第一篇：金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)自考復(fù)習(xí)題 東北大學(xué)

金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 名詞

第一章

1、信用貨幣

是以國(guó)家信用作為基礎(chǔ)的貨幣，它不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價(jià)值符號(hào)，是信用憑證。第二章

2、企業(yè)信用

是企業(yè)在資本運(yùn)營(yíng)、資金收集及商品產(chǎn)生流通中所進(jìn)行的信用活動(dòng)。

3、銀行信用

是銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過(guò)存款、貸款、貼現(xiàn)、發(fā)型債券等業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的信用。

4、消費(fèi)信用

是指工商企業(yè)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞務(wù)的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供的信用。第三章

5、貨幣政策

是中央銀行為實(shí)現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模的方針、措施的總稱(chēng)。第四章

6、金融市場(chǎng)

是貨幣借貸及各種金融工具易手的場(chǎng)所。通過(guò)金融市場(chǎng)的各種交易，最終達(dá)到資金融通之目的。

7、金融工具

是指金融市場(chǎng)上交易的對(duì)象，如各種票據(jù)、有價(jià)證券、黃金和外匯等。五章

8、股票

是一種重要而普遍的有價(jià)證券。它是指股份公司為籌集自己而經(jīng)國(guó)家主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行的證明股東在公司投資入股并據(jù)以取得收益的一種有價(jià)證券。六章

9、直接標(biāo)價(jià)法

又稱(chēng)為價(jià)格標(biāo)價(jià)法，它是表明一定單位的外國(guó)貨幣應(yīng)兌換多少單位的本國(guó)貨幣。

10、間接標(biāo)價(jià)法

又稱(chēng)數(shù)量標(biāo)價(jià)法，它是表明一定單位的本國(guó)貨幣應(yīng)兌換多少單位的外國(guó)貨幣，即以外幣多少表示本幣價(jià)格的標(biāo)價(jià)方法。七章

11、外匯交易

是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進(jìn)行的交換活動(dòng)。

12、套匯

是指利用不同市場(chǎng)的匯率差異，在匯率低得市場(chǎng)大量買(mǎi)進(jìn)，同時(shí)在匯率高的市場(chǎng)上大量賣(mài)出，利用賤買(mǎi)貴賣(mài)，賺取差價(jià)的外匯交易方式。

13、交易風(fēng)險(xiǎn)

是指經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計(jì)價(jià)收付的過(guò)程中，因外匯匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性。

14、歐式期權(quán)

歐式期權(quán)是指是、只能在期權(quán)到期當(dāng)日當(dāng)天的紐約時(shí)間9:30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。

15、外匯期權(quán)交易

外匯期權(quán)的是指是遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)的選擇權(quán)，是指遠(yuǎn)期外匯的買(mǎi)方（或賣(mài)方）與對(duì)方簽訂購(gòu)買(mǎi)（或出賣(mài)）遠(yuǎn)期外匯合約，并支付一定金額的保險(xiǎn)費(fèi)后，在合約的有效期內(nèi)，或在規(guī)定的到期日內(nèi)，有權(quán)按合約規(guī)定的協(xié)議價(jià)格，行使或放棄自己購(gòu)買(mǎi)（或出賣(mài)）遠(yuǎn)期外匯的權(quán)力。這種購(gòu)買(mǎi)（或出賣(mài)）遠(yuǎn)期外匯合約選擇權(quán)的外匯業(yè)務(wù)，即外匯期權(quán)交易。

八章

16、國(guó)際結(jié)算

是指在國(guó)際間辦理貨幣收付以結(jié)清不同國(guó)家或地區(qū)當(dāng)事人之間由于國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的活動(dòng)。

17、匯票

匯票是國(guó)際結(jié)算中最常用的票據(jù)，在我國(guó)票據(jù)法對(duì)匯票的定義是，匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定的日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

18、跟單托收

是指委托人開(kāi)立具有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式。九章

19、保險(xiǎn)

是保險(xiǎn)人通過(guò)集中投保人的保險(xiǎn)費(fèi)建立保險(xiǎn)基金，用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任內(nèi)遭受的經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。十章

20、保險(xiǎn)合同

也稱(chēng)保險(xiǎn)契約，是保險(xiǎn)人與投保人為實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)保障目的，明確雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系而簽訂的協(xié)議。

21、保險(xiǎn)標(biāo)的是投保險(xiǎn)人和投保人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對(duì)象。十一章

22、人身保險(xiǎn)

是以人的生命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。其投保人按照保險(xiǎn)單約定向保險(xiǎn)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)被保險(xiǎn)人在合同期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病、衰老、意外災(zāi)害等保險(xiǎn)事故或達(dá)到人身保險(xiǎn)合同約定的年齡、期限時(shí)，由保險(xiǎn)人承擔(dān)給付預(yù)定的保險(xiǎn)金或年僅的義務(wù)。

23、再保險(xiǎn)

也稱(chēng)分包或公保，是保險(xiǎn)人將自己承攬的業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一個(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)。十二章

24、保險(xiǎn)展業(yè)

也稱(chēng)推銷(xiāo)保險(xiǎn)單，是保險(xiǎn)展業(yè)人員啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險(xiǎn)潛在需求的人參與保險(xiǎn)的行為，也是為投保人提供投保服務(wù)的行為，是報(bào)銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)的起點(diǎn)。

簡(jiǎn)答題

一章

1、貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種形態(tài)，當(dāng)今世界幾乎所有國(guó)家都采用的貨幣形態(tài)是什么？

貨幣的發(fā)展，從形態(tài)上它經(jīng)歷了商品貨幣、代用貨幣、信用貨幣，目前正走向電子貨幣形態(tài)。

其中信用貨幣是當(dāng)今世界幾乎所有國(guó)家采用的貨幣形態(tài)。二章

2、銀行信用特點(diǎn)？

（1）銀行信用的借貸雙方必有一方是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)（2）銀行信用是以貨幣形態(tài)提供的，他所貸放出去的資本，是從產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)中游離出來(lái)的暫時(shí)閑置的貨幣資本，即相對(duì)獨(dú)立的借貸資本（3）銀行信用的動(dòng)態(tài)和產(chǎn)業(yè)資本的動(dòng)態(tài)不相一致

3、消費(fèi)信用的種類(lèi)？（1）賒銷(xiāo)（2）分期付款（3）消費(fèi)貸款

4、決定和影響利息率的主要因素？

（1）平均利潤(rùn)表（2）市場(chǎng)資金的供求和競(jìng)爭(zhēng)（3）物價(jià)水平（4）風(fēng)險(xiǎn)程度（5）國(guó)家政策、法律規(guī)定和社會(huì)習(xí)慣（6）國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境和

國(guó)際利率水平三章

5、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？

（1）流通中的貨幣（2）政府部門(mén)存款（3）商業(yè)銀行

6、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？

（1）政府貸款（2）商業(yè)銀行貸款（3）金銀外匯儲(chǔ)備（4）證券買(mǎi)賣(mài)

7、一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？

貨幣政策工具：按性質(zhì)分：一般性政策工具（再貼現(xiàn)政策、存款準(zhǔn)備金政策和公開(kāi)市場(chǎng)政策）選擇政策工具和其他政策工具

選擇性貨幣政策工具：優(yōu)惠利率政策、消費(fèi)信用控制、證券市場(chǎng)信用控制盒不動(dòng)產(chǎn)信用控制 四章

8、金融市場(chǎng)有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？

（1）融通資金功能（最基本、最主要）（2）積累資金的功能（3）降低風(fēng)險(xiǎn)的功能（4）宏觀調(diào)控的功能

9、外匯市場(chǎng)的主體有哪些？

（1）外匯銀行（2）外匯經(jīng)紀(jì)人（3）進(jìn)出口商（4）外匯投機(jī)者（5）中央銀行 五章

10、證券投資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略？

（1）正確處理投資與投機(jī)的關(guān)系（2）投資計(jì)劃化（3）投資組合化（4）設(shè)立“停損點(diǎn)”

11、股票的價(jià)格分類(lèi)？（1）票面價(jià)格（2）賬面價(jià)值（3）清算價(jià)值（4）發(fā)行價(jià)格（5）交易價(jià)格（6）理論價(jià)格

12、證券投資風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？

（1）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（2）利率風(fēng)險(xiǎn)（3）管理風(fēng)險(xiǎn)（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（5）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)（6）外匯風(fēng)險(xiǎn)（7）其他風(fēng)險(xiǎn) 六章 無(wú) 七章

