第一篇：自然人客戶貸款調(diào)查表

編號

自 然 人 客 戶 貸 款 調(diào) 查 表

客戶名稱：

戶籍地址：

申請金額：

申請期限：

借款用途：

貸款方式：

呈報單位：

調(diào)查部門：

貸款公司

第二篇：自然人客戶貸款調(diào)查表

編號：

自然人客戶貸款調(diào)查表

客戶名稱：

戶籍地址：

申請金額：

申請期限：

借款用途：

貸款方式：

呈報單位：

調(diào)查部門：

第三篇：自然人客戶：

辦理注意事項：

1、自然人客戶如何辦理交行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務？

答：客戶攜帶本人有效身份證、太平洋卡以及在期貨公司開戶網(wǎng)點簽署的《交通銀行全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議》和《交通銀行業(yè)務受理申請表》銀行聯(lián)和客戶聯(lián)到交通銀行網(wǎng)點柜臺辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務。

2、法人客戶如何辦理交行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務？

答：法人客戶辦理交行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務分以下兩種情況：

（1）法定代表人本人辦理：首先，需要攜帶本人有效身份證、法人公章到期貨公司開戶網(wǎng)點簽署《銀期轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議》，《交通銀行全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議》和《交通銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務受理申請表》；然后持本人有效身份證、加蓋行政公章和預留印鑒的營業(yè)執(zhí)照正本復印件和法人機構(gòu)代碼證復印件及在期貨公司開戶網(wǎng)點簽署的《交通銀行全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議》和《交通銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務申請表》，至企業(yè)交通銀行賬戶的開戶網(wǎng)點開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務。

（2）授權(quán)代理人代為辦理：首先，授權(quán)代理人持本人有效身份證、法定代表人委托授權(quán)書、法人公章到期貨公司開戶網(wǎng)點簽署《銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議》；然后攜帶本人有效身份證、法定代表人委托授權(quán)書、法定代表人有效身份證復印件、加蓋行政公章和預留印鑒的營業(yè)執(zhí)照正本復印件和法人機構(gòu)代碼證復印件、在期貨公司開戶網(wǎng)點簽署的《銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議》和《銀期轉(zhuǎn)賬申請表》，至企業(yè)交通銀行賬戶的開戶網(wǎng)點開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務。

3、公司機構(gòu)代碼是多少？

答：我公司在交行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)的公司代碼為000008，在開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務時會用到。

4、銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務辦理時間是多少？

答：您可以在在期貨交易日的上午9：00-下午3：30期間到交行柜臺開通銀期轉(zhuǎn)賬功能。

5、辦理過程中需要驗證客戶的哪些密碼？

答：銀行柜臺在為客戶開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務時需要驗證銀行卡密碼及期貨資金密碼。

6、已經(jīng)登記為證券第三方存管的交行賬戶可否辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務？ 答：可以辦理。

7、交行哪些卡種可辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務？

答：太平洋借記卡和沃德財富卡（具有透支功能的卡不能辦理該項業(yè)務）。

8、如果交行卡已經(jīng)在其他期貨公司建立了銀期轉(zhuǎn)賬關系，還可以與我公司的期貨賬戶建立銀期轉(zhuǎn)賬關系嗎？ 答：可以。

9、如果已經(jīng)在我公司已開通工行的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務，還可否辦理交行的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務？

答：可以，一個期貨賬戶可以建立兩個以上銀行的銀期轉(zhuǎn)賬關系。

10、銀行柜臺在簽約時出現(xiàn)“此客戶身份證號不對”的錯誤提示？

答：出現(xiàn)該錯誤提示有可能是客戶的身份證號在銀行系統(tǒng)和期貨公司系統(tǒng)存在15位和18位的區(qū)別，若銀行不能更改客戶身份證號位數(shù)，需要在期貨公司系統(tǒng)修改時，客戶可以及時撥打我公司客服熱線，并提供身份證復印件。

11、辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務的交行卡遺失后，該如何將銀期轉(zhuǎn)賬關系轉(zhuǎn)到新卡上？

答：客戶在辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務的交行卡遺失后，應及時到交行網(wǎng)點柜臺辦理掛失換卡手續(xù)，并對舊卡的銀期轉(zhuǎn)賬關系進行銷戶后，再對新卡建立銀期轉(zhuǎn)賬關系。

