第一篇：行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告框架0718

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告框架

大公憑借多年在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)方面的研究，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，形成了了大公行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，與市場(chǎng)上眾多行業(yè)報(bào)告相比，具有以下的特色：

（1）在行業(yè)運(yùn)行環(huán)境分析中，增加了國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境及其

影響分析，在分析中采用路透數(shù)據(jù)庫(kù)中國(guó)際經(jīng)濟(jì)數(shù)

據(jù)；

（2）增加了體制改革對(duì)行業(yè)的影響分析，分析了體制改

革因素及國(guó)家“大部委制”改革對(duì)行業(yè)的影響分析；

（3）在報(bào)告中增加了在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究方面的多項(xiàng)專(zhuān)題研

究成果：行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析中的行業(yè)相關(guān)性分析、行

業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)與評(píng)級(jí)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、行業(yè)違約率、行業(yè)生命周期的判斷標(biāo)準(zhǔn)，增加了研

究深度和分析的可靠性性；

（4）通過(guò)與發(fā)改委合作項(xiàng)目，獲得了行業(yè)有關(guān)區(qū)域數(shù)據(jù)、再建項(xiàng)目情況、企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等，這是其他公司所

沒(méi)有的。在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告中，增加了行業(yè)區(qū)域

供需分析、行業(yè)在建項(xiàng)目分析、行業(yè)不同類(lèi)型客戶(hù)

風(fēng)險(xiǎn)分析（國(guó)有、民營(yíng)、合資等）

（5）在企業(yè)分析部分，增加了行業(yè)內(nèi)主要企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)

分析，對(duì)行業(yè)內(nèi)評(píng)過(guò)級(jí)的企業(yè)和上市公司主動(dòng)評(píng)級(jí)的企業(yè)的級(jí)別進(jìn)行對(duì)比和分析，便于銀行對(duì)信貸客

戶(hù)分類(lèi)分析，這是大公作為專(zhuān)業(yè)的資信評(píng)估公司在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中具備的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

（6）在報(bào)告的前面用大約3000字的綜述對(duì)行業(yè)發(fā)展概

況、運(yùn)營(yíng)環(huán)境、供需趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)，以及主要優(yōu)

勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行概括，使讀者能對(duì)行業(yè)的運(yùn)行

特點(diǎn)和存在的風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)全面了解。

0 行業(yè)綜述□□行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

1.1 行業(yè)簡(jiǎn)介

1.2 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀□□行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

2.1 國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響分析（路透數(shù)據(jù)庫(kù)）

2.2宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響

2.3體制改革對(duì)行業(yè)影響

2.4 產(chǎn)業(yè)政策對(duì)行業(yè)的影響

2.5 法律法規(guī)對(duì)行業(yè)的影響

2.6 其他外部沖擊對(duì)行業(yè)的影響

2.7 行業(yè)信用環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析□□行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈3.1 □□行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈

3.2 相關(guān)性分析（專(zhuān)題研究成果）

3.3 □□行業(yè)主要上游行業(yè)分析

3.4 □□行業(yè)主要下游行業(yè)分析

3.5 上下游行業(yè)對(duì)□□行業(yè)影響及風(fēng)險(xiǎn)分析□□行業(yè)供需分析

4.1 國(guó)際供需狀況分析（路透）

4.2 行業(yè)需求狀況分析4.1.1 需求總量分析

4.1.2 區(qū)域需求分析

4.1.3 行業(yè)出口情況分析

4.2.4 主要產(chǎn)品的需求狀況分析

4.2.5 需求約束分析

4.3 行業(yè)供給狀況分析 4.3.1 供給總量分析

4.3.2 區(qū)域供給分析

4.3.3 行業(yè)的進(jìn)口情況分析

4.3.4 主要產(chǎn)品的供給狀況分析

4.3.5 供給約束分析

4.3.6 供給趨勢(shì)分析（包括在建項(xiàng)目，通過(guò)發(fā)改委合作項(xiàng)目獲?。?/p>

4.4 行業(yè)供需關(guān)系分析

4.4.1行業(yè)供需分析

4.4.2行業(yè)內(nèi)主要產(chǎn)品價(jià)格分析

4.5 行業(yè)供需風(fēng)險(xiǎn)分析□□行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