13、外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別？

（1）外匯期貨交易在固定的期貨交易所進(jìn)行，人們進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易則不受地點(diǎn)限制。（2）外匯期貨合約對(duì)交易貨幣的數(shù)量、交割期、結(jié)算地點(diǎn)等均有標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一規(guī)定，而遠(yuǎn)期外匯交易則由雙方自由協(xié)商決定。（3）外匯期貨的交易有三方參加，期貨交易所下設(shè)的清算所分別與外匯期貨的買(mǎi)方和賣(mài)方建立契約關(guān)系，并需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)期外匯交易只有買(mǎi)賣(mài)雙方參加，雖可能有經(jīng)紀(jì)人介入，但經(jīng)紀(jì)人只是起溝通信息的作用，并不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。（4）外匯期貨交易在集中的市場(chǎng)上以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，而遠(yuǎn)期外匯交易則是買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話、傳真等通訊工具或在銀行的柜臺(tái)前，以按照牌價(jià)或私下協(xié)商的方式進(jìn)行。（5）外匯期貨的買(mǎi)賣(mài)雙方均需繳納保證金，保證金的數(shù)量由期貨交易所決定，根據(jù)外匯期貨價(jià)格的波動(dòng)情況進(jìn)行調(diào)整，通常每張合約的保證金為900~2800美元。遠(yuǎn)期外匯交易對(duì)保證金沒(méi)有嚴(yán)格要求，如果某外匯銀行對(duì)于對(duì)方或商業(yè)客戶的信用程度評(píng)價(jià)較低，可能要求對(duì)方繳納一定的保證金或商業(yè)客戶的信用程度評(píng)價(jià)較低，可能要求對(duì)方繳納一定的保證金或提供某種擔(dān)保，即是否繳納保證金完全取決于外匯銀行銀行的判斷。（6）只有很少的外匯期貨合約在到期日進(jìn)行實(shí)際交割，絕大多數(shù)期貨合約在到期日之內(nèi)以對(duì)沖方式了結(jié)。大多數(shù)遠(yuǎn)期交易在交割日以實(shí)際交割兌現(xiàn)。（7）外匯期貨交易所對(duì)各種貨幣的期貨合約價(jià)格的每日最低波動(dòng)幅度和最高幅度都有具體規(guī)定。

14、企業(yè)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)的一般方法？

（1）選擇貨幣法（2）提前或拖延收付法（3）外匯交易法（4）國(guó)際信貸發(fā)（5）調(diào)整價(jià)格法（6）平衡法 八章

15、票據(jù)的特點(diǎn)？

（1）票據(jù)是一種流通證券（2）票據(jù)是一種無(wú)因證券（3）票據(jù)是一種要是和文義證券（4）票據(jù)是一種提示證券（5）票據(jù)是一種返還證券（6）票據(jù)是一種設(shè)權(quán)證券

16、信用證的種類(lèi)？

根據(jù)其性質(zhì)、形式、付款期限和用途等不同分類(lèi)（1）跟單信用證和光票信用證（2）不可撤銷(xiāo)信用證和可撤銷(xiāo)信用證（3）保兌信用證和不保兌信用證（4）可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證（5）對(duì)背信用證和對(duì)開(kāi)信用證（6）循環(huán)信用證 九章

17、風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪些？其中最簡(jiǎn)單、最常用、最徹底的方法是什么？（1）風(fēng)險(xiǎn)回避（最簡(jiǎn)單、最常用、最徹底的方法）（2）損失控制（3）風(fēng)險(xiǎn)自留（4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

18、保險(xiǎn)的只能有哪些？（1）基本職能：分?jǐn)倱p失和經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償（2）派生職能：投資、防損和積累資金的派生職能 十章

19、保險(xiǎn)合同的基本原則？

（1）最大誠(chéng)信原則（2）可保利益原則（3）補(bǔ)償損失原則（4）近因原則 十一章

20、人身保險(xiǎn)的條款？（1）不可爭(zhēng)議條款（2）寬限期條款（3）保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)墊繳條款（4）復(fù)效條款（5）誤報(bào)年齡條款（6）自殺條款（7）不喪失現(xiàn)金價(jià)值條款

21、責(zé)任保險(xiǎn)的種類(lèi)？（1）公眾責(zé)任保險(xiǎn)：綜合公眾責(zé)任保險(xiǎn)、場(chǎng)所責(zé)任險(xiǎn)、承包人責(zé)任險(xiǎn)、承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)、個(gè)人責(zé)任保險(xiǎn)（2）產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)（3）雇主責(zé)任保險(xiǎn)（4）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 十二章

22、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則？（1）經(jīng)濟(jì)核算原則（2）遵循大數(shù)法則（3）風(fēng)險(xiǎn)分散原則（4）風(fēng)險(xiǎn)選擇原則

23、保險(xiǎn)承保的一般程序？

（1）接受承保（2）接受業(yè)務(wù)（3）繕制單證（4）復(fù)核簽章（5）清分發(fā)送（6）歸檔、裝訂、保管

24、保險(xiǎn)賠付審核的程序？

（1）核賠人員在接受報(bào)案后，首先要查抄底單，驗(yàn)證保險(xiǎn)單是否有效，與報(bào)案通知書(shū)后的內(nèi)容詳細(xì)核對(duì)，驗(yàn)證保單載明被保險(xiǎn)人是否與受損失的人相符。（2）合適保險(xiǎn)事故是否發(fā)生在保險(xiǎn)單有限期內(nèi)，杜絕倒簽單。（3）審核索賠人員是否對(duì)受損標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益（4）判定近因是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任（5）判定是否存在保險(xiǎn)人的代位求償權(quán)（6）核定損失賠付

第二篇：金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)東北大學(xué)填空

1.馬克思認(rèn)為：（貨幣）是充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品。

2.貨幣是分層次的，狹義貨幣是指現(xiàn)金和（活期存款）。

3.我國(guó)貨幣層次劃分中規(guī)定M0=（流通中現(xiàn)金）。

4.固定的充當(dāng)一般等價(jià)物的商品是（貨幣）。

5.我國(guó)指定（中國(guó)人民銀行）為惟一的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)。

6.貨幣作為商品（價(jià)值尺度）可以是觀念上的，而不必是現(xiàn)實(shí)的貨幣。1.信用是以（還本付息）為基本特征的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

2.公債是（國(guó)家）信用的基本形式 3.商業(yè)信用的具體形式有很多，歸納起來(lái)可分為（賒銷(xiāo)）和（預(yù)付）兩大類(lèi)。4.商業(yè)信用的主要工具是（商業(yè)票據(jù)）。5.消費(fèi)信用是指工商企業(yè)、銀行等機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞務(wù)形式向（消費(fèi)者個(gè)人）提供的信用。

6.貨幣所有者在一定時(shí)期內(nèi)放棄貨幣使用權(quán)應(yīng)得到的報(bào)酬是（利息）。7.利息或利息率表現(xiàn)為資金的（“價(jià)格”）。

8.我國(guó)目前對(duì)各類(lèi)居民儲(chǔ)蓄實(shí)行（單利）計(jì)息方法，對(duì)企業(yè)貸款實(shí)行（復(fù)利）計(jì)息方法。

9.利率對(duì)消費(fèi)的影響不是直接的，而是通過(guò)對(duì)（儲(chǔ)蓄）的影響傳導(dǎo)出來(lái)的。1.商業(yè)銀行以（單一制）為主的國(guó)家是美國(guó)。

2.商業(yè)銀行的職能主要有：金融中介、（支付中介）、（信用創(chuàng)造）和金融服務(wù)。3.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的核心是（利率）管理。

4.商業(yè)銀行資本金管理主要是解決（資本適宜度）問(wèn)題。

5.現(xiàn)代中央銀行的職能應(yīng)包括：政策調(diào)控、金融服務(wù)、（監(jiān)督管理）和國(guó)際金融合作。

6.中央銀行的業(yè)務(wù)分為負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和（清算）業(yè)務(wù)三類(lèi)。

7.我國(guó)中央銀行的貨幣政策最終目標(biāo)是（穩(wěn)定幣值），促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。1.金融市場(chǎng)上的特殊參與者是（金融機(jī)構(gòu)）。

2.一般來(lái)說(shuō)，金融市場(chǎng)的組織方式分為（競(jìng)價(jià)）方式和（柜臺(tái)）方式兩種。3.銀行之間為解決短期資金的余缺而相互調(diào)劑融通的市場(chǎng)是（同業(yè)拆借市場(chǎng)）。

4.大額定期存單的發(fā)行主要由（商業(yè)銀行）簽發(fā)。

5.資本市場(chǎng)中資金流動(dòng)性較（差），但收益較（高）。6.目前，（紐約）是世界上最大的黃金（期貨）交易市場(chǎng)。

1.20世紀(jì)50年代馬爾柯維茨創(chuàng)立了現(xiàn)代（證券投資組合）理論。

2.被認(rèn)為是沒(méi)有財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的證券是（國(guó)庫(kù)券）。

3.通貨膨脹很可能使投資者的資產(chǎn)實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力（下降）。

4.我國(guó)現(xiàn)在發(fā)行的股票都是金額股，在發(fā)行時(shí)價(jià)格不能（低于）票面值。5.我國(guó)不允許（折價(jià)）發(fā)行股票。6.在預(yù)期利率下降時(shí)，要使債券組合的平均期限（長(zhǎng)期化）。1.匯率的標(biāo)價(jià)方法有兩種：（直接標(biāo)價(jià)法）和（間接標(biāo)價(jià)法）。2.目前我國(guó)和世界上絕大多數(shù)采用的匯率標(biāo)價(jià)方法是（直接標(biāo)價(jià)法）。3.直接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為（價(jià)格標(biāo)價(jià)法），間接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為（數(shù)量標(biāo)價(jià)法）。4.兩種標(biāo)價(jià)法下的匯率可以相互換算，它們之間是（互為倒數(shù)）關(guān)系。

5.兩個(gè)金本位制國(guó)家單位貨幣的含金量之比叫做（鑄幣平價(jià)）。

6.金本位制下決定匯率的基礎(chǔ)是（鑄幣平價(jià)）。

7.紙幣流通制度下匯率的決定依然是以（價(jià)值）為基礎(chǔ)的。8.本幣匯率下降，有利于一國(guó)（擴(kuò)大）出口，（抑制）進(jìn)口。

1.外匯買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，原則上在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)進(jìn)行結(jié)算的外匯交易業(yè)務(wù)稱(chēng)為（即期）外匯交易。