12、《交通銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務申請表》里有一項“當日最高轉(zhuǎn)賬限額”應如何填寫？ 答：“當日最高轉(zhuǎn)賬限額”是限制客戶當日從銀行卡賬戶轉(zhuǎn)入期貨資金賬戶的最高限額，客戶可到銀行柜臺對當日最高轉(zhuǎn)賬限額作更改。

13、法人客戶在開通銀期轉(zhuǎn)賬時為何銀行系統(tǒng)出現(xiàn)“此客戶證件類型不符”的錯誤提示？

答：法人客戶開通交通銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，系統(tǒng)將會驗證組織機構(gòu)代碼，出現(xiàn)該提示有兩種可能，一是期貨公司系統(tǒng)默認營業(yè)執(zhí)照號，請及時撥打期貨公司客服熱線予以協(xié)調(diào)；二是銀行柜臺人員在輸入組織機構(gòu)代碼時，在號碼中間添加了“—”，可要求銀行工作人員去掉即可。

14、銀行柜臺在為客戶開通銀期轉(zhuǎn)賬關系時，出現(xiàn)“K0314TCP IP”的錯誤提示？

答：該提示說明交行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)網(wǎng)絡故障，待系統(tǒng)恢復后才能重新建立銀期轉(zhuǎn)賬關系。

15、本地的交行卡，可以在其他城市交行網(wǎng)點辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務嗎？ 答：可以。

第四篇：自然人貸款調(diào)查報告

公司審批人：

自然人汪樹杰向我公司申請流動資金短期借款50萬元，我們對借款人的借款申請進行了實地調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況匯報如下：

借款人：

調(diào)查時間：2014年1月21日

申請貸款金額：伍拾萬元

貸款期限：2個月

客戶經(jīng)理：

一、借款人概況及借款用途分析

1、借款人的基本概況：

我公司自然人客戶汪樹杰，男，身份證號碼：***430，漢族，婚姻狀況：已婚。身份證家庭住址：貴州省**市**區(qū)外環(huán)城東路202號50棟24樓附1號;現(xiàn)居住地址：貴州省**市**區(qū)外環(huán)城東路202號50棟24樓附1號;聯(lián)系電話：***。配偶：肖長芬，女，身份證號碼：***220，漢族，身份證家庭住址：貴州省**市**區(qū)三民東路37號，聯(lián)系電話：***。

2、借款原因、借款用途、借款金額及期限：

汪樹杰在對位于**白云區(qū)白云北路景宏工業(yè)園的工業(yè)用地進行產(chǎn)權(quán)辦理及企業(yè)經(jīng)營投入，目前因流動資金不足，特向我公司申請周轉(zhuǎn)資金短期貸款伍拾萬元整，借款主要用于土地辦理及企業(yè)經(jīng)營投入費用，借款期限為2個月。

二、借款人關聯(lián)企業(yè)情況及資產(chǎn)

借款人從事電力施工、電力成套設備的銷售、安裝，在**市關聯(lián)企業(yè)主要有：

1、貴州耕輝電力實業(yè)有限公司，公司注冊資本2000萬元，(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號***(1-1)且2013年7月24日已通過年檢，組織機構(gòu)代碼：58410684-4且2013年8月6日通過年檢)經(jīng)營范圍：電力工程管網(wǎng)、輸變電工程承包、消防工程施工、水電管網(wǎng)設備安裝及工程施工、電力系統(tǒng)自動化工程設計和安裝、電力工程技術(shù)規(guī)劃和咨詢、銷售、五金交電、化工產(chǎn)品、建筑材料。法人代表：汪銳君，(企業(yè)法人與借款人是父子關系，實際控制人為借款人)公司職員規(guī)模20人。

2、借款人還在**市擁有多處房產(chǎn)，其中抵押物是通過購買取得的位于**區(qū)三民東路24號1單元4層402號，面積67.26平方的房子一套(房權(quán)證**字第G010005193號)。

三、抵押及擔保人的基本情況

1、此筆貸款的貸款方式為抵押加保證擔保的組合貸款方式，抵押物為借款人擁有的位于**市**區(qū)三民東路24號1單元4層402號，面積67.26平方的房子一套(房權(quán)證**字第G010005193號)，抵押物具體位置在市中心外文書店旁，周圍學校、銀行、超市一應俱全，生活交通方便，價值穩(wěn)定，該地段相同條件的房屋價值為8000元/平方米，參照此價格，借款人的抵押物價值為53.8萬元，單獨抵押率為93%，房屋產(chǎn)權(quán)清晰，變現(xiàn)能力較強。

