點。掌握：國際資本流動的主要原因及各種效應(yīng)。

2、掌握：國際金融市場和概念和作用、國際外匯市場、國際貨幣市場、國際資本市場的有關(guān)問題。第十五章 金融全球化

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、經(jīng)濟全球化與金融全球化

2、中國金融的對外開放與全球化進程

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：金融全球化的三個階段，金融全球化的主要表現(xiàn)，金融全球化的作用與影響。

2、了解：中國金融對外開放的回顧和現(xiàn)狀。掌握：加入世貿(mào)組織與中國金融業(yè)對外開放的進一步擴大（承諾與影響）。第十六章 中央銀行

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與類型

2、中央銀行的性質(zhì)與職能

3、中央銀行的資產(chǎn)負債

4、清算業(yè)務(wù)

（二）教學(xué)目的與要求：

1、了解：中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟條件、中央銀行的發(fā)展歷史、央行在中國的發(fā)展。重點掌握：中央銀行的類型。

2、重點掌握：中央銀行的性質(zhì)、職能。

3、掌握：中央銀行的資產(chǎn)負債表項目。

4、掌握：清算業(yè)務(wù)的含義，支付結(jié)算系統(tǒng)的主要類型和作用，我國中央銀行的清算業(yè)務(wù)。了解：中央銀行清算業(yè)務(wù)的形成發(fā)展。第十七章 貨幣需求

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣需求的含義與分析角度

2、貨幣需求的決定

3、我國貨幣需求分析

（二）教學(xué)目的與要求：

1、重點掌握：貨幣需求的含義、名義貨幣需求與實際貨幣需求。掌握：貨幣需求分析的宏觀與微觀角度。

2、重點掌握：馬克思的貨幣需求理論、交易方程式與劍橋方程式、凱恩斯的貨幣需求理論、現(xiàn)代凱恩斯學(xué)派的發(fā)展、弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。掌握：貨幣需求理論的繼續(xù)發(fā)展

3、掌握：影響我國貨幣需求的宏觀因素，決定我國貨幣需求微觀基礎(chǔ)。第十八章 貨幣供給

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、現(xiàn)代信用貨幣的供給

2、中央銀行與基礎(chǔ)貨幣

3、商業(yè)銀行與存款貨幣的創(chuàng)造

4、貨幣乘數(shù)與貨幣供應(yīng)量

5、影響我國貨幣供給的因素分析

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：貨幣供給與貨幣供給量、貨幣供給的內(nèi)生性與外生性、貨幣供給的基本模型與特點。

2、掌握：基礎(chǔ)貨幣及其構(gòu)成、基礎(chǔ)貨幣的投放渠道、中央銀行控制基礎(chǔ)貨幣的主要工具。

3、重點掌握：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的過程、主要制約因素、存款擴張倍數(shù)。

4、重點掌握：貨幣乘數(shù)、主要決定因素。掌握：影響貨幣乘數(shù)變動的因素分析。

5、掌握：影響我國貨幣供給的因素分析。第十九章 貨幣均衡

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣供求均衡與社會總供求平衡

2、通貨膨脹

3、通貨緊縮

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：貨幣均衡的含義、貨幣均衡原理。了解：貨幣均衡與社會總供求均衡之間的關(guān)系、影響貨幣均衡實現(xiàn)的因素分析。

2、掌握：通貨膨脹的含義及其測定的指標體系。了解：我國通貨膨脹的特點。重點掌握：通貨膨脹的成因。掌握：通貨膨脹對經(jīng)濟的影響、通貨膨脹的治理。

3、掌握：通貨緊縮的含義及其測度指標、通貨緊縮的成因。了解：通貨緊縮的危害及治理。第二十章 貨幣政策

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、貨幣政策目標

2、貨幣政策中介指標與操作指標

3、貨幣政策工具

4、貨幣政策傳導(dǎo)機制

5、貨幣政策與財政政策的協(xié)調(diào)配合

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：貨幣政策的含義。了解：央行貨幣政策框架、中國貨幣政策的選擇。重點掌握：貨幣政策的目標及各目標之間的關(guān)系。

2、掌握：貨幣中介指標和操作指標的含義。重點掌握：可作為操作指標和中介指標的金融變量。了解：我國貨幣政策的中介指標與操作指標。

3、掌握：貨幣政策工具的含義。重點掌握：一般性政策工具。了解：選擇性政策工具與其他政策工具、我國貨幣政策工具的選用。

4、掌握：貨幣政策傳導(dǎo)機制的含義及主要環(huán)節(jié)。了解：我國貨幣政策的傳導(dǎo)機制、貨幣政策傳導(dǎo)的時滯效應(yīng)。

5、重點掌握：貨幣政策與財政政策的一般作用。了解：貨幣政策與財政政策協(xié)調(diào)運用的必要性、西方國家貨幣政策與財政政策的搭配、我國貨幣政策與財政政策的協(xié)調(diào)搭配。第二十一章 金融監(jiān)管

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、金融監(jiān)管概述

2、金融監(jiān)管體的一般構(gòu)成

3、國家對商業(yè)銀行的監(jiān)管

4、國家對金融市場的監(jiān)管

（二）教學(xué)目的與要求：

1、掌握：金融監(jiān)管的含義與特征。了解：金融監(jiān)管的必要性、金融監(jiān)管的歷程。

2、了解：金融監(jiān)管的組織體系。掌握：金融監(jiān)管的目標與基本原則、金融監(jiān)管的內(nèi)容與措施。了解：金融監(jiān)管的手段與方式。

3、掌握：對商業(yè)銀行市場準入的監(jiān)管。重點掌握：對商業(yè)銀行市場運作的監(jiān)管。了解：對商業(yè)銀行退出的監(jiān)管。

4、掌握：金融市場監(jiān)管的含義與意義。了解：金融市場監(jiān)管的原則、金融市場監(jiān)管機構(gòu)。

第二十二章 金融與經(jīng)濟發(fā)展

（一）教學(xué)內(nèi)容：

1、金融與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系

2、經(jīng)濟貨幣化與金融化

3、金融壓制論與金融深化論

4、金融創(chuàng)新與發(fā)展

5、金融結(jié)構(gòu)與發(fā)展

（二）教學(xué)目的與要求：

1、了解：金融和經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系。

2、掌握：經(jīng)濟貨幣化的概念。了解：經(jīng)濟貨幣化的作用與影響、經(jīng)濟貨幣化的影響因素、我國經(jīng)濟發(fā)展中的貨幣化問題。

3、重點掌握：二元金融結(jié)構(gòu)、金融深化、金融壓抑的含義。了解：發(fā)展中國家貨幣金融發(fā)展的特征、金融深化對經(jīng)濟發(fā)展的促進。

4、了解：金融創(chuàng)新的概念和分類，當代金融創(chuàng)新的主要表現(xiàn)、特點及其成因，當代金融創(chuàng)新對金融與經(jīng)濟發(fā)展的影響。

5、掌握：金融結(jié)構(gòu)的含義與表現(xiàn)形式。了解：形成金融結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)條件、影響金融結(jié)構(gòu)變化的主要因素分析、金融結(jié)構(gòu)的作用與影響。掌握：金融結(jié)構(gòu)的分析指標與評價角度。