2.利用不同市場(chǎng)的匯率差異，賤買(mǎi)貴賣(mài)賺取差價(jià)的外匯交易方式稱(chēng)為（套匯）。

3.遠(yuǎn)期外匯交易的目的歸納起來(lái)主要是為了（保值）和（投機(jī)）。

4.某種貨幣遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率稱(chēng)為（升水），遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率稱(chēng)（貼水）。

5.一般來(lái)說(shuō)，利率較高的貨幣遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（貼水）；利率較低的貨幣遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（升水）。

6.對(duì)于進(jìn)出口商來(lái)說(shuō)，外匯期貨交易的目的主要是為了避免外匯風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行（套期保值）。

7.按期權(quán)的性質(zhì)劃分，外匯期權(quán)分為（購(gòu)買(mǎi)權(quán)）和（出售權(quán)）。

8.按期權(quán)的有效期劃分，外匯期權(quán)分為（歐式期權(quán)）和（美式期權(quán)）。9.美式期權(quán)的保險(xiǎn)費(fèi)（高）于歐式期權(quán)。

10.外匯風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的直接原因是（匯率變動(dòng)）。

11.由于意料不到的匯率變動(dòng)，引起經(jīng)濟(jì)主體一定期間收益或現(xiàn)金流量減少的一種潛在性風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為（經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)）。1.現(xiàn)在的國(guó)際結(jié)算已經(jīng)從“憑貨付款”發(fā)展到（“憑單付款”）。

2.銀行在國(guó)際結(jié)算中主要是以（中介代理人）的身份出現(xiàn)。

3.狹義的票據(jù)通常包括（匯票）、（本票）和（支票）。

4.簽發(fā)票據(jù)并交給收款人的人稱(chēng)為（出票人）。

5.國(guó)際結(jié)算中最常用的票據(jù)是（匯票）。6.托收結(jié)算方式涉及的四個(gè)基本當(dāng)事人是委托人、托收行、（代收行）、付款人。

7.委托人開(kāi)立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式稱(chēng)（跟單托收）。

1.引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或嚴(yán)重程度的條件是（風(fēng)險(xiǎn)因素）。2.風(fēng)險(xiǎn)的（不確定性）是指因偶然事件發(fā)生的偶然性。

3.保險(xiǎn)的本質(zhì)特征是（經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）。4.保險(xiǎn)的基本職能是（分?jǐn)倱p失）和（經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）。

5.按風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的后果分類(lèi)，可把風(fēng)險(xiǎn)分為（純粹風(fēng)險(xiǎn)）和（投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)）。1.批單的法律效力（優(yōu)）于保險(xiǎn)單。2.我國(guó)保險(xiǎn)法規(guī)定，設(shè)立保險(xiǎn)公司的最低資本金為（2億）元人民幣。3.在人身保險(xiǎn)合同中，如果投保人或被保險(xiǎn)人未指定受益人，（法定繼承人）

即為受益人。

4.保險(xiǎn)代理人的傭金和手續(xù)費(fèi)由（保險(xiǎn)人）承擔(dān)。

5.當(dāng)保險(xiǎn)人接受經(jīng)紀(jì)人安排的業(yè)務(wù)后，由（保險(xiǎn)人）向經(jīng)紀(jì)人支付傭金。6.投保人需要變更合同內(nèi)容時(shí)，先要提出變更申請(qǐng)，經(jīng)保險(xiǎn)人簽發(fā)（批單）后生效。

1.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)金額的確定不可以（大）于保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值。

2.固定資產(chǎn)的保險(xiǎn)價(jià)值是標(biāo)的出險(xiǎn)時(shí)的（重置價(jià)值）。

3.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)采用（第一危險(xiǎn)）和（比例分?jǐn)偅┫嘟Y(jié)合的賠償方式。4.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)如果是足額投保，適用于（第一危險(xiǎn)）賠償方式。

5.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)按（第一危險(xiǎn)）賠償方式賠償。

6.機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)分為車(chē)輛損失險(xiǎn)和（第三者責(zé)任險(xiǎn)）兩部分。7.責(zé)任保險(xiǎn)的承保標(biāo)的是（責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)）。8.人身保險(xiǎn)是以人的（生命）和（身體）為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

9.一切再保險(xiǎn)合同都是（補(bǔ)償性）合同，其實(shí)質(zhì)是一種（責(zé)任）保險(xiǎn)。1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)一般有展業(yè)、承保、理賠和（防災(zāi)防損）四個(gè)環(huán)節(jié)。

2.保險(xiǎn)展業(yè)是由（保險(xiǎn)宣傳）和（銷(xiāo)售保險(xiǎn)單）兩種行為構(gòu)成。

3.直接展業(yè)是指保險(xiǎn)公司雇傭業(yè)務(wù)人員（專(zhuān)職）從事保險(xiǎn)展業(yè)工作。

4.被保險(xiǎn)人或受益人在保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)事故后，按照保險(xiǎn)單有關(guān)條款的規(guī)定向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償損失或給付保險(xiǎn)金的行為，稱(chēng)為（索賠）。

第三篇：金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

考試題型：

一、單項(xiàng)選擇題15分

二、填空題10分

三、名詞解釋15分

四、簡(jiǎn)答題35分

三、名詞解釋3.信用貨幣P8-9

四、簡(jiǎn)答題2.貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國(guó)家都采用的貨幣形態(tài)是什么？P7-9

三、名詞解釋 2.企業(yè)信用P223.銀行信用P24 5.消費(fèi)信用P27

四、簡(jiǎn)答題1.銀行信用的含義及特點(diǎn)？P24、24-253.消費(fèi)信用的含義及種類(lèi)？P27、27-284.決定和影響利息率的主要因素？P37-39

五、計(jì)算題 1.教材第35頁(yè)單利法例題。2.教材第35頁(yè)復(fù)利法例題。

三、名詞解釋3.貨幣政策P71

四、簡(jiǎn)答題3.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？P68-694.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？P69-70

7.一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？P73-75、75-76

五、計(jì)算題 1.教材第58頁(yè)派生存款例題。

三、名詞解釋1.金融市場(chǎng)P856.金融工具P85

四、簡(jiǎn)答題 1.金融市場(chǎng)有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

5.外匯市場(chǎng)的主體有哪些？P109-110

三、名詞解釋2.股票P(pán)129

四、簡(jiǎn)答題2.證券投資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略？P126-129 4.股票價(jià)格的分類(lèi)？P134-1366.證券投資風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？P124-126

五、計(jì)算題2.教材第122頁(yè)到期收益率例題。3.教材第123頁(yè)持有期收益率例

三、名詞解釋3.直接標(biāo)價(jià)法P1584.間接標(biāo)價(jià)法P159

三、名詞解釋1.外匯交易P1883.套匯P18911.交易風(fēng)險(xiǎn)P20612.歐式期權(quán)和美式期權(quán)P20413.外匯期權(quán)交易P203

四、簡(jiǎn)答題3.外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別。P200-201 6.企業(yè)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)的一般方法P208-214？

五、計(jì)算題1.教材第190頁(yè)直接套匯例題、教材第215頁(yè)習(xí)題1（答案：9000港幣）。

3.教材第193頁(yè)例題。5.教材第198頁(yè)例題。6.教材第212頁(yè)例題。

三、名詞解釋 1.國(guó)際結(jié)算P2163.匯票P(pán)230 9.跟單托收P236

四、簡(jiǎn)答題2.票據(jù)的特點(diǎn)？P2285.信用證的種類(lèi)？P239-241

三、名詞解釋4.保險(xiǎn)P250

四、簡(jiǎn)答題3.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪幾種？其中最簡(jiǎn)單、最常用、最徹底的方法是什么？P247-249、2475.保險(xiǎn)的職能有哪些？P252-254

三、名詞解釋 1.保險(xiǎn)合同P256 6.保險(xiǎn)標(biāo)的P264

四、簡(jiǎn)答題4.保險(xiǎn)合同的基本原則？P275-28

三、名詞解釋5.人身保險(xiǎn)P30810.再保險(xiǎn)P335

四、簡(jiǎn)答題6.人身保險(xiǎn)的條款？P321-3238.責(zé)任保險(xiǎn)的種類(lèi)？P329-333

五、計(jì)算題1.教材第297頁(yè)例題。4.教材第339頁(yè)例題。

三、名詞解釋2.保險(xiǎn)展業(yè)P346

四、簡(jiǎn)答題2.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則？P343-345 5.索賠的程序？P352 7.保險(xiǎn)賠款審核的程序？P353-3541

第四篇：金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

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1.《金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》復(fù)習(xí)題（2011年4月）

考試題型：

一、單項(xiàng)選擇題15分

二、填空題10分

三、名詞解釋15分

四、簡(jiǎn)答題35分

五、計(jì)算題25分

一、單項(xiàng)選擇題

1.在我國(guó)，通常講的狹義貨幣是（）B

A.M0

B.M

1C.M

2D.M3

2.貨幣的產(chǎn)生經(jīng)歷了四種形式，其順序是（）C A.一般價(jià)值形式→擴(kuò)大價(jià)值形式→簡(jiǎn)單價(jià)值形式→貨幣價(jià)值形式 B.擴(kuò)大價(jià)值形式→一般價(jià)值形式→簡(jiǎn)單價(jià)值形式→貨幣價(jià)值形式 C.簡(jiǎn)單價(jià)值形式→擴(kuò)大價(jià)值形式→一般價(jià)值形式→貨幣價(jià)值形式 D.簡(jiǎn)單價(jià)值形式→一般價(jià)值形式→擴(kuò)大價(jià)值形式→貨幣價(jià)值形式

