第一篇：安信證券實(shí)習(xí)報(bào)告

安信證券實(shí)習(xí)報(bào)告

作為一名即將畢業(yè)的大學(xué)生，2012年4月6日至2012年4月20日，我在安信證券股份有限公司長(zhǎng)春解放大路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期兩周的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)，熟悉證券交易的流程，指導(dǎo)客戶(hù)辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)，協(xié)助公司員工整理資料等等。

一、公司簡(jiǎn)介

安信證券股份有限公司是由中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司、深圳市投資控股有限公司共同出資，于2006年8月18日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的綜合類(lèi)證券公司，并于2006年8月22日領(lǐng)取深圳市工商行政管理局核發(fā)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。成立時(shí)公司注冊(cè)資本151,000萬(wàn)元，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局核準(zhǔn)，2009年8月26日增加注冊(cè)資本87,975萬(wàn)元，2011年10月26日增加注冊(cè)資本43,565.1425萬(wàn)元；截至2011年10月26日，公司注冊(cè)資本282,540.1425萬(wàn)元。2007年榮獲最快進(jìn)步研究團(tuán)隊(duì)第一名，2008年榮獲最具潛力投行和“二十一世紀(jì)中國(guó)券商獎(jiǎng)”最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)。

公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢(xún)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其它證券業(yè)務(wù)。

二、實(shí)習(xí)基本情況

在短短兩個(gè)星期的實(shí)習(xí)生活中，自我感覺(jué)是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，偶爾也會(huì)到銀行駐點(diǎn)了解相關(guān)的工作內(nèi)容。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。

指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)相關(guān)的開(kāi)戶(hù)資料幾乎成了實(shí)習(xí)過(guò)程中間最為重要的內(nèi)容之一。不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，想要在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開(kāi)立證券帳戶(hù)卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類(lèi)、名稱(chēng)、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶(hù)卡。

1、證券帳戶(hù)的分類(lèi)

上海證券交易所的證券帳戶(hù)根椐投資者的性質(zhì)分為五類(lèi)。各類(lèi)證券帳戶(hù)通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶(hù)的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。

2、開(kāi)立證券帳戶(hù)的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人居民身份證、及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開(kāi)立深、滬B股帳戶(hù)。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件； ②法定代表人授權(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū)；③法定代表人身份證明文件復(fù)印件；④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

3、開(kāi)立資金帳戶(hù)

有了證券帳戶(hù)您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶(hù)了，資金帳戶(hù)是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶(hù)。資金帳戶(hù)由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部，作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人，并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

4、開(kāi)立資金帳戶(hù)的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶(hù)及其復(fù)印件；

機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

資金劃轉(zhuǎn)可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折或者是劃撥到證券資金帳戶(hù)，同樣客戶(hù)也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折里面。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。目前安信證券已經(jīng)允許客戶(hù)通過(guò)15家銀行開(kāi)通資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。

當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣(mài)出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上,這稱(chēng)為 “資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買(mǎi)入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶(hù)）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：A股、基金、債券為T(mén)+1日，而作為B股的資金清算則為為T(mén)+3。

三、實(shí)習(xí)心得

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種

類(lèi)是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力?，F(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來(lái)分析各種問(wèn)題。懂得了市場(chǎng)是變幻莫測(cè)的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時(shí)間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會(huì)了總結(jié)的方法。每天的股票瀏覽讓我對(duì)歷史走勢(shì)——尤其是經(jīng)典走勢(shì)產(chǎn)生了一些印象，從而有機(jī)會(huì)在未來(lái)的市場(chǎng)上找出相似的頭部形態(tài)來(lái)判斷后市。

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然只是兩周實(shí)習(xí)時(shí)間，不過(guò)我在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)在安信證券營(yíng)業(yè)部?jī)芍艿膶?shí)習(xí)，我對(duì)證券有了更深刻的了解，每天都有新的體會(huì)，并且也讓我了解到了自己的缺點(diǎn)和不足，讓我對(duì)未來(lái)的工作充滿(mǎn)了信心。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我的感受頗多。

證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營(yíng)業(yè)部的客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒(méi)有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門(mén)精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

在這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無(wú)法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。

動(dòng)手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性，在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到，如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來(lái)彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>

在實(shí)習(xí)過(guò)程中我還認(rèn)識(shí)了一些朋友，我們每天一起工作，一起下班，自然也成了好朋友，這也讓我學(xué)會(huì)了怎么與公司里的同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。

在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽(tīng)，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂。安信證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司學(xué)習(xí)不同部門(mén)的知識(shí)，我們就要充分利用好這得來(lái)不易的機(jī)會(huì)，好好的學(xué)習(xí)。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。這是一次很有意義并且很難忘的經(jīng)歷，它讓我們零距離的接觸到了在以前依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力。這些才是真正以后在社會(huì)中我們將要用到的知識(shí)，也讓我們認(rèn)清了以后要努力的方向，讓我有機(jī)會(huì)更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實(shí)現(xiàn)它們的動(dòng)力。感謝廣發(fā)證券給外這次實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，也希望廣發(fā)證券能夠在國(guó)內(nèi)的證券市場(chǎng)上具有日益強(qiáng)大的影響力，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的證券市場(chǎng)貢獻(xiàn)力量，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

良好的開(kāi)端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能夠?yàn)槲业穆殬I(yè)生涯領(lǐng)航。感謝安信證券！感謝學(xué)校！給我這次機(jī)會(huì)。

第二篇：安信證券

安信證券股份有限公司

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷

安信證券股份有限公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) 內(nèi)核委員會(huì)成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷

為做好非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，規(guī)范股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的內(nèi)核工作，防范公司推薦掛牌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）頒布的《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法（暫行）》、《主辦券商推薦中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份進(jìn)入證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌業(yè)務(wù)規(guī)則》、《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》、《關(guān)于改進(jìn)代辦股份轉(zhuǎn)讓工作的通知》等有關(guān)規(guī)定，安信證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）制定了《安信證券股份有限公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核工作規(guī)則》。根據(jù)《安信證券股份有限公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核工作規(guī)則》，公司成立報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)，作為公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)推薦掛牌項(xiàng)目的審核機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司推薦掛牌項(xiàng)目進(jìn)行審核，發(fā)表內(nèi)核意見(jiàn)。公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)共有成員十七人，內(nèi)核委員會(huì)主任陳若愚，副主任王時(shí)中，成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷如下：

陳若愚，男，1972年出生，投資銀行董事總經(jīng)理，保薦代表人，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任新疆證券副總經(jīng)理。主持或參與過(guò)粵水電、惠泉啤酒、冠農(nóng)股份、廣東鴻圖、南風(fēng)股份、國(guó)民技術(shù)、中順潔柔等多個(gè)項(xiàng)目的股票發(fā)行，美欣達(dá)、粵華包等幾十家改制、輔導(dǎo)、并購(gòu)項(xiàng)目，擅長(zhǎng)公司戰(zhàn)略咨詢(xún)、企業(yè)購(gòu)并與重組、財(cái)務(wù)診斷等業(yè)務(wù)，有著豐富的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

