第一篇：融資性擔(dān)保公司注冊

融資性擔(dān)保公司與費(fèi)融資性擔(dān)保公司的區(qū)別，實際上就是融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的區(qū)別。要想知道兩者的區(qū)別就要分清什么是融資和什么是擔(dān)保，所謂的融資是指企業(yè)或個人運(yùn)用各種方式向金融機(jī)構(gòu)或金融中介機(jī)構(gòu)籌集資金的一種業(yè)務(wù)活動。而擔(dān)保則表示負(fù)責(zé),保證做到或保證不出問題。它是一種承諾，是對擔(dān)保人和被擔(dān)保人行為的一種約束。擔(dān)保一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)行為中，如被擔(dān)保人到時不履行承諾，一般由擔(dān)保人代被擔(dān)保人先行履行承諾。

所以融資性擔(dān)保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔(dān)保的一種經(jīng)濟(jì)活動。它一般包括企業(yè)流動資金貸款擔(dān)保、承兌匯票擔(dān)保、個人消費(fèi)貸款擔(dān)保、個人綜合授信貸款擔(dān)保、工程機(jī)械消費(fèi)貸款擔(dān)保等等。

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與之相反的就是非融資性擔(dān)保，也就是不直接與貨幣資金有關(guān)的一種經(jīng)濟(jì)擔(dān)?；顒?。它一般包括工程合同履約擔(dān)保、工程預(yù)付款擔(dān)保、貿(mào)易合同履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等等。

至于申請條件，非融資性擔(dān)保一般不需要審批，只要符合工商局對注冊資金的要求就可以了。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)從去年起已經(jīng)由備案制轉(zhuǎn)為核準(zhǔn)制了，是需要審批的。審批的部門、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件和要求大同小異的，但對中央下發(fā)加強(qiáng)監(jiān)管融資性擔(dān)保行業(yè)指示的理解不同，在制定各省的具體細(xì)則上就有著不同的規(guī)定，比如四川省就不允許融資性擔(dān)保公司經(jīng)營非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業(yè)務(wù)，監(jiān)管之嚴(yán)厲還是很少見的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)儼然成了銀行的附屬機(jī)構(gòu)和替罪羊了（四

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒有這些規(guī)定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關(guān)于全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項的通知

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（寧發(fā)改財金字[2009]821號文）

為進(jìn)一步加快全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，優(yōu)化融資服務(wù)環(huán)境，促進(jìn)全市中小企業(yè)快速成長，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)［2009］7號）和江蘇省中小企業(yè)局《關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項的通知》（蘇中小服［2009］70號）等有關(guān)政策文件的相關(guān)要求和規(guī)定，現(xiàn)就全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)可直接向省中小企業(yè)局提出申請外，其它在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)設(shè)立和變更融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，均屬本通知規(guī)定的許可范圍。

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融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指依法設(shè)立，具有獨立法人資格，以經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是指為自然人、法人在金融機(jī)構(gòu)的貸款融資、票據(jù)融資及債券發(fā)行、融資租賃等融資活動提供擔(dān)保和再擔(dān)保。

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二、設(shè)立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；

3、發(fā)起人具備相應(yīng)的投資能力；主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備三年以上從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)；有3名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

4、有健全的組織結(jié)構(gòu)和管理制度，科學(xué)的擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險防范措施；

5、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國家、省、市對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

設(shè)立中外合資、外商獨資的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按國家關(guān)于合資企業(yè)、獨資企業(yè)設(shè)立規(guī)定的程序和要求審批后，再按本通知規(guī)定提出申請。

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（二）申請材料：

bHyC4{.1、設(shè)立申請報告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報告和籌建方案；

4、有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告，貨幣驗資額不低于注冊資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置和主要從

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本

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況；

n3Hp4F6、公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

9、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或相關(guān)證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊地或營業(yè)場所；

3、變更注冊資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業(yè)局認(rèn)定的其他變更事項。2NE,kx?!@

（二）增加注冊資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內(nèi)沒有違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

2、申請前6個月月均在保責(zé)任余額達(dá)到注冊資本的2倍以上。

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（三）申請材料：

1、申請報告；

2、基本情況表；

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3、最近1年完整年度的經(jīng)營情況和信用評級報告；

4、最近1年完整年度經(jīng)審計的財務(wù)報告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關(guān)證明材料；