3.當(dāng)今世界幾乎所有國(guó)家采用的貨幣形態(tài)是（）C A.商品貨幣

B.代用貨幣

C.信用貨幣

D.電

子貨幣

4.貨幣在商品流通中充當(dāng)交易的媒介，這是貨幣的（）B A.價(jià)值尺度職能

B.流通手段職能

C.貯藏手段職能

D.支付手段

職能

5.貨幣的基本職能是（）A--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.價(jià)值尺度和流通手段

B.價(jià)值尺度和貯藏手段 C.流通手段和支付手段

D.貯藏手段和支付手段

二、填空題

1.馬克思認(rèn)為：（貨幣）是充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品。2.貨幣是分層次的，狹義貨幣是指現(xiàn)金和（活期存款）。

3.我國(guó)貨幣層次劃分中規(guī)定M0=（流通中現(xiàn)金）。4.固定的充當(dāng)一般等價(jià)物的商品是（貨幣）。5.我國(guó)指定（中國(guó)人民銀行）為惟一的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)。

6.貨幣作為商品（價(jià)值尺度）可以是觀念上的，而不必是現(xiàn)實(shí)的貨幣。

三、名詞解釋

1.商品貨幣P7

2.代用貨幣P8 3.信用貨幣P8-9

4.價(jià)值尺度

P12

5.流通手段P13

6.貯藏手段P13

四、簡(jiǎn)答題

1.我國(guó)的貨幣層次是如何劃分的？P3 2.貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國(guó)家都采用的貨幣形態(tài)是什么？

P7-9

3.信用貨幣產(chǎn)生的主要原因？P9 4.我國(guó)人民幣制度的基本內(nèi)容？P11--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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第二章

信用與利息

一、單項(xiàng)選擇題 1.信用的基本特征是（）C A.歸還本金

B.支付利息

C.還本付息

D.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

2.最古老、最原始的信用形式是（）B A.銀行信用

B.商業(yè)信用

C.消費(fèi)信用

D.國(guó)家信用

3.下列情況中不屬于商業(yè)信用的有（）A A.貸款

B.賒銷(xiāo)商品

C.分期付款

D.預(yù)付定金

4.能起到調(diào)節(jié)貨幣流通、穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要杠桿作用的是（）A A.國(guó)家信用

B.企業(yè)信用

C.銀行信用

D.消費(fèi)信用

5.利率政策目標(biāo)的內(nèi)容是（）C A.變更再貼現(xiàn)率

B.規(guī)定利率上限，實(shí)行差別利

率

C.控制貨幣供給和信用規(guī)模

D.變更再貸款利率

二、填空題

1.信用是以（還本付息）為基本特征的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

2.公債是（國(guó)家）信用的基本形式

3.商業(yè)信用的具體形式有很多，歸納起來(lái)可分為（賒銷(xiāo)）和（預(yù)付）兩大類(lèi)。

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4.商業(yè)信用的主要工具是（商業(yè)票據(jù)）。

5.消費(fèi)信用是指工商企業(yè)、銀行等機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞務(wù)形式向（消費(fèi)者個(gè)人）提供的信用。

6.貨幣所有者在一定時(shí)期內(nèi)放棄貨幣使用權(quán)應(yīng)得到的報(bào)酬是（利息）。

7.利息或利息率表現(xiàn)為資金的（“價(jià)格”）。

8.我國(guó)目前對(duì)各類(lèi)居民儲(chǔ)蓄實(shí)行（單利）計(jì)息方法，對(duì)企業(yè)貸款實(shí)行（復(fù)利）計(jì)息方法。

9.利率對(duì)消費(fèi)的影響不是直接的，而是通過(guò)對(duì)（儲(chǔ)蓄）的影響傳導(dǎo)出來(lái)的。

三、名詞解釋

1.信用P16

2.企業(yè)信用P22

3.銀行信用P24

4.國(guó)家信用

P25 5.消費(fèi)信用P27

6.國(guó)際信用P29

7.利息P31

8.利息率

P34

四、簡(jiǎn)答題

1.銀行信用的含義及特點(diǎn)？P24、24-25

2.國(guó)家信用的特點(diǎn)和作用？P26 3.消費(fèi)信用的含義及種類(lèi)？P27、27-28 4.決定和影響利息率的主要因素？P37-39

五、計(jì)算題

1.教材第35頁(yè)單利法例題。2.教材第35頁(yè)復(fù)利法例題。

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第三章

銀行機(jī)構(gòu)

一、單項(xiàng)選擇題

1.惟一能吸收活期存款并據(jù)以派生存款的是（）B A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.政策性銀行

D．保險(xiǎn)

公司

2.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本不得少于總資本（）C A.20%

B.8%

C.50%

D.10% 3.《巴塞爾協(xié)議》明確規(guī)定：銀行資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率應(yīng)達(dá)到（）B A.4%

B.8%

C.12%

D.10% 4.下列屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）D A.金銀、外匯儲(chǔ)備

B.政府貸款

C.商業(yè)銀行貸款

D.流通中的貨幣

5.下列屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）C A.政府部門(mén)存款

B.流通中的貨幣

C.證券買(mǎi)賣(mài)

D.商業(yè)銀

行存款

6.票據(jù)交換屬于中央銀行的（）C A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.清算業(yè)務(wù)

D.表外業(yè)務(wù)

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7.下列各項(xiàng)中不屬于政策性銀行的是（）C A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)進(jìn)

出口銀行

二、填空題

1.商業(yè)銀行以（單一制）為主的國(guó)家是美國(guó)。

2.商業(yè)銀行的職能主要有：金融中介、（支付中介）、（信用創(chuàng)造）和金融服務(wù)。

3.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的核心是（利率）管理。4.商業(yè)銀行資本金管理主要是解決（資本適宜度）問(wèn)題。

5.現(xiàn)代中央銀行的職能應(yīng)包括：政策調(diào)控、金融服務(wù)、（監(jiān)督管理）和國(guó)際金融合作。

6.中央銀行的業(yè)務(wù)分為負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和（清算）業(yè)務(wù)三類(lèi)。7.我國(guó)中央銀行的貨幣政策最終目標(biāo)是（穩(wěn)定幣值），促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

三、名詞解釋

1.原始存款P55

2.派生存款P56

3.貨幣政策P71

4.貨幣

政策目標(biāo)P71 5.貨幣政策工具P73

6.政策性銀行P80

四、簡(jiǎn)答題

1.原始存款與派生存款的區(qū)別？P56

2.中央銀行的職能？P66

3.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？P68-69--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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4.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？P69-70 5.中央銀行貨幣政策的內(nèi)容？P72 6.中央銀行的貨幣政策工具有哪些？傳統(tǒng)的的貨幣政策工具有哪些？P73 7.一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？P73-75、75-76 8.我國(guó)中央銀行實(shí)行的貨幣政策工具有哪些？P77 9.政策性銀行的資金來(lái)源主要有哪幾種渠道？P81

五、計(jì)算題

1.教材第58頁(yè)派生存款例題。

第四章

金融市場(chǎng)

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融市場(chǎng)上的資金凈貸出者是（）A A.居民

B.企業(yè)

C.政府

D.金融機(jī)構(gòu)

2.按金融交易的層次劃分，金融市場(chǎng)可分為（）B A.遠(yuǎn)期市場(chǎng)和即期市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C.資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)

D.有形交易場(chǎng)所和交易地域

3.按金融交易對(duì)象的期限劃分，金融市場(chǎng)分為（）D A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

B.即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)

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C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

4.1996年以后，我國(guó)的股票發(fā)行普遍采用 C A.柜臺(tái)發(fā)行方式

B申請(qǐng)表方式

C.上網(wǎng)發(fā)行方式

D.定向發(fā)行方

式

5.業(yè)務(wù)特色是“現(xiàn)貨遠(yuǎn)期”的黃金市場(chǎng)是（）D A.倫敦黃金市場(chǎng)

B.紐約黃金市場(chǎng)

C.蘇黎世黃金市場(chǎng)

D.香港黃

金市場(chǎng)

二、填空題

1.金融市場(chǎng)上的特殊參與者是（金融機(jī)構(gòu)）。

2.一般來(lái)說(shuō)，金融市場(chǎng)的組織方式分為（競(jìng)價(jià)）方式和（柜臺(tái)）方式兩種。3.銀行之間為解決短期資金的余缺而相互調(diào)劑融通的市場(chǎng)是（同業(yè)拆借市場(chǎng)）。

4.大額定期存單的發(fā)行主要由（商業(yè)銀行）簽發(fā)。5.資本市場(chǎng)中資金流動(dòng)性較（差），但收益較（高）。6.目前，（紐約）是世界上最大的黃金（期貨）交易市場(chǎng)。

三、名詞解釋

1.金融市場(chǎng)P85

2.貨幣市場(chǎng)P95

3.資本市場(chǎng)P101

4.外匯市場(chǎng)