王時(shí)中，男，1965年出生，投資銀行執(zhí)行總經(jīng)理，保薦代表人，廈門(mén)大學(xué)會(huì)計(jì)碩士。歷任大鵬證券承銷(xiāo)部經(jīng)理，光大證券南方總部投行部總經(jīng)理，招商證券深圳投行部總經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)投行總部總經(jīng)理。曾主持或指導(dǎo)了雪萊特、新鋼釩、黔輪胎、大連商場(chǎng)、深南玻、云天化、廣州藥業(yè)、大族激光等項(xiàng)目。

徐榮健，男，1971年出生，上海理工大學(xué)工程學(xué)碩士，保薦代表人。曾供職于光大證券資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部、企業(yè)并購(gòu)部、并購(gòu)融資部從事投資銀行業(yè)務(wù)，歷任經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、董事副總經(jīng)理，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

徐榮建先生曾主持及參與：紫金礦業(yè)、新安化工IPO，浦發(fā)銀行、海欣股份增發(fā)，基金鴻陽(yáng)招募、基金鴻飛擴(kuò)募，龍滌股份、長(zhǎng)江證券配股，神馬實(shí)業(yè)股改 安信證券股份有限公司

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷

及定向回購(gòu)、北京城建重大資產(chǎn)置換等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

李澤業(yè)，男，1974年出生，復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士，保薦代表人，有豐富的企業(yè)改制發(fā)行上市的工作經(jīng)驗(yàn)，精通企業(yè)兼并收購(gòu)、重組和融資業(yè)務(wù)。歷任山東證券投資銀行部高級(jí)經(jīng)理，德邦證券投資銀行部副總經(jīng)理、內(nèi)核小組成員，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

李澤業(yè)先生曾主持完成國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的第一例要約收購(gòu)案例—南鋼股份要約收購(gòu)，策劃操作完成上海復(fù)地集團(tuán)（2337.HK）收購(gòu)南京盛唐地產(chǎn)有限公司以及金晶科技的要約收購(gòu)，金晶科技非公開(kāi)發(fā)行、海正公開(kāi)增發(fā)、新華都IPO，金晶科技、新華醫(yī)療的股權(quán)分置改革項(xiàng)目，中科成環(huán)保（集團(tuán)）股份有限公司私募融資等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

朱 峰，男，1975年出生，江西財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)電算化專(zhuān)業(yè)、經(jīng)濟(jì)法專(zhuān)業(yè)雙學(xué)士，保薦代表人，具備良好的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及法律基礎(chǔ)。曾供職于南方證券、長(zhǎng)江巴黎百富勤證券，從事投資銀行業(yè)務(wù)，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

朱峰先生曾主持及參與：贛粵高速I(mǎi)PO、聯(lián)創(chuàng)光電IPO、鳳凰光學(xué)配股、寶商集團(tuán)配股、蘇寧電器非公開(kāi)發(fā)行股票等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

嚴(yán)俊濤，男，1977年出生，武漢大學(xué)工商管理碩士，保薦代表人。曾供職于長(zhǎng)江證券、長(zhǎng)江巴黎百富勤證券，從事投資銀行業(yè)務(wù)，擔(dān)任經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、并購(gòu)組成員、組長(zhǎng)，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

嚴(yán)俊濤先生曾主持及參與：瑞泰科技、馬應(yīng)龍、楚天高速、文峰大世界IPO；羅頓發(fā)展增發(fā)；蘇寧電器、中海發(fā)展、耀華玻璃等股權(quán)分置改革；ALSTOM收購(gòu)武漢鍋爐控股權(quán)收購(gòu)方財(cái)務(wù)顧問(wèn)等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

汲秦立，男，1973年出生，中國(guó)人民銀行總行金融研究所研究生部經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，保薦代表人。曾任國(guó)泰君安證券投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理，華夏證券總裁辦公室副主任，中信建投證券投資銀行部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

汲秦立先生曾主持及參與：山東鋁業(yè)IPO、山東?；疘PO，新華醫(yī)療、泛海建設(shè)、雙鶴藥業(yè)的非公開(kāi)發(fā)行，云南紅河重大資產(chǎn)管重組以及大唐電信改制等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

潘祖祖，男，1973年出生，武漢華中理工大學(xué)工學(xué)學(xué)士，暨南大學(xué)經(jīng)濟(jì) 安信證券股份有限公司

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷

學(xué)碩士學(xué)位，保薦代表人，具備良好的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及法律知識(shí)。曾任廣東證券投資銀行質(zhì)量控制部助理、并購(gòu)部總經(jīng)理、內(nèi)核小組成員，現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

潘祖祖先生曾主持及參與：紅河光明配股、西寧特鋼可轉(zhuǎn)債、佛塑股份配股、鴻圖科技及南風(fēng)股份IPO等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

沈晶瑋，女，1974年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾在東北證券投資銀行部工作，先后擔(dān)任業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理，內(nèi)核小組成員，內(nèi)核小組召集人。現(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

沈晶瑋女士曾主持及參與：龍華熱電、湘電股份、吉恩鎳業(yè)、吉林物華及兔寶寶的IPO，通程控股可轉(zhuǎn)債，中達(dá)股份、湘電股份配股，湘電股份增發(fā)，吉恩鎳業(yè)股權(quán)分置改革等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

王永興，男，1970年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，保薦代表人。歷任招商證券投資銀行部業(yè)務(wù)董事，第一創(chuàng)業(yè)證券投資銀行部董事副總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信證券投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理。

王永興先生曾參與及主持：創(chuàng)新品種－深交所第一只可分離債項(xiàng)目新鋼釩，大族激光、中遠(yuǎn)發(fā)展、北人股份公開(kāi)增發(fā)，廣州藥業(yè)H股上市公司境內(nèi)發(fā)行A股，雪萊特IPO，金馬集團(tuán)、新鋼釩股權(quán)分置改革等多項(xiàng)投資銀行業(yè)務(wù)。

趙敏，男，1971年出生，畢業(yè)于安徽工業(yè)大學(xué)自動(dòng)化專(zhuān)業(yè)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。曾供職于中天銀會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)四川證監(jiān)局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳專(zhuān)員辦。現(xiàn)任安信證券合規(guī)法務(wù)部總經(jīng)理。

蔡曉昕，女，1977年出生，律師，中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士，北京大學(xué)法學(xué)碩士。曾供職于廣東省深圳市人民檢察院、廣東晟典律師事務(wù)所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局?，F(xiàn)任安信證券風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。