5.1 行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)概況

5.1.1 行業(yè)內(nèi)企業(yè)的集中度

5.1.2 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

5.1.3 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略

5.2行業(yè)進(jìn)出壁壘

5.3替代產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力分析

5.4 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)分析

5.5 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析□□行業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析

6.1 行業(yè)總體經(jīng)濟(jì)效益評(píng)價(jià)

6.2 行業(yè)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

6.2.1 行業(yè)盈利能力分析

6.2.2 行業(yè)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力分析

6.2.3 行業(yè)償債能力分析6.2.4 行業(yè)發(fā)展能力分析

6.3 財(cái)務(wù)預(yù)警（專(zhuān)題研究成果）□□行業(yè)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)分析

8.1行業(yè)不同類(lèi)型客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)分析（國(guó)有、民營(yíng)、合資等）

8.2.行業(yè)內(nèi)主要企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析

8.3企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)綜合分析

8.4具體企業(yè)分析□□行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)

9.1 行業(yè)主要信用風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)

9.2 主要相關(guān)行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)概況 9.3 行業(yè)優(yōu)勢(shì)/信用風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)

9.4 行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)與評(píng)級(jí)（專(zhuān)項(xiàng)研究）

9.5 行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（壓力測(cè)試與預(yù)警專(zhuān)題研究結(jié)果）

9.6 行業(yè)信用違約率分析□□行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和信貸建議

8.1 行業(yè)生命周期及發(fā)展趨勢(shì)分析

8.2 行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理建議

綜合分析部分主要對(duì)行業(yè)的發(fā)展概況、運(yùn)營(yíng)環(huán)境、供需趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)，以及主要優(yōu)勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要概括。

第一部分的主要內(nèi)容是簡(jiǎn)要介紹被研究行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，其中

包括對(duì)被研究行業(yè)進(jìn)行準(zhǔn)確的界定；對(duì)該行業(yè)的技術(shù)水平、管理水平、行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)資源的分布和使用等進(jìn)行特征分析；對(duì)該行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的最新進(jìn)展和主要?dú)v史階段進(jìn)行介紹。這部分的目的是對(duì)被研究行業(yè)的狀況進(jìn)行整體的特征描述，是后面對(duì)行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)。

第二部分是針對(duì)行業(yè)運(yùn)行環(huán)境進(jìn)行的分析，主要包括：從行業(yè)發(fā)展的國(guó)際、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)法律法規(guī)等幾方面闡述行業(yè)運(yùn)行的外部環(huán)境的變化及其對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展的影響。這部分的主要目的是勾勒出行業(yè)運(yùn)行的外部環(huán)境，分析來(lái)自于行業(yè)外部環(huán)境的沖擊可能對(duì)行業(yè)發(fā)展產(chǎn)生的影響，同時(shí)也為后面對(duì)行業(yè)進(jìn)行需求供給分析、競(jìng)爭(zhēng)狀況分析、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的分析和判斷提供支撐。

第三部分是行業(yè)供需分析，分別從國(guó)內(nèi)外的供給和需求角度以及價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)幾個(gè)方面進(jìn)行。在進(jìn)行供需分析時(shí)，對(duì)行業(yè)供需總量、區(qū)域供需情況、進(jìn)出口情況、主要產(chǎn)品供需情況、供需約束進(jìn)行分析，找出行業(yè)未來(lái)供需變動(dòng)趨勢(shì)判，這部分為構(gòu)成分析師對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)判斷的依據(jù)。

第四部分是行業(yè)發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)分析，主要包括行業(yè)內(nèi)部和外部競(jìng)爭(zhēng)狀況的分析。其中行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)分析是對(duì)行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)格局，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)策略，以及典型企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及競(jìng)爭(zhēng)手段的分析；行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)狀況分析主要通過(guò)對(duì)生產(chǎn)替代產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)分析實(shí)現(xiàn)的。這部分主要從競(jìng)爭(zhēng)角度揭示行業(yè)內(nèi)、行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)沖擊對(duì)該行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的情況。