P109

5.黃金市場(chǎng)P113

四、簡(jiǎn)答題

1.金融市場(chǎng)有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

2.金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素？P89-93--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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3.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)？P96 4.資本市場(chǎng)的特點(diǎn)？P101 5.外匯市場(chǎng)的主體有哪些？P109-110 6.世界主要的外匯市場(chǎng)有哪些？P110-111

五、計(jì)算題

1.教材第100頁(yè)國(guó)庫(kù)券收益率例題。2.教材第103頁(yè)債券收益率3道例題。

第五章

證券投資實(shí)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.證券的實(shí)際收益率與預(yù)期收益率不一致的可能性，稱(chēng)之為證券投資的（）B A.流動(dòng)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.隨機(jī)性

D.變

現(xiàn)性

2.下列各項(xiàng)中財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）A A.普通股

B.國(guó)庫(kù)券

C.優(yōu)先股

D.金融債券

3.將股票分為國(guó)家股、法人股、個(gè)人股和外資股的依據(jù)是（）A A.投資的主體

B.有無(wú)定額面值

C.是否載明股東姓名 D.代表的不同

權(quán)利

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4.注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股是（）A A.H股

B.A股

C.B股

D.N股

5.我國(guó)規(guī)定內(nèi)部職工認(rèn)購(gòu)的股份不得超過(guò)公司向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行部分的（）B A.8%

B.10%

C.5%

D.7% 6.投資人在較高價(jià)時(shí)賣(mài)出持有股，待價(jià)位下降后再補(bǔ)回，這種方法稱(chēng)為（）B A.順勢(shì)操作法

B.拔擋操作法

C.攤平操作法

D.以靜制

動(dòng)法

二、填空題

1.20世紀(jì)50年代馬爾柯維茨創(chuàng)立了現(xiàn)代（證券投資組合）理論。

2.被認(rèn)為是沒(méi)有財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的證券是（國(guó)庫(kù)券）。3.通貨膨脹很可能使投資者的資產(chǎn)實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力（下降）。

4.我國(guó)現(xiàn)在發(fā)行的股票都是金額股，在發(fā)行時(shí)價(jià)格不能（低于）票面值。

5.我國(guó)不允許（折價(jià)）發(fā)行股票。

6.在預(yù)期利率下降時(shí)，要使債券組合的平均期限（長(zhǎng)期化）。

三、名詞解釋

1.證券投資P118

2.股票P(pán)129

四、簡(jiǎn)答題

1.證券投資的特征有哪些？P119--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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2.證券投資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略？P126-129 3.股票的發(fā)行方式有哪幾種？P132-134

4.股票價(jià)格的分類(lèi)？P134-136 5.債券投資的技巧？P142-143

五、計(jì)算題

1.教材第121頁(yè)本期收益率例題。2.教材第122頁(yè)到期收益率例題。3.教材第123頁(yè)持有期收益率例題。

第六章

外匯與匯率

一、單項(xiàng)選擇題 1.外匯獨(dú)有的功能是（）D A.支付手段

B.價(jià)值尺度

C.儲(chǔ)藏手

段

D.干預(yù)手段 2.在直接標(biāo)價(jià)法下，一定單位外國(guó)貨幣折算的本國(guó)貨幣數(shù)量減少，說(shuō)明（）B A.外國(guó)貨幣升值

B.本國(guó)貨幣升值

C.外匯匯率上漲

D.本

幣匯率下降 3.在間接標(biāo)價(jià)法下，一定單位本國(guó)貨幣折算的外國(guó)貨幣數(shù)量減少，表示（）B A.本國(guó)貨幣升值

B.本國(guó)貨幣貶值

C.本幣匯率上漲

D.外匯

匯率下降

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4.使用間接標(biāo)價(jià)法的國(guó)家有()C A.中國(guó)

B.日本

C.英

國(guó)

D.加拿大

5.將外匯匯率分為即期匯率與遠(yuǎn)期匯率的依據(jù)是（）B A.買(mǎi)賣(mài)外匯價(jià)格

B.買(mǎi)賣(mài)交割期限

C.確定匯率的方法 D.銀行

營(yíng)業(yè)時(shí)間

6.按管理的松緊程度劃分，外匯匯率可分為（）C A.單一匯率和多種匯率

B.固定匯率和浮動(dòng)匯率 C.官方匯率和市場(chǎng)匯率

D.基本匯率和套匯匯率

二、填空題

1.匯率的標(biāo)價(jià)方法有兩種：（直接標(biāo)價(jià)法）和（間接標(biāo)價(jià)法）。2.目前我國(guó)和世界上絕大多數(shù)采用的匯率標(biāo)價(jià)方法是（直接標(biāo)價(jià)法）。3.直接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為（價(jià)格標(biāo)價(jià)法），間接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為（數(shù)量標(biāo)價(jià)法）。4.兩種標(biāo)價(jià)法下的匯率可以相互換算，它們之間是（互為倒數(shù)）關(guān)系。5.兩個(gè)金本位制國(guó)家單位貨幣的含金量之比叫做（鑄幣平價(jià)）。

6.金本位制下決定匯率的基礎(chǔ)是（鑄幣平價(jià)）。7.紙幣流通制度下匯率的決定依然是以（價(jià)值）為基礎(chǔ)的。8.本幣匯率下降，有利于一國(guó)（擴(kuò)大）出口，（抑制）進(jìn)口。

三、名詞解釋

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1.外匯P155

2.外匯匯率P158

3.直接標(biāo)價(jià)法P158

4.間接標(biāo)價(jià)法

P159

四、簡(jiǎn)答題 1.外匯的功能？P157 2.影響匯率變動(dòng)的因素？P174-180

第七章

外匯交易實(shí)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.在遠(yuǎn)期外匯交易中，如果預(yù)測(cè)今后外匯即期匯率趨于下降，可采用（）D A.高價(jià)賣(mài)即期，低價(jià)買(mǎi)遠(yuǎn)期

B.低價(jià)賣(mài)遠(yuǎn)期，高價(jià)買(mǎi)即期 C.低價(jià)賣(mài)即期，高價(jià)買(mǎi)遠(yuǎn)期

D.高價(jià)賣(mài)遠(yuǎn)期，低價(jià)買(mǎi)即期

2.外匯期權(quán)中的購(gòu)買(mǎi)權(quán)又稱(chēng)為（）B A.看跌期權(quán)

B.看漲期權(quán)

C.歐式期權(quán)

D.美式期權(quán) 3.經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計(jì)價(jià)收付的過(guò)程中，因匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性，稱(chēng)為

（）A A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.折算風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.匯兌風(fēng)險(xiǎn)

4.出口企業(yè)和外幣債權(quán)人在預(yù)測(cè)外幣匯率將要下降時(shí)，爭(zhēng)?。ǎ〣--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.延期收匯

B.提前收匯

C.提前付匯

D.推遲付匯

5.進(jìn)口企業(yè)和外幣債務(wù)人在預(yù)測(cè)外幣匯率將要上升時(shí)，爭(zhēng)?。ǎ〤 A.延期收匯

B.提前收匯

C.提前付匯

D.推遲付匯

二、填空題

1.外匯買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，原則上在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)進(jìn)行結(jié)算的外匯交易業(yè)務(wù)稱(chēng)為（即期）

外匯交易。2.利用不同市場(chǎng)的匯率差異，賤買(mǎi)貴賣(mài)賺取差價(jià)的外匯交易方式稱(chēng)為（套匯）。

3.遠(yuǎn)期外匯交易的目的歸納起來(lái)主要是為了（保值）和（投機(jī)）。

4.某種貨幣遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率稱(chēng)為（升水），遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率稱(chēng)（貼水）。5.一般來(lái)說(shuō)，利率較高的貨幣遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（貼水）；利率較低的貨幣遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)

為（升水）。6.對(duì)于進(jìn)出口商來(lái)說(shuō)，外匯期貨交易的目的主要是為了避免外匯風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行（套期保

值）。

7.按期權(quán)的性質(zhì)劃分，外匯期權(quán)分為（購(gòu)買(mǎi)權(quán)）和（出售權(quán)）。8.按期權(quán)的有效期劃分，外匯期權(quán)分為（歐式期權(quán)）和（美式期權(quán)）。

9.美式期權(quán)的保險(xiǎn)費(fèi)（高）于歐式期權(quán)。10.外匯風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的直接原因是（匯率變動(dòng)）。

11.由于意料不到的匯率變動(dòng)，引起經(jīng)濟(jì)主體一定期間收益或現(xiàn)金流量減少的一種潛在性風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為（經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)）。

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三、名詞解釋

1.外匯交易P188

2.即期外匯交易P188

3.套匯P189

4.直

接套匯P190 5.間接套匯P190

6.遠(yuǎn)期外匯交易P192

7.調(diào)期交易P197

8.外匯

期貨P200 9.外匯期權(quán)P203 10.外匯風(fēng)險(xiǎn)P205

11.交易風(fēng)險(xiǎn)P206

12.歐式

期權(quán)和美式期權(quán)P204

四、簡(jiǎn)答題

1.遠(yuǎn)期外匯交易的含義及主要作用。P192 2.遠(yuǎn)期匯率升、貼水的原因？P196-197 3.外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別。P200-201

4.調(diào)期交易的概念及作用。P197、198 5.套期保值的基本原理是什么？P202 6.企業(yè)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)的一般方法P208-214？