趙志成，男，1976年出生，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，行業(yè)專(zhuān)家。歷任天相投資顧問(wèn)有限公司分析師、光大證券研究所行業(yè)公司部副經(jīng)理、高級(jí)分析師?，F(xiàn)任安信證券研究中心ED，首席行業(yè)分析師。

梁烽，男，1973年出生，畢業(yè)于中南財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、注冊(cè)稅務(wù)師。曾供職于廣西財(cái)政廳、廣西會(huì)計(jì)師事務(wù)所，現(xiàn)任深圳鵬城會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、副主任會(huì)計(jì)師。曾任中國(guó)證監(jiān)會(huì)第九屆發(fā)行審核 3 安信證券股份有限公司

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核委員會(huì)成員名單及個(gè)人簡(jiǎn)歷

委員會(huì)委員。

劉雪松，女，1967年出生，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師。曾供職于天津?qū)徲?jì)事務(wù)所、天津華夏會(huì)計(jì)師事務(wù)所、天津大方公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所、岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司，現(xiàn)任中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司董事、高級(jí)合伙人。

孟慶亮，男，1970年出生，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，行業(yè)專(zhuān)家，具有豐富的投資銀行工作經(jīng)驗(yàn)。熟悉公司改制重組、輔導(dǎo)及股票、債券發(fā)行上市等各項(xiàng)投行業(yè)務(wù)和相關(guān)政策法規(guī)。歷任山東泰龍期貨副總經(jīng)理、國(guó)泰君安證券山東投行部經(jīng)理、力諾集團(tuán)投行部經(jīng)理、民生證券濟(jì)南營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任安信證券投資銀行部董事。

孟慶亮先生曾主持或參與：山東?；⑸綎|鋁業(yè)、山東華冠、山東俚島?？?、辰興發(fā)展等A股首發(fā)項(xiàng)目，勝利股份配股、張?jiān)首發(fā)、魯西化工公司債券發(fā)行等項(xiàng)目。

連偉，女，1981年出生，投資銀行部副總裁，大連海事大學(xué)法學(xué)碩士，通過(guò)保薦代表人資格考試，通過(guò)全國(guó)司法考試。曾任職琴島律師事務(wù)所，參與及負(fù)責(zé)賽輪股份有限公司、青島康大食品有限公司等多家企業(yè)的境內(nèi)外股票發(fā)行上市項(xiàng)目，參與及負(fù)責(zé)新亞紙業(yè)、天人環(huán)境等多家企業(yè)改制項(xiàng)目，并參與完成青島雙星、青海華鼎定向增發(fā)項(xiàng)目。

第三篇：安信證券-中期投資策略報(bào)告-100607

安信證券中期投資策略報(bào)告匯編

一、《房地產(chǎn)：溫和降價(jià)，成人達(dá)己》

（1）盡管我國(guó)主要城市在過(guò)去幾年積累大量泡沫，但未來(lái)價(jià)格可能僅僅溫和下跌調(diào)整。

（2）對(duì)于泡沫化嚴(yán)重的城市，開(kāi)發(fā)商完全可以通過(guò)小幅降價(jià)來(lái)實(shí)現(xiàn)正常的銷(xiāo)售進(jìn)度。

（3）目前處于政策調(diào)控密集期，但多數(shù)政策只是起到短期內(nèi)抑制市場(chǎng)交易作用，不具備左右市場(chǎng)的趨勢(shì)的能力。

跌以及交易量預(yù)期扭轉(zhuǎn)可能帶來(lái)的機(jī)會(huì)。

（5）個(gè)股推薦：蘇寧環(huán)球、新湖中寶、首開(kāi)股份、金地集團(tuán)。

（4）投資者預(yù)期不斷惡化制約了近期地產(chǎn)股表現(xiàn)，整體維持謹(jǐn)慎態(tài)度。但關(guān)注由于房?jī)r(jià)僅僅陰

二、《電力：電力當(dāng)自強(qiáng)》

（1）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型導(dǎo)致電量增速系統(tǒng)性下滑。

（2）短期煤價(jià)平穩(wěn)，中長(zhǎng)期海外需求提升或仍能維持國(guó)內(nèi)價(jià)格穩(wěn)定。

（3）行業(yè)盈利能力系統(tǒng)提升將主要依靠于電力體制改革的深入。

（4）行業(yè)防守性減弱，關(guān)注電價(jià)上調(diào)帶來(lái)的交易性機(jī)會(huì)，維持“同步大市—A”評(píng)級(jí)。

（5）在火電行業(yè)盈利能力難以出現(xiàn)趨勢(shì)向上的背景下，我們推薦：a）水電公司或水電比重較大的公司，如長(zhǎng)江電力、國(guó)電電力；b）煤價(jià)漲幅低，盈利能力下降少的公司，如內(nèi)蒙華電，另外還有資產(chǎn)注入概念以及估值較低的申能股份、深圳能源；c）高成長(zhǎng)的公司金山股份；d）非電力業(yè)務(wù)發(fā)展較好的公司，如大唐發(fā)電、穗恒運(yùn)等。

三、《造紙包裝：供給收縮與本幣升值雙收益》

（1）今年供給收縮力度超出預(yù)期。

（2）本幣升值1%為細(xì)分紙種毛利率提升0.42%到0.9%之間。

（3）細(xì)分紙種排序白卡紙、箱板紙、新聞紙、文化紙、銅版紙等。

（4）維持行業(yè)“領(lǐng)先大市-B”評(píng)級(jí)。根據(jù)細(xì)分子行業(yè)的景氣排序情況，推薦的上市公司為：a）博匯紙業(yè)、太陽(yáng)紙業(yè)、晨鳴紙業(yè)；b）下游包裝類(lèi)公司永新股份、東港股份、合興包裝等。

四、《有色金屬：開(kāi)啟中國(guó)優(yōu)勢(shì)資源的振興之路》

（1）經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的不確定性加大，預(yù)計(jì)基本金屬價(jià)格仍以震蕩為主，而金價(jià)有望繼續(xù)保持強(qiáng)勢(shì)。

（2）產(chǎn)能擴(kuò)張過(guò)快且國(guó)際對(duì)高耗能行業(yè)的控制，鋁、銅、鋅、鉛等傳統(tǒng)冶煉行業(yè)的盈利能力正面臨趨勢(shì)性下降。

（3）國(guó)家對(duì)國(guó)內(nèi)優(yōu)勢(shì)資源的整頓將給價(jià)格構(gòu)成較好的支撐。稀土、鎢、銻的行業(yè)吸引力較高，而鎂和銦的吸引力較低。