;M]$n fvp6、申請變更注冊資本還需提交：驗資報告、最近2個季度擔(dān)保資金使用情況及相關(guān)證明材料（銀行對賬單等）。

四、審批程序

（一）設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向所在區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門提出申請，區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門于10個工作日內(nèi)初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發(fā)改委；材料完

備 的，市發(fā)改委將10個工作日內(nèi)完成審核，審核通過的，將行

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（二）經(jīng)省中小企業(yè)局審批同意后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。

五、業(yè)務(wù)規(guī)范

（一）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后3個月內(nèi)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本須全額實繳。在經(jīng)營存續(xù)期間，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得抽逃挪用注冊資本。

ut:L?U（（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主業(yè)，不得從事存、貸款金融業(yè)務(wù)及財政信用業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)投資、境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金的使用和管理應(yīng)遵循安全性、流動性和效益性原則。不低于實收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業(yè)債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財產(chǎn)品等。收取企業(yè)的保證金應(yīng)存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。

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（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%計提未到期責(zé)任準(zhǔn)備；按不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額l％的比例計提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備。風(fēng)險準(zhǔn)

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備金累計達(dá)到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。

六、監(jiān)督管理

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（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。每月15日前報送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上年度經(jīng)

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審計的財務(wù)報告。由市發(fā)改委匯總?cè)袚?dān)保機(jī)構(gòu)統(tǒng)計情況并報省中小企業(yè)局。

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（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)須接受各級管理部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實信息。對組織機(jī)構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資

性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公示。

七、其他事項

（一）本通知是在國家相關(guān)辦法出臺之前，為推進(jìn)全市擔(dān)保體系建設(shè)，解決擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更困難，幫助中小企業(yè)融資而施行的過渡辦法。過渡期內(nèi)的審批對象為以中小企業(yè)貸款擔(dān)

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保為主營業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

（二）本通知下發(fā)之前已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須按通知要求進(jìn)行整改規(guī)范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設(shè)立的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和未正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)（申請前6個月

月均在保責(zé)任余額低于注冊資本的2倍）的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要審批的，按設(shè)立的有關(guān)要求辦理，并提交設(shè)立以來的資金使用情況及相關(guān)證明（銀行對賬單等）。

（三）各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)要認(rèn)真做好行政許可的審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發(fā)改委負(fù)責(zé)解釋。原寧發(fā)改財金字［2009］731號文等有關(guān)文件若存在與本通知沖突的規(guī)定，以本通知為準(zhǔn)。

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第二篇：融資性擔(dān)保公司注冊資本金托管協(xié)議

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營承諾書 根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和河南省有關(guān)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的政策規(guī)定，現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)為主要服務(wù)對

象。

三、不虛報注冊資本，不抽逃資本金，按規(guī)定比例將注

冊資本金交由銀行托管。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委

托對外發(fā)放貸款或?qū)ν馔顿Y。

五、不將投資人資金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運(yùn)用投資

人資金進(jìn)行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦投資人的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進(jìn)行夸大宣傳或虛假宣傳，不隱瞞

借款人信息誤導(dǎo)投資人投資。

七、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財

務(wù)報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

八、加強(qiáng)行業(yè)自律，維護(hù)融資性擔(dān)保市場正常秩序，同

業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

融資性擔(dān)保公司注冊資本金托管協(xié)議 甲方：****擔(dān)保公司

乙方：****銀行

為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司注冊資本金的管理，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險，甲乙雙方根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和河南省有關(guān)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的政策規(guī)定，在平等、自愿的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下注冊資本金托管協(xié)議：

一、托管賬戶、托管期限和托管金額

（一）甲方應(yīng)在乙方所轄分支機(jī)構(gòu)新開設(shè)注冊資本金

托管賬戶，或指定原有賬戶為注冊資本金托管賬戶，賬戶信息如下：

戶名：

賬號：

開戶行：

（二）托管期限

從全額托管資金到達(dá)托管賬戶之日起，到托管資金支付完畢或解除托管合同為止。

（三）托管金額

托管資本金總額為人民幣（大寫）萬元。

二、托管資本金的管理

（一）托管資本金的使用范圍：

1、融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)保證金；

2、保證金下代償支付；

3、委托乙方投資的國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品；

4、擔(dān)保行業(yè)協(xié)會允許的其他用途。

（二）托管資本金只能轉(zhuǎn)賬，不得提現(xiàn)，不得透支。

三、甲方的權(quán)利和義務(wù)