第五部分是行業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析，通過(guò)從行業(yè)的盈利能力、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力、償債能力和發(fā)展能力幾方面選取具有代表性的財(cái)務(wù)指標(biāo)，對(duì)近年來(lái)該行業(yè)這些指標(biāo)的變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行分析，從財(cái)務(wù)角度解釋該行業(yè)發(fā)展運(yùn)行的狀況。這部分為分析師深入剖析行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀提供幫助，定量的分析行業(yè)存在的信用風(fēng)險(xiǎn)。

第六部分和行業(yè)投融資狀況分析，通過(guò)對(duì)行業(yè)的投資狀況、行業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目、融資狀況分析及預(yù)測(cè)，分析行業(yè)投融資風(fēng)險(xiǎn)。

第七部分對(duì)行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，這部分是在前文分析的基礎(chǔ)上，主要從行業(yè)整體償債能力角度考察行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，并對(duì)行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)。

第八部分在第六部分的基礎(chǔ)上對(duì)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)做出綜合判斷，并針對(duì)銀行客戶(hù)給出對(duì)該行業(yè)的信貸建議。

本報(bào)告的邏輯框架是通過(guò)對(duì)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、行業(yè)供需分析、競(jìng)爭(zhēng)分析和財(cái)務(wù)分析深入揭示未來(lái)行業(yè)發(fā)展的可能風(fēng)險(xiǎn)源及其變動(dòng)；最后在此基礎(chǔ)上得到行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)，并提供相應(yīng)的信貸建議。

第二篇：行業(yè)分析報(bào)告的基本框架

行業(yè)分析報(bào)告的基本框架

一、宏觀環(huán)境分析

1、經(jīng)濟(jì)分析

2、社會(huì)/文化分析

3、技術(shù)分析

4、政策/法律分析

二、行業(yè)分析

1、行業(yè)描述

2、行業(yè)周期分析

3、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析（五力競(jìng)爭(zhēng)模型）

三、公司分析

1、公司描述

2、公司業(yè)績(jī)回顧

3、公司在行業(yè)中的地位分析

4、公司競(jìng)爭(zhēng)策略分析

5、公司財(cái)務(wù)分析

第三篇：快遞行業(yè)分析框架updated 1

快遞行業(yè)分析框架

? 行業(yè)發(fā)展歷程和階段

全國(guó)快遞量&快遞業(yè)收入總值及增長(zhǎng)率

全國(guó)快遞公司數(shù)量及增長(zhǎng)率

未滿足需求的市場(chǎng)：e.g.貨運(yùn)峰期運(yùn)力不足，當(dāng)日遞送，特種運(yùn)輸，跨國(guó)物流? 總結(jié)：行業(yè)生命周期分析?對(duì)比“中國(guó)”和“發(fā)達(dá)市場(chǎng)如美國(guó)”

? 行業(yè)外部環(huán)境

? 政策

? 快遞業(yè)開(kāi)放程度：對(duì)外資，國(guó)企，民企的不同法規(guī)政策

? 郵政行業(yè)“十二五”規(guī)劃方向

? 關(guān)于促進(jìn)快遞民航產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的意見(jiàn) ? ? ? ?

? 電子商務(wù)與快遞

? 電子商務(wù)快遞量占總快遞量的比重

? 電子商務(wù)的發(fā)展情況：B2B, B2C,C2C：網(wǎng)購(gòu)，團(tuán)購(gòu)，代購(gòu)?

? 網(wǎng)上零售額占社會(huì)商品零售總額的比重：對(duì)比“中國(guó)”和“發(fā)達(dá)市場(chǎng)如美國(guó)” ? 電商“自建物流”的原因：e.g.阿里巴巴擬建立全國(guó)物流網(wǎng)絡(luò)

? 經(jīng)濟(jì)全球化：中國(guó)在全球貿(mào)易的地位，快遞在跨國(guó)業(yè)務(wù)的角色?