（4）維持行業(yè)“同步大市-A”投資評(píng)級(jí)，板塊主要投資機(jī)會(huì)將集中在：a）擁有中國(guó)資源優(yōu)勢(shì)的行業(yè)龍頭企業(yè)，如包鋼稀土、廣晟有色；b）具有很高行業(yè)壁壘，盈利穩(wěn)定增長(zhǎng)的深加工企業(yè)，如新疆眾和、格林美；c）產(chǎn)能持續(xù)擴(kuò)張，并具有估值優(yōu)勢(shì)的品種，如神火股份、中金嶺南。

五、《化工：總把新桃換舊符》

（1）看好化工中新材料、新能源、節(jié)能等板塊。

（2）新材料發(fā)展方興未艾，建議關(guān)注：回天膠業(yè)、鼎龍股份、普利特。

（3）新能源汽車(chē)補(bǔ)貼細(xì)則即將出臺(tái)，雙補(bǔ)貼力度超預(yù)期。關(guān)注佛山照明、衫衫股份、江蘇國(guó)泰、佛塑股份、多氟多、當(dāng)升科技。

（4）煤制天然氣是新型煤化工最重要的方向之一，建議關(guān)注廣匯股份。

（5）節(jié)能環(huán)保推薦雙良股份，公司重點(diǎn)發(fā)展節(jié)能節(jié)水業(yè)務(wù)。

六、《服裝紡織：回歸品牌》

（1）下半年行業(yè)投資重心將回歸品牌零售行業(yè)。

（2）看好假發(fā)時(shí)尚、戶(hù)外用品和家紡行業(yè)。

（3）維持“同步大市—A”評(píng)級(jí)，重點(diǎn)推薦：瑞貝卡、探路者、羅萊家紡、七匹狼。

七、《航空運(yùn)輸：行業(yè)復(fù)蘇，把握趨勢(shì)性投資機(jī)會(huì)》

（1）航空市場(chǎng)需求旺盛，運(yùn)力供給相對(duì)溫和。

（2）航空公司三足鼎立格局形成，票價(jià)堅(jiān)挺。

（3）國(guó)際航線復(fù)蘇勢(shì)頭強(qiáng)勁，貨運(yùn)成亮點(diǎn)。

（4）給以行業(yè)“領(lǐng)先大市”評(píng)級(jí)，建議投資者6月中下旬超配航空股。

（5）個(gè)股推薦：主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力最強(qiáng)的中國(guó)國(guó)航、整合發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)的東方航空。

八、《電子元器件：LED照明推動(dòng)LED成長(zhǎng)》

（1）LED背光電視及LED照明推升LED產(chǎn)值。

（2）LED照明效率提升及歐盟/日本2012年停用白熾燈帶動(dòng)LED需求快速成長(zhǎng)。

（3）LED投資方向由上游轉(zhuǎn)至封裝及應(yīng)用，LED具規(guī)模的封裝業(yè)者國(guó)星光電有長(zhǎng)期投資價(jià)值。

（4）重點(diǎn)推介：LED產(chǎn)業(yè)鏈上最值得長(zhǎng)期投資的是三安光電，仍有獲利空間的是士蘭微、浙江陽(yáng)光。

九、《鐵路設(shè)備：高鐵規(guī)劃可能上調(diào)，動(dòng)車(chē)廠商受益》

（1）高鐵建設(shè)進(jìn)展較快，下半年可能再次上調(diào)高鐵規(guī)劃。

（2）高鐵爭(zhēng)議仍存，但我們認(rèn)為這是大勢(shì)所趨。

（3）鐵路設(shè)備尤其是動(dòng)車(chē)組的生產(chǎn)企業(yè)將受益。

（4）維持行業(yè)“領(lǐng)先大市-A”評(píng)級(jí)。推薦中國(guó)南車(chē)、中國(guó)北車(chē)，關(guān)注時(shí)代新材。

十、《汽車(chē)與零部件：3季度負(fù)增長(zhǎng)，從零部件尋找成長(zhǎng)股》

（1）2010年1-4季度銷(xiāo)量同比增速分別為73%、16%、-2%、3%，2011年1季度銷(xiāo)量將同比下滑8%，2012年2季度汽車(chē)銷(xiāo)量將恢復(fù)20%左右的增長(zhǎng)。

（2）由于產(chǎn)能、價(jià)格、成本等因素影響，2009年4季度或2010年1季度的高盈利水平不具有可持續(xù)性。

（3）盡管當(dāng)前汽車(chē)行業(yè)PE低至13倍左右，但是由于行業(yè)高盈利水平不可持續(xù)，我們?nèi)詫?duì)行業(yè)偏謹(jǐn)慎。

（4）調(diào)整市場(chǎng)中尋找成長(zhǎng)股，建議關(guān)注寧波華翔、濰柴動(dòng)力、凌云股份、東風(fēng)科技。

十一、《食品飲料：攻守兼?zhèn)洌瓉?lái)投資機(jī)會(huì)》

（1）白酒行業(yè)：攻守兼?zhèn)?，是下半年最值得關(guān)注的子行業(yè)。

（2）啤酒行業(yè)：喜憂(yōu)參半。

（3）乳品行業(yè)：行業(yè)增速放緩，嬰幼兒奶粉業(yè)務(wù)成為新亮點(diǎn)。

（4）葡萄酒行業(yè)：處于高速成長(zhǎng)期，渠道掌控成關(guān)鍵。

（5）白酒、葡萄酒行業(yè)將“領(lǐng)先大市”，啤酒及乳制品行業(yè)“同步大市”，黃酒子行業(yè)“落后大市”。投資標(biāo)的排序?yàn)椋憾€白酒中的山西汾酒、古井貢酒、洋河股份未來(lái)增長(zhǎng)迅猛，業(yè)績(jī)彈性大；一線白酒中的貴州茅臺(tái)、五糧液、瀘州老窖增長(zhǎng)穩(wěn)定且具有估值優(yōu)勢(shì)，是良好的防御

品種；葡萄酒、啤酒行業(yè)龍頭張?jiān)及青島啤酒優(yōu)勢(shì)地位明顯；乳品行業(yè)龍頭伊利奶粉業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展空間巨大。

十二、《保險(xiǎn)：人口結(jié)構(gòu)與保險(xiǎn)業(yè)》

（1）短期表現(xiàn)受中報(bào)制約。

（2）長(zhǎng)期來(lái)看行業(yè)發(fā)展前景和盈利能力均不錯(cuò)，中期來(lái)看業(yè)務(wù)發(fā)展和估值水平支持行業(yè)表現(xiàn)。