五、計(jì)算題

1.教材第190頁(yè)直接套匯例題、教材第215頁(yè)習(xí)題1（答案：9000港幣）。2.教材第190-191頁(yè)間接套匯例題、教材第215頁(yè)習(xí)題2（答案：755.62萬(wàn)港幣）。

3.教材第193頁(yè)例題。

4.教材第195-196頁(yè)例題、教材第215頁(yè)習(xí)題4（答案：1.4966/1.4981、1.0220/1.0320）。

5.教材第198頁(yè)例題。

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6.教材第212頁(yè)例題。

第八章 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.由于外匯買(mǎi)賣(mài)、國(guó)際信貸和國(guó)際投資等交易所發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的結(jié)算稱(chēng)為（）

A A.國(guó)際金融交易結(jié)算

B.國(guó)際貿(mào)易結(jié)算

C.國(guó)際非貿(mào)易結(jié)算

D.無(wú)

行貿(mào)易結(jié)算

2.專(zhuān)門(mén)為全球國(guó)際銀行業(yè)服務(wù)的電子自動(dòng)通訊系統(tǒng)是（）A A.SWIFT系統(tǒng)

B.CHIPS系統(tǒng)

C.CHAPS系統(tǒng)

D.TARGET系統(tǒng)

3.票據(jù)的基本關(guān)系人不包括（）B A.出票人

B.承兌人

C.付款

人

D.收款人

4.下列各項(xiàng)中，不屬于票據(jù)功能的是（）C A.信用功能

B.結(jié)算功能

C.保值功

能

D.支付和流通功能

5.根據(jù)出票人身份的不同，匯票可分為（）B A.跟單匯票和光票

B.銀行匯票和商業(yè)匯

票

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C.本票和支票

D.即期匯票和遠(yuǎn)期

匯票

二、填空題

1.現(xiàn)在的國(guó)際結(jié)算已經(jīng)從“憑貨付款”發(fā)展到（“憑單付款”）。

2.銀行在國(guó)際結(jié)算中主要是以（中介代理人）的身份出現(xiàn)。3.狹義的票據(jù)通常包括（匯票）、（本票）和（支票）。

4.簽發(fā)票據(jù)并交給收款人的人稱(chēng)為（出票人）。5.國(guó)際結(jié)算中最常用的票據(jù)是（匯票）。

6.托收結(jié)算方式涉及的四個(gè)基本當(dāng)事人是委托人、托收行、（代收行）、付款人。7.委托人開(kāi)立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式稱(chēng)（跟單托收）。

三、名詞解釋

1.國(guó)際結(jié)算P216

2.票據(jù)P227

3.匯票P(pán)230

4.本票P(pán)230 5.支票P(pán)231

6.單據(jù)P231

7.匯款P233

8.托收P235 9.跟單托收P236

10.海運(yùn)提單P232 11.信用證P237

四、簡(jiǎn)答題

1.銀行在國(guó)際結(jié)算中的地位和職責(zé)？P221-222

2.票據(jù)的特點(diǎn)？P228

3.信用證的含義及特點(diǎn)？P237、237-238

4.跟單托收的業(yè)務(wù)流程圖？P237--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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5.信用證的種類(lèi)？P239-241

第九章

風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

一、單項(xiàng)選擇題

1.由于盜竊、罷工而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）B A.自然風(fēng)險(xiǎn)

B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)

險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬（）B A.自然風(fēng)險(xiǎn)

B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)

險(xiǎn)

D.人身風(fēng)險(xiǎn)

3.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的最高形式是（）B A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.政治風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)

險(xiǎn)

D.自然風(fēng)險(xiǎn)

4.炒股票屬于（）C A.自然風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.投機(jī)風(fēng)

險(xiǎn)

D.純粹風(fēng)險(xiǎn)

5.下列各項(xiàng)中，不屬于保險(xiǎn)派生職能的是（）D A.投資

B.積累資金

C.防災(zāi)防

損

D.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償

6.擔(dān)保屬于（）C--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.風(fēng)險(xiǎn)自留

B.損失控制

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)

移

D.風(fēng)險(xiǎn)回避

二、填空題

1.引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或嚴(yán)重程度的條件是（風(fēng)險(xiǎn)因素）。

2.風(fēng)險(xiǎn)的（不確定性）是指因偶然事件發(fā)生的偶然性。

3.保險(xiǎn)的本質(zhì)特征是（經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）。

4.保險(xiǎn)的基本職能是（分?jǐn)倱p失）和（經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）。

5.按風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的后果分類(lèi)，可把風(fēng)險(xiǎn)分為（純粹風(fēng)險(xiǎn)）和（投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)）。

三、名詞解釋

1.風(fēng)險(xiǎn)因素P243

2.風(fēng)險(xiǎn)事故P244

3.風(fēng)險(xiǎn)管理P246

4.保險(xiǎn)P250

四、簡(jiǎn)答題

1.風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素？P243-244 2.風(fēng)險(xiǎn)是如何分類(lèi)的？P244-245 3.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪幾種？其中最簡(jiǎn)單、最常用、最徹底的方法是什么？P247-249、247 4.作為可保風(fēng)險(xiǎn)需滿足哪些條件？P251-252

5.保險(xiǎn)的職能有哪些？P252-254

第十章

保險(xiǎn)合同

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一、單項(xiàng)選擇題

1.保險(xiǎn)合同的正式法定形式是（）B A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑

證

D.批單

2.投保人向保險(xiǎn)人申請(qǐng)訂立保險(xiǎn)合同的書(shū)面要約稱(chēng)為（）A A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑

證

D.暫保單

3.暫保單的有效期較短，一般為（）D A.5天

B.10天

C.1

5天

D.30天

4.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是（）A A.保險(xiǎn)人和投保人

B.保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人 C.保險(xiǎn)人和受益人

D.保險(xiǎn)人和保單所有人

5.保險(xiǎn)公司開(kāi)展的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)一般采用（）B A.比例分?jǐn)傎r償方式

B.第一危險(xiǎn)賠償方式

C.限額賠償方式

D.全額

賠償方式

6.對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的不足額投保通常采用（）A A.比例分?jǐn)傎r償方式 B.第一危險(xiǎn)賠償方式

C.限額賠償方式

D.全

額賠償方式 7.根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，保險(xiǎn)人履行完賠償或給付全部保險(xiǎn)金后，保險(xiǎn)合同告終止，稱(chēng)

為（）B--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.期滿終止

B.履約終止

C.協(xié)議終

止

D.解約終止

二、填空題

1.批單的法律效力（優(yōu)）于保險(xiǎn)單。

2.我國(guó)保險(xiǎn)法規(guī)定，設(shè)立保險(xiǎn)公司的最低資本金為（2億）元人民幣。

3.在人身保險(xiǎn)合同中，如果投保人或被保險(xiǎn)人未指定受益人，（法定繼承人）即為受益

人。

4.保險(xiǎn)代理人的傭金和手續(xù)費(fèi)由（保險(xiǎn)人）承擔(dān)。

5.當(dāng)保險(xiǎn)人接受經(jīng)紀(jì)人安排的業(yè)務(wù)后，由（保險(xiǎn)人）向經(jīng)紀(jì)人支付傭金。6.投保人需要變更合同內(nèi)容時(shí)，先要提出變更申請(qǐng)，經(jīng)保險(xiǎn)人簽發(fā)（批單）后生效。

三、名詞解釋

1.保險(xiǎn)合同P256 2.投保單P258

3.保險(xiǎn)單P258 4.保險(xiǎn)代理人

P262 5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人P263 6.保險(xiǎn)標(biāo)的P264 7.可保利益P264 8.要保P270

9.承保P271

四、簡(jiǎn)答題

1.保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)是什么？P256-258 2.保險(xiǎn)合同的形式有哪些？P258-259 3.保險(xiǎn)合同終止的情形有哪些？P272-273 4.保險(xiǎn)合同的基本原則？P275-284 5.堅(jiān)持可保利益原則的意義？P278--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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6.可保利益應(yīng)具備哪些條件？P279

五、計(jì)算題 1.教材第283頁(yè)例題

第十一章

保險(xiǎn)種類(lèi)

一、單項(xiàng)選擇題

1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的期限通常是（）D A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

2.目前，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中最大的險(xiǎn)種是（）A A.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)

B.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

C.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.國(guó)內(nèi)貨物

運(yùn)輸保險(xiǎn)

3.在機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)中，事故中駕駛員負(fù)主要責(zé)任的保險(xiǎn)人免賠（）B A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

4.比例分?jǐn)傎r償方式適用于 D A.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

B.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的足額

投保 C.國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的未足額

投保

5.下列事故中，人身意外傷害保險(xiǎn)不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的是（）C--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.交通肇事

B.溺水死亡

C.因病死亡

D.火災(zāi)受害

6.下列各項(xiàng)中，不屬于健康保險(xiǎn)的是（）D A.醫(yī)療保險(xiǎn)

B.疾病保險(xiǎn)

C.分娩保險(xiǎn)

D.意

外傷害保險(xiǎn)

7.公眾責(zé)任保險(xiǎn)始于（）C A.美國(guó)

B.日本

C.英

國(guó)

D.德國(guó)

8.最原始的再保險(xiǎn)形式是（）A A.臨時(shí)再保險(xiǎn)合同

B.固定再保險(xiǎn)合同

C.預(yù)約再保險(xiǎn)合同

D.特定

再保險(xiǎn)合同

二、填空題

1.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)金額的確定不可以（大）于保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值。