（一）在托管協(xié)議簽訂五個工作日內(nèi)足額劃轉(zhuǎn)托管資金。

（二）有權(quán)要求乙方提供托管賬戶的正常結(jié)算、對賬服務(wù)。

（三）向乙方提供的資料的信息合法、真實、完整、準(zhǔn)確，否則承擔(dān)有此造成的不良影響及相關(guān)損失。

（四）接受乙方對資本金的托管，運(yùn)用托管資金時，須向乙方提供相應(yīng)的資本金用途證明材料和擔(dān)保行業(yè)協(xié)會的批準(zhǔn)材料。

（五）在協(xié)議有效期內(nèi)，未經(jīng)與乙方協(xié)商一致，并報請擔(dān)保行業(yè)同意，不得撤銷托管賬戶。

（六）發(fā)生登記變更、合并、分立、破產(chǎn)和解散等重大事項，應(yīng)及時向乙方和擔(dān)保行業(yè)協(xié)會報告。

四、乙方的權(quán)利和義務(wù)

（一）按照約定對甲方托管賬戶的資金進(jìn)行監(jiān)管，對托管資金的充足性和穩(wěn)定性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)有此造成的相關(guān)責(zé)任；

（二）在約定的范圍內(nèi)與甲方商定托管資金的具體用途，并向擔(dān)保行業(yè)協(xié)會報告；

（三）憑甲方的資本金用途證明材料和擔(dān)保行業(yè)的批準(zhǔn)材料執(zhí)行

甲方的用款指令，對甲方超出托管資本金用途以外的用款有權(quán)止付，并向擔(dān)保行業(yè)協(xié)會報告；

（四）甲方發(fā)生的代償支付，乙方應(yīng)逐筆向擔(dān)保行業(yè)協(xié)會報告；

（五）當(dāng)甲方托管資金賬戶余額減少超過托管資金總額的5%時，有權(quán)要求甲方限時補(bǔ)足，并及時向擔(dān)保行業(yè)協(xié)會報告；

（六）接受擔(dān)保行業(yè)協(xié)會對資本金托管工作的檢查和監(jiān)督；

（七）保證甲方托管資金不流入外省；

（八）保證與甲方開展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（九）保證降低甲方擔(dān)保貸款的利率。

五、托管協(xié)議的解除

甲方向乙方提出解除資本金賬戶托管時，應(yīng)向乙方出具解除資本金賬戶托管的書面通知，并經(jīng)擔(dān)保行業(yè)協(xié)會同意后，方可解除資本金賬戶托管。

六、其他事項

（注：此協(xié)議為建議性樣本，銀擔(dān)雙方可在此基礎(chǔ)上具體協(xié)商）

第三篇：融資性擔(dān)保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導(dǎo)，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，為公司合法合規(guī)經(jīng)營、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

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第四篇：融資性擔(dān)保公司自查報告

XXX融資性擔(dān)保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制、財務(wù)會計制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金）；公司2014年是否加入人行征信系統(tǒng)。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔(dān)保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道）B區(qū)429，電話***、28689295。

第五篇：融資性擔(dān)保公司考核辦法

內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性

擔(dān)保公司考核辦法(試行)

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對全區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。

第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡稱“自治區(qū)金融辦”)頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 融資性擔(dān)保公司考核是指依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則》和本辦法等有關(guān)規(guī)定，按對融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考查和審核，確定其是否有資格繼續(xù)從事融資性擔(dān)保經(jīng)營活動的制度。

第四條 各盟市金融辦是轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)根據(jù)融資性擔(dān)保公司提交的考核材料和日常監(jiān)管記錄，實施對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的考核，并報自治區(qū)金融辦備案。盟市金融辦也可以委托旗縣 —2—

金融辦對當(dāng)?shù)仄炜h范圍內(nèi)的融資性擔(dān)保公司進(jìn)行考核，但應(yīng)由盟市金融辦出具考核意見。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)由所在地盟市金融辦負(fù)責(zé)考核。