2、擔保人是我司股東陳勇，陳勇，身份證號碼：***812，在公司股本金500萬元，聯(lián)系電話：，***，該股東經(jīng)營正常，信用良好，擔保合法。

3、我公司股東陳勇在我公司持有股本500萬元，目前在我公司沒有擔保余額，擔保的30萬元借款占其股本金的6%，符合我公司規(guī)定股東擔保余額在60%以下的規(guī)定，具備擔保條件。

四、還款來源分析：

1、借款人的第一還款來源為其實際經(jīng)營的貴州耕輝電力實業(yè)有限公司的經(jīng)營收入。

2、此筆借款的第二還款來源為借款人提供的抵押物，該抵押物位于**市市中心，內(nèi)部評估價值為53萬元，抵押物短期內(nèi)價值穩(wěn)定，容易變現(xiàn)。

3、此筆借款的另一還款來源為擔保人代償，擔保人為我公司股東，其擔保足值、有效，擔保能力較強，完全具備代償?shù)臈l件。

五、結(jié)論

綜上并結(jié)合借款人以及擔保人的生產(chǎn)經(jīng)營情況、產(chǎn)業(yè)狀況、信用狀況和財務狀況分析，借款人經(jīng)營正常，還款有保障、抵押物價值穩(wěn)定，容易變現(xiàn)，擔保人信用良好，資產(chǎn)充足，具備擔保能力。建議對借款人發(fā)放金額80萬元，期限2個月的短期擔保借款。

第五篇：自然人大額貸款申請書

大額貸款申請書

府谷縣農(nóng)村合作銀行付家焉分理處：

一、借款人基本情況

我叫劉劍靈、男、31歲，家住府谷縣電信巷2號（高嶺土家屬房北樓四單元四樓），本人常年經(jīng)營煤炭和承包煤礦排土工程。妻子：劉紅紅，26歲，家庭婦女，一女兒今年四歲。

二、借款用途及金額

今年本人計劃和陜西元弘鑫商貿(mào)有限公司購買煤矸石（發(fā)熱量2900打卡）并銷售往金萬通電廠，需資金周轉(zhuǎn)。（馮家塔煤礦和該公司簽訂了合同，由該公司銷售。）

借款金額：共需資金800萬元，本人自籌資金500萬元，特向貴行申請貸款300萬元。

三、借款人資產(chǎn)負債情況

本人投資100萬元在府谷鎮(zhèn)花石峁村開方圓煤焦信息部，常年承攬煤炭運輸，在五寨縣投資200萬元開設煤場一個進行煤炭零售。有房產(chǎn)倆套價值100余萬元，國產(chǎn)豐田400小車一輛價值70余萬元。府谷東溝煤礦、府谷鼎源選煤廠、府谷縣億鑫匯實業(yè)有限公司共入股350萬元。累計資產(chǎn)1000余萬元。無負債。

四、還款資金來源

煤礦和選煤廠分紅；煤炭運銷利潤以及購銷煤矸石利潤。1

五、擔保人基本情況

第一擔保人劉海軍、男、28歲，家住府谷縣縣高石崖二村。其投資300余萬元成立陜西元弘鑫商貿(mào)有限公司并認董事長兼法人代表，常年經(jīng)營焦粉、五金機電、焦油、煤矸石等，房產(chǎn)一套價值60萬元，小車二輛價值40余萬元，煤礦入股200萬元。共計資產(chǎn)600余萬元。無負債。

第二擔保人趙方、男、27歲，家住府谷鎮(zhèn)大沙溝村。有房產(chǎn)一套價值80萬元，投資200萬元在縣政府對面開煙酒批發(fā)門市一個，小車一輛價值20余萬元，煤礦股份100萬元，共計資產(chǎn)400余萬元。無負債。

擔保人貸款意愿 ：擔保人同意連帶責任擔保。

六、借款期限

借款申請期限為12個月。

借款人簽字蓋章手印聯(lián)系電話：

***

第一擔保人簽字蓋章手印聯(lián)系電話：

***

第二擔保人簽字蓋章手印聯(lián)系電話：

***

責任人意見：

申請日期：2012年1月12日