（3）年齡中位數(shù)40是保險(xiǎn)需求的分界線。

（4）維持行業(yè)“領(lǐng)先大市-A”投資評(píng)級(jí)。

（5）上市公司的排序?yàn)椋褐袊?guó)平安、中國(guó)太保、中國(guó)人壽。

十三、《煤炭：靜候時(shí)機(jī)，關(guān)注國(guó)外新興市場(chǎng)需求》

（1）宏觀緊縮改變行業(yè)預(yù)期。

（2）2010年下半年供給平穩(wěn)增長(zhǎng)，需求擴(kuò)張缺乏動(dòng)能。

（3）靜候時(shí)機(jī)，關(guān)注國(guó)外新興市場(chǎng)需求。

（4）短期內(nèi)，我們認(rèn)為媒體行業(yè)缺乏趨勢(shì)性的機(jī)會(huì)，更看好產(chǎn)量明顯增加的上市公司：中國(guó)神華、西山煤電、兗州煤業(yè)、潞安環(huán)能等。

十四、《鋼鐵：需求反復(fù)與庫(kù)存調(diào)整》

（1）下半年行業(yè)面臨的困境可能是下游需求放緩的同時(shí)，還疊加了高庫(kù)存因素，需要降庫(kù)過(guò)程。

（2）2010年三季度鋼鐵行業(yè)可能重演2008年底的困境。

（3）在基本面沒(méi)有大反轉(zhuǎn)的情況下，對(duì)鋼鐵股的投資更多的是依靠交易和博弈。

（4）從相對(duì)收益的角度看，建議可關(guān)注產(chǎn)品差異化或區(qū)域差異化的公司，如新興鑄管、大冶特鋼、八一鋼鐵，以及事件型機(jī)會(huì)公司，如*ST釩鈦。

（5）維持行業(yè)“同步大市-A”的投資評(píng)級(jí)。

十五、《工業(yè)機(jī)械：向“一輕一重”領(lǐng)域的轉(zhuǎn)折》

（1）我們建議投資策略是向重大裝備和新型戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。

（2）重點(diǎn)關(guān)注的子行業(yè)包括：大型儔鍛件、高鐵設(shè)備、自動(dòng)化設(shè)備、核電配套設(shè)施。

（3）重點(diǎn)推薦：中國(guó)一重、二重重裝、中國(guó)南車(chē)、中國(guó)北車(chē)、杰瑞股份、機(jī)器人、南風(fēng)股份。

十六、《建材：傳統(tǒng)中孕育新生》

（1）水泥關(guān)注新疆、青藏、東北的區(qū)域市場(chǎng)。配置上建議重點(diǎn)關(guān)注水泥盈利較佳且未來(lái)有可能進(jìn)一步受益于投資新疆、甘青藏、東北地區(qū)的青松建化、天山股份、祁連山、亞泰集團(tuán)、冀東水泥、海螺水泥。長(zhǎng)期的行業(yè)看點(diǎn)，進(jìn)一步關(guān)注節(jié)能減排及未來(lái)行業(yè)重組。

（2）消費(fèi)升級(jí)及產(chǎn)業(yè)升級(jí)帶來(lái)新材料發(fā)展空間，重點(diǎn)關(guān)注彩虹股份、中鋼吉炭、帝龍新材。

十七、《零售：平穩(wěn)中尋求突破》

（1）零售額目前增長(zhǎng)主要受CPI上升被動(dòng)拉動(dòng)，主動(dòng)消費(fèi)的動(dòng)力仍有待加強(qiáng)。

（2）去年低基數(shù)上正?；厣?，預(yù)計(jì)零售板塊2010年凈利潤(rùn)增速在25%-30%。

（3）3個(gè)業(yè)態(tài)簡(jiǎn)單排序：最好看百貨，其次家電連鎖，最后是超市。

（4）百貨類(lèi)關(guān)注友阿股份、合肥百貨、大廈股份、東百集團(tuán)；超市類(lèi)關(guān)注武漢中百、步步高、人人樂(lè)；蘇寧電器的估值偏大偏離零售行業(yè)平均估值是不合理的，應(yīng)回歸零售類(lèi)公司。

十八、《公路與鐵路：行業(yè)步入穩(wěn)定增長(zhǎng)，關(guān)注防御性特征》

（1）預(yù)計(jì)行業(yè)加速增長(zhǎng)的趨勢(shì)逐漸結(jié)束，行業(yè)將進(jìn)入穩(wěn)定增長(zhǎng)期。

（2）在宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩和流動(dòng)性收緊的背景下，公路的防御特征尤為明顯。

（3）維持行業(yè)“領(lǐng)先大市-A”評(píng)級(jí)，建議配置楚天高速、山東高速、寧滬高速，關(guān)注超跌帶來(lái)反彈機(jī)會(huì)的五洲交通、贛粵高速。

十九、《通信行業(yè)：在不確定性中尋找亮色》

（1）3G需求不足導(dǎo)致聯(lián)通未來(lái)業(yè)績(jī)的不確定性。

（2）海外市場(chǎng)變化和三網(wǎng)融合推進(jìn)力度帶來(lái)通信設(shè)備行業(yè)的不確定性。

（3）看好衛(wèi)星導(dǎo)航定位和手機(jī)銷(xiāo)售渠道兩個(gè)子行業(yè)，推薦四維圖新和天音控股。

二十、《建筑產(chǎn)品：一室生輝滿(mǎn)園春》

（1）裝飾裝修和園林綠化行業(yè)發(fā)展前景廣闊。兩個(gè)行業(yè)均具有較強(qiáng)的消費(fèi)屬性，受益于國(guó)內(nèi)消費(fèi)升級(jí)。