自治區(qū)金融辦對自治區(qū)級融資性擔(dān)保公司進(jìn)行考核，對各盟市融資性擔(dān)保公司的考核工作進(jìn)行督導(dǎo)和驗收。

第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交考核材料。當(dāng)年設(shè)立不滿6個月的融資性擔(dān)保公司，自下一起參加考核。

第六條 對融資性擔(dān)保公司考核實行量化評分管理方式，內(nèi)容包括：經(jīng)營場所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分);業(yè)務(wù)開展情況(15分);依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）；接受監(jiān)管情況(25分)，五項總分為100分。每個機(jī)構(gòu)初始賦分100分，根據(jù)考核項目扣減相應(yīng)分值。

第二章 考核程序及主要內(nèi)容

第七條 考核程序：

（一）融資性擔(dān)保公司開展考核自查，準(zhǔn)備相關(guān)材料；

（二）融資性擔(dān)保公司向盟市金融辦提交考核材

—3—

料；

（三）盟市金融辦審查融資性擔(dān)保公司考核材料, 并指派2名以上工作人員進(jìn)行現(xiàn)場核查。

（四）盟市金融辦出具融資性擔(dān)保公司考核報告，報自治區(qū)金融辦備案。

（五）由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)考核的擔(dān)保公司，報自治區(qū)金融辦審查。

第八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)提交以下考核材料：

（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況報告書；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件；

（三）融資性擔(dān)保公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）和《注冊資本變更對照表》、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件以及稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（以上復(fù)印件需加蓋擔(dān)保公司公章）；

（四）經(jīng)金融辦認(rèn)可的具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的符合審計要求的審計報告原件(須逐頁加蓋會計師事務(wù)所公章)；

（五）本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（包括相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和經(jīng)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)加蓋公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；

（六）本資金使用情況報告，包括資金來源、資本金構(gòu)成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—

總表、年末貨幣資金銀行對帳單、與股東資金往來情況等；

（七）證明公司經(jīng)營場所、人員情況的照片或聲像資料；

（八）上一考核報告復(fù)印件；

（九）金融辦要求提交的其他材料。

第九條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)參加考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其所隸屬擔(dān)保公司已通過上考核的文件復(fù)印件。

第十條 融資性擔(dān)保公司本經(jīng)營情況包括以下內(nèi)容：

（一）公司概況，內(nèi)容包括公司簡介，組織架構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高級管理人員情況，合作的金融機(jī)構(gòu)等；

（二）公司治理和內(nèi)部控制制度；

（三）信息披露，包括信息披露情況，風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急處置，接受金融辦檢查和整改等情況；

（四）公司經(jīng)營及融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。累計擔(dān)保額10695、新增擔(dān)保額2650、在保責(zé)任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準(zhǔn)備金提取情況按實際比例提取，擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)，擔(dān)保代償率、代償回收率、擔(dān)保損失率、撥備覆蓋率等主要經(jīng)營指標(biāo)；扶持中小企業(yè)、涉農(nóng)涉牧企業(yè)、重點工業(yè)開發(fā)區(qū)(園區(qū))及開發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項優(yōu)惠和扶持政策情況。

第三章 考核評分標(biāo)準(zhǔn)

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第十一條 經(jīng)營場所和人員情況(10分)

（一）營業(yè)場所（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．經(jīng)營場所達(dá)不到正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營條件的扣5分；

2．擔(dān)保公司的營業(yè)場所與營業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分；

3．未在營業(yè)場所的顯著位置公示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的扣1分；

4．未懸掛“嚴(yán)禁非法集資、嚴(yán)禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門舉報電話的扣2分。

（二）人員情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．公司人員配備不齊全扣2分；

2．董事、監(jiān)事和高級管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分。

第十二條 公司治理和內(nèi)部控制情況（10分）

（一）公司治理結(jié)構(gòu)（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．公司章程內(nèi)容不完備，設(shè)計不合理的扣1分； 2．未能執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā) —6—

〔2010〕99號）要求，建立以股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的組織架構(gòu)，并對各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系做出制度安排的扣2分；

3．議事規(guī)則不完備，未完整保留相關(guān)會議紀(jì)要等資料的扣1分；

4．未制定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分；

5．未建立合理的激勵和約束機(jī)制、制定績效評價標(biāo)準(zhǔn)或程序的扣1分。

（二）內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．財務(wù)制度不健全，會計、統(tǒng)計和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實、全面反映企業(yè)經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分；