2.固定資產(chǎn)的保險(xiǎn)價(jià)值是標(biāo)的出險(xiǎn)時(shí)的（重置價(jià)值）。

3.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)采用（第一危險(xiǎn)）和（比例分?jǐn)偅┫嘟Y(jié)合的賠償方式。4.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)如果是足額投保，適用于（第一危險(xiǎn)）賠償方式。

5.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)按（第一危險(xiǎn)）賠償方式賠償。6.機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)分為車(chē)輛損失險(xiǎn)和（第三者責(zé)任險(xiǎn)）兩部分。

7.責(zé)任保險(xiǎn)的承保標(biāo)的是（責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)）。

8.人身保險(xiǎn)是以人的（生命）和（身體）為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

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9.一切再保險(xiǎn)合同都是（補(bǔ)償性）合同，其實(shí)質(zhì)是一種（責(zé)任）保險(xiǎn)。

三、名詞解釋

1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)P287 2.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)P293 3.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)P298

4.國(guó)內(nèi)貨

物運(yùn)輸保險(xiǎn)P301 5.人身保險(xiǎn)P308 6.人壽保險(xiǎn)P311

7.人身意外傷害保險(xiǎn)P317 8.健康保

險(xiǎn)P320

9.責(zé)任保險(xiǎn)P324 10.再保險(xiǎn)P335

四、簡(jiǎn)答題

1.狹義財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本內(nèi)容？P287 2.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的形式？P300-301 3.國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的特點(diǎn)？P301 4.人身保險(xiǎn)的特點(diǎn)？P309-310 5.健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)？P320 6.人身保險(xiǎn)的條款？P321-323 7.責(zé)任保險(xiǎn)的賠償責(zé)任必須具有哪些條件？P326-327

8.責(zé)任保險(xiǎn)的種類(lèi)？P329-333 9.再保險(xiǎn)的職能？P336-337 10.再保險(xiǎn)合同的形式主要有哪幾種？P338-340

五、計(jì)算題

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1.教材第297頁(yè)例題。2.教材第314頁(yè)壽險(xiǎn)計(jì)算。3.教材第323頁(yè)人身保險(xiǎn)計(jì)算。

4.教材第339頁(yè)例題。

第十二章

保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

一、單項(xiàng)選擇題

1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的起點(diǎn)是（）A A.展業(yè)

B.承保

C.理

賠

D.防災(zāi)防損 2.目前世界上絕大多數(shù)保險(xiǎn)公司采取的保險(xiǎn)展業(yè)方式是（）A A.直接展業(yè)

B.間接展業(yè)

C.保險(xiǎn)代理人展業(yè)

D.保

險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人展業(yè)

3.對(duì)已失效的保險(xiǎn)單應(yīng)交檔案管理部門(mén)管理，保存期限為（）B A.2年

B.5年

C.10

年

D.20年 4.保險(xiǎn)賠付后整理的有關(guān)憑證、資料至少要保管（）B A.5年

B.10年

C.1

5年

D.20年

二、填空題

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1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)一般有展業(yè)、承保、理賠和（防災(zāi)防損）四個(gè)環(huán)節(jié)。2.保險(xiǎn)展業(yè)是由（保險(xiǎn)宣傳）和（銷(xiāo)售保險(xiǎn)單）兩種行為構(gòu)成。3.直接展業(yè)是指保險(xiǎn)公司雇傭業(yè)務(wù)人員（專(zhuān)職）從事保險(xiǎn)展業(yè)工作。

4.被保險(xiǎn)人或受益人在保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)事故后，按照保險(xiǎn)單有關(guān)條款的規(guī)定向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償損失或給付保險(xiǎn)金的行為，稱(chēng)為（索賠）。

三、名詞解釋

1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)P342

2.保險(xiǎn)展業(yè)P346

3.索賠P351

4.理賠P351

四、簡(jiǎn)答題

1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征？P342-343 2.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則？P343-345 3.保險(xiǎn)展業(yè)的方式？P346-347 4.保險(xiǎn)承保的一般程序？P349-351

5.索賠的程序？P352 6.理賠的程序？P353-354 7.保險(xiǎn)賠款審核的程序？P353-354

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第五篇：金融保險(xiǎn)實(shí)務(wù)名詞解釋

1.商品貨幣：是指實(shí)物充當(dāng)貨幣，作為一般等價(jià)物。

2.待用貨幣：是指政府或貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)用紙張制造的代表一定成色和質(zhì)量金屬商品貨幣的憑證，用它代替金屬商品的貨幣并可隨時(shí)兌換為金屬商品貨幣。

3.信用貨幣：是以國(guó)家信用作為基礎(chǔ)的貨幣，它既不代表金屬商品的貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價(jià)值符號(hào)，是信用憑證。

4.又叫價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，是貨幣作為社會(huì)勞動(dòng)的直接體現(xiàn)者，以自己為尺度去表現(xiàn)和衡量其他一切商品社會(huì)勞動(dòng)耗費(fèi)的大小和多少，是貨幣的基本職能之一。

5.流通手段：只貨幣在商品流通中充當(dāng)交易的媒介，是貨幣的基本職能之一。

6.貯藏手段：是指貨幣退出流通領(lǐng)域，被人們當(dāng)作獨(dú)立的價(jià)值形態(tài)和社會(huì)財(cái)富的一般代表保存起來(lái)的職能。

7.信用：是以還本利息為基本特征的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其實(shí)質(zhì)就是用契約關(guān)系保障本金回流和增值的價(jià)值運(yùn)動(dòng)。

8.企業(yè)信用：是企業(yè)在資本運(yùn)營(yíng)、資金籌集及商品生產(chǎn)流通中所進(jìn)行的信用活動(dòng)。

9.銀行信用：是銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過(guò)存款、貸款、貼現(xiàn)、發(fā)行債券等業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的信用。

10.國(guó)家信用：是以國(guó)家或政府為一方所取得或提供的信用。

11.消費(fèi)信用：是指工商企業(yè)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞動(dòng)的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供的信用。

12.國(guó)際信用：是各國(guó)銀行、企業(yè)、政府之間相互提供的信用及國(guó)際金融機(jī)構(gòu)向各國(guó)政府、銀行、企業(yè)提供的信用，它反映的是國(guó)際間的借貸關(guān)系。

13.利息：是與信用相伴隨的一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇，它是指?jìng)鶛?quán)人貸出貨幣資本，從債務(wù)人手中獲取的報(bào)酬。

14.利息率：即利率，它是指用百分比表示的一定時(shí)期內(nèi)利息額與本金的比率。

15.原是存款：是指銀行以現(xiàn)金形式吸收能增加其準(zhǔn)備金的存款。

16.派生存款：是指由商業(yè)銀行的貸款或投資轉(zhuǎn)化而成的存款。

17.貨幣政策：是中央銀行為實(shí)現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模的方針、措施的總稱(chēng)。

18.貨幣政策目標(biāo)：是指中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策所要達(dá)到和實(shí)現(xiàn)的某些社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。

19.貨幣政策工具：是指中央銀行在執(zhí)行貨幣政策時(shí)，所采用的措施和手段。

20.政策性銀行：是專(zhuān)門(mén)從事政策性金融活動(dòng)，不以贏利為目的，配合宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的金融機(jī)構(gòu)。

21.金融市場(chǎng)：是貨幣借貸及各種金融工具易手的場(chǎng)所。

22.貨幣市場(chǎng)：是短期資金融通的場(chǎng)所，即資金的借貸期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的交易市場(chǎng)，故又稱(chēng)短期資金市場(chǎng)。

23.資金市場(chǎng)：是指期限在1年以上中長(zhǎng)期資金交易的場(chǎng)所，在我國(guó)稱(chēng)作長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

24.外匯市場(chǎng)：是指專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

25.黃金市場(chǎng)：是集中進(jìn)行黃金買(mǎi)賣(mài)和金幣兌換的場(chǎng)所，也是國(guó)際金融市場(chǎng)的重要組成部分。

26.外匯：是國(guó)際匯兌的簡(jiǎn)稱(chēng)，它是靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種概念。

靜態(tài)的國(guó)際匯兌是指：以外國(guó)貨幣表示的為各國(guó)普遍接受的，可用于國(guó)際 債權(quán)債務(wù)清算的支付手段。

動(dòng)態(tài)的國(guó)際匯兌是指：國(guó)際債權(quán)債務(wù)的清算活動(dòng)，以及把一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)際貨幣的交易行為。

27.外匯匯率：是兩國(guó)貨幣之間的折算比率。

28.直接標(biāo)價(jià)法：又稱(chēng)為價(jià)格標(biāo)價(jià)法，它是標(biāo)明一定單位的（如

一、百、萬(wàn)）外國(guó)貨幣應(yīng)兌換多少單位的本國(guó)貨幣。

29.間接標(biāo)價(jià)法：又稱(chēng)為數(shù)量標(biāo)價(jià)法，它是標(biāo)明一定單位的本國(guó)貨幣應(yīng)兌換的多少單位的外國(guó)貨幣，即以外幣多少表現(xiàn)本幣價(jià)格的標(biāo)價(jià)方法。

30.外匯交易：是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進(jìn)行的交換活動(dòng)。

31.即期外匯交易：是指外匯買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，原則上在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)結(jié)算的外匯交易業(yè)務(wù)。