? 成敗案例分析與經(jīng)驗(yàn)總結(jié)(Fedex的成功，DHL中國(guó)國(guó)內(nèi)快遞業(yè)務(wù)的虧損?)? 行業(yè)價(jià)值鏈：

? 基本活動(dòng)

? 支持性活動(dòng)

? 背景資料：公司名，資產(chǎn)凈值，收入，利潤(rùn)，規(guī)模

? 盈利模式與發(fā)展趨勢(shì)

? 國(guó)際業(yè)務(wù)

? 中國(guó)業(yè)務(wù)

? 管控經(jīng)驗(yàn)：組織結(jié)構(gòu)&制度機(jī)制

? 國(guó)際業(yè)務(wù)

? 中國(guó)業(yè)務(wù)

? 成功與失敗的原因?總結(jié)出戰(zhàn)略環(huán)節(jié)：企業(yè)應(yīng)該把資源集中在哪些功能性業(yè)務(wù)上

? 競(jìng)爭(zhēng)核心

? 客戶(hù)選擇快遞公司的因素及其權(quán)重：價(jià)格，速度，服務(wù)，安全性，便利性? ? 公司（重點(diǎn)）：如何與零售商，大型電子商務(wù)方建立合作伙伴關(guān)系；如何開(kāi)拓未滿足需求的市場(chǎng)

? 個(gè)人

? 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額與優(yōu)劣勢(shì)： e.g.價(jià)格，業(yè)務(wù)種類(lèi)，政策保護(hù)?

? 完善戰(zhàn)略環(huán)節(jié)的短期與長(zhǎng)期對(duì)策：技術(shù)，人員，業(yè)務(wù)種類(lèi)，地域網(wǎng)路，物流成本,新政策下的最佳業(yè)務(wù)模式，資金投入?

第四篇：公司分析報(bào)告框架

上市公司初步分析框架

一、公司概況

公司概況性的介紹信息，包括公司名稱(chēng)、所屬行業(yè)、地址、成立年份，歷史沿革等。

二、行業(yè)分析

公司所屬的行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)情況，發(fā)展前景，行業(yè)所處的周期（新興、成長(zhǎng)、夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè)）、與經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系。

三、公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

公司的業(yè)務(wù)范圍，主要的業(yè)務(wù)區(qū)域（如境內(nèi)市場(chǎng)和境外市場(chǎng)的銷(xiāo)售額占比），行業(yè)排名及主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，前幾大客戶(hù)的銷(xiāo)售額占比（對(duì)主要客戶(hù)的依存度），品牌情況、主要產(chǎn)品及市場(chǎng)占有率等。

四、風(fēng)險(xiǎn)因素

匯率風(fēng)險(xiǎn)、公司治理情況、管理層穩(wěn)定性，管理層持股和交易情況，銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)及銷(xiāo)售的穩(wěn)定性、生產(chǎn)能力、原材料價(jià)格變動(dòng)情況、總負(fù)債情況（長(zhǎng)期和短期）、現(xiàn)金流量穩(wěn)定性等。

五、股權(quán)結(jié)構(gòu)

股權(quán)結(jié)構(gòu)圖譜（如年報(bào)或網(wǎng)站上有）；前3大、前10大股東的股權(quán)比例；前10大股東中有無(wú)一致行動(dòng)人關(guān)系；流通股比例。

六、盈利能力

公司的成長(zhǎng)性，上市以來(lái)（如年報(bào)中有上市前的資料更好）的ROE，ROA，毛利率等等財(cái)務(wù)比率、息稅前利潤(rùn)（EBIT，earnings before interest and tax）、稅前利潤(rùn)（EBT，earningsbeforetax）、凈利潤(rùn)，總資產(chǎn)、股東權(quán)益金額、每股盈利等情況。