2．各個部門和崗位沒有正式成文的崗位職責(zé)說明和清晰報告關(guān)系的扣1分；

3．沒有規(guī)范項目受理、評審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分；

4．公司沒有設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門的扣1分； 5．未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險事件報告制度和信息披露制度的扣1分。

第十三條 業(yè)務(wù)開展情況（15分）

（一）獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后，未開展融資

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擔(dān)保業(yè)務(wù)且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分。獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分。

（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（本項9分）

1．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；

3．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；

4．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；

5．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。

（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險防范措施（本項6分）累計融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項扣3分。

第十四條

依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）

（一）擔(dān)保費(fèi)的收取。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（本項5分，累計超過5分的按5分計算）

（二）關(guān)聯(lián)交易的控制。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在審計報告中單獨陳述的，每有一項扣5分。（本項5分，累計超 —8—

過5分的按5分計算）

（三）擔(dān)保集中度風(fēng)險控制。融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的30%，每發(fā)生一項扣4分。（12分）

（四）擔(dān)保放大倍數(shù)控制。融資性擔(dān)保公司的年末融資擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10倍的，扣4分（4分）

（五）準(zhǔn)備金計提。不按規(guī)定比例提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的，每發(fā)生一項扣2分。（4分）

（六）資本金運(yùn)營控制。融資性擔(dān)保公司短期借款、長期借款、其他應(yīng)收款、短期投資、長期投資、其他投資（除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外）總和超過凈資產(chǎn)20%的，每超過1個百分點扣0.5分。（本項10分,累計超過10分的按實際分值扣減）

第十五條

接受監(jiān)管情況（25分）

（一）未按時向各級金融辦報送各類統(tǒng)計報表、經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告和資本金的運(yùn)用情況，數(shù)據(jù)和信息未達(dá)到真實、準(zhǔn)確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（本項5分，累計扣分超過5分的，按5分計算）

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（二）公司在變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所、組織形式、章程、高級管理人員以及發(fā)生分立、合并等方面事項未經(jīng)自治區(qū)金融辦審批核準(zhǔn)的每發(fā)生一項扣4分。(本項8分,累計超過8分的按8分計算)

（三）融資性擔(dān)保公司不按規(guī)定進(jìn)行信息披露和重大事項報告的扣4分。（4分）

（四）對金融辦責(zé)令整改的違規(guī)事項拒不改正的扣4分。(4分)

（五）未接入全區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)的扣4分。(4分)第十六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的融資性擔(dān)保公司，考核一律實行“一票否決”，視為考核不合格。

（一）有嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營行為的。包括吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及從事非法集資活動等；

（二）融資性擔(dān)保公司虛假出資或抽逃注冊資本的；

（三）拒不參加考核的；

（四）拒絕接受金融辦日常監(jiān)管的；

（五）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后兩年內(nèi)未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

（六）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他情形。

第四章 考核工作的實施

第十七條

融資性擔(dān)保公司提交的考核材料齊全、—10—

內(nèi)容完整的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)受理，并出具受理通知書。

提交的考核材料不齊全或者內(nèi)容不完整的，監(jiān)管部門不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書。

第十八條

監(jiān)管部門自受理之日起15個工作日之內(nèi)完成對融資性擔(dān)保公司提交的考核材料有關(guān)內(nèi)容的審查。

第十九條 考核得60分以上，視為考核合格，由盟市金融辦出具考核合格通知書。

第二十條

考核得分為60分以下或發(fā)生“一票否決”類問題（本辦法第十六條所列）的為考核不合格?？己瞬缓细竦挠擅耸薪鹑谵k出具考核不合格通知書。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司考核工作應(yīng)當(dāng)在每3月底前完成。各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在考核工作結(jié)束后15日內(nèi)，向自治區(qū)金融辦提交工作報告，并附所有融資性擔(dān)保公司考核報告、評分表、考核結(jié)果通知書，以上材料膠訂成冊。

第二十二條 考核結(jié)果運(yùn)用?？己私Y(jié)果將作為融資性擔(dān)保公司增資擴(kuò)股、擴(kuò)展經(jīng)營范圍、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推薦以及享受各項扶持政策等的主要依據(jù)?？己瞬缓细竦模瑘笞灾螀^(qū)金融辦注銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，并及時將有關(guān)情況通報工商行政管理部門和金融機(jī)構(gòu)等。