（2）品牌效應(yīng)凸顯，優(yōu)秀上市公司在行業(yè)內(nèi)的市場(chǎng)份額快速提升。

（3）重點(diǎn)推薦綠大地、亞夏股份、金螳螂。

二十一、《電子元器件：安防視頻監(jiān)控，攻守兼?zhèn)?、前景無(wú)限》

（1）視頻監(jiān)控行業(yè)攻守兼?zhèn)洌磥?lái)三年行業(yè)需求高速增長(zhǎng)明確。

（2）五大趨勢(shì)利用行業(yè)集中度提升。

（3）國(guó)內(nèi)安防視頻監(jiān)控龍頭企業(yè)具備成為國(guó)際大公司的潛質(zhì)。

（4）重點(diǎn)推薦?？低?、大華股份、威創(chuàng)股份、中瑞思創(chuàng)。

二十二、《銀行行業(yè)：從主角到配角》

（1）行業(yè)盈利周期向下，估值將系統(tǒng)性下滑。

（2）信用成本下降水平已接近極限，輕微的不良和撥備上升都可能導(dǎo)致盈利低于預(yù)期。

（3）維持“同步大市—A”評(píng)級(jí)，更看好國(guó)有銀行。

二十三、《醫(yī)療保?。喊俪吒皖^，更上層樓》

（1）醫(yī)藥行業(yè)即將進(jìn)入黃金十年。

（2）四大因素推動(dòng)行業(yè)ROE創(chuàng)新高。

（3）從紛繁多變的行業(yè)格局中尋找投資機(jī)會(huì)。

（4）高端專(zhuān)科藥公司以研發(fā)、專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售為核心競(jìng)爭(zhēng)力，我們推薦恒瑞醫(yī)藥、雙鷺?biāo)帢I(yè)、麗珠集團(tuán)、健康元、華東醫(yī)藥、長(zhǎng)春高新?；居盟幨袌?chǎng)集中度高，我們看好品牌普藥企業(yè)哈藥股份、雙鶴藥業(yè)，白云山。中藥行業(yè)我們重點(diǎn)看好中藥飲片龍頭企業(yè)康美藥業(yè)；傳統(tǒng)中藥有巨大品牌價(jià)值的同仁堂；現(xiàn)代中藥產(chǎn)品定位在心血管、腫瘤治療領(lǐng)域的天士力、益佰制藥、金陵藥業(yè)；以及品牌OTC企業(yè)華潤(rùn)三

九、江中藥業(yè)，仁和藥業(yè)。醫(yī)改新政策下，醫(yī)藥商業(yè)龍頭公司盈利能力預(yù)期加速提升，我們重點(diǎn)關(guān)注國(guó)藥股份、一致藥業(yè)、上海醫(yī)藥。特色原料藥行業(yè)受益于國(guó)際制藥業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的大機(jī)會(huì)，我們重點(diǎn)關(guān)注海翔藥業(yè)、華海藥業(yè)。醫(yī)院產(chǎn)業(yè)主題投資我們關(guān)注西南合成、愛(ài)爾眼科、金陵藥業(yè)，馬應(yīng)龍。并購(gòu)重組方面我們重點(diǎn)關(guān)注的是現(xiàn)代制藥、華邦制藥。

第四篇：證券實(shí)習(xí)報(bào)告

學(xué)號(hào)

□畢業(yè)論文

□畢業(yè)設(shè)計(jì)

□畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

（請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)的文章類(lèi)型中打“√”）

系（部）管理系

專(zhuān)業(yè)名稱(chēng) 經(jīng)濟(jì)信息管理

年 級(jí) 2010級(jí) 學(xué)生姓名

指導(dǎo)老師 2013年6月10日

目錄

一、摘要 3

二、中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 ???4

三、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位4

四、銀行駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理工作的體會(huì) ?4

五、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性 ??7

六、結(jié)束語(yǔ)7

七、參考文獻(xiàn) ??7 招商證券實(shí)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理工作實(shí)習(xí)報(bào)告

【摘要】客戶(hù)開(kāi)發(fā)對(duì)任何一個(gè)企業(yè)都是很重要的。一個(gè)主營(yíng)業(yè)務(wù)為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，證券投資者開(kāi)發(fā)方面更為顯得更為突出。

【關(guān)鍵詞】證券公司、投資者、開(kāi)戶(hù)

作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部，很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過(guò)上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運(yùn)營(yíng)模式和自己具體工作內(nèi)容。我明白了投資者開(kāi)發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售對(duì)證券二級(jí)交易市場(chǎng)的重要性。

本文主要從中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對(duì)投資者的了解闡述證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作的要點(diǎn)。

一、中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái)，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái)，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過(guò)我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中，行業(yè)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放程度不斷加深，相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了2007年的大牛市之后，我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受?chē)?guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢(shì)，尤其是11、12年，我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，受?chē)?guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。

二、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位 在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢(xún)、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶(hù)全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、客戶(hù)普通信息修改、客戶(hù)特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶(hù)到公司后開(kāi)戶(hù)的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。在這一周的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫(xiě)客戶(hù)資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

三、銀行駐點(diǎn)客戶(hù)開(kāi)發(fā)的體會(huì)

到招商證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過(guò)實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到。(一)銀行駐點(diǎn)的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)戶(hù)咨詢(xún)柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷(xiāo)人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見(jiàn)一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。

（二）銀行駐點(diǎn)的客戶(hù)來(lái)源：

1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶(hù)，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過(guò)適時(shí)引導(dǎo)，開(kāi)立證券帳戶(hù)參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開(kāi)設(shè)證券帳戶(hù)的銀行職員，只要通過(guò)感情營(yíng)銷(xiāo)來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶(hù)或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶(hù)就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類(lèi)企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶(hù)，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門(mén)的同事關(guān)系密切，有一定的號(hào)召力與影響力，通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷(xiāo)的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶(hù)的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。

3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢(qián)效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶(hù)蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶(hù)的進(jìn)場(chǎng)。所以，無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開(kāi)戶(hù)客戶(hù)都是存在的，我只要做到耐心守侯，篇二：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司介紹

中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國(guó)北京，注冊(cè)資本金27億元人民幣。公司于2005年12月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。

中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類(lèi)資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無(wú)歷史包袱，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái)，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國(guó)際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含a股、b股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷(xiāo)金額和承銷(xiāo)家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶(hù)利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標(biāo)，為廣大客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn) 2008年3月17日-----2008年6月17日

中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容(一)了解中信建投證券概況 1．中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2．了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化 3．解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 1．我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。3．每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。4．一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶(hù)部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的需求。5．柜臺(tái)服務(wù)。客戶(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。6．提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。7．整理客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： ①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。②理清相關(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。

③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：(一)工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。(二)區(qū)分客戶(hù)

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申

請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶(hù)內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶(hù)及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票，極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。

所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)卡、折做為證券保證金賬戶(hù)，通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤(pán)委托、網(wǎng)上委托、戶(hù)呼叫中心等）進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

2、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)戶(hù)須在證券部辦理。(五)證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”，原則是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時(shí)間里，柜臺(tái)錢(qián)有些客戶(hù)竟然會(huì)混淆中信建投證券和中信銀行，問(wèn)在中信建投證券。能不能取錢(qián)。知道的人都會(huì)覺(jué)得好笑，不過(guò)在一定程度上說(shuō)，這說(shuō)明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯(cuò)的效果。(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。七．實(shí)習(xí)總結(jié)

在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.另外,中信建投證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力，圓滿(mǎn)完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。篇三：證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司介紹 天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，簡(jiǎn)稱(chēng)天風(fēng)證券，是一家國(guó)有控股的全國(guó)性證券公司，總部設(shè)于武漢，注冊(cè)資本8.37億元。天風(fēng)證券的前身為成立于1995年的成都聯(lián)合期貨交易所。2000年成都聯(lián)合期貨交易所改組為四川省天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2007年更名為天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年天風(fēng)證券成功控股北方期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年2月將注冊(cè)地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，是總部設(shè)于武漢的兩家全國(guó)性證券公司之一。天風(fēng)證券經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢(xún)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，天風(fēng)證券規(guī)范、安全、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。自成立以來(lái)，天風(fēng)證券一直堅(jiān)持公司“賺取陽(yáng)光下的利潤(rùn)”的原則，分類(lèi)評(píng)級(jí)不斷上升。