第五篇：信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

擔(dān)保是一種信用行為，擔(dān)保信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)實(shí)際上是對(duì)未來(lái)?yè)?dān)保風(fēng)險(xiǎn)的判斷，它是在分析過(guò)去和現(xiàn)在的基礎(chǔ)上，結(jié)合未來(lái)可能發(fā)生的不確定風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目未來(lái)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，為是否提供擔(dān)保行為提供依據(jù)，為規(guī)避和防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生制訂防范措施，盡量減少擔(dān)保代償?shù)目赡苄院蜏p少擔(dān)保損失。作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理者，不在于對(duì)企業(yè)的具體經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)，而在于在此基礎(chǔ)上的對(duì)企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析，在企業(yè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)概率的大趨勢(shì)上做出自己合理的判斷和決策。

擔(dān)保業(yè)務(wù)按照“紅黃綠”理論三種性質(zhì)界定，既然是風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)，就專(zhuān)門(mén)和大家談?wù)劇凹t燈”的問(wèn)題。

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；自身資本實(shí)力與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、盈利能力與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售收入與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)期限性風(fēng)險(xiǎn)、硬債務(wù)與軟債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)對(duì)債務(wù)的依賴(lài)性。

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)收賬款流動(dòng)性、存貨流動(dòng)性、現(xiàn)金流動(dòng)性、對(duì)外投資的流動(dòng)性。

3、盈利性風(fēng)險(xiǎn)；未來(lái)利潤(rùn)與債務(wù)的匹配性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的可能性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的流動(dòng)性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的穩(wěn)定性。

4、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)老化和重置風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)優(yōu)化和技改風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)安全性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)實(shí)際投入分析。

5、虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)際銷(xiāo)售額、實(shí)際利潤(rùn)水平、債務(wù)真實(shí)性、實(shí)際納稅額、總資產(chǎn)和有效資產(chǎn)的真實(shí)性。

二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1、技術(shù)先進(jìn)性風(fēng)險(xiǎn)；在行業(yè)中先進(jìn)程度、在區(qū)域中先進(jìn)程度、與現(xiàn)有比較領(lǐng)先程度。

2、技術(shù)成熟性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否經(jīng)過(guò)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)檢驗(yàn)、技術(shù)是否穩(wěn)定、技術(shù)產(chǎn)品是否被市場(chǎng)接受。

3、技術(shù)與政策符合性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否符合安全性要求、技術(shù)是否符合環(huán)保要求、技術(shù)是否符合特定法律要求。

4、技術(shù)替代性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否容易替代、技術(shù)是否容易模仿、研發(fā)技術(shù)的門(mén)檻專(zhuān)業(yè)和成本的高低。

5、技術(shù)時(shí)效性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)受到保護(hù)的時(shí)間、技術(shù)取得的方式、后續(xù)提升技術(shù)的能力。

6、技術(shù)依賴(lài)性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)對(duì)人員的依賴(lài)、技術(shù)對(duì)原料的依賴(lài)、技術(shù)對(duì)環(huán)境的依賴(lài)。

三、經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析

1、經(jīng)營(yíng)的合法性風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)是否符合國(guó)家法律法規(guī)（環(huán)保、安全、節(jié)能、減排等）、經(jīng)營(yíng)是否符合國(guó)家和地區(qū)戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)是否受到國(guó)家和地區(qū)政府的鼓勵(lì)（招商引資、減免稅費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等）。

2、行業(yè)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)；未來(lái)成長(zhǎng)性、政策鼓勵(lì)性、競(jìng)爭(zhēng)激烈性、市場(chǎng)空間性、成長(zhǎng)期限性、投入回報(bào)性。

3、銷(xiāo)售渠道與網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)；銷(xiāo)售模式是否合理、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是否齊全、銷(xiāo)

售網(wǎng)絡(luò)地位是否穩(wěn)固、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)周期和成本。

4、下游市場(chǎng)依賴(lài)性風(fēng)險(xiǎn)；產(chǎn)品對(duì)單一市場(chǎng)的依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)（包括單一客戶(hù)、單一行業(yè)、單一國(guó)家和區(qū)域）。