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第五章 附 則

第二十三條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的考核，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十四條 本辦法中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計指標(biāo)執(zhí)行《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕80號）統(tǒng)計口徑。

第二十五條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行。第二十六條 本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。各盟市金融辦可制定具體實施細(xì)則，報自治區(qū)金融辦備案。

附件：1.融資性擔(dān)保公司考核報告書 2.融資性擔(dān)保公司考核材料受理通知書

3.融資性擔(dān)保公司考核材料不予受理通知書

4.融資性擔(dān)保公司考核合格通知書 5.融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書 6.融資性擔(dān)保公司考核評分表

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附件1 關(guān)于對××融資性擔(dān)保公司

××考核報告書

自治區(qū)金融辦：

根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》，我市組織對××融資性擔(dān)保公司進(jìn)行了考核。現(xiàn)將考核情況報告如下：

一、考核的組織實施

說明考核工作的具體組織實施情況。

二、融資性擔(dān)保公司基本情況 簡單描述公司基本登記信息。

三、經(jīng)營場所和人員情況

按《考核辦法》第十一條的要求進(jìn)行描述，并評價得分情況。

四、公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況

按《考核辦法》第十二條的要求進(jìn)行描述，并評價得分情況。

五、業(yè)務(wù)開展情況

按《考核辦法》第十三條的要求進(jìn)行描述，并評價得分情況。

—13—

六、依法合規(guī)經(jīng)營情況

按《考核辦法》第十四條的要求進(jìn)行描述，并評價得分情況。

七、接受監(jiān)管情況

按《考核辦法》第十五條的要求進(jìn)行描述，并評價得分情況。

八、考核結(jié)果

××融資性擔(dān)保公司××審查得分××分，考核結(jié)果為合格（或不合格）。

審核人簽字： 審核負(fù)責(zé)人簽字： 盟市金融辦蓋章： ×年×月×日

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附件2

考核材料受理通知書

考核 受字[ ]第 號

：

經(jīng)審查，提交的考核材料齊全，內(nèi)容完整，我辦決定予以受理。我辦將在15個工作日內(nèi)對考核材料進(jìn)行審查，請在15個工作日后查詢審查情況。

（印章）

****年**月**日

—15—

附件3

考核材料不予受理通知書

考核 不受字[ ]第 號

：

經(jīng)審查，你公司提交的考核材料存在以下問題，我辦決定不予受理： □ 材料不全，還缺：

□融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況報告書 □融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件 □融資性擔(dān)保公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

□《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）□《注冊資本變更對照表》 □組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件 □稅務(wù)登記證復(fù)印件

□符合審計要求的審計報告 □從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明 □本資金使用情況報告

□上一已通過考核的文件；

□ 分支機(jī)構(gòu)所隸屬的企業(yè)通過本考核的文件 □。

□經(jīng)營報告書內(nèi)容不完整：

。請在此通知下達(dá)5個工作日內(nèi)（即 月 日前）提交齊全而且內(nèi)容完整的考核材料，逾期將承擔(dān)不按照規(guī)定接受考核的責(zé)任。

（印章）

年

月 日

—16—

附件4

融資性擔(dān)保公司考核合格通知書

（）融資擔(dān)保考核字[ ]第 號

：

經(jīng)對你公司考核材料進(jìn)行審查核實，并參照上日常監(jiān)管情況，你公司考核合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

附件5

—17—

（格式一）

融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書

（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號

：

經(jīng)對你公司考核材料進(jìn)行審查核實，發(fā)現(xiàn)你公司有如下嚴(yán)重違規(guī)問題：

1、2、??

根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》 第十六條“一票否決”的規(guī)定，你公司考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—18—

（格式二）

融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書

（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號

：

經(jīng)對你公司考核材料進(jìn)行審查核實，并根據(jù)上日常監(jiān)管情況綜合評分，你公司未達(dá)到60分，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，考核不合格。

盟市金融辦（公章）年 月 日

—19—

（格式三）

融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書

（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號

：

你公司未在規(guī)定時間內(nèi)參加考核，經(jīng)催辦后，仍未在規(guī)定期限內(nèi)上報考核材料，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—20—