32.套匯：是指利用不同市場(chǎng)的匯率差異，在匯率低的市場(chǎng)大量買(mǎi)進(jìn)，同時(shí)在匯率高的市場(chǎng)大量賣(mài)出，利用賤買(mǎi)貴賣(mài)，賺取差價(jià)的外匯交易方式。

33.直接套匯：又稱(chēng)兩角套匯或兩地套匯，是指套匯者利用兩個(gè)不同外匯市場(chǎng)在同一時(shí)間的匯率差異買(mǎi)賣(mài)外匯，賺取利潤(rùn)的交易行為。

34.間接套匯：又稱(chēng)三角套匯或三地套匯，是指套匯者利用三個(gè)或三個(gè)以上不同地點(diǎn)的外匯市場(chǎng)在同一是時(shí)間的匯率差異，買(mǎi)賣(mài)外匯，賺取利潤(rùn)的交易行為。

35.遠(yuǎn)期外匯交易：是指外匯買(mǎi)賣(mài)契約成立時(shí)，買(mǎi)賣(mài)雙方不需立即支付本國(guó)貨幣或外幣，而是預(yù)先約定在將來(lái)某特定日期、按固定價(jià)格進(jìn)行結(jié)算。

36.調(diào)期交易：是指在外匯交易中，交易者在買(mǎi)進(jìn)（賣(mài)出）一種貨幣的同時(shí)，賣(mài)出（或買(mǎi)進(jìn)）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。

37.外匯期貨：更常用的名稱(chēng)是貨幣期貨，是指買(mǎi)賣(mài)雙方在期貨交易所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式成交后，約定在未來(lái)某特定日期，以成交價(jià)格交割某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的貨幣。

38.外匯期權(quán)：是指遠(yuǎn)期外匯的買(mǎi)方（或買(mǎi)方）與對(duì)方簽訂購(gòu)買(mǎi)（賣(mài)出）遠(yuǎn)期外匯合約，并支付一定金額的保險(xiǎn)費(fèi)后，在合約的有效期內(nèi)，或在規(guī)定的到期日內(nèi)，有權(quán)按合約規(guī)定的協(xié)定價(jià)格，行使或放棄自己購(gòu)買(mǎi)（或賣(mài)出）遠(yuǎn)期外匯的權(quán)力。

39.外匯風(fēng)險(xiǎn)：又稱(chēng)匯率風(fēng)險(xiǎn)，是指經(jīng)濟(jì)實(shí)體或個(gè)人，以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)或負(fù)債，因匯率變動(dòng)而引起其價(jià)值的上漲或下降的可能。

40.交易風(fēng)險(xiǎn)：是指經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計(jì)價(jià)收付的過(guò)程中，因外匯匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性。

41.歐式期權(quán)和美式期權(quán)：歐式期權(quán)：只能在期權(quán)到日當(dāng)天的紐約時(shí)間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。

美式期權(quán)：可在期權(quán)到期日之前的任何一個(gè)工作日的紐約時(shí)間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。

42.國(guó)際結(jié)算：是指在國(guó)際間辦理貨幣收付以結(jié)清不同國(guó)家或地區(qū)當(dāng)事人之間由于國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的活動(dòng)。

43.票據(jù)：是指具有一定格式，由持票人簽發(fā)的無(wú)條件約定自己或要求他人在某一日期支付一定金額，并可以經(jīng)過(guò)支付和背書(shū)交付而轉(zhuǎn)讓的書(shū)面憑證。

44.匯票：是國(guó)際結(jié)算中常用的票據(jù)。

45.本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在即或定期或在可以確定的將來(lái)時(shí)間無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

46.支票：是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

47.單據(jù)：是指國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際結(jié)算中直接反映或說(shuō)明貨物有關(guān)情況的商業(yè)憑證，通常由出口商制作或取得后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)交給進(jìn)口商。

48.匯款：是銀行（債務(wù)人所在地銀行）應(yīng)匯款人的要求，以一定的方式，把一定的金額，通過(guò)其作為付款行的國(guó)外聯(lián)行或代理行，付給收款人的一種方式，也就是說(shuō)，由債務(wù)方或付款方通過(guò)銀行，使用某種結(jié)算工具，將款項(xiàng)匯交債權(quán)方或收款人的一種結(jié)算方式。

49.托收：是債權(quán)人提供匯票及有關(guān)單據(jù)委托本國(guó)銀行向國(guó)外債務(wù)人收取款項(xiàng)的一種結(jié)算方

式。

50.跟單托收：是指委托人開(kāi)立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式。

51.海運(yùn)提單：它是由承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)給托運(yùn)人的，表明接受了特定的貨物或貨物已裝上船并將經(jīng)海洋運(yùn)至目的港的收據(jù)和物權(quán)憑證。

52.信用證：是進(jìn)口方銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)和要求向出口商開(kāi)立的，憑規(guī)定的單據(jù)在一定期限內(nèi)支付一定金額的書(shū)面保證文件。

53.風(fēng)險(xiǎn)因素：是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或嚴(yán)重程度的條件。

54.風(fēng)險(xiǎn)事故：是指可能引起損失的偶然事件，既是造成風(fēng)險(xiǎn)損失的直接原因，又是風(fēng)險(xiǎn)因素所誘發(fā)的直接結(jié)果。

55.風(fēng)險(xiǎn)管理：是指各經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別/衡量和分析，選擇經(jīng)濟(jì)，合理的方法，以最小成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的活動(dòng)。

56.保險(xiǎn)：是保險(xiǎn)人通過(guò)集中投保人的保險(xiǎn)費(fèi)建立保險(xiǎn)基金，用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任內(nèi)遭受的經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。

57.保險(xiǎn)合同：也稱(chēng)保險(xiǎn)契約，是保險(xiǎn)人與投保人為實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)保障目的，明確雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系而簽訂的協(xié)議。

58.投保單：是投保人向保險(xiǎn)人申請(qǐng)訂立保險(xiǎn)合同的書(shū)面要約，也稱(chēng)要保書(shū)或投保申請(qǐng)書(shū)，是保險(xiǎn)人出具保險(xiǎn)單的依據(jù)和前提。

59.保險(xiǎn)單：保險(xiǎn)單是投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同的正式書(shū)面合同。

60.保險(xiǎn)代理人：是受保險(xiǎn)人委托代其開(kāi)展業(yè)務(wù)的人，是保險(xiǎn)人與投保人或被保險(xiǎn)人的中間人。

61.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：是投保人的代理人。

62.保險(xiǎn)標(biāo)的：是保險(xiǎn)人和投保人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對(duì)象。

63.可保利益：是指投保人對(duì)其所投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。

64.要保：是投保的意思表示，即投保人以其要保的意思向保險(xiǎn)人陳述并提出申請(qǐng)的行為。

65.承保：是保險(xiǎn)人全部接受投保人要保的意思表示的行為。

66.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：從廣義上講，凡以財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益作為保險(xiǎn)標(biāo)的的險(xiǎn)種即為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

67.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：指各類(lèi)企業(yè)及經(jīng)濟(jì)組織以存放在固定地點(diǎn)，處于相對(duì)靜止?fàn)顟B(tài)的企業(yè)固定資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)以及企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)的財(cái)產(chǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的的險(xiǎn)種。

68.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：是以城鄉(xiāng)居民家庭成員的自有財(cái)產(chǎn)、共有財(cái)產(chǎn)和代他人保管的財(cái)產(chǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

69.國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)：是指以國(guó)內(nèi)運(yùn)輸過(guò)程中的各種貨物作為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。

70.人身保險(xiǎn)：是以人的生命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

71.人壽保險(xiǎn)：是指以人的生死為保險(xiǎn)事故的一種保險(xiǎn)。

72.人身意外傷害保險(xiǎn)：是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期內(nèi)因意外傷害致傷殘，死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)。

73.健康保險(xiǎn)：是以被保險(xiǎn)人在保期內(nèi)疾病、分娩致殘、死亡或發(fā)生醫(yī)療費(fèi)為給付條件的保險(xiǎn)。

74.責(zé)任保險(xiǎn)：是指以被保險(xiǎn)人的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險(xiǎn)對(duì)象的保險(xiǎn)，其承保標(biāo)的是責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

75.再保險(xiǎn)：也稱(chēng)分?；蚬?，是保險(xiǎn)人將自己承攬的業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一個(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)。

76.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)：是指保險(xiǎn)企業(yè)為獲得經(jīng)濟(jì)利益和實(shí)現(xiàn)特定只能的經(jīng)濟(jì)行為。

77.保險(xiǎn)展業(yè)：也稱(chēng)推銷(xiāo)保險(xiǎn)單，是保險(xiǎn)展業(yè)人員啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險(xiǎn)潛在需求的人參加保險(xiǎn)的行為，也是為投保人提供投保服務(wù)的行為，是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的起點(diǎn)。

78.索賠：是指被保險(xiǎn)人或受益人在保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)事故后，按照保險(xiǎn)單有關(guān)條款的規(guī)定，向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償損失或給付保險(xiǎn)金的行為。

79.理賠：是指保險(xiǎn)人在承保的保險(xiǎn)事故發(fā)生，被保險(xiǎn)人提出索賠的要求以后，根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，對(duì)事故的原因和損失情況進(jìn)行調(diào)查并予以賠償?shù)男袨椤?/p>