天風(fēng)證券具有完整的證券投資咨詢(xún)體系，擁有證券投資咨詢(xún)資格。除自身網(wǎng)點(diǎn)外，天風(fēng)證券還積極利用網(wǎng)站、電話、短信、電子郵件、專(zhuān)家面對(duì)面、場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)股評(píng)等多種渠道為客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)。

天風(fēng)證券在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)方面主要從事企業(yè)改制、公司治理、并購(gòu)重組、企業(yè)融資、公司上市、政府顧問(wèn)等財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。自成立財(cái)務(wù)顧問(wèn)部以來(lái)，在較短的時(shí)間內(nèi)，完成了多個(gè)改制及增資擴(kuò)股、私募融資等項(xiàng)目，并與多個(gè)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、上市保薦機(jī)構(gòu)建立了良好的長(zhǎng)期、穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作關(guān)系。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

2012年2月12日——2012年4月12日

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司成都走馬街證券營(yíng)業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

(一)了解天風(fēng)證券概況

1．天風(fēng)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2．了解并領(lǐng)悟天風(fēng)證券的企業(yè)文化 3．走馬街營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部、營(yíng)銷(xiāo)部五個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)；營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)中的客戶(hù)，與客戶(hù)建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系。(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 2．由于我們住在xxxxx，而天風(fēng)證券在春熙路南口，每天坐公交車(chē)就是2個(gè)小時(shí)，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個(gè)時(shí)間剛好是股市開(kāi)盤(pán)時(shí)間，9點(diǎn)10分左右分析師會(huì)用飛信給每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員發(fā)送早間新聞播報(bào)，我在公交車(chē)上剛好可以研究一下。3．到達(dá)公司后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。同時(shí)把早間新聞播報(bào)和操作策略發(fā)送給客戶(hù)，供客戶(hù)參考。7.公司的其他成員一般在5點(diǎn)半到6點(diǎn)之間下班，由于我住的地方比較遠(yuǎn)，一般是5點(diǎn)到5點(diǎn)半之間下班。我還在車(chē)上的時(shí)候，他們都已經(jīng)到家了?；氐綄W(xué)校后，每晚都會(huì)寫(xiě)工作日志，包括自己的工作體會(huì)，還有對(duì)客戶(hù)分類(lèi)標(biāo)注，有助于第二天回訪客戶(hù)，以及下次聊天時(shí)該如何拉進(jìn)與客戶(hù)的距離。2月份，股市開(kāi)始回暖，加人聊天時(shí)還是挺順利，但是3月份溫家寶發(fā)表房?jī)r(jià)還不夠合理，養(yǎng)老金開(kāi)始入市等，股市又開(kāi)始下跌，與客戶(hù)聊天時(shí)就困難重重，客戶(hù)和我們都有點(diǎn)信心不足。8．柜臺(tái)服務(wù)?？蛻?hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。9．提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)半年年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。10．整理客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。11.我的工作大部分是開(kāi)發(fā)客戶(hù)，但是也會(huì)跟著組長(zhǎng)學(xué)習(xí)其他方面的知識(shí)，例如如何開(kāi)戶(hù)，怎樣辦理轉(zhuǎn)戶(hù)，如何填寫(xiě)資料，教客戶(hù)如何進(jìn)行網(wǎng)上軟件下載和交易。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：(一)股市交易時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。現(xiàn)在開(kāi)戶(hù)都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經(jīng)遇到一位客戶(hù)她從未涉足股市，從來(lái)沒(méi)有去證券公司開(kāi)過(guò)戶(hù)，第一次來(lái)我們公司 開(kāi)戶(hù)時(shí)機(jī)器掃描發(fā)現(xiàn)她的身份證已經(jīng)開(kāi)過(guò)戶(hù)了，她很迷惑，我也很迷惑。《證券賬戶(hù)管理規(guī)則》規(guī)定，對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。由于深交所的托管制度是“自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉(zhuǎn)托不限”，所以最后只好幫她開(kāi)了一個(gè)深圳賬戶(hù)。不過(guò)我至今沒(méi)有想通，為何她沒(méi)有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開(kāi)戶(hù)？(二)區(qū)分客戶(hù)

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（去年成都地區(qū)傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰；目前成都地區(qū)的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競(jìng)爭(zhēng)壓力造成）。個(gè)人覺(jué)得股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，散戶(hù)虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據(jù)實(shí)習(xí)的這段時(shí)間觀察，發(fā)現(xiàn)其實(shí)虧損的大部分是散戶(hù)。(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉(zhuǎn)賬

所謂銀證轉(zhuǎn)賬是指將股民在銀行開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算存款賬戶(hù)(或借記卡)與證券公司的資金賬戶(hù)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，通過(guò)銀行的電話銀行、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備和證券公司的電話、網(wǎng)上交易系統(tǒng)及證券公司營(yíng)業(yè)部的自助設(shè)備將資金在銀行和證券公司之間劃轉(zhuǎn)，為股民存取款提供便利。銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是券商電子商務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的開(kāi)展大大促進(jìn)了券商電子商務(wù)的發(fā)展。銀證轉(zhuǎn)賬的優(yōu)點(diǎn)：1.快捷：一筆資金轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)只需幾秒鐘時(shí)間就可完成，使證券買(mǎi)賣(mài)操作更快、更輕松； 2.安全：不必隨身攜帶大量現(xiàn)金進(jìn)出證券交易場(chǎng)所，免除假鈔煩惱；大大減少保證金被證券公司挪用的風(fēng)險(xiǎn)。3.方便：客戶(hù)可在銀行的各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存取資金。(五)天風(fēng)證券的發(fā)展前景

在天風(fēng)證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到天風(fēng)證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。

企業(yè)核心價(jià)值觀： “與客戶(hù)共存共榮”，對(duì)利潤(rùn)的追求，不應(yīng)妨害為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以犧牲與客戶(hù)的長(zhǎng)期利益關(guān)系為代價(jià)來(lái)追求短期利益，堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶(hù)服務(wù)，盡一切可能與客戶(hù)溝通交流，對(duì)客戶(hù)要有發(fā)自?xún)?nèi)心的感恩之情。天風(fēng)證券的企業(yè)文化我非常認(rèn)可，也深深地感動(dòng)于它為客戶(hù)服務(wù)的精神。七．實(shí)習(xí)感悟

在天風(fēng)證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的2個(gè)月里,了解了天風(fēng)證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.在天風(fēng)認(rèn)識(shí)了很多新同事，在與他們共同工作的時(shí)間里，我們成為了很好的朋友。有些同事也像老師一樣教我們很多知識(shí)，我們不懂的問(wèn)題可以拿出來(lái)共同討論；遇到刁蠻尖鉆的客戶(hù)，也可以讓其他同事幫忙處理；大家不分你我，相互幫助，團(tuán)結(jié)互助，共同努力，一起想辦法讓完成的業(yè)務(wù)量增加。在這個(gè)團(tuán)隊(duì)里，讓我體會(huì)到了溫暖和感動(dòng)，大家擰成一股繩，成為一個(gè)整體，而不孤立任何一位成員。由于我們是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)，所以也認(rèn)識(shí)了很多其他的朋友，雖說(shuō)社會(huì)很復(fù)雜，不過(guò)只要我們用最真摯的感情去幫助需要我們提供幫助的人，那么最后我們一定會(huì)收獲意想不到的果實(shí)。這也正是天風(fēng)的核心價(jià)值觀：堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶(hù)服務(wù)，盡一切可能與客戶(hù)溝通交流，對(duì)客戶(hù)要有發(fā)自?xún)?nèi)心的感恩之情。

雖然實(shí)習(xí)時(shí)間不是很長(zhǎng)，但是它同樣讓我學(xué)到了很多東西，讓自己覺(jué)得有付出總會(huì)有收獲。我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),培養(yǎng)了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強(qiáng)，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時(shí)因?yàn)榻佑|到了社會(huì)的各階層各行業(yè)的人，使自己學(xué)到了很多社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，讓自己變得更加成熟穩(wěn)重自信。

感謝學(xué)校安排了實(shí)習(xí)課程，感謝天風(fēng)給了我實(shí)習(xí)的平臺(tái)。篇四：金融證券實(shí)訓(xùn)報(bào)告

學(xué)生實(shí)訓(xùn)報(bào)告冊(cè)

課程名稱(chēng)： 證券從業(yè)資格實(shí)訓(xùn)

姓

名

學(xué)

號(hào) 班 級(jí)

指 導(dǎo) 教 師

實(shí) 訓(xùn) 時(shí) 間

實(shí) 訓(xùn) 地 點(diǎn) 教學(xué)樓

商學(xué)院2014年 5 月

實(shí)訓(xùn)報(bào)告 1 2 篇五：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 2013年7月份，我有幸被財(cái)通證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。

一、公司簡(jiǎn)介

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司，隸屬于浙江財(cái)政廳。2006年 12月，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶(hù)室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。其次，晨讀結(jié)束后，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶(hù)要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶(hù)，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開(kāi)戶(hù)的人變得異常的多。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。

另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

三、自己的一些心得和建議

實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

1、關(guān)于工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。

2、區(qū)分客戶(hù)

和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、散戶(hù)三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶(hù)則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早搶占機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的；

3、交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷(xiāo)了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩；

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度(1)概念：客戶(hù)證券交易結(jié)算資金（俗稱(chēng)“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶(hù)證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶(hù)證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻?hù)證券交易資金、證券交易買(mǎi)賣(mài)、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。(2)背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法

意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶(hù)交易結(jié)算資金，占用客戶(hù)資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶(hù)造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶(hù)的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶(hù)信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。(3）目的：建立客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶(hù)證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。

四、經(jīng)過(guò)一個(gè)月的實(shí)習(xí)，對(duì)股民的一些建議

1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢(qián)，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。

2、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力。

第五篇：證券實(shí)習(xí)報(bào)告

本科畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)單位長(zhǎng)江證券荊州營(yíng)業(yè)部

院（系）部

專(zhuān)業(yè)班 級(jí)

報(bào)告作者完成日期

指導(dǎo)教師

一、實(shí)習(xí)公司介紹

長(zhǎng)江證券股份有限公司前身湖北證券公司，成立于1991年3月18日，注冊(cè)地在武漢。2000年2月23日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批復(fù)，公司增資擴(kuò)股至10.29億元人民幣。2001年12月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批復(fù)，公司增資擴(kuò)股至20億元。2007年12月19日更名為長(zhǎng)江證券股份有限公司。2005年及2008年，公司兩度被評(píng)為“中國(guó)證券行業(yè)十大影響力品牌”。2007年，在“中國(guó)券商獎(jiǎng)”評(píng)選中，公司榮獲“最具發(fā)展力券商獎(jiǎng)”。

2004年12月，公司成為率先進(jìn)入創(chuàng)新試點(diǎn)行列的八家券商之一。2005年1月，受中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托，公司托管了原大鵬證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并于同年6月收購(gòu)了原大鵬證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，開(kāi)創(chuàng)了創(chuàng)新試點(diǎn)券商以市場(chǎng)化方式處置風(fēng)險(xiǎn)券商的先河。目前，公司已初步完成證券類(lèi)控股集團(tuán)的架構(gòu)，旗下?lián)碛虚L(zhǎng)江證券承銷(xiāo)保薦有限公司、長(zhǎng)江期貨有限公司、長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司和諾德基金管理有限公司四家全資和控參股子公司。

經(jīng)營(yíng)范圍：證券代理買(mǎi)賣(mài)；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代理保管、鑒證；代理登記開(kāi)戶(hù)；證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)；證券的承銷(xiāo)；證券代理咨詢(xún)；受托資產(chǎn)管理；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

2011年6月28日-----2011年7月29日

長(zhǎng)江證券股份有限公司荊州荊中路證券營(yíng)業(yè)部

每天8:00——17:30

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)，并為以后工作打下基礎(chǔ)

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

(一)了解長(zhǎng)江證券概況

1．長(zhǎng)江證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟長(zhǎng)江證券的企業(yè)文化

3．荊州荊中路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)交易部、理財(cái)部、財(cái)務(wù)部、技術(shù)部等多個(gè)部門(mén)。交易部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)，柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；理財(cái)部工作包括服務(wù)接待客戶(hù)，為客戶(hù)進(jìn)行一對(duì)一的交流，營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品等；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；技術(shù)部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1．我最初被安排在交易部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3．每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。

4．一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶(hù)部經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的需求。

5．柜臺(tái)服務(wù)?？蛻?hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6．提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)五年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

7．整理客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。

③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券公司還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

(一)工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午13：00---15：00。.證券公司辦理各種業(yè)務(wù)，比股市開(kāi)市時(shí)間稍早，是9：00到17:00，都可以辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

(二)區(qū)分客戶(hù)

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。

(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

在長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到長(zhǎng)江證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確

實(shí)受益匪淺。

六．實(shí)習(xí)總結(jié)

在長(zhǎng)江證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了長(zhǎng)江證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

另外，長(zhǎng)江證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝向總，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿(mǎn)完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。