5、上游依賴(lài)性風(fēng)險(xiǎn)；核心元件對(duì)上游的依賴(lài)、核心材料對(duì)上游的依賴(lài)、核心業(yè)務(wù)對(duì)上游的依賴(lài)、核心業(yè)務(wù)對(duì)社會(huì)關(guān)系的依賴(lài)。

6、生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)要素風(fēng)險(xiǎn)；水電氣等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要素變化、人員工資變化、員工社會(huì)福利變化、原材料采購(gòu)變化、稅收繳納情況變化。

四、企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；安全制度的健全性、制度的落實(shí)性、制度有效性、安全歷史記錄、安全風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。

2、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)鍵人員的與企業(yè)的關(guān)系、關(guān)鍵人員的激勵(lì)約束、關(guān)鍵人員的重要程度、關(guān)鍵人員的替代性、關(guān)鍵人員的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

3、法人治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性、股東歷史和親情淵源、法人治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范性、調(diào)整法人治理結(jié)構(gòu)的可行性。

4、激勵(lì)約束機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)；激勵(lì)約束機(jī)制對(duì)核心團(tuán)隊(duì)的吸引力、激勵(lì)約束機(jī)制的可持續(xù)性、激勵(lì)約束機(jī)制的完善性。

5、實(shí)際控制人作風(fēng)和思路風(fēng)險(xiǎn)。投資欲望、企業(yè)資源控制、發(fā)展思路、經(jīng)營(yíng)偏好、管理和控制能力。

五、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析

1、法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)；法律訴訟的性質(zhì)分析、法律訴訟金額分析、法律訴訟時(shí)間分析。

2、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)嚴(yán)重性分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)金額分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的危害性和挽救措施分析。

3、實(shí)際控制人個(gè)人行為風(fēng)險(xiǎn)；婚姻和家庭、賭博與吸毒、個(gè)人行為安全、非常規(guī)嗜好、參與非法組織與涉黑等。

4、非法集資和高利貸風(fēng)險(xiǎn)；集資和高利貸性質(zhì)分析、集資和高利貸金額分析、集資和高利貸依賴(lài)性分析、集資和高利貸消化能力分析。

5、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資質(zhì)量分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資金額占比分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資集中度分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資損失影響分析。

6、不良信用記錄風(fēng)險(xiǎn)；不良信用記錄的性質(zhì)（銀行和非銀行、真性不良和假性不良）、不良信用記錄金額、不良信用記錄歷史時(shí)間。

六、反擔(dān)保措施風(fēng)險(xiǎn)分析（區(qū)分反擔(dān)保物品及權(quán)利與反擔(dān)保行為措施）

1、反擔(dān)保合法性合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；反擔(dān)保物來(lái)源的合法合規(guī)性、反擔(dān)保措施的合規(guī)性和有效性、反擔(dān)保措施的辦理的合法合規(guī)性、反擔(dān)保物的市場(chǎng)通用性。

2、反擔(dān)保實(shí)際價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)；反擔(dān)保處置價(jià)值分析、反擔(dān)保未來(lái)價(jià)值損耗分析、反擔(dān)保變現(xiàn)能力分析、反擔(dān)保變現(xiàn)難度分析、欠稅欠付工資福利和欠付工程款分析、反擔(dān)保物附加條約對(duì)價(jià)值影響。

3、反擔(dān)保處置風(fēng)險(xiǎn)；國(guó)家文物、戰(zhàn)略性物資、不符合環(huán)境及相關(guān)規(guī)劃等要求、涉案反擔(dān)保物、地方政府政策協(xié)議障礙、地方保護(hù)主義和行為。

4、反擔(dān)保安全性風(fēng)險(xiǎn)；危險(xiǎn)品與易燃易爆品、反擔(dān)保物的時(shí)效性、自然災(zāi)害影響、易滅失反擔(dān)保安全保障措施、反擔(dān)保處置的復(fù)雜程度。

5、反擔(dān)?？煽匦燥L(fēng)險(xiǎn)。封閉性運(yùn)行措施的可靠性、反擔(dān)保資產(chǎn)實(shí)物可控性、反擔(dān)保資產(chǎn)控制的復(fù)